การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ คำแนะนำทีละขั้นตอนในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ การเลือกวัตถุการลงทุน

นักลงทุนเอกชนจะทำเงินจากที่อยู่อาศัยและอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ได้อย่างไร?

นักลงทุนเอกชนสามารถสร้างรายได้จากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สามส่วน ได้แก่ ที่อยู่อาศัย สำนักงาน และสถานที่ค้าปลีก อย่างไรก็ตาม เมื่อเลือกตัวเลือกที่ถูกที่สุดจากสามตัวเลือก เช่น ซื้ออพาร์ทเมนท์ คุณต้องเตรียมพร้อมสำหรับผลตอบแทนที่ต่ำ

ค่าใช้จ่ายขั้นต่ำของอพาร์ทเมนต์ในมอสโกคือประมาณ 6 ล้านรูเบิล - ในกรณีนี้ คุณสามารถวางใจได้ในอพาร์ทเมนต์แบบหนึ่งห้องในพื้นที่นอนของมอสโก นั่นคือสิ่งที่มันเป็น จำนวนเงินขั้นต่ำเพื่อการลงทุน ตามที่ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าอพาร์ทเมนท์แบบหนึ่งห้องนอนแม้ในเขตชานเมืองก็ค่อนข้างเหมาะสำหรับการเช่า อย่างไรก็ตาม รูปแบบดั้งเดิมที่สุดคือการซื้ออพาร์ทเมนต์ในอาคารใหม่ในขั้นตอนการขุดค้น ในกรณีนี้จำนวนเงินเริ่มต้นจะยิ่งน้อยลงและผลตอบแทนสุดท้าย - ประมาณ 25% - ต้นทุนของอพาร์ทเมนต์จะเพิ่มขึ้นเมื่อสร้างบ้าน จริงสามารถรับผลกำไรดังกล่าวได้ภายในสองปี - เวลาในการสร้างบ้าน

ในการสร้างรายได้จากอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ คุณต้องมีจำนวนเงินที่มากขึ้น ตัวอย่างเช่น,

จำนวนเงินขั้นต่ำสำหรับการลงทุนในสำนักงานคือ 8-10 ล้านรูเบิล

“อย่างไรก็ตาม ในกรณีนี้ นักลงทุนจะสามารถเข้าถึงพื้นที่เพียงส่วนเล็กๆ ในศูนย์ธุรกิจ ซึ่งเต็มไปด้วยความขัดแย้งทางผลประโยชน์กับเจ้าของรายอื่น และอาจนำไปสู่ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับการจัดการและการดำเนินงาน หรือแม้กระทั่ง ทำให้ต้องขายหุ้น เพื่อลดความเสี่ยงเหล่านี้ ควรซื้ออย่างน้อยหนึ่งชั้นในศูนย์ธุรกิจ และควรซื้อทั้งอาคาร แต่ในกรณีนี้ บัญชีถูกเก็บไว้เป็นจำนวนหลายสิบล้านดอลลาร์แล้ว” Elena Semenikhina ผู้อำนวยการฝ่ายพัฒนาของ GEMA Invest กล่าว

จะมีทางเลือกมากขึ้นหากนักลงทุนมีจำนวน 15 ล้านรูเบิล - ซึ่งเทียบเท่ากับค่าอพาร์ทเมนท์ในส่วนของชั้นธุรกิจ “เมื่อเทียบกับอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย รายได้ และผลตอบแทนจากการลงทุนใน สิ่งอำนวยความสะดวกเชิงพาณิชย์สูงเป็นสองเท่า หากคุณสามารถรับ 4-6% ต่อปีสำหรับอพาร์ทเมนต์ที่ซื้อเพื่อจุดประสงค์ในการเช่าซื้อในภายหลัง วัตถุค้าปลีกริมถนนที่ตั้งอยู่ในสถานที่ที่ดีจะได้รับ 10% ต่อปี การคืนทุนของอพาร์ทเมนท์อยู่ที่ประมาณ 18 ปี ในตลาดอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ - 9-10 ปี” Elena Mishina ผู้อำนวยการฝ่ายพัฒนาของ MIEL-Commercial Real Estate กล่าว

สิ่งที่น่าสนใจที่สุดสำหรับการเช่าเพิ่มเติมสำหรับนักลงทุนเอกชนคือ แพลตฟอร์มการซื้อขายและสถานที่ค้าปลีกริมถนน เป็นสถานที่ที่มีพื้นที่มากถึง 500 ตารางเมตร ม. เมตร ตั้งอยู่บนถนนที่มีการจราจรหนาแน่น ตามกฎแล้วมีสำนักงานขายขนาดเล็ก สาขาธนาคาร ฯลฯ รวมถึงสถานบริการ (ร้านเสริมสวย ร้านกาแฟ ร้านค้า ฯลฯ) ที่นี่

“เมื่อประเมินความน่าดึงดูดใจในการลงทุนของอสังหาริมทรัพย์ ควรได้รับคำแนะนำจากตัวบ่งชี้สองตัว ได้แก่ ความสามารถในการทำกำไรและส่วนต่างของต้นทุนขายและการซื้อ จนถึงปัจจุบัน

ความสามารถในการทำกำไรของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์อยู่ที่ 9 ถึง 13% ต่อปี, ใน แต่ละกรณีมันถึง 15%

ในขณะที่อัตราผลตอบแทนของอสังหาริมทรัพย์เพื่อที่อยู่อาศัยในกลุ่มมวลชนอยู่ในช่วง 6 - 8% และในกลุ่มชนชั้นสูง - 2 - 5% ต่อปี ค่าเดลต้าของต้นทุนขายและการได้มาในทั้งสองส่วนงานจะใกล้เคียงกัน ดังนั้น จากตัวบ่งชี้ทั้งสองนี้ การลงทุนใน อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์เป็นสิ่งที่น่าสนใจที่สุด” Vladimir Sergunin ผู้อำนวยการฝ่ายการลงทุนระดับภูมิภาคของ Colliers International Russia กล่าว

“ผลตอบแทนจากการลงทุนในที่อยู่อาศัยนั้นต่ำเป็นสองเท่าของพื้นที่ค้าปลีกริมถนน คือ 4-5% ต่อปี เทียบกับ 9-10% ต่อปี และหากวัตถุค้าปลีกริมถนนที่ได้มานั้นตั้งอยู่ในอาคารใหม่ที่ ในระยะแรกของการก่อสร้าง บางครั้งผลตอบแทนจากการลงทุนอาจสูงถึง 30% การเปรียบเทียบการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยและการพาณิชย์สามารถดูได้จากตัวอย่าง ลองเปรียบเทียบอัตราค่าเช่า: สถานที่ค้าปลีกริมถนนคุณภาพสูงในใจกลางกรุงมอสโก - มากกว่า 2,000 ดอลลาร์/ตร.ม. เมตร / ปี สำนักงานภายใน Garden Ring โดยเฉลี่ย - 800-850 $ / ตร.ม. ตร.ม./ปี อพาร์ทเมนต์ชั้นประหยัดที่ชั้นล่างในสถานที่ใกล้เคียงกัน - $300-350/ตร.ม. เมตร/ปี. ตัวอย่างนี้แสดงให้เห็นอย่างชัดเจนว่าในใจกลางกรุงมอสโก ธุรกิจให้เช่ามีกำไรมากกว่าการใช้อพาร์ทเมนต์ที่ชั้นล่าง (หากอพาร์ทเมนต์สามารถโอนไปยัง กองทุนที่ไม่ใช่ที่อยู่อาศัย) เป็นสถานที่ที่ไม่ใช่ที่อยู่อาศัย” Denis Kolokolnikov ประธานคณะกรรมการบริหารของกลุ่มบริษัท RRG กล่าว

ผลตอบแทนจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์และที่อยู่อาศัยขึ้นอยู่กับ เงื่อนไขมาตรฐาน: ที่ตั้ง, คุณภาพของบ้านหรือชั้นธุรกิจ, การเข้าถึงการขนส่งไปยังวัตถุ, โครงสร้างพื้นฐานโดยรอบ. อย่างไรก็ตาม แต่ละกรณีมีความเสี่ยงในตัวเอง “เชื่อกันว่าการลงทุนใน อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยมักจะเข้าใจได้มากขึ้นสำหรับนักลงทุนเอกชน แต่มีความเสี่ยงบางอย่างในส่วนนี้ ซึ่งส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับความจำเป็นในการทำงานร่วมกับบุคคล

นิติบุคคลสามารถคาดการณ์ได้มากขึ้นและเจ้าของบ้านมีความสามารถในการเก็บค่าธรรมเนียมเมื่อเกิดปัญหาขึ้น

ความแตกต่างที่น่าสนใจอีกอย่างหนึ่งระหว่างตลาดอสังหาริมทรัพย์สำหรับสำนักงานและอสังหาริมทรัพย์เพื่อที่อยู่อาศัยก็คือ เมื่อนายหน้าเข้ามาเกี่ยวข้องกับการเช่าพื้นที่ โดยปกติแล้วค่าคอมมิชชันจะจ่ายโดยเจ้าของบ้าน ไม่ใช่ผู้เช่า เช่นเดียวกับเมื่อเช่าอพาร์ตเมนต์” Elena Semenikhina อธิบาย

อย่างไรก็ตาม ในบางกรณี ที่อยู่อาศัยอาจทำกำไรได้มากกว่า แต่ที่นี่คุณต้องพิจารณาแต่ละตัวเลือก “ตัวอย่างเช่น MIBC ของกรุงมอสโกเสนออสังหาริมทรัพย์สองประเภท: สำนักงานและอพาร์ตเมนต์ ดังนั้นอพาร์ทเมนต์จึงมีความสามารถในการทำกำไรที่สูงกว่า เนื่องจากมีค่าใช้จ่ายที่สูงกว่า หากเราเปรียบเทียบสำนักงานของ Moscow-City และอพาร์ทเมนท์ของอาคารพักอาศัยสมัยใหม่ที่อยู่ใกล้เคียง (House on Mosfilmovskaya) ความสามารถในการทำกำไรจะสูงขึ้นสำหรับสำนักงานของ MIBC Moscow-City เอกชนควรลงทุนใน สถานที่ที่ไม่ใช่ที่อยู่อาศัยในชั้นแรก คอมเพล็กซ์ที่อยู่อาศัย. สถานที่ดังกล่าวโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากใช้เพื่อการค้าให้ผลตอบแทนสูงสุด - สูงถึง 40% ต่อปี สำหรับนักลงทุนเอกชนที่มีงบประมาณจำกัด นี่จะเป็นวิธีการลงทุนที่ให้ผลกำไรสูงสุด” หัวหน้าฝ่ายการตลาดกล่าว กลุ่มซีซาร์เอเลน่า คาร์โปวา.

ระยะเวลาคืนทุนสำหรับอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ในมอสโกคือประมาณ 10 ปี “ ในความคิดของฉันศูนย์การค้าในเขตมอสโกมีระดับสูง ความน่าดึงดูดใจในการลงทุนคุณสามารถพูดได้ว่านี่เป็นช่องใหม่ที่มีศักยภาพสูง ตัวอย่างเช่นศูนย์การค้าที่อยู่ภายในคลัสเตอร์ที่มีพื้นที่ 5-10,000 ตารางเมตร ม. ปัจจุบันมีระยะเวลาคืนทุนตั้งแต่ 8 ถึง 11 ปี และในบางกรณีอาจน้อยกว่านั้นด้วยซ้ำ ในขณะที่ระยะเวลาคืนทุนสำหรับการลงทุนในศูนย์การค้าขนาดใหญ่คือ 9-14 ปี” Denis Kolokolnikov กล่าว

การซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์เพื่อการเช่าระยะยาวในภายหลังเป็นที่ต้องการ ผลิตภัณฑ์การลงทุนในมอสโก เราทำการศึกษาโดยใช้ข้อมูลจาก Domex พอร์ทัลอสังหาริมทรัพย์ของมอสโก ผลงานของบริษัท Miel รวมถึงข้อมูลที่ได้รับจากเจ้าหน้าที่ผู้เชี่ยวชาญของ Renaissance Investment ในระหว่างการศึกษาเราพยายามค้นหาความสามารถในการทำกำไรของธุรกิจให้เช่าในมอสโกวและเปรียบเทียบกับรายได้ที่จะได้รับจากการให้เช่าอพาร์ทเมนต์

อันดับแรก เราได้ข้อสรุปว่าปริมาณการลงทุนมีผลโดยตรงต่อความสามารถในการทำกำไร ประการที่สอง สภาพคล่องของรูปแบบร้านค้าปลีกริมถนนไม่ได้ขึ้นอยู่กับพื้นที่มากนัก แต่ขึ้นกับบริเวณใกล้เคียงกับสถานีรถไฟใต้ดิน ความหนาแน่นของการจราจรบนทางเท้า และร้านค้าเครือข่ายในบริเวณใกล้เคียง และสุดท้าย ประการที่สาม เราได้เรียนรู้ว่าการเช่าอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์นั้นทำกำไรได้มากกว่าการเช่าอพาร์ทเมนท์ถึงสองเท่า!

เมื่อซื้อธุรกิจให้เช่าสำเร็จรูปในราคา "อินพุต" (15-25 ล้านรูเบิล) ที่ชั้นล่างของอาคารที่อยู่อาศัย ผู้เชี่ยวชาญประเมินความสามารถในการทำกำไรที่แท้จริงที่ระดับ 10% ต่อปี

E. Mishina ผู้เชี่ยวชาญจาก บริษัท Miel พูดถึงความจำเป็นในการลงทุนมากกว่า 40-50 ล้านรูเบิล เพื่อเพิ่มผลกำไรธุรกิจให้เช่าสูงถึง 11%

เป็นที่น่าสังเกตว่าสำหรับเงินจำนวนนี้คุณสามารถซื้อห้องในใจกลางกรุงมอสโกได้ อัตราผลตอบแทนของวัตถุดังกล่าวอยู่ที่ประมาณ 12-12.5% S. Danilova และ N. Samarina จาก Vedomosti ทราบถึงความสามารถในการทำกำไรของธุรกิจให้เช่าที่ให้เช่าพื้นที่สำหรับสำนักงานที่ระดับ 9-11% รายงานนี้โดยไนท์แฟรงค์ด้วย กองทุนรวมที่ลงทุน Stone Hedge ตั้งเป้าหมายผลตอบแทนประจำปี 12-14% ในปี 2556

เลือกอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์เพื่อการลงทุนอย่างไร?

ในปี 2558-2561 ตัวบ่งชี้นี้จะมีความสัมพันธ์อย่างอ่อน

อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หรือที่อยู่อาศัย?

Portal Domex รายงานว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยมีผลกำไรน้อยกว่าเชิงพาณิชย์มาก ในปี 2010 ความสามารถในการทำกำไรของอพาร์ทเมนต์ให้เช่าอยู่ที่ 4-4.5% ต่อปี ขึ้นอยู่กับประเภทของที่อยู่อาศัย ห้องหรืออพาร์ตเมนต์ขนาดเล็ก 2-3 สถานีรถไฟใต้ดินจากเส้นวงกลมนำมา 4.0% อพาร์ตเมนต์ทั่วไปพร้อมการซ่อมแซมและเครื่องใช้ที่ปลายสถานีรถไฟใต้ดิน - 4.2-4.3% อพาร์ทเมนต์ชั้นยอดใกล้ Chistye Prudy - 4.4-4.5% ต่อปี

หัวหน้าแผนกวิเคราะห์และกลยุทธ์ของ RENTAVED ESTATE Mikhail Rudnitsky แบ่งปัน คำแนะนำทีละขั้นตอนเกี่ยวกับวิธีการรักษารายได้และเพิ่มความสามารถในการทำกำไรของธุรกิจให้เช่า เขาเสนอ:

• อย่าทำงานคนเดียว แสวงหาความสัมพันธ์ระหว่างมืออาชีพ
• เชื่อนายหน้า แต่ตรวจสอบข้อมูลทั้งหมด นายหน้าก็เป็นคน เขาอาจผิดก็ได้
• ซื้ออสังหาริมทรัพย์ใกล้บ้าน
• อย่าเพิกเฉยต่อสื่อในฐานะแหล่งข้อมูล แต่จงเข้าหาบทความหรือข้อความแต่ละข้ออย่างระมัดระวัง
• ปิดอารมณ์และไม่ "ยึดติด" กับตัวเลือกเดียวโดยเลือก "เปิดหัวของคุณ";
• อย่าชะลอช่วงเวลาแห่งการกระทำที่เด็ดขาด แต่ในขณะเดียวกันก็อย่ายอมจำนนต่ออารมณ์

อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กเป็นวิธีที่น่าเชื่อถือในการประหยัดและเพิ่มทุนของคุณ อย่างไรก็ตาม การลงทุนในส่วนตลาดนี้ก็มีความเสี่ยงและ คุณสมบัติทางกฎหมายที่นักลงทุนควรทราบ

ประเภทของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์

ตามวัตถุประสงค์พวกเขาแยกแยะ:

• สำนักงานอสังหาริมทรัพย์ (ศูนย์ธุรกิจ แห่งแรกและ ชั้นล่างอาคารพักอาศัย สถานที่ประกอบการ)
• พื้นที่ค้าปลีก (ร้านค้า คอมเพล็กซ์ ศูนย์บริการผู้บริโภค) คำจำกัดความอย่างละเอียดถี่ถ้วนของคุณสมบัตินี้มีอยู่ในศิลปะ 346.27 รหัสภาษี RF;
• คลังสินค้าและศูนย์โลจิสติกส์ (ศูนย์การทำงาน, เขตอุตสาหกรรม, ที่อยู่อาศัย, ติดตั้งตามมาตรฐานของ Gosstroy Decree No. 170 ลงวันที่ 27 กันยายน 2546)

ในทางกลับกัน อสังหาริมทรัพย์สำนักงานแบ่งออกเป็นคลาส A, B และ C หมวดหมู่ถูกกำหนดให้กับอาคารหลังจากตรวจสอบสภาพทางเทคนิค โครงสร้างพื้นฐาน การเข้าถึงการขนส่ง. สำนักงานระดับ A เป็นอาคารชั้นยอดในพื้นที่อันทรงเกียรติของเมือง ค่าใช้จ่ายของพวกเขาสูงขึ้น แต่ก็นำมาซึ่งรายได้ที่จับต้องได้มากขึ้นเช่นกัน ระบบคลาสช่วยให้นักพัฒนาและนักลงทุนได้รับแนวคิดโดยละเอียดเกี่ยวกับวัตถุและความเป็นไปได้ในการพัฒนาต่อไป

แนวทางการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

มีหลายทางเลือกสำหรับนักลงทุน ทางเลือกขึ้นอยู่กับจำนวนเงินออมและอัตราส่วนของความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับรายได้ที่คาดหวัง

• การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อที่อยู่อาศัย สิ่งอำนวยความสะดวกสามารถปล่อยให้ผู้อยู่อาศัยเช่าหรือแปลงเป็นพื้นที่เชิงพาณิชย์ได้ในภายหลัง

  การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ วิธีการเลือก?

  ข้อเสียเปรียบหลักในวิธีนี้คือความต้องการการมีส่วนร่วมและการควบคุมส่วนตัว การซ่อมแซมสถานที่ ค้นหาผู้เช่า การดำเนินการตามสัญญาใช้เวลาและเงินเพิ่มเติม ดังนั้นจึงเป็นเรื่องยากที่จะดำเนินการหลายโครงการพร้อมกัน แต่โอกาสที่จะสูญเสียเงินทุนนั้นค่อนข้างน้อย เซนต์ปีเตอร์สเบิร์กเป็นศูนย์กลางการท่องเที่ยวที่สำคัญและคุณจะไม่ขาดแคลนผู้ที่ต้องการเช่าสถานที่

• การลงทุนในวัตถุที่กำลังก่อสร้าง ศักยภาพของการลงทุนดังกล่าวพิจารณาจากต้นทุนการซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่ต่ำในระหว่างขั้นตอนการก่อสร้าง หลังจากการว่าจ้างและการว่าจ้างสิ่งอำนวยความสะดวกสามารถขายอาคารพาณิชย์ได้ในราคาตลาด ความเสี่ยงหลัก: นักพัฒนาที่ไม่น่าเชื่อถือ ความต้องการอสังหาริมทรัพย์ลดลง ความผันผวนของสกุลเงิน
• การลงทุนในพื้นที่เชิงพาณิชย์ ข้อได้เปรียบหลักคือผลกำไรสูงและความสามารถในการมอบอำนาจในการจัดการทรัพย์สิน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หนึ่งสามารถผ่านฟังก์ชั่น บริษัทจัดการซึ่งจะแก้ปัญหาทั้งหมดของการบำรุงรักษาอสังหาริมทรัพย์

และจำไว้ว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์จะต้องมีค่าใช้จ่ายจำนวนมาก แต่กำไรจากการลงทุนนั้นสูงกว่าหลายเท่า!

คุณอาจสนใจข้อเสนอของเรา

การขายอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กเมื่อวันที่ เงื่อนไขที่ดีจาก บริษัท "Constellation Real Estate"

กลับไปที่รายการข่าว

ซื้อทรัพย์สินเชิงพาณิชย์หรือ การลงทุนทางการเงินในนั้น - ตามที่หลาย ๆ คนกล่าวว่าเป็นหนึ่งในวิธีที่แน่นอนที่สุดในการลงทุน ในเมืองใหญ่ (แม้ว่าคุณจะไม่ใช้มอสโกวและเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก) อสังหาริมทรัพย์มีราคาเสมอ แต่มีความต้องการ ดังนั้นผลกำไรจึงควรเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปเท่านั้น

อย่างไรก็ตาม ธุรกิจใด ๆ ก็มีความเสี่ยง และธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ก็มีความเสี่ยงยิ่งกว่า เนื่องจากเงินจำนวนมากหมุนที่นี่ แต่ละขั้นตอนจะต้องมีการวัดและคิดออก ท้ายที่สุดแล้ว นอกจากปัจจัยด้านตลาดหรือกฎหมายแล้ว ยังมีการกระทำของนักต้มตุ๋นที่แสวงหาความเหมาะสมในการลงทุนของคุณด้วย

คุณสมบัติของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์

หากเราเปรียบเทียบอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์กับที่อยู่อาศัย สิ่งแรกจะทำกำไรได้มากกว่าสำหรับการลงทุน:

• ระยะเวลาคืนทุนสั้นลง
• อัตราส่วนเงินทุนที่สูงขึ้น
• ลดต้นทุนแรงงาน
• รายได้ที่มั่นคงมากขึ้น

อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์มีราคาเช่าแพงกว่าอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยที่มีมูลค่าเท่ากัน 1.5-2 เท่า ดังนั้นจึงชำระได้เร็วกว่า รายได้ค่าเช่าสุทธิต่อปีอยู่ที่ 8-12% ของเงินลงทุน ในขณะที่อสังหาริมทรัพย์เพื่อที่อยู่อาศัยมีค่าเฉลี่ยสูงถึง 7%

คุณสามารถเช่าอพาร์ทเมนต์หรือบ้านรายวันหรือเพียงช่วงสั้นๆ ซึ่งสามารถเพิ่มรายได้ (โดยเฉพาะในเมืองตากอากาศ) แต่ต้องการความเอาใจใส่อย่างต่อเนื่อง การเช่าอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ในช่วงเวลาสั้น ๆ นั้นไม่สมเหตุสมผล: สัญญาจะสรุปเป็นเวลา 2-3 ปีหลังจากนั้นคุณก็จะได้รับรายได้

ความเสี่ยงหลัก

ทั้งหมด ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นธุรกิจให้เช่าแบ่งออกได้เป็น 3 ประเภท ได้แก่

• การลงทุน;
• ถูกกฎหมาย;
• ธุรการ.

การลงทุน

ความเสี่ยงในการลงทุนหมายถึงการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ซึ่งจะนำมาซึ่งรายได้น้อยกว่าที่คาดไว้ ตัวอย่างเช่น หากคุณลงทุนในอาคารสำนักงาน คุณคาดว่าจะได้รับผลตอบแทนจากค่าเช่า $1,000 ต่อเดือนและคืนค่าใช้จ่ายในระยะเวลา 10 ปี แต่ท้ายที่สุดแล้ว กำไรจะน้อยลงสองสามร้อย และผลตอบแทนจากการลงทุนก็นานขึ้นอีกสองสามปี สิ่งนี้เป็นไปได้ในสถานการณ์ที่เจ้าของหรือผู้พัฒนาคนก่อนใส่ตัวเลขผิด งานของคุณที่นี่คือการตรวจสอบทุกอย่างอย่างรอบคอบ

ถูกกฎหมาย

ความเสี่ยงทางกฎหมายมีทั้งการซื้อวัตถุที่ออกแบบไม่ถูกต้องและการฉ้อโกง

หากเจ้าของคนก่อนดำเนินการเอกสารบางฉบับอย่างไม่ถูกต้องและผู้ขายมองข้ามสิ่งนี้ กรณีที่ดีที่สุดปัญหาในการลงทะเบียนใหม่จะตกอยู่กับเขา (ซึ่งอาจยืดเยื้อเป็นเวลาหลายเดือนและทรัพย์สินจะว่างเปล่า) และในกรณีที่เลวร้ายที่สุด เขาจะสูญเสียเงินบางส่วน (เช่น เงินมัดจำ)

แผนการฉ้อโกงการขายซ้ำซ้อนก็แพร่หลายเช่นกัน เมื่อผู้ขายที่ไม่ซื่อสัตย์เรียกเก็บเงินมัดจำจากคนสองหรือสามคน (น้อยกว่าสี่คน) และกระบวนการขายไม่ได้ไปไกลกว่า Rosreestr

ผู้ซื้อที่ตกเป็นเบี้ยล่างสามารถขึ้นศาลได้ แต่ประการแรก การดำเนินคดีอาจกินเวลาหลายปี และประการที่สอง ข้อตกลงจะสูญหาย

การฉ้อฉลทางกฎหมายอีกประเภทหนึ่งคือการปกปิดภาระผูกพันในอสังหาริมทรัพย์ ตัวอย่างเช่น อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ถูกระบุว่าเป็นหลักประกันเงินกู้ให้กับธนาคาร แต่ผู้ขายจะไม่ได้รับแจ้งเกี่ยวกับเรื่องนี้ หลังจากชำระเงินมัดจำ (หรือแม้แต่จำนวนเงินทั้งหมด) ธนาคารสามารถเรียกร้องสิทธิ์ได้และผู้ซื้อจะไม่เหลืออะไรเลย

นอกจากนี้ การฉ้อฉลคือการขายวัตถุที่ไม่ใช่ทุนภายใต้หน้ากากของทุน คาเฟ่ฤดูร้อน ศาลาเคลื่อนที่ โครงสร้างสำเร็จรูปและตู้คอนเทนเนอร์สามารถปลอมแปลงได้สำเร็จ (แม้บนกระดาษ) และต้องจดจำสิ่งนี้ หากผู้ขายยังคงมีสิทธิ์ในอาคารได้อย่างเต็มที่ ที่ดินที่ตั้งอยู่นั้นมักจะถูกเช่าโดยเขา และในเวลาใดก็ตามฝ่ายบริหารอาจจำเป็นต้องยุติสัญญาเพียงฝ่ายเดียวโดยไม่มีผลกระทบ

ธุรการ

ถ้ากฎหมายและ ความเสี่ยงในการลงทุนยังคงสามารถได้รับอิทธิพลจากการแสดงการตรวจสอบสถานะ จากนั้นความเสี่ยงด้านการบริหารจะขึ้นอยู่กับผู้ซื้อน้อยลง เจ้าหน้าที่อาจตัดสินใจเคลียร์พื้นที่ซึ่งทรัพย์สินตั้งอยู่ ณ จุดหนึ่งเพื่อสร้างอาคารที่พักอาศัยที่นั่น หรือถือว่าการก่อสร้างนั้นผิดกฎหมาย การรื้อถอนอาคารที่ไม่ถาวรรอบรถไฟใต้ดินมอสโกไม่ได้เป็นเพียงตัวอย่างเดียวเท่านั้น แต่เป็นตัวอย่างที่ชัดเจนที่สุดของสถานการณ์ดังกล่าว บางครั้งเจ้าของได้เรียนรู้เกี่ยวกับการแก้ปัญหาที่กำลังจะเกิดขึ้นผ่านการเชื่อมต่อของเขาและ "อย่างรวดเร็ว" พยายามขายวัตถุโดยลดราคา จำนวนเงินที่ได้รับจากการขายจะยังคงสูงกว่าค่าตอบแทนที่เจ้าของใหม่จะได้รับ

ตรวจสอบเจ็ดครั้ง ซื้อครั้งเดียว

การตรวจสอบผู้เช่าทั้งปัจจุบัน (ถ้ามี) และอดีต จะช่วยป้องกันความเสี่ยงในการลงทุน บางครั้งเจ้าของจงใจทำให้ค่าเช่าสูงขึ้นโดยการเจรจากับผู้เช่า

สิ่งนี้ทำให้ราคาของวัตถุเพิ่มขึ้นในเวลาที่ขาย และผู้ซื้อจะต้องลดราคาลง เนื่องจากไม่สมส่วนกับทรัพย์สิน นอกจากนี้ยังควรทำความเข้าใจตลาด แนวโน้ม และแนวโน้มของตลาดด้วย สิ่งที่มีราคาแพงในวันนี้อาจลดลงอย่างรวดเร็วในราคาในวันพรุ่งนี้ (เช่น เนื่องจากการก่อสร้างโรงงานอุตสาหกรรมในบริเวณใกล้เคียง ซึ่งจะทำให้ผู้เช่าบางส่วนหวาดกลัว)

ความเสี่ยงทางกฎหมายสามารถปรับระดับได้ด้วยแนวทางเดียวกันอย่างระมัดระวัง คุณต้องมีเอกสารทั้งหมดอยู่ในมือ รู้ประวัติทั้งหมดของทรัพย์สินที่ซื้อ ตรวจสอบสิ่งกีดขวาง, ความถูกต้องตามกฎหมายของสิทธิ์ความเป็นเจ้าของของผู้ขาย, การไม่มีหนี้สำหรับการสื่อสารและปัญหาเกี่ยวกับการใช้งานหากจำเป็น - นี่เป็นแพ็คเกจบังคับ

การลดความเสี่ยงด้านการบริหารทำได้ยากกว่า เนื่องจากคุณจำเป็นต้อง "รู้เท่าทัน" อยู่เสมอ และรู้เกี่ยวกับโครงการที่กำลังจะมีขึ้นทั้งหมดในพื้นที่นี้

อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ในฐานะธุรกิจ: สิ่งที่คุณต้องรู้

ดังนั้นตัวเลือกที่ดีที่สุดคือข้อมูลที่ตรวจสอบแล้วจากหน่วยงานบริหารเมืองหรือภูมิภาค

คนขี้เหนียวจ่ายสองครั้ง

การพยายามคำนวณความเสี่ยงทั้งหมดและป้องกันตัวเองจากความเสี่ยงเหล่านั้นด้วยตัวคุณเองนั้นเป็นงานที่หนักหนาสาหัสสำหรับคนส่วนใหญ่ คุณไม่ควรพยายามประหยัดเงินด้วยค่าใช้จ่ายจำนวนมาก - อย่าลังเลที่จะติดต่อทนายความที่เกี่ยวข้องกับปัญหาดังกล่าว เขาเป็นคนที่สนใจมากที่สุดโดยเฉพาะถ้าคุณสัญญาว่าจะให้โบนัสกับเช็ค ทนายความจะตรวจสอบเอกสารทั้งหมด รวบรวมเอกสารฉบับสมบูรณ์ และคุณจะได้รับโฟลเดอร์ที่มีรายละเอียดทั้งหมดเกี่ยวกับวัตถุที่คุณสนใจ

คุณมีคำถามใดๆ?
เราจะให้คำปรึกษาฟรี!

แนวโน้มและปัจจัยหลักของตลาดการลงทุน

แนวโน้มต่อไปนี้เป็นเรื่องปกติสำหรับปี 2560:

• ภูมิภาคเด่นชัด;
• ความสนใจในส่วนของสำนักงาน
• นักลงทุนรัสเซียส่วนใหญ่

ลองพิจารณาแต่ละปัจจัยโดยละเอียด

ภูมิภาคนิยมเด่นชัด

จำนวนการลงทุนที่บันทึกในรัสเซียทั้งหมดเทียบได้กับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ในประเทศต่างๆ เช่น โปแลนด์หรือสาธารณรัฐเช็ก แม้จะมีศักยภาพที่สำคัญของภูมิภาคอื่น ๆ ของสหพันธรัฐรัสเซียมอสโกและภูมิภาคมอสโกเป็นที่สนใจของนักลงทุน แต่คิดเป็น 86% ของธุรกรรมทั้งหมดซึ่งคิดเป็นเงิน 3.9 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งแตกต่างจากปี 2559 เมื่อทรัพยากรทั้งหมดตกลงใน ทุนในปี 2560 12% ของการลงทุนมุ่งไปที่เซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก (530 ล้านดอลลาร์) และเพียง 2% - ไปยังภูมิภาคอื่น ๆ ของรัสเซีย (ประมาณ 110 ล้านดอลลาร์)

ความสนใจในส่วนของสำนักงาน

หากเราประเมินภาคส่วนที่มีการลงทุนทรัพยากรบ่อยที่สุด อสังหาริมทรัพย์สำนักงานยังคงเป็นอันดับแรก ในปี 2560 มีจำนวนประมาณ 40% ของทั้งหมด

การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ซื้ออย่างไรให้ถูกและได้กำไรสูงสุด? + 5 แฮ็ก

ในเวลาเดียวกันเธอเป็นคนแรกที่ได้รับผลกระทบจากการตกซึ่งมีมากกว่า 50%

ปริมาณการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการค้าปลีกมีมูลค่าประมาณ 1.8 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็น 40% ถัดไปของตลาด สาเหตุมาจากธุรกรรมหลัก 2 รายการ ได้แก่ การเปลี่ยนเจ้าของศูนย์การค้า Vavilon 5 แห่งและศูนย์การค้า Gorbushkin Dvor

อสังหาริมทรัพย์ประเภทคลังสินค้าคิดเป็น 6% ในขณะที่ในแง่กายภาพนั้นเพิ่มขึ้นเล็กน้อย (255 ล้านเหรียญสหรัฐฯ เทียบกับ 218 ล้านเหรียญสหรัฐฯ) ภาคโรงแรมกระตุ้นความสนใจน้อยที่สุด ทิศทางนี้กำลังพัฒนาไม่ดี ซึ่งเกี่ยวข้องกับการแข่งขันสูงและความต้องการต่ำ

โครงสร้างเงินลงทุนตามแหล่งที่มา

ในปี 2559 100% ของนักลงทุนมาจาก สหพันธรัฐรัสเซีย. ในปี 2560 เทรนด์นี้เปลี่ยนไปเล็กน้อย โดยคิดเป็น 89% ของทั้งหมด แม้จะมีศักยภาพสูง แต่การดึงดูดเงินทุนจากต่างประเทศยังทำได้ยาก เนื่องจากปัจจัยดังต่อไปนี้:

• ข้อ จำกัด ทางภูมิศาสตร์ ความเข้มข้นสูงสุดของวัตถุที่น่าลงทุนตั้งอยู่ในมอสโกวและภูมิภาคมอสโกซึ่งมีการแข่งขันที่สำคัญอยู่แล้ว
• การลงโทษต่อรัสเซีย พวกเขาจำกัดการเข้าถึง ตลาดรัสเซียมีความเสี่ยงสูง
• เศรษฐกิจตกต่ำ. เมื่อเทียบกับฉากหลังของการคว่ำบาตรมีการลดลง ตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจซึ่งขับไล่ทุนต่างชาติด้วย

ข้อเสนอหลัก TOP-4 ในปี 2560

มากกว่า 38% การลงทุนทั่วไปสู่อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ เกิดขึ้นจาก 4 ธุรกรรมหลัก:

• การขายศูนย์การค้า Vavilon มีมูลค่าประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์
• ในไตรมาส IQ หนึ่งในอาคารที่มีพื้นที่รวม 74,000 ตารางเมตร ม. m ได้เปลี่ยนเจ้าของแล้ว ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการอยู่ที่ประมาณ 429 ล้านดอลลาร์
• การขาย Vozdvizhenka Center ระดมทุนได้ 180 ล้านดอลลาร์
• 120 ล้านดอลลาร์ - ข้อตกลงขาย 200,000 ตารางเมตร ม. m ใน "Logopark Sever 2"

ยังคงเป็นที่สุด ผู้เล่นหลักเป็นโครงสร้างการพัฒนาและการลงทุน-การเงิน ด้วยความช่วยเหลือของพวกเขา 82% ของตลาดเกิดขึ้น 18% ตกอยู่ในองค์กรและองค์กรอื่น ๆ

การคาดการณ์ในปี 2561 ผู้เชี่ยวชาญมั่นใจว่าในช่วงครึ่งแรกของปีตัวชี้วัดในตลาดอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์จะค่อนข้างต่ำ

การฟื้นฟูจะเริ่มขึ้นในช่วงครึ่งหลังของปีเท่านั้น เมื่อปริมาณการลงทุนหลักจะเกิดขึ้น เนื่องจากจำนวนเงินที่ลงทุนยังคงขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางการเมืองเป็นอย่างมาก การคาดการณ์ที่แม่นยำทำยาก.

มักจะมีคำถามเกิดขึ้นต่อหน้าบุคคลที่จะลงทุนเงินออมเพื่อประหยัดและเพิ่มพูนอสังหาริมทรัพย์เป็นตัวเลือกที่เข้าใจได้และจับต้องได้ซึ่งมีค่าตลอดเวลา

ลองเปรียบเทียบคุณสมบัติของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย การพาณิชย์ และโรงแรม และค้นหาตัวเลือกที่ให้ผลกำไรสูงสุด

ทำไมคนถึงเลือกอสังหาริมทรัพย์

ผู้คนลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพราะเป็นสินทรัพย์ที่เข้าใจง่ายและจับต้องได้ ไม่เหมือนหุ้น พันธบัตร และเงินฝากที่เป็นตำนาน อพาร์ทเมนต์หรือบ้านเป็นผลลัพธ์ที่แท้จริงของการลงทุนด้วยเงิน

อสังหาริมทรัพย์จะไม่หายไปเนื่องจากการล้มละลายของธนาคารหรือผู้ออกตราสารจะไม่ตกยุคและจะไม่เสื่อมราคา อสังหาริมทรัพย์เป็นสินทรัพย์ที่สามารถนำไปใช้เองหรือให้เช่าได้เสมอ

อสังหาริมทรัพย์มีมูลค่าโดยไม่คำนึงถึงสถานการณ์ทางการเมืองหรือเศรษฐกิจในประเทศ

หากมักซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่ออยู่อาศัยเองหรือเพื่อลูก อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์และโรงแรมก็เป็นทางเลือกในการลงทุน

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย

อสังหาริมทรัพย์เพื่อที่อยู่อาศัยมักจะถูกลงทุนโดยนักลงทุนมือใหม่: นี่เป็นเครื่องมือที่เข้าใจได้ที่พวกเขาพบเจอในชีวิตประจำวัน ไม่จำเป็นต้องเจาะลึกถึงคุณสมบัติของอสังหาริมทรัพย์ประเภทนี้ เพราะตัวอย่างของเราคือบิลค่าสาธารณูปโภค ภาษี และค่าผ่อนบ้านอื่นๆ

การซื้อที่อยู่อาศัยไม่ใช่ตัวอย่างทั่วไปของการลงทุน อย่างไรก็ตามมันเป็นสินทรัพย์ที่สามารถใช้เพื่อสร้างรายได้ถาวรหรือขาย

สำหรับชาวรัสเซียส่วนใหญ่ อสังหาริมทรัพย์เพื่อที่อยู่อาศัยไม่ใช่การลงทุน แต่เป็นแหล่งที่มาของค่าใช้จ่าย

เพื่อสร้างรายได้อสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยให้เช่า สิ่งนี้นำมาซึ่งรายได้ 3-4% ต่อปี ดังนั้นเนื่องจากค่าเช่าอพาร์ทเมนท์จะชำระภายใน 25-33 ปี

การเช่าบ้านของคุณสามารถช่วยชดเชยค่าใช้จ่ายในการซื้อบ้านในขณะที่ลูกๆ ของคุณเติบโตขึ้นหรือในขณะที่คุณอาศัยอยู่ที่อื่น แต่ก็ไม่แนะนำให้ใช้เป็นเครื่องมือในการสร้างรายได้เนื่องจากการคืนทุนต่ำ

การซื้อเพื่อวัตถุประสงค์ในการขายครั้งต่อไปจะแนะนำให้ซื้อก็ต่อเมื่อคุณซื้ออพาร์ทเมนต์ในขั้นตอนการขุดค้นเท่านั้น และ จำนวนเงินทั้งหมดต้นทุนจะสูงกว่าราคาขายโดยประมาณอย่างมาก ในขณะเดียวกันก็มีความเสี่ยงที่การก่อสร้างจะล่าช้า หยุดชะงัก หรือที่อยู่อาศัยจะมีคุณภาพไม่เพียงพอ

การซื้ออสังหาริมทรัพย์ระหว่างก่อสร้างมีความเสี่ยงและไม่ได้ผลกำไรเสมอไป

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์

อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ได้รับการลงทุนโดยนักลงทุนที่มีประสบการณ์และมองเห็นการณ์ไกล ซึ่งวิเคราะห์และประเมินต้นทุนและผลประโยชน์ที่เป็นไปได้อย่างรอบคอบ

ประเภทอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดตาม DP คือการค้าปลีกซึ่งคิดเป็น 40% ของการทำธุรกรรม สำนักงานยังเป็นที่ต้องการ - 34% ของการทำธุรกรรม และนี่เป็นสิ่งที่เข้าใจได้: กลุ่มค้าปลีกเป็นที่นิยมมากที่สุดในรัสเซีย และบริษัทส่วนใหญ่ต้องการสำนักงาน

การลงทุนในอาคารพาณิชย์ในรัสเซียนั้นน้อยกว่าที่อยู่อาศัยถึง 2 เท่า แต่เติบโตขึ้นทุกปีเนื่องจากการซื้อวัตถุขนาดเล็กและขนาดกลางโดยนักลงทุนเอกชน

เช่า อาคารพาณิชย์นำผลตอบแทนเฉลี่ย 10% ต่อปีและคืนทุนใน 10 ปี

โดยเฉลี่ย 1 ตร.ม. อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ให้เช่าสร้างรายได้ 1,000 รูเบิล

การลงทุนในโรงแรมพร้อมอสังหาฯ

การลงทุนประเภทนี้รวมสองอย่างเข้าด้วยกัน - ธุรกิจและอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ การซื้อห้องพักในโรงแรมนั้นมีประโยชน์เพราะเจ้าของโรงแรมไม่ได้ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขและอารมณ์ของเจ้าของบ้าน เขาสามารถเปลี่ยนการตกแต่งภายในให้เหมาะกับเป้าหมายของเขา

อสังหาริมทรัพย์โรงแรมชำระคืนใน 6-8 ปีและสร้างรายได้ 14-16% ต่อปี ทำกำไรได้มากกว่าอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์อื่น ๆ และสูงกว่า 2 เท่า อัตราที่สำคัญของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ณ เดือนกุมภาพันธ์ 2018)

ด้วยการจัดการธุรกิจที่เหมาะสม รายได้จะมั่นคงและเกินค่าที่กำหนด

สิทธิประโยชน์เพิ่มเติม - หลังจากที่โรงแรมชำระเงินแล้ว สถานที่นั้นจะกลายเป็นทรัพย์สินทั้งหมดของคุณ ซึ่งแตกต่างจากโรงแรมที่มีสัญญาเช่าซึ่งเป็นเวลาหลายปีที่คุณจะจ่ายเฉพาะสิทธิ์ในการใช้สถานที่เท่านั้น

ตัดสินใจซื้อทรัพย์สินโรงแรมและเริ่มสร้างรายได้?

ข้อเสนอที่ทำกำไร - โรงแรม 3 ดาวระดับมืออาชีพในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก!

• ผลกำไรที่ได้รับการยืนยัน
• ผ่านการคัดเกรด
• ข้อตกลงบริษัทจัดการ
• การฝึกอบรมการต้อนรับ

ค้นหารายละเอียดของข้อเสนอและทำความรู้จักกับโรงแรมจากเจ้าของโรงแรมที่มีประสบการณ์!

สถานที่ท่องเที่ยวในรัสเซียกำลังเคลื่อนตัวไปต่างประเทศอย่างต่อเนื่อง ระดับรัฐการไหลของนักท่องเที่ยวเพิ่มขึ้นทุกปี ตัวอย่างเช่น Georgy Poltavchenko มั่นใจว่าเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กจะสามารถรับนักท่องเที่ยวได้มากถึง 17 ล้านคนต่อปี

ชาวต่างชาติมาชื่นชมรัสเซียที่ลึกลับและเพื่อนร่วมชาติไปทัวร์รอบ ๆ บ้านเกิดของพวกเขาด้วยความรักชาติเนื่องจาก งบประมาณจำกัดหรือเพราะความอยากรู้อยากเห็น ดังนั้นธุรกิจโรงแรมจึงได้รับความนิยมสูงสุด และความสามารถในการทำกำไรก็จะเติบโตเท่านั้น

อสังหาริมทรัพย์หรือการลงทุน?

บ่อยครั้งที่นักลงทุนต้องเผชิญกับทางเลือก: ซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่ให้ผลกำไรหรือนำเงินไปฝากธนาคารที่มีดอกเบี้ย ลองมาดูกลยุทธ์การลงทุนทั้งสองแบบกัน

สมมติว่าเซอร์เกย์มี เงินลงทุน- 50 "000" 000 rubles และระยะเวลาการวางแผนคือ 10 ปี เพื่อความสะดวกในการคำนวณเราใช้ เงื่อนไขสูงสุดการคืนทุนของธุรกิจโรงแรม - 10 ปี (หรือ 10% ต่อปี) และ อัตราธนาคาร 7% ต่อปี

ตัวเลือกที่ 1

Sergey ใส่ทุนในธนาคารเป็นเวลา 10 ปีที่ 7% ต่อปี ตามสูตรการคำนวณการเพิ่มทุนในอัตราดอกเบี้ยที่กำหนด (K(n)=R(0)*(1+i)^n) ปรากฎว่า: 50"000"000 * 1.967^10 = 98"350 "000 rubles = 50 ล้าน (ทุนเริ่มต้น) + 48.35 ล้าน (ตัวพิมพ์ใหญ่)

หากคุณไม่แตะต้องเงินฝากเป็นเวลา 10 ปี และไม่มีอะไรเกิดขึ้นกับธนาคาร ภายในสิ้นรอบระยะเวลาการรายงาน บัญชีจะมี 98'350'000 รูเบิล. อย่างไรก็ตามเงินจำนวนนี้เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อกว่า 10 ปี จะมีกำลังซื้อต่ำกว่าในขณะที่ลงทุน

ตัวเลือก 2

เซอร์เกย์ลงทุน 50,000,000 รูเบิลเท่ากันในการซื้อธุรกิจโรงแรม ในตัวอย่าง เราพิจารณาสถานการณ์ในแง่ร้ายด้วยการคืนทุน 10 ปี สมมติว่าทุก ๆ ปี Sergey จัดสรรผลกำไรประจำปีให้กับธนาคารจากตัวอย่างแรก

ลองใช้สูตรการรีไฟแนนซ์ในอัตราดอกเบี้ยที่กำหนด: K(n) = K*[(1+i)^(n-1)-1)/i]*(1+i) โดยที่ K = ทุน, j = ธนาคาร อัตราดอกเบี้ย, n = ช่วงเวลา

50'000'000 * 12.82 * 1.07 = 64'082'000 รูเบิล ปรากฎว่าในช่วงเวลาเดียวกันจะมีอย่างน้อย 64 ล้านรูเบิลในบัญชี + อสังหาริมทรัพย์จะยังคงอยู่ซึ่งจะมีราคาเพิ่มขึ้น + ธุรกิจที่มีรายได้คงที่

ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้กำไรมากกว่าฝากธนาคาร

แม้จะไม่คำนึงถึงการเติบโตของมูลค่าอสังหาริมทรัพย์และธุรกิจ แต่ในอีก 10 ปี Sergey จะมีทรัพย์สิน 50,000,000 (มูลค่าเดิมของอสังหาริมทรัพย์ไม่รวมการเติบโต) + 64,000,000 ในบัญชี = 114,000,000 รูเบิลตามการประมาณการแบบอนุรักษ์นิยมที่สุด

ความอเนกประสงค์ของพื้นที่โรงแรม

ห้องนี้เหมาะสำหรับโรงแรม แต่เดิมถูกสร้างขึ้นและมีสิ่งอำนวยความสะดวกสำหรับชีวิตของผู้คน ดังนั้นห้องจะว่างเปล่าก็ต่อเมื่อถูกล็อก เพิ่มตำแหน่งและเลย์เอาต์ที่สะดวก - ห้องดังกล่าวสามารถแปลงเป็นรูปแบบใดก็ได้หากจำเป็น

นอกจากนี้สถานที่ของโรงแรมยังมีสภาพคล่องสูง จึงมีความต้องการอยู่เสมอเนื่องจากความแปรปรวนของการใช้งาน ในเวลาอันสั้นจะเปลี่ยนเป็นเงิน - เพื่อขายหรือให้เช่า

ที่พักหรือโรงแรม?

ตัวเลือกการลงทุนที่ให้ผลกำไรและผลกำไรสูงสุดคือการซื้อธุรกิจโรงแรมพร้อมสถานที่ในอสังหาริมทรัพย์ คุณได้รับสินทรัพย์ในรูปแบบของอสังหาริมทรัพย์และธุรกิจที่ดำเนินการซึ่งทำกำไรและเร่งผลตอบแทนจากการลงทุนไปพร้อม ๆ กัน

เมื่อคำนึงถึงการพัฒนาการท่องเที่ยวของรัสเซียแล้ว คาดว่าความสามารถในการทำกำไรจะสูงกว่าที่ระบุไว้

การซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย เหมาะสำหรับผู้ที่ที่กำลังคิดจะซื้อบ้านให้ตัวเองหรือลูกหลานในอนาคต การให้เช่าจะให้ผลตอบแทนบางส่วนจากการลงทุน แต่ในฐานะการลงทุน ตัวเลือกนี้ไม่ได้ผลมากนัก

หากคุณกำลังคิดจะซื้อบ้านสำหรับลูกหลานที่กำลังเติบโต ลองพิจารณาซื้อโรงแรม เด็กที่โตแล้วจะสามารถใช้ชีวิตในโรงแรมได้อย่างสะดวกสบาย ในขณะเดียวกันก็ได้รับทักษะทางธุรกิจไปด้วย ในระหว่างนี้โรงแรมจะนำรายได้มาให้คุณ

โรงแรมสร้างรายได้และสอนการจัดการธุรกิจ

การซื้อบ้านสำหรับตัวคุณเองนั้นไม่ได้กำไรเท่าที่ดูเหมือนมากที่สุด อพาร์ทเมนต์เป็นแหล่งค่าใช้จ่ายไม่ใช่การปรับปรุงความเป็นอยู่ที่ดี

เมื่อซื้ออพาร์ทเมนต์ที่มีพื้นที่ 80 ตร.ม. คุณจะใช้เงินไปกับโอกาสที่จะอยู่ที่นั่นเท่านั้น: ดอกเบี้ยจำนอง สาธารณูปโภคค่าซ่อมแซมเครื่องเรือนและรายจ่ายประจำอื่น ๆ

ค่าเสื่อมราคาของอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยจะจ่ายโดยเจ้าของบ้านและเชิงพาณิชย์ - โดยผู้เช่า

ซื้อไว้80ตรว. อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ด้วยเงินเท่ากัน คุณจะได้รับกำไรอย่างน้อย 80,000 รูเบิลต่อเดือน และนี่เป็นเพียงการให้เช่าสถานที่ธุรกิจโรงแรมจะมีรายได้เพิ่มขึ้น จำนวนนี้เพียงพอที่จะครอบคลุมค่าเช่าอพาร์ทเมนต์ในทำเลที่สะดวกในเมืองและส่วนที่เหลือจะเพิ่มทุน

เลือกวิธีการลงทุนอย่างชาญฉลาดและขอให้โชคดีกับการลงทุนของคุณ!

สวัสดีผู้อ่านที่รัก!

ไม่กี่ปีที่ผ่านมาเป็นเรื่องยากมากสำหรับเศรษฐกิจโลก ในช่วงเวลาที่ยากลำบาก มีความต้องการอย่างมากสำหรับการลงทุนที่เชื่อถือได้ หนึ่งในตัวเลือกที่ปลอดภัยที่สุดคือการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ในบทความนี้ เราจะได้เรียนรู้คุณสมบัติทั้งหมดและพิจารณาความลับของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในปี 2562

อสังหาริมทรัพย์ได้รับการพิจารณาอย่างถูกต้องว่าไม่เพียงเป็นที่กำบังจากลมและความหนาวเย็นเท่านั้น แต่ยังเป็นที่หลบภัยในการลงทุนอีกด้วย คุณไม่สามารถสูญเสียการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยสิ้นเชิง แม้ว่าอุกกาบาตจะตกใส่บ้าน (ในกรณีนี้รัฐจะช่วย) แต่คุณสามารถหารายได้จากอสังหาริมทรัพย์ได้อย่างง่ายดาย! ท้ายที่สุดไม่ช้าก็เร็ว - อสังหาริมทรัพย์จะมีราคาเพิ่มขึ้นเสมอ

นี่คือลักษณะของอาคารใหม่ครึ่งหนึ่งในรัสเซียในช่วงต้นทศวรรษที่ 90 ราคาต่อ 1 ตร.ม. ในเวลานั้นไม่เกิน $ 50 แม้แต่ในมอสโกว

เป็นที่น่าสนใจว่าตลาดอสังหาริมทรัพย์ตามกฎหมายปรากฏขึ้นเมื่อ 40 ปีก่อนเท่านั้น แน่นอนว่ามีในสหภาพโซเวียต เศรษฐกิจแบบวางแผน. อสังหาริมทรัพย์ทั้งหมดเป็นของรัฐ ที่อยู่อาศัยโดยมีข้อยกเว้นที่หายากให้กับทุกคนโดยกฤษฎีกา "จากเบื้องบน" จากงานเลี้ยง แม้แต่บ้านในหมู่บ้านที่เรียบง่ายก็ไม่สามารถซื้อในทรัพย์สินได้

กฎหมาย "ว่าด้วยความร่วมมือ" เปิดหน้าต่างสำหรับธุรกรรมการซื้อและขายอสังหาริมทรัพย์ครั้งแรก ไม่กี่ปีต่อมา ด้วยการล่มสลายของสหภาพ ตลาดอสังหาริมทรัพย์ของรัสเซียมีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2534 กฎหมายว่าด้วยการแปรรูป หุ้นที่อยู่อาศัยใน RF". ตั้งแต่นั้นมา จำนวนธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ก็เพิ่มขึ้นทุกปี

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในปี 2562: คุณสมบัติ

สงครามคว่ำบาตรที่เริ่มขึ้นในปี 2557 ส่งผลกระทบต่อตลาดอสังหาริมทรัพย์ รูเบิลทรุดลงอย่างรวดเร็ว และไม่เคยกู้คืน ด้วยเหตุนี้เศรษฐกิจจึงพัฒนาได้ช้า ด้วยเหตุนี้ราคาอสังหาริมทรัพย์จึงเพิ่มขึ้นอย่างช้าๆ แม้ว่าจะไม่ทุกที่

การลดลงส่งผลกระทบต่อเกือบทุกภูมิภาค ยิ่งไปกว่านั้น ในบางวิชา ราคาลดลง 2-3% เป็นเวลาหลายปีติดต่อกัน ในบรรดาผู้นำแห่งฤดูใบไม้ร่วงเช่นภูมิภาค Novgorod, Arkhangelsk, Kirov ในมอสโก ราคาที่อยู่อาศัยมือสองระดับประหยัดลดลงสู่ระดับปี 2555 ค่าเช่าอพาร์ทเมนต์ที่ถูกที่สุดในมอสโกวลดลงเหลือ 20,000 รูเบิล ต่อเดือน. มีคลื่นเล็กน้อยเฉพาะในช่วงฟุตบอลโลกปี 2018 เท่านั้น

ไม่ทางใดก็ทางหนึ่งระยะเฉียบพลันของวิกฤตได้ผ่านพ้นไปแล้ว นักวิเคราะห์ทั้งในประเทศและตะวันตกเห็นด้วยกับเรื่องนี้ ซึ่งหมายความว่าการเติบโตทางเศรษฐกิจจะเริ่มขึ้นในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์จะพุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว ความต้องการสูงจะทำให้ราคาสูงขึ้น

ประสบการณ์ วิกฤตเศรษฐกิจ 2551-2552 ยืนยันว่าราคาอสังหาริมทรัพย์ฟื้นตัวอย่างรวดเร็ว จากนั้นพวกเขาก็เกินระดับก่อนวิกฤต ดังนั้นตอนนี้เป็นเวลาที่ดีที่จะได้รับ

การจำแนกประเภททรัพย์สิน

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์มีหลายทางเลือก แต่ก่อนที่จะพิจารณา ฉันจะเตือนคุณว่ามันมักจะเกิดอะไรขึ้น

• อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์. ซึ่งรวมถึงการค้าและ ห้องทำงาน,โรงงานอุตสาหกรรมและคลังสินค้า,โรงแรม ตัวอย่างเช่น การสร้างร้านค้า ช่างทำผม หรือโรงงานผลิต ทั้งหมดนี้เป็นคุณสมบัติเชิงพาณิชย์
• อสังหาริมทรัพย์โครงสร้างพื้นฐาน. กลุ่มนี้รวมถึงสถานที่ทางเทคนิคต่างๆ ตัวอย่างเช่น หอเก็บน้ำหรือตู้หม้อแปลงไฟฟ้า อสังหาริมทรัพย์โครงสร้างพื้นฐานมักจะรวมกับอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์
• คุณสมบัติที่อยู่อาศัย. นั่นคืออาคารเหล่านี้เหมาะสำหรับการอยู่อาศัยของมนุษย์ ใน กรณีทั่วไป- อพาร์ทเม้นท์ (อพาร์ทเม้นท์) ใน อาคารอพาร์ตเมนต์และกระท่อมส่วนตัว

ที่ดินซึ่งเป็นที่ตั้งของอาคารดังกล่าวก็เป็นของอสังหาริมทรัพย์เช่นกัน แต่นั่นไม่ใช่ทั้งหมด กฎหมายของรัสเซียได้แยกแยะวัตถุอีกกลุ่มหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์

• อากาศ, เรือเดินทะเลและวัตถุในอวกาศถือเป็นอสังหาริมทรัพย์ ฉันสงสัยว่าเป็นไปได้หรือไม่ที่จะนำจรวดอวกาศไปจำนอง? 😉

เอาจริงๆ อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยเป็นที่สนใจของนักลงทุนเอกชนมากที่สุด เนื่องจากความต้องการสูงอย่างต่อเนื่องและยอดขายที่ดี นอกจากนี้อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยยังมีราคาถูกกว่าอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในปี 2562: ตัวเลือก

ในความหมายกว้าง ๆ มีเพียงสองโอกาสในการทำเงินจากอสังหาริมทรัพย์

ตัวเลือกแรกคือการซื้อเพื่อขายต่อ

ประการที่สองคือการซื้อเพื่อปล่อยเช่า

ฟังดูเป็นพื้นฐาน แต่ทั้งหมดอยู่ในรายละเอียด เราจะพิจารณาพวกเขาต่อไป

ฉันทำสิ่งนี้ด้วยตัวเองมาหลายปีแล้ว การสร้างรายได้จากค่าเช่าอาจเป็นวิธีที่ง่ายและหลากหลายที่สุดในการสร้างรายได้จากอสังหาริมทรัพย์ ซื้อวัตถุ และเช่าจนกว่าคุณจะตัดสินใจขาย มีคุณสมบัติไม่มากนัก:

ตกลง. ดี. และอสังหาริมทรัพย์จะจ่ายออกได้เร็วแค่ไหนเมื่อปล่อยเช่า? ไม่เร็ว ระยะเวลาคืนทุนโดยเฉลี่ยสำหรับอสังหาริมทรัพย์เนื่องจากการชำระค่าเช่าคือ 13.5 ปี ตัวเลขนี้ได้รับจากสมมติฐานที่ว่า การชำระค่าเช่าคงที่และไม่เพิ่มขึ้น

ซื้อไปขายต่อ

สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์นั้นจริงจังและใช้เวลานาน การ “ลด” เงินง่าย ๆ ในสองสามเดือนจะไม่ทำงานที่นี่ ท้ายที่สุดเพื่อหลังการขาย - คุณต้องเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์เป็นเวลาอย่างน้อยห้าปี ดังนั้นควรคำนวณทุกอย่างให้เหมาะสม

ก่อนอื่นคุณต้องตัดสินใจว่าคุณต้องการลงทุนที่อยู่อาศัยประเภทใด ในอาคารที่กำลังก่อสร้าง ในอาคารใหม่ หรือในอาคารรอง?

การลงทุนในบ้านที่กำลังก่อสร้าง

บ้านที่กำลังก่อสร้าง- นี่คือตัวเลือกที่ให้ผลกำไรสูงสุด ยิ่งไปกว่านั้น ยิ่งขั้นตอนของการก่อสร้างเร็วเท่าไหร่ ราคาที่ผู้พัฒนาขอก็จะยิ่งถูกลงเท่านั้น การซื้อที่อยู่อาศัยในขั้นตอนการก่อสร้างในอาคารอพาร์ตเมนต์เรียกอีกอย่างว่าการมีส่วนร่วมของผู้ถือหุ้น ตัวฉันเองผ่านการมีส่วนได้ส่วนเสีย เรียบร้อยแล้ว.

ขณะนี้มีกฎหมายที่ผู้ถือหุ้นได้รับการคุ้มครอง 100% จากนักพัฒนาที่ไร้ยางอาย นั่นคือจะไม่มีผู้ถือหุ้นที่ถูกหลอกลวงรายใหม่ในวันที่ 1 กรกฎาคม 2019 อพาร์ทเมนต์จะถูกเช่าหรือคืนเงินทันที (ในกรณีที่มีปัญหาเกี่ยวกับการก่อสร้าง) ดังนั้นหัวข้อจึงปลอดภัย

LSR Group และ PIK เป็นผู้พัฒนาที่อยู่อาศัยรายใหญ่ที่สุดในรัสเซีย ด้านหลัง ปีที่แล้วพวกเขาส่งมอบไปแล้วกว่า 2.5 ล้านตร.ม. ม. ของที่อยู่อาศัย.

นอกจากราคาถูกแล้ว ให้ซื้อตามตกลง การมีส่วนได้ส่วนเสียยังมีประโยชน์อื่นอีกด้วย ในขั้นตอนการก่อสร้าง คุณสามารถตกลงรูปแบบพิเศษ เลือกพื้นและทางเข้าได้ อย่างไรก็ตาม จำนวนชั้นเป็นปัจจัยที่สำคัญมาก ส่งผลโดยตรงต่อราคา

อพาร์ทเมนต์บนชั้นหนึ่งและชั้นสุดท้ายมีราคาที่ถูกกว่าแบบดั้งเดิม เชื่อกันว่าชั้นล่างมีเสียงและฝุ่นละอองมากกว่า ใช้เวลานานกว่าจะถึงจุดสุดท้ายและมีโอกาสถูกปล้นมากขึ้น

อย่างไรก็ตามไม่ใช่ทุกอย่างชัดเจนที่นี่ ในบางกรณี มีการซื้ออพาร์ทเมนท์ชั้นล่างสำหรับสำนักงานและร้านค้า แล้วราคาก็ขึ้นแน่นอน เพิงมักจะทำที่ชั้นบนสุด ไม่น่าเป็นไปได้ที่เพิงจะมีราคาต่ำกว่า อพาร์ตเมนต์ธรรมดา, เห็นด้วย?

ข้อเสียของการซื้อบ้านในขั้นตอนการก่อสร้างคือเวลาและความเสี่ยง เมื่อถึงเวลาทุกอย่างก็ง่าย: คุณต้องรอจนกว่าบ้านจะถูกสร้างขึ้น โปรดทราบว่าการก่อสร้างมักจะล่าช้า 1-3 เดือน และด้วยความเสี่ยง ฉันหมายถึงโอกาสที่นักพัฒนาซอฟต์แวร์จะล้มละลาย (เงินจะได้คืน แต่เวลาและความเครียดจะไม่เกิดขึ้น) และการก่อสร้างที่มีคุณภาพต่ำ (ข้อบกพร่องในการออกแบบที่แก้ไขไม่ได้)

การลงทุนในอาคารใหม่

อาคารใหม่. โดยทั่วไปถือว่าเป็นอาคารใหม่อย่างไร? ตัวอย่างเช่นการอภิปรายอย่างจริงจังเกิดขึ้นในหัวข้อนี้ในทีม mail.ru ในความเห็นของฉัน บ้านที่มีอายุต่ำกว่า 3 ปีถือเป็นอาคารใหม่ได้

ที่อยู่อาศัยในอาคารใหม่มักจะมีราคาแพงที่สุด อันที่จริง คุณจ่ายเงินมากเกินไปสำหรับคำนำหน้า "ใหม่" ความจริงบ้านใหม่ไม่มีข้อดีกว่าบ้านเก่าเลย คุณคงสังเกตเห็นว่าบ้านหลายหลัง (ทั้งเก่าและใหม่) ได้รับการดูแลความสะอาดอย่างสมบูรณ์แบบ ผู้คนสร้างความสะดวกสบายในลานบ้านและเฉลียง ในทางกลับกัน คุณสามารถสะดุดได้ บ้านใหม่เป็นเวลาครึ่งปี ทุกอย่างขึ้นอยู่กับผู้เช่าและเจ้าของ

คุณลักษณะที่ไม่พึงประสงค์ของอาคารใหม่คืออาการที่เป็นไปได้ของข้อบกพร่องในการก่อสร้าง และยังมีเสียงค้อนไฟฟ้าดังไปทั่วจากเพื่อนบ้านที่กำลังซ่อมแซม ฉันกำลังเขียนบรรทัดเหล่านี้และฉันเองก็เข้าใจว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในอาคารใหม่ไม่ใช่ตัวเลือกที่ดีที่สุด

การซื้อบ้านหลังที่สอง

ตัวแทนจำหน่าย. ตัวเลือกนี้ไม่เหมาะสำหรับผู้ที่รักทุกสิ่งใหม่เท่านั้น สำหรับคนอื่น ๆ มีข้อดีมากมาย:

• ราคาต่ำ. ตามสถิติที่อยู่อาศัยรองมีราคาถูกกว่าที่อยู่อาศัยที่คล้ายกันในอาคารใหม่ 10-20%
• ไม่มีความเสี่ยงที่บ้านจะหดตัวหรือผนังจะเอียงเหมือนในอาคารใหม่ เมื่อซื้อคุณสามารถซ่อมแซมได้ทันทีหากจำเป็น หรือคุณสามารถใช้อพาร์ทเมนต์ในสภาพที่ซื้อมา
• การขอสินเชื่อภายใต้การจดจำนองสำหรับบ้านหลังที่สองทำได้ง่ายกว่าการซื้ออาคารใหม่ และยิ่งไปกว่านั้นสำหรับการมีส่วนร่วมในทุน

จากข้อเสีย - ปัญหาอายุ บ้านยิ่งเก่าก็ยิ่งมีค่าใช้จ่ายมากขึ้น ยกเครื่อง. ท่อ สายไฟ และการสื่อสารอื่นๆ ก็มีอายุการใช้งานเช่นกัน

ราคา ตารางเมตรในมาดริด - จาก 1,700 ยูโร มันเหมือนกับในมอสโก แต่ผลตอบแทนจะสูงขึ้น

ทรัพย์สินต่างประเทศ. ตลาดอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศกำลังพัฒนาไม่เลวร้ายไปกว่าของเรา ท่ามกลางความไม่มั่นคงในรัสเซีย อสังหาริมทรัพย์ในต่างประเทศดูน่าดึงดูดเป็นพิเศษ และอะไร? ตัวเลือกที่ดีมีกำไรในการลงทุนและในขณะเดียวกันก็เดินทางไปต่างประเทศ

ที่นี่มีความจำเป็นต้องประเมินศักยภาพของประเทศ ตามกฎแล้ว อัตราการเติบโตที่สูงของเศรษฐกิจจะกระตุ้นความต้องการที่อยู่อาศัย และทำให้ราคาสูงขึ้น กล่าวอีกนัยหนึ่ง มีความจำเป็นต้องลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ของรัฐที่กำลังพัฒนาอย่างแข็งขันที่สุดในขณะนี้

ตัวอย่างเช่น, ราคาเฉลี่ยที่อยู่อาศัยในไอริชดับลินเพิ่มขึ้น 22% ในปีที่แล้วเพียงปีเดียว สิ่งนั้นคือ GDP ของไอร์แลนด์เพิ่มขึ้นมากถึง 6% ในช่วงเวลาเดียวกัน การเพิ่มขึ้นของราคาที่คล้ายกันนี้พบได้ในกรุงเบอร์ลิน มาดริด และฮัมบูร์ก ในปารีสก็เช่นกัน แต่มีความต้องการที่อยู่อาศัยเพิ่มขึ้นด้วยเหตุผลอื่น แรงงานข้ามชาติ

จะเลือกอะไรดี?

แล้วมันจะเลือกอะไรล่ะ? ที่ไหนดีที่จะลงทุน? สำหรับฉันแล้ว การลงทุนในบ้านที่กำลังก่อสร้างมีกำไรมากที่สุดเพื่อขายต่อในภายหลัง หรือ - ในที่อยู่อาศัยสำเร็จรูปในต่างประเทศ แต่ในประเทศที่พัฒนาแล้วเท่านั้น

โดยสรุป ฉันจะแบ่งปันข้อสังเกตที่เป็นประโยชน์อีกสี่ข้อเกี่ยวกับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ประการแรก ฉันทราบว่าธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ใน ไม่ล้มเหลวต่อนายทะเบียน แม้แต่ผู้จัดงานแผนการที่โหดร้ายที่สุดที่เรียกว่า "นายหน้าดำ" ก็ล้มเหลวในการขโมยอพาร์ตเมนต์ในวันนี้ ดังนั้นอสังหาริมทรัพย์จึงเป็นหนึ่งในทรัพย์สินที่ได้รับการปกป้องจากการฉ้อโกงมากที่สุด

ประการที่สอง ในการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ใด ๆ สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงฤดูกาล ความต้องการที่อยู่อาศัยจะสูงขึ้นเสมอในช่วงปลายฤดูร้อน/ต้นฤดูใบไม้ร่วง (ต้นปีการศึกษา) และในเดือนธันวาคม ระหว่างเดือนมกราคมถึงเมษายน จะมีการชะลอตัว ซึ่งหมายความว่าราคาจะถูกลง

ประการที่สาม อย่ากลัวที่จะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในเมืองที่คุณอยู่ต่างประเทศ ราคาจะสูงขึ้นในเมืองที่กำลังพัฒนาและเขตเมืองใหญ่ อย่าลืมคำนึงถึงเรื่องนี้ด้วย

ประการที่สี่ ใช้สถิติเสมอ เมื่อทราบราคาปัจจุบัน คุณจะสามารถใช้ข้อมูลนี้ในการประมูลและจะไม่สูญเสียเมื่อสรุปข้อตกลง คุณสามารถตรวจสอบข้อมูลล่าสุดกับฉันได้ตลอดเวลาหรือตรวจสอบ เช่น บนอินเตอร์คอมหรือบน DomClick

และเช่นเคย เรายินดีที่จะตอบคำถามของคุณในหัวข้อนี้ ในความคิดเห็น.

ฉันขอให้คุณลงทุนอย่างมีกำไร!

28.07.2019 29.07.2019

หากคุณชอบบทความนี้ - ทำความดี

สวัสดีผู้อ่านที่รักของนิตยสารการเงิน "ไซต์"! วันนี้เราจะพูดถึงการลงทุน (ลงทุน) ในอสังหาริมทรัพย์

จากโพสต์นี้ คุณจะได้เรียนรู้:

• ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนประเภทนี้คืออะไร
• ตัวเลือกการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่หลากหลาย
• คุณสมบัติของการลงทุนในการก่อสร้าง
• วิธีเริ่มลงทุนด้วยเงินทุนฟรีจำนวนเล็กน้อย

นอกจากนี้ คุณจะพบคำตอบสำหรับคำถามที่พบบ่อยในตอนท้ายของบทความ

บทความนี้จะชอบและจะเป็นประโยชน์ทั้งสำหรับผู้ที่กำลังมองหาวิธีการลงทุน เงินทุนของตัวเองและนักลงทุนที่มีประสบการณ์ อย่าเสียเวลา เริ่มอ่านเลย และบางทีในอนาคตอันใกล้นี้ คุณจะได้ก้าวไปสู่ความสำเร็จในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

ข้อดีหลัก (+) และข้อเสีย (-) ของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์คืออะไร อสังหาริมทรัพย์ประเภทใดดีกว่าที่จะนำเงินของคุณไปลงทุน วิธีการทำกำไรจากการลงทุนประเภทนี้คืออะไร อ่านเกี่ยวกับสิ่งนี้และรายละเอียดเพิ่มเติมด้านล่าง

1. ข้อดีข้อเสียของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ - ข้อดีและข้อเสียหลักๆ 📑

คนมีเหตุผลทุกคนคิดเกี่ยวกับ การลงทุนที่ให้ผลกำไร. สิ่งสำคัญคือการลงทุนต้องปกป้องเงินจากผลกระทบที่เป็นอันตราย เงินเฟ้อ. ในขณะเดียวกันก็เป็นที่พึงปรารถนาที่กองทุนที่ลงทุนจะทำงานและสร้างรายได้เพิ่มเติม

ช่วยให้บรรลุเป้าหมายข้างต้น ตราสารการลงทุนใช้ในระยะเวลานาน ในขณะเดียวกันก็เป็นสิ่งสำคัญที่พวกเขาต้องมี ความเสี่ยงน้อยที่สุดและมีแนวโน้มมาก นั่นคือสิ่งที่พวกเขาเป็น การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ .

ความต้องการที่อยู่อาศัยสำหรับคน ๆ หนึ่งเกิดขึ้นเมื่อหลายปีก่อนและได้รับการอนุรักษ์ไว้จนถึงทุกวันนี้ มันจะไม่ไปไหนในอนาคตเช่นกัน ดังนั้นอสังหาริมทรัพย์ เสมอจะเป็นที่ต้องการซึ่งหมายความว่ามันเป็น เครื่องมือการลงทุนที่ยอดเยี่ยม.

นอกจากนี้ การลงทุนดังกล่าวยังเป็นทางเลือกที่ยอมรับได้สำหรับการทำธุรกิจ สำหรับสิ่งนี้ไม่จำเป็นเลยที่จะต้องมีเงินจำนวนมาก คุณยังสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ บน ชั้นต้นการก่อสร้าง. นอกจากนี้ยังเป็นไปได้ที่จะเป็นสมาชิกของสหกรณ์ที่อยู่อาศัยโดยการซื้อหุ้นในนั้น

ชอบๆๆๆ เครื่องมือทางการเงินการลงทุนอสังหาริมทรัพย์มีทั้ง ข้อดี , และ ลบ .

ข้อดี (+) ของการลงทุนประเภทนี้มีดังต่อไปนี้:

• อสังหาริมทรัพย์มีสภาพคล่องสูง
• ผลตอบแทนคงที่ในระยะยาว ตัวอย่างเช่น, การเช่าอสังหาริมทรัพย์ที่ซื้อมาเพื่อให้เช่า, คุณสามารถทำกำไรได้หลายปี;
• ความพร้อมในการลงทุน
• ตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลาย

แม้จะมีข้อได้เปรียบที่สำคัญของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ เช่นเดียวกับตัวเลือกการลงทุนที่มีอยู่ทั้งหมด แต่ก็มีความเสี่ยง

ข้อเสียเปรียบหลัก (-) ของการลงทุนดังกล่าวคือ:

• ความต้องการอสังหาริมทรัพย์นั้นขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางเศรษฐกิจโดยรวมของประเทศและ ภูมิภาคที่แยกจากกันโดยเฉพาะอย่างยิ่ง;
• ราคาอสังหาริมทรัพย์ค่อนข้างสูง
• ในเมืองเล็ก ๆ ความต้องการอสังหาริมทรัพย์อยู่ในระดับค่อนข้างต่ำ
• สูง ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม- ค่าสาธารณูปโภค การซ่อมแซม ภาษี

นอกจากนี้ยังมีความเป็นไปได้ เหตุสุดวิสัย . มันเกิดขึ้นที่ราคาของทรัพย์สินตกลงอย่างรวดเร็วเนื่องจากสถานการณ์ที่ผ่านไม่ได้ ตัวอย่างเช่นอพาร์ทเมนต์ในพื้นที่สะอาดทางนิเวศวิทยาจะมีราคาถูกลงหากมีการสร้างโรงงานหรือทางหลวงที่พลุกพล่านในบริเวณใกล้เคียง ผลที่ตามมาคือ นักลงทุนจะไม่เพียงแต่ไม่ได้รับอะไรเลย แต่ยังเป็นไปได้อีกด้วย สูญเสียส่วนหนึ่งของการลงทุน

เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาส่วนใหญ่ ก่อนการลงทุน สิ่งสำคัญคือต้อง การวิเคราะห์เบื้องต้น . โดยจะเปรียบเทียบตัวเลือกการลงทุนที่เป็นไปได้และตรวจสอบปัจจัยและสถานการณ์ต่างๆ ที่อาจส่งผลต่อมูลค่าของทรัพย์สิน

ตัวเลือกการลงทุนยอดนิยม

2. อสังหาริมทรัพย์ใดที่ให้ผลกำไรในการลงทุนใน - 8 ตัวเลือกยอดนิยม + ตารางเปรียบเทียบ 📊

ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนเชื่อว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์มีความเสี่ยงน้อยกว่าการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ การลงทุนในสตาร์ทอัพและธุรกิจ สิ่งนี้อธิบายง่ายๆ:อสังหาริมทรัพย์มีราคาถูกกว่ามาก

วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ วิชาเอกเมือง โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับที่อยู่อาศัย ในกรณีนี้มีความสัมพันธ์โดยตรง: ยิ่งเมืองใหญ่เท่าไรก็ยิ่งมีผลกำไรมากขึ้นเท่านั้นที่จะนำเงินไปลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ประการแรกข้อเท็จจริงนี้เชื่อมโยงกับความแตกต่างของสภาพคล่องในเมืองต่างๆ

แต่สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าแต่ละคน ท้องที่คุณสามารถค้นหาอสังหาริมทรัพย์ที่เหมาะกับการลงทุนของคุณ ที่จะได้รับ กำไรสูงสุด, ควรดำเนินการ การวิเคราะห์อย่างรอบคอบทิศทางที่มีอยู่ทั้งหมดและเลือกแนวทางที่ให้ผลกำไรสูงสุด

ตัวเลือกที่ 1 ทรัพย์สินที่อยู่อาศัย

ตัวเลือกนี้มีให้เลือกมากที่สุด นักลงทุนเอกชน. ความเสี่ยงในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยมีน้อย

มีสองวิธีในการสร้างรายได้จากการซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย:

1. ซื้อเพื่อวัตถุประสงค์ของ ขายต่อ ด้วยต้นทุนที่สูงขึ้น
2. ซื้อสำหรับ เช่า .

ไม่ว่าในกรณีใด เมื่อซื้ออพาร์ทเมนต์ สิ่งสำคัญคือต้องใส่ใจกับเกณฑ์ต่อไปนี้:

• ที่ตั้ง- ในย่านที่อยู่อาศัยหรือนักเรียนที่มีชื่อเสียง เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม ห่างไกลจากใจกลางเมือง
• รูปแบบห้องรวมถึงการมีระเบียงห้องน้ำรวมหรือแยกเป็นสัดส่วน
• สถานะ— ความพร้อมใช้งานและคุณภาพของการซ่อมแซม
• โครงสร้างพื้นฐาน- โรงเรียนอนุบาล, โรงเรียน, คลินิก, ป้ายรถประจำทาง, ร้านค้า อยู่ไกลแค่ไหน

โดยทั่วไป เกณฑ์ใด ๆ ที่ดูเหมือนไม่มีนัยสำคัญอาจมีความสำคัญต่อผู้ซื้อ:

• มุมมองจากหน้าต่าง
• พื้น;
• เพื่อนบ้าน;
• พื้นที่ที่ตั้งโดยบังเอิญ

ในการซื้ออพาร์ทเมนต์ (หรืออสังหาริมทรัพย์เพื่อที่อยู่อาศัยอื่น ๆ ) ให้ได้กำไรมากที่สุด คุณจะต้องมองหามัน ด้วยตัวเอง โดยไม่ได้รับความช่วยเหลือจากนายหน้า อย่างไรก็ตามสิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบความบริสุทธิ์ของการทำธุรกรรม เกี่ยวกับวิธีการทำเช่นนี้ทั้งในระดับประถมศึกษาและ ตลาดรองที่อยู่อาศัยเราได้บอกไว้ในฉบับที่แล้ว

ตัวเลือกที่ 2 อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์

ตัวเลือกนี้สำหรับ นักลงทุนที่มีประสบการณ์มากขึ้น. สำหรับการลงทุนดังกล่าวมีทั้งพื้นที่สำนักงานและพื้นที่ค้าปลีกขนาดเล็กตลอดจนอาคาร พื้นที่ขนาดใหญ่,ออกแบบมาเพื่อรองรับโกดัง, ซุปเปอร์มาร์เก็ต, ร้านค้าผลิตสินค้า.

สถานที่ดังกล่าวมีความต้องการสูงอย่างสม่ำเสมอ นักธุรกิจจำนวนมากกำลังมองหาพื้นที่สำหรับทำธุรกิจและพร้อมที่จะมอบให้กับเจ้าของ เช่า. ผู้ที่ซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์จะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ

เช่าเป็นวิธีคลาสสิกที่จะได้รับ . กำไรของนักลงทุนในกรณีนี้ไม่ได้ขึ้นอยู่กับเวลาที่ใช้ในการทำงาน

เป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนที่จะรู้ว่าเมื่อเลือกอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์เป็นวัตถุการลงทุน จำเป็นต้องมีขนาดใหญ่เพียงพอ จำนวนเงิน. การลงทุนในทิศทางนี้มักจะเริ่มต้นด้วย ห้า -เจ็ด ล้านรูเบิล

ตัวเลือกที่ 3 แปลงที่ดิน

ในการซื้อที่ดิน คุณต้องใช้เงินจำนวนน้อยกว่าการซื้ออพาร์ทเมนต์หรือทรัพย์สินเชิงพาณิชย์

มีประโยชน์หลายประการในการลงทุน ที่ดิน:

• ระดับความน่าจะเป็นในการฉ้อโกงขั้นต่ำ
• ไม่จำเป็นต้องซ่อมแซม
• ขาดการชำระค่าสาธารณูปโภค
• ขั้นตอนการซื้อนั้นง่ายกว่าอสังหาริมทรัพย์อื่นๆ
• ภาษีค่อนข้างต่ำ
• การออกแบบที่เรียบง่าย
• ไม่จำเป็นต้องหันไปใช้ความช่วยเหลือจากนายหน้า

สามารถจำแนกแปลงที่ดินได้ทั้งหมด ตามวัตถุประสงค์การใช้งาน. สำหรับ การลงทุนระยะสั้น ด้วยต้นทุนที่ต่ำที่สุด พื้นที่ที่เหมาะสมที่สุดที่ใช้ สำหรับการก่อสร้าง . มากกว่า การลงทุนระยะยาว น่าทำในที่ดินที่มีไว้สำหรับใช้ใน เกษตรกรรมและอุตสาหกรรม .

แต่ยังมี ข้อบกพร่องการลงทุนในที่ดิน ประการแรกรัฐได้ควบคุมอย่างเข้มงวดต่อข้อเท็จจริงที่ว่ามีการใช้ที่ดินตามวัตถุประสงค์ นอกจากเมื่อเร็ว ๆ นี้มีการเพิ่มภาษีสำหรับทรัพย์สินประเภทนี้

ตัวเลือก 4. อสังหาริมทรัพย์ของประเทศ

การซื้ออสังหาริมทรัพย์ในเขตชานเมืองเพื่อวัตถุประสงค์ในการขายต่ออย่างต่อเนื่อง อาชีพที่ทำกำไรได้ . นี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับเขตเมืองใหญ่ เนื่องจากบ่อยครั้งที่ผู้อยู่อาศัยพยายามตั้งรกรากหรือมีโอกาสพักผ่อนให้ไกลที่สุดจากเสียงรบกวนในเมืองและอากาศสกปรก

มีหลายทางเลือกสำหรับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในเขตชานเมือง:

• การได้มาซึ่งวัตถุที่กำลังก่อสร้าง
• การลงทุนในกระท่อมสำเร็จรูป
• ซื้อ แปลงที่ดินมีไว้สำหรับการก่อสร้างอสังหาริมทรัพย์ในเขตชานเมือง

โอกาสของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในเขตชานเมืองจะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป แต่เมื่อเลือกซื้อวัตถุคุณควรใส่ใจ บนที่ตั้ง โครงสร้างพื้นฐานและการสื่อสารที่มีอยู่. ปัจจัยอื่นๆ ที่มีความสำคัญต่อการสร้างสภาพความเป็นอยู่ที่สะดวกสบายก็มีความสำคัญเช่นกัน

ตัวเลือก 5. ทรัพย์สินระหว่างการก่อสร้าง

อีกทางเลือกในการลงทุนคือการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่ระหว่างการก่อสร้าง (อาคารใหม่) แม้ว่าข้อเท็จจริงที่ว่าความเสี่ยงของตัวเลือกนี้จะค่อนข้างสูงกว่า แต่คุณสามารถรับได้ มากกำไรมาก

มันอธิบายได้ง่ายมาก- ทรัพย์สินระหว่างการก่อสร้างมีต้นทุนน้อยกว่าในตลาดรองมาก ดังนั้น หากคุณลงทุนเงินในระยะแรก หลังจากการก่อสร้างเสร็จสิ้น ราคาน่าจะสูงขึ้นอย่างมาก โตขึ้น. ส่งผลให้ผู้ลงทุนได้รับผลกำไรที่จับต้องได้

ความเสี่ยงเมื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ระหว่างก่อสร้างมักเกี่ยวข้องกับบริษัทผู้พัฒนา ถ้าเขาไม่น่าเชื่อถือเขาก็ลุกขึ้น เสี่ยงสถานการณ์ต่อไปนี้:

• การว่าจ้างทรัพย์สินก่อนเวลาอันควร
• หยุดการก่อสร้างอย่างสมบูรณ์;
• ในกรณีที่ก่อสร้างผิดกฎหมายหรือไม่มีใบอนุญาต สามารถรื้อถอนอาคารทั้งหมดได้

นั่นคือเหตุผลที่ก่อนที่จะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ระหว่างการก่อสร้าง นักลงทุนจำเป็นต้องทำการวิเคราะห์ผู้พัฒนาอย่างละเอียดถี่ถ้วน

ในเวลาเดียวกัน สิ่งสำคัญคือต้องศึกษาไม่เพียงแต่ชื่อเสียงของบริษัทเท่านั้น แต่ยังรวมถึงลักษณะดังต่อไปนี้ด้วย:

• เวลาที่ดำรงอยู่ของ บริษัท
• จำนวนสิ่งอำนวยความสะดวกที่เสร็จสมบูรณ์และได้รับว่าจ้าง
• มีการหยุดทำงานของกระบวนการก่อสร้างในอดีตหรือไม่ ระยะเวลาและเหตุผล

ขั้นตอนต่อเนื่องของการลงทุนในการก่อสร้าง

5.3. ลงทุนก่อสร้างอย่างไรให้ถูกวิธี – 5 ขั้นตอนหลัก

นักลงทุนทุกคนรู้ว่าการลงทุนตามแผนที่เตรียมไว้ล่วงหน้าช่วยให้คุณเพิ่มระดับผลกำไรและลดความเสี่ยงของการลงทุนได้ การลงทุนควรดำเนินการอย่างสม่ำเสมอตามกลยุทธ์ที่พัฒนาขึ้น มีห้าขั้นตอนในกระบวนการนี้

ขั้นตอนที่ 1 การเลือกผู้พัฒนา

เหตุการณ์บังคับและสำคัญในระยะแรกของการลงทุนในการก่อสร้างคือ การวิเคราะห์ของนักพัฒนา. สิ่งสำคัญคือไม่เพียง แต่จะต้องค้นหาชื่อของผู้พัฒนา แต่ยังต้องชี้แจงว่าชื่อเสียงของเขาคืออะไร ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้ลงทุนในสิ่งอำนวยความสะดวกที่กำลังก่อสร้างเท่านั้น ซึ่งสร้างโดยบริษัทก่อสร้างที่มีชื่อเสียงในเมือง

เมื่อเลือกผู้พัฒนา สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณา:

• ชื่อเสียงของบริษัท
• จำนวนวัตถุที่ บริษัท ได้ดำเนินการไปแล้ว
• บทวิจารณ์;
• บริษัทมีประสบการณ์เพียงใดในการก่อสร้างที่ซับซ้อน
• ผู้พัฒนามีนักลงทุนกี่คน
• การเป็นหุ้นส่วนกับองค์กรสินเชื่อ (ธนาคารเลือกอย่างรอบคอบว่าจะให้ความร่วมมือกับใคร ทำการวิเคราะห์อย่างละเอียดและไม่โต้ตอบกับนักพัฒนาซอฟต์แวร์ที่มีชื่อเสียงที่น่าสงสัย)
• ผู้พัฒนาปฏิบัติตามกฎหมายอย่างระมัดระวังเพียงใด (กฎหมายหลักคือ กฎหมายของรัฐบาลกลาง 214 -FZ).

ในมอสโกวและภูมิภาคมอสโก คุณสามารถไว้วางใจผู้พัฒนาต่อไปนี้:

จีเค พีเค- หนึ่งในนักพัฒนาที่ใหญ่ที่สุดในรัสเซีย บริษัทก่อตั้งขึ้นในปี 1994 ประสบความสำเร็จในการดำเนินการขนาดใหญ่ โครงการก่อสร้างทั่วรัสเซีย เน้นการสร้าง สามารถเข้าถึงได้ที่อยู่อาศัย ในช่วงหลายปีที่ผ่านมามีการสร้างอพาร์ทเมนท์ประมาณ 250,000 ห้องที่มีพื้นที่ 15 ล้านตารางเมตร ม. เป็นหนึ่งในองค์กรหลักในระบบเศรษฐกิจของรัสเซีย

A101 การพัฒนา- บริษัท ได้สร้างประมาณ 500,000 ตารางเมตร ม. ม. ที่อยู่อาศัยอสังหาริมทรัพย์รวมถึงมากกว่า 50,000 - ทางการค้า. ผู้พัฒนากำลังสร้างเช่นกัน โรงเรียนอนุบาลและโรงเรียนโต้ตอบกับงบประมาณ สร้างความร่วมมือกับธนาคารรายใหญ่หลายแห่งภายใต้โครงการ สินเชื่อจำนอง. ผู้พัฒนารวมอยู่ใน TOP-5 ในภูมิภาคมอสโกและ TOP-15 ทั่วรัสเซีย

กลุ่มทุนเป็นบริษัทที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการก่อสร้างแบบครบวงจรตั้งแต่การวิเคราะห์ไซต์สำหรับการก่อสร้างไปจนถึงการตกแต่งอสังหาริมทรัพย์สำเร็จรูป 71 โครงการเสร็จสิ้นซึ่งเป็นผลมาจากการสร้าง 7 ล้านตารางเมตร ม. สิ่งอำนวยความสะดวกของบริษัทมีชื่อว่า โครงการที่ดีที่สุดในมอสโกและภูมิภาคมอสโก

ขั้นตอนที่ 2 การเลือกวัตถุการลงทุน

อีกขั้นตอนสำคัญในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ระหว่างก่อสร้างคือ การเลือกวัตถุที่เหมาะสม. ทางที่ดีควรเริ่มจากพื้นที่ที่มีความต้องการที่อยู่อาศัยสูงที่สุด

เมื่อเลือกวัตถุสำหรับไฟล์แนบ สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาพารามิเตอร์ต่อไปนี้:

• โครงสร้างพื้นฐาน
• ใกล้กับป้ายขนส่งสาธารณะและสถานีรถไฟใต้ดิน
• ลักษณะอื่น ๆ ที่ส่งผลต่อระดับความสะดวกสบายในการดำรงชีวิต

หากคุณวางแผนที่จะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ คุณควรพิจารณาเป้าหมายสูงสุดของนักลงทุนล่วงหน้า นอกจากนี้ยังเป็นประโยชน์ในการจัดทำแผนธุรกิจอย่างมืออาชีพ

ขั้นตอนที่ 3 การเจรจาต่อรอง

เมื่อเลือกผู้พัฒนาและเป้าหมายการลงทุนแล้ว คุณสามารถเริ่มต้น การเจรจา. สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าตามกฎหมายของประเทศของเรา เป็นไปไม่ได้ที่จะลงทะเบียนสิทธิ์ในอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่ระหว่างการก่อสร้าง

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนมีสิทธิ์:

• จัดทำข้อตกลงร่วมกัน
• เข้าร่วมสร้างสหกรณ์;
• ลงทะเบียนเงินฝากเพื่อการลงทุน
• ทำข้อตกลงร่วมกัน

ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้อยู่ในข้อตกลงทุน

นอกจากวิธีการลงทะเบียนข้อตกลงแล้ว ยังมีการกล่าวถึงเงื่อนไขสำหรับการฝากเงินอีกด้วย สิ่งสำคัญคือการได้มาซึ่ง แผนการผ่อนชำระ(ชำระเป็นงวด) และฝากเงินครั้งเดียว แต่มีตัวเลือกอื่นให้เลือก

ขั้นตอนที่ 4 การศึกษาเอกสาร

ข้อตกลงทั้งหมดที่ทำขึ้นต้องเป็นไปตามกฎหมายที่ใช้บังคับ การตรวจสอบด้วยความช่วยเหลือจากทนายความอิสระจะเป็นประโยชน์ หลายคนคิดว่านี่เป็นการเสียเงิน แต่ไม่แนะนำให้ประหยัดความปลอดภัยของการทำธุรกรรม

ขั้นตอนที่ 5 การสรุปสัญญา

ขั้นตอนสุดท้ายของการทำธุรกรรมคือ ข้อสรุปของข้อตกลง. ก่อนลงนามข้อตกลงฉบับสุดท้าย สิ่งสำคัญคือต้องศึกษาทุกประเด็นอย่างรอบคอบ

ในการทำเช่นนั้น ควรให้ความสนใจกับ:

• แผนการก่อสร้างจะแล้วเสร็จเมื่อใด?
• เงื่อนไขในการเลิกจ้างคืออะไร
• ราคาควรคงที่ ไม่ควรมีเงื่อนไขที่จะเปลี่ยนแปลง
• บทลงโทษในกรณีที่ละเมิดเงื่อนไขของสัญญาจะต้องกำหนดไว้สำหรับแต่ละฝ่าย
• เหตุสุดวิสัย

สิ่งสำคัญคือต้องทำธุรกรรมเพื่อให้ได้มาซึ่งอสังหาริมทรัพย์ระหว่างการก่อสร้างด้วยความระมัดระวังและความรับผิดชอบสูงสุด สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่ามีความเสี่ยงที่สามารถลดลงได้โดยการปฏิบัติตามลำดับขั้นของการลงทุนอย่างเคร่งครัด

5.4. วิธีหาเงินจากการลงทุนในการก่อสร้าง - วิธีการทำงาน 3 อันดับแรก

นักลงทุนควรรู้ว่าวิธีการหารายได้จากการซื้ออสังหาริมทรัพย์ระหว่างการก่อสร้างวิธีใดที่ปลอดภัยและได้รับการพิสูจน์มากที่สุด

วิธีที่ 1. การปล่อยเช่า

รายได้จากการโอนอสังหาริมทรัพย์เพื่อให้เช่าคือ การลงทุนระยะยาว. แต่ตัวเลือกนี้มีระดับการทำกำไรที่มั่นคง

ระยะเวลาคืนทุนในกรณีนี้เกิน ห้าหกปี. แต่อย่าลืมว่าพื้นที่ไม่ว่าในกรณีใดยังคงเป็นทรัพย์สินของผู้ลงทุน

ในเมืองใหญ่มีความต้องการเช่า หลากหลายชนิด อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย : อพาร์ทเมนต์หรูให้เช่า, ห้องพักตั้งอยู่ในย่านที่อยู่อาศัย, สตูดิโอสำหรับครอบครัวเล็ก และอื่นๆ

หากเราคำนึงถึง อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ เป็นที่สังเกตได้ว่าความต้องการจากผู้ประกอบการก็สูงอย่างต่อเนื่องเช่นกัน เป็นที่นิยมโดยเฉพาะในเมืองใหญ่เป็นสถานที่ที่ตั้งอยู่ในย่านธุรกิจและ ห้างสรรพสินค้า. ข้อเสียอย่างเดียวของพื้นที่เชิงพาณิชย์คือต้องลงทุน เงินก้อนใหญ่ทีเดียว.

สำหรับการซื้อ อพาร์ตเมนต์ก็เพียงพอแล้ว 1,5 -2,5 ล้านรูเบิล หากคุณวางแผนที่จะลงทุนใน อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์จะใช้เวลาประมาณ 2-3 ครั้งผลรวมขนาดใหญ่

วิธีที่ 2 การได้มาซึ่งอพาร์ทเมนต์ระหว่างการก่อสร้างเพื่อขายหลังจากการว่าจ้าง

หากคุณซื้ออสังหาริมทรัพย์ระหว่างก่อสร้างเพื่อขายต่อ คุณสามารถคืนทุนได้อย่างรวดเร็ว - ผ่านไปแล้ว 1 -2 ของปี. ยิ่งการก่อสร้างสิ่งอำนวยความสะดวกเสร็จสิ้นเร็วเท่าใดก็ยิ่งน่าสนใจสำหรับนักลงทุนมากขึ้นเท่านั้น นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จโดยเฉพาะในหนึ่งปีจะได้รับรายได้ 100 % ของเงินลงทุน

สิ่งสำคัญคือต้องประเมินตัวเลือกอื่นๆ ด้วย เป็นไปได้ที่จะทำการซ่อมแซมคุณภาพสูงในอพาร์ทเมนต์ที่สร้างเสร็จแล้ว จากการกระทำดังกล่าว มูลค่าของมันจะเพิ่มขึ้นประมาณหนึ่งในสี่

วิธีที่ 3 การมีส่วนร่วมในการลงทุนร่วมกัน

นักลงทุนที่กำลังมองหาทางเลือกที่ปลอดภัยที่สุดสำหรับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ระหว่างก่อสร้างสามารถแนะนำได้ ร่วมมือกับตัวกลาง . พร้อมกันนี้ท่านสามารถเป็นสมาชิก มืออาชีพ โครงการลงทุน โดยไม่ต้องซื้ออสังหาริมทรัพย์ ในการทำเช่นนี้ก็เพียงพอที่จะเข้าร่วมกลุ่ม กองทุนรวมที่ลงทุนและรับรายได้ในฐานะผู้ถือหุ้น

ในมอสโกและภูมิภาคมีกองทุนที่น่าเชื่อถือหลายแห่งที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ รวมถึงอยู่ระหว่างการก่อสร้าง:

การลงทุน E3- นี่คือจำนวนเงินขั้นต่ำในการป้อนคือ 100 พันรูเบิล เมื่อมีการรับประกันผลกำไรที่ระดับ 25-90 เปอร์เซ็นต์ การลงทุนทั้งหมดในกองทุนมีการประกัน ผู้ลงทุนสามารถเลือกระยะเวลาคืนทุนสำหรับเงินลงทุนได้อย่างอิสระ จาก ครึ่งปีก่อน สองปี. กองทุนของนักลงทุนได้รับการลงทุนโดยมืออาชีพในอสังหาริมทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูง นักลงทุนเหลือไว้เพื่อทำกำไร ตัวเลือกดังกล่าวคือ รายได้แบบพาสซีฟพร้อมรับประกันผลกำไรและความเสี่ยงน้อยที่สุด. บริษัทให้การสนับสนุนข้อมูลตลอดจน ปรึกษาฟรีนักลงทุน

สมิเน็กซ์- บริษัทลงทุนในอพาร์ทเมนต์สำเร็จรูปรวมถึงวัตถุในขั้นตอนการก่อสร้าง บริษัท รับสร้างบ้านเองเช่น บริการเสริมนักลงทุนได้รับ การปรับปรุงอพาร์ทเมนท์. อีกทั้งบริษัทยังดูแลเรื่องการหาผู้เช่า บริษัทรับสร้างกระท่อม อาคารที่อยู่อาศัยวัตถุทางการค้า ผู้เชี่ยวชาญเรียกข้อได้เปรียบที่ปฏิเสธไม่ได้ขององค์กรที่นำเสนอว่ามุ่งเน้นไปที่การบรรลุคุณภาพอสังหาริมทรัพย์ภายใต้การก่อสร้างรวมถึงความปลอดภัยระหว่างการดำเนินงาน

ดังนั้นจึงมีหลายวิธีในการสร้างรายได้จากอสังหาริมทรัพย์ที่กำลังก่อสร้าง พวกเขาแตกต่างกันไม่เพียง แต่ในระดับความสามารถในการทำกำไรเท่านั้น แต่ยังรวมถึงความพยายามที่นักลงทุนต้องการด้วย

5.5. 4 ความเสี่ยงหลักในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ระหว่างก่อสร้าง

การลงทุนใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงของการสูญเสียเงินที่ลงทุน เพื่อลดโอกาสการสูญเสีย แต่แรกศึกษาแผนการที่นักต้มตุ๋นอสังหาริมทรัพย์ใช้ สิ่งที่ต้องกลัวเมื่อลงทุนในการก่อสร้าง

ความเสี่ยง 1. "ฟองสบู่"

วิธีแรกในการหลอกลวงนักลงทุนที่ใจง่ายนั้นง่ายมาก บริษัทวันเดียวขายให้กับนักลงทุนใจง่าย ตำนาน และไม่ได้อยู่ใต้วัตถุก่อสร้างจริง งานทั้งหมดในสถานที่ก่อสร้างดำเนินการเพื่อหลีกเลี่ยงสายตาเท่านั้น

บ่อยครั้งที่โครงการดังกล่าวได้รับการจัดระเบียบและดำเนินการโดยใช้โครงสร้างทางกฎหมายต่างๆ ส่งผลให้การทำธุรกรรมจากรูปลักษณ์ภายนอก ถูกกฎหมายอย่างแน่นอน. อย่างไรก็ตาม ทันทีที่นักต้มตุ๋นรวบรวมเงินได้เพียงพอ พวกเขาก็จะหายตัวไปพร้อมกับเงินบริจาคของนักลงทุน

วิธีแรกในการพิจารณา ฟองสบู่ - อสังหาริมทรัพย์ที่มีมูลค่าต่ำมาก ผู้ลงทุนควรเปรียบเทียบราคากับราคาเฉลี่ยในพื้นที่ที่พิจารณา ต้นทุนต่ำเกินไปควรแจ้งเตือน

สิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีข้อมูลเกี่ยวกับผู้พัฒนาอยู่ในรีจิสทรีอย่างเป็นทางการ ซึ่งรวมถึงบริษัทรับเหมาก่อสร้างที่มีอยู่ทั้งหมด ดังนั้น หากบริษัทที่มีปัญหาไม่อยู่ในรายชื่อนี้ แสดงว่าบริษัทนั้นไม่ใช่นิติบุคคลที่แท้จริง

ความเสี่ยง 2. การล้มละลายของผู้พัฒนา

มีหลายสาเหตุที่บริษัทรับเหมาก่อสร้างอาจล้มละลาย:

• การจัดการที่ไม่มีประสิทธิภาพ
• การใช้เงินในทางที่ผิด
• ขาดการเงิน
• ค่าใช้จ่ายสูง

โดยธรรมชาติแล้วการขาดเงินไม่เพียงส่งผลกระทบต่อ บริษัท รับเหมาก่อสร้างเท่านั้น แต่ยังรวมถึงนักลงทุนด้วย เพื่อไม่ให้ประสบปัญหาดังกล่าว เมื่อเลือกนักพัฒนาคุณควรมุ่งเน้น บริษัทใหญ่ ซึ่งได้ดำเนินการก่อสร้างสิ่งอำนวยความสะดวกจำนวนมากแล้ว

ความเสี่ยงที่ 3. การส่งมอบอสังหาริมทรัพย์ไม่ทันตามกำหนดเวลา

ความรำคาญอีกอย่างสำหรับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ระหว่างก่อสร้างคือ ความล่าช้าในการก่อสร้าง . ความเสี่ยงนี้ไม่เป็นที่พอใจอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ซื้ออสังหาริมทรัพย์โดยมีส่วนร่วม กองทุนกู้ยืม. ผู้ให้กู้ไม่สนใจเมื่อทรัพย์สินถูกนำไปใช้เป็นสิ่งสำคัญสำหรับเขาที่หนี้ทั้งหมดจะถูกส่งคืนตรงเวลาและพร้อมดอกเบี้ยที่เหมาะสม

ผู้เชี่ยวชาญสรุปว่าทุกวันของความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกำหนดเวลากิน 0,01 % ของรายได้ของนักลงทุน เทียบเป็นเปอร์เซ็นต์ก็ไม่มาก อย่างไรก็ตามในแง่ของรูเบิลปรากฎว่า จำนวนที่เหมาะสมโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการทดสอบเดินเครื่องล่าช้าเป็นเวลาหลายเดือนหรือหลายปี

ความเสี่ยง 4. เหตุสุดวิสัย ตลอดจนการเปลี่ยนแปลงที่คาดเดาไม่ได้ในตลาดอสังหาริมทรัพย์

สถานการณ์เหล่านี้อาจนำไปสู่การสูญเสียเงินทุนบางส่วนโดยนักลงทุน ตัวอย่างของเหตุสุดวิสัยคือ การเริ่มต้นของวิกฤตเศรษฐกิจที่ยืดเยื้อ. เป็นผลให้อุปทานในตลาดอสังหาริมทรัพย์สามารถเกินอุปสงค์อย่างมีนัยสำคัญ สถานการณ์นี้นำไปสู่ มูลค่าอสังหาริมทรัพย์ลดลงอย่างมาก- บ่อยครั้ง โดย 10 -20%. แม้ว่าสถานการณ์จะสงบลง แต่นักลงทุนก็จะสูญเสียรายได้บางส่วนไปแล้ว

อีกตัวอย่างหนึ่งของเหตุสุดวิสัยคือ ภัยธรรมชาติ (ไฟป่า น้ำท่วม แผ่นดินไหว) สงคราม ภัยอุตสาหกรรมวิธีเดียวที่จะป้องกันตัวเองจากความเสี่ยงดังกล่าวคือ อสังหาริมทรัพย์ภายใต้การประกันการก่อสร้าง.

เช่นเดียวกับการลงทุนประเภทอื่นๆ การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ระหว่างก่อสร้างย่อมมีความเสี่ยงต่างๆ ตามมา บางส่วนสามารถลดขนาดได้โดยการวิเคราะห์อย่างละเอียดในกระบวนการเลือกวัตถุสำหรับการได้มา ในกรณีอื่น ๆ การประกันภัยจะช่วยหลีกเลี่ยงผลที่ไม่พึงประสงค์

6. คำแนะนำการปฏิบัติเพื่อเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ 💎

โดยการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่ระหว่างการก่อสร้างหรือพร้อมแล้ว นักลงทุนทุกคนแสวงหา เพิ่มกำไรสุดท้าย คุณสามารถทำได้โดยใช้วิธีการด้านล่าง

คำแนะนำ 1. ทำการพัฒนาขื้นใหม่และตกลง (ทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย)

การพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัย- ตัวเลือกที่ง่ายที่สุดที่ช่วยให้คุณสร้างที่อยู่อาศัยได้มากขึ้นโดยไม่ต้องเปลี่ยนพื้นที่ทั้งหมด หากคุณดำเนินกิจกรรมการพัฒนาขื้นใหม่อย่างถูกต้อง คุณจะสามารถเพิ่มมูลค่าของอพาร์ทเมนต์หรือบ้านได้ โดย 15 -30%.

ในขณะเดียวกันก็ไม่จำเป็นต้องดำเนินการพัฒนาขื้นใหม่ที่ไม่สอดคล้องกัน. การเปลี่ยนแปลงตามแผนทั้งหมดจะต้องลงทะเบียนกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับปัญหาเหล่านี้ ปัจจุบันเป็นแผนกสถาปัตยกรรมใน บีทีไอและที่ทำการปกครองอำเภอ

สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่ากฎหมายห้ามการเปลี่ยนแปลงเค้าโครงบางประเภท ตัวอย่างเช่นรื้อผนังรับน้ำหนักและขยายห้องครัวโดยใช้พื้นที่ใช้สอยเพิ่มขนาดมากกว่าหนึ่งในสี่

ข้อแนะนำ 2. ติดพื้นที่เพิ่มเติม

ตัวเลือกการเพิ่มราคานี้สามารถใช้ได้ สำหรับบ้านและกระท่อมส่วนตัว. คุณสามารถสร้างชั้นเพิ่มเติม เปลี่ยนห้องใต้หลังคาเป็นห้องใต้หลังคา สร้างระเบียงหรือเฉลียง และเปลี่ยนแปลงสถาปัตยกรรมอื่นๆ ได้ที่นั่น

ข้อแนะนำ 3. ทำการซ่อมอย่างมีคุณภาพ

หากคุณทำการซ่อมแซมที่มีคุณภาพราคาของอพาร์ทเมนต์จะเพิ่มขึ้นประมาณ โดย 15 -25%. กำไรจะสูงขึ้นหากทำการซ่อมแซมอย่างอิสระโดยลงทุนในการซื้อวัสดุเท่านั้น

สิ่งสำคัญในการเลือกซื้อ วัสดุที่มีคุณภาพ. ผู้ซื้ออาจแยกแยะวัสดุสิ้นเปลืองที่เป็นของแข็งจากของจีนราคาถูกได้ดี

คำแนะนำ 4. แปลงที่อยู่อาศัยเป็นทรัพย์สินเชิงพาณิชย์หรือในทางกลับกัน

หลังจากศึกษาความต้องการอสังหาริมทรัพย์ในพื้นที่ใดพื้นที่หนึ่งแล้ว คุณสามารถแปลได้ ทรัพย์สินที่ไม่ใช่ที่อยู่อาศัยสู่ที่อยู่อาศัยและในทางกลับกัน สร้างกำไรจากการนำกลับมาใช้ใหม่ พื้นที่อยู่อาศัยเข้าสู่เชิงพาณิชย์มีความเกี่ยวข้องกับเมืองใหญ่โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับย่านธุรกิจและถนนที่สัญจรไปมา

ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่ไม่เพียงแต่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เท่านั้น แต่ยังต้องพยายามดึงผลกำไรสูงสุดจากอสังหาริมทรัพย์ในอนาคตด้วย และวิธีการทำเช่นนี้เราได้กล่าวไว้ข้างต้น

วิธีลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ด้วยทุนน้อย

7. วิธีลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ด้วยทุนน้อย - 3 วิธีจริง 📄

หลายคนคิดว่าการมีเงินไม่เพียงพอเป็นอุปสรรคในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ แต่นี่ไม่เป็นความจริง นักธุรกิจที่มีความสามารถสามารถสร้างรายได้ด้วยเงินทุนขั้นต่ำและดึงดูดจำนวนเงินเพิ่มเติม มีหลายวิธีในการทำเช่นนี้

วิธีที่ 1. การยืม

วิธีการเพิ่มทุนที่นิยมมากที่สุดคือ การประมวลผลเงินกู้ สำหรับการซื้ออสังหาริมทรัพย์ วันนี้ธนาคารหลายแห่งให้สินเชื่อดังกล่าว

อย่างไรก็ตาม เราได้พูดถึงเรื่องนี้ในบทความก่อนหน้านี้ในนิตยสารของเรา

นักลงทุนควรคำนึงถึงความจริงที่ว่าการกู้ยืมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงิน เปอร์เซ็นต์. ดังนั้นในขั้นตอนการวิเคราะห์สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงต้นทุนเพิ่มเติม รายได้ที่วางแผนไว้ควรครอบคลุมดอกเบี้ยเงินกู้และรับประกันผลกำไร

สำหรับเงินกู้คุณควรนำไปใช้กับรายใหญ่ องค์กรสินเชื่อกับ เชิงบวก ชื่อเสียง.

ไม่จำเป็นต้องกู้เงินพร้อมดอกเบี้ย ญาติผู้มั่งคั่งหลายคนให้สินเชื่อแก่บุคคลอันเป็นที่รักโดยไม่คิดค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม

วิธีที่ 2 ดึงดูดผู้ร่วมลงทุน

ตัวเลือกที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีเงินทุนไม่เพียงพอ - รวมกัน . สำหรับผู้ที่คิดโครงการอย่างรอบคอบและโน้มน้าวผู้อื่นถึงประสิทธิภาพของโครงการ การหาพันธมิตรจะไม่เป็นปัญหา

วิธีที่ 3 การเลือกกลยุทธ์ที่มีความสามารถ

นักลงทุนทุกคนเข้าใจสิ่งนั้น การวางแผนที่มีความสามารถการลงทุนเป็นส่วนสำคัญในความสำเร็จของพวกเขา ผู้ที่ไม่มีความรู้เพียงพอในด้านการลงทุนสามารถได้รับคำแนะนำให้ขอความช่วยเหลือจากนักลงทุนที่มีประสบการณ์

ตัวอย่างของการสนับสนุนคุณภาพสูงสำหรับผู้เริ่มต้นคือสโมสรการลงทุนต่างๆ โครงการดังกล่าวรวบรวมนักลงทุนที่แบ่งปันประสบการณ์กับผู้เริ่มต้น สโมสรจัดชั้นเรียนต่างๆ– คอร์สสัมมนา เจาะลึกการลงทุนส่วนตัว ให้ความสนใจอย่างมากกับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

ในเรื่องของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ศึกษาคำถามดังนี้

• กลยุทธ์;
• วิธีเข้าสู่โลกแห่งการลงทุนด้วยเงินทุนขั้นต่ำ
• การลงทุนใน ชนิดต่างๆอสังหาริมทรัพย์
• เช่าและให้เช่าช่วง

ดังนั้นการไม่มีเงินทุนจึงไม่เป็นอุปสรรคต่อการลงทุน บุคคลใดที่เด็ดเดี่ยวจะหาวิธีบรรลุ การลงทุนที่ให้ผลกำไร.

8. ความช่วยเหลือจากมืออาชีพเมื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ⭐

ความช่วยเหลือจากมืออาชีพ ไม่มีฟรี. อย่างไรก็ตามมันช่วยได้ มากเพิ่มอัตราผลตอบแทนจากการลงทุน

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการลด ความเสี่ยงแต่ในขณะเดียวกันก็จัดให้สูงเพียงพอ กำไรเราสามารถแนะนำให้คุณร่วมมือกับผู้เชี่ยวชาญในด้านการลงทุนอสังหาริมทรัพย์

ในรัสเซีย เราสามารถเน้นสามบริษัทที่ทำงานในทิศทางนี้:

การลงทุน E3เสนอให้ลงทุนใน ระยะยาวออกเป็นประเภทต่างๆ อสังหาริมทรัพย์. สิ่งนี้ให้ ระดับสูงรายได้. นี่คือเกณฑ์ขั้นต่ำในการเข้าสู่ตลาดอสังหาริมทรัพย์ นักลงทุนสามารถฝากเงินได้ตั้งแต่ 100,000 รูเบิล

ผู้ที่ต้องการลงทุนในบริษัทนี้สามารถทราบระดับกำไรที่คาดหวังได้ทันที ในการทำเช่นนี้ เพียงใช้เครื่องคิดเลขบนเว็บไซต์ของเธอ

ผลงานการ บริษัทลงทุนโดดเด่นด้วยความน่าเชื่อถือระดับสูง มีประกันสามประเภทสำหรับทรัพย์สินทุกประเภท

คล่องแคล่วให้การเข้าถึงพื้นที่ที่มีของเหลวมากที่สุด รับประกันความปลอดภัยในการลงทุนผ่านความเป็นเจ้าของรวมที่เป็นอิสระ เมื่อลงทุนเงินจากสองล้านรูเบิล บริษัท รับประกันผลกำไรเป็นจำนวน 11,6 %.

นักลงทุนได้รับอสังหาริมทรัพย์และโอนไปยังผู้บริหารมืออาชีพ ทุกเดือน บริษัทจะแจ้งรายงานฉบับสมบูรณ์แก่ลูกค้า และยังรับประกันความปลอดภัยของเงินลงทุนอีกด้วย

กอร์ดอน ร็อคเป็นหน่วยงานอสังหาริมทรัพย์ที่เป็นตัวแทนใน ตลาดต่างประเทศ. ผู้ลงทุนที่ใช้บริการของบริษัทสามารถลงทุนได้ เงินสดในโรงแรม อาคารพาณิชย์ และที่อยู่อาศัยในต่างประเทศ

นอกจากนี้ยังมีบริการดังต่อไปนี้:

• ซื้อห้องพักโรงแรมสถานที่ จัดเลี้ยง, ศูนย์การแพทย์, โรงแรมขนาดเล็ก;
• การได้มาซึ่งอสังหาริมทรัพย์โดยบุคคลวัยเกษียณ
• ลงทุนในธุรกิจสำเร็จรูปในหลายประเทศทั่วโลก
• ให้คำปรึกษาและสัมมนาเกี่ยวกับการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ

ดังนั้นในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ไม่จำเป็นต้องมีเงินทุนและความรู้มากมาย การขอความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญก็เพียงพอแล้ว

9. คำถามที่พบบ่อย (FAQ) 💬

หัวข้อของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์นั้นมีหลายแง่มุมและเข้าใจได้ไม่ยาก ดังนั้นนักลงทุนจำนวนมากจึงมีคำถามต่างๆ ในหัวข้อนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งมันกังวล ผู้มาใหม่ . มาลองตอบคำถามยอดนิยมกัน

คำถามที่ 1 ที่ไหนมีผลกำไรมากกว่าในการนำเงินไปลงทุน: ในอสังหาริมทรัพย์หรือในธนาคารเพื่อฝากเงิน?

บ่อยครั้งที่ผู้คนที่ไม่มีประสบการณ์ในการลงทุนซึ่งมีเงินจำนวนมากสงสัยว่าจะทำอย่างไร - ซื้ออพาร์ทเมนต์แล้วปล่อยเช่าหรือฝากธนาคาร?

สมมติว่านักลงทุนมี 3 000 000 รูเบิล พิจารณาทั้งสองทางเลือกในการลงทุน

1. หากคุณนำเงินเข้าธนาคารที่ 10% ต่อปี คุณสามารถสร้างรายได้ใน 12 เดือน 300 พันรูเบิล หากเงื่อนไขการฝากไม่ได้ระบุไว้สำหรับตัวพิมพ์ใหญ่ เกี่ยวกับวิธีการและวิธีคำนวณเงินฝากด้วยตนเองด้วยการเติมเต็มและการใช้อักษรตัวพิมพ์ใหญ่ โปรดอ่านในบทความแยกต่างหากของนิตยสารของเรา
2. ตอนนี้ สมมติว่านักลงทุนซื้ออพาร์ทเมนต์หนึ่งห้องในมอสโกด้วยเงินที่เขามี ให้เช่าเขาจะได้รับ 25,000 รูเบิลต่อเดือน เป็นผลให้สำหรับปีนี้จะมีจำนวนเงินเท่ากัน 300 พันรูเบิล

เมื่อเปรียบเทียบทั้งสองตัวเลือกเราไม่ควรมองข้ามความจริงที่ว่าในกรณีของการเช่ามีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม - ค่าสาธารณูปโภค ภาษี การซ่อมแซมและคนอื่น ๆ. นอกจากนี้ คุณจะต้องใช้เวลาจำนวนมากในการค้นหาอสังหาริมทรัพย์ที่เหมาะสม การตั้งถิ่นฐานของผู้เช่า

ดูเหมือนว่าเงินฝากจะทำกำไรได้มากกว่าการซื้ออพาร์ทเมนต์แล้วปล่อยเช่า แต่นี่ไม่เป็นความจริงทั้งหมด ในขณะที่วิเคราะห์ตัวอย่าง เราไม่ได้คำนึงถึงการมีอยู่ของอัตราเงินเฟ้อ ค่าเสื่อมราคาของเงินค่อยๆ กัดกินเงินออม

ในขณะเดียวกันก็คุ้มค่าที่จะพิจารณา กฎที่สำคัญการลงทุน คุณไม่สามารถเชื่อถือข้อมูลเงินเฟ้ออย่างเป็นทางการได้ ในความเป็นจริงเงินอ่อนค่าลงเร็วกว่ามาก. ปรากฎว่าอย่างดีที่สุด ดอกเบี้ยเงินฝากจะครอบคลุมอัตราเงินเฟ้อ แต่ไม่น่าเป็นไปได้ที่คุณจะสามารถหารายได้จากการลงทุนดังกล่าวได้

ในขณะเดียวกันราคาอสังหาริมทรัพย์ก็ไม่ค่อยลดลง ใน ระยะยาวมูลค่าของมันกำลังเพิ่มขึ้น ค่าเช่ายังขึ้นอย่างต่อเนื่อง

ดังนั้นปรากฎว่าเมื่อพิจารณา ช่วงเวลาสั้น ๆคุณสามารถสร้างรายได้มากขึ้นจากการฝากเงิน อย่างไรก็ตามเนื่องจากอพาร์ทเมนต์มีราคาแพงขึ้นจึงสามารถสังเกตได้ อสังหาริมทรัพย์ช่วยต้านเงินเฟ้อได้อย่างมีประสิทธิภาพ.

คำถามที่ 2 อสังหาริมทรัพย์ประเภทใดที่ให้ผลกำไรมากกว่าในการเช่า: ที่อยู่อาศัยหรือเชิงพาณิชย์

นักลงทุนบางคนตั้งใจวิเคราะห์ตลาดอสังหาริมทรัพย์เพื่อที่จะเข้าใจว่าวัตถุใดให้ผลกำไรมากกว่าในการเช่า - ที่อยู่อาศัยหรือ ทางการค้า. โดยทั่วไป เป็นไปไม่ได้ที่จะให้คำตอบที่ชัดเจนสำหรับคำถามนี้ เนื่องจากความเสี่ยงทางการค้าและการเงินมีอยู่ในตลาด

สำหรับนักลงทุนรายใหญ่มักเป็นที่นิยมมากกว่า คุณสมบัติเชิงพาณิชย์ . ผู้เชี่ยวชาญเชื่อว่าการลงทุนดังกล่าวได้ผลตอบแทนเร็วกว่ามาก อย่างไรก็ตามเนื่องจากลักษณะเฉพาะของพวกเขาจึงเป็นเรื่องยากสำหรับผู้เริ่มต้น

เกี่ยวกับ อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย เป็นผลกำไรที่จะให้เช่าแก่ผู้ที่ได้รับโดยไม่มีค่าใช้จ่ายทางการเงินใด ๆ เช่นโดยมรดกหรือเป็นของขวัญ เมื่อซื้อทรัพย์สินดังกล่าวจะชำระเป็นเวลานานมาก

คุ้มค่าที่จะเข้าใจ ว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์นั้นค่อนข้างมีความเสี่ยง นี่เป็นเพราะพวกเขาได้รับอิทธิพลจากสถานการณ์ทางเศรษฐกิจของประเทศเช่นการเริ่มต้นของช่วงวิกฤต

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์มีความเสี่ยงประเภทอื่นที่ยากแก่การพิจารณา เป็นผลให้อาจเกิดข้อผิดพลาดในระหว่างขั้นตอนการคำนวณ ทุนที่จำเป็นซึ่งจะนำไปสู่ความจริงที่ว่าความน่าจะเป็นในการซื้อวัตถุที่มีสภาพคล่องต่ำจะเพิ่มขึ้น การลงทุนดังกล่าวไม่เพียง ทำกำไร แต่ยังนำมาซึ่ง การสูญเสียที่สำคัญ .

อย่างไรก็ตาม เมื่อพูดถึงความสัมพันธ์ทางการเงิน อาจสังเกตได้ว่าในกรณีของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ พวกเขา มีเสถียรภาพมากขึ้นกว่าเจ้าของที่อยู่อาศัยกับผู้เช่า เมื่อทำการเช่าอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ ผู้เช่าสนใจที่จะรักษามันให้อยู่ในสภาพที่ดี นี่เป็นเพราะความจริงที่ว่า สภาพของพื้นที่ที่ดำเนินกิจกรรมสร้างความคิดเห็นของลูกค้าเกี่ยวกับ บริษัท. ผู้เช่าไม่ค่อยพยายามที่จะรักษามันให้อยู่ในสภาพที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

เรื่องของรายได้จากการให้เช่า ประเภทต่างๆอสังหาริมทรัพย์ ทุกคนรู้ดีว่าเมื่อเปรียบเทียบอาคารที่มีขนาดใกล้เคียงกัน สิ่งอำนวยความสะดวกเชิงพาณิชย์จะสร้างรายได้มากกว่าที่อยู่อาศัย

บันทึก! ในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ นักลงทุนควรวิเคราะห์ ที่ รายได้ที่เป็นไปได้เธอจะนำ . โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับทรัพย์สินที่ได้รับการเช่าแล้ว ค่อนข้างเป็นไปได้ที่จะคาดการณ์ความสามารถในการทำกำไรของทรัพย์สิน ณ เวลาที่ซื้อมา

ควรเปรียบเทียบด้วย ความพยายาม จำเป็นต้องจัดการพร็อพเพอร์ตี้หลายรายการ โดยธรรมชาติแล้ววัตถุ อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย(แม้ว่าจะมีหลายตัวและตั้งอยู่ในส่วนต่าง ๆ ของเมือง) จัดการได้ง่ายกว่าตัวอย่างเช่น พื้นที่การค้า โดยแบ่งเป็นส่วน ๆ และปล่อยเช่าให้กับนักธุรกิจหลายราย สิ่งที่สำคัญกว่าคือการเช่าอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์เป็นระยะเวลานานกว่าที่อยู่อาศัย

นักลงทุนบางคนจะคัดค้านว่าการจัดการอสังหาริมทรัพย์ในปัจจุบันสามารถโอนไปยังองค์กรพิเศษได้ แต่สิ่งนี้ต้องการการลงทุนทางการเงินเพิ่มเติมอีกครั้ง

ข้อสรุปใดที่สามารถสรุปได้จากสิ่งนี้?

ดังนั้นจึงมีผลกำไรมากกว่าในการเช่าอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้ต้องใช้เงินลงทุนและความพยายามอย่างมากจากนักลงทุน รวมถึงความรู้คุณภาพสูงเกี่ยวกับสภาวะตลาดด้วย

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อที่อยู่อาศัยมีให้สำหรับนักลงทุนในวงกว้าง ทุนเงินสิ่งนี้จะต้องใช้น้อยลงมาก ในเวลาเดียวกัน อสังหาริมทรัพย์ดังกล่าวสามารถกลายเป็นแหล่งที่มาของการปฏิบัติจริง รายได้ที่มั่นคงแบบพาสซีฟเป็นเวลานานมาก

แต่ถึงกระนั้นนักลงทุนที่มีประสบการณ์อย่างน้อยในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ก็สามารถได้รับคำแนะนำที่สำคัญ ก่อนที่จะตัดสินใจเลือกอสังหาริมทรัพย์ใด ๆ ควรทำการวิเคราะห์อย่างละเอียดถี่ถ้วน ตัวเลือกเน้นอสังหาริมทรัพย์ทั้งที่อยู่อาศัยและพาณิชยกรรม

คำถามที่ 3. จะซื้ออสังหาริมทรัพย์อย่างไรให้ถูกที่สุด?

ไม่น่าเป็นไปได้ที่ทุกคนจะสงสัยว่าอสังหาริมทรัพย์เป็นตัวเลือกที่ให้ผลกำไรสำหรับการลงทุน อย่างไรก็ตาม มีวิธีเพิ่มผลกำไรอย่างมีนัยสำคัญ ในการทำเช่นนี้คุณสามารถใช้เคล็ดลับในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้ถูกที่สุด ด้วยสถานการณ์ที่ดีคุณสามารถประหยัดได้ 30 % ค่าใช้จ่าย.

พิจารณาตัวเลือกที่เป็นไปได้:

1) เราได้หารือในรายละเอียด การได้มาซึ่งอสังหาริมทรัพย์ระหว่างการก่อสร้าง . การลงทุนดังกล่าวมีผลกำไรและผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดี อย่างไรก็ตาม ระดับความเสี่ยงในกรณีนี้จะสูงกว่ามาก

น่าเสียดายที่ความเป็นไปได้ไม่ได้ถูกตัดออกไปว่าการก่อสร้างบ้านโดยผู้พัฒนาจะไม่เสร็จสิ้นในวันที่กำหนด ยิ่งกว่านั้น มีบางกรณีที่บ้านไม่ได้ถูกว่าจ้างเป็นเวลาหลายปี ในสถานการณ์เช่นนี้ มักจะไม่ชัดเจนว่างานก่อสร้างจะเสร็จสมบูรณ์หรือไม่

ในเมืองใหญ่ส่วนใหญ่มีสมาคมนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์หลายแห่งที่ฉ้อฉล คนเหล่านี้ด้วยเหตุผลหลายประการ - เพื่อความต้องการส่วนตัวหรือเพื่อวัตถุประสงค์ในการลงทุน - ซื้ออพาร์ทเมนต์ในบ้านที่กำลังก่อสร้าง แต่ท้ายที่สุด ทิ้งไว้กับรางน้ำที่แตก . ฟ้อง บริษัทรับเหมาก่อสร้างอาจเป็นเรื่องยาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเธอประกาศว่าตัวเองล้มละลาย

2) อีกทางเลือกหนึ่งที่ช่วยให้คุณลดจำนวนเงินลงทุน - การได้มาซึ่งอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องซ่อมแซม . นักลงทุนลงทุนในงานตกแต่งหลังจากนั้นราคาอสังหาริมทรัพย์จะเพิ่มขึ้นทันที ด้วยการผสมผสานสถานการณ์ที่ประสบความสำเร็จ การดำเนินการซ่อมแซมคุณภาพสูงโดยใช้วัสดุคุณภาพดีสามารถดำเนินการได้อย่างรวดเร็ว 15 % มาถึงแล้ว.

3) นักลงทุนที่มีประสบการณ์ในตลาดอสังหาริมทรัพย์เพลิดเพลินไปกับวิธีที่น่าสนใจยิ่งขึ้นในการประหยัดเงินในการได้มาซึ่งวัตถุการลงทุน ตัวอย่างเช่นหลายคน นำทรัพย์สินที่ถูกยึดด้วยเหตุต่าง ๆ ออกขายทอดตลาด .

ในกรณีของการรับรู้และ บริษัท เจ้าหนี้ของพวกเขาสนใจที่จะคืนเงินโดยเร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ดังนั้นบ่อยครั้งที่ทรัพย์สินของผู้ล้มละลายถูกนำไปประมูลในราคาสูง ลดราคาหนักมาก. เกี่ยวกับการเสนอราคาและเราได้เขียนบทความแยกต่างหาก

4) เนื่องจากการไม่ชำระเงินจำนองและสินเชื่อที่มีหลักประกันประเภทอื่น ๆ จำนวนมาก สถาบันสินเชื่อมักจะยึดทรัพย์สินจากลูกค้าซึ่งทำหน้าที่เป็นหลักประกันการคืนเงินภายใต้สัญญา ทรัพย์สินนี้ยังถูกขาย ราคาต่ำเนื่องจากความเร็วในการคืนทุนเป็นสิ่งสำคัญสำหรับธนาคาร

จะหาข้อเสนอเหล่านี้ได้ที่ไหน:

บนอินเทอร์เน็ต คุณสามารถค้นหาไซต์เฉพาะที่มีข้อมูลเกี่ยวกับการขายอสังหาริมทรัพย์ที่ถูกยึดจากลูกหนี้รวมทั้งการยึดเป็นหลักประกัน นักลงทุนมักจะพบตัวเลือกการลงทุนที่น่าสนใจที่นี่

นอกจากนี้ข้อมูลเกี่ยวกับการขายหลักประกันเช่นเดียวกับอสังหาริมทรัพย์ที่ถูกยึด นิติบุคคลที่มีอยู่ในทะเบียนที่เกี่ยวข้องสำหรับการล้มละลายของพวกเขา

คำถาม 4. หนังสือเกี่ยวกับการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ที่ผู้เริ่มต้นควรอ่านคืออะไร?

ปัญหาใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับสาขาการเงินต้องการความรู้บางอย่างจากผู้ที่เกี่ยวข้อง ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องศึกษาวรรณคดีเฉพาะเรื่องที่สนใจ การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ก็ไม่มีข้อยกเว้น

เล่มที่ 1.

มากมาย นักลงทุนมืออาชีพพิจารณาว่าหนังสือที่ดีที่สุดเกี่ยวกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เขียนโดย Robert Kiyosaki เรียกว่าค่อนข้างเล็กน้อย - "การลงทุนและอสังหาริมทรัพย์"

นอกจากนี้ในงานนี้มีคำแนะนำจำนวนมากที่ไม่สูญเสียความเกี่ยวข้องและเรื่องราวอื่น ๆ ที่ผู้เชี่ยวชาญแบ่งปันกับผู้อ่าน

เล่ม 2

นี่คือหนังสือที่สมบูรณ์แบบ สำหรับมือใหม่ในการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ ในรูปแบบที่เข้าถึงได้ มีการบอกที่นี่อย่างมีกำไรและถูกต้อง

งานนี้มีคำแนะนำโดยละเอียดและมีโครงสร้างที่ดีเกี่ยวกับสิ่งที่ผู้เริ่มต้นต้องทำ

ใครก็ตามแม้จะไม่มี การศึกษาทางการเงินจะสามารถดึงข้อมูลที่เป็นประโยชน์มากมายจากหนังสือโดยการอ่านได้อย่างง่ายดาย

เล่ม 3.

หนังสือเล่มนี้เหมาะสำหรับผู้ที่คุ้นเคยกับการลงทุนมาบ้างแล้ว จะช่วยให้คุณเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการทำงานกับวัตถุการลงทุน

ผู้อ่านจะได้เรียนรู้วิธีการเลือกทรัพย์สินที่ให้ผลกำไรสูงสุด วิธีที่ดีที่สุดในการทำงานกับข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นจำนวนมาก

ความสำคัญอย่างยิ่งในการทำงานคือการได้รับผลกำไรสูงสุด

เล่มที่ 4.

แทนงานประกอบด้วย ข้อมูลที่เป็นประโยชน์เกี่ยวกับการลงทุนอสังหาฯ อย่างไร ไม่ให้เสี่ยงสูญเสียเงินส่วนตัว

นอกจากนี้ยังบอกวิธีทำกำไรที่ดีจากการลงทุนดังกล่าว

เล่ม 5.

หนังสือจะบอกคุณว่ามีวิธีใดบ้างนอกเหนือจากการขายต่อเพื่อหารายได้จากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

หลังจากอ่านแล้ว นักลงทุนเริ่มตระหนักว่ามีวิธีมากมายในการสร้างรายได้จากการดำเนินกิจกรรมดังกล่าว

10. บทสรุป + วิดีโอที่เกี่ยวข้อง 🎥

ดังนั้น การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์จึงเป็นทางเลือกที่ดีในการสร้างรายได้แบบพาสซีฟ ไม่สำคัญว่านักลงทุนจะมีเงินเท่าไหร่ ใน โลกสมัยใหม่คุณสามารถเริ่มรับเงินลงทุนได้ ด้วยการลงทุนเพียงเล็กน้อย.

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องศึกษาด้วยตนเองอย่างต่อเนื่อง พยายามค้นหาข้อมูลที่เป็นประโยชน์ให้ได้มากที่สุด

และวิดีโอ - "วิธีสร้างรายได้ที่ไม่สิ้นสุดในตลาดอสังหาริมทรัพย์":

นั่นคือทั้งหมดสำหรับวันนี้ ขอให้โชคดีและได้กำไรจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์!

หากคุณมีคำถามหรือความคิดเห็นเกี่ยวกับหัวข้อของสิ่งพิมพ์ โปรดแสดงความคิดเห็นด้านล่าง!