Bank xizmatlari 

Vtb kapital aktivlarini boshqarish investitsiya fondlari. Investitsiya strategiyasi VTB - Fond G'aznachilik VTB kapital investitsiya fondlari shaxsiy hisob

AKSIADORLIK jamiyati VTB Capital Asset Management PJSC VTB24 MChJ guruhining boshqaruvchi kompaniyasi hisoblanadi. U o'z faoliyatini 2008 yilda boshlagan va bugungi kunda ajoyib natijalarga erishmoqda.

Xuddi shu nomdagi bank tomonidan xizmat ko'rsatadigan ko'plab mijozlar o'zlarining asosiy hamkori sifatida VTB Capital deb nom berishadi. Kompaniya har qanday mamlakatga tegishli bo'lishidan qat'i nazar, barcha turdagi bozorlarda ham muvaffaqiyatli ishlaydi.

VTB Capital kompaniyasining asosiy faoliyati mijozlarning mablag'larini va investitsiya fondlarini professional asosda boshqarishdir. Tashkilot tashkil etilganidan beri 820 ta tranzaktsiyalarda bevosita ishtirok etishga muvaffaq bo'ldi.

VTB Capital koʻmagida Rossiya Federatsiyasi va MDH mamlakatlari iqtisodiyoti jalb qilingan mablagʻlar hisobidan 290 milliard dollarga boyitildi. Pul.

VTB Capital boshqaruv kompaniyasi nafaqat mamlakatimizda, balki xorijda ham yuqori baholanadi. Kompaniya chet ellik hamkasblari bilan bir qatorda turli reyting ro'yxatlarida birinchi o'rinlarni egallaydi:

  • Anketaga ko'ra institutsional investor fond birjasida aktsiyalarni sotish bilan shug'ullanadigan eng professional jamoadir.
  • Jurnalning eng yaxshi investitsiya moliya instituti Global moliya.
  • Omonatchilarning so'roviga ko'ra, VTB Capital analitik xodimlarning eng yaxshi xodimlarining egasidir.

Va bu yutuqlarning to'liq ro'yxati emas. VTB Capital bir necha bor investitsiyalar sohasida faoliyat yurituvchi eng yaxshi mahalliy moliya instituti sifatida tan olingan. Bu fikrni nufuzli xorijiy tematik nashrlar bildirgan.

Markaziy filiali mamlakatimiz poytaxtida joylashgan. Bundan tashqari, operatsiyalar Frankfurt-Mayn, Vena, Gonkong, Sofiya, London, Zugda joylashgan sho''ba korxonalarida amalga oshiriladi.

Asosiy vazifalar

VTB Kapitalning asosiy maqsadi Rossiya investitsiya bozorida ustun mavqeni saqlab qolishdir. Tashkilot bu bilan to'xtab qolmaydi, boshqa mamlakatlarda tan olinishga harakat qiladi. VTB Capital faqat yuqori sifatli xizmat ko'rsatadi, o'z pullarini unga ishonib topshirgan odamlarning hayotini yaxshi tomonga o'zgartiradi.

VTB Capital uchun muhim bo'lgan qiymatlar orasida quyidagilar mavjud:

  • Jamoaga sodiqlik.
  • Tadbirkorlik sohasida yetakchilik.
  • Benuqson obro'.
  • Xalqaro firmalar bilan hamkorlik.

Bilish muhim! VTB Capital o'z muvaffaqiyatini ko'pchilik bilan baham ko'radi xorijiy tashkilotlar, ular uchun ichki imkoniyatlar va zavqlarni ochib beradi fond bozori.

Kompaniyaning sharafi

VTB Capital faqat boshqaruv kompaniyasiga berilishi mumkin bo'lgan eng yuqori ishonchlilik reytingiga ega - A++. Shundan kelib chiqib, tashkilotga “barqaror” prognoz reytingi berildi. VTB Capital har yili o'z bahosini pastga tushmasdan tasdiqlaydi, bu unga ko'rsatilayotgan xizmatlarning yuqori sifatini ko'rsatadi.

VTB Capital ham har yili turli mukofotlarni qo'lga kiritadi. 2018 yilda kompaniya turli ta'sir sohalarida ko'plab qimmatbaho mukofotlarga sazovor bo'ldi:

  • Poytaxt mukofotlari.
  • M&A.
  • VTB Capital Investment Management Renkings.
  • Global bank ishi.

Boshqariladigan investitsiya fondlari ro'yxati

VTB Capital o'z qanoti ostiga obligatsiyalar va aktsiyalar bo'lgan ko'plab mablag'larni oldi. O'zaro fondlar ochiq, yopiq, intervalli bo'lishi mumkin. Eng muhimlar ro'yxatiga quyidagilar kiradi:

  • BRIC.
  • G'aznachilik jamg'armasi.
  • Elektr energiyasi jamg'armasi.
  • Davlat ishtirokidagi korxonalar fondi.
  • Uzoq muddatli investitsiya fondi.
  • MICEX indeksi.
  • Evrobond fondi.
  • Drag Foundation. metallar.
  • Aksiya fondi.

Aktivlari "VTB Capital" OAJ tomonidan boshqariladigan deyarli barcha BAAlarda ijobiy tendentsiya mavjud bo'lib, ularga investitsiya qilingan mablag'lar ko'paymoqda. Kompaniyaning rasmiy veb-saytida siz investitsiya fondlarining rentabelligini qaytarish tahlillari bilan taqqoslashni, mumkin bo'lgan xavflarni baholashni topishingiz mumkin.

Eslatma! 2018 yil 31 oktyabr holatiga ko'ra, SAI va NAV qiymati mos ravishda 10 935 va 864 million rublni tashkil qiladi.

Taqdim etilgan xizmatlar

VTB Capital pul mablag'larini professional investitsiya qilish sohasida xizmatlarning to'liq spektri bilan shug'ullanadi. Aynan:

  • Barcha turdagi birjalarda turli operatsiyalarni (sotib olish, sotish) amalga oshiradi.
  • Investitsion bank xizmatlarini taqdim etadi.
  • Investitsiyalarni boshqaradi.
  • Tahlillarni ishlab chiqaradi.

Savdo operatsiyalari

VTB Capital amalga oshirishda yordam beradi savdo operatsiyalari doimiy daromad bozorida, fond bozorida. Birinchi holda, biz bozorlarning quyidagi turlari haqida gapiramiz:

  • Valyuta.
  • Tovar va xom ashyo.
  • Foiz.
  • kredit vositalari bilan.

VTB Capital tomonidan fond bozorida ko'rsatiladigan xizmatlar ro'yxati quyidagicha:

  • Birjalarga to'g'ridan-to'g'ri elektron kirishni ta'minlash.
  • Ijtimoiy loyihalarga to'g'ridan-to'g'ri investitsiyalar.
  • Infratuzilmani rivojlantirishni moliyalashtirish.
  • Turli tuzilmalarni moliyalashtirish.

Muhim! VTB Capital BRIC, MDH, Osiyo mamlakatlari valyutalari, shuningdek, likvid bo'lmagan valyuta turlari bilan operatsiyalarni amalga oshiradi.

Investitsion bank xizmatlari

Investitsiya banki departamenti jahon bozorlarida turli xil moliyaviy xizmatlarni taqdim etadi:

  • Infratuzilmani rivojlantirish loyihalarini moliyalashtirish.
  • Sotib olish va qo'shilish bo'yicha maslahat.
  • Qarz hujjatlarini chiqarish bo'yicha har xil turlari almashinuvlar.
  • Mablag'larni davlat va xususiy joylashtirishni tashkil etish.

VTB Capital mijozlar ro'yxatiga ko'plab yirik korporatsiyalar, moliya institutlari va Rossiya hukumati kiradi.

Investitsiyalarni boshqarish

Bugungi kunga qadar VTB Capital 44 ta fondning aktivlarini boshqaradi, ularning umumiy hajmi 594 milliard rubldan oshadi. Kompaniya mahalliy va xalqaro investorlarga mos keladigan keng turdagi mahsulotlarni taklif qilishga tayyor.

VTB Capitalga pul boshqaruvini ishonib topshirgan mijozlar orasida:

  • Boy shaxslar.
  • Jamg'arma fondlari.
  • Sug'urta xizmatlarini ko'rsatadigan kompaniyalar.
  • pensiya jamg'armalari.
  • Xayriya tashkilotlari.
  • o'z-o'zini tartibga soluvchi tuzilmalar.

Aktivlari VTB Capital tomonidan boshqariladigan kompaniyalarning aksariyati Rossiya Federatsiyasida, Lyuksemburgda va Kayman orollarida ro'yxatdan o'tgan.

Analitika

Kompaniya investitsiyalar sohasida professional tahliliy xizmatlarni taqdim etadi. Bu iqtisodiy, korporativ sektor va suveren qarzga tegishli. VTB Capital - ekspert bo'lib, uning fikri quyidagi sohalarda tan olinadi:

  • Markaziy Yevropa.
  • Afrika.
  • Sharqiy Yevropa.
  • Yaqin Sharq.

Har yili tahlilchilar tomonidan 110 ta tashkilot faoliyatini yorituvchi 2,5 mingga yaqin maqola chop etiladi. Ularda ekspertlar joriy moliyaviy ma'lumotlarni va kuzatilayotgan birlik kompaniyasining farovonligiga bevosita ta'sir ko'rsatishi mumkin bo'lgan muhim voqealarni tahlil qiladilar. Tahlil bo'limi ishtirokisiz VTB 24 guruhiga kiritilgan barcha banklar bo'yicha biron bir strategik muhim qaror qabul qilinmaydi.

Aloqa ma'lumotlarini

Siz VTB Capital Broker ishi haqida ko'proq ma'lumot olishingiz, so'nggi yangiliklarni bilib olishingiz va joriy mahsulotlar haqida bir necha usul bilan ma'lumot olishingiz mumkin.

Aktivlar boshqaruvi? Investitsion odamlar tenglik, ishlab chiqarishda yuqori daromadga ega bo'lishni xohlaysiz, depozitga nisbatan kattaroq buyurtma. Ular VTB 24 ga investitsiya fondlariga sarmoya kiritishlari mumkin. Bunday xatti-harakatlarning sabablari nimada? Javob aktsiyalarning ko'payishi. Pulni investitsiya qilishning eng yaxshi usuli qanday? Avval siz VTB 24 va investitsiya fondlaridan aktivlarni boshqarish nima ekanligini aniqlashingiz kerak va shundan keyingina tranzaktsiyani bajarishning eng xavfsiz va eng foydali usulini izlang.

Kim javobgar?

Aktivlar moliya sektoriga tegishli malakali xodimlar tomonidan boshqariladi. Ularning maqsadi imkon qadar ko'proq foyda olishdir. Shuningdek, barcha qabul qilingan xavflarni kamaytirish uchun choralar ko'rganingizga ishonch hosil qiling. Agar ushbu shartlar bajarilmasa, bitim foydasiz bo'lib qolishi mumkin, bu esa investorlar tomonidan yo'qotishlarga olib keladi. Agar diversifikatsiya jarayoni to'g'ri amalga oshirilsa, kompaniya kutilgan darajadan past ishlayotgan bo'lsa ham, investor bozor foydasidan sezilarli darajada oshib ketadigan katta foyda oladi.

VTB 24 da investitsiya fondlarining o'ziga xos xususiyatlari

VTB 24-dan investitsiya fondlariga ustunlik berib, birinchi navbatda hosilni solishtirish kerak va bu majburiydir. Bundan tashqari, ikkita yo'l borligiga e'tibor berishingiz kerak: protsedurani mustaqil ravishda amalga oshirish yoki bunday masalalarda ko'p narsalarni biladigan mutaxassislarga topshirish.

Avval siz VTB 24 da investitsiya fondlarining aktivlarini boshqarish nima ekanligini aniqlashingiz kerak? Bu jismoniy shaxslarning kapitalini to'plash va yuridik shaxslar investorlar kimlar. Quyida ular aktsiyadorlar deb ataladi. Dasturning mohiyati nimada? Mayorga rahmat so'm pullar siz bunday tartib-qoidalarda, masalan, savdo kabi maxfiy darajada ishtirok etishingiz mumkin moliya bozori. Daromadlar investitsion fondlar tomonidan hech qanday xavf-xatarsiz olinadi. Qachon hisobot davri tugaydi, investitsiya fondlari mutaxassislari o'z foydalarini oladilar, keyinchalik ular aktsiyadorlar o'rtasida bo'linadi. Albatta, boshqaruv kompaniyasi ham daromad oladi. Ushbu foydaning ulushi moliyaviy protsedurani amalga oshirgan shaxslarga bitim tuzish paytida nima nazarda tutilganiga qarab o'tkaziladi. Aktivlar boshqaruvi tijorat banki VTB 24 hozir juda mashhur.

Nima u? quyidagi namunadagi yuqori likvidli aktivlarni aks ettiradi:

  • davlat ishtirokida ham, ishtirok etmagan holda ham obligatsiyalar va aktsiyalar;
  • chet el emitentlarining qimmatli qog'ozlari va qimmatbaho metallari;
  • moliyaviy kompaniyalarning depozitlari va yevrobondlari.

Fondlar o'rtasidagi farqlar

Barcha fondlar o'rtasida ishning o'ziga xosligi va tegishli profilning tuzilishidan iborat bo'lgan ma'lum farqlar mavjud. Tarmoqning holati pay fondlari tarkibida o‘z aksini topadi. Shuningdek, investorlar bunday operatsiyalar katta foyda keltirishi va, qoida tariqasida, daromad manbaiga aylanmasligi mumkinligini hisobga olishlari kerak. Bunday holda, omonat qaytarilmaydi. Bunday holda, sabab tirnoqlarning tushishi. Shuning uchun, kapitalni investitsiya qilishdan oldin, kutilayotgan xavflarni baholash kerak. Shuning uchun mutaxassislardan maslahat so'rash yaxshidir. VTB 24 Bank aktivlarini boshqarish usuli qanday?

"VTB 24 g'aznachilik" investitsion fondi

B naqd pulni vositalar segmentiga investitsiya qilish maqsadini ko'zlagan. Bunday holda, doimiy daromad taqdim etiladi. Uning qanday afzalliklari bor? Gap shundaki, ular asosiy e’tiborni investorlar mablag‘larining xavfsizligiga qaratishadi. Shu bilan birga, rentabellik quyidagicha ko'rinadi: kredit sifati ancha yuqori bo'lgan davlat, subfederal, korporativ obligatsiyalarni sotib olish.

Kredit ekspertizasi

Kreditning dastlabki ekspertizasi yordamida rentabellik va risk barqarorlashtiriladi. Bozor ko'rsatkichlariga qarab foiz stavkalari dinamikasini baholaydigan menejerning fikriga bevosita bog'liq bo'lgan davomiylikni faol boshqarish ham katta ahamiyatga ega. Bunday tizim nimaga asoslangan? Dastlab, emitentlarning jiddiy tahlili o'tkaziladi. Rossiya Federatsiyasi hududida ham, butun dunyoda ham makroiqtisodiyotdagi joriy jarayon ham juda muhimdir. Bunday holda, investitsiya muddati bir yildan boshlanadi. Foiz stavkasi kuniga 0,09 dan 0,55 gacha. Eng dolzarb ma'lumotlarni olish uchun siz moliya institutining rasmiy veb-saytiga tashrif buyurishingiz yoki moliyaviy segment xodimiga murojaat qilishingiz kerak.

VTB 24 Kapital - aktivlarni boshqarish

VTB 24 investitsiya fondlarining rentabelligi aniq. Bunday dastur ushbu mijozlar orasida juda talabga ega. Moliya instituti, bu sohada daromad olish variantini izlayotgan, ammo tender jarayonini mustaqil ravishda amalga oshirish uchun zarur bilimga ega emas. Bunday holda, aktsiyalar juda ko'p vaqtni talab qilmaydigan juda yaxshi tanlovdir. Bu masalalar bilan moliya institutining maxsus o'qitilgan xodimi ma'lum haq evaziga shug'ullanishi mumkin. Nima uchun aktivlarni boshqarish VTB 24 da mijozlarning alohida e'tiborini tortadi?

Misol tariqasida, siz elektr energiyasining investitsiya fondini olishingiz mumkin. Investitsiyaning maqsadi tegishli kompaniyalarning aktsiyalariga investitsiya qilishdir. Bu uzoq muddatli kapital daromadlari uchun amalga oshiriladi. Shu bilan birga, aktivlar joylashtirilishi mumkin oddiy aktsiyalar, va imtiyozli. Amal qilish muddati - ikki yildan. Bunday dasturga jalb qilingan mutaxassis birinchi navbatda strategiyalarni ishlab chiqadi va jadvallarni tahlil qiladi. Bunday holda, xavflar deyarli butunlay yo'q qilinadi. Har bir investor hali ham 100% kafolat yo'qligini tushunishi kerak.

VTB 24 da aktivlarni boshqarish rentabelligi kuniga 0,09 dan 0,55% gacha o'zgarib turadi.

Qanday qilib investor bo'lish mumkin?

Aktsiyalarni sotib olish uchun tizimda "Shaxsiy hisob" ni ro'yxatdan o'tkazish kerak. Buning uchun siz VTB 24 filialiga tashrif buyurishingiz, shuningdek, bank xodimlariga barcha hujjatlarni taqdim etishingiz kerak. Ushbu protsedura o'n besh daqiqadan ko'proq vaqtni oladi. Kelgusida investor moliyaviy tashkilot tizimida o'z harakatlarini rasmiy veb-saytdagi "Shaxsiy kabinet" orqali amalga oshiradi. Natijada, xizmat ko'rsatish darajasi oshadi va xavfsizlikni ta'minlash mumkin, chunki barcha moliyaviy operatsiyalar ro'yxatdan o'tish paytida ko'rsatilgan telefon raqamiga yuborilgan kodni kiritishni talab qiladi. VTB 24 mijozi Solid Management, Investment Partners va Capital Asset Management VTB 24 kabi tashkilotlar bilan hamkorlik qilishi mumkin.

Xalqaro bo'linmalarning alohida bo'linmalari VTB guruhi juda ko'p turli taklif moliyaviy xizmatlar. Shunday qilib, "VTB Capital Asset Management" OAJ xususiy investorlarga ochiq va yopiq fondlarning aktsiyalarini, shuningdek xizmatlarni sotib olishni taklif qiladi. ishonchli boshqaruv.

VTB Capital Asset Management xizmatlari

VTB boshqaruv kompaniyasining tarixi 1996 yilda boshlanadi, 10 yillik muvaffaqiyatli ishdan so'ng u VTB xoldingiga kirdi. 2003 yilda u bilan ishlaydi pensiya jamg'armalari. Tashkilotning ishonchliligi turli reytinglar bilan tasdiqlangan - AAA darajasidagi boshqaruv kompaniyasining ishonchliligining eng yuqori darajasi Milliy RA va Rus-reyting, A ++ - Ekspert RA tomonidan tayinlangan. Kompaniyaning VTB tarkibiga kirishi allaqachon uning xolding tomonidan kuchli qo'llab-quvvatlanishidan dalolat beradi.

Shunday qilib, bugungi kunda VTB Capital Asset Management ish doirasi juda keng bo'lib, u quyidagilarni boshqaradi:

  • turli tashkilotlarning aktivlari, shu jumladan. NPF va sug'urta kompaniyalari;
  • xususiy shaxslar - investorlarning aktivlari;
  • ochiq investitsiya fondlari- faqat 19;
  • yopiq fondlar (masalan, to'siq fondlari, xususiy kapital fondlari, ko'chmas mulk, venchur kapitali va boshqalar);
  • jismoniy shaxslarning pensiya jamg'armalari.

Yopiq fondlar aktsiyalarining egasi bo'lish faqat shaxsiy taklif bilan va investitsiya tajribangiz bo'lsa mumkin. Bulardan foydalanish moliyaviy vositalar katta depozitlarni nazarda tutadi - bir necha yuz yoki hatto millionlab rubllardan.

OAJ VTB Capital investitsiya fondlari

Kichik jamg'armalarga ega bo'lgan xususiy investorlarga VTB Capital Asset Management investitsiya fondlariga e'tibor berish tavsiya etiladi, ular oddiyroq investitsiyalarni o'z ichiga oladi va katta daromad keltira oladi. Masalan, muvozanatli portfel yiliga 10% dan 15% gacha, agressiv portfel esa 15% dan 20% gacha olib kelishi mumkin, ammo shu bilan birga kapitalning bir qismini yo'qotish xavfi sezilarli darajada oshadi.

2018 yil holatiga ko'ra, "VTB Capital Asset Management" OAJning jami 19 ta chakana fondlari mavjud bo'lib, ular fond jamoasi investitsiya qiladigan aktivlarga qarab shartli ravishda bir necha toifalarga bo'linishi mumkin:

  • qimmatli qog'ozlar(portfelning asosini aktsiyalar, obligatsiyalar, yevroobligatsiyalar, depozitar tilxatlar va shunga o'xshash boshqa aktivlar tashkil etadi, masalan, G'aznachilik jamg'armasi, Global dividendlar);
  • tarmoq (pay investitsiya fondi ma'lum bir tarmoqning qimmatli qog'ozlariga investitsiya qiladi, masalan, Metallurgiya jamg'armasi yoki neft-gaz sektori);
  • indeks (portfel taniqli indeksni takrorlaydi - masalan, MICX fondi);
  • monetar (portfel valyutalarga asoslangan - Pul bozori fondi);
  • aralash (shu jumladan eng ko'p portfel turli xil aktivlar Balanslangan yoki BRIC fondlari kabi diversifikatsiya uchun).

Jamg'armalar to'g'risidagi barcha kerakli ma'lumotlar - boshqaruv, rentabellik (dinamikda), arxivlar tuzilishi, strategiya va boshqalar. - boshqaruv kompaniyasining rasmiy veb-saytida e'lon qilingan. Aksiyani sotib olish to'g'risida qaror qabul qilishdan oldin har bir investitsiya fondining profilini diqqat bilan o'rganish tavsiya etiladi. Buning uchun uchinchi tomon manbalaridan ham foydalanish mumkin, masalan, InvestFunds veb-saytidagi VTB boshqaruv kompaniyasining sahifasi: http://pif.investfunds.ru/uk/19.

VTB Capital Asset Management aksiyalarni nafaqat ofislari orqali, balki hamkor savdo nuqtalari orqali ham sotadi. Umuman olganda, Rossiyada VTB boshqaruv kompaniyasining investitsiya fondlarining aktsiyalarini 600 ta savdo nuqtalarida sotib olish mumkin. Kompaniyaning sheriklari VTB Group banklari, shuningdek, CitiBank, Vostochny, OTP, Intesa hisoblanadi.

Bundan tashqari, VTB24 Bank mijozlari qimmatli qog'ozlarni onlayn orqali sotib olishlari mumkin Shaxsiy kabinet.

Pay fondlariga investitsiya qilish shartlari

Investorning "VTB Capital Asset Management" OAJning investitsiya fondlariga investitsiya qilishdagi daromadi birliklarni sotib olish va sotish narxlari o'rtasidagi farq tufayli shakllanadi. Biroq, salbiy moliyaviy natijalar investitsiya natijalariga ko'ra, chunki noqulay iqtisodiy sharoitlarda fond zarar ko'rsatishi mumkin. Shuni tushunish kerakki, investitsiya fondi tomonidan qabul qilingan strategiya qanchalik xavfli bo'lsa, shunchalik ko'p potentsial daromad va shu bilan birga jamg'armalarning bir qismini yo'qotish xavfi.

Shuning uchun bozorga kirish va aktsiyalarni o'z qiymatining eng yuqori cho'qqisida emas, balki narx biroz pasayganidan keyin sotib olish uchun optimal nuqtani izlash muhimdir. Buning uchun aktsiya bahosi qanday shakllanayotganini tushunish uchun, birinchi navbatda, aktivlar tarkibini tahlil qilish, ikkinchidan, fondning rentabellik dinamikasini tahlil qilish kerak. Agar u odatda ijobiy moliyaviy natijani ko'rsatsa, lekin hozir uning aktsiyalari qiymatini yo'qotsa, bu sotib olish uchun yaxshi vaqt.

Optimal vaqt aktsiyalarga egalik qilish - 1 yildan boshlab, lekin ba'zi strategiyalar uzoqroq ishlash muddatini nazarda tutadi. Strategiyani va aktsiyalar uchun tavsiya etilgan saqlash vaqtlarini ko'rib chiqing.

VTB Capital Asset Management boshqaruv kompaniyasining har bir o'ziga xos investitsiya fondiga investitsiya qilish shartlari har xil, ammo umumiy xususiyatlarni aniqlash mumkin:

  • aktsiyalarni sotib olishda mukofot yo'q (komissiya - 0%);
  • sotish bo'yicha chegirma (ya'ni MC to'lovi) - investorning aktsiyalarga egalik qilish muddatiga qarab 1% dan 2% gacha (qanchalik uzoq bo'lsa, komissiya shunchalik past bo'ladi);
  • "VTB Capital" OAJ tarkibida (ya'ni 19 ta chakana investitsiya fondlari o'rtasida) aktsiyalarni komissiyasiz erkin almashishga ruxsat beriladi.

VTB Capital aktsiyalarini sotib olish uchun minimal miqdor

Minimal depozit miqdori va qo'shimcha xaridlar muayyan fond va sotib olish joyiga qarab o'zgaradi.

Shunday qilib, VTB kapital aktivlarini boshqarish boshqaruv kompaniyasida investitsiya fondlari birliklarini sotib olayotganda, narxlar quyidagicha bo'ladi:

  • Eurobondlar, BRIC, Global Dividends fondlari uchun - 50 ming rubl miqdoridagi hissa, qo'shimcha aktsiyalarni sotib olish narxi - 5 ming rubl;
  • boshqa mablag'lar uchun - 5 ming rubl miqdorida hissa, sotib olish narxi - 1 ming rubl.

Hamkorlardan sotib olayotganda, xarid narxlari o'zgaradi:

  • Birinchi xarid uchun 5 ming rubl va qo'shimcha xarid uchun 1 ming rubl - ichida VTB banklari va Intesa;
  • Birinchi xarid uchun 150 ming rubl va "qo'shimcha xaridlar" uchun bir xil miqdor - VTB24 bankida;
  • 50 ming rubl birinchi xarid uchun va aktsiyalarni qo'shimcha sotib olish uchun 25 ming rubl - Vostochny va OTP Bank banklarida;
  • Dastlabki xarid uchun 50 000 rubl va birliklarni qayta sotib olish uchun 5 000 rubl - Citibankda.

Agar investor onlayn, mobil ilovadan foydalangan holda, telefon orqali buyurtma berish yoki pochta orqali xat yuborish orqali birliklarni sotib olsa, boshqaruv kompaniyasida investitsiya fondlarini sotib olish tariflari unga nisbatan qo'llaniladi.

Boshqaruv kompaniyasi orqali aktsiyani sotib olish va sotish

"VTB Capital Asset Management" YoAJ tomonidan boshqariladigan investitsiya fondlari bo'linmalariga egalik qilish uchun mijoz faqat pasport va savdo amalga oshiriladigan hisob ma'lumotlarini taqdim etishi kerak. Biroq, agar sizda hisob qaydnomangiz bo'lmasa, uni bankda ochib, darhol naqd yoki onlayn o'tkazma bilan to'ldirishingiz mumkin.

Umuman olganda, aktsiyalarni sotib olish tartibi quyidagicha:

  • siz hamkor bankka yoki o'zingizga murojaat qilasiz boshqaruv kompaniyasi pasport va hisob ma'lumotlari bilan;
  • qaysi fondning aktsiyalarini sotib olishni xohlayotganingizni ko'rsating;
  • aksiyadorlar reestriga kiritish uchun anketa va arizani to‘ldirish;
  • hisob-kitob fondingizdan VTB 24 Capital Asset Management hisobvarag'iga birliklarni sotib olish uchun to'lov sifatida qo'lda pul o'tkazish;
  • pul tanlangan fondning hisobiga o'tkazilguncha kuting (bu 5 kun ichida sodir bo'ladi).

Aktsiyalarga egalik qilish huquqi investitsiya fondi to'lovni olgandan keyin ertasi kuni olinadi. Bu haqda investor SMS orqali xabardor qilinadi.

Aktsiyalarni birinchi sotib olish va investorni VTB 24 Capital Asset Management OAJ aktsiyadorlari reestriga kiritishdan so'ng, qimmatli qog'ozlarni sotib olish va sotish ancha tez va oson bo'ladi. Arizalar buyurtma berilgan kuni amalga oshiriladi, agar xohlasangiz, investitsiya fondlarining barcha aktsiyalarini sotish va joriy hisobvarag'iga pul yechib olish yoki boshqa fondlarning sotilgan qimmatli qog'ozlari o'rniga sotib olish mumkin bo'ladi.

Birliklarni boshqarishning eng oson usuli investorning shaxsiy hisobi va Telebank onlayn-banking tizimidan foydalanishdir.

Uchun to'liq to'lash aktsiyalarni o'tkazish uchun siz sheriklar orqali boshqaruv kompaniyasiga pul o'tkazmoqchi bo'lgan hisob ma'lumotlari bilan yozma ariza topshirishingiz kerak (VTB hisobini ko'rsatish shart emas, lekin yodda tutingki, siz katta ehtimollik bilan to'lashingiz kerak bo'ladi. banklararo o'tkazma uchun komissiya).

Xulosa

Shunday qilib, "VTB Capital Asset Management" OAJ fond bozoridagi eng yirik tashkilotlardan biri bo'lib, investorlarga pul mablag'larini to'g'ridan-to'g'ri ishonchli boshqarishni va bilvosita - investitsiya fondlari birliklarini sotib olishni taklif qiladi. Boshqaruv kompaniyasining veb-saytida siz topishingiz mumkin to'liq ma'lumot har bir PIF uchun. Har qanday fondning ulushiga ega bo'lish uchun siz so'rovnomani to'ldirishingiz va hisobingizga taqdim etilgan minimal miqdorni o'tkazishingiz kerak, keyinroq qo'shimcha manipulyatsiyalarsiz onlayn to'lovlarni amalga oshirish mumkin bo'ladi. Aktsiyani qaytarib olishda Buyuk Britaniya muddatga qarab 1% dan 2% gacha komissiya oladi, shuning uchun sotib olingan aktsiyalarni iloji boricha uzoqroq saqlash foydaliroqdir.

Bugungi kunda pul ishlashning ko'plab usullari mavjud. Bittasi foydali takliflar shaxsiy mablag'larni investitsiya birliklariga investitsiya qilishdir. Ular VTB Capital Asset Management nazorati ostida. Pay investitsiya fondlarini (investitsiya fondlarini) nafaqat filialda va hamkorlardan, balki veb-saytda ham sotib olish mumkin.

VTB ning mahsulot qatori 19 ta investitsiya fondidan iborat. Har bir bunday fond uchun investitsiya strategiyasi va ishonchli boshqaruv qoidalari belgilanadi. Siz quyida aktivlarni boshqarish haqida ko'proq bilib olishingiz mumkin.

Kirish uchun login va parol ko'rsatilgan. Birinchi marta kirganingizda, ro'yxatdan o'tish jarayonidan o'tishingiz mumkin. Agar siz parolingizni unutgan bo'lsangiz, tizimga kirishga urinayotganda "Parolni unutdingizmi?" tugmasini bosing. Kirish login yoki elektron pochta orqali tiklanadi.

VTB Kapitalning tarkibi

VTB Capital 2006 yildan beri VTB tarkibiga kiradi va 1999 yildan buyon fuqarolarga investitsiya xizmatlarini taqdim etadi. Asosiy yo'nalishlar quyidagilardir:

  • jismoniy shaxslarning pensiya jamg'armalari bilan ishlash;
  • xususiy investitsion fondlarning moliyasini boshqarish;
  • xususiy tadbirkorlar, muassasalar moliyasini ishonchli boshqarish.

Tashkilot ochiq turdagi investitsiya fondlarini taqdim etadi. Bularga quyidagilar kiradi:

  • aktsiyalar va obligatsiyalar;
  • nosanoat fondlari;
  • indeks;
  • aralashgan;
  • naqd pul.

Tashkilot yopiq turdagi investitsiya fondlarini ham boshqaradi. Ularning soni 120 ta element ichida o'zgarib turadi. Kirish har bir fuqaroga emas, balki faqat individual taklifga ko'ra mavjud. Investitsiyalar kamida bir necha million rublni tashkil qiladi. Yopiq investitsiya fondlari faqat uzoq muddatli investitsiyalarni qabul qiladi (odatiy muddat bir necha yil). Faoliyat ko'chmas mulk va boshqalarga sarmoya kiritishga qaratilgan.

Siz birinchi navbatda barcha shartlarni o'rganishingiz, mumkin bo'lgan operatsiyalar, shuningdek, to'lov usullari bilan tanishishingiz mumkin. Saytda kelajakdagi foydani hisoblash imkonini beruvchi investitsiya kalkulyatori mavjud. Investitsiya fondlari yordamida yiliga 25-50% oralig'ida foyda olish mumkin.

Pay fondlarining turlari va rentabelligi

O'zaro fondlar korporativ va chakana mijozlar uchun oddiy va samarali vositadir. VTB Capital o'z mijozlariga 19 ta aktsiyalarni taklif qiladi. Keling, batafsilroq ko'rib chiqaylik:

  1. "VTB - G'aznachilik jamg'armasi". Xavf profili past. 2017 yil uchun rentabellik 11,91% ni tashkil etdi.
  2. VTB aktsiyadorlik fondi. Yuqori xavf. Daromad 6,06%.
  3. "Evrobond fondi". Kam xavfga ega. Rubldagi foyda 2,23%, dollarda - 7,65%.
  4. Rivojlanayotgan bozorlar evrobond fondi. Foyda rublda 6,04%, dollarda - 11,67%.
  5. "VTB - Balanslangan fond". O'rtacha xavf. Rubldagi foyda 7,69% ni tashkil qiladi.
  6. "VTB - Kichik va o'rta kapitallashuv kompaniyalari fondi". Rivojlanish xavfi. Rubldagi daromad 7,91% ni tashkil qiladi.
  7. VTB - Moskva birja indeksi. Xavf yuqori. Boshiga daromad o'tgan yili qizil rangda bo'ldi va rublda -1,27% ni tashkil etdi.
  8. VTB Global dividendlar fondi. Yuqori xavf. O'tgan yili rentabellik rublda 13,52% ni tashkil etdi.


Daromadlilik beqaror, shuning uchun sotib olishdan oldin bozorni o'rganishingiz kerak bo'ladi.

Qanday qilib aktsiyalarni sotib olish mumkin? Sotish va almashtirish

Aktsiyalarni sotib olish uchun sizda bir nechta hujjatlar bo'lishi kerak:

  • pasport;
  • foyda kreditga tushadigan hisob rekvizitlari.

Investitsion ulushning birinchi to'lovi tanlangan fondning aktsiyadori sifatida hisobvaraq ochilgandan so'ng amalga oshiriladi. Mijoz filialga murojaat qilishi, so'rovnomani to'ldirishi va ariza topshirishi kerak. Keyinchalik, siz hech qanday shakllarni to'ldirishingiz va bitimlar uchun hujjatlarni taqdim etishingiz shart emas, masalan, sotib olish, sotish, almashtirish. Jarayonlarni amalga oshirish uchun mijozning shaxsiy kabinetidan foydalaniladi.


Barcha hujjatlar to'ldirilishi bilan mijoz shaxsiy hisobiga kirish huquqiga ega. Aktsiyalarning birinchi to'lovi istalgan bankdan kompaniyaning hisob raqamiga o'tkazish yo'li bilan amalga oshiriladi. Tanlangan fondga o'tkazish 5 kun ichida amalga oshiriladi. Mijoz egalik huquqini pul mablag'lari hisobiga kiritilgan kuni oladi. Mijoz pul mablag'lari kelib tushganligi to'g'risida elektron pochta yoki SMS orqali xabardor qilinadi.

Sotib olish quyidagi tartibda amalga oshiriladi:

  • Telebank-ga boring;
  • asosiy menyuda "To'lovlar va o'tkazmalar" bo'limini toping;
  • VTB Capital "Asset Management" ni tanlang;
  • to'lovni amalga oshiring yoki olingan ma'lumotlarni belgilang.

Ustida shaxsiy sahifa siz nafaqat egasi bo'lishingiz, balki aktsiyalarni sotishingiz yoki almashtirishingiz mumkin. Aktsiyalarni sotish uchun siz kompaniyaga moliyalashtirish uchun ma'lumotlarni ko'rsatadigan ariza yaratishingiz kerak.

Iqtisodiy ko'rsatkichlar va kafolatlar

VTB Capital rasmiy veb-saytida barcha ma'lumotlar mavjud moliyaviy ish tashkilotlar. Har kim ma'lumot olishi mumkin. Sayt yil yoki ma'lum bir davr uchun natijalar bo'yicha hisobotlarni e'lon qiladi. Ular yaratilgan sana va rahbarning imzosi bilan rasmiy hujjatning skanerlari ko'rinishida taqdim etiladi. Barcha xarajatlar va foydalarning to'liq tavsifi taklif etiladi.

Yo'l bering

Agar biz VTB Capital hisobotlarini ko'rib chiqsak, o'tgan yil uchun daromad 2 milliard rublni tashkil etganini ko'rishimiz mumkin. Uning asosiy qismi boshqaruv faoliyatidan olingan daromadlardir. Kompaniya daromadlilik bo'yicha Rossiya banklari orasida birinchi o'rinda turadi.

Investitsion fondlar

VTB Capital investitsiya fondlarining bir nechta yo'nalishlarida ishlaydi: aralash, ko'chmas mulk, venchur investitsiyalar, aktsiyalarni sotib olish va boshqalar. O'zaro fondlar ochiq, yopiq va intervalgacha bo'linadi.

Yopiq turi ma'lum vaqt oralig'ida alohida kompleks hosil bo'lishi bilan tavsiflanadi. Minimal muddat - 3 yil, maksimal muddat - 15 yil. Loyihaning oxirida investor barcha daromadlarni oladi. Agar bir nechta ishtirokchi bo'lsa, daromad ularning barchasi o'rtasida taqsimlanadi.


Ochiq investitsiya fondlarining ishlashi istalgan vaqtda birliklarni sotib olish yoki sotish imkonini beradi. Shuningdek, siz istalgan qulay vaqtda depozit qo'yishingiz mumkin.

Intervalli investitsiya fondlari aksiyalarni to'lash belgilangan vaqt oralig'ida amalga oshirilishi bilan farqlanadi. Sotish faqat ma'lum davrlarda amalga oshirilishi mumkin. Qolgan vaqtlarda aktsiyalar qabul qilinmaydi.

Evrobond fondi

Bu past darajadagi xavf bilan tavsiflanadi. Bu investitsiya qilingan mablag'larni saqlashga foydali ta'sir ko'rsatadi. Maqsad - investitsiyalarni saqlab qolish va Rossiya institutlarining obligatsiyalariga sarmoya kiritish orqali daromadlarni oshirish. Foyda dollarda hisoblanadi va bank depozitlaridan ko'proqdir. Pul mablag'larini kiritish mumkin bo'lgan eng qisqa muddat - 12 oy.

"VTB 24 g'aznachilik" investitsion fondi

Xavf omili past bo'lgan investitsiya fondi. Uning maqsadi investitsiya qilingan investitsiyalarni saqlab qolish va davlat va federal obligatsiyalarga sarmoya kiritish orqali foydani oshirishdir. Minimal investitsiya muddati - bir yil. PIF 2003 yil mart oyida ro'yxatga olingan. O'shandan beri rentabellik juda tez o'sdi.

Kapital fondi

Ushbu fonddagi risklar yuqori, bu sizga maksimal foyda olish imkonini beradi Uzoq muddat Rossiyaning tez rivojlanayotgan tashkilotlariga sarmoya kiritish orqali.

To'g'ri boshqaruv va chuqur bozor tahlili bilan maksimal foyda olinadi yig'ilgan portfel. Mablag'larni investitsiya qilishning minimal muddati - 1,5 yil.

Aksiyani sotib olish

Har bir holatda sotib olish shartlari individualdir. Shuning uchun siz o'zingizni qiziqtirgan shartlarni mustaqil ravishda o'rganishingiz kerak. Aksariyat hollarda aktsiyaning narxi 150 000 rublni tashkil qiladi. Bilish kerak:

  • aktsiyalarni sotib olayotganda 1,2% miqdorida mukofot beriladi;
  • Har qanday aktsiyani sotishda 1% chegirma taqdim etiladi.

Ko'rsatilgan foizlar boshqaruv kompaniyasining daromadidir. Agar bitta aktsiyani boshqasiga almashtirish zarurati tug'ilsa, bunday tartib faqat bitta boshqaruv kompaniyasi doirasida ayirboshlash amalga oshirilgan taqdirdagina bepul amalga oshiriladi. Bu VTB hamkori bo'lishi kerak. Chegirmalar va qo'shimcha to'lovlar miqdori doimiy emas. Bu investitsion fondning rentabelligi, uning talabi va boshqa parametrlarga bog'liq bo'lishi mumkin.

Boshqaruv kompaniyalari

Moliyaviy nuqtai nazardan, VTB Capital Investment Management birinchi o'rinda turadi. umumiy qiymat uning aktivlari 594 milliard rublni tashkil qiladi. Ikkinchi o'rinda 580 milliard rubl aktivlari bilan Sberbank Asset Management. Reytingda keyingi o‘rinlar:

  • TKB Investment Partners;
  • Buyuk Britaniya "Lider";
  • Buyuk Britaniya "mintaqasi".

Gazprombank-Asset Management aktivlar soni bo'yicha 6-o'rinni egallaydi, uning miqdori 330 milliard rublni tashkil etadi. Barcha boshqaruv kompaniyalari yuqori darajadagi ishonchlilik bilan ajralib turadi.

Potentsial auditoriya

VTB mijoz-aksiyadorga aylanishi mumkin jismoniy shaxs, va yuridik (institutsional investorlar). VTB Capital mijozlarning, kichik moliya institutlarining mablag'larini professional ravishda boshqaradi, pensiya jamg'armalari, sug'urta tashkilotlari. Kompaniya, shuningdek, mijozlar investitsiyalarini o'z ichiga olgan ko'plab infratuzilma ob'ektlarini boshqaradi.

Qanday qilib investor bo'lish mumkin?

Mijoz bo'lish uchun sizga kerak:

  1. Savdo nuqtasi bilan bog'laning. O'zingiz bilan Rossiya Federatsiyasi fuqarosining pasporti bo'lsin.
  2. Mijoz bo'lish istagini bildiruvchi ariza tayyorlang va topshiring.
  3. Aktsiyalarni sotib olish uchun shaxsiy hisob ochish uchun ariza tayyorlang va topshiring.


Ushbu amallarni bajargandan so'ng, mijoz quyidagilarni amalga oshirishi mumkin:

  • tashkilotingizning vakolatxonasi aktsiyalarini sotib olish yoki sotish;
  • bank vakolatxonalaridagi aksiyalarni sotib olish yoki sotish;
  • aktsiyalarni onlayn sotish yoki sotib olish.

Davlat xizmatlari orqali ro‘yxatdan o‘tgan potentsial investorlar bank ofisiga shaxsan tashrif buyurmasdan turib, aksiyalarga cheklovsiz kirishlari mumkin.

O'zaro fondlarning afzalliklari

VTBdagi barcha investitsiya fondlari Rossiya fond bozorining faol ishtirokchisi bo'lishga yordam beradi. Shu bilan birga, siz o'rtacha miqdorga ega bo'lishingiz va xuddi shu bozorning barcha asosiy ishtirokchilari kabi daromad olishingiz mumkin. Maxsus ko'nikma va qobiliyatlarga, shuningdek, ularni egallashga sarflangan vaqtga ehtiyoj yo'q.

Har kim kerakli strategiyani tanlashi, rentabellik / xavf nisbati bilan tanishishi mumkin. VTB investitsiya fondlarining afzalliklari quyidagilardan iborat:

  1. Professionalizm. Bozorda 20 yildan ortiq.
  2. Ishonchlilik. Faoliyati Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan tartibga solinadi.
  3. Investitsiya fondlari bilan onlayn ishlash. Mobil kirish, onlayn aktsiyalarni sotib olish, sotish va almashish imkoniyati mavjud.
  4. Samaradorlik. O'zaro fondning foydasi soliqqa tortilmaydi. Investitsion imkoniyat soliq imtiyozlari foydadan.
  5. Shaffoflik. Aktsiya qiymati to'g'risida har kuni ma'lumot olish.
  6. Mavjudligi. Birinchi sarmoya faqat 5000 rubldan.


Aktsiyalarni berish, meros orqali o'tkazish va garovga qo'yish qobiliyati alohida afzallikdir.

Investitsion kalkulyatorlar

VTB Capital o'z mijozlariga daromadni hisoblash uchun maxsus investitsiya kalkulyatoridan foydalanishga imkon beradi muddatlari va summa. Barcha shartlarni hisoblash uchun sizga kerak bo'ladi:

  • rasmiy manbaga o'ting;
  • "boshlang'ich investor" yorlig'ini oching;
  • "Investitsiyalar kalkulyatori" ni bosing.

Amalga oshirilgan harakatlardan so'ng, siz ko'rsatishingiz kerak bo'lgan oyna ochiladi:

  • VTB Capital tomonidan boshqariladigan fondning nomi;
  • investitsiyalar hajmi;
  • aktsiyalarni sotib olish va sotishning dastlabki sanasi.

Ma'lumotni kiritgandan so'ng, "Hisoblash" tugmasini bosing. Asosida belgilangan ma'lumotlar foyda hisoblab chiqiladi. Olingan ma'lumotlar faqat ma'lumot olish uchun ekanligini unutmaslik kerak.

Portfelni qanday yaratish kerak?

VTB veb-saytida investitsiya portfelini yig'ishda to'ldirish kerak bo'lgan so'rovnoma mavjud. Portfel yaratish uchun sizga kerak bo'ladi:

  • rasmiy veb-saytga o'ting;
  • "boshlang'ich investor" yorlig'ini toping;
  • "Investitsiya portfelini yaratish" tugmasini bosing.


Shundan so'ng, barcha istaklarni to'ldirish va aniqlashtirish uchun taqdim etilgan so'rovnoma ochiladi. Berilgan barcha savollarga javob berilishi kerak. Shundan so'ng, tizim so'rovlarga mos keladigan mablag'larni tavsiya qiladi. Tanlangan fondga siz o'zingizning mablag'ingizning bir qismini yoki butun miqdorni investitsiya qilishingiz mumkin.

Mutaxassislar yordamida portfelni shakllantirish ham mumkin. Buning uchun rasmiy veb-saytda so'rov qoldirishingiz yoki ishonch telefoni raqamiga qo'ng'iroq qilishingiz kerak - 8 800 700-44-04.

Portfel tuzilishi va risklar

Investitsion portfeli bir kunda olish mumkin bo'lmagan ba'zi bilim va ma'lumotlarni hisobga olgan holda shakllantiriladi. Mijozning rentabellik darajasi, tavakkalchilik va doimiylik haqidagi barcha istaklari inobatga olinadi. Tarkib butunlay sizni qiziqtirgan fondga bog'liq: MICX hisob-kitobi bilan oddiy va jozibali aktsiyalarni sotib olish.

Xavf darajasi uch xil bo'lishi mumkin:

  • qisqa;
  • o'rtacha;
  • baland.

Daromadlilik darajasi berilgan uchta parametrga mos keladi: past xavf - past rentabellik. Investitsion portfelning strategiyasi va tanlangan VTB fondi ham muhimdir.

Investitsiya qilish mumkin bo'lgan minimal miqdor qancha?

Tashkilot shartlarda pul mablag'larini kiritish uchun minimal va maksimal chegarani belgilaydi. Ilovani cheklash:

  • Global Dividendlar, Evrobondlar va BRIC fondlari uchun - 50 000 rubl;
  • boshqa barcha mablag'lar uchun - 5000 rubl.


Minimal depozit miqdori:

  • Global Dividendlar, Evrobondlar va BRIC fondlari uchun - 5 000 rubl;
  • boshqa barcha mablag'lar uchun - 1000 rubl.

Mablag'larni depozitga qo'yishdan oldin barcha shart-sharoitlar, investitsiya fondlarining rentabelligi to'g'risidagi ma'lumotlar bilan tanishish va optimal investitsiya davri to'g'risida qaror qabul qilish kerak. Mutaxassislar mablag'larni 1-2 yil muddatga joylashtirishni tavsiya etadilar. Ba'zi hududlarda 3 yilgacha yashashga ruxsat beriladi.

Mijozlar sanoat yoki indeks fonlari kabi individual fonlarda yaxshi daromad olishlari mumkin. Ammo bu dinamik o'sib borayotgan bozor mavjud bo'lgandagina mumkin. Agar bozor tushib qolsa, u holda aktsiyalar past qiymatga ega bo'ladi. Investitsion portfelni shakllantirishda bunday xususiyatlarni hisobga olish kerak.

Xulosa

VTB Capital o'zining ishonchliligi, talab va taklif etilayotgan xizmatlarning ko'pligi bilan ajralib turadi.

Shaxsiy mablag'larni aktsiyalarga investitsiya qilish eng foydali, oddiy va foydali investitsiyalar puldan. VTB Capital bilan mijozning daromadi himoyalangan va sug'urtalangan.

Boshqa ko'plab mutaxassisliklar kabi moliya institutlari, keng jamoatchilik investitsiyalarini turli sohalarga jalb qilish uchun ochiq (17) va intervalli (2) turdagi o'zining pay investitsiya fondlarini (UIF) tashkil etdi. iqtisodiy sohalar. Asosiy boshqaruv kompaniyasining rolini " VTB kapital aktivlarini boshqarish”, tuzilmaga kiritilgan moliyaviy guruh VTB.

Qaysi VTB investitsiya qilish uchun eng mos kelishi hamma uchun shaxsiy masala: siz tasodifiy tanlashingiz mumkin, sharhlarni o'qib, boshqalarning fikriga ishonishingiz mumkin, ammo undan oqilona yo'l bor - bu bilan tanishish. batafsil ma'lumot ularning har biri haqida, so'ngra strategiya va rentabellik uchun eng mos fondni tanlang.

VTB investitsiya fondlari - obligatsiyalar

Obligatsiyalar investitsiya fondlari minimal xavf darajasi, o'rtacha daromadlilik bilan tavsiflanadi va bank depozitlariga alternativa sifatida juda mos keladi.

"VTB - G'aznachilik jamg'armasi" investitsion fondi

Ushbu fond 2003 yil boshida tashkil etilgan va 2007 yil avgustigacha " Lider moliya”, pulni belgilangan daromadli qimmatli qog'ozlarga, ya'ni obligatsiyalarga rubl investitsiyasiga ixtisoslashgan. Investitsiyalar federal va sub-federal obligatsiyalarga, shuningdek, rentabellik va xavf darajasiga eng qulay nisbati bo'lgan korporativ obligatsiyalarga kiritiladi.

Asosiy vazifa - aktsiyadorlarning mablag'larini har qanday sharoitda inflyatsiya va boshqa salbiy omillar ta'sirida qadrsizlanishidan saqlab qolishdir. iqtisodiy hodisalar, lekin bu faqat minimal vazifadir va o'rtacha daromad ko'pincha bundan deyarli 2 baravar yuqori bank depozitlari bu sizga yaxshi pul ishlash imkonini beradi. Shunday qilib, so'nggi 12 oy natijalariga ko'ra, VTB investitsiya fondi birligi narxi oshdi 15% ga.

3 yil davomida bu ko'rsatkich +50% ni tashkil etdi va bugungi kunda jamg'armaning NAV hajmi allaqachon undan ko'p. 2,26 milliard rubl, aktsiyaning narxi 50 rubldan ortiq.

Menejerlar bunday natijalarga jamg'arma resurslarini turli aktivlar o'rtasida vakolatli taqsimlash tufayli erishadilar, ularning ba'zilari xavflarni iloji boricha kamaytirishga mo'ljallangan, boshqalari esa aksiyalar qiymatining o'sishini oshiradi. kabi obligatsiyalarning egasi pay fondi hisoblanadi Transnf 03 (7,77%), MOESK, BO-08 (5,14%), Rosneft 001P-02(5,10%) va boshqalar. Portfel tuzilishi quyidagicha:

  • energiya - 25,04%;
  • ishlab chiqarish va xizmat ko‘rsatish sohasi – 16,33%;
  • moliya sektori – 15,98%;
  • telekommunikatsiyalar - 13,05%;
  • energetika sanoati - 9,17%;
  • xom ashyo va materiallar - 9,08%;
  • sub-federal va munitsipal obligatsiyalar - 5,44%;
  • federal obligatsiyalar - 4,14%;
  • iste'mol sektori - 0,52%.

O'zaro fondga qo'shilish shartlariga kelsak, aktsiyalarni sotib olish mumkin bo'lgan minimal miqdor 5 ming rubldan. boshqaruv kompaniyasi, VTB banklari va Bank Intenza filiallarida. Agentlardan sotib olayotganda, minimal miqdor ancha yuqori bo'ladi:

  • 150 ming rubldan VTB 24 filiallarida;
  • 50 ming rubldan OTP Bank, OAJ CB CB va PJSC CB Vostochny.

Eng foydali komissiyalar boshqaruv kompaniyasi tomonidan taqdim etiladi: ularning ishi uchun ish haqining atigi 1% va aktsiyani sotib olishda nol ustama. Chegirma miqdori investitsiya davriga bog'liq va: 2% - agar investitsiya 180 kundan kam bo'lsa, 1,5%, agar u 180 kundan bir yilgacha bo'lsa va 1% uzoqroq bo'lsa. Boshqaruv kompaniyasining o'zi tomonidan tavsiya etilgan investitsiya muddati bir yil yoki undan ko'p, ammo agar xohlasa, investor istalgan vaqtda aktsiyalarni sotishi mumkin. Sotishdan tashqari, istalgan boshqa fondning aktsiyalariga almashtirish mumkin.

Ochiq investitsiya fondi "VTB - Eurobond Fund"

Ushbu jamg'arma 2007 yil sentyabr oyining o'rtalarida tashkil etilgan va 2013 yil oktyabrigacha " VTB - Moliya sektori fondi". Avvalgi kabi, u asosan belgilangan qiymatli qimmatli qog'ozlarga sarmoya kiritadi, ammo bu safar u AQSh dollarida chiqarilgan Rossiya evroobligatsiyalariga investitsiya qiladi, bu kelajakda nafaqat obligatsiyalar to'lovlari, balki AQSh dollarining o'sishi hisobiga ham foyda keltiradi. o'zini baholaydi.

Pay fondi aktivlarining tarkibi:

  • moliya sektori - 33,13%;
  • xomashyo va materiallar - 25,33%;
  • suveren obligatsiyalar - 18,16%;
  • ishlab chiqarish va xizmat ko‘rsatish sohasi – 10,59%;
  • aloqa va telekommunikatsiyalar – 10,31%;
  • energiya - 1,72%.

Pay fondi portfelida Rossiya 4,75% 27/05/2026 (9,81%), ROSSIA 4 1/2 04/04/22 (8,35%), VTB BANK 9,5% Perpetual (Call )" (7,15%) kabi qarz qimmatli qog'ozlari mavjud. , va boshqalar.

Amortizatsiya bilan bog'liq risklardan himoya qilishni xohlaydigan passiv investorlar uchun ushbu investitsiya fondiga investitsiya qilish tavsiya etiladi. milliy valyuta dan ko'proq pul ishlang maksimal stavkalar xorijiy valyutadagi depozitlar bo'yicha. Bunga baho berish uchun aksiyalar qiymati dinamikasiga qarash kifoya: so‘nggi 3 yil ichida 113,73%bir necha VTB investitsion fondlari tomonidan erishilgan foyda, ammo yillik ko'rsatkichlar (-4,08%), hatto bunday ishonchli investitsiyalar ham ma'lum bir xavf ostida ekanligini eslatib turadi. NAV - 755,97 million rubl. va hozirgacha salbiy tendentsiyani ko'rsatmoqda. Ayni paytda ushbu investitsiya fondining bir birligining qiymati 11 rublni tashkil qiladi.

Asosiy farq nima bu fond oldingi obligatsiyalar, shuning uchun u boshqaruv kompaniyasi orqali dastlabki investitsiyalarning minimal miqdorida - bu 10 barobar ko'p (50 ming rubl). Aktsiyalarni agentlar orqali sotib olayotganda, shartlar G'aznachilik bilan bir xil. To'lovlar haqida gap ketganda, ularning ba'zilari biroz yuqoriroq, ammo umumiy rasm bir xil:

  • Boshqaruv uchun NAVning 1,1%, oldingi holatda 1% ga qarshi;
  • Maxsus xizmatlar uchun 0,5% to'lov. depozitariy;
  • Aksariyat agentlar mukofotga ega emas (quyidagi tarif qo'llaniladigan AO Citibank bundan mustasno: 1 million rubldan kam investitsiyalar uchun - 1,5%, 1 milliondan 5 milliongacha - 1,25%, 1 milliondan ortiq - 1%.);
  • chegirmaning hajmi va shartlari oldingi fonddagilarga o'xshash.

Jamg'arma nafaqat aktsiyalarni sotish yoki sotib olish, balki ularni boshqa VTB 24 investitsiya fondlaridagilarga almashtirish imkonini beradi.Tavsiya etilgan minimal investitsiya muddati ham 12 oydan boshlanadi.

"VTB - obligatsiyalar plyus fondi" investitsion fondi

Yevrobondlarga xorijiy valyutani investitsiya qiluvchi yana bir VTB fondi, faqat bu safar ular nafaqat Rossiyaga, balki boshqa rivojlanayotgan mamlakatlarga ham tegishli. U avvalgi investitsiya fondi bilan bir vaqtda - 2007 yil 13 sentyabrda tashkil etilgan va boshqalar bilan bir xil kompaniya - VTB Capital Asset Management tomonidan boshqariladi. Ammo aktivlarning tarmoq tuzilishida sezilarli farqlar mavjud:

  • suveren obligatsiyalar - 22,71%;
  • ishlab chiqarish va xizmat ko‘rsatish sohasi – 21,14%;
  • xomashyo va materiallar - 11,47%;
  • moliya sektori - 10,88%;
  • aloqa va telekommunikatsiyalar – 8,82%.

Avvalgi investitsiya fondi "ROSSIA 4 1/2 04/04/22" (11,48%) yoki "Rossiya 4,75% 27.05.2026" (11,23%), Peru obligatsiyalarini ko'rib chiqishdan allaqachon ma'lum bo'lganlarga qo'shimcha ravishda, Peru obligatsiyalarini topish mumkin. ushbu fondning portfeli "Minsur 6,25% 02/07/2024 (11,47%), Mexican Credito Real 7,25% 07/20/2023 (10,88%), Turk Anadolu 3,375% 11/01/2022 (9,94%) va boshqa exotics rivojlanayotgan mamlakatlardan.

2015 yil 19 avgustda investitsiya strategiyasida tub o'zgarishlar yuz berdi, shuning uchun yozish paytida VTB investitsiya fondining 3 yil davomida rentabelligi haqida hali ma'lumot yo'q. Yillik statistika va grafik ta'sirchan emas - faqat 1,06% foyda. NAV ham kichik - 110,55 million rubl. va hali ham pasayish tendentsiyasida. Siz ushbu investitsiya fondining aktsiyalarini 20 rubldan sotib olishingiz mumkin.

Boshqaruv kompaniyasining ish haqi 1,5% gacha, depozitariy, auditor va ro'yxatga oluvchining xizmatlari 1% ni tashkil qiladi va aktsiyalarni sotib olish uchun ruxsat etilgan minimal miqdorlar G'aznachilik jamg'armasining ish haqiga o'xshash, aks holda barcha ko'rsatkichlar standart va allaqachon mavjud. avvalroq tasvirlangan.

VTB aktsiyalarining o'zaro fondlari

Obligatsiya investitsiya fondlaridan farqli o'laroq, aktsiyadorlik fondlari mavjud yuqori daraja risklar va barcha investorlar uchun mos emas, lekin risk investitsiya fondi portfelidan qimmatli qog'ozlar ko'paygan taqdirda katta daromad olish ehtimoli bilan qoplanadi.

"VTB" investitsiya fondi - aktsiyadorlik fondi

Ushbu investitsiya fondi 2007 yil 13 sentyabrda tashkil etilgan va Rossiya kompaniyalarining aktsiyalariga sarmoya kiritishga ixtisoslashgan (asosan 1-darajali, ammo strategiyada 2-darajali kompaniyalarning qimmatli qog'ozlarining 30 foizigacha sotib olish imkoniyati ham ko'zda tutilgan). Перед приобретением той или иной акции производится тщательный фундаментальный анализ и в портфель попадают лишь наиболее перспективные и ликвидные из них, такие как (13,89%), (13,83%), (8,83%), (6,36% ) va boshq.

Hozirgi vaqtda jamg'arma mablag'larining tarmoq tarkibi quyidagicha ko'rinadi:

  • energiya - 44,92%;
  • moliya sektori - 22,78%;
  • xomashyo va materiallar - 14,73%;
  • aloqa va telekommunikatsiyalar – 9,48%;
  • iste'mol sektori - 5,37%;
  • ishlab chiqarish va xizmat ko‘rsatish sohasi – 1,04%;
  • elektroenergetika sanoati - 1,04%.

Jamg'armaning so'nggi 3 yildagi daromadi 87,61% ni, yil davomida esa 15,09% ni tashkil etdi, bu unchalik yomon emas. NAV - 529,53 million rubl. va asta-sekin ortib bormoqda. Bitta aktsiyaning narxi 20 rubl ichida.

Jamg'arma tahlilchilari tomonidan tavsiya etilgan minimal investitsiya muddati - 1,5 yil, mukofot yo'q, chegirma va VTB investitsiya fondining qiymati (aktsiyalarni sotib olish uchun minimal miqdor) ilgari tavsiflangan standart qiymatlarga mos keladi, ammo bu erda boshqaruv kompaniyasining komissiyasi. 3% gacha yetishi mumkin.

OPIF "VTB - istiqbolli investitsiya fondi"

Ushbu ochiq investitsiya fondi ko'p jihatdan avvalgisiga o'xshaydi, uning strategiyasining asosiy farqi shundaki, asosiy e'tibor Rossiyaning 2-eshelon kompaniyalariga qaratilgan. Jamg'arma mablag'larining yarmigacha bo'lgan investitsiya faqat yanada jozibador investitsiyalar uchun imkoniyatlar mavjud bo'lmagan taqdirdagina ko'rib chiqiladi. Aktsiyalar bilan bir qatorda ALROSA Jamg'arma portfelida (5,81%), (6%) kabi kompaniyalarning qimmatli qog'ozlarini topishingiz mumkin. Bolalar dunyosi(8,06%) yoki X5 chakana savdo guruhi(5,81%) va bugungi kunda uning sanoat tuzilmasi:

  • moliya sektori - 20,69%;
  • iste'mol sektori - 18,57%;
  • elektroenergetika sanoati - 16,91%;
  • ishlab chiqarish va xizmat ko‘rsatish sohasi – 11,7%;
  • xomashyo va materiallar - 11,18%;
  • aloqa va telekommunikatsiyalar – 8,58%;
  • energiya - 5,6%;
  • IT - 1,41%.

Xatarliroq strategiya va malakali boshqaruv hozirgacha fondni ajoyib rentabellik bilan ta'minlaydi - yiliga + 27,53% va so'nggi 3 yil ichida 114,5%, investitsiya fondining NAV esa unchalik katta emas, atigi 173,1 million rubl. Siz aktsiyalarni 16 rublga sotib olishingiz mumkin.

OPEIF "VTB - Global dividendlar fondi"

Ushbu aktsiyadorlik fondi 2003 yilda tashkil etilgan va 2012 yil o'rtalariga qadar " Lider Invest”, nafaqat Rossiya kompaniyalariga, balki xorijiy kompaniyalarga ham sarmoya kiritishga ixtisoslashgan. Investitsiya strategiyasi ularning nisbatini 30% dan 70% gacha belgilaydi, bundan tashqari, nomidan ko'rinib turibdiki, nafaqat istiqbolli aktsiyalar, balki doimiy ravishda kuchli dividendlar to'laydigan va kapitallashuvi 5 milliard dollar va undan ortiq bo'lgan xorijiy kompaniyalar tanlanadi. Eng katta ulush qimmatli qog'ozlarga to'g'ri keladi ETF - Vanguard High Dividend Yield ETF(14,84%) va Schwab International Equity ETF (12,09%).

Ushbu yondashuv sizga ichki fond bozorining qulashidan sug'urta qilish imkonini beradi, hatto u tushganda ham daromad olish va bu bo'sh so'zlar emas, 3 yil davomida investitsiya fondining daromadi bo'lgan. 51,27% , va 12 oy davomida - 1,78%, ammo, fondning NAV kichik - faqat 98,8 million rubl. Bitta aktsiyaning narxi taxminan 43 rublni tashkil qiladi.

Jamg‘arma mablag‘larining tarmoqlar bo‘yicha taqsimlanishi quyidagicha:

  • keng bozor vositalari – 26,94%;
  • moliya sektori - 17,32%;
  • elektroenergetika sanoati - 12,74%;
  • aloqa va telekommunikatsiyalar – 9,94%;
  • energiya - 9,61%;
  • xom ashyo va materiallar - 9,16%;
  • IT – 4,74%;
  • iste'mol sektori - 4,67%.

O'zaro fondga qo'shilish chegarasi ancha yuqori, hatto boshqaruv kompaniyasi orqali sotib olayotganda ham siz kamida 50 ming rubl to'lashingiz kerak bo'ladi, boshqa agentlarning tariflari standart va allaqachon tavsiflangan. Komissiyalarga kelsak, VTB Capital Asset Management o'z ishi uchun 2,4% to'laydi, qolgan barcha qiymatlar o'zgarishsiz.

"VTB - Neft va gaz sektori fondi" investitsion fondi

Ism o'zi uchun gapiradi va uzoq ta'riflarga hojat yo'q: investitsiyalar mahalliy neft-gaz korporatsiyalariga ((14,87%), LUKOIL(14,68%), GAZPROM(14,48%), Gazpromneft(13,68%) va boshqalar). Jamg'armaning qaytarilishi butunlay Rossiya neft va gaz sanoatining holatiga bog'liq va hozirda 12 oy ichida 4,1% va 3 yil ichida 47,49% ni tashkil qiladi. NAV - 201,92 million rubl.

Optimal daromad olish uchun mutaxassislar ushbu investitsiya fondiga kamida 2 yil sarmoya kiritishni tavsiya qiladilar.

Jamg'armaga qo'shilish masalasiga kelsak, aktsiyalarni sotib olish uchun minimal miqdor 5 ming rublni tashkil qiladi. boshqaruv kompaniyasi bo'lsa, agentlar uchun summalar standart va o'zgarmasdir. Boshqaruv kompaniyasining ish haqi 3% ni tashkil qiladi, qolgan komissiyalar ilgari e'lon qilinganlarga o'xshaydi.

"VTB - Iste'mol sektori fondi"

Ushbu fond, xuddi Sberbankning o'xshash investitsiya fondi kabi, ishlab chiqaradigan kompaniyalarning aktsiyalariga investitsiya qiladi iste'mol tovarlari va aholiga xizmat ko‘rsatishga e’tibor qaratildi. Aktsiyalar qiymatining o'sishiga aktivlar qiymatining keskin o'sishi orqali erishiladi. Jamg'arma portfelida kabi kompaniyalarning qimmatli qog'ozlari mavjud X5 chakana savdo guruhi (15,99%), Bolalar dunyosi (13,74%), LNTA LI kapitali(12,32%), (10,60%) va boshqalar.

Bugungi kunda sanoatning o'sishi investitsiya fondiga yaxshi daromad keltirmoqda - yiliga 19,19% va 3 yil davomida 112,59%, bu shunday yuqori ixtisoslashtirilgan fond uchun juda yaxshi. NAV - 178,63 million rubl. Siz ushbu investitsiya fondining aktsiyalarini har biri 20 rublga sotib olishingiz mumkin. Barcha komissiyalar va tariflar neft va gaz sektori fondiga o'xshash.

OPEIF "VTB - Davlat ishtirokidagi korxonalar fondi"

Bu erda ham alohida tushuntirishlar talab qilinmaydi: fond investitsiya qilish uchun faqat investitsiya nuqtai nazaridan istiqbolli bo'lgan, aktsiyalarining katta qismi davlatga tegishli bo'lgan korxonalarning qimmatli qog'ozlarini ko'rib chiqadi. Undan farqli o'laroqoldingi ikkita yuqori darajada ixtisoslashgan fondlar, bu biron bir soha bilan chegaralanmagan va har qanday ixtisoslikdagi kompaniya aktsiyalariga sarmoya kiritishga tayyor, faqat bitta shart mavjud: ulushning nazorat paketiga davlat egalik qiladi.

Hozirgi vaqtda portfel tuzilishi quyidagicha ko'rinadi:

  • energiya - 35,39%;
  • elektroenergetika sanoati - 23,76%;
  • moliya sektori - 19,79%;
  • xomashyo va materiallar - 8,52%;
  • ishlab chiqarish va xizmat ko‘rsatish sohasi – 6,59%.

O'zaro fondning aktivlari orasida siz turli xil aktsiyalarni topishingiz mumkin: Gazpromneft(10,29%), Sberbank(9,11%), Mosenergo(8,81%), ALROSA(8,52%) va boshqalar.

So'nggi 3 yil ichida VTB investitsiya fondi birligi narxi 116,6% ga, yil davomida esa 27,31% ga o'sdi, bu juda yaxshi. Ushbu fondning NAV 496,57 million rublni tashkil qiladi. va ijobiy dinamikaga ega. Optimal investitsiya muddati - 1,5 yildan.

OPIF "VTB - Telekommunikatsiyalar jamg'armasi"

Shunga qaramay, faqat bitta sohaga - uzoq muddatli istiqbolda aktivlar narxining o'sishini ko'zlagan telekommunikatsiyaga sarmoya kiritadigan yuqori ixtisoslashgan fond. Bunday tor ixtisoslashuv nafaqat katta daromad olishga, balki ta'sirchan yo'qotishlarga ham hissa qo'shishi mumkin, shuning uchun bunday fondlarga investitsiyalar faqat bir qismi sifatida foydalidir. umumiy strategiya turli sohalarga investitsiyalar bilan.

Portfelning tarkibi Sberbankning o'xshash investitsiya fondiga o'xshaydi: MTS(15,01%), Yandex(13,62%), Mail.ru(13,58%), va hokazo. Hosildorlikka kelsak, u hali ham past - yiliga 1,24% va 32,08% 3. Jamg'armaning NAV 144 million rubldan biroz ko'proq. Menejerlar kamida 2 yil sarmoya kiritishni tavsiya qiladilar va aktsiyaning narxi 15 rubl ichida.

OPEIF "VTB - Elektr energiyasi jamg'armasi"

O'zaro investitsiya fondi faqat elektr energetikasidagi Rossiya kompaniyalariga sarmoya kiritadi: Inter RAO UES (17,15%), Rusgidro(15,15%), Mosenergo(11,23%), OGK-2 (10,77%), FGC UES(10,28%) va boshqalar.

VTB mutaxassislari optimal foyda olish uchun kamida 2 yil davomida sarmoya kiritishni maslahat berishadi, bu yiliga 44,8% va 3. NAV uchun 111,7% ni tashkil qiladi 529,14 million rubl.

OPEIF "VTB - Metallurgiya jamg'armasi"

Yana bir yuqori ixtisoslashgan birlik ishonchi Nomida ko'rsatilgan sanoatga, ya'ni metallurgiyaga sarmoya kiritadigan VTB ( qora, rangli, prokat va quvurlar ishlab chiqarish) va konchilik. Bugungi kunda fond o'z portfelida (14,40%) kabi korporatsiyalarning aktsiyalariga ega. ALROSA(14,06%), NLMK(13,49%), (11,95%), RUSAL(10,29%) va hokazo. Yil davomida investitsiyalardan olingan foyda 13,25%, uch yillik ko'rsatkich 115,27% ni tashkil etdi. Narxi sof aktivlar 187,67 million rublni tashkil etadi.

OPIF "VTB-BRIC"

Ushbu fond Rossiyadagi eng qadimgi fondlardan biri bo'lib, uning qoidalari 1997 yil avgust oyida ro'yxatga olingan. Investitsion strategiyaning mohiyati, har doimgidek, sarlavha bilan aniq ochib berilgan, chunki BRIC Braziliya, Rossiya, Hindiston va Xitoy. Investitsiyalar ushbu mamlakatlarning istiqbolli kompaniyalariga, shuningdek, ularni o'z ichiga olgan indekslar dinamikasini takrorlaydigan aktsiyalarga tushadi. Joriy portfel tuzilishi quyidagicha ko'rinadi:

  • ETF - 30,02%;
  • energiya - 23,23%;
  • moliya sektori - 12,75%;
  • IT – 9,74%;
  • keng bozor vositalari – 9,42%;
  • aloqa va telekommunikatsiyalar – 8,34%;
  • xom ashyo va materiallar - 3,86%;
  • ishlab chiqarish va xizmat ko‘rsatish sohasi – 0,36%;
  • energetika sanoati - 0,36%;
  • iste'mol sektori - 0,32%.

O'zaro fondning aktivlari orasida siz turli xil aktsiyalarni topishingiz mumkin: SPDR INDEX SHS FDS ETF (13,93%), LYXOR MSCI INDIA INDEX ETF (9,42%), MCHI AQSh kapitali (8,57%), (5,64%), LUKOIL(5,47%), va hokazo. Yil uchun hosil deyarli 15%, uch yillik davr uchun esa 68,67%. NAV hajmi 109,9 million rublni tashkil qiladi.

Aksiyalarni kamida 1,5 yil davomida sotib olish tavsiya etiladi va minimal miqdor kamida bo'lishi kerak 50 ming rubl. Komissiyalarga kelsak, VTB Capital Asset Management VTB Kapital o'zaro fondini boshqarish uchun 2,5% to'laydi va turli xarajatlarni to'lash O'zaro fondning o'rtacha yillik NAV ning 2% gacha yetishi mumkin.

PIF "Ploshchad Pobedy"

Bu safar sarlavhada strategiya yoki afzal qilingan investitsiya ob'ektlari haqida hech narsa aytilmagan, shuning uchun biz buni qilamiz. Portfeldagi aktsiyalarni tanlashning asosiy mezoni " G'alaba maydoni» nafaqat sezilarli o'sish salohiyati, balki yuqori investitsiya talabining majburiy mavjudligi. Jamg'arma mablag'larining tarmoqlar bo'yicha tuzilishi quyidagi rasmni ko'rsatadi:

  • xomashyo va materiallar - 36,79%;
  • ishlab chiqarish va xizmat ko‘rsatish sohasi – 20,17%;
  • elektroenergetika sanoati - 18,89%;
  • moliya sektori - 4,5%.

O'zaro fond turli aktsiyalarga sarmoya kiritadi, bu erda va GMKNorNik(9,38%), va Aeroflot(8,52%), TRMK(7,94%), RUSAL(7,76%), va hokazo. Juda katta foyda olish imkoniyati yana bir xil risklar bilan birga mavjud. Masalan, uchun O'tgan yili investorlar foydaning 39,54 foizini, 3 yil davomida esa 131 foizni oldi. Jamg'armaning NAV 203 million rubl darajasida.

VTB aralash investitsiyalarning investitsiya fondlari va boshqa aktivlar

OPIF aralash investitsiyalar "VTB - Balanslangan fond"

Mablag'lar bu turdagi aktsiya va obligatsiyalarning investitsiya fondlari sifatlarini birlashtirib, ular o'rtasida nimanidir ifodalaydi, ham rentabellik, ham xavf darajasi bo'yicha. Asosiy strategiya fondning resurslarini obligatsiyalar va aktsiyalar o'rtasida 50/50 teng taqsimlashdir, ammo foydani optimallashtirish uchun menejerlar doimiy ravishda monitoring olib boradilar. iqtisodiy vaziyat va agar kerak bo'lsa, aktivlarni qayta taqsimlash. Masalan, endi portfel tuzilishi quyidagicha ko'rinadi:

  • energiya - 31,13%;
  • moliya sektori - 19,41%;
  • xomashyo va materiallar - 15,02%;
  • aloqa va telekommunikatsiyalar – 8,97%;
  • sub-federal va munitsipal obligatsiyalar - 6,94%;
  • ishlab chiqarish va xizmat ko‘rsatish sohasi – 6,86%;
  • energetika sanoati - 6,1%;
  • iste'mol sektori - 3,97%.

Jamg'armaning aktivlariga turli xil qimmatli qog'ozlar kiradi: LUKOIL(7,87%), GAZPROM(7,43%), Sberbank(4,84%), SIBUR xoldingi, 10 (4,15%) va hokazo. O'zaro fondning NAV tarkibiga endi 283,56 million rubl kiradi.

OPEIF indeksi "VTB - MICEX indeksi"

Ushbu investitsiya fondi o'zining daromadliligini indeks o'sishi bilan maksimal darajada moslashtirishga harakat qilib, asosan kiritilgan 50 ta kompaniyaning aktsiyalariga investitsiya qilish bilan tavsiflanadi. Bunday fondga sarmoya kiritish aktsiyadorlarga natijalarni jadval bilan taqqoslash orqali boshqaruv kompaniyasining mahoratini baholash imkonini beradi. birja indeksi. Hozirgi vaqtda pay fondi investitsiyalarining tarmoq tarkibi quyidagi rasmni ko'rsatadi:

  • energiya - 46,88%;
  • moliya sektori - 21,46%;
  • xom ashyo va materiallar - 14,05%;
  • iste'mol sektori - 6,81%;
  • aloqa va telekommunikatsiyalar – 4,92%;
  • energetika sanoati - 3,3%;
  • ishlab chiqarish va xizmat ko‘rsatish sohasi – 1,4%;
  • IT - 0,87%.

Oxirgi ma'lumotlarga ko'ra investitsiya fondining yillik daromadi +8,21%, uch yillik esa +58,61% ni tashkil etdi. NAV 634 million rubldan sal ko'proqni tashkil qiladi. Jamg'armaga kamida 1,5 yil sarmoya kiritish maqsadga muvofiqdir. Komissiyalar uchun farq faqat boshqaruv kompaniyasining ish haqi miqdorida, u 2 baravar past va atigi 1,2% ni tashkil qiladi.

OPEIF pul bozori "VTB - Pul bozori fondi"

2007 yil sentyabr oyi oxirida tashkil etilgan barqaror investitsion fond, asosan pul bozoriga investitsiyalar bilan, katta tavakkalchiliklarni yoqtirmaydiganlar uchun, uning birgina kamchiligi uning sezilarli darajada cheklangan rentabellik istiqbolidir.

Kam tavakkalchilik federal obligatsiyalarga pulning ustun investitsiyalari bilan ta'minlanadi, ularning ulushi hozirgi vaqtda portfeldagi barcha aktivlarning 73,82% ni tashkil qiladi; Investitsiyalar hajmi bo'yicha quyidagi tarmoqlar: moliya bozori -16,85%, aloqa va telekommunikatsiyalar - 4,42%, shuningdek, ishlab chiqarish va xizmatlar - 3,97%. O'zaro fond investitsiya qiladigan qimmatli qog'ozlar orasida: LenSpetsSMU, 02 (4,76%), MIA KB, BO 3 (4,70%), DeltaCredit BO-19 (4,54%) va boshqalar.

Ushbu jamg'arma amal qiladigan bunday ehtiyotkor strategiya ham yiliga 8,18% va 3 yil davomida 26,41% rentabellikni ta'minlaydi, ammo NAV hali ham juda kichik va atigi 42,8 million rublga teng. Bu erda boshqaruv to'lovi 1% dan oshmaydi va audit uchun maxsus. depozit va ro'yxatdan o'tish faqat 0,7% ni tashkil qiladi.

"Kuznetskiy Most" aralash investitsiyalar IPIF

Ushbu fond investitsiya fondlarining tubdan boshqa toifasiga kiradi - interval, ya'ni uning aktsiyalarini istalgan vaqtda erkin sotib olish va sotish mumkin bo'lmaydi, buning uchun qat'iy belgilangan muddatlar mavjud: 1 martdan 14 martgacha. , har yili iyun, sentyabr va dekabr. Qolgan shartlar, xususan, VTB investitsiya fondlari (aktsiyalari) narxi avvalgilarning aksariyati bilan bir xil: minimal 5 ming rubl. boshqaruv kompaniyasi orqali sotib olayotganda.

O'rtacha xavf darajasi bilan Kuznetskiy Most yaxshi rentabellik darajasini ko'rsatadi - yiliga 16,75% va 3 yil ichida 108,16%. Bunga yuqori o'sish potentsialiga ega aktsiyalar va ishonchli sobit daromadli obligatsiyalar o'rtasidagi aqlli muvozanat orqali erishiladi. Bugungi kunda aktivlarning tuzilishi quyidagicha ko'rsatilgan:

  • xomashyo va materiallar - 19,46%;
  • ishlab chiqarish va xizmat ko‘rsatish sohasi – 18,38%;
  • iste'mol sektori - 17%;
  • moliya sektori - 12,1%;
  • aloqa va telekommunikatsiyalar – 10,11%;
  • elektroenergetika sanoati - 7,59%;
  • IT – 6,44%;
  • Sub-federal va munitsipal obligatsiyalar - 4,13%;
  • Energiya - 3,62%.

O'zaro investitsiya fondining NAV 198,78 million rubl.

"VTB - Qimmatbaho metallar fondi" tovar bozorining IPIF

Ushbu investitsiya fondi, avvalgi kabi, intervalli hisoblanadi, ammo uning sotilish / sotib olish / almashish sanalari har xil: har yili 14-27 yanvar, aprel, iyul va oktyabr. aktsiyalarning minimal sotib olish miqdori va barcha komissiyalar uchun shartlar Kuznetsky Most o'xshash, bir tashqari - audit, ro'yxatga olish va bu erda 0,8% bo'lgan maxsus depozitariy uchun to'lov.

Aktivlar va investitsiya strategiyasiga kelsak, jamg'arma, nomidan ko'rinib turibdiki, faqat qimmatbaho metallarga investitsiya qiladi, hozirda u:

  • oltin - 47,64%;
  • palladiy - 19,77%;
  • kumush - 16,76%;
  • platina - 14,81%

Ushbu investitsion fondga investitsiya qilish ko'proq xavflardan sug'urta qilish uchun mo'ljallangan iqtisodiy inqirozlar katta foyda olishdan ko'ra, shuning uchun nafaqat unga, balki boshqa fondlarning aktsiyalarini sotib olish bilan birga investitsiya qilish tavsiya etiladi. Tasdiq sifatida uning rentabelligini keltirishimiz mumkin, bu yil davomida -10,28% salbiy natijani ko'rsatdi, uch yillik ko'rsatkich atigi 34,37% ni tashkil etadi. Jamg'armaning NAV 163,19 million rublni tashkil qiladi. Jamg'arma mutaxassislari kamida bir yil sarmoya kiritishni tavsiya qiladi.

Agar siz o'zingiz uchun investitsiya imkoniyatlarini qidirsangiz, VTB takliflarini taqqoslashingiz mumkin. Ammo ikkala holatda ham siz yiliga 10-20% darajasida mablag'larning o'rtacha daromadliligini ko'rasiz. .

Agar xato topsangiz, matnning bir qismini ajratib ko'rsating va bosing Ctrl+Enter.