ทั้งหมดเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวม (Unit Investment Fund) วิธีการจัดกองทุนรวม กองทุนรวมใดให้เลือกในปีหนึ่ง

Anton Subbotin

bsadsensedynamick

การนำทางบทความ

• คุณสามารถสร้างรายได้จากการลงทุนในกองทุนรวมได้อย่างไรและเท่าไหร่
• กองทุนรวมหรือเงินฝากธนาคาร - ที่ทำกำไรได้มากกว่า
• วิธีการลงทุนในกองทุนรวม - คำแนะนำทีละขั้นตอน
• หุ้นสามารถลงทุนในอะไรได้บ้าง? กองทุนรวมที่ลงทุน
• ลักษณะการเก็บภาษีของเงินลงทุนในกองทุนรวม
• บทสรุป

ความสนใจในการลงทุนเกิดขึ้นในทุกคนที่มีสติสัมปชัญญะ ถ้าเขาคิดถึงอนาคตและต้องการหาเลี้ยงตัวเองเพิ่มเติม รายได้แบบพาสซีฟ. เป็นเรื่องดีเสมอที่รู้ว่ามีสินทรัพย์ที่ไม่จำเป็นต้องติดตาม 7 วันต่อสัปดาห์ แต่จะคอยติดตามสถานการณ์และทำกำไรเป็นระยะเท่านั้น การลงทุนในกองทุนรวมหมายถึงเครื่องมือที่ผู้ลงทุนเพียงแค่ให้เงินหรือเทียบเท่า และผู้จัดการมืออาชีพจะจัดการอย่างมีประสิทธิภาพ

กองทุนรวมที่ลงทุน - รูปแบบของการลงทุนรวมของกองทุนซึ่งมีเพียงบริษัทจัดการ (MC) เท่านั้นที่สามารถเข้าถึงสินทรัพย์ได้ วัตถุประสงค์หลักของกองทุนรวมคือการสร้างรายได้จากการซื้ออสังหาริมทรัพย์ เอกสารอันมีค่าฯลฯ ทุกคนสามารถซื้อหุ้นในพอร์ตทั้งหมดได้ เกณฑ์การเข้ายังเปลี่ยนแปลงทั้งนี้ขึ้นอยู่กับกองทุน เพื่อการลงทุนใน อสังหาริมทรัพย์คุณจะต้องใช้เงินหลายล้านรูเบิล แต่เงินสมทบกองทุนรวมที่ทำงานร่วมกับเครื่องมือทางการเงิน เริ่มต้นจากหลายพันรูเบิล

ผู้เริ่มต้นมักถามคำถามว่า "จะทำเงินจากกองทุนรวมได้อย่างไร" พวกเขาไม่เข้าใจว่ากองทุนนี้ทำงานอย่างไร และนักลงทุนจะได้เงินไปเพื่ออะไร สำหรับการสาธิตด้วยภาพ ให้ความสนใจกับไดอะแกรม แล้วเราจะถอดรหัสโครงสร้างของมันด้วยภาษาที่เข้าใจได้

ลองนึกภาพว่ากองทุนรวมเป็นจอมปลวกซึ่งผู้อาศัยที่กล้าได้กล้าเสียทุกคนนำเงินออมของเขามาเพื่อหลังจากนั้นไม่นานเขาก็จะได้รับส่วนแบ่งพร้อมดอกเบี้ย นี่คือนักแสดงหลักที่จัดการทรัพย์สินและตัดสินใจว่าจะกำกับที่ไหน กระแสการลงทุน. ในทางกลับกัน ผู้ดำเนินการหลักจะร่วมมือกับกลุ่มผู้ควบคุม ซึ่งสมาชิกประเมินความน่าเชื่อถือของธุรกรรมและควบคุมว่าทรัพย์สินของผู้ถือหุ้นทำงานได้ดีเพียงใด ลิงก์สุดท้ายคือคณะกรรมการกำกับดูแลหลัก ซึ่งเป็นผู้มีอำนาจสูงสุดในพื้นที่นี้

ในโครงการนี้ นายธนาคารคือบริษัทจัดการ ผู้ควบคุมคือศูนย์รับฝากพิเศษ และคณะกรรมการกำกับดูแลหลักคือธนาคารกลาง สหพันธรัฐรัสเซีย. ดังนั้นก่อนนำเงินไปลงทุน MC จะต้องได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการบริษัทก่อน ธุรกรรมทั้งหมดได้รับการจัดทำเป็นเอกสาร และบริษัทจัดการรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแลอย่างต่อเนื่อง ธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียสามารถร้องขอได้ตลอดเวลา เอกสารเพิ่มเติม. แม้ว่าโครงการนี้จะไม่ได้ปกป้องเงินทุนของนักลงทุนจากการขาดทุน แต่ก็รับประกันความโปร่งใสของการทำธุรกรรม

กองทุนรวมมีหลายประเภท พวกเขาแตกต่างกันในลักษณะการทำงานและการโต้ตอบกับผู้ฝากเงิน

มีคุณสมบัติและไม่ชำนาญ. ในกรณีแรกจะถือว่าลงทุนในตราสารที่มีความเสี่ยงสูงที่ให้ผลตอบแทนสูง ในเวลาเดียวกัน นักลงทุนที่มีคุณสมบัติส่วนหนึ่งได้จัดตั้งคณะกรรมการ (EC) เพื่อลงคะแนนเสียงสำหรับการทำธุรกรรม บริษัทจัดการเป็นผู้ตัดสินใจในการลงคะแนนเสียงและกำหนดเงื่อนไข แนวโน้ม และผลกำไรที่คาดหวังไว้อย่างชัดเจน หากสมาชิกส่วนใหญ่ของ EC โหวตในเชิงบวก ข้อตกลงจะได้รับการอนุมัติ ในเวลาเดียวกัน ผู้ถือหุ้นจะได้รับระเบียบวาระการประชุมพิเศษ สำเนาเอกสารเหล่านี้จะถูกส่งไปยังศูนย์รับฝากพิเศษ

ตามประเภทสินทรัพย์แยกกองทุนรวม เครื่องมือทางการเงิน, อสังหาริมทรัพย์และรวมกัน. กองทุนรวมที่ลงทุนกับเครื่องมือทางการเงินมีไว้สำหรับนักลงทุนที่ไม่มีคุณสมบัติ กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์เป็นหนึ่งในกองทุนที่น่าเชื่อถือที่สุดเนื่องจากวัตถุทั้งหมดได้รับการประกันและมีความต้องการอยู่เสมอ กองทุนรวมเกี่ยวข้องกับการรวมสินทรัพย์ใด ๆ ไว้ในพอร์ต ยกเว้นเงินสด

ตามเวลาซื้อขายหุ้นแยกความแตกต่างระหว่างกองทุนเปิด ช่วงเวลา และกองทุนปิด แลกซื้อหุ้นใน กองทุนเปิดเป็นไปได้ทุกเวลา การซื้อขายในกองทุนช่วงเวลาจะดำเนินการหลายครั้งต่อปี เฉพาะในช่วงเวลานี้ หน้าต่างสำหรับการทำธุรกรรมจะเปิดขึ้น กองทุนรวมปิดสร้างจำนวนผู้ถือหุ้นก่อนเริ่ม กิจกรรมการลงทุน. เป็นไปไม่ได้ที่จะจำหน่ายหุ้นในพอร์ตทั่วไปจนกว่าจะปิด

เราค้นพบแนวคิดพื้นฐานแล้ว ตอนนี้เราจะค้นพบว่ากองทุนรวมสร้างรายได้อย่างไรและจะเลือกพันธมิตรที่เชื่อถือได้อย่างไรเพื่อรับดอกเบี้ยที่มั่นคง

คุณสามารถสร้างรายได้จากการลงทุนในกองทุนรวมได้อย่างไรและเท่าไหร่

หน่วยกองทุนรวมที่ลงทุนคือหุ้นในพอร์ตที่สามารถไถ่ถอนหรือขายต่อให้ผู้ลงทุนรายอื่นได้ ก่อนลงทุนเงินคุณควรทำความคุ้นเคยกับเอกสารที่มีการสะกดเงื่อนไขการเข้าร่วม เงื่อนไขการชำระคืนหุ้นมีการควบคุมอย่างชัดเจน ดังนั้นผู้ประกอบการมือใหม่อาจไม่คำนึงถึงเรื่องนี้และพิจารณาผลกำไรที่เป็นตำนาน ส่วนกองทุนรวมแบบปิดนั้น ผู้ลงทุนจะได้รับกำไรหรือขาดทุนภายหลังการปิดกองทุน กองทุนเปิดเหมาะอย่างยิ่งสำหรับผู้เริ่มต้น พวกเขาสามารถขายเงินเดิมพันได้หากคิดว่าถึงเวลาต้องออกจากเกมหรือต้องการเงินอย่างเร่งด่วน

นักลงทุนเชิงทฤษฎีที่พัวพันอยู่ในป่าแห่งทฤษฎี เปรียบเทียบกองทุนรวมกับบัญชีการลงทุนส่วนบุคคล และถามตัวเองว่า: "ไหนดีกว่า IIA หรือกองทุนรวม" ในขณะเดียวกัน พวกเขาไม่เข้าใจว่าความแตกต่างระหว่างเครื่องมือเหล่านี้มีเงื่อนไข หากผู้ลงทุนเป็นเจ้าของ บัญชีส่วนบุคคลเขายังสามารถซื้อหน่วยลงทุนได้ ไม่มีอะไรขัดขวางคุณจากการสร้างรายได้จากหลายทาง

ผู้ถือหุ้นมีทางเลือกในการรับรายได้สองทาง เขาสามารถไถ่ถอนหุ้นได้ กล่าวคือ ปฏิเสธ จากนั้นบริษัทจัดการจะยกเลิกการหุ้นและออกรายการเทียบเท่าเงินสด หรือขายหุ้นต่อให้ผู้ลงทุนหากการทำธุรกรรมนี้เป็นไปได้ภายใต้เงื่อนไขของข้อตกลง

จำนวนรายได้จากกองทุนรวมขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ:

1. ประสบการณ์ของผู้เชี่ยวชาญ บริษัทจัดการ.
2. วิกฤตเศรษฐกิจ.
3. อัตราแลกเปลี่ยน.
4. ราคาอสังหาริมทรัพย์ ราคาน้ำมัน หลักทรัพย์ ฯลฯ
5. เงื่อนไขการถือหุ้น หากคุณขายหุ้นตรงเวลา คุณสามารถลดการขาดทุนได้

สำหรับการอ้างอิง มาดูสถิติเกี่ยวกับกองทุนเปิดจากพอร์ทัล InvestFunds เป็นเวลา 3 ปี กองทุนรวมที่ทำกำไรได้มากที่สุดจาก TOP-5 เพิ่มมูลค่า 96-149% ราคาหุ้นของกองทุน April Capital ที่ประสบความสำเร็จสูงสุด ซึ่งลงทุนในหุ้นของบริษัทสินค้าโภคภัณฑ์ ได้เพิ่มขึ้นจาก 122 รูเบิลเป็น 305

ส่วนแบ่งความสำเร็จที่ยิ่งใหญ่นั้นขึ้นอยู่กับความสามารถของบริษัทจัดการในการทำความเข้าใจกระบวนการที่เกิดขึ้นในระบบเศรษฐกิจ ติดตามข่าวสาร และเลือกสินทรัพย์ที่เชื่อถือได้ หากพอร์ตการลงทุนของกองทุนเต็มไปด้วยเครื่องมือที่มีแนวโน้มดี ผู้ถือหุ้นก็สามารถทำกำไรได้อย่างแท้จริงจากศูนย์

หาเงินไม่พอ ช่วงเวลาที่ถูกต้องลงทุนหรือเลือกกองทุนชั้นนำในการจัดอันดับ คุณต้องเข้าใจวิธีการทำงานของกองทุนรวม และผลลัพธ์ของบริษัทจัดการเดียวกันอาจแตกต่างกันไปในแต่ละปี ตัวอย่างเช่น ในปี 2561 กองทุนรวมที่ลงทุนขาดทุน 20% และในปี 2562 มีกำไร 30% เป็นการยากที่จะทำนายผลงานล่วงหน้า ดังนั้น ผู้ลงทุนจะต้องไม่เพียงแค่นำเงินไปลงทุนในกองทุนแรกที่เจอเท่านั้น แต่ต้องอ่านกฎเกณฑ์อย่างละเอียดถี่ถ้วน การจัดการความไว้วางใจ(PDU) ประเมินสถิติของสหราชอาณาจักรและเลือกประเภทกองทุนรวมที่เหมาะสม

หน่วยสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีคุณสมบัติไม่ จำกัด ในการหมุนเวียน เจ้าของสามารถทำอะไรกับพวกเขาได้: ปล่อยให้เป็นหลักประกัน ทำโฉนดของขวัญ หรือรวมไว้ในพินัยกรรม

หุ้นในกองทุนรวมที่ลงทุนเป็นเครื่องมือในการเก็งกำไรเช่นเดียวกับหลักทรัพย์ กล่าวคือหากบริษัทจัดการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และมูลค่าเพิ่มขึ้น หุ้นก็จะแพงขึ้นในลักษณะเดียวกัน เอกสารประมวลกฎหมายอาญากำหนดมูลค่าปัจจุบันของหุ้นและอัตราตลาดขึ้นอยู่กับองค์ประกอบ พอร์ตการลงทุน. ตัวอย่างเช่น หากกองทุนรวมลงทุนในหุ้นของบริษัทน้ำมัน และราคาบาร์เรลเพิ่มขึ้นภายในสองสามวัน มูลค่าตลาดส่วนแบ่งจะสูงกว่าปัจจุบันและคุณสามารถขายได้อย่างรวดเร็วเพื่อล็อคผลกำไร การทำธุรกรรมจะสำเร็จหากกองทุนเปิด

นอกจากกองทุนรวมแล้ว กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรืออีทีเอฟยังเป็นที่ต้องการ ซึ่งทำงานบนหลักการของการมีส่วนร่วมร่วมกันกองทุนของผู้ฝากจะถูกรวมเข้าเป็นพอร์ตโฟลิโอทั่วไป และบริษัทจัดการซื้อสินทรัพย์จากกองทุนดังกล่าว ETF มีค่าธรรมเนียมการจัดการเงินที่ต่ำกว่า (น้อยกว่า 3-4 เท่า) กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนได้รับการตรวจสอบโดยธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียและ ธนาคารต่างประเทศ. การควบคุมแบบคู่ช่วยให้มั่นใจได้ถึงความโปร่งใสในระดับสูงของเครื่องมือการลงทุน หากเราเปรียบเทียบตามสูตร: ETF หรือกองทุนรวม ชัยชนะย่อมเป็นที่หนึ่งอย่างแน่นอน

กองทุนรวมมักถูกเลือกด้วยเหตุผลสองประการ:

1. ข้อห้ามในการเป็นเจ้าของทรัพย์สินในต่างประเทศ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนจัดอยู่ในประเภทนี้และพนักงานของหน่วยงานรัฐบาลบางแห่งไม่สามารถลงทุนใน ETF ได้
2. มีข้อ จำกัด ในการเปิดบัญชีการลงทุนส่วนบุคคลหรือนายหน้า

ในกรณีอื่นๆ กองทุน Exchange Traded Fund จะให้ประโยชน์มากกว่าและควรค่าแก่การเอาใจใส่

กองทุนรวมหรือเงินฝากธนาคาร - ที่ทำกำไรได้มากกว่า

ความรู้ทางการเงินของประชากรรัสเซียมีน้อย ผู้คนจึงนำเงินมาที่ธนาคารแทนการหาเงินจากกองทุนรวม เป็นผลให้พวกเขาได้รับ 9% จากด้านบน (ในรูเบิล) หรือ 1–2% (เป็นดอลลาร์)

หากไม่คำนึงถึงผลตอบแทนและมองปัญหาให้ลึกยิ่งขึ้น ความไม่ไว้วางใจในกองทุนรวมนั้นถือว่าสมเหตุสมผลแล้ว ประการแรก หุ้นไม่ได้รับการประกันจากรัฐ แม้ว่าจะซื้อมาจากธนาคารก็ตาม ประการที่สอง ไม่ใช่ทุกคนที่รู้ว่ากองทุนรวมคืออะไร ไม่ว่าจะทำกำไรจากการซื้อหุ้นในนั้นหรือไม่ ทุกสิ่งที่นอกเหนือไปจากธนาคารที่มีชื่อเสียงทำให้เกิดความกลัวในผู้มาใหม่และการเชื่อมโยงกับ ปิรามิดทางการเงินเช่น MMM

นักลงทุนที่ไม่เข้าใจยินดีนำเงินก้อนสุดท้ายไปฝากไว้ในธนาคารเพื่อความมั่นคง ท่ามกลางเบื้องหลังของการเพิกถอนใบอนุญาตอย่างต่อเนื่อง อัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มสูงขึ้น และแนวโน้มการล้มละลาย นี่เป็นการเคลื่อนไหวที่เสี่ยงมาก

ข้อเท็จจริงเกี่ยวกับกองทุนรวม:

• ความสามารถในการทำกำไรที่มากขึ้น
• คุณสามารถขายหุ้นของคุณได้ตลอดเวลา
• การรายงานอย่างสม่ำเสมอสำหรับผู้ถือหุ้น

ข้อเท็จจริงสำหรับการบริจาค:

• ประกันภัย.
• รับประกันอัตราดอกเบี้ย

ทางเลือกระหว่างกองทุนรวมและเงินฝากนั้นชัดเจน แต่นักลงทุนต้องจัดลำดับความสำคัญและกำหนดเป้าหมายอย่างถูกต้อง หากงานหลักคือการสร้างรายได้และผู้ประกอบการพร้อมที่จะรับความเสี่ยง การลงทุนในกองทุนรวมในรัสเซียก็เหมาะ

วิธีลงทุนในกองทุนรวม - คำแนะนำทีละขั้นตอน

ในการซื้อหุ้น คุณต้องทำตามขั้นตอนง่าย ๆ ซึ่งประกอบด้วยหลายขั้นตอน นี่เป็นขั้นตอนสุดท้ายของการเดินทางอันยาวนานของนักลงทุน ซึ่งควรเริ่มต้นด้วยการกระจายพอร์ตโฟลิโอและการประเมินสถิติของบริษัทจัดการ

ในการลงทุนในกองทุนรวม คุณต้องทำตามขั้นตอนต่อไปนี้:

1. เลือกกองทุนโดยใช้การจัดอันดับนี้หรืออื่นๆ
2. ตรวจสอบกฎความน่าเชื่อถือ
3. เตรียมรายการเอกสาร. ก่อนหน้านี้สามารถชี้แจงปริมาณของ "แพ็คเกจ" กับผู้รับจดทะเบียนได้ โดยปกติคุณจะต้องมี TIN และหนังสือเดินทาง แต่ทั้งหมดขึ้นอยู่กับเงื่อนไขของกองทุนรวม
4. กรอกใบสมัครซื้อหุ้นลงทุน ตัวอย่างจะอยู่ในรีโมทคอนโทรลเสมอ การซื้อจากนักลงทุนรายอื่นถือเป็นธุรกรรมการซื้อและขาย หลังจากได้รับอนุมัติจากทนายความแล้ว จำเป็นต้องแสดงเอกสารของนายทะเบียนเพื่อรวมไว้ในฐานข้อมูลทั่วไปของผู้ถือหุ้น
5. ขั้นตอนต่อไปคือการชำระค่าสมัครซื้อหุ้นกองทุนรวมในธนาคาร

ในการขายหน่วยของกองทุนเปิด คุณต้องกรอกเอกสารที่คล้ายคลึงกันและรับ มูลค่าปัจจุบันใน เทียบเท่าเงิน. ทางเลือกที่สองคือให้คนกลางเข้ามาเผชิญหน้า บริษัทการลงทุนหรือนายหน้า พวกเขาจะช่วยขายสินทรัพย์ในราคาตลาด แต่ยังคงดอกเบี้ย

ภารกิจหลักของทุกคนที่ต้องการลงทุนในกองทุนรวมคือการลงทุนอย่างถูกต้อง ก่อนกรอกใบสมัคร คุณควรตรวจสอบพันธมิตรที่มีศักยภาพอย่างรอบคอบและจัดทำแผนโดยละเอียด

ขั้นตอนทั่วไปก่อนการลงทุน:

1. กำหนดจำนวนเงินทุนและระยะเวลาการลงทุน
2. เลือกประเภทกองทุนรวม สำหรับผู้เริ่มต้น กองทุนเปิดเหมาะกว่า
3. ทำความคุ้นเคยกับขนาดของค่าคอมมิชชั่นสำหรับการดำเนินงานของบริษัทจัดการ การจัดเก็บหลักทรัพย์ ฯลฯ
4. เปรียบเทียบความสามารถในการทำกำไรของกองทุนรวมและสถิติต่างๆ เป็นเวลาหลายปี สามารถดูข้อมูลได้จากเว็บไซต์ NAUFOR
5. ตรวจสอบว่ามีกองทุนรวมใน .หรือไม่ ทะเบียนของรัฐ.
6. ตรวจสอบการจัดอันดับของบริษัทจัดการ และตรวจสอบวันหมดอายุของใบอนุญาตสหราชอาณาจักร ข้อมูลนี้จะแสดงอยู่ในหน้าคำอธิบายนิติบุคคล

หากบริษัทจัดการละเมิดข้อกำหนดของ PDU หรือดำเนินการได้ไม่ดี คุณสามารถร้องเรียนต่อธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียได้โดยใช้บริการพิเศษ

ด้วยความเข้าใจที่ชัดเจนของกลไกการลงทุนและการเลือกเช่น ดัชนีหุ้น เป็นเครื่องมือ จึงจำเป็นต้องหากองทุนที่เหมาะสมในการลงทุนในกองทุนรวมดัชนี

กองทุนรวมสามารถลงทุนอะไรได้บ้าง

การลงทุนในกองทุนรวมเป็นวิธีที่มีแนวโน้มในการสร้างรายได้ เนื่องจากมีกองทุนที่ไม่เพียงเน้นไปที่ตลาดอสังหาริมทรัพย์เท่านั้น แต่ยังเพิ่มเครื่องมือหลายอย่างลงในพอร์ตโฟลิโออีกด้วย ดังนั้นหากความต้องการที่อยู่อาศัยลดลงและส่วนแบ่งของวิสาหกิจเติบโตขึ้น การเบิกจ่ายในที่หนึ่งจะได้รับการชดเชยด้วยการเพิ่มขึ้นในอีกที่หนึ่ง นั่นคือเหตุผลที่นักลงทุนจำนวนมากเลือกกองทุนรวมที่ลงทุน

กองทุนลงทุนในตราสารต่างๆ ตั้งแต่หลักทรัพย์ไปจนถึงสตาร์ทอัพ พอร์ตโฟลิโออาจประกอบด้วยการลงทุน:

• มีสินค้าในสต๊อก.
• ในตลาดอสังหาริมทรัพย์
• ในการกู้ยืมเงิน
• ในดัชนีหุ้น
• ในตลาดเงินตรา
• ในงานศิลปะ.
• เพื่อร่วมลงทุนกองทุน
• ในสินค้า.

ชื่อของกองทุนแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนถึงสินทรัพย์หลัก กองทุนรวมเพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์รวมขึ้นอยู่กับตลาดที่มีชื่อเดียวกัน และมูลค่าของหุ้นจะแตกต่างกันไปตามสัดส่วนของราคาของวัตถุ

กองทุนรวมบางแห่งลงทุนในอนาคต กล่าวคือ ลงทุนในสตาร์ทอัพต่างๆ หากโครงการประสบความสำเร็จ ผู้ถือหุ้นแต่ละรายจะได้รับผลกำไรซึ่งควบคุมโดยเงื่อนไขของสัญญา

นอกเหนือจากกำไรที่คาดหวัง นักลงทุนยอมรับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในกองทุนรวม นอกจากข้อเสียที่เห็นได้ชัดเจนแล้ว ยังมีข้อดีอีกเล็กน้อย: หากกองทุนถูกประกาศล้มละลาย ทุนของผู้ถือหุ้นจะถูกโอนไปยังบริษัทจัดการอื่น ดังนั้นผู้ฝากเงินจึงได้รับการค้ำประกัน

แม้ว่ากองทุนรวมที่ลงทุนจะหมายถึงการแช่ในคุณสมบัติของเครื่องมือจากพอร์ตโฟลิโอเพียงเล็กน้อย แต่ก็คุ้มค่าที่จะทำการวิเคราะห์โดยละเอียดและเลือกสิ่งที่ดีที่สุด ประเภทที่เหมาะสมพีไอเอฟ ความรู้เชิงทฤษฎีเกี่ยวกับ ดัชนีหุ้นหรือหลักทรัพย์ - จะไม่ฟุ่มเฟือย

ลักษณะการเก็บภาษีของเงินลงทุนในกองทุนรวม

ผลตอบแทนของกองทุนรวมเป็นมูลค่าสัมพัทธ์ สถิติการทำกำไรสำหรับปีเป็นเพียงตัวเลข ระดับของรายได้ผูกกับตราสารที่ใช้ในพอร์ตกองทุนรวม

หากลงทุนใน กองทุนรวมทำกำไรคุณต้องเสียภาษีเงินได้ บริษัทจัดการหลายแห่งทำหน้าที่เป็นตัวแทนและจัดทำเอกสารสำหรับ Federal Tax Service อย่างอิสระ สำหรับผู้พักอาศัยอัตราดอกเบี้ย 13% สำหรับผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ - 30% ฐานภาษีคือจำนวนเงินซึ่งคำนวณตามสูตรคือต้นทุนการไถ่ถอนหุ้น ลบด้วยต้นทุน (การได้มา การจัดเก็บ การขาย ค่าคอมมิชชั่นตามประมวลกฎหมายอาญา ฯลฯ)

ตามกฎหมายกองทุนรวมก็มีการลงทุน การหักภาษี. ในการรับผลประโยชน์การไถ่ถอนหน่วยต้องเป็นไปตามเงื่อนไขดังต่อไปนี้:

• หลักทรัพย์ดังกล่าวได้รับอนุญาตให้ซื้อขายในตลาดรัสเซีย
• กองทุนรวมอยู่ในประเภทเปิด
• สินทรัพย์ที่ซื้อหลังวันที่ 1 มกราคม 2014
• กรรมสิทธิ์เกิน 3 ปี
• จำนวนรายได้ไม่เกิน 3 ล้านรูเบิล

การลงทุนในกองทุนรวมประเภทเปิดนั้นให้ผลกำไรไม่เพียงเพราะขาดกรอบเวลาสำหรับการขายต่อ แต่ยังเนื่องมาจากวันหยุดภาษีอีกด้วย หากคุณเลือกบริษัทจัดการที่ดี คุณจะได้รับผลกำไรสูงถึง 150% ใน 3 ปี

• กองทุนรวมเหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่
• กองทุนรวมมีหลายประเภท
• จำนวนรายได้ขึ้นอยู่กับบริษัทจัดการ องค์ประกอบของพอร์ตการลงทุน ฤดูกาลและความผันผวนของตลาด
• การลงทุนในกองทุนมีกำไรมากกว่าเงินฝากธนาคาร
• ในการซื้อหุ้น คุณต้องกรอกเอกสารหนึ่งฉบับ
• กองทุนรวมสามารถลงทุนในตราสารต่างๆ
• สำหรับนักลงทุนมี วันหยุดภาษีภายใต้เงื่อนไขบางประการ

ข้อดีและข้อเสียของกองทุนรวม:

• พวกเขานำรายได้มามากกว่าเงินฝากธนาคารโดยเน้นที่คุณสมบัติการทำงานเพียงเล็กน้อย
• ผู้ถือหุ้นได้รับรายงานอย่างสม่ำเสมอ
• ควบคุมโดยศูนย์รับฝากพิเศษและธนาคารกลาง
• ต้นทุนคงที่ (เขียนใน PDU)
• ความเป็นไปได้ของการเปลี่ยนแปลงประมวลกฎหมายอาญาในกรณีที่มีการร้องเรียนจำนวนมากของผู้ฝากเงิน
• คุณสามารถหักลดหย่อนภาษีได้

• ไม่มีการรับประกันผลกำไร
• เงินลงทุนในกองทุนรวมไม่เป็นผู้ประกันตน
• ศูนย์รับฝากพิเศษขึ้นอยู่กับ MC
• การเพิกถอนใบอนุญาตของบริษัทจัดการและคณะกรรมการบริษัทจะระงับการดำเนินการของกองทุน

หุ้นหรือพันธบัตร

การไหลเข้าของเงินทุนหลักในช่วงฤดูร้อนมาจากกองทุนพันธบัตร - เติมเต็มด้วยเงิน 20.2 พันล้านรูเบิล การลงทุนในพันธบัตรเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่พร้อมที่จะรับความเสี่ยงที่มีนัยสำคัญ เนื่องจากตลาดตราสารหนี้ได้รับผลกระทบจากสถานการณ์ปัจจุบันน้อยกว่าตลาดหุ้น Bogdan Zvarich กล่าว

หลักทรัพย์ประเภทใดที่จะลงทุนขึ้นอยู่กับระยะเวลาการลงทุนที่ผู้ถือหุ้นคาดหวัง ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่ากองทุนรวมของพันธบัตรเหมาะสำหรับการลงทุนระยะสั้นมากกว่า (ไม่เกิน 3 ปี) ในขณะที่หุ้นสามารถเลือกได้ในระยะยาว ตาม Investfunds เป็นเวลาสามปี (ตั้งแต่เดือนกันยายน 2014 ถึงกันยายน 2017) ผลตอบแทนจากกองทุนตราสารทุนมากกว่า 68% ผลตอบแทนจากกองทุนตราสารหนี้ประมาณ 60% ในขณะเดียวกัน อาจสังเกตภาพย้อนกลับในช่วงเวลาที่สั้นกว่า เช่น ตั้งแต่เดือนมกราคมถึงกันยายน 2560 อัตราผลตอบแทนของกองทุนพันธบัตรอยู่ที่ 6.7% กองทุนหุ้น - 5.7%

คุณสามารถเลือกกองทุนรวมแบบผสมได้ นั่นคือ กองทุนที่ลงทุนในตราสารต่างๆ “ยิ่งระยะเวลาการลงทุนนานเท่าใด หุ้นมากขึ้นสามารถได้รับอนุญาต” Nikita Emelyanov กล่าว ในขณะเดียวกัน เขาเชื่อว่านักลงทุนสามารถลงทุนประมาณ 10% ของพอร์ตการลงทุนของเขาในหุ้นในช่วงเวลาสั้น ๆ

กองทุนตราสารหนี้ไม่ได้ให้ผลกำไรที่ชัดเจนเสมอไป และเมื่อเลือกกองทุนเหล่านี้ ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้ให้ความสนใจกับคุณภาพของหลักทรัพย์ที่บริษัทจัดการกองทุนรวม (MC) ลงทุน “ผมจะแนะนำให้เลือกกองทุนที่มีพอร์ตการลงทุนเป็นพันธบัตรของผู้ออกหุ้นกู้ชั้นหนึ่ง กล่าวคือ หลักทรัพย์ บริษัทขนาดใหญ่และบริษัทที่มีส่วนร่วมของรัฐ” Dmitry Alexandrov กล่าว ผลตอบแทนจากพันธบัตรของบริษัทขนาดเล็กมักจะสูงกว่า แต่ความเสี่ยง โดยหลักแล้วความเสี่ยงด้านสภาพคล่องนั้นสูงมาก ผู้เชี่ยวชาญเชื่อ

ตามที่เขาพูด มันคุ้มค่าที่จะพิจารณา Eurobonds ของผู้ออกรัสเซียอย่างใกล้ชิด นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมดังกล่าว แต่ในกรณีนี้เป็นสิ่งสำคัญที่จะรวมเฉพาะประเด็นอาวุโสในพอร์ตการลงทุนของกองทุนและไม่ใช่กองทุนรอง (นั่นคือกองทุนที่ชำระเงินในกรณีที่ผู้ออกล้มละลาย) “ฉันยังจะแนะนำให้ลงทุนในรัสเซียมากกว่าหลักทรัพย์ต่างประเทศ เนื่องจากเป็นผลิตภัณฑ์ที่เข้าใจและควบคุมได้สำหรับผู้จัดการมากกว่า นอกจากนี้ พวกเขามีผลตอบแทนที่สูงกว่าในต่างประเทศ” อเล็กซานดรอฟกล่าว

Vladimir Kreindel กรรมการบริหาร FinEx Plus เชื่อว่าไม่คุ้มที่จะเลือกสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่ง (หุ้นหรือพันธบัตร) และลงทุนกับมันเท่านั้น โดยพยายามเดาทิศทางของตลาด “วิธีที่ถูกต้องมากขึ้นคือการสร้างและรักษาพอร์ตโฟลิโอที่สมดุล ซึ่งรวมถึงหุ้น Eurobonds ทองคำ” ผู้เชี่ยวชาญกล่าว

วิธีเลือกกองทุน

เมื่อเลือกกองทุนรวมที่จะลงทุน อันดับแรกผู้ถือหุ้นควรดูที่ความมั่นคงของผลการดำเนินงานของกองทุน ความสามารถในการคาดการณ์ความสามารถในการทำกำไร นิกิตา เยเมลยานอฟ เชื่อ ในเวลาเดียวกัน นักวิเคราะห์ไม่แนะนำให้เน้นที่ผลกำไรในอดีตเท่านั้น “แน่นอนว่านี่เป็นพารามิเตอร์ที่สำคัญ แต่ก็ยังห่างไกลจากการเป็นตัวแปรสำคัญ ผู้จัดการอาจโชคดีและลงทุนในสินทรัพย์ที่เติบโตไปพร้อมกับตลาด มันเกิดขึ้นที่การทำธุรกรรมที่ประสบความสำเร็จเพียงครั้งเดียวสามารถทำให้กองทุนเป็นผู้นำในแง่ของความสามารถในการทำกำไรได้ในช่วงปลายปี แต่สิ่งนี้ไม่ได้รับประกันว่ากลยุทธ์การลงทุนของบริษัทจัดการจะประสบความสำเร็จต่อไป” Yemelyanov กล่าว

Dmitry Alexandrov กล่าวเสริมว่าประวัติของ บริษัท จัดการและความน่าเชื่อถือ (ตาม หน่วยงานจัดอันดับ) ก็มีความสำคัญเช่นกัน

นอกจากนี้ ขนาดของกองทุนรวมก็มีความสำคัญ ราคา สินทรัพย์สุทธิกองทุน (NAV) เป็นตัวบ่งชี้ที่เปิดเผยต่อสาธารณะซึ่งแสดงจำนวนเงินที่กองทุนมีหนี้สินลบ ณ วันที่คำนวณ นักวิเคราะห์กล่าวว่ายิ่งกองทุนมีขนาดใหญ่เท่าใด ผู้ถือหุ้นที่พึ่งพาน้อยกว่าก็ขึ้นอยู่กับการกระทำของผู้ถือหุ้นรายใหญ่รายอื่นในกองทุนเดียวกัน

และแน่นอนว่าผู้ถือหุ้นควรทำความคุ้นเคยกับ กลยุทธ์การลงทุนสหราชอาณาจักร ทนายความทราบว่าปัญหานี้ถูกควบคุมโดยธนาคารกลางและห้ามเบี่ยงเบนจากเครื่องมือที่ได้รับอนุญาตในกลยุทธ์ “การดำเนินการได้รับการตรวจสอบโดยทั้งธนาคารกลางเองและผู้รับฝากเงินพิเศษ (ตู้นิรภัยสินทรัพย์) ซึ่งอนุมัติการทำธุรกรรม ดำเนินธุรกรรมตามคำร้องขอของผู้จัดการและบล็อกหากธุรกรรมผิดปกติหรือเป็นอันตรายต่อผู้ถือหุ้น” Anton Tolmachev หุ้นส่วนผู้จัดการของ บริษัท กฎหมาย YurPartner

ผู้ถือหุ้นจะได้รับเท่าไหร่

การซื้อหรือขายหุ้นของกองทุนเปิดไม่ใช่เรื่องยาก Vadim Yarosh หัวหน้าฝ่ายพัฒนาลูกค้าสัมพันธ์ของ Kapital Management Company อธิบาย ลูกค้าต้องมีหนังสือเดินทางและ รายละเอียดธนาคารติดต่อบริษัทจัดการหรือตัวแทน (โดยปกติคือธนาคารที่ให้บริการในการดำเนินการซื้อขายกับกองทุนรวมทำหน้าที่เป็นตัวแทน) คุณสามารถสมัครซื้อหรือขาย (ไถ่ถอน) ในวันทำการใดก็ได้ “เงื่อนไขสำหรับการได้มาและการไถ่ถอนนั้นระบุไว้ในกฎของกองทุน คุณสามารถถอนสินทรัพย์บางส่วนได้ ในทำนองเดียวกันนักลงทุนสามารถซื้อหุ้นเพิ่มเติมได้ตามต้องการ” ผู้เชี่ยวชาญกล่าว

แต่ละกองทุนมีเกณฑ์การเข้าของตัวเอง Vadim Yarosh กล่าวว่า "โดยเฉลี่ยแล้ว มาจาก 10,000 rubles แต่หลายๆ บริษัทตั้งเกณฑ์ที่ต่ำกว่านี้" ระหว่างกองทุนของบริษัทจัดการแห่งหนึ่ง ในบางกรณี ก็สามารถแลกเปลี่ยนหุ้นโดยไม่มีค่าคอมมิชชั่นได้เช่นกัน

ในการคำนวณมูลค่าหุ้น ผู้ลงทุนต้องคำนึงถึงต้นทุน - ส่วนลดและค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมที่ต้องจ่ายระหว่างการทำธุรกรรม เมื่อเข้าสู่กองทุนผู้ลงทุนจะจ่ายเบี้ยประกันภัยจำนวนซึ่งขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่ได้มา เปอร์เซ็นต์นี้จะถูกเรียกเก็บเป็นรางวัลแก่บุคคลที่รับใบสมัครเข้าร่วม และตามกฎหมายว่าด้วยกองทุนรวมที่ลงทุน จะต้องไม่เกิน 1.5% (สำหรับบางกองทุน เบี้ยประกันภัยคือ 0%) ตัวอย่างเช่น หากหุ้นมีราคา 10,000 รูเบิล และมาร์กอัปคือ 1% ต้นทุนรวมของหุ้นคือ 10.1 พันรูเบิล

เมื่อผู้บริจาคตัดสินใจถอนเงินจากกองทุน เขาจะต้องจ่ายเงินส่วนลด (ค่าธรรมเนียมให้กับผู้ที่รับคำขอแลกของรางวัล) ซึ่งไม่เกิน 3% ตัวอย่างเช่น หากมูลค่าของหุ้นที่ซื้อเพิ่มขึ้นเป็น 15,000 rubles และส่วนลดคือ 1% ดังนั้น 150 rubles จะถูกระงับจากจำนวนนี้ระหว่างการขาย

คุณต้องเสียภาษีรายได้ของคุณด้วย “ถ้าคนขายหุ้นหลังจากสามปีของความเป็นเจ้าของแล้วไม่มีการเก็บภาษีเลยและถ้าเร็วกว่าสามปีแล้ว 13% ของรายได้จะถูกเรียกเก็บ ตัวแทนภาษี” Anton Tolmachev อธิบาย

ข้อเสียของกองทุนรวม

แม้จะมีการเพิ่มจำนวนเงินในกองทุนรวม นักวิเคราะห์หลายคนก็ยังสงสัยเกี่ยวกับเครื่องมือนี้ “ทัศนคติต่อกองทุนรวมเปลี่ยนไปหลังจาก วิกฤติทางการเงิน 2551. จากนั้นกองทุนก็แสดงให้เห็นการเปลี่ยนแปลงที่ย่ำแย่ และผู้ถือหุ้นส่วนใหญ่ไม่สามารถถอนเงินได้ตรงเวลา เนื่องจากขาดทุนอย่างมาก” บ็อกดาน ซวาริช เตือน

กองทุนรวมยากที่จะตั้งชื่อ ทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนชาวรัสเซีย Vladimir Kreindel กล่าว “ต้นทุนและความสูญเสียสูงที่เกิดจากลักษณะเฉพาะของการดำเนินงานของกองทุนรวม (เช่น ความจำเป็นในการรักษา สัดส่วนสูงจากพอร์ตของกองทุนในรูเบิล) อาจทำให้ผลการลงทุนแย่ลงอย่างจริงจัง” เขาเชื่อ

นอกจากนี้ ไม่เหมือนเงินฝากธนาคาร การลงทุนในกองทุนรวมไม่ได้รับการประกันโดยรัฐ แม้ว่าจะมีการซื้อหุ้นผ่านธนาคารก็ตาม และพอร์ตโฟลิโอของพันธบัตรอาจสูญเสียมูลค่าที่สำคัญ “สมมุติว่าราคาพันธบัตรที่ร่วงลงในช่วงปลายปี 2014 ได้ลบล้างรายได้ทั้งหมดจากช่วงสองหรือสามปีที่ผ่านมา” Kreindel กล่าว

อย่างไรก็ตาม เขากล่าวเสริมว่า ข้อบกพร่องเหล่านี้ไม่ได้หมายความว่าไม่ควรละเลยเครื่องมือการลงทุนโดยรวม เนื่องจากผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นจะชดเชยความเป็นไปได้ของการขาดทุนในรูปแบบของมูลค่าที่ลดลงชั่วคราว

อัตราการฝากกำลังลดลง และเห็นได้ชัดว่านี่เป็นช่วงเวลาที่ยาวนาน ผู้อำนวยการฝ่ายการลงทุนของ บริษัท จัดการ "" Nikita Rakhmaninov บอกว่าคุณสามารถสร้างรายได้จากกองทุนรวม (กองทุนรวม) ได้มากแค่ไหนและจะเลือกอย่างไรให้ถูกต้อง

1. เลือกจำนวนและระยะเวลาที่คุณพร้อมลงทุน

กองทุนรวมซึ่งแตกต่างจากเงินฝากไม่ได้รับการประกันโดยรัฐในทางใดทางหนึ่ง ดังนั้นก่อนอื่น ตัดสินใจเกี่ยวกับจำนวนเงินสดฟรี สิ่งที่ทำให้การลงทุนแตกต่างจากเงินฝากโดยพื้นฐานคือความสามารถในการรับผลกำไรสูงสุดในปัจจุบัน โดยไม่คำนึงถึงจำนวนและระยะเวลาในการลงทุน นอกจากนี้ กองทุนรวมสามารถขายได้ตลอดเวลาโดยไม่สูญเสียผลกำไรในปัจจุบัน ขณะที่หากคุณยกเลิกการฝากเงินก่อนกำหนด คุณจะสูญเสียดอกเบี้ยสะสม

เช่น มูลค่าส่วนแบ่งของกองทุนรวมตราสารหนี้ที่มีกำไรสูงสุดประจำปี 2560 (12/30/2016-12/29/2017) ร้อยละ 16.4 และหากดูจากมูลค่าหุ้นที่มากที่สุด กองทุนรวมเปิดมีกำไรหลังผลประกอบการ 3 ปี (01/30/2015 - 01/31/2018) - แล้วเกิน 82.3% แล้ว

2. เลือกประเภทกองทุนรวม

กองทุนรวมมักจะแบ่งตามเกณฑ์หลายประการ

โอกาสในการขายหุ้น

กองทุนรวมเปิด ปิด และช่วงเวลา กองทุนรวมเปิด (OPIF) หมายความว่านักลงทุนทุกคนสามารถซื้อและขายหุ้นของเขาในวันทำการใดก็ได้ หน่วยของกองทุนรวมแบบปิด (CPIF) จะได้รับเฉพาะในระหว่างการสร้างแอปพลิเคชันและคุณสามารถถอนเงินที่ลงทุนในอย่างเคร่งครัด ช่วงเวลาหนึ่งที่กำหนดไว้ในสัญญา กองทุนรวมแบบช่วงเวลาเปิดให้ซื้อและขายปีละหลายครั้ง

สินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดการแบ่งปัน

มีกองทุนรวมตราสารหนี้ที่ถือเป็นหนึ่งในตราสารที่อนุรักษ์นิยมมากที่สุด ความสามารถในการทำกำไรของพวกเขาเกิดจากการจ่ายดอกเบี้ยสำหรับการชำระเงินกู้องค์กร (คูปอง) และการประเมินมูลค่าพันธบัตรใหม่เอง

กองทุนรวมหุ้นใน ระยะยาวให้นักลงทุนมีโอกาสสร้างรายได้มากขึ้น (แม้ว่าจะมีความเสี่ยงมากกว่า) เนื่องจากมูลค่าหุ้นในตลาดหลักทรัพย์สามารถเติบโตได้อย่างมากซึ่งส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับ ผลลัพธ์ทางการเงินบริษัท อุตสาหกรรมหรือภูมิหลังทางเศรษฐกิจและการเมืองทั่วไป

กองทุนรวมผสมลงทุน เงินสดทั้งในหุ้นและพันธบัตร

หลังจากที่คุณเลือกประเภทของกองทุนรวมและระยะเวลาแล้ว ให้จัดเรียงกองทุนรวมที่มีอยู่ในตลาดตามความสามารถในการทำกำไร และดูว่าพวกมันอยู่มานานแค่ไหนแล้วและได้ลงทุนไปแล้วเป็นจำนวนเท่าใด (มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ)

ข้อมูลทั้งหมดมีอยู่ในเว็บไซต์ investfunds ในส่วน "PIF และรีโมทคอนโทรล"- "การจัดอันดับและการให้คะแนน".

3. ค้นหาค่าคอมมิชชั่นทั้งหมด

หลังจากนั้น คุณจำเป็นต้องเข้าใจต้นทุนรวมของค่าคอมมิชชั่นและต้นทุนทั้งหมด เนื่องจากต้นทุนทั้งหมดเหล่านี้จะส่งผลต่อความสามารถในการทำกำไรที่คุณจะได้รับในที่สุด มีค่าคอมมิชชั่นเช่น:

ค่าตอบแทนบริษัทจัดการ

ค่าใช้จ่ายในการรับฝาก (การจัดเก็บและการบัญชีหลักทรัพย์);

ส่วนลด (ค่าคอมมิชชั่นการซื้อ) และค่าธรรมเนียม (ค่าคอมมิชชั่นการขาย)

แม้ว่าค่าธรรมเนียมการจัดการจะมองเห็นได้ แต่ส่วนลดและค่าบริการก็ไม่ชัดเจนนัก ดังนั้นจึงจำเป็นต้องศึกษาเอกสารและหนังสือชี้ชวนของกองทุนทั้งหมดอย่างรอบคอบ

ทุกวันนี้ บริษัทจัดการจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ เสนอกองทุนรวมที่ไม่เก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับ "เข้า" และ "ออก" ดังนั้นเราจึงแนะนำให้เลือกเฉพาะเครื่องมือการลงทุนดังกล่าว

สิ่งสำคัญคือต้องแยกความแตกต่างระหว่างบริษัทจัดการและโบรกเกอร์ที่ให้การเข้าถึงการแลกเปลี่ยนมอสโก หากคุณสมัครบริษัทจัดการ คุณจะต้องชำระค่าธรรมเนียมการจัดการเงินสด (อาจน้อยกว่า 1%) ซึ่งบริษัทรับผิดชอบในการจัดการหลักทรัพย์: การขายและการซื้อ การปรับสมดุลพอร์ต (การขายและการได้มาซึ่งสินทรัพย์ที่จำเป็น) ในการเป็นนายหน้า คุณต้องเข้าใจว่าคุณจะต้องทำธุรกรรมทั้งหมดด้วยตัวเอง คุณจะต้องได้รับพอร์ตโฟลิโอของหลักทรัพย์และติดตามความเคลื่อนไหวของหลักทรัพย์โดยอิสระ ค่าคอมมิชชั่นแบบครั้งเดียวสำหรับการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ใดๆ มีตั้งแต่ 0.035% ถึงหลายเปอร์เซ็นต์ ดังนั้นหากคุณวางแผนที่จะซื้อขายอย่างแข็งขัน สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่า คุณจะต้องจ่ายค่านายหน้าทุกครั้งที่ทำธุรกรรม

กฎ 5 ข้อสำหรับนักลงทุนมือใหม่ในกองทุนรวม

1. เริ่มลงทุนด้วยเครื่องมือที่เข้าใจง่ายและเข้าใจง่าย เช่น กองทุนรวมรูเบิลพันธบัตร มีความผันผวนต่ำ ดังนั้นจึงสามารถคาดการณ์ผลการลงทุนได้

2. เลือกกองทุนรวมเปิด - พวกเขามีสภาพคล่องสูงและค่าคอมมิชชั่นต่ำ เมื่อเลือกกองทุน ให้ใส่ใจกับการเปลี่ยนแปลงทางประวัติศาสตร์ของมูลค่าหุ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงวิกฤต ผู้จัดการที่มีประสบการณ์มักจะพยายามชดเชยผลกระทบของแรงกระแทกภายนอก

3. จนกว่าคุณจะมีประสบการณ์เพียงพอ เริ่มทำงานกับบริษัทจัดการ เมื่อเลือกบริษัท ให้ใส่ใจกับจำนวนสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหาร การพัฒนาแบบไดนามิก ไม่ว่าจะสามารถรับบริการลูกค้าทางไกลได้หรือไม่ การให้คะแนนจะช่วยประเมินความสำเร็จของบริษัทในกลุ่มของตน

4. เลือกบริษัทที่จะนำเสนอคุณไม่เพียงแต่สินค้าที่มีคุณภาพแต่ยัง บริการที่สะดวกสบาย: ความสามารถในการเปิดบัญชีจากระยะไกลโดยไม่ต้องไปที่สำนักงาน แอพมือถือซึ่งช่วยให้คุณติดตามผลงานที่ซื้อได้อย่างรวดเร็ว

5. อดทนไว้! การลงทุนมักจะ "เพิ่มขึ้น" และ "ลดลง" และคุณต้องพร้อมสำหรับสิ่งนี้ บน ตลาดหลักทรัพย์ผู้ที่รู้วิธีที่จะรอและไม่ยอมแพ้ต่อความตื่นตระหนกและความปรารถนาที่จะขายทรัพย์สินของพวกเขาใน "การขาดทุน" ครั้งแรกจะได้รับ

และหน้าใดๆ ของไซต์ ("ไซต์") มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไซต์นี้ไม่ใช่และไม่ควรได้รับการพิจารณาว่าเป็นข้อเสนอจาก VTB Bank ในการซื้อหรือขายเครื่องมือทางการเงินใดๆ หรือให้บริการแก่บุคคลใดๆ ข้อมูลบนไซต์ไม่สามารถถือเป็นคำแนะนำสำหรับการลงทุน รวมทั้งการค้ำประกันหรือสัญญาในอนาคตของผลตอบแทนจากการลงทุน ไม่มีบทบัญญัติของข้อมูลหรือเอกสารที่นำเสนอบนเว็บไซต์และไม่ควรถือเป็นคำแนะนำในการลงทุนส่วนบุคคลและ / หรือความตั้งใจของ VTB Bank ในการให้บริการที่ปรึกษาการลงทุน ยกเว้นบนพื้นฐานของข้อตกลงที่สรุประหว่างธนาคารและลูกค้า ข้อมูลเกี่ยวกับเครื่องมือทางการเงินและการทำธุรกรรมกับพวกเขา รวมถึงแนวคิดในการลงทุนซึ่งมีข้อมูลที่เป็นสากลและเปิดเผยต่อสาธารณะ จัดทำขึ้นสำหรับผู้คนที่หลากหลาย (รวมถึงลูกค้าทั้งหมดหรือบางส่วนของลูกค้าบางประเภท ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า) ไม่ให้ บนพื้นฐานของข้อตกลงที่ปรึกษาการลงทุน ผู้รับข้อมูลนี้ไม่ควรถูกตีความและไม่ควรถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำการลงทุนส่วนบุคคล ธนาคาร VTB ไม่สามารถรับประกันได้ว่าเครื่องมือทางการเงิน ผลิตภัณฑ์ และบริการที่อธิบายไว้ในไซต์นี้เหมาะสำหรับทุกคนที่คุ้นเคยกับเนื้อหาดังกล่าวและ/หรือสอดคล้องกับโปรไฟล์การลงทุนของตน เครื่องมือทางการเงินที่กล่าวถึงในเอกสารข้อมูลของไซต์อาจมีไว้สำหรับนักลงทุนที่มีคุณสมบัติเท่านั้น VTB Bank จะไม่รับผิดชอบต่อผลทางการเงินหรือผลที่ตามมาอื่นๆ ที่อาจเกิดขึ้นจากการตัดสินใจของคุณเกี่ยวกับเครื่องมือทางการเงิน ผลิตภัณฑ์ และบริการที่นำเสนอในเอกสารข้อมูล

ก่อนใช้บริการใด ๆ หรือซื้อเครื่องมือทางการเงินหรือ ผลิตภัณฑ์การลงทุนคุณต้องประเมินความเสี่ยงและผลประโยชน์ทางเศรษฐกิจของบริการและ/หรือผลิตภัณฑ์อย่างอิสระ ภาษี กฎหมาย ผลทางบัญชีของการสรุปธุรกรรมเมื่อใช้บริการเฉพาะ หรือก่อนที่จะซื้อเครื่องมือทางการเงินหรือผลิตภัณฑ์การลงทุนโดยเฉพาะ ความเต็มใจและความสามารถของคุณ ที่จะยอมรับความเสี่ยงดังกล่าว เมื่อได้รับการยอมรับ การตัดสินใจลงทุน, คุณไม่ควรพึ่งพาความคิดเห็นที่แสดงบนเว็บไซต์ แต่ควรทำการวิเคราะห์สถานะทางการเงินของผู้ออกและความเสี่ยงทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในเครื่องมือทางการเงินของคุณเอง ประสบการณ์ในอดีตหรือความสำเร็จทางการเงินของผู้อื่นไม่รับประกันหรือกำหนดผลลัพธ์เดียวกันในอนาคต มูลค่าหรือรายได้ของการลงทุนใดๆ ที่อ้างถึงบนเว็บไซต์อาจเปลี่ยนแปลงและ/หรือได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของสภาวะตลาด รวมถึง อัตราดอกเบี้ย. เอกสารนี้ไม่เปิดเผยความเสี่ยงทั้งหมดและไม่มี ข้อมูลครบถ้วนเกี่ยวกับต้นทุนของลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับการสรุป การดำเนินการ และการยกเลิกสัญญาและธุรกรรมด้วยเครื่องมือทางการเงิน VTB Bank ไม่รับประกันผลตอบแทนจากการลงทุน กิจกรรมการลงทุน หรือเครื่องมือทางการเงิน ก่อนทำการลงทุนคุณต้องอ่านเงื่อนไขและ / หรือเอกสารที่ควบคุมขั้นตอนการดำเนินการอย่างละเอียด ก่อนซื้อเครื่องมือทางการเงิน คุณควรอ่านเงื่อนไขการหมุนเวียนของเครื่องมือทางการเงินอย่างรอบคอบ

ไม่มีเครื่องมือทางการเงิน ผลิตภัณฑ์ หรือบริการใดๆ ที่กล่าวถึงในเว็บไซต์นี้ถูกเสนอขายหรือขายในเขตอำนาจศาลใดๆ ที่กิจกรรมดังกล่าวจะขัดต่อกฎหมายหลักทรัพย์หรือกฎหมายท้องถิ่นอื่นๆ และ นิติกรรมหรือบังคับให้ VTB Bank ปฏิบัติตามข้อกำหนดการลงทะเบียนในเขตอำนาจศาลดังกล่าว โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เราต้องการแจ้งให้คุณทราบว่ารัฐจำนวนหนึ่งได้แนะนำระบอบการปกครองของมาตรการที่เข้มงวดซึ่งห้ามมิให้ผู้อยู่อาศัยในรัฐนั้น ๆ ได้รับ (ช่วยในการรับ) ตราสารหนี้ที่ออกโดย VTB Bank VTB Bank ขอเชิญคุณตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีสิทธิ์ลงทุนในเครื่องมือทางการเงิน ผลิตภัณฑ์ หรือบริการที่กล่าวถึงในเอกสารข้อมูล ดังนั้น VTB Bank จึงไม่มีความรับผิดในรูปแบบใด ๆ หากคุณละเมิดข้อห้ามที่เกี่ยวข้องกับคุณในเขตอำนาจศาลใด ๆ ข้อมูลบนไซต์มีไว้สำหรับการแจกจ่ายเฉพาะในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียและไม่ได้มีไว้สำหรับการแจกจ่ายในประเทศอื่น ๆ รวมถึงสหราชอาณาจักรประเทศ สหภาพยุโรป, สหรัฐอเมริกาและสิงคโปร์ ตลอดจนพลเมืองและผู้อยู่อาศัยในประเทศเหล่านี้ที่ตั้งอยู่ในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย VTB Bank ไม่มีให้บริการ บริการทางการเงินและผลิตภัณฑ์ทางการเงินแก่ประชาชนและผู้อยู่อาศัยในประเทศในสหภาพยุโรป

ข้อมูลที่เป็นตัวเลขและคำนวณทั้งหมดบนไซต์จะได้รับโดยไม่มีข้อผูกมัดใดๆ และเป็นเพียงตัวอย่างของพารามิเตอร์ทางการเงินเท่านั้น

เว็บไซต์นี้ไม่ใช่การให้คำปรึกษาและไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้บริการให้คำปรึกษาด้านกฎหมาย การบัญชี การลงทุน หรือ เรื่องภาษีและดังนั้นจึงไม่ควรวางใจในเนื้อหาของไซต์ในเรื่องนี้

VTB Bank พยายามอย่างสมเหตุสมผลในการรับข้อมูลจากแหล่งที่เชื่อถือได้ตามความเห็น ในเวลาเดียวกัน ธนาคาร VTB ไม่ได้รับรองใดๆ ว่าข้อมูลหรือการประมาณการที่มีอยู่ในเอกสารข้อมูลที่โพสต์บนไซต์มีความน่าเชื่อถือ ถูกต้อง หรือสมบูรณ์ ข้อมูลใด ๆ ที่นำเสนอในเนื้อหาของเว็บไซต์อาจเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลาโดยไม่ต้อง แจ้งล่วงหน้า. ข้อมูลและการประมาณการใด ๆ ที่ให้ไว้บนไซต์ไม่ใช่เงื่อนไขของธุรกรรมใด ๆ รวมถึงธุรกรรมที่อาจเกิดขึ้น

VTB Bank ดึงความสนใจผู้ลงทุนที่เป็นบุคคลธรรมดาให้รู้ว่าเงินที่โอนไป ธนาคาร VTBเป็นส่วนหนึ่งของบริการนายหน้า ไม่ใช้ กฎหมายของรัฐบาลกลางจาก 23.12.2003. เลขที่ 177-FZ "เรื่องประกันเงินฝาก บุคคลในธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซีย

ธนาคาร VTB ขอแจ้งให้คุณทราบถึงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นเมื่อเสนอเครื่องมือทางการเงินที่พิจารณาบนไซต์ ความขัดแย้งทางผลประโยชน์เกิดขึ้นในกรณีต่อไปนี้: (i) VTB Bank เป็นผู้ออกตราสารทางการเงินที่มีปัญหาอย่างน้อยหนึ่งรายการ (ผู้รับผลประโยชน์จากการจำหน่ายเครื่องมือทางการเงิน) และสมาชิกของกลุ่มบุคคล VTB Bank (ต่อไปนี้จะเรียกว่า ในฐานะสมาชิกกลุ่ม) ให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และ/หรือการจัดการทรัสต์พร้อมกัน (ii) สมาชิกในกลุ่มเป็นตัวแทนผลประโยชน์ของหลาย ๆ คนพร้อม ๆ กันเมื่อให้บริการนายหน้า คำปรึกษาหรือบริการอื่น ๆ และ/หรือ (iii) สมาชิกกลุ่มมีส่วนได้เสียในตัวเอง ในการทำธุรกรรมกับเครื่องมือทางการเงินและให้บริการนายหน้า บริการให้คำปรึกษา และ/หรือ (iv) กลุ่มสมาชิก ดำเนินการเพื่อผลประโยชน์ของบุคคลที่สามหรือผลประโยชน์ของสมาชิกในกลุ่ม รักษาราคา อุปสงค์ อุปทาน และ (หรือ ) ปริมาณการซื้อขายหลักทรัพย์และเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ การทำหน้าที่อื่น ๆ ในฐานะผู้ดูแลสภาพคล่อง นอกจากนี้ สมาชิกในกลุ่มสามารถและจะยังคงอยู่ใน ความสัมพันธ์ตามสัญญาเพื่อให้บริการนายหน้า รับฝาก และบริการทางวิชาชีพอื่น ๆ กับบุคคลอื่นที่ไม่ใช่ผู้ลงทุน โดยมีเงื่อนไขว่า (i) สมาชิกในกลุ่มอาจได้รับข้อมูลที่น่าสนใจแก่ผู้ลงทุน และสมาชิกในกลุ่มจะไม่มีภาระผูกพันใด ๆ ต่อผู้ลงทุนในการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวหรือนำไปใช้ใน การปฏิบัติตามภาระผูกพัน; (ii) เงื่อนไขสำหรับการให้บริการและจำนวนค่าตอบแทนของสมาชิกกลุ่มสำหรับการให้บริการดังกล่าวแก่บุคคลที่สามอาจแตกต่างไปจากเงื่อนไขและจำนวนค่าตอบแทนที่จัดให้สำหรับผู้ลงทุน เมื่อแก้ไขความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่เกิดขึ้นใหม่ VTB Bank จะได้รับคำแนะนำจากผลประโยชน์ของลูกค้า

โลโก้ใดๆ นอกเหนือจากโลโก้ของ VTB Bank หากมีให้ไว้ในเนื้อหาของเว็บไซต์ จะใช้เพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ได้มีจุดประสงค์เพื่อทำให้ลูกค้าเข้าใจผิดเกี่ยวกับลักษณะและลักษณะเฉพาะของบริการที่ VTB Bank จัดหาให้ หรือ รับผลประโยชน์เพิ่มเติมจากการใช้โลโก้ดังกล่าว เช่นเดียวกับการส่งเสริมสินค้าหรือบริการของผู้ถือสิทธิ์ในโลโก้ดังกล่าว หรือความเสียหายต่อชื่อเสียงทางธุรกิจของพวกเขา

ข้อกำหนดและข้อกำหนดที่มีอยู่ในเนื้อหาของเว็บไซต์ควรตีความเฉพาะในบริบทของธุรกรรมและธุรกรรมที่เกี่ยวข้องและ / หรือหลักทรัพย์และ / หรือเครื่องมือทางการเงินเท่านั้นและอาจไม่สอดคล้องกับความหมายที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียหรือ กฎหมายอื่นที่ใช้บังคับ

VTB Bank ไม่รับประกันว่าการทำงานของเว็บไซต์หรือเนื้อหาใด ๆ จะไม่หยุดชะงักหรือปราศจากข้อผิดพลาด ข้อบกพร่องจะได้รับการแก้ไข หรือเซิร์ฟเวอร์ที่ให้ข้อมูลนี้จะได้รับการปกป้องจากไวรัส ม้าโทรจัน เวิร์ม ซอฟต์แวร์ ระเบิดหรือสิ่งของและกระบวนการที่คล้ายคลึงกันหรือส่วนประกอบที่เป็นอันตรายอื่น ๆ

การแสดงความเห็น การประมาณการ และการคาดการณ์บนเว็บไซต์เป็นความคิดเห็นของผู้เขียน ณ วันที่เขียน ไม่จำเป็นต้องสะท้อนถึงความคิดเห็นของ VTB Bank และอาจเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลาโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า

สิทธิ์ทั้งหมดในข้อมูลที่ให้ไว้เป็นของ VTB Bank ห้ามทำซ้ำ ส่งต่อ หรือแจกจ่ายข้อมูลนี้โดยไม่ได้รับอนุญาตเป็นลายลักษณ์อักษรล่วงหน้าจาก VTB Bank ธนาคาร VTB จะไม่รับผิดชอบต่อความสูญเสียใดๆ (โดยตรงหรือโดยอ้อม) รวมถึงความเสียหายที่แท้จริงและผลกำไรที่สูญเสียไป ที่เกิดจากการใช้ข้อมูลบนไซต์ สำหรับการไม่สามารถใช้ไซต์หรือผลิตภัณฑ์ บริการ หรือเนื้อหาใดๆ ที่ซื้อ รับ หรือจัดเก็บ บนเว็บไซต์

สวัสดีผู้อ่านที่รัก!

คุณรู้หรือไม่ว่า Robert Kiyosaki ถือว่าการไม่ทำอะไรเลยเป็นความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดในปัจจุบัน? หากคุณแบ่งปันมุมมองของเขาและไม่ได้เป็นคนขี้ขลาด ฉันจะอธิบายว่ามีทางเลือกอื่นที่ยอดเยี่ยม เงินฝากธนาคาร. เช่น การลงทุนในกองทุนรวม

กองทุนรวม - เครื่องมือการลงทุนและบ่อยครั้งขึ้นในระยะยาวช่วยเพิ่มทุน งานของเขามีดังนี้: คุณมาพร้อมกับเงินจำนวนหนึ่งและซื้อหุ้นของกองทุนรวมด้วย สมาชิกคนอื่นๆ ทำเช่นเดียวกัน

บริษัทจัดการ (MC) ของกองทุน รับเงินจากผู้ลงทุน สะสม และให้คำแนะนำในการซื้อหรือขายหุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ หุ้น เช่น ให้ความเป็นเจ้าของธุรกิจ ปรากฎว่าคุณยังเป็นเจ้าของหุ้น (แม้ว่าจะเพียงเล็กน้อย) ของธุรกิจ

คุณเป็นเจ้าของธุรกิจอะไร เกี่ยวกับผู้ที่ซื้อประมวลกฎหมายอาญา เธอกระจายพอร์ตโฟลิโอและซื้อหุ้นต่างๆ เหล่านี้มักจะเป็นผู้เล่นที่มีชื่อเสียงรายใหญ่: Sberbank, Lukoil, Megafon เป็นต้น

การเติบโตของหลักทรัพย์ของบริษัทเหล่านี้นำมาซึ่งการเติบโตของหุ้นที่คุณได้รับ หากคุณตัดสินใจที่จะขายพวกเขาสามารถออกในราคาที่ต่อรองและคุณจะเหลือส่วนต่าง แต่หุ้นก็สามารถสูญเสียมูลค่าได้เช่นกัน

ประเภทของกองทุนรวม

สามารถลงทุนในกองทุนได้ตลอดเวลาหรือ กำหนดเวลา. ขึ้นอยู่กับประเภท:

• เปิด;
• ปิด;
• ช่วงเวลา

ในกองทุนเปิด คุณสามารถซื้อและแลกหน่วยลงทุนได้ตลอดเวลา

ในกองทุนรวมที่ลงทุนในกองทุนรวมแบบปิด มักจะซื้ออสังหาริมทรัพย์ คุณสามารถเข้าด้วยเงินลงทุนเมื่อมันถูกสร้างขึ้นและออก - เมื่อกองทุนหมดอายุ เป็นไปไม่ได้ที่จะได้รับส่วนแบ่งของคุณจนกว่าทรัพย์สินจะถูกขาย

การลงทุนในกองทุนช่วงเวลาหมายความว่าการซื้อและขายเกิดขึ้นปีละหลายครั้ง (ระบุไว้ในสัญญา)

วัตถุการลงทุนในกองทุนรวมยังกำหนดประเภทของพวกเขา การลงทุนทั่วไปสามารถทำได้:

• ในหุ้น;
• ในพันธบัตร
• ในอสังหาริมทรัพย์
• ผสม;
• เพื่อจัดทำดัชนีกองทุน

ต้องใช้เงินเท่าไหร่ในการลงทุน

มีเกณฑ์การเข้าที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับประเภทของกองทุนรวม: ตั้งแต่ 1,000 รูเบิลหรือน้อยกว่า (สำหรับกองทุนเปิด) สำหรับปิด - จากหลายแสนรูเบิล หากคุณวางแผนที่จะลงทุนเป็นประจำ เงินสมทบจะน้อยกว่าครั้งแรกมาก ด้วยการลงทุนมีโอกาสได้รับผลกำไรมากขึ้น

ข้อดีข้อเสียของการลงทุนในกองทุนรวม

การลงทุนในกองทุนรวมดึงดูดบางส่วนและทำให้คนอื่นกลัว

การทำกำไรและความเสี่ยง

อะไรคือสิ่งดึงดูดใจของการลงทุนในสถาบันดังกล่าว?

ข้อโต้แย้งสำหรับและต่อต้านคือ:

• โอกาสที่จะได้รับเงินที่ดี (เมื่อเทียบกับเงินฝากธนาคาร);
• คุณสามารถแลกเปลี่ยนหุ้นของกองทุนรวมหนึ่งเป็นหุ้นของอีกกองทุนหนึ่งในบริษัทจัดการเดียวกันได้
• การบริหารการลงทุนขั้นต่ำ ประหยัดเวลา (เมื่อเทียบกับหลักทรัพย์)
• การคุ้มครองผู้ถือหุ้น (MC ต้องมีใบอนุญาต การดำเนินการที่มีความเสี่ยง ตลอดจน วัตถุประสงค์การใช้งานกองทุนของผู้ถือหุ้นถูกควบคุมโดยองค์กรอิสระ)
• การรายงานเกี่ยวกับโครงสร้างและองค์ประกอบของสินทรัพย์
• เกณฑ์การเข้าต่ำ

ข้อเสียของการลงทุน:

• ไม่มีใครรับประกันความสามารถในการทำกำไร มีความเสี่ยงที่จะขาดทุน
• บริษัทจัดการอาจสูญเสียใบอนุญาต และจำเป็นต้องหาบริษัทจัดการใหม่
• การลงทุนเพื่อสร้างรายได้จำเป็นต้องถือกองทุนไว้อย่างน้อย 2-3 ปี

หินใต้น้ำ

ผลประโยชน์ของนักลงทุนได้รับการคุ้มครองโดยรัฐ: องค์กรต่าง ๆ (MC, ผู้รับฝาก, นายทะเบียนและผู้ตรวจสอบบัญชี) จัดการการลงทุนและการเก็บรักษาของพวกเขาและการควบคุมผู้เข้าร่วมทั้งหมดอยู่ใน บริการของรัฐบาลกลางในตลาดการเงิน)

แต่รัฐไม่รับผิดชอบต่อผลของกิจกรรมของ PIF ในหนังสือโฆษณา กองทุนเพื่อการลงทุนจะลงข้อความต่อไปนี้: “ผลงานในอดีตไม่ได้รับประกันรายได้ในอนาคต รัฐไม่รับประกันผลตอบแทนจากการลงทุน”

วิธีเลือกกองทุนรวมที่จะลงทุนในผลกำไรสูงสุด: คำแนะนำทีละขั้นตอน

การเลือกกองทุนรวมที่มีกำไรเพื่อการลงทุนค่อนข้างยาก เนื่องจากกำไรปีที่แล้วไม่ใช่แนวทางปฏิบัติ เช่นเดียวกับตัวชี้วัดมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ อัตราส่วนอัลฟา เบต้า และชาร์ป แสดงถึงความสำเร็จของการลงทุนในอดีต

ตลาดและกองทุนเป็นระบบที่ซับซ้อนที่ไม่สามารถควบคุมได้ การทำงานของกองทุนรวมไม่ได้ขึ้นอยู่กับเศรษฐศาสตร์และการเมืองเท่านั้น แต่ยังขึ้นอยู่กับความเป็นมืออาชีพของผู้ที่ทำการตัดสินใจที่สำคัญด้วย แต่มีข้อควรพิจารณาในการลงทุนในกองทุนรวม

สิ่งที่ต้องมองหาเมื่อเลือกกองทุนรวม

มีเกณฑ์สำคัญในการลงทุนในกองทุนรวม เดินผ่านทั้งหมด:

• จำนวนค่าคอมมิชชั่น (สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติม โปรดดูที่ส่วนค่าคอมมิชชัน UIF)
• การทำงานของกองทุนรวมไม่น้อยกว่า 3 ปี
• ความสามารถในการทำกำไรสัมพัทธ์สำหรับการดำเนินงานหลายปีนั้นสูงกว่าดัชนีตลาด
• พลวัตของการเติบโตของทุน (นักลงทุนมากขึ้น ความน่าเชื่อถือของกองทุนรวมที่ลงทุนแข็งแกร่งขึ้น)

หาซื้อได้ที่ไหน

สามารถเริ่มการลงทุนได้ทั้งที่สำนักงานของบริษัทจัดการและผ่านตัวแทน ความแตกต่างอยู่ในจำนวนเกณฑ์การเข้า ในสหราชอาณาจักรนั้นสูงกว่ามาก (เนื่องจากงานนี้มุ่งเน้นไปที่นักลงทุนรายใหญ่และการจัดการกองทุน)

ความรื่นรมย์: ที่นี่คุณจะไม่ถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม งานของตัวแทนมีจุดมุ่งหมายเพื่อโต้ตอบกับผู้ถือหุ้นรายเก่าและดึงดูดผู้ถือหุ้นรายใหม่

รายชื่อกองทุนรวมชั้นนำในรัสเซีย

กองทุนรวมยอดนิยมในแง่ของการลงทุนสำหรับปี ได้แก่ VTB Capital, Sberbank, RSHB Asset Management, Gazprombank, Raiffeisen Capital, Otkritie, URALSIB, Aton Management, TRANSFINGROUP

ค่าธรรมเนียมกองทุนรวม

กองทุนรวมเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับการจัดการกองทุน มาใน 3 ประเภท:

• เบี้ยเลี้ยง. เรียกเก็บเมื่อซื้อหุ้น (สูงสุด 1.5%);
• การลดราคา. คิดจากการขาย (ยิ่งคุณฝากเงินไว้มากเท่าไร มูลค่าของมันก็ยิ่งต่ำลง)
• เพื่อการจัดการ มูลค่าอยู่ระหว่าง 0.3 ถึง 1% ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิต่อปี

เป็นผลให้คุณสามารถออกจากกำไร 1-3% เพื่อลดค่าคอมมิชชั่น ควรถือกองทุนไว้อย่างน้อย 3 ปี เช่นเดียวกับเบี้ยประกันภัยหากการลงทุนเป็นจำนวนมาก กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 156-FZ "ในกองทุนรวมที่ลงทุน" กำหนดข้อ จำกัด : ขนาดสูงสุดค่าธรรมเนียมพิเศษ - 1.5% ของมูลค่าหุ้นโดยประมาณ, ส่วนลด - 3%

การลงทุนสามารถนำคุณไปได้ 13% ภาษีเงินได้หากคุณได้ไถ่ถอนหุ้นที่มีกำไรเป็นระยะเวลาน้อยกว่า 3 ปี หลังจากเวลานี้หมดอายุ หน่วยงานจัดเก็บภาษีจะหักลดหย่อนภาษีให้คุณเป็นจำนวน 3 ล้านรูเบิลต่อปี ยิ่งคุณมีเงินทุนในกองทุนรวมนานเท่าใด จำนวนเงินที่หักก็ยิ่งมากขึ้นเท่านั้น

กลยุทธ์การลงทุน

หากต้องการเห็นผล ให้ใช้วิธีการเฉลี่ย: จัดสรรเงินทุนสำหรับการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ (ควรเป็นรายเดือน) ในตลาดหุ้นภายใน 2-3 ปี ภาวะถดถอยเป็นเรื่องปกติ

ในช่วงเวลาดังกล่าว สามารถซื้อหุ้นได้ในราคาขั้นต่ำ บรรทัดล่าง: ตลาดอาจไม่เพิ่มขึ้น และการลงทุนของคุณจะกลายเป็นชัยชนะ หากคุณลงทุนจำนวนมากในแต่ละครั้ง จะไม่สามารถรับประกันผลกำไรได้

อีกวิธีในการลงทุนคือวิธีเฉลี่ยเชิงรุก มันจะต้องมีเงินสำรองและติดตามจำนวนหนึ่ง ดัชนี RTS(ตัวบ่งชี้หลักของกิจการในตลาดหุ้น).

มี 3 สถานการณ์ที่นี่:

• หากตลาดเติบโตมากกว่า 0% ในหนึ่งเดือน เราจะลงทุน 1,000 รูเบิล
• การลดลงของตลาดในช่วง 0 ถึง -5% - ลงทุน 2,000 รูเบิล;
• การลดลงของตลาดมากกว่า 5% - เราซื้อ 3,000 รูเบิล

ดังนั้น การลงทุนในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอย เราจึงซื้อหุ้นของบริษัทหลายแห่ง (20-30) ในราคาที่ต่ำ ภาวะถดถอยเช่นเดียวกับการเติบโตนั้นมีอยู่ในตลาดหุ้น

ทางเลือกในการลงทุนในกองทุนรวม (ETFs)

มีเครื่องมือการลงทุนอื่น - นี่คือ ETF เขาก็เหมือนกองทุนรวมที่ลงทุนในกองทุนรวม

ความแตกต่าง:

• ต้องการบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์หรือ IIS
• กิจกรรมของ MC นั้นไม่โต้ตอบมากกว่า: ไม่ได้พยายามเอาชนะดัชนี
• ค่าคอมมิชชั่นต่ำกว่ากองทุนรวม
• เป็นที่เชื่อกันว่าอีทีเอฟมีความโปร่งใสมากขึ้น: การควบคุมไม่เพียง แต่จากธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย แต่ยังรวมถึงหน่วยงานต่างประเทศด้วย

ไม่เหมาะสำหรับทุกคน: ข้าราชการบางคนไม่สามารถเป็นเจ้าของหลักทรัพย์ต่างประเทศได้