การโอนสกุลเงิน โอนไปยังบัตรธนาคารในต่างประเทศ บริการที่ได้รับการพิสูจน์แล้วสำหรับการโอนเงินไปต่างประเทศ

15.04.16 การโอนเงินและการชำระเงิน

คำถาม:
ฉันอาศัยอยู่ในไครเมีย และเนื่องจากการคว่ำบาตรที่ใช้กับไครเมีย บริษัทของฉันไม่สามารถโอนเงิน (ดอลลาร์) ให้ฉันโดยตรงไปยังไครเมียได้ เพื่อให้สามารถรับเงินได้ ฉันจึงได้เปิดบัญชีในธนาคารแห่งหนึ่งในมอสโกว และบริษัทของฉันได้โอนเงินจำนวนหนึ่ง (น้อยกว่า 2,000 ดอลลาร์สหรัฐ) ให้ฉันที่นั่น เมื่อเปิดบัญชี ฉันถามพนักงานธนาคารว่าสามารถโอนเงินจากบัญชีหนึ่งของฉันไปยังอีกบัญชีหนึ่งในธนาคารอื่นได้หรือไม่ พวกเขาบอกฉันว่าใช่ มันเป็นไปได้ ตอนนี้เงินมาถึงแล้ว ฉันพยายามโอนเงินไปยังบัญชีของธนาคารไครเมีย ซึ่งฉันมีบัญชีสกุลเงินต่างประเทศด้วย และธนาคารบอกฉันว่าห้ามชำระเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยในรัสเซียเป็นสกุลเงินต่างประเทศ ใช่ ฉันเข้าใจว่ามันเป็นเรื่องระหว่างผู้อยู่อาศัย แต่การโอนเงินจากบัญชีหนึ่งของฉันไปยังอีกบัญชีหนึ่งไม่ใช่ข้อตกลงระหว่างผู้อยู่อาศัย บอกฉันว่าใครอยู่ที่นี่และจะออกจากสถานการณ์อย่างไรเพื่อที่ฉันจะได้เงินในไครเมีย

คำตอบ: พนักงานธนาคารบอกคุณว่า "ห้ามการตั้งถิ่นฐานระหว่างผู้อยู่อาศัยในรัสเซียด้วยสกุลเงินต่างประเทศ" เพียงแค่แสดงการแสดงออกที่ไม่ถูกต้องเมื่อกล่าวถึงกฎหมาย แต่เขาพูดถูกในสิ่งสำคัญ - การห้ามดังกล่าวมีอยู่จริง แน่นอนว่า เป็นเรื่องไม่ดีที่คุณไม่ได้รับการเตือนทันทีเกี่ยวกับปัญหาที่พวกเขาคิดว่าคุณอาจมี เช่น จัดการปัญหาอย่างเป็นทางการ

ฉันจะเริ่มต้นด้วยการอธิบายสถานการณ์ ในข้อ 9 ข้อ 1 กฎหมายของรัฐบาลกลาง"เกี่ยวกับ การควบคุมสกุลเงินและ การควบคุมการแลกเปลี่ยน"เลขที่ 173-FZ ลงวันที่ 10 ธันวาคม พ.ศ. 2546 ระบุจริงๆ ว่าห้ามทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัย มันเป็นเรื่องระหว่างผู้อยู่อาศัยและการปฏิบัติการอย่างแม่นยำ

นี่คือลักษณะที่กำหนดไว้ในกฎหมายหมายเลข 173-FZ ลงวันที่ 10 ธันวาคม พ.ศ. 2546:

1. การดำเนินงานด้านสกุลเงินห้ามมิให้ผู้อยู่อาศัยระหว่างผู้อยู่อาศัย ยกเว้น: (จากนั้น 21 คะแนนจะแสดงรายการพร้อมข้อยกเว้น)

ฉันจะให้คะแนนเพียงสองจาก 21 คะแนน:

ข้อ 9. การทำธุรกรรมเงินตราระหว่างผู้อยู่อาศัย

ไม่มีบทความ คำชี้แจง หรือข้อยกเว้นแยกต่างหากในกฎหมายที่จะกำหนดความสามารถของผู้อยู่อาศัยในการทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างบัญชีสกุลเงินต่างประเทศของเขา แต่กฎหมายกำหนดไว้อย่างชัดเจนถึงความเป็นไปได้ของการโอนเงินไปยังญาติสนิท (เป็นข้อยกเว้น) และ ข้อยกเว้นภายใต้ส่วนที่ 3 ของข้อ 14 ที่ระบุไว้ในข้อ 1 ข้อ 9.

คำจำกัดความของ "การดำเนินการระหว่างผู้อยู่อาศัย" ไม่สามารถใช้ได้กับคุณโดยสมบูรณ์ และคุณถูกต้องอย่างแน่นอนในเรื่องนี้ แต่ไม่มีคำจำกัดความอื่นใดของการดำเนินการนี้ระหว่างบัญชีของผู้อยู่อาศัยรายหนึ่งตามกฎหมาย มีช่องว่างหรือถ้อยคำที่ไม่สอดคล้องกันอย่างเห็นได้ชัดซึ่งแน่นอนว่าคุณสามารถพยายามชี้แจงผ่านศาลรัฐธรรมนูญได้ แต่นี่เป็นเรื่องยาวและไม่มีใครเต็มใจทำเช่นนี้

ดังนั้นในสถานการณ์ที่การถ่ายโอนโดยตรงจากต่างประเทศไปยังแหลมไครเมียอยู่ภายใต้การคว่ำบาตรและแม้แต่ชาวอเมริกัน ระบบการชำระเงิน Visa และ MasterCard ที่ดำเนินงานในรัสเซียสนับสนุนระบอบการปกครองแบบแบ่งส่วน และกฎหมายห้ามการโอนสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยภายในประเทศ การโอนสกุลเงินไปยังบัญชีธนาคารของไครเมียจะกลายเป็นปัญหาอย่างมาก

ตอนนี้เรามาพูดถึงสิ่งที่สามารถทำได้ผ่านทางธนาคารของคุณในสถานการณ์นี้ มีทางเลือกเดียวเท่านั้นสำหรับการแก้ปัญหาทางกฎหมายในการแก้ปัญหาการโอนเงินที่ไม่ใช่เงินสดจากบัญชีหนึ่งไปยังอีกบัญชีหนึ่ง ซึ่งธนาคารจะไม่สามารถท้าทายได้ และขึ้นอยู่กับคุณที่จะตัดสินใจว่ามันเข้าถึงได้และสมจริงแค่ไหนสำหรับคุณ .

ดังนั้นสกุลเงินสามารถโอนในดินแดนของรัสเซียไปยังบัญชีสกุลเงินต่างประเทศที่ภรรยาของคุณจะเปิด (ถ้าคุณมี!) พ่อหรือแม่ พี่ชายหรือน้องสาว ข้อยกเว้นตามกฎหมายดังกล่าวระบุไว้ในวรรค 17 (มาตรา 9 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 173-FZ วันที่ 10 ธันวาคม 2546) ซึ่งอาจเหมาะกับคุณ แต่ฉันคิดว่าความสัมพันธ์ของผู้รับถิ่นที่อยู่จะต้องเป็น เอกสารโดยธนาคารผู้ส่ง นอกจากนี้ธนาคารผู้รับจะต้องเป็นธนาคารที่ได้รับอนุญาตด้วย การโอนเงินทำได้โดยไม่มีข้อจำกัดเกี่ยวกับจำนวนเงิน

นี่คือวิธีการอธิบายการดำเนินการนี้ในบทความเดียวกันของกฎหมายหมายเลข 173-FZ ลงวันที่ 10 ธันวาคม พ.ศ. 2546 ซึ่งเป็นข้อความที่ตัดตอนมาจากสิ่งที่ฉันได้อ้างถึงข้างต้นแล้ว:

ข้อ 9. การทำธุรกรรมเงินตราระหว่างผู้อยู่อาศัย

1. ห้ามทำธุรกรรมเงินตราระหว่างผู้อยู่อาศัย ยกเว้น:
1) การดำเนินการที่กำหนดไว้ในย่อหน้าย่อย "g" และ "h" ของวรรค 9 ของส่วนที่ 1 ของบทความ 1 ส่วนที่ 2 - 4 ของบทความนี้ส่วนที่ 6 ของข้อ 12 และส่วนที่ 3 ของข้อ 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
17) การโอนโดยบุคคลผู้มีถิ่นที่อยู่ สกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีที่เปิดในธนาคารที่ได้รับอนุญาต เพื่อประโยชน์ของบุคคลผู้มีถิ่นที่อยู่อื่นที่เป็นคู่สมรสหรือญาติสนิท (ญาติในสายตรงขึ้นและลง (พ่อแม่และลูก ปู่ย่าตายายและหลาน) เลือดเต็มและครึ่งเลือด (มีพ่อร่วมกันหรือ แม่) พี่น้องชายหญิงพ่อแม่บุญธรรมและลูกบุญธรรม) สำหรับบัญชีของบุคคลเหล่านี้ที่เปิดในธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือในธนาคารที่ตั้งอยู่นอกอาณาเขต สหพันธรัฐรัสเซีย;

เอกสารยืนยันความสัมพันธ์ของผู้รับการโอนเงินประกอบด้วย:

• ใบรับรองที่ออกโดยหน่วยงานการลงทะเบียน สถานะทางแพ่ง(เกี่ยวกับการแต่งงาน การเกิด ฯลฯ) และสำเนา;


• คำตัดสินของศาลในการสร้างข้อเท็จจริงเกี่ยวกับความสัมพันธ์ในครอบครัวหรือเครือญาติ การรับเลี้ยงบุตรบุญธรรม การสร้างความเป็นพ่อ ฯลฯ


• เอกสารประจำตัวที่มีบันทึกของเด็ก คู่สมรส และสำเนารับรอง


• หนังสือรับรองการเปลี่ยนชื่อและเอกสารอื่น ๆ ตามที่กฎหมายบัญญัติไว้สหพันธรัฐรัสเซีย.

คำถามเกิดขึ้นทันที: เหตุใดผู้พักอาศัยจึงสามารถโอนเงินให้กับภรรยาหรือพ่อแม่ของเขาและไม่สามารถโอนไปยังบัญชีสกุลเงินต่างประเทศของตนเองได้เฉพาะในธนาคารอื่นเท่านั้น ขออภัย ฉันไม่มีคำตอบสำหรับคำถามนี้ (และฉันไม่รู้ว่าธนาคารได้รับคำแนะนำจากอะไร) เว็บไซต์ของธนาคารขนาดใหญ่หลายแห่งระบุว่า “การโอนเงินในสกุลเงินต่างประเทศและสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียไปยังบัญชีในธนาคารที่ได้รับอนุญาตในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียนั้นดำเนินการโดยไม่มีข้อจำกัด” แล้วมันเป็นไปได้!?
ดังนั้นคุณสามารถลองกรอกใบสมัครสำหรับการโอนเงินแบบเงียบ ๆ โอนไปยังหน่วยงานของธนาคารเพื่อทำการโอนและรับการปฏิเสธอย่างเป็นทางการโดยอ้างอิงถึงกฎหมายหรือการโอนเงิน (การชำระเงิน) สำหรับการแปล เงินทุนของตัวเองในสกุลเงินต่างประเทศไปยังบัญชีของคุณเองที่เปิดในธนาคารที่ตั้งอยู่ในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย ฉันคิดว่าคุณจะต้องส่งเท่านั้น เอกสารการชำระเงินและหนังสือเดินทางของคุณ คุณสามารถแนบใบรับรองจากธนาคารไครเมียโดยระบุว่าคุณมีบัญชีสกุลเงินต่างประเทศที่ระบุรายละเอียด

คุณยังสามารถลองจัดเตรียมการโอนสกุลเงินที่ไม่ใช่เงินสดจากบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่ไปยังบัญชีของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ แต่ในการทำเช่นนี้ในหมู่เพื่อนสนิทของคุณจะต้องมีผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ซึ่งอาศัยอยู่อย่างถาวรในไครเมียมีบัญชีสกุลเงินต่างประเทศ และตกลงที่จะช่วยคุณด้วย นี่เป็นตัวเลือกที่เป็นปัญหาและไม่พึงประสงค์แม้ว่าการโอนโดยผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อชำระเงินให้กับผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซียในสกุลเงินต่างประเทศจะดำเนินการโดยไม่มีข้อ จำกัด และการโอนเงินดังกล่าวอาจอยู่ภายใต้การตรวจสอบทางการเงิน

นอกจากนี้ เพื่อทำการโอนเงินที่ไม่ใช่เงินสดในสกุลเงินต่างประเทศให้กับผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ “คำขอโอนเงิน (แบบฟอร์มที่จัดตั้งขึ้น) จะถูกส่งไปยังธนาคารโดยต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขดังต่อไปนี้:

• ใน เอกสารการชำระเงินมีการทำเครื่องหมายว่าผู้รับเงินเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่หรือไม่มีถิ่นที่อยู่


• ในช่อง "วัตถุประสงค์ของการชำระเงิน" ข้อมูลจะแสดง สาระสำคัญทางเศรษฐกิจการดำเนินการที่กำลังดำเนินการ ( ความช่วยเหลือด้านวัสดุ, ซื้อ เอกสารอันทรงคุณค่าฯลฯ) เมื่อทำการชำระเงินประเภทที่ต้องส่งเอกสารประกอบ หมายเลขและวันที่ของเอกสารดังกล่าวจะถูกระบุในช่อง "วัตถุประสงค์การชำระเงิน"

อย่างไรก็ตาม ธนาคารดำเนินการโอนเงินจากบัญชีหนึ่งไปยังอีกบัญชีหนึ่งของลูกค้าเป็นสกุลเงินต่างประเทศทั่วรัสเซีย ส่วนที่ 3 ของข้อ 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 10 ธันวาคม 2546 N 173-FZ (ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมเมื่อวันที่ 30 ธันวาคม 2558) “ การควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน” เหมาะสำหรับสิ่งนี้:

ข้อที่ 14 สิทธิและหน้าที่ของผู้อยู่อาศัยเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงิน
3. การชำระหนี้เมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินนั้นดำเนินการโดยบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ผ่านบัญชีธนาคารในธนาคารที่ได้รับอนุญาต ขั้นตอนในการเปิดและบำรุงรักษาซึ่งกำหนดโดยธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ยกเว้นธุรกรรมสกุลเงินต่อไปนี้ที่ดำเนินการตาม ด้วยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้:
1) โอนทรัพย์สินสกุลเงินส่วนบุคคลโดยผู้มีถิ่นที่อยู่เป็นของขวัญให้กับสหพันธรัฐรัสเซีย นิติบุคคลที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย และ (หรือ) หน่วยงานเทศบาล
2) การบริจาคมูลค่าสกุลเงินให้กับคู่สมรสและญาติสนิท
3) ยกมรดกมูลค่าสกุลเงินหรือรับโดยสิทธิในการรับมรดก;
4) การได้มาและการจำหน่ายโดยบุคคลผู้มีถิ่นที่อยู่เพื่อวัตถุประสงค์ในการรวบรวมธนบัตรและเหรียญกษาปณ์เดี่ยว
5) การโอนโดยผู้มีถิ่นที่อยู่จากสหพันธรัฐรัสเซียและรับในสหพันธรัฐรัสเซียโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ของการโอนโดยไม่ต้องเปิด บัญชีธนาคารดำเนินการตามขั้นตอนที่กำหนดโดยธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งอาจให้ข้อ จำกัด เกี่ยวกับจำนวนเงินโอนเท่านั้น โอนทางไปรษณีย์;
6) ซื้อจากธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือขายให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาตโดยผู้มีถิ่นที่อยู่เป็นเงินสดเป็นเงินตราต่างประเทศแลกเปลี่ยนเปลี่ยนธนบัตรของรัฐต่างประเทศ (กลุ่ม ต่างประเทศ) รวมถึงการรับเงินสดเป็นเงินตราต่างประเทศเพื่อเรียกเก็บเงินจากธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย
7) การตั้งถิ่นฐานของบุคคลที่อาศัยอยู่ในสกุลเงินต่างประเทศในร้านค้าปลอดภาษีตลอดจนเมื่อขายสินค้าและให้บริการ บุคคล- ผู้อยู่อาศัยระหว่างทาง ยานพาหนะระหว่างการขนส่งระหว่างประเทศ
8) การตั้งถิ่นฐานที่ดำเนินการโดยบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ตามส่วนที่ 6.1 ของข้อ 12 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
9) การโอนโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารโดยผู้มีถิ่นที่อยู่เพื่อประโยชน์ของผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียการรับโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ของการโอนโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียจากผู้ที่ไม่ใช่ - ถิ่นที่อยู่ ดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ซึ่งอาจกำหนดเพียงการจำกัดจำนวนเงินโอนและจำนวนการรับโอนเท่านั้น

เมื่อคำนึงถึงบทความนี้ ธนาคารควรดำเนินธุรกรรมของคุณแล้ว แต่ก่อนที่จะใช้วิธีการโอนเงินใดๆ ข้างต้น คุณควรปรึกษากับพนักงานของทั้งสองธนาคารอีกครั้ง บางทีพวกเขาจะเสนอสิ่งที่เป็นที่ยอมรับให้กับคุณมากขึ้น ขอให้โชคดีกับการธนาคารของคุณ

ทุกเดือนความนิยมของสกุลเงินต่างประเทศในรัสเซียเพิ่มขึ้นเท่านั้น และนี่ก็ไม่น่าแปลกใจเลย ดังที่การปฏิบัติแสดงให้เห็นตลอด 25 ปีที่ผ่านมา คนที่ออมเงินเป็นดอลลาร์ไม่เคยทำผิดพลาด

จริงอยู่. เมื่อเร็วๆ นี้มีข่าวลือว่าการหมุนเวียนของเงินดอลลาร์ในรัสเซียอาจถูกห้าม อย่างไรก็ตาม จนถึงขณะนี้ยังไม่มีการริเริ่มทางกฎหมายที่จริงจัง นอกจากนี้ ประธานาธิบดีรัสเซีย วลาดิมีร์ ปูติน ยังระบุเมื่อเร็ว ๆ นี้ว่าไม่มีแผนที่จะเข้มงวดการควบคุมสกุลเงิน:

แน่นอนว่าหลักสูตรเสรีนิยมเป็นสิ่งที่ดี แต่อย่าลืมว่าทางการ หน่วยการเงินในรัสเซียยังคงเป็นรูเบิล ดังนั้นจึงมีข้อจำกัดบางประการสำหรับการทำธุรกรรมด้วยดอลลาร์และยูโร

บทความนี้จะหารือเกี่ยวกับบทบัญญัติหลักของกฎหมายในด้านการควบคุมสกุลเงิน กฎสำหรับการชำระเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัย รวมถึงกลไกในการโอนเงิน

การควบคุมสกุลเงินในสหพันธรัฐรัสเซีย

หลัก การกระทำทางกฎหมายด้านกฎระเบียบการควบคุมการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศคือ กฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียหมายเลข 173-FZ ลงวันที่ 10 ธันวาคม 2546 “ การควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน”. หน่วยงานกำกับดูแลสกุลเงินในสหพันธรัฐรัสเซีย ได้แก่ ธนาคารแห่งรัสเซียและรัฐบาลแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย และตัวแทนควบคุมการแลกเปลี่ยนก็คือธนาคารเช่นกัน ผู้เข้าร่วมมืออาชีพตลาดหลักทรัพย์

พลเมืองส่วนใหญ่อาจมีความรู้สึกว่ารัสเซียไม่มีการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเลย แท้จริงแล้ว ธุรกรรมสกุลเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือการซื้อและขายดอลลาร์และยูโร รวมถึงการเปิดเงินฝากในสกุลเงินต่างประเทศ และการดำเนินการเหล่านี้ชัดเจนว่าพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียได้รับอนุญาตให้ดำเนินการโดยไม่มีข้อ จำกัด (ข้อ 3 ข้อ 9 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 173):

อย่างไรก็ตาม ทันทีที่คุณต้องการโอนเงินที่ไม่ใช่เงินสดเป็นสกุลเงินภายในประเทศหรือต่างประเทศ คุณจะพบกับปัญหามากมายในทันที คุณจะต้องจัดเตรียมเอกสารประกอบต่างๆให้ครบถ้วน คำสั่งจ่ายเงินนอกจากนี้ยังมีข้อ จำกัด เกี่ยวกับจำนวนเงินโอนที่อนุญาตในภาษาอังกฤษและนอกจากนี้ธนาคารยังกำหนดค่าคอมมิชชั่นที่ค่อนข้างจริงจังสำหรับการดำเนินการดังกล่าว

ความเป็นไปได้ในการโอนสกุลเงินจะได้รับผลกระทบจากถิ่นที่อยู่ของผู้เข้าร่วมในการโอน ผู้ที่ถือว่าเป็นผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่นั้นระบุไว้ในมาตรา 1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง 173-FZ กล่าวโดยสรุป ผู้อยู่อาศัยเป็นพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซีย หรือบุคคลที่อาศัยอยู่ในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียตามใบอนุญาตมีถิ่นที่อยู่ ตลอดจน นิติบุคคลสร้างขึ้นในสหพันธรัฐรัสเซีย และในความเป็นจริงแล้ว สหพันธรัฐรัสเซียเอง ซึ่งมีทุกสาขาวิชาและเทศบาล:

การควบคุมธุรกรรมสกุลเงินสำหรับผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซีย

1 ห้ามโอนเงินระหว่างผู้อยู่อาศัย

ข้อยกเว้นคือการโอนเงินไปยังบัญชีของคู่สมรส ญาติสนิท (ในบรรทัดขึ้นหรือลงโดยตรง: พ่อแม่ ลูก หลาน) พี่น้อง พ่อแม่บุญธรรม และลูกบุญธรรม ยิ่งกว่านั้น ไม่มีข้อจำกัดเกี่ยวกับจำนวนเงินโอนดังกล่าวทั้งในรัสเซียและต่างประเทศ คุณเพียงแค่ต้องจัดเตรียมเอกสารยืนยันความสัมพันธ์ของคุณให้กับธนาคาร

ผู้อยู่อาศัยยังสามารถทำธุรกรรมสกุลเงินอื่น ๆ ได้ จริงอยู่ พวกเขาเกี่ยวข้องกับกลุ่มคนที่จำกัดมากเป็นหลัก ดังนั้นเราจะไม่เจาะลึกพวกเขาโดยละเอียด ตัวอย่างเช่น อนุญาตให้ทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินในร้านค้าปลอดภาษีได้ การดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับการชำระหนี้และการโอนเงินสำหรับกิจกรรมทางการทูต การทำธุรกรรมเพื่อการชำระเงินและ/หรือการชดเชยค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการเดินทางเพื่อธุรกิจนอกอาณาเขต ฯลฯ) คุณสามารถอ่านเกี่ยวกับข้อยกเว้นดังกล่าวได้ในมาตรา 9 ของกฎหมายสหพันธรัฐรัสเซียหมายเลข 173-FZ “ว่าด้วยการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน” ลงวันที่ 10 ธันวาคม 2546

2 คุณสามารถโอนสกุลเงินไปยังบัญชีธนาคารของคุณ (เปิดทั้งในสหพันธรัฐรัสเซียและต่างประเทศ) โดยไม่มีข้อจำกัด

จริงอยู่ หากคุณโอนเงินเข้าบัญชีของคุณในต่างประเทศ คุณจะต้องแจ้งให้ธนาคารทราบจากสำนักงานภาษี ณ สถานที่อยู่อาศัยของคุณว่าคุณได้แจ้งให้ทราบเกี่ยวกับการมีอยู่ของบัญชีต่างประเทศดังกล่าว

3 การทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศระหว่างผู้อยู่อาศัยและชาวต่างชาตินั้นดำเนินการโดยไม่มีข้อจำกัด:

อย่างไรก็ตาม คุณจะต้องจัดเตรียมเอกสารประกอบหรือหลักฐานยืนยันการทำธุรกรรมสกุลเงินที่กำลังดำเนินการแก่ธนาคาร:

เอกสารดังกล่าวรวมถึงใบแจ้งหนี้ เช่น สำหรับการฝึกอบรม ข้อตกลงต่างๆใบแจ้งหนี้ (เอกสารที่ผู้ขายออกให้แก่ผู้ซื้อและมีลักษณะสำคัญของสินค้าที่ส่งมอบ เงื่อนไขการจัดส่ง ฯลฯ ) รวมถึงเอกสารยืนยันการไม่มีถิ่นที่อยู่ของผู้รับการโอน นอกจากนี้ คุณจะต้องแปลเอกสารต่างประเทศเหล่านี้เป็นภาษารัสเซีย กล่าวอีกนัยหนึ่ง คุณต้องแจ้งเหตุผลในการโอนเงินของคุณแก่ธนาคาร

ตอนนี้เรามาดูกลไกการโอนเงินกันดีกว่า

โอนเงิน. ระบบสวิฟท์

การโอนเงินโดยการเปรียบเทียบกับการธนาคารระหว่างธนาคารรูเบิลสามารถทำได้โดยตรงที่สาขาธนาคารหรือโดยใช้บริการธนาคารทางอินเทอร์เน็ต

จริงอยู่ ค่าคอมมิชชันสำหรับการโอนเงินดังกล่าวไม่ว่าในกรณีใดจะสูงกว่าการโอนเงินผ่านธนาคารรูเบิลมาก และนี่ก็ไม่น่าแปลกใจเลย การโอนสกุลเงินใด ๆ (ทั้งในประเทศและต่างประเทศ) ดำเนินการโดยใช้ระบบที่รวดเร็วผ่านธนาคารตัวแทน (ธนาคารที่บัญชีตัวแทนของสถาบันสินเชื่อของเราจัดเก็บสกุลเงินที่ไม่ใช่เงินสด ตัวอย่างเช่น ธนาคารตัวแทนของ Tinkoff Bank ในสกุลเงินดอลลาร์คือ JPMORGAN CHASE BANK, N.A. NEW YORK, NY US และ Sberbank ใช้ธนาคารตัวแทน DEUTSHE BANK AG, Frankfurt AM MAIN สำหรับเงินยูโร)

สวิฟท์ (สวิฟท์) คือ ระบบระหว่างประเทศโดยจัดให้มีการโอนข้อมูลทางการเงินเพื่อการโอน ธนาคารแต่ละแห่งที่เข้าร่วมในระบบ SWIFT จะมีหมายเลข SWIFT ที่เป็นเอกลักษณ์ของตนเอง เนื่องจากมีการแลกเปลี่ยนข้อมูล รหัส SWIFT อาจประกอบด้วยตัวอักษรหรือตัวอักษรและตัวเลข ตัวอย่างเช่น Alfa Bank SWIFT มีลักษณะดังนี้: ALFARUMM

คุณสามารถดูรหัส SWIFT ของธนาคารได้โดยตรงจากธนาคารหรือบนเว็บไซต์ของธนาคาร คุณสามารถดูรหัส SWIFT ของธนาคารได้ที่ เว็บไซต์ของสมาคม SWIFT แห่งชาติรัสเซีย. จำนวนการโอนเงินที่สามารถทำได้โดยใช้ SWIFT นั้นถูกจำกัดโดยกฎหมายของแต่ละประเทศเท่านั้น การสมัครแปลจะต้องกรอกเป็นภาษาอังกฤษ นี่คือลักษณะของแบบฟอร์มการโอนสกุลเงินออนไลน์ของ Alfa Bank:

อินเทอร์เฟซบริการธนาคารทางอินเทอร์เน็ตนั้นใช้งานง่าย ในช่อง "วัตถุประสงค์การชำระเงิน" ควรมีรายการที่สะท้อนถึงสาระสำคัญของธุรกรรมของคุณอย่างชัดเจน เช่น "สำหรับการเช่าโรงแรม" - "สำหรับที่พักในโรงแรม" “ของขวัญให้กับญาติ” – “ของขวัญเพื่อญาติ”; “การโอนเงินของตัวเอง” (ดำเนินการโอนไปยังบัญชีของคุณเอง) – “การโอนเงินของตัวเอง” เหตุผลยอดนิยมสำหรับการโอนและการแปลเป็น ภาษาอังกฤษสามารถดูได้โดยตรงในธนาคารอินเทอร์เน็ตของ Alfa Bank "Alfa Click":

ค่าโอน SWIFT ค่าคอมมิชชั่น

คุณควรระมัดระวังในการโอนเงิน สิ่งสำคัญคือต้องชี้แจงว่าค่าธรรมเนียมการโอนที่ระบุโดยธนาคารรวมค่าคอมมิชชันของธนาคารตัวแทนแล้วหรือไม่ คุณต้องเลือกอัตราภาษีเสมอ: “ค่าใช้จ่ายทั้งหมดเป็นค่าใช้จ่ายของลูกค้า-ผู้ส่ง (ของเรา)” หากคุณเลือกฟังก์ชัน "ค่าคอมมิชชั่นตามค่าใช้จ่ายของผู้รับ (BEN)" หรือ "ค่าใช้จ่ายธนาคารตามค่าใช้จ่ายของผู้ส่ง ค่าใช้จ่ายของธนาคารอื่น ๆ ตามค่าใช้จ่ายของผู้รับ (SHA)" ซึ่งหมายความว่าธนาคารตัวแทนจะดำเนินการ ค่าคอมมิชชันเพิ่มเติมสำหรับการโอน และสุดท้ายจะขึ้นอยู่กับผู้รับจะได้รับจำนวนน้อยกว่าที่คุณส่ง

โดยทั่วไป จำนวนค่าคอมมิชชันจะคำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินโอน โดยมีการระบุจำนวนเงินขั้นต่ำและสูงสุด
เครื่องหมายที่สะดวกมากพร้อมจำนวนค่าคอมมิชชั่นเมื่อส่งการโอนเงินด่วนทางออนไลน์ คุณสามารถดูได้ในฟอรัมใดฟอรัมหนึ่งบนพอร์ทัล banki.ru การโอนเงินที่สาขาธนาคารจะมีราคาแพงกว่า:

ดังที่เห็นจากตาราง สำหรับการโอนเงินจำนวนเล็กน้อย การใช้ Avangard Bank จะทำกำไรได้มากที่สุด - ค่าคอมมิชชัน 0.2% ขั้นต่ำ 15 ยูโร และสูงสุด 150 ยูโร แต่สำหรับการโอนเงิน เงินก้อนใหญ่คุณต้องใช้ Rosbank (ค่าคอมมิชชันอยู่ที่ 1.3% แต่ขีดจำกัดสูงสุดจำกัดอยู่ที่ 65 EUR)

Avangard Bank เป็นธนาคารที่มักใช้ในการสร้างบันไดสกุลเงินกับ Tinkoff Bank (ซึ่งให้โบนัส 1% เมื่อเติมเงินโดยการโอนเงินระหว่างธนาคาร) .

หากคุณต้องการส่งสกุลเงินให้กับบุคคลใดบุคคลหนึ่งเป็นประจำ คุณสามารถออกได้ บัตรเพิ่มเติมเป็นสกุลเงินของคุณ บัตรเดบิต(ตัวอย่างเช่น ใน " ธนาคารทิงคอฟฟ์"หรือ" ธนาคารอัลฟ่า " และเพียงมอบให้กับบุคคลที่คุณจะส่งเงินให้ ในกรณีนี้จะไม่มีค่าคอมมิชชั่น

จริงอยู่ที่ธนาคารสามารถบล็อคบัตรได้โดยอ้างถึง "ธุรกรรมที่น่าสงสัย" หรือกำหนดวงเงินในการโอนและการเติมบัตร (ภายใต้ข้อตกลง Tinkoff Bank สามารถเปลี่ยนวงเงินได้ตามดุลยพินิจของตนได้ตลอดเวลา) ซึ่งจะไม่สะดวก ใช้บัตร

โอนเงิน. ระบบ งานแปล ติดต่อ,เวสเทิร์นยูเนี่ยน

การโอนเงินไปต่างประเทศสามารถส่งได้โดยใช้ระบบการโอนเงินระหว่างประเทศ (Western Union, MoneyGram, Contact) ข้อดีหลักของวิธีการส่งเงินนี้คือไม่จำเป็นต้องเปิดบัญชีธนาคาร รวมถึงความรวดเร็วในการโอนเงิน

จริง ค่าคอมมิชชั่นสำหรับบริการดังกล่าวสำหรับประเทศที่ไม่ใช่ CIS จะสูงกว่า (จาก 3%) มากกว่าการโอนผ่านระบบ SWIFT การโอนเงินไปยังประเทศเพื่อนบ้านผ่าน Contact หรือ Western Union จะไม่แพงมากนัก ตัวอย่างเช่นนี่คือภาษีของระบบการติดต่อ:

ดังที่เห็นจากตาราง การโอน เช่น จำนวนเงินมากกว่า 2,000 ดอลลาร์ไปยังจอร์เจียจะมีค่าใช้จ่าย 0.5%

จำนวนเงินโอนสูงสุดตามคำสั่ง Bank of Russia หมายเลข 1412-U ลงวันที่ 30 มีนาคม 2547 “เมื่อกำหนดจำนวนเงินโอนโดยบุคคลที่อาศัยอยู่ในสหพันธรัฐรัสเซียโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร” คือ 5,000 ดอลลาร์ (หรือเทียบเท่าในสกุลเงินอื่น) ) ต่อวัน:

เป็นที่น่าสังเกตว่าตามกฎหมาย "ในการต่อสู้กับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) รายได้จากอาชญากรรมและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย" ธนาคารอาจปฏิเสธที่จะดำเนินการใด ๆ ให้กับคุณโดยอ้างถึงกฎ การควบคุมภายใน(ซึ่งพวกเขาเองก็พัฒนา) เช่นเดียวกับ องค์กรสินเชื่อจำเป็นต้องให้คุณระบุที่มาของเงินทุนของคุณ รายละเอียดเกี่ยวกับ ฉบับใหม่"กฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน" ( การเปลี่ยนแปลงครั้งล่าสุดมีผลบังคับใช้เมื่อไม่นานมานี้ 31/10/2558) อ่านบทความ

ขั้นตอนการโอนสกุลเงินต่างประเทศจากและไปยังสหพันธรัฐรัสเซียโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินปัจจุบันขั้นตอนธนาคารกลางของ RF 27 สิงหาคม 2540 N 508 (D) อนุมัติตามคำสั่ง ธนาคารกลาง RF ลงวันที่ 27 สิงหาคม 2540 N 02-371 I. บทบัญญัติทั่วไป 1. “ ขั้นตอนการโอนเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและไปยังสหพันธรัฐรัสเซียโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินปัจจุบัน” (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "ขั้นตอน") กำหนดกฎสำหรับการโอนเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินต่างประเทศในปัจจุบันในธนาคารที่ได้รับอนุญาตในนามของบุคคล (ผู้มีถิ่นที่อยู่และผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่) จากสหพันธรัฐรัสเซียตลอดจนการรับโดยบุคคล (ผู้มีถิ่นที่อยู่และผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่) ในรัสเซีย สหพันธ์เงินตราต่างประเทศโอนไปจากต่างประเทศ ขั้นตอนนี้ใช้ไม่ได้กับผู้ประกอบการแต่ละราย (ผู้มีถิ่นที่อยู่และผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ) ผู้ประกอบการแต่ละรายโอนเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและรับสกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียตาม กฎหมายสกุลเงินผ่านบัญชีสกุลเงินต่างประเทศปัจจุบันที่เปิดในธนาคารที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น ขั้นตอนนี้ใช้ไม่ได้กับการโอนโดยบุคคลในสกุลเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและการรับโดยบุคคลในสกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียหากการโอนเหล่านี้เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางธุรกิจ กิจกรรมการลงทุน หรือการได้มาซึ่งสิทธิในอสังหาริมทรัพย์ การโอนเงินจากสหพันธรัฐรัสเซียและรับสกุลเงินต่างประเทศในสหพันธรัฐรัสเซียตามขั้นตอนจะดำเนินการผ่านหน่วยงานปฏิบัติการของธนาคารที่ได้รับอนุญาต (สาขาของธนาคารที่ได้รับอนุญาต) (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "ธนาคารที่ได้รับอนุญาต") 2. การโอนสกุลเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและการรับสกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียนั้นดำเนินการโดยบุคคล (ตัวแทนของเขา) เมื่อแสดงหนังสือเดินทางหรือเอกสารทดแทนอื่น ๆ ที่ระบุตัวบุคคล (ใบอนุญาตมีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซีย - สำหรับ ชาวต่างชาติ และบุคคลไร้สัญชาติหากพวกเขาอาศัยอยู่อย่างถาวรในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย บัตรประจำตัวทหารหรือบัตรประจำตัวทหาร - สำหรับบุคลากรทางทหารของสหพันธรัฐรัสเซีย) การส่งคำสั่ง (ใบสมัคร) เอกสารอื่น ๆ ในกรณีที่กำหนดโดย ขั้นตอนตลอดจนหนังสือมอบอำนาจเมื่อทำหรือรับการโอนโดยตัวแทน 3. การสมัครสำหรับการโอนจากสหพันธรัฐรัสเซียและการรับสกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียจะต้องระบุ: - นามสกุล, ชื่อ, นามสกุล, เอกสารประจำตัว (หมายเลข, ชุด, โดยใครและเมื่อออก) ของผู้ส่ง การชำระเงิน (เมื่อโอนจากสหพันธรัฐรัสเซีย ); - นามสกุล, ชื่อ, นามสกุลและที่อยู่เต็มของผู้รับการชำระเงิน, เอกสารประจำตัว (หมายเลข, ชุด, โดยใครและเมื่อออก) ของผู้รับการชำระเงิน (เมื่อโอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซีย) - จำนวนเงินโอนและวัตถุประสงค์ของการโอนตามขั้นตอน - วันที่และลายเซ็นต์ของบุคคล ในคำสั่ง (ใบสมัคร) สำหรับการโอนจากสหพันธรัฐรัสเซียและการรับสกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียโดยบุคคล มีการยืนยันว่าการโอนนี้ไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางธุรกิจของแต่ละบุคคล (เช่น "สกุลเงิน ธุรกรรมที่ดำเนินการไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางธุรกิจ”) 4. เมื่อบุคคลส่งเอกสารที่ไม่ตรงตามข้อกำหนดข้างต้น รวมถึงเมื่อพวกเขาปฏิเสธที่จะจัดเตรียมเอกสารที่จำเป็นตามขั้นตอน ธนาคารที่ได้รับอนุญาตจะไม่โอน (ออก) สกุลเงินต่างประเทศ 5. สกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียในกรณีและอยู่ภายใต้การปฏิบัติตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้ในขั้นตอนอาจออกโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาต: ก) ออกด้วยเงินสด; b) โอนเข้าบัญชีสกุลเงินปัจจุบันของผู้รับโอนที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาต 6. เมื่อออกการโอนเงินสดเป็นสกุลเงินต่างประเทศ ธนาคารที่ได้รับอนุญาตจะออกใบรับรอง f.0406007 ให้กับผู้รับการโอนซึ่งออกในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งเป็นพื้นฐานสำหรับการส่งออกเงินสดเงินตราต่างประเทศไปต่างประเทศ ในเวลาเดียวกันในส่วน "ได้รับจากลูกค้า" ในบรรทัดที่ 7 "จำนวนเงิน (เป็นคำพูด)" ของใบรับรอง f.0406007 จะมีการสร้างบันทึกย่อ "ได้รับโดยการโอนเงินจากต่างประเทศ" ในกรณีที่ได้รับการโอนเงินตราต่างประเทศไปยังสหพันธรัฐรัสเซียโดยตัวแทนของแต่ละบุคคล ใบรับรอง f.0406007 จะออกในนามของตัวแทนในลักษณะที่กำหนดโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย 7. สกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียนั้นได้รับเครดิตจากธนาคารที่ได้รับอนุญาตไปยังบัญชีงบดุล 071 “ การโอนเงินค้างชำระจากต่างประเทศ” หากเป็นไปไม่ได้ที่จะชำระเงินโอนเนื่องจากไม่มีคำสั่งการชำระเงินจากธนาคารตัวแทนหรือเนื่องจากการไม่ปรากฏของผู้รับโอน สกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียจะถูกส่งกลับโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตไปยังผู้ที่ไม่ ธนาคารที่มีถิ่นที่อยู่หลังจาก 6 เดือนนับจากวันที่สกุลเงินต่างประเทศถูกโอนเข้าบัญชีงบดุล 071 "การโอนค้างชำระจากต่างประเทศ" ครั้งที่สอง การโอนสกุลเงินต่างประเทศจากและไปยังสหพันธรัฐรัสเซียตามคำสั่งและเพื่อประโยชน์ของบุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ 8. เงินสดเงินตราต่างประเทศสามารถโอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อประโยชน์ของบุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่โดยไม่ จำกัด จำนวนเงิน 9. สกุลเงินต่างประเทศสามารถโอนจากสหพันธรัฐรัสเซียโดยบุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่หากผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ก่อนหน้านี้: ก) โอนสกุลเงินต่างประเทศไปยังสหพันธรัฐรัสเซีย; b) ถอนเงินสดสกุลเงินต่างประเทศออกจากบัญชีสกุลเงินต่างประเทศปัจจุบันของเขาที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาต c) ซื้อเงินสดเงินตราต่างประเทศในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศของสหพันธรัฐรัสเซียในลักษณะที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย d) เงินสดนำเข้าเงินตราต่างประเทศตามกฎหมายศุลกากรของสหพันธรัฐรัสเซีย e) ได้รับสกุลเงินต่างประเทศจากการขายเอกสารการชำระเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาตในลักษณะที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนด 10. เมื่อทำการโอนเงินเงินสดสกุลเงินต่างประเทศไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตจะต้องแสดงเอกสารอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้: ก) ใบรับรอง f.0406007 ซึ่งออกในลักษณะที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดซึ่งเป็นพื้นฐานสำหรับการส่งออกเงินสดไปต่างประเทศ สกุลเงินในต่างประเทศ (ในกรณีที่ระบุไว้ในย่อหน้าย่อย “a”, “b”, “c”, “e” ของวรรค 9 ของขั้นตอน) b) เอกสารที่ออกโดยหน่วยงานศุลกากรเพื่อยืนยันการนำเข้าเงินสดเงินตราต่างประเทศโดยบุคคลที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่ (ในกรณีที่ระบุไว้ในอนุวรรค "d" ของวรรค 9 ของขั้นตอน) การโอนเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียตามวรรค 9 ของขั้นตอนจะดำเนินการภายในจำนวนเงินที่ระบุไว้ในเอกสารที่ออกโดยหน่วยงานศุลกากรยืนยันการนำเข้าเงินสดสกุลเงินต่างประเทศโดยบุคคลที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่หรือในใบรับรอง f .0406007. สาม. การโอนสกุลเงินต่างประเทศไปยังสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อประโยชน์ของบุคคลผู้มีถิ่นที่อยู่และจากสหพันธรัฐรัสเซียตามคำสั่งของบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ 11. การรับโดยบุคคลผู้มีถิ่นที่อยู่ด้วยสกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียสามารถดำเนินการได้เมื่อโอนเงินต่างประเทศไปยังสหพันธรัฐรัสเซีย สหพันธ์: - ทางกายภาพของผู้มีถิ่นที่อยู่ในนามของตนเอง; - โดยผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ในนามของบุคคลที่อาศัยอยู่ - ผู้มีถิ่นที่อยู่ในนามของผู้มีถิ่นที่อยู่รายอื่น 12. เมื่อบุคคลได้รับเงินตราต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางธุรกิจตลอดจนกิจกรรมการลงทุนหรือการได้มาซึ่งสิทธิใน อสังหาริมทรัพย์การสมัครรับเงินตราต่างประเทศจะต้องระบุหลักเกณฑ์ในการโอน (การบริจาค การชำระหนี้ตามสัญญาเงินกู้ ฯลฯ ) หากตามกฎหมายแล้ว การทำธุรกรรมจะต้องเสร็จสิ้นเป็นลายลักษณ์อักษร จากนั้นเมื่อบุคคลได้รับสกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซีย นอกเหนือจากการสมัครรับสกุลเงินต่างประเทศแล้ว จะต้องส่งเอกสารที่เกี่ยวข้องด้วย 13. บุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ตามวรรค 6 ของมาตรา 6 ของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" มีสิทธิในการโอน ส่งออก และส่งจากสหพันธรัฐรัสเซีย สกุลเงินต่างประเทศที่โอน นำเข้า หรือส่งก่อนหน้านี้ ไปยังสหพันธรัฐรัสเซีย ภายใต้ กฎศุลกากรภายในขอบเขตที่ระบุไว้ในประกาศหรือเอกสารอื่น ๆ ที่ยืนยันการโอนนำเข้าหรือโอนสกุลเงินต่างประเทศไปยังสหพันธรัฐรัสเซีย ตามวรรค 4 วรรค "d" ของมาตรา XXX ของข้อบังคับของข้อตกลงของกองทุนการเงินระหว่างประเทศ บุคคลผู้มีถิ่นที่อยู่มีสิทธิที่จะโอนเงินส่วนตัวจำนวนปานกลางสำหรับค่าใช้จ่ายปัจจุบัน การโอนดังกล่าวไม่ควรเกี่ยวข้องกับการดำเนินกิจกรรมทางธุรกิจตลอดจนกิจกรรมการลงทุนหรือการได้มาซึ่งสิทธิในอสังหาริมทรัพย์ การโอนต้องไม่เกิน 2,000 ดอลลาร์สหรัฐหรือสกุลเงินต่างประเทศอื่นที่เทียบเท่ากับจำนวนนี้ ด้วยการโอนดังกล่าว ผู้มีถิ่นที่อยู่จะต้องส่งใบรับรอง f.0406007 ไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต ซึ่งเป็นพื้นฐานสำหรับการส่งออกเงินสดเงินตราต่างประเทศไปต่างประเทศ บุคคลธรรมดาสามารถโอนเงินที่ระบุได้ไม่เกินหนึ่งครั้งในหนึ่งวันทำการผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาต (สาขาของธนาคารที่ได้รับอนุญาต) 14. โอนเงินจากสหพันธรัฐรัสเซีย (ใบเสร็จในสหพันธรัฐรัสเซีย) ของสกุลเงินต่างประเทศเพื่อวัตถุประสงค์ที่กำหนดไว้ในข้อ 1.2, 1.3, 1.6, 1.7, 1.8, 1.9, 1.20 ของข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 24 เมษายน 2539 ฉบับที่ 39 “ ในการเปลี่ยนแปลงขั้นตอนการทำธุรกรรมในสหพันธรัฐรัสเซีย ธุรกรรมสกุลเงินบางประเภท” (จดทะเบียนโดยกระทรวงยุติธรรมของสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อวันที่ 16 พฤษภาคม 2539 ทะเบียน N 1087) สามารถดำเนินการโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาต โดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินต่างประเทศปัจจุบันเมื่อบุคคลส่งเอกสารที่ระบุไว้ในส่วนที่ 2 ของข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 24 เมษายน 2539 ฉบับที่ 39 และเอกสารที่ให้ไว้ในวรรค 3 ของขั้นตอน IV. คำสั่ง การลงทะเบียนเอกสารส่งไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต ระยะเวลาในการจัดเก็บเอกสาร 15. หนังสือมอบอำนาจที่ส่งโดยบุคคลเพื่อรับการโอนที่ออกในต่างประเทศจะต้องดำเนินการในลักษณะที่กำหนด หนังสือมอบอำนาจที่ออกในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียจัดทำขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย 16. สำเนาเอกสารที่ส่งไปยังธนาคารผู้มีอำนาจตามข้อ 12 ของขั้นตอนจะต้องได้รับการรับรองในลักษณะที่กำหนด ในกรณีที่กำหนดโดยวิธีพิจารณาต้นฉบับของการดำเนินการ เจ้าหน้าที่ศุลกากรเอกสารยืนยันการนำเข้าโดยเงินสดสกุลเงินต่างประเทศใบรับรอง f.0406007 ซึ่งออกในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งเป็นพื้นฐานสำหรับการส่งออกเงินสดสกุลเงินต่างประเทศ 17. การแปลเอกสารเป็นภาษารัสเซียที่ยื่นตามขั้นตอนจะต้องได้รับการรับรองในลักษณะที่กำหนด 18. เอกสารที่บุคคลส่งไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตในกรณีที่ระบุไว้ในขั้นตอนจะถูกวางไว้ในเอกสารเงินสดของวันนั้น หากการโอนเงินข้างต้นเป็นระบบ (อย่างน้อยเดือนละครั้งในธนาคารที่ได้รับอนุญาตหนึ่งแห่งหรือสาขา) ดังนั้น "เอกสารการโอนเงินตราต่างประเทศที่ทำโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินต่างประเทศในปัจจุบัน (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "เอกสาร") จะถูกเปิดสำหรับ บุคคล เอกสารจะต้องมีหมายเลขและวันที่เปิดเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงิน เอกสารเงินสดจะต้องวางสำเนาเอกสารที่จัดทำและรับรองโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำหน้าที่เป็นพื้นฐานในการโอนเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและการรับสกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียโดยบุคคลจะต้องวางในวันนั้น Dossier จัดเก็บเอกสารที่ส่งโดยบุคคล 19. เอกสารที่ส่งไปยังธนาคารรับอนุญาตจะต้องเก็บไว้ในธนาคารเป็นเวลาอย่างน้อย 5 ปี นับจากวันที่โอน เอกสารจะถูกเก็บไว้ในธนาคารที่ได้รับอนุญาตเป็นเวลาอย่างน้อย 5 ปีนับจากวันที่ธนาคารที่ได้รับอนุญาตปิด V. การเก็บบัญชีและการรายงานเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินในธนาคารที่ได้รับอนุญาต 20. ธนาคารที่ได้รับอนุญาตจะต้องจัดทำ "วารสารการบัญชีสำหรับการโอนเงินต่างประเทศที่ดำเนินการโดยไม่ต้องเปิดบัญชีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในปัจจุบัน" (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "วารสาร") ใน แบบฟอร์มภาคผนวกที่ 1 ของขั้นตอน การดำเนินการทั้งหมดที่ดำเนินการจะต้องสะท้อนให้เห็นในวารสารในวันที่มีการดำเนินการ อนุญาตให้เก็บรักษาวารสารในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์พร้อมการพิมพ์และเข้าเล่มหน้าทุกเดือนในภายหลัง 21. รายไตรมาส (ไม่เกินวันที่ 10 ของเดือนถัดจากไตรมาสที่รายงาน) ธนาคารที่ได้รับอนุญาต (สาขาของตน) ส่งรายงานเกี่ยวกับเขตแดนของธนาคารแห่งรัสเซีย ณ ที่ตั้งของธนาคารที่ได้รับอนุญาต (สาขาของตน) ปริมาณธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทั้งหมดที่ดำเนินการโดยผู้อยู่อาศัยและผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศในรูปแบบของภาคผนวก N 2 ถึงการสั่งซื้อ การรายงานที่กำหนดโดยขั้นตอนจะถูกส่งอย่างอิสระและแยกกัน (แยกจากกัน) โดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตและสาขาของธนาคารที่ได้รับอนุญาตไปยังสาขาอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซีย ณ ที่ตั้งของพวกเขา 22. รายไตรมาส (ไม่เกินวันที่ 20 ของเดือนถัดจากไตรมาสที่รายงาน) สาขาอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซียส่งข้อมูลสรุปเกี่ยวกับปริมาณธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ดำเนินการโดยผู้อยู่อาศัยและผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศในรูปแบบของภาคผนวก ลำดับที่ 3 ถึงขั้นตอน วี. ความรับผิดชอบต่อการละเมิดข้อกำหนดของขั้นตอนนี้ 23. สำหรับความล้มเหลวในการเก็บบันทึกธุรกรรมสกุลเงิน การเก็บบันทึกธุรกรรมสกุลเงินที่ละเมิด คำสั่งที่จัดตั้งขึ้นความล้มเหลวในการส่งหรือการส่งข้อมูลที่ระบุไว้ในส่วน V ของขั้นตอนธนาคารที่ได้รับอนุญาตตามวรรค 2 ของข้อ 14 ของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" จะต้องรับผิดในรูปแบบของ ค่าปรับภายในจำนวนที่ไม่ได้นำมาพิจารณาหรือนำมาพิจารณาอย่างไม่เหมาะสมหรือไม่ได้รายงานให้ทราบ กำหนดเวลา. ค่าปรับจะถูกเรียกเก็บสำหรับแต่ละรายการที่ไม่สามารถระบุได้ บัญชีที่ไม่เหมาะสมสำหรับธุรกรรมสกุลเงิน การไม่ให้ข้อมูล หรือการให้ข้อมูลที่ไม่เหมาะสม การเรียกเก็บเงินค่าปรับที่กำหนดไว้ในวรรค 23 ของขั้นตอนนั้นดำเนินการโดยธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่เถียงไม่ได้ รองประธานคนแรกของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย S.V. Aleksashenko ภาคผนวกหมายเลข 1 ถึงขั้นตอนของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 27 สิงหาคม 2540 ลำดับที่ 508 วารสารการบัญชีสำหรับการโอนเงินต่างประเทศที่เสร็จสมบูรณ์โดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินปัจจุบันสำหรับ _________________ 199__ ___________________________________________________________________________________________________ | ยังไม่มี | ข้อมูลผู้ทำการโอน | รหัสทิศทางการโอน | รหัส | จำนวน | | หน้า/พี | หรือผู้ที่โอนให้ | 1 - ถึงสหพันธรัฐรัสเซีย | สกุลเงิน | การแปล | | |__________________________________________| 2 - จากสหพันธรัฐรัสเซีย | | | | | ชื่อเต็ม. | เอกสารประจำตัว | | | | | | | บุคลิกภาพ | | | | |_____|_______________|_________________________|__________|________|__________| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |_____|_______________|_________________________|__________|________|__________| หมายเหตุ: 1. คอลัมน์ 3 ระบุข้อมูลเกี่ยวกับเอกสารที่นำเสนอ: ชื่อ, หมายเลข, โดยใครและออกเมื่อใด 2. คอลัมน์ที่สี่หมายถึง: 1 - เมื่อทำการโอนเงินต่างประเทศจากต่างประเทศเพื่อสนับสนุนบุคคลที่อยู่ในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย 2 - เมื่อทำการโอนเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อประโยชน์ของบุคคลที่อยู่นอกสหพันธรัฐรัสเซีย 3. คอลัมน์ 5 ระบุรหัสสกุลเงินตาม ตัวลักษณนามรัสเซียทั้งหมด สกุลเงินตกลง 014-94 ได้รับการอนุมัติโดยมติของมาตรฐานแห่งรัฐของรัสเซียลงวันที่ 26 ธันวาคม 2537 4. คอลัมน์ 6 ระบุจำนวนเงินโอนในหน่วยของสกุลเงินที่เกี่ยวข้อง ภาคผนวกที่ 2 ของขั้นตอนของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 27 สิงหาคม 2540 ฉบับที่ 508 _____________________________________________________ | รหัส | การลงทะเบียน | วันที่โพสต์ | |_________________| หมายเลข | รายงาน | | โซอาโต้ | โอคโป | | | |_________|________|_____|_______________| | | | | | |_________|________|_____|_______________| รายงานการโอนเงินต่างประเทศที่ทำโดยไม่ต้องเปิดบัญชีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศปัจจุบันสำหรับไตรมาส ___________ ของปี 199__ โดยผู้ที่ส่ง ____________________________________________________ ชื่อของธนาคารที่ได้รับอนุญาต (สาขา) _____________________________________________________________________________ ผู้ที่ส่งให้ ผู้อำนวยการหลัก (ธนาคารแห่งชาติ) ________________________________________________ ของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียสำหรับ __________________________ ______________________________________________________________________________ ในหน่วยหลายพันหน่วยของประเภทสกุลเงินที่เกี่ยวข้อง _______________________________________________________________________________ | ชื่อกลุ่ม | ชื่อสกุลเงิน: | | ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ |______________________________________________________________| | | ดอลลาร์สหรัฐ | เครื่องหมายเยอรมัน | ... | ... | ... | ... | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| | รหัสสกุลเงิน: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| | | | ส่วนที่ 1 ธุรกรรมสกุลเงินที่ดำเนินการโดยธนาคารในนามของหรือเพื่อประโยชน์ของ | | บุคคลที่อาศัยอยู่ในสหพันธรัฐรัสเซีย | |_______________________________________________________________________________| | 1.1. การแปล | | | | | | | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| | 1.2. กำลังรับ | | | | | | | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| | | | ส่วนที่ 2 ธุรกรรมสกุลเงินที่ดำเนินการโดยธนาคารในนามของหรือเพื่อประโยชน์ของ | | บุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซีย | |_______________________________________________________________________________| | 2.1. การแปล | | | | | | | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| | 2.2. กำลังรับ | | | | | | | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| หัวหน้า ___________________________ /F. I.O./ (ลายเซ็น) หัวหน้าฝ่ายบัญชี __________ /F.I.O./ (ลายเซ็น) M.P. สเปน __________________________ โทร.: _____________________ (ชื่อเต็ม) ภาคผนวกหมายเลข 3 ของขั้นตอนของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 27 สิงหาคม 2540 หมายเลข 508 __________________________________________________________________ | รหัส | ปริมาณ | วันที่ | |_________________________________| ธนาคาร (สาขา) | ส่ง | | ดินแดน | โอคโป | ท้องถิ่น | ที่ส่งรายงาน | รายงาน | | โดย SOATO | | รหัส GU (NB) | | | |____________|______|____________________|____________________|__________| | | | | | | |____________|______|____________________|____________________|__________| รายงานสรุปเกี่ยวกับการโอนเงินต่างประเทศโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินต่างประเทศปัจจุบันสำหรับไตรมาส __________ 199__ โดยใคร _______________________________________ ชื่อของสถาบันของรัฐ (NB) ของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ______________________________________________________________________ ตัวแทนของใคร ธนาคารกลางสหพันธรัฐรัสเซีย. ________________________________________________ กรมกำกับเงินตราและควบคุมเงินตรา ______________________________________________________________________________ ในหน่วยหลายพันหน่วยของประเภทสกุลเงินที่เกี่ยวข้อง _______________________________________________________________________________ | ชื่อกลุ่ม | ชื่อสกุลเงิน: | | ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ |______________________________________________________________| | | ดอลลาร์สหรัฐ | เครื่องหมายเยอรมัน | ... | ... | ... | ... | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| | รหัสสกุลเงิน: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| | | | ส่วนที่ 1 ธุรกรรมสกุลเงินที่ดำเนินการโดยธนาคารในนามของหรือเพื่อประโยชน์ของ | | บุคคลที่อาศัยอยู่ในสหพันธรัฐรัสเซีย | |_______________________________________________________________________________| | 1.1. การแปล | | | | | | | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| | 1.2. กำลังรับ | | | | | | | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| | | | ส่วนที่ 2 ธุรกรรมสกุลเงินที่ดำเนินการโดยธนาคารในนามของหรือเพื่อประโยชน์ของ | | บุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซีย | |_______________________________________________________________________________| | 2.1. การแปล | | | | | | | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| | 2.2. กำลังรับ | | | | | | | |________|_|____|_____|_____|_____|_____| หัวหน้าสำนักงาน (แผนก) ควบคุมเงินตราและควบคุมสกุลเงิน ___________________________ /ชื่อเต็ม/ (ลายเซ็น) ใช้แล้ว __________________________ โทร.: _____________________ (ชื่อเต็ม)

คำถามเร่งด่วนสำหรับหลาย ๆ คนในปัจจุบันคือ โอนเงินไปต่างประเทศอย่างไร? ตัวอย่างเช่น ไปยังประเทศในสหภาพยุโรป สหรัฐอเมริกา หรือแคนาดา เป็นต้น ปัญหาที่อาจเกิดขึ้นในกรณีนี้ และมีทางเลือกอื่นอะไรบ้าง?

เป็นที่ชัดเจนว่า จำนวนมากการพกพาเงินสดข้ามพรมแดนมีความเสี่ยง และปัญหาในการทำให้ถูกกฎหมายในภายหลังก็อาจเกิดขึ้นได้เช่นกัน

ในทางกลับกัน ด้วยการโอนเงินไปต่างประเทศแบบไม่ใช้เงินสดและการควบคุมสกุลเงินในรัสเซีย ไม่ใช่ทุกอย่างจะง่ายนัก แต่อย่างไรก็ตาม...

โอนเงินไปต่างประเทศต้องทำอย่างไร?

สมมติว่าคุณได้เปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศแล้ว (ซึ่งในตัวมันเองไม่ใช่เรื่องง่าย)

ฉันขอเตือนคุณเพิ่มเติมว่าปัญหาหลักสำหรับชาวรัสเซียในปัจจุบันคือความจริงที่ว่าในการส่งเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศไปยังบัญชีสกุลเงินต่างประเทศของตนเองในธนาคารต่างประเทศตามมาตรา 24 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ว่าด้วยการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน ” พวกเขามีหน้าที่ต้องแจ้งหน่วยงานภาษีเกี่ยวกับการเปิดบัญชีนอกรัสเซีย

หลังจากนี้ก็แปล. เงินจากบัญชีของคุณใน ธนาคารรัสเซียคุณสามารถทำได้โดยส่งการแจ้งเตือนเดียวกันกับวีซ่าภาษีเกี่ยวกับการคำนึงถึง (การบัญชี) ไปยังธนาคารเท่านั้น

นอกจากนี้ รัฐของเรายังดูแลเราอีกครั้งเมื่อเร็ว ๆ นี้โดยตัดสินใจว่ารัสเซียจะต้องรายงานต่อหน่วยงานภาษีเกี่ยวกับการไหลของเงินทุนในบัญชีต่างประเทศของพวกเขา โดยจัดเตรียมใบรับรองที่ได้รับการรับรอง (รวมถึงการรับรอง) จากธนาคารต่างประเทศเป็นประจำทุกปี ไม่ว่าเวลาไหนและ. ค่าใช้จ่ายทางการเงินรายงานดังกล่าวจะทำให้เจ้าของบัญชีต่างประเทศของรัสเซียทุกคนต้องเสียค่าใช้จ่าย

ในขณะเดียวกันก็มีวิธีที่ค่อนข้างง่าย :)

กฎหมายของรัฐบาลกลาง "การควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" ลงวันที่ 10 ธันวาคม 2546 N 173-FZ ข้อจำกัดด้านการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศได้ถูกยกเลิกแล้ว โอนเงินผ่านธนาคารระหว่างบัญชีของคู่สมรสและญาติสนิท.

จำนวนเงินโอนไม่จำกัด แต่ในการที่จะโอนจำเป็นต้องจัดเตรียมเอกสารยืนยันความสัมพันธ์ (เช่น สำเนาทะเบียนสมรสหรือสูติบัตร)

ข้อ 9. การทำธุรกรรมเงินตราระหว่างผู้อยู่อาศัย
1. ห้ามทำธุรกรรมเงินตราระหว่างผู้อยู่อาศัย ยกเว้น:
…
17) การโอนโดยบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่เป็นสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีของพวกเขาที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตเพื่อประโยชน์ของผู้อยู่อาศัยอื่น ๆ ที่เป็นคู่สมรสหรือญาติสนิทของพวกเขา (ญาติในบรรทัดขึ้นและลงโดยตรง (พ่อแม่และลูกปู่ย่าตายายและหลาน) ) เต็มและ ครึ่งหนึ่ง (มีพ่อหรือแม่ร่วมกัน) พี่น้องชายหญิงพ่อแม่บุญธรรมและลูกบุญธรรม) สำหรับบัญชีของบุคคลเหล่านี้ที่เปิดในธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือในธนาคารที่ตั้งอยู่นอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย
(ข้อ 17 นำมาใช้โดยกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 5 กรกฎาคม 2550 N 127-FZ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 2 กรกฎาคม 2556 N 155-FZ)
ผ่าน www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

ธนาคารแห่งรัสเซียได้กำหนดรายการเอกสารที่จำเป็น: นอกเหนือจากหนังสือเดินทางแล้วลูกค้าอาจต้องมีทะเบียนสมรส ใบรับรองการเกิดของเด็กหรือการรับบุตรบุญธรรม ใบรับรองการเปลี่ยนชื่อและสถานประกอบการบิดา ฯลฯ

ในกรณีเช่นนี้ ธนาคารบางแห่งอาจขอเพิ่มเติม (ด้วยความคิดริเริ่มของตนเองในการประกันภัย) นอกเหนือจากเอกสารอื่นๆ เพื่อจัดเตรียม เช่น เอกสารเกี่ยวกับของขวัญ เงินกู้ ฯลฯ ซึ่งจะต้องลงนามโดยผู้ส่งและผู้รับ ของกองทุน

ดังนั้นเพื่อสรุป:

สามีของฉันเปิดบัญชีในธนาคารสเปน ฉันโทรหาภรรยาและบอกรายละเอียด ภรรยาไปที่ธนาคารพร้อมทะเบียนสมรสและโอนเงิน 200,000 ดอลลาร์จากบัญชีสกุลเงินต่างประเทศของเธอไปยังบัญชีของสามีในสเปน

ลูกชายของฉันเปิดบัญชีธนาคารในสหรัฐอเมริกา ฉันส่งอีเมลรายละเอียดไปให้แม่ของฉันแล้ว แม่ไปธนาคารพร้อมเงินตราและสูติบัตร ฝากสกุลเงินเข้าบัญชีของเธอแล้วโอนเงินเข้าบัญชีของลูกชายที่สหรัฐอเมริกา

ไม่คิดว่าโซ่พวกนี้จะขาดริดสีดวงทวารบ้างเหรอ?! ถูกต้องภรรยาและแม่ไม่ได้ไปที่สำนักงานสรรพากร - กฎหมายไม่จำเป็นต้องทำเช่นนี้ นอกจากนี้ฉันคิดว่าแนวทางความคิดและการกระทำนั้นชัดเจนสำหรับคุณ