แยกบัญชีธนาคาร. สถานการณ์: เอกสารอะไรเมื่อเปิดบัญชีกระแสรายวันในรัสเซียยืนยันสิทธิ์ในการลงนามในเอกสารการชำระบัญชีของธนาคาร วิธีเปิดบัญชีกระแสรายวันสำหรับแผนกแยกต่างหาก

เราจะค้นหาว่าจำเป็นต้องมีบัญชีกระแสรายวันแยกต่างหากสำหรับแผนกแยกต่างหากหรือไม่ ในบทความคุณจะพบกับธนาคาร 10 อันดับแรกที่คุณสามารถเปิดบัญชีได้อย่างมีกำไร เรายังเตรียมให้คุณ คำแนะนำทีละขั้นตอนการเปิดบัญชีและรายการ เอกสารที่ต้องใช้.

ฉันจำเป็นต้องเปิดบัญชีกระแสรายวันสำหรับแผนกแยกต่างหากหรือไม่?

ด้วยการเติบโตของธุรกิจ องค์กรต่างๆ ได้ขยายอาณาเขตของตนและเปิดสาขาต่างๆ สำนักงานตัวแทน แผนกย่อย (OS) แยกต่างหากทั้งในรัสเซียและต่างประเทศ ซึ่งช่วยให้การจัดการในท้องถิ่นดีขึ้น ตอบสนองต่อสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงได้รวดเร็วยิ่งขึ้น และผลกำไรที่สูงขึ้นในท้ายที่สุด

กฎหมายไม่ได้ห้ามการเปิดบัญชีแยกต่างหากสำหรับแผนกแยกต่างหาก แต่ไม่จำเป็นต้องทำเช่นนั้น ประเด็นที่ว่าแผนกย่อยแยกต่างหากสามารถมีบัญชีกระแสรายวันของตนเองได้หรือไม่ (r / s) ควรตัดสินใจโดยเจ้าของธุรกิจเอง ในการทำเช่นนี้ ได้มีการตัดสินใจสร้าง OP และข้อบังคับที่ควบคุมกิจกรรมของ OP

แผนกแยกต่างหากที่มีบัญชีกระแสรายวันดูแล งบดุลแยกต่างหากซึ่งช่วยให้คุณจัดระเบียบบัญชีของการดำเนินการทั้งหมดที่ดำเนินการและโต้ตอบกับพันธมิตรได้อย่างแม่นยำยิ่งขึ้นโดยไม่ต้องมีส่วนร่วมขององค์กรหลัก สำหรับ OP นั้นสามารถทำได้ในธนาคารใด ๆ ที่ให้บริการชำระด้วยเงินสด ในเวลาเดียวกัน จำเป็นต้องคำนึงถึงอัตราภาษีปัจจุบัน ความน่าเชื่อถือของสถาบันสินเชื่อ ความต้องการที่แท้จริงของหน่วยงานแยกต่างหากสำหรับบริการเฉพาะ และปัจจัยอื่น ๆ อีกมากมาย

ธนาคาร TOP-10 สำหรับการเปิดบัญชีกระแสรายวันของแผนกแยกต่างหาก

การเลือกธนาคารเป็นขั้นตอนที่สำคัญมาก เนื่องจากความเร็วของการบริการและค่าใช้จ่ายในการบริการชำระเงินสดนั้นขึ้นอยู่กับธนาคาร ที่ สหพันธรัฐรัสเซียมีสถาบันสินเชื่อที่พร้อมให้บริการจำนวนมาก ครบวงจรของ บริการธนาคารสำหรับองค์กร อย่างไรก็ตาม นักธุรกิจจำนวนมากชอบที่จะเปิด r / s ของแผนกแยกต่างหากในขนาดใหญ่เท่านั้น สถาบันการเงินเพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

ให้ตารางข้อมูลเกี่ยวกับการเสนอขายของธนาคาร เงื่อนไขการทำกำไรในการเปิดและรักษาบัญชีสำหรับ OP

ธนาคาร	ค่าเปิดบัญชี	บริการ
	0 ถู	จาก 0 rub./เดือน
		จาก 0 rub./เดือน
		จาก 490 รูเบิล/เดือน
	0 ถู	จาก 490 รูเบิล/เดือน
	0 ถู	จาก 0 rub./เดือน
		จาก 0 rub./เดือน
	0 ถู	จาก 0 rub./เดือน
	0 ถู	จาก 0 rub./เดือน
		จาก 0 rub./เดือน

วิธีเปิดบัญชีกระแสรายวันสำหรับแผนกแยกต่างหาก

การเปิดบัญชีสำหรับส่วนย่อยที่แยกจากกันนั้นแทบไม่แตกต่างจากการดำเนินการที่คล้ายคลึงกันสำหรับองค์กร ก่อนอื่นต้องเลือก ธนาคารที่เหมาะสมและตัดสินใจเลือกสิ่งที่ดีที่สุด

หลังจากนั้นคุณต้องรวบรวมชุดเอกสารซึ่งรวมถึง:

1. กฎบัตรของกฎหมาย บุคคลและตำแหน่งใน อปท.
2. เอกสารยืนยันอำนาจของหัวหน้าองค์กรหลักและหน่วยงานที่แยกจากกัน ตลอดจนบุคคลอื่น ๆ ที่รับผิดชอบการดำเนินงานในบัญชี
3. ใบอนุญาตทั้งหมดที่ออกให้แก่บริษัท
4. ใบสมัคร แบบสอบถาม แบบสอบถาม และเอกสารอื่น ๆ ที่กำหนดโดยข้อกำหนดของสถาบันสินเชื่อแห่งหนึ่ง

นอกจากนี้ธนาคารอาจขอจัดให้ งบการเงินบริษัท บทวิจารณ์เกี่ยวกับบริษัทจากลูกค้ารายอื่นของสถาบันสินเชื่อหรือธนาคารอื่น เป็นการดีกว่าที่จะตรวจสอบกับพนักงานของศูนย์ติดต่อหรือผู้จัดการส่วนตัวสำหรับรายการเอกสารที่จำเป็นโดยเฉพาะ

เมื่อเตรียมเอกสารทั้งหมดแล้ว คุณต้องนัดพบกับตัวแทนธนาคารที่สาขาหรือในสำนักงานของคุณ สามารถส่งใบสมัครเบื้องต้นสำหรับการเปิดบัญชีธนาคารทางโทรศัพท์ ผ่านทางเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของสถาบันสินเชื่อหรือที่สาขาใดก็ได้

หลังจากได้รับเอกสารทั้งหมดแล้ว ธนาคารจะตรวจสอบและวิเคราะห์องค์กร หากทุกอย่างเรียบร้อยดี วันและเวลาที่ลงนามในสัญญาจะตกลงกับลูกค้า หลังจากเสร็จสิ้นพิธีการทั้งหมดแล้ว บัญชีก็เริ่มทำงาน และที่เหลือก็แค่ตั้งค่าระบบ บริการทางไกล, ติดตั้ง แอพมือถือฯลฯ

โดยปกติจะใช้เวลา 1-5 วันทำการในการเปิดบัญชี แต่ในบางธนาคาร คุณสามารถชำระขั้นตอนได้ภายใน 1 วัน นอกจากนี้ กระบวนการลงทะเบียนยังเร่งขึ้นอย่างมากในกรณีที่บริษัทแม่ได้รับบริการจากสถาบันการเงินเดียวกันแล้ว

บริษัทที่ประสบความสำเร็จเคยคิดที่จะขยายธุรกิจ โดยเปิดแผนกเพิ่มเติมในภูมิภาคอื่นๆ ของประเทศ ข้อเสียเปรียบหลักคือการเพิ่มภาระในแผนกบัญชีซึ่งถูกบังคับให้ควบคุมบัญชีของสถาบันหลักและ "สาขา" การบัญชีมักต้องการ บัญชีธนาคารแยกต่างหาก. คุณสมบัติของมันคืออะไร? การเปิดโครงสร้างดังกล่าวเป็นอย่างไร?

ความสนใจที่แยกจากกันสมควรได้รับคำถามว่าเป็นไปได้หรือไม่ที่แผนกแยกต่างหากจะทำงานโดยไม่มีบัญชีกระแสรายวัน และสิ่งนี้เกิดขึ้นได้อย่างไรในทางปฏิบัติ ลองพิจารณาความแตกต่างเหล่านี้อย่างละเอียด

วิธีการเปิด?

ในการเปิดแผนกแยกต่างหาก คุณต้อง:

• ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเรากำลังพูดถึงการสร้างเพียงแค่โครงสร้างดังกล่าว ไม่ใช่แผนกคลาสสิก (สาขา) นี่เป็นเพราะแนวทางการจัดการที่แตกต่างออกไป

• ตรวจสอบว่าสถานที่ที่เตรียมไว้นั้นอยู่กับที่และจะทำงานเป็นเวลานาน หากพนักงานสามารถทำงานจากระยะไกลได้ ก็ไม่จำเป็นต้องร่างโครงสร้างเพิ่มเติมและเปิดบัญชีการชำระเงินสำหรับแผนกแยกต่างหาก

• ภายในหนึ่งเดือนหลังจากการลงทะเบียน ควรแจ้งบริการภาษีของรัฐบาลกลาง ณ สถานที่ที่บริษัทจดทะเบียน (ในกรณีนี้ แบบฟอร์มอนุมัติจะใช้ภายใต้หมายเลข C-09-3-1)

• ภายในระยะเวลาเดียวกันจำเป็นต้องลงทะเบียนกับกองทุน (ถ้ามี) ความสมดุลของตัวเอง). สิ่งนี้มีความเกี่ยวข้องหากคุณวางแผนที่จะเปิดบัญชีกระแสรายวันที่มีการชำระเงินให้กับบุคคลทั่วไปในภายหลัง

อ่านยัง -

• แจ้ง Federal Tax Service เกี่ยวกับการย้ายส่วนย่อยไปยังที่อยู่อื่นโดยใช้แบบฟอร์มที่กล่าวถึงข้างต้น

การชำระบัญชีของแผนกแยกต่างหาก: สิ่งที่คุณต้องรู้?

แนวคิดของบัญชีกระแสรายวันแสดงถึงการลงทะเบียนบัญชีในองค์กรทางการเงินและเครดิต พื้นฐานคือข้อตกลงระหว่างธนาคารและลูกค้า หลังจากเปิดบัญชีการชำระเงินแล้ว เงินจำนวนหนึ่งจะเข้าบัญชี ซึ่งสามารถนำไปใช้ในการดำเนินกิจกรรมทางธุรกิจได้ (การดำเนินการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด การถอนเงินสด การเติมเงิน และงานอื่นๆ)

บัญชีการชำระบัญชีของแผนกแยกต่างหาก -บัญชีพิเศษซึ่งออกสำหรับการทำธุรกรรมที่จำกัด (การเจรจาในขั้นตอนของการลงนามในข้อตกลง) ดังนั้นสำนักงานใหญ่สามารถใช้บริการเปิดบัญชีการชำระเงินพิเศษเฉพาะสำหรับการทำธุรกรรมการใช้จ่าย (รวมถึงการจ่ายเงินเดือน)

ในการสมัครบริการ คุณต้องติดต่อสถาบันเครดิตและแสดงเอกสารที่จำเป็นเพื่อยืนยันอำนาจของบุคคลบางคน (ที่ระบุไว้บนบัตร) ด้วยความช่วยเหลือของ r / s ที่แยกจากกัน การจัดการโครงสร้างใหม่จึงสามารถดำเนินการได้

ในทางทฤษฎี การเปิดบัญชีกระแสรายวันสามารถรับเงินจากทิศทางต่างๆ ได้:

• จากสำนักงานใหญ่.
• จากลูกค้า (ผู้ซื้อ)

เงินที่ใช้ไปในความต้องการดังต่อไปนี้:

• ชำระค่าสินค้าต่าง ๆ ที่จำเป็นสำหรับการทำงาน
• เนื้อหาส่วนย่อย
• การชำระเงิน ค่าจ้างและคนอื่น ๆ.

บัญชีประเภทนี้แสดงถึงการบำรุงรักษาการบัญชีแยกต่างหากซึ่งหมายถึงการเปิดงบดุลแยกต่างหาก (แม้ในกรณีที่ไม่มีคำสั่งดังกล่าวจากศูนย์)

เป็นไปได้ไหมที่จะทำงานโดยไม่มี r / s?

ในทางปฏิบัติ เป็นไปได้ที่จะดำเนินการแยกส่วนโดยไม่มีบัญชีกระแสรายวัน โครงการนี้ช่วยให้คุณทำงานโดยไม่ต้องจัดสรรบัญชีเงินสดไปยังงบดุลแยกต่างหาก อัลกอริทึมในกรณีนี้คือ:

• เมื่อได้รับสารสกัดจากสถาบันสินเชื่อแล้ว หน่วยส่งไปที่สำนักงานใหญ่
• ฝ่ายบัญชีหลักคำนึงถึงเงินในบัญชีปัจจุบันและดำเนินการ การควบคุมโดยตรงพวกเขา.

ปรากฎว่าหน่วยงานมีบทบาทเป็น "ผู้จัดส่ง" ซึ่งส่งเอกสารไปยังสถาบันสินเชื่อพร้อมรับใบแจ้งยอดและทิศทางไปยังสำนักงานใหญ่เพื่อรายงาน

ผลลัพธ์คืออะไร?

คุ้มไหมที่จะเปิดบัญชีกระแสรายวันในแผนกแยกต่างหาก , ถ้ามันสามารถทำงานได้ตามรูปแบบที่ง่ายกว่า? ที่นี่การตัดสินใจทำโดยผู้จัดการ โดยคำนึงถึงงานที่มอบหมายให้กับโครงสร้างใหม่ จำนวนพนักงาน และปริมาณการดำเนินงาน ในกรณีเปิดบัญชีพิเศษ สามารถเก็บบัญชีได้ทั้งในสถาบันหลักและแยกย่อย

เจ้าหน้าที่ได้พบวิธีใหม่ในการต่อสู้กับการโจรกรรมในสถานที่ก่อสร้างของรัฐบาล ธนาคารของรัฐควรจับตาการใช้จ่ายเงินที่รับมือไว้แล้ว การควบคุมทางการเงินเบื้องหลังการก่อสร้างอาคารใหม่ของโรงละคร Mariinsky และอาคารของ Far Eastern University

มอสโก 27 กุมภาพันธ์ FINMARKET.RU - กระทรวงการพัฒนาเศรษฐกิจสรุปผลการทดลอง 3 ปี ซึ่งได้รับการสนับสนุนทางการเงินสำหรับสัญญาหลักของรัฐบาลสำหรับ การก่อสร้างทุนได้รับมอบหมายให้ธนาคารที่ได้รับอนุญาตกับ การมีส่วนร่วมของรัฐ. ผลลัพธ์ตาม Finmarket เจ้าหน้าที่พอใจซึ่งตอนนี้ตั้งใจที่จะขยายการปฏิบัตินี้อย่างมีนัยสำคัญ

การละเมิดที่ป้องกันโดยธนาคารมีจำนวน 10% ถึง 20% ของ ยอดรวมคำสั่ง. ความไม่สอดคล้องกันที่ใหญ่ที่สุดถูกเปิดเผยในระหว่างการก่อสร้างเวทีใหม่ของโรงละคร Mariinsky

การละเมิดที่พบบ่อยที่สุดคือทิศทางของเงินสำหรับวัตถุที่ไม่ได้ระบุไว้ในสัญญาและการใช้วัสดุสิ้นเปลืองมากเกินไป ธนาคารของรัฐได้รับเงินหลายล้านรูเบิลจากบริการใหม่

ธนาคารของรัฐคือแนวหน้าในการต่อต้านการทุจริต

แหล่ง Finmarket ในกระทรวงการพัฒนาเศรษฐกิจพูดถึงผลการทดลอง รายงานที่เกี่ยวข้องได้ถูกส่งไปยังรัฐบาลแล้ว

การทดลองเริ่มขึ้นในปี 2552 มีธนาคารของรัฐสามแห่งเข้ามามีส่วนร่วม: Sberbank, VTB Bank และ Gazprombank ซึ่งคาดว่าจะสร้าง อาคารที่อยู่อาศัยในบาลาชิคา ธนาคารได้รับคำสั่งให้:

• ควบคุม วัตถุประสงค์การใช้งานกองทุนภายใต้สัญญาของรัฐบาล
• ตรวจสอบรูปแบบการทำงานร่วมกันระหว่างผู้ทำสัญญา (ผู้รับเหมาทั่วไป - ผู้รับเหมา - ผู้รับเหมาช่วงระดับที่หนึ่งและสอง)
• ตรวจสอบการปฏิบัติตามต้นทุนของงานหลัก วัสดุและอุปกรณ์ตามที่กำหนดไว้ในสัญญา
• ตรวจสอบการปฏิบัติตามกำหนดเวลาสำหรับการดำเนินงานเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดของสัญญา
• ตรวจสอบการปฏิบัติตามเงื่อนไขสัญญาการชำระเงิน
• รายงานรายเดือนเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของเงินทุนในบัญชีของผู้รับเหมาทั่วไป ผู้รับเหมา และผู้รับเหมาช่วงถูกส่งไปยังลูกค้าของรัฐ นอกจากนี้ Sberbank ยังดำเนินการบันทึกภาพถ่ายรายไตรมาสของงานที่เสร็จสมบูรณ์จริง

การกระทำหนึ่งในห้าถูกปฏิเสธที่โรงละคร Mariinsky

มีการระบุการละเมิดที่ใหญ่ที่สุดในระหว่างการก่อสร้างอาคารขั้นตอนที่สองของโรงละคร Mariinsky ในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก จากจำนวน 23.4 พันล้านรูเบิลที่ส่งผ่านบัญชีแยกของ Sberbank การชำระเงินจำนวน 4.2 พันล้านรูเบิลหรือ 18.1% ไม่ได้รับการยินยอม การละเมิดเกิดขึ้นเกือบเท่าเทียมกันโดยผู้รับเหมาทั่วไป (โดย 2.0 พันล้านรูเบิล) และผู้รับเหมาที่มีผู้รับเหมาช่วง (โดย 2.2 พันล้านรูเบิล)

สาเหตุหลักที่ทำให้เอกสารไม่ประสานกัน พนักงานธนาคารโทรมา:

• ความล้มเหลวในการส่งเอกสารที่เป็นพื้นฐานสำหรับการชำระเงิน
• ความพยายามในการใช้เงินทุนเพื่อวัตถุประสงค์อื่น
• การชำระเงินโดยฝ่าฝืนเงื่อนไขที่กำหนดไว้ในสัญญา
• การไม่ปฏิบัติตามเอกสารการชำระเงินตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งรัสเซียและข้อกำหนดของข้อตกลงบัญชีธนาคารแยกต่างหาก (นั่นคือเงื่อนไขของการทดสอบ)

ด้วยความช่วยเหลือของบัญชีที่แยกจากกัน เป็นไปได้ที่จะระบุจำนวนเงินที่จ่ายล่วงหน้าที่ไม่เปิดเผย ซึ่งเป็นภาระหน้าที่ที่ไม่เคยบรรลุผลสำเร็จ Sberbank บอกเจ้าหน้าที่ว่ากลไกการชำระเงินแบบแยกที่ใช้ช่วยเริ่มขั้นตอนการคืนเงินจำนวนนี้: 456.5 ล้านรูเบิล ได้คืนเข้าบัญชีผู้รับเหมาทั่วไปแล้ว

ส่วนสิบของเอเปก

• ระหว่างการก่อสร้างอาคาร Far Eastern Federal University และศูนย์การประชุมบนเกาะ Russky จากการโอนทั้งหมด 23.2 พันล้านรูเบิล "Sberbank ปฏิเสธการชำระเงินจำนวน 1.4 พันล้านรูเบิล (6%)
• หนึ่งในสามของพวกเขาพยายามที่จะส่งไปยังการก่อสร้างสิ่งอำนวยความสะดวกที่ไม่อยู่ในสัญญา
• ในระหว่างการสร้างทางหลวง M-4 Don ขึ้นใหม่ Sberbank เปิดเผยความแตกต่างระหว่างปริมาณงานที่ทำจริงกับงานที่สะท้อนให้เห็นในการกระทำจำนวน 154.8 ล้านรูเบิล หรือ 10.5% ของปริมาณการชำระเงินผ่านบัญชีแยก ในจำนวนนี้เกือบ 96 ล้านรูเบิล พยายามถอยหลังจริงๆ ไม่ได้ทำถนนเลี่ยง
• จ่ายอีก 16 ล้านรูเบิล ถูกปฏิเสธโดยธนาคารเนื่องจากการใช้เงินในทางที่ผิด การไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขและขอบเขตของงานที่ระบุในสัญญา

VTB มาและแก้ไขทุกอย่าง

ธนาคาร VTB เข้าร่วมในการทดลองพร้อมกับสัญญาสำหรับการสร้างอาคารหลักของโรงละคร Bolshoi และทางหลวง M-5 Ural ขึ้นใหม่และตรวจสอบการใช้เงินทุนตามวัตถุประสงค์ตามเอกสารเท่านั้น นอกจากนี้ ธนาคารยังได้ค้นพบข้อเท็จจริงของการจ่ายเงินล่วงหน้าที่เกินจากค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจริงโดยผู้รับเหมาและผู้รับเหมาช่วง ซึ่งเผยให้เห็นการแก้ไขที่ไม่เหมาะสมสำหรับผู้รับเหมาช่วงในแง่ของจำนวนและชื่องาน

ในเวลาเดียวกันธนาคารไม่ได้รายงานขนาดของการละเมิดเนื่องจากข้อบกพร่องทั้งหมดถูกกำจัดโดย VTB เมื่อทำงานกับลูกค้าของรัฐและผู้ดำเนินการตามสัญญา

ความช่วยเหลือจากธนาคารของรัฐจะได้รับการรับรอง

ผลการทดลองได้รับการประเมินโดยกระทรวงการพัฒนาเศรษฐกิจเป็นที่น่าพอใจ พวกเขายังพอใจกับกระทรวงคมนาคม

• กระทรวงการพัฒนาเศรษฐกิจเสนอให้ธนาคารตัวแทนมีหน้าที่ตรวจสอบว่าเป็นไปตามข้อกำหนดขั้นต่ำในการดึงดูดธุรกิจขนาดเล็กให้ดำเนินการตามสัญญาของรัฐทั้งหมดหรือไม่: พวกเขาควรได้รับอย่างน้อย 15% ของจำนวนการซื้อทั้งหมดของลูกค้าของรัฐ .
• แม้ว่าการมีส่วนร่วมของธนาคารของรัฐในการทดลองเดิมควรจะเป็นค่าใช้จ่าย แต่ก็ไม่ได้ผลโดยเปล่าประโยชน์ อันที่จริง ค่าธรรมเนียมเอเจนซี่ของ Sberbank และ VTB Bank สำหรับการรักษาบัญชีที่แยกจากกันอยู่ในช่วง 0.04 ถึง 0.2% ของจำนวนเงินที่ส่งผ่านบัญชีที่แยกจากกัน
• ในระหว่างการทดลอง VTB ได้รับอย่างน้อย 9.5 ล้านรูเบิลในรูปแบบของค่าคอมมิชชั่นตัวแทนจากผู้รับเหมาทั่วไป
• Sberbank ได้รับ 81 ล้านรูเบิลจากการทดลอง

การมีส่วนร่วมของธนาคารตัวแทนเพื่อสนับสนุนสัญญาของรัฐบาลนั้นจัดทำโดยร่างกฎหมาย "ในระบบสัญญาของรัฐบาลกลาง" ซึ่งขณะนี้กำลังเตรียมการใน State Duma เพื่อนำไปใช้ในการอ่านครั้งที่สอง สันนิษฐานว่ารัฐบาลจะกำหนดขั้นตอนการสนับสนุนธนาคารสำหรับสัญญา

คู่สนทนาของ "Finmarket" ในกระทรวงการพัฒนาเศรษฐกิจกล่าวว่ากรมจะแนะนำให้รัฐบาลทำถูกต้องตามกฎหมายแนวปฏิบัตินี้ และเริ่มการมีส่วนร่วมขนาดใหญ่ของธนาคารของรัฐในการทำงานร่วมกับสัญญาขนาดใหญ่ของรัฐบาล

Olga Anchishkina หัวหน้าฝ่ายตรวจสอบการจัดซื้อจัดจ้างสาธารณะผู้ตรวจการหอการค้า

“บางทีความคิดในการแยกบัญชีธนาคารสำหรับกองทุนภายใต้สัญญาของรัฐบาลจะสะท้อนอยู่ในกฎหมายว่าด้วยบริการภาษีของรัฐบาลกลาง” เพื่อแยกกองทุนที่อยู่ภายใต้สัญญาของรัฐบาลเพื่อไม่ให้ปะปนกับผู้รับเหมาใน หม้อต้มน้ำทั่วไป จากนั้น สิ่งนี้จะช่วยให้เราเห็นความถูกต้องของการระบุต้นทุนบางอย่างของผู้รับเหมาสำหรับสัญญานี้ แม้ว่า ในความเห็นของฉัน นี่ไม่ใช่คำถามเกี่ยวกับระดับกฎหมายของข้อบังคับ

กลไกบัญชีแบบแยกส่วนทำให้เป็นไปได้ ตัวอย่างเช่น ในการย้ายจากราคาสัญญาคงที่ของเราไปเป็นราคาที่ยืดหยุ่นมากขึ้นสำหรับสัญญาระยะยาวตามต้นทุนจริงที่เกิดขึ้น ด้วยวิธีนี้ คุณสามารถดูได้ตลอดเวลาว่าการระบุต้นทุนเหล่านี้มาจากสัญญานี้มีวัตถุประสงค์หรือไม่ ไม่ว่าผู้รับเหมาจะแก้ไขงานการผลิตเพื่อดำเนินการตามสัญญาของรัฐบาลหรือตกแต่งสำนักงานของตัวเอง ตอนนี้แนวทางนี้เป็นกับดักที่อันตรายสำหรับเรา แต่ในความเป็นจริง สิ่งนี้ค่อนข้างง่าย หากคุณเห็นราคาเต็มของสัญญา วิธีการดังกล่าวถูกนำมาใช้ในคำสั่งการป้องกันประเทศแล้ว

การเชื่อมต่อธนาคารกับการควบคุมการดำเนินการตามสัญญาของรัฐช่วยให้คุณเห็นการไหลของเงินไม่เพียง แต่จากผู้รับเหมาเท่านั้น แต่ยังรวมถึงตลอดห่วงโซ่ความร่วมมือทั้งหมดด้วยว่าค่าใช้จ่ายนั้นสมเหตุสมผลสำหรับผู้รับเหมาช่วงทุกระดับเพียงใด ตอนนี้ไม่ได้ ลูกค้าของรัฐไม่เข้าใจว่าเกิดอะไรขึ้นกับเงินของเขาจนถึงวันที่ทำงานหรือถึงขั้นตอนของพวกเขา รัฐไม่เห็นสิ่งนี้เช่นกัน และเมื่อเงินหมดก็พยายามเอาคืน

โดยเฉพาะอย่างยิ่งกลไกที่กล่าวถึงนี้ ทำให้เราเห็นส่วนแบ่งของคนกลางที่ฟอกเงินจากคำสั่งของรัฐ สำหรับสัญญาบางประเภท เงินมากถึง 80-90% จะส่งให้กับคนกลางที่ไม่ได้ทำงานใดๆ แต่ใช้ค่าเช่าบริหารเพื่อใกล้ชิดกับลูกค้า

มีข้อดีมากมายที่นี่และมีคำถาม ธนาคารคือ สถาบันการเงิน. และงานที่เราต้องการมอบหมายให้เขาภายใต้สัญญาของรัฐบาลคือบริการด้านวิศวกรรม: คุณภาพของการก่อสร้าง พื้นผิวถนน และหากธนาคารเริ่มจ้างบริษัทวิศวกรรม ก็มีสิทธิ์เรียกร้องเปอร์เซ็นต์สำหรับบริการเหล่านี้ ซึ่งจะทำให้ภาระเพิ่มเติมกับคำสั่งของรัฐบาล

เช่นเคยในรัสเซีย คำถามก็คือว่ามันจะเป็นไปโดยสมัครใจหรือเป็นข้อบังคับ หากสมัครใจไม่เพียง แต่ลูกค้าภาครัฐเท่านั้น แต่ผู้รับเหมาทุกชั้นควรย้ายบัญชีไปยังธนาคารเดียว หากจำเป็น ภาระเพิ่มเติมจะตกอยู่กับทั้งรัฐและผู้รับเหมาของห่วงโซ่ทั้งหมด”

Irina Kuznetsova ผู้อำนวยการ HSE Institute for Purchasing and Sales Management

“ยังไม่ชัดเจนว่าเรากำลังพูดถึงการละเมิดประเภทใดนี่เป็นข้อผิดพลาดทางเทคนิคที่ได้รับการแก้ไขแล้วเงินหายไปหรือเป็นความพยายามในการโจรกรรม

กลไกการแยกบัญชีในกฎหมายใหม่ "ใน FCC" ยังไม่ได้รับการสะกดออกมา

แน่นอนว่านี่เป็นความฝันสีน้ำเงินของเจ้าหน้าที่ - เพื่อผลักดันคำสั่งของรัฐทั้งหมดผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาต กลไกนี้จะเป็นกลไกที่มีประสิทธิภาพในการต่อต้านการละเมิดหรือจะกลายเป็นอีกช่องทางหนึ่งในการรับเงินจากลูกค้าไปยังผู้รับเหมาหรือไม่

ทำไมธนาคารถึงต้องการมันชัดเจน อันที่จริง เงินทั้งหมดจากคำสั่งของรัฐ (และนี่คือประมาณ 5-7 ล้านล้านรูเบิลต่อปี) จะผ่านมันไป และหากพวกเขาทำได้สำเร็จ ก็จะไม่มีทางหนีจากการถูกกักขังในธนาคารได้ ใครจะเป็นผู้ให้รายได้เพียงเท่านี้ และถ้าพวกเขายังได้รับเงินสำหรับมันด้วย!.. โดยทั่วไปแล้วนี่คือเหมืองทองคำ ผลประโยชน์ที่แท้จริงซึ่งถูกซื้อโดยธนาคารและมากกว่าค่าบริการซึ่งจะรวมอยู่ในค่าคอมมิชชั่นของหน่วยงานใด ๆ

การเชื่อมโยงธนาคารกับคำสั่งของรัฐเป็นสิ่งที่ร้ายแรงมาก เรื่องนี้ควรจะหารือในสำนักงานสูงที่มีใบเรียกเก็บเงินอยู่ในมือ”

Evgeniy Krasavin หัวหน้าฝ่ายจัดซื้อจัดจ้างสาธารณะที่บริษัทที่ปรึกษา MCFER

“เรามีหน่วยงานราชการหลายแห่งที่ควบคุมการใช้จ่าย กองทุนงบประมาณเช่น กระทรวงการคลัง

แต่ที่สำคัญที่สุดคือมีลูกค้าภาครัฐเฉพาะราย ผู้รับเหมาทั่วไปที่รับผิดชอบในแต่ละสัญญา เขามีผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับการฝึกฝนมาเป็นพิเศษสำหรับเรื่องนี้ ผู้รับเหมาทั่วไปลงนามในการยอมรับและส่งมอบ หากผู้ตรวจสอบมา เขาสามารถอธิบายได้อย่างถูกต้องว่าเหตุใดจึงมีคำสั่งนี้หรือคำสั่งนั้น

และผู้เชี่ยวชาญในธนาคารมีอำนาจเพียงใดในการตัดสินใจเกี่ยวกับคุณภาพของการดำเนินการตามคำสั่ง ธนาคารจะไม่รับผิดชอบต่อความเร็วและคุณภาพของการดำเนินการตามสัญญาของรัฐ สามารถใส่ซี่ล้อได้ ส่วนประกอบที่เสียหายเพิ่มเติมอาจปรากฏขึ้น

นอกจากนี้ หากธนาคารปฏิบัติตามสัญญาของรัฐบาล ก็จะเพิ่มค่าใช้จ่ายของรัฐ”

Sergey Gabestro ประธานคณะกรรมการของพอร์ทัลการค้า Fabrikant.ru

"การควบคุมการทำธุรกรรมเป็นกลไกที่มีประสิทธิภาพอย่างยิ่งที่แพร่หลายมากขึ้นทั่วโลก ไม่ได้ทำงานเพื่อเปิดเผย แต่เพื่อป้องกันการฉ้อโกงต่างๆด้วยเงินสาธารณะ

เงินมีคุณสมบัติที่สำคัญอย่างหนึ่ง: มันทิ้งร่องรอยไว้เสมอ จนกว่าพวกเขาจะถอนเงินออก

อีกคำถามหนึ่งคือการวิเคราะห์ธุรกรรมได้รับการพัฒนาในประเทศของเรามากน้อยเพียงใด จนถึงตอนนี้ นี่เป็นเพียงการทดลองเบื้องต้นเท่านั้น แต่ชุดเครื่องมือนี้จะพัฒนาขึ้นอย่างแน่นอน

ในคำสั่งของรัฐ ตอนนี้การควบคุมหลักขึ้นอยู่กับการปฏิบัติตามขั้นตอน เฉพาะหน่วยงานสอบสวนที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดทางอาญาเท่านั้นที่มีส่วนร่วมในการวิเคราะห์ธุรกรรม"

1. ข้อกำหนดและคำจำกัดความ

1.1. คำขอโอน -คำสั่งโอนเงินที่ธนาคารไม่ได้ตัดสินใจอนุมัติหรือไม่อนุมัติตามผลการพิจารณาเอกสารประกอบการพิจารณา

1.2. การสนับสนุนการธนาคารของสัญญา -การดำเนินการโดยธนาคารเพื่อติดตามการชำระหนี้ระหว่างการดำเนินการตามสัญญาควบคู่การควบคุมการใช้จ่ายเป้าหมาย เงินและบริการเพื่อให้มั่นใจว่าสินค้า งาน (ผลลัพธ์) ที่ยอมรับ บริการตามเงื่อนไขของสัญญาที่มาพร้อมกับที่เกี่ยวข้อง

1.3. การควบคุมการใช้จ่ายเป้าหมายของเงินทุน -ขั้นตอนของธนาคารในการตรวจสอบการปฏิบัติตามเอกสารยืนยันและคำสั่งโอนที่จัดเตรียมโดยผู้รับเหมาโดยมีเงื่อนไขของสัญญาที่เกี่ยวข้องตลอดจนเงื่อนไขของข้อตกลงที่เกี่ยวข้อง (สัญญา) บนพื้นฐานของการเริ่มคำสั่งโอน ;

1.4. พื้นฐาน -กองทุนซ่อมแซมทุน ทรัพย์สินส่วนกลาง อาคารอพาร์ตเมนต์ซึ่งเป็นลูกค้าภายใต้สัญญาร่วม

1.5. งบประมาณโครงการ- หมายถึง งบประมาณที่กองทุนจัดหาให้สำหรับสัญญาร่วมแต่ละฉบับ

1.6. เอกสารประกอบการ- ข้อตกลง (สัญญา) ใบแจ้งหนี้ (หรือเอกสารแทนที่) การกระทำของการยอมรับทรัพย์สิน / งานที่ดำเนินการ การกระทำของการยอมรับในการดำเนินงาน ใบตราส่งสินค้า การลงทะเบียนของการถ่ายโอนที่วางแผนไว้โดยลูกค้าและ / หรือเอกสารอื่น ๆ (รวมถึงการคำนวณเหตุผล คำอธิบายใบรับรองและรายงาน) จัดทำขึ้นในรูปแบบที่ไม่ขัดแย้งกับกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียและยืนยันความเป็นจริงของการจัดตั้ง สิทธิมนุษยชนภาระผูกพันและข้อเท็จจริงของการปฏิบัติงาน/บริการที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามสัญญาควบคู่

1.7. คำสั่งโอน– คำสั่งจ่ายเงินหรือเอกสารการชำระเงิน (การชำระเงิน) อื่นซึ่งกำหนดโดยระเบียบธนาคารแห่งรัสเซียหมายเลข 383-P ลงวันที่ 19 มิถุนายน 2555 "ในกฎสำหรับการโอนเงิน" รวมถึงเช็คเงินสด

1.8. สัญญาร่วม / สัญญาร่วม – (สัญญาที่ลงนามระหว่างกองทุนและผู้รับเหมาทั่วไปแสดงไว้).

1.9. บัญชีธนาคารแยก (OSB)- บัญชีกระแสรายวันที่เปิดกับธนาคารที่ให้การสนับสนุนทางธนาคารสำหรับสัญญาร่วม แก่ผู้รับเหมาเพื่อดำเนินการในการดำเนินการตามสัญญาร่วมที่เกี่ยวข้อง ซึ่งหมายความว่า โหมดพิเศษการทำธุรกรรมเดบิตหลังจากการลงนามในข้อตกลงเพิ่มเติม

1.10. ข้อตกลงเพิ่มเติม– ข้อตกลงเพิ่มเติมกับข้อตกลงบัญชีธนาคารซึ่งกำหนดระบอบพิเศษสำหรับการทำธุรกรรมเดบิตบน บัญชีธนาคารซึ่งตรงตามข้อกำหนดสำหรับบัญชีแยก

1.11. ประเภทของการควบคุม -กองทุนที่เลือกโดยแต่ละสัญญาร่วม ตัวเลือกการควบคุมสำหรับสัญญาร่วม ได้แก่:

1.11.1. ตัวจําแนกรายจ่าย (แบบที่ 1)– การควบคุมการชำระเงินที่ได้รับเพื่อขออนุมัติให้เป็นไปตามงบประมาณโครงการที่ดำเนินการโดยธนาคาร

1.11.2. การควบคุมแบบแมนนวล (แบบที่ 2)– การลงทะเบียนการชำระเงินได้รับการอนุมัติโดยลูกค้า การควบคุมการชำระเงินที่ได้รับเพื่อขออนุมัติจะดำเนินการบนพื้นฐานของการลงทะเบียนที่ลูกค้าให้มา

1.12. ผู้รับเหมาทั่วไป -องค์กรที่ชนะการประมูลทางอิเล็กทรอนิกส์ที่จัดโดยกองทุนเพื่อให้บริการหรือทำงานเกี่ยวกับ ยกเครื่องทรัพย์สินส่วนกลางของอาคารอพาร์ตเมนต์และลงนามในข้อตกลงในการให้บริการหรือทำงานเกี่ยวกับการยกเครื่องทรัพย์สินส่วนกลางของอาคารอพาร์ตเมนต์กับลูกค้า

1.13. ภาคผนวก - สั่งซื้อจริงควบคุมเงื่อนไขการทำงานของธนาคาร กองทุน ลูกค้า และผู้รับเหมาภายในกรอบของการให้บริการสนับสนุนสัญญาธนาคาร

1.14. เพชฌฆาต- ซัพพลายเออร์ ผู้รับเหมาทั่วไป ผู้รับเหมา ผู้รับเหมา ผู้รับเหมาช่วง นักแสดงและผู้รับเหมาช่วง ผู้ร่วมดำเนินการที่เกี่ยวข้องในการดำเนินการตามสัญญาที่มาพร้อมกับ/สัญญาที่มาพร้อม ยกเว้น:

1.14.1. ผู้ได้รับค่าตอบแทนจากผู้รับจ้างในการปฏิบัติหน้าที่ใน สัญญาจ้างรวมถึงการชดใช้ค่าใช้จ่ายในการเดินทางและการต้อนรับ

1.14.2. ผู้ให้เช่า (ผู้ให้เช่า) ทรัพย์สินที่เป็นทรัพย์สินของพวกเขา ใช้โดยผู้รับเหมาเพื่อวัตถุประสงค์ในการดำเนินการตามสัญญาที่มาพร้อมกับเท่านั้น

1.14.3. ผู้ประกันตนที่ให้บริการแก่ผู้รับเหมาเพื่อประกันผลประโยชน์ในทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามสัญญาที่มาพร้อมกับ

1.14.4. เจ้าหนี้ของผู้รับเหมาซึ่งการเรียกร้องได้รับการยืนยันโดยเอกสารที่ออกให้เกี่ยวกับการบังคับใช้การพิจารณาคดีที่มีผลใช้บังคับทางกฎหมาย

1.14.5. หน่วยงานและสถาบันของรัฐและเทศบาล

1.14.6. หน่วยงานภาษี;

1.14.7. กองทุนบำเหน็จบำนาญสหพันธรัฐรัสเซีย Fund ประกันสังคมสหพันธรัฐรัสเซีย, กองทุนรัฐบาลกลางภาคบังคับ ประกันสุขภาพเช่นเดียวกับร่างกายในดินแดนของพวกเขา

1.14.8. วิชาของการผูกขาดตามธรรมชาติ

1.14.9. ผู้รับเหมา (ซัพพลายเออร์) ปฏิบัติงาน (จัดหาสินค้า, ให้บริการ) จำนวนน้อยกว่า 100,000 (หนึ่งแสน) รูเบิล (รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม);

1.14.10. ผู้ผลิตโดยตรงของวัสดุ, วัตถุดิบ, โครงสร้าง, อุปกรณ์, เครื่องจักรที่จำเป็นสำหรับการดำเนินการตามสัญญาที่มาพร้อมกับเครื่องรวมถึงตัวแทนจำหน่ายอย่างเป็นทางการ บริษัทต่างชาติและบ้านค้าของผู้ผลิต - เมื่อชำระค่าวัสดุ วัตถุดิบ โครงสร้าง อุปกรณ์ เครื่องจักรที่เกี่ยวข้อง

1.14.11. ซัพพลายเออร์โดยตรงของบริการและสินค้าที่เกี่ยวข้องกับต้นทุนค่าโสหุ้ย:

1.14.12. บริการสื่อสาร รวมทั้ง การสื่อสารเคลื่อนที่, การเข้าถึงอินเทอร์เน็ตบนมือถือและโทรศัพท์พื้นฐาน บริการไปรษณีย์และโทรเลข รวมถึงบริการจัดส่งไปรษณีย์ด่วนพิเศษ

1.14.13. บริการบำรุงรักษาเครื่องใช้สำนักงานและจัดหาวัสดุสิ้นเปลืองสำหรับอุปกรณ์สำนักงาน

1.14.14. บริการจัดหา บำรุงรักษา และทวนสอบของ geodetic อุปกรณ์ห้องปฏิบัติการ

1.14.15. บริการสำหรับการให้ข้อมูลและการสนับสนุนการวิเคราะห์ (การจัดหาและการอัพเดตซอฟต์แวร์ ฐานข้อมูล การสนับสนุนทางเทคนิคของซอฟต์แวร์ที่ได้มา)

1.14.16. บริการรักษาความปลอดภัย

1.14.17. บริการ (งาน) ขององค์กรเฉพาะทาง (ห้องปฏิบัติการ) สำหรับการควบคุมคุณภาพและการทดสอบที่ไซต์ก่อสร้างการตรวจสอบด้านสิ่งแวดล้อม

1.14.18. บริการทำความสะอาด (ทำความสะอาด) รวมถึงการกำจัดขยะในครัวเรือนและหิมะ

1.14.19. บริการคุ้มครองแรงงานและความปลอดภัย รวมทั้งการจัดหาชุดคลุม

1.14.20. บริการของผู้สอบบัญชี พรักาน;

1.14.21. การจัดหาเชื้อเพลิงและเชื้อเพลิงอื่นๆ และสารหล่อลื่น

1.14.22. จัดหาเครื่องเขียน น้ำดื่ม ของใช้ในบ้าน

1.14.23. องค์กรสินเชื่อ– ในการชำระคืนเงินกู้ยืมที่ได้รับสำหรับการปฏิบัติงาน การได้มาซึ่งโครงสร้าง อุปกรณ์ เครื่องจักรที่จำเป็นสำหรับการปฏิบัติตามสัญญาที่มาพร้อมกับเครื่อง ตลอดจนการชำระค่าใช้จ่าย การค้ำประกันของธนาคารออกให้โดยเกี่ยวข้องกับการปฏิบัติงานระหว่างการปฏิบัติตามสัญญาที่มาพร้อมกับ

1.14.24. ผู้รับการชำระเงินสำหรับการส่งมอบให้กับผู้รับเหมา สาธารณูปโภครวมทั้งไฟฟ้า น้ำประปา เป็นต้น

1.14.25. ไห;

1.14.26. ซัพพลายเออร์ ผู้รับเหมา นักแสดงและผู้รับเหมาช่วง ผู้ร่วมดำเนินการที่เกี่ยวข้องในการดำเนินการตามสัญญาที่เกี่ยวข้องโดยทำงานบนพื้นฐานของสัญญางาน / การจัดหา / การให้บริการที่สรุปกับผู้รับเหมาที่ต่ำกว่าระดับ 2 ของความร่วมมือ (ต่ำกว่าระดับ) " ลูกค้า-ผู้รับเหมาทั่วไป"และ " ผู้รับเหมาทั่วไป - ผู้รับเหมาช่วงระดับ I").

บทบัญญัติทั่วไป

2.1. OBS เป็นเป้าหมายและมีไว้สำหรับการดำเนินการเท่านั้น การชำระเงินแบบไม่ใช้เงินสดภายในกรอบความสัมพันธ์ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการตามงบประมาณโครงการและการปฏิบัติตามสัญญาที่เกี่ยวข้อง

2.2. ลูกค้ามีหน้าที่รับผิดชอบในการปฏิบัติตามการโอนของลูกค้าด้วยลักษณะที่ตั้งใจไว้ของ OBS

2.3. ลูกค้าแนะนำให้ธนาคารควบคุมการใช้จ่ายตามเป้าหมายของเงินทุนภายใต้ OBS สำหรับ:

2.3.1. การปฏิบัติตามการแปลตามเงื่อนไขของงบประมาณโครงการ (ถ้าลูกค้าเป็นผู้รับเหมาทั่วไป) และสัญญาที่มาพร้อมกับ;

2.3.2. การปฏิบัติตามการโอนพร้อมเอกสารประกอบรวมถึงข้อกำหนดของสัญญาซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการปฏิบัติตามภาระผูกพันที่เริ่มต้นการโอน

2.3.3. การปฏิบัติตามการโอนกับระบอบการปกครอง OBS

2.4. ธนาคารดำเนินการตรวจสอบคำขอโอนเงินตามเอกสารยืนยันของลูกค้า

2.5. ธนาคารไม่ยอมรับคำสั่งโอนของลูกค้าสำหรับการดำเนินการจนกว่าการตรวจสอบคำขอโอนที่เกี่ยวข้องและเอกสารยืนยันจะเสร็จสิ้น

2.6. ลูกค้าตกลงที่จะเรียกร้องให้ผู้รับเหมาที่เป็นคู่สัญญาของลูกค้าภายในกรอบความสัมพันธ์ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการตามงบประมาณโครงการและสัญญาร่วมในการเปิดบัญชีธนาคารแยกต่างหากกับธนาคารเพื่อการชำระบัญชีที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการตามงบประมาณโครงการและผู้ที่เกี่ยวข้อง สัญญา. ความรับผิดชอบสำหรับความล่าช้าในการโอนเงินจากบัญชีธนาคารแยกของลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับการไม่มีบัญชีธนาคารแยกของลูกค้ากับธนาคารเป็นภาระของลูกค้า

2.7. ลูกค้าตกลงที่จะสรุปข้อตกลงกับธนาคารเกี่ยวกับการให้บริการ การจัดการเอกสารอิเล็กทรอนิกส์("ลูกค้า-ธนาคาร")

2.8. ลูกค้าอนุญาตและแนะนำให้ธนาคารให้ข้อมูลเกี่ยวกับ MBS ของลูกค้าแก่กองทุน เช่นเดียวกับข้อมูลที่มีข้อมูลเกี่ยวกับผลลัพธ์ของการระบุตัวตนของลูกค้าที่ดำเนินการโดยธนาคาร

2.9. คู่สัญญาตกลงว่าระบอบการปกครองพิเศษสำหรับการทำธุรกรรมเดบิตภายใต้ OBS ของผู้รับเหมาอาจเปลี่ยนแปลงได้เมื่อดำเนินการตามสัญญาร่วมที่ยืนยันโดยกองทุน โดยการลงนามในข้อตกลงเพิ่มเติมที่เหมาะสมระหว่างธนาคารและผู้รับเหมาในข้อตกลงบัญชีธนาคาร

2.10. ธนาคารมีสิทธิปฏิเสธผู้รับเหมาในการเปิดบัญชีธนาคารแยกต่างหากตามวรรค 5.2 ของข้อ 7 กฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 07.08.2001 หมายเลข 115-FZ “ในการต่อต้านการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) ของเงินที่ได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย”

2.11. ธนาคารมีสิทธิที่จะปฏิเสธที่จะดำเนินการตามคำสั่งโอนสำหรับผู้รับเหมาตามวรรค 11 ของข้อ 7 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 115-FZ ลงวันที่ 07.08.2001 “ในการต่อต้านการถูกกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้จากอาชญากรรมและ การจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย”.

2.12. ธนาคารมีสิทธิที่จะยุติข้อตกลงบัญชีธนาคารและข้อตกลงเพิ่มเติมกับผู้รับเหมาตามวรรค 5.2 ของข้อ 7 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 115-FZ ลงวันที่ 07.08.2001 “ในการต่อต้านการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) ของเงินที่ได้รับจาก อาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย”.

2.13. ธนาคารมีสิทธิที่จะขอเอกสารและข้อมูลอื่น ๆ จากผู้รับเหมาที่จำเป็นเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียและกฎระเบียบในการต่อสู้กับการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) ของเงินที่ได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย

2.14. ผู้รับเหมาตกลงที่จะให้เหตุผลกับธนาคารภายในสามวันสำหรับการชำระเงินที่สอดคล้องกับรหัส 05 "การชำระเงินให้กับองค์กรทั่วไปและผู้รับเหมาช่วง" และรหัส 06 "ต้นทุนการผลิต" ในรูปแบบของงบประมาณโครงการ (ภาคผนวก 17.14 จนถึงปัจจุบัน สนธิสัญญา).