แผนการลงทุนส่วนบุคคล แผนธุรกิจการลงทุนสำหรับองค์กร: คำแนะนำทีละขั้นตอนในการจัดทำแผนเพื่อดึงดูดการลงทุน

การพัฒนาเทคโนโลยีและโลกาภิวัตน์ในปัจจุบันทำให้ธุรกิจของคุณเองมีความรวดเร็วและมีคุณภาพสูง บ่อยครั้งที่เป็นไปไม่ได้ที่จะพัฒนาโครงการบางโครงการโดยไม่มีการลงทุนที่เหมาะสม และในกรณีเช่นนี้ การลงทุนก็เข้ามาช่วยเหลือ ใน โลกสมัยใหม่โครงการลงทุนเป็นตัวค้ำประกันความสามารถในการแข่งขันขององค์กรและมูลค่าตลาดขั้นสุดท้ายเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ

โครงการลงทุนและแผนธุรกิจ: คุณสมบัติหลัก

โครงการลงทุนคือชุดของเอกสารทั้งหมดที่แสดงลักษณะของโครงการเฉพาะตั้งแต่เริ่มต้น (แนวคิด) ไปจนถึงการดำเนินการขั้นสุดท้าย (ความสำเร็จของตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพทางธุรกิจที่กำหนดไว้ในเอกสาร) ตามกฎแล้ว โครงการดังกล่าวครอบคลุมการดำเนินการหลายขั้นตอน - ขั้นตอนก่อนการลงทุน การลงทุนโดยตรง การดำเนินงาน และการชำระบัญชี

ส่วนใหญ่แล้วโครงการลงทุนเป็นโครงการที่ต้องใช้เงินลงทุนและมีรายได้จากธุรกิจตามมา โครงการจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับเป้าหมาย ความรวดเร็วของงาน และจำนวนเงินลงทุน ซึ่งอาจรวมถึงการสร้างนิติบุคคลและแผนกใหม่ การมีส่วนร่วมของวิธีการทางเทคนิคที่จำเป็น การเปิดตัวสินค้าและบริการใหม่ และการฟื้นฟูธุรกิจ

ในระดับการผลิตเฉพาะส่วนใหญ่มักดำเนินการ โครงการนวัตกรรมเป็นตัวแทนของชุดนวัตกรรมที่จำเป็นสำหรับการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง ระบบเศรษฐกิจ- ด้วยความช่วยเหลือของโครงการลงทุน คุณสามารถบรรลุวัตถุประสงค์เชิงกลยุทธ์การผลิตได้ โปรดทราบว่าโครงการเหล่านี้ส่วนใหญ่มีความยาวและมีความเสี่ยงสูง

รายละเอียดทางเทคนิคและ เหตุผลทางเศรษฐกิจความจำเป็นในการลงทุนถูกกำหนดไว้ในแผนงานที่เหมาะสม แผนธุรกิจ โครงการลงทุนมีลักษณะเช่นการก่อตัวและการนำเสนอแนวคิดแก่นักลงทุน ซึ่งได้รับการพัฒนาอย่างระมัดระวังและมีเหตุผลในแผน และในทางปฏิบัติจะดำเนินการผ่านการลงทุนที่จำเป็น

แผนธุรกิจสำหรับโครงการลงทุนคืออะไร?

แผนธุรกิจสำหรับนักลงทุนแสดงถึงเหตุผลทางเศรษฐกิจและทางเทคนิคสำหรับความจำเป็นในการลงทุน ใน บังคับจัดให้มีการวิเคราะห์ประสิทธิผลของชุดมาตรการที่อยู่ระหว่างการพิจารณา การประเมินความเป็นจริงและความจำเป็นของการลงทุน และการแก้ไขปัญหาที่เกิดขึ้นระหว่างการดำเนินการโดยตรงและการใช้แนวคิด

กล่าวอีกนัยหนึ่งแผนธุรกิจสำหรับโครงการลงทุนเป็นเหตุผลเชิงตรรกะและมีโครงสร้างสำหรับความต้องการและความสะดวกในการอัดฉีดเงินทุนของนักลงทุนในธุรกิจเฉพาะ

แผนธุรกิจถูกสร้างขึ้นเพื่อจูงใจตำแหน่งต่อไปนี้:

1. ระดับความมั่นคงและสภาพคล่องทางเศรษฐกิจของโครงการ
2. ความเป็นไปได้ในการรับเงินทุนในกรณีที่มีการชำระบัญชีของโครงการ - ผลตอบแทน
3. ข้อเสนอในการจัดงานโปรดักชั่นร่วมกัน
4. ความจำเป็นในการจัดทำชุดมาตรการภายใต้กรอบการสนับสนุนจากหน่วยงานของรัฐ
5. ปฐมนิเทศใน การพัฒนาต่อไปโครงการที่กำลังดำเนินอยู่

แผนธุรกิจเป็นชุดเอกสารที่สำคัญที่สุดสำหรับทั้งผู้มีโอกาสให้กู้และตัวนักธุรกิจเอง ความเป็นไปได้ของการนำแนวคิดนี้ไปปฏิบัติและความมีชีวิตทางเศรษฐกิจโดยตรงนั้นขึ้นอยู่กับการจัดทำแผน

จะจัดทำแผนธุรกิจการลงทุนได้อย่างไร?

การพัฒนาแผนธุรกิจสำหรับโครงการลงทุนเกี่ยวข้องกับการนำเสนอเนื้อหาทั้งหมดที่ถูกต้อง ครบถ้วน มีความสามารถ และมีโครงสร้างซึ่งแสดงลักษณะเฉพาะของรูปแบบธุรกิจที่เสนอให้กับนักลงทุนอย่างครอบคลุม ข้อความจะต้องเรียบง่ายที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้และมีข้อมูลที่ชัดเจนและเชื่อถือได้สำหรับนักลงทุน

เงื่อนไขที่สำคัญคือโครงสร้างเชิงตรรกะของแผนทั้งหมด

เมื่อจัดทำแผนคุณต้องได้รับคำแนะนำจากหลักการดังต่อไปนี้:

1. ความน่าเชื่อถือและความถูกต้องของข้อมูล
2. หลีกเลี่ยงสูตรที่ไม่ถูกต้อง รวมถึงสำนวนที่มีความเข้าใจสถานการณ์ที่ขัดแย้งและขัดแย้งกัน
3. การใช้ตัวเลข ข้อเท็จจริง และข้อมูลที่เพียงพอเพื่อเป็นพื้นฐานเชิงตรรกะสำหรับการดำเนินการทั้งหมดในแต่ละขั้นตอนของโครงการ
4. ใช้ข้อมูลโดยย่อและจำเป็นอย่างเคร่งครัด
5. หลีกเลี่ยงข้อมูลที่เน้นย้ำถึงคุณประโยชน์มากเกินไปและมองข้ามจุดอ่อนของการออกแบบที่มีอยู่

โปรดทราบว่ามีเพียงตำแหน่งที่กระชับและสมเหตุสมผลซึ่งประดิษฐานอยู่ในโครงการที่สร้างขึ้นเท่านั้นที่สามารถดึงดูดนักลงทุนที่มีศักยภาพได้ หากแผนธุรกิจมีรายละเอียดที่ไม่จำเป็น มีคำศัพท์ทางเทคนิคมากมาย หรือมีข้อมูลเท็จโดยจงใจ ผู้ประกอบการจะไม่สามารถรับเงินทุนจากนักลงทุนได้

โครงสร้างของแผนธุรกิจสำหรับโครงการลงทุนประกอบด้วยสองส่วน: บทนำ (สรุปโดยย่อของแผนธุรกิจทั้งหมดซึ่งนักลงทุนจะอ่านก่อน) และส่วนหลัก ส่วนหลักจะมีโครงสร้างดังต่อไปนี้:

1. ลักษณะทั่วไปขององค์กรและกลยุทธ์ที่เสนอเพื่อการพัฒนา
2. คำอธิบายของสินค้าหรือบริการ รายการแผนนี้เรียกอีกอย่างว่า "ลักษณะอุตสาหกรรม" ในกรณีนี้ก็ถือว่า ตำแหน่งทั่วไปอุตสาหกรรมทั้งหมดในตลาดและตำแหน่งขององค์กร (สินค้าและบริการที่ขาย) โดยเฉพาะ ในขั้นตอนนี้ผลิตภัณฑ์หรือบริการที่นำเสนอแล้วจะถูกพิจารณาและเปรียบเทียบกับผลิตภัณฑ์หรือบริการที่นำเสนอหลังการลงทุน
3. กลยุทธ์ทางการตลาด การพิจารณาตลาดที่มีศักยภาพ พูดคุยกันอย่างละเอียด ประเด็นสำคัญมุ่งสร้างยอดขายให้สูงและ วิธีที่เหมาะสมที่สุดการนำสินค้าและบริการไปสู่ผู้บริโภค
4. แผนการผลิตและการจัดองค์กร (อาจแยกส่วน) พิจารณาฐานทางเทคนิคที่มีอยู่ซึ่งช่วยให้สามารถผลิตผลิตภัณฑ์ได้ตลอดจนคำสั่งซื้อขององค์กรที่มีอยู่ในองค์กร
5. เทคนิคและ การตระหนักรู้ทางเศรษฐกิจโครงการ. แผนดังกล่าวได้รับความสนใจจากนักลงทุนโดยมีโอกาสที่จะขายผลิตภัณฑ์ตามปริมาณที่ประกาศไว้ตามฐานวัสดุที่มีอยู่
6. แผนการลงทุน.
7. การคาดการณ์เกี่ยวกับกิจกรรมทางการเงินและธุรกิจในอนาคต
8. ตัวชี้วัดที่สมเหตุสมผลของประสิทธิผลที่อาจเกิดขึ้น ในกรณีนี้ ผู้ประกอบการจะพิสูจน์ความมีประสิทธิผลของแนวคิดของตนเองซึ่งต้องใช้เงินทุนจากนักลงทุน กล่าวอีกนัยหนึ่ง ผู้ประกอบการต้องโน้มน้าวนักลงทุนที่มีศักยภาพว่าแนวคิดของเขาสามารถทำกำไรได้จริงๆ
9. การประเมินความเสี่ยง พิจารณาปัญหาหลักที่องค์กรอาจพบในทุกขั้นตอนของการผลิตและการขายผลิตภัณฑ์หรือบริการ
10. แผนกฎหมาย.
11. ข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่พัฒนาโครงการ

พิจารณาขั้นตอนของการดำเนินโครงการลงทุนภายในกรอบของโครงสร้างที่ระบุด้วย กล่าวอีกนัยหนึ่งแผนธุรกิจไม่เพียงมีคำอธิบายแนวคิดทางธุรกิจในส่วนต่างๆ เท่านั้น แต่ยังรวมถึงความเป็นไปได้ของการดำเนินการทีละขั้นตอนโดยเริ่มจากการพัฒนาและสิ้นสุดด้วยการนำแนวคิดดังกล่าวไปใช้จริงในทางปฏิบัติ

แผนธุรกิจของโครงการลงทุนเป็นเอกสารอย่างเป็นทางการและดำเนินการตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยนักลงทุน

นักลงทุนประเมินแผนธุรกิจอย่างไร?

การประเมินประสิทธิผลของแผนนั้นมีลักษณะเป็นชุดตัวบ่งชี้ที่แสดงถึงอัตราส่วนของเงินลงทุนต่อผลลัพธ์ที่ได้รับ โดยคำนึงถึง ประเภทที่มีอยู่นักลงทุนพิจารณาตัวชี้วัดสามประเภท:

• ตัวชี้วัดประสิทธิภาพทางการเงิน รวมถึงตัวชี้วัดที่เกิดขึ้นจริง ผลที่ตามมาทางการเงินสำหรับนักลงทุน
• ตัวชี้วัดผลการดำเนินงานของงบประมาณที่มีอยู่ กรณีการลงทุนจากงบประมาณภายในเมือง ภูมิภาค หรือรัฐ
• ตัวชี้วัดผลการดำเนินงานสำหรับปัจจัยทางเศรษฐกิจ รวมถึงต้นทุนทุกประเภท (เช่น ที่ไม่ใช่ผลประโยชน์โดยตรงของนักลงทุน)

นอกเหนือจากตัวชี้วัดข้างต้นแล้ว ยังอาจพิจารณาตัวชี้วัดด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมด้วย สำหรับองค์กรที่เพิ่งวางแผนที่จะเข้าสู่ตลาดและตั้งหลักในตลาดต่อไป ตัวบ่งชี้หลักคือประสิทธิภาพทางการเงิน

โปรดทราบว่าแผนธุรกิจของโครงการลงทุนได้รับการประเมินตามตัวบ่งชี้ต่อไปนี้:

1. อัตราการคืนทุน
2. ดัชนีความสามารถในการทำกำไรของธุรกิจ
3. รายได้สุทธิจากการทำธุรกิจ
4. ตัวชี้วัดภายในของอัตราผลตอบแทน

ความเป็นไปได้ของการลงทุนจำนวนหนึ่งถูกกำหนดโดยอัตราส่วนของที่ได้รับ กำไรสุทธิและจำนวนเงินทุนที่ลงทุนในองค์กรขององค์กร

จากการคำนวณที่ดำเนินการ นักลงทุนตัดสินใจว่าควรลงทุนในธุรกิจตามจำนวนเงินที่ผู้ประกอบการต้องการหรือไม่

เราดูตัวอย่างแผนธุรกิจสำหรับโครงการลงทุนในประเด็นหลักที่จำเป็นสำหรับการนำแนวคิดนี้ไปปฏิบัติให้ประสบความสำเร็จในทางปฏิบัติ โปรดทราบว่าผู้ประกอบการจะต้องปฏิบัติตามแผนธุรกิจทั้งหมดอย่างเคร่งครัดโดยเริ่มจากการพิจารณาอุตสาหกรรมและสถานะปัจจุบันขององค์กรในตลาด (ถ้ามี) เพื่อประเมินผล กำไรสูงสุดซึ่งผู้ลงทุนจะได้รับภายหลังการลงทุน ต้องจำไว้ว่านักลงทุนคือผู้ที่สนใจธุรกิจของคุณในแง่ของการทำกำไรเท่านั้น นั่นคือเหตุผลที่การดำเนินการทั้งหมดที่พิจารณาในแผนธุรกิจควรมุ่งเป้าไปที่การแก้ไขงานหลักนี้ การดำเนินการตามแผนอย่างเหมาะสมจะช่วยให้ธุรกิจประสบความสำเร็จอย่างแท้จริง

การวางแผนเป็นองค์ประกอบของการควบคุม การวางแผนคือการพัฒนาอัลกอริธึมเพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้ โดยระบุผู้ปฏิบัติงาน ทรัพยากร สถานที่และเวลาในการทำงานที่ได้รับมอบหมายให้เสร็จสิ้น ผลลัพธ์ที่ต้องทำให้สำเร็จ จัดทำขึ้นในเอกสารเดียวที่เรียกว่า "แผน"

ไม่เพียงแต่งานระดับจุลภาค (องค์กร โครงการ เหตุการณ์) แต่ยังรวมถึงวัตถุทางเศรษฐกิจมหภาคด้วย เช่น ภาคเศรษฐกิจหรือเศรษฐกิจทั้งหมดของรัฐโดยรวม ที่ต้องได้รับการวางแผน

ในกรณีนี้ พวกเขาพูดถึงการวางแผนเศรษฐกิจแบบรวมศูนย์ เช่นเดียวกับกรณีในสหภาพโซเวียต และเศรษฐกิจถูกเรียกว่าเศรษฐกิจแบบวางแผน เศรษฐกิจตลาดในระดับมหภาคยังรวมถึงองค์ประกอบที่วางแผนไว้ในกระบวนการจัดการด้วย

เงินทุนสาธารณะถูกใช้ไปในภาคเศรษฐกิจตามแผนพัฒนาเศรษฐกิจ แผนเหล่านี้สะท้อนให้เห็นใน โปรแกรมของรัฐบาลและวิธีนี้เรียกว่า “การวางแผนเป้าหมายโปรแกรม”

การวางแผนการลงทุนเป็นส่วนหนึ่งของการวางแผนเชิงกลยุทธ์สำหรับการพัฒนาวัตถุการลงทุน ซึ่งสามารถประมาณในระดับหนึ่งที่สามารถเรียกว่าวิธีโปรแกรมเป้าหมายได้ ขึ้นอยู่กับภารกิจของวัตถุที่ลงทุนเป้าหมายการวางแผนเชิงกลยุทธ์และชุดของ ทรัพยากรที่จำเป็น- การบรรลุเป้าหมายหลักนั้นเกี่ยวข้องกับการลงทุนที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเสมอ นี่คือวิธีที่การวางแผนการลงทุนเกิดขึ้น มีการนำไปใช้ในระดับจุลภาคและมหภาค โดยส่วนหลังมีลักษณะที่มีความซับซ้อนมากขึ้นและมีทางเลือกมากมายในการบรรลุเป้าหมาย

กระบวนการลงทุนประกอบด้วย:

• นักลงทุน;
• วัตถุการลงทุน
• โครงสร้างตัวกลางและการบริการของกระบวนการลงทุน

สำหรับพวกเขา เป้าหมายจะรวมกันเป็นโครงการลงทุน แต่วิธีการบรรลุเป้าหมายของผู้เข้าร่วมในกระบวนการนี้แตกต่างกัน ดังนั้นงานการวางแผนจึงแตกต่างกันเช่นกัน สำหรับนักลงทุนหากไม่ใช่เจ้าของวัตถุที่ลงทุน การดำเนินโครงการลงทุนควรทำให้เขามีเงินลงทุนเพิ่มขึ้นจาก ความเสี่ยงน้อยที่สุด- สำหรับองค์กร ในฐานะวัตถุที่ลงทุน งานเดียวกันคือรับประกันการเพิ่มทุนในระยะยาวบนพื้นฐานทางเทคนิคที่ทันสมัย ​​ซึ่งช่วยให้มั่นใจได้ถึงผลผลิตที่สูงและยอดขายที่รับประกัน สำหรับโครงสร้างที่ให้บริการกระบวนการนี้ งานจะเรียบง่ายกว่า: การสนับสนุนทรัพยากรสำหรับกระบวนการลงทุนและการผลิต

นักลงทุนเสี่ยงต่อเงินของเขา ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญสำหรับเขาที่จะรู้ว่าเงินของเขาจะถูกใช้ไปที่ไหนและอย่างไร และพวกเขาจะคืนให้เขาอย่างไร ในการทำเช่นนี้ เขาจะศึกษาโครงการลงทุน สภาพของวัตถุการลงทุน การผลิต และอย่างระมัดระวัง กิจกรรมทางเศรษฐกิจตำแหน่งทางการตลาดและแม้แต่คู่แข่ง ผู้ลงทุนจะต้องให้กิจการมีแผนการลงทุนที่เรียกว่า หากมีหลายโครงการ นักลงทุนจะต้องให้โครงการได้รับการจัดอันดับและจัดลำดับความสำคัญให้กับโครงการของเขา

งานที่ยากที่สุดที่องค์กรต้องเผชิญ ตามกฎแล้วการวางแผนการลงทุนไม่ได้จำกัดอยู่เพียงโครงการลงทุนเดียวเท่านั้น นั่นคือจำเป็นต้องจัดอันดับโครงการและกำหนดลำดับการดำเนินการ มีการจัดทำแผนธุรกิจสำหรับแต่ละโครงการ ตามแผนธุรกิจ จะมีการเปรียบเทียบความสามารถในการทำกำไรของโครงการที่มีเงินฝากธนาคารและความสามารถในการทำกำไรของโครงการที่คาดว่าจะมีอัตราเงินเฟ้อ หากระดับความสามารถในการทำกำไรของโครงการลดลง อัตราเฉลี่ย เงินฝากธนาคารในประเทศนั้นไม่รวมอยู่ในแผนการลงทุนหรือส่งเพื่อแก้ไข เช่นเดียวกับอัตราเงินเฟ้อ

แต่นั่นไม่ใช่ทั้งหมด ระดับความสามารถในการทำกำไรของโครงการ (อัตราผลตอบแทนภายใน) จะถูกเปรียบเทียบกับความสามารถในการทำกำไรในปัจจุบันขององค์กร หากอัตราผลตอบแทนภายในของโครงการใดโครงการหนึ่งต่ำกว่าความสามารถในการทำกำไรในปัจจุบันขององค์กรโครงการนี้ก็สามารถแยกออกจากแผนการลงทุนได้เช่นกัน

การจัดอันดับโครงการที่เหลือในแผนการลงทุนจะดำเนินการตามระยะเวลาคืนทุนของโครงการและมูลค่าปัจจุบันสุทธิของโครงการ โครงการที่มีระยะเวลาคืนทุนขั้นต่ำและมูลค่าปัจจุบันสุทธิสูงสุดจะถูกเสนอราคาให้สูงกว่าโครงการอื่นๆ

ในเวลาเดียวกัน องค์กรจะประเมินนักลงทุนตามความสามารถทางการเงิน ความน่าเชื่อถือของเงินทุนที่มอบให้ และความเป็นไปได้ของการมีส่วนร่วมใน การพัฒนาสังคมรัฐวิสาหกิจเนื่องจากไม่มีองค์ประกอบทางอาญาและอีกมากมาย

นักลงทุนด้วยความช่วยเหลือของโครงการลงทุนสามารถครอบครองส่วนหนึ่งของทุนขององค์กรได้ดังนั้นการศึกษาของนักลงทุนจึงมีความสมเหตุสมผลอย่างสมบูรณ์

การจัดทำแผนโครงสร้างการบริการนั้นอยู่ภายใต้แผนของนักลงทุนและองค์กรโดยสิ้นเชิง

การวางแผนการลงทุนทางธุรกิจ

การวางแผนการลงทุนทางธุรกิจเชื่อมโยงกับโครงการเฉพาะ แผนธุรกิจจะจัดทำเป็นเอกสารในทุกขั้นตอนของโครงการลงทุน: ก่อนการลงทุน การลงทุน การผลิต และเมื่อสิ้นสุดโครงการการลงทุน วิธีการสร้างแผนธุรกิจจะเหมือนกัน ความแตกต่างอยู่ที่ความน่าเชื่อถือของข้อมูลในการคำนวณ ดังนั้นกระบวนการวางแผนธุรกิจจึงถือเป็นกระบวนการทำซ้ำได้ จริงอยู่ที่มีความแตกต่างในแผนธุรกิจที่เตรียมไว้สำหรับนักลงทุน ธนาคาร ฝ่ายบริหารของตนเอง และสำหรับการนำเสนอโครงการเดียวกันต่อสาธารณะ

ธนาคารหลายแห่งที่ให้สินเชื่อเพื่อโครงการลงทุน ต้องการให้เจ้าของโครงการจัดทำแผนธุรกิจที่จัดทำขึ้นตามวิธีการวางแผนธุรกิจภายในของตน- แต่ก็มีธนาคารหลายแห่งที่พอใจกับแผนธุรกิจที่นำเสนอเนื่องจากพวกเขาได้รับข้อมูลที่จำเป็นสำหรับการคำนวณของตนเอง ธนาคารในแผนธุรกิจจะคำนวณตัวบ่งชี้จำนวนหนึ่งเฉพาะสำหรับภาคการธนาคารเท่านั้น

นักลงทุนมีความต้องการน้อยลงในแง่ของวิธีการคำนวณและจัดทำแผนธุรกิจ ความจริงก็คือวิธีการวางแผนธุรกิจเกือบทั้งหมดมีการคำนวณตัวชี้วัดทางเทคนิคและเศรษฐกิจขั้นพื้นฐานที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถสรุปเกี่ยวกับ ประสิทธิภาพทางเศรษฐกิจโครงการลงทุน

มันจะถูกต้องที่จะจัดเตรียมแผนธุรกิจเดียวกันกับการจัดการขององค์กรให้กับนักลงทุน แต่การจัดการขององค์กรต้องการตัวเลือกในแง่ร้ายและแง่ดีสำหรับแผนธุรกิจการลงทุน และนักลงทุนจะได้รับตัวเลือกในแง่ดี

โครงสร้างแผนธุรกิจการลงทุน

แผนธุรกิจสำหรับโครงการลงทุนเป็นเอกสารที่กว้างขวางและซับซ้อน ประกอบด้วยส่วนที่อธิบายและส่วนการคำนวณ

ส่วนที่อธิบายประกอบด้วย: ลักษณะขององค์กร, ลักษณะของโครงการลงทุน, คำอธิบายของตลาดผลิตภัณฑ์และการขาย, โปรแกรมการผลิตผลิตภัณฑ์, คำอธิบาย โครงสร้างการจัดการรัฐวิสาหกิจ

ส่วนการคำนวณรวมถึงงบประมาณกระแสเงินสดสำหรับการดำเนินโครงการที่ระบุกำหนดการจัดหาเงินทุนการคำนวณ ตัวชี้วัดทางการเงินและตัวชี้วัดประสิทธิภาพทางเศรษฐกิจของโครงการ

ส่วนการคำนวณนำหน้าด้วยตารางข้อมูลเริ่มต้นสำหรับส่วนการคำนวณซึ่งประกอบด้วยข้อมูลเกี่ยวกับเงื่อนไขของโครงการลงทุน: ข้อมูลเงินเฟ้อที่คาดการณ์ การเปลี่ยนแปลงของราคาสำหรับทรัพยากรและผลิตภัณฑ์พื้นฐาน การเปลี่ยนแปลงของต้นทุน สกุลเงินประจำชาติไปยังสกุลเงินหลักของโลกหรือสกุลเงินที่นักลงทุนเป็นตัวแทน รวมไปถึงด้วย อัตราดอกเบี้ยธนาคารกลาง อัตราเครดิตธนาคารที่ให้การสนับสนุนโครงการ อัตราคิดลดสำหรับการคำนวณตัวชี้วัดทางการเงิน และพารามิเตอร์ภายนอกอื่น ๆ ที่ส่งผลต่อประสิทธิภาพของการลงทุน

แผนธุรกิจลงท้ายด้วยตารางตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพทางเศรษฐกิจของโครงการตามที่สามารถประเมินโครงการได้

ทักทาย! ที่ทุกคนควรมีเป็นของตัวเอง แผนทางการเงินวันนี้ใครๆ ก็รู้ และสำหรับ “มือสมัครเล่น” ในด้านการเงินก็เพียงพอแล้ว แต่นักลงทุน "มืออาชีพ" ต้องการเอกสารอีกหนึ่งฉบับ: แผนการลงทุนส่วนบุคคล นอกจากนี้จะต้องรวบรวมก่อนที่จะสร้างพอร์ตการลงทุน

LIP กำลังวางแผนและคาดการณ์การลงทุน บางอย่างเช่นเข็มทิศซึ่งจะช่วยให้คุณนำทางภูมิประเทศได้ง่ายขึ้น นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณคำนวณจุดแข็งของคุณได้อย่างถูกต้องและตรวจสอบแนวทางปฏิบัติของคุณเป็นครั้งคราว และแผนการลงทุนส่วนบุคคลก็ยอดเยี่ยมในการระบุความคาดหวังที่ผิดพลาด

ดังนั้นวันนี้ผมจะพูดถึงว่ามันคืออะไร และฉันจะแชร์แผนการลงทุนส่วนตัวและตัวอย่างการคำนวณด้วย

นักลงทุนทุกคนต้องการ IIP (อย่าสับสนกับ IIS) นี่เป็นสิ่งที่คล้ายกับแผนธุรกิจ สำหรับทางกายภาพเท่านั้น ไม่ใช่ นิติบุคคล.

การพัฒนาแผนการลงทุนจะทำให้คุณสามารถเดินไปในทิศทางที่คุณตั้งไว้และไม่เสียเวลาไปกับสิ่งที่ไม่จำเป็น IIP ช่วยมองสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันด้วยสายตาที่สงบ ตั้งเป้าหมายและกำหนดเวลาที่ชัดเจน และเลือกเป้าหมายที่ "ถูกต้อง" เครื่องมือการลงทุน.

จะเริ่มร่างแผนการลงทุนได้ที่ไหน?

ตัดสินใจเกี่ยวกับจำนวนเงินลงทุน

แน่นอนว่าคุณเป็นผู้กำหนดจำนวนเงินลงทุนปกติด้วยตัวเอง แต่อย่าลืมว่า:

• เป็นเวลานาน "เวทมนตร์" จะสว่างขึ้น ดอกเบี้ยทบต้น- ดังนั้น สำหรับนักลงทุน ความสม่ำเสมอและการลงทุนซ้ำอย่างต่อเนื่องต้องมาก่อน กระแสเงินสด(ตัวอย่างภาพจะอยู่ด้านล่าง)
• ไม่สามารถใช้เงินลงทุนได้ไม่ว่าในกรณีใด ๆ (เพื่อจุดประสงค์นี้)
• ไม่ว่าในกรณีใดคุณไม่ควรลงทุนเงินล่าสุดและกองทุนที่ยืมมา
• ก่อนที่จะลงทุนอย่างจริงจัง คุณควร “แก้ไขช่องโหว่” (ปิดบัตรเครดิตของคุณและ สินเชื่อผู้บริโภค,ปลดหนี้,กำจัดหนี้สินที่ “ดึง” เงินออกจากงบประมาณเป็นประจำ)
• แผนที่ออกแบบมาอย่างดี ระยะยาวนำมาซึ่งผลกำไรเสมอ

กำหนดเวลาการลงทุน

หากคุณตัดสินใจที่จะเป็นนักลงทุน นี่คือโปรแกรมเพื่อชีวิต แต่ต้องกำหนดระยะเวลาในการลงทุนไว้ล่วงหน้า และสามารถตรวจสอบได้ในกรณีเดียวเท่านั้น - เมื่อลำดับความสำคัญของชีวิตหรือเป้าหมายเปลี่ยนไป สิ่งที่สำคัญที่สุดคืออย่าเปลี่ยนแผนไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้นก็ตาม ปัจจัยภายนอก, หลังจากนั้น วิกฤตการณ์ทางการเงิน(ภายนอกและภายในท้องถิ่น) เกิดขึ้นกับเราอย่างสม่ำเสมออย่างน่าทึ่ง

กำหนดระดับความเสี่ยงที่คุณสบายใจ

โชคไม่ดีที่ความเสี่ยงและผลตอบแทนเป็นสองด้านของเหรียญเดียวกัน ความเสี่ยงที่สูงขึ้น - ความสามารถในการทำกำไรที่สูงขึ้น

มีคนที่ยอมเสี่ยง $10,000 ได้อย่างง่ายดายโดยหวังว่าจะได้รับผลตอบแทนที่ดี คนอื่นๆ ลงทุน 10,000 รูเบิลในหุ้น ตรวจสอบราคาทุกวัน และดื่ม Valocordin เมื่ออัตราแลกเปลี่ยนลดลง 5 เซนต์

น่าเสียดายที่ไม่มีใครในพวกเรามีของประทานแห่งการมองการณ์ไกล ดังนั้นคุณควรยอมรับล่วงหน้าว่าคุณจะสูญเสียเงินลงทุนบางส่วน

สภาพแวดล้อมความเสี่ยงที่สะดวกสบายขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย:

• อายุของนักลงทุน
• ระดับรายได้ของเขา
• การมีครอบครัวและภาระผูกพันอื่น ๆ ในการสนับสนุนใครบางคนหรือบางสิ่งบางอย่าง
• จิตวิทยาส่วนบุคคล

จะจัดทำแผนการลงทุนของคุณอย่างไร?

ขั้นตอนที่ 1. กำหนดเป้าหมาย

นักลงทุนเอกชนสามารถแบ่งออกได้เป็น 3 ประเภท ขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุน จังหวะเวลา และจิตวิทยาของคุณ

1. "สะสมและบันทึก" ภารกิจหลักคือการสร้างกองทุนเงินสดสำหรับอนาคตผ่านการเติมเต็มตามปกติและการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมเท่านั้น
2. "คูณ." เป้าหมายหลักที่นี่คือการหาเงินทำงานให้กับตัวคุณเองด้วยความช่วยเหลือระยะสั้นและ การลงทุนระยะยาว- และสุดท้ายก็สร้างทุนที่เหมาะสม
3. "ใช้ชีวิตตามความสนใจ" ผู้ลงทุนประเภทที่ 3 ไม่เพียงแต่ต้องการมี “อะไหล่” แผนบำนาญ- พวกเขามุ่งเน้นไปที่การรับรายได้ที่มั่นคงจากหลายแหล่งอย่างชัดเจน

เป้าหมายคือการกำหนดพารามิเตอร์การลงทุนทั้งหมด: เงื่อนไข จำนวนเงิน ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และการเลือกตราสาร

เป้าหมายไม่ควรคลุมเครือและคล่องตัว ตัวอย่างของเป้าหมายที่ไม่ดี:

• รวย.
• ใช้ชีวิตตามความสนใจ
• มีอิสระทางการเงิน

นี่ไม่ใช่เป้าหมาย แต่นี่คือความฝัน

การวางแผนการลงทุนมักจะมีจำนวนเงินและกำหนดเวลาที่ชัดเจน

ตัวอย่างเป้าหมายที่ดี:

• หลังจาก 10 ปี รับรายได้ $400 ต่อเดือน
• ใน 5 ปี ซื้ออพาร์ทเมนต์หนึ่งห้องในใจกลางเมือง (ราคาปัจจุบัน 10,000 ดอลลาร์)
• ใน 15 ปี เก็บเงิน $30,000 เพื่อจ่ายค่าเล่าเรียนของเด็กในต่างประเทศ

เป็นที่ชัดเจนว่าเมื่อเวลาผ่านไป เป้าหมาย กำหนดเวลา และจำนวนเงิน (และจะ!) สามารถปรับเปลี่ยนได้ แต่สิ่งสำคัญอย่างยิ่งคือต้องตั้งตัวเองไปในทิศทางที่ถูกต้องตั้งแต่เริ่มต้น!

ขั้นตอนที่ 2. ตอบคำถามของคุณอย่างตรงไปตรงมา

1. ฉันวางแผนที่จะออกจากงานประจำหรือมีส่วนร่วมในธุรกิจเมื่ออายุเท่าใด ฉันเหลือเวลาอีกกี่ปีจึงจะถึง “ชั่วโมง X”?
2. ในรูปเป็นจำนวนเงินเท่าไร. รายได้แบบพาสซีฟฉันต้องการรับรายได้ต่อเดือนจากทุนสะสมหรือไม่?
3. ฉันอยากจะบรรลุเป้าหมายอะไรในอีก 10-20-30 ปีข้างหน้า?

คำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้จะช่วยคุณในการกำหนดแผนการที่ดีที่สุด

ขั้นตอนที่ #3 วิเคราะห์สถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันของคุณ

เช่นเคย ภาษาของตัวเลขจะช่วยประเมินสถานการณ์อย่างเป็นกลาง

ก่อนอื่น ให้สร้างตาราง "สินทรัพย์และหนี้สิน" วิธีการคอมไพล์สามารถเป็นอะไรก็ได้ เช่นสามารถทำได้ในแผนการลงทุนส่วนบุคคลในแบบฟอร์ม ตาราง Excelด้วยมือบนกระดาษหรือในการใช้งานพิเศษ

“สินทรัพย์” คือสิ่งที่นำเงินมา: อพาร์ทเมนต์ให้เช่า หุ้น และแม้แต่เงินฝากธนาคาร กล่าวอีกนัยหนึ่งคือบางสิ่งที่ไม่ถือเป็นน้ำหนักตายใน "งบดุล" ของครอบครัวของคุณ

“หนี้สิน” คือสิ่งที่เงิน ตรงกันข้าม “กิน” สมมติว่าอพาร์ทเมนต์ที่คุณอาศัยอยู่หมายถึงการชำระค่าสาธารณูปโภคเป็นรายเดือน รถยนต์ส่วนตัว – ค่าน้ำมัน ที่จอดรถ และค่าบำรุงรักษา การจำนอง – การชำระดอกเบี้ยให้กับธนาคาร

สำหรับชาวรัสเซีย 90% มูลค่าหนี้สินสูงกว่ามูลค่าสินทรัพย์หลายเท่า สำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์ ทุกอย่างควรเป็นอย่างอื่น

ตารางสำคัญที่สองในการเตรียม IIP คือการบัญชีรายได้และค่าใช้จ่ายของครอบครัว (หรือส่วนตัว) และคุณไม่สามารถเริ่มคาดการณ์ได้หากไม่มีข้อมูลจริง ดังนั้นฉันขอแนะนำอย่างยิ่งให้ติดตามรายได้และค่าใช้จ่ายทั้งหมดของคุณตามรายการเป็นเวลาอย่างน้อย 3-4 เดือนตามปฏิทิน การคำนวณนี้ใช้เวลาเพียงไม่กี่นาทีต่อวัน

การวิเคราะห์ดังกล่าวจะช่วยให้คุณสามารถตอบคำถามได้อย่างชัดเจน:

• ฉันมีรายได้ต่อเดือนจริง ๆ เท่าไหร่?
• รายรับงบประมาณหลักมาจากแหล่งเงินทุนใด
• ค่าใช้จ่ายอะไรที่สามารถลดได้โดยไม่ลดมาตรฐานการครองชีพ?
• สามารถจัดสรรเงินลงทุนได้เดือนละเท่าไร?

ขั้นตอนที่ #4 “การวางฟาง”

กฎหลักของนักลงทุน: กองทุนรวมที่ลงทุนจะต้องกลายเป็นจัณฑาลเป็นเวลาหลายปี จะปกป้องเงินของคุณเองจากสถานการณ์ที่ไม่ได้วางแผนไว้ได้อย่างไร?

1. สร้างตาข่ายนิรภัย (จำนวนเท่ากับค่าใช้จ่ายหกเดือนในรูเบิลเช่นเงินฝากใน Sberbank พร้อมการเข้าถึงบัญชีฟรี)
2. ประกันชีวิตและความสามารถในการทำงานร่วมกับบริษัทประกันภัยที่เชื่อถือได้

ขั้นตอนที่ #5 การกำหนดจำนวนเงินสำหรับการลงทุนปกติ

ขนาดของการลงทุนปกตินั้นขึ้นอยู่กับเป้าหมายและกำหนดเวลาที่คุณกำหนดไว้ในข้อ 1 และ 2 ตัวอย่างเช่นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายล้านดอลลาร์การลงทุน 100 รูเบิลต่อเดือนจะไม่เพียงพออย่างชัดเจน

และประการที่สองเมื่อกำหนดจำนวนเงินแน่นอนว่าระดับรายได้ปัจจุบันมีความสำคัญอย่างยิ่ง

ไม่สำคัญว่าคุณจะต้องผูกติดกับอะไร: จำนวนเงินเฉพาะหรือเปอร์เซ็นต์ของรายได้ การลงทุนอย่างสม่ำเสมอและต่อเนื่องเป็นสิ่งสำคัญ!

กูรูด้านการวางแผนการลงทุนแนะนำให้เริ่มต้นด้วย 10% ของรายได้ของคุณ แต่คุณสามารถเลือกลงทุนได้ทั้ง 20% และ 30% หรือโอนรายได้ทั้งหมดจากงานที่สองหรือโบนัสส่วนหนึ่งของเงินเดือนของคุณไปยังกองทุนรวมที่ลงทุน

ขั้นตอนที่ #6 การตัดสินใจเกี่ยวกับกลยุทธ์และการเลือกเครื่องมือ

น่าเสียดายที่ไม่มีสูตรอาหารสำเร็จรูปในขั้นตอนนี้และไม่สามารถทำได้ ก่อนอื่นฉันขอแนะนำอย่างยิ่งให้เข้าใจหัวข้อนี้อย่างลึกซึ้งด้วยตัวเอง หรือขอความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาทางการเงินที่ชาญฉลาด (ยิ่งยากยิ่งขึ้นในการหาที่ปรึกษาที่ทำงานในฝั่งลูกค้า ไม่ใช่บริษัทที่ให้บริการที่เขาผลักดันสู่ตลาด) ). งานของเรา: ร่างกลยุทธ์ด้วยตัวเลข

เป็นที่ชัดเจนว่าไม่มีใครสามารถคำนวณความสามารถในการทำกำไรและความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอสำหรับปีต่อๆ ไปได้ด้วยความแม่นยำสูงสุดที่ระดับรูเบิล แต่นักลงทุนมีสถิติโดยละเอียดมากมายมานานหลายทศวรรษเกี่ยวกับเครื่องมือการลงทุนเกือบทั้งหมด!

ที่บริการของนักลงทุน - เงินฝากธนาคาร, กองทุนรวม, หุ้นและพันธบัตร, ดัชนี, ETFs, อสังหาริมทรัพย์ในรัสเซียและต่างประเทศ, IIS

มาก จุดสำคัญ: ธุรกิจของตัวเอง บล็อกและช่อง YouTube หลักสูตรแบบชำระเงิน และหนังสือ ทั้งหมดนี้เป็นแหล่งรายได้ แต่ไม่ว่าในกรณีใดเป็นเครื่องมือการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอ พอร์ตโฟลิโอถือเป็นรายการแยกต่างหากและมีสภาพคล่องสูงเสมอ เขาเป็นสนามบินสำรองของคุณและเป็นผู้ค้ำประกันการบรรลุเป้าหมายชีวิตที่สำคัญที่สุดของคุณ ผมไม่แนะนำการผสมผสานธุรกิจและการลงทุน

แผนส่วนตัวของฉัน

น่าเสียดายที่ LIP ไม่สามารถเป็นแผนที่ได้ เนื่องจากทุกอย่างในนั้นแม่นยำอย่างยิ่ง และแผนดังกล่าวจัดทำขึ้นจากข้อมูลในอดีต ซึ่งเห็นได้ชัดเจนจากผลการซื้อขายของฉันในตลาดหลักทรัพย์ ไม่ต้องรีบร้อนที่จะทำซ้ำอีกครั้ง แผนเป็นเหมือนเข็มทิศที่ช่วยคุณนำทาง ด้วยความช่วยเหลือนี้ คุณสามารถคำนวณจุดแข็งของคุณคร่าวๆ และตรวจสอบหลักเกณฑ์ได้

นอกจากนี้ยังมีคุณสมบัติเจ๋งๆ อีกประการหนึ่ง: ระบุความคาดหวังที่ผิดพลาดได้อย่างสมบูรณ์แบบ และช่วยให้คุณพิจารณาสถานการณ์ได้อย่างมีสติ ตอนนี้ โดยใช้ตัวอย่างแผนของฉัน ฉันจะแสดงให้เห็นว่าจะเกิดอะไรขึ้นหากคุณคำนวณความแข็งแกร่งของคุณผิด

ทรัพยากรอินพุต: ผลงานด้วย ทุนเริ่มต้น 1 ล้าน อัตราผลตอบแทนเป้าหมาย 6% ต่อปี โดยคำนึงถึงอัตราเงินเฟ้อ

เป้า: รายได้บำนาญ 90,000 ถู ต่อเดือนในเงินของวันนี้ วันเกษียณคือปี 2592 (ฉันจะอายุครบ 60 ปี) นอกจากนี้ เงินทุนยังจำเป็นต้องมีการเติบโตต่อไปหลังจากการเริ่มถอนเงิน

ตัวเลือกที่ 1. ลงทุนก้อนใหญ่เพียงครั้งเดียว

เงินบำนาญของฉันจะมีลักษณะดังนี้:

ฉันคำนึงถึงสถานการณ์ที่อัตราผลตอบแทนจะอยู่ที่ระดับ 6% ต่อปีโดยคำนึงถึงอัตราเงินเฟ้อ ฉันลงทุนไป 1,000,000 และจะไม่บวกอะไรอีก ในสถานการณ์แบบนี้เงินทุนของฉันจะเพียงพอสำหรับการเกษียณอายุเพียง 6 ปีเท่านั้น! สิ่งนี้จะไม่ทำงาน บางสิ่งจะต้องเปลี่ยนแปลง

ตัวเลือกที่ 2 ลงทุนและชำระคืน 1% ต่อเดือน

ฉันจะพยายามเริ่มเพิ่ม 10,000 รูเบิล เป็นรายเดือน นี่คือสิ่งที่เกิดขึ้น:

ดีขึ้นมาก! เกษียณตอนอายุ 60 ก็น่าจะพอกับสิ่งที่สะสมมา เพียง 1 หมื่น แต่ผลลัพธ์แตกต่างอย่างสิ้นเชิง! แต่อย่างที่คุณจำได้ฉันอยากให้ทุนเติบโตต่อไป

ตัวเลือกที่ 3 ลงทุนและเติมเงิน 1.5% ทุกเดือน

คราวนี้จำนวนเงินต่อเดือนที่ฉันควรออมคือ 15,000 รูเบิล ในสถานการณ์เช่นนี้ เงินทุนจะยังคงเติบโตต่อไปแม้ว่าฉันจะเกษียณแล้วก็ตาม

สถานการณ์ที่เป็นไปได้ทั้งหมด

นี่คือตัวเลือกที่น่าสนใจเพิ่มเติม ในวันที่ 6 ฉันตัดสินใจประหยัดเงิน 25,000 รูเบิล ต่อเดือนที่ผลตอบแทนพอร์ต 7%:

ดูความแตกต่างระหว่างตัวเลือก 5 และ 6 ผลตอบแทนเพิ่มเติมเพียง 1% ให้ผลลัพธ์ที่น่าอัศจรรย์ในระยะยาว

การก่อตัวและการปฏิรูปพอร์ตโฟลิโอ

จุดสำคัญ! การเปลี่ยนแปลงชั่วคราวในราคาปัจจุบัน วิกฤตการณ์ และความคิดเห็นของนักวิเคราะห์ไม่ใช่เหตุผลในการทบทวนพอร์ตโฟลิโอของคุณ!

ฉันสามารถลงทุนเงินได้หรือไม่? หยุด!การลงทุนไม่ได้เริ่มต้นจากการค้นหาบริษัทจัดการและไม่ใช่การเลือกเครื่องมือในการทำงานกับเงิน แต่เริ่มต้นด้วยการร่างแผน วางแผน.

อย่าทำผิดซ้ำอีก เมื่อฉันเริ่มลงทุน ฉันสูญเสียไปมาก ก่อนอื่น การขาดทุนของฉันเกิดจากการที่ฉันเริ่มพยายามโดยไม่คิดถึงการกระจายความเสี่ยง การลงทุนของฉันวุ่นวายและไม่รอบคอบ ชีวิตไม่ให้อภัยสิ่งนี้ ดังนั้นเราจะเรียนรู้การวางแผนเพื่อพิชิตจุดสูงสุดของการลงทุน

ก่อนอื่น ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณไม่กลัวที่จะสูญเสียเงินที่คุณต้องการลงทุน หากคุณพึ่งพาเงินจำนวนนี้ ก็ไม่ควรเริ่มต้นเลย ด้วยทัศนคติแบบนี้ เงินของคุณจะไม่เหลืออย่างแน่นอน ก่อนอื่นเลย เรียนรู้วิธีขับรถของคุณ

เมื่อคุณถึงขั้นตอนการลงทุนและมีเงินว่างแล้ว คุณสามารถวางแผนการลงทุนต่อไปได้

วางแผนการลงทุน?

- นี่คือกลยุทธ์ของคุณตามที่คุณจะแจกจ่าย เงินสดระหว่าง เครื่องมือทางการเงินและทำกำไรจากพวกเขา

แผนภาพแผนการลงทุนนี้ไม่ได้ครอบคลุมทั้งหมดและอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ในแต่ละกรณี อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้แสดงให้เห็นแนวคิดหลัก - ก่อนที่จะลงทุนเงินที่ไหนสักแห่ง คุณต้องตอบคำถามต่อไปนี้:

1. รายได้ ค่าใช้จ่าย สินทรัพย์ หนี้สินของคุณมีอะไรบ้าง?คุณต้องอธิบายและคำนึงถึงทรัพยากรทางการเงินและวัสดุทั้งหมดที่คุณมี
2. คุณสามารถลงทุนได้เท่าไหร่ต่อเดือน?จากประวัติครอบครัวของคุณ คุณต้องกำหนดส่วนที่คุณสามารถลงทุนได้และยังคงรู้สึกสบายใจ
3. ลงทุนที่ไหนและเท่าไหร่?ศึกษาเครื่องมือการลงทุนต่างๆ พิจารณาความสามารถในการทำกำไรและความเสี่ยง และเริ่มกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ
4. คุณเต็มใจที่จะสูญเสียเท่าไหร่?การลงทุนควรแบ่งออกเป็นแบบอนุรักษ์นิยม (รายได้ต่ำ แต่เชื่อถือได้) ควรมี 50% ของเงินทุนของคุณ สำหรับรายได้ปานกลาง (มีความเสี่ยงมากกว่า แต่สร้างรายได้จำนวนมาก) ควรมี 30% ของเงินทุนของคุณ และสำหรับผู้ที่ทำกำไรได้สูง (และมีความเสี่ยง) คุณควรลงทุนไม่เกิน 20% ของเงินทุนของคุณ
5. คุณต้องการบรรลุอะไร?คุณต้องตัดสินใจเกี่ยวกับเป้าหมายของคุณ การลงทุนอาจเป็นเรื่องธุรกิจ การเงิน หลักทรัพย์ในด้านอสังหาริมทรัพย์ สิ่งเหล่านี้ล้วนเป็นเครื่องมือที่แตกต่างกันซึ่งต้องใช้ความรู้และทักษะที่แตกต่างกัน คุณต้องการพัฒนาไปในทิศทางใด?
6. คุณจะปกป้องเงินของคุณอย่างไร?เราต้องคิดเกี่ยวกับมัน นี่เป็นสิ่งสำคัญ เนื่องจากอินเทอร์เน็ตเต็มไปด้วยผู้โจมตี

คุณไม่ควรลงทุนเงินทั้งหมดของคุณในแหล่งเดียวหรือแม้แต่ในอุตสาหกรรมเดียว เช่นหากคุณกำลังทำงานด้วย ตลาดฟอเร็กซ์แล้วคิดถึงการลงทุนด้านอื่นๆ เช่น อสังหาริมทรัพย์ โลหะมีค่าหลักทรัพย์ ฯลฯ พยายามขยายพอร์ตการลงทุนของคุณและใช้เวลาศึกษาบริษัทที่คุณต้องการลงทุน

ส่วนการลงทุนในแผนธุรกิจเป็นส่วนที่อธิบายระยะการลงทุนของโครงการ ควรมีข้อมูลเกี่ยวกับขั้นตอนหลักของการดำเนินงานตามโครงการที่อธิบายไว้ โดยเริ่มจากการออกแบบและการก่อสร้างทีมงานโครงการ (หากจำเป็น) การเข้าซื้อกิจการ ที่ดินและการก่อสร้างสถานที่ ซึ่งลงท้ายด้วยการซื้ออุปกรณ์ การทดสอบการใช้งาน และการเปิดตัวการผลิตเต็มรูปแบบ

โครงสร้างแผนการลงทุน

ควรเน้นว่าในส่วนการลงทุนของแผนธุรกิจใด ๆ จำเป็นต้องอธิบายประเด็นต่อไปนี้:

• ทุกขั้นตอนของระยะการลงทุนที่เรียกว่า (การจัดตั้ง กรอบกฎหมายโครงการ การซื้อที่ดิน สถานที่ การซ่อมแซมหรือการก่อสร้างสถานที่ การติดตั้งและการว่าจ้างอุปกรณ์)
• วันที่ งานที่จำเป็นตามขั้นตอนที่ระบุ - อธิบายเมื่อมีการชำระเงินครั้งแรกสำหรับการซื้ออุปกรณ์หรือสถานที่กำหนดเงื่อนไขการจัดส่งและการติดตั้งอุปกรณ์และเงื่อนไขการซ่อมแซม โดยปกติจะทำในรูปแบบของแผนภูมิแกนต์ซึ่งสามารถสร้างได้โดยใช้ Microsoft Project
• รายการอุปกรณ์ที่จำเป็นและกำลังการผลิต เครื่องมือ วัสดุ เวลาที่วางแผนไว้สำหรับการซื้อและการส่งมอบไปยังไซต์งาน
• กิจกรรม โปรแกรม หลักสูตรที่เกี่ยวข้องกับการจัดงานพนักงานและการฝึกอบรมพนักงาน
• ค่าใช้จ่ายสำหรับแต่ละขั้นตอนของระยะการลงทุน กำหนดการ และจำนวนค่าใช้จ่ายในการลงทุน (การชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์ ผู้สร้าง อสังหาริมทรัพย์ ผู้รับเหมา เงินทดรองสำหรับวัตถุดิบและผลิตภัณฑ์สำเร็จรูป)
• แผนในการนำโครงการไปสู่กำลังการผลิตที่วางแผนไว้ - กำหนดการส่งออกจะถูกร่างขึ้นเป็นเปอร์เซ็นต์ของกำลังการผลิตสูงสุดขององค์กร
• รายชื่อนักลงทุน ผู้ให้กู้ และแหล่งเงินทุนอื่นๆ ที่จำเป็นในการดำเนินโครงการ

โดยทั่วไป โปรแกรมการลงทุนใดๆ เกี่ยวข้องกับการคำนวณการลงทุนที่จำเป็นทั้งหมดในโครงการ โดยกล่าวถึงรายการต้นทุนที่สำคัญเป็นขั้นตอน ตลอดจนคำอธิบายเกี่ยวกับเงินทุนที่มีอยู่และแหล่งที่มาของเงินทุน และ จำนวนเงินทั้งหมดการลงทุนที่จำเป็น

แผนการลงทุนโดยใช้ตัวอย่างร้านขายของชำ

ในส่วนของแผนธุรกิจมีแผนที่จะเปิดให้บริการ ร้านขายของชำรูปแบบ "อยู่บ้าน" ในเมืองที่มีประชากรมากกว่า 1 ล้านคน มีการวางแผนจะเปิดร้านในย่านที่อยู่อาศัยของเมืองที่กำลังก่อสร้างซึ่งขณะนี้ยังไม่มีร้านค้าปลีกที่คล้ายกัน หากต้องการเปิดร้านจะต้องซื้ออาคารในอาคารที่กำลังก่อสร้างชั้นล่างขนาด 300 ตร.ม. ราคาของสถานที่คือ 30 ล้านรูเบิล

ก่อนที่จะซื้อพื้นที่ค้าปลีก นิติบุคคลใหม่จะถูกสร้างขึ้นและจะได้รับใบอนุญาตในการขายเครื่องดื่มแอลกอฮอล์ ค่าใช้จ่ายในการรับเอกสารจะเป็น:

• การจดทะเบียนนิติบุคคล - 20,000 รูเบิล;
• การได้รับใบอนุญาตสำหรับเครื่องดื่มแอลกอฮอล์ - 50,000 รูเบิล;
• ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐ - 10,000 รูเบิล

มีการวางแผนที่จะส่งมอบสถานที่ในลักษณะคร่าวๆ ดังนั้นก่อนที่ร้านค้าจะเริ่มดำเนินการ จำเป็นต้องดำเนินการปรับปรุงสถานที่ให้เสร็จสมบูรณ์ ซึ่งจะรวมถึงงานต่อไปนี้:

• งานซ่อมแซม - 3,000,000 รูเบิล;
• งานติดตั้งระบบไฟฟ้า - 500,000 รูเบิล;
• การติดตั้งสัญญาณเตือนไฟไหม้และความปลอดภัย - 300,000 รูเบิล
• การระบายความร้อน - 500,000 รูเบิล

นอกจากนี้ ยังมีการวางแผนจัดซื้ออุปกรณ์สำหรับการดำเนินงานของร้านค้าอีกด้วย ต้นทุน ปริมาณ และประเภทของอุปกรณ์แสดงไว้ด้านล่าง:

• อุปกรณ์ร้านค้าปลีก:
  • ชั้นวาง - 200,000 รูเบิล;
  • ตู้โชว์อุณหภูมิต่ำ - 1,000,000 รูเบิล
  • ตู้โชว์อุณหภูมิปานกลาง - 1,000,000 รูเบิล
  • banettes - 500,000 รูเบิล;
  • อุปกรณ์ลงทะเบียนเงินสด - 200,000 รูเบิล;
  • ตะกร้าและเกวียน - 50,000 รูเบิล
• เครื่องใช้สำนักงาน
  • คอมพิวเตอร์และอุปกรณ์สำนักงาน - 200,000 รูเบิล
  • เฟอร์นิเจอร์ - 50,000 รูเบิล
• การลงทุนเป็นเงินทุนหมุนเวียน
  • ซื้อสินค้า - 2,000,000 รูเบิล

ค่าใช้จ่ายของงานอื่นในการขอรับเอกสารแสดงไว้ด้านล่าง:

• ได้รับอนุญาตจาก SES
• ได้รับอนุญาต

มีการวางแผนว่าปริมาณการลงทุนทั้งหมดยกเว้นการซื้อกิจการ เงินทุนหมุนเวียนจะได้รับเงินเป็นค่าใช้จ่ายของนักลงทุนซึ่งในการเข้าร่วมโครงการจะได้รับส่วนแบ่ง 80% ใน LLC ที่จัดขึ้นภายใต้กรอบขององค์กรนี้ กำไรตามแผนจากโครงการจะถูกแบ่งตามสัดส่วนการถือหุ้นใน LLC

ระยะเวลาของระยะการลงทุนแยกตามประเภทงานดังแสดงในรูปต่อไปนี้

มีการวางแผนว่าร้านค้าจะเต็มกำลังการผลิตดังนี้:

เดือน	เปอร์เซ็นต์ของยอดขายมาตรฐาน
มกราคม 2017	0%
กุมภาพันธ์ 2017	0%
มีนาคม 2017	0%
เมษายน 2017	0%
พฤษภาคม 2017	0%
มิถุนายน 2017	30%
กรกฎาคม 2017	35%
สิงหาคม 2017	40%
กันยายน 2017	45%
ตุลาคม 2017	50%
พฤศจิกายน 2017	55%
ธันวาคม 2017	60%
มกราคม 2018	60%
กุมภาพันธ์ 2018	60%
มีนาคม 2561	60%
เมษายน 2018	65%
พฤษภาคม 2018	65%
มิถุนายน 2561	70%
กรกฎาคม 2018	70%
สิงหาคม 2018	75%
กันยายน 2018	75%
ตุลาคม 2018	80%
พฤศจิกายน 2018	80%
ธันวาคม 2018	80%
มกราคม 2019	80%
กุมภาพันธ์ 2019	80%
มีนาคม 2019	80%
เมษายน 2019	85%
พฤษภาคม 2019	85%
มิถุนายน 2019	90%
กรกฎาคม 2019	90%
สิงหาคม 2019	95%
กันยายน 2019	95%
ตุลาคม 2019	100%
พฤศจิกายน 2019	100%
ธันวาคม 2019	100%

ดังที่เราเห็นจากตารางการเปิดร้านจะมีขึ้นในเดือนมิถุนายน 2560 และในเดือนแรกของการขายเราจะสามารถสร้างรายได้จำนวน 30% ของรายได้สูงสุดที่เป็นไปได้ (ตามแผน) ในครั้งนี้ เก็บ. ร้านขายของชำจะสามารถใช้งานได้เต็มกำลังการผลิตในปีที่สามของการดำเนินงานในเดือนตุลาคม 2019 เท่านั้น ในรูปแบบกราฟิก กำลังขับเต็มจะแสดงอยู่ด้านล่าง: