ลูกหนี้ที่พ้นกำหนดชำระนำไปสู่อะไร ลูกหนี้ที่พ้นกำหนดชำระคืออะไร ขอบเขตของระเบียบนี้

- สวัสดีตอนบ่าย! การชำระเงินของคุณมาถึงแล้ววันนี้ แต่เราไม่เห็นเงินดังกล่าว

- และอะไร?! วันนี้เป็นเพียงวันชำระเงิน เราจะนำเงินไปชำระในสัปดาห์หน้า มีโอกาสมากขึ้น…

นี่เป็นลักษณะในรัสเซีย - บ่อยครั้งที่วันที่ชำระเงินถูกกำหนดโดยผู้มีอำนาจหรือสถานการณ์ปัจจุบันและไม่ใช่ตามเงื่อนไขของสัญญา ในภาวะเศรษฐกิจปัจจุบัน วินัยในการชำระเงินยังไม่ดีขึ้นอย่างแน่นอน พูดถึงว่าทำไมสภาพคล่องจึงมีความสำคัญ เงินทุนหมุนเวียนฉันจะไม่ - และหากไม่มีนักการเงินคุณก็สามารถงอนิ้วที่ชัดเจนได้มากมาย

เทคนิคที่ฉันจะอธิบายด้านล่างนี้เป็นเทคนิคสากลและใช้งานง่ายเหมือนกับสคริปต์ ประกอบด้วย 2 บล็อกหลัก: อัลกอริธึมการควบคุมและ กลยุทธ์ในการจัดการกับข้อโต้แย้ง. เริ่มจากอัลกอริทึมกันก่อน:

อัลกอริทึม 8 ขั้นตอนสำหรับการตรวจสอบลูกหนี้ที่ค้างชำระ (APR):

1. โทรแจ้งล่วงหน้า 2-3 วัน และแจ้งการชำระเงินที่จะเกิดขึ้น ผู้จัดการที่รับผิดชอบ
2. ในวันที่ชำระเงิน - ชี้แจงข้อเท็จจริงในการชำระเงิน ผู้จัดการที่รับผิดชอบ
3. ขาดการชำระเงินและ/หรือล่าช้า 2-3 วัน ค้นหาวันที่ชำระเงินตามแผนโดยเน้นความสำคัญของการปฏิบัติตามภาระผูกพันการควบคุม ผู้จัดการที่รับผิดชอบ
4. ความล่าช้ามากกว่า 5-7 วัน / การแจ้งเตือนจากผู้ซื้อเกี่ยวกับการเพิ่มขึ้นอย่างมากของระยะเวลาการชำระเงิน / การละเมิดกำหนดเวลาการชำระเงินที่ตกลงกันไว้ ค้นหาสาเหตุ ติดต่อผู้มีอำนาจตัดสินใจเกี่ยวกับการชำระเงิน โต้แย้งความจำเป็นในการชำระเงิน หากตามเงื่อนไขแล้วไม่มีการชำระเงินในวันถัดไป จำเป็นต้องได้รับหนังสือค้ำประกันจากผู้ซื้อพร้อมกำหนดการชำระเงินที่ตกลงกันไว้ (พร้อมประทับตรา) รับผิดชอบ: ผู้จัดการ, หัวหน้างาน (ควบคุม);
5. ล่าช้าเกินกว่า 7 วัน โดยไม่ได้รับกำหนดการชำระเงิน / ฝ่าฝืนกำหนดการชำระเงิน แจ้งการฝ่าฝืนเงื่อนไขสัญญาระบุจำนวนและคะแนนที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงิน รับผิดชอบ: ผู้จัดการ, หัวหน้างาน, ทนายความ (กรอกใบแจ้ง);
6. ค้างชำระเกินกว่า 12 วัน การรวบรวมเอกสารที่จำเป็นสำหรับการยื่นคำร้องก่อนอนุญาโตตุลาการ ผู้จัดการที่รับผิดชอบ
7. ค้างชำระเกินกว่า 14 วัน จัดทำและส่งคำร้องทางไปรษณีย์พร้อมรับทราบการรับโดย อีเมล. ค้นหาวิธีแก้ปัญหาการชำระบัญชีกับผู้มีอำนาจตัดสินใจของผู้ซื้อ ประกาศจากผู้อำนวยการ (com/finance/sales) รับผิดชอบ: ทนายความ ผู้จัดการ;
8. ค้างชำระเกินกว่า 28 วัน พิธีการทางกฎหมายเสร็จสิ้นแล้ว หากฝ่ายบริหารของคุณตัดสินใจ คุณสามารถฟ้องร้องได้

หากช่วงเวลาถูกพล็อตบนแผนภูมิและลงนาม จะสามารถอ่านได้ง่ายขึ้นมาก หากคุณไม่สามารถจัดการได้เขียนถึง น, ฉันจะส่งไป :)

แน่นอนว่าระยะเวลาอาจแตกต่างกันไป แต่ความล่าช้าเกิน 1 เดือนถือเป็นเรื่องที่น่าสงสัยอย่างยิ่ง มีความเสี่ยงในการค้นพบบริษัทที่กำลังจะล้มละลายหรือเจ้าของใหม่ที่จดทะเบียนในดาเกสถานในภายหลัง สิ่งสำคัญคือต้องเรียนรู้วิธีได้รับคำตอบที่แท้จริงและไม่ตกอยู่ในโมดูลคำพูดต่อไปนี้:

“เราให้คุณชำระเงินแล้ว”– หากทำซ้ำ 2 ครั้งขึ้นไป ขอคำสั่งจ่ายเงิน มิฉะนั้น ให้ใช้อัลกอริธึม

“ฉันได้ส่งเงินให้คุณแล้ว กรุณารอสักครู่”- สามารถเอาชนะได้ด้วยความพากเพียรหรือต้องการการเข้าถึงผู้มีอำนาจตัดสินใจเกี่ยวกับการชำระเงิน

“เรามีค่าเช่า ภาษี เงินเดือน เงินกู้ยืม”- อย่าลืมว่านายจ้างของคุณอยู่ในสถานการณ์เดียวกันและอย่ายอมแพ้

“ผลประกอบการของคุณไม่ดี คุณขอเงินก่อนขาย”- ไม่เห็นด้วย มองหาวิธีแก้ปัญหาในการลดปริมาณการส่งมอบครั้งถัดไป หมุนเวียนการจัดประเภทให้เป็นแบบที่มีสภาพคล่องมากขึ้น (การวิเคราะห์ ABC) หรือถือโปรโมชัน คุณไม่ได้ลงทะเบียนตามข้อผูกพันตามสัญญาเหล่านี้

“ไม่มีเงินเพราะไม่มีการค้าขาย”— สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจสถานการณ์เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ของคุณ บ่อยครั้งที่เงินทุนที่ได้รับจากซัพพลายเออร์รายหนึ่งถูกใช้เพื่อชำระค่าจัดหาผลิตภัณฑ์จากอีกรายหนึ่งซึ่งมีสภาพคล่องน้อยกว่า และหากในกรณีนี้ผลิตภัณฑ์ของคุณมีสภาพคล่อง นี่คือการใช้ประโยชน์ ทางเลือกสุดท้ายคือการถอดผลิตภัณฑ์บางส่วนหรือทั้งหมดออกได้ง่ายกว่า และบางครั้งปรากฎว่าสินค้าขายไปแล้ว! เงินอยู่ไหนซิน!

ผู้ซื้อมักจะจ่ายเงินเร็วกว่าและมากกว่าให้กับผู้ที่ (1) มีความสำคัญต่อเขาและ (2) ผู้ที่บรรลุเป้าหมายนี้อย่างแข็งขันมากกว่าผู้อื่น ฉันหวังว่าในแง่ของความสำคัญเชิงกลยุทธ์คุณได้แสดงและพิสูจน์ความสำคัญของคุณแล้ว ดังนั้นเราจึงกำลังดำเนินการในส่วนที่สอง - นี่ไม่ใช่การขอทาน แต่เป็นข้อกำหนดในการรักษาส่วนของคุณไว้ในข้อตกลง อย่าลืม

อะไรคือกลยุทธ์ที่ดีที่สุดในการจัดการกับหนี้ที่ค้างชำระ? มีหลายตัวเลือกที่มีชื่อตลกขบขัน

6 กลยุทธ์ในการจัดการกับข้อโต้แย้งลูกหนี้ที่ค้างชำระ (OR):

1. “ดีอยู่แล้ว” – ขีดจำกัดผลิตภัณฑ์เพื่อให้ลูกค้าไม่ซื้อเกินกว่าที่เขาสามารถขายและจ่ายเงินได้
2. "ไม่เหมือนเด็กผู้ชาย" - นี่คือ "หยุดการจัดส่ง" แบบเดียวกันก่อนชำระเงิน แม้ว่าใน เมื่อเร็วๆ นี้เป็นการดีกว่าที่จะลดลูกหนี้รายใหญ่ทีละน้อยโดยใช้หลักการ "จัดส่ง 50% สำหรับการชำระเงิน 100%"
3. “วางบนเคาน์เตอร์” – กำหนดโทษปรับและบทลงโทษ ศาล. มันได้ผล ใช่ แต่โดยปกติแล้วแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะสานต่อความร่วมมือต่อไปหลังจากกลยุทธ์นี้
4. “ คุณ - สำหรับฉัน ฉัน - สำหรับคุณ” - การจัดหาการตั้งค่าหรือสัมปทานเพิ่มเติมจากซัพพลายเออร์ในการชำระเงิน ใน เครือข่ายระดับภูมิภาคซัพพลายเออร์มักจะได้ยินข้อเสนอในการส่งเสริมการขายที่ไม่ได้ผลกำไรทั้งหมด ซึ่งจะช่วยให้พวกเขาเห็นเงินเร็วขึ้น แม้ว่าการตกลงกันจะดีกว่าเสมอไป แต่นี่ก็ขึ้นอยู่กับมโนธรรมของทั้งสองฝ่ายอยู่แล้ว
5. “เอาเข้าไว้” – “ถ้าไม่จ่ายผมจะเหลือไม่มีโบนัส” ทำไมคุณถึงทำกับฉันแบบนี้!? ฉันทำอะไรผิดกับคุณ!?” ฯลฯ.;
6. "มีสติ!" - “ เราพบคุณเสมอ ยอมรับความล่าช้าและตกอยู่ในสถานการณ์ ตอนนี้เรามีตู้คอนเทนเนอร์ที่ศุลกากร N ตู้ เรากำลังเก็บเงินสำหรับเงินเดือนและภาษี - จ่ายวันนี้ เราเป็นพันธมิตรกัน!”

กฎหลักที่นี่ไม่ใช่การโทรที่น่าเบื่อ "คุณจะจ่ายเงินเมื่อใด" ทุกสายที่คุณโทรควรเป็นกิจกรรม เพราะคุณจำเป็นต้องได้รับเงินนี้อย่างเร่งด่วนจริงๆ บันทึกทุกข้อตกลง ติดตามและรับรองการนำไปปฏิบัติ

เขียนเทคนิคที่มีประสิทธิภาพสูงสุดและตัวอย่างที่น่าสนใจในความคิดเห็น!

หน้านี้นำเสนอโครงสร้างของข้อบังคับสำหรับการกำหนดกิจกรรมที่ดำเนินการโดยเจ้าหน้าที่ต่างๆ ของบริษัท ภายในกรอบของกระบวนการควบคุมและการเรียกเก็บเงินลูกหนี้เพียงกระบวนการเดียว
เอกสารที่ระบุเป็นองค์ประกอบของระบบการจัดการบัญชีลูกหนี้ขององค์กร

หลักเกณฑ์การควบคุมลูกหนี้ (ต่อไปนี้เรียกว่า ลูกหนี้) และการเรียกเก็บเงินที่ค้างชำระ (ต่อไปนี้เรียกว่า PD)

1. วัตถุประสงค์ของข้อบังคับ

ระเบียบนี้มีไว้สำหรับ:

• การป้องกันการเกิดลูกหนี้ที่ค้างชำระอย่างเป็นระบบ (ต่อไปนี้จะเรียกว่า ORD) การป้องกันการเกิดลูกหนี้ที่ไม่สามารถเรียกคืนได้และเรื้อรัง
• ลดเวลาเฉลี่ยของความล่าช้าและลดปริมาณสำรองเฉลี่ย
• การรักษาขนาดของขีด จำกัด สูงสุดที่อนุญาตภายในค่าที่วางแผนไว้และค่าเชิงบรรทัดฐาน

2. ขอบเขตการใช้บังคับของข้อบังคับเหล่านี้

2.1 กฎระเบียบเหล่านี้ใช้กับลูกค้าทุกคนที่ทำงานกับการชำระเงินรอการตัดบัญชี และกับทุกกรณีที่เกิด DZ และ PD โดยไม่คำนึงถึงประเภทของลูกค้า ยกเว้นกรณีที่มีคำสั่งเป็นลายลักษณ์อักษรจากฝ่ายบริหารให้แยกพวกเขาทั้งหมดหรือบางส่วนออกจากขอบเขตของ การใช้ข้อบังคับเหล่านี้

2.2 กฎระเบียบมีผลใช้บังคับตั้งแต่วินาทีที่ลูกค้ามีความรับผิดต่อองค์กร (นั่นคือตั้งแต่วินาทีที่เขาได้รับการจัดส่งสินค้าครั้งแรกจากการเลื่อนออกไป)

3. การจำแนกประเภทลูกค้า (สถานะ) และลักษณะการกำหนด

ขึ้นอยู่กับการคำนวณ- วินัยการชำระเงินเมื่อชำระคืนเงินกู้ลูกค้าทั้งหมดขององค์กรจะได้รับมอบหมาย 4 หมวดหมู่หลักหรือสถานะ:

3.1 ผู้ชำระเงินที่เชื่อถือได้- ลูกค้าที่ผ่อนชำระเกินระยะเวลาหนึ่งปีไม่เคยชำระหนี้ล่าช้าหรือค้างชำระไม่เกิน 2 ครั้ง นานถึง 1 สัปดาห์ โดยมีคำเตือนเบื้องต้นถึงความล่าช้าและข้อตกลงตามเงื่อนไข ของการปรับโครงสร้างหนี้

3.2 ลูกค้าที่มีความน่าเชื่อถือไม่แน่นอน- ลูกค้าที่ไม่มีสถิติการโต้ตอบกับ PD ในช่วงระยะเวลาหนึ่งปีก่อนหน้า หรือลูกค้าที่สถิติการชำระเงินไม่เสถียร นั่นคือในกรณีมากถึง 50% มีความล่าช้าเป็นระยะเวลาหนึ่ง (ตั้งแต่ 1 ถึง 2 สัปดาห์) โดยมีหรือไม่มีการเตือนล่วงหน้าในขณะที่มีความยินยอมในการปรับโครงสร้างหนี้อยู่เสมอ

3.3 ลูกค้าที่เสี่ยงต่อการผิดนัดชำระหนี้- ลูกค้าที่อนุญาตในช่วงระยะเวลาหนึ่งปี:

• ความล่าช้าครั้งเดียวเป็นระยะเวลานานกว่า 1 เดือน
• ความล่าช้ามากกว่า 1 (หนึ่ง) ครั้งต่อเดือนเป็นระยะเวลามากกว่า 2 สัปดาห์ โดยส่วนใหญ่ไม่มีการเตือนล่วงหน้า
• ล่าช้าสูงสุด 1 เดือนในมากกว่า 50% ของกรณี
• หลีกเลี่ยงการติดต่อและการคัดค้านเงื่อนไขการปรับโครงสร้างหนี้ที่เขาเสนอ

3.4 ลูกค้าที่ไม่ชำระเงิน- ลูกค้า:

• ผู้ที่มีประวัติการมีปฏิสัมพันธ์ในช่วงปีที่ผ่านมามากกว่า 1 (หนึ่ง) ความล่าช้าในการชำระหนี้เป็นเวลานานกว่า 2 สัปดาห์โดยไม่มีการเตือนล่วงหน้าประท้วงต่อต้านเงื่อนไขที่เสนอสำหรับการปรับโครงสร้างหนี้และอนุญาตให้หลีกเลี่ยงการติดต่อ
• ที่ได้ดำเนินคดีกับใครไปแล้ว
• ที่อยู่ที่ได้ส่งหนังสือเรียกร้องไปแล้ว

4. การกำหนดหมวดหมู่เริ่มต้น (สถานะ) ให้กับลูกค้า

4.1 หมวดหมู่เริ่มต้น (สถานะ) ได้รับการกำหนดให้กับลูกค้าในช่วงต้นปีปฏิทิน โดยขึ้นอยู่กับประวัติการมีปฏิสัมพันธ์กับพวกเขาและสถิติเกี่ยวกับการชำระหนี้ที่ตรงเวลา/ไม่ตรงเวลาให้กับบริษัท โดยคำนึงถึงเกณฑ์ที่กำหนดในข้อ 3

4.2 การกำหนดประเภทลูกค้าจะดำเนินการร่วมกันโดยหัวหน้าฝ่ายขาย (ROD) และหัวหน้าฝ่ายบริการ การควบคุมทางการเงิน(RSFK) จากนั้นได้รับการอนุมัติจากผู้อำนวยการฝ่ายการค้า (CD) ขององค์กร

4.3 ขึ้นอยู่กับสถานะ (หมวดหมู่) ที่กำหนดให้กับลูกค้า เงื่อนไขการจัดส่ง/การชำระเงินต่อไปนี้สำหรับสินค้าที่องค์กรจัดหาให้จะถูกกำหนดโดยอัตโนมัติ:

№	สถานะลูกค้า	เงื่อนไขความร่วมมือเบื้องต้น
1.	ผู้ชำระเงินที่เชื่อถือได้
2.	ด้วยความน่าเชื่อถือที่ไม่แน่นอน	ขีดจำกัดการจัดส่ง:__;ส่วนลด:__;ระยะเวลาการชำระเงินที่เลื่อนออกไป:__.
3.	ลูกค้าถูกขู่เนื่องจากการชำระล่าช้า (ไม่ชำระเงิน)	ขีดจำกัดการจัดส่ง:__;ส่วนลด:__;ระยะเวลาการชำระเงินที่เลื่อนออกไป:__.
4.	ลูกค้าที่ไม่ชำระเงิน	ขีดจำกัดการจัดส่ง:__;ส่วนลด:__;ระยะเวลาการชำระเงินที่เลื่อนออกไป:__.

4.4 เมื่อเวลาผ่านไป ขึ้นอยู่กับสถิติการชำระเงินและความล่าช้า หมวดหมู่ของลูกค้าอาจเปลี่ยนแปลงขึ้นหรือลง และเงื่อนไขการจัดส่งที่กำหนดสำหรับลูกค้ารายนี้จะเปลี่ยนแปลงไปด้วย

4.5 การติดตามสถิติการชำระเงินและการเปลี่ยนแปลงประวัติเครดิตของลูกค้าจะดำเนินการร่วมกันโดยหัวหน้าฝ่ายขาย (ROD) และหัวหน้าฝ่ายบริการควบคุมทางการเงิน (RSFC)

4.6 การตรวจสอบ (ยืนยันหรือเปลี่ยนแปลง) สถานะลูกค้า (หมวดหมู่) ดำเนินการตามผลลัพธ์ของการโต้ตอบ 3 เดือน รวมถึงโดยหัวหน้าฝ่ายขาย (ROD) และหัวหน้าฝ่ายบริการควบคุมทางการเงิน (RSFC)

5. การดำเนินการเชิงรุก

5.1 เอกสารการทำงานหลักสำหรับการตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงของลูกหนี้/ลูกหนี้ระยะไกลคือ: รายงาน 1C เกี่ยวกับลูกหนี้ของคู่สัญญา เอกสารเส้นทาง และประวัติการชำระเงิน

5.2 ในส่วนที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าใหม่ (ลูกค้าที่ไม่มีสถิติเนื่องจากไม่ได้ดำเนินการกับลูกค้าก่อนหน้านี้) เพื่อให้มีความเข้าใจเพียงพอเกี่ยวกับความสามารถในการละลายของพวกเขา ตัวแทนขาย (TR) จะต้องรวบรวมข้อมูลเป็นอย่างน้อย เกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคลของเจ้าของ ผู้จัดการ และผู้มีอำนาจตัดสินใจ ซึ่งมีการบันทึกไว้ในบัตรของลูกค้า

5.3 นอกจากนี้ใน บังคับโดย TP จะต้องป้อนสถานะของร้านค้า ความพร้อมของสินค้า สถานที่ตั้ง การแสดงแบรนด์ ระดับราคา และสินค้าคงคลังลงในการ์ด (เพื่อกำหนดขีดจำกัดการจัดส่งที่ปลอดภัย)

5.4 ในการเลือกข้อกำหนดและสรุปข้อตกลง ตัวแทนขายจะต้องมีชุดเอกสารดังต่อไปนี้:

1. สำเนาหนังสือรับรองของ การลงทะเบียนของรัฐนิติบุคคล.
2. สำเนาหนังสือรับรองการจดทะเบียนกฎหมาย บุคคลที่หน่วยงานภาษี
3. สำเนาใบรับรองการเข้าสู่ Unified ที่ได้รับการรับรอง ทะเบียนของรัฐนิติบุคคล
4. สารสกัดจากทะเบียน Unified State ของนิติบุคคลภายใน 30 วัน
5. สำเนากฎบัตรที่ผ่านการรับรองแล้ว (ข้อมูลเกี่ยวกับขนาด ทุนจดทะเบียนที่ตั้งสถานประกอบการหรือภาวะฉุกเฉิน ความสามารถและระยะเวลาในการแต่งตั้งผู้อำนวยการ)
6. สำเนาโปรโตคอลที่ได้รับการรับรองหรือการตัดสินใจแต่งตั้งหัวหน้าองค์กร
7. หนังสือขอเลื่อนการทำสัญญา
8. รายละเอียดบริษัทและข้อมูลส่วนตัว ข้อมูลติดต่อเกี่ยวกับเจ้าหน้าที่ระดับสูงขององค์กร (ผู้อำนวยการ, หัวหน้าฝ่ายบัญชี, ผู้ขายสินค้า, ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดซื้อ) ระบุที่ทำงาน บ้าน และโทรศัพท์มือถือส่วนบุคคล

ในกรณีที่ไม่มีอย่างน้อยหนึ่งประเด็นที่ระบุไว้ข้างต้น ผู้อำนวยการทั่วไปจะเป็นผู้ตัดสินใจสรุปข้อตกลงเป็นการส่วนตัว

5.5 สำหรับลูกค้าที่เคยชำระคืนเงินกู้ล่าช้า พนักงานของฝ่ายขาย (SD) จะใช้คำเตือนล่วงหน้าเกี่ยวกับวันครบกำหนดชำระเงิน อย่างไรก็ตาม ขึ้นอยู่กับหมวดหมู่ที่กำหนดให้กับลูกค้า (ดูหน้า 4 ของข้อบังคับเหล่านี้) ความเข้มของการเตือนควรแตกต่างกัน

หมวดหมู่ (สถานะลูกค้า)	ความเข้มข้นของการแจ้งเตือน
ลูกค้าที่เชื่อถือได้	การแจ้งเตือนอาจถูกยกเว้นโดยสิ้นเชิง หรือการแจ้งเตือนครั้งเดียว 1-2 วันก่อนถึงกำหนดการชำระเงินก็เพียงพอแล้ว
ลูกค้าที่ไม่ระบุรายละเอียด	2 การแจ้งเตือน 4 และ 2 วันก่อนถึงกำหนดการชำระเงิน
ลูกค้าที่ถูกคุกคาม	การแจ้งเตือนอย่างน้อย 3 ครั้ง 7, 4, 1 วันก่อนถึงกำหนดชำระเงิน
ถึงผู้ผิดนัด	ไม่สามารถชำระเงินล่าช้าได้

5.6 TP จะโทรแจ้งเตือนตามแผนที่วางไว้ทุกวันศุกร์ สำหรับลูกค้าที่มีวันครบกำหนดชำระเงินตามข้อตกลงในสัปดาห์หน้า

6. การตรวจสอบพลวัตของการสำรวจระยะไกลและการตรวจจับที่สำคัญ

6.1 ดำเนินการโดยตัวแทนฝ่ายขาย

6.1.1 การสื่อสารกับลูกค้าในระหว่างการเยี่ยมชมก่อนวันครบกำหนดชำระเงิน: ในระหว่างการเยี่ยมชมก่อนการชำระเงิน TP หลังจากบรรลุเป้าหมายหลักของการเยี่ยมชมแล้ว เตือนผู้มีอำนาจตัดสินใจ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าผู้มีอำนาจตัดสินใจ) ของลูกค้า เกี่ยวกับกำหนดเวลาการชำระเงินที่กำลังจะมาถึง โดยระบุวันที่ หมายเลข จำนวนเงินในใบแจ้งหนี้ รูปแบบการชำระเงิน จากนั้นตามข้อ 5.1 จะมีการตรวจสอบกับข้อมูลของลูกค้า

6.1.2. TP วิเคราะห์พฤติกรรมของลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับหนี้สิน

ตัวเลือก:

ก.	พฤติกรรมของลูกค้าและสถานะของร้านค้าไม่ทำให้เกิดข้อสงสัยเกี่ยวกับการชำระเงินตรงเวลา	ระบุเวลาและวันที่ติดต่อ (ขึ้นอยู่กับแผ่นเส้นทาง) ขอบคุณลูกค้าสำหรับแนวทางที่สร้างสรรค์และกล่าวคำอำลา
ข.	พฤติกรรมของลูกค้าและสถานะของร้านค้าทำให้เกิดข้อสงสัยเกี่ยวกับการชำระเงินตรงเวลา	ระบุเวลาและวันที่ของผู้ติดต่อ (ขึ้นอยู่กับแผ่นเส้นทาง) ขอขอบคุณลูกค้าที่เข้าใจว่าการชำระเงินตรงเวลาเป็นองค์ประกอบสำคัญของความสัมพันธ์ในการทำงาน กล่าวคำอำลากับลูกค้า จดบันทึกในเอกสารเส้นทางเกี่ยวกับความจำเป็นในการเตือนลูกค้าเกี่ยวกับการชำระเงินล่วงหน้า หากจำเป็น ให้ขอความช่วยเหลือจากหัวหน้างาน (ต่อไปนี้จะเรียกว่า SV) เพื่อให้บรรลุเป้าหมาย
ค.	พฤติกรรมของลูกค้าและสถานะของร้านค้าบ่งชี้ว่ามีความเสี่ยงสูงต่อการสูญเสียเงินทุน (ต่อไปนี้จะเรียกว่า DS)	แจ้งผู้บังคับบัญชาทันทีเกี่ยวกับสถานการณ์ปัจจุบัน เห็นด้วย การดำเนินการเพิ่มเติมกับหัวหน้างานทันทีและปฏิบัติตามคำสั่งของเขา

6.1.3 การสื่อสารในวันที่ชำระเงิน:

1. หลังจากทักทายและสร้างการติดต่อเชิงบวกกับผู้มีอำนาจตัดสินใจ เขาระบุว่าเป็นหนึ่งในเป้าหมายของการโต้ตอบ การชำระเงินสำหรับใบแจ้งหนี้ปัจจุบัน (ระบุวันที่ หมายเลข จำนวนเงิน)
2. สถานการณ์ที่แตกต่าง:

ก.	ลูกค้าชำระค่าขนส่ง	บันทึกการรับและโอนเงิน ขอบคุณลูกค้าสำหรับการปฏิบัติตามภาระผูกพันอย่างทันท่วงที (ในสถานการณ์ การชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดระบุวันที่ จำนวน จำนวนเงิน คำสั่งจ่ายเงิน). มุ่งสู่จุดหมายต่อไปของการมาเยือน
ข.	ลูกค้าขอเลื่อนเพิ่มเติม	1. ชี้แจง: วันที่ หมายเลข จำนวนเงินของใบแจ้งหนี้ที่เป็นปัญหา สาเหตุของการชำระเงินล่าช้า ระยะเวลาที่ลูกค้าวางแผนที่จะแก้ไขปัญหาที่ระบุ 2. วิเคราะห์พฤติกรรมของลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับหนี้
ก1	ประวัติเครดิตไม่ต้องสงสัยเลย (ผู้ชำระเงินที่เชื่อถือได้) พฤติกรรมของลูกค้า สถานะของร้านค้าไม่ทำให้เกิดข้อสงสัยเกี่ยวกับการดำเนินการตามข้อตกลง	ตกลงเรื่องเวลาและวันที่ติดต่อ (ไม่เกิน 5 วัน นับจากปัจจุบัน ระยะเวลาเกิน 5 วันตกลงกับหัวหน้างานทันที) จำนวนเงิน และเลขที่ใบแจ้งหนี้ แสดงความหวังว่าจะปฏิบัติตามข้อตกลงได้ตรงเวลา จดบันทึกที่เหมาะสมในเอกสารกำหนดการเดินทางและดำเนินการในขั้นตอนต่อไปของการเยี่ยมชม
ข1	เต้าเสียบเป็นของใหม่หรือ ประวัติเครดิตพฤติกรรมของลูกค้า สถานะของร้านค้าทำให้เกิดข้อสงสัยเกี่ยวกับการชำระเงินที่ตรงเวลา (ลูกค้าที่มีความน่าเชื่อถือไม่แน่นอนและลูกค้าถูกคุกคามจากความล่าช้า)	กำหนดเวลาและวันที่ติดต่อ จำนวนเงิน และหมายเลขใบแจ้งหนี้ (ไม่เกิน 3 วันนับจากปัจจุบัน ระยะเวลามากกว่า 3 วันตกลงกับหัวหน้างานทันที) หากลูกค้า: ขอเพิ่มเติม ระยะยาวตัวแทนฝ่ายขายตกลงที่จะชำระเงินบางส่วนของจำนวนใบแจ้งหนี้โดยเริ่มจากวันปัจจุบัน ปฏิเสธที่จะจ่ายเงิน ระบุเหตุผลของการละเมิดเงื่อนไขของสัญญาอีกครั้ง หากลูกค้าไม่เปลี่ยนตำแหน่งของเขาที่เกี่ยวข้องกับหนี้ ฯลฯ แจ้งให้หัวหน้างานทราบทันทีแล้วจึงปฏิบัติตามคำสั่งของเขา
ค1	พฤติกรรมของลูกค้าและสถานะของร้านค้าบ่งชี้ว่ามีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสีย DS (ไม่ว่าสถานะของลูกค้าจะเป็นอย่างไร)	ทันที (ณ จุดขาย) แจ้งให้หัวหน้างานทราบทันทีเกี่ยวกับสถานการณ์ปัจจุบัน ประสานงานการดำเนินการเพิ่มเติมกับหัวหน้างานทันทีและปฏิบัติตามคำแนะนำของเขาในภายหลัง

6.2 ดำเนินการโดยหัวหน้างาน

(เอกสารการทำงาน: รายงาน 1C เกี่ยวกับหนี้ของผู้รับเหมา แผนงานรายสัปดาห์ รายการตรวจสอบ เอกสารเส้นทาง ฯลฯ)

1. ส่วนตัวติดตามการจ่ายเงินล่าช้าเกิน 5 วัน นับแต่วันที่ชำระเงินตามสัญญา กรณีล่าช้าเกิน 10 วัน จะส่งบันทึกให้ นปช. พร้อมรายงานผลงานที่ทำและขอให้เรียกเก็บเงินเพิ่มเติมจาก ผู้ผิดนัด
2. ในตอนท้ายของสัปดาห์ทำงาน วิเคราะห์สถานการณ์ด้วยลูกหนี้ที่ค้างชำระของผู้ใต้บังคับบัญชา แผน (โดยรวมอยู่ในแผนปฏิบัติการ) มาตรการเพื่อกำจัดการชำระเงินล่าช้าในรูปแบบของ:

• งานบุคคลหรืองานกลุ่มกับตัวแทนฝ่ายขายในสำนักงาน รวมถึงส่งตัวแทนฝ่ายขายเข้ากลุ่มฝึกอบรมในหัวข้อ “การเจรจากับลูกค้าลูกหนี้”;
• ทำงานเป็นรายบุคคลกับตัวแทนฝ่ายขายในพื้นที่
• การโทรศัพท์หรือไปเยี่ยมลูกค้าลูกหนี้เป็นการส่วนตัว
• ประสานงานปฏิสัมพันธ์กับพนักงาน SFK

6.3 ดำเนินการโดยหัวหน้าฝ่ายขาย

(เอกสารการทำงาน: รายงาน 1C เกี่ยวกับบัญชีลูกหนี้จากคู่สัญญา แผนรายสัปดาห์สำหรับผู้บังคับบัญชา แผนงานประจำสัปดาห์ แผนปฏิบัติการสำหรับเดือน)

1. ควบคุมและมีส่วนร่วมในกระบวนการเรียกเก็บเงินล่าช้าเกินกว่า 10 วันนับจากวันที่ชำระเงินตามข้อตกลงเป็นการส่วนตัว

2. ตรวจสอบการวางแผนการทำงานประจำสัปดาห์ของผู้บังคับบัญชาแผนกขาย (ต่อไปนี้จะเรียกว่า OP) เพื่อดูว่ามีมาตรการใดในแผนลดหนี้และทำงานร่วมกับลูกค้าลูกหนี้หรือไม่

2.1. ติดตามในรายงานรายวัน (รายการตรวจสอบ) การดำเนินการของ TP และ SV ในสถานการณ์การชำระเงินล่าช้า รวมถึงความพร้อมของเป้าหมายการฝึกอบรม

3. จากผลการติดตามการทำงานของแผนก NOP ตั้งแต่วันที่ 10 ถึง 15 จะทำการตัดสินใจเกี่ยวกับ:

• ให้ระยะเวลาเพิ่มเติมแก่ SV เพื่อรวบรวมเบี้ยเลี้ยงสูงสุด
• การเรียกคืนเงินทุนโดยไม่มีเงื่อนไข ในกรณีนี้จะมีการร่างบันทึกไปยังหัวหน้างานทันทีพร้อมรายงานเกี่ยวกับมาตรการดำเนินการเพื่อส่งคืน PD

4. วางแผนและสะท้อนให้เห็นในมาตรการแผนปฏิบัติการเพื่อลดเปอร์เซ็นต์ของการชำระเงินล่าช้าใน OP

5. กำหนดเปอร์เซ็นต์ที่วางแผนไว้ของการจ่ายเงินล่าช้าสำหรับเดือนนั้นตามการวิเคราะห์งานในช่วงเวลานั้นและอนุมัติโดยผู้อำนวยการ

6.4 กรรมการบริษัทจำกัด

(เอกสารการทำงาน: รายงาน 1C เกี่ยวกับบัญชีลูกหนี้จากคู่ค้า เอกสารเส้นทางของผู้บังคับบัญชา แผนปฏิบัติการรายเดือนสำหรับหัวหน้าฝ่ายขาย (NOP) แผนปฏิบัติการส่วนบุคคล)

1. ควบคุมกระบวนการคืนเงินล่าช้าเกินกว่า 15 วันทำการนับจากวันที่ชำระเงินตามสัญญาเป็นการส่วนตัว

1.1 ภายใน 10 วันปฏิทิน นับจากวันครบกำหนดตามข้อ 1 ตัดสินใจเกี่ยวกับ:

• ให้ NOP มีระยะเวลาเพิ่มเติมในการเก็บเบี้ยเลี้ยงสูงสุด
• การรวมงานสำหรับสถานการณ์ PP เฉพาะในแผนของพนักงาน SFK
• การปรับโครงสร้างหนี้ (การคืนสินค้าบางส่วน, การชดเชยสินค้าอื่น, การเลื่อนเพิ่มเติมพร้อมชำระค่าปรับ)
• การเปลี่ยนแปลงสถานะความน่าเชื่อถือของลูกค้าและการเปลี่ยนแปลงที่ตามมา เงื่อนไขทางการค้าในโปรแกรม 1C
• การรวบรวมเงินทุนอย่างไม่มีเงื่อนไข
• ถ่ายโอน PD ไปยังฐานข้อมูล PD ที่เพิกถอนไม่ได้

2. ติดตามการปรากฏตัวในแผนปฏิบัติการของ NOP ของมาตรการเพื่อลดบัญชีลูกหนี้ (RA) และทำงานร่วมกับลูกค้าในฐานะลูกหนี้

3. อนุมัติเปอร์เซ็นต์ตามแผนที่ยอมรับได้ของการชำระล่าช้าสำหรับเดือนถัดไปของ OP

6.5 ฝ่ายกฎหมาย

• ตามคำขอของ OP, SFK หรือคำแนะนำจากผู้อำนวยการของ LLC:
• เรียกร้องข้อเรียกร้องต่อคู่สัญญาและลูกหนี้
• จัดระเบียบงานเพื่อรวบรวมเบี้ยเลี้ยงสูงสุดตามกฎหมายปัจจุบันของสหพันธรัฐรัสเซียและข้อกำหนดของมาตรฐานภายในของบริษัท
• เก็บบันทึกการทำงานกับ PDZ ไว้ในแผนภาพเครือข่าย

7. ต้นทุนความล่าช้าและเงื่อนไขการปรับโครงสร้างหนี้

7.1 โดยการตัดสินใจของฝ่ายบริหารของ LLC ก่อนที่จะยื่นคำร้องอย่างเป็นทางการต่อศาล ความล่าช้าไม่เกิน 3 สัปดาห์ปฏิทิน (หรือ 15 วันธนาคาร) นับจากวันที่ล่าช้า กล่าวอีกนัยหนึ่ง หลังจาก 4 สัปดาห์ปฏิทินหรือ 20 วันทำการของธนาคาร การชำระเงินที่เกินกำหนดชำระจะต้องได้รับการชำระคืน จะต้องนำโปรแกรมการปรับโครงสร้างหนี้มาใช้ หรือลูกค้าจะต้องถูกโอนไปยัง South Ossetia และ SFK เพื่อให้มั่นใจถึงขั้นตอนการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนในการรวบรวม PDZ .

7.2 ช่วงเวลานี้เป็นแหล่งข้อมูลสำหรับการทำงานของตัวแทนฝ่ายขาย ผู้บังคับบัญชา และหัวหน้าฝ่ายขาย เพื่อแก้ไขปัญหาก่อนการพิจารณาคดีเพื่อประโยชน์ของทั้งสองฝ่าย และตกลงในการปรับโครงสร้างหนี้ที่ค้างชำระ

7.3 ความล่าช้าในการชำระคืนเงินกู้แท้จริงแล้วเป็นการให้ยืมสินค้าแก่ลูกค้าที่ผิดนัด ดังนั้น หากลูกค้าเปลี่ยนเงื่อนไขการชำระคืนเงินกู้ ก็จะยุติธรรมที่จะเปลี่ยนเงื่อนไขการชำระเงินสำหรับจำนวนเงินที่ค้างชำระ

7.4 หากลูกค้าตกลงที่จะปรับโครงสร้างหนี้ที่ค้างชำระ จะมีการทำข้อตกลงเพิ่มเติมกับลูกค้าเพื่อ สนธิสัญญาปัจจุบันตามตารางต่อไปนี้:

เวลาที่ค้างชำระ (เดือน-สัปดาห์)	เดือนที่ 1	เดือนที่ 2
	1 สัปดาห์	2 สัปดาห์	3 สัปดาห์	4 สัปดาห์	1 สัปดาห์	2 สัปดาห์	3 สัปดาห์	4 สัปดาห์
ราคาล่าช้า (% ของจำนวนเงิน)	1.5	3	4.5	6	2	4	6	8

7.5 ในเวลาเดียวกัน ความสามารถของตัวแทนฝ่ายขายที่จัดการลูกค้ารายนี้รวมถึงความสามารถในการยกเว้นการชำระเงินสำหรับการชำระเงินล่าช้าในช่วงสัปดาห์ที่ 1 ของความล่าช้า (หากการชำระคืน DZ เต็มจำนวนเกิดขึ้นภายในสัปดาห์นี้)

7.6 ความเป็นไปได้ที่จะไม่รวมการชำระเงินล่าช้าในสัปดาห์ที่สอง (ตามคำร้องขอด้วยวาจาของลูกค้าชั้นนำของตัวแทนขายและขึ้นอยู่กับ ชำระคืนเต็มจำนวน PDP งวดนี้) อยู่ในอำนาจของหัวหน้าฝ่ายขาย

7.7 การตัดสินใจอื่นๆ เกี่ยวกับการให้สิทธิประโยชน์และข้อยกเว้นอยู่ในอำนาจของผู้อำนวยการ LLC

7.8 ในกรณีที่ลูกค้าชำระหนี้ค้างชำระบางส่วนตามที่ระบุไว้ในตาราง (ข้อ 7.4 ของข้อบังคับเหล่านี้) อัตราจะถูกเรียกเก็บจากยอดคงค้างของ PDZ

8. มาตรการบังคับใช้กรณีชำระเงินล่าช้า

หากไม่ได้รับการชำระเงินตามกำหนดในวันที่กำหนดและไม่มีคำเตือนจากลูกหนี้ให้ดำเนินการดังต่อไปนี้:

№	การกระทำ	วัตถุประสงค์ของการกระทำ	ผู้ดำเนินการ
1.	ติดต่อลูกหนี้ แจ้งการขาดชำระ และการเกิดหนี้ค้างชำระตามสัญญา หาสาเหตุการชำระหนี้ และระยะเวลาการชำระหนี้ตามจริง	แจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับการละเมิดวินัยการชำระเงินของเขา ชี้แจงสถานการณ์ของความล่าช้าและประเมินพฤติกรรมของลูกค้า	ตัวแทนฝ่ายขาย
2.	ตามกำหนดเวลาในการชำระคืน PDZ ที่ลูกค้าระบุ: แจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับเงื่อนไขการปรับโครงสร้างที่เสนอและขอหนังสือค้ำประกันจากเขาโดยระบุระยะเวลาการชำระคืนของ PDZ และภาระผูกพันในการคืนเงินการชำระเงินล่าช้า ตกลงกำหนดวันประชุมและแลกเปลี่ยนเอกสาร	ตกลงกับลูกค้าเกี่ยวกับเงื่อนไขในการปรับโครงสร้างสัญญาการขาย การเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขการส่งมอบที่ให้ไว้ในตอนแรก เริ่มกระบวนการปรับโครงสร้างใหม่	ตัวแทนฝ่ายขาย
3.	จัดทำรายงานการกระทบยอด การเปลี่ยนแปลง/เพิ่มเติมข้อตกลงการจัดหา (พร้อมเงื่อนไขการปรับโครงสร้างใหม่) พบปะกับลูกค้าและกำหนดเงื่อนไขการปรับโครงสร้างอย่างเป็นทางการ	ได้รับคำขอเป็นลายลักษณ์อักษรจากลูกค้าสำหรับการชำระเงินเลื่อนออกไปโดยระบุกำหนดเวลาการชำระเงินใหม่และการค้ำประกันการคืนเงินไม่เพียง แต่ต้นทุนหลักเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการชำระเงินสำหรับการชำระล่าช้าด้วย	ตัวแทนฝ่ายขาย, หัวหน้างาน
4.	หากลูกค้าหลีกเลี่ยงการติดต่อ ซ่อน ปฏิเสธที่จะให้คำอธิบาย หรือระบุเงื่อนไขที่สมเหตุสมผลสำหรับการชำระคืน PDZ ตลอดจนปฏิเสธที่จะหารือเกี่ยวกับเงื่อนไขในการปรับโครงสร้าง PDZ สิ่งต่อไปนี้จะถูกส่งไปยังที่อยู่ของลูกค้า (ด้วยตนเองโดยไม่ต้องลงนามหรือโดย จดหมายอันมีค่าพร้อมการแจ้งเตือน): รายงานการกระทบยอดและสำเนาสัญญา หนังสือเรียกร้องให้ชำระคืน PDZ ภายใน 3 วันปฏิทิน สำเนาคำร้องต่อศาลเรียบร้อยแล้ว หากในวันที่กำหนดมีเต็มหรือ ชำระเงินบางส่วนไม่มาถึงและลูกค้ายังคงไม่เข้าสู่การเจรจา จากนั้นการเรียกร้องจะได้รับการประมวลผล และวันที่ส่งจดหมายทวงถามให้กับลูกค้าจะกลายเป็นจุดเริ่มต้นของระยะเวลา 30 วันที่กำหนดโดยกฎหมายปัจจุบันสำหรับ การตั้งถิ่นฐานก่อนการพิจารณาคดีคำถาม.	สร้างแรงกดดันต่อลูกค้าเพื่อบังคับให้เขาเข้าสู่การเจรจาเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างความรับผิดต่อทรัพย์สินหรือการชำระคืน	ตัวแทนฝ่ายขาย, หัวหน้างาน, NOP, SB, ทนายความ
5.	หากลูกค้าชำระคืน TDS บางส่วน แต่ยังคงไม่เข้าสู่การเจรจา ให้ทำซ้ำขั้นตอนที่ 3 หรือขั้นตอนที่ 3, 4 โดยคำนึงถึงยอดคงค้างของ TDS	พยายามกดดันลูกค้าซ้ำแล้วซ้ำเล่าเพื่อบังคับให้เขาเข้าสู่การเจรจาเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างหนี้สินที่ต้องชำระหรือการชำระคืน	ตัวแทนฝ่ายขาย.
6.	หากลูกค้าทำการติดต่อ เข้าร่วมการสนทนา ยอมรับเงื่อนไขของการปรับโครงสร้าง อย่างไรก็ตาม ไม่ปฏิบัติตามคำเตือนและขอเลื่อนออกไปอีกครั้ง ก็สามารถอนุมัติการเลื่อนดังกล่าวให้กับเขาได้: โดยการตัดสินใจของหัวหน้าฝ่ายขายหากการเลื่อนซ้ำเกิดขึ้นภายในระยะเวลา 2 เดือนนับจากวันครบกำหนดชำระเงินเดิม โดยการตัดสินใจของผู้อำนวยการ หากการเลื่อนซ้ำหลายครั้งเกี่ยวข้องกับการเกินสองเดือนที่ระบุไว้ในมาตรา 8 ของข้อบังคับนี้	ส่งเสริมให้ลูกค้าเข้าถึงเงื่อนไขของสัญญาอย่างมีสติ โหมดการเจรจาเพื่อแก้ไขปัญหาและความพร้อมในการยอมรับเงื่อนไขการปรับโครงสร้าง	หัวหน้าฝ่ายขาย กรรมการบริษัทจำกัด
7.	การแก้ไขสถานการณ์ก่อนการพิจารณาคดี (ข้อตกลงยุติคดี) และในศาล	การรวบรวมกฎจราจรภาคบังคับและบทลงโทษที่เกี่ยวข้อง	ทนายความ SFK กรรมการบริษัทจำกัด

รายการอ้างอิง

การปรากฏตัวของลูกหนี้ที่ค้างชำระในงบดุลเป็นเรื่องปกติสำหรับองค์กรใด ๆ ในระหว่าง กิจกรรมเชิงพาณิชย์ลูกหนี้ร่วมกันมักเกิดขึ้นระหว่างบริษัทคู่ค้า

ในหลาย ๆ ด้าน การปรากฏตัวของลูกหนี้บ่งบอกถึงความร่วมมืออย่างแข็งขันกับคู่สัญญา จึงเป็นส่วนหนึ่งของสินทรัพย์ เมื่อมันเกินกำหนดและมีปริมาณเกิน บัญชีที่สามารถจ่ายได้เราสามารถตั้งสมมติฐานเกี่ยวกับความไม่มั่นคงทางการเงินขององค์กรได้

แนวคิดและสัญญาณของลูกหนี้ที่ค้างชำระในงบดุล

ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่า “ลูกหนี้คือจำนวนเงินที่เป็นหนี้ต่อองค์กรจากกฎหมาย บุคคลอันเป็นผลมาจากความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจระหว่างบุคคลที่ได้รับมอบหมาย ส่วนใหญ่แล้วหนี้จะเกิดขึ้นหลังการขายด้วยเครดิต”

สังเกตได้ว่าหากไม่มีบัญชีลูกหนี้ ก็ไม่มีองค์กรทางเศรษฐกิจเดียว:

• ถึงลูกหนี้ได้รับโอกาสในการใช้เงินทุนหมุนเวียนเพิ่มเติมฟรี
• สำหรับผู้ให้กู้เป็นโอกาสในการขยายตลาดการขายสินค้า บริการ หรือผลงานของคุณ

ลูกหนี้การค้าแบ่งออกเป็นปกติและค้างชำระตามอัตภาพ:

• ในกรณีแรกยังไม่ถึงระยะเวลาการชำระเงินสำหรับบริการหรือสินค้า แต่ผู้ซื้อมีกรรมสิทธิ์อยู่แล้วหรือซัพพลายเออร์ได้รับเงินทดรองที่ตกลงกันไว้
• ลูกหนี้ที่ค้างชำระเกิดขึ้นเมื่อลูกค้าไม่ชำระเงินตรงเวลา เวลาที่กำหนดจำนวนเงินที่ตกลงกันในสัญญา

ในทางกลับกันความล่าช้าก็แบ่งออกเป็นสงสัยและสิ้นหวัง

• น่าสงสัยหนี้ใด ๆ ที่เกิดขึ้นในกรณีที่ไม่สามารถชำระค่าสินค้างานหรือบริการให้ตรงเวลาจะได้รับการพิจารณา และเมื่อไม่มีหลักประกันใดๆ ค้ำประกัน บุคคลค้ำประกัน หรือธนาคารค้ำประกัน
• หรือหนี้ที่ไม่สามารถเรียกเก็บได้จริงหากหมดลงแล้ว ระยะเวลาจำกัด. เมื่อเป็นไปตาม กฎหมายแพ่งภาระผูกพันใด ๆ จะสิ้นสุดลงและอยู่บนพื้นฐานของ หน่วยงานของรัฐหรือการชำระบัญชีขององค์กรจะรับรู้ถึงความเป็นไปไม่ได้ในการดำเนินการ เรื่องการชำระบัญชีวิสาหกิจที่ล้มละลาย

สัญญาณลูกหนี้และเจ้าหนี้ที่ค้างชำระ

หนี้ประเภทใดในแง่หนึ่ง การบัญชี- นี่คือจำนวนหรือปริมาณของเงินทุนที่ยังไม่ได้รับเข้าบัญชีของ บริษัท จากคู่สัญญาสำหรับการให้บริการหรือสินค้าที่จัดหา แต่มีอยู่ในงบดุล ไม่เพียงแต่สามารถพิจารณาหนี้ได้ สินทรัพย์ทางการเงินแต่ยัง สิทธิในทรัพย์สิน. ในส่วนของการควบคุมและการจัดการหนี้ เฉพาะหนี้ที่เข้าเกณฑ์จำนวนหนึ่งเท่านั้นที่จะถูกจัดประเภทเป็นหนี้ที่ค้างชำระ

สัญญาณหลักคือการสิ้นสุดเงื่อนไขการชำระเงินภายใต้สัญญา หากข้อตกลงกำหนดให้ชำระหนี้เป็นงวดรายเดือนที่เฉพาะเจาะจง การข้ามการชำระครั้งต่อไปของกองทุนยังทำให้หนี้นั้นถือว่าเกินกำหนดชำระด้วย

ความเข้าใจนี้ส่วนใหญ่เกิดจากการที่สัญญาอาจมีบทลงโทษสำหรับการละเมิดกำหนดเวลา จำนวนเงินคงที่หรือเปอร์เซ็นต์ ในกรณีนี้ เรากำลังพูดถึงบทลงโทษ ดังนั้นลูกหนี้ที่ค้างชำระสามารถนำพาบริษัทได้ รายได้เพิ่มเติม. โอกาสเดียวกันนี้แสดงโดยบัญชีเจ้าหนี้

การหมดอายุของอายุความเป็นพื้นฐานในการโอนเจ้าหนี้ที่ค้างชำระและลูกหนี้ไปยังประเภทหนี้เสีย

สัญญาณหลักของความล่าช้าคือการหมดอายุของเงื่อนไขการชำระเงินภายใต้สัญญา

เหตุหนี้เสีย: อายุความและการชำระบัญชี

หนี้เสียถือเป็นการได้มายากกว่าและตัดจำหน่ายง่ายกว่าเพื่อจุดประสงค์นี้ กฎหมายจึงกำหนดเหตุผลดังต่อไปนี้:

1. เมื่อไร ภาระหนี้อายุความสิ้นสุดลงแล้ว ตาม ประมวลกฎหมายแพ่งมันเท่ากับสามปี
2. เมื่อองค์กรลูกหนี้ถูกชำระบัญชีหรือถูกประกาศล้มละลาย
3. เมื่อได้เริ่มภาระหนี้แล้ว การดำเนินการบังคับใช้. แต่สุดท้ายแล้ว ตามที่กฎหมายบัญญัติไว้ปลัดอำเภอก็ยุติกระบวนพิจารณาเนื่องจากไม่สามารถทวงถามหนี้ดังกล่าวได้ มันถูกกำหนดหมวดหมู่ ปลัดอำเภออาจตัดสินใจเช่นนั้นได้เพราะไม่ทราบที่อยู่ของลูกหนี้หรือไม่มีทรัพย์สินและ เงินสดที่สามารถนำมาใช้เป็นช่องทางในการชำระหนี้ได้

ปัญหาทางบัญชี: วิธีการคำนวณและตัดหนี้

ไม่ว่าลักษณะและลักษณะของหนี้จะเป็นเช่นไร จำนวนเงินจะยังคงอยู่ในงบดุลจนกว่าจะถึงช่วงเวลาของการตัดจำหน่าย ดังนั้นหากมาตรการเร่งรัดเก็บหนี้ไม่ประสบผลสำเร็จก็จำเป็นต้องคำนวณจำนวนหนี้และตัดหนี้เสีย

เหตุในการตัดหนี้ที่ค้างชำระคือ:

• ข้อมูลสินค้าคงคลังช่วยให้คุณกำหนดประเภทของหนี้ที่ไม่ควรแสดงในงบดุลอีกต่อไป
• ความจริงที่ว่าไม่สามารถทวงหนี้ได้มีเหตุผลเป็นลายลักษณ์อักษร
• คำแนะนำการเขียนโดยตรงหัวหน้าองค์กร

จำเป็นต้องตัดคะแนนสำหรับองค์กรใด ๆ โดยไม่คำนึงถึงรูปแบบขององค์กร

ในทางปฏิบัติ การตัดจำหน่ายเกี่ยวข้องกับการจัดทำชุดเอกสารบางอย่างและรายการบัญชีด้วยตนเอง การตัดจำหน่ายลูกหนี้ภายใต้ระบบภาษีแบบง่ายอยู่ในบทความก่อนหน้าและ - รายการสำหรับการตัดจำหน่ายลูกหนี้

ขั้นตอนในการดำเนินกิจกรรมทั้งหมดมีอธิบายไว้ในหัวข้อที่เกี่ยวข้อง คำแนะนำด้านระเบียบวิธี. พื้นฐานในการตัดหนี้ที่ค้างชำระนั้นถูกควบคุมโดยข้อบังคับเกี่ยวกับการบัญชี

เมื่อคำนึงถึงประเภทของหนี้ที่ถูกตัดออกไปอย่างชัดเจนจึงมีการสร้างชุดเอกสารบางชุดขึ้น

ก่อนอื่นให้คำนวณจำนวนหนี้เพื่อจุดประสงค์นี้ในการดำเนินการสินค้าคงคลัง ลูกหนี้ที่ค้างชำระก็เป็นทรัพย์สินขององค์กรเช่นกันดังนั้นจึงต้องมีสินค้าคงคลัง นี่คือสิ่งที่ร่างเอกสารเพื่อยืนยันการมีอยู่ของหนี้ของลูกหนี้ในงบดุลและปริมาณ

เอกสารดังกล่าวถือเป็นพระราชบัญญัติสินค้าคงคลังของการชำระหนี้ตามแบบฟอร์มหมายเลข INV-17 กับผู้ซื้อลูกหนี้และเจ้าหนี้ การกระทำนี้เป็นการยืนยันข้อเท็จจริงเมื่อหนี้เกิดขึ้น ข้อมูลเกี่ยวกับลูกหนี้ จำนวนและระยะเวลาของภาระผูกพันที่ค้างชำระ แบบฟอร์มพระราชบัญญัติการตัดบัญชีลูกหนี้ ใบรับรองการบัญชียังถูกจัดทำขึ้นเพิ่มเติมโดยระบุประเด็นต่อไปนี้:

• รายละเอียดของลูกหนี้
• จำนวนหนี้สิน
• เหตุผลในการชำระหนี้และเอกสารหลัก
• วันที่ก่อหนี้
• เอกสารยืนยันว่าได้ดำเนินมาตรการเพื่อขอรับข้อเรียกร้องแล้ว

ตามใบรับรองนี้ผู้จัดการจะออกคำสั่งหรือคำสั่งที่เหมาะสมเพื่อตัดหนี้ที่ค้างชำระ คำสั่งระบุจำนวนเงินที่จะตัดออก ผู้รับผิดชอบเพื่อดำเนินการลงรายการตามเอกสารทางบัญชีและติดตามการดำเนินการ

ขั้นตอนการจัดการหนี้สงสัยจะสูญมีลักษณะเป็นของตัวเอง หากบริษัทไม่ตั้งสำรองสำหรับหนี้ประเภทนี้ก็จะถูกตัดออกเป็นส่วนหนึ่งของ ค่าใช้จ่ายที่ไม่ได้ดำเนินการ.

ในสถานการณ์ที่ไม่สามารถทวงถามหนี้ได้เนื่องจากการชำระหนี้ของลูกหนี้จำเป็นต้องได้รับหนังสือรับรองจาก การลงทะเบียนแบบครบวงจรว่าองค์กรดังกล่าวได้หลุดออกไปแล้ว นี่เป็นเพราะความจริงที่ว่าหนี้ที่ค้างชำระทั้งเจ้าหนี้และลูกหนี้ถูกนำมาพิจารณาเมื่อคำนวณภาษี

บ่อยครั้ง เจ้าหน้าที่ภาษีพวกเขากำลังพยายามที่จะท้าทายรายการตัดหนี้ และด้วยเหตุนี้จึงจำเป็นต้องกำหนดเหตุผลเชิงสารคดีอย่างเต็มที่และรอบคอบ เพื่อปกป้องความถูกต้องตามกฎหมายของกิจกรรมขององค์กรในศาล

ขั้นตอนการทำงานบัญชีและการผ่านรายการเมื่อเลิกจ้าง

จำนวนเงินที่ค้างชำระจะถูกตัดออกจากเงินสำรองสำหรับ หนี้สงสัยจะสูญ. การดำเนินการนี้จะต้องสะท้อนให้เห็นโดยการเดินสายไฟ:

• ตัดบัญชีลูกหนี้จากการสำรอง. โปรดทราบว่าการใช้ทุนสำรองสามารถทำได้ภายในขอบเขตขนาดเท่านั้น และหากจำนวนหนี้เกินจำนวนเงินสำรองก็จะต้องแสดงผลต่างในคอลัมน์ "ค่าใช้จ่ายอื่น"
• เราตัดลูกหนี้ที่ไม่อยู่ในทุนสำรองออก. หากหนี้หมดอายุและถูกตัดออกแล้ว ก็ไม่ได้หมายความว่าได้ถูกยกเลิกไปแล้ว ภายใน 5 ปี จำนวนเงินที่ตัดจำหน่ายจะต้องสะท้อนให้เห็นในบัญชีนอกงบดุล “ หนี้ของลูกหนี้ที่มีหนี้สินล้นพ้นตัวตัดขาดทุน”
• ในกรณีที่ไม่มีการตั้งสำรองหนี้สงสัยจะสูญนักบัญชีองค์กรจำเป็นต้องใช้รายงานย่อย "ค่าใช้จ่ายอื่นๆ" ในกรณีนี้การตัดจำหน่ายจะเกิดขึ้นในลักษณะเดียวกับในกรณีที่หนี้ไม่อยู่ในทุนสำรอง

จำนวนเงินที่ค้างชำระจะถูกตัดออกจากสำรองหนี้สงสัยจะสูญ

เราคำนึงถึงจำนวนเงินเมื่อคำนวณภาษีเงินได้

ใน การบัญชีภาษีหนี้นี้สามารถตัดออกได้หลายวิธี:

• ในกรณีแรก สิ่งนี้เกิดขึ้นเนื่องจากการสำรองที่สร้างขึ้น
• ประการที่สอง การตัดจำหน่ายจะแสดงในค่าใช้จ่ายที่ไม่ได้ดำเนินการ

นอกจากนี้ยังสำคัญว่าองค์กรจะใช้วิธีใดในการคำนวณภาษีเงินได้ ดังนั้นองค์กรที่คำนวณภาษีเงินได้โดยใช้วิธีคงค้างสามารถพิจารณาหนี้เสียของลูกหนี้เป็นค่าใช้จ่ายได้

สิ่งนี้ไม่สามารถทำได้เมื่อองค์กรใช้วิธีการเงินสด เนื่องจากในกรณีนี้ รายได้จะรับรู้หลังจากได้รับแล้วเท่านั้น และต้นทุนทั้งหมดจะรับรู้หลังจากชำระเงินเท่านั้น กรณีหลังจะเกิดขึ้นเฉพาะเมื่อผู้ซื้อยกเลิกภาระผูกพันทั้งหมดต่อผู้ขาย ในกรณีที่ชำระเงินล่าช้า ภาระผูกพันเหล่านี้จะไม่ถือว่าบรรลุผล ดังนั้นจึงไม่สามารถรับรู้ค่าใช้จ่ายได้

ตามกฎหมายแล้ว จำนวนหนี้เสียจะลดภาษีเงินได้

เมื่อชำระบัญชีองค์กรลูกหนี้เจ้าหนี้อาจตัดจำหน่ายได้โดยไม่ต้องรออายุความ หนี้สูญเป็นส่วนหนึ่งของค่าใช้จ่ายที่ไม่ได้ดำเนินการ แต่สำหรับสิ่งนี้คุณต้องมีเอกสารในมือที่จะระบุการชำระบัญชีของลูกหนี้

วิดีโอเกี่ยวกับขั้นตอนการบัญชีลูกหนี้เสีย:

เอกสารที่จำเป็น

หากไม่มีเอกสารที่เหมาะสม การยืนยันบัญชีลูกหนี้ก็เป็นไปไม่ได้ เพื่อกำหนดจำนวนหนี้ที่ค้างชำระที่แน่นอนจำเป็นต้องดำเนินการสินค้าคงคลัง ผลลัพธ์ควรสะท้อนให้เห็นในการกระทำพิเศษ โดยมีพื้นฐานอยู่ในรูปแบบการสั่งสินค้าคงคลัง

หลังจากนี้ขึ้นอยู่กับผลการตรวจสอบสินค้าคงคลังและ ใบรับรองการบัญชีผู้จัดการสามารถออกคำสั่งตัดหนี้ที่ค้างชำระได้

เทคโนโลยีสำหรับการเก็บหนี้อย่างมีประสิทธิภาพโดยปราศจากข้อขัดแย้ง

ลูกค้าที่เกเรเป็นหนี้ธุรกิจของคุณในจำนวนเงินที่แตกต่างกัน จำนวนเงินบางส่วนมีขนาดใหญ่มากจนสร้างความเสียหายร้ายแรงต่อธุรกิจของคุณ และหนี้ "เล็กน้อย" จำนวนมากซึ่งการไม่ชำระเป็นเรื่องที่น่าสงสัยก็รวมกันเป็นก้อนใหญ่เช่นกัน เพื่อที่จะเรียกคืนและไม่ทำลายความสัมพันธ์กับลูกหนี้ จำเป็นต้องมีเทคโนโลยีที่เหมาะสม

การนำเสนอเพิ่มเติมขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงที่ว่าคุณมีผลิตภัณฑ์ที่ดีและคุณได้ปฏิบัติตามภาระผูกพันของคุณที่มีต่อลูกหนี้อย่างเหมาะสมภายใต้สัญญาและกฎหมายที่บังคับใช้

เหตุใดลูกหนี้ที่เกินกำหนดจึงเกิดขึ้น?

1. ลูกหนี้มีเหตุผลเล็กน้อยที่ไม่จ่ายเงินให้คุณ
2. เขาไม่มีเงินพอที่จะชำระหนี้
3. ลูกหนี้เลือกลำดับความสำคัญการใช้จ่ายอื่น ๆ
4. ลูกหนี้ไม่มีวินัยหรือไม่ซื่อสัตย์
5. พนักงานของบริษัทของคุณไม่ได้ดำเนินการที่จำเป็นเพื่อทวงหนี้ภายในเวลาที่กำหนด

ในกรณีทั้งหมดนี้ เครื่องมือหลักของคุณควรเป็นข้อตกลงกับลูกหนี้ น่าเสียดายที่ข้อตกลงระหว่างองค์กรมักจะเป็นเพียงกระดาษที่เป็นทางการซึ่งไม่ได้ปกป้องฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งจากความเด็ดขาดของอีกฝ่าย

ข้อตกลงที่ช่วยลดความเสี่ยงด้านลูกหนี้

เพื่อให้ข้อตกลงเป็นกุญแจสำคัญของความร่วมมือที่ปราศจากความขัดแย้งระหว่างทั้งสองฝ่าย ข้อตกลงนั้นจะต้องมีขั้นตอนวิธีโดยละเอียดสำหรับการดำเนินการของคู่สัญญาในสถานการณ์ต่างๆ

ก่อนที่จะสรุปสัญญา คู่สัญญาทั้งสองฝ่ายจะรับรองความน่าเชื่อถือและความมุ่งมั่นซึ่งกันและกัน และไม่ว่าการเจรจาจะละเอียดเพียงใด แต่ก็ยังไม่สามารถให้ความแตกต่างทั้งหมดได้ แนวคิดบางประการของผู้เจรจาและความเข้าใจในรายละเอียดบางอย่างยังคงแตกต่างกัน ในเวลาเดียวกัน ความคิดทั้งหมดที่มีความสำคัญต่อผู้เจรจาแต่ละคนจะถูกมองว่าเป็นข้อผูกพันที่ได้รับจากอีกฝ่าย

หากรายละเอียดบางอย่างไม่ได้สะท้อนให้เห็นอย่างรอบคอบในสัญญา ความเข้าใจที่แตกต่างกันก็มีความเสี่ยงที่จะเกิดความขัดแย้ง บ่อยครั้งที่สัญญาจะรวมถึงประโยคที่ไม่เคยมีข้อโต้แย้งว่า: “คู่สัญญารับทราบถึงความสมบูรณ์ของสัญญานี้และการแทนที่ด้วยข้อตกลงก่อนหน้านี้ทั้งหมดระหว่างพวกเขา ไม่ว่าจะเป็นลายลักษณ์อักษรหรือด้วยวาจา” วลีที่ถูกต้องนี้เป็นการยกเลิกสิทธิ์ของคู่สัญญาในการพูดเกี่ยวกับสิ่งที่ไม่รวมอยู่ในข้อตกลง: “และคุณสัญญา” ประเด็นนี้เทียบเท่ากับความจริงที่ว่าไม่มีการเจรจาก่อนการลงนามในข้อตกลง ดังนั้นอย่าหวังว่าลูกหนี้จะสัญญาอย่างอื่นตามที่ดูเหมือนกับคุณ ถ้าเป็นเช่นนั้นก็ไม่สำคัญ ลูกหนี้คำนึงถึงแต่ผลประโยชน์ของตนเองเท่านั้นซึ่งเป็นเรื่องปกติ คุณมีความรับผิดชอบในการดูแลของคุณเช่นกัน อย่างไรก็ตาม คำสัญญาของคุณด้วยวาจาของคุณก็ถือเป็นโมฆะเช่นกัน คุณไม่มีทางรู้ได้เลยว่าพนักงานขายของคุณโพล่งออกมาอย่างไรในช่วงเวลาที่ร้อนแรง

เหตุใดลูกหนี้ไม่ชำระและจะจัดการอย่างไร

• เขาไม่มีเงิน
• เขามีลำดับความสำคัญอื่น ๆ
• เขาไม่คิดว่าตัวเองเป็นลูกหนี้:
• สิ่งนี้เป็นผลดีต่อเขา เขามั่นใจในความพ้นโทษของเขา

เพื่อที่เขาจะได้ไม่ล้มเหลวในการจ่ายเงิน สัญญาจะต้องมีเงื่อนไขว่าเมื่อใดจะทำกำไรได้มากกว่าที่จะจ่าย นั่นคือจำเป็นต้องจัดให้มีการลงโทษสำหรับการละเมิดภาระผูกพันที่จะบังคับให้ลูกหนี้เปลี่ยนลำดับความสำคัญในการชำระเงินหรือกู้ยืมเงินหรือขายทรัพย์สินที่รัก แต่จ่ายเงินให้คุณ

ในระหว่างการเจรจาสัญญา ปัญหาการใช้มาตรการคว่ำบาตรควรถือเป็นการทดสอบความมุ่งมั่นของคู่สัญญา การคัดค้านการรวมบทบัญญัติไว้ในสัญญาสำหรับบทลงโทษร้ายแรงสำหรับการชำระล่าช้าควรถือเป็นการเตือน คุณสามารถเอาชนะข้อโต้แย้งเหล่านี้ได้โดยชี้ไปที่การรับประกันความซื่อสัตย์ที่ทำโดยคู่สัญญา และโดยรวมการลงโทษ "สะท้อน" สำหรับความล้มเหลวในการปฏิบัติตามภาระผูกพันโดยองค์กรของคุณ

ลักษณะที่ไม่ขัดแย้งของการใช้มาตรการคว่ำบาตรนั้นรับประกันได้โดยการรวมไว้ในสัญญาของข้อที่ยอมรับได้ง่ายโดยมีเนื้อหาดังต่อไปนี้: “คู่สัญญาทั้งสองฝ่ายเข้าใจการออกใบแจ้งหนี้สำหรับการชำระค่าปรับตามการปฏิบัติตามที่เหมาะสมโดยฝ่ายปรับของ ภาระผูกพันตามสัญญา”

อย่างไรก็ตาม อย่าลืมรวมข้อต่างๆ ในสัญญาที่ให้ข้อ จำกัด การระงับหรือการยุติการปฏิบัติตามภาระผูกพันของบริษัทของคุณต่อลูกหนี้ในกรณีที่หนี้ค้างชำระ

อัลกอริทึมสำหรับการปฏิบัติตามภาระผูกพัน เนื้อหาข้อมูลของสัญญา

ไม่มีอะไรชัดเจนสำหรับทุกคนในโลก สิ่งที่ชัดเจนสำหรับคุณไม่ได้เป็นเช่นนั้นกับลูกค้าและในทางกลับกัน ดังนั้น ยิ่งการดำเนินการของคู่สัญญามีรายละเอียดมากขึ้น ลำดับ กำหนดเวลา เงื่อนไขการดำเนินการ และขั้นตอนในการจัดทำเอกสารจะสะท้อนให้เห็นในสัญญา ยิ่งภาระผูกพันของคู่สัญญาทั้งสองฝ่ายได้รับการปฏิบัติตามอย่างถูกต้องมากขึ้น และผลประโยชน์ของพวกเขาจะได้รับการเคารพ

อย่าหวงกระดาษที่จะพิมพ์สัญญา มันจะจ่ายเองทันที ตัวแทนของคู่สัญญาสามารถอ่านและทำความเข้าใจข้อความที่มีความยาวหลายสิบหน้าได้ ด้วยการอธิบายอัลกอริทึมสำหรับการปฏิบัติตามภาระผูกพัน คู่สัญญามักจะบรรลุข้อตกลง "ในเรื่องเล็กน้อย" อย่างรวดเร็วซึ่งมีประโยชน์ในการสร้างความเข้าใจร่วมกันและความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจ เป็นไปได้มากว่าแนวทางนี้จะช่วยให้คุณสามารถลดเวลาที่ต้องใช้ในการตกลงเกี่ยวกับสัญญาโดยรวม

ในระหว่างการดำเนินการตามสัญญาหรือการนำผลลัพธ์ไปใช้ ลูกค้ามักประสบปัญหาบางอย่างที่ไม่สามารถคาดเดาได้ล่วงหน้า ตัวอย่างเช่น เมื่อแนะนำเทคโนโลยี ซึ่งมีรายละเอียดตามที่อธิบายไว้ด้านล่าง พนักงานของคุณอาจเกิดการต่อต้านได้ สาเหตุอาจเป็น: กลัวการเปลี่ยนแปลงขั้นตอนการปฏิบัติหน้าที่ ความจำเป็นในการพิจารณามุมมองของคุณเกี่ยวกับความสัมพันธ์กับตัวแทนลูกค้า การสูญเสียวัสดุส่วนบุคคลเนื่องจากการยกเว้นโอกาสในการได้รับรายได้ที่ไม่สมเหตุสมผลและอื่น ๆ

การเกิดปัญหาที่ไม่คาดคิดโดยลูกค้าจะทำให้เกิดความไม่พอใจกับผลิตภัณฑ์ของคุณและคุณ ผลที่ตามมาที่เป็นไปได้. เพื่อหลีกเลี่ยงผลกระทบด้านลบต่อคุณ ลูกค้าจะต้องได้รับการเตือนเกี่ยวกับปัญหาที่อาจเกิดขึ้นทั้งหมดซึ่งไม่ชัดเจนสำหรับเขาที่อาจเกิดขึ้นแม้ว่าทั้งสองฝ่ายจะปฏิบัติตามภาระหน้าที่ของตนภายใต้สัญญาอย่างเคร่งครัดก็ตาม ในการดำเนินการนี้ ให้รวมข้อกำหนดข้อมูลไว้ในสัญญาที่สะท้อนว่าลูกค้าได้รับการเตือนและเข้าใจถึงลักษณะของปัญหาที่อาจเกิดขึ้น ประเด็นเหล่านี้ไม่จำเป็นต้องมีการตกลงและไม่บังคับคู่สัญญาในการดำเนินการใด ๆ แต่รับประกันว่าลูกค้าของคุณจะไม่รู้สึกว่าคุณหลอกลวงเขา ความเข้าใจของลูกค้าเกี่ยวกับความเป็นไปได้ของปัญหาทำให้เขามีแนวทางการดำเนินงานผลิตภัณฑ์ของคุณอย่างระมัดระวังมากขึ้น และนี่จะเป็นประโยชน์สำหรับคุณเพราะลูกค้าสามารถหลีกเลี่ยงปัญหาเหล่านี้ได้

แม่แบบสัญญา

ฉันขอแนะนำให้คุณพัฒนาชุดเทมเพลตสัญญาสำหรับตัวเลือกต่างๆ ที่พบบ่อยที่สุดในความสัมพันธ์ของคุณกับลูกค้า สิ่งนี้จะไม่เพียงประหยัดเวลาในการร่างและตกลงในสัญญาเฉพาะ แต่ยังช่วยให้คุณอย่าลืมสะท้อนถึงข้อกำหนดที่มีความสำคัญขั้นพื้นฐานต่อคุณ

เทมเพลตไม่ใช่ความเชื่อ อย่าบอกลูกค้าว่าสัญญาสามารถสรุปได้ในรูปแบบที่คุณพัฒนาขึ้นเท่านั้น มิฉะนั้น คุณจะสูญเสียผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าที่ดีที่สุดไปส่วนใหญ่ ข้อยกเว้นเพียงอย่างเดียวอาจเป็นข้อตกลงภาคยานุวัติซึ่งประกอบด้วยสองส่วน: ข้อตกลงเองและกฎสำหรับการใช้ผลิตภัณฑ์ของเขาซึ่งลูกค้าไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ แต่ในกรณีนี้ ลูกค้าอาจได้รับสิทธิ์ในการรวมข้อกำหนดที่สำคัญสำหรับเขาและเป็นที่ยอมรับของคุณไว้ในสัญญา

เทมเพลตสัญญาอาจมีข้อกำหนดเกี่ยวกับการขัดขืนไม่ได้ซึ่งคุณไม่เพียงแต่สามารถทำได้ แต่ต้องยืนยันด้วย สิ่งเหล่านี้เป็นรายการที่ยกเว้นซึ่งเกือบจะนำไปสู่ความขัดแย้งกับลูกค้าอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ ตัวอย่างเช่นพร้อมทำ ผลิตภัณฑ์ซอฟต์แวร์ขายตาม "สภาพที่เป็นอยู่" นั่นคือไม่ว่าลูกค้าจะชัดเจนเพียงใดว่าจำเป็นต้องมีฟังก์ชั่นเฉพาะในผลิตภัณฑ์หากนักพัฒนาไม่ได้ใช้งานก็จะไม่มีการร้องเรียนเกี่ยวกับเรื่องนี้จากผู้ซื้อ

หากผู้มีโอกาสเป็นลูกค้ายืนกรานที่จะแยกส่วนดังกล่าวออกจากสัญญา การปฏิเสธลูกค้าจะมีประโยชน์มากกว่าการขัดแย้งกับเขาในภายหลัง เมื่อเขาปฏิเสธที่จะจ่ายเงินโดยใช้ข้ออ้างที่ไม่สุภาพ

เหตุใดพนักงานของคุณจึงหลีกเลี่ยงการเก็บเงินจากบัญชีลูกหนี้?

เกือบทุกครั้ง การหลีกเลี่ยงการเรียกเก็บหนี้เกี่ยวข้องกับอุปสรรคทางจิตวิทยาที่พนักงานสร้างขึ้นต่อหน้าตนเอง สาเหตุมักเกิดจาก:

1. การเลี้ยงดู. เงินเป็นหนึ่งในสองหัวข้อที่ผู้คนมักรู้สึกไม่สบายใจที่จะพูดคุยแม้ว่าจะกับคนที่อยู่ใกล้ที่สุดก็ตาม พระบัญญัติทางศาสนา วรรณกรรมปรัชญาและศิลปะ สุภาษิต คำพูด และเกร็ดเล็กเกร็ดน้อยได้อุทิศเวลานับพันปีเพื่อนำเสนอเงินในแง่ลบ ดังนั้นจึงมักเป็นเรื่องยากที่จะเรียกร้องให้ผู้คนคืนเงินที่ได้มาตามกฎหมาย พวกเขาอายที่ต้องเรียกร้องเงินจากคนที่ขาดมัน
2. ความกลัว. พนักงานกลัวที่จะถูกปฏิเสธ การทำสิ่งผิดที่จะนำไปสู่การสูญเสียลูกค้า การประสบกับปฏิกิริยาเชิงลบจากเพื่อนร่วมงานต่อการกระทำจริงหรือที่โกหก และอื่นๆ โดยบริสุทธิ์ใจ
3. ทัศนคติเชิงลบต่อผลิตภัณฑ์ของบริษัทของคุณ ให้ความสนใจว่าพนักงานของคุณรับรู้เหตุการณ์ที่เกี่ยวข้องกับการใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของคุณอย่างไร พวกเขาพูดคุยกันอย่างจริงจัง จดจำพวกเขาเป็นเวลานาน และบอกกับเพื่อนร่วมงานใหม่ พวกเขาเงียบเกี่ยวกับสถานการณ์ปกติโดยเชื่อว่านี่คือสิ่งที่ควรจะเป็น ผลประโยชน์และความพึงพอใจของลูกค้าหากจำไว้เลยถือเป็นการโฆษณาและการประชาสัมพันธ์ ดังนั้น เหตุการณ์ที่สูงเกินจริงซ้ำแล้วซ้ำเล่า แม้ว่าจะมีเหตุการณ์เพียงเล็กน้อยก็สร้างความคิดเห็นที่ไม่ดีเกี่ยวกับสินค้าและบริการขององค์กรของคุณอย่างต่อเนื่อง และถ้าเป็นเช่นนั้นคนงานก็ถือว่าไม่เหมาะสมที่จะเรียกร้องเงินจากลูกหนี้เพื่อพวกเขา
4. ผลประโยชน์ทางการค้าส่วนบุคคล มันแสดงออกมาได้สองทาง หนึ่งในสิ่งที่แสดงให้เห็นคือข้อตกลงระหว่างพนักงาน (โดยปกติคือผู้ขาย) ที่สนใจในเปอร์เซ็นต์ของจำนวน "การขาย" และลูกหนี้ซึ่งแสดงเป็นการเพิ่มขึ้นของลูกหนี้เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของการจัดส่งพร้อมการชำระเงินรอตัดบัญชีในกรณี ของการชำระเงินที่ไม่สมบูรณ์สำหรับการส่งมอบครั้งก่อน การแสดงประการที่สองคือการที่พนักงานได้รับภาระผูกพันในการเรียกเก็บหนี้ "ค่าตอบแทน" ส่วนบุคคลจากลูกหนี้เนื่องจากการปฏิบัติหน้าที่ที่ไม่เหมาะสมในการเรียกร้องการชำระหนี้

การพัฒนาเทคโนโลยีการติดตามหนี้

เทคโนโลยีการจัดการ เช่นเดียวกับเทคโนโลยีการผลิต รวมถึงลำดับการดำเนินการที่เข้มงวดของพนักงาน การสร้างห่วงโซ่ขั้นตอนควรเริ่มต้นด้วยการกำหนดขั้นตอนสุดท้าย ในกรณีนี้มันคือ- รายการบัญชี,ปิดลูกหนี้ของลูกค้า. เมื่อกำหนดขั้นตอนนี้ในอดีตกาล“ มีการทำรายการทางบัญชีแล้ว” จำเป็นต้องกำหนดขั้นตอนก่อนหน้าทั้งหมดในอดีตกาลอย่างสม่ำเสมอรวมถึงขั้นตอน“ บันทึกการเกิดขึ้นของลูกหนี้ที่ค้างชำระแล้ว”

การกำหนดขั้นตอนในอดีตกาลเป็นเทคนิคที่ช่วยให้นักพัฒนาเทคโนโลยีคิดทบทวนทุกสิ่งทุกอย่างเพื่อให้แน่ใจว่าแต่ละขั้นตอนเป็นไปได้

เพื่อให้การบันทึกการเกิดหนี้ที่เกินกำหนดชำระโดยอัตโนมัติ มีความจำเป็นต้องกำหนดขั้นตอนต่อไปจนกว่าจะถึงช่วงเวลาที่ "ได้ข้อสรุปข้อตกลงกับลูกค้า" ในหมู่พวกเขาจำเป็นต้องสะท้อนถึงความเคลื่อนไหวของเอกสารและการถ่ายโอนข้อมูลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามภาระผูกพันตามสัญญา

กระบวนการจัดเก็บลูกหนี้ที่ค้างชำระจะเปิดใช้งานทันทีเมื่อพนักงานของคุณทราบถึงเหตุการณ์ดังกล่าว ในการดำเนินการนี้ คุณจะต้องจัดให้มีการแจ้งพนักงานที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับการปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญาระหว่างบริษัทของคุณและลูกค้า นั่นคือพนักงานของคุณจะต้องแจ้งให้กันและกันทราบเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการสรุปสัญญาแต่ละฉบับกับลูกค้า เกี่ยวกับระยะเวลาในการจัดส่งและชำระค่าสินค้า (บริการ) เกี่ยวกับการรับการชำระเงิน และคุณสมบัติอื่น ๆ ของสัญญา ในการทำเช่นนี้ จะสะดวกในการใช้ผลิตภัณฑ์ซอฟต์แวร์ระดับระบบ CRM สิ่งนี้จะช่วยลดความซับซ้อนและทำให้การสร้าง การจัดเก็บ และการส่งข้อมูลที่จำเป็นเป็นไปโดยอัตโนมัติ

เมื่อเทคโนโลยีแต่ละอย่างก้าวไปสู่ขั้นตอนก่อนหน้า นักพัฒนาจะกำหนดโดยอัตโนมัติว่าพนักงานคนใดที่มีอยู่ควรดำเนินการตามขั้นตอนนั้น มีการระบุจุดเปลี่ยนระหว่างพนักงานแต่ละคนและแผนกต่างๆ ขององค์กร ขั้นตอนการส่งข้อมูลและเอกสารตลอดจนข้อกำหนดในการตรวจสอบสิ่งที่ผู้รับได้รับมีความชัดเจน สิ่งนี้ทำให้เกิดเกณฑ์การยอมรับหรือปฏิเสธ ดังนั้นในทุกขั้นตอน นักแสดงแต่ละคนจึงต้องปฏิบัติหน้าที่ของตนอย่างระมัดระวัง

การสนับสนุนด้านกฎระเบียบของเทคโนโลยี

นอกเหนือจากกฎหมายปัจจุบันแล้ว กรอบการกำกับดูแลสำหรับเทคโนโลยียังรวมถึงเอกสารจำนวนหนึ่งด้วย รวมทั้ง:

• ข้อตกลงกับลูกค้า
• การยอมรับและการส่งมอบหลัก เอกสารทางบัญชี(การกระทำ, ใบแจ้งหนี้);
• คำสั่งสำหรับองค์กรเกี่ยวกับการว่าจ้างเทคโนโลยีและความรับผิดชอบของพนักงานในการดำเนินการ
• เทมเพลตจดหมายและการเรียกร้องที่ส่งถึงลูกหนี้และคำสั่งให้องค์กรระงับหรือจำกัดการปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อลูกหนี้
• คำแนะนำทางเทคโนโลยีสำหรับคนงาน รวมถึงข้อห้ามในการดำเนินการบางอย่าง

แม่แบบสำหรับข้อมูลและเอกสารการรายงาน

เอกสารเหล่านี้จำเป็นไม่เพียงแต่เพื่อสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าอย่างเป็นทางการเท่านั้น แต่ยังเพื่อจัดระเบียบการปฏิบัติหน้าที่ของพนักงานของคุณด้วย ความพร้อมของเอกสารเหล่านี้:

1. ขจัดความกลัวของพนักงานที่กลัวที่จะถูกลงโทษสำหรับข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้น
2. ห้ามมิให้พวกเขาดำเนินการที่สร้างความเสียหายให้กับบริษัทของคุณ (โดยปกติแล้ว มีข้อห้ามหลายประการที่ไม่ได้รับอนุญาต แต่เนื่องจากไม่ได้สะท้อนให้เห็นในกฎหมายปัจจุบันและเอกสารภายในขององค์กร จึงได้รับอนุญาต นั่นคือ พนักงานสามารถพิสูจน์ตัวเองได้โดยไม่รู้ว่าห้ามการกระทำที่เป็นอันตราย)
3. กำหนดว่าจะทำอะไรอย่างไรและเมื่อใด (พนักงานจะไม่สามารถบอกคุณได้ว่า: “ฉันคิดว่าอย่างอื่นจะดีกว่า”)
4. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพนักงานจะต้องรายงานเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับหน้าที่ที่ปฏิบัติ รายงานปลอมเป็นไปไม่ได้ เนื่องจากต้องนำเสนอผลลัพธ์ของการดำเนินการที่เฉพาะเจาะจง

เอกสารสำคัญมาก

เขาคือ กวดวิชา“วิธีการขายสินค้า “X”” นี่ไม่ได้เป็นเพียงเครื่องมือสำคัญสำหรับผู้ขายเท่านั้น แต่ยังเป็นการสนับสนุนทางจิตวิทยาสำหรับพนักงานที่รับผิดชอบในการรวบรวมลูกหนี้ด้วย

ความจริงก็คือพนักงานระดับองค์กรมักจะรู้น้อยมากเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และบริการของตน ทดสอบพนักงานของคุณเพื่อดูว่าพวกเขาสามารถตอบคำถามเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ของคุณได้อย่างชัดเจนหรือไม่ ไม่ต้องพูดถึงอย่างน่าเชื่อถือ:

• ข้อดีของผลิตภัณฑ์ของคุณเมื่อเทียบกับคู่แข่งคืออะไร?
• พวกเขาทำงานอย่างไร (ดำเนินการ)?
• ลูกค้าของคุณแก้ปัญหาอะไรเมื่อใช้งาน?
• ลูกค้าได้รับประโยชน์อะไรบ้างจากการใช้ผลิตภัณฑ์ของคุณ?
• บริษัทของคุณมีการรับประกันอะไรบ้างและภายใต้เงื่อนไขใดที่บริษัทของคุณมอบให้กับลูกค้า?
• ทำไมสินค้าของคุณถึงมีราคายุติธรรม?

เมื่อรู้คำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้ พนักงานจะไม่ปฏิบัติต่อผลิตภัณฑ์ของคุณด้วยความดูถูก พวกเขาจะรู้ว่าพวกเขาค่อนข้างเรียกร้องให้พวกเขาจ่ายเงินที่ได้มาโดยสุจริต ท้ายที่สุดเมื่อขายเวลาให้คุณและไม่ได้ใช้งานในสำนักงานแล้วพวกเขาด้วยความรู้สึกถูกเหยียบย่ำความยุติธรรมจะเริ่มเรียกร้องเงินเดือนหากคุณไม่จ่ายเงินให้พวกเขาตรงเวลาเนื่องจากลูกหนี้ไม่ได้จ่ายเงินให้คุณ ปิด.

คุณสามารถอ่านวิธีพัฒนาเอกสารนี้ได้ในคอลเลกชันอิเล็กทรอนิกส์ของฉันที่มีบทความ "เคล็ดลับแห่งความสำเร็จ" ห้าสิบบทความที่ตีพิมพ์ในนิตยสาร "Machine Park" ฉันสามารถส่งคอลเลกชันนี้ได้ฟรีตามคำขอของคุณ และการพัฒนาเทคโนโลยีโดยทั่วไปได้อธิบายไว้โดยละเอียดในหนังสือของฉันเรื่อง "ตรงไปตรงมาเกี่ยวกับการจัดการองค์กร" และ "การทำให้คนงานทางชีวภาพ"

หลักการและเทคนิคในการนำเทคโนโลยีทวงถามหนี้มาใช้

ก่อนที่จะนำเทคโนโลยีนี้ไปใช้ อย่าขี้เกียจเกินไปที่จะตรวจสอบทุกอย่างอย่างละเอียดอีกครั้ง แน่นอนว่าอุดมคตินั้นไม่สามารถบรรลุได้และเป็นไปไม่ได้ที่จะทำโดยไม่มีการเปลี่ยนแปลงในการดำเนินงานขององค์กร แต่เทคโนโลยีจะต้องได้รับการพัฒนาในขั้นแรกเพื่อไม่ให้เกิดการเปลี่ยนแปลงเป็นเวลาหลายปี

การปฏิบัติตามหลักการนี้จะช่วยให้แน่ใจว่าคุณมีพนักงานต่อต้านการนำเทคโนโลยีมาใช้น้อยที่สุด พวกเขาไม่ควรมีเหตุผลที่ถูกต้องในการวิพากษ์วิจารณ์เธอ แม้ว่าจะมีการระบุขอบคร่าวๆ บ้าง พยายามอย่าทำการเปลี่ยนแปลงเทคโนโลยี ท้ายที่สุดแล้ว หากพนักงานรู้สึกว่าบางสิ่งบางอย่างสามารถเปลี่ยนแปลงได้ พวกเขาก็จะเพิ่มความกดดันให้ยกเลิกเทคโนโลยีโดยรวม พวกเขาไม่ต้องการการเปลี่ยนแปลงในงานและจิตสำนึกที่มีความสำคัญต่อคุณ

พนักงานต้องทำความคุ้นเคยกับคำสั่งซื้อของคุณเกี่ยวกับการแนะนำเทคโนโลยีตามลายเซ็น จำเป็นต้องลงนามในเอกสาร มันทำให้พนักงานเสียโอกาสที่จะพูดว่า: “ฉันไม่รู้”

เพื่อใช้เทคโนโลยีอย่างเหมาะสม พนักงานจะต้องตระหนักดีถึงเนื้อหาของคำแนะนำทางเทคโนโลยีของตน ปริมาณของแต่ละคำสั่งสามารถมีได้หลายสิบหน้า การใช้ข้ออ้างของการไม่มีเวลาในการศึกษาในจินตนาการ พวกเขาจะก่อวินาศกรรมการนำเทคโนโลยีไปใช้ เพื่อป้องกันสิ่งนี้จึงจำเป็นต้องจัดสอบความรู้คำแนะนำสำหรับพนักงานแต่ละคน สองถึงสามวันก็เพียงพอที่จะเตรียมตัวสอบ เพราะคุณไม่จำเป็นต้องรู้คำแนะนำด้วยใจ เป็นเครื่องมือในการทำงานที่ควร “ใกล้มือ” ในกรณีที่ต้องการชี้แจงการปฏิบัติหน้าที่ให้ถูกต้อง

การดำเนินการสอบจะกีดกันพนักงานไม่ให้มีโอกาสรู้ว่าตนต้องทำอะไรและอย่างไร ในเวลาเดียวกัน คุณจะตรวจสอบทัศนคติของผู้ที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีเกี่ยวกับทัศนคติของพวกเขาต่อคำสั่งซื้อของคุณ และโดยทั่วไปต่อการปฏิบัติหน้าที่ของพวกเขา

ในช่วงสัปดาห์แรกของการนำเทคโนโลยีไปใช้ คุณจะต้องตรวจสอบรายงานประจำวันของพนักงานเกี่ยวกับการปฏิบัติงานติดตามทวงถามหนี้ พวกเขาจำเป็นต้องเห็นและรู้สึกถึงความมุ่งมั่นของคุณว่านี่เป็นเรื่องจริงจังและตลอดไป

ภายในสามถึงสี่สัปดาห์นับจากวันที่สอบผ่าน และอาจเร็วกว่านั้น พนักงานของคุณจะถูกดึงดูดให้มีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดของเทคโนโลยี เสียงพึมพำของพวกเขาจะเบาลงอย่างเห็นได้ชัด คุณจะสามารถตามใจตัวเองในการตรวจสอบรายงานประจำวันของคุณเป็นประจำ แต่คนงานต้องรู้อยู่เสมอว่าการควบคุมไม่ได้อ่อนแอลงและจะไม่มีวันถูกหยุดยั้ง

พนักงานของคุณควรรู้และรู้สึกดีว่าคุณไม่พิมพ์หรือขโมยเงิน เงินเดือนของพวกเขาจะจ่ายจากเงินทุนที่บริษัทของคุณได้รับจากลูกค้า คุณจะสร้างพื้นฐานสำหรับการพัฒนาธุรกิจของคุณอย่างเป็นระบบโดยการพัฒนาและใช้เทคโนโลยีการเรียกเก็บเงินลูกหนี้

2558 - 2559, . สงวนลิขสิทธิ์.