ปิรามิดทางการเงินด้วยการซื้อพอร์ตการลงทุน ปิรามิดทางการเงิน - รายชื่อที่มีชื่อเสียงที่สุด กลยุทธ์ “การคิดอย่างมีเหตุผล”

บริษัทที่ก่อตั้งขึ้นในปี 1992 เป็นตัวอย่างคลาสสิกของปิรามิดทางการเงิน รายได้ของผู้เข้าร่วมได้รับการจ่ายจากเงินสมทบของนักลงทุนที่เพิ่งมาใหม่

ปิรามิดพังทลายลงในปี พ.ศ. 2546 การล่มสลายของ MMM เป็นเพียงข้อดีของรัฐบาลของประเทศเท่านั้น Mavrodi แย้ง ตามการประมาณการต่างๆ จำนวนเหยื่อสูงถึง 10-15 ล้านคน ในปี 2550 Mavrodi ถูกตัดสินจำคุก 4.5 ปีในข้อหาฉ้อโกง ด้านหลัง ปีที่ผ่านมาเขาก่อตั้งบริษัทเพิ่มอีกหลายแห่ง และพยายามทำงานร่วมกับประเทศอื่นอย่างแข็งขัน

เว็บไซต์ MMM ยังคงใช้งานได้ โดยระบุว่า “MMM เป็นกองทุนช่วยเหลือซึ่งกันและกันทางการเงินระหว่างประเทศ เครือข่ายสังคม». จำนวนเงินขั้นต่ำไม่มีการบริจาค สูงสุดคือ 10,000 ดอลลาร์ เนื่องจากบริษัทถูกสร้างขึ้น “เพื่อช่วยเหลือ คนธรรมดาด้วยเงินฝากจำนวนเล็กน้อย ไม่ใช่เพื่อกำไรของคนรวย”

“ในเวลาเพียง 3 เดือน ผู้เข้าร่วมสามารถเพิ่มผลงานได้ 8 เท่า!!! ไม่มีนายธนาคารหรือธุรกิจใดที่จะเสนอสิ่งนี้ให้กับคุณ ดังนั้นจึงคาดว่าจะมีการเติบโตมหาศาลสำหรับ MMM ในปี 2561” เว็บไซต์รายงาน

Mavrodi ยังเปิดตัว Mavro ซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัลของเขาเองอีกด้วย มีผู้เข้าร่วมโครงการ 33,000 คนในเดือนแรก ปฐมกาล ดี Mavro มีราคาหนึ่งดอลลาร์ แต่เมื่อปีที่แล้ว เมื่อมีการเปิดตัวโครงการอีกครั้ง ก็เสนอให้ผู้ถือครองเพียง 50 เซ็นต์เท่านั้น

ปิรามิดมีชีวิตอยู่

แม้ว่า MMM จะล่มสลายและตัวอย่างเชิงลบอื่น ๆ แต่ชาวรัสเซียยังคงส่งเงินของตนไปยังบริษัทที่น่าสงสัย

ดังนั้นผู้อยู่อาศัยใน Kamchatka ประมาณพันคนจึงเรียกร้องให้ศาลคืนเงินที่ลงทุนในสหกรณ์ผู้บริโภคสินเชื่อ "กองทุนออมทรัพย์ภาคตะวันออก" กองทุนยังดำเนินการใน Khabarovsk, Vladivostok, Blagoveshchensk, Petropavlovsk และ Yuzhno-Sakhalinsk

ตามรายงานของสื่อท้องถิ่น ตำรวจเชื่อว่ากองทุนการออมภาคตะวันออกได้กลายมาเป็นส่วนหนึ่งของปิรามิดทางการเงิน ซึ่งนอกจากจะรวมสหกรณ์สินเชื่ออีก 21 แห่งใน 17 ภูมิภาคทั่วประเทศแล้ว

ไม่ทราบจำนวนผู้ถือหุ้นที่ได้รับผลกระทบ เงินของผู้ถือหุ้นสัญญาว่าจะนำไปลงทุนในการก่อสร้าง แต่พวกเขาถูกกล่าวหาว่าโอนไปยังบัญชีของบริษัทเชลล์แทน ในขณะเดียวกัน "Vostochny" ก็รวมอยู่ในนั้นด้วย ทะเบียนของรัฐสหกรณ์สินเชื่อผู้บริโภคของพลเมืองซึ่งดำเนินการโดยธนาคารกลาง

ในปี 2560 มีการระบุองค์กร 137 แห่งที่มีสัญญาณของปิรามิดทางการเงิน สถิติเหล่านี้จัดทำโดยธนาคารกลางตามคำร้องขอของ Gazeta.Ru ซึ่งน้อยกว่าในปี 2559 (180) และ 2558 (200)

ธนาคารแห่งรัสเซียตั้งข้อสังเกตว่าการลดจำนวนปิรามิดนั้นเกิดจากมาตรการป้องกันที่ธนาคารกลาง หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และหน่วยงานบริหารในภูมิภาคร่วมกันดำเนินการ

ณ สิ้นปี 2560 ความเสียหายเบื้องต้นจากกิจกรรมขององค์กรที่มีสัญญาณของปิรามิดทางการเงินมีมูลค่าประมาณ 1 พันล้านรูเบิลรายงานต่อธนาคารกลาง

ก่อนหน้านี้ธนาคารแห่งรัสเซียรายงานว่า ณ สิ้นปี 2559 ตามรายงานของ การประมาณการเบื้องต้นความเสียหายมีจำนวนประมาณ 2 พันล้านรูเบิลในปี 2558 - ประมาณ 5.5 พันล้านรูเบิล

ธนาคารกลางกล่าวว่าพวกเขากำลังเดิมพัน "ในตำแหน่งเชิงรุก" ปัจจุบันมีการจัดตั้งหน่วยงานเพื่อต่อต้านกิจกรรมที่ผิดกฎหมายในทุกแผนกหลัก เมื่อวันที่ 2 กุมภาพันธ์ ธนาคารกลางได้เปิดศูนย์ความสามารถที่เกี่ยวข้องในครัสโนดาร์ ซึ่งจะพัฒนาวิธีการในการระบุและปราบปรามแผนการที่น่าสงสัย ใช้ ฐานเดียวข้อมูลและวิธีการจะพร้อมใช้งานสำหรับแผนกโครงสร้างทั้งหมดของธนาคารแห่งรัสเซีย

“แนวทางนี้จะช่วยให้เราติดตามการโยกย้ายแผนการฉ้อโกงและหยุดการแพร่กระจายของพวกมันตั้งแต่ระยะแรก ระบุผู้จัดงานของบริษัทดังกล่าว และช่วยสร้างปฏิสัมพันธ์ที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นกับสาธารณะ” ธนาคารกลางกล่าวในความเห็น

ผู้ฉ้อโกงในการป้องกัน

ธนาคารกลางเชื่อว่าปัญหาประการหนึ่งคือการขาดแคลนความรู้ทางการเงินของประชากร ดังนั้น พวกเขาจึงดำเนินโครงการการศึกษาที่เหมาะสม กระทรวงการคลังก็ทำเช่นเดียวกัน แผนกได้อธิบายกับ Gazeta.Ru ว่าพวกเขาให้ข้อมูลและการสนับสนุนด้านการศึกษาแก่ประชาชนเกี่ยวกับการป้องกันการฉ้อโกงซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินโครงการ “ความช่วยเหลือในการยกระดับของ ความรู้ทางการเงินประชากรและการพัฒนา การศึกษาทางการเงินในประเทศรัสเซีย".

แม้ว่าในตอนนี้ โปรแกรมการศึกษาทางการเงินครอบคลุมประมาณ 10 ภูมิภาค “การสัมมนาและชั้นเรียนปริญญาโท” จัดขึ้นที่นั่น

ผู้คนเรียนรู้ที่จะรับรู้แผนการฉ้อโกง รวมถึง “การใช้เกณฑ์ลักษณะเฉพาะเพื่อพิจารณาว่าบริษัทอยู่ในปิรามิดทางการเงินหรือไม่” กระทรวงชี้แจง หนังสือและคู่มืออื่นๆ ที่ผู้เข้าร่วมสัมมนาได้รับ “ประกอบด้วยข้อมูลที่จำเป็นสำหรับผู้ที่พบว่าตัวเองตกอยู่ในสถานการณ์ชีวิตที่ยากลำบาก”

โครงการนี้กำลังดำเนินการ เหนือสิ่งอื่นใด ด้วยเงิน ซึ่งเป็นเงินกู้ที่เปิดดำเนินการในปี 2553 ในฐานะตัวแทนของสำนักงานธนาคารโลกของรัสเซีย อธิบายกับ Gazeta.Ru ว่า กลุ่มเป้าหมายโปรแกรม - ประชาชนทั่วไป, ผู้บริโภคขั้นพื้นฐาน บริการทางการเงินที่มีรายได้ระดับต่ำและปานกลาง แต่เน้นไปที่เด็กนักเรียนและนักศึกษามหาวิทยาลัย

จำนวนเงินทุนทั้งหมดสำหรับโครงการนี้คือ 113 ล้านดอลลาร์ โดย 88 ล้านดอลลาร์มาจากงบประมาณของรัสเซีย และ 25 ล้านดอลลาร์เป็นเงินกู้จากธนาคารโลก

ระยะเวลาครบกำหนด ณ เวลาที่สรุป สัญญาเงินกู้มีอายุ 17 ปี แต่กระทรวงการคลังชี้แจงว่าโครงการเองจะแล้วเสร็จในไตรมาสแรกของปี 2562 เมื่อปีที่แล้วกระทรวงได้พัฒนา “กลยุทธ์ในการปรับปรุงความรู้ทางการเงินของประชากร”

หวังจะมีปาฏิหาริย์

ชาวรัสเซียเกือบครึ่งหนึ่ง (46%) ขาดความรู้ ภาคการเงินผู้เชี่ยวชาญระบุไว้ก่อนหน้านี้ เกินครึ่ง (51%) ไม่เข้าใจฟีเจอร์ต่างๆ ระบบของรัฐประกันเงินฝาก มีน้อย (29%) ที่เข้าใจความสัมพันธ์ระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน

เกือบทุกคนที่ลงนามในสัญญาทางการเงินต้องอาศัยโอกาส กล่าวคือ พวกเขาลงนามโดยไม่ได้อ่าน (9%), หนึ่งในสี่ (26%) อ่าน แต่ลงนามโดยไม่คำนึงถึงความเข้าใจ

นอกจากนี้ยังมีเหตุผลทางจิตวิทยาที่กระตุ้นให้เกิดการหลอกลวงทางการเงินอย่างต่อเนื่อง แต่สิ่งเหล่านี้เป็นเหตุผลที่แตกต่างไปจากเดิมอย่างสิ้นเชิง และไม่ใช่เหตุผลที่เจ้าหน้าที่หรือพนักงานของธนาคารกลางบอกเป็นนัย

“ในประเทศใดก็ตาม มีพลเมืองที่ไม่รู้หนังสือและยากจนจำนวนมาก แต่ด้วยเหตุผลบางประการ ปิรามิดจึงปรากฏบ่อยกว่าในรัสเซียและไนจีเรีย ความสิ้นหวังที่ครอบงำในภูมิภาคนี้เป็นเหตุผลว่าทำไมผู้คนถึงให้เงินกับนักต้มตุ๋นด้วยความหวังว่าจะเกิดปาฏิหาริย์” ผู้เชี่ยวชาญกล่าว

แน่นอนว่ามีความตื่นเต้นเช่นกัน ผู้ถูกหลอกลวงจำนวนมากมั่นใจว่าพวกเขาจะสามารถหลบหนีได้ทันเวลาโดยมีรายได้

ในยูเครนและเกี่ยวกับการระงับการทำงานในสำนักงาน MMM-2011 หักล้างข้อมูลเกี่ยวกับการล่มสลาย โดยระบุว่ามีเพียง “ปัญหาบางอย่างเกี่ยวกับโครงสร้างที่ไม่ได้ผลกำไร”

หนึ่งใน "ปิรามิดทางการเงิน" ที่ใหญ่ที่สุดของรัสเซีย สมาคม MMM ได้รับการจดทะเบียนในปี 1992 โดย Sergei Mavrodi และเชี่ยวชาญในการรับ เงินฝากเงินสดจากประชาชนเพื่อแลกกับหุ้นของตนเอง

ตลอดระยะเวลาห้าปีของการดำรงอยู่ของ MMM บริษัทได้ออกหุ้น 27 ล้านหุ้นและตั๋ว 72 ล้านใบ ในช่วงรุ่งเรือง MMM OJSC สัญญาว่าจะมีรายได้ 200% ต่อเดือน ตามการประมาณการต่างๆ จำนวนนักลงทุนของบริษัทอยู่ระหว่าง 10 ถึง 15 ล้านคน

ในฤดูร้อนปี พ.ศ. 2537 มีข้อมูลปรากฏตามสื่อว่า บริการด้านภาษีในระหว่างการตรวจสอบโครงสร้างหนึ่งของ MMM OJSC รัสเซียและตำรวจภาษี ได้พบ "การละเมิดกฎหมายภาษีอย่างร้ายแรง" และสั่งให้รวบรวมเงิน 49.9 พันล้านรูเบิลเป็นงบประมาณ Mavrodi ปฏิเสธที่จะจ่ายค่าปรับ: บริษัทยืนยันว่าได้ชำระภาษีทั้งหมดแล้ว ขัดแย้งกับ เจ้าหน้าที่ภาษีกระตุ้นให้เกิดความตื่นตระหนกในหมู่นักลงทุนที่เริ่มกำจัดหุ้นและตั๋ว

โดยการตัดสินใจ ศาลอนุญาโตตุลาการมอสโก เมื่อวันที่ 2 กันยายน พ.ศ. 2540 MMM OJSC ถูกประกาศล้มละลาย ผู้ก่อตั้งปิรามิด Sergei Mavrodi ถูกตัดสินจำคุก 4.5 ปีในปี 2550 เมื่อวันที่ 22 พฤษภาคม พ.ศ. 2550 เขาได้รับการปล่อยตัว โดยต้องรับโทษจำคุกในระหว่างการสอบสวน ตามที่แผนกทุนของ FSSP ในปี 2552 ในการประหารชีวิตของมอสโก ปลัดอำเภอมีมากกว่า 800 คน เอกสารผู้บริหารเกี่ยวกับการฟื้นตัวประมาณ 300 ล้านรูเบิลจาก Sergei Mavrodi เพื่อสนับสนุนนักลงทุนที่ได้รับผลกระทบ โดยรวมแล้ว ประชาชนมากกว่า 10,000 คนทั่วรัสเซียได้รับการยอมรับว่าเป็นเหยื่อในคดี MMM

ปลัดอำเภอในมอสโกสามารถกู้คืนเงิน 18.7 ล้านรูเบิลจากผู้ก่อตั้ง "ปิรามิดทางการเงิน" ได้ แต่เงินทุนเหล่านี้ไม่เพียงพอที่จะสนองความเสียหายที่สำคัญของผู้เรียกร้องทั้งหมด

ตามคำบอกเล่าของปลัดอำเภอ จำนวนหนี้ทั้งหมดของผู้ก่อตั้ง MMM ต่อประชาชนอยู่ที่เกือบห้าพันล้านรูเบิล

"วลัสติลินา"

องค์กร Vlastilina เปิดในปี 1992 ในเมือง Podolsk (ภูมิภาคมอสโก) โดย Valentina Solovyova และในไม่ช้าก็เริ่มรับเงินฝากจากประชาชน โดยเฉพาะผู้ฝากเงินที่ให้จำนวนเงินเท่ากับครึ่งหนึ่งของต้นทุนใหม่ รถยนต์นั่งส่วนบุคคลผลิตในรัสเซียวางใจในการรับ ยานพาหนะภายในหนึ่งเดือน พ.ศ. 2537 บริษัทเริ่มรับเงินเพื่อ เงินฝาก(รวมถึงสกุลเงินต่างประเทศ) เช่นเดียวกับเงินฝากสำหรับอพาร์ทเมนท์ ในเวลาเดียวกัน การหยุดชะงักในการชำระเงินเริ่มขึ้น และไม่มีการปฏิบัติตามสัญญาสำหรับอพาร์ทเมนท์เลย

ในปี 1995 Solovyova ถูกควบคุมตัวและควบคุมตัว ในปี 1999 เธอถูกตัดสินจำคุกเจ็ดปี ในปี 2000 เธอได้รับการปล่อยตัวตามทัณฑ์บนตามคำร้องขอของสหภาพแรงงานของผู้ประกอบการแห่งภูมิภาคมอสโก (“ เพื่อการทำงานที่ดีและพฤติกรรม”)

ลูกค้า 16,000 รายได้รับการยอมรับว่าเป็นเหยื่อในคดีนี้ โดยสูญเสียเงินทั้งหมด 536.7 พันล้านรูเบิลและ 2.6 ล้านดอลลาร์

"บ้านรัสเซียเซเลนกา"

บริษัท "Russian House Selenga" ก่อตั้งขึ้นในปี 1992 ในเมืองโวลโกกราดโดย Sergei Gruzin และ Alexander Salomadin ในระหว่างปีบริษัทเปิดสาขา 73 แห่ง และ 800 หน่วยงานทั่วประเทศ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเงินทุนที่ได้รับจากประชาชนถูกนำมาใช้เพื่อการพัฒนาของบริษัท RDS-avia และเครือซูเปอร์มาร์เก็ต Russian Trade รวมถึงสำนักพิมพ์ ผลิตภัณฑ์สิ่งพิมพ์สถานประกอบการขนส่งยานยนต์และ บริษัทท่องเที่ยว- ในปีพ.ศ. 2537 บริษัทเริ่มประสบปัญหาเรื่องการชำระค่ามัดจำ ในปี 1996 Gruzin และ Salomadin ถูกจับกุม ในปี 2000 พวกเขาถูกตัดสินให้จำคุกคนละเก้าปี แต่ในปี 2544 พวกเขาได้รับการปล่อยตัวโดยทัณฑ์บน

ตาม การบังคับใช้กฎหมายมีการหลอกลวงผู้คน 2.4 ล้านคนและจำนวนเงินทั้งหมดที่ได้รับจากพวกเขามีจำนวนมากกว่า 2.8 ล้านล้านรูเบิลที่ไม่ใช่นิกาย (ซึ่งเกือบหนึ่งในสามถูกใช้ไปกับการดูแล บริษัท)

ความกังวล "ทิเบต"

ในปี 1993 Vladimir Dryamov ได้จัดจุดรับเงินฝากเงินสดจากประชากรในมอสโกและหลายภูมิภาคของประเทศซึ่งดำเนินงานภายใต้หน้ากากของข้อกังวลของทิเบตและในปี 1994 เขาได้ยักยอกเงินที่รวบรวมได้และหายตัวไปในต่างประเทศ ในปี 1998 Dryamov ถูกจับกุมในกรีซและส่งผู้ร้ายข้ามแดนไปยังรัสเซีย ในปี 2544 เขาถูกตัดสินจำคุก 15 ปี แต่ในปี 2545 ประโยคดังกล่าวได้รับการลดโทษเหลือเก้าปี

ตามที่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายระบุว่ามีประชาชนอย่างน้อย 130,000 คนถูกฉ้อโกงและจำนวนสินค้าที่ถูกขโมยทั้งหมดมีจำนวนอย่างน้อย 17 พันล้านรูเบิลที่ไม่ระบุชื่อ

“ฮอปเปอร์ลงทุน”

บริษัท Khoper-invest ก่อตั้งขึ้นในปี 1992 ในเมืองโวลโกกราดโดยแม่และลูกชาย Leah และ Lev Konstantinov และเป็นตัวแทนของ เครือข่ายระดับภูมิภาคคะแนนในการรับฝากเงินจาก บุคคล- เงินส่วนหนึ่งที่ได้รับถูกใช้เพื่อการพัฒนาโครงการจำนวนหนึ่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำนักออกแบบ Lyulka-Saturn และบ้านจำลอง Kuznetsky Most ส่วนอีกแห่งหนึ่งถูกแลกเปลี่ยนเป็นสกุลเงินและใช้แผนการฉ้อโกงประเภทต่างๆ ส่งออกไปยังฟินแลนด์ และอิสราเอล

ในปี 1997 Liya Konstantinova ถูกจับกุมและในปี 2544 ถูกตัดสินจำคุกแปดปี (ได้รับการปล่อยตัวโดยทัณฑ์บน) ในขณะที่ Lev Konstantinov เดินทางไปอิสราเอลในปี 1995

ตามข้อมูลของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย พบว่ามีผู้ฉ้อโกงมากกว่า 4 ล้านคน และจำนวนเงินทั้งหมดที่ได้รับจากพวกเขามีจำนวนมากกว่า 3 ล้านล้านรูเบิลที่ไม่ใช่สกุลเงิน

สโมสรธุรกิจ "รูบิน" (CJSC "SUN")

ตามข้อมูลที่โพสต์บนเว็บไซต์ของผู้ถือครอง สโมสรธุรกิจ Rubin เปิดให้บริการมาเป็นเวลา 12 ปี อย่างไรก็ตาม จากการสอบสวนที่เกิดขึ้นในภายหลัง งานในตลาดเป็นเวลา 12 ปีไม่มีความสัมพันธ์กับข้อเท็จจริงของการจดทะเบียนและการจดทะเบียนภาษี (พ.ศ. 2548 และ 2549) ชมรมธุรกิจ Rubin กระตือรือร้นในการระดมทุนจากสาธารณะ

เพื่อที่จะเข้าร่วม Rubin ก็เพียงพอที่จะฝากเงิน 3,000 รูเบิล โครงการที่เสนอรับประกันผลตอบแทนแก่นักลงทุน 25% ต่อปี - ด้วยเงินฝาก 3,000 รูเบิลและ 50% - ด้วยเงินฝาก 30,000 รูเบิล

ในขณะเดียวกัน นักลงทุนก็มีส่วนร่วมในการค้นหาผู้เข้าร่วมโครงการใหม่

สัญญาณแรกของการล่มสลายของปิรามิดปรากฏเมื่อวันที่ 18 กุมภาพันธ์ 2551 เมื่อเอกสารทั้งหมดถูกลบออกจากสำนักงานขององค์กรซึ่งถูกกล่าวหาว่าเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบ OBEP และโปรแกรมเมอร์เต็มเวลาของ บริษัท ทำลายข้อมูลทั้งหมดในคอมพิวเตอร์ ตั้งแต่เวลานี้เป็นต้นไป การชำระหนี้กับนักลงทุนทั้งหมดได้หยุดลงแล้ว

เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2551 แผนกสืบสวนของฝ่ายกิจการภายในของเขตเซ็นทรัลของเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กได้เปิดคดีอาญาต่อสโมสรธุรกิจ Rubin โดยอ้างว่าก่ออาชญากรรมภายใต้ส่วนที่ 4 ของมาตรา 159 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของรัสเซีย สหพันธ์เกี่ยวกับข้อเท็จจริงของการโจรกรรมโดยบุคคลที่ไม่ปรากฏชื่อจากพนักงานของ SAN LLC ( CJSC "SAN") เงินประชาชนในวงกว้างโดยเฉพาะ จำนวนเงินทั้งหมดอย่างน้อย 1 ล้านรูเบิลภายใต้ข้ออ้างในการเข้าร่วม โครงการลงทุนคลับธุรกิจ "รูบิน"

ในเดือนมิถุนายน 2551 การสอบสวนได้มีมติให้นำ Alexander Polshchenko หัวหน้า Rubin เป็นจำเลยภายใต้ส่วนที่สี่ของมาตรา 159 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย - การฉ้อโกง Polshchenko อยู่ในรายชื่อที่ต้องการของรัฐบาลกลางและทรัพย์สินของเขาถูกยึด

ตามการประมาณการเบื้องต้น ความเสียหายที่เกิดจากแผนการฉ้อโกงนั้นวัดได้เป็นหมื่นล้านรูเบิล และจำนวนเหยื่อในรัสเซียเพียงแห่งเดียวเกิน 100,000 คน

ที่ใหญ่ที่สุด ปิรามิดทางการเงินต่างประเทศ

บริษัท "อินเดียม"

เป็นที่ยอมรับกันโดยทั่วไปว่าผู้สร้างปิรามิดทางการเงินแห่งแรกคือ John Law (John Law de Lauriston เกิดในปี 1671 ในเมืองหลวงของสกอตแลนด์ - เอดินบะระ) ในฐานะรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังฝรั่งเศส ประธานกรรมการ ธนาคารของรัฐและเป็นหัวหน้าของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งแรกของโลก จอห์น ลอว์ ลงไปในประวัติศาสตร์ในฐานะผู้ประดิษฐ์ปิรามิดทางการเงิน

หนึ่งในโครงการที่ลอว์สร้างขึ้นเมื่อปลายปี พ.ศ. 2260 คือบริษัทแห่งอินเดีย

“บริษัทอินเดีย” ถูกสร้างขึ้นเป็น การร่วมทุนและต้องนำทรัพยากรไปพัฒนาอาณานิคมของฝรั่งเศสตามแนวแม่น้ำมิสซิสซิปปี้

เริ่มต้นด้วยการออกหุ้นจำนวน 200,000 หุ้น หุ้นละ 500 ชีวิต คุณสมบัติหลักของหุ้นเหล่านี้คือผู้ที่ต้องการซื้อสามารถชำระเงินได้ไม่เพียงแค่ธนบัตรและเหรียญเท่านั้น แต่ยังชำระด้วย ภาระผูกพันของรัฐบาลซึ่งถูกยกมาต่ำกว่าราคาตลาด

เพียงไม่กี่เดือนต่อมา มีความต้องการหุ้นของบริษัทอย่างล้นหลาม ในไม่ช้ากระดาษ 500 ลิตรก็ขึ้นราคาเป็น 10,000 จากนั้นเป็น 12-15,000 เงินที่บริษัทระดมทุนได้ส่วนใหญ่ไปลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล และเมื่อต้นปี ค.ศ. 1720 John Law ได้รับแต่งตั้งให้เป็นผู้ควบคุมการเงินของรัฐ อย่างไรก็ตาม นี่คือจุดเริ่มต้นของปัญหาสภาพคล่องของหลักทรัพย์ พ่อค้าและนักเก็งกำไรเริ่มเลิกใช้ธนบัตรและหุ้น หุ้นนับแสนหุ้นหลั่งไหลเข้าสู่ตลาด ในฤดูใบไม้ร่วงปี 1720 บริษัทถูกประกาศล้มละลาย ผู้คนจำนวนมากเริ่มตามล่าหา Lo และเรียกร้องเงินคืน ในช่วงกลางเดือนธันวาคม ค.ศ. 1720 ลอว์ต้องหลบหนีออกจากฝรั่งเศสอย่างลับๆ ในไม่ช้าทรัพย์สินทั้งหมดของเขาก็ถูกยึดและใช้เพื่อเป็นที่พอใจของเจ้าหนี้

Bernard L. Madoff Investment Securities LLC

บริษัทนี้ก่อตั้งโดย Bernard Madoff ในปี 1960 ที่ Wall Street และมีสถานะเป็นหนึ่งในกองทุนรวมที่ทำกำไรได้และเชื่อถือได้มากที่สุดในสหรัฐอเมริกา จากข้อมูลของบริษัทเอง บริษัทมีการจัดการเงินทุนมากกว่า 17 พันล้านดอลลาร์

พีระมิด Madoff พังทลายลงหลังจากนักการเงินเปิดเผยความจริงทั้งหมดเกี่ยวกับการฉ้อโกงกับลูกชายของเขา Mark และ Andrew ซึ่งเป็นพนักงานระดับสูงของเขาที่ตอนนี้ปิดตัวลง บริษัททางการเงินซึ่งได้ส่งข้อมูลนี้ให้เจ้าหน้าที่ทราบ

พลเมืองและสถาบันการเงินที่ถูกฉ้อโกงได้ลงทุนหลายร้อยล้านดอลลาร์ในธุรกิจของ Madoff

รายชื่อนักลงทุนที่ถูกฉ้อโกงไม่เพียงแต่รวมถึงพลเมืองและคนดังในสหรัฐฯ ที่ร่ำรวยที่สุดเท่านั้น แต่ยังรวมถึงธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกด้วย - BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, โซซิเอเต เจเนราเล่, Natixis, Nomura, รอยัลแบงก์ออฟสกอตแลนด์, UniCredit

ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2552 เบอร์นาร์ด มาดอฟฟ์ถูกตัดสินจำคุก 150 ปี ขณะนั้นท่านมีอายุได้ 71 ปี ในศาล เขายอมรับว่าเขาหลอกลวงนักลงทุนและผู้กำกับดูแลมาเป็นเวลา 20 ปี เขาไม่ได้ทำธุรกรรมใดๆ แต่เพียงโอนเงินทั้งหมดไปยังบัญชีธนาคารของเขา โดยออกเงินจากบัญชีดังกล่าวตามคำขอของลูกค้าในรูปแบบของ "กำไร"

ธนาคารนานาชาติสแตนฟอร์ด

ธนาคารนานาชาติสแตนฟอร์ดของอัลเลน สแตนฟอร์ด มหาเศรษฐีชาวเท็กซัส ดำเนินโครงการฉ้อโกงมานาน 15 ปี โดยอิงจากการขายบัตรเงินฝากที่ค้ำประกัน เปอร์เซ็นต์สูงการทำกำไร. นักลงทุนซื้อหลักทรัพย์เหล่านี้โดยเชื่อในคำสัญญาที่ "เหลือเชื่อและไม่มีเหตุผล" เดิมพันสูงเปอร์เซ็นต์"

ในเดือนมิถุนายน 2552 นักการเงินถูกควบคุมตัว ค่าคอมมิชชั่นสำหรับ หลักทรัพย์และการแลกเปลี่ยน (SEC) เรียกเก็บเงินจาก Stanford ด้วยธุรกรรมที่ฉ้อโกง ตามรายงานของคณะกรรมาธิการ สแตนฟอร์ด สมาชิกในครอบครัวและเพื่อนๆ ของเขา “ให้คำมั่นสัญญา การฉ้อโกงครั้งใหญ่โดยอาศัยคำสัญญาอันเป็นเท็จ" และปลอมแปลงข้อมูลจากปีก่อนเพื่อหลอกลวงผู้ลงทุน

ตามที่อัยการระบุว่า Stanford ยักยอกเงินจากนักลงทุนประมาณ 7 พันล้านดอลลาร์ ด้วยเงินจำนวนนี้ เขาใช้ชีวิตอย่างหรูหรา เริ่มโครงการธุรกิจต่างๆ และติดสินบนหน่วยงานกำกับดูแลที่ช่วยเขาซ่อนแผนการทางอาญาของเขา

ในเดือนมีนาคม 2012 ศาลในเมืองฮูสตันของอเมริกา พบว่านายอัลเลน สแตนฟอร์ด มหาเศรษฐีชาวเท็กซัส ถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกง มีความผิด 13 กระทงจาก 14 กระทง

สแตนฟอร์ด วัย 61 ปี อาจเผชิญโทษจำคุกสูงสุด 20 ปีในข้อหาที่ร้ายแรงที่สุด แต่อาจต้องใช้เวลาอยู่หลังลูกกรงมากขึ้น หากรับโทษติดต่อกัน

ตั้งแต่ปี 2000 L&G ซึ่งก่อตั้งโดย Kazutsugi Nami เริ่มรวบรวมเงินของนักลงทุนที่ 36% ผู้ที่ลงทุนมากกว่า 10,000 ดอลลาร์สามารถรับเงินปันผล 900 ดอลลาร์ทุกๆ สามเดือน บริษัทสัญญาว่าจะสร้างเศรษฐีให้กับมนุษยชาติทั้งหมดด้วยระบบของบริษัทและทำงานได้สำเร็จจนถึงปี 2007 จากนั้นจึงหยุดจ่ายเงินปันผลและเติมเงินในบัญชี และไม่คืนเงินมัดจำ ตอนที่ผู้บริหารถูกจับกุม บริษัทมีเงินในบัญชีเพียง 300 ล้านเยน (3 ล้านดอลลาร์)

L&G สามารถระดมทุนได้ 128.5 พันล้านเยน (1.43 พันล้านดอลลาร์) นักลงทุนใจง่าย 37,000 คนต้องทนทุกข์ทรมาน เมื่อวันที่ 18 มีนาคม พ.ศ. 2553 ศาลแขวงโตเกียวได้พิพากษาจำคุกคาซึสึกิ นามิ ประธานพีระมิดทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดของญี่ปุ่น วัย 76 ปี เป็นเวลา 18 ปี

หยิงโข่วตงหัวเทรดดิ้ง

ระหว่างปี 2545-2548 Wang Zhendong ผู้ก่อตั้ง Yingkou Donghua Trading ได้ฉ้อโกงบุคคลที่ลงทุนในธุรกิจของเขาด้วยมูลค่า 3 พันล้านหยวน (417.11 ล้านดอลลาร์) นักต้มตุ๋นสัญญากับลูกค้าจาก 35% ถึง 60% ของกำไร

เงินทุนดังกล่าวได้รับการระดมทุนภายใต้หน้ากากของการลงทุนในบริษัทที่ไม่มีอยู่จริง Donghua Zoology Culturing และ Donghua Spirit มีผู้ได้รับผลกระทบมากกว่า 10,000 คน

Wang Zhendong ถูกจับกุมเมื่อเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2548 ถูกพิพากษาให้ลงโทษประหารชีวิต คำตัดสินดังกล่าวถูกส่งโดยศาลกลางในเมืองหยิงโข่ว (มณฑลเหลียวหนิง ทางตะวันออกเฉียงเหนือของจีน) จากนั้นศาลประจำจังหวัดในเมืองเสิ่นหยาง เมืองหลวงของเหลียวหนิงก็ได้รับการยืนยัน ผู้สมรู้ร่วมคิดทั้ง 15 คนของ Wang Zhendong พ้นโทษด้วยประโยคที่เบากว่ามาก พวกเขาถูกตัดสินจำคุกตั้งแต่ห้าถึงสิบปี

เนื้อหานี้จัดทำขึ้นตามข้อมูลจากโอเพ่นซอร์ส

Bitcoin เป็นโครงการปิรามิดหรือไม่? การหลอกลวงเงินดิจิตอลและการหลอกลวงเงินจำนวนมากมีอะไรเหมือนกัน? เราตัดสินใจที่จะพิจารณาปัญหานี้และแจ้งให้คุณทราบเกี่ยวกับการฉ้อโกงทางการเงินครั้งใหญ่ที่สุดในศตวรรษที่ผ่านมา

อย่างที่รู้อยู่แล้วว่าเมื่อวันก่อน ข้อโต้แย้งหลักของการเปรียบเทียบนี้สามารถแสดงออกมาเป็นคำพูดจากผู้อำนวยการกระทรวงการต่างประเทศ ระบบการชำระเงินธนาคารแห่งรัสเซีย Timur Batyrev และรองผู้อำนวยการของเขา Andrey Shamraev:

ความคล้ายคลึงกันระหว่าง Bitcoin และปิรามิดนั้นค่อนข้างชัดเจนเนื่องจากลักษณะการทำธุรกรรมที่เป็นการเก็งกำไร จะมีคนที่พร้อมจะแบ่งเงินเพื่อหวังผลกำไรง่ายๆ หรือผู้ที่พร้อมจะมีอิทธิพลต่ออัตรา Bitcoin เพื่อรับ กำไรสูงสุด- แต่จะมีคนยอมจ่ายเพื่อกำไรนี้ด้วย Bitcoin ได้รับการสนับสนุนจากเวลาที่ใช้ "ขุด" เท่านั้น ไม่เหมือนกับหลักทรัพย์ หุ้น หรือพันธบัตร

ปิรามิดทางการเงินคืออะไร?

ปิรามิดทางการเงินคือองค์กรที่รับประกันรายได้และรายได้ของนักลงทุนโดยการดึงดูดเงินทุนอย่างต่อเนื่อง นักลงทุนกลุ่มแรกในพีระมิดจะได้รับรายได้จากการมีส่วนร่วมของผู้เข้าร่วมรายใหม่ และจากการมีส่วนร่วมของผู้เข้าร่วมรายต่อๆ ไป และอื่นๆ จนกว่าจะพังทลายลงอย่างสมบูรณ์ ตามกฎแล้วแหล่งรายได้ที่แท้จริงขององค์กรถูกซ่อนอยู่หรือเป็นเท็จ ทันทีที่ปิรามิดขาดสิ่งใหม่ เงินฝากทางการเงิน– มันกำลังพังทลาย

Bitcoin เป็นโครงการปิรามิดหรือไม่?

ปิรามิดทางการเงินสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูง ซึ่งไม่สามารถรักษาไว้ได้เป็นเวลานาน และการชำระหนี้ให้กับนักลงทุนนั้นเป็นไปไม่ได้อย่างเห็นได้ชัด ไม่มีใครสัญญาว่าจะให้ผลกำไรสูงแก่ผู้ถือ Bitcoin; วิธีที่สะดวกเก็บเงินของคุณและใช้เพื่อชำระค่าสินค้าและบริการต่างๆ เบื้องหลัง Bitcoins คือ สินค้าจริงด้วยซอฟต์แวร์และคุณสมบัติพิเศษ (การไม่เปิดเผยตัวตน ต้นทุนการทำธุรกรรมต่ำ การกระจายอำนาจ การขาดอัตราเงินเฟ้อ) ซึ่งรับประกันมูลค่า ปิระมิดทั่วไปไม่ใช่ผลิตภัณฑ์ใดๆ

เพื่อทำความเข้าใจพีระมิดทางการเงินให้ดีขึ้น และทำความเข้าใจว่า Bitcoin มีอะไรที่เหมือนกันหรือไม่ เราขอเชิญชวนให้คุณทำความคุ้นเคยกับกลโกงเงินที่ใหญ่ที่สุดและทำลายล้างมากที่สุดในศตวรรษที่ผ่านมา เอาล่ะ มาเริ่มกันเลย

1. โครงการปอนซี

ปิรามิดแห่งแรกและมีชื่อเสียงที่สุดแห่งหนึ่งเป็นของ Charles Ponzi นักต้มตุ๋นชาวอิตาลีซึ่งในปี 1919 ก็มีโครงการธุรกิจขึ้นมา รวยเร็ว- วันหนึ่งเขาได้รับจดหมายพร้อมคูปองแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศอยู่ข้างใน ซึ่งใครๆ ก็สามารถแลกเป็นแสตมป์และส่งจดหมายตอบกลับกลับมาได้ สิ่งที่น่าสนใจที่สุดคือในยุโรปคุณจะได้รับแสตมป์เพียงใบเดียวสำหรับคูปองดังกล่าว ในขณะที่ในสหรัฐอเมริกาคุณจะได้รับแสตมป์มากถึงหกดวง

หลังจากนั้น Charles ก็ได้ก่อตั้งบริษัท “SXC” ขึ้นมา เชิญนักลงทุน และเริ่มเสนอให้ผู้คนสร้างรายได้จากการเก็งกำไรง่ายๆ เช่น การซื้อและขายสินค้าใน ประเทศต่างๆ- สำหรับผู้ที่ลงทุนในเอกสารของเขา Ponzi สัญญา 150% ของจำนวนเงินลงทุนใน 45 วัน ชาวเมืองบอสตันรีบไปซื้อเอกสาร ในขณะที่ชาร์ลส์ยังคงสนใจบทความที่ต้องชำระเงินในสื่อ

แต่ในความเป็นจริง Charles Ponzi ไม่ได้ซื้อคูปองซึ่งแลกเป็นแสตมป์โดยเฉพาะ แต่จ่ายเงินให้นักลงทุนรายเก่าของผู้เข้าร่วมใหม่ ภายในเดือนกรกฎาคม ตั๋วเงิน Ponzi ทำให้เขาสูงถึง 250,000 ดอลลาร์ต่อวัน ในเดือนสิงหาคมของปีเดียวกัน บริษัทได้รับการตรวจสอบโดยตัวแทนของรัฐบาลกลางและเลิกกิจการในรูปแบบปิรามิด ในระหว่างการพิจารณาคดี มีการคืนเงินบางส่วนให้กับนักลงทุน โดยไม่พบมากกว่า 2 ล้านคน และชาวอิตาลีเองก็ได้รับโทษจำคุก 5 ปี

2. ปิรามิดโปรตุเกสแห่ง Dona Branca

Maria Branca dos Santos หญิงชาวโปรตุเกสธรรมดาๆ ซึ่งส่วนใหญ่มักเรียกว่า Dona Branca ตัดสินใจเพิ่มคุณค่าให้ตัวเองด้วยการเปิด ธนาคารของตัวเองในปี 1970 เธอสัญญาว่าเพื่อดึงดูดลูกค้า อัตราดอกเบี้ย 10% ต่อเดือนสำหรับนักลงทุนทุกคน คนจนจากประเทศของตนรีบไปลงทุนในธนาคารที่สามารถช่วยให้พวกเขาเติบโตทางการเงินได้อย่างรวดเร็วเช่นนี้ เป็นเวลา 14 ปีที่ลูกค้าหลายพันรายไว้วางใจเงินของตนกับ Dona ซึ่งในเวลานั้นได้รับฉายาว่า "นายธนาคารของประชาชน" ในปี 1984 พีระมิดถล่ม บลังกาถูกจับกุมและถูกตัดสินจำคุก 10 ปี มาเรียเสียชีวิตเพียงลำพัง แม้ว่าในปี 1993 อุบายของเธอจะเป็นแรงบันดาลใจให้โรงละครโอเปราแห่งชาติโปรตุเกสเปิดการแสดง A Banqueira do Povo (The People's Banker)

3. โครงการ "ตรวจสอบซ้ำ"

ไม่ แม้จะมีชื่อที่สวยงาม แต่โครงการนี้ไม่เกี่ยวข้องกับหมากรุกเลย เรื่องราวเริ่มต้นในปี 2005 เมื่อไซเอ็ด ซิบตุล ฮัสซัน ชาห์ ครูมัธยมปลายธรรมดาจากปากีสถาน เดินทางกลับจากดูไบไปยังวาซิราบัด (จังหวัดปัญจาบ) และได้ตั้งเพื่อนบ้านของเขา ข้อเสนอที่ทำกำไร- ด้วยการโน้มน้าวทุกคนว่าในการเดินทางเพื่อธุรกิจเขาได้เรียนรู้โปรแกรมแลกเปลี่ยนล่าสุด เขาเสนอให้ทุกคนประหยัดเงินเป็นสองเท่าในเวลาเพียงหนึ่งสัปดาห์!

นั่นคือสาเหตุที่โครงการนี้ถูกเรียกว่า "ตรวจสอบซ้ำ" ภายในหนึ่งปีครึ่ง ปิรามิดได้เติบโตขึ้นทั่วประเทศ นักลงทุนมากกว่าสามพันคนมอบเงินออมให้เขามูลค่ากว่า 880 ล้านดอลลาร์ตามอัตราแลกเปลี่ยนในปีนั้น Syed Shah กำลังวางแผนที่จะเป็นผู้นำทางการเมืองของภูมิภาคเมื่อตำรวจจับกุมเขา ผู้คนหลายพันคนออกมาเดินขบวนเรียกร้องให้ปล่อยตัวกูรูด้านการเงินของตน ใน ช่วงเวลานี้พระเอกของเรื่องติดอยู่หลังลูกกรง และการสืบสวนยังดำเนินอยู่

4. โครงการ 300,000,000 ดอลลาร์ของ Lou Pearlman

คุณอาจไม่เคยได้ยินเกี่ยวกับ Lou Pearlman มาก่อน แต่วงดนตรีที่เขาสร้างขึ้นก็มีอย่างแน่นอน ต้องขอบคุณเขาที่ทำให้วงอย่าง Backstreet Boys และ 'N Sync ถือกำเนิดขึ้นมา แต่เขายังได้รับชื่อเสียงจากโครงการอาชญากรรมมูลค่า 300 ล้านดอลลาร์ซึ่งเขา "เลี้ยงดู" โดยการหลอกลวงนักลงทุนและ ธนาคารขนาดใหญ่- ในปี 1981 อดีตนักธุรกิจ Lou Pearlman ได้ก่อตั้ง Trans Continental Airlines Travel Services, Trans Continental Airlines Inc และองค์กรอื่นๆ อีกนับสิบองค์กรที่ดำรงอยู่บนกระดาษเพียงอย่างเดียว ซึ่งไม่ได้ขัดขวางไม่ให้เขาขายหุ้นในบริษัทเหล่านี้มาเป็นเวลา 20 ปีแล้ว!

เมื่อพบแผนการดังกล่าว หลู่พยายามหนีออกนอกประเทศ และถูกตัดสินจำคุก 25 ปี และปรับ 1 ล้านดอลลาร์ และนี่คือหลังจากที่เขาทำข้อตกลงกับศาล ซึ่งเขายอมรับการฉ้อโกงเหยื่อประมาณ 250 รายที่สูญเสียเงินกว่า 200,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ และอีก 10 ราย สถาบันการเงินซึ่งสูญเสียไปประมาณ 100 ล้านเหรียญสหรัฐ

5. สโมสรรอยัลยุโรป

สมาคมไม่แสวงหาผลกำไร “European Kings Club” ก่อตั้งโดย Damara Bertges และ Hans Gunter Spachtholz ในปี 1992 และอยู่ในตำแหน่งที่เป็นกำลังสำคัญในการต่อต้านธนาคารขนาดใหญ่ในยุโรปและสามารถช่วยเหลือธุรกิจขนาดเล็กได้

ภายใต้โครงการนี้ สมาชิกใหม่ของ European Royal Club ต้องซื้อ "จดหมาย" ซึ่งเป็นส่วนแบ่งของสโมสร ราคาหุ้นดังกล่าวอยู่ที่ 1,400 ฟรังก์สวิส- “จดหมาย” นี้ให้สิทธิ์แก่เจ้าของในการรับ 200 ฟรังก์ต่อเดือน ซึ่งรับประกันว่านักลงทุนจะเพิ่มเงินสมทบเป็นสองเท่าภายในหนึ่งปี

แผนการทางอาญาถูกเปิดเผยเพียง 2 ปีต่อมา เมื่อนักลงทุนชาวเยอรมันและสวิสประมาณแสนคนสูญเสียไป ทั้งหมดประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ แม้แต่ในระหว่างการพิพากษา เหยื่อก็ปฏิเสธที่จะรับทราบการฉ้อโกงและโห่ผู้พิพากษา Damara Bertges ผู้กล้าได้กล้าเสียได้รับโทษจำคุก 7 ปีและคู่หูของเธอเพียง 5 ปี

6. การหลอกลวงเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

โครงการพีระมิดของ Barnard Medoff เป็นหนึ่งในกลโกงทางการเงินที่ใหญ่ที่สุด ประวัติศาสตร์สมัยใหม่- ในบรรดาผู้ที่ตกเป็นเหยื่อมีมากกว่าสามล้านคนและหลายร้อยคน องค์กรทางการเงินที่สูญเสียเงินออมไปเป็นจำนวนกว่า 64.8 พันล้าน

เบอร์นาร์ดเปิดกองทุนรวม Madoff Investment Securities ซึ่งมีชื่อเสียงว่าเป็นหนึ่งในกองทุนที่น่าเชื่อถือและให้ผลกำไรมากที่สุดในสหรัฐอเมริกา ผู้ลงทุนใน Madoff สามารถรับผลตอบแทน 12-13% ต่อปี นักลงทุนส่วนใหญ่เชื่อมั่นว่าบริษัทนี้สามารถบรรลุความสำเร็จดังกล่าวได้ ข้อมูลภายในและรายชื่อลูกค้าที่จริงจัง รวมถึงกองทุนเฮดจ์ฟันด์ ธนาคาร และคนดังจำนวนมาก ถือเป็นเครื่องรับประกันความน่าเชื่อถือของกองทุนนี้

ในฤดูใบไม้ร่วงปี 2551 นักลงทุนรายใหญ่จำนวนหนึ่งหันไปหา Madoff เพื่อขอให้ออกเงินลงทุนรวมประมาณ 7 พันล้านดอลลาร์ แต่กองทุนไม่มีอะไรจะจ่าย พีระมิดก็พังทลายลง ปรากฎว่า Madoff Securities ไม่ได้นำเงินของนักลงทุนมาลงทุนอย่างน้อยในช่วง 13 ปีที่ผ่านมา! ในขณะที่ดำเนินคดี หนี้ของบริษัทมีจำนวนประมาณ 50 พันล้านดอลลาร์ เป็นที่น่าสังเกตว่าลูกชายของ Madoff เองส่งเขาไปเป็น FBI ซึ่งเขาเล่าให้ฟังเกี่ยวกับการโกหกครั้งใหญ่ที่สุดของเขาในโครงการ Ponzi

ตรงกันข้ามกับประโยคที่ค่อนข้างสั้นของนักวางแผนปิระมิดคนก่อนๆ เบอร์นาร์ด มาดอฟฟ์ถูกตัดสินจำคุก 150 ปี

7. ฟาร์มมดของ Wang Feng

ปิรามิดทางการเงินที่ค่อนข้างแปลกตาถูกสร้างขึ้นโดยนักธุรกิจชาวจีน Wang Feng ในปี 1999 เขาเปิดบริษัท “Yilishen Tianxi Group of China” และเสนอใครก็ตามที่ต้องการเป็นนักลงทุนในราคาเพียง 1,500 ดอลลาร์ สำหรับเงินจำนวนนี้ นักลงทุนจะได้รับกล่องที่มีมดพิเศษ ซึ่งจะต้องให้อาหารและเลี้ยงตามคำแนะนำพิเศษเป็นเวลา 90 วัน หลังจากนั้น ตัวแทนของบริษัทก็มานำแมลงเหล่านั้นกลับมาแปรรูปเป็นยาโป๊หรือยารักษาโรคข้ออักเสบ อย่างน้อยนั่นคือสิ่งที่บริษัทบอกกับเกษตรกรชาวจีนที่ยากจน

หลังจากทุก ๆ 14 เดือนของความยุ่งยากดังกล่าว นักลงทุนจะได้รับเงินประมาณ 450 ดอลลาร์ ซึ่งเท่ากับผลตอบแทน 32% ต่อปี ปิรามิดนี้ก็ประสบความสำเร็จเช่นกันเพราะ Wang Feng ร่ำรวยอย่างรวดเร็วและได้รับการเลื่อนตำแหน่งในหนังสือพิมพ์และโทรทัศน์ เขากลายเป็นผู้ได้รับการเสนอชื่อจากรัฐด้วยซ้ำ รางวัล "100 นักธุรกิจที่ดีที่สุดของจีน"

เมื่อมูลค่าการซื้อขายของบริษัทสูงถึงประมาณ 2 พันล้านดอลลาร์ โครงการมดของ Wang ก็พังทลายลง และตัวเขาเองก็ถูกจับกุมและตัดสินประหารชีวิต

8. MMM โดย Sergei Mavrodi

ปิรามิดทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์รัสเซีย ก่อตั้งโดย Sergei Mavrodi ร่วมกับ Vyacheslav น้องชายของเขา และ Marina ภรรยาของเขา ชื่อของบริษัท “MMM” เป็นเพียงคำย่อของชื่อผู้ก่อตั้ง ดังที่คุณและฉันจำได้ในช่วงต้นทศวรรษที่ 90 นี้ บริษัท เอกชนเสนอเงินปันผลให้นักลงทุน 1,000% ดึงดูดผู้อยู่อาศัยหลายล้านคนในประเทศให้เข้าสู่ปิรามิด ตลอดระยะเวลาห้าปีของการทำงาน Mavrodi ได้รับเงินมากกว่า 1.5 พันล้านดอลลาร์

กิจกรรมของเขามีการประชาสัมพันธ์อย่างจริงจังจน Sergei ได้รับเลือกเข้าสู่ State Duma และได้รับความคุ้มครองจากรัฐสภาซึ่งไม่ได้หยุดเขาจากการถูกจับกุมในปี 2546 เมื่อปิรามิดพังทลายลงในที่สุด ตามที่ Sergei Mavrodi กล่าวเอง การล่มสลายของ MMM เป็นเพียงข้อดีของรัฐบาลของประเทศเท่านั้น

9.ระบบประกันภัยของอเมริกา

คุณอาจจะแปลกใจแต่ ประกันสังคมในสหรัฐอเมริกา เรามีโครงสร้างที่ค่อนข้างคล้ายกับเสียงหัวเราะของ Ponzi ซึ่งเป็นหัวหน้าปิรามิดทางการเงินชั้นนำของเรา ในปี 1935 ประธานาธิบดีรูสเวลต์แนะนำการประกันภัยนี้โดยเป็นส่วนหนึ่งของการต่อสู้กับความยากจน ซึ่งครอบคลุมชาวอเมริกันสูงอายุในช่วงภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่ มาตรการเหล่านี้อนุญาตให้ผู้ว่างงานและผู้รับบำนาญได้รับเงินซึ่งมาจากการเก็บภาษีของประชากรที่ทำงานในสหรัฐฯ

แม้ว่าประกันสังคมในอเมริกาจะมีการเปลี่ยนแปลงหลายครั้งในช่วงหลายปีที่ผ่านมา แต่สาระสำคัญยังคงเหมือนเดิม นั่นคือ ผู้ออมเงินรายเก่าจะได้รับเงินจากผู้ออมรายใหม่ อย่างไรก็ตาม บริษัทวิเคราะห์ได้คำนวณแล้วว่าในปี 2561 โครงการนี้จะเผชิญกับผลที่ตามมาที่ร้ายแรงและค่อนข้างจะเป็นอันตราย ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา คนที่เรียกว่าเบบี้บูมเมอร์จะเกษียณอายุและอาจไม่มีเงินเพียงพอสำหรับทุกคน

อนุญาตให้เผยแพร่ซ้ำได้เฉพาะในกรณีที่ลิงก์ไปยังต้นฉบับยังคงอยู่

เนื่องจากไซต์นี้มีไว้สำหรับการทำงานบนอินเทอร์เน็ตและวิธีหาเงินออนไลน์โดยเฉพาะ ฉันคิดว่าจำเป็นต้องให้ความสนใจกับปิรามิดทางการเงิน เนื่องจากปรากฏการณ์นี้ก็เป็น "ประเภทของรายได้" เช่นกัน

หลายคนสับสนแนวคิดของปิรามิดทางการเงินและการตลาดแบบเครือข่ายเป็นหนึ่งเดียว โดยเข้าใจผิดอย่างหนึ่งเนื่องจากโครงสร้างมีความคล้ายคลึงกันมาก

ทฤษฎีเล็กๆ น้อยๆ: บริษัท ที่มีผู้จัดจำหน่ายรวมถึงการมีผลิตภัณฑ์ทางกายภาพเพื่อจำหน่าย (ขาย) - บริษัท นี้เป็นของการตลาดเครือข่าย (บริษัท MLM) หากบริษัทไม่มีผลิตภัณฑ์ใดๆ และค่าตอบแทนสำหรับผู้เข้าร่วมเก่านั้นเกิดจากการ "อัดฉีด" เงินกับผลิตภัณฑ์ใหม่ นี่คือปิรามิดทางการเงิน

ฉันสร้างรายได้ออนไลน์มาเป็นเวลานานแล้ว แต่ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ฉันไม่เคยมีส่วนร่วมในปิรามิดทางการเงินเลย และมีเหตุผลหลายประการสำหรับสิ่งนี้...

ทำไมคุณไม่ควรมีส่วนร่วมในปิรามิดทางการเงิน?

ประการแรก ฉันไม่เคยได้ยินมาก่อนว่าใครมีรายได้ตามปกติในโครงการพีระมิด แม้ว่าจะไม่ แต่ฉันเคยได้ยินเรื่องนี้ อย่างไรก็ตามผู้ที่พูดถึงเรื่องนี้เองนั้นเป็นคนเห่าซึ่งหมายความว่าตามคำจำกัดความแล้วจะไม่สามารถเชื่อในตัวพวกเขาได้

ประการที่สอง โครงสร้างเหล่านี้ทั้งหมดไม่น่าเชื่อถือ ไม่มีการรับประกันว่าจะได้รับเงินที่ได้รับ แต่มีโอกาสที่จะตกเป็นกลโกงอย่างเห็นได้ชัด

ประการที่สามรายได้ประเภทนี้ในตัวเองนั้นไม่เป็นที่พอใจเลย คุณนั่งคิดว่าจะเชิญผู้คนมาลงทุนเงินได้อย่างไร ท้ายที่สุด นี่เป็นวิธีเดียวที่คุณสามารถทำได้ หากไม่ได้รับเงิน อย่างน้อยก็คืนสิ่งที่คุณลงทุนไป ยิ่งกว่านั้นคุณไม่สามารถรับประกันบุคคลด้วยความมั่นใจว่าโครงการจะไม่หลอกลวงเขาในอนาคต

จากสิ่งที่เขียนไว้ข้างต้น สิ่งต่อไปนี้ชัดเจน - ฉันจะไม่เสนอให้คุณเข้าร่วมปิรามิดทางการเงินบางประเภท ในบทความนี้ ฉันต้องการอย่างสุดความสามารถที่จะพูดคุยเกี่ยวกับสิ่งที่ฉันรู้เกี่ยวกับปิรามิดทางการเงิน และเป็นไปได้ไหมที่จะทำเงินจากปิรามิดเหล่านั้น

โครงสร้าง (สาระสำคัญ) ของปิรามิดทางการเงินกำลังเชิญชวนผู้เข้าร่วมใหม่ นั่นคือเพื่อที่จะได้รับเงิน ตามกฎแล้วคุณต้องฝากเงินจำนวนหนึ่งก่อน จากนั้นคุณจะต้องเชิญผู้เข้าร่วมภายใต้คุณ ในทางกลับกันพวกเขาก็เชิญผู้เข้าร่วมและคุณควรทำเงินได้ดี

ปิรามิดอื่นๆ ตะโกนว่าในบริษัทของพวกเขา คุณสามารถสร้างรายได้เป็นล้านด้วยการลงทุน 100 รูเบิล ใช่ มันเป็นไปได้ แต่มีข้อแม้ประการหนึ่ง คุณมีวิธีที่จะโอบกอดผู้คนมากมายหรือไม่? คุณรู้จักเขาไหม? และไม่เพียงแต่เชิญชวนเท่านั้น แต่ยังโน้มน้าวให้ผู้คนทำสิ่งที่จำเป็นด้วย ค่าธรรมเนียมเริ่มต้น- นี่เป็นเรื่องจริงเหรอ? ความคิดเห็นของฉันคือใช่ นี่เป็นเรื่องจริง แต่มีคนฉลาดแบบนี้เพียงหนึ่งหรือสองคนจากล้านคน เป็นผลให้ผู้สร้างปิรามิดทางการเงินนี้และคนฉลาดสองคนได้รับเงินล้านรูเบิลที่สัญญาไว้ ผู้เข้าร่วมส่วนใหญ่ไม่เหลืออะไรเลย ใน สถานการณ์กรณีที่ดีที่สุดจัดการเพื่อรับ ในปริมาณที่น้อยไม่ใช่ทุกคนที่มีเงินเช่นกัน

ใน เมื่อเร็วๆ นี้ปิรามิดทางการเงินมีการใช้งานออนไลน์ ขณะนี้มีจำนวนมากบนอินเทอร์เน็ต ผู้สร้างของพวกเขากำลังคิดค้นวิธีปลอมตัวแบบใหม่เพื่อไม่ให้บุคคลเข้าใจว่าเขาลงเอยในปิรามิด พวกเขาเรียกตัวเองว่าเกมออนไลน์ที่มีการถอนเงินจริง ซึ่งคุณต้องปลูกและปลูกต้นไม้หรือเช่น ซื้อสัตว์ เลี้ยงพวกมันแล้วขาย โต๊ะเงินสดช่วยเหลือซึ่งกันและกัน โต๊ะเงิน และอื่นๆ แต่สาระสำคัญก็เหมือนกัน - ในระยะแรกคุณลงทุนด้วยเงินจำนวนหนึ่งและในระยะที่สอง - การเชิญผู้เข้าร่วมใหม่

ฉันไม่แนะนำอย่างยิ่งให้เข้าร่วมในโครงการใด ๆ ในพื้นที่นี้ เฉพาะผู้ที่รู้วิธีและตำแหน่งที่จะค้นพบชั้นของสังคมที่มีแนวโน้มที่จะสายตาสั้น ความโง่เขลา ความโลภ และความเกียจคร้านเท่านั้นที่สามารถสร้างรายได้ที่ดีที่นั่น ท้ายที่สุดแล้ว มีเพียงคนเหล่านี้เท่านั้นที่เข้าสู่ปิรามิดทางการเงิน

หากคุณยังคงตัดสินใจที่จะลองมีส่วนร่วมในปิรามิดแม้ว่าจะมีสิ่งที่เขียนไว้ข้างต้นก็ตาม ให้ใส่ใจกับไซต์นั้นว่าเป็นอย่างไร ยิ่งมีคุณภาพและปริมาณสูงขึ้นเท่าใด โครงการก็ยิ่งมีความซื่อสัตย์มากขึ้นเท่านั้น (ถ้าวิธีสร้างรายได้แบบนี้เรียกได้ว่าซื่อสัตย์ด้วยซ้ำ) คุณต้องมองหาคำวิจารณ์เกี่ยวกับบริษัทนี้ แต่โปรดจำไว้ว่าปิรามิดทางการเงินเกือบทั้งหมดซื้อ ความคิดเห็นเชิงบวก- อย่างไรก็ตามเพื่อประโยชน์ ก็ยังคุ้มค่าที่จะอ่านสิ่งที่พวกเขาเขียนที่นั่น

ขนาดของเงินดาวน์ก็มีบทบาทสำคัญเช่นกัน จะเป็นการดีกว่าหากเข้าไปมีส่วนร่วมในพีระมิดซึ่งมีเงินฝาก 100 รูเบิล แทนที่จะเป็นปิรามิดที่มีเงินลงทุน 100 ดอลลาร์ มีความเป็นไปได้สูงที่คุณจะไม่เห็นเงินลงทุนอีกเลย สิ่งสำคัญอย่างยิ่งคือขั้นตอนการพัฒนาโครงการอยู่ในขั้นตอนใด ตามกฎแล้ว อายุขัยของปิรามิดทางการเงินจะไม่เกินหนึ่งปี และในกรณีส่วนใหญ่จะน้อยกว่านั้นมาก ดังนั้น หากคุณยังไม่มีและต้องการเข้าร่วม ควรเข้าร่วมให้เร็วที่สุดในระยะแรก ก่อนที่โครงการจะเต็มไปด้วยผู้เข้าร่วม ยิ่งมีผู้เข้าร่วมมากเท่าใด การล่มสลายของปิรามิดทางการเงินก็ยิ่งใกล้เข้ามามากขึ้นเท่านั้น และสิ่งนี้ได้รับการพิสูจน์อย่างไม่ต้องสงสัยแล้ว

ฉันสรุปความคิดทั้งหมดของฉันเกี่ยวกับปิรามิดทางการเงินไว้ที่นี่ คุณสามารถสร้างรายได้จากธุรกิจดังกล่าว นี่เป็นธุรกิจขนาดใหญ่บนอินเทอร์เน็ตอย่างแท้จริง ฉันหวังว่าสิ่งนี้จะเป็นจริงเพียงชั่วคราวเท่านั้น... หากคุณต้องการลองลงมืออย่าลืมว่าผู้จัดงานและหากคุณโชคดี ผู้เข้าร่วม 100–200 คนแรกจะได้รับเงินตามปกติ พวกเขาแสดงกิจกรรมที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน ที่เหลือก็ไม่เหลืออะไรเลย

26.07.16 7025 0

ปิรามิดทางการเงินคือระบบการลงทุนที่นักลงทุนจะได้รับรายได้ผ่านการมีส่วนร่วมจากผู้เข้าร่วมใหม่เท่านั้น ในหลายประเทศ รวมถึงรัสเซีย การสร้างปิรามิดทางการเงินมีโทษทางอาญา

เหตุผลในการเกิดปิรามิดทางการเงิน

ปิรามิดทางการเงินปรากฏในประเทศที่มีช่องว่างในกฎหมายที่ควบคุมการเงิน ตัวอย่างเช่นในประมวลกฎหมายอาญาของรัสเซียมีบทความเกี่ยวกับการจัดการปิรามิดทางการเงินปรากฏเฉพาะในปี 2559

ยิ่งการรู้หนังสือของประชากรสูงเท่าใด ประชาชนก็จะยิ่งเชื่อคำมั่นสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงและนำเงินไปลงทุนในองค์กรที่น่าสงสัยน้อยลงเท่านั้น

สาเหตุหลักสำหรับการปรากฏตัวของปิรามิดทางการเงินคือความกระหายเงินได้ง่ายและความโลภของประชาชนซึ่งเป็นสิ่งที่นักต้มตุ๋นใช้ประโยชน์ เพื่อหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อ สิ่งสำคัญคือต้องรู้สัญญาณของปิรามิดทางการเงิน

ปิรามิดทางการเงินทำงานอย่างไร

บ่อยครั้งที่ผู้จัดงานปลอมตัวเป็นปิรามิดทางการเงิน บริษัทการลงทุนและจดทะเบียนเป็นองค์กรการค้า การลงทุนถูกดึงดูดสำหรับบางโครงการที่ให้ผลตอบแทนสูงหรือมีการสัญญาว่าจะลงทุนในหลักทรัพย์

แม้ว่าบริษัทจะดำเนินการ กิจกรรมจริงและความสามารถในการทำกำไรบางประเภทยังไม่เพียงพอสำหรับการจ่ายเงินที่สูงตามที่สัญญาไว้: นักลงทุนทำกำไรส่วนใหญ่จากเงินที่ผู้มาใหม่มีส่วนร่วม

บางบริษัทจ่ายรายได้ก็ต่อเมื่อนักลงทุนดึงดูดคนใหม่เท่านั้น ทันทีที่การไหลเข้าของนักลงทุนเข้าสู่ปิรามิดทางการเงินหยุดลง การชำระเงินจะหยุดลงและผู้เข้าร่วมส่วนใหญ่ในระบบจะสูญเสียเงิน

ใครมีรายได้

คนเดียวที่รับประกันว่าจะได้รับรายได้คือผู้สร้างปิรามิดทางการเงิน เขาควบคุมการไหลเวียนของเงินและเข้าใจเมื่อใดควรหยุดการชำระเงินให้กับนักลงทุนเพื่อที่จะไม่เปิดเผยตัวตน

ผู้เข้าร่วมกลุ่มแรกสามารถวางใจในผลกำไรสูงตามสัญญาได้: พวกเขาจะได้รับการชำระเงินในขณะที่นักลงทุนรายใหม่มาถึง หากบุคคลสามารถลงทุนในปิรามิดทางการเงินได้ตั้งแต่เริ่มต้น เขาจะสามารถทำเงินได้ดีจริงๆ อย่างไรก็ตาม ส่วนใหญ่ไม่สามารถเรียกคืนเงินที่ลงทุนได้

วิธีการรับรู้ปิรามิดทางการเงิน

ธนาคารกลางตั้งชื่อสัญญาณของปิรามิดทางการเงินที่ควรเตือนนักลงทุน:

1. ไม่มีใบอนุญาตจากธนาคารกลางสำหรับกิจกรรมการลงทุนหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
2. สัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูง - สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินฝากหลายเท่า
3. การค้ำประกันรายได้ซึ่งเป็นสิ่งต้องห้ามในตลาดหลักทรัพย์
4. มีการโฆษณาทางสื่อและทางอินเทอร์เน็ตมากมาย
5. ไม่มีข้อมูลเกี่ยวกับสินทรัพย์ รายได้ และค่าใช้จ่าย
6. ผู้เข้าร่วมจะได้รับการชำระเงินจากเงินที่นักลงทุนรายใหม่บริจาค
7. ไม่มีทรัพย์สินราคาแพง
8. ยังไม่ชัดเจนว่าองค์กรทำอะไรกันแน่

หากองค์กรมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ทั้งหมดของปิรามิดทางการเงิน นี่ไม่ได้หมายความว่าเป็นองค์กรเดียว แต่นี่เป็นสัญญาณสำหรับการตรวจสอบโดยหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

สัญญาณอื่นๆ ของปิรามิดทางการเงินรวมถึงคุณลักษณะของบริษัทดังต่อไปนี้:

• การจ่ายเงินไม่เกี่ยวข้องกับรายได้ราชการ
• พนักงานใช้เงื่อนไขทางการเงินในการสนทนากับลูกค้าอย่างต่อเนื่อง - “ฟอเร็กซ์”, “สโตกส์”, “ฟิวเจอร์ส”, “การซื้อขาย”;
• เงินฝากอยู่ในธนาคารต่างประเทศ
• ไม่มีใครรู้ว่าใครเป็นคนบริหารบริษัท
• ไม่มีสำนักงานหรือกฎบัตร

ประเภทของปิรามิดทางการเงิน

ปิรามิดทางการเงินเริ่มปรากฏขึ้นเมื่อต้นศตวรรษที่ 20 แผนการคลาสสิกยังคงทำงานอยู่

ปิรามิดทางการเงินระดับเดียว

พวกเขาเรียกว่าแผนการ Ponzi ซึ่งตั้งชื่อตามชาวอิตาลีผู้ก่อตั้งโครงการฉ้อโกงในปี 1919 หลักการของปิรามิดทางการเงินประเภทนี้นั้นเรียบง่าย: ผู้จัดงานดึงดูดนักลงทุนโดยสัญญาว่าจะให้ผลกำไรสูง นักลงทุนรายแรกจะได้รับรายได้สูงโดยไม่มีปัญหาใด ๆ - เนื่องจากการมีส่วนร่วมของผู้มาใหม่

เมื่อผู้จัดงานตระหนักว่าจำนวนเงินที่เข้ามาไม่ครอบคลุมภาระผูกพันต่อนักลงทุนอีกต่อไป เขาก็จะหายไปพร้อมกับเงินนั้น ตัวอย่างที่มีชื่อเสียงปิรามิดทางการเงินระดับเดียวภายใต้หน้ากากของธุรกิจ - MMM โดย Sergei Mavrodi

ปิรามิดทางการเงินหลายระดับ

ปิรามิดทางการเงินประเภทหนึ่งที่ผู้เข้าร่วมใหม่แต่ละคนจะต้องดึงดูดนักลงทุนรายใหม่เพื่อรับรายได้ การบริจาคจะถูกแจกจ่ายให้กับสมาชิกระดับสูงกว่าของปิรามิดทางการเงิน

ผู้เข้าร่วมจะได้รับรายได้ในขณะที่จำนวนระดับเพิ่มขึ้น และด้วยเหตุนี้ จำนวนนักลงทุนจึงต้องเพิ่มขึ้นแบบทวีคูณ โดยทั่วไปแล้ว โครงการหลายระดับไม่สามารถดำรงอยู่ได้นานกว่าหนึ่งปี ตัวอย่างที่โดดเด่นที่สุด: “Binar”, MMM-2011 และ MMM-2012 การตลาดแบบเครือข่ายทำงานบนหลักการเดียวกัน

ปิรามิดทางการเงินของเมทริกซ์

โครงร่างเมทริกซ์ซึ่งแตกต่างจากแบบระดับเดียวและหลายระดับสามารถมีอยู่ได้นานหลายปี - หลักการทำงานของพวกมันซับซ้อนกว่า

1. ผู้เข้าร่วมบริจาคและรอจนกระทั่งระดับแรกเต็มและจำนวนผู้ร่วมสมทบถึง เช่น แปดคน
2. จากนั้นนักลงทุนทั้งแปดคนนี้จะย้ายไปที่ระดับที่สอง: พวกเขาแบ่งออกเป็นเมทริกซ์สองตัวในสี่คน พวกเขาจำเป็นต้องดึงดูดนักลงทุนรายใหม่ด้วยการสร้างลำดับชั้น
3. เมื่อเติมระดับแรกใหม่แล้ว เมทริกซ์จะแยกอีกครั้งและทุกคนจะเลื่อนขึ้นไปหนึ่งระดับ
4. นักลงทุนจะได้รับรางวัลก็ต่อเมื่อเขาไปถึงจุดสูงสุดและผ่านทุกระดับแล้วเท่านั้น

ปิรามิดทางการเงินบนอินเทอร์เน็ต

ตั้งแต่ปลายทศวรรษ 2000 ปิรามิดทางการเงินเริ่มปรากฏบนอินเทอร์เน็ต: ผู้จัดงานสามารถไม่เปิดเผยตัวตนได้ และการติดตามกระแสที่นี่ทำได้ยากยิ่งขึ้น ปิรามิดอินเทอร์เน็ตมักเรียกตัวเองว่า กองทุนรวมที่ลงทุนหรือแม้แต่กองทุนสงเคราะห์ซึ่งกันและกัน

ความแตกต่างระหว่างปิรามิดทางการเงินและการตลาดแบบเครือข่าย

ข้อแตกต่างที่สำคัญระหว่างปิรามิดทางการเงินกับบริษัทที่มีโครงสร้างเครือข่ายก็คือ นักต้มตุ๋นทำเงินไม่ได้มาจากการขาย แต่มาจากการสนับสนุนจากนักลงทุนรายใหม่ ผู้มาใหม่ถูกบังคับให้จ่ายเงินเพื่อเข้าร่วมระบบหรือถูกชักชวนให้ซื้อข้อมูลเกี่ยวกับองค์กร

เหตุใดการเข้าร่วมปิรามิดทางการเงินจึงเป็นอันตราย

คุณสมบัติหลักของปิรามิดทางการเงินคือแหล่งที่มาของรายได้ขององค์กร - ได้รับเงินทุนจากนักลงทุนและไม่ดำเนินกิจกรรมสร้างรายได้อื่น ๆ ดังนั้นผู้จัดงานจะจ่ายเงินปันผลตราบใดที่มีคนใหม่เข้ามา ทันทีที่รายจ่ายเกินรายได้ ลำดับชั้นก็จะพังทลายลง การอยู่ที่จุดเริ่มต้นของปิรามิดทางการเงินนั้นมีประโยชน์ เพราะผู้ที่ลงทุนทีหลังมักจะเป็นผู้แพ้เสมอ

จะทำอย่างไรถ้าคุณลงทุนในปิรามิดทางการเงินแล้ว

เขียนคำให้การต่อตำรวจ. บางทีผู้หลอกลวงอาจถูกจับกุมและลงโทษ แต่เงินนั้นไม่น่าจะคืนได้

ในรัสเซียมีกองทุนเพื่อการคุ้มครองสิทธิของผู้ฝากและผู้ถือหุ้นซึ่งรัฐจะจ่ายค่าชดเชยให้กับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของปิรามิดทางการเงิน จำนวนเงินสูงสุด - 25,000 RUR ทหารผ่านศึกและผู้พิการแห่งมหาราช สงครามรักชาติ- 250,000 รูเบิล การชำระเงินนี้สามารถรับได้เพียงครั้งเดียวในชีวิต

ปิรามิดทางการเงินที่มีชื่อเสียงที่สุด

"บริษัทเซาท์ซี"

ปิรามิดทางการเงินที่มีชื่อเสียงแห่งแรกก่อตั้งขึ้นเมื่อต้นศตวรรษที่ 18 โดย Robert Harley นักการเงินชาวอังกฤษ ทรัพย์สินเพียงอย่างเดียวของบริษัทคือ หนี้ของรัฐอังกฤษ. ฮาร์เลย์ขายหุ้นขององค์กรของเขาโดยสัญญาว่าจะได้รับผลกำไรมหาศาลจากการทำธุรกรรมในอาณานิคมทางตอนใต้ ในความเป็นจริงผู้ซื้อหุ้นไม่เคยเห็นรายได้เลย

"บริษัทปานามา"

โครงการคลองปานามาโครงการแรกก็กลายเป็นเรื่องหลอกลวงเช่นกัน องค์กรก่อตั้งขึ้นเมื่อปลายศตวรรษที่ 19 โดยระดมทุนสำหรับการก่อสร้างคลองขนส่งระหว่างทางใต้และ อเมริกาเหนือและออกพันธบัตรเพื่อชำระคืนเงินกู้เหล่านี้ด้วยเงินทุนจากนักลงทุนรายใหม่ เป็นผลให้ปิรามิดทางการเงินพังทลายลงและคลองก็ถูกสร้างขึ้นเพียงครึ่งศตวรรษต่อมา

โครงการปอนซี

ในช่วงต้นศตวรรษที่ 20 Charles Ponzi ผู้อพยพชาวอิตาลีได้ก่อตั้งบริษัทตลาดหลักทรัพย์ บริษัทได้ออกตั๋วสัญญาใช้เงิน โดยกำหนดให้ทุกๆ 1,000 ดอลลาร์ที่ได้รับจะต้องจ่าย 1,500 ดอลลาร์ในสามเดือน

ปิรามิดทางการเงินทำงานได้ระยะหนึ่ง มากกว่าหนึ่งปี: หนึ่งในนักลงทุนฟ้อง Ponzi และเขาประกาศว่าองค์กรกำลังระงับกิจกรรมชั่วคราว โครงการนี้พังทลายลงเนื่องจากการที่นักลงทุนเริ่มถอนเงินออกเป็นจำนวนมาก Charles Ponzi ถูกจำคุกห้าปี และเมื่อเขาได้รับการปล่อยตัว เขาก็กลับมาหลอกลวงอีกครั้ง

อืม

ปิรามิดทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์รัสเซีย Sergei Mavrodi ก่อตั้งบริษัทในปี 1989 และซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เป็นเวลาห้าปี ในปี 1994 MMM ได้ออกหุ้นเกือบหนึ่งล้านหุ้นโดยมีมูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ RUR 1,000 บริษัทรับซื้อหุ้นคืนอย่างเสรีโดยซื้อในราคาที่สูงกว่าที่ขายไป ตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ถึงเดือนสิงหาคม ราคาหุ้นเพิ่มขึ้น 127 เท่า และจำนวนนักลงทุนเพิ่มขึ้นเป็น 15 ล้านคน

ในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2537 Sergei Mavrodi ถูกกล่าวหาว่าเลี่ยงภาษีและถูกจับกุม นักลงทุนมาที่ทำเนียบขาวและเรียกร้องให้ปล่อยตัว Mavrodi เพื่อเป็นการตอบสนอง รัฐบาลจึงสั่งห้ามการโฆษณา MMM บนช่องโทรทัศน์ของรัฐ

ในฤดูใบไม้ร่วง Sergei Mavrodi เสนอชื่อตัวเองเป็นผู้สมัครชิงตำแหน่ง State Duma และต้องได้รับการปล่อยตัวจากศูนย์คุมขังก่อนการพิจารณาคดี แต่หนึ่งปีต่อมาเขาถูกลิดรอนจากคำสั่งรองของเขาตามความคิดริเริ่มของสำนักงานอัยการสูงสุด หนึ่งปีต่อมา MMM ถูกประกาศล้มละลาย

แมดอฟฟ์หลอกลวง

กองทุนรวมที่ลงทุนของนักธุรกิจชาวอเมริกัน Bernard Madoff ก่อตั้งขึ้นในปี 1960 และถือว่าเป็นหนึ่งในกองทุนที่น่าเชื่อถือที่สุดในสหรัฐอเมริกา: ผลตอบแทนจากการลงทุนสูงถึง 13% ต่อปี กองทุนผ่านการตรวจสอบโดยผู้สอบบัญชีและผู้ควบคุมจากสำนักงาน ก.ล.ต. ไม่มีปัญหาใดๆ องค์กรนี้เป็นหนึ่งใน 25 ผู้เข้าร่วมที่ใหญ่ที่สุดในการซื้อขายในการแลกเปลี่ยน NASDAQ จริงๆ แล้ว มันเป็นปิรามิดทางการเงินธรรมดาๆ

กองทุนพังทลายลงในเวลาเพียงไม่กี่วัน: ในตอนท้ายของปี 2551 เบอร์นาร์ดแมดอฟฟ์ยอมรับกับลูกชายของเขาว่าธุรกิจทั้งหมดของเขาเป็นเรื่องโกหกครั้งใหญ่ พวกเขาแจ้งเจ้าหน้าที่ทันทีเกี่ยวกับปิรามิดทางการเงินและเงินในบัญชีถูกแช่แข็ง

เมื่อนักลงทุนเริ่มเรียกร้องเงินคืน ปรากฎว่านี่คือปิรามิดทางการเงินและไม่มีอะไรจะให้เลย ในช่วง 13 ปีที่ผ่านมา บริษัทไม่ได้ลงทุนใดๆ ความเสียหายต่อนักลงทุนจากปิรามิดทางการเงินอยู่ที่ประมาณ 65 พันล้านดอลลาร์ นักธุรกิจเองก็ถูกตัดสินจำคุก 150 ปี

ปิรามิดทางการเงินกับไอโฟน

ในฤดูร้อนปี 2554 ชาวมอสโกคนหนึ่งเริ่มบอกเพื่อน ๆ ของเขาอย่างแข็งขันว่าเขามีความสัมพันธ์ที่ศุลกากรและสามารถขาย iPhone รุ่นล่าสุดได้ในราคา 15,000 รูเบิล ราคาขั้นต่ำของรุ่นล่าสุดในขณะนั้น - iPhone 4 - คือ 27,000 ผู้ซื้อจะต้องชำระเงินล่วงหน้า 100% เท่านั้น

ผู้ฉ้อโกงซื้อสมาร์ทโฟนในราคาปกติและมอบให้กับลูกค้าโดยใช้เงินทุนของนักลงทุนรายแรก ต้องขอบคุณข่าวลือที่ทำให้ผู้ซื้อรายใหม่เริ่มมาหาชายคนนั้น ปิรามิดทางการเงินกินเวลาสี่เดือน - ในเดือนธันวาคมผู้จัดโครงการหายตัวไปพร้อมกับเงิน จริงอยู่ที่ตำรวจพบเขาในอีกหกเดือนต่อมา

ปิรามิดทางการเงินของยารักษาโรคเอดส์

นักธุรกิจชาวแอฟริกาใต้ Barry Tannenbaum พอใจกับชื่อเสียงของปู่ของเขา ซึ่งเป็นผู้ก่อตั้งบริษัท Adcock-Ingram ซึ่งเป็นบริษัทเภสัชกรรมขนาดใหญ่ นักต้มตุ๋นได้พบกับเศรษฐีทั่วโลกอย่างแข็งขันและเสนอนำเข้ายาที่ช่วยยืดอายุของผู้ป่วยโรคเอดส์ เขาสัญญาว่านักลงทุนจะได้รับผลตอบแทน 200% ต่อปี

เมื่อถึงเวลาชำระเงิน Tannenbaum จึงตัดสินใจเอาใจคู่หูของเขาและปลอมแปลงเอกสารที่ยืนยันการซื้อยา เป็นผลให้นักลงทุนหลายรายจ้างนักสืบเอกชนซึ่งพบว่าทุกสิ่งที่เกิดขึ้นเป็นการหลอกลวง ในปี 2009 นักต้มตุ๋นหนีจากแอฟริกาใต้ไปออสเตรเลียซึ่งเขาได้งานเป็นคนขับแท็กซี่