Ko'zgu takliflari. Deutsche Bank noqonuniy sxemalarda ishtirok etgan yagona xalqaro bank emas edi. Firibgarlikning og'irligi ostida

Arkadiy Rotenberg.

2011—2015-yillarda Deutsche Bank vositachiligidagi va amerikalik tergovchilarning eʼtiborini tortgan “koʻzgu kelishuvlari”ning benefitsiarlari Rossiya prezidenti Vladimir Putinning “bir nechta yaqin hamkorlari”, shu jumladan uning qarindoshi boʻlishi mumkin, deb yozadi Bloomberg nomaʼlum manbalarga tayanib. . Jurnalistlarning fikriga ko'ra, bitimlarning umumiy miqdori. 6 milliard dollarni tashkil etdi.

Deutsche Bankning iyun oyida ma'lum bo'lgan ichki tekshiruvi doirasida "o'nga yaqin hisobvaraqlar bilan bog'liq" yuridik shaxslar Bank kimning manfaatlarini ko'zlab, Moskva va London o'rtasida ko'zgu bitimlarini amalga oshirdi», - deya ma'lum qilgan Bloomberg agentligi.

Ularning so‘zlariga ko‘ra, “bir necha hollarda bu akkauntlar Putinning yaqin sheriklariga, jumladan, prezidentning qarindoshi va uning ikki uzoq yillik do‘stlari Arkadiy va Boris Rotenberglarga tegishli ekani haqida ma’lumotlar bor. davlat korxonalari va AQSh sanktsiyalari ob'ektiga aylandi. Rotenberglar yoki bu hisoblarga aloqadorligi taxmin qilinayotgan boshqa shaxslar [oyna] bitimlar boʻyicha tergov qilinayotgani haqida hech qanday maʼlumot yoʻq. Vaziyatdan xabardor boʻlganlar uning yaqin qarindoshlari orasida emasligini aytishdi”.

Avgust oyida ma'lum bo'lishicha, Amerika tergov organlarida "bank Amerika bank qonunlarini buzganmi, xususan, xabar berish tartib-qoidalariga rioya qilinganmi yoki yo'qmi" degan savol bor edi. huquqni muhofaza qilish], pul yuvishga qarshi kurashga qaratilgan”. AQSh Adliya vazirligidan tashqari, Buyuk Britaniyaning moliyaviy nazorat va Menejment moliyaviy xizmatlar Nyu-York shtati. “Bunday operatsiyalar qoidalarni buzadimi? valyuta operatsiyalari Rossiya Markaziy banki tomonidan belgilangani aniq emas ", - deb ta'kidlaydi Bloomberg (CBR izoh berishdan bosh tortdi).

"Putin Deutsche Bank tergovi va Rotenberglarning aloqadorligi haqidagi da'volardan xabardor. Rossiyaning yuqori martabali mulozimiga ko'ra, yuqori lavozimli amaldorlar bu ish o'n yil davomida boshlangan va janjalga o'xshash janjal keltirib chiqarishi mumkinligidan xavotirda. yarim oldin rossiyaliklarning Bank of New York Co.dagi hisobvaraqlari ustidan. Rossiya Federatsiyasi Prezidentining matbuot kotibi Dmitriy Peskov vaziyatga izoh berishni so'raganida, SMS-xabar bilan javob berdi: "Bu masala bo'yicha hech kim jiddiy ma'lumotni ko'rmagan - bu biron bir jiddiy manbadan kelgan".

Bloomberg ma'lumotlariga ko'ra, "2011 yilda Arkadiy Rotenbergning biznes hamkorlari Tsyurixdagi UBS bankining Moskvadagi ofisidan odamlar bilan bog'lanib, ulardan kamida birodarlar manfaati uchun oyna operatsiyalarini amalga oshirishni so'rashdi... Bank bu taklifni rad etdi". Arkadiy va Boris Rotenbergning matbuot kotibi Andrey Baturin ularning "ko‘zgu kelishuvlari yoki Deutsche Bank orqali Rossiyadan kapitalni olib chiqish" bilan aloqasi borligi haqidagi takliflarni rad etdi, shuningdek, ularning nomidan hech kim UBS bilan bog‘lanmaganini aytdi.

Oynali bitimning ma'nosi shundan iboratki, xuddi shu kompaniya aksiyalari avvaliga bir joyda bir valyutaga sotib olinadi, keyin esa boshqa joyda boshqa valyutaga sotiladi, deya izoh beradi maqola mualliflari. Bunday holda, xaridlar Moskvada, savdo operatsiyalari esa Londonda amalga oshirildi. Bunday operatsiyalar, qoida tariqasida, amalga oshirilishi mumkin huquqiy asoslar, ammo ular "rublni aylantirishning muqobil usuli sifatida ham ishlatilishi mumkin xorijiy valyuta va ularni xorijga eksport qilish, bu nazariy jihatdan kapitalni chetlab o'tish va pul yuvishga qarshi nazoratdan qochishga yordam berishi mumkin.

Dunyodagi eng yirik moliyaviy korporatsiyalardan biri 629 million dollarga Rossiyadan 10 milliard dollarni oyna bitimlari orqali olib chiqqani uchun. Endi ish yopiladi, ammo mamlakatdan kapitalni noqonuniy olib chiqish sxemasi yashashda davom etmoqda va byudjet pul yo'qotishda davom etmoqda.

Firibgarlikning og'irligi ostida

Bir vaqtlar Yevropada investitsiya banki yetakchisi bo‘lgan Deutsche Bank hozirda haqiqiy qora chiziqni boshdan kechirmoqda. Regulyatorlar va nazorat organlari moliyaviy korporatsiyani so'nggi ikki yil ichida to'rtinchi yirik jarima uchun chiqardi.

2015 yil aprel oyida bank London banklararo LIBOR stavkasini o'zgartirishda ishtirok etgani uchun 2,5 milliard dollar to'lashga va'da berdi. Olti oy o'tgach, boshqa muammolar paydo bo'ldi: AQSh sanktsiyalar rejimini buzganlik uchun 250 million jarima.

Bundan tashqari, bank o'tgan yili AQSh ipoteka obligatsiyalari bozoridagi firibgarlik uchun 14 milliard dollar da'vo bilan zarar ko'rdi. moliyaviy inqiroz 2008 yil. Natijada, bu miqdor 7,5 milliard dollarga kamaytirildi - deyarli ikki baravar, lekin ayni paytda bu miqdor Deutsche Bank tomonidan sud xarajatlari uchun ajratilgan barcha pullardan sezilarli darajada ko'p bo'lib chiqdi.

Barcha buzilishlar paytida Moliya instituti tez o'z o'rnini yo'qotmoqda. 2017-yil boshidan buyon uning bozor kapitallashuvi biroz o‘sdi, biroq inqirozdan oldingi ko‘rsatkichlarga nisbatan ancha past bo‘lib qolmoqda, hatto 2016 yil boshidagi darajadan ham u 15 foizga ortda qolmoqda. Bank jarimalarsiz ham muntazam yo'qotishlarga ega, o'tgan yili hatto Buyuk Britaniya Royal Bank of Scotland va Barclaysni qutqarganidek, Germaniya hukumati sa'y-harakatlari bilan uni qutqarish mumkinligi haqida savol tug'ildi.

Va bu erda nazorat qiluvchi organlarning yana bir zarbasi. Kutilgan, ammo buning uchun og'riqliroq emas.

Sotib olingan, sotilgan, olib tashlangan

Rossiyadan mablag'larni olib chiqish mavzusi chegaraning har ikki tomonida ham dolzarbdir. Rossiyada - offshorizatsiya va kapital qochib ketishiga qarshi kurash nuqtai nazaridan. Chet elda - qarshi sanksiyalar tufayli moliya sektori RF (mablag'larni noqonuniy olib qo'yish sanktsiyalar rejimini chetlab o'tish uchun ishlatilishi mumkin).

Aslida, oyna savdolari orqali pul mablag'larini olish sxemasi juda oddiy va ilg'or foydalanishni talab qilmaydi. moliyaviy vositalar. O'z-o'zidan, bu yuz foiz qonuniydir - agar unga jalb qilingan pul qonuniy bo'lsa.

Ko'zgu bitimlari 2000-yillarda rossiyalik importerlar tomonidan ularga sezgir bo'lgan mahsulotlarga boj va soliqlarni chetlab o'tish uchun ishlatilgan. Qoidaga ko'ra, Rossiya kompaniyasi etkazib berilgan tovarlar ro'yxati uchun "oq rangda" to'lovni amalga oshirgandan ko'ra ancha kichikroq bo'lgan: farq chet ellik kontragentga oyna operatsiyalari orqali qaytarilgan.

Deutsche Bank tomonidan qo'llaniladigan sxemaning mohiyati quyidagicha: ma'lum bir rus firmasi tomonidan vakolat berilgan bank ichki bozorda ma'lum bir paketni rublga sotib oladi. qimmatli qog'ozlar. Va shu bilan birga, masalan, Londonda xuddi shu bank yordamida offshorda ro'yxatdan o'tgan ofis aynan bir xil paketni sotadi, lekin dollarga.

Tabiiyki, bu tasodif emas: ikkala firma ham bir xil yakuniy foyda oluvchiga ega. Rasmiy ravishda bu juftlik operatsiyalari ma'nosiz - foyda yo'q va valyuta kursining keskin o'zgarishi davrida siz hatto tranzaksiya davomida 100% sinxronizatsiya yo'qligi sababli yo'qotishlarga duch kelishingiz mumkin. Ammo operatsiyadan maqsad pul topish emas, balki ularni chet elga olib chiqish deb faraz qilsak, hammasi joyiga tushadi. Hisobdan hisob raqamiga xuddi shunday operatsiyani amalga oshirish mumkin emas - pul yuvishga qarshi qonunlar va sanktsiyalar aralashadi. Savdogarlar ishtirokida aktsiyalarni sotib olish va sotish orqali - siz: bu erda rublga sotib olingan, ular u erda dollarga sotilgan va bu dollarlarning o'zlari sizning hisobingizga o'tgan. Bank vositachilik xizmatlari uchun komissiya olgan holda zarar ko'rmaydi.

Deutsche Bank allaqachon tan olganidek, uni amalga oshirishda bunday operatsiyalarning umumiy hajmi 10 milliard dollarni tashkil etdi. Va o'rtacha kunlik hajmi operatsiyalari 10 million dollarga yetdi, bu ba'zi kunlarda investitsiya bankining butun aylanmasining beshdan biriga teng edi. Rossiya bozori. Nemislar uchun buni ishonch bilan taxmin qilishimiz mumkin kredit tashkiloti Rossiya Federatsiyasida oyna operatsiyalari asosiy faoliyat turlaridan biri edi. 2015 yil sentyabr oyida korporatsiya Rossiyadagi biznesini to'xtatishga qaror qilgani bejiz emas - bunga firibgarlikning oshkor etilishi ta'sir qilishi mumkin edi: agar haqiqatan ham foydali ish bo'lmasa, nima uchun mamlakatda qolish kerak?

Sehrli savdogar

Ko'zgu operatsiyalarining asosiy tashkilotchisi Rossiya qimmatli qog'ozlar departamentining sobiq rahbari amerikalik Tim Visvelldir. Familiyasiga mos ravishda u Wiz taxallusini oldi, uni "sehrgar" yoki "sehrgar" deb tarjima qilish mumkin. Shu bilan birga, uning sobiq hamkasblari uning shaxsiyatida hech qanday sehrli va ajoyib narsani ko'rmaganliklarini tan olishdi va uning yillar davomida shubhali bitimlar bilan shug'ullanganidan hayratda qolishdi.

Visvellning karerasi asrning boshida Rossiyaga katta rubl evaziga kelgan ko'plab chet elliklarga xos edi. Chet elliklarning daromadlari fond bozori Rossiya ko'pincha o'z mamlakatlarida ish haqi darajasini ikki yoki uch baravar oshirdi. Dastlab, u bir vaqtning o'zida Rossiya neft sanoatini rivojlantirish dasturini ishlab chiqqan (masalan, o'z kompaniyalarining aktsiyalariga sarmoya kiritgan top-menejerlarni jalb qilgan holda) UFGga qo'shildi. Reja rad etildi, lekin Visvell yaxshi taassurot qoldirdi, shuning uchun u bajonidil qabul qilindi.

Keyin kompaniya Deutsche Bank tomonidan qabul qilindi. Wiswell ko'tarildi, keyin esa ko'zgu bitimlari tarixida qatnasha boshladi. ga ko'ra, Wiswell, xususan, bosh bilan bog'liq firmalar bilan ishlagan Rossiya kompaniyasi Javdar, Man va Gor qimmatli qog'ozlari. Bu idoralar birin-ketin yopildi, lekin ularning o'rnida yangilari paydo bo'ldi va hammasi avvalgidek davom etdi.

Faqat 2014 yilda Deutsche Bank nihoyat nima bo'layotganiga e'tibor qaratdi va ichki tekshiruvni boshladi. Ammo bu hech qanday oqibatlarga olib kelmadi - aynan Britaniya va Amerika nazorat organlari shubhali operatsiyalarga qiziqish bildirgan paytgacha.

Visvell ishdan bo'shatildi, tiklanish uchun urinish muvaffaqiyatsiz tugadi. Deutsche Bank chora ko'rdi: Wizning to'g'ridan-to'g'ri qo'l ostidagilarini ta'tilga jo'natdi va masalani ular faqat oyna firibgarligi bilan shug'ullanadigan tarzda taqdim etdi.

Ammo, shunga o'xshash boshqa holatlarda bo'lgani kabi (2008 yilda frantsuz bankini deyarli vayron qilgan Societe Generale hikoyasidan boshlab), katta boshliqlarning samimiyligiga shubhalar mavjud.

“Ehtimol, rahbariyat firibgarlikka ko‘z yumgan bo‘lishi mumkin, chunki bu operatsiyalar katta daromad keltiradi. Va keyin ular ijrochini "almashtiruvchi" qilishdi. Ammo, albatta, vijdonan "ko'rlik" ham bo'lishi mumkin, - dedi tahliliy bo'lim (BKF) boshlig'i intervyusida.

Visvelning o'zi Indoneziyaga qochib ketdi va u erda rossiyalik rassom rafiqasi Natalya bilan shu kungacha yashaydi. Aftidan, u Rossiya yoki AQShga qaytish niyatida emas. Va 2016 yil yanvar oyida u Rye, Man va Gor Securities kompaniyasini shubhali operatsiyalarni amalga oshirganligi va pul yuvishga qarshi kurash qonunlarini qayta-qayta buzganligi uchun yashirdi.

Oxirisiz

Treyder ishdan bo'shatildi, Deutsche Bank Rossiyada ishlashni to'xtatdi - bu ko'zgu operatsiyalari sxemasi, mamlakatdan kapital olib chiqishning boshqa usullari kabi, o'tmishda qolganligini anglatadimi? Afsuski yo `q. To'g'ri, deoffshorizatsiya jarayoni boshlanganidan va G'arb tomonidan bir vaqtning o'zida sanktsiyalar joriy etilgandan so'ng, brokerlarning xizmatlari sezilarli darajada qimmatlashdi. 2015-yilgacha banklar har bir bunday tranzaksiyadan 0,2 foiz olgan, New Yorker nashriga ko‘ra, endi bu pul Londonga pul o‘tkazmoqchi bo‘lganlar uchun besh foizga tushadi. Xavf o'sdi - va to'lov o'sdi.

Osadchining so'zlariga ko'ra, o'ziga xos qurollanish poygasi davom etmoqda: tartibga soluvchilar tomonidan talablarning kuchaytirilishiga javoban, kapitalni olib qo'yishning tobora ko'proq yangi usullari ixtiro qilinmoqda, usullar o'zgarib, takomillashtirilmoqda.

“Masalan, “Moldova sxemasi”ni eslaylik, unga koʻra Rossiyadan milliardlab dollar olib chiqib ketilgan. Tomonlardan biri bajarilmagan soxta shartnomalar bo'yicha norezidentlarga qarz hosil bo'lgan. Rossiya korxonasi, ikkinchisi esa bir kunlik Moldova korxonasi bo'lib, uning direktori, aytaylik, moldovalik cho'pon edi. Shundan so'ng pul Moldova sud ijrochisi buyrug'i bilan o'tkazildi. Ushbu bitimlarning uydirmaligi aniq edi, ammo ma'lum bir pora uchun Moldovadagi sudyalar va sud ijrochilari bunga ko'z yumdilar. Millionlab bunday sxemalarni ixtiro qilish mumkin - masalan, tovarlarni sun'iy ravishda arzon narxda eksport qilish ", deydi ekspert.

Bunday bitimlar uchun asosiy omil korruptsiya va soliq to'lashdan bo'yin tovlashdir. Natijada, Rossiya har yili o'nlab milliard dollar yo'qotadi, ular shunchaki mamlakatdan o'g'irlanadi. Noqonuniy oqimlarni to'sib qo'yish to'plangan byudjet muammolarini osongina hal qilishi mumkin.

Afsuski, qisqa muddatda offshor kompaniyalarga qarshi salib yurishiga qaramay, bu hodisani engish oson bo'lmaydi. “Bunday sxemalar umumiy baxtsizlikdir, ular mavjud rivojlangan mamlakatlar. Rossiya uchun offshorlar yaratilmagan. Virjiniya va Kayman orollari, Kipr va boshqa ko'plab joylarda bu butun sanoat SSSR parchalanishidan ancha oldin mavjud edi. Bu butun dunyo muammosi. Soliqlar va korruptsiya bor ekan, qonuniylashtirilgan va soliqdan olib qo'yilgan harom pullar bo'ladi. Bu hodisaga qarshi kurashish mumkin va zarur, lekin uni yo‘q qilib bo‘lmaydi”, — deya xulosa qildi Osadchi.

Rossiya Banki Bloomberg bilan suhbatda 2014-2016 yillar davomida ko‘zgu operatsiyalari deb ataladigan yo‘l bilan mamlakatdan qancha pul noqonuniy olib chiqilgani, buning uchun Deutsche Bank Rossiya, AQSh va Buyuk Britaniyada jarimaga tortilgan. Shu bilan birga, tartibga soluvchi organ bunday noqonuniy sxemalarga yana bir qancha xalqaro banklar jalb etilganini, biroq oxirgi paytlarda nazorat kuchaytirilgani tufayli mamlakatdan olib qo‘yilgan mablag‘lar hajmi sezilarli darajada qisqarganini ta’kidladi.

2015 yil may oyida Deutsche Bankning rossiyalik "qizi" ruxsat etilgan "ko'zgu bitimlari" ga aloqador deb topildi. boy mijozlar Rossiyadan pulni yarim qonuniy yo'l bilan olib qo'ying. Natijada, bankka qarshi tergov boshlandi va bir necha yil o'tgach, bank AQSh, Buyuk Britaniya va Rossiyada jarima to'ladi. Umumiy hisob 630 million dollar.Bugungi kunda bu moliyaviy firibgarliklarda boshqa yirik xalqaro banklar ham ishtirok etgani maʼlum boʻldi. Bu haqda Bloomberg agentligiga Rossiya banki xabar berdi. Biroq regulyator ularning nomlarini ko'rsatishdan bosh tortdi.

Eslatib o'tamiz, AQSh va Buyuk Britaniya nazorat organlari Deutsche Bank MChJ (nemis bankining rossiyalik "qizi") "ko'zgu operatsiyalari" bilan bevosita bog'liqligini aniqlagan. O'z-o'zidan "ko'zgu operatsiyalari" qonuniy bitimlardir. Ularning mohiyati bankning mahalliy filialida qimmatli qog'ozlarni milliy valyutaga sotib olishda va ushbu qimmatli qog'ozlarni chet eldagi shu bank filialida valyuta va qimmatli qog'ozlarning kotirovkalari o'zgarishidan daromad olish uchun chet el valyutasiga sotishdan iborat. Biroq, aktivlarni chet elga o'tkazish uchun ko'pincha "oyna operatsiyalari" qo'llaniladi. Agentlik qayd etishicha, Markaziy bank “ko‘zgu operatsiyalari”ni Rossiyadan pul olib chiqishning eng yirik sxemalaridan biri deb atadi.

Deutsche Bank ishida, bankning Moskvadagi vakolatxonasi orqali ish olib boruvchi, Moskva filialining mijozlari bo'lgan ba'zi kompaniyalar rus tilini sotib olishga buyurtma berishdi " ko'k chiplar”, tranzaktsiyalarni rublda to'lash. "Biroz vaqt o'tgach, ba'zan esa o'sha kunning o'zida bankka aloqador shaxs Londondagi Deutsche Bank filiali orqali bir xil aktsiyalarni funt sterling va dollarga sotgan", - deyiladi Nyu-York Davlat moliyaviy xizmatlar boshqarmasi (DFS) bayonotida. Tergov natijalariga ko'ra. Tekshiruv shuni ko'rsatdiki, Deutsche Bankning Rossiya bo'linmasi orqali "ko'zgu operatsiyalari" yordamida 2011 yildan 2015 yilgacha bo'lgan davrda Rossiyadan 10 milliard dollarga yaqin mablag' olib chiqilgan.Rossiya Markaziy banki bugun ma'lum qildiki, faqat 2014 yildan 2016 yilgacha. 750 milliard rubl (ushbu davr uchun oʻrtacha oʻrtacha kurs boʻyicha 13,5 mlrd. dollar). Agentlikning oʻzi taʼkidlaganidek, soʻnggi yigirma yil ichida mamlakatdan yuzlab milliard dollar noqonuniy olib chiqib ketilgan. E'tibor bering, Deutsche Bank boshida AQSh rasmiylariga pul to'lagan bu yil AQShda nemis bankiga qarshi tergov hali ham davom etayotgan bir paytda, 425 million dollar jarima. Buyuk Britaniyada bank to'lashi kerak edi mahalliy regulyator 204 million dollar, Rossiyada esa bank 300 ming rubl jarima bilan qutuldi. (4200 dollar) qoidalarni buzganlik uchun ichki nazorat Moskva idorasi tomonidan tasdiqlangan.

Shu bilan birga, Rossiya bankining ta'kidlashicha, butun bank sektori ustidan nazoratni kuchaytirish va "ko'zgu operatsiyalari", xususan, ularning soni va hajmi keskin kamaydi. Shunday qilib, Markaziy bank ma'lumotlariga ko'ra, 2014 yilda ularning hajmi 600 milliard rublni, 2015 yilda - allaqachon 17 milliard rublni tashkil etgan va joriy yilning birinchi choragida bunday operatsiyalar hajmi 800 million rubldan oshmagan. Shu bilan birga, regulyator yaqinda “ko‘zgu operatsiyalari”ni noqonuniy amalga oshirishda ishtirok etgan 100 dan ortiq mahalliy brokerlarning litsenziyalarini bekor qildi. Rossiya banki ham ularning ismlarini aniqlamadi.

Miqyosga ko'ra, "ko'zgu operatsiyalari" kapitalni olib qo'yishning yangi usullariga yo'l ochdi. Shunday qilib, fevral oyida "Kommersant" Rossiyada "qonun bilan har tomondan himoyalangan", asosiy elementi bo'lgan pul yuvish sxemasi paydo bo'lganligi haqida xabar berdi. federal xizmat sud ijrochilari. Bu, qaysidir ma'noda, Moldovaning allaqachon taniqli bo'lgan kir yuvish sxemasining o'zgarishi. hukmlar. Moldova korruptsiyaga qarshi agentliklariga ko'ra, ushbu sxema 2010-2013 yillarda qo'llanilgan. tijorat banklari Respublikada rossiyalik 23 milliard dollardan ortiq pul yuvilgan.

Kirill Sarxanyants, Kseniya Dementieva

“10-mart kuni Vakillar Palatasining Moliyaviy xizmatlar qo‘mitasining eng yuqori demokrat a’zosi Maksin Uoters boshqa to‘rt demokrat bilan qo‘mita raisi, respublikachi kongressmen Jeb Xensarlingga xat yozdi; unchalik xaotik va notinch siyosiy muhitda, bu maktubning mazmuni aql bovar qilmaydigan bo'lar edi." - deb yozadi Amerikaning The New Yorker jurnalida jurnalist Ed Sezar.

Muallifning so‘zlariga ko‘ra, maktubda demokrat kongressmenlar Moliyaviy xizmatlar qo‘mitasidan “Deutsche Bank orqali Rossiyaning pul yuvish sxemasi bo‘yicha [AQSh Adliya vazirligi] tergoviga rasmiy baho berishni” so‘ragan. Bundan tashqari, ular qo'mitani "AQSh qonunchiligining buzilishi" "bo'lgan" yoki yo'qligini aniqlash uchun sxema bo'yicha o'z tekshiruvini boshlashga chaqirishdi.

Uoters va uning hamkasblari “ushbu jinoiy tergovning yaxlitligidan xavotirda<...>prezidentning Deutsche Bank bilan mavjud manfaatlar to‘qnashuvini hisobga olgan holda (muallif tushuntirganidek, “Trampning biznesi Deutsche Bankdan yuzlab million dollar qarzdor”) va “Prezident Trampning yaqin doiralari va uning atrofidagilar o‘rtasidagi shubhali aloqalar mavjud. Rossiya hukumati <...>[DOJ] Deutsche Bank ishtirokidagi savdo sxemasidan foyda ko'rganlarni jalb qilmasligidan xavotirda.

"Rossiyaning 10 milliard dollarlik pul yuvish sxemasi - Deutsche Bank orqali "ko'zgu bitimlari" deb ataladigan narsa" ilgari Sezarning tergovida tasvirlangan edi. Muallifning fikricha, Uotersning maktubi Adliya vazirligining sxema bo‘yicha tergovi “to‘xtab qolgan”iga ishora qiladi.

Adliya vazirligining “ko‘zgu kelishuvlari” “AQSh qonunchiligining buzilishi” bo‘lganligi haqidagi yakuniy xulosasi qanday bo‘lishidan qat’i nazar, tergov Deutsche Bankning Rossiya bo‘limining kamida bitta a’zosi – AQSh fuqarosi Tim Visvellga olib kelgani aniq. - dedi Sezar. - 2011 yildan 2015 yilgacha u Moskvada shubhali operatsiyalar amalga oshirilgan savdo stolini boshqargan. Muallifning yozishicha, jurnalist Moskvada gaplashgan pul yuvish bo‘yicha mutaxassislarning ma’lumotlariga, shuningdek, Nyu-York shtat moliyaviy xizmatlar departamenti hisobotiga ko‘ra, u Visvellga ishora qilayotgandek, “u yordam berish uchun millionlab pora olgan. sxema." Sezarning qo'shimcha qilishicha, "so'nggi ma'lumotlarga ko'ra, Viswell Indoneziyada oilasi bilan bo'lishi mumkin va Balidagi ruslar tomonidan boshqariladigan sörf maktabi faoliyatida qatnashadi". Tasodifmi yoki yo'qmi, Indoneziya AQSh bilan ekstraditsiya shartnomasiga ega emas.

"Boshqa sohalardagi so'nggi o'zgarishlar moliyaviy ishlar Biroq, "ko'zgu bitimlari" ishining bir qismi sifatida Adliya vazirligi tomonidan tekshirilishi kerak bo'lgan Uoters maktubida ham, moliyaviy kuzatuv hisobotlarida ham eslatilmagan ikkita alohida tergov yo'nalishi mavjudligini taklif qiladi, deb yozadi Sezar. .

“Birinchi mavzu miqyos masalasidir”, deyiladi maqolada. Muallif o‘tgan haftada “Korrupsiya va uyushgan jinoyatchilikni o‘rganish” xalqaro jurnalistik konsorsiumi (OCCRP) dunyoning 32 davlatidagi media hamkorlari, jumladan “Novaya gazeta” va Britaniya gazetasi bilan birgalikda ma’lumot faylini e’lon qilganini eslaydi. O'z ichiga oladi bank hujjatlari, "Rossiya kir yuvish mashinasi", "Global Laundromat" va "Moldova sxemasi" kabi nomlar bilan mashhur bo'lgan kapitalni olib qo'yish va pul yuvish operatsiyalari haqida batafsil guvohlik beradi.

"Ammo OCCRPning hayratga soladigan materialida "Moldova sxemasi" va Deutsche Bankdagi "oyna bitimlar" ishi o'rtasidagi bog'liqlik haqida gapirilmaydi", deb yozadi Sezar. - Aleksandr Grigoryev, "soya bankir", OCCRP ma'lumotlariga ko'ra, " FSB bilan bog'langan."<...>Maqolada aytilishicha, Moldova sxemasi ortida turgan shaxs Moskva chekkasidagi Podolsk shahridagi unchalik mashhur bo'lmagan Promsberbank bankining aktsiyadori bo'lgan. - Promsberbank ham Deutsche Bankning "oyna bitimlari" dan foydalangan. Bundan tashqari, uning aktsiyadorlaridan biri, Financial Bridge deb nomlangan kompaniya sxemaning ajralmas qismi edi."

“Huquqiy iz ham bu ikki sxemaning bir-biriga o‘xshashligini ko‘rsatadi,” deb davom etadi muallif.“Oyna bitimlari”dagi kontragentlardan biri Britaniyaning Chadborg Trade LLP kompaniyasi bo‘lib, uning ro‘yxatdan o‘tgan ofisi ofisning uchinchi qavatida joylashgan edi. Angliyaning Xertfordshir grafligidagi London chekkasida joylashgan Potters Barda. OCCRP bu hafta Moldova hikoyasida tilga olingan kompaniyalardan biri Tronlux Ventures, LLP Chadborg bilan bir xil pochta manziliga ega. Bundan tashqari, jurnalistning qo'shimcha qilishicha, ikkala kompaniya ham. uning direktorlari sifatida ikkita bir xil kompaniyani ko'rsating: Kenmark, Inc va Ostberg, Ltd; bu firmalarning ikkalasi ham Dominika Hamdo'stligida ro'yxatdan o'tgan.

Demak, ushbu kuzatuvlardan ilhomlangan tergovning birinchi yangi yo'nalishi quyidagicha bo'lishi kerak: Deutsche Bankning "ko'zgu kelishuvlari" sxemasi kattaroq pul yuvish operatsiyasi bilan bog'liqmi - bu Rossiya maxsus xizmatlariga yaqin odamlar tomonidan boshlanganga o'xshaydi? " - deya xulosa qiladi muallif.

"Birinchi savolga tegishli ikkinchi savol: Deutsche Bank Magnitskiy tergovidan pul yuvdimi?" Sezar davom etadi. Muallif nimani nazarda tutayotganini batafsilroq tushuntiradi.

Buyuk Britaniyada, deyiladi maqolada, “2012 yilning noyabr oyida Angliyaning Surrey grafligida uyi yonida yugurib ketayotganda yiqilib tushgan Rossiya fuqarosi Aleksandr Perepilichniyning o‘limi bo‘yicha uzoq vaqtdan beri surishtiruv ishlari boshlanishi kutilmoqda. Dastlabki ma’lumotlarga ko‘ra, Perepilichniy tabiiy sabablarga ko'ra vafot etgan, ammo keyin uning qon aylanish tizimida "yurak yorilishi" deb ataladigan gelsemiy topilganligi haqida xabarlar paydo bo'ldi. Muallif, mashhur e'tiqodga ko'ra, gelsemium "sifatida qo'llanilishini aniqlaydi. rus va xitoy qotillarining halokatli moddasi”.

"Perepilichniy Rossiyada qiyin professional hayot kechirgan", deyiladi maqolada. Xususan, 2010-yilda Interpol Britaniya Og‘ir uyushgan jinoyatchilik agentligiga rossiyalik “firibgarlik, pul yuvish va mansab vakolatini suiiste’mol qilish”da gumonlanayotgani haqida yozgan. "Har qanday bo'lishidan qat'i nazar," deb davom etadi Sezar, "2012 yilda u informator bo'ldi va Amerika Bill Brauderning asosi bo'lgan Ermitajni tergov qilayotgan shaxslarga ma'lumot va hujjatlarni berdi. U yirik o'g'irlash sxemasini fosh qilganidan keyin o'ldirilgan byudjet mablag'lari 230 million dollar soliq firibgarligi va bu o'g'irlangan pullarni yuvish sxemasi orqali. Brauderning so'zlariga ko'ra, Perepilichniy Magnitskiy fosh qilgan sxema bo'yicha o'g'irlangan mablag'larni yuvishda yordam bergan - shuning uchun u fitnachilarga murojaat qilganidan keyin shunday vakolat bilan gapirgan.

Muallifning so‘zlariga ko‘ra, kongressmen Uoters ham, Adliya departamenti tergovchilari ham “Aleksandr Perepilichniy nomi rasmiy hujjatda asosiy aktsiyador sifatida ko‘rsatilganidan manfaatdor bo‘lishi kerak. Rossiya hujjatlari"Financial Bridge" brokerlik firmasi Deutsche Bankning "ko'zgu savdolari" biznesidagi Rossiyadagi asosiy kontragentlaridan biri edi. Sezar shunday deb yozadi: "Buning ortida nima turganini bilmaymiz. Lekin biz Perepilichniy qilgan ishi, ko'chirgan pullari, Magnitskiy ishi bilan aloqasi haqida yetarlicha ma'lumotga egamiz. Hujjatlar, sochlarim qoʻllarimga tikilgan edi. Qiziq, Adliya vazirligi tergovchilariga ham xuddi shunday taʼsir qiladimi? Kamroq tartibsiz va notinch siyosiy muhitda bunday tafsilot aql bovar qilmaydigan boʻlar edi.”

AQSh Adliya vazirligi Germaniya bankini milliardlab dollarlik shubhali tranzaktsiyalar tufayli tekshiradi. AQSh rasmiylari Deutsche Bankning rossiyalik mijozlari bir necha yillardan buyon shu yo'l bilan pul yuvish bilan shug'ullangan deb gumon qilmoqda.

Amerika rasmiylari Deutsche Bankning rossiyalik mijozlarining operatsiyalarini tekshiradi. Bir necha yil davomida “milliardlab dollarlik” shubhali tranzaktsiyalar amalga oshirilgan, deb yozadi Bloomberg AQSh Adliya vazirligidagi manbalarga tayanib. Agentlik suhbatdoshlaridan biri departament pul yuvishda qoʻllanilishi mumkin boʻlgan “koʻzgu operatsiyalari”ga qiziqayotganini taʼkidladi. Bunday operatsiyalar doirasida bankning rossiyalik mijozlari aktsiyalarni rublda sotib olishdi va Londonda bir vaqtning o'zida amalga oshirilgan operatsiyalar orqali bir xil aktsiyalarni dollarda qo'lga kiritishdi va shu tariqa Rossiyadan pul mablag'larini rasmiylarni xabardor qilmasdan olib qo'yishdi.

Rossiya bitimlari tezda bank uchun bosh og'rig'iga aylandi, deb yozadi Bloomberg. Iyun oyi boshida agentlik Deutsche Bank tomonidan o‘tkazilgan ichki tekshiruvdan, bankning Moskva va Londondagi ofislaridagi rossiyalik mijozlarning 6 milliard dollar miqdoridagi operatsiyalari tekshirilgani haqida ma’lum bo‘ldi. Tranzaktsiyalar 2011-2015 yillar davomida amalga oshirilgan va pul yuvish uchun ishlatilishi mumkin edi. 7 iyun kuni yangi Bosh direktor, va oldingi ikki hamraisi rejissyorni olib tashlash sabablari chaqirilmadi. Iyul oyi o‘rtalarida Nyu-York shtat moliyaviy xizmatlar departamenti Deutsche Bankga bankning Moskvadagi vakolatxonasi faoliyati haqida ma’lumot olish uchun so‘rov yubordi. Regulyator bankdan ish bo'yicha elektron yozishmalar, hujjatlar, mijozlar ro'yxati va boshqa materiallarni talab qildi. The Financial Times ma'lum qilishicha, ma'lumot so'rovi Deutsche Bankning Moskvadagi vakolatxonasi xodimiga pora berishga bo'lgan muvaffaqiyatsiz urinish bilan bog'liq bo'lishi mumkin. Nashrning yozishicha, bank xodimiga jinoiy daromadlarni legallashtirish bo‘yicha bankning ichki tekshiruvi vaqtida hisoblari yopilgan mijoz bilan hamkorlikni tiklash uchun pora taklif qilingan.

Deutsche Bank rahbariyati o‘zining ichki tekshiruviga asoslanib, Reuters agentligiga AQSh Adliya vazirligining xatti-harakatlari haqida izoh berishdan bosh tortdi. Moliyaviy firibgarlik ayblovlari ortidan bank Moskvadagi o'z xodimlarining "ozgina qismini" majburiy ta'tilga jo'natdi, shuningdek, voqea haqida Germaniya rasmiylarini xabardor qildi.

Sergey Eremin, Gerbert Smit Freehills kompaniyasining katta hamkori Business FMga nega nemis banki rossiyalik mijozlarning tranzaksiyalari uchun AQSh rasmiylari oldida javobgar bo‘lishi kerakligini tushuntirdi.

Sergey Eremin Gerbert Smit Frixillsning katta hamkori“Buning bir qancha sabablari bor. Birinchidan, Amerikada o'z sho''ba yoki filiallari shaklida mavjud bo'lgan banklar butun dunyo bo'ylab o'z faoliyatlarida AQSh qonunlariga rioya qilishlari shart. Ikkinchi nuqta, agar Deutsche Bank tuzilmasida Amerika ro'yxatiga kiritilgan kompaniya mavjud bo'lsa fond birjalari, bu ham barcha bank tuzilmalarini AQSh qonunlariga rioya qilishga majbur qiladi. Ammo bu bank Amerikada biznesi bo'lmagan va hech qanday mavjud bo'lmagan bank bo'lsa, printsipial jihatdan Amerika, aksincha, ularga bosim o'tkaza olmaydi. Bu erda yana bir muammo bor: ular Amerika banklari muammolari bor faraziy bankimiz bilan ishlayotganlar o'zlari Amerika adolati bilan muammoga duch kelmasliklari uchun u bilan ishlashdan bosh tortishlari mumkin. Shuning uchun, bu bilvosita yo'l bilan Amerika o'z mamlakatining valyutasida to'lovni amalga oshirmaydigan har qanday bankka bosim o'tkazishi mumkin, chunki ko'pchilik konvertatsiya operatsiyalari, masalan, rubldan evroga to'g'ridan-to'g'ri emas, balki dollar orqali o'tadi.

Yangi tergov AQShning Deutsche Bankga qarshi ko‘rib chiqilayotgan uchinchi ishidir. Avvalroq bank sanksiyalar to‘g‘risidagi qonunni buzganlik va valyuta kurslarini soxtalashtirishda ayblangan edi. Aprel oyida Deutsche Bank banklararo stavkalarni manipulyatsiya qilish ishni hal qilish uchun rekord darajadagi 2,5 milliard dollar to'lagan.