포트폴리오 구매로 인한 금융 피라미드. 금융 피라미드 - 가장 유명한 피라미드 목록. 전략 "합리적 사고"

1992년에 설립된 이 회사는 금융 피라미드의 전형적인 예였습니다. 참가자의 수입은 새로 도착한 투자자의 기부금으로 지급되었습니다.

피라미드는 2003년에 무너졌다. MMM의 붕괴는 전적으로 국가 정부의 장점이라고 Mavrodi는 주장했습니다. 다양한 추정에 따르면 피해자 수는 1 천만 ~ 1,500 만 명에 달했습니다. 2007년 마브로디는 사기 혐의로 징역 4년 6개월을 선고받았다. 뒤에 지난 몇 년그는 더 많은 회사를 만들었고 다른 나라와도 적극적으로 협력하려고 노력했습니다.

MMM 웹사이트는 아직 작동 중입니다. “MMM은 국제 공제 기금, 금융 소셜 네트워크». 최소 금액기부금은 없으며 회사가 "도움을 주기 위해" 설립되었기 때문에 최대 금액은 $10,000입니다. 보통 사람들적은 예금으로, 부자의 이익을 위해서가 아닙니다.”

“단 3개월 만에 참가자는 기여도를 8배로 늘릴 수 있습니다!!! 어떤 은행가나 기업도 이를 제공하지 않습니다. 따라서 2018년 MMM은 엄청난 성장이 예상됩니다.”라고 웹사이트는 보고합니다.

Mavrodi는 자신의 암호화폐인 Mavro를 출시하기도 했습니다. 첫 달에는 33,000명이 프로젝트에 참여했습니다. 원시 잘 Mavro는 1달러였지만 작년에 프로젝트가 다시 시작되었을 때 보유자에게 50센트만 제공했습니다.

피라미드는 계속 살아있다

MMM의 붕괴와 기타 부정적인 사례에도 불구하고 러시아인들은 계속해서 모호한 회사에 돈을 보내고 있습니다.

이에 캄차카 주민 약 1000여명은 신용소비자협동조합 '동부저축기금'에 투자한 돈을 법원을 통해 돌려달라고 요구하고 있다. 이 기금은 하바롭스크, 블라디보스토크, 블라고베셴스크, 페트로파블로프스크, 유즈노사할린스크에서도 운영되었습니다.

현지 언론 보도에 따르면 경찰은 동부저축기금이 금융피라미드의 일부가 됐으며 전국 17개 지역, 21개 신용협동조합이 더 포함된 것으로 보고 있다.

영향을 받는 주주의 수는 알려져 있지 않습니다. 주주들의 돈은 건설에 투자하기로 약속했지만 대신 페이퍼컴퍼니의 계좌로 이체한 것으로 알려졌다. 한편 "Vostochny"가 포함되었습니다. 주 등록부중앙은행이 운영하는 시민소비자신용협동조합.

2017년에는 금융 피라미드의 징후가 있는 조직이 137개로 확인되었습니다. 이 통계는 Gazeta.Ru의 요청에 따라 중앙은행에서 제공했습니다. 이는 2016년(180), 2015년(200)보다 적다.

러시아 은행은 피라미드 수의 감소가 중앙 은행, 법 집행 기관 및 지역 행정 당국이 공동으로 취한 예방 조치와 관련이 있다고 지적합니다.

금융 피라미드의 징후가 있는 조직의 활동으로 인한 예비 피해는 2017년 말 기준 약 10억 루블에 달했다고 중앙은행에 보고되었습니다.

이전에 러시아 은행은 2016년 말에 다음과 같이 보고했습니다. 예비 견적, 피해는 2015 년에 약 20 억 루블에 달했습니다. 약 55 억 루블입니다.

중앙은행은 “선제적인 입장”에 베팅하고 있다고 말합니다. 현재 모든 주요 부서에는 불법 행위에 맞서 싸우는 부서가 만들어지고 있습니다. 2월 2일, 중앙은행은 크라스노다르에 해당 역량 센터를 개설하여 모호한 계획을 식별하고 억제하기 위한 방법론을 개발할 것입니다. 사용 단일 베이스데이터와 방법론은 러시아 은행의 모든 구조 부서에서 사용할 수 있습니다.

중앙은행은 논평에서 "이 접근 방식을 통해 사기 행위의 이동을 추적하고 초기 단계에서 확산을 막고, 그러한 회사의 조직자를 식별하고 대중과 보다 효과적인 상호 작용을 구축하는 데 도움이 될 것"이라고 말했습니다.

사기꾼 예방

중앙 은행은 문제 중 하나가 인구의 금융 이해력 부족이라고 믿고 적절한 교육 프로그램을 시행하고 있습니다. 기획재정부도 같은 일을 하고 있다. 부서는 Gazeta.Ru에 프로젝트 구현의 일환으로 사기 예방에 대한 정보와 교육 지원을 시민들에게 제공한다고 설명했습니다. 금융 교육인구와 발전 금융 교육러시아에서."

하지만 지금으로서는 금융 교육 프로그램약 10개 지역이 포함됩니다. "세미나 및 마스터 클래스"가 그곳에서 열립니다.

사람들은 "회사가 금융 피라미드에 속하는지 여부를 결정하기 위해 특징적인 기준을 사용하는 것"을 포함하여 사기 계획을 인식하는 방법을 배운다고 국방부는 밝혔습니다. 세미나 참가자들이 받는 소책자와 기타 매뉴얼에는 “어려운 생활 상황에 처해 있는 사람들에게 필요한 정보가 담겨 있습니다.”

이 프로젝트는 무엇보다도 2010년에 대출이 개시된 자금으로 실행되고 있습니다. 세계은행 러시아 사무소 대표는 Gazeta.Ru에 다음과 같이 설명했습니다. 타겟 청중프로그램 - 일반시민, 기초소비자 금융 서비스저소득층과 중산층을 대상으로 합니다. 그러나 강조점은 학생과 대학생입니다.

프로젝트 자금 조달 총액은 1억 1,300만 달러이며, 이 중 8,800만 달러는 러시아 예산에서, 2,500만 달러는 세계은행 대출입니다.

만기기간, 체결시점 대출 계약서, 17세였습니다. 그러나 재무부는 이 프로젝트 자체가 2019년 1분기에 완료될 것이라고 밝혔습니다. 이를 대체하기 위해 지난해 교육부는 '국민의 금융 이해력 향상을 위한 전략'을 개발했습니다.

기적을 바라며

러시아인의 거의 절반(46%)이 관련 지식이 부족합니다. 금융 부문, 전문가들은 앞서 언급했습니다. 절반 이상(51%)이 기능을 이해하지 못합니다. 국가 시스템예금 보험에 있어서 위험과 수익 사이의 관계를 이해하는 사람은 거의 없습니다(29%).

금융 계약에 서명하는 거의 모든 10분의 1은 우연에 의존합니다. 즉, 읽지 않고 서명하고(9%), 1/4(26%)은 읽었지만 이해 여부에 관계없이 서명합니다.

금융 사기가 지속되는 데에는 심리적인 이유도 있습니다. 그러나 이는 완전히 다른 이유이며 중앙 은행 공무원이나 직원이 암시하는 이유는 아닙니다.

“어느 나라든 재정적으로 문맹이고 가난한 시민들이 많지만, 어떤 이유에서인지 러시아와 나이지리아에는 피라미드가 더 자주 나타납니다. 이 지역을 지배하는 절망감은 사람들이 기적을 바라며 사기꾼에게 돈을 주는 이유입니다.”라고 전문가는 말합니다.

물론 설렘도 있다. 속은 많은 사람들은 돈을 벌면 시간이 지나면 탈출할 수 있을 것이라고 확신합니다.

우크라이나 및 사무 중단에 대해. MMM-2011은 붕괴에 대한 정보를 반박하며 "수익성이 없는 구조에는 특정 문제"만 있다고 말했습니다.

러시아 최대의 "금융 피라미드" 중 하나입니다. MMM 협회는 1992년 Sergei Mavrodi에 의해 등록되었으며 수신을 전문으로 합니다. 현금 예금자신의 몫을 대가로 인구로부터.

MMM이 설립된 5년 동안 회사는 2,700만 주와 7,200만 장의 티켓을 발행했습니다. 전성기 동안 MMM OJSC는 월 200%의 수입을 약속했습니다. 다양한 추산에 따르면 회사 투자자의 수는 1천만 명에서 1천5백만 명이었습니다.

1994년 여름, 언론에 다음과 같은 정보가 나왔습니다. 세금 서비스러시아와 세무 경찰은 MMM OJSC의 구조 중 하나를 조사하는 동안 "세법의 심각한 위반"을 발견하고 예산에 499억 루블을 징수하도록 명령했습니다. Mavrodi는 벌금 납부를 거부했습니다. 회사는 모든 세금을 납부했다고 주장했습니다. 갈등 세무 당국주식과 티켓을 없애기 시작한 투자자들 사이에 패닉을 불러 일으켰습니다.

결정으로 중재 법원모스크바 1997년 9월 2일 MMM OJSC는 파산 선고를 받았습니다. 피라미드의 창설자인 세르게이 마브로디는 2007년 징역 4년 6개월을 선고받았다. 그는 수사 기간 동안 감옥에서 규정된 기간을 복역한 후 2007년 5월 22일 석방되었습니다. FSSP의 수도 부서에 따르면 2009년 모스크바 처형에서 집행관 800개가 넘었어요 집행 문서영향을받은 투자자를 위해 Sergei Mavrodi로부터 약 3 억 루블을 회수하는 것에 대해. MMM 사건에서 러시아 전역에서 총 10,000명 이상의 시민이 피해자로 인정되었습니다.

모스크바 집행관은 "금융 피라미드"의 창립자로부터 1,870만 루블을 회수할 수 있었지만 이 자금은 모든 청구인의 물질적 손해를 충족시키기에 충분하지 않습니다.

집행관에 따르면 MMM 창립자의 시민에 대한 총 부채 금액은 거의 50억 루블입니다.

"블라스티리나"

Vlastilina 기업은 Valentina Solovyova가 1992년 포돌스크(모스크바 지역)에 설립했으며 곧 시민들로부터 예금을 받기 시작했습니다. 특히 신계약 가격의 절반에 해당하는 금액을 제공한 예금자는 승용차러시아산, 믿을 수 있는 수령 가능 차량한 달 안에. 1994년부터 회사는 돈을 받기 시작했습니다. 매장(외화 포함), 아파트 예금. 같은시기에 지불 중단이 시작되었고 아파트 계약이 전혀 이행되지 않았습니다.

1995년에 Solovyova는 구금되어 구금되었습니다. 1999년에 그녀는 7년의 징역형을 선고받았고, 2000년에는 모스크바 지역 기업가 노동조합(“좋은 일과 행동”)의 요청으로 가석방되었습니다.

이 사건에서 16,000명의 고객이 피해자로 인정되어 총 5,367억 루블과 260만 달러의 손실을 입었습니다.

"러시안 하우스 셀렝가"

"Russian House Selenga"라는 회사는 Sergei Gruzin과 Alexander Salomadin이 1992년 볼고그라드에서 설립했습니다. 한 해 동안 회사는 전국에 73개 지점과 800개 대리점을 개설했습니다. 시민들로부터 받은 자금은 특히 RDS-avia 회사, Russian Trade 슈퍼마켓 체인 및 출판사 개발에 사용되었습니다. 인쇄물, 자동차 운송 기업 및 여행사. 1994년부터 회사는 보증금 지불에 문제가 생기기 시작했습니다. 1996년에 그루진과 살로마딘이 체포되었고, 2000년에 각각 9년의 징역형을 선고받았으나 2001년에 가석방되었습니다.

에 따르면 법 집행, 240만 명이 속았고 그들로부터 받은 총 돈은 2조 8천억 달러가 넘는 비표시 루블에 달했습니다(이 중 거의 1/3이 회사 유지에 사용되었습니다).

우려되는 '티베트'

1993년 블라디미르 드라이아모프(Vladimir Dryamov)는 티베트 문제를 가장하여 모스크바와 여러 지역의 인구로부터 현금 예금을 받기 위한 포인트를 조직했으며 1994년에 모은 자금을 횡령하고 해외로 사라졌습니다. 1998년 드리아모프는 그리스에서 체포돼 러시아로 송환됐고, 2001년에는 15년 징역형을 선고받았지만 2002년에는 형량이 9년으로 감형됐다.

법 집행 기관에 따르면 최소 13만 명의 시민이 사기를 당했으며 도난당한 물품의 총액은 비표시 루블 최소 170억 루블에 달했습니다.

"희망투자"

Khoper-invest 회사는 1992년 볼고그라드에서 Leah와 Lev Konstantinov의 어머니와 아들에 의해 설립되었으며 지역 네트워크예금을 받기 위한 포인트 개인. 받은 자금의 일부는 여러 프로젝트, 특히 Lyulka-Saturn 설계국 및 Kuznetsky Most 모델 하우스 개발에 사용되었으며, 다른 하나는 통화로 교환되었으며 다양한 사기 계획을 사용하여 핀란드로 수출되었습니다. 그리고 이스라엘.

1997년에 리야 콘스탄티노바(Liya Konstantinova)가 체포되어 2001년에 8년의 징역형(가석방)을 선고받았고, 레프 콘스탄티노프(Lev Konstantinov)는 1995년에 이스라엘로 떠났습니다.

법 집행 기관에 따르면 400만 명이 넘는 사람들이 속았으며 그들로부터 받은 자금 총액은 비표시 루블 3조 달러 이상에 달했습니다.

비즈니스 클럽 "루빈"(CJSC "SUN")

홀딩스 홈페이지에 게시된 정보에 따르면 루빈 비즈니스 클럽은 12년 동안 운영됐다. 그러나 나중에 조사에 따르면 12년 동안 시장에서 작업한 것은 등록 및 세금 등록(2005년 및 2006년) 사실과 관련이 없습니다. 루빈 비즈니스 클럽은 대중으로부터 자금을 모으는 데 적극적이었습니다.

Rubin에 합류하려면 3,000 루블을 입금하면 충분했습니다. 제안 된 프로젝트는 투자자에게 연간 25 % (예금 3 천 루블, 예금 50 %) 30,000 루블을 보장했습니다.

동시에 투자자들은 프로젝트의 새로운 참가자를 찾는 데 참여했습니다.

피라미드 붕괴의 첫 징후는 2008년 2월 18일 OBEP 수표와 관련하여 조직 사무실에서 모든 문서가 제거되고 회사의 전임 프로그래머가 컴퓨터의 모든 정보를 파괴했을 때 나타났습니다. 이후 투자자와의 모든 합의가 중단됐다.

2008년 2월 27일, 상트페테르부르크 중앙 지구 내무국 수사부는 러시아 형법 159조 4부에 따른 범죄를 근거로 루빈 비즈니스 클럽을 상대로 형사 소송을 제기했습니다. 연맹, SAN LLC(CJSC "SAN") 직원 중 신원 미상에 의한 도난 사실에 대해 돈특히 대규모의 시민들 총액참여를 구실로 최소 100만 루블 투자 프로젝트비즈니스 클럽 "루빈".

2008 년 6 월, 조사에서는 러시아 연방 형법 159 조 4 항 - 사기에 따라 루빈 수장 Alexander Polshchenko를 피고인으로 데려 오는 결의안이 발표되었습니다. Polshchenko는 연방 수배자 명단에 올랐고 그의 재산은 압수되었습니다.

예비 추산에 따르면 사기 행위로 인한 피해는 수백억 루블에 달하며 러시아에서만 피해자 수가 10만명을 초과합니다.

가장 큰 금융 피라미드해외에서

회사 "인듐"

최초의 금융 피라미드의 창시자는 1671년 스코틀랜드의 수도인 에든버러에서 태어난 John Law de Lauriston이라는 것이 일반적으로 인정됩니다. 프랑스 재무장관, 회장 국영 은행그리고 세계 최초의 상장 기업의 수장인 John Law는 금융 피라미드의 창시자로 역사상에 기록되었습니다.

1717년 말에 Law가 만든 프로젝트 중 하나는 Company of the Indies였습니다.

"Company India"는 다음과 같이 설립되었습니다. 주식회사미시시피 강을 따라 프랑스 소유의 식민지를 개발하는 데 자원을 집중해야 했습니다.

우선, 각각 500리브르의 가치가 있는 20만 주가 발행되었습니다. 이 주식의 가장 큰 특징은 주식을 사려는 사람들이 지폐와 동전뿐만 아니라 시장에서 시세보다 낮은 가격으로 거래되는 국채로도 지불할 수 있다는 것입니다.

불과 몇 달 후, 회사 주식에 대한 엄청난 수요가 발생했습니다. 곧 500리브르 신문의 가격이 10,000으로 상승한 다음 12-15,000으로 상승했습니다. 회사가 조달한 자금의 대부분은 국채에 투자되었습니다. 그리고 1720년 초에 존 로(John Law)가 주 재정 감사관으로 임명되었습니다. 그러나 유가증권 유동성 문제는 여기서부터 시작됐다. 상인과 투기꾼들은 지폐와 주식을 없애기 시작했습니다. 수십만 주가 시장에 쏟아졌다. 1720년 가을에 회사는 파산 선고를 받았습니다. 많은 사람들이 Lo를 사냥하기 시작했고 돈을 돌려달라고 요구했습니다. 1720년 12월 중순, 로는 비밀리에 프랑스를 떠나야 했습니다. 그의 모든 재산은 곧 압수되어 채권자를 만족시키는 데 사용되었습니다.

버나드 L. 매도프 투자 증권 LLC

이 회사는 1960년 버나드 메이도프(Bernard Madoff)가 월스트리트에서 설립했으며 미국에서 가장 수익성이 높고 신뢰할 수 있는 투자 펀드 중 하나로 자리매김했습니다. 회사 자체에 따르면 170억 달러가 넘는 자본을 관리했습니다.

Madoff 피라미드는 금융업자가 현재 폐쇄된 회사의 고위 직원인 아들 Mark와 Andrew에게 사기에 대한 모든 진실을 폭로한 후 무너졌습니다. 금융회사, 이 정보를 당국에 전달했습니다.

사기를 당한 시민과 금융 기관은 Madoff의 사업에 수억 달러를 투자했습니다.

사기를 당한 투자자 목록에는 가장 부유한 미국 시민과 유명인뿐만 아니라 BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, Societe Generale, Natixis, Nomura, Royal Bank of Scotland, UniCredit 등 세계 최대 은행도 포함되었습니다.

2009년 6월, 버나드 메이도프(Bernard Madoff)는 150년의 징역형을 선고받았습니다. 당시 그의 나이 71세였다. 법정에서 그는 20년 동안 투자자와 규제 당국을 속였다고 인정했습니다. 그는 거래를하지 않았지만 단순히 모든 돈을 자신의 은행 계좌로 이체하여 고객의 요청에 따라 "이익"의 형태로 자금을 발행했습니다.

스탠포드 국제 은행

텍사스 억만장자 앨런 스탠포드(Allen Stanford)의 스탠포드 인터내셔널 은행(Stanford International Bank)은 보증을 제공하는 예금 증서를 판매하여 15년 동안 사기 계획을 세웠습니다. 높은 비율수익성. 투자자들은 "믿을 수 없고 불합리한 약속"을 믿고 이러한 증권을 구입했습니다. 높은 지분퍼센트."

2009년 6월, 해당 금융업자가 구금되었습니다. 커미션 증권및 거래소(SEC)는 사기 거래 혐의로 스탠포드를 기소했습니다. 위원회는 스탠포드와 그의 가족, 친구들이 “거짓 약속을 바탕으로 대규모 사기를 저질렀으며” 과거 데이터를 조작해 투자자들을 속였다고 평가했습니다.

검찰에 따르면 스탠포드는 투자자들로부터 약 70억 달러를 횡령했습니다. 이 돈으로 그는 호화로운 생활 방식을 살았고 다양한 사업 프로젝트를 시작했으며 범죄 계획을 숨기는 데 도움을 준 규제 기관에 뇌물을 제공했습니다.

2012년 3월, 미국 휴스턴 법원은 사기 혐의로 기소된 텍사스 억만장자 앨런 스탠포드에게 14개 혐의 중 13개 혐의에 대해 유죄를 선고했습니다.

61세의 스탠포드는 가장 심각한 혐의로 최대 20년의 징역형을 선고받을 수 있지만 연속 복역할 경우 감옥에서 훨씬 더 많은 시간을 보낼 수 있다.

나미 카즈츠기(Kazutsugi Nami)가 설립한 L&G는 2000년부터 투자자금을 36%로 모으기 시작해 1만 달러 이상 투자하면 3개월에 900달러의 배당금을 받을 수 있다. 이 회사는 시스템 덕분에 인류 전체를 백만장자로 만들겠다고 약속했고 2007년까지 성공적으로 기능했지만 이후 배당금 지급과 계좌 보충을 중단하고 예금을 반환하지 않았습니다. 임원들이 체포될 당시 회사 계좌에는 3억 엔(300만 달러)밖에 없었습니다.

L&G는 1,285억 엔(14억 3천만 달러)을 조달했습니다. 속기 쉬운 투자자 37,000명이 피해를 입었습니다. 2010년 3월 18일, 도쿄지방법원은 일본 최대 금융피라미드의 회장인 나미 가즈츠기(76)에게 징역 18년을 선고했다.

잉커우동화무역

2002~2005년 잉커우동화무역(Yingkou Donghua Trading)의 창업자인 왕젠둥(Wang Zhendong)은 자신의 사업에 투자한 개인에게 30억 위안(4억1711만 달러)을 사기적으로 사취했다. 사기꾼은 고객에게 이익의 35~60%를 약속했습니다.

이 자금은 존재하지 않는 회사인 Donghua Zoology Culturing과 Donghua Spirit에 대한 투자를 가장하여 조달되었습니다. 10만 명이 넘는 사람들이 영향을 받았습니다.

왕젠둥은 2005년 6월 체포됐다. 사형을 선고 받았습니다. 이번 판결은 잉커우시(중국 동북부 랴오닝성) 중급법원의 판결을 거쳐 랴오닝성 성도인 선양성 법원에서 확정됐다. Wang Zhendong의 공범자 15명은 훨씬 가벼운 형량을 선고받았습니다. 그들은 5년에서 10년 사이의 징역형을 선고받았습니다.

본 자료는 오픈소스 정보를 바탕으로 작성되었습니다.

비트코인은 피라미드 방식인가요? 암호화폐와 고액 사기의 공통점은 무엇인가요? 우리는 이 문제를 조사하고 지난 세기 최대 규모의 금융 사기에 대해 이야기하기로 결정했습니다.

이미 알고 있듯이 얼마 전이었습니다. 이 비유의 주요 주장은 국무부 장관의 인용문으로 표현될 수 있습니다. 결제 시스템러시아 은행 Timur Batyrev와 그의 대리인 Andrey Shamraev는 다음과 같이 말했습니다.

비트코인과 피라미드 사이의 유사점은 거래의 투기적 성격으로 인해 매우 분명합니다. 손쉬운 이익을 위해 돈과 헤어질 준비가 되어 있거나 돈을 받기 위해 비트코인 환율에 영향을 미칠 준비가 된 사람들이 있을 것입니다. 최대 이익. 하지만 이 이익을 위해 돈을 지불할 사람들도 있을 것입니다. 비트코인은 증권, 주식, 채권과 달리 비트코인을 “채굴”하는 데 소요된 시간에 의해서만 뒷받침됩니다.

그렇다면 금융 피라미드란 무엇인가?

금융 피라미드는 지속적으로 자금을 유치하여 자신의 수입과 투자자의 수입을 보장하는 조직입니다. 피라미드의 첫 번째 투자자는 새로운 참가자의 예금과 후속 참가자의 예금 등에서 완전히 붕괴될 때까지 수입을 얻습니다. 일반적으로 조직의 실제 수입원은 숨겨져 있거나 거짓입니다. 피라미드가 새로운 것을 빼앗기 자마자 금융 예금– 무너지고 있어요.

비트코인은 피라미드 방식인가요?

금융 피라미드는 높은 수익을 약속하는데, 이는 오랫동안 유지될 수 없으며 투자자에 대한 의무 상환도 당연히 불가능합니다. 누구도 비트코인 보유자에게 높은 이익을 약속하지 않습니다. 암호화폐는 본질적으로 편리한 방법돈을 저장하고 다양한 상품과 서비스 비용을 지불하는 데 사용하세요. 비트코인 뒤에는 실제 제품가치를 보장하는 소프트웨어 및 특수 속성(익명성, 낮은 거래 비용, 분산화, 인플레이션 부족)을 갖추고 있습니다. 전형적인 피라미드는 어떤 종류의 제품도 아닙니다.

금융 피라미드를 더 잘 이해하고 비트코인이 피라미드와 공통점이 있는지 이해하기 위해 지난 세기의 가장 크고 파괴적인 자금 사기에 대해 알아보시기 바랍니다. 이제 시작하겠습니다.

1. 폰지 사기

최초이자 가장 유명한 피라미드 중 하나는 1919년에 사업 계획을 세운 이탈리아 사기꾼 찰스 폰지(Charles Ponzi)의 것입니다. 빨리 부자가 되자. 어느 날 그는 누구나 우표로 교환하고 답장을 보낼 수 있는 국제 교환권이 동봉된 편지를 받았습니다. 가장 흥미로운 점은 유럽에서는 해당 쿠폰에 대해 단 한 개의 스탬프만 받을 수 있는 반면, 미국에서는 최대 6개의 스탬프를 받을 수 있다는 것입니다.

그 후 Charles는 "SXC"라는 회사를 만들고 투자자를 초대하고 사람들에게 간단한 차익 거래로 돈을 벌도록 제안하기 시작했습니다. 에서 물건을 사고 파는 것 다른 나라. Ponzi는 자신의 논문에 투자한 사람들에게 45일 만에 투자 금액의 150%를 약속했습니다. 보스턴 주민들은 서둘러 신문을 구입했고, 찰스는 언론의 유료 기사로 관심을 유지했습니다.

그러나 실제로 Charles Ponzi는 우표로만 교환되는 쿠폰을 구입하지 않고 오래된 투자자에게 새로운 참가자의 돈을 지불했습니다. 7월까지 Ponzi 청구서는 매일 최대 250,000달러를 벌어들였습니다. 같은 해 8월, 회사는 연방 요원의 조사를 받고 피라미드 방식으로 청산되었습니다. 재판 기간 동안 돈의 일부는 투자자에게 반환되었으며 200만 달러 이상은 발견되지 않았으며 이탈리아인 자신은 5년의 징역형을 받았습니다.

2. 도나 브랑카(Dona Branca)의 포르투갈 피라미드

Dona Branca라고 불리는 평범한 포르투갈 여성 Maria Branca dos Santos는 개업을 통해 자신을 부자로 삼기로 결정했습니다. 자신의 은행 1970년에. 고객을 유치하기 위해 그녀는 약속했습니다. 이자율모든 투자자에게 월 10%. 자국의 가난한 사람들은 급속한 금융 성장을 제공할 수 있는 은행에 서둘러 돈을 투자했습니다. 14년 동안 수천 명의 고객이 당시 "국민 은행가"라는 별명을 얻었던 Dona에게 돈을 맡겼습니다. 1984년 피라미드가 무너지고 블랑카는 체포되어 10년형을 선고받았다. 마리아는 홀로 사망했지만, 1993년에 그녀의 계략은 포르투갈 국립 오페라가 A Banqueira do Povo(The People's Banker)를 공연하도록 영감을 주었습니다.

3. “이중 확인” 방식

아니요, 아름다운 이름에도 불구하고 이 계획은 체스와 아무 관련이 없습니다. 이야기는 2005년 파키스탄 출신의 평범한 고등학교 교사인 Syed Sibtul Hassan Shah가 두바이에서 와지라바드(펀자브 지방)로 돌아와 이웃을 만들면서 시작됩니다. 수익성 있는 제안. 출장 중에 최신 교환 프로그램을 배웠다는 사실을 모든 사람에게 확신시킨 그는 단 일주일 만에 모든 사람에게 저축을 두 배로 제안했습니다!

이것이 바로 이 계획을 "Double Check"라고 부르는 이유입니다. 1년 반 안에 피라미드는 전국적으로 성장했고, 3000명이 넘는 투자자들이 그에게 그 해 환율로 8억 8천만 달러 이상의 가치를 저축해 주었습니다. Syed Shah는 경찰이 그를 체포했을 때 지역의 정치 지도자가 될 계획을 세웠습니다. 수천 명의 사람들이 금융 전문가의 석방을 요구하며 거리로 나섰습니다. 안에 이 순간이야기의 주인공은 감옥에 갇혔으며 조사는 아직 진행 중입니다.

4. 루 펄먼의 3억 달러 계획

Lou Pearlman에 대해 들어본 적이 없을 수도 있지만 그가 만든 밴드는 확실히 들어봤습니다. 그 덕분에 백스트리트 보이즈, 엔싱크 같은 그룹이 탄생했다. 하지만 그는 투자자와 대형 은행을 속여 '모은' 3억 달러 규모의 범죄 계획으로 명성을 얻기도 했다. 1981년 전직 거물인 Lou Pearlman은 Trans Continental Airlines Travel Services, Trans Continental Airlines Inc 및 서류상으로만 존재하는 12개의 기타 조직을 설립했습니다. 그건 그렇고, 그가 20년 동안 이 회사의 주식을 판매하는 것을 막지는 못했습니다!

이 계획이 발각되자 루는 탈북을 시도했고 징역 25년과 벌금 100만 달러를 선고받았다. 그리고 이것은 그가 법원과 거래를 한 후인데, 여기서 그는 $200kk 이상 손실을 입은 약 250명의 피해자와 10명의 피해자에 대한 사기를 인정했습니다. 금융 기관, 약 1억 달러의 손실을 입었습니다.

5. 유럽 왕실 클럽

비영리 협회인 "유럽 킹스 클럽"은 1992년 Damara Bertges와 Hans Gunter Spachtholz가 조직했으며 유럽 대형 은행에 맞서고 중소기업을 도울 수 있는 실질적인 세력으로 자리매김했습니다.

이 계획에 따라 유럽 왕립 클럽의 신규 회원은 본질적으로 클럽의 일부인 "편지"를 구입해야 했습니다. 그러한 주식의 비용은 1400이었습니다. 스위스 프랑. 이 "편지"는 소유자에게 매달 200프랑을 받을 수 있는 권리를 부여했으며, 이는 투자자가 1년 이내에 기부금을 두 배로 늘릴 수 있도록 보장했습니다.

범죄 계획은 불과 2년 후에 밝혀졌는데, 이때 약 십만 명의 독일과 스위스 투자자들이 총 약 10억 달러의 손실을 입었습니다. 선고 과정에서도 피해자들은 사기 사실을 인정하지 않고 판사를 야유했다. 진취적인 다마라 베르게스(Damara Bertges)는 7년의 징역형을 선고받았고, 그녀의 파트너는 고작 5년의 징역형을 받았습니다.

6. 버나드 매도프 사기

Barnard Medoff의 피라미드 계획은 현대 역사상 가장 큰 금융 사기 중 하나입니다. 피해자 중에는 300만명이 넘고 수백명이 넘는다. 금융 기관총 648억 달러 이상의 저축액을 잃었습니다.

Bernard는 미국에서 가장 신뢰할 수 있고 수익성이 높은 것으로 명성을 얻은 Madoff Investment Securities 투자 펀드를 개설했습니다. Madoff에 투자한 투자자는 연간 12~13%의 수익을 얻을 수 있습니다. 대부분의 투자자들은 이 회사가 이러한 성공을 이룰 수 있었던 이유가 다음과 같다고 확신했습니다. 내부자 정보, 수많은 헤지 펀드, 은행 및 유명인을 포함한 심각한 고객 목록은이 펀드의 신뢰성을 일종의 보장했습니다.

2008년 가을, 많은 대규모 투자자들이 총 70억 달러에 달하는 투자 자금을 제공해 달라는 요청을 Madoff에 요청했지만 펀드는 지불할 금액이 전혀 없었습니다. 피라미드가 무너졌습니다. Madoff Securities는 적어도 지난 13년 동안 투자자의 돈을 투자하지 않은 것으로 밝혀졌습니다! 소송 당시 회사의 부채는 약 500억 달러에 달했습니다. Madoff의 아들들이 그를 FBI에 신고했고, FBI에게 그가 Ponzi 사기에 관한 가장 큰 거짓말에 대해 이야기했다는 것도 주목할 만합니다.

이전의 피라미드 사기꾼들이 상대적으로 짧은 형을 선고한 것과는 달리 버나드 메이도프(Bernard Madoff)는 150년의 징역형을 선고 받았습니다.

7. 왕펑(Wang Feng)의 개미 농장

중국 사업가 왕펑(Wang Feng)은 다소 특이한 금융 피라미드를 건설했습니다. 1999년에 그는 "중국 Yilishen Tianxi Group"이라는 회사를 열고 투자자가 되고 싶은 사람에게 단돈 1,500달러를 제안했습니다. 이 돈을 위해 투자자들은 특별한 개미가 들어 있는 상자를 받았는데, 이 상자는 90일 동안 특별한 지시에 따라 먹이를 주고 키워야 했습니다. 그 이후 회사 대표들이 와서 그 곤충을 다시 가져와 최음제나 관절염 치료약으로 가공했습니다. 적어도 회사는 가난한 중국 농부들에게 그렇게 말했습니다.

그런 번거로움을 14개월마다 겪은 후 투자자들은 약 450달러를 얻었는데, 이는 연 32%의 수익률에 해당합니다. 이 피라미드는 또한 Wang Feng이 빠르게 부자가 되어 신문과 텔레비전에 홍보되었기 때문에 성공했습니다. 그는 심지어 주 후보가 되었습니다. "중국 100대 최고의 사업가" 상.

회사의 매출액이 약 20억 달러에 이르렀을 때 왕의 개미 계획은 무너졌고 그 자신도 체포되어 사형을 선고 받았습니다.

8. Sergei Mavrodi의 MMM

Sergei Mavrodi가 그의 형제 Vyacheslav 및 그의 아내 Marina와 함께 설립한 러시아 역사상 가장 큰 금융 피라미드입니다. 회사 이름 "MMM"은 창립자 이름의 약어에 지나지 않습니다. 여러분과 제가 기억하는 것처럼, 90년대 초반에 이 민간 회사는 투자자들에게 1000% 배당금을 제공하여 수백만 명의 주민들을 피라미드로 유인했습니다. 5년간의 작업 동안 Mavrodi는 15억 달러 이상을 받았습니다.

그의 활동은 세르게이가 국가 두마(State Duma)에 선출되어 의회 면제를 받을 정도로 널리 알려졌는데, 이는 피라미드가 마침내 무너졌던 2003년에 그가 체포되는 것을 막지 못했습니다. Sergei Mavrodi 자신에 따르면 MMM의 붕괴는 전적으로 국가 정부의 장점입니다.

9. 미국 보험 시스템

놀라실 수도 있지만 사회 보험미국에서는 최고의 금융 피라미드를 이끄는 폰지(Ponzi)의 웃음과 상당히 유사한 구조를 가지고 있습니다. 1935년 루즈벨트 대통령은 대공황 기간 동안 노인들을 대상으로 한 빈곤 퇴치의 일환으로 이 보험을 도입했습니다. 이러한 조치를 통해 실업자와 연금 수급자는 미국 인구의 근로 부분에 대한 과세에서 나온 돈을 받을 수 있었습니다.

미국의 사회보장 제도는 수년에 걸쳐 많은 변화를 겪었지만 본질은 동일합니다. 즉, 오래된 저축자가 새로운 저축자로부터 돈을 받는다는 것입니다. 그러나 분석 회사들은 이미 2018년에 이 계획이 심각하고 아마도 파괴적인 결과에 직면할 것이라고 계산했습니다. 이 기간 동안 소위 베이비 붐 세대는 은퇴할 것이며 모든 사람에게 충분한 돈이 없을 수도 있습니다.

원본에 대한 링크가 유지되는 경우에만 재출판이 허용됩니다.

이 사이트는 인터넷 작업과 온라인으로 돈을 버는 방법에 전념하고 있기 때문에 금융 피라미드에 약간의 관심을 기울일 필요가 있다고 생각합니다. 이 현상도 일종의 "수익 유형"이기 때문입니다.

많은 사람들이 금융 피라미드와 네트워크 마케팅의 개념을 하나로 혼동하고 구조가 매우 유사하기 때문에 서로 혼동합니다.

약간의 이론: 유통업체가 있고 유통(판매)을 위한 물리적 제품이 있는 회사 - 이 회사는 네트워크 마케팅(MLM 회사)에 속합니다. 회사에 제품이 없고 기존 참여자에 대한 보상이 새 제품에 돈을 "주입"하여 형성되는 경우 이는 금융 피라미드입니다.

나는 비교적 오랫동안 온라인으로 돈을 벌어왔지만 지난 몇 년 동안 금융 피라미드에 참여한 적이 없으며 여기에는 몇 가지 이유가 있습니다...

왜 금융 피라미드에 참여하면 안 됩니까?

첫째, 나는 실제로 피라미드 방식으로 정상적인 금액을 벌어들이는 사람이 있다는 것을 들어본 적이 없습니다. 아니요, 들어본 적이 있습니다. 그러나 이것에 대해 스스로 이야기하는 사람들은 짖는 자들이므로 정의상 그들에 대한 믿음이 없다는 것을 의미합니다.

둘째, 이러한 구조가 모두 신뢰할 수 있는 것은 아닙니다. 벌어들인 돈을 받을 수 있다는 보장은 없지만 사기에 빠질 가능성은 분명히 높습니다.

셋째, 이러한 유형의 소득 자체는 다소 불쾌합니다. 당신은 앉아서 사람들에게 돈을 투자하도록 초대하는 방법에 대해 생각합니다. 결국 이것이 돈을 벌지 못하더라도 최소한 투자한 금액을 반환할 수 있는 유일한 방법입니다. 더욱이, 프로젝트가 미래에 그를 속이지 않을 것이라는 확신을 가진 사람을 보장할 수 없습니다.

위에 쓰여진 내용을 바탕으로 다음은 분명합니다. 나는 당신에게 일종의 금융 피라미드에 가입하도록 제안하지 않을 것입니다. 이 기사에서 나는 최선을 다해 금융 피라미드에 대해 내가 알고 있는 것과 그 안에서 돈을 버는 것이 가능한지에 대해 이야기하고 싶습니다.

금융 피라미드의 구조(본질)는 새로운 참가자를 초대하는 것입니다. 즉, 돈을 벌기 위해서는 원칙적으로 일정 금액을 입금한 후, 본인 아래의 참가자를 초대해야 합니다. 그들은 차례로 참가자를 초대하므로 좋은 돈을 벌어야 합니다.

다른 피라미드는 회사에서 100 루블을 투자하면 백만 달러를 벌 수 있다고 외칩니다. 예, 가능합니다. 하지만 한 가지 주의 사항이 있습니다. 많은 사람들을 포용할 수 있는 방법이 있나요? 그를 아니? 그리고 사람들이 필요한 일을 하도록 초대할 뿐만 아니라 설득합니다. 초기 수수료. 이게 진짜인가요? 제 생각에는 그렇습니다. 이것이 현실입니다. 하지만 그렇게 똑똑한 사람은 백만 명 중에 한두 명밖에 되지 않습니다. 결과적으로 이 금융 피라미드의 창시자와 두 명의 똑똑한 사람은 약속된 백만 루블을 얻습니다. 대부분의 참가자에게는 아무것도 남지 않았습니다. 안에 최선의 시나리오가까스로 벌고 있다 소량모든 사람이 돈을 갖고 있는 것도 아닙니다.

안에 최근에금융 피라미드는 온라인에서 활발히 활동하고 있습니다. 이제 인터넷에는 많은 것들이 있습니다. 그들의 제작자는 자신이 피라미드에 빠졌다는 사실을 사람이 이해할 수 없도록 새로운 변장 방법을 고안하고 있습니다. 그들은 나무를 심고 키우거나 예를 들어 동물을 사서 키운 다음 팔아야하는 실제 돈 인출이 가능한 온라인 게임, 상호 지원 현금 데스크, 머니 테이블 등을 스스로 부릅니다. 그러나 본질은 동일합니다. 첫 번째 단계에서는 일정 금액을 투자하고 두 번째 단계에서는 새로운 참가자를 초대합니다.

나는 이 분야의 어떤 프로젝트에도 참여하지 말 것을 강력히 권고합니다. 근시안, 어리 석음, 탐욕, 게으름에 취약한 사회 계층을 찾는 방법과 위치를 아는 사람 만이 그곳에서 좋은 돈을 벌 수 있습니다. 결국 대부분의 경우 그러한 사람들만이 금융 피라미드에 들어갑니다.

위에 쓰여진 내용에도 불구하고 여전히 피라미드에 참여하기로 결정했다면 사이트 자체가 어떻게 보이는지주의를 기울이십시오. 품질과 양이 높을수록 프로젝트가 정직할 가능성이 높아집니다(글쎄, 이러한 돈 버는 방법이 정직하다고 할 수 있다면). 이 회사에 대한 리뷰를 찾아야 합니다. 그러나 거의 모든 금융 피라미드는 구매한다는 점을 명심하십시오. 긍정적인 리뷰. 그러나 관심을 끌기 위해 그들이 쓴 내용을 읽어 볼 가치가 있습니다.

여기에서는 계약금 규모도 중요한 역할을 합니다. 투자금이 100달러인 피라미드보다는 보증금이 100루블인 피라미드에 참여하는 것이 더 현명할 것입니다. 결국 투자한 자금을 다시는 볼 수 없을 가능성이 높습니다. 또한 프로젝트가 어느 단계에 있는지도 매우 중요합니다. 일반적으로 금융 피라미드의 수명은 1년을 넘지 않으며 대부분의 경우 훨씬 짧습니다. 따라서 아직 하나도 없고 참여하고 싶다면 프로젝트가 참가자로 가득 차기 전에 첫 번째 단계에서 가능한 한 빨리 참여하는 것이 좋습니다. 참여자가 많을수록 금융피라미드의 붕괴는 더욱 가까워지고 이는 이미 입증된 사실입니다.

나는 여기서 금융 피라미드에 대한 나의 모든 생각을 간략하게 설명했습니다. 그런 사업에서 돈을 벌 수 있습니다. 이것은 인터넷상에서 정말 큰 사업입니다. 이것이 당분간만 사실이기를 바랍니다... 시도하고 싶다면 하세요. 주최자가 있다는 사실을 잊지 마세요. 그리고 운이 좋다면 처음 100~200명의 참가자가 정상적인 돈을 벌 수 있다는 것을 전제로 합니다. 전례 없는 활약을 보여주고 있습니다. 나머지는 아무것도 남지 않았습니다.

26.07.16 7025 0

금융 피라미드는 투자자가 새로운 참가자의 기여를 통해서만 수익을 얻는 투자 시스템입니다. 러시아를 포함한 많은 국가에서 금융피라미드 형성은 형사처벌 대상이다.

금융피라미드 출현 원인

금융 피라미드는 금융을 규제하는 법률에 공백이 있는 국가에 나타납니다. 예를 들어, 러시아 형법에는 금융 피라미드 조직에 관한 기사가 2016년에만 등장했습니다.

인구의 읽고 쓰는 능력이 높을수록 시민들이 높은 수익에 대한 약속을 믿고 모호한 조직에 돈을 투자할 가능성이 줄어듭니다.

금융 피라미드가 출현하는 주된 이유는 쉽게 돈을 벌고자 하는 갈증과 사기꾼들이 이용하는 시민의 탐욕 때문입니다. 피해자가 되지 않으려면 금융 피라미드의 징후를 아는 것이 중요합니다.

금융 피라미드의 작동 방식

대부분의 경우 주최자는 금융 피라미드를 다음과 같이 위장합니다. 투자 회사상업단체로 등록합니다. 수익이 높은 일부 프로젝트에 투자를 유치하거나 투자자의 자금을 유가 증권에 투자하겠다고 약속합니다.

회사에서 진행한다고 해도 실제 활동그리고 어떤 종류의 수익성이 존재하지만 약속된 높은 지불금으로는 충분하지 않습니다. 투자자는 주로 신규 이민자가 기여한 돈으로 이익을 얻습니다.

일부 회사는 투자자가 새로운 사람을 유치하는 경우에만 수입을 지불합니다. 금융 피라미드로의 투자자 유입이 중단되자마자 지불이 중단되고 시스템 참여자 대부분이 돈을 잃습니다.

누가 벌어요?

소득이 보장되는 유일한 사람은 금융 피라미드의 창시자입니다. 그는 돈의 흐름을 통제하고 흑자를 유지하기 위해 투자자에 대한 지불을 언제 중단해야 하는지 이해합니다.

첫 번째 참가자도 약속된 높은 수익을 기대할 수 있습니다. 새로운 투자자가 도착하는 동안 그들은 지불금을 받게 됩니다. 처음부터 금융 피라미드에 투자하면 정말 좋은 돈을 벌 수 있습니다. 하지만 대부분은 투자한 자금조차 돌려받지 못하고 있다.

금융 피라미드를 인식하는 방법

중앙은행은 투자자들에게 경고해야 할 금융 피라미드의 징후를 다음과 같이 명명했습니다.

투자 또는 중개 활동에 대해 중앙 은행으로부터 라이센스가 없습니다.
높은 수익에 대한 약속 - 예금 금리보다 몇 배나 높습니다.
증권시장에서 금지되는 소득보장.
언론과 인터넷에 광고가 많이 나옵니다.
자산, 수입, 지출에 대한 정보가 없습니다.
참가자는 신규 투자자가 기부한 돈에서 지불금을 받습니다.
값비싼 물건은 없습니다.
정확히 어떤 조직인지는 불분명하다.

조직이 금융 피라미드의 모든 기준을 충족한다고 해서 그것이 하나라는 의미는 아니지만 이는 법 집행 기관의 조사 신호입니다.

금융 피라미드의 다른 징후로는 회사의 다음과 같은 특징이 있습니다.

지불금은 공식 수입과 관련이 없습니다.
직원들은 고객과의 대화에서 "Forex", "Stokes", "futures", "trading" 등 금융 용어를 지속적으로 사용합니다.
예금은 외국 은행에 있습니다.
누가 회사를 운영하는지 알 수 없습니다.
사무실이나 헌장이 없습니다.

금융피라미드의 종류

20세기 초부터 금융피라미드가 나타나기 시작했다. 고전적인 계획아직도 일하고 있어요.

단일 수준 금융 피라미드

이는 1919년 사기 계획을 조직한 이탈리아인의 이름을 따서 폰지 사기라고 불립니다. 이러한 유형의 금융 피라미드의 원리는 간단합니다. 주최자는 높은 이익을 약속하여 투자자를 유치합니다. 첫 번째 투자자는 신규 이민자의 기여로 인해 아무런 문제 없이 높은 수입을 얻습니다.

주최자는 들어오는 금액이 더 이상 투자자에 대한 의무를 감당할 수 없다는 것을 깨닫고 돈을 가지고 사라집니다. 유명한 예비즈니스를 가장한 1단계 금융 피라미드 - Sergei Mavrodi의 MMM.

다단계 금융 피라미드

각각의 새로운 참가자가 소득을 얻기 위해 새로운 투자자를 유치해야 하는 일종의 금융 피라미드입니다. 기부금은 금융 피라미드의 상위 구성원에게 분배됩니다.

참가자들은 레벨이 증가하면서 수입을 얻게 되며, 이를 위해서는 투자자의 수가 기하급수적으로 증가해야 합니다. 일반적으로 다단계 계획은 1년 이상 존재할 수 없습니다. 가장 눈에 띄는 예는 "Binar", MMM-2011 및 MMM-2012입니다. 네트워크 마케팅도 비슷한 원리로 작동합니다.

매트릭스 금융 피라미드

단일 레벨 및 다중 레벨과 달리 매트릭스 구성표는 수년 동안 존재할 수 있으며 작동 원리는 더 복잡합니다.

참가자는 기여를 하고 첫 번째 레벨이 채워지고 기여자 수가 예를 들어 8명이 될 때까지 기다립니다.
그런 다음 이 8명의 투자자는 두 번째 수준으로 이동합니다. 그들은 4명의 두 행렬로 나뉩니다. 그들은 계층 구조를 구축하여 새로운 투자자를 유치해야 합니다.
새로운 첫 번째 레벨이 채워지면 매트릭스가 다시 분할되고 모든 사람이 한 레벨 위로 이동합니다.
투자자는 모든 레벨을 완료하고 최고 수준에 도달한 경우에만 보상을 받게 됩니다.

인터넷의 금융 피라미드

2000년대 말부터 금융 피라미드가 인터넷에 나타나기 시작했습니다. 주최자는 익명으로 남을 수 있으며 여기에서는 흐름을 추적하기가 더 어렵습니다. 인터넷 피라미드는 종종 자신을 호출합니다 투자 자금또는 심지어 상호 지원 기금.

금융 피라미드와 네트워크 마케팅의 차이점

금융 피라미드와 네트워크 구조를 갖춘 회사의 주요 차이점은 사기꾼이 판매로 돈을 버는 것이 아니라 새로운 투자자의 기부금으로 돈을 번다는 것입니다. 신규 이민자는 단순히 시스템에 가입하기 위해 비용을 지불해야 하거나 기업에 대한 정보 자료를 구입하도록 설득됩니다.

금융 피라미드에 참여하는 것이 왜 위험한가요?

금융 피라미드의 주요 특징은 조직의 수입원입니다. 투자자로부터 자금을 받고 다른 수입 창출 활동을 수행하지 않습니다. 따라서 주최자는 새로운 사람들이 오는 한 배당금을 지불할 것입니다. 비용이 수입을 초과하면 계층 구조가 무너집니다. 금융 피라미드의 시작 부분에 있다는 것은 유익합니다. 마지막에 투자하는 사람은 항상 패자입니다.

이미 금융 피라미드에 투자했다면 어떻게 해야 할까요?

경찰에 성명서를 작성하세요. 아마도 사기꾼이 잡혀 처벌을 받을 수도 있지만 돈이 반환될 가능성은 거의 없습니다.

러시아에는 국가가 금융 피라미드 피해자에게 보상금을 지급하는 예금주 및 주주 권리 보호 기금이 있습니다. 최대 금액 - 25,000 RUR, 재향군인 및 장애인 애국 전쟁- 250,000루피. 이 지급금은 일생에 한 번만 받을 수 있습니다.

가장 유명한 금융 피라미드

"남해회사"

최초의 유명한 금융 피라미드는 18세기 초 영국 금융가 로버트 할리에 의해 설립되었습니다. 회사의 유일한 자산은 국가 부채영국. Harley는 자신의 기업 주식을 매각하여 남부 식민지 거래로 막대한 이익을 얻을 것을 약속했습니다. 실제로 주식 구매자들은 아무런 소득도 얻지 못했습니다.

"파나마 회사"

첫 번째 파나마 운하 프로젝트도 사기로 판명되었습니다. 19세기 말에 설립된 이 단체는 남북한을 잇는 해운 운하 건설을 위한 기금을 모금했습니다. 북아메리카그리고 채권을 발행하여 새로운 투자자의 자금으로 이러한 대출금을 상환했습니다. 그 결과 금융피라미드는 무너졌고, 운하는 반세기 후에야 건설됐다.

폰 지사 기법

20세기 초, 이탈리아 이민자 찰스 폰지는 증권거래소를 설립했습니다. 회사는 약속어음을 발행하여 1,000달러를 받을 때마다 3개월 안에 1,500달러를 지불하도록 했습니다.

금융 피라미드는 1년 넘게 운영되었습니다. 투자자 중 한 명이 Ponzi를 고소했고 그는 조직이 일시적으로 활동을 중단한다고 발표했습니다. 투자자들이 한꺼번에 자금을 인출하기 시작하면서 이 계획은 무너졌습니다. Charles Ponzi는 5년의 징역형을 선고받고 석방된 후 다시 사기를 저질렀습니다.

음

러시아 역사상 가장 큰 금융 피라미드. Sergei Mavrodi는 1989년에 회사를 설립하고 5년 동안 증권 거래소에서 거래되었습니다. 1994년에 MMM은 액면가가 RUR 1,000인 거의 백만 주에 달하는 주식을 발행했습니다. 회사는 자유롭게 주식을 다시 받아 팔았던 것보다 더 높은 가격에 주식을 샀습니다. 2월부터 8월까지 주가는 127배나 올랐고, 투자자 수도 1,500만명으로 늘어났다.

1994년 8월, 세르게이 마브로디(Sergei Mavrodi)는 탈세 혐의로 기소되어 체포되었습니다. 투자자들은 백악관에 와서 마브로디의 석방을 요구했습니다. 이에 대해 정부는 국영 TV 채널에서 MMM 광고를 금지했습니다.

가을에 Sergei Mavrodi는 자신을 State Duma 후보로 지명했으며 재판 전 구금 센터에서 석방되어야했습니다. 그러나 1년 후 그는 검찰총장의 주도로 차관직에서 박탈당했다. 1년 후 MMM은 파산 선고를 받았습니다.

메이도프 사기

미국 사업가 Bernard Madoff의 투자 펀드는 1960년에 설립되었으며 미국에서 가장 신뢰할 수 있는 펀드 중 하나로 간주되었습니다. 투자 수익은 연간 13%에 달했습니다. 해당 펀드는 증권위원회 감사관과 통제관의 검사를 아무런 문제 없이 통과했습니다. 이 조직은 NASDAQ 거래소에서 가장 큰 거래 참여자 25개 중 하나였습니다. 사실 그것은 일반적인 금융 피라미드였습니다.

기금은 단 며칠 만에 무너졌습니다. 2008년 말에 Bernard Madoff는 아들들에게 자신의 사업 전체가 하나의 큰 거짓말임을 인정했고 그들은 즉시 당국에 금융 피라미드에 대해 알렸고 계좌의 자금은 동결되었습니다.

투자자들이 돈을 돌려달라고 요구하기 시작했을 때 이것이 금융 피라미드였으며 줄 것이 없다는 것이 밝혀졌습니다. 지난 13년 동안 회사는 투자를 하지 않았습니다. 금융 피라미드로 인해 투자자들이 입은 피해는 650억 달러로 추산됩니다. 그 사업가 자신은 150년의 징역형을 선고받았습니다.

아이폰을 이용한 금융 피라미드

2011 년 여름, 한 Muscovite는 친구들에게 자신이 세관에 연결되어 있으며 최신 모델 iPhone을 15,000 루블에 판매 할 수 있다고 적극적으로 말하기 시작했습니다. 당시 최신 모델인 아이폰4의 최저 가격은 2만7천달러였다. 구매자는 100% 선불 결제만 하면 됩니다.

사기꾼은 1차 투자자들의 자금을 이용해 스마트폰을 정상가에 구입해 고객들에게 건넸다. 소문 덕분에 새로운 구매자가 그 사람에게 오기 시작했습니다. 금융 피라미드는 4개월 동안 지속되었습니다. 12월에 이 계획의 주최자는 돈을 가지고 사라졌습니다. 사실, 경찰은 6개월 후에 그를 발견했습니다.

에이즈 약물의 금융 피라미드

남아프리카 사업가 Barry Tannenbaum은 대규모 제약 회사인 Adcock-Ingram의 창립자인 할아버지의 명성을 누렸습니다. 사기꾼은 전 세계 백만장자들을 적극적으로 만나 에이즈 환자의 생명을 연장하는 약을 수입하겠다고 제안했습니다. 그는 투자자들에게 연간 200%의 수익을 약속했습니다.

지불 시간이 왔을 때 Tannenbaum은 파트너를 달래기로 결정하고 약물 구매를 확인하는 문서를 위조했습니다. 그 결과 몇몇 투자자들은 현재 일어나고 있는 모든 일이 사기라는 사실을 알아낸 사립탐정을 고용했습니다. 2009년에 사기꾼은 남아프리카공화국을 떠나 호주로 건너가 그곳에서 택시 운전사로 일했습니다.