예금과 예금 

Absolut Private Bank는 고객에게 세금에 대해 설명했습니다. Absolut Private Bank는 고객에게 세금에 대해 설명했습니다. 기업가 Alexander Dreseny와의 갈등

개인 투자자가 스타트업에 투자할 수 있는 러시아 온라인 플랫폼입니다. 전설적인 미국 시리즈와 조화를 이루는 이 프로젝트는 2014년 국가 IIDF에 의해 시작되었습니다. 이제 사이트에는 약 15,000명의 공인 투자자와 37개 회사가 사이트를 통해 투자자의 돈을 연간 루블 기준으로 20, 30, 때로는 40%로 찾았습니다.

나는 IIDF 사무실에 가서 사이트 투자자들과 이야기를 나누면서 StartTrack이 몇 년 동안 일하면서 어려움을 겪었던 차용인을 찾았습니다.

사이트 정보

StartTrack 투자 플랫폼은 세 가지 주요 플레이어 중 하나입니다. 러시아 시장크라우드 펀딩 또는 P2P 대출 시장이라고도 합니다. StartTrack 외에도 러시아의 크라우드렌딩은 City of Money() 및 Alfa Stream()에서 수행됩니다. 세 사이트 모두 빠르게 성장하는 크라우드 펀딩 시장을 규제하고 모니터링하기 위한 시스템을 개발하기 위해 만들어진 중앙 은행 산하 실무 그룹의 일부입니다.

경영진 및 창립자

StartTrack 상표 및 starttrack.ru 도메인은 STARTTRACK LLC에 등록되어 있습니다. 회사는 2014년 7월에 설립되었습니다. 승인된 자본 30만 루블. Kontur.Focus 서비스에 따르면 회사의 단독 소유자는 IIDF(Internet Initiatives Development Fund)이며, 이는 Agency for Strategic Initiatives가 100% 소유하고 있습니다. 참고로 ASI는 러시아 정부를 대신하여 2011년에 만들어졌습니다.

영구적인 최고 경영자사이트 - .

사진: StartTrack 페이스북 그룹

StartTrack 이전에 Shabalin은 SmartMarket.net을 이끌었습니다. 포털에서 벤처 투자 RB.ru, SmartMarket은 다름 아닌 “러시아 최초의 온라인 크라우드 투자 플랫폼”으로 불립니다. 2012년에 130만 달러의 예산으로 시작되었습니다. 벤처펀드 Life.SREDA), 그러나 결코 이륙하지 않은 것 같습니다. 사이트가 오랫동안 작동하지 않았습니다. 비교적 새 프로젝트 StartTrack Shabalina는 시작 시 2.5배를 받았습니다. 더 많은 돈- 300만 달러 그게 뭘 주었지?

숫자로 보는 '트레킹 시작'

올해 초 IIDF 이사인 Kirill Varlamov는 Kommerstant와의 인터뷰에서 "자본 규모가 40억 루블 이상인 13,000명의 민간 공인 투자자"가 StartTrack에 등록되어 있다고 말했습니다.

수십억 달러가 어디서 왔는지는 불분명합니다. 아마도 그 금액은 공인 투자자 수에 평균 수표를 곱하여 얻은 것입니다. 사이트의 평균 거래 규모. 한 푼도 투자하지 않고 웹 사이트의 양식만 작성한 사람은 누구나 "공인 투자자"가 될 수 있으므로 이 평가는 정확하다고 할 수 없습니다.

IIDF와 StartTrack은 공개한 적이 없습니다. 재무 지표크라우드 투자 사이트의 활동(수익, 이익, 손실 등을 의미합니다). 번호 공개 요청도 거부되었습니다. 제가 공식 대리인에게서 배운 유일한 사실은 사이트가 대출 회사에 빌린 금액의 5%를 청구한다는 것입니다.

에 따르면 오픈 소스, 2015년에는 웹사이트에서 1억 1,500만 루블 상당의 거래가 체결되었습니다. 5%를 고려하면 수수료 수익은 약 580만 루블이 되어야 합니다. 대출 금액에 따라 수수료 규모가 변경되는지 여부를 명시하지 않았음을 인정합니다. 그러나 받은 금액은 Kontur.Focus의 데이터와 비슷합니다. 2015년 STARTTRACK LLC의 보고에 따르면 수익은 400만 루블이 조금 넘었습니다.

조각의 인쇄 화면 재무제표 Kontur.Focus 애플리케이션을 통한 STARTTRACK LLC

2014년, 2015년 대차대조표, 순이익/손실 데이터가 포함된 회계 명세서 재무 분석 15주년 기념 "Start Trek"을 다운로드하세요. zip 파일 형식으로아래에.

얼마나 투자하셨나요?

이 글을 쓰는 시점에 거의 1500명의 공인 투자자가 사이트에 등록되어 있습니다. 하지만 회사가 인정한 대로 실제로 돈을 투자한 사람은 220명 정도에 불과했다.

사이트 운영 2.5년 동안의 총 투자 금액은 8억 4,800만 루블입니다. 그리고 StartTrack은 이 지표를 매년 연속으로 여러 번 증가시킵니다. 2014년에 이 사이트를 통해 5천만 루블이 투자되었다면, 내 계산에 따르면 올해 1분기에만 1억 5천만 루블 상당의 거래가 있었습니다.

어디에 투자하셨나요?

StartTrack은 자금이 모금된 37개 프로젝트 전체에 대한 자금 금액을 공개하지 않습니다. 금액이 공개되는 경우 기록 보유자 중:

  • 그물 축구 클럽축구- 2억 930만 루블(플랫폼을 통해 회사에 첫 번째 투자자에 대한 리뷰, 기사 뒷부분 참조)
  • 화장품 및 향수 매장 뷰티할인센터 - 4,460만 루블
  • 클라우드 전자상거래 플랫폼 용량 - 3,360만 루블
  • 클라우드 서비스 CountBOX 매장 통계 - 3,300만 루블
  • 티켓 시장을 위한 단일 시장 Tickets Cloud - 2,240만 루블

목록이 불완전하다는 점에 유의하세요. 많은 경우 자금 조달은 외화로 이루어졌지만 비교의 용이성을 위해 모든 것을 루블로 변환했습니다.

투자 조건

투자 유형

여기에는 두 가지 기본 옵션이 있습니다.

첫 번째는 회사의 주식을 구매하는 것입니다. 최소 금액투자-3 백만 루블부터. StartTrack이 출시되었을 때 이것이 기본 투자 옵션이었습니다.

두 번째 옵션은 대출 또는 개인 계좌에서 "온라인 대출"이라고 부르는 것입니다. 이 서비스는 2016년 초에 출시되었습니다. 우리는 90일에서 360일까지 특정 기간 동안의 비즈니스 대출에 대해 이야기하고 있습니다. 옵션이 나타 났을 때 그들은 100,000 루블의 진입 임계 값에 대해 썼습니다. 그러나 일주일 동안 사이트를 연구하는 동안 최소 금액은 200,000 루블이었습니다.

사이트 담당자에 따르면 원격으로 투자할 수 있습니다. 문서는 대출 회사와 직접 서명되며 사무실에 올 필요가 없습니다. 원칙적으로 회사 창립자는 개인 보증에 따라 돈을받습니다. 회사는 투자자에게 가장 자주 돈을 지불합니다. 월 이자: 대출기간 종료 시 대출 본체를 반납합니다.

온라인 대출

StartTrack을 통한 두 가지 기본 투자 옵션 중 65%는 대출 형태로 제공됩니다. 이것이 바로 그 모습이다 개인 영역사이트 거주자의 제안이 포함되어 있습니다(페이지 일부가 표시됨).

기사가 게재된 당시 사이트에는 98건의 대출 제안이 있었습니다. 선택의 여지가 많은 것 같습니다. 그러나 모든 제안은 Footyball(사이트를 통해 돈을 끌어들이는 절대적인 기록 보유자), 전당포 투기로 돈을 버는 LOT-Gold 및 유럽 법률 서비스의 3개 회사에서만 제공됩니다.

제안의 차이는 대출 기간(90~360일)과 금액(100~200,000~500만 루블)에 있습니다. 최대 베팅- 연 25%(루블 기준), 최소 금액은 22%입니다. 이것은 개인 소득세가 없습니다. 세금을 고려한다면, 순이익투자자는 연 19~22% 범위에서 나옵니다. 대출기간이 짧을수록 더 적은 비율- 은행 예금과 동일합니다.

사이트 등록

StartTrack의 "공인 투자자"가 되려면 상당히 큰 신청서를 작성해야 합니다. 설문지에는 약 30개 항목이 포함됩니다.

  • 창업 경험,
  • 채용 경험,
  • 예상 연간 소득,
  • 투자 경험,
  • 관심 라운드,
  • 최소 이자 지분,
  • 신디케이트 참여 의지
  • 등. 등등.

게다가 RBC 기사 중 하나에서 믿기 힘든 사실을 발견했습니다.

한 달에 250,000 미만을 벌면 무료입니다!

이 기사에는 StartTrack 담당자의 의견이 포함되어 있기 때문에 일반 독자로서 이것이 그렇다고 생각할 수 있습니다. 하지만 전화 통화에서 회사 관계자는 "이런 일은 일어나지도 않았고 존재하지도 않는다"고 확신했다.

스캔들, 음모, 조사

리뷰를 마무리하기 위해 창립 순간부터 공공 분야에서 회사에 어떤 일이 일어났는지 연구했습니다. 알고 보니 다양한 이야기가 있었습니다.

IIDF 가속 StartTrack 표시기

StartTrack은 2014년 Roem.ru에서 궤도에 진입한 후 사이트가 지표를 부풀린 혐의로 기소되었습니다. 언론인들은 당시 사이트를 통해 5천만 루블의 대부분이 모금되었다고 썼습니다. 전략 이니셔티브 기관인 IIDF 창립자와 관련된 구조 및 사람들에 속했습니다.

StartTrack의 총책임자인 Konstantin Shabalin은 기사에 대한 댓글을 다시 작성했습니다. 그는 Roem.ru의 주장을 반박하며 해당 자료를 "분석에 대한 이상한 시도"라고 불렀습니다.

나는 이 이야기를 조사하지 않았습니다. 만약 그것이 사실이라면 프로젝트 시작 단계에서 숫자를 부풀리는 데 범죄가 없다고 생각하기 때문입니다.

기업가 Alexander Dresen과의 갈등

2014년 여름, 기업가 Alexander Dresen은 게시물(현재 Webarchive를 통해서만 볼 수 있음)을 게시하여 IIDF가 투자자를 위한 자신의 플랫폼인 KROWN에 자금을 지원하지 않는다고 비판했습니다. 또한 이후 IIDF 자체가 KROWN과 유사한 StartTrack이라는 프로젝트를 시작했다고 합니다. 드레센은 재단이 아이디어를 모방했다고 직접 비난하지는 않았지만 분명히 짜증을 냈다.

기업가의 직위는 IIDF 및 기타 사람들에 대한 실망으로 인해 러시아를 떠나는 것으로 끝났습니다. 러시아 자금. StartTrack의 개발을 평가해 달라는 요청을 받았을 때 Alexander Dresen은 다음과 같이 대답했습니다.

StartTrack이 대출 회사와 충돌함

사이트 거주자 중 한 명인 치과용 클라우드 솔루션 개발자인 DentalCloud에 대한 또 다른 이야기가 일어났습니다. 2016년 3월, 프로젝트 공동 창립자인 Alexey Kalachnikov는 자신의 블로그에서 StartTrack이 어떻게 일방적으로 회사와의 계약을 파기하고 사이트에서 프로젝트에 대한 정보를 삭제했는지에 대해 이야기했습니다. 나는 Alexey에게 문제가 무엇인지 간략하게 말해달라고 요청했습니다.

그런 다음 StartTrack은 계약 조건을 위반하지 않았으며 DentalCloud가 내부 데이터베이스에 남아 있다고 밝혔습니다. 분쟁의 대상인 StartTrack과 DentalCloud 간의 계약은 분쟁 당사자 중 어느 쪽도 전체 내용을 공개하지 않았습니다. 그래서 개인적으로 누가 옳고 그른지 판단하기가 어렵습니다.

차용인의 긍정적인 피드백

공정하게 말하면, 스타트업과 StartTrack 간의 협력에 대한 상당히 긍정적인 이야기도 있습니다. 대부분의 경우 사이트의 홍보 담당자가 게시합니다. 상업적으로. 그럼에도 불구하고 사이트를 직접 광고하지 않고도 매우 생생하고 흥미로운 장문이 나왔습니다. 이 중.

05.12.2017 09:00

11월 29일 '절대' 프라이빗 뱅크"와 "KIT Finance Broker"는 메리어트 로얄 오로라 호텔에서 고객을 대상으로 공동 비즈니스 조찬을 진행했습니다. 그 주제는 투자자에 대한 과세였습니다. 금융 시장러시아와 EU 국가.

Natalia Kapinos(Absolut Bank), Andrey Galushkin(KIT Finance Europe), Yuri Lazarenko(KIT Finance)

한주의 성수기에도 불구하고 주최측은 작업 분위기를 완화했습니다. 행사가 시작되기 전, 모두가 맛있는 커피와 크루아상을 대접받았고, 홀의 스피커에서는 은은한 클래식 음악이 흘러나왔습니다.

이날 비즈니스 조찬에서는 전문가들이 민간투자자들과 거래 시 세금 납부와 관련된 다양한 이슈를 다루었다. 증권. 우리는 또한 외국 간의 정보 공개 및 데이터 교환에 관한 법률의 특성에 대해서도 이야기했습니다. 세무 당국및 러시아 연방 세금 서비스.

이 행사는 Absolut Bank 이사회 부회장이자 Absolut Private Bank 부문 책임자인 Natalya Kapinos가 시작했습니다. 그녀는 아침 식사의 주제가 고객 요청을 기반으로 했다고 언급했습니다. “2014년에 투자자를 위한 중요한 입법 개정안이 발효되었음에도 불구하고 여전히 불확실성이 많습니다. 우리는 고객이 변화를 더 쉽게 이해할 수 있도록 특별한 사례 세트를 준비했습니다.”

나탈리아 카피노스

KIT Finance의 총책임자인 Yuriy Lazarenko는 개인 투자자가 다양한 거래를 수행할 때 실제로 어떻게 과세되는지 자세히 설명했습니다. 예를 들어, 그는 연말과 연말에 배당금에 대한 세금을 계산하는 예를 제시하고 혜택을 제공하는 절차에 대해 이야기했습니다. 또한 Lazarenko는 자동 교환이 2018년에 시작되어야 한다고 회상했습니다. 세금 정보 OECD 내에서 - 11월 State Duma는 세 번째 독회에서 이에 필요한 법안을 채택했습니다.

유리 라자렌코

개발 동향 유럽 ​​​​시스템탈린에 본사를 두고 있는 KIT Finance Broker의 자회사인 KIT Finance Europe의 책임자인 Andrey Galushkin은 과세를 중단했습니다.

안드레이 갈루쉬킨

공식적인 부분이 끝난 후, 관심 있는 사람들은 비공식적인 환경에서 연사들과 소통할 수 있었습니다. 연사들은 많은 질문을 받았습니다. 주제는 어려웠지만 흥미로웠습니다. 손님들은 새로운 지식, 평가 및 예측을 잔뜩 들고 회의를 떠났습니다.

Absolut Bank의 고객인 행사 참가자 Olga는 연사의 전문성 덕분에 과세에 대해 더 완벽하게 이해하게 되었다고 FP에 말했습니다. “일부 사항을 이해했지만 해외 계좌 개설에 대한 새로운 지식을 얻었습니다. 우리는 정중하게 인사를 받았고 복잡한 정보가 조각으로 정리되었습니다.”라고 대담자는 설명했습니다.

개인 투자자 Natalia Khalturina는 비즈니스 아침 식사 중에 말한 모든 내용이 그녀와 직접적으로 관련되어 있다고 언급했습니다. "저는 KIT Finance Broker의 구조화된 상품을 사용합니다." 오늘은 저와 관련된 소득세 문제가 제기되었기 때문에 설명을 위해 사무실에 갈 필요가 없었습니다. 주요 질문에 대한 답변을 첫 번째 사람들로부터 들었습니다.” 그리고 은행 고객인 올레그 아브라모프(Oleg Abramov)는 이런 행사에 참가한 것은 이번이 처음이었고 매우 의미 있는 만남이었다고 덧붙였습니다.

StartTrack은 2014년 결과를 요약합니다. 1,200명 이상의 사람들이 사이트에 등록했습니다. 한 번의 거래로 30만 ~ 2천만 루블을 투자할 준비가 된 개인 투자자 커뮤니티가 형성되었습니다. 사이트의 총 투자 잠재력은 13억 4천만 루블입니다(이는 각 투자자가 StartTrack 등록 시 선언된 금액을 한 번의 거래로 투자할 경우 생성되는 자금의 금액입니다).

공인 투자자에게는 StartTrack 온라인 플랫폼의 프로젝트 데이터베이스에 대한 액세스 권한이 부여됩니다. 한 달에 한 번씩 투자자들이 프로젝트 창립자들을 만나 소통할 수 있는 개인 미팅을 진행합니다.

StartTrack을 사용하여 2014년에 자금을 조달한 기업:

· 사진 보관인- 개인 투자자 Stanislav Dolzhikov로부터

· 프로모션아틀라스- 개인 투자자 및 IIDF로부터

· 투자101.rf- 전략적 투자자로부터

· "첫 번째 온라인 회계» - 모듈뱅크에서

· 축구- 개인 투자자 Natalia Dolgova로부터

· AMSRus- 개인 투자자 Alexey Dmitriev로부터

총계: 5,020만 루블 상당의 6건의 거래.

가까운 장래에 4,800만 루블 상당의 7건의 거래를 더 완료할 계획입니다.

스타트트랙 CEO 콘스탄틴 샤발린: “내년에는 사이트의 모든 지표가 크게 성장할 것으로 예상됩니다. 어떤 위기에도 불구하고 러시아에는 부유한 사람들이 많이 있습니다. 그들은 확장 가능한 비공개 기업에 투자하는 데 관심이 있습니다. 그 중 200명의 투자자는 이미 StartTrack에서 인증을 받았으며 우리 플랫폼의 기능을 사용하여 프로젝트를 검색하고 분석하고 있습니다."

나탈리아 돌고바, Footyball 프로젝트 투자자: “StartTrack 사이트에서 내 관심을 끌었던 프로젝트 중 하나는 어린이 축구 클럽인 Footyball의 독특한 네트워크였습니다. 지속 가능한 비즈니스 모델, 거의 자유 시장 틈새 시장 및 고귀한 사명(젊은 세대의 포괄적인 발전)의 결합은 프로젝트 자금 조달에 대한 긍정적인 결정을 내리는 초기 구성 요소가 되었습니다. 프로젝트 작성자의 리더십 자질, 모든 팀 구성원의 결과에 대한 집중 및 높은 작업 표준은 프로젝트의 가치와 비용을 크게 증가시킵니다. 나는 가까운 미래에 축구 클럽이 러시아 부모들의 자녀의 조화로운 발달을 위한 필수 요소 중 하나가 될 것이라고 확신합니다.”

루슬란 스미르노프, Investments101.rf 설립자: “StartTrack 및 IIDF와의 협력은 프로젝트 성공의 핵심 요소 중 하나였습니다. 러시아에서는 많은 투자자들이 "스마트 머니"에 대해 이야기하지만 프로젝트 출시부터 개발 및 성장 단계까지 모든 것을 지원하는 것은 StartTrack과 IIDF입니다. 그들은 스타트업에 가장 필요한 것, 즉 최고의 국제 관행과 실제 러시아 경험을 제공합니다.”

StartTrack은 IIDF(인터넷 이니셔티브 개발 기금)의 재정을 지원받는 크라우드 투자 서비스입니다. 약 5,020만 루블 상당의 6건의 거래가 이미 플랫폼을 통해 수행되었습니다. StartTrack 데이터베이스에 포함된 스타트업은 비즈니스 지표를 매월 업데이트하여 투자자에게 수익 구조, 비용 구조, 제품 설명, 비즈니스 및 개발 계획을 제공합니다.

트랙 시작 2014년 결과를 요약하면 다음과 같습니다. 1,200명 이상의 사람들이 사이트에 등록했습니다. 한 번의 거래로 30만 ~ 2천만 루블을 투자할 준비가 된 개인 투자자 커뮤니티가 형성되었습니다.

사이트의 총 투자 잠재력은 13억 4천만 루블입니다. 이는 각 투자자가 StartTrack 등록 시 선언된 금액을 한 번의 거래에 투자할 경우 생성되는 자금의 금액입니다.

공인 투자자에게는 StartTrack 온라인 플랫폼의 프로젝트 데이터베이스에 대한 액세스 권한이 부여됩니다. 한 달에 한 번씩 투자자들이 프로젝트 창립자들을 만나 소통할 수 있는 개인 미팅을 진행합니다.

StartTrack을 사용하여 2014년에 자금을 조달한 기업:

  • 사진 보관인- 개인 투자자 Stanislav Dolzhikov로부터
  • 프로모션아틀라스- 개인 투자자 및 IIDF로부터
  • 투자101.rf- 전략적 투자자로부터
  • "최초의 온라인 회계"- 모듈뱅크에서
  • 축구- 개인 투자자 Natalia Dolgova로부터
  • AMSRus- 개인 투자자 Alexey Dmitriev로부터

총계: 5,020만 루블 상당의 6건의 거래. 가까운 장래에 4,800만 루블 상당의 7건의 거래를 더 완료할 계획입니다.

StartTrack CEO Konstantin Shabalin은 다음과 같이 말했습니다. “내년에는 사이트의 모든 지표가 크게 성장할 것으로 예상됩니다. 위기에도 불구하고 러시아에는 부유한 사람들이 많이 있습니다. 그들은 확장 가능한 비공개 기업에 투자하는 데 관심이 있습니다. 그 중 200명의 투자자는 이미 StartTrack에서 인증을 받았으며 우리 플랫폼의 기능을 사용하여 프로젝트를 검색하고 분석하고 있습니다."

Footyball 프로젝트의 투자자인 Natalia Dolgova는 다음과 같이 말했습니다. “StartTrack 사이트에서 내 관심을 끌었던 프로젝트 중 하나는 어린이 축구 클럽인 Footyball의 독특한 네트워크였습니다. 지속 가능한 비즈니스 모델, 거의 자유 시장에 가까운 틈새 시장 및 고귀한 사명(젊은 세대의 포괄적인 발전)의 조합은 프로젝트 자금 조달에 대한 긍정적인 결정을 내리는 구성 요소가 되었습니다. 프로젝트 작성자의 리더십 자질, 모든 팀 구성원의 결과에 대한 집중 및 높은 작업 표준은 프로젝트의 가치와 비용을 크게 증가시킵니다. 나는 가까운 미래에 축구 클럽이 러시아 부모들의 자녀의 조화로운 발달을 위한 필수 요소 중 하나가 될 것이라고 확신합니다.”

Investments101.rf의 설립자인 Ruslan Smirnov는 다음과 같이 강조했습니다. “StartTrack 및 IIDF와의 협력은 프로젝트 성공의 핵심 요소 중 하나였습니다. 러시아에서는 많은 투자자들이 "스마트 머니"에 대해 이야기하지만 프로젝트 출시부터 개발 및 성장 단계까지 모든 것을 지원하는 것은 StartTrack과 IIDF입니다. 그들은 스타트업에 가장 필요한 것, 즉 최고의 국제 관행과 실제 러시아 경험을 제공합니다.”

StartTrack은 IIDF(인터넷 이니셔티브 개발 기금)의 재정을 지원받는 크라우드 투자 서비스입니다. 약 5,020만 루블 상당의 6건의 거래가 이미 플랫폼을 통해 수행되었습니다. StartTrack 데이터베이스에 포함된 스타트업은 비즈니스 지표를 매월 업데이트하여 투자자에게 수익 구조, 비용 구조, 제품 설명, 비즈니스 및 개발 계획을 제공합니다.