Ао акционерный коммерческий банк северо восточный альянс. АО «Акционерный коммерческий банк «Северо-Восточный Альянс. Как оформить гарантию

«Северо-Восточный Альянс» - небольшой московский банк, основанный на паях в 1995 г. для обслуживания предприятий оборонной промышленности и нефтегазового комплекса. В настоящее время он обслуживает компании, работающие в области финансового посредничества, и не привлекает средства вкладчиков. Основным акционерами являются пять ООО.

Банк активно сотрудничает с корпоративными клиентами, предоставляя им гарантии на различные цели:

Фирмам и ИП, работающим по госзаказам для целей участия в конкурсах и заключения договоров по №44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ. Минимальный размер вознаграждения за выдачу гарантии составляет 2300 руб.
Участникам ВЭД гарантии для ФТС, которыми они обеспечивают свои обязательства по таможенным платежам. Банк включен в список кредитных организаций, уполномоченных выдавать такие гарантии. В пользу служб таможенного контроля банк оформляет гарантии:

импортерам табачных изделий и алкоголя в обеспечение их обязательств по ввозу этих товаров и целевому применению акцизных марок;

владельцам СВХ и таможенных, обеспечиваются их обязательства по оплате таможенных пошлин;
таможенным брокерам обеспечиваются их обязательства оплачивать таможенные платежи;
всем участникам ВЭД по обязательствам платежей при отсрочке исполнений обязательств.

Гарантии для ФНС предоставляются:

налоговым органам по поручению принципала-налогоплательщика, использующего заявительный порядок возмещения НДС и гарантирующего возврат излишне выплаченного бюджетом налога;
производителям подакцизной продукции (спиртосодержащей или алкогольной), осуществляющим ее реализацию в качестве обеспечения оплаты акциза и освобождения от авансового платежа.

Коммерческие гарантии, по обязательствам, вытекающим из договоров (контрактов) на товары, услуги, работы:

покупателей перед продавцами по оплате;
продавцов перед покупателями по обязательствам поставок;
продавцов перед покупателями по возврату аванса в неиспользованной его части или в полном объеме, если продавец не выполнил обязательства.

Гарантии в пользу ФС, регулирующей рынок алкоголя, выдаются в обеспечение обязательств использования по назначению специальных федеральных марок в соответствии с законодательством.

Онлайн гарантии по законам №44-ФЗ, №185-ФЗ и №223-ФЗ

В АКБ «СВА» предлагается удобный для клиентов способ онлайн оформления гарантий по заключаемым договорам с местными и госструктурами (СВА «Оптима») и коммерческими фирмами («СВА Бизнес», другие обязательства).

СВА «Оптима»

Срок не более 750 дней, размер в пределах 15 млн. руб., заявка рассматривается специалистами банка не более 3 часов, вознаграждение от 2300 руб. По условиям гарантийного договора уменьшение стоимости контракта до суммы меньше 25% от максимально заявленной не допускается. Документы подписываются ЭЦП. Список необходимых документов представлен здесь .

Как оформить гарантию

Послать по электронной почте в банк документы с ЭЦП и заявление с согласием присоединиться к регламенту электронного документооборота.
Получив согласие банка выдать гарантию, оплатить комиссию.
Отправить гаранту соглашение, подписанное усиленной ЭЦП, и получить саму гарантию.

Клиент также может, пользуясь формой обратной связи, направить в банк запрос. Получив его, кредитный специалист свяжется с клиентом и поможет оформить все требуемые документы, перешлет скан и оригинал гарантии.

СВА Бизнес

В рамках этой программы банк выдает все виды гарантий, включая коммерческие, на неограниченный срок. Сумма гарантии может быть и больше 15 млн. руб. Минимальный размер вознаграждения 2300 руб. Допускается получение аванса по контракту и уменьшение в результате торгов его цены от максимальной величины на любую долю. Заявка рассматривается в согласованные банком и принципалом сроки. Документы по этой программе следует предоставлять по этому списку.

Как получить

Направить по электронной почте в банк список выполненных аналогичных контрактов, бухгалтерский баланс (ф. №1 и 2) за последний отчетный год и квартал.
Получив одобрение банка на предоставление гарантии, направить сканы требуемых документов, подписанных электронной подписью на этот адрес . Требуется также присоединиться к регламенту электронного документооборота.
Получить гарантийный договор из банка и выплатить вознаграждение.
Направить банку гарантийный договор, подписанный ЭЦП, после этого получить оригинал и скан гарантии.

Можно через форму обратной связи направить запрос на определенную гарантию. Получив его, специалист по кредитам и гарантиям свяжется с клиентом и поможет в оформлении всех документов.

С 21.08.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк «Северо-Восточный Альянс» (Акционерное общество) АКБ «СВА» (АО) (рег. № 2768, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов кредитная организация на 01.08.2017 занимала 250 место в банковской системе Российской Федерации. Банк не является участником системы страхования вкладов.

АКБ «СВА» (АО) оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед кредиторами, в связи с чем в деятельности банка возникли основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и реальная угроза интересам его кредиторов.

Бизнес-модель АКБ «СВА» (АО) была ориентирована на обслуживание интересов его собственников и носила выраженный кэптивный характер. Высокорискованное кредитование заемщиков, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, и не осуществляющих реальную деятельность, привело к образованию на балансе кредитной организации значительного объема «неработающих» активов. При этом банк систематически занижал величину принимаемого кредитного риска и уклонялся от исполнения требований надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам, путем «технической» трансформации активов.

Банк России неоднократно применял в отношении АКБ «СВА» (АО) меры надзорного реагирования, главным образом связанные с доформированием резервов на возможные потери по различным активам.

Отсутствие у собственников банка намерений осуществлять реальные меры по стабилизации его финансового положения свидетельствует о бесперспективности дальнейшей деятельности кредитной организации. В сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение о выводе АКБ «СВА» (АО) с рынка банковских услуг.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов.

В соответствии с приказом Банка России от 21.08.2017 № ОД-2377 в АКБ «СВА» (АО) назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

АО «АКБ «Северо-Восточный Альянс» (СВА) - небольшой по размеру активов московский банк, ориентированный в своей деятельности на кредитование юридических лиц, преимущественно оказывающих услуги финансового посредничества, а также на работу на рынке ценных бумаг. Банк не входит в систему страхования вкладов и не заинтересован в развитии розничного направления.

Банк создан на паевой основе в марте 1994 года. Изначально Северо-Восточный Альянс ориентировался на обслуживание предприятий оборонно-промышленного и нефтегазового комплекса, энергетических и лизинговых компаний. В 2000 году стал акционерным обществом и получил генеральную лицензию Банка России. В 2001 году СВА тесно сотрудничал с питерским Промстройбанком, а вернее, пользовался его ресурсами, даже рассматривался вопрос об объединении банков на базе последнего, но этот альянс так и не состоялся. В 2002 году счета в банке открыл Росэнергоатом и другие предприятия атомной отрасли. Стоить отметить, что атомную отрасль на тот момент курировал вице-премьер правительства Илья Клебанов, а до 2005 года основным владельцем «Северо-Восточного Альянса» значился председатель совета директоров банка Сергей Кованда, принадлежащий к близкому окружению Клебанова. В 2005 году значительную долю СВА, в том числе через участие в компаниях-акционерах, купили Владимир Зотов, Александр Кондрашин, а также Дмитрий Чиракадзе - партнер опального бизнесмена Михаила Живило.

В настоящее время основными акционерами банка значатся пять обществ с ограниченной отвественностью: «Каффир», «Цветметрезерв», «Финко», «СВ-Девелопмент» и «Инвест-Сервис» (владеют по 20% акций). Конечными же бенефициарами банка выступают Дмитрий Чиракадзе (18%), член совета директоров Вячеслав Лахмостов (ранее занимал в банке различные руководящие должности) и Наталия Гончарова (по 12,20%), Любовь Орлова (8,71%) Сергей Кованда (8,28%), Тимур Валиев (6,82%), Игорь Потапов (4,64%), Илья Хороших (4,63%), Андрей Уманский и Игорь Аксенов (по 4%), Сергей Семенов (3,93%), Максим Нестеров (1,09%). Еще 11,5% акций находится на балансе у самого банка. В раскрываемой отчетности лицом, оказывающим значительное влияние, значится председатель совета директоров Дмитрий Чиракадзе, который в настоящее время занимает также пост генерального директора ЗАО «Право.ру».

Помимо головного офиса, расположенного в Москве, банк не имеет структурных подразделений. Не осуществляет выдачу пластиковых карт, вследствие чего собственная сеть банкоматов также отсутствует.

Клиентам банка предлагаются следующие виды услуг: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (в том числе вексельный кредит, выдаваемый собственными векселями АКБ «СВА», факторинг, кредиты МСБ), другие операции с векселями АКБ «СВА», банковские гарантии, размещение свободных средств на депозиты, брокерское и депозитарное обслуживание, монеты из драгоценных металлов, инкассация, операции с ценными бумагами и др. Доля розничного бизнеса на балансе фининститута минимальна. Среди клиентов банка в разное время были замечены ОАО «Техснабэкспорт», ОАО «Машиностроительный завод», ОАО «НПК «Уралвагонзавод», ОАО «Росдорлизинг», ФГУП «Рособоронэкспорт», ОАО «Казанский вертолетный завод», ФГУП «ВНИИА им. Н. Л. Духова» и др. Согласно отчетности по МСФО, основными заемщиками банка являются компании, оказывающие финансовые услуги и посредничество (37% от всех кредитов), заметная доля портфеля (16%) приходится также на заемщиков из обрабатывающих производств.

Банк ориентирован на работу с корпоративными клиентами и не развивает розничное направление. С 2005 года Северо-Восточный Альянс не вправе привлекать средства физических лиц, поскольку не обращался с ходатайством об участии в системе страхования вкладов.

С апреля 2017 года объем активов нетто банка сократился на 6,1% (0,5 млрд рублей) и к 1 апреля 2017 года составил 7,5 млрд рублей. В пассивной части баланса за указанный период наблюдалось сокращение собственных средств банка (-12,4%, или 0,4 млрд рублей). Банк также погасил значительную часть собственных векселей в обращении (-88,2%, или 0,1 млрд рублей). Погашение обязательств в пассивах фининститут преимущественно осуществлял за счет продажи части портфеля ценных бумаг, а также за счет сокращения кредитного портфеля (-19,7%, или 0,8 млрд рублей). Одновременно с этим банк нарастил объемы вложений в прочие активы (+22,8%, или 0,4 млрд рублей) и в высоколиквидные средства (+148,3%, или 0,1 млрд рублей).

Пассивы банка слабо диверсифицированы по источникам привлечения, более чем на 44% представлены собственным капиталом, средства предприятий и организаций (как остатки на расчетных счетах, так и депозиты на срок от одного года до трех лет) составляют 21,3%, выпущенные векселя в совокупности формируют менее 1%, оставшаяся часть пассивов в существенной степени представлена резервами. Клиентская база небольшая, обороты по счетам клиентов составляют в среднем 3-4 млрд рублей ежемесячно с заметным увеличением на квартальные даты (до 10 млрд рублей).

Основная часть нетто-активов приходится на кредитный портфель (44,52%). Еще 28,27% и 12,96% формируют прочие активы и вложения в ценные бумаги соответственно. Выданные МБК и высоколиквидные активы в сумме составляют долю порядка 6% активов нетто кредитной организации.

В составе активов 44,5% формирует кредитный портфель, практически полностью представленный кредитами, выданными корпоративным клиентам. Ссуды преимущественно средне- и долгосрочные. Банк отличается минимальным уровнем просроченной задолженности (0,8% на отчетную дату, стабильная в динамике) при крайне высоком уровне резервирования по ссудам (39,5%, снижается в динамике). Стоит отметить крайне низкий уровень обеспечения кредитного портфеля залогом имущества - 9,2%.

Вложения в прочие активы формируют 28,3% нетто-активов банка и в значительной мере представлены требованиями по прочим операциям и средствами в расчетах, при этом стоит отметить, что портфель прочих активов зарезервирован более чем на 87%. Портфель ценных бумаг формирует около 13% от активов нетто. Основная часть бумаг сформирована торговым портфелем акций российских эмитентов. При этом по портфелю (почти на четверть его объема) также созданы резервы на возможные потери. Оставшаяся часть бумаг представляет собой облигации российских банков и ОФЗ. Ежемесячные обороты по сделкам РЕПО минимальны. Объем высоколиквидных остатков составляет минимальную долю в активах нетто - 2,6%, что, впрочем, соответствует невысокой доле остатков на расчетных счетах в пассивах и почти полному отсутствию на балансе вкладов физлиц, подверженных риску досрочного изъятия.

На рынке межбанковских кредитов и депозитов СВА выступает в роли нетто-кредитора, обороты по размещенным МБК за последнее время находились в диапазоне от 6,8 млрд до 20,1 млрд рублей. На отчетную дату весь объем кредитов размещен в российских банках на сроки до 30 дней. Банк активен в проведении валютных операций, обороты по итогам марта 2017 года превысили 16,0 млрд рублей.

Согласно отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года банк понес чистый убыток в размере 107,7 млн рублей (за 2015 год аналогичный показатель составил 662,8 млн рублей). При этом I квартал 2017 года банк закончил с чистой прибылью в размере 239,3 млн рублей. Основной причиной отрицательного финансового результата по итогам 2015-2016 годов стали высокие расходы банка, связанные с формированием резервов на возможные потери и чистые убытки от операций с ценными бумагами.

Совет директоров: Дмитрий Чиракадзе (председатель), Юрий Мамчур, Инна Дворецкая, Сергей Семенов, Владимир Зотов

Правление: Василий Головинский (председатель), Галина Бобрышева, Ольга Калайда.

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

27.12.2019 :

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 29 ноября 2017 г. по делу №А40-178542/2017-66-228 АКБ «СВА» (АО) (далее - Банк) (ОГРН 1027739267390, ИНН 7707288837, адрес регистрации: 127055, г. Москва, ул. Сущевская, д. 16, стр. 3) признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 27 ноября 2019 г. срок конкурсного производства в отношении Банка продлен на шесть месяцев. Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 27 мая 2020 г.

Адрес для направления почтовой корреспонденции: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

В соответствии с требованиями п. 4 ст. 61.1. Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Агентство публикует сведения о вынесении судебных акта по результатам рассмотрения заявлений о признании сделок недействительными.

1. Конкурсным управляющим 25 апреля 2019 г. в Арбитражный суд г. Москвы направлено заявление о признании недействительным соглашения об отступном № 66-17/СО от 14 августа 2018 г., заключенного между Банком и ООО «Топаз», по прекращению обязательств ООО «Топаз» по кредитному договору № 66/17-к от 24 апреля 2017 г.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 17 декабря 2019 г. заявление конкурсного управляющего удовлетворено, указанное соглашение признано недействительным и применены последствия его недействительности в виде взыскания с ООО «Топаз» в пользу Банка векселей общей номинальной стоимостью 14 550 тыс. руб., а также восстановлению права требования по кредитному договору Банка перед ООО «Топаз».

2. Конкурсным управляющим 21 августа 2018 г., в Арбитражный суд г. Москвы направлено заявление о признании недействительными банковских операций от 27 и 28 июля 2017 г. по списанию с расчетного счета ООО «Инвест-Сервис», открытого в Банке, денежных средств в размере 3 130 364,06 руб.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 21 января 2019 г., оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 марта 2019 г., в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 13 июня 2019 г. определение Арбитражного суда города Москвы от 21 января 2019 г. и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 марта 2019 г. отменены, обособленный спор направлен на новое рассмотрение

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 17 декабря 2019 г. заявление конкурсного управляющего удовлетворено, банковские операции от 27 и 28 июля 2017 г. признаны недействительными и применены последствия их недействительности в виде взыскания с ООО «Инвест-Сервис» в пользу Банка денежных средств в размере 3 130 364,06 руб., а также восстановления задолженности Банка перед ООО «Инвест-Сервис» в указанном размере.

3. Конкурсным управляющим 17 августа 2018 г. в Арбитражный суд г. Москвы направлено заявление о признании недействительными банковских операций от 14,15,16 и 17 августа 2017 г. по списанию с корреспондентского счета Банка в пользу АО «РЕГИОНГАЗХОЛДИНГ» денежных средств в размере 78 704 234,51 руб.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 22 февраля 2019 г. заявление конкурсного управляющего Банком удовлетворено частично, банковские операции от 15, 16 и 17 августа 2017 г. признаны недействительными и применены последствия их недействительности в виде взыскания с АО «РЕГИОНГАЗХОЛДИНГ» в пользу Банка денежных средств в общем размере 72 585 988,73 руб., а также восстановлении задолженности Банка перед АО «РЕГИОНГАЗХОЛДИНГ» в указанном размере. В удовлетворении остальной части заявления конкурсного управляющего отказано.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 17 декабря 2019 г. заявление конкурсного управляющего Банком удовлетворено частично, банковская операция от 14 августа 2017 г. признана недействительной и применены последствия ее недействительности в виде взыскания с АО «РЕГИОНГАЗХОЛДИНГ» в пользу Банка денежных средств в размере 6 118 245,78 руб., а также восстановления задолженности Банка перед АО «РЕГИОНГАЗХОЛДИНГ» в указанном размере.

Акционерный коммерческий банк «Северо-Восточный Альянс» (Акционерное общество)

Об отзыве у кредитной организации «Северо-Восточный Альянс» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Приказом Банка России от 21.08.2017 № ОД-2376 с 21.08.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк «Северо-Восточный Альянс» (Акционерное общество) АКБ «СВА» (АО) (рег. № 2768, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов кредитная организация на 01.08.2017 занимала 250 место в банковской системе Российской Федерации. Банк не является участником системы страхования вкладов.