Банковские карты без платы за обслуживание: виды, условия. Выбираем дебетовую карточку в Сбербанке: можно ли не платить за обслуживание? Где оформить дебетовую карту
По тем или иным причинам, практически любой человек пытается найти выгоду для себя. Многие стараются не переплачивать за банковские услуги и искать для себя варианты с бесплатным обслуживанием. В данном случае, материал статьи подскажет, какие есть банковские карты без платы за обслуживание.
Эмиссия
Кредитная и дебетовая банковская карта без платы за обслуживание может выпускаться локальной, международной или кобрендинговой платежной системой. В первом случае эмиссия и обслуживание пластиков осуществляются в пределах одной страны.
Например, в России платежная система «Золотая Корона» в 1999 году начала выпускать одноименные карты, которые клиенты могли использовать для оплаты услуг системы. За годы работы функционал пластика значительно расширился.
Сегодня их используют в качестве обычного платежного инструмента: клиенты пополняют счет для оплаты ЖКХ, льготных товаров и лекарств.
Банковские карты без платы за обслуживание Сбербанк начал выпускать еще в начале 2000-х. Микропроцессорная карта обслуживается только через банкоматы банка-эмитента. Ее нельзя использовать для оплаты через интернет.
Bank of America выдает новым клиентам ATM-карты, которые действуют до момента активации основного платежного инструмента. С их помощью у клиентов появляется доступ к счету сразу после его открытия.
Читайте также:
Карты без платы за обслуживание
Немногие банки готовы предоставить клиентам пластиковые карты без платы за годовое обслуживание. Но такие все еще есть, хотя и со своими требованиями, тарифами и нюансами.
| Пластик | Условия и преимущества |
|
|
|
|
| Ситибанк, карта Citi Priority MasterCard World | |
|
|
| Локо-банк, Masterсard Gold «Пакет Простой доход» | |
|
|
| Московский индустриальный банк, Masterсard World Black Edition | |
|
|
Другие виды карт
Кобрендинговые бесплатные карты отличаются от обычных наличием второго лейбла. Чаще всего это кредитный платежный инструмент, который выпускается банком совместно с авиакомпанией. Его держатели за оплаты услуг получают определенные бонусы, кэш-бэк.
Существуют также виртуальные карты, которые не имеют физического носителя. Используются они исключительно для оплаты товаров через интернет с целью сохранности средств на основном счете. Даже если реквизиты счета попадут мошенникам, списать сумму, большую, чем остаток на дополнительном счете, они не смогут.
Виртуальные карты
Клиенты iBank могут заказать дебетовую карту Visa Virtual и пользоваться ею бесплатно. Операции по вводу и выводу средств не оплачиваются. Транзакции можно осуществлять не только в терминалах, но и онлайн, и получать дополнительно 4,5% кеш-бека.
С целью повышения безопасности счета предусмотрены специальные СМС-команды, с помощью которых можно устанавливать лимиты и подтверждать операции.
Банки, выпускающие дебетки без платы за обслуживания, пытаются привлечь внимание потенциальных клиентов. Многие, соблазнившись на бесплатную перспективу оформления, не узнают картину целиком. Порой это приводит к нехорошим последствиям. Чтобы такого не произошло:
- Каждую, потенциально рассматриваемую банковскую карту с бесплатным обслуживанием обязательно изучите на официальном сайте банка. Обращайте внимание на комиссии, штрафы за технический овердрафт, условия бесплатного обслуживания или выпуска пластика.
- Тем, кто собирается содержать на счету приличные суммы, стоит обратить внимание на наличие дополнительных мер защиты: чип, 3D Secure.
- Важна репутация и надежность банка, предоставляющего услуги. Учитывайте количество предоставляемых финансовым учреждением банкоматов, терминалов, а также качество их работы.
- Не менее важна современность банка. Обращайте внимания, какие сервисы предлагает банк для удаленной работы, насколько они удобны и какая плата за их использование.
Другие предложения
Сегодня становятся актуальными карты, которые оформляются специально для покупок товаров в рассрочку. Самым выгодным продуктом на рынке является карта «Совесть», по которой «Киви Банк» предлагает льготный период в 12 месяцев. Ее держатели могут оплачивать товары в рассрочку на максимальную сумму в 300 тыс. руб.
Виртуальная кредитка Kviki предназначена исключительно для покупок в интернете. Она выпускается мгновенно и действует 3 месяца. За этот период клиент может купить в кредит товары на общую сумму 200 тыс. руб. и получить кеш-бэк в размере 20%. Бесплатно можно пользоваться деньгами только первые 14 дней.
Льготный период
Фактически оформить банковские карты без платы за обслуживание можно в любом финансовом учреждении. По всем кредиткам сегодня банки предлагают льготный период, в течение которого начисляется комиссия в размере 0,01%.
Чаще всего данное условие распространяется только на безналичную оплату товаров, так как за перевод на другой счет и снятие средств с банкоматов приходится дополнительно платить 5-6% комиссии. Если клиент погасит задолженность в срок, то он получит доступ к возобновляемой кредитной линии.
Для ее использования не нужно будет предоставлять дополнительных справок. Так что не обязательно оформлять карты Сбербанка, виды и стоимость обслуживания которых были рассмотрены ранее, чтобы пользоваться кредитками на льготных условиях.
Если задолженность не будет погашена в полном объеме до окончания льготного периода, то на ее остаток будет начисляться комиссия в размере 55% и более. По статистике, лишь 20% держателей кредиток укладываются в льготный период.
Приветствую вас, дорогие друзья! Уверен, что все вы ежедневно просматриваете тонны рекламной информации, а потому ни для кого из вас не станет открытием то, что практически все отечественные банки говорят об абсолютно бесплатном выпуске дебетовых карт. Для тех, кто только планирует обзавестись таким нужным аксессуаром для портмоне, заявление о получении дебетки без каких-либо затрат может стать настоящим откровением. Дело в том, что большая часть кредитных организаций в своих рекламных кампаниях кричит о “бесплатном” пластике, а по факту снимает годовые комиссии за обслуживание карточных счетов. Тем не менее, дебетовая карта без годового обслуживания – не такой уж редкий фрукт, каким может показаться на первый взгляд. Я предлагаю вам выяснить все факты об особенностях таких депозиток и решить, именно вам .
Как получить карту: пути и особенности оформления
Поскольку банки довольно сложно назвать щедрыми и благотворительными предприятиями, преимущественное число депозиток, которые позиционируются как продукция с бесплатным годовым обслуживанием, относится к простейшим платежным инструментам. Чаще всего бесплатный «пластик» выпускается в виде неименных электронных карт – таких как Visa Electron или MasterCard Maestro .
Получение
Получить такую продукцию можно в любом отечественном банке, разумеется, предварительно подписав с ним договор об обслуживании. Для этого достаточно прийти в ближайшее отделение с паспортом и заполнить типовой бланк. Как только документы будут подписаны, банковский сотрудник тут же выдаст вам дебетку. Единственный нюанс, о котором следует помнить, — воспользоваться этой «обновкой» будет можно только по прошествии двух-трех дней.
Недостатки
Что касается слабых сторон бесплатного «пластика», то здесь я хочу сказать о его функциональной ограниченности . То есть, не слишком обнадеживайтесь касательно, к примеру, использования его для оплаты интернет-покупок. Кроме того, не спешите наивно полагать, что банки, оформившие такой «бесплатный» продукт, легко сдадутся и не попытаются заработать хотя бы несколько рублей. Будьте готовы к тому, что даже самая дешевая карта может стать очень дорогой в обслуживании. Уверен, что у каждого, кто имеет в своем арсенале бюджетную депозитку, рано или поздно случалось знакомство с комиссией , которую устанавливает банк за выполнение той или иной операции – обналичивания средств, денежных переводов, пополнения счета и так далее.
Даже самая дешевая карта может стать очень дорогой в обслуживании
Оформление
Чтобы стать держателем бесплатной карты, вам достаточно пройти стандартную процедуру подачи заявления в банке, занимающемся эмиссией. Однако, это не единственный вариант, который позволит вам утолщить бумажник. Дело в том, что во многих банках дебетовый «пластик» выдается всем вкладчикам , которые открыли в них депозиты с ежемесячной выплатой процентов. Я, к примеру, стал держателем дебетовой карты Тинькофф с нулевой стоимостью обслуживания, которая была привязана к счету открытого в этом банке вклада.
Кстати, хочу заметить, что тот факт, что пластик будет работать как накопительная карта для процентов по вашему вкладу, никак не отразится на возможности использования этого банковского продукта в качестве обычного платежного инструмента. Несмотря на то, что во многих банках такая карточка будет неименной, вполне возможно, что вместе с ней вы получите привилегированный статус и особые бонусы вроде кэшбэка или начисление процента на остаток средств.
Некоторые банки выпускают бесплатные депозитки всем своим заемщикам как поощрительный бонус или с целью скорейшего и более удобного способа погашения кредита.
Если же вы не планируете брать кредит в банке или открывать депозит, но все-таки чувствуете, что вам не хватает «пластика», подумайте о том, чтобы заказать подходящую вам дебетовую карту онлайн через интернет.
Самые популярные варианты с бесплатным обслуживанием
Согласитесь, сегодня возможность безналичного расчета для оплаты всевозможных товаров и услуг интересуют всех. Наличие депозитки, которая всегда выручит в случае, когда не достает кэша, — это настоящий must-have бумажников всех активных пользователей банковского пластика. Чтобы не попасть впросак и не стать держателем дорогого, но при этом малофункционального финансового инструмента, подойти к вопросу выбора депозитки нужно очень тщательно и, я бы сказал, щепетильно. Давайте же разберемся, в каком банке нам будет лучше открыть дебетовую карту, которую не придется «кормить». Я решил составить топ-5 самых популярных вариантов, и вот, что у меня в итоге получилось.
Сбербанк
Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием от Сбербанка России — такие как Momentum или Социальная . Первая представляет собой международную карточку, которая может быть оформлена в любом отделении банка буквально за 10 минут. Помимо того, что вы сможете дистанционно управлять своим счетом, делать денежные переводы и безналичные платежи совершенно бесплатно, вам еще будут предоставлены всевозможные скидки и особые предложения от одной из платежных систем — Visa или Mastercard (в зависимости от того, какая из них будет обслуживать депозитку).
Поскольку Momentum поддерживает сразу 3 валюты счёта, она станет просто идеальным выбором для тех, кто заинтересован в приобретении кредитки с возможностью проведения операций в евро с бесплатным обслуживанием. Что касается «социального» пластика, то это выбор для тех, кого интересуют . Кроме того, что вам не придется платить за обслуживание, а на оставшуюся сумму личных средств будет начисляться 3,5% .
Тинькофф
Дебетовая карта Тинькофф банка не выставит вам счет за ее использование только при условии, что на ней будет храниться остаток в размере не менее 30 000 рублей (или при наличии открытого вклада на такую же сумму, который будет привязан к дебетовому «пластику»). Подробный обзор этого продукта вы сможете найти .
Оформить карту Тинькофф
Рокет банк
Дебетовая карта Рокет банк , входящего в структуру банка «Открытие» — это прекрасный выбор для тех, кто заинтересован в получении 6,5% годовых на остаток средств на своём счете, кэшбеке в размере до 10% в любимых местах и гарантированном 1% с каждой покупки . Кроме того, вам будет предоставлено 5 бесплатных снятий наличных ежемесячно во всех банкоматах мира . Единственное, за что вам придется заплатить, так это за переводы на карты банков-конкурентов. Такая услуга обойдется вам в 1,5% от суммы переводимых средств. Опять же, если вам хочется узнать о данном продукте больше, советую вам обратить внимание на , посвященный этой теме.
Оформить карту Рокета
ВТБ
Дебетовые карты ВТБ банка оформляются бесплатно всем, кто имеет в банке открытый вклад, который будет привязан к карточному продукту. Советую вам ознакомиться с условиями на официальном сайте банка.
Сайт ВТБ
Итоги
Подводя итог и завершая нашу тему, хочу еще раз сказать вам о том, что найти совершенно бесплатный «пластик», который не будет просить у вас ни платы за обслуживание, ни платы за проведение каких-либо операций, нигде не найти. Будьте уверены, что, если банки не установят для вас повышенную комиссию за обналичивание средств, то их непременно «стянут», когда вы решите перевести деньги на другую карточку. Бороться с такой несправедливостью совершенно бессмысленно, а потому, куда более разумно просто сделать ее минимальной.
Так, лично я считаю, что имеет смысл выбрать банк, который предлагает наиболее адекватные условия при отсутствии платы за обслуживание. Прошу вас обратить внимание на предложения Рокет банка и, конечно же, моего фаворита – Тинькофф банка . Кстати, говоря о последнем, не могу не упомянуть о том, что вам не придется тратиться на абонентскую плату, если на счету всегда будет присутствовать сумма от 30 000 рублей. Если же это условие не выполняется, то кэшбек обязательно покроет эту смешную сумму в 99 рублей. Успешной вам охоты на лучший дебетовый продукт и, как всегда, до скорых встреч!
Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!
Сегодня мы рассмотрим именно дебетовые продукты, так как кредитки в основном не имеют оплаты. Но нужно уточнить, что данный показатель не всегда должен быть главным при выборе. Например, у многих продуктов, есть простые условия, которые позволяют пользоваться картами бесплатно и при этом получать максимум пользы. Давайте рассмотрим самые лучшие карты без платы за годовое облуживание.
Моментум Сбербанк
- Не именная, выдается за 15 минут в любом отделении.
- Можно оформить счет в долларах и евро.
- Стандартная программа «Спасибо». Более детально о данной бонусной программе читайте .
ПРИМЕЧАНИЕ! Все кредитные продукты Сбера имеют бесплатное обслуживание.
Особый статус АТБ
- 5% кэшбэка при покупках в аптеках. Ограничение по возврату – 500 деревянных
- 500 рублей приветственных
- 500 рублей – при ежемесячных затратах в 6 тысяч на протяжении полу года.
- 7% на остаток по счету ежемесячно, если есть перечисление пенсии. Пенсионный проект.
- 3% на остаток в остальных случаях.
Зарплатная Почта Банк
- Оформление только по зарплатному проекту.
- Доход на остаток:
- 4% – при балансе от 1000 до 50 000.
- 6% – свыше 50 тысяч.
- Кэшбэк в 3 % в категориях: АЗС, Авто и аптеки. Максимальный возврат в 3000 в месяц.
Panasonic Россельхозбанк
- 1 балл за каждые 100 потраченных рубля на все покупки и услуги.
- 10 000 приветственных баллов.
- Оплата товаров в «Panasonic Eplaz» по курсу 1 бонус = 1 рубль. Максимально можно оплатить до 50% стоимости товара.
- максимально 20 000 баллов в месяц.
- Не именная и выдается мгновенно.
Молодежная ОТП Банк
Итог
Дело в том, что бесплатные карточки обычно имеют определенные свойства:
- Выпускаются под платежной системой МИР. Это национальная система, созданная в Российской федерации и понятно она обходится дешевле банку чем иностранные: Visa и MasterCard. Ее обычно выдают: пенсионерам, работникам компаний, которых есть зарплатный проект, а также людям, которые имеют право на социальную выплату. Но оформить такую карточку может каждый. Еще есть небольшой минус, что она работает только в пределах России и за рубежом с ней ничего сделать нельзя.
- Моментальные – такие карты не имеют имени владельца на передней части пластика. Из-за чего покупка в интернете может быть проблематичной. Дело в том, что большинство онлайн-сервисов и магазинов не принимают безымянные карточки. Еще у таких продуктов есть сильное ограничение по обналичиванию и транзакциям в месяц.
- Карты для молодежи. Есть не во всех банках, но зачастую они имеют или дешевое обслуживание, или вообще бесплатное. Правда в этом случае идет ограничение по возрасту использования.
Что лучше оформить?
Лучше всего оформлять карты, которые имеют возможным бесплатного использования. Такие продукты обычно имеют определенные условия, и если их выполнять ежемесячно, то пластик будет совершенно бесплатным. Плюс стоит обратить внимание на несколько условий:
- Сколько стоит СМС-банкинг, он также увеличивает затраты в год.
- Доходная программа остатка на счет, она помогает накапливать деньги при определенном балансе средств. Зачастую накопленные средства больше чем годовая стоимость.
- Бонусные или кэшбэк программы. Они позволяют возвращать баллы или рубли за покупки. конечно в этом плане лучше именно кэшбэк.
Один из таких вариантов Тинькофф Блэк:
- Стоимость обслуживания 1199 рублей. Но если у вас на счете есть сумма в 30 тысяч, и вы покупаете в месяц как минимум на 3000, то она будет бесплатной.
- Снять деньги можно в любом банкомате без комиссии от 3000 за раз.
- 6% годовых на остаток при балансе от 1000 до 300 000 рублей.
- Кэшбэк: 1% на все; 5% – на выбранную категорию товаров; 30% по предложениям от банка.
- Еще в дополнение она имеет высокий класс Visa Platinum. Платина дает огромные привилегии за границей.
- Оформление онлайн через интернет на сайте – https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/ .
- Заполните анкету на сайте и вам доставят ее регион страны.
В итоге при использовании даже по минимальным параметрам, вы будете не платить за карту, а еще приумножать свои средства.
Август 2019
Электронные технологии с каждым годом всё больше проникают во все сферы жизни человека. Это касается и механизма расчётов, который ещё два десятилетия назад нельзя было себе представить без наличия в кошельке «шуршащих» купюр. Безналичный расчёт с использованием пластиковых карт - это нормальное явление, без которого уже нельзя представить жизнь в современном мегаполисе. Именно поэтому была создана дебетовая карта, с помощью которой можно совершать покупки, оплачивать услуги и снимать наличные в банкоматах. Так в каком банке лучше оформить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием, чтобы сделать это максимально выгодно и удобно?
Преимущества бесплатных дебетовых карт
Дебетовые банковские карты отличаются от кредитных тем, что их достаточно просто оформить. Ещё одним отличием является тот факт, что пользоваться дебетовой карточкой можно лишь при наличии на ней денежных средств (если только не подключен овердрафт). Средний срок получения дебетового пластика составляет от 3 до 14 дней (в зависимости от условий работы финансового учреждения).
Такие карты позволяют забыть про отсутствие сдачи в магазине или случайную потерю денег. Можно легко вести учёт расходов и доходов, так как практически у каждой финансовой организации есть свои бесплатные онлайн-приложения, которые позволяют легко и быстро отследить все операции за определённый период времени.
Бесплатная дебетовая карта позволяет оплачивать покупки не выходя из дома. Каждая имеет свой уникальный код , позволяющий не только совершать операции, но и защищать денежные средства от мошенников, случайно узнавших номер карты, находящийся на её лицевой стороне. Все банки заинтересованы в увеличении количества клиентов, пользующихся именно их продуктами, поэтому готовы предлагать конкурентные условия, заманивая пользователей кэшбэк-системами, дополнительным доходом, начисляемым на остаток средств в виде процентов и так далее.
ТОП-5 дебетовых карт с бесплатным обслуживанием
Есть несколько важных факторов, на которых стоит заострить внимание перед походом в банк, а именно:
- есть ли начисление процентов по карте на остаток средств;
- предусмотрен ли кэшбэк и для каких категорий покупок или услуг;
- полностью ли бесплатное обслуживание пластика (есть ли какие-то условия);
- стоимость выпуска продукта;
- удобно ли расположены банкоматы и хватает ли их в рамках вашего города;
- сколько стоит операция по выпуску дополнительной карты;
- насколько удобно для повседневного использования мобильное приложение.
Достаточно проанализировать эти основные моменты для выбора учреждения, услугами которого в дальнейшем хотелось бы пользоваться. Важно отметить, что многие из них дают возможность открыть дебетовую карту онлайн, что тоже является серьёзным преимуществом для людей, которые не любят тратить время на подачу письменных заявлений и нахождение в очереди.
Как правило, лучший сервис предоставляют именно коммерческие учреждения, однако стоит рассмотреть именно топовые дебетовые карты банков без годового обслуживания. Итак, более подробно о том, карту какого банка лучше завести в 2019 году, речь пойдёт ниже.
Бесплатная дебетовка от Рокетбанка
Открывает сегодняшний ТОП весьма интересное предложение от Рокетбанка. Обслуживание по карте полностью бесплатное - для этого не нужно выполнять различные условия. Из прочих сильных сторон продукта можно выделить следующее:
- на абсолютно любой остаток по карте начисляется доход в размере 4,5% (выплаты осуществляются ежемесячно);
- можно снимать до 150 тысяч рублей в месяц без комиссии через банкоматы любых банков (если карта зарплатная, то ежемесячный лимит бескомиссионного снятия наличных увеличивается до 300 тысяч);
- переводы на карты сторонних банков на сумму до 30 тысяч рублей в месяц осуществляются без комиссии;
- кэшбэк по карте - 1 / 10% (10% возвращается за покупки в «Любимых местах», 1% - за всё остальное);
- в 29 городах есть возможность получить карту бесплатной курьерской доставкой.
Оформить карту
Дебетовая карта «Польза» от банка Home Credit
Свой продукт Home Credit запустил в апреле 2018-го. Банковская карта включает дополнительную услугу под названием «Польза», которая позволяет накапливать от 1 до 10 возвратных процентов с потраченных денег как на территории России, так и за её границами. Возврат происходит в форме баллов, легко конвертируемых в «живые» наличные.
На остаток средств по карте начисляется процент. Если в месяц по карте будет совершено покупок на сумму от 5 тысяч рублей, а величина остатка не превышает 300 тысяч, то ставка составит 10% годовых (в рамках акции для новых клиентов). Если остаток превысит 300 тысяч, процент понизится до 3 пунктов. А вот в том случае, если условие по сумме ежемесячных покупок не будет соблюдено, проценты на остаток не будут начисляться вовсе.
Выпуск карты бесплатный, и за первые два месяца использования Хоум Кредит не берёт с клиента комиссии за обслуживание. С начала третьего месяца вводится плата в размере 99 рублей, которая будет отменена, если ежедневный остаток средств по счёту будет превышать сумму в 10 тысяч рублей (либо оборот по карте составит не меньше 5 тысяч в месяц).Если на карточку начисляется з/п в размере от 20 тысяч рублей в месяц, то плата за обслуживание также не будет взиматься.
СМС-информирование будет стоить 59 рублей в месяц. Карту можно оформить как через отделение банка, так и посредством услуг онлайн-банкинга, что весьма удобно для людей, часто пользующихся услугами от банка Home Credit. Как итог, «Польза» - это удобная и практичная дебетовая карта с бесплатным годовым обслуживанием (при выполнении весьма лояльного условия), а также неплохим кэшбэком и начислением солидного процента на остаток.
Внимание, акция! Те, кто оформит карту по ссылке ниже до 30.12.2019, получат 10% годовых на остаток средств по счёту первые 90 дней с даты заключения договора.
Оформить карту
Opencard от банка Открытие
Обслуживание этого пластика полностью бесплатное. За выпуск карты придётся заплатить 500 рублей (эта сумма будет возвращена на карту в виде бонусных баллов при достижении общей величины покупок в 10 тысяч рублей). Прочие особенности дебетовки таковы:
- кэшбэк - до 11% в одной из специальных категорий и 1% за остальные покупки / до 3% за все покупки;
- снятие наличных в любых банкоматах бесплатное (до 1 миллиона рублей в месяц);
- переводы с карты Opencard на карту другого банка без комиссии;
- оплата ЖКХ без комиссии через мобильный/интернет банк;
- карта может быть выпущена в 3 валютах - рубли, доллары или евро;
- пластик может работать в рамках одной из трёх платёжных систем - MasterCard, Visa или МИР.
Условия по карте сейчас действуют весьма заманчивые. Хороший кэшбэк в популярных категориях вкупе с полностью бесплатным обслуживанием помогли этой дебетовке снискать немалую популярность.
Оформить карту
Карта с бесплатным обслуживанием «Прибыль» от банка Уралсиб
Дебетовая карта «Прибыль» от банка Уралсиб позволяет своему владельцу получать двойную выгоду - процент на остаток и кэшбэк за любые покупки. По карте предусмотрено бесплатное обслуживание, для этого необходимо выполнить одно из несложных условий:
- каждый месяц тратить по карте от 1 тысячи рублей;
- поддерживать минимальный остаток на счёте в размере 5 тысяч рублей.
Другие особенности дебетовой карты рассмотрены ниже:
- за выпуск пластика плата не взимается;
- кэшбэк за любые покупки - до 3%;
- начисляется процент на остаток собственных средств - до 6% в год;
- бескомиссионное снятие денежных средств через банкомат любой финансовой организации (от 3 тысяч рублей за одну операцию).
Карту «Прибыль» можно оформить на сайте банка, для этого достаточно заполнить онлайн-заявку. Минимальный возраст для получения пластика - 18 лет.
Оформить карту
Пластик выпускается в трёх вариантах, каждый из которых имеет определённые отличия:
- Альфа-Карта. Данный вариант примечателен тем, что обладает полностью бесплатным обслуживанием без условий. За выпуск карты платить также не придётся. Обычная Альфа-Карта не имеет опции кэшбэка, и процент на остаток не начисляется. Этот вариант представляет собой классическую дебетовую карточку безо всяких бонусов - исключительно пополнение и снятие наличных, а также оплата картой. Выдачу наличных и внесение средств можно производить без комиссии через банкоматы непосредственно самого Альфа-Банка, а также его банков-партнёров .
- Альфа-Карта с преимуществами. В отличии от прошлого варианта, по этой карте будет начисляться кэшбэк и процент на остаток. Кэшбэк может составлять 1,5 либо 2% с любой покупки (если сумма ежемесячных покупок по карте находится в пределах от 10 до 70 тысяч рублей, то cashback будет равен 1,5%, при величине покупок свыше 70 тысяч в месяц - 2%). Доход на остаток будет равен либо 1%, либо 6% (условия ровно те же, что и для кэшбэка). Если остаток по карте не будет опускаться ниже 30 тысяч рублей (или по карточке в течение месяца будут совершены покупки на сумму от 10 тысяч), то плата за обслуживание пластика взиматься не будет - при несоблюдении этих двух условий она составит 100 рублей в месяц. Также можно без комиссии снимать наличные через банкоматы любых банков, если выполняется хотя бы одно из двух условий.
- Альфа-Карта Premium. Для оформления этой карточки понадобится активный пакет услуг «Премиум». От предыдущего варианта этот пластик отличается добавлением ещё одной более высокой величины кэшбэка и дохода на остаток собственных средств. 3% с любой покупки будет возвращено в том случае, если сумма ежемесячных приобретений по карте превышает величину в 100 тысяч рублей. 7% на остаток будет начислено при выполнении этого же условия.
Все три варианта Альфа-Карты могут быть выпущены в рамках действия
Предлагаем ознакомиться с подборкой самых популярных карт моментальной выдачи – то есть карт, выдаваемых в день обращения. Здесь как правило нет каких либо наворотов, типа кэшбэков – простая карточка для повседневных трат.
Хотя у некоторых есть возможность накопления процентов по остатку. Выдается она бесплатно, но комиссия за использование может отличаться: либо бесплатно только в первый год, бесплатно со второго года, либо минимальные ежемесячные комиссии.
Карта Momentum от Сбербанка
Это карта международного образца, которую можно получить в любом отделении Сбербанка за 10 минут. На карту не наносятся данные держателя. Платежное средство будет обслуживаться одной из систем — Visa или MasterCard, что позволяет использовать карту для совершения финансовых операций по всему миру. Счет подключается к партнерской программе Сбербанка «Спасибо»: при использовании карты для оплаты товаров и услуг гражданин будет получать балы. После этими баллами можно расплатиться в многочисленных организациях, которые числятся в списке партнеров Сбербанка. Подробный обзор карты .
Ключевые характеристики карты Momentum от Сбербанка:
- возможно ведение счета в одной из трех валют: рубли, евро, доллары;
- отсутствует плата за обслуживание;
- карта защищена электронным чипом безопасности;
- кредитная линия не предоставляется;
- выдача гражданам от 14 лет по паспорту;
- выдача дополнительных карт не предусматривается.
При оформлении карты Momentum от Сбербанка гражданин может сразу подключить мобильный и интернет-банки. Онлайн-банк многофункционален, через него можно проводить различные финансовые операции. Снятие средств с карточки возможно в любом из многочисленных банкоматов Сбербанка без взимания комиссии. Если снимать наличные через банкоматы других учреждений, комиссия составит 1%, но минимум 150 рублей. Пополнить счет также можно через банкоматы с функцией приема наличными, а также в отделениях банка. За операцию комиссия не взимается.
Стандартная дебетовая карта Альфа-Банка
Альфа-Банк — один из немногих банков, который предлагает получить моментальную карту именного типа. То есть на ее лицевой стороне будут нанесены данные держателя, что повышает безопасность использования платежного средства. Оформление и выдача карты занимают всего 10 минут. Платежное средство обслуживается международными системами Visa или MasterCard, поэтому использовать его можно по всему миру. Выпуск карт возможен в типе Классик, Голд или Платинум.
Характеристика моментальной карты Альфа-Банка:
- ведение счета в рублях, долларах или евро;
- выпуск карты и ее обслуживание могут быть бесплатными (зависит от выбранного тарифа и суммарного оборота за месяц);
- в Москве в пределах МКАД действует доставка, можно заказать карту онлайн;
- подключение бесконтактных систем оплаты Apple Pay и Samsung Pay;
- возможность выпуска дополнительных карт;
- карта защищена чипом безопасности;
- акции и скидки у партнеров, предназначенные для держателей карт;
- возможность подключения накопительного счета с доходностью в 7% годовых;
- бесплатная услуга СМС-информирования о совершенных операциях.
При выдаче карты возможно подключение бесплатного интернет-банка Альфа-клик и мобильного банка, через которые совершаются многочисленные финансовые операции. Операции по снятию средств и пополнения баланса карты бесплатно проводятся через банкоматы Альфа-Банка и в его отделениях. При совершении обналичивания через банкоматы сторонних банков берется комиссия 1% от суммы операции, но минимально 150 рублей.
Карта «Кукуруза» от Евросети
Это универсальная неименная карта, которая может служить одновременно и дебетовой, и кредитной. Карточка «Кукуруза» оформляется только в салонах сети Евросеть. Если нужна дебетовая карта, то условие ее получения — пополнение баланса на сумму от 100 рублей. Если нужен кредитный лимит, соответственно, необходимо совершить запрос на предоставления займа (кредиторы — Хоум Кредит, МФО MoneyMan и MILI). Это карта MasterCard Standard, ее можно использовать по всему миру. Про карту писали .
Характеристика карты Кукуруза от Евросети:
- выдача совершеннолетним гражданам по паспорту;
- обслуживание и выпуск бесплатные;
- возможность подключения кредитного лимита;
- поддержка технологии NFC (бесконтактных платежей);
- можно подключить функцию Кэш Бэк в 3% (услуга платная);
- начисление процентов на остаток в размере 4-7,5%;
- регулярные акции от партнеров;
- бесплатный платежный кабинет;
- работа со счетами через мобильное приложение на Android или iOS;
- максимально возможный лимит карты — 100 000 рублей.
Пополнение счета карты Кукуруза можно совершить бесплатно в салонах Евросеть и в магазинах Kari, также пополнение можно совершить с любой карты через свой платежный кабинет. Услуга обналичивания счета платная: операции совершаются в любых банкоматах с логотипом MasterCard, взимается комиссия в размере 1% от суммы операции, но минимально 100 рублей.
Карта МТС Деньги от МТС-банка
Это карта, которая одновременно может быть и дебетовой, и кредитной. В качестве дебетовой можно использовать тарифный план «Деньги Вклад». Это карта с подключением накопительного счета. На остаток собственных средств на карте МТС-банк начисляет проценты в размере 6 или 7,5% годовых в зависимости от суммы неснижаемого остатка. Выдача карты возможна в любом салоне МТС при наличии у гражданина паспорта. Карта моментальная, выдается в течение 15 минут. Она будет неименной. Услуга доступна гражданам от 18 лет.
- возможность подключения накопительного счета;
- 3% от оборота по карте возвращается на счет телефона, обслуживаемого МТС;
- можно подключить опцию Шопинг, когда 3% от всех покупок возвращаются на счет карты (услуга платная);
- платное подключение опции получения баллов, которые можно тратить при путешествии;
- плата за обслуживание в первый год — 590 рублей, в последующие бесплатное;
- обслуживание международной системой MasterCard;
- бесплатное подключение интернет-банка.
Пополнение счета карты возможно в слонах МТС, а также в его банкоматах с функцией приема наличными, операции проводятся бесплатно. Платно операции пополнения осуществляются через любые сервисы по совершению переводов между картами, через терминалы Элекснет, Киви, и некоторыми другими методами. Бесплатное обналичивание доступно только через банкоматы МТС-банка и его кассы. Снять деньги также можно через любые банкоматы с логотипом MasterCard, взимается комиссия.
Хоум Кредит, моментальная карта «Ключ»
Это бесплатная карта моментальной выдачи, которая предназначается для совершения безналичных покупок, оплаты товаров и услуг. Карта является неименной и обслуживается системой MasterCard, что позволяет использовать ее по всему миру. Платежное средство классическое, никакие дополнительные опции Хоум Кредит не предлагает и не подключает. Получить карточку можно в любом офисе банка при предъявлении паспорта, услуга актуальна для совершеннолетних граждан. Про карту писали .
Характеристика карты «Ключ» от Хоум Кредита:
- обслуживание карты, как и ее выпуск, бесплатные;
- счет ведется только в рублях;
- срок действия платежного средства — 5 лет;
- ограничения по снятию наличных — 50000 рублей;
- бесплатный интернет-банк;
- возможность подключения СМС-пакета (стоимость — 59 рублей в месяц);
- возможность страхования карты на случай совершения краж.
Обналичивание счета карты в банкоматах и кассах Хоум Кредита совершается бесплатно. Если снимать деньги в сторонних банкоматах, то берется комиссия 100 рублей вне зависимости от суммы операции. Пополнить баланс также можно через кассы и банкоматы Хоум Кредита.
Банк Москвы ВТБ, дебетовая карта «Супер3»
Это карта с дебетовым счетом, которая предназначается для совершения покупок и для оплаты товаров/услуг. Это моментальное платежное средство, которое выдается гражданину за один визит в офис банка. Заявка на предоставление карточки принимается Банком Москвы ВТБ онлайн. Данные клиента оперативно обрабатываются, и ему сообщают, что он может прийти в офис и забрать карту. Обслуживание счета осуществляется международной системой MasterCard.
Характеристика карты «Супер3» от Банка Москвы ВТБ:
- платежное средство выпускается бесплатно;
- обслуживание бесплатное, если сумма ежемесячных операций превышает 15000 рублей, или если остаток на счету карты составляет 30000 рублей и более. В иных случаях цена обслуживания — 99 рублей ежемесячно;
- бесплатное подключение интернет и мобильного банка;
- бесплатные платежи и переводы в интернет-банке;
- применение функции Cashback с возвратом обратно 3-10% от потраченного;
- подключение функции транспортной карты «Тройка», это карта 2 в 1;
- возможность выпуска дополнительных карт.
Так как Банк Москвы теперь работает под брендом ВТБ, то обналичивание счета карты «Супер3» возможно во всех банкоматах группы ВТБ. Если обращаться в банкоматы и кассы сторонних банков, то тогда операция будет характеризоваться взиманием комиссии в размере 1%, но минимально 199 рублей. Пополнение карточного счета осуществляется через кассы и банкоматы банков группы ВТБ.
Карта Почта банка VISA CLASSIC
Карта выдается к открытому сберегательному счету в Почта Банке. Позволяет получать до 7% годовых на остаток. Наличие большого числа отделений Почтовой связи позволяет получить карту очень просто.
Классическая дебетовая карта СКБ-Банка iCard (не выдается)
Это стандартная дебетовая карта, которая выдается гражданам моментально без взимания платы за выпуск. Благодаря обслуживанию системой MasterCard оплачивать покупки и снимать средства держатель можно по всей России и по всему миру. При этом банк подключает к карте iCard дополнительные функции, которые делают ее использование выгодным и удобным. Для оформления платежного средства необходимо обратиться в любой офис СКБ-Банка с паспортом, предложение действует для совершеннолетних граждан РФ.
Характеристика карты iCard от СКБ-Банка
- ведение счета только в рублях;
- обслуживание и выпуск без взимания комиссий;
- при хранении на дебетовом счету суммы от 30000 рублей на этот остаток начисляются 7% годовых. При хранении от 300000 рублей — 5% годовых;
- подключается функция Cash-back. При оплате картой iCard услуг автозаправок возвращается обратно 1% от суммы потраченного, для остальных категорий покупок Cash-back равен 0,5%;
- установлена защита 3-D Secure для совершения безопасных операций в интернете;
- подключена функция PayPass для совершения оплаты покупок в одно касание;
- возможно подключение услуги СМС-информирования стоимостью 60 рублей ежемесячно.
Обналичивание карты iCard бесплатно возможно в банкомтах СКБ-Банка. Также операции по снятию наличных осуществляются бесплатно через банки-партнеры. Речь о Газэнергобанке, МДМ-Банке, Бинбанке. В сторонних банках допускается бесплатное обналичивание два раза в месяц, после берется комиссия в размере 1% от суммы операции, но минимально 150 рублей.