Бкс инвестиционный банк рейтинг. Рейтинги и награды. Инвестируем в ПИФы

Инвестиционная компания БКС, представляющая бренд «БКС-Брокер», признана лауреатом национальной премии в области бизнеса «Компания года 2011» в номинации «Брокерские услуги на рынке ценных бумаг». Эта ежегодная национальная премия, присуждаемая лучшим компаниям в различных отраслях экономики, достается БКС уже в пятый раз.

Экспертный совет премии высоко отметил достижения «БКС-Брокер» в 2011 году. Компания традиционно занимает первые места среди российских брокеров в профессиональных рейтингах. Являясь универсальным брокером, «БКС-Брокер» входит в число ведущих операторов как на спот-рынке (ФБ ММБВ), так и на рынке срочных инструментов (FORTS).

ИК БКС в очередной раз продемонстрировала, что является надежной, сильной и стабильной компанией. Залогом нашего успеха стали наш авторитет, безупречная репутация, а также высокий профессионализм, качество обслуживания клиентов и реализация инноваций.

Финансовая элита России - 2011

Финансовый Олимп - 2015

Инвестиционная компания БКС - пятикратный лауреат премии «Финансовый Олимп».

В 2015 году компания стала лауреатом в номинации «Активный брокер». Награда присвоена БКС за достигнутые в 2014 году профессиональные успехи на рынке брокерских услуг.

Критерием отбора победителей стала динамика торговых оборотов. Совокупный брокерский оборот компании БКС только в IV квартале 2014 года составил 7,6 трлн рублей, что на 28% превысило совокупный оборот за IV квартал 2013 года.

«Финансовый Олимп» - деловая премий России, вручается с 2006 года. Эта награда отмечает успехи компаний и топ-менеджеров, работающих на финансовом рынке страны.

Элита Фондового рынка - 2016

В 2016 году ФГ БКС стала победителем ежегодного Национального конкурса «Элита фондового рынка 2016», сразу четыре статуэтки достались БКС в номинациях: «Компания рынка акций», «Компания срочного рынка», «Компания валютного рынка» и «Брокерская компания года».

Получение этих престижных премий - закономерный результат проделанной работы. ФГ БКС располагает разветвленной филиальной сетью - 87 офисов и более 100 агентских пунктов в городах России. Это позволяет предоставлять максимально качественный сервис более чем 310 тысячам клиентов. Компания входит в категорию «ААА» (максимальная надежность) в рейтинге Национального Рейтингового Агентства (НРА).

ФГ БКС - двенадцатикратный лауреат национальной премии «Элита Фондового рынка».

Лучший брокер рынка ФОРТС - 2009

Инвестиционная компания БКС трижды получала премию «Финансовая элита России». В 2011 году компания стала лауреатом в номинации «Гран-при: Инвестиционная компания года». Награда присвоена БКС за достигнутые в 2010 году профессиональные успехи на рынке брокерских услуг - компания заняла первое место по совокупному объему торгов, который составил более 11 534 млрд. руб., что почти на 31% больше, чем по итогам 2009 года.

Это главная премия России в области финансов, ее лауреатами становятся компании, чей высокий профессионализм, авторитет и безупречная репутация в ведении бизнеса стали серьезным вкладом в формирование современного облика новой России, в экономическое развитие и укрепление ее финансовой системы. Организаторы Премии особо отметили многолетние достижения компании в своей области, благодаря которым ИК БКС по праву можно причислить к современной финансовой элите.

Специальная награда ММВБ - 2004

Грамота от Экспертной группы при ФСФР - 2010

Трижды - в 2001, 2003 и 2004 годах - Компания БКС по итогам работы секции фондового рынка Московской межбанковской валютной биржи удостаивалась грамот в номинации «ТОП - участник года», в том числе за наибольший оборот по всем ценным бумагам на бирже ММВБ (2003 г.).

БКС Ультима - «Старт года - 2012»

Премия делового журнала SPEAR’S Russia Wealth Management Awards 2012 в номинации «Старт года» досталась «БКС Ультима». В число номинантов церемонии вошло более 60 крупнейших российских и зарубежных финансовых организаций. За ходом голосования в этом году наблюдал Независимый консультант Премии - международная компания PricewaterhouseCoopers.

SPEAR’S Russia Wealth Management Awards - первая в России ежегодная премия для лучших представителей индустрии частного банковского обслуживания, управления большими капиталами и смежных индустрий. Wealth Management Awards в России проводится с 2009 года по традиции и аналогии с премией SPEAR’S WMA, которую журнал SPEAR’S UK ежегодно организует в Лондоне.

SPEAR’S Russia - русская версия одноименного британского издания, наиболее авторитетного и влиятельного журнала для богатейших людей планеты.

Как понять, какой банк надежнее, но чтобы без чтения тысяч отзывов и всей бухгалтерской отчетности? Кому доверяет свои деньги государство? На эти вопросы поможет ответить кредитное рейтинговое агентство. Его ответ — буквенный код, то есть кредитный рейтинг.

Что такое кредитный рейтинг

сможет ли банк расплатиться с долгами;
что с деловой репутацией у топ-менеджеров;
все ли в порядке с бухгалтерской отчетностью;
не замешана ли компания в сомнительных аферах;
защищен ли портфель активов от форс-мажоров.

Таких факторов на самом деле гораздо больше. В сумме они выводят рейтинг, который показывает, насколько велик риск не заплатить по долгам.

В зависимости от отрасли существуют кредитные рейтинги, рейтинги страховых компаний, МФО, нефинансовых компаний и т. д.

Кем и как ранжируются компании

Банки ранжируются исходя из риска дефолта: от ААА (минимальный риск) до D (сверхвысокий риск, близость к дефолту или дефолт).

АКРА	РА Эксперт	Качество кредитоспособности
ААА	ruAAA	Наивысшее
АА+	ruAA+	Высокое
АА	ruAA
АА-	ruAA-
А+	ruA+	Качество выше среднего
А	ruA
А-	ruA-
ВВВ+	ruBBB+	Умеренное
ВВВ	ruBBB
ВВВ-	ruBBB-
ВВ+	ruBB+	Умеренно низкое
ВВ	ruBB
ВВ-	ruBB-
В+	ruB+	Низкое
В	ruB
В-	ruB-
ССС	ruCCC	Очень низкое
СС	ruCC
С	ruC
RD	ruRD	Преддефолтное состояние
SD	ruD	Дефолт по одному или нескольким обязательствам
D

Банк с каким рейтингом выбрать

Обычно регулирующие органы определяют инвестиционный уровень от BBB- и выше. Но это нижняя граница.

Например, чтобы держать средства Федерального казначейства, банк должен иметь рейтинг не ниже А+ у двух аккредитованных рейтинговых агентств. А в 2017 г. из банка «Открытие» пенсионным фондам пришлось забрать накопления , так как агентство АКРА понизило рейтинг до BBB-.

Достаточно ли одного рейтинга для выбора

Конечно, чем больше данных, тем лучше. Выбор банка только на основе рейтинга — это самый простой способ: все посчитали до вас, остается только довериться аналитикам рейтингового агентства.

Тем не менее, даже государство порой ошибается в выборе банка. Так, в кризис 2008-2009 гг. несколько банков не вернули деньги , взятые у ЦБ в беззалоговый кредит. Хотя кредитный рейтинг позволял им брать большие суммы и без обеспечения.

Главное

Кредитный рейтинг — оценка возможности компании заплатить по долгам.
Рейтинг готовится на основе множества данных о банке.
Чем выше рейтинг, тем лучше. В идеале — ААА.
Инвестиционными считаются рейтинги от ВВВ- и выше. Ниже — «мусорные», с высоким риском.
Выбирая банк только по рейтингу, вы доверяете аналитику и методологии компании, которую он представляет. Если не доверяете — читайте отзывы и анализируйте отчетность. Можно начать с banki.ru

Добрый день, друзья и коллеги! Сегодня на очереди у нас обзор БКС – неплохого брокера для торговли на фондовом, валютном и срочном рынках. Компания довольно известная, может похвастать неплохой историей, так что ей определенно стоит уделить внимание. Как это обычно бывает в таких ситуациях, обсуждая БКС брокер, отзывы стоит учитывать в последнюю очередь, сперва стоит объективно оценить имеющуюся информацию по компании, торговые условия и т. д. Этим и займемся.

Информация о брокере

Датой создания БКС, что расшифровывается как «Broker Credit Service », можно считать 2004 год. Именно тогда на Кипре был зарегистрирован этот брокер. Сама финансовая группа свою деятельность начала в 1995 году.

Популярность у трейдеров компания заслужила не только внимательным отношением к клиентам , но и неплохими торговыми условиями, репутация у нее сложилась хорошая, в каких-либо скандалах за время своего существования замечена не была. Трейдеры имеют возможность работать с валютой, фондовыми активами, сырьем, индексами (причем не только российского, но и зарубежного рынка). Что важно – доступ ко всем инструментам организован с единого счета .

Лицензии и регуляторы

У брокера нет регулятора в России, а работает он по лицензии Центробанка . Так как регистрация у компании кипрская, то и в роли регулятора выступает CySEC , кроме того, имеет аккредитацию Лондонской фондовой биржи. Бояться этого не стоит, многие компании работают подобным образом.

Что же касается лицензий, то компания БКС имеет право на:

брокерскую, депозитарную и дилерскую деятельность
посредничество в биржевой торговле
управление ценными бумагами

Соответствующие лицензии выданы российской Федеральной службой по финансовым рынкам бессрочно . Так что компания работает на рынке абсолютно легально .

Надёжность

По поводу надежности хотел бы отметить еще и то, что по состоянию на 2016 год объем собственных средств составил свыше 1 трлн рублей . Это лишний раз доказывает, что никто ваши деньги не украдет.

По оборотам компания также уверенно держится в ТОПе по статистике Московской биржи. Так что с этой точки зрения оснований для переживаний нет. Практически во всех категориях БКС держится на первом месте, изредка опускаясь на второе-третье.

Награды и рейтинг брокера

Признание на различных конкурсах – лучшее свидетельство качества работы любой компании. В случае с БКС различных наград хватало, официальный сайт брокера о наградах скромно умалчивает, ознакомиться с их перечнем можно на bcs.ru :

премию «Финансовый Олимп » компания завоевывала целых 5 раз
2009 – приз «Финансовая элита » завоеван 3 раза
в 2011 году получен приз «Гран-при: инвестиционная компания 2011 года» за лучшие условия для инвестиций
2015 год получился богатым на награды – получено звание «Лучшей брокерской компании для институциональных инвесторов », также брокер по версии жюри лучшим в номинациях «Элита фондового рынка 2015 », «Компания рынка акций » и «Компания года »

Хватает и других наград, практически каждый год компания отмечается в той или иной области. Минувший год примечателен тем, что:

Продукты брокера для трейдера

Арсенал инструментов, с которыми может работать трейдер, очень широкий. При желании можно работать на форекс, но есть возможность торговать акциями российских и зарубежных компаний, фьючерсами, опционами.

Рынок форекс

Есть несколько особенностей при работе на рынке форекс через БКС:

спред может быть расширен в период высокой волатильности
компания предлагает такую услугу как исламский счет . Особенность его заключается в том, что при переносе открытой позиции на следующие сутки происходит не начисление свопа, а списание комиссии. Но доступна такая возможность только для счетов PRO.MT4
локирование доступно на всех валютах без ограничения, но только для счетов типа NDD.MT4 и PRO.MT4
в праздники и выходные дни стандартное залоговое требование 0,5% по валюте может вырасти до 2%. Вопрос об увеличении залога решает компания

Есть у компании еще одна интересная возможность – обмен валюты по более выгодному курсу, чем в банке . Валюта обменивается прямо через сайт брокера, и разница существенная . Например, в случае с долларом средний курс покупки банков равен 62,13330, а БКС предлагает ту же операцию осуществить по курсу 59,63812.

Регистрация форекс счета

Рынок акций РФ и США

При работе с акциями компаний РФ нужно учитывать следующее:

залог изменяется в зависимости от времени суток . Так, в период с 10:00 до 18:30 мск он составляет 5%, но в период с 18:30 по 10:00 залог будет составлять уже 33%
время торгов с 10:00 до 18:40 по восточноевропейскому времени

Можно работать и с акциями американских компаний, время работы с 16:32 до 23:00 ЕЕТ (восточноевропейское время). В целом, с БКС будет комфортной. Доступны акции всех крупных компаний США и РФ, так что подобрать подходящий для себя вариант труда не составит.

Фьючерсы и опционы

Компания дает возможность работать и с опционами. Доступны такие их виды как касание, вверх/вниз, диапазон. Срок экспирации при этом составляет от 1 минуты до 4 часов .

При торговле опционами:

доходность может доходить до 100%
трейдеру доступны 25 валютных пар + 2 индекса + 2 металл спота
есть ограничение по величине ставки, минимум составляет 200 рублей, $5 или €5
счет должен быть открыт в долларах, рублях либо евро

Если планируете торговать фьючерсами на российские индексы, то обязательно учитывайте время торгов . По восточноевропейскому времени летом рабочие часы составляют: 10:00-14:00, 14:05-18:45, 19:02-23:45, зимой происходит сдвиг на час назад по времени ЕЕТ.

Регистрация счета на фондовом рынке

Торговые платформы

На выбор предлагается несколько торговых платформ:

«народный» терминал MT4 . Скачать его можно прямо с сайта брокера
МТ5 – последняя версия метатрейдера. МТ4 и МТ5 имеют мобильные версии для Андроид и IOs
BSC Option Trader – отдельная торговая платформа для работы с опционами, установки не требует, торговля ведется в режиме онлайн из любого браузера. Просто переходите по соответствующей ссылке на сайте брокера, вводите свой логин и пароль, после чего можно торговать
CQG Trader – используется для работы на международных рынках. Позволяет получить прямой доступ к таким биржам как CME, NYMEX, EUREX, CBOT, ICE. Терминал платный, и в месяц придется выложить $25
QUIK – не обошлось и без известного Квика. Терминал также не бесплатный, стоимость месяца – $4 . Есть и мобильные версии терминала
TSLab – эта платформа используется для того, чтобы трейдер мог самостоятельно создать советник (механическую торговую стратегию) и торговать с помощью него. Стоимость 2000—4000 руб/мес
TradeMatic Trader – функции те же, что и у TSLab, но только для работы на срочном и фондовом рынках. Максимальная стоимость – 730 руб/мес
доступен и ряд приводов для Квика, сами по себе они бесполезны – вы не сможете через них ни сделку заключить, ни котировки акций посмотреть. Они интегрируются с QUIK и добавляют такие полезные элементы как скальперский стакан, возможность визуализации процесса создания роботов
TrustManager – эта платформа используется для доверительного управления.
В принципе, ничего необычного среди терминалов и предлагаемого ПО нет. Тарифы за их использование приемлемые, так что с этой стороны никаких проблем не вижу.

Инструменты инвестирования

Если человек заинтересован в получении дохода, но трейдинг по какой-то причине ему не подходит, он может воспользоваться одним из инструментов инвестирования, которые предлагает БКС брокер.

InvestGuru – торговые стратегии от БКС

Раньше я уже говорил, что решать проблему, вам не придется по той простой причине что ПАММов у брокера нет. Но есть некий аналог – можно воспользоваться сервисом InvestGuru и пользоваться торговыми стратегиями.

Это не сервис копирования сделок или нечто подобное, что есть у многих других брокеров. InvestGuru представляет собой набор стратегий с разной степенью риска и соответствующим подбором инструментов. Есть простенький фильтр по степени риска, минимально допустимой суммы инвестирования.

Работа организована следующим образом – вы подбираете подходящую стратегию, оставляете заявку, получаете после этого консультацию и принимаете решение, стоит ли к этой стратегии присоединиться. Потом остается только наблюдать за тем, как ваш счет будет увеличиваться.

Инвестируем в ПИФы

ПИФы – паевые инвестиционные фонды подойдут тем, кто не располагает достаточно крупной суммой для самостоятельного инвестирования. В таком случае инвесторы объединяются, равно как и их вклады, вся сумма инвестируется в выбранные инструменты, и затем по результатам работы полученная прибыль распределяется в зависимости от того, кто сколько вложил (с убытками все происходит точно так же).

Плюсы ПИФов

Преимущества вложений в ПИФы заключаются в следующем:

будут контролироваться со стороны УК, ЦБ и специального депозитария. Возможность того, что управляющая команда вдруг начнет рисковать и нарушать правила, практически исключена
из всей массы инструментов специалисты подбирают только перспективные
портфель составляется таким образом, чтобы минимизировать риски
ценные бумаги могут быть реализованы в любой момент
в арсенале команды управляющих целый набор стратегий, подходящих для любой ситуации
БКС – управляющая компания с многолетним стажем, подобной деятельностью она занимается с 2000 года. На данный момент 12000 клиентов инвестировали уже 6,4 млрд рублей, так что эффективность доказана временем

Консультации

При желании можно проконсультироваться с представителем компании, и тот в телефонном режиме подберет подходящий для вас ПИФ или даже составит портфель из нескольких ПИФов. А можно сделать это и самостоятельно, на сайте есть информация по каждому из инвестфондов.

Вложить в ПИФы с БКС

Структурные продукты

Структурные продукты от БКС позволяют получить прибыль большую, чем может дать стандартный банковский депозит, сохранив при это риск на приемлемом уровне. Ключевая особенность такого типа инвестирования заключается в том, что большая часть средств инвестируется в любые инструменты с гарантированным доходом, а часть – в более рисковые. За счет этого и достигается больший доход.

При этом, изменяя соотношение вложений с гарантированным доходом и рискованных инвестиций, можно регулировать риск в любом диапазоне . В примере видно, как за счет страховки от падения рубля по структурному продукту прибыль получена существенно большая, чем при вкладе в банк.

Инвестировать можно как в рублях, так и в долларах, при этом можно воспользоваться либо уже готовым структурным продуктом, либо составить собственный, под свои задачи. При составлении структурного продукта может помочь аналитика БКС.

Типы счетов

Открыть демо-счет на форекс БКС брокер позволяет только на МТ4, на МТ5 такой возможности просто нет.

MT4

Для МТ4 можно открыть один из следующих типов счетов:

MT5

Для МТ5 типы счетов следующие:

Все счета можно открывать в EUR, RUB, USD, кредитное плечо от 1:1 до 1:200. Минимальный депозит по всем счетам — $1.

Индивидуальный инвестиционный счет

Этот счет радикально отличается от остальных тем, что человек, открывший его получает льготы от государства , при этом никто не мешает получать прибыль за счет грамотного инвестирования. То есть человек получает доход и налоговый вычет в размере 13%. Правда, для того, чтобы этим налоговым вычетом воспользоваться ему придется инвестировать как минимум на 3 года.

Один человек может иметь только 1 индивидуальный инвестиционный счет, пополнить его можно максимум на 400 000 рублей в год. Валюта пополнения – только рубли.

Работать с таким счетом можно самостоятельно, вкладывая в облигации, акции, работая с опционами, фьючерсами. А можно воспользоваться готовыми решениями от БКС, тут уже решать только вам.

Тарифы БКС

Тарифы брокера разделены на 3 группы в зависимости от используемых инструментов. Коротко перечислю их.

Для акций и облигаций

для инвестсчета комиссия составляет 0,1%, как минимум 177 руб/мес
тариф «Старт» — первый месяц после пополнения комиссия равна 0,0177%, после – в зависимости от оборота. Для оборота до 1 млн. рублей – 0,0354%, 1-5 млн. рублей – 0,0295%, 5-15 млн рублей – 0,0236%, более 15 млн – 0,0177%
тариф «Профессиональный» . Комиссия зависит от дневного оборота: до 100 тыс. рублей – 0,0531%, 100 – 300 тыс. рублей – 0,0413%, 300 тыс. – 1 млн. рублей – 0,0354%, 1 – 5 млн.– 0,0295%, 5 – 15 млн. – 0,0236%, свыше 15 млн. – 0,0177%
популярен тариф «Маржинальный Турбо» . Также зависит от дневного оборота. При дневном обороте свыше 25 млн. рублей комиссия составляет 0,0195%
«Маржинальный бесплатная ночь» — при обороте в день свыше 15 млн. рублей отдать БКС придется 0,02124%
«Маржинальный вывод» — если за день оборот свыше 25 млн. рублей, то комиссия будет составлять 0,0236%
еще один популярный тариф – БКС USA классический , комиссия составляет $0,01 за акцию
БКС USA Базовый – 0,004$ за 1 акцию + процент от оборота

Для фьючерсов

Тарифы на брокерское обслуживание следующие:

инвестсчет – комиссия 50 рублей за 1 контракт
тариф «Старт» — в течение первого месяца если оборот до 12000 контрактов, то 0,4 руб за контракт, свыше 12000 – 0,2. После этого при обороте до 2000 – 0,7 руб, 2000 – 12000 комиссия 0,4 руб, а свыше 12000 – 0,2 рубля
тариф «Драйвер+» – при обороте до 500 контрактов комиссия равна 1 рублю, 501 – 1000 заплатить придется 0,75 руб, от 1001 до 5000 – 0,47 руб, а свыше 5001 – 0,24 руб
тариф «Базовый+» — комиссия зависит от остатка на счету. До 500 тыс. – 1 руб/контракт, 500 тыс. – 1 млн. комиссия равна 0,75 руб, 1 – 2,5 млн., комиссия составляет 0,47 руб, свыше 2,5 млн – 0,24 руб
BCS CQG – за контракт комиссия 1,5 USD/EUR

Для валюты при дневном обороте свыше 200 млн. рублей комиссия составляет 0,002%, а до 3 млн. рублей – 0,034%.

Ввод и вывод средств

Пополнение счета производится одним из 2 способов:

через кассу компании . Нужен будет паспорт, № и дата заключения Генерального соглашения
через банк . Реквизиты для оформления платежного поручения можно найти в уведомлении, которое приходит вам после открытия счетов

После того, как деньги придут в компанию, они будут зачислены на ваш счет в течение 1 дня. При переводе через банк учтите, что он может затянуться на 1-3 дня.

Что касается вывода , то можно воспользоваться одним из следующих методов:

Дополнительные услуги и сервисы брокера

Брокер помимо торговли предлагает ряд дополнительных сервисов. Коротко пройдемся по ним.

Обучение и аналитика

Обучение организовано в формате вебинаров, семинаров, возможен и индивидуальный формат. При этом преподают не теоретики, а практики, так что вы будете подготовлены всесторонне. Что касается цен, то есть и бесплатные уроки, но большинство все же придется оплатить.

Непосредственно на сайте есть небольшой фильтр, с помощью которого можно выбрать нужный тип и время проведения занятия в вашем городе.

Что касается аналитики, то на сайте можно ознакомиться с обзорами рынков и инвестиционными идеями. Обзоры выпускаются как ежедневные, так и еженедельные, ежемесячные, квартальные. Так что хотя бы быть в курсе происходящего на рынке можно. Есть ссылка на сайт bcs-express , на нем аналитической информации на порядок больше. Есть и раздел аналитики от БКС.

Сервис БКС Премьер

Если описать суть этого сервиса парой слов, то можно сказать, что это индивидуальный подход к инвестициям . Каждый человек, вкладывая деньги в какой-либо инструмент, рассчитывает на получение дохода. Задача БКС Премьер заключается в том, чтобы подобрать идеальный вариант инвестирования для каждого клиента.

Работать можно как со структурными продуктами, так и с инвестфондами, можно воспользоваться услугой доверительного управления или торговать самостоятельно. Важно то, что сразу после вашего обращения в компанию вы получаете личного советника , с которым можно проконсультироваться в режиме онлайн.

Периодически проводятся мероприятия в Москве и других городах. Семинары посвящены финансовой тематике и способам заработка на последних событиях в мире, так что их можно рассматривать как своего рода самообразование .

Сервис БКС Экспресс

Я уже коротко упоминал об этом сервисе. Он включает в себя все, что связано с аналитикой и инвестициями. С непривычки сервис может показаться сложным, но на самом деле все неплохо структурировано и разобраться можно быстро. Сервис предлагает ознакомиться с:

новостями и аналитикой экспертов БКС
теханализом, обзорами рынков
инвестиционными идеями и рекомендациями инвестиционных домов
дивидендным календарем
ожидаемыми событиями мира финансов.

Можно даже задать вопрос аналитикам. Если он будет интересным и актуальным, вы вполне можете увидеть ответ на свой вопрос. В целом сервис будет полезен тем, кто увлекается аналитикой и обзорами рынков от брокера.

Заключение + отзыв о брокере

Лично у меня брокер оставил только положительное впечатление . Причем это касается не только торговых условий (они не лучшие, а просто на нормальном уровне), но организации работы в целом. Привлекает то, что помимо непосредственно доступов к рынкам компания дает возможность своим клиентам инвестировать в структурные продукты, ПИФы, занимается доверительным управлением. Подкупает и долгая история компании + отсутствие громких скандалов.

Что касается отзывов в сети, то ситуация традиционная – одним все нравится, другие в ужасе от времени исполнения сделки или каких-либо проволочек с выводом денег/общением с техподдержкой. Так что окончательный вывод все-таки делайте на основании изложенной информации и личного впечатления.

Регистрация в БКС

На этом все, надеюсь обзор был полезен для вас. Не забывайте подписываться, впереди ожидается немало интересных материалов. До свидания!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

07.11.2012 00:00

Агентство Standard & Poor"s первым из международных рейтинговых агентств присвоило рейтинг BCS Holding International Ltd, операционной холдинговой компании Финансовой группы БКС, и опубликовало отчет о ее состоянии.

Группа БКС получила от S&P долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги контрагента на уровне «B-/C», прогноз «Стабильный».

Аналитики S&P Юлия Козлова и Елена Романова в отчете отмечают, что негативное влияние на кредитный профиль группы оказывают уязвимость выручки к возможному сокращению торговых оборотов, база фондирования, зависящая от фактора доверия клиентов, сложная (хотя и типичная для отрасли) структура группы, а также отсутствие системного контроля со стороны регулирующих органов.

В то же время эти факторы частично компенсируются хорошими позициями компании в сегменте розничных брокерских услуг в России, наличием опытной команды менеджеров, применяющей новаторские методы управления, и капитализацией компании, которую аналитики оценивают как адекватную этому уровню рейтингов.

Аналитики напоминают, что до 2008 года Группа БКС занималась почти исключительно оказанием брокерских услуг розничным клиентам, но после финансового кризиса пересмотрела свою стратегию развития и переориентировалась с работы только в одном направлении бизнеса – оказании брокерских услуг представителям среднего класса – на предоставление полного спектра инвестиционных и консалтинговых продуктов, которые подходят для уже имеющихся розничных клиентов, состоятельных физических лиц и институциональных клиентов.

В конце 2011 года на долю брокерских услуг розничным клиентам приходилось 64% совокупной операционной выручки, которая составляла 4,7 млрд рублей, на долю брокерских услуг институциональным инвесторам – 28% выручки, остальное составлял главным образом доход от аренды. S&P ожидает, что в ближайшие 2-3 года доля выручки от брокерских услуг институциональным инвесторам увеличится до половины совокупной выручки.

Риск контрагента обусловлен главным образом операциями репо, операциями маржинального кредитования и размещением денежных средств. БКС активно занимается маржинальным кредитованием клиентов: в середине 2012 года на долю таких кредитов приходилось 11% активов (55% собственного капитала). Условия маржинального кредитования соответствуют среднерыночным, максимальный размер левериджа составляет 1 к 3. Риск концентрации на отдельных контрагентах оценивается как умеренный: в середине 2012 года на долю 20 крупнейших контрагентов по операциям репо приходилось 37% совокупной дебиторской задолженности.

Помимо маржинальных кредитов, ФГ БКС выдает контрагентам компании кредиты репо, на долю которых по состоянию на 30 июня 2012 года приходилось 23% активов. Дисконты по ценным бумагам по кредитам репо и маржинальным кредитам консервативны, что снижает риск возможных потерь по кредитам и рыночный риск. Кроме того, дисконты по большинству заимствований ФГ БКС по операциям репо в целом ниже, чем по кредитам репо, что обеспечивает частичную защиту от неблагоприятных изменений на рынке.

Подверженность ФГ БКС рыночному риску обусловлена операциями в сегменте маржинального кредитования и наличием портфеля собственных ценных бумаг (на 30 июня 2012 года – 14 млрд рублей), который составлял 28% активов и 148% собственного капитала. По данным S&P, группа придерживается консервативной стратегии в отношении торговых операций и специализируется на относительно ликвидных облигациях, имеющих кредитный рейтинг не ниже «В-». В середине 2012 года длинная позиция по акциям составляла 21% совокупного портфеля компании. Уровень концентрации на отдельных эмитентах оценивается как высокий и отражает ограниченное количество доступных рыночных инвестиций, соответствующих невысокой готовности компании к принятию риска.

S&P отмечает, что рентабельность ФГ БКС в значительной степени зависит от динамики российского фондового рынка. Осенью 2008 года месячные торговые обороты компании сократились вдвое, что оказало давление на ее итоговые результаты. Вместе с тем аналитики отмечают, что диверсификация клиентской базы БКС (на 30 июня 2012 года на долю 20 крупнейших розничных клиентов приходилось 7% операционной выручки) обеспечивает компании некоторую защиту от негативных рыночных изменений.

На конец первого полугодия 2012 года собственный капитал ФГ БКС составил 9,4 млрд рублей, а отношение «скорректированный собственный капитал /скорректированные активы» находилось на уровне 18%, что, на взгляд аналитиков, обеспечивало ей хорошие

Возможности для абсорбирования возможных рыночных или кредитных потерь. Качество капитала оценивается как относительно хорошее, поскольку он состоит исключительно из капитала первого уровня. Кроме того, компания не имеет долга на уровне холдинга.

Прогноз «Стабильный» отражает ожидания того, что в соответствии со своей новой стратегией БКС завершит процесс формализации своей структуры и создания новых направлений бизнеса в ближайшие 12 месяцев. Кроме того, аналитики считают, что в среднесрочной перспективе БКС будет генерировать прибыль от основной деятельности – оказания брокерских услуг розничным клиентам, а прибыль от брокерских услуг институциональным клиентам будет расти.

Дата кредитного заключения 28.01.2018
Срок действия рекомендаций — 1 год

1. Полное название эмитента

Акционерное общество "БКС Банк"

Собственный рейтинг банка в стабильной ситуации - A
Рейтинг банка в стрессовой ситуации (без учета поддержки основного акционера) - B.
Ожидаемый уровень поддержки - низкий.

Исходя из результатов проведенной оценки рисков, рекомендуем проводить операции по размещению денежных средств в финансовые инструменты Банка в рамках сумм, ограниченных страховой суммы ГК «АСВ» - 1,4 млн. рублей.

3. SWOT -анализ

Ключевые положительные моменты:

АО "БКС Банк" является средним российским банком (88-е место по активам и 105-е по собственному капиталу на 01.12.2018 г.). Банк входит в финансовую группу БКС, которая является одним из лидеров российского инвестиционного рынка и ведущим оператором российского фондового рынка по объему торгового оборота.
Располагает сетью отделений: 1 филиал, 1 операционный офис, 53 кредитно-кассовый офис, 39 представительств.
Очень хороший запас по нормативам достаточности капитала (Н1.0 = 28,295%, Н1.1 = 13,845% на 01.12.2018 г. при пороговых 8% и 4,5% соответственно).
Хорошее качество и ликвидность существенной части активов (свыше 50% на 01.12.2018 приходится на средства в НКЦ, Банке России и МБК и НОСТРО-счета).
Сбалансированная структура фондирования (вклады физических лиц составляют 45,01% от привлечённых средств по РСБУ на 01.12.2018, средства юр. лиц - 40%).

Ключевые отрицательные моменты:

Вероятность получения поддержки со стороны акционеров оценивается как низкая.
Банк используется в основном как расчетный банк компаний группы занимающихся инвестиционным бизнесом на ОРЦБ, что обуславливает слабые позиции банка в классическом банковском бизнесе.

4. Структура владения

100% - Михасенко Олег Владимирович (через ООО «Компания БКС»).

4.1. Основной конечный бенефициар

100% принадлежит Михасенко О.В.

4.2. Вероятность поддержки акционеров в случае кризиса

Вероятность поддержки Банка со стороны основных акционеров оценивается, как низкая.

5. Анализ основных финансовых показателей

Отчетность Банка на 01.12.2018 (млрд. руб., изменения за 11 месяцев) по РСБУ (используются также данные и расшифровки по МСФО за 9 месяцев 2018 года).

Капитал - 6,524 млрд. руб. (+0,285 млрд. руб.) по 123 форме.

Активы - 60,888 млрд. руб. (+6,462 млрд. руб.), в том числе:

10,016 млрд. руб. (+4,172 млрд. руб .) - касса и корсчета.

30,232 млрд. руб. (6,510 млрд. руб.) - межбанковские кредиты.

14,071 млрд. руб. (-4,119 млрд. руб.) - вложения в ценные бумаги.

3,184 млрд. руб. кредиты юр. лицам (-0,698 млрд. руб.), в том числе балансовая просроченная задолженность - 0,204 млрд. руб. (6,41%).

По состоянию на 30 июня 2018 года Банк имеет двух заемщиков с общей суммой выданных кредитов свыше 0,432 млрд. руб. (крупный кредитный риск, превышающий 10% от капитала). Совокупная сумма таких кредитов составляет 1,191 070 млрд. руб. или 33,3% от общего объема выданных кредитов.

0,293 млрд. руб. кредиты физ. лицам (+0,077 млрд. руб.), в том числе балансовая просроченная задолженность - 0,030 млрд. руб. (10,4%).

0,200 млрд. руб. (+0,037 млрд. руб.) - имущество (основные средства, капитальные вложения и т.п.).

Пассивы:

21,905 млрд. руб. (-5,755 млрд. руб. ) - средства юр. лиц.

24,638 млрд. руб. (+6,806 млрд. руб. ) - вклады физ. лиц.

7,748 млрд. руб. (+5,987 млрд. руб.) - средства кредитных организаций и ЦБ.

0,836 млрд. руб. (-0,286 млрд. руб. ) - сформированные резервы.

Прибыль /убыток (по РСБУ):

Прибыль за 11 месяцев 2018 года составила 0,232 млрд. руб. За 2017 год - чистая прибыль составила 0,403 млрд. руб. (За 2016 год - чистая прибыль 0,357 млрд. руб., за 2015 - чистая прибыль 0,322 млрд. руб.).

Приложение 1. Динамика значений основных обязательных нормативов (ликвидность и капитал).

Приложение 1. Динамика значений основных обязательных нормативов (ликвидность и капитал)

Динамика нормативов достаточности и капитала

Динамика нормативов ликвидности

Приложение 2. Динамика состава активов, в том числе структуры кредитного портфеля.

Состав активов

Кредитный портфель

Приложение 3. Качество кредитного портфеля (РСБУ и МСФО).

Качество кредитного портфеля РСБУ (просроченная задолженность и резервы, %).

Качество кредитного портфеля по МСФО на 30.06.2018

Приложение 4. Динамика состава пассивов (в том числе привлечённых средств) и показателей рентабельности.

Состав пассивов

Привлеченные средства

Приложение 5. Основные показатели по РСБУ, тыс. руб.

	АКТИВЫ	01.12.2018	01.11.2018	01.10.2018	01.07.2018	01.04.2018	01.01.2018	01.12.2017
	Наличность	10 016 044	7 803 447	13 274 753	7 878 083	9 148 779	5 844 406	7 905 780
	Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)
	Кредиты Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления
	Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям
1.2.1.3.7.	в т.ч. Просроченная задолженность по кредитам ЮЛ и ИП
	Кредиты физ.лицам
1.2.1.4.7.	в т.ч. Просроченная задолженностьпо кредитам ФЛ
	Ссудная задолженность	33 709 343	34 802 527	32 366 939	36 284 623	22 871 485	26 424 536	29 516 354
	Финансовые активы	14 086 238	16 402 023	14 346 477	16 400 465	17 421 115	18 759 335	17 706 666
	Средства в расчетах
	Дебиторская задолженность	1 903 112	1 770 971	2 872 421	1 604 947	2 207 832	2 433 279	4 227 658
	Требования по получению процентов
	Деловая репутация
	Имущество
	Прочие активы	1 107 169	1 037 079	1 182 378
	*Итого АКТИВЫ*	*61 037 125*	*62 012 167*	*64 259 529*	*63 190 947*	*52 603 622*	*54 437 841*	*60 343 507*
	ПАССИВЫ
	Источники собственных средств	3 381 029	3 389 439	3 383 686	3 242 068	3 344 966	3 495 997	3 495 803
	Резерв на возможные потери					1 125 514	1 134 167	1 227 660
	Средства кредитных организаций
	Средства юр. лиц
	Средства бюджетов, Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправления
	Вклады (средства) физ.лиц и индивидуальных предпринимателей
	Обязательства по уплате процентов
	Привлеченные средства	54 736 942	55 517 135	57 390 027	56 954 851	46 035 348	47 539 521	52 464 779
	Прочие обязательства	2 074 753	2 291 605	2 659 305	2 144 176	2 097 766	2 268 141	3 155 223
	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
	*Итого ПАССИВЫ*	*61 037 125*	*62 012 167*	*64 259 529*	*63 190 947*	*52 603 622*	*54 437 841*	*60 343 507*
	ВНЕБАЛАНС
	Ценные бумаги
	Имущество
	Драгоценные металлы
	Обеспечение по размещенным средствам	2 973 038	2 995 338	2 248 505	2 356 232	4 541 712	4 322 686	2 356 207
	Выданные гарантии и поручительства
	Неиспользованные лимиты по выдаче гарантий
	Неиспользованные кредитные линии и овердрафт
	Условные обязательства	1 765 984	1 925 927	2 406 287

Дочерние и связанные компании

Не участвует в уставном капитале других компаний

Приложение 7. Отраслевая структура кредитного портфеля и концентрация средств клиентов по МСФО

Отраслевая структура кредитного портфеля Группы по МСФО (на 30.06.2018 года)

Средства клиентов (по типам) в пассивах по МСФО (на 30.06.2018)

Приложение 8. Динамика финансовых результатов и активов Банка с 2008 года.

Динамика финансовых результатов (млн. руб.)

Динамика активов (млн. руб.) и темпов их прироста (год/к году, %).

Приложение 9. Схема взаимосвязей банка и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк

Рейтинг moneyzzz (совместно с @ riskovik ) :

A - Нет ограничений - Высокий уровень надежности
B - Ограничения в рамках АСВ - Средний уровень надежности
C - Не размещать - Низкий уровень надежности