กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 2 ธันวาคม 2533 395 1. กรอบกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย กฎหมายประกันธนาคาร

ธนาคารเป็นสถาบันการค้าที่เป็นนิติบุคคลซึ่งตามกฎหมายนี้และบนพื้นฐานของใบอนุญาต (อนุญาต) ที่ออกโดยธนาคารกลางของ RSFSR (ต่อไปนี้จะเรียกว่าธนาคารแห่งรัสเซียในข้อความนี้ กฎหมาย) ได้รับสิทธิ์ในการระดมทุนจากนิติบุคคลและบุคคลและวางไว้ในนามของตนเองตามเงื่อนไขการชำระคืน การชำระเงิน และความเร่งด่วนตลอดจนดำเนินการดำเนินการด้านการธนาคารอื่น ๆ

การดำเนินการด้านการธนาคารบางอย่างอาจดำเนินการโดยสถาบันที่ไม่ใช่ธนาคาร (ต่อไปนี้จะเรียกว่าสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ ในข้อความของกฎหมายนี้)

บทบัญญัติของกฎหมายนี้ใช้กับสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ เว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่นในเนื้อหาของกฎหมายนี้ บทบัญญัติของกฎหมายนี้ใช้กับธนาคารแห่งรัสเซียเฉพาะในกรณีที่กฎหมายนี้กำหนดไว้อย่างชัดแจ้ง

ธนาคารก่อตั้งขึ้นบนพื้นฐานของรูปแบบการเป็นเจ้าของใด ๆ (รวมถึงการมีส่วนร่วมของเงินทุนต่างประเทศ) ที่กำหนดโดยกฎหมายของ RSFSR และดำเนินงานบนพื้นฐานเชิงพาณิชย์

ธนาคารแห่งรัสเซีย, ธนาคารเพื่อการค้าต่างประเทศของ RSFSR, ธนาคารออมสินของ RSFSR, ธนาคารพาณิชย์ประเภทต่างๆ รวมถึงสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ ที่ได้รับใบอนุญาตให้ดำเนินการด้านการธนาคารบางอย่างจากระบบธนาคารของ RSFSR.

เพื่อเป็นเงินทุนสำหรับโครงการรีพับลิกัน ภูมิภาค และอื่นๆ ที่กำหนดเป้าหมาย ธนาคารพิเศษ (ธนาคารเพื่อการพัฒนา) อาจถูกสร้างขึ้นในลักษณะและภายใต้เงื่อนไขที่กำหนดโดยกฎหมายที่เกี่ยวข้องของ RSFSR

ธนาคารอาจจัดตั้งสหภาพแรงงาน สมาคม และสมาคมอื่น ๆ เพื่อประสานงานกิจกรรมของพวกเขา ปกป้องผลประโยชน์ของสมาชิก และดำเนินโครงการร่วม หากการก่อตั้งไม่ขัดแย้งกับข้อกำหนดของกฎหมายต่อต้านการผูกขาดของ RSFSR และกฎหมายอื่น ๆ ของ RSFSR

กิจกรรมของธนาคาร ทุนจดทะเบียนซึ่งเกิดขึ้นจากกองทุนของนิติบุคคลและบุคคลของสหภาพโซเวียตและกฎหมายต่างประเทศ ธนาคารต่างประเทศ รวมถึงสาขาของธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ ได้รับการควบคุมโดยกฎหมายนี้และกฎหมายอื่น ๆ ของ RSFSR กิจกรรมของธนาคารเหล่านี้

ธนาคารสามารถดำเนินการและธุรกรรมทางธนาคารดังต่อไปนี้:

ก) ดึงดูดเงินฝากและให้กู้ยืมตามข้อตกลงกับผู้ยืม

b) ดำเนินการชำระเงินในนามของลูกค้าและธนาคารตัวแทนและบริการเงินสดของพวกเขา

c) เปิดและดูแลบัญชีของลูกค้าและธนาคารตัวแทน รวมถึงบัญชีต่างประเทศ

d) จัดหาเงินทุนเพื่อการลงทุนในนามของเจ้าของหรือผู้จัดการกองทุนที่ลงทุน เช่นเดียวกับค่าใช้จ่ายของกองทุนของธนาคารเอง

e) ออก ซื้อ ขาย และจัดเก็บเอกสารการชำระเงินและหลักทรัพย์ (เช็ค เล็ตเตอร์ออฟเครดิต ตั๋วเงิน หุ้น พันธบัตร และเอกสารอื่น ๆ) ดำเนินธุรกรรมอื่น ๆ กับพวกเขา

f) ออกหลักประกัน การค้ำประกัน และภาระผูกพันอื่น ๆ ให้กับบุคคลที่สาม โดยจัดให้มีการดำเนินการในรูปแบบตัวเงิน

g) ได้รับสิทธิเรียกร้องในการจัดหาสินค้าและบริการยอมรับความเสี่ยงในการปฏิบัติตามข้อเรียกร้องดังกล่าวและรวบรวมข้อเรียกร้องเหล่านี้ (การริบ) รวมถึงดำเนินการเหล่านี้ด้วยการควบคุมเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเคลื่อนย้ายสินค้า (แฟคตอริ่ง)

h) ซื้อจากนิติบุคคลและบุคคลของสหภาพโซเวียตและต่างประเทศและขายให้พวกเขาเงินสดสกุลเงินต่างประเทศและสกุลเงินในบัญชีและเงินฝาก

i) ซื้อและขายใน RSFSR และโลหะมีค่า หิน ตลอดจนผลิตภัณฑ์ที่ทำจากสิ่งเหล่านี้ใน RSFSR และในต่างประเทศ

j) ดึงดูดและวางโลหะมีค่าไว้บนเงินฝาก ดำเนินธุรกรรมอื่น ๆ ด้วยมูลค่าเหล่านี้ตามหลักปฏิบัติด้านการธนาคารระหว่างประเทศ

k) ระดมทุนและวางกองทุนและจัดการหลักทรัพย์ในนามของลูกค้า (การดำเนินงานที่ไว้วางใจ)

l) ให้บริการนายหน้าและให้คำปรึกษาดำเนินการเช่าซื้อ

m) ดำเนินการและธุรกรรมอื่น ๆ โดยได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซียที่ออกตามความสามารถของตน

การดำเนินการทั้งหมดที่ระบุไว้ในบทความนี้สามารถดำเนินการได้ทั้งในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศหากมีใบอนุญาตที่เหมาะสม

ห้ามมิให้ธนาคารดำเนินการเพื่อการผลิตและการค้าสินทรัพย์ที่สำคัญ รวมถึงการประกันภัยทุกประเภท ยกเว้นการประกันสกุลเงินและความเสี่ยงด้านเครดิต

คำว่า "ธนาคาร" หรือวลีอื่นๆ ที่ใช้คำนี้อาจใช้ในชื่อบริษัทหรือวัตถุประสงค์ในการโฆษณาโดยนิติบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบกิจการธนาคารตามกฎหมายนี้เท่านั้น

ธนาคารใน RSFSR จะไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของรัฐ รัฐจะไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของธนาคาร ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของ RSFSR กำหนดไว้

ธนาคารใน RSFSR มีความเป็นอิสระจากหน่วยงานภาครัฐและฝ่ายบริหาร เมื่อทำการตัดสินใจที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของธนาคาร

ห้ามพนักงานของหน่วยงานภาครัฐและหน่วยงานการจัดการเข้าร่วม (รวมตำแหน่ง) ในหน่วยงานการจัดการของธนาคาร

ธนาคารดำเนินการตามกฎบัตรซึ่งนำมาใช้ตามกฎหมายของ RSFSR

กฎบัตรของธนาคารจะต้องมี:

ชื่อธนาคารและที่ตั้ง (ที่อยู่ทางไปรษณีย์)

รายการการดำเนินงานของธนาคารที่ดำเนินการโดยธนาคาร

ขนาดของทุนจดทะเบียน ทุนสำรอง ประกันภัย และกองทุนอื่น ๆ ที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคาร

ข้อบ่งชี้ว่าธนาคารเป็นนิติบุคคลและดำเนินงานในเชิงพาณิชย์

ข้อมูลเกี่ยวกับฝ่ายบริหารของธนาคาร โครงสร้าง ขั้นตอนการจัดตั้ง และหน้าที่

กฎบัตรของธนาคารจัดทำขึ้นตามคำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซียและอาจรวมถึงข้อกำหนดอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับลักษณะเฉพาะของกิจกรรมของธนาคารที่ไม่ขัดแย้งกับกฎหมายของ RSFSR

ธนาคารจะต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบถึงการเปลี่ยนแปลงทั้งหมดที่เกิดขึ้นกับกฎบัตร

ทุนจดทะเบียนของธนาคารประกอบด้วยเงินทุนจากนิติบุคคลและบุคคล ซึ่งทำหน้าที่เป็นหลักประกันสำหรับภาระผูกพันของธนาคาร

ทุนจดทะเบียนเกิดขึ้นจากเงินทุนของผู้เข้าร่วมธนาคารอย่างน้อยสามคน

เงินทุนจากสภาผู้แทนราษฎรทุกระดับและหน่วยงานบริหาร เงินทุนจากองค์กรทางการเมือง รวมถึงเงินทุนจากกองทุนสาธารณะเฉพาะทาง (รวมถึงกองทุนการกุศล) ไม่สามารถใช้เพื่อสร้างทุนจดทะเบียนของธนาคารได้

บทที่ II คำสั่งเปิดและยกเลิกธนาคาร

ธนาคารดำเนินงานบนพื้นฐานของใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซีย ใบอนุญาตแสดงรายการการดำเนินงานที่ดำเนินการโดยธนาคาร

หากต้องการขอรับใบอนุญาต ผู้ก่อตั้งธนาคารจะต้องส่งเอกสารต่อไปนี้ไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย:

ก) การขอใบอนุญาต

b) เอกสารส่วนประกอบ (ข้อตกลงส่วนประกอบ, กฎบัตรธนาคาร, โปรโตคอลในการรับกฎบัตรและการแต่งตั้งหน่วยงานกำกับดูแลของธนาคาร)

ค) เหตุผลทางเศรษฐกิจ

d) ข้อมูลเกี่ยวกับผู้จัดการธนาคาร (ประธาน (ผู้อำนวยการ) หัวหน้าฝ่ายบัญชีและเจ้าหน้าที่)

หากมีการเปลี่ยนแปลงองค์ประกอบส่วนบุคคลของฝ่ายบริหารของธนาคาร ธนาคารแห่งรัสเซียจะส่งเอกสารยืนยันคุณสมบัติทางวิชาชีพของเจ้าหน้าที่ที่ได้รับการแต่งตั้งใหม่ไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย

หากต้องการได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารโดยธนาคารร่วมที่มีส่วนร่วมของโซเวียตและทุนต่างประเทศ ธนาคารต่างประเทศ หรือสาขาของธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ เอกสารต่อไปนี้ถูกต้องตามกฎหมายในลักษณะที่กำหนดจะถูกส่งไปยังเอกสารที่ระบุเพิ่มเติม ในมาตรา 12 ของกฎหมายนี้:

ก) นิติบุคคลต่างประเทศ:

การตัดสินใจของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องของผู้ก่อตั้งต่างประเทศ (ผู้เข้าร่วม) เกี่ยวกับการมีส่วนร่วมในการสร้างธนาคารในอาณาเขตของ RSFSR หรือในการเปิดสาขา

กฎบัตรหรือเอกสารอื่น ๆ ที่ยืนยันสถานะของนิติบุคคลและงบดุลที่เผยแพร่สำหรับสามปีก่อนหน้า

ความยินยอมเป็นลายลักษณ์อักษรจากหน่วยงานควบคุมของประเทศที่พำนักของผู้ก่อตั้งต่างประเทศ (ผู้เข้าร่วม) สำหรับการมีส่วนร่วมในการสร้างธนาคารในอาณาเขตของ RSFSR หรือสำหรับการเปิดสาขา

b) พลเมืองต่างประเทศ:

การยืนยันจากธนาคารต่างประเทศชั้นหนึ่ง (ตามแนวทางปฏิบัติระหว่างประเทศ) เกี่ยวกับความสามารถในการละลายของบุคคลนี้

เพื่อให้มั่นใจว่าเงื่อนไขการแข่งขันที่เท่าเทียมกันสำหรับธนาคารทุกแห่ง ธนาคารแห่งรัสเซียอาจกำหนดข้อกำหนดเพิ่มเติมสำหรับผู้ก่อตั้งธนาคารร่วมโดยมีส่วนร่วมของทุนโซเวียตและทุนต่างประเทศและธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในท้องถิ่นเกี่ยวกับจำนวนขั้นต่ำและสูงสุดของทุนจดทะเบียนของพวกเขา

ธนาคารแห่งรัสเซียลงทะเบียนกฎบัตรของธนาคารและดูแลรักษาทะเบียน (ทะเบียนการลงทะเบียนของพรรครีพับลิกัน) ของธนาคารที่ได้รับใบอนุญาต การเข้าสู่การลงทะเบียนจะทำพร้อมกันกับการออกใบอนุญาต

ธนาคารได้รับสิทธิ์ในการดำเนินการด้านการธนาคารนับตั้งแต่ได้รับใบอนุญาต ในกรณีที่มีการชำระบัญชีหรือปรับโครงสร้างองค์กรของธนาคาร ใบอนุญาตจะถูกส่งกลับไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย และรายการในทะเบียนจะถูกยกเลิก

ทะเบียนธนาคาร การเปลี่ยนแปลงและการเพิ่มเติมนั้นเผยแพร่โดย Bank of Russia ในสื่อเปิด

ธนาคารแห่งรัสเซียพิจารณาคำขอจากธนาคารเพื่อออกใบอนุญาตให้ดำเนินการด้านการธนาคารและลงทะเบียนกฎบัตรภายในระยะเวลาไม่เกินสามเดือนนับจากวันที่ได้รับเอกสารทั้งหมดที่กำหนดไว้ในกฎหมายนี้

ธนาคารแห่งรัสเซียอาจปฏิเสธที่จะออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารและลงทะเบียนกฎบัตรของธนาคารด้วยเหตุผลใด ๆ ต่อไปนี้:

ความไม่สอดคล้องกันของข้อตกลงส่วนประกอบและกฎบัตรกับกฎหมายที่บังคับใช้ใน RSFSR

ฐานะทางการเงินที่ไม่น่าพอใจของผู้ก่อตั้ง (ตามข้อสรุปขององค์กรตรวจสอบ) คุกคามผลประโยชน์ของผู้ฝากและเจ้าหนี้ของธนาคาร

ธนาคารแห่งรัสเซียอาจเพิกถอนใบอนุญาตที่ออกให้กับธนาคารได้ในกรณีต่อไปนี้:

ก) การตรวจจับข้อมูลเท็จบนพื้นฐานของการออกใบอนุญาต

b) ธนาคารให้ข้อมูลที่เป็นเท็จในการรายงานที่ระบุไว้ในมาตรา 31

c) ความล่าช้าในการเริ่มกิจกรรมของธนาคารเป็นเวลานานกว่าหนึ่งปีนับจากวันที่ออกใบอนุญาต

d) ธนาคารดำเนินการที่ไม่ได้กำหนดไว้ในใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซีย

e) การตรวจจับการละเมิดอื่น ๆ ที่กำหนดไว้ในมาตรา 33 ของกฎหมายของ RSFSR "ในธนาคารกลางของ RSFSR (ธนาคารแห่งรัสเซีย)"

f) ระบุการละเมิดโดยธนาคารเกี่ยวกับข้อกำหนดของกฎหมายต่อต้านการผูกขาดของ RSFSR

g) ประกาศล้มละลายของธนาคาร (ล้มละลาย);

h) ปฏิเสธที่จะปฏิบัติตามคำแนะนำของบริการภาษีของรัฐ RSFSR เกี่ยวกับการชำระในลักษณะที่เถียงไม่ได้ของภาษีและการชำระอื่น ๆ เนื่องจากระบบงบประมาณ - ตามข้อเสนอของหัวหน้าหรือรองหัวหน้าของบริการภาษีของรัฐ RSFSR;

i) ความล้มเหลวซ้ำแล้วซ้ำเล่าในการปฏิบัติตามคำสั่งของศาลอนุญาโตตุลาการ

การเพิกถอนใบอนุญาตจะต้องนำหน้าด้วยมาตรการป้องกันที่มุ่งขจัดการละเมิดที่ระบุไว้ในมาตราของกฎหมายนี้ การเพิกถอนใบอนุญาตถือเป็นการตัดสินใจเลิกกิจการธนาคาร

การตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียในเรื่องการออกและเพิกถอนใบอนุญาต การลงทะเบียนกฎบัตรของธนาคาร รวมถึงการตัดสินใจอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติหน้าที่กำกับดูแลโดยธนาคารแห่งรัสเซีย สามารถอุทธรณ์โดยธนาคารต่อศาลอนุญาโตตุลาการสูงสุด ของสหพันธรัฐรัสเซีย

ความเสียหายที่เกิดกับธนาคารจะได้รับการชดเชยในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของ RSFSR

ธนาคารที่ลงทะเบียนโดยธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์เปิดสาขาและสำนักงานตัวแทนในอาณาเขตของ RSFSR และนอกขอบเขตตามกฎหมายที่บังคับใช้ในอาณาเขตที่เกี่ยวข้อง

ธนาคารกำลังถูกยกเลิกตามกฎหมายของ RSFSR

หมวด 3 การประกันความมั่นคงทางการเงินของธนาคาร การคุ้มครองสิทธิและผลประโยชน์ของเจ้าหนี้และผู้ฝาก

ธนาคารทุกแห่งในอาณาเขตของ RSFSR จะต้องคงเงินสำรองที่จำเป็นไว้กับธนาคารแห่งรัสเซีย

ธนาคารแห่งรัสเซียตามบทความของกฎหมาย RSFSR "ในธนาคารกลาง (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" กำหนดมาตรฐานสำหรับเงินสำรองที่จำเป็นของธนาคารที่ฝากไว้กับธนาคารแห่งรัสเซีย

ธนาคารจะต้องมีประกันและเงินทุนสำรองของตนเอง ซึ่งเป็นขั้นตอนการจัดตั้งและการใช้งานซึ่งกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียและกฎบัตรของธนาคาร

ธนาคารจะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานทางเศรษฐกิจต่อไปนี้ที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย:

จำนวนขั้นต่ำของทุนจดทะเบียนของธนาคาร

อัตราส่วนสูงสุดระหว่างขนาดของทุนจดทะเบียนของธนาคารและจำนวนสินทรัพย์ โดยคำนึงถึงการประเมินความเสี่ยง

ตัวชี้วัดสภาพคล่องของงบดุล

จำนวนเงินสำรองขั้นต่ำที่กำหนดกับธนาคารแห่งรัสเซีย

ความเสี่ยงสูงสุดต่อผู้กู้

การจำกัดขนาดของสกุลเงินและความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

ข้อ จำกัด ในการใช้เงินฝากที่ดึงดูดเพื่อการซื้อหุ้นของนิติบุคคล

ธนาคารต่างๆ รวมถึง Bank of Russia รับประกันความลับเกี่ยวกับธุรกรรม บัญชี และเงินฝากของลูกค้าและผู้สื่อข่าว พนักงานธนาคารทุกคนจะต้องรักษาความลับเกี่ยวกับธุรกรรม บัญชีและเงินฝากของธนาคาร ลูกค้า และผู้สื่อข่าว

ใบรับรองเกี่ยวกับธุรกรรมและบัญชีของนิติบุคคลและองค์กรอื่น ๆ สามารถออกให้กับองค์กรเอง หน่วยงานที่เหนือกว่า ศาล หน่วยงานสืบสวน ศาลอนุญาโตตุลาการ องค์กรตรวจสอบ รวมถึงหน่วยงานทางการเงินในประเด็นด้านภาษี

ใบรับรองเกี่ยวกับบัญชีและเงินฝากของพลเมืองจะถูกออกนอกเหนือจากตัวลูกค้าเองและตัวแทนของพวกเขาไปยังศาลและหน่วยงานสืบสวนในกรณีที่อยู่ระหว่างการพิจารณาคดี ในกรณีที่มีการยึดเงินและทรัพย์สินมีค่าอื่น ๆ ของลูกค้า ยึด ยึด หรือยึด มีการใช้คุณสมบัติ

ใบรับรองบัญชีและเงินฝากในกรณีที่เจ้าของเสียชีวิตจะออกให้กับบุคคลที่ระบุโดยเจ้าของบัญชีหรือเงินฝากในการจัดการพินัยกรรมที่ทำกับธนาคารสำนักงานทนายความของรัฐสำหรับคดีมรดกในการดำเนินการเกี่ยวกับเงินฝากของ ผู้ฝากที่เสียชีวิตตลอดจนสำนักงานกงสุลต่างประเทศ

เงินสดและของมีค่าอื่น ๆ ของนิติบุคคลที่ตั้งอยู่ในธนาคารสามารถถูกยึดได้โดยการตัดสินของศาล การตัดสินของหน่วยงานสืบสวนหรือศาลอนุญาโตตุลาการเท่านั้น และการเรียกเก็บเงินสามารถทำได้โดยหมายศาลของการบังคับคดีที่ออกโดยศาล ตามคำสั่งของหน่วยงานอนุญาโตตุลาการและเอกสารบริหารอื่น ๆ เท่านั้น และในกรณีที่กฎหมายของ RSFSR กำหนดไว้ตามคำร้องขอของหน่วยงานทางการเงินและองค์กรอื่น ๆ

เงินสดและของมีค่าอื่น ๆ ขององค์กรต่างประเทศและระหว่างประเทศที่ถืออยู่ในธนาคารอาจถูกยึดหรือยึดได้เฉพาะตามคำตัดสินของศาลหรือศาลอนุญาโตตุลาการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายปัจจุบันเท่านั้น

เงินสดและของมีค่าอื่น ๆ ของพลเมืองที่ถืออยู่ในธนาคารสามารถยึดได้เฉพาะบนพื้นฐานของ:

คำตัดสินของศาลและการตัดสินของหน่วยงานสืบสวนในคดีอาญาที่อยู่ระหว่างการพิจารณาคดีตลอดจนในกรณีที่กำหนดโดยกฎหมายพิจารณาคดีริบทรัพย์สิน

คำตัดสินของศาล (กฤษฎีกาของผู้พิพากษาประชาชน) ซึ่งคดีแพ่งที่เกิดจากคดีอาญา คดีเรียกเก็บเงินค่าเลี้ยงดู (กรณีไม่มีรายได้หรือทรัพย์สินอื่นที่สามารถเรียกคืนได้) หรือการแบ่งส่วนสมทบที่เป็นทรัพย์สินร่วม ของคู่สมรสอยู่ระหว่างการพิจารณา

การรวบรวมเงินทุนและของมีค่าอื่น ๆ ของพลเมืองสามารถทำได้บนพื้นฐานของคำตัดสินหรือการตัดสินของศาลซึ่งเป็นที่พอใจในการเรียกร้องทางแพ่งที่เกิดจากคดีอาญา คำตัดสินของศาล หรือการตัดสินของผู้พิพากษาของประชาชนเกี่ยวกับการรวบรวมค่าเลี้ยงดู (ใน ขาดรายได้หรือทรัพย์สินอื่นที่สามารถยึดถือได้) ) หรือการตัดสินของศาลเกี่ยวกับการแบ่งเงินสมทบซึ่งเป็นทรัพย์สินร่วมของคู่สมรส

การริบเงินทุนและของมีค่าอื่น ๆ ของพลเมืองสามารถดำเนินการได้บนพื้นฐานของประโยคที่มีผลบังคับใช้ทางกฎหมายหรือมติที่ออกตามกฎหมายว่าด้วยการริบทรัพย์สิน

บทที่ 4 ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารและการบริการลูกค้าโดยธนาคาร

ตามสัญญา ธนาคารสามารถดึงดูดและวางเงินทุนระหว่างกันในรูปแบบของเงินฝาก เงินกู้ และทำธุรกรรมร่วมกันอื่น ๆ ที่กำหนดไว้ในกฎบัตรของพวกเขา

หากขาดเงินทุนในการให้กู้ยืมแก่ลูกค้าและปฏิบัติตามภาระผูกพัน ธนาคารสามารถขอสินเชื่อจากธนาคารแห่งรัสเซียตามเงื่อนไขที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย

อัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมคอมมิชชันสำหรับธุรกรรมธนาคารกำหนดโดยธนาคารโดยอิสระ โดยคำนึงถึงบทบัญญัติที่กำหนดไว้ในมาตรา 15 ของกฎหมายของ RSFSR "ในธนาคารกลางของ RSFSR (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" และอยู่ภายในขอบเขตของ ข้อกำหนดของนโยบายการเงินของธนาคารแห่งรัสเซีย

ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารและลูกค้ามีลักษณะเป็นสัญญา ลูกค้าเลือกธนาคารสำหรับบริการสินเชื่อและการชำระเงินอย่างอิสระ

ธนาคารดำเนินการชำระหนี้ในรูปแบบที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดตลอดจนในรูปแบบที่ยอมรับในแนวทางปฏิบัติด้านการธนาคารระหว่างประเทศ

ห้ามมิให้ธนาคารใช้สหภาพแรงงาน สมาคม และสมาคมอื่นๆ เพื่อบรรลุข้อตกลงที่มุ่งผูกขาดตลาดธนาคารในเรื่องการกำหนดอัตราดอกเบี้ยและค่าคอมมิชชัน

กิจกรรมการธนาคารในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียได้รับการควบคุมโดยกฎหมายหลายประการ ประเด็นหลักคือกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" ภายใต้หมายเลข 395-1 นอกจากนี้ หน้าที่ของสถาบันการเงินยังได้รับการควบคุมโดยกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง กฎหมายของรัฐบาลกลาง และคำแนะนำแยกต่างหาก

รายการพระราชบัญญัติหลักการควบคุมกิจกรรมของสถาบันการเงินมีดังนี้

• กฎหมายของรัฐบาลกลาง 395-1 "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร"— นำมาใช้ในเดือนธันวาคม 1990 เป็นเอกสารกำกับดูแลหลัก กำหนดแนวคิดและเงื่อนไขหลัก ทุนจดทะเบียน ขั้นตอนการลงทะเบียนและการออกใบอนุญาต
• กฎหมายของรัฐบาลกลาง 86 "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย"— นำมาใช้ในปี 2545 ควบคุมกิจกรรมของสถาบันการเงินหลักของประเทศ กำหนดหน่วยการเงินของรัสเซีย กำหนดฟังก์ชันการควบคุม เครื่องมือ และวิธีการ
• I-153 - คำแนะนำจากธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียในการเปิดและปิดบัญชีธนาคารได้รับการอนุมัติในปี 2014 กฎหมายกำหนดขั้นตอนและรายการเอกสารที่จำเป็น
• — นำมาใช้ในปี 2554 กำหนดพื้นฐานทางกฎหมายสำหรับการดำเนินการบริการการชำระเงินและการโอนเงินโดยได้รับการพัฒนาในปี 2555 การควบคุม 383เกี่ยวกับหลักเกณฑ์การโอนเงิน
• I-139 - คำแนะนำของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย "ในมาตรฐานบังคับสำหรับธนาคาร"ซึ่งได้รับการอนุมัติในปี 2555 จะควบคุมวิธีการคำนวณอัตราส่วนการธนาคารภาคบังคับ

นอกเหนือจากบทบัญญัติเหล่านี้แล้ว ยังมีกฎหมายและกฎหมายที่มุ่งเน้นเฉพาะเจาะจงซึ่งควบคุมบางแง่มุมของกิจกรรมการธนาคาร เอกสารทั้งหมดอยู่ระหว่างการสรุปผลตามกฎหมายปัจจุบัน

การพิจารณาเพิ่มเติมของบทความนี้จะเกี่ยวข้องกับกฎหมายของรัฐบาลกลาง 395-1 สรุปกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร"สามารถดูได้ตามบท:

• ข้อกำหนดทั่วไปเกี่ยวกับแนวคิดพื้นฐาน คำจำกัดความ ลักษณะสำคัญของกิจกรรมของสถาบันการเงิน
• ขั้นตอนการจดทะเบียนและการออกใบอนุญาตของสถาบันการเงิน
• มาตรการเพื่อความมั่นคงของระบบธนาคาร การคุ้มครองสิทธิของผู้ฝากและเจ้าหนี้
• การควบคุมตามกฎหมายความสัมพันธ์ระหว่างสถาบันสินเชื่อและขั้นตอนการบริการลูกค้า
• กฎเกณฑ์การออม
• การบัญชีระบบการรายงาน

การเปลี่ยนแปลงล่าสุดในกฎหมายของรัฐบาลกลาง 395-1 “เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร” เกิดขึ้นจากการแก้ไขหลายครั้งในปี 2560

ดาวน์โหลด

ดาวน์โหลดกฎหมายของรัฐบาลกลาง 395-1 “เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร”เป็นไปได้โดย ข้อความนี้นำเสนอในกฎหมายฉบับล่าสุด โดยมีการเปลี่ยนแปลงล่าสุดในวันที่ 18 มิถุนายน 2017 กฎหมายที่ให้ดาวน์โหลดจะมีประโยชน์ทั้งสำหรับพนักงานของสถาบันการเงินและลูกค้าของสถาบันการเงิน และสำหรับนักกฎหมายที่กำลังศึกษาสาขานี้ ​​กฎหมาย

การเปลี่ยนแปลงล่าสุดเป็น 395-1-FZ

การเปลี่ยนแปลงล่าสุดในกฎหมายของรัฐบาลกลาง 395-1 “เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร”เปิดตัวเมื่อวันที่ 18 มิถุนายน 2017 นอกจากนี้ยังมีการแก้ไขในปีเดียวกันคือวันที่ 28 มีนาคมและ 1 พฤษภาคม ทั้งหมดนี้ส่งผลกระทบต่อมาตราของกฎหมายดังต่อไปนี้:

• มาตรา 1 กฎหมายของรัฐบาลกลาง 395-1ได้รับการเสริมด้วยส่วนที่ 3 และ 4 ในใบอนุญาตสากลและขั้นพื้นฐาน ส่วนที่สามและสี่ที่มีอยู่ให้ถือเป็นส่วนที่ห้าและหกตามลำดับ
• เคยเป็น แนะนำข้อ 5.1เกี่ยวกับลักษณะเฉพาะของการทำธุรกรรมด้วยใบอนุญาตขั้นพื้นฐาน
• ในข้อ 8กฎหมายว่าด้วยกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อเปลี่ยนถ้อยคำของวรรค 1 และ 2 ของส่วนแรกและส่วนที่ 13 และยังเพิ่มส่วนที่ 14 และ 15 เกี่ยวกับใบอนุญาตขั้นพื้นฐานขององค์กรเครดิตและการเปิดเผยข้อมูลเฉพาะ
• ในส่วนที่สอง มาตรา 10 กฎหมายของรัฐบาลกลาง 395-1ข้อความในวรรค 1 และ 3 มีการเปลี่ยนแปลง วรรคสองใช้ไม่ได้
• เวอร์ชันของส่วนที่ 2 มีการเปลี่ยนแปลง ข้อ 11;
• ข้อ 11.1กฎหมายว่าด้วยกิจกรรมของสถาบันการเงินได้รับการเสริมด้วยส่วนที่ 11 เกี่ยวกับอำนาจของฝ่ายบริหารเพียงผู้เดียวของธนาคาร รวมถึงความเป็นไปได้ของการไม่บังคับใช้ส่วนที่ 6 และ 7
• ข้อ 11.1-2กฎหมายของรัฐบาลกลาง 395-1 ได้รับการเสริมด้วยส่วนที่ห้าเกี่ยวกับความเป็นไปได้ที่จะไม่แต่งตั้งหัวหน้าฝ่ายบริการควบคุมภายในพร้อมใบอนุญาตพื้นฐาน
• เป็นอย่างสมบูรณ์ ข้อความของข้อ 11.2 มีการเปลี่ยนแปลงตามจำนวนเงินทุนขั้นต่ำขององค์กรทางการเงิน
• แนะนำข้อ 11.4เกี่ยวกับขั้นตอนการเปลี่ยนประเภทใบอนุญาตจากสากลเป็นพื้นฐานและในทางกลับกัน
• ถึงข้อ 13กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" แนะนำส่วนที่ 2 เกี่ยวกับการจัดตั้งโดยธนาคารแห่งรัสเซียในรูปแบบของใบอนุญาตตอนนี้ส่วนที่ 2-10 ถือเป็นส่วนที่ 3-11 แล้วส่วนที่ 12 ถูกเพิ่มเกี่ยวกับความเป็นไปได้ในการเปลี่ยนกลับเป็น ใบอนุญาตสากลหลังจากเปลี่ยนเป็นใบอนุญาตพื้นฐาน
• ในวรรคหกของวรรค 1 ของส่วนที่ 1 ข้อ 16คำ " ลงวันที่ 26 ตุลาคม พ.ศ. 2545 N 127-FZ" และ "(ต่อไปนี้ -«)»;
• ในมาตรา 20 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร"มีการปรับเปลี่ยนถ้อยคำ ถ้อยคำในข้อ 5-12 เปลี่ยนแปลงไปอย่างสิ้นเชิง ข้อ 13 กลายเป็นโมฆะ
• ส่วนที่ห้า ข้อ 22กฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" ได้รับการเสริมด้วยข้อเสนอเพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับที่ตั้งของสำนักงานใหญ่และสาขาบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ
• ในมาตรา 23 กฎหมายของรัฐบาลกลาง 395-1เพิ่มส่วนที่ 9-12 ในการได้รับสถานะของ บริษัท การเงินรายย่อยโดยสถาบันสินเชื่อส่วนที่ 9-13 ถือเป็นส่วนที่ 13-17
• ในข้อ 23ส่วนที่ 16 ของกฎหมาย "ว่าด้วยธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" ได้เปลี่ยนถ้อยคำโดยสิ้นเชิง
• แนะนำข้อ 23.6ในบริษัทไมโครไฟแนนซ์ที่ได้รับสถานะองค์กรสินเชื่อที่มีใบอนุญาตขั้นพื้นฐานหรือองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร
• ข้อ 24กฎหมายของรัฐบาลกลาง 395-1 ได้รับการเสริมด้วยส่วนที่ 5 เกี่ยวกับกิจกรรมของสถาบันที่มีใบอนุญาตขั้นพื้นฐานในตลาดหลักทรัพย์ ส่วนที่ 5-15 ตอนนี้ถือเป็นส่วนที่ 6-16
• ในส่วนที่สี่และห้า ข้อ 25.1ถ้อยคำได้รับการปรับปรุงตามการเปลี่ยนแปลงทั่วไปในกฎหมาย
• มาตรา 26 กฎหมายของรัฐบาลกลาง 395-1เสริมด้วยส่วนที่ 41 และ 42 เกี่ยวกับการเปิดเผยความลับของธนาคารแก่บุคคลที่สามโดยบริษัทจัดการของ Banking Sector Consolidation Fund LLC
• ฉบับส่วนที่ 1 และ 2 มีการเปลี่ยนแปลง ข้อ 35;
• ในมาตรา 36กฎหมายของรัฐบาลกลาง 395-1 ได้ปรับปรุงถ้อยคำของบทบัญญัติบางประการ

แยกกันควรคำนึงถึงมาตรา 27 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" บทบัญญัติควบคุมการยึดและการเก็บเงินจากสถาบันสินเชื่อ การเปลี่ยนแปลงครั้งล่าสุดในมาตรา 27 เกิดขึ้นในปี 2554 - มีการปรับเปลี่ยนถ้อยคำของแต่ละส่วน

การเปลี่ยนแปลงสำหรับธนาคารพาณิชย์

เมื่อวิเคราะห์กิจกรรมของธนาคาร คงอดไม่ได้ที่จะพูดถึงประเด็นการลดจำนวนธนาคารในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา การเปลี่ยนแปลงดังกล่าวได้รับการออกแบบเพื่อควบคุมตลาดบริการทางการเงิน ประโยชน์ของการลดขนาดจำนวนองค์กรการค้า โดยสามารถจำแนกได้ดังต่อไปนี้

• การปรับปรุงคุณภาพของทรัพย์สินและบริการของบริษัท;
• เพิ่มความน่าเชื่อถือของเงินฝาก
• การแข่งขันที่เพิ่มขึ้น

หลัก ด้านลบการปรับลดดังกล่าวเน้นย้ำถึงต้นทุนการชดใช้ผลขาดทุนให้กับผู้ฝากเงิน การสูญเสียของนิติบุคคลที่ลงทุนในการพัฒนาสถาบันการค้าก็ถูกนำมาพิจารณาด้วย สิ่งสำคัญคือการสร้างความไม่มั่นคงในสภาพแวดล้อมการธนาคารสำหรับนิติบุคคลและบุคคล

กฎหมาย "เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" ได้รับการแก้ไขตามการเปลี่ยนแปลงในปัจจุบัน ให้ความสำคัญกับการปรับปรุงคุณภาพการบริการและสร้างระบบการเงินที่มั่นคง

ผู้เชี่ยวชาญคาดว่าจำนวนธนาคารพาณิชย์จะลดลงเหลือ 500 แห่ง โดยระบุว่าตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุดสำหรับประเทศคือสถาบันการเงินไม่เกินหนึ่งร้อยแห่ง เมื่อต้นปี 2560 มีธนาคารที่ดำเนินการอยู่ 623 แห่ง

กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" ลงวันที่ 2 ธันวาคม 2533 N 395-1 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมเมื่อวันที่ 14 มีนาคม 2556 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมและเสริมใช้บังคับตั้งแต่ 31/07/2556

สหพันธรัฐรัสเซีย

กฎหมายของรัฐบาลกลาง

เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร

(แก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 02/03/1996 N 17-FZ, ลงวันที่ 31/07/1998 N 151-FZ, ลงวันที่ 07/05/1999 N 126-FZ, ลงวันที่ 07/08/1999 N 136-FZ, ลงวันที่ 19/06/2544 N 82-FZ , ลงวันที่ 08/07/2544 N 121-ФЗ, ลงวันที่ 03/21/2545 N 31-ФЗ, ลงวันที่ 30/06/2546 N 86-ФЗ, ลงวันที่ 12/08/2546 N 169-ФЗ, ลงวันที่ 23/12/2546 N 181-ФЗ, ลงวันที่ 23/12/2546 N 185-ФЗ, ลงวันที่ 29/06/2547 N 58-ФЗ, ลงวันที่ 29/07/2547 N 97-ФЗ, ลงวันที่ 02/11/2004 N 127-ФЗ, ลงวันที่ 29/12/2004 N 192-ФЗ, ลงวันที่ 30/12/2547 N 219-ФЗ, ลงวันที่ 21 กรกฎาคม 2548 N 106-FZ, ลงวันที่ 2 กุมภาพันธ์ 2549 N 19- FZ ลงวันที่ 3 พฤษภาคม 2549 N 60-FZ ลงวันที่ 27 กรกฎาคม 2549 N 140-FZ ลงวันที่ 18 ธันวาคม 2549 N 231-FZ ลงวันที่ 29 ธันวาคม 2549 N 246-ФЗ ลงวันที่ 17/05/2550 N 83 -ФЗ, ลงวันที่ 24/07/2550 N 214-ФЗ, ลงวันที่ 10/02/2550 N 225-ФЗ, ลงวันที่ 11/02/2550 N 248-ФЗ, ลงวันที่ 12/04/2550 N 325-ФЗ, ลงวันที่ 03.03 2551 N 20-ФЗ, ลงวันที่ 04/08/2551 N 46-ФЗ, ลงวันที่ 12/30/2551 N 315-ФЗ, ลงวันที่ 28/02/2552 N 28-ФЗ, ลงวันที่ 28/04/2552 N 73-ФЗ, ลงวันที่ 06/03/2552 N 121 -FZ ลงวันที่ 24.07.2009 N 213-FZ ลงวันที่ 25.11.2009 N 281-FZ ลงวันที่ 27.12.2009 N 352-FZ ลงวันที่ 15.02.2010 N 11-FZ ลงวันที่ 05.08 2010 N 83-FZ, ลงวันที่ 01.07 .2010 N 148-ФЗ, ลงวันที่ 23/07/2010 N 181-ФЗ, ลงวันที่ 27/07/2010 N 224-ФЗ, ลงวันที่ 11/15/2010 N 294-ФЗ, ลงวันที่ 02 /07/2011 N 8-ФЗ (ed. 21 พฤศจิกายน 2554) ลงวันที่ 27 มิถุนายน 2554 N 162-FZ ลงวันที่ 1 กรกฎาคม 2554 N 169-FZ ลงวันที่ 11 กรกฎาคม 2554 N 200-FZ ลงวันที่ 21 พฤศจิกายน 2554 N 329-FZ ลงวันที่ 3 ธันวาคม 2554 N 391-FZ ลงวันที่ 06.12.2011 N 409-FZ ลงวันที่ 29.06.2012 N 97-FZ ลงวันที่ 28.07.2012 N 144-FZ ลงวันที่ 03.12.2012 N 231-FZ ลงวันที่ 29.12.2012 N 280-FZ ลงวันที่ 29.12.2012 N 282-FZ ลงวันที่ 14/03/2013 N 29-FZ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยมติของศาลรัฐธรรมนูญแห่งสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 23/02/1999 N 4-P กฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 07/ 08/1999 N 144-FZ ลงวันที่ 27/10/2008 N 175-FZ )

บทที่ 1 บทบัญญัติทั่วไป

บทความที่ 1 แนวคิดพื้นฐานของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้

องค์กรสินเชื่อเป็นนิติบุคคลที่ในการทำกำไรตามเป้าหมายหลักของกิจกรรมของตน บนพื้นฐานของใบอนุญาตพิเศษ (ใบอนุญาต) จากธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย) มีสิทธิ์ เพื่อดำเนินการด้านการธนาคารตามที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้ องค์กรสินเชื่อก่อตั้งขึ้นบนพื้นฐานของความเป็นเจ้าของในรูปแบบใดก็ตามในฐานะบริษัทธุรกิจ
ธนาคารเป็นองค์กรสินเชื่อที่มีสิทธิ์แต่เพียงผู้เดียวในการดำเนินการธนาคารดังต่อไปนี้โดยรวม: ดึงดูดเงินทุนจากบุคคลและนิติบุคคลในการฝากเงิน วางเงินเหล่านี้ในนามของตนเองและด้วยค่าใช้จ่ายของตัวเองตามเงื่อนไขการชำระคืน การชำระเงิน ความเร่งด่วนในการเปิดและรักษาบัญชีธนาคารของบุคคลและนิติบุคคล
องค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร:
1) สถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิ์ดำเนินการธนาคารโดยเฉพาะที่ระบุไว้ในวรรค 3 และ 4 (เฉพาะในส่วนที่เกี่ยวข้องกับบัญชีธนาคารของนิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร) เช่นเดียวกับในวรรค 5 (เฉพาะในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร) และวรรค 9 ของส่วนที่หนึ่งของข้อ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าองค์กรเครดิตที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงิน โดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการทางธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง)
2) สถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิ์ดำเนินการด้านการธนาคารบางอย่างที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ การผสมผสานการดำเนินการทางธนาคารที่ยอมรับได้สำหรับองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารดังกล่าวได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารต่างประเทศคือธนาคารที่ได้รับการยอมรับภายใต้กฎหมายของรัฐต่างประเทศที่จดทะเบียนในอาณาเขตของตน

มาตรา 2 ระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียและกฎระเบียบทางกฎหมายของกิจกรรมการธนาคาร

ระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียประกอบด้วยธนาคารแห่งรัสเซีย องค์กรสินเชื่อ ตลอดจนสาขาและสำนักงานตัวแทนของธนาคารต่างประเทศ
กฎระเบียบทางกฎหมายของกิจกรรมการธนาคารดำเนินการโดยรัฐธรรมนูญแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย กฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" กฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ และข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย .

ข้อที่ 3 สหภาพแรงงานและสมาคมขององค์กรสินเชื่อ

องค์กรสินเชื่อสามารถสร้างสหภาพและสมาคมที่ไม่แสวงหาผลกำไรเพื่อปกป้องและเป็นตัวแทนผลประโยชน์ของสมาชิก ประสานงานกิจกรรมของพวกเขา พัฒนาความสัมพันธ์ระหว่างภูมิภาคและระหว่างประเทศ ตอบสนองผลประโยชน์ทางวิทยาศาสตร์ ข้อมูล และวิชาชีพ พัฒนาคำแนะนำสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร กิจกรรมและการตัดสินใจร่วมกันอื่น ๆ งานของสถาบันสินเชื่อ ห้ามสหภาพแรงงานและสมาคมขององค์กรสินเชื่อดำเนินกิจการธนาคาร
สหภาพแรงงานและสมาคมขององค์กรเครดิตได้รับการสร้างและลงทะเบียนในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียสำหรับองค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไร
สหภาพแรงงานและสมาคมขององค์กรสินเชื่อแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบถึงการสร้างองค์กรภายในหนึ่งเดือนหลังจากการลงทะเบียน

ข้อที่ 4 กลุ่มธนาคารและบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร

กลุ่มธนาคารคือสมาคมของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่นิติบุคคล ซึ่งสถาบันสินเชื่อ (หลัก) หนึ่งแห่งโดยตรงหรือโดยอ้อม (ผ่านบุคคลที่สาม) มีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญต่อการตัดสินใจของฝ่ายบริหารของสถาบันสินเชื่ออื่น (เครดิต สถาบัน)
บริษัทโฮลดิ้งของธนาคารคือสมาคมของนิติบุคคลที่ไม่ใช่นิติบุคคลที่มีส่วนร่วมของสถาบันสินเชื่อ (สถาบันสินเชื่อ) ซึ่งนิติบุคคลที่ไม่ใช่สถาบันสินเชื่อ (องค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร) มี ความสามารถโดยตรงหรือโดยอ้อม (ผ่านบุคคลที่สาม) มีอิทธิพลสำคัญต่อการตัดสินใจที่นำมาใช้โดยหน่วยงานการจัดการขององค์กรสินเชื่อ (องค์กรสินเชื่อ)
สำหรับวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ อิทธิพลที่สำคัญถูกเข้าใจว่าเป็นความสามารถในการกำหนดการตัดสินใจที่ทำโดยฝ่ายบริหารของนิติบุคคล เงื่อนไขสำหรับกิจกรรมทางธุรกิจเนื่องจากการมีส่วนร่วมในทุนจดทะเบียนและ (หรือ) ตามเงื่อนไข ของข้อตกลงที่สรุประหว่างนิติบุคคลที่เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มธนาคารและ (หรือ) ในบริษัทโฮลดิ้งการธนาคาร แต่งตั้งฝ่ายบริหาร แต่เพียงผู้เดียวและ (หรือ) มากกว่าครึ่งหนึ่งขององค์ประกอบของคณะผู้บริหารระดับวิทยาลัยของนิติบุคคล ตลอดจนความสามารถในการกำหนดการเลือกตั้งคณะกรรมการบริหาร (คณะกรรมการกำกับดูแล) มากกว่าครึ่งหนึ่งของนิติบุคคล
องค์กรสินเชื่อหลักของกลุ่มธนาคารองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบในลักษณะที่ธนาคารกำหนดเกี่ยวกับการจัดตั้งกลุ่มธนาคารหรือบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร
องค์กรการค้าที่สามารถได้รับการยอมรับว่าเป็นองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ มีสิทธิ์ที่จะสร้างบริษัทจัดการเพื่อจัดการกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อทั้งหมดที่รวมอยู่ในบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร ในกรณีนี้ บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารจะปฏิบัติหน้าที่ที่ได้รับมอบหมายให้กับองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
เพื่อวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารจะได้รับการยอมรับว่าเป็นบริษัทธุรกิจที่มีกิจกรรมหลักคือการจัดการกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อที่รวมอยู่ในบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารไม่มีสิทธิ์มีส่วนร่วมในกิจกรรมประกันภัย การธนาคาร การผลิต หรือการค้า องค์กรการค้าซึ่งตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้สามารถได้รับการยอมรับว่าเป็นองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร จะต้องมีโอกาสที่จะกำหนดการตัดสินใจของบริษัทจัดการของบริษัทที่ถือธนาคารในประเด็นที่อยู่ในความสามารถของการประชุมของ ผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) รวมถึงการปรับโครงสร้างองค์กรและการชำระบัญชี

ข้อที่ 5 การดำเนินการด้านการธนาคารและธุรกรรมอื่น ๆ ขององค์กรสินเชื่อ

การดำเนินงานด้านการธนาคารรวมถึง:
1) ดึงดูดเงินทุนจากบุคคลและนิติบุคคลมาสู่เงินฝาก (ตามความต้องการและในช่วงระยะเวลาหนึ่ง)
2) การระดมทุนที่ระบุไว้ในวรรค 1 ของส่วนที่หนึ่งของบทความนี้ในนามของตนเองและด้วยค่าใช้จ่ายของตนเอง
3) การเปิดและรักษาบัญชีธนาคารสำหรับบุคคลและนิติบุคคล
4) ดำเนินการโอนเงินในนามของบุคคลและนิติบุคคลรวมถึงธนาคารตัวแทนผ่านบัญชีธนาคารของพวกเขา
5) การรวบรวมเงินทุน ตั๋วเงิน เอกสารการชำระเงินและการชำระบัญชี และบริการเงินสดสำหรับบุคคลและนิติบุคคล
6) การซื้อและการขายเงินตราต่างประเทศในรูปแบบเงินสดและไม่ใช่เงินสด
7) การดึงดูดเงินฝากและการวางตำแหน่งโลหะมีค่า
8) การออกหนังสือค้ำประกันจากธนาคาร
9) การโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร รวมถึงเงินอิเล็กทรอนิกส์ (ยกเว้นการโอนเงินทางไปรษณีย์)
การเปิดโดยสถาบันสินเชื่อของบัญชีธนาคารของผู้ประกอบการแต่ละรายและนิติบุคคล ยกเว้นหน่วยงานของรัฐและองค์กรปกครองส่วนท้องถิ่นในท้องถิ่นนั้นดำเนินการบนพื้นฐานของใบรับรองการลงทะเบียนของรัฐของแต่ละบุคคลในฐานะผู้ประกอบการแต่ละราย ใบรับรองการลงทะเบียนของรัฐ นิติบุคคลตลอดจนใบรับรองการจดทะเบียนกับหน่วยงานด้านภาษี
นอกเหนือจากการดำเนินการด้านการธนาคารที่ระบุไว้ในส่วนหนึ่งของบทความนี้ สถาบันสินเชื่อยังมีสิทธิ์ทำธุรกรรมต่อไปนี้:
1) การออกการค้ำประกันสำหรับบุคคลที่สามโดยจัดให้มีการปฏิบัติตามภาระผูกพันในรูปแบบการเงิน
2) การได้มาซึ่งสิทธิในการเรียกร้องจากบุคคลที่สามในการปฏิบัติตามภาระผูกพันในรูปแบบการเงิน
3) การจัดการความน่าเชื่อถือของกองทุนและทรัพย์สินอื่น ๆ ภายใต้ข้อตกลงกับบุคคลและนิติบุคคล
4) การทำธุรกรรมกับโลหะมีค่าและอัญมณีตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
5) การให้เช่าแก่บุคคลและนิติบุคคล สถานที่พิเศษ หรือตู้นิรภัยที่อยู่ในนั้นเพื่อจัดเก็บเอกสารและของมีค่า
6) การดำเนินการให้เช่า;
7) การให้คำปรึกษาและบริการข้อมูล
สถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์ทำธุรกรรมอื่น ๆ ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
การดำเนินการด้านการธนาคารและธุรกรรมอื่น ๆ ทั้งหมดจะดำเนินการในสกุลเงินรูเบิล และหากมีใบอนุญาตที่เหมาะสมจากธนาคารแห่งรัสเซีย จะดำเนินการในสกุลเงินต่างประเทศ กฎสำหรับการดำเนินการด้านการธนาคาร รวมถึงกฎสำหรับการสนับสนุนด้านวัสดุและทางเทคนิคนั้น ได้รับการกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ห้ามองค์กรสินเชื่อมีส่วนร่วมในกิจกรรมการผลิต การค้า และการประกันภัย ข้อ จำกัด เหล่านี้ใช้ไม่ได้กับการสรุปสัญญาที่เป็นเครื่องมือทางการเงินที่เป็นอนุพันธ์และกำหนดภาระผูกพันของฝ่ายหนึ่งต่อสัญญาในการโอนสินค้าไปยังอีกฝ่ายหนึ่งหรือภาระผูกพันของฝ่ายหนึ่งฝ่ายตามเงื่อนไขที่กำหนด ณ บทสรุปของ สัญญา ในกรณีที่อีกฝ่ายเรียกร้องให้ซื้อหรือขายสินค้า หากภาระผูกพันในการส่งมอบจะสิ้นสุดลงโดยไม่มีการดำเนินการใด ๆ ตลอดจนการสรุปสัญญาเพื่อปฏิบัติหน้าที่ของคู่สัญญากลางใน ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "กิจกรรมการหักล้างและการหักบัญชี"
การโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร ยกเว้นการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์จะดำเนินการในนามของบุคคล

ข้อ 6. กิจกรรมขององค์กรสินเชื่อในตลาดหลักทรัพย์

ตามใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียในการดำเนินการด้านการธนาคาร ธนาคารมีสิทธิที่จะออก ซื้อ ขาย บันทึก จัดเก็บและธุรกรรมอื่น ๆ ด้วยหลักทรัพย์ที่ทำหน้าที่ของเอกสารการชำระเงิน โดยมีหลักทรัพย์ยืนยันการดึงดูด ของเงินทุนเข้าเงินฝากและบัญชีธนาคารกับหลักทรัพย์อื่น ๆ การดำเนินการธุรกรรมที่ไม่จำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตพิเศษตามกฎหมายของรัฐบาลกลางและยังมีสิทธิ์ที่จะดำเนินการจัดการความไว้วางใจของหลักทรัพย์เหล่านี้ภายใต้ข้อตกลงกับบุคคลและ นิติบุคคล
องค์กรสินเชื่อมีสิทธิที่จะดำเนินกิจกรรมทางวิชาชีพในตลาดหลักทรัพย์ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ข้อ 7 ชื่อนิติบุคคลขององค์กรสินเชื่อ

สถาบันสินเชื่อจะต้องมีชื่อเต็มขององค์กรและมีสิทธิ์ที่จะมีชื่อย่อขององค์กรในภาษารัสเซีย สถาบันสินเชื่อยังมีสิทธิ์ที่จะมีชื่อเต็มขององค์กรและ (หรือ) ชื่อย่อขององค์กรในภาษาของประชาชนในสหพันธรัฐรัสเซียและ (หรือ) ภาษาต่างประเทศ
ชื่อองค์กรขององค์กรสินเชื่อในภาษารัสเซียและภาษาของประชาชนในสหพันธรัฐรัสเซียอาจมีการกู้ยืมจากต่างประเทศในการถอดความภาษารัสเซียหรือการถอดเสียงภาษาของประชาชนในสหพันธรัฐรัสเซีย ยกเว้นข้อกำหนดและ ตัวย่อที่สะท้อนถึงรูปแบบทางกฎหมายขององค์กรสินเชื่อ
ชื่อนิติบุคคลขององค์กรสินเชื่อจะต้องมีการระบุลักษณะของกิจกรรมโดยใช้คำว่า "ธนาคาร" หรือ "องค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร"
ข้อกำหนดอื่น ๆ สำหรับชื่อองค์กรขององค์กรเครดิตกำหนดโดยประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย
เมื่อพิจารณาคำขอลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องห้ามการใช้ชื่อทางการค้าขององค์กรเครดิตหากชื่อทางการค้าที่เสนอมีอยู่ในสมุดทะเบียนแห่งรัฐขององค์กรเครดิตแล้ว อนุญาตให้ใช้คำว่า "รัสเซีย", "สหพันธรัฐรัสเซีย", "รัฐ", "สหพันธรัฐ" และ "ส่วนกลาง" รวมถึงคำและวลีที่สร้างขึ้นบนพื้นฐานของคำเหล่านี้ในชื่อองค์กรของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตในลักษณะ จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ไม่มีนิติบุคคลในสหพันธรัฐรัสเซีย ยกเว้นนิติบุคคลที่ได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารจากธนาคารแห่งรัสเซีย อาจใช้คำว่า "ธนาคาร" "องค์กรสินเชื่อ" ในชื่อองค์กร หรือระบุเป็นอย่างอื่น ว่านิติบุคคลนี้มีสิทธิ์ดำเนินการด้านการธนาคาร

ข้อ 8. การให้ข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อ กลุ่มธนาคาร และบริษัทโฮลดิ้งธนาคาร

องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องเผยแพร่ข้อมูลต่อไปนี้เกี่ยวกับกิจกรรมของตนในแบบฟอร์มและภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย:
รายไตรมาส - งบดุล, งบกำไรขาดทุน, ข้อมูลเกี่ยวกับระดับความเพียงพอของเงินทุน, จำนวนสำรองสำหรับหนี้สงสัยจะสูญและสินทรัพย์อื่น ๆ
เป็นประจำทุกปี - งบดุลและงบกำไรขาดทุนพร้อมบทสรุปของสำนักงานตรวจสอบบัญชี (ผู้สอบบัญชี) เกี่ยวกับความน่าเชื่อถือ
องค์กรเครดิตมีหน้าที่ต้องจัดเตรียมสำเนาใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารตามคำขอของบุคคลหรือนิติบุคคล สำเนาใบอนุญาต (ใบอนุญาต) อื่น ๆ ที่ออกให้หากจำเป็นต้องได้รับเอกสารเหล่านี้ กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง เช่นเดียวกับงบดุลรายเดือนสำหรับปีปัจจุบัน
สำหรับบุคคลที่ทำให้เข้าใจผิดและนิติบุคคลโดยการไม่ให้ข้อมูลหรือให้ข้อมูลที่เป็นเท็จหรือไม่สมบูรณ์ สถาบันสินเชื่อจะต้องรับผิดตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และกฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ
องค์กรสินเชื่อหลักของกลุ่มธนาคารองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร (บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร) เผยแพร่งบการเงินรวมและงบกำไรขาดทุนรวมทุกปีในรูปแบบขั้นตอนและเงื่อนไขที่กำหนดโดยธนาคารแห่ง รัสเซีย หลังจากยืนยันความถูกต้องโดยการสรุปของสำนักงานสอบบัญชี (ผู้สอบบัญชี)
สถาบันสินเชื่อที่ได้รับใบอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินฝากจากบุคคลจะต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยภายใต้ข้อตกลงเงินฝากธนาคารกับบุคคล (สำหรับสถาบันสินเชื่อโดยรวมโดยไม่เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับแต่ละบุคคล) และข้อมูลเกี่ยวกับ หนี้ของสถาบันสินเชื่อสำหรับเงินฝากของบุคคล ขั้นตอนการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย

ข้อ 9. ความสัมพันธ์ระหว่างสถาบันสินเชื่อกับรัฐ

สถาบันสินเชื่อไม่ต้องรับผิดต่อภาระผูกพันของรัฐ รัฐไม่ต้องรับผิดต่อภาระผูกพันขององค์กรสินเชื่อ ยกเว้นในกรณีที่รัฐเองก็รับภาระผูกพันดังกล่าวแล้ว
สถาบันสินเชื่อจะไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของธนาคารแห่งรัสเซีย ธนาคารแห่งรัสเซียจะไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันขององค์กรสินเชื่อ ยกเว้นในกรณีที่ธนาคารแห่งรัสเซียรับภาระผูกพันดังกล่าว
หน่วยงานนิติบัญญัติและผู้บริหารและรัฐบาลท้องถิ่นไม่มีสิทธิ์แทรกแซงกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้
องค์กรสินเชื่อบนพื้นฐานของสัญญาของรัฐหรือเทศบาลในการให้บริการสำหรับความต้องการของรัฐหรือเทศบาลสามารถปฏิบัติตามคำแนะนำของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซีย หน่วยงานบริหารของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและรัฐบาลท้องถิ่น ดำเนินการด้วยเงินทุนจากงบประมาณของรัฐบาลกลาง งบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย และงบประมาณท้องถิ่นและการตั้งถิ่นฐานร่วมกับพวกเขา ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการใช้เป้าหมายของกองทุนงบประมาณที่จัดสรรสำหรับการดำเนินโครงการของรัฐบาลกลางและระดับภูมิภาค สัญญาดังกล่าวจะต้องมีภาระผูกพันร่วมกันของทั้งสองฝ่ายและจัดให้มีความรับผิดชอบเงื่อนไขและรูปแบบการควบคุมการใช้เงินงบประมาณ
องค์กรสินเชื่อไม่สามารถมีหน้าที่ต้องดำเนินกิจกรรมที่ไม่ได้ระบุไว้ในเอกสารที่เป็นส่วนประกอบของตน ยกเว้นในกรณีที่องค์กรสินเชื่อรับภาระผูกพันที่เกี่ยวข้อง หรือในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

ข้อที่ 10 เอกสารประกอบขององค์กรสินเชื่อ

องค์กรสินเชื่อมีเอกสารประกอบที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางสำหรับนิติบุคคลของรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่เหมาะสม
กฎบัตรขององค์กรสินเชื่อจะต้องมี:
1) ชื่อบริษัท
2) การบ่งชี้รูปแบบองค์กรและกฎหมาย
3) ข้อมูลเกี่ยวกับที่อยู่ (ที่ตั้ง) ของหน่วยงานการจัดการและแผนกแยก
4) รายการการดำเนินงานธนาคารและธุรกรรมที่ดำเนินการตามมาตรา 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
5) ข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนทุนจดทะเบียน;
6) ข้อมูลเกี่ยวกับระบบของหน่วยงานการจัดการรวมถึงหน่วยงานบริหารและหน่วยงานควบคุมภายในขั้นตอนการจัดตั้งและอำนาจของพวกเขา
7) ข้อมูลอื่น ๆ ที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางสำหรับกฎบัตรของนิติบุคคลในรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่ระบุ
สถาบันสินเชื่อจะต้องลงทะเบียนการเปลี่ยนแปลงทั้งหมดที่ทำกับเอกสารประกอบ เอกสารที่ให้ไว้ในวรรค 1 ของข้อ 17 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" และข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียจะถูกส่งโดยองค์กรสินเชื่อไปยังธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่จัดตั้งขึ้น ภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่ยื่นเอกสารที่ดำเนินการอย่างถูกต้องธนาคารแห่งรัสเซียจะทำการตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงเอกสารประกอบขององค์กรสินเชื่อและส่งไปยังหน่วยงานของรัฐบาลกลางที่ได้รับอนุญาตตามมาตรา 2 ของ กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" อำนาจบริหาร (ต่อไปนี้จะเรียกว่าหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาต) ข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับร่างกายนี้เพื่อทำหน้าที่ในการรักษาทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร
ตามการตัดสินใจที่ระบุซึ่งนำมาใช้โดยธนาคารแห่งรัสเซียและข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นที่ส่งมาโดยธนาคารแห่งรัสเซีย หน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตภายในระยะเวลาไม่เกินห้าวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นทำให้ รายการที่เกี่ยวข้องในทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรและไม่เกินวันทำการถัดไปหลังจากวันที่ทำรายการที่เกี่ยวข้องรายงานสิ่งนี้ต่อธนาคารแห่งรัสเซีย ปฏิสัมพันธ์ของธนาคารแห่งรัสเซียกับหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในเรื่องการลงทะเบียนของรัฐของการเปลี่ยนแปลงที่ทำกับเอกสารประกอบขององค์กรเครดิตนั้นดำเนินการในลักษณะที่ตกลงกันโดยธนาคารแห่งรัสเซียกับหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาต

ข้อที่ 11. ทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อ

ทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อประกอบด้วยจำนวนเงินฝากของผู้เข้าร่วมและกำหนดจำนวนทรัพย์สินขั้นต่ำที่รับประกันผลประโยชน์ของเจ้าหนี้
จำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำของธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ในวันที่ยื่นคำขอจดทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารตั้งไว้ที่ 300 ล้านรูเบิล จำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่ลงทะเบียนใหม่ที่ยื่นขอใบอนุญาตให้สิทธิ์ในการดำเนินการชำระหนี้ในนามของนิติบุคคลรวมถึงธนาคารตัวแทนในบัญชีธนาคารของพวกเขาในวันที่ยื่นคำขอ การลงทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารกำหนดไว้ที่ 90 ล้านรูเบิล จำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ที่ยื่นขอใบอนุญาตสำหรับองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการด้านการธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องในวันนั้น สำหรับการยื่นคำขอจดทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตในการทำธุรกรรมทางธนาคารกำหนดไว้ที่ 18 ล้านรูเบิล จำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ซึ่งไม่ได้ยื่นขอใบอนุญาตเหล่านี้ในวันที่ยื่นคำขอจดทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตเพื่อดำเนินการด้านการธนาคารนั้นจัดตั้งขึ้นในจำนวน 18 ล้านรูเบิล
ส่วนที่ 3 ใช้ไม่ได้อีกต่อไป - กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 N 28-FZ
ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดจำนวนทรัพย์สินสูงสุด (ไม่เป็นตัวเงิน) ให้กับทุนจดทะเบียนขององค์กรเครดิตรวมถึงรายการประเภทของทรัพย์สินในรูปแบบที่ไม่เป็นตัวเงินที่สามารถบริจาคเพื่อชำระค่าทุนจดทะเบียนได้
เงินที่ระดมทุนไม่สามารถใช้เพื่อสร้างทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อได้ ไม่อนุญาตให้ชำระเงินทุนจดทะเบียนขององค์กรเครดิตเมื่อเพิ่มทุนจดทะเบียนโดยการหักล้างการเรียกร้องต่อองค์กรเครดิต ยกเว้นการเรียกร้องทางการเงินสำหรับการจ่ายเงินปันผลที่ประกาศเป็นเงินสด ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์กำหนดขั้นตอนและเกณฑ์ในการประเมินสถานะทางการเงินของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อ
เงินทุนจากงบประมาณของรัฐบาลกลางและกองทุนพิเศษงบประมาณของรัฐ เงินทุนที่มีอยู่ และทรัพย์สินอื่น ๆ ที่หน่วยงานรัฐบาลกลางเป็นเจ้าของไม่สามารถใช้เพื่อสร้างทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อได้ ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้
เงินทุนจากงบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย งบประมาณท้องถิ่น เงินทุนที่มีอยู่ และทรัพย์สินอื่น ๆ ที่เป็นของหน่วยงานของรัฐของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและรัฐบาลท้องถิ่น สามารถใช้เพื่อสร้างทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อใน พื้นฐานของการดำเนินการทางกฎหมายของนิติบุคคลที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียหรือการตัดสินใจของหน่วยงานรัฐบาลท้องถิ่นในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และกฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ
เว้นแต่จะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง การเข้าซื้อกิจการ (ยกเว้นในกรณีที่หุ้น (เดิมพัน) ได้มาจากการจัดตั้งองค์กรเครดิต) และ (หรือ) ใบเสร็จรับเงินสำหรับการจัดการความน่าเชื่อถือ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าการได้มา) อันเป็นผลมาจากธุรกรรมหนึ่งรายการหรือหลายรายการ การทำธุรกรรมโดยนิติบุคคลหนึ่งรายหรือบุคคลที่มากกว่าหนึ่งเปอร์เซ็นต์ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อต้องได้รับแจ้งจากธนาคารแห่งรัสเซีย และมากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์ต้องได้รับความยินยอมเบื้องต้นจากธนาคารแห่งรัสเซีย
ต้องได้รับความยินยอมเบื้องต้นจากธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับนิติบุคคลหรือบุคคลธรรมดาในการจัดตั้งอันเป็นผลมาจากการทำธุรกรรมครั้งเดียวหรือหลายธุรกรรมการควบคุมโดยตรงหรือโดยอ้อม (ผ่านบุคคลที่สาม) เหนือผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อที่เป็นเจ้าของมากกว่า มากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อ (ต่อไปนี้จะเรียกว่า - การสร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อ)
ข้อกำหนดที่กำหนดโดยบทความนี้ยังนำไปใช้กับกรณีของการได้มาซึ่งหุ้น (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อมากกว่าหนึ่งเปอร์เซ็นต์, มากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ขององค์กรเครดิตและ (หรือ) ในกรณีของการจัดตั้งการควบคุม เหนือผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อโดยกลุ่มบุคคลที่ได้รับการยอมรับดังกล่าวตามกฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 26 กรกฎาคม 2549 N 135-FZ "เกี่ยวกับการคุ้มครองการแข่งขัน"
ธนาคารแห่งรัสเซียภายในไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่ได้รับคำยินยอมจากธนาคารแห่งรัสเซียในการทำธุรกรรม (ธุรกรรม) โดยมีเป้าหมายเพื่อรับหุ้นมากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์ (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อ และ (หรือ) สร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตรายงานผู้สมัครเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการตัดสินใจของเขา - ยินยอมหรือปฏิเสธ หากธนาคารแห่งรัสเซียไม่แจ้งการตัดสินใจภายในระยะเวลาที่กำหนด ธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง (ธุรกรรม) จะถือว่าตกลงกัน
การแจ้งเตือนการซื้อหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อมากกว่าหนึ่งเปอร์เซ็นต์จะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียภายใน 30 วันนับจากวันที่ซื้อกิจการนี้
อาจได้รับความยินยอมจากธนาคารแห่งรัสเซียในการทำธุรกรรม (ธุรกรรม) โดยมีเป้าหมายเพื่อให้ได้มาซึ่งหุ้น (หุ้น) มากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์ของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) การสร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อ หลังจากการทำธุรกรรม (ต่อไปนี้จะเรียกว่าความยินยอมในภายหลัง) ในกรณีที่การได้มาซึ่งหุ้นขององค์กรเครดิตและ (หรือ) การจัดตั้งการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตนั้นดำเนินการในระหว่างการเสนอขายหุ้นต่อสาธารณะ เช่นเดียวกับในกรณีอื่น ๆ ที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ความเป็นไปได้ที่จะได้รับความยินยอมในภายหลังในส่วนนี้ยังใช้กับการซื้อหุ้นมากกว่าร้อยละ 20 ขององค์กรเครดิตในระหว่างการเสนอขายหุ้นต่อประชาชนทั่วไปและ (หรือ) กับการจัดตั้งการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) องค์กรสินเชื่อโดยกลุ่มบุคคลที่ได้รับการยอมรับเช่นนี้ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 26 กรกฎาคม 2549 ฉบับที่ 135-FZ "เกี่ยวกับการคุ้มครองการแข่งขัน"
ขั้นตอนการได้รับความยินยอมเบื้องต้นและความยินยอมในภายหลังจากธนาคารแห่งรัสเซียในการทำธุรกรรม (ธุรกรรม) โดยมีเป้าหมายเพื่อรับหุ้นมากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์ (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อและ (หรือ) สร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของ องค์กรสินเชื่อและขั้นตอนการแจ้งธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับการได้มาซึ่งหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อมากกว่าหนึ่งเปอร์เซ็นต์นั้นจัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะปฏิเสธที่จะให้ความยินยอมในการทำธุรกรรม (ธุรกรรม) โดยมีเป้าหมายเพื่อให้ได้มาซึ่งหุ้น (หุ้น) มากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์ขององค์กรสินเชื่อและ (หรือ) การสร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของเครดิต องค์กร ในกรณีที่มีการสร้างสถานะทางการเงินที่ไม่น่าพอใจของบุคคลในการดำเนินการธุรกรรม (ธุรกรรม) โดยมีเป้าหมายเพื่อรับหุ้นมากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์ (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อและ (หรือ) สร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของ องค์กรเครดิตการละเมิดกฎต่อต้านการผูกขาดรวมถึงในกรณีที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่ทำธุรกรรม (ธุรกรรม) มุ่งเป้าไปที่การรับหุ้นมากกว่าร้อยละ 20 (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อและ (หรือ) สร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น ( ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิต มีคำตัดสินของศาลที่มีผลใช้บังคับและสร้างข้อเท็จจริงของบุคคลดังกล่าวที่กระทำการที่ผิดกฎหมายในระหว่างการล้มละลาย โดยเจตนาและ (หรือ) การล้มละลายที่สมมติขึ้นมา และในกรณีอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ธนาคารแห่งรัสเซียปฏิเสธที่จะให้ความยินยอมในการทำธุรกรรม (ธุรกรรม) โดยมีเป้าหมายเพื่อรับหุ้น (หุ้น) มากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์ขององค์กรสินเชื่อและ (หรือ) สร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อหาก ก่อนหน้านี้ศาลได้กำหนดความผิดของบุคคลที่กระทำธุรกรรม (ธุรกรรม) โดยมีเป้าหมายเพื่อให้ได้มาซึ่งหุ้น (เดิมพัน) มากกว่าร้อยละ 20 ขององค์กรสินเชื่อและ (หรือ) สร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อทำให้เกิดการสูญเสียใด ๆ องค์กรสินเชื่อในขณะที่ปฏิบัติหน้าที่ของสมาชิกของคณะกรรมการ (สภากำกับดูแล) ขององค์กรสินเชื่อ ผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียว รองของเขา และ (หรือ) สมาชิกของคณะบริหารวิทยาลัย (คณะกรรมการ ผู้อำนวยการ)
ผู้ก่อตั้งธนาคารไม่มีสิทธิ์ถอนตัวจากการเป็นสมาชิกของธนาคารในช่วงสามปีแรกนับจากวันที่จดทะเบียน

ข้อ 11.1 หน่วยงานการจัดการขององค์กรสินเชื่อ

หน่วยงานกำกับดูแลของสถาบันสินเชื่อพร้อมกับการประชุมสามัญของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ได้แก่ คณะกรรมการบริหาร (คณะกรรมการกำกับดูแล) ผู้บริหารระดับสูงและผู้บริหารระดับวิทยาลัย
การจัดการกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อในปัจจุบันดำเนินการโดยฝ่ายบริหาร แต่เพียงผู้เดียวและฝ่ายบริหารระดับวิทยาลัย
คณะผู้บริหารแต่เพียงผู้เดียว เจ้าหน้าที่ สมาชิกของคณะบริหารวิทยาลัย (ต่อไปนี้จะเรียกว่าหัวหน้าองค์กรสินเชื่อ) หัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อ หัวหน้าสาขาไม่มีสิทธิ์ดำรงตำแหน่งในองค์กรอื่นที่ ได้แก่ องค์กรสินเชื่อหรือประกันภัย ผู้ประกอบวิชาชีพในตลาดหลักทรัพย์ ตลอดจนองค์กรที่ประกอบกิจการให้เช่าซื้อหรืออยู่ในเครือของสถาบันสินเชื่อที่ผู้อำนวยการ หัวหน้าฝ่ายบัญชี หรือหัวหน้าสาขาปฏิบัติงาน เว้นแต่กรณีที่กำหนดไว้ สำหรับในส่วนนี้ หากองค์กรสินเชื่อมีความสัมพันธ์ซึ่งกันและกันกับบริษัทธุรกิจหลักและบริษัทในเครือ ฝ่ายบริหารเพียงผู้เดียวขององค์กรสินเชื่อในเครือมีสิทธิ์ดำรงตำแหน่ง (ยกเว้นตำแหน่งประธาน) ในคณะผู้บริหารระดับวิทยาลัยขององค์กรสินเชื่อ - บริษัทหลัก
ผู้สมัครตำแหน่งสมาชิกของคณะกรรมการ (คณะกรรมการกำกับดูแล) หัวหน้าองค์กรสินเชื่อ หัวหน้าฝ่ายบัญชี รองหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อ รวมถึงตำแหน่งหัวหน้า รองหัวหน้า หัวหน้าฝ่ายบัญชี รองหัวหน้า นักบัญชีของสาขาขององค์กรสินเชื่อจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดคุณสมบัติที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น
องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการแต่งตั้งที่เสนอทั้งหมดไปยังตำแหน่งหัวหน้าองค์กรสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีขององค์กรสินเชื่อตลอดจนตำแหน่งหัวหน้ารองหัวหน้า หัวหน้าฝ่ายบัญชีรองหัวหน้าฝ่ายบัญชีของสาขาขององค์กรสินเชื่อ การแจ้งเตือนจะต้องมีข้อมูลที่ระบุไว้ในอนุวรรค 8 ของข้อ 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่ได้รับการแจ้งเตือนดังกล่าวธนาคารแห่งรัสเซียให้ความยินยอมในการนัดหมายที่ระบุหรือส่งการปฏิเสธอย่างมีเหตุผลเป็นลายลักษณ์อักษรตามเหตุที่กำหนดไว้ในมาตรา 16 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการเลิกจ้างหัวหน้าองค์กรสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีขององค์กรเครดิตตลอดจนหัวหน้ารองหัวหน้าหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชี ของสาขาขององค์กรสินเชื่อไม่ช้ากว่าวันทำการถัดจากวันที่ตัดสินใจดังกล่าว
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งธนาคารแห่งรัสเซียเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการเลือกตั้ง (ไล่ออก) ของสมาชิกของคณะกรรมการ (คณะกรรมการกำกับดูแล) ภายในสามวันนับจากวันที่ตัดสินใจดังกล่าว

ข้อ 11.2 จำนวนเงินขั้นต่ำของเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของสถาบันสินเชื่อ

จำนวนเงินขั้นต่ำของกองทุนของตัวเอง (ทุน) ได้รับการจัดตั้งขึ้นสำหรับธนาคารในจำนวน 300 ล้านรูเบิล ยกเว้นกรณีที่ระบุไว้ในส่วนที่สี่ถึงเจ็ดของบทความนี้
จำนวนทุน (ทุน) ขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่สมัครขอสถานะธนาคาร ณ วันที่ 1 ของเดือนที่ส่งใบสมัครที่เกี่ยวข้องไปยังธนาคารแห่งรัสเซียจะต้องมีอย่างน้อย 300 ล้านรูเบิล
ใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารโดยให้สิทธิ์แก่องค์กรสินเชื่อในการดำเนินการด้านการธนาคารด้วยเงินในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศเพื่อดึงดูดเงินทุนจากบุคคลและนิติบุคคลในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศเป็นเงินฝาก (ต่อไปนี้จะเรียกว่าใบอนุญาตทั่วไป ) สามารถออกให้กับองค์กรสินเชื่อที่มีเงินทุน (ทุน) อย่างน้อย 900 ล้านรูเบิล ณ วันที่ 1 ของเดือนที่ยื่นคำขอใบอนุญาตทั่วไปไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารที่มีทุน (ทุน) น้อยกว่า 180 ล้านรูเบิล ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 มีสิทธิ์ที่จะดำเนินการต่อไปได้โดยมีเงื่อนไขว่าจำนวนทุน (ทุน) จะไม่ลดลงเมื่อเทียบกับระดับที่ทำได้ ณ วันที่ 1 มกราคม , 2550.
จำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารที่ตรงตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยส่วนที่สี่ของบทความนี้จะต้องมีอย่างน้อย 90 ล้านรูเบิลตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2010
จำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารที่ตรงตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยส่วนที่สี่และห้าของบทความนี้รวมถึงธนาคารที่สร้างขึ้นหลังวันที่ 1 มกราคม 2550 ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2555 จะต้องมีอย่างน้อย 180 ล้านรูเบิล
จำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารที่ตรงตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยส่วนที่สี่ถึงหกของบทความนี้รวมถึงธนาคารที่สร้างขึ้นหลังวันที่ 1 มกราคม 2550 จะต้องมีอย่างน้อย 300 ล้านรูเบิลตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2558
หากขนาดของเงินทุนของธนาคารเอง (ทุน) ลดลงเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงโดยธนาคารแห่งรัสเซียในวิธีการกำหนดขนาดของเงินทุนของธนาคารเอง (ทุน) ธนาคารที่มีเงินทุนของตัวเอง (ทุน) จำนวน 180 ล้านรูเบิล หรือมากกว่า ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 เช่นเดียวกับธนาคารที่สร้างขึ้นหลังวันที่ 1 มกราคม 2550 ภายใน 12 เดือนพวกเขาจะต้องมีมูลค่าของกองทุนของตนเอง (ทุน) จำนวน 180 ล้านรูเบิลและตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2558 - 300 ล้านรูเบิล คำนวณตามวิธีการใหม่ในการกำหนดจำนวนเงินของธนาคาร (ทุน) ที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียและธนาคารที่มีทุน (ทุน) น้อยกว่า 180 ล้านรูเบิล ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 - ค่าที่มากกว่าสองค่า: จำนวนทุน (ทุน) ที่มี ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 คำนวณโดยใช้วิธีการใหม่ในการกำหนดจำนวนกองทุนหุ้น (ทุน) ของธนาคารซึ่งกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย หรือจำนวนเงินของตัวเอง (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้นโดยส่วนที่ห้าถึงเจ็ดของบทความนี้ ณ วันที่ที่เกี่ยวข้อง

ข้อ 11.3 การกำจัดการละเมิดที่เกิดขึ้นระหว่างการซื้อและ (หรือ) การรับหุ้น (หุ้น) ขององค์กรเครดิตเพื่อการจัดการความน่าเชื่อถือ

หากธนาคารแห่งรัสเซียค้นพบการละเมิดโดยผู้ซื้อหุ้น (หุ้น) ขององค์กรเครดิตหรือบุคคลที่สร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และธนาคารแห่งรัสเซีย กฎระเบียบที่นำมาใช้ตามนั้นในการได้รับความยินยอมเบื้องต้นหรือความยินยอมในภายหลังของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อทำธุรกรรม (ธุรกรรม) ให้เสร็จสิ้นโดยมีเป้าหมายเพื่อรับหุ้นมากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์ (เดิมพัน) ขององค์กรเครดิตและ (หรือ) สร้างการควบคุม ผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อธนาคารแห่งรัสเซียออกคำสั่งให้บุคคลนี้กำจัดการละเมิดดังกล่าว
คำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียในการกำจัดการละเมิดนั้นส่งโดยธนาคารแห่งรัสเซียภายใน 30 วันนับจากวันที่ค้นพบการละเมิดดังกล่าวไปยังบุคคลต่อไปนี้:
1) บุคคลที่ทำธุรกรรมเสร็จสิ้น (ธุรกรรม) โดยมีเป้าหมายเพื่อรับหุ้น (หุ้น) มากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์ของสถาบันสินเชื่อที่ละเมิด
2) บุคคลที่สร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อที่ละเมิด
สำเนาคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียที่ระบุไว้ในส่วนที่สองของบทความนี้จะถูกส่งไปยังสถาบันสินเชื่อที่มีการได้มาซึ่งหุ้น (หุ้น) โดยละเมิดและ (หรือ) การควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ซึ่งก่อตั้งขึ้นในการละเมิดและ แก่ผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อซึ่งควบคุมการจัดตั้งขึ้นโดยละเมิด
คำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียในการกำจัดการละเมิดที่เกี่ยวข้องนั้นขึ้นอยู่กับการดำเนินการของผู้ซื้อหุ้น (หุ้น) ขององค์กรเครดิตหรือบุคคลที่สร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตที่กระทำการละเมิด ภายในไม่เกิน 90 วัน นับแต่วันที่ได้รับการกระทำดังกล่าวด้วยวิธีใดวิธีหนึ่ง ดังต่อไปนี้
1) ได้รับความยินยอมจากธนาคารแห่งรัสเซียในภายหลังในการซื้อหุ้น (หุ้น) ขององค์กรเครดิตและ (หรือ) การจัดตั้งการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตที่ดำเนินการละเมิดในลักษณะที่กำหนดโดย การดำเนินการกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย
2) การดำเนินการของธุรกรรม (ธุรกรรม) ที่มุ่งเป้าไปที่การจำหน่ายหุ้น (หุ้น) ขององค์กรเครดิต (การยกเลิกการจัดการความไว้วางใจของหุ้น (หุ้น) ขององค์กรเครดิต) ซึ่งได้มาโดยการละเมิดและ (หรือ) การยกเลิก การควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อที่ติดตั้งโดยละเมิด
บุคคลที่ปฏิบัติตามคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียในการกำจัดการละเมิดโดยการทำธุรกรรมที่ระบุไว้ในวรรคสองของส่วนที่สี่ของบทความนี้ภายในไม่เกินห้าวันนับจากวันที่ดำเนินการตามคำสั่งจะต้องแจ้งเครดิต สถาบันและธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับเรื่องนี้ในลักษณะที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนด
รูปแบบของคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียในการกำจัดการละเมิดนั้นกำหนดขึ้นโดยการดำเนินการด้านกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซีย
ตั้งแต่วันที่ได้รับคำสั่งจากธนาคารแห่งรัสเซียให้ขจัดการละเมิดองค์กรเครดิตที่มีการซื้อหุ้น (หุ้น) และ (หรือ) ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ซึ่งมีการควบคุมการละเมิดและจนถึงวันที่ ของการดำเนินการหรือการยกเลิก ผู้ซื้อหุ้น (หุ้น) ขององค์กรเครดิตที่กระทำการละเมิด และ (หรือ) ผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิต ซึ่งควบคุมซึ่งก่อตั้งขึ้นในการละเมิด มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนเท่านั้น หุ้น (เดิมพัน) ขององค์กรเครดิตที่ไม่เกินร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ขององค์กรเครดิต (ค่าเกณฑ์เพิ่มเติมที่เกิน 20 เปอร์เซ็นต์และในส่วนที่ไม่ได้รับความยินยอมเบื้องต้นแยกต่างหากหรือความยินยอมในภายหลังหากไม่ได้รับความยินยอมเบื้องต้นแยกต่างหาก ความจำเป็นในการได้รับความยินยอมดังกล่าวมีกำหนดไว้ในข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย) หุ้นที่เหลือ (เดิมพัน) ของสถาบันสินเชื่อที่ได้มาโดยการละเมิดและ (หรือ) เป็นเจ้าของโดยผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อซึ่งควบคุมซึ่งก่อตั้งขึ้นในการละเมิดจะไม่ลงคะแนนเสียงและไม่ได้นำมาพิจารณาเมื่อพิจารณาองค์ประชุม ของการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อ
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์อุทธรณ์คำตัดสินของศาลในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อที่นำมาใช้โดยละเมิดข้อกำหนดที่กำหนดโดยส่วนที่เจ็ดของบทความนี้และธุรกรรมที่เกิดขึ้นตามการตัดสินใจเหล่านี้หากมีส่วนร่วม ในการลงคะแนนเสียงเป็นหุ้น (หุ้น) ที่ได้มาจากการละเมิดหรือการมีส่วนร่วมในการลงคะแนนเสียงของผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อการควบคุมที่จัดตั้งขึ้นในการละเมิดมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจของที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของ สถาบันสินเชื่อ
หากผู้ซื้อหุ้น (หุ้น) ขององค์กรเครดิตและ (หรือ) บุคคลที่สร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตไม่ปฏิบัติตามคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อขจัดการละเมิดภายในระยะเวลาที่กำหนด ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ยื่นคำร้องเพื่อยกเลิกธุรกรรม (ธุรกรรม) ที่มุ่งเป้าไปที่การซื้อหุ้น (หุ้น) มากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์ขององค์กรสินเชื่อและ (หรือ) เพื่อสร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของ องค์กรเครดิตตลอดจนธุรกรรมที่ตามมาของบุคคลเหล่านี้โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อรับหุ้น (หุ้น) ขององค์กรเครดิตนี้และ (หรือ) เพื่อสร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อนี้

บทที่สอง ขั้นตอนการลงทะเบียนสำหรับสถาบันสินเชื่อ
และการออกใบอนุญาตประกอบกิจการธนาคาร

ข้อที่ 12 การลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตให้พวกเขาดำเนินการด้านการธนาคาร

องค์กรสินเชื่ออยู่ภายใต้การลงทะเบียนของรัฐตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" โดยคำนึงถึงขั้นตอนพิเศษสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
การตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตนั้นทำโดยธนาคารแห่งรัสเซีย การเข้าสู่การลงทะเบียนแบบครบวงจรของนิติบุคคลเกี่ยวกับการสร้างการปรับโครงสร้างองค์กรและการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตตลอดจนข้อมูลอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนั้นดำเนินการโดยหน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตบนพื้นฐานของการตัดสินใจของ ธนาคารแห่งรัสเซียตามการลงทะเบียนของรัฐที่เกี่ยวข้อง ปฏิสัมพันธ์ของธนาคารแห่งรัสเซียกับหน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในประเด็นการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตนั้นดำเนินการในลักษณะที่ธนาคารแห่งรัสเซียตกลงกับหน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาต
เพื่อทำหน้าที่ควบคุมและกำกับดูแล ธนาคารแห่งรัสเซียดูแลรักษาสมุดบัญชีแห่งการจดทะเบียนสถาบันเครดิตในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น
สำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตจะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมของรัฐในลักษณะและในจำนวนเงินที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงข้อมูลที่ระบุในวรรค 1 ของข้อ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" ยกเว้นข้อมูลเกี่ยวกับใบอนุญาตที่ได้รับภายในสาม วันนับแต่วันที่มีการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว ธนาคารแห่งรัสเซียภายในไม่เกินหนึ่งวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลที่เกี่ยวข้องจากสถาบันสินเชื่อจะแจ้งหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำรายการในทะเบียนนิติบุคคลแบบรวมรัฐเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงข้อมูลเกี่ยวกับเครดิต สถาบัน.
ใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารขององค์กรเครดิตจะออกให้หลังจากการลงทะเบียนของรัฐในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น
สถาบันสินเชื่อมีสิทธิที่จะดำเนินการด้านการธนาคารนับตั้งแต่ได้รับใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ส่วนที่แปดใช้ไม่ได้ในวันที่ 1 มกราคม พ.ศ. 2550 - กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 3 พฤษภาคม 2549 N 60-FZ

ข้อที่ 13 ใบอนุญาตประกอบกิจการธนาคาร

การดำเนินการด้านการธนาคารจะดำเนินการตามใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้เท่านั้น ยกเว้นกรณีที่ระบุไว้ในส่วนที่เก้าและสิบของบทความนี้และในกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในระดับชาติ ระบบการชำระเงิน".
ใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียจะถูกบันทึกไว้ในทะเบียนใบอนุญาตที่ออกให้สำหรับการดำเนินงานด้านการธนาคาร
การลงทะเบียนใบอนุญาตที่ออกให้กับสถาบันสินเชื่ออยู่ภายใต้การตีพิมพ์โดยธนาคารแห่งรัสเซียในสิ่งพิมพ์อย่างเป็นทางการของธนาคารแห่งรัสเซีย (ประกาศของธนาคารแห่งรัสเซีย) อย่างน้อยปีละครั้ง การเปลี่ยนแปลงและการเพิ่มเติมในการลงทะเบียนที่ระบุนั้นเผยแพร่โดยธนาคารแห่งรัสเซียภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่เข้าสู่การลงทะเบียน
ใบอนุญาตการธนาคารระบุการดำเนินการทางธนาคารที่สถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์ดำเนินการ รวมถึงสกุลเงินที่สามารถดำเนินการทางธนาคารเหล่านี้ได้
มีการออกใบอนุญาตให้ดำเนินการด้านการธนาคารโดยไม่จำกัดระยะเวลาที่มีผลบังคับใช้
การดำเนินการด้านการธนาคารโดยนิติบุคคลที่ไม่มีใบอนุญาตหากได้รับใบอนุญาตดังกล่าวนั้นจำเป็นต้องได้รับการกู้คืนจากนิติบุคคลดังกล่าวของจำนวนเงินทั้งหมดที่ได้รับอันเป็นผลมาจากการดำเนินการเหล่านี้ตลอดจนการเรียกเก็บเงินค่าปรับใน จำนวนสองเท่าของจำนวนนี้ในงบประมาณของรัฐบาลกลาง การเรียกเก็บเงินจะดำเนินการในศาลตามคำร้องขอของอัยการ หน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางที่เกี่ยวข้องซึ่งได้รับอนุญาตจากกฎหมายของรัฐบาลกลาง หรือธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิยื่นคำร้องต่อศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อชำระบัญชีนิติบุคคลที่ดำเนินกิจการธนาคารโดยไม่มีใบอนุญาตหากจำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตดังกล่าว
พลเมืองที่ดำเนินกิจการธนาคารอย่างผิดกฎหมายจะต้องรับผิดทางแพ่ง ฝ่ายบริหาร หรือทางอาญา ตามขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมาย
บริษัท ของรัฐ "ธนาคารเพื่อการพัฒนาและกิจการเศรษฐกิจต่างประเทศ (Vnesheconombank)" มีสิทธิ์ในการดำเนินการด้านการธนาคาร สิทธิ์ในการดำเนินการที่ได้รับอนุญาตบนพื้นฐานของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับธนาคารเพื่อการพัฒนา"
องค์กรการค้าที่ไม่ใช่สถาบันสินเชื่อและดำเนินงานของคู่สัญญากลางตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "กิจกรรมการหักบัญชีและการหักบัญชี" มีสิทธิ์ดำเนินการโดยไม่ต้องได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซีย ระบุไว้ในวรรค 6 ของส่วนที่หนึ่งของข้อ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้โดยสรุปเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนข้อตกลงในการได้มา (การจำหน่าย) สกุลเงินต่างประเทศเพื่อปฏิบัติหน้าที่ของคู่สัญญากลาง

ข้อ 13.1 พลังที่หายไป. - กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 27 มิถุนายน 2554 N 162-FZ

ข้อที่ 14 เอกสารที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร

สำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการได้รับใบอนุญาตในการดำเนินงานด้านการธนาคารเอกสารต่อไปนี้จะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่จัดตั้งขึ้น:
1) การขอลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตในการดำเนินงานด้านการธนาคาร แอปพลิเคชันยังระบุข้อมูลเกี่ยวกับที่อยู่ (ที่ตั้ง) ของฝ่ายบริหารถาวรของสถาบันสินเชื่อซึ่งดำเนินการสื่อสารกับสถาบันสินเชื่อ
2) ข้อตกลงส่วนประกอบ (ต้นฉบับหรือสำเนารับรอง) หากมีการลงนามโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
3) กฎบัตร (ต้นฉบับหรือสำเนารับรอง);
4) แผนธุรกิจที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อ รายงานการประชุมของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ซึ่งมีการตัดสินใจเกี่ยวกับการอนุมัติกฎบัตรขององค์กรสินเชื่อตลอดจนผู้สมัครเพื่อแต่งตั้งตำแหน่ง ของหัวหน้าฝ่ายสินเชื่อและหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อ ขั้นตอนการจัดทำแผนธุรกิจสำหรับสถาบันสินเชื่อและเกณฑ์การประเมินนั้นกำหนดโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย
5) เอกสารยืนยันการชำระค่าธรรมเนียมของรัฐสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการให้ใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารเมื่อสร้างองค์กรเครดิต
6) รายงานการตรวจสอบความน่าเชื่อถือของงบการเงินของผู้ก่อตั้ง - นิติบุคคล
7) เอกสาร (ตามรายการที่กำหนดโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย) ยืนยันแหล่งที่มาของเงินทุนที่ผู้ก่อตั้งบริจาค - บุคคลในทุนจดทะเบียนขององค์กรเครดิต
8) แบบสอบถามของผู้สมัครสำหรับตำแหน่งหัวหน้าองค์กรเครดิต, หัวหน้าฝ่ายบัญชี, รองหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อรวมถึงตำแหน่งหัวหน้า, รองหัวหน้า, หัวหน้าฝ่ายบัญชี, รองหัวหน้าฝ่ายบัญชีของสาขาสินเชื่อ องค์กร. ผู้สมัครเหล่านี้กรอกแบบฟอร์มเหล่านี้ด้วยมือของตนเองและต้องมีข้อมูลที่จัดทำโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียตลอดจนข้อมูล:
เกี่ยวกับการปรากฏตัวของบุคคลเหล่านี้ที่มีการศึกษาด้านกฎหมายหรือเศรษฐศาสตร์ที่สูงขึ้น (โดยนำเสนอสำเนาประกาศนียบัตรหรือเอกสารทดแทน) และมีประสบการณ์อย่างน้อยหนึ่งปีในการจัดการแผนกหรือแผนกอื่น ๆ ของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของธนาคาร และในกรณีที่ไม่มีการศึกษาพิเศษ - มีประสบการณ์ในการจัดการแผนกดังกล่าวอย่างน้อยสองปี
เกี่ยวกับการมี (ไม่มี) ประวัติอาชญากรรม
9) แบบสอบถามของผู้สมัครในตำแหน่งผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวและหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการด้านการธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง ผู้สมัครเหล่านี้กรอกแบบฟอร์มเหล่านี้ด้วยมือของตนเองและต้องมีข้อมูลที่จัดทำโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียตลอดจนข้อมูล:
เกี่ยวกับว่าบุคคลเหล่านี้มีการศึกษาวิชาชีพระดับสูงหรือไม่ (โดยนำเสนอสำเนาประกาศนียบัตรหรือเอกสารแทนที่)
เกี่ยวกับการมี (ไม่มี) ประวัติอาชญากรรม
นอกเหนือจากเอกสารที่ระบุไว้ในส่วนที่หนึ่งของบทความนี้ ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียร้องขออย่างอิสระจากหน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางที่ดำเนินการลงทะเบียนสถานะของนิติบุคคล บุคคลในฐานะผู้ประกอบการรายบุคคล และครัวเรือนชาวนา (ฟาร์ม) ข้อมูลเกี่ยวกับ การลงทะเบียนสถานะของนิติบุคคลที่เป็นผู้ก่อตั้ง องค์กรเครดิต และขอข้อมูลจากหน่วยงานด้านภาษีเกี่ยวกับการปฏิบัติตามของผู้ก่อตั้ง - นิติบุคคลที่มีภาระผูกพันต่องบประมาณของรัฐบาลกลาง งบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย และงบประมาณท้องถิ่นในช่วงสามปีที่ผ่านมา ปี. สถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์ส่งเอกสารที่มีข้อมูลที่ระบุตามความคิดริเริ่มของตนเอง
บทบัญญัติของอนุวรรค 8 ของส่วนที่ 1 ของบทความนี้ใช้ไม่ได้กับกรณีการส่งเอกสารสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการด้านการธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง และการได้รับใบอนุญาตให้ประกอบกิจการธนาคาร

ข้อที่ 15 ขั้นตอนการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตในการดำเนินงานด้านการธนาคาร

เมื่อส่งเอกสารที่ระบุไว้ในมาตรา 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ธนาคารแห่งรัสเซียจะออกเอกสารยืนยันเป็นลายลักษณ์อักษรให้กับผู้ก่อตั้งองค์กรเครดิตว่าได้รับเอกสารที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการ การดำเนินงานธนาคารออก
การตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารหรือการปฏิเสธที่จะทำเช่นนั้นจะทำภายในระยะเวลาไม่เกินหกเดือนนับจากวันที่ส่งเอกสารทั้งหมดที่กำหนดไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ และการตัดสินใจดังกล่าวเกิดขึ้นเกี่ยวกับองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิ์ในการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการด้านการธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง - ภายในระยะเวลาไม่เกินสามเดือน
หลังจากตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตแล้วธนาคารแห่งรัสเซียจะส่งข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับหน่วยงานนี้ไปยังหน่วยงานการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตเพื่อทำหน้าที่ในการรักษาทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร
ตามการตัดสินใจที่ระบุซึ่งนำมาใช้โดยธนาคารแห่งรัสเซียและข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นที่ส่งมาโดยธนาคารแห่งรัสเซีย หน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตภายในระยะเวลาไม่เกินห้าวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นทำให้ รายการที่เกี่ยวข้องในทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรและไม่เกินวันทำการถัดไปหลังจากวันที่ทำรายการที่เกี่ยวข้องรายงานสิ่งนี้ต่อธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารแห่งรัสเซียภายในไม่เกินสามวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลจากหน่วยงานทะเบียนที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับรายการที่ทำในทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรเกี่ยวกับองค์กรสินเชื่อจะแจ้งให้ผู้ก่อตั้งทราบเกี่ยวกับเรื่องนี้พร้อมกับข้อกำหนดในการจ่ายเงิน 100 เปอร์เซ็นต์ของทุนจดทะเบียนที่ประกาศขององค์กรเครดิตภายในหนึ่งเดือนและออกเอกสารให้กับผู้ก่อตั้ง ยืนยันข้อเท็จจริงของการป้อนข้อมูลเกี่ยวกับองค์กรเครดิตในทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร
การไม่ชำระเงินหรือชำระเงินทุนจดทะเบียนไม่ครบถ้วนภายในระยะเวลาที่กำหนดเป็นเหตุให้ธนาคารแห่งรัสเซียยื่นคำร้องต่อศาลโดยเรียกร้องให้เลิกกิจการองค์กรสินเชื่อ
ในการชำระค่าทุนจดทะเบียน ธนาคารแห่งรัสเซียจะเปิดบัญชีตัวแทนกับธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับธนาคารที่ลงทะเบียน และหากจำเป็น สำหรับองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร รายละเอียดบัญชีผู้สื่อข่าวระบุไว้ในประกาศของธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร
เมื่อนำเสนอเอกสารยืนยันการชำระเงิน 100 เปอร์เซ็นต์ของทุนจดทะเบียนที่ประกาศไว้ขององค์กรเครดิตธนาคารแห่งรัสเซียจะออกใบอนุญาตให้องค์กรสินเชื่อดำเนินการธนาคารภายในสามวัน
ส่วนที่เจ็ดถูกลบออก - กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 19 มิถุนายน 2544 N 82-FZ

มาตรา 16 เหตุในการปฏิเสธการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตประกอบกิจการธนาคาร

การปฏิเสธที่จะลงทะเบียนองค์กรเครดิตและออกใบอนุญาตให้ดำเนินการด้านการธนาคารได้รับอนุญาตเฉพาะในกรณีต่อไปนี้:
1) การไม่ปฏิบัติตามผู้สมัครที่เสนอสำหรับตำแหน่งหัวหน้าองค์กรสินเชื่อหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อและเจ้าหน้าที่ของเขาตามข้อกำหนดคุณสมบัติที่กำหนดโดยกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของผู้สมัครที่ได้รับการเสนอสำหรับตำแหน่งเหล่านี้ด้วยคุณสมบัติเหล่านี้หมายถึง:
ขาดการศึกษาด้านกฎหมายหรือเศรษฐศาสตร์ที่สูงขึ้นและประสบการณ์ในการจัดการแผนกหรือแผนกอื่น ๆ ขององค์กรเครดิตที่มีกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานด้านการธนาคาร หรือขาดประสบการณ์สองปีในการจัดการแผนกหรือแผนกดังกล่าว (สำหรับผู้สมัครรับตำแหน่ง ของผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวและหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารมีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการด้านการธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง - พวกเขาไม่มีการศึกษาวิชาชีพที่สูงขึ้น)
มีประวัติอาชญากรรมในการก่ออาชญากรรมในด้านเศรษฐกิจ
คณะกรรมาธิการภายในหนึ่งปีก่อนหน้าวันที่ยื่นเอกสารต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อลงทะเบียนองค์กรเครดิตของรัฐเกี่ยวกับความผิดด้านการบริหารในด้านการค้าและการเงินซึ่งจัดตั้งขึ้นโดยมติของหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตให้พิจารณากรณีของ ความผิดทางปกครองที่มีผลบังคับใช้ทางกฎหมาย
การปรากฏตัวภายในสองปีก่อนวันที่ส่งเอกสารไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตข้อเท็จจริงของการยกเลิกข้อตกลงการจ้างงาน (สัญญา) กับบุคคลที่ระบุตามความคิดริเริ่มของฝ่ายบริหารในพื้นที่ ที่กำหนดไว้ในวรรค 2 ของมาตรา 254 แห่งประมวลกฎหมายแรงงานของสหพันธรัฐรัสเซีย
การส่งภายในสามปีก่อนวันที่ยื่นเอกสารไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตไปยังองค์กรสินเชื่อที่ผู้สมัครแต่ละคนที่ระบุอยู่ในตำแหน่งหัวหน้าขององค์กรเครดิตข้อกำหนดในการ แทนที่เขาในฐานะหัวหน้าองค์กรสินเชื่อในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)";
การไม่ปฏิบัติตามชื่อเสียงทางธุรกิจของผู้สมัครเหล่านี้ตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น
การมีอยู่ของเหตุผลอื่นที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
2) ฐานะทางการเงินที่ไม่น่าพอใจของผู้ก่อตั้งองค์กรสินเชื่อหรือความล้มเหลวในการปฏิบัติตามภาระผูกพันต่องบประมาณของรัฐบาลกลางงบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและงบประมาณท้องถิ่นในช่วงสามปีที่ผ่านมา
3) การไม่ปฏิบัติตามเอกสารที่ส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารตามข้อกำหนดของกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น
4) การไม่ปฏิบัติตามชื่อเสียงทางธุรกิจของผู้สมัครในตำแหน่งสมาชิกของคณะกรรมการบริหาร (คณะกรรมการกำกับดูแล) ด้วยข้อกำหนดคุณสมบัติที่กำหนดโดยกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้นและไม่ว่าจะมี ประวัติอาชญากรรมในการก่ออาชญากรรมในขอบเขตทางเศรษฐกิจ
การตัดสินใจที่จะปฏิเสธการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารนั้นจะต้องสื่อสารไปยังผู้ก่อตั้งองค์กรเครดิตเป็นลายลักษณ์อักษรและต้องมีแรงจูงใจ
การปฏิเสธที่จะลงทะเบียนองค์กรสินเชื่อของรัฐและออกใบอนุญาตให้ดำเนินการด้านการธนาคารหรือความล้มเหลวของธนาคารแห่งรัสเซียในการตัดสินใจที่เกี่ยวข้องภายในระยะเวลาที่กำหนดอาจถูกอุทธรณ์ต่อศาลอนุญาโตตุลาการ
ตามบทความนี้ ชื่อเสียงทางธุรกิจถือเป็นการประเมินความเป็นมืออาชีพและคุณสมบัติอื่น ๆ ของบุคคลที่อนุญาตให้เขาดำรงตำแหน่งที่เกี่ยวข้องในฝ่ายบริหารขององค์กรเครดิต

ข้อ 17 การลงทะเบียนของรัฐขององค์กรสินเชื่อที่มีการลงทุนในต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศและการออกใบอนุญาตให้พวกเขาดำเนินการด้านการธนาคาร

สำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรสินเชื่อที่มีการลงทุนในต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศและการได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร นอกเหนือจากเอกสารที่ระบุไว้ในมาตรา 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ เอกสารที่ดำเนินการอย่างถูกต้องตามรายการด้านล่างคือ ส่งเพิ่มเติม
นิติบุคคลต่างประเทศเป็นตัวแทน:
1) การตัดสินใจเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมในการสร้างองค์กรสินเชื่อในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียหรือในการเปิดสาขาของธนาคาร
2) เอกสารยืนยันการจดทะเบียนนิติบุคคลและงบดุลสำหรับสามปีก่อนหน้าซึ่งยืนยันโดยรายงานการตรวจสอบ
3) ความยินยอมเป็นลายลักษณ์อักษรจากหน่วยงานควบคุมที่เกี่ยวข้องของประเทศที่เขาอาศัยอยู่เพื่อมีส่วนร่วมในการสร้างองค์กรสินเชื่อในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียหรือเปิดสาขาธนาคารในกรณีที่ต้องได้รับอนุญาตตามกฎหมายของประเทศ ที่อยู่อาศัยของเขา
บุคคลต่างชาติให้คำยืนยันจากธนาคารต่างประเทศชั้นหนึ่ง (ตามหลักปฏิบัติระหว่างประเทศ) เกี่ยวกับความสามารถในการละลายของบุคคลนั้น

มาตรา 18 ข้อกำหนดเพิ่มเติมสำหรับการสร้างและการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนในต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศ

จำนวน (โควต้า) ของการมีส่วนร่วมของเงินทุนต่างประเทศในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียกำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางตามข้อเสนอของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งตกลงกับธนาคารแห่งรัสเซีย โควต้าที่ระบุคำนวณเป็นอัตราส่วนของเงินทุนทั้งหมดที่ผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ในทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนจากต่างประเทศและทุนของสาขาของธนาคารต่างประเทศต่อทุนจดทะเบียนทั้งหมดของสถาบันสินเชื่อที่จดทะเบียนในอาณาเขตของ สหพันธรัฐรัสเซีย.
ธนาคารแห่งรัสเซียจะหยุดการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินการด้านการธนาคารให้กับธนาคารที่มีการลงทุนในต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศเมื่อถึงโควต้าที่กำหนด
ส่วนที่ 3 ใช้ไม่ได้อีกต่อไป - กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 29 ธันวาคม 2549 N 246-FZ
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะสั่งห้ามการเพิ่มทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อโดยมีค่าใช้จ่ายของผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่และการจำหน่ายหุ้น (หุ้น) เพื่อประโยชน์ของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่หากผลของการกระทำนี้คือ เกินโควต้าสำหรับการเข้าร่วมทุนต่างประเทศในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซีย
ส่วนที่ห้าใช้ไม่ได้อีกต่อไป - กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 29 ธันวาคม 2549 N 246-FZ
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ตามข้อตกลงกับรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียในการกำหนดข้อ จำกัด ในการดำเนินการด้านการธนาคารสำหรับสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนในต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศหากใช้ข้อ จำกัด ในการสร้างและกิจกรรมของรัฐต่างประเทศที่เกี่ยวข้อง ธนาคารที่มีการลงทุนในรัสเซียและสาขาของธนาคารรัสเซีย
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะกำหนดข้อกำหนดเพิ่มเติมสำหรับสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนในต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" สำหรับการส่งรายงานการอนุมัติองค์ประกอบของการจัดการและรายการการดำเนินงานของธนาคารที่ดำเนินการ

มาตรา 19 มาตรการของธนาคารแห่งรัสเซียที่ใช้ตามลำดับการกำกับดูแลในกรณีที่องค์กรสินเชื่อละเมิดกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซีย

ในกรณีที่มีการละเมิดกฎหมายของรัฐบาลกลาง ข้อบังคับ และคำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซีย มาตรฐานบังคับที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย ความล้มเหลวในการให้ข้อมูล การให้ข้อมูลที่ไม่สมบูรณ์หรือไม่น่าเชื่อถือ ความล้มเหลวในการให้ข้อมูลแก่สำนักประวัติเครดิตในกรณีที่ได้รับความยินยอม ในเรื่องประวัติเครดิตตลอดจนการกระทำที่สร้างภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของผู้ฝากและเจ้าหนี้ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ในการกำกับดูแลเพื่อนำไปใช้กับองค์กรสินเชื่อตามมาตรการที่กำหนดโดย กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)"

ข้อ 20. เหตุเพิกถอนใบอนุญาตให้ประกอบกิจการสินเชื่อประกอบกิจการธนาคาร

ธนาคารแห่งรัสเซียอาจเพิกถอนใบอนุญาตของสถาบันสินเชื่อเพื่อดำเนินการด้านการธนาคารในกรณีต่อไปนี้:
1) การสร้างความไม่น่าเชื่อถือของข้อมูลบนพื้นฐานของการออกใบอนุญาตดังกล่าว
2) ความล่าช้าในการเริ่มดำเนินการด้านการธนาคารตามใบอนุญาตนี้เป็นเวลานานกว่าหนึ่งปีนับจากวันที่ออก
3) การสร้างข้อเท็จจริงของความไม่น่าเชื่อถือที่สำคัญของข้อมูลการรายงาน
4) ความล่าช้ามากกว่า 15 วันในการส่งรายงานรายเดือน (เอกสารการรายงาน)
5) การดำเนินการรวมถึงการดำเนินการธนาคารเพียงครั้งเดียวที่ไม่ได้จัดทำโดยใบอนุญาตที่ระบุ
6) ความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมกิจกรรมการธนาคารรวมถึงข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียหากภายในหนึ่งปีองค์กรสินเชื่ออยู่ภายใต้มาตรการที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางซ้ำแล้วซ้ำอีก "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ( ธนาคารแห่งรัสเซีย)” รวมถึงการละเมิดซ้ำหลายครั้งในช่วงหนึ่งปีของข้อกำหนดที่กำหนดไว้ในมาตรา 6 และ 7 (ยกเว้นวรรค 3 ของมาตรา 7) ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อสู้กับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) รายได้จากอาชญากรรม"
7) ซ้ำแล้วซ้ำอีกภายในหนึ่งปีความล้มเหลวที่น่าตำหนิในการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่มีอยู่ในเอกสารการบังคับใช้ของศาลศาลอนุญาโตตุลาการสำหรับการรวบรวมเงินจากบัญชี (เงินฝาก) ของลูกค้าของสถาบันสินเชื่อหากมีเงินในบัญชี ( เงินฝาก) ของบุคคลเหล่านี้
8) การปรากฏตัวของคำร้องจากฝ่ายบริหารชั่วคราวหากเมื่อสิ้นสุดระยะเวลาของกิจกรรมของฝ่ายบริหารดังกล่าวซึ่งจัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต” มีเหตุผลสำหรับการแต่งตั้งที่กำหนดไว้สำหรับ โดยกฎหมายของรัฐบาลกลางดังกล่าว
9) ความล้มเหลวซ้ำแล้วซ้ำเล่าโดยองค์กรเครดิตในการส่งข้อมูลล่าสุดที่จำเป็นสำหรับการเปลี่ยนแปลงการลงทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรไปยังธนาคารแห่งรัสเซียภายในระยะเวลาที่กำหนดยกเว้นข้อมูลเกี่ยวกับใบอนุญาตที่ได้รับ
10) ความล้มเหลวขององค์กรสินเชื่อที่เป็นผู้จัดการความคุ้มครองการจำนองเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับหลักทรัพย์จำนอง" และการดำเนินการทางกฎหมายด้านกฎระเบียบของสหพันธรัฐรัสเซียที่ออกตามนั้นรวมถึงความล้มเหลวในการกำจัดการละเมิด ภายในกรอบเวลาที่กำหนดหากภายในหนึ่งปีองค์กรสินเชื่ออยู่ภายใต้มาตรการที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" ซ้ำ ๆ
11) การละเมิดซ้ำแล้วซ้ำอีกภายในหนึ่งปีตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อสู้กับการใช้ข้อมูลภายในในทางที่ผิดและการจัดการตลาดและการแก้ไขกฎหมายบางประการของสหพันธรัฐรัสเซีย" และการดำเนินการทางกฎหมายด้านกฎระเบียบที่นำมาใช้ตามนั้น บัญชีเฉพาะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางดังกล่าว
ธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารในกรณีต่อไปนี้:
1) หากความเพียงพอของเงินกองทุนของสถาบันสินเชื่อต่ำกว่าร้อยละ 2
หากในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมาก่อนช่วงเวลาที่ตามบทความนี้ ควรเพิกถอนใบอนุญาตดังกล่าวจากสถาบันสินเชื่อ ธนาคารแห่งรัสเซียได้เปลี่ยนวิธีการคำนวณความเพียงพอของเงินกองทุนของสถาบันสินเชื่อตามวัตถุประสงค์ของบทความนี้ วิธีการตามความเพียงพอของเงินทุนของสถาบันสินเชื่อที่นำไปใช้องค์กรถึงมูลค่าสูงสุด
2) หากจำนวนเงินขององค์กรเครดิต (ทุน) ต่ำกว่ามูลค่าขั้นต่ำของทุนจดทะเบียนที่จัดตั้งขึ้นในวันที่ลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิต เกณฑ์ที่ระบุสำหรับการเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารใช้ไม่ได้กับองค์กรสินเชื่อในช่วงสองปีแรกนับจากวันที่ออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร
3) หากองค์กรสินเชื่อไม่ปฏิบัติตามภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต” ข้อกำหนดของธนาคารแห่งรัสเซียในการนำจำนวนทุนจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาตให้สอดคล้องกับจำนวนเงิน ของเงินทุนของตนเอง (ทุน);
4) หากสถาบันสินเชื่อไม่สามารถปฏิบัติตามข้อเรียกร้องของเจ้าหนี้สำหรับภาระผูกพันทางการเงินและ (หรือ) ปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระเงินภาคบังคับภายใน 14 วันนับจากวันที่พอใจและ (หรือ) การดำเนินการ นอกจากนี้ข้อกำหนดทั้งหมดเหล่านี้จะต้องมีอย่างน้อย 1,000 เท่าของค่าจ้างขั้นต่ำที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
5) หากธนาคารไม่ถึงจำนวนเงินขั้นต่ำของเงินทุน (ทุน) ของตนเอง ณ วันที่ 1 มกราคม 2558 ซึ่งกำหนดโดยส่วนที่เจ็ดของข้อ 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และไม่ส่งคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนแปลง สถานะไปสู่สถานะขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร
6) หากธนาคารในช่วงหลังวันที่ 1 มกราคม 2558 เป็นเวลาสามเดือนติดต่อกันอนุญาตให้จำนวนเงินทุนของตนเอง (ทุน) ลดลงต่ำกว่าจำนวนขั้นต่ำของกองทุนของตนเอง (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้นโดยส่วนที่เจ็ดของ บทความ 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ยกเว้นการลดลงเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงวิธีการในการกำหนดจำนวนเงิน เงินทุนของตัวเอง (ทุน) และไม่ได้ส่งคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะเป็นสถานะของ องค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร
7) หากธนาคารจำนวนเงินของตัวเอง (ทุน) ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 เท่ากับ 180 ล้านรูเบิลหรือมากกว่านั้น เช่นเดียวกับธนาคารที่สร้างขึ้นหลังวันที่ 1 มกราคม 2550 อนุญาตให้มีจำนวนเงินของตัวเอง ( ทุน) เพื่อลดต่ำกว่าขั้นต่ำเป็นเวลาสามเดือนติดต่อกันจำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้น ณ วันที่ที่เกี่ยวข้องโดยส่วนที่หกและเจ็ดของข้อ 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ยกเว้นการลดลงเนื่องจากการเปลี่ยนแปลง ในวิธีการกำหนดจำนวนเงินของตัวเอง (ทุน) และอย่ายื่นคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะเป็นสถานะขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร
8) หากธนาคารจำนวนทุน (ทุน) ซึ่ง ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 น้อยกว่า 180 ล้านรูเบิลยังไม่ถึงจำนวนทุน (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้นโดยส่วนที่ห้าถึงเจ็ดของข้อ 11.2 ของรัฐบาลกลางนี้ กฎหมายในวันที่ที่เกี่ยวข้องหรือหากธนาคารนี้อยู่ในสามเดือนติดต่อกันจะทำให้จำนวนเงินของตัวเอง (ทุน) ลดลง ยกเว้นกรณีของการลดลงดังกล่าวเนื่องจากการใช้วิธีการแก้ไขในการพิจารณา จำนวนเงินทุนของตนเอง (ทุน) ของธนาคาร โดยมีมูลค่าน้อยกว่าค่าที่มากกว่าของสองค่า: จำนวนเงินทุนของตนเอง (ทุน) ที่มีอยู่ ณ วันที่ 1 มกราคม พ.ศ. 2550 หรือจำนวนเงินทุนของธนาคารเอง (ทุน) ) ก่อตั้งขึ้นโดยส่วนที่ห้าถึงเจ็ดของข้อ 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และไม่ได้ยื่นคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะเป็นสถานะขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร
9) หากธนาคารที่มีเงินทุน (ทุน) เป็นของตัวเองในจำนวน 180 ล้านรูเบิลขึ้นไป ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 รวมถึงธนาคารที่สร้างขึ้นหลังวันที่ 1 มกราคม 2550 ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กำหนดโดย ส่วนที่แปดของข้อ 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และไม่ได้ยื่นคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะเป็นองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร
10) หากธนาคารซึ่งมีเงินทุน (ทุน) ของตนเองในจำนวนน้อยกว่า 180 ล้านรูเบิล ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยส่วนที่แปดของข้อ 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และไม่ ยื่นคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะเป็นองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร
ในกรณีที่ระบุไว้ในส่วนที่สองของบทความนี้ ธนาคารแห่งรัสเซียเพิกถอนใบอนุญาตขององค์กรเครดิตในการดำเนินการด้านการธนาคารภายใน 15 วันนับจากวันที่หน่วยงานของธนาคารแห่งรัสเซียที่รับผิดชอบในการเพิกถอนใบอนุญาตดังกล่าวได้รับข้อมูลที่เชื่อถือได้เกี่ยวกับการมีอยู่ของ เหตุเพิกถอนใบอนุญาตนี้จากองค์กรสินเชื่อ
ไม่อนุญาตให้เพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารในพื้นที่อื่น ยกเว้นพื้นที่ที่กำหนดไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
การตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียในการเพิกถอนใบอนุญาตขององค์กรเครดิตในการดำเนินการด้านการธนาคารมีผลใช้บังคับในวันที่มีการประกาศใช้การกระทำที่เกี่ยวข้องของธนาคารแห่งรัสเซียและสามารถอุทธรณ์ได้ภายใน 30 วันนับจากวันที่เผยแพร่ข้อความ เกี่ยวกับการเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารใน Vestnik ของธนาคารแห่งรัสเซีย การอุทธรณ์คำตัดสินดังกล่าวของธนาคารแห่งรัสเซีย ตลอดจนการใช้มาตรการเพื่อประกันการเรียกร้องต่อสถาบันสินเชื่อ จะไม่ระงับความถูกต้องของการตัดสินใจดังกล่าวของธนาคารแห่งรัสเซีย
ข้อความเกี่ยวกับการเพิกถอนใบอนุญาตของสถาบันเครดิตในการดำเนินการด้านการธนาคารนั้นเผยแพร่โดยธนาคารแห่งรัสเซียในสิ่งพิมพ์อย่างเป็นทางการของธนาคารแห่งรัสเซีย "กระดานข่าวของธนาคารแห่งรัสเซีย" ภายในหนึ่งสัปดาห์นับจากวันที่ยอมรับข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง การตัดสินใจ.
หลังจากการเพิกถอนใบอนุญาตขององค์กรเครดิตในการดำเนินการด้านการธนาคาร องค์กรเครดิตจะต้องถูกชำระบัญชีตามข้อกำหนดของมาตรา 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ และหากมีการประกาศล้มละลายตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง “ เรื่องการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ”
หลังจากการเพิกถอนใบอนุญาตของสถาบันเครดิตในการดำเนินการด้านการธนาคาร ธนาคารแห่งรัสเซีย:
ไม่เกินวันทำการถัดจากวันที่เพิกถอนใบอนุญาตดังกล่าว แต่งตั้งฝ่ายบริหารชั่วคราวให้กับองค์กรสินเชื่อตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต";
ดำเนินการตามที่กำหนดไว้ในมาตรา 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
ตั้งแต่เวลาที่ถูกเพิกถอนใบอนุญาตของสถาบันสินเชื่อเพื่อดำเนินกิจการธนาคาร:
1) กำหนดเวลาในการปฏิบัติตามภาระผูกพันขององค์กรเครดิตที่เกิดขึ้นก่อนวันที่เพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารถือว่ามาถึงแล้ว ในกรณีนี้จำนวนภาระผูกพันทางการเงินและภาระผูกพันในการชำระเงินภาคบังคับให้กับองค์กรเครดิตซึ่งแสดงเป็นสกุลเงินต่างประเทศจะถูกกำหนดเป็นรูเบิลในอัตราที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียในวันที่เพิกถอนใบอนุญาตขององค์กรเครดิตในการดำเนินการ การดำเนินงานนอกระบบธนาคาร
2) การคงค้างของดอกเบี้ยและการลงโทษทางการเงินที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหรือข้อตกลงเกี่ยวกับหนี้ทุกประเภทขององค์กรเครดิตจะถูกหยุด ยกเว้นการลงโทษทางการเงินสำหรับความล้มเหลวขององค์กรเครดิตในการปฏิบัติตามหรือปฏิบัติตามภาระผูกพันในปัจจุบันที่ไม่เหมาะสม
3) การบังคับใช้เอกสารผู้บริหารในการรวบรวมทรัพย์สินถูกระงับ ไม่อนุญาตให้มีการบังคับใช้เอกสารอื่น ๆ ซึ่งการรวบรวมซึ่งดำเนินการในลักษณะที่เถียงไม่ได้ ยกเว้นการดำเนินการเอกสารผู้บริหารในการติดตามหนี้ภายใต้ ภาระผูกพันในปัจจุบันขององค์กรสินเชื่อ
4) เว้นแต่จะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางจนถึงวันที่มีผลใช้บังคับของการตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อประกาศให้องค์กรสินเชื่อล้มละลาย (ล้มละลาย) หรือเลิกกิจการองค์กรสินเชื่อห้าม:
การทำธุรกรรมกับทรัพย์สินขององค์กรเครดิตรวมถึงการปฏิบัติตามภาระผูกพันขององค์กรเครดิตยกเว้นธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับภาระผูกพันปัจจุบันขององค์กรเครดิตที่กำหนดตามบทความนี้
การปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระค่าบังคับที่เกิดขึ้นก่อนวันที่ใบอนุญาตของสถาบันสินเชื่อในการดำเนินการด้านการธนาคารถูกเพิกถอน
การยกเลิกภาระผูกพันต่อสถาบันสินเชื่อโดยการชดเชยการเรียกร้องแย้งที่คล้ายกัน
5) การยอมรับและการชำระเงินผ่านบัญชีตัวแทนขององค์กรเครดิตไปยังบัญชีของลูกค้าขององค์กรเครดิต (บุคคลและนิติบุคคล) หยุดลง องค์กรสินเชื่อและสถาบันของธนาคารแห่งรัสเซียคืนเงินที่ได้รับหลังจากวันที่ถูกเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารเพื่อประโยชน์ของลูกค้าขององค์กรสินเชื่อไปยังบัญชีของผู้ชำระเงินในธนาคารที่ส่ง
6) องค์กรสินเชื่อคืนให้กับลูกค้าขององค์กรเครดิตหลักทรัพย์และทรัพย์สินอื่น ๆ ของพวกเขาที่ยอมรับและ (หรือ) ได้มาโดยองค์กรสินเชื่อด้วยค่าใช้จ่ายภายใต้ข้อตกลงการจัดเก็บ, ข้อตกลงการจัดการความไว้วางใจ, ข้อตกลงการรับฝากและข้อตกลงการบริการนายหน้า
หนี้สินหมุนเวียนของสถาบันสินเชื่อหมายถึง:
1) ภาระผูกพันในการจ่ายค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับความต่อเนื่องของกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ (รวมถึงค่าสาธารณูปโภค, ค่าเช่าและการดำเนินงาน, ค่าใช้จ่ายในการบริการสื่อสาร, การรับรองความปลอดภัยของทรัพย์สิน), ค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติหน้าที่ของการบริหารชั่วคราวที่ได้รับการแต่งตั้งโดย ธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อจัดการสถาบันสินเชื่อ, การจ่ายเงินแรงงานของบุคคลที่ทำงานภายใต้สัญญาการจ้างงาน, การจ่ายเงินชดเชยให้กับบุคคลเหล่านี้ในกรณีที่ถูกไล่ออกโดยคำนึงถึงข้อมูลเฉพาะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย)" เช่นเดียวกับค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อหลังจากวันที่ถูกเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร
2) ภาระผูกพันในการชำระค่าบังคับซึ่งเกิดขึ้นจากวันที่เพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินงานด้านการธนาคาร
3) ภาระผูกพันในการโอนเงินที่ถูกหักออกจากค่าจ้าง (ค่าเลี้ยงดู, ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา, สหภาพแรงงานและค่าประกันและการชำระเงินอื่น ๆ ที่มอบหมายให้กับนายจ้างตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง) ที่จ่ายให้กับพนักงานขององค์กรเครดิตตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
การชำระค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามภาระผูกพันในปัจจุบันของสถาบันสินเชื่อนั้นกระทำโดยฝ่ายบริหารชั่วคราวที่ได้รับการแต่งตั้งจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อจัดการสถาบันสินเชื่อบนพื้นฐานของการประมาณการค่าใช้จ่ายที่ได้รับอนุมัติจากธนาคารแห่งรัสเซีย
ในช่วงเวลาหลังจากวันที่เพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารและก่อนวันที่ศาลอนุญาโตตุลาการตัดสินว่าองค์กรสินเชื่อล้มละลาย (ล้มละลาย) หรือการชำระบัญชีมีผลใช้บังคับองค์กรสินเชื่อมีสิทธิ์:
1) รวบรวมและรับหนี้รวมถึงสินเชื่อที่ออกก่อนหน้านี้คืนเงินล่วงหน้าที่ทำโดยสถาบันสินเชื่อรับเงินจากการไถ่ถอนหลักทรัพย์และรายได้จากหลักทรัพย์ที่เป็นของสถาบันสินเชื่อ
2) คืนทรัพย์สินของสถาบันสินเชื่อที่อยู่ในความครอบครองของบุคคลที่สาม
3) รับรายได้จากการดำเนินงานธนาคารที่ดำเนินการก่อนหน้านี้และการทำธุรกรรมสรุปตลอดจนจากการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมวิชาชีพของสถาบันสินเชื่อนี้ในตลาดหลักทรัพย์
4) ดำเนินการตามข้อตกลงกับธนาคารแห่งรัสเซียการคืนเงินที่เข้าบัญชีผู้สื่อข่าวหรือบัญชีย่อยขององค์กรเครดิตอย่างไม่ถูกต้อง ขั้นตอนการยอมรับการคืนเงินที่เครดิตไม่ถูกต้องนั้นกำหนดขึ้นโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย
5) ไม่ถูกต้อง - กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 28 กรกฎาคม 2555 N 144-FZ;
6) ดำเนินการอื่น ๆ เพื่อปฏิบัติหน้าที่ของฝ่ายบริหารชั่วคราวที่ได้รับการแต่งตั้งโดยธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อจัดการองค์กรสินเชื่อซึ่งกำหนดไว้โดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต” และข้อบังคับของธนาคารแห่ง รัสเซียนำมาใช้ตามนั้น
7) กำหนดจำนวนภาระผูกพันทางการเงินต่อองค์กรสำนักหักบัญชีผู้เข้าร่วมการหักบัญชีและ (หรือ) จำนวนการเรียกร้องต่อองค์กรสำนักหักบัญชีผู้เข้าร่วมการหักบัญชีที่เกิดจากข้อตกลงทางการเงินที่สรุปภายใต้เงื่อนไขของข้อตกลงทั่วไป (ข้อตกลงเดียว) ซึ่งสอดคล้องกับ ข้อกำหนดโดยประมาณของข้อตกลงที่ระบุไว้ในมาตรา 51.5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 22 เมษายน 2539 N 39-FZ "ในตลาดหลักทรัพย์" และ (หรือ) สรุปภายใต้เงื่อนไขของกฎการซื้อขายที่จัดระเบียบและ (หรือ) สรุปภายใต้ เงื่อนไขของกฎการหักล้าง, ยุติภาระผูกพันโดยการหักล้าง, การหักล้างตามกฎหมายของรัฐบาลกลางว่าด้วยกิจกรรมการหักบัญชีและกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับการล้มละลาย (การล้มละลาย)

ข้อ 21. การพิจารณาข้อพิพาทโดยการมีส่วนร่วมขององค์กรสินเชื่อ

การตัดสินใจและการดำเนินการ (เฉยเฉย) ของธนาคารแห่งรัสเซียหรือเจ้าหน้าที่ของธนาคารอาจถูกอุทธรณ์โดยองค์กรสินเชื่อต่อศาลหรือศาลอนุญาโตตุลาการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
สถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์สมัครกับธนาคารแห่งรัสเซียพร้อมคำขอและแถลงการณ์ที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจและการดำเนินการ (เฉย) ของธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องตอบกลับภายในหนึ่งเดือนเกี่ยวกับเนื้อหาของ ปัญหาที่เกิดขึ้นในนั้น
ข้อพิพาทระหว่างสถาบันสินเชื่อและลูกค้า (บุคคลและนิติบุคคล) ได้รับการแก้ไขในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

มาตรา 22 สาขา สำนักงานตัวแทน และแผนกโครงสร้างภายในขององค์กรสินเชื่อ

สาขาขององค์กรสินเชื่อเป็นแผนกแยกต่างหากซึ่งตั้งอยู่นอกที่ตั้งขององค์กรเครดิตและดำเนินการในนามของธนาคารทั้งหมดหรือบางส่วนที่ได้รับจากใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียที่ออกให้กับองค์กรสินเชื่อ
สำนักงานตัวแทนขององค์กรสินเชื่อเป็นแผนกแยกต่างหากซึ่งตั้งอยู่นอกที่ตั้งขององค์กรสินเชื่อซึ่งเป็นตัวแทนผลประโยชน์และปกป้องพวกเขา สำนักงานตัวแทนของสถาบันสินเชื่อไม่มีสิทธิ์ดำเนินการด้านการธนาคาร
สาขาและสำนักงานตัวแทนขององค์กรสินเชื่อไม่ใช่นิติบุคคลและดำเนินกิจกรรมตามกฎระเบียบที่ได้รับอนุมัติจากองค์กรสินเชื่อที่สร้างขึ้น
หัวหน้าสาขาและสำนักงานตัวแทนได้รับการแต่งตั้งโดยหัวหน้าองค์กรสินเชื่อที่สร้างพวกเขาและดำเนินการตามหนังสือมอบอำนาจที่ออกให้แก่พวกเขาในลักษณะที่กำหนด
องค์กรสินเชื่อเปิดสาขาและสำนักงานตัวแทนในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียนับตั้งแต่ได้รับแจ้งจากธนาคารแห่งรัสเซีย ประกาศจะระบุที่อยู่ทางไปรษณีย์ของสาขา (สำนักงานตัวแทน) อำนาจและหน้าที่ ข้อมูลเกี่ยวกับผู้จัดการ ขนาดและลักษณะของการดำเนินงานที่วางแผนไว้ ตลอดจนตราประทับและลายเซ็นตัวอย่างของผู้จัดการ
ส่วนที่หกใช้ไม่ได้อีกต่อไป - กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 21 กรกฎาคม 2548 N 106-FZ
สาขาขององค์กรสินเชื่อที่มีการลงทุนจากต่างประเทศในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียได้รับการจดทะเบียนโดยธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่จัดตั้งขึ้น
หน่วยโครงสร้างภายในขององค์กรสินเชื่อ (สาขา) คือหน่วยงาน (ของเขา) ซึ่งตั้งอยู่นอกที่ตั้งขององค์กรสินเชื่อ (สาขา) และดำเนินงานด้านการธนาคารในนามขององค์กร รายชื่อที่กำหนดโดยข้อบังคับของธนาคาร ของรัสเซียภายใต้กรอบของใบอนุญาตธนาคารแห่งรัสเซียที่ออกให้กับสถาบันสินเชื่อ องค์กร (ข้อบังคับเกี่ยวกับสาขาขององค์กรสินเชื่อ)
สถาบันสินเชื่อ (สาขาของตน) มีสิทธิ์เปิดแผนกโครงสร้างภายในนอกที่ตั้งของสถาบันสินเชื่อ (สาขาของตน) ในรูปแบบและขั้นตอนที่กำหนดโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย
อำนาจของสาขาขององค์กรสินเชื่อในการตัดสินใจในการเปิดหน่วยโครงสร้างภายในจะต้องระบุไว้ในข้อบังคับของสาขาขององค์กรสินเชื่อ

มาตรา 23 การชำระบัญชีหรือการปรับโครงสร้างองค์กรสินเชื่อ

การชำระบัญชีหรือการปรับโครงสร้างองค์กรสินเชื่อดำเนินการตามกฎหมายของรัฐบาลกลางโดยคำนึงถึงข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ในเวลาเดียวกันการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีและการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นผ่านการปรับโครงสร้างองค์กรจะดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" โดยคำนึงถึงข้อมูลเฉพาะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และนำมาใช้ตามข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย ข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีและการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นผ่านการปรับโครงสร้างองค์กรจะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย รายการข้อมูลและเอกสารที่ระบุตลอดจนขั้นตอนการนำเสนอถูกกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
หลังจากตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีหรือการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นผ่านการปรับโครงสร้างองค์กรธนาคารแห่งรัสเซียจะส่งข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับหน่วยงานนี้เพื่อดำเนินการไปยังหน่วยงานการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาต ออกจากหน้าที่ของการรักษาทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร
ตามการตัดสินใจที่ระบุซึ่งนำมาใช้โดยธนาคารแห่งรัสเซียและข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นที่ส่งมาหน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตภายในห้าวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นทำให้รายการที่เกี่ยวข้องในรัฐครบวงจร ทะเบียนนิติบุคคลและไม่เกินวันทำการถัดจากวันที่เข้ารายการที่เกี่ยวข้องรายงานสิ่งนี้ต่อธนาคารแห่งรัสเซีย
ปฏิสัมพันธ์ระหว่างธนาคารแห่งรัสเซียและหน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในเรื่องการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีหรือการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นผ่านการปรับโครงสร้างองค์กรจะดำเนินการในลักษณะที่ตกลงโดยธนาคารแห่งรัสเซีย กับหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาต
หนังสือแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการเริ่มขั้นตอนในการจัดองค์กรเครดิตใหม่พร้อมแนบการตัดสินใจในการปรับโครงสร้างองค์กรเครดิตจะถูกส่งโดยองค์กรสินเชื่อไปยังธนาคารแห่งรัสเซียภายในสามวันทำการหลังจากวันที่ดังกล่าวมีการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรม การตัดสินใจ. หากองค์กรสินเชื่อสององค์กรขึ้นไปมีส่วนร่วมในการปรับโครงสร้างองค์กร องค์กรสินเชื่อจะส่งการแจ้งเตือนดังกล่าวซึ่งเป็นองค์กรสุดท้ายในการตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรสินเชื่อหรือกำหนดโดยการตัดสินใจที่ระบุ ธนาคารแห่งรัสเซียเผยแพร่ประกาศนี้บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการบนข้อมูลอินเทอร์เน็ตและเครือข่ายโทรคมนาคมและไม่เกินหนึ่งวันทำการนับจากวันที่ได้รับหนังสือแจ้งนี้จากองค์กรสินเชื่อจะส่งข้อมูลไปยังหน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับการเริ่มต้นการปรับโครงสร้างองค์กร ขั้นตอนขององค์กรเครดิต (องค์กรเครดิต) พร้อมแนบการตัดสินใจที่ระบุบนพื้นฐานของการที่หน่วยงานที่ระบุทำรายการในทะเบียนรวมรัฐของนิติบุคคลที่องค์กรเครดิต (องค์กรเครดิต) อยู่ (อยู่ใน) กระบวนการปรับโครงสร้างองค์กร
การลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีจะดำเนินการภายใน 45 วันทำการนับจากวันที่ส่งเอกสารทั้งหมดที่จัดทำขึ้นในลักษณะที่กำหนดไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย
การลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นโดยการปรับโครงสร้างองค์กรหากไม่มีการตัดสินใจที่จะปฏิเสธการลงทะเบียนดังกล่าวจะดำเนินการภายในหกเดือนนับจากวันที่ยื่นต่อธนาคารแห่งรัสเซียของเอกสารทั้งหมดที่จัดทำขึ้นในลักษณะที่กำหนด
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะห้ามการปรับโครงสร้างองค์กรสินเชื่อหากเป็นผลมาจากการดำเนินการดังกล่าว มีเหตุผลสำหรับการใช้มาตรการป้องกันการล้มละลาย (ล้มละลาย) ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ) ของสถาบันสินเชื่อ”
หากกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อถูกยกเลิกตามการตัดสินใจของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ธนาคารแห่งรัสเซียจะทำการตัดสินใจเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารตามคำขอขององค์กรสินเชื่อ ขั้นตอนในการส่งใบสมัครนี้โดยสถาบันสินเชื่อได้รับการควบคุมโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย
หากหลังจากการตัดสินใจของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตในการชำระบัญชีธนาคารแห่งรัสเซียบนพื้นฐานของมาตรา 20 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ตัดสินใจเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารการตัดสินใจของ ผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตเกี่ยวกับการชำระบัญชีและการตัดสินใจอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตหรือการตัดสินใจของคณะกรรมการชำระบัญชี (ผู้ชำระบัญชี) ที่ได้รับการแต่งตั้งโดยผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตสูญเสียอำนาจทางกฎหมาย องค์กรสินเชื่ออาจถูกชำระบัญชีในลักษณะที่กำหนดไว้ในมาตรา 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
ในกรณีที่มีการยกเลิกหรือเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร สถาบันสินเชื่อจะคืนใบอนุญาตดังกล่าวให้กับธนาคารแห่งรัสเซียภายใน 15 วันนับจากวันที่ตัดสินใจดังกล่าว
ผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อซึ่งได้ตัดสินใจที่จะเลิกกิจการได้แต่งตั้งคณะกรรมการการชำระบัญชี (ผู้ชำระบัญชี) อนุมัติงบดุลการชำระบัญชีระหว่างกาลและงบดุลการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตตามข้อตกลงกับธนาคารแห่งรัสเซีย คณะกรรมการการชำระบัญชีมีหน้าที่ต้องโอนเอกสารขององค์กรเครดิตภายใต้การจัดเก็บบังคับสำหรับการจัดเก็บในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและกฎหมายอื่น ๆ ของสหพันธรัฐรัสเซียตามรายการที่ได้รับอนุมัติจากหน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางที่ได้รับอนุญาตจากรัฐบาล สหพันธรัฐรัสเซียและธนาคารแห่งรัสเซีย
การชำระบัญชีขององค์กรเครดิตถือว่าเสร็จสมบูรณ์และองค์กรสินเชื่อได้หยุดกิจกรรมหลังจากที่หน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตได้ทำรายการที่เกี่ยวข้องในการลงทะเบียนนิติบุคคลแบบรวมรัฐ

ข้อ 23.1 การชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อตามความคิดริเริ่มของธนาคารแห่งรัสเซีย (บังคับเลิกกิจการ)

ธนาคารแห่งรัสเซียภายใน 15 วันทำการนับจากวันที่เพิกถอนใบอนุญาตขององค์กรเครดิตในการดำเนินการด้านการธนาคารมีหน้าที่ต้องยื่นคำร้องต่อศาลอนุญาโตตุลาการโดยเรียกร้องให้มีการชำระบัญชีขององค์กรเครดิต (ต่อไปนี้เรียกว่าธนาคาร ของรัสเซียยื่นคำร้องเพื่อบังคับชำระบัญชีขององค์กรเครดิต) ยกเว้นหากภายในวันที่ถูกเพิกถอนตามใบอนุญาตที่ระบุองค์กรเครดิตมีสัญญาณของการล้มละลาย (ล้มละลาย) ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของ สถาบันสินเชื่อ”
หากภายในวันที่ถูกเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร องค์กรเครดิตมีสัญญาณของการล้มละลาย (ล้มละลาย) ซึ่งกำหนดไว้โดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต" หรือการมีอยู่ของสิ่งเหล่านี้ สัญญาณที่จัดตั้งขึ้นโดยฝ่ายบริหารชั่วคราวที่ได้รับการแต่งตั้งจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อจัดการองค์กรสินเชื่อหลังจากวันที่ถูกเพิกถอนองค์กรสินเชื่อพร้อมใบอนุญาตที่ระบุธนาคารแห่งรัสเซียนำไปใช้กับศาลอนุญาโตตุลาการพร้อมคำร้องเพื่อประกาศให้องค์กรสินเชื่อล้มละลาย (ล้มละลาย ) ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรเครดิต"
ศาลอนุญาโตตุลาการพิจารณาคำขอของธนาคารแห่งรัสเซียในการบังคับชำระบัญชีขององค์กรเครดิตตามกฎที่กำหนดโดยประมวลกฎหมายวิธีพิจารณาอนุญาโตตุลาการของสหพันธรัฐรัสเซียและคำนึงถึงข้อมูลเฉพาะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ การสมัครของธนาคารแห่งรัสเซียในการบังคับชำระบัญชีขององค์กรเครดิตจะได้รับการพิจารณาโดยศาลอนุญาโตตุลาการภายในระยะเวลาไม่เกินหนึ่งเดือนนับจากวันที่ยื่นคำขอดังกล่าว
ศาลอนุญาโตตุลาการตัดสินเกี่ยวกับการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตและการแต่งตั้งผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตหากไม่เป็นที่ยอมรับว่ามีสัญญาณของการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรเครดิตในวันที่เพิกถอนใบอนุญาต ดำเนินการด้านการธนาคาร เมื่อพิจารณาถึงการสมัครของธนาคารแห่งรัสเซียในการบังคับชำระบัญชีขององค์กรเครดิต จะไม่มีการพิจารณาคดีเบื้องต้นของศาลตามประมวลกฎหมายวิธีพิจารณาอนุญาโตตุลาการของสหพันธรัฐรัสเซีย
ศาลอนุญาโตตุลาการส่งคำตัดสินเกี่ยวกับการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตไปยังธนาคารแห่งรัสเซียและหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำรายการในทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรว่าองค์กรสินเชื่ออยู่ในกระบวนการชำระบัญชี

ข้อ 23.2 ผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อ

การเสนอชื่อผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตต่อศาลอนุญาโตตุลาการและการอนุมัติผู้สมัครโดยศาลอนุญาโตตุลาการนั้นดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต" เพื่อการเสนอชื่อและอนุมัติ ของผู้จัดการล้มละลายขององค์กรสินเชื่อ
ผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อที่ได้รับใบอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินฝากจากบุคคลคือสำนักงานประกันเงินฝาก
ในฐานะผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อที่ไม่มีใบอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินฝากจากบุคคล ศาลอนุญาโตตุลาการอนุมัติผู้จัดการอนุญาโตตุลาการที่ตรงตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย)" และได้รับการรับรองด้วย ธนาคารแห่งรัสเซียในฐานะผู้ดูแลการล้มละลายในการล้มละลายขององค์กรสินเชื่อ
ผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อเริ่มใช้อำนาจของตนตั้งแต่วันที่มีผลใช้บังคับตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตและการแต่งตั้งผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตและดำเนินการจนถึงวันที่เข้าสู่ การชำระบัญชีขององค์กรเครดิตนั้นเกิดขึ้นในทะเบียน Unified State ของนิติบุคคล
ผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อในกระบวนการชำระบัญชีองค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องกระทำโดยสุจริตและสมเหตุสมผลและคำนึงถึงสิทธิและผลประโยชน์ที่ชอบด้วยกฎหมายของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตสังคมและรัฐ ผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตในกระบวนการชำระบัญชีองค์กรเครดิตมีสิทธิ์และปฏิบัติหน้าที่ตามที่บัญญัติไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และในส่วนที่ไม่ได้รับการควบคุมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของเครดิต สถาบัน” สำหรับผู้ดูแลผลประโยชน์ล้มละลายขององค์กรสินเชื่อ
การปล่อยหรือถอดถอนผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตออกจากตำแหน่งนั้นดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต” เพื่อดำเนินคดีล้มละลาย

ข้อ 23.3 ผลที่ตามมาของการตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการในการเลิกกิจการองค์กรสินเชื่อ

คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการในการเลิกกิจการองค์กรสินเชื่อมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่มีการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรม การอุทธรณ์คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการในการเลิกกิจการองค์กรสินเชื่อไม่ได้ระงับการดำเนินการ
ตั้งแต่วันที่คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตมีผลใช้บังคับตามกฎหมาย ผลที่ตามมาของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรเครดิต" จะมีผลบังคับใช้สำหรับกรณีการประกาศเครดิต องค์กรล้มละลาย (ล้มละลาย)

ข้อ 23.4 ระเบียบขั้นตอนการชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อ

การชำระบัญชีขององค์กรเครดิตดำเนินการในลักษณะและตามขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต" สำหรับการดำเนินคดีล้มละลายโดยมีข้อกำหนดเฉพาะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
เจ้าหนี้ขององค์กรสินเชื่อที่ชำระบัญชีมีสิทธิที่กำหนดไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และในส่วนที่ไม่ได้รับการควบคุม - โดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (การล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต" ผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตมีหน้าที่ต้องจัดการประชุมครั้งแรกของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตที่ชำระบัญชีภายใน 60 วันหลังจากสิ้นสุดระยะเวลาที่กำหนดเพื่อนำเสนอข้อเรียกร้องของเจ้าหนี้
การควบคุมกิจกรรมของผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตขั้นตอนการส่งรายงานไปยังธนาคารแห่งรัสเซียตลอดจนการตรวจสอบโดยธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับกิจกรรมของผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตจะดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดย กฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (การล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต" สำหรับการดำเนินคดีล้มละลาย
หลังจากสิ้นสุดระยะเวลาที่กำหนดไว้สำหรับการนำเสนอการเรียกร้องของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตจะจัดทำงบดุลการชำระบัญชีระหว่างกาลซึ่งจะต้องมีข้อมูลเกี่ยวกับองค์ประกอบของทรัพย์สินขององค์กรเครดิตที่ถูกชำระบัญชีรายการ ของการเรียกร้องของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตตลอดจนผลการพิจารณา งบดุลการชำระบัญชีระหว่างกาลจะพิจารณาในการประชุมเจ้าหนี้และ (หรือ) การประชุมของคณะกรรมการของเจ้าหนี้ของสถาบันสินเชื่อและหลังจากการพิจารณาดังกล่าวจะต้องได้รับการอนุมัติจากธนาคารแห่งรัสเซีย
ความพึงพอใจของการเรียกร้องของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตนั้นดำเนินการตามงบดุลการชำระบัญชีระหว่างกาลเริ่มตั้งแต่วันที่ได้รับการอนุมัติจากธนาคารแห่งรัสเซียและตามลำดับความสำคัญที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ”
ขั้นตอนการทำธุรกรรมกับทรัพย์สินขององค์กรเครดิตที่ไม่รวมอยู่ในอสังหาริมทรัพย์ล้มละลายตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต” ในกรณีที่ล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรเครดิต ถูกกำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางดังกล่าว
หากเงินทุนที่มีอยู่สำหรับองค์กรเครดิตไม่เพียงพอที่จะตอบสนองการเรียกร้องของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตจะขายทรัพย์สินขององค์กรเครดิตในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต ”
ระยะเวลาในการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตต้องไม่เกิน 12 เดือนนับจากวันที่คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตมีผลใช้บังคับ ศาลอนุญาโตตุลาการอาจขยายระยะเวลานี้ตามคำขออันชอบธรรมของผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อ
หากในระหว่างขั้นตอนการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตพบว่ามูลค่าของทรัพย์สินขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจชำระบัญชีไม่เพียงพอที่จะตอบสนองข้อเรียกร้องของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิต จำเป็นต้องส่งคำร้องต่อศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อประกาศการล้มละลายขององค์กรเครดิต (ล้มละลาย)
รายงานผลการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตที่มีการแนบงบดุลการชำระบัญชีจะได้ยินในการประชุมเจ้าหนี้หรือการประชุมคณะกรรมการของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตและได้รับอนุมัติจากศาลอนุญาโตตุลาการในลักษณะที่กำหนดโดย กฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย)"
คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการอนุมัติรายงานของผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตเกี่ยวกับผลการชำระบัญชีและความสำเร็จของการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตมีหน้าที่ต้องส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียพร้อมกับ การแนบเอกสารที่กำหนดโดยกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีภายในสิบวันนับจากวันที่มีการพิจารณาดังกล่าว

ข้อ 23.5 คุณสมบัติของการปรับโครงสร้างองค์กรสินเชื่อในรูปแบบของการควบรวมกิจการภาคยานุวัติและการเปลี่ยนแปลง

ไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่ตัดสินใจจัดระเบียบสถาบันสินเชื่อใหม่ สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องโพสต์ข้อมูลเกี่ยวกับสิ่งนี้บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการบนอินเทอร์เน็ตและแจ้งให้เจ้าหนี้ทราบเกี่ยวกับการตัดสินใจครั้งนี้ด้วยวิธีใดวิธีหนึ่งต่อไปนี้:
1) โดยการส่งคำบอกกล่าวเป็นลายลักษณ์อักษรให้เจ้าหนี้แต่ละราย (ทางไปรษณีย์พร้อมขอใบเสร็จรับเงินคืน) และเผยแพร่ข้อความเกี่ยวกับการตัดสินใจในสิ่งพิมพ์ที่มีไว้สำหรับเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนสถานะของนิติบุคคล
2) โดยการเผยแพร่ข้อความเกี่ยวกับการตัดสินใจในสิ่งพิมพ์ที่มีไว้สำหรับการตีพิมพ์ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนสถานะของนิติบุคคลรวมถึงหนึ่งในสิ่งพิมพ์สิ่งพิมพ์ที่มีไว้สำหรับการตีพิมพ์การดำเนินการทางกฎหมายตามกฎระเบียบของหน่วยงานสาธารณะของส่วนประกอบ นิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียในอาณาเขตซึ่งมีสาขา (สาขา) ตั้งอยู่ ) ของสถาบันสินเชื่อนี้
การแจ้งเตือน (ข้อความ) ที่ระบุจะต้องมีข้อมูล:
1) ในรูปแบบของการปรับโครงสร้างองค์กร ขั้นตอนและระยะเวลาในการดำเนินการ
2) ในกรณีของการปรับโครงสร้างองค์กรใหม่ในรูปแบบของการควบรวมกิจการและการเปลี่ยนแปลง - เกี่ยวกับรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่ตั้งใจไว้, ตำแหน่งที่ตั้งใจไว้ของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นอันเป็นผลมาจากการปรับโครงสร้างองค์กรและรายชื่อการดำเนินงานด้านการธนาคารที่ตั้งใจที่จะดำเนินการ;
3) ในกรณีของการปรับโครงสร้างองค์กรใหม่ในรูปแบบของการควบรวมกิจการ - เกี่ยวกับรูปแบบองค์กรและกฎหมายเกี่ยวกับที่ตั้งขององค์กรเครดิตที่กำลังดำเนินการควบรวมกิจการและเกี่ยวกับรายชื่อการดำเนินงานของธนาคารที่องค์กรเครดิตดังกล่าวดำเนินการและ ตั้งใจที่จะดำเนินการ;
4) เกี่ยวกับสิ่งพิมพ์ซึ่งจะเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่สำคัญ (เหตุการณ์การกระทำ) ที่ส่งผลต่อกิจกรรมทางการเงินและเศรษฐกิจขององค์กรสินเชื่อ
ขั้นตอนการแจ้งเจ้าหนี้ถึงการตัดสินใจจัดองค์กรสินเชื่อนั้นถูกกำหนดโดยการประชุมสามัญของผู้เข้าร่วม (ผู้ถือหุ้น) หรือคณะกรรมการ (คณะกรรมการกำกับดูแล) ขององค์กรสินเชื่อหากกฎบัตรขององค์กรสินเชื่อตัดสินใจในเรื่องนี้ ปัญหาภายในความสามารถของตน และได้รับความสนใจจากเจ้าหนี้โดยการโพสต์ข้อมูลที่เกี่ยวข้องในที่ที่พวกเขาสามารถใช้ได้ในสถาบันสินเชื่อและในทุกแผนก ตามคำขอของผู้มีส่วนได้เสียสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องจัดเตรียมสำเนาคำตัดสินดังกล่าวให้เขา ค่าธรรมเนียมที่สถาบันสินเชื่อเรียกเก็บสำหรับการจัดหาสำเนาดังกล่าวต้องไม่เกินต้นทุนการผลิต
การลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นอันเป็นผลมาจากการปรับโครงสร้างองค์กรและการเข้าสู่การลงทะเบียนแบบรวมรัฐของนิติบุคคลของรายการเกี่ยวกับการยุติกิจกรรมขององค์กรเครดิตที่จัดโครงสร้างใหม่จะดำเนินการหากมีหลักฐานการแจ้งเตือนของเจ้าหนี้ใน ลักษณะที่กำหนดโดยบทความนี้
เจ้าหนี้ขององค์กรเครดิต - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการปรับโครงสร้างองค์กรเครดิตมีสิทธิที่จะเรียกร้องให้ปฏิบัติตามข้อผูกพันที่เกี่ยวข้องก่อนกำหนดและหากเป็นไปไม่ได้ที่จะปฏิบัติตามข้อผูกพันก่อนกำหนดได้ การยกเลิกข้อผูกพันและการชดเชยสำหรับการสูญเสียหากดังกล่าว ภาระผูกพันเกิดขึ้นก่อนวันที่:
1) รับการแจ้งเตือนเป็นลายลักษณ์อักษรจากเขา (ในกรณีที่ใช้วิธีการแจ้งเจ้าหนี้ที่ระบุไว้ในวรรค 1 ของส่วนที่หนึ่งของบทความนี้)
2) การตีพิมพ์โดยองค์กรเครดิตในสิ่งพิมพ์ที่มีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนสถานะของนิติบุคคลข้อความเกี่ยวกับการตัดสินใจจัดโครงสร้างองค์กรสินเชื่อใหม่ (ในกรณีที่ใช้วิธีการแจ้งเจ้าหนี้ตามที่ระบุไว้ในวรรค 2 ของ ส่วนหนึ่งของบทความนี้)
เจ้าหนี้ขององค์กรเครดิต - นิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการปรับโครงสร้างองค์กรเครดิตมีสิทธิที่จะเรียกร้องให้ปฏิบัติตามหรือยกเลิกภาระผูกพันที่เกี่ยวข้องและการชดเชยความเสียหายก่อนกำหนดหากได้รับสิทธิ์ในการเรียกร้องดังกล่าวแก่กฎหมาย นิติบุคคลตามเงื่อนไขของข้อตกลงที่ทำกับองค์กรสินเชื่อ
ข้อกำหนดข้างต้นจะถูกส่งโดยเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตเป็นลายลักษณ์อักษรภายใน 30 วันนับจากวันที่เจ้าหนี้ได้รับการแจ้งเตือนหรือภายใน 30 วันนับจากวันที่องค์กรเครดิตเผยแพร่ในสิ่งพิมพ์ที่มีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนสถานะทางกฎหมาย หน่วยงานข้อความเกี่ยวกับการตัดสินใจจัดระเบียบองค์กรเครดิตใหม่
ตั้งแต่วันที่ตัดสินใจในการปรับโครงสร้างองค์กรเครดิตจนถึงวันที่เสร็จสิ้นองค์กรเครดิตมีหน้าที่ต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่สำคัญ (เหตุการณ์การกระทำ) ที่ส่งผลต่อกิจกรรมทางการเงินและเศรษฐกิจขององค์กรเครดิต เพื่อวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง ข้อเท็จจริงดังกล่าว (เหตุการณ์ การกระทำ) จะถูกเข้าใจดังนี้:
1) การปรับโครงสร้างสถาบันสินเชื่อ บริษัท ย่อยและบริษัทในสังกัด
2) การเกิดขึ้นของข้อเท็จจริงที่ส่งผลให้มูลค่าทรัพย์สินขององค์กรเครดิตเพิ่มขึ้นหรือลดลงเพียงครั้งเดียวมากกว่าร้อยละ 10 ข้อเท็จจริงที่ส่งผลให้กำไรสุทธิหรือขาดทุนสุทธิขององค์กรเครดิตเพิ่มขึ้นเพียงครั้งเดียว มากกว่าร้อยละ 10 ประสิทธิภาพของธุรกรรมครั้งเดียวโดยองค์กรสินเชื่อขนาดหรือมูลค่าของทรัพย์สินที่คิดเป็นร้อยละ 10 หรือมากกว่าของสินทรัพย์ของสถาบันสินเชื่อ ณ วันที่เกิดธุรกรรม
3) การได้มาโดยบุคคลอย่างน้อยร้อยละ 5 ของหุ้นสามัญขององค์กรเครดิต (อย่างน้อยร้อยละ 5 ของหุ้นในทุนจดทะเบียนขององค์กรเครดิต) รวมถึงการเปลี่ยนแปลงใด ๆ อันเป็นผลมาจากขนาดของหุ้นดังกล่าว (หุ้น) ที่บุคคลนี้เป็นเจ้าของกลายเป็นมากกว่าหรือน้อยกว่า 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50 หรือ 75 เปอร์เซ็นต์ของหุ้นสามัญที่ออกแล้วขององค์กรเครดิต (หุ้นในทุนจดทะเบียนขององค์กรเครดิต)
4) ข้อมูลเกี่ยวกับการตัดสินใจของที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อ
5) ข้อมูลเกี่ยวกับรายได้ค้างจ่ายและ (หรือ) รายได้จากตราสารทุนขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นในรูปแบบของบริษัทร่วมหุ้น (ในส่วนของกำไรสุทธิขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นในรูปแบบของบริษัทจำกัดความรับผิดหรือ บริษัทรับผิดเพิ่มเติมที่แจกจ่ายให้กับผู้เข้าร่วม)
6) ส่งไปยังผู้ถือหลักทรัพย์ขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นในรูปแบบของ บริษัท ร่วมหุ้นแบบเปิดตามบทที่ XI.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 26 ธันวาคม 2538 N 208-FZ “ สำหรับ บริษัท ร่วมหุ้น ” ของข้อเสนอโดยสมัครใจหรือบังคับ (รวมถึงข้อเสนอที่แข่งขันกัน) ในการได้มาซึ่งหุ้นตลอดจนหลักทรัพย์เกรดอื่น ๆ ที่สามารถแปลงสภาพเป็นหุ้นได้หรือการแจ้งสิทธิในการเรียกร้องการไถ่ถอนหลักทรัพย์หรือความต้องการไถ่ถอนหลักทรัพย์ .
การเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่สำคัญ (เหตุการณ์การกระทำ) ที่ส่งผลกระทบต่อกิจกรรมทางการเงินและเศรษฐกิจขององค์กรสินเชื่อนั้นดำเนินการโดยการเผยแพร่ในสิ่งพิมพ์ที่ระบุในข้อความขององค์กรเครดิตเกี่ยวกับการตัดสินใจจัดโครงสร้างองค์กรเครดิตใหม่ การตีพิมพ์ดังกล่าวจะดำเนินการภายในระยะเวลาไม่เกินห้าวันนับจากวันที่เกิดข้อเท็จจริงที่ระบุ (เหตุการณ์การกระทำ) สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องโพสต์ข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่เป็นสาระสำคัญ (เหตุการณ์ การกระทำ) บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการบนข้อมูลอินเทอร์เน็ตและเครือข่ายโทรคมนาคมภายในระยะเวลาไม่เกินสามวันนับจากวันที่เกิดข้อเท็จจริงเหล่านี้ (เหตุการณ์ การกระทำ)
บทบัญญัติของบทความนี้ยังใช้เมื่อจัดองค์กรสินเชื่อใหม่ตามคำร้องขอของธนาคารแห่งรัสเซียในกรณีที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

บทที่ 3 รับรองเสถียรภาพการธนาคาร
ระบบ การคุ้มครองสิทธิและผลประโยชน์ของผู้ฝาก
และเจ้าหนี้ของสถาบันสินเชื่อ

ข้อที่ 24 สร้างความมั่นใจทางการเงินขององค์กรสินเชื่อ

เพื่อให้มั่นใจในความน่าเชื่อถือทางการเงิน สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่สร้างทุนสำรอง (กองทุน) รวมถึงค่าเสื่อมราคาของหลักทรัพย์ ขั้นตอนการสร้างและการใช้งานที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย จำนวนทุนสำรองขั้นต่ำ (กองทุน) กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย จำนวนเงินสมทบทุนสำรอง (กองทุน) จากกำไรก่อนหักภาษีกำหนดโดยกฎหมายภาษีของรัฐบาลกลาง
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่จัดประเภทสินทรัพย์ แยกหนี้สงสัยจะสูญและหนี้เสีย และสร้างเงินสำรอง (กองทุน) เพื่อชดเชยความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในลักษณะที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนด
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ปฏิบัติตามมาตรฐานบังคับที่กำหนดขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" ค่าตัวเลขของอัตราส่วนบังคับกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ระบุ
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่จัดให้มีการควบคุมภายในเพื่อให้มั่นใจว่ามีระดับความน่าเชื่อถือที่เหมาะสมซึ่งสอดคล้องกับลักษณะและขนาดของการดำเนินงาน
เมื่อถูกไล่ออกจากตำแหน่งผู้บริหารเพียงผู้เดียวขององค์กรเครดิตมีหน้าที่โอนทรัพย์สินและเอกสารขององค์กรเครดิตให้กับบุคคลจากผู้จัดการ หากบุคคลดังกล่าวไม่อยู่ในขณะที่ถูกไล่ออกจากตำแหน่งผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวเขามีหน้าที่ต้องดูแลความปลอดภัยของทรัพย์สินและเอกสารของสถาบันสินเชื่อโดยแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบถึงมาตรการที่ดำเนินการ

ข้อ 25. อัตราส่วนเงินสำรองของธนาคาร

ธนาคารมีหน้าที่ปฏิบัติตามมาตรฐานการสำรองที่จำเป็นซึ่งฝากไว้กับธนาคารแห่งรัสเซีย รวมถึงข้อกำหนด ปริมาณ และประเภทของเงินทุนที่ระดมทุน ขั้นตอนการฝากเงินสำรองที่จำเป็นถูกกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)"
ธนาคารจะต้องมีบัญชีกับธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อจัดเก็บเงินสำรองที่จำเป็น ขั้นตอนในการเปิดบัญชีดังกล่าวและการทำธุรกรรมนั้นกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย

ข้อ 26. ความลับของธนาคาร

องค์กรสินเชื่อคือ Bank of Russia ซึ่งเป็นองค์กรที่ทำหน้าที่ประกันเงินฝากภาคบังคับ รับประกันความลับของธุรกรรม บัญชี และเงินฝากของลูกค้าและผู้สื่อข่าว พนักงานทุกคนของสถาบันสินเชื่อจะต้องเก็บธุรกรรมที่เป็นความลับ บัญชีและเงินฝากของลูกค้าและผู้สื่อข่าว ตลอดจนข้อมูลอื่น ๆ ที่สถาบันสินเชื่อกำหนด เว้นแต่จะขัดแย้งกับกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ใบรับรองเกี่ยวกับธุรกรรมและบัญชีของนิติบุคคลและพลเมืองที่ดำเนินกิจกรรมทางธุรกิจโดยไม่ต้องจัดตั้งนิติบุคคลนั้นออกโดยองค์กรเครดิตให้กับตนเอง ศาลและศาลอนุญาโตตุลาการ (ผู้พิพากษา) หอบัญชีแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย เจ้าหน้าที่ภาษี ผู้บริหารของรัฐบาลกลาง หน่วยงานในด้านตลาดการเงิน, กองทุนบำเหน็จบำนาญแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย, กองทุนประกันสังคมของสหพันธรัฐรัสเซียและหน่วยงานสำหรับการดำเนินการภาคบังคับของการพิจารณาคดี, การกระทำของหน่วยงานอื่น ๆ และเจ้าหน้าที่ในกรณีที่กำหนดโดยการกระทำทางกฎหมายในกิจกรรมของพวกเขา และด้วยความยินยอมของหัวหน้าหน่วยงานสืบสวน - ต่อหน่วยงานสอบสวนเบื้องต้นในกรณีในการดำเนินคดี
ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย ใบรับรองการทำธุรกรรมและบัญชีของนิติบุคคลและพลเมืองที่ดำเนินกิจกรรมของผู้ประกอบการโดยไม่ต้องจัดตั้งนิติบุคคลจะออกโดยองค์กรสินเชื่อให้กับหน่วยงานภายในเมื่อพวกเขาปฏิบัติหน้าที่ในการระบุป้องกันและปราบปราม อาชญากรรมทางภาษี
ใบรับรองบัญชีและเงินฝากของบุคคลจะออกโดยสถาบันสินเชื่อให้กับพวกเขา ศาล เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย การกระทำของหน่วยงานและเจ้าหน้าที่อื่น ๆ องค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่ของการประกันเงินฝากภาคบังคับ เมื่อเกิดเหตุการณ์ที่เอาประกันภัย สำหรับตามกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการประกันเงินฝากของบุคคลในธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียและด้วยความยินยอมของหัวหน้าหน่วยงานสืบสวน - ต่อหน่วยงานสอบสวนเบื้องต้นในกรณีที่อยู่ระหว่างการสอบสวน
ใบรับรองการทำธุรกรรมบัญชีและการฝากเงินของบุคคลจะออกโดยองค์กรเครดิตให้กับหัวหน้า (เจ้าหน้าที่) ของหน่วยงานรัฐบาลกลางซึ่งรายชื่อดังกล่าวถูกกำหนดโดยประธานาธิบดีแห่งสหพันธรัฐรัสเซียประธานธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย และเจ้าหน้าที่อาวุโสของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย (หัวหน้าหน่วยงานบริหารสูงสุดแห่งอำนาจรัฐของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย ) ต่อหน้าคำขอที่ส่งในลักษณะที่กำหนดโดยประธานาธิบดีแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย กรณีการตรวจสอบตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อต้านการทุจริต" ของข้อมูลเกี่ยวกับรายได้ ค่าใช้จ่าย ทรัพย์สิน และภาระผูกพันที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สิน:
1) พลเมืองที่สมัครรับตำแหน่งรัฐบาลในสหพันธรัฐรัสเซีย เว้นแต่กฎหมายรัฐธรรมนูญของรัฐบาลกลางหรือกฎหมายของรัฐบาลกลางจะกำหนดขั้นตอนที่แตกต่างกันในการตรวจสอบข้อมูลที่ระบุ
2) พลเมืองที่สมัครรับตำแหน่งผู้พิพากษา
3) พลเมืองที่สมัครรับตำแหน่งรัฐบาลในหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย ตำแหน่งหัวหน้าหน่วยงานเทศบาล ตำแหน่งเทศบาลที่ได้รับการแต่งตั้งเป็นการถาวร
4) พลเมืองที่สมัครรับตำแหน่งในบริการสาธารณะของรัฐบาลกลาง, ตำแหน่งในราชการของรัฐของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย, ตำแหน่งในราชการเทศบาล;
4.1) พลเมืองที่สมัครตำแหน่งสมาชิกของคณะกรรมการธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ตำแหน่งในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย
5) พลเมืองที่สมัครตำแหน่งหัวหน้า (ผู้บริหารระดับสูง), รองหัวหน้า, สมาชิกของคณะกรรมการ (ผู้บริหารระดับสูง), การปฏิบัติหน้าที่ที่ดำเนินการอย่างต่อเนื่องในองค์กรของรัฐ, กองทุนบำเหน็จบำนาญของ สหพันธรัฐรัสเซีย, กองทุนประกันสังคมของสหพันธรัฐรัสเซีย, กองทุนประกันสุขภาพภาคบังคับของรัฐบาลกลาง, องค์กรอื่น ๆ ที่ก่อตั้งโดยสหพันธรัฐรัสเซียบนพื้นฐานของกฎหมายของรัฐบาลกลาง
5.1) พลเมืองที่สมัครตำแหน่งหัวหน้าสถาบันของรัฐ (เทศบาล)
6) พลเมืองที่สมัครเข้ารับตำแหน่งบางตำแหน่งตามสัญญาจ้างงานในองค์กรที่สร้างขึ้นเพื่อบรรลุภารกิจที่ได้รับมอบหมายให้กับหน่วยงานของรัฐบาลกลาง
7) ผู้ดำรงตำแหน่งที่ระบุไว้ในวรรค 1 - 6 ของส่วนนี้
8) คู่สมรส (คู่สมรส) และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะของพลเมืองและบุคคลที่ระบุไว้ในวรรค 1 - 7 ของส่วนนี้
ใบรับรองความพร้อมของบัญชี เงินฝาก (เงินฝาก) และ (หรือ) ยอดเงินสดในบัญชี เงินฝาก (เงินฝาก) ใบแจ้งยอดการทำธุรกรรมในบัญชี เงินฝากของบุคคล ใบรับรองยอดคงเหลือเงินอิเล็กทรอนิกส์ และกองทุนการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ของแต่ละบุคคลออกโดย สถาบันสินเชื่อในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับภาษีและค่าธรรมเนียมตามคำร้องขอของหน่วยงานภาษีที่ส่งตามคำขอจากหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตของรัฐต่างประเทศในกรณีที่กำหนดไว้ในสนธิสัญญาระหว่างประเทศของสหพันธรัฐรัสเซีย
ใบรับรองบัญชีและเงินฝากในกรณีที่เจ้าของเสียชีวิตจะออกโดยองค์กรเครดิตให้กับบุคคลที่ระบุโดยเจ้าของบัญชีหรือเงินฝากในการจัดการพินัยกรรมที่ทำโดยองค์กรเครดิตสำนักงานทนายความสำหรับคดีมรดกในการดำเนินการของพวกเขา เกี่ยวกับเงินฝากของผู้ฝากที่เสียชีวิตและเกี่ยวกับบัญชีของชาวต่างชาติ - ไปยังสำนักงานกงสุลของรัฐต่างประเทศ
ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรม บัญชีและเงินฝากของนิติบุคคล พลเมืองที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมทางธุรกิจโดยไม่ต้องจัดตั้งนิติบุคคล และบุคคลต่างๆ จะถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อไปยังหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำหน้าที่ในการต่อสู้กับการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) รายได้จากอาชญากรรมและ การจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย ในกรณี ขั้นตอน และขอบเขตที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อสู้กับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) รายได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย"
ธนาคารแห่งรัสเซีย หัวหน้า (เจ้าหน้าที่) ของหน่วยงานรัฐบาลกลาง รายชื่อที่กำหนดโดยประธานาธิบดีแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย เจ้าหน้าที่อาวุโสของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย (หัวหน้าหน่วยงานบริหารสูงสุดที่มีอำนาจรัฐของ หน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย) ซึ่งเป็นองค์กรที่ทำหน้าที่ประกันเงินฝากภาคบังคับไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมในบัญชีและเงินฝากตลอดจนข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมและการดำเนินงานเฉพาะจากรายงานของสถาบันสินเชื่อ ได้รับจากพวกเขาอันเป็นผลมาจากการปฏิบัติหน้าที่ในการออกใบอนุญาต การกำกับดูแล และการควบคุม ยกเว้นกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้
องค์กรตรวจสอบไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลธุรกรรม บัญชีและเงินฝากของสถาบันสินเชื่อ ลูกค้า และผู้สื่อข่าวที่ได้รับระหว่างการตรวจสอบ ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้ต่อบุคคลที่สาม
หน่วยงานที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำหน้าที่ต่อสู้กับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) รายได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้ายไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อแก่บุคคลที่สามตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อสู้กับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) ) รายได้จากอาชญากรรม และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย" ยกเว้นกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้
หน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางในด้านตลาดการเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อแก่บุคคลที่สามตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อสู้กับการใช้ข้อมูลภายในในทางที่ผิดและการจัดการตลาดและการแก้ไขกฎหมายบางประการของ สหพันธรัฐรัสเซีย" ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้
สำหรับการเปิดเผยความลับของธนาคาร ธนาคารแห่งรัสเซีย หัวหน้า (เจ้าหน้าที่) ของหน่วยงานรัฐบาลกลาง รายชื่อจะถูกกำหนดโดยประธานาธิบดีแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย เจ้าหน้าที่อาวุโสของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย (หัวหน้าผู้บริหารสูงสุด หน่วยงานของรัฐของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย) องค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่ของการประกันเงินฝากภาคบังคับ เครดิต การตรวจสอบและองค์กรอื่น ๆ หน่วยงานที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำหน้าที่ในการต่อสู้กับการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) รายได้จากอาชญากรรมและ การจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย หน่วยงานควบคุมสกุลเงินที่ได้รับอนุญาตจากรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซีย และตัวแทนควบคุมสกุลเงิน ตลอดจนเจ้าหน้าที่และพนักงานของหน่วยงานและองค์กรเหล่านี้ จะต้องรับผิดชอบ รวมถึงการชดเชยความเสียหายที่เกิดขึ้น ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ผู้ดำเนินการระบบการชำระเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลต่อบุคคลที่สามเกี่ยวกับธุรกรรมและบัญชีของผู้เข้าร่วมระบบการชำระเงินและลูกค้าของพวกเขา ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้
ข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานของนิติบุคคล พลเมืองที่ดำเนินกิจกรรมทางธุรกิจโดยไม่ต้องจัดตั้งนิติบุคคล และบุคคลโดยได้รับความยินยอมจากสถาบันสินเชื่อเพื่อจุดประสงค์ในการสร้างประวัติเครดิตในสำนักประวัติเครดิตในลักษณะและตามเงื่อนไข จัดทำโดยข้อตกลงที่สรุปกับสำนักประวัติเครดิตตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับประวัติเครดิต"
หัวหน้า (เจ้าหน้าที่) ของหน่วยงานรัฐบาลกลาง รายชื่อที่กำหนดโดยประธานาธิบดีแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย และเจ้าหน้าที่อาวุโสของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย (หัวหน้าหน่วยงานบริหารสูงสุดที่มีอำนาจรัฐของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของ สหพันธรัฐรัสเซีย) ไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลธุรกรรมบัญชีและเงินฝากของบุคคลแก่บุคคลที่สามที่ได้รับตามพระราชบัญญัติทางกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียในการต่อสู้กับการทุจริตในธนาคารแห่งรัสเซีย สถาบันสินเชื่อตลอดจน ในสาขาและสำนักงานตัวแทนของธนาคารต่างประเทศ
เอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงิน การเปิดและการรักษาบัญชีและจัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" จะถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อไปยังหน่วยงานควบคุมสกุลเงินที่ได้รับอนุญาตจากรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซีย เจ้าหน้าที่ภาษีและ เจ้าหน้าที่ศุลกากรเป็นตัวแทนควบคุมสกุลเงินในกรณีขั้นตอนและขอบเขตที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ระบุ
หน่วยงานควบคุมสกุลเงินและตัวแทนควบคุมสกุลเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลบุคคลที่สามที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้
ข้อมูลเกี่ยวกับการซื้อขายและการหักบัญชีบัญชีของนิติบุคคลและการทำธุรกรรมในบัญชีเหล่านี้จะถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อไปยังผู้บริหารของรัฐบาลกลางในด้านตลาดการเงินในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในกิจกรรมการหักบัญชีและการหักบัญชี"
หน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางในด้านตลาดการเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับแก่บุคคลที่สามตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในกิจกรรมการหักบัญชีและการหักบัญชี"
ศูนย์ปฏิบัติการ ศูนย์หักบัญชีการชำระเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลบุคคลที่สามเกี่ยวกับธุรกรรมและบัญชีของผู้เข้าร่วมระบบการชำระเงินและลูกค้าของพวกเขาที่ได้รับระหว่างการให้บริการการปฏิบัติงาน บริการหักบัญชีแก่ผู้เข้าร่วมระบบการชำระเงิน ยกเว้นการโอน ของข้อมูลภายในระบบการชำระเงินตลอดจนกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้
บทบัญญัติของบทความนี้ใช้กับข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมของลูกค้าของสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการโดยตัวแทนการชำระเงินทางธนาคาร (ตัวแทนย่อย)
บทบัญญัติของบทความนี้ยังใช้กับข้อมูลเกี่ยวกับยอดคงเหลือของเงินอิเล็กทรอนิกส์ของลูกค้าของสถาบันสินเชื่อและข้อมูลเกี่ยวกับการโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์โดยสถาบันสินเชื่อตามคำสั่งของลูกค้า
เอกสารและข้อมูลที่มีความลับทางธนาคารของนิติบุคคลและประชาชนที่ดำเนินกิจกรรมทางธุรกิจโดยไม่ต้องจัดตั้งนิติบุคคลนั้นจัดทำโดยองค์กรเครดิตให้กับเจ้าหน้าที่ศุลกากรของสหพันธรัฐรัสเซียในกรณีขั้นตอนและปริมาณที่กำหนดไว้ในรหัสศุลกากรของ สหภาพศุลกากรและกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 27 พฤศจิกายน 2553 N 311-FZ "เกี่ยวกับระเบียบศุลกากรในสหพันธรัฐรัสเซีย"
เจ้าหน้าที่ศุลกากรของสหพันธรัฐรัสเซียและเจ้าหน้าที่ไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่มีความลับทางธนาคารที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อ ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้ สำหรับการเปิดเผยความลับของธนาคาร เจ้าหน้าที่ศุลกากรของสหพันธรัฐรัสเซียและเจ้าหน้าที่รับผิดชอบ รวมถึงการชดเชยความเสียหายที่เกิดขึ้น ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

มาตรา 27 การยึดและยึดกองทุนและทรัพย์สินมีค่าอื่น ๆ ที่อยู่ในสถาบันสินเชื่อ

เงินสดและของมีค่าอื่น ๆ ของนิติบุคคลและบุคคลที่อยู่ในบัญชีและเงินฝากหรือฝากในสถาบันสินเชื่อตลอดจนยอดคงเหลือของกองทุนอิเล็กทรอนิกส์อาจถูกยึดโดยศาลและศาลอนุญาโตตุลาการ ผู้พิพากษา ตลอดจนมติของ เจ้าหน้าที่สอบสวนเบื้องต้นต่อหน้าคำตัดสินของศาล
เมื่อยึดเงินในบัญชีและเงินฝากหรือยอดเงินอิเล็กทรอนิกส์สถาบันสินเชื่อทันทีที่ได้รับผลการตัดสินให้ยึดหยุดธุรกรรมเดบิตในบัญชีนี้ (เงินฝาก) เช่นเดียวกับการโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์ภายในจำนวน ยอดกองทุนอิเล็กทรอนิกส์ เงินที่ถูกยึด
การรวบรวมเงินทุนและของมีค่าอื่น ๆ ของบุคคลและนิติบุคคลที่อยู่ในบัญชีและเงินฝากหรือเก็บไว้ในสถาบันสินเชื่อตลอดจนยอดคงเหลือของกองทุนอิเล็กทรอนิกส์สามารถใช้ได้เฉพาะบนพื้นฐานของเอกสารบังคับใช้ตามกฎหมายของรัสเซียเท่านั้น สหพันธ์.
องค์กรสินเชื่อและธนาคารแห่งรัสเซียจะไม่รับผิดชอบต่อความเสียหายที่เกิดจากการยึดหรือการยึดเงินทุนและทรัพย์สินมีค่าอื่น ๆ ของลูกค้า ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายกำหนด
การริบเงินทุนและของมีค่าอื่น ๆ อาจดำเนินการตามคำตัดสินของศาลที่มีผลใช้บังคับทางกฎหมาย

บทที่สี่ ความสัมพันธ์และบริการระหว่างธนาคาร
ลูกค้า

ข้อ 28. ธุรกรรมระหว่างธนาคาร

องค์กรสินเชื่อตามสัญญาสามารถดึงดูดและวางเงินทุนซึ่งกันและกันในรูปแบบของเงินฝากสินเชื่อดำเนินการชำระหนี้ผ่านบัญชีตัวแทนที่เปิดระหว่างกันและดำเนินการร่วมกันอื่น ๆ ที่ได้รับจากใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งประเทศ รัสเซีย.
สถาบันสินเชื่อรายงานทุกเดือนต่อธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับบัญชีผู้สื่อข่าวที่เพิ่งเปิดใหม่ในสหพันธรัฐรัสเซียและต่างประเทศ
องค์กรสินเชื่อสร้างความสัมพันธ์ผู้สื่อข่าวกับธนาคารต่างประเทศที่ลงทะเบียนในดินแดนนอกชายฝั่งของรัฐต่างประเทศในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ความสัมพันธ์ผู้สื่อข่าวระหว่างสถาบันสินเชื่อและธนาคารแห่งรัสเซียดำเนินการตามสัญญา
เงินจะถูกตัดออกจากบัญชีขององค์กรเครดิตตามคำสั่งหรือด้วยความยินยอมยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้
หากขาดเงินทุนในการให้สินเชื่อแก่ลูกค้าและปฏิบัติตามภาระผูกพันสถาบันสินเชื่ออาจขอสินเชื่อจากธนาคารแห่งรัสเซียตามเงื่อนไขที่กำหนด
องค์กรสินเชื่อมีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินภายในกรอบของระบบการชำระเงินที่เป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ"

มาตรา 29 อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ยืม เงินฝาก (เงินฝาก) และค่าคอมมิชชั่นในการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อ

อัตราดอกเบี้ยของเงินกู้ยืมและ (หรือ) ขั้นตอนในการพิจารณารวมถึงการกำหนดอัตราดอกเบี้ยของเงินกู้ขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขที่กำหนดไว้ในสัญญาเงินกู้ อัตราดอกเบี้ยเงินฝากและค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นในการทำธุรกรรมกำหนดโดยสถาบันสินเชื่อ ตามข้อตกลงกับลูกค้า เว้นแต่กฎหมายของรัฐบาลกลางจะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่น
องค์กรสินเชื่อไม่มีสิทธิ์ในการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยของสินเชื่อและ (หรือ) ขั้นตอนในการกำหนดอัตราดอกเบี้ยเงินฝากค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นและระยะเวลาที่มีผลบังคับใช้ของข้อตกลงเหล่านี้กับลูกค้า - ผู้ประกอบการแต่ละรายและนิติบุคคลยกเว้นฝ่ายเดียว กรณีที่กำหนดไว้สำหรับกฎหมายของรัฐบาลกลางหรือข้อตกลงกับลูกค้า
ภายใต้ข้อตกลงเงินฝากธนาคารที่ทำโดยพลเมืองตามเงื่อนไขของการออกหลังจากช่วงระยะเวลาหนึ่งหรือเมื่อเกิดสถานการณ์ตามที่กำหนดในข้อตกลง ธนาคารไม่สามารถลดระยะเวลามีผลบังคับใช้ของข้อตกลงนี้เพียงฝ่ายเดียว ลดจำนวนดอกเบี้ย เพิ่มหรือ กำหนดค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นสำหรับการทำธุรกรรม ยกเว้นกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้
ภายใต้ข้อตกลงเงินกู้ที่ทำกับผู้กู้พลเมือง สถาบันสินเชื่อไม่สามารถลดระยะเวลาของข้อตกลงนี้เพียงฝ่ายเดียว เพิ่มจำนวนดอกเบี้ยและ (หรือ) เปลี่ยนแปลงขั้นตอนในการพิจารณา เพิ่มหรือกำหนดค่าธรรมเนียมคอมมิชชันสำหรับธุรกรรม ยกเว้นในกรณีที่ระบุไว้ สำหรับตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
องค์กรสินเชื่อที่เป็นเจ้าของตู้ ATM มีหน้าที่ต้องแจ้งให้ผู้ถือบัตรชำระเงินทราบก่อนที่จะชำระเงินโดยใช้บัตรชำระเงิน โอนคำสั่งจากองค์กรสินเชื่อเพื่อชำระเงินในบัญชีธนาคารของเขาโดยใช้ตู้ ATM ขององค์กรเครดิตนี้ โดยมีข้อความเตือนปรากฏขึ้น บนหน้าจอ ATM เกี่ยวกับจำนวนค่าคอมมิชชั่นที่สถาบันสินเชื่อกำหนด - เจ้าของตู้ ATM และเรียกเก็บเงินจากการดำเนินการเหล่านี้นอกเหนือจากค่าตอบแทนที่กำหนดโดยข้อตกลงระหว่างสถาบันสินเชื่อที่ออกบัตรชำระเงินและ ผู้ถือบัตรใบนี้หรือการไม่มีค่าตอบแทนดังกล่าวและยังสะท้อนถึงผลของการทำธุรกรรมเหล่านี้ข้อมูลเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นของสถาบันสินเชื่อ - เจ้าของตู้เอทีเอ็มในกรณีที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมดังกล่าวจากใบเสร็จรับเงินของเอทีเอ็ม หรือไม่มีค่าธรรมเนียมดังกล่าว

มาตรา 30 ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารแห่งรัสเซีย สถาบันสินเชื่อ ลูกค้า และสำนักงานประวัติเครดิต

ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารแห่งรัสเซีย สถาบันสินเชื่อ และลูกค้าจะดำเนินการบนพื้นฐานของข้อตกลง เว้นแต่กฎหมายของรัฐบาลกลางจะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่น
ข้อตกลงจะต้องระบุอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ยืมและเงินฝาก ต้นทุนการบริการธนาคาร และระยะเวลาในการดำเนินการ รวมถึงเวลาในการประมวลผลเอกสารการชำระเงิน ความรับผิดในทรัพย์สินของคู่สัญญาสำหรับการละเมิดข้อตกลง รวมถึงความรับผิดสำหรับการละเมิดภาระผูกพันเกี่ยวกับ ระยะเวลาการชำระเงินตลอดจนขั้นตอนการยกเลิกและเงื่อนไขสำคัญอื่น ๆ ของข้อตกลง
ลูกค้ามีสิทธิ์เปิดจำนวนการชำระบัญชี เงินฝาก และบัญชีอื่น ๆ ที่พวกเขาต้องการในสกุลเงินใด ๆ ในธนาคารโดยได้รับความยินยอม เว้นแต่จะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ขั้นตอนในการเปิด การรักษา และการปิดบัญชีลูกค้าในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศโดยธนาคารนั้นกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ผู้เข้าร่วมในองค์กรสินเชื่อไม่มีข้อได้เปรียบใด ๆ เมื่อพิจารณาเรื่องการขอสินเชื่อหรือให้บริการด้านการธนาคารอื่น ๆ เว้นแต่จะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ตามลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับประวัติเครดิต" ในการส่งข้อมูลที่มีอยู่ทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับการสร้างประวัติเครดิตที่เกี่ยวข้องกับผู้กู้ทุกคนที่ได้ตกลงที่จะส่งไปยังสำนักประวัติเครดิตอย่างน้อยหนึ่งแห่ง รวมอยู่ในประวัติเครดิตการลงทะเบียนของสำนักงานของรัฐ
ก่อนที่จะสรุปข้อตกลงเงินกู้กับผู้ยืม - บุคคลและก่อนที่จะเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้กับผู้ยืมที่ระบุซึ่งส่งผลให้เกิดการเปลี่ยนแปลงต้นทุนทั้งหมดของเงินกู้องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องให้ข้อมูลแก่ผู้ยืม - บุคคล เกี่ยวกับต้นทุนเงินกู้ทั้งหมดรวมถึงรายการและจำนวนเงินที่ชำระของผู้กู้ - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้
องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่กำหนดในข้อตกลงเงินกู้ถึงต้นทุนทั้งหมดของเงินกู้ที่ให้แก่ผู้ยืม - บุคคลรวมทั้งระบุรายการและจำนวนเงินที่ชำระของผู้ยืม - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับความล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อกำหนด ของสัญญาเงินกู้
การคำนวณต้นทุนทั้งหมดของเงินกู้จะต้องรวมถึงการชำระโดยผู้ยืม - บุคคลภายใต้เงินกู้ที่เกี่ยวข้องกับการสรุปและการดำเนินการตามสัญญาเงินกู้รวมถึงการชำระโดยผู้กู้ที่ระบุเพื่อประโยชน์ของบุคคลที่สามหากภาระผูกพันของผู้ยืมรายนี้สำหรับ การชำระเงินดังกล่าวเกิดขึ้นจากเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้ซึ่งมีการระบุบุคคลที่สามดังกล่าว
หากไม่สามารถกำหนดต้นทุนเงินกู้เต็มจำนวนได้ก่อนที่จะทำสัญญากู้ยืมกับผู้กู้แต่ละรายและก่อนที่จะเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขของสัญญากู้ยืมเงินทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงต้นทุนเงินกู้ทั้งหมดเนื่องจากสัญญาเงินกู้ใช้จำนวนเงินที่ต่างกันโดย ผู้กู้ที่ระบุของเงินกู้ขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของเขา จากนั้นสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับต้นทุนเงินกู้ทั้งหมดแก่ผู้ยืมโดยพิจารณาจากจำนวนเงินกู้สูงสุดที่เป็นไปได้และระยะเวลาเงินกู้
การคำนวณต้นทุนทั้งหมดของเงินกู้ไม่รวมการชำระเงินของผู้กู้แต่ละรายสำหรับเงินกู้ที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้
สถาบันสินเชื่อจะคำนวณต้นทุนเงินกู้ทั้งหมดและสื่อสารกับผู้ยืม - บุคคลในลักษณะที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนด

ข้อ 31. การดำเนินการชำระหนี้โดยองค์กรสินเชื่อ

สถาบันสินเชื่อดำเนินการชำระหนี้ตามกฎแบบฟอร์มและมาตรฐานที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย ในกรณีที่ไม่มีกฎเกณฑ์สำหรับการดำเนินการชำระหนี้บางประเภท - ตามข้อตกลงร่วมกัน เมื่อชำระเงินระหว่างประเทศ - ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและกฎเกณฑ์ที่นำมาใช้ในการธนาคารระหว่างประเทศ
องค์กรสินเชื่อและธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องโอนเงินของลูกค้าและเงินทุนเครดิตไปยังบัญชีของเขาภายในวันทำการถัดไปหลังจากได้รับเอกสารการชำระเงินที่เกี่ยวข้อง เว้นแต่จะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง ข้อตกลง หรือเอกสารการชำระเงิน
ในกรณีที่โอนเงินเข้าหรือหักจากบัญชีของลูกค้าไม่ทันเวลาหรือไม่ถูกต้อง สถาบันสินเชื่อและธนาคารแห่งรัสเซียจะจ่ายดอกเบี้ยตามจำนวนเงินทุนเหล่านี้ตามอัตราการรีไฟแนนซ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย

มาตรา 32 กฎการต่อต้านการผูกขาด

ห้ามองค์กรสินเชื่อทำข้อตกลงและดำเนินการร่วมกันโดยมีเป้าหมายเพื่อผูกขาดตลาดบริการธนาคาร รวมทั้งจำกัดการแข่งขันในระบบธนาคาร
การได้มาซึ่งหุ้น (สัดส่วนการถือหุ้น) ในสถาบันสินเชื่อตลอดจนการสรุปข้อตกลงในการควบคุมกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ (กลุ่มสถาบันสินเชื่อ) จะต้องไม่ขัดแย้งกับกฎการต่อต้านการผูกขาด
การปฏิบัติตามกฎป้องกันการผูกขาดในด้านบริการธนาคารจะถูกควบคุมโดยคณะกรรมการแห่งรัฐของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อนโยบายต่อต้านการผูกขาดและการสนับสนุนโครงสร้างเศรษฐกิจใหม่ร่วมกับธนาคารแห่งรัสเซีย

ข้อ 33. ประกันการชำระคืนเงินกู้

เงินกู้ยืมที่ธนาคารมอบให้อาจมีหลักประกันโดยการจำนำอสังหาริมทรัพย์และสังหาริมทรัพย์ รวมถึงหลักทรัพย์ของรัฐบาลและหลักทรัพย์อื่น ๆ หนังสือค้ำประกันของธนาคาร และวิธีการอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายหรือข้อตกลงของรัฐบาลกลาง
หากผู้กู้ละเมิดภาระผูกพันภายใต้ข้อตกลงธนาคารมีสิทธิที่จะรวบรวมเงินกู้ยืมที่ให้ไว้ล่วงหน้าและดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นหากได้รับจากข้อตกลงรวมถึงการยึดทรัพย์สินที่จำนำในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง .

ข้อ 34. คำประกาศลูกหนี้ล้มละลาย (ล้มละลาย) และการชำระหนี้

สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องใช้มาตรการทั้งหมดที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อรวบรวมหนี้
องค์กรสินเชื่อมีสิทธิ์ยื่นคำร้องต่อศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อเริ่มดำเนินคดีล้มละลาย (ล้มละลาย) กับลูกหนี้ที่ไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระหนี้ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

บทที่ 5 สาขา ผู้แทน
และบริษัทในเครือของสถาบันสินเชื่อ
บนอาณาเขตของรัฐต่างประเทศ

มาตรา 35 สาขา สำนักงานตัวแทน และบริษัทในเครือของสถาบันสินเชื่อในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศ

องค์กรสินเชื่อที่มีใบอนุญาตทั่วไปอาจสร้างสาขาในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศ โดยได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซีย และหลังจากแจ้งธนาคารแห่งรัสเซียแล้ว จะมีสำนักงานตัวแทน
องค์กรสินเชื่อที่มีใบอนุญาตทั่วไปอาจมี บริษัท ย่อยในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศโดยได้รับอนุญาตและตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารแห่งรัสเซียไม่เกินสามเดือนนับจากวันที่ได้รับใบสมัครที่เกี่ยวข้องจะแจ้งให้ผู้สมัครทราบเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการตัดสินใจ - ความยินยอมหรือการปฏิเสธ การปฏิเสธจะต้องมีแรงจูงใจ หากธนาคารแห่งรัสเซียไม่แจ้งคำตัดสินภายในระยะเวลาที่กำหนด จะถือว่าได้รับอนุญาตที่เกี่ยวข้องจากธนาคารแห่งรัสเซีย

บทที่หก การออม

มาตรา 36 เงินฝากธนาคารของบุคคลธรรมดา

เงินฝาก - เงินในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียหรือสกุลเงินต่างประเทศที่บุคคลวางไว้เพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดเก็บและสร้างรายได้ รายได้จากเงินฝากจะชำระเป็นเงินสดในรูปดอกเบี้ย เงินฝากจะถูกส่งกลับไปยังผู้ฝากเมื่อมีการร้องขอครั้งแรกในลักษณะที่กำหนดไว้สำหรับการฝากเงินประเภทนี้ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางและข้อตกลงที่เกี่ยวข้อง
เฉพาะธนาคารที่มีสิทธิ์รับเงินฝากเท่านั้นตามใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งเข้าร่วมในระบบประกันภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคารและลงทะเบียนกับองค์กรที่ดำเนินหน้าที่ภาคบังคับ ประกันเงินฝาก ธนาคารมั่นใจในความปลอดภัยของเงินฝากและการปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อผู้ฝากอย่างทันท่วงที การดึงดูดเงินทุนเข้าสู่เงินฝากนั้นเป็นทางการโดยข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษรเป็นสองชุดซึ่งหนึ่งในนั้นออกให้กับผู้ฝาก
สิทธิในการดึงดูดเงินฝากจากบุคคลอาจมอบให้กับธนาคารที่วันลงทะเบียนของรัฐผ่านไปอย่างน้อยสองปี เมื่อรวมธนาคาร ระยะเวลาที่กำหนดจะถูกคำนวณสำหรับธนาคารที่มีวันที่ลงทะเบียนของรัฐก่อนหน้านี้ เมื่อทำการเปลี่ยนแปลงธนาคาร ระยะเวลาที่กำหนดจะไม่หยุดชะงัก
ส่วนที่สี่ใช้ไม่ได้อีกต่อไป - กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 23 ธันวาคม 2546 N 181-FZ
สิทธิในการดึงดูดเงินฝากจากบุคคลอาจได้รับให้กับธนาคารที่ลงทะเบียนใหม่หรือธนาคารผ่านไปน้อยกว่าสองปีนับตั้งแต่วันที่ลงทะเบียนของรัฐซึ่ง:
1) จำนวนทุนจดทะเบียนของธนาคารที่จดทะเบียนใหม่หรือจำนวนทุน (ทุน) ของธนาคารที่มีอยู่อย่างน้อย 3 พันล้าน 600 ล้านรูเบิล
2) ธนาคารปฏิบัติตามพันธกรณีที่กำหนดโดยพระราชบัญญัติการกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียในการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่มีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (โดยตรงหรือโดยอ้อม) ต่อการตัดสินใจของฝ่ายบริหารของธนาคารแก่บุคคลจำนวนไม่ จำกัด

ข้อ 37 ผู้ฝากเงินธนาคาร

ผู้ฝากเงินสามารถเป็นพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซีย ชาวต่างชาติ และบุคคลไร้สัญชาติได้
ผู้ฝากมีอิสระในการเลือกธนาคารที่จะฝากเงินและอาจมีเงินฝากในธนาคารหนึ่งแห่งหรือมากกว่านั้น
ผู้ฝากสามารถจัดการเงินฝาก รับรายได้จากเงินฝาก และชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดได้ตามข้อตกลง

มาตรา 38 ระบบการประกันภาคบังคับสำหรับเงินฝากของบุคคลในธนาคาร

เพื่อให้การค้ำประกันการคืนเงินทุนของประชาชนที่ถูกธนาคารดึงดูดและเพื่อชดเชยการสูญเสียรายได้จากกองทุนที่ลงทุนจึงมีการสร้างระบบประกันภาคบังคับสำหรับเงินฝากของแต่ละบุคคลในธนาคาร
ผู้เข้าร่วมในระบบการประกันภาคบังคับของเงินฝากของแต่ละบุคคลในธนาคารคือองค์กรที่ทำหน้าที่ของการประกันเงินฝากภาคบังคับและธนาคารที่ดึงดูดเงินทุนจากประชาชน
ขั้นตอนในการสร้างการจัดตั้งและการใช้เงินทุนจากระบบประกันภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคารจะถูกกำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ข้อ 39. กองทุนประกันเงินฝากภาคสมัครใจ

ธนาคารมีสิทธิที่จะสร้างกองทุนประกันเงินฝากโดยสมัครใจเพื่อให้แน่ใจว่าเงินฝากจะได้รับคืนและการชำระรายได้ กองทุนประกันเงินฝากภาคสมัครใจถูกสร้างขึ้นในฐานะองค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไร
จำนวนธนาคาร - ผู้ก่อตั้งกองทุนประกันเงินฝากโดยสมัครใจจะต้องมีอย่างน้อยห้าแห่งโดยมีทุนจดทะเบียนทั้งหมดอย่างน้อย 20 เท่าของจำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้สำหรับธนาคารในวันที่สร้างกองทุน .
ขั้นตอนในการสร้าง การจัดการ และการดำเนินงานของกองทุนประกันเงินฝากโดยสมัครใจนั้นถูกกำหนดโดยกฎบัตรและกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ธนาคารมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับการเข้าร่วมหรือไม่เข้าร่วมในกองทุนประกันเงินฝากภาคสมัครใจ กรณีเข้าร่วมกองทุนประกันเงินฝากภาคสมัครใจ ธนาคารจะแจ้งให้ลูกค้าทราบถึงเงื่อนไขการประกัน

บทที่เจ็ด การบัญชีในสถาบันสินเชื่อ
และการกำกับดูแลกิจกรรมของพวกเขา

ข้อ 40. หลักเกณฑ์การบัญชีในองค์กรสินเชื่อ

กฎสำหรับการเก็บรักษาบันทึกทางบัญชีการนำเสนอการรายงานทางการเงินและสถิติและการจัดทำรายงานประจำปีโดยสถาบันสินเชื่อนั้นกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียโดยคำนึงถึงแนวปฏิบัติด้านการธนาคารระหว่างประเทศ
ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดลักษณะเฉพาะของการบัญชีสำหรับองค์กรของรัฐ "ธนาคารเพื่อการพัฒนาและกิจการเศรษฐกิจต่างประเทศ (Vnesheconombank)"

ข้อ 40.1 ดูแลการจัดเก็บข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ

ในการจัดเก็บข้อมูลเกี่ยวกับทรัพย์สินภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อและความเคลื่อนไหวสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องสะท้อนการดำเนินงานที่เสร็จสมบูรณ์และธุรกรรมอื่น ๆ ทั้งหมดในฐานข้อมูลบนสื่ออิเล็กทรอนิกส์ที่อนุญาตให้จัดเก็บข้อมูลที่มีอยู่ในนั้นอย่างน้อยห้าครั้ง ปี นับแต่วันที่รวมข้อมูลไว้ในฐานข้อมูล และจัดให้มีการเข้าถึงข้อมูลดังกล่าว ณ วันทำการซื้อขายแต่ละวัน ขั้นตอนการสร้าง บำรุงรักษา และจัดเก็บฐานข้อมูลที่มีข้อมูลดังกล่าวกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการจัดเก็บข้อมูลที่มีอยู่ในฐานข้อมูลซึ่งมีการบำรุงรักษาตามที่กำหนดไว้ในบทความนี้นั้นดำเนินการโดยการสร้างสำเนาสำรองด้วย
หากองค์กรสินเชื่อมีเหตุเพิกถอนใบอนุญาตที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ธนาคารแห่งรัสเซียจะส่งคำขอไปยังองค์กรสินเชื่อเพื่อสร้างและถ่ายโอนเพื่อการจัดเก็บไปยังสำเนาสำรองของฐานข้อมูลของธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งมีการบำรุงรักษาซึ่งก็คือ ที่กำหนดไว้ในบทความนี้
หากองค์กรสินเชื่อล้มเหลวในการใช้มาตรการเพื่อให้แน่ใจว่าการจัดเก็บข้อมูลที่มีอยู่ในฐานข้อมูลการบำรุงรักษาซึ่งมีระบุไว้ในบทความนี้รวมถึงการสร้างสำเนาสำรองหัวหน้าองค์กรสินเชื่อจะต้องรับผิดชอบตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

มาตรา 41 การกำกับดูแลกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อ

การกำกับดูแลกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อนั้นดำเนินการโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

มาตรา 42 การตรวจสอบองค์กรสินเชื่อ กลุ่มธนาคาร และบริษัทธนาคารที่ถือหุ้น

การรายงานขององค์กรสินเชื่อขึ้นอยู่กับการตรวจสอบประจำปีโดยองค์กรตรวจสอบซึ่งได้รับอนุญาตให้ดำเนินการตรวจสอบดังกล่าวตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย การรายงานของกลุ่มธนาคารและการรายงานของ บริษัท ที่ถือครองธนาคารอยู่ภายใต้การตรวจสอบประจำปีโดยองค์กรตรวจสอบซึ่งตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียมีใบอนุญาตในการดำเนินการตรวจสอบองค์กรสินเชื่อและได้รับการตรวจสอบองค์กรสินเชื่อสำหรับ อย่างน้อยสองปี ใบอนุญาตในการดำเนินการตรวจสอบองค์กรเครดิตนั้นออกตามกฎหมายของรัฐบาลกลางให้กับองค์กรตรวจสอบที่ดำเนินกิจกรรมการตรวจสอบเป็นเวลาอย่างน้อยสองปี
การตรวจสอบสถาบันสินเชื่อ กลุ่มธนาคาร และบริษัทที่ถือครองธนาคารจะดำเนินการตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
องค์กรตรวจสอบมีหน้าที่จัดทำข้อสรุปเกี่ยวกับผลการตรวจสอบซึ่งมีข้อมูลเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของงบการเงินขององค์กรเครดิตการปฏิบัติตามมาตรฐานบังคับที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียคุณภาพของการจัดการสินเชื่อ องค์กรสถานะของการควบคุมภายในและข้อกำหนดอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและกฎบัตรขององค์กรสินเชื่อ
รายงานการตรวจสอบจะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียภายในสามเดือนนับจากวันที่ส่งรายงานประจำปีของสถาบันสินเชื่อ กลุ่มธนาคาร และบริษัทที่ถือธนาคารไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย

มาตรา 43 การรายงานองค์กรสินเชื่อ การรายงานกลุ่มธนาคาร และการรายงานของบริษัทที่ถือธนาคาร

สถาบันสินเชื่อส่งรายงานประจำปี (รวมถึงงบดุลและงบกำไรขาดทุน) ไปยังธนาคารแห่งรัสเซียหลังจากได้รับการยืนยันความถูกต้องจากองค์กรตรวจสอบ หากสถาบันสินเชื่อมีความสามารถที่จะใช้อิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (ทางตรงหรือทางอ้อม) ต่อกิจกรรมของนิติบุคคลอื่น ๆ (ยกเว้นสถาบันสินเชื่อ) สถาบันสินเชื่อจะจัดทำและส่งรายงานที่ระบุตามเกณฑ์รวมในลักษณะที่ธนาคารกำหนด รัสเซีย.
องค์กรสินเชื่อเผยแพร่รายงานประจำปีในสื่อเปิด (รวมถึงงบดุลและงบกำไรขาดทุน) ในรูปแบบและภายในกรอบเวลาที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดหลังจากยืนยันความถูกต้องโดยองค์กรตรวจสอบ
องค์กรสินเชื่อหลักของกลุ่มธนาคารองค์กรแม่ของ บริษัท โฮลดิ้งของธนาคาร (บริษัท การจัดการของ บริษัท โฮลดิ้งของธนาคาร) จัดทำและส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อวัตถุประสงค์ในการควบคุมดูแลกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อบนพื้นฐานแบบรวม ในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย การรายงานรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของกลุ่มธนาคาร และการรายงานรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของบริษัทโฮลดิ้งด้านการธนาคาร ซึ่งแต่ละรายการประกอบด้วยงบการเงินรวม งบกำไรขาดทุนรวม ตลอดจน การคำนวณความเสี่ยงแบบรวมบัญชี
เพื่อวัตถุประสงค์ในการรวบรวม นำเสนอ และเผยแพร่งบการเงินรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของกลุ่มธนาคาร งบการเงินรวมเหล่านี้ต้องรวมงบของนิติบุคคลอื่น ๆ ในส่วนที่เกี่ยวข้องกับสถาบันสินเชื่อที่เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มธนาคารอาจมีสาระสำคัญ (ทางตรงหรือทางตรงหรือทางอ้อม) ทางอ้อม) มีอิทธิพลต่อกิจกรรมและการตัดสินใจของฝ่ายบริหารของนิติบุคคลเหล่านี้
เพื่อวัตถุประสงค์ในการรวบรวม นำเสนอ และเผยแพร่งบรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร งบรวมดังกล่าวจะต้องรวมงบของนิติบุคคลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร (บริษัทจัดการของธนาคาร บริษัทโฮลดิ้ง) และ (หรือ) องค์กรสินเชื่อที่เป็นส่วนหนึ่งของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารอาจมีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (ทางตรงหรือทางอ้อม) ต่อการตัดสินใจของฝ่ายบริหารของนิติบุคคลเหล่านี้
นิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกับองค์กรสินเชื่อหลักของกลุ่มธนาคาร องค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร (บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร) มีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (ทางตรงหรือทางอ้อม) จะต้องส่งรายงานเกี่ยวกับกิจกรรมของพวกเขาให้พวกเขา เพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดทำงบการเงินรวม
องค์กรสินเชื่อหลักของกลุ่มธนาคาร องค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร (บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร) ไม่มีสิทธิ์ในการเปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากนิติบุคคลอื่นที่รวมอยู่ในกลุ่มธนาคารนี้ (บริษัทโฮลดิ้งของธนาคารนี้) เกี่ยวกับกิจกรรมของพวกเขา ยกเว้นกรณีที่กำหนดไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ หรือกรณีที่เกิดขึ้นจากวัตถุประสงค์ของการเผยแพร่งบการเงินรวม

ประธาน
สภาสูงสุดของ RSFSR
บี.เอ็น.เยลต์ซิน
กรุงมอสโก สภาโซเวียตแห่ง RSFSR
2 ธันวาคม 1990
เอ็น 395-1

องค์กรสินเชื่อเป็นนิติบุคคลที่ในการทำกำไรตามเป้าหมายหลักของกิจกรรมของตน บนพื้นฐานของใบอนุญาตพิเศษ (ใบอนุญาต) จากธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย) มีสิทธิ์ เพื่อดำเนินการด้านการธนาคารตามที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้ องค์กรสินเชื่อก่อตั้งขึ้นบนพื้นฐานของความเป็นเจ้าของในรูปแบบใดก็ตามในฐานะบริษัทธุรกิจ

ธนาคารเป็นองค์กรสินเชื่อที่มีสิทธิ์แต่เพียงผู้เดียวในการดำเนินการธนาคารดังต่อไปนี้โดยรวม: ดึงดูดเงินทุนจากบุคคลและนิติบุคคลในการฝากเงิน วางเงินเหล่านี้ในนามของตนเองและด้วยค่าใช้จ่ายของตัวเองตามเงื่อนไขการชำระคืน การชำระเงิน ความเร่งด่วนในการเปิดและรักษาบัญชีธนาคารของบุคคลและนิติบุคคล

องค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร:

1) สถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิ์ดำเนินการธนาคารโดยเฉพาะที่ระบุไว้ในวรรค 3 และ 4 (เฉพาะในส่วนที่เกี่ยวข้องกับบัญชีธนาคารของนิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร) เช่นเดียวกับในวรรค 5 (เฉพาะในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร) และวรรค 9 ของส่วนที่หนึ่งของข้อ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าองค์กรเครดิตที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงิน โดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการทางธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง)

2) สถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิ์ดำเนินการด้านการธนาคารบางอย่างที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ การผสมผสานการดำเนินการทางธนาคารที่ยอมรับได้สำหรับองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารดังกล่าวได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย (ส่วนที่สามซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 27 มิถุนายน 2554 ฉบับที่ 162-FZ)

ธนาคารต่างประเทศคือธนาคารที่ได้รับการยอมรับภายใต้กฎหมายของรัฐต่างประเทศที่จดทะเบียนในอาณาเขตของตน

ระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียประกอบด้วยธนาคารแห่งรัสเซีย องค์กรสินเชื่อ ตลอดจนสาขาและสำนักงานตัวแทนของธนาคารต่างประเทศ
กฎระเบียบทางกฎหมายของกิจกรรมการธนาคารดำเนินการโดยรัฐธรรมนูญแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย กฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" กฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ และข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย .

องค์กรสินเชื่อสามารถสร้างสหภาพและสมาคมที่ไม่แสวงหาผลกำไรเพื่อปกป้องและเป็นตัวแทนผลประโยชน์ของสมาชิก ประสานงานกิจกรรมของพวกเขา พัฒนาความสัมพันธ์ระหว่างภูมิภาคและระหว่างประเทศ ตอบสนองผลประโยชน์ทางวิทยาศาสตร์ ข้อมูล และวิชาชีพ พัฒนาคำแนะนำสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร กิจกรรมและการตัดสินใจร่วมกันอื่น ๆ งานของสถาบันสินเชื่อ ห้ามสหภาพแรงงานและสมาคมขององค์กรสินเชื่อดำเนินกิจการธนาคาร

สหภาพแรงงานและสมาคมขององค์กรเครดิตได้รับการสร้างและลงทะเบียนในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียสำหรับองค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไร

สหภาพแรงงานและสมาคมขององค์กรสินเชื่อแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบถึงการสร้างองค์กรภายในหนึ่งเดือนหลังจากการลงทะเบียน

กลุ่มธนาคารคือสมาคมของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่นิติบุคคล ซึ่งสถาบันสินเชื่อ (หลัก) หนึ่งแห่งโดยตรงหรือโดยอ้อม (ผ่านบุคคลที่สาม) มีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญต่อการตัดสินใจของฝ่ายบริหารของสถาบันสินเชื่ออื่น (เครดิต สถาบัน)

บริษัทโฮลดิ้งของธนาคารคือสมาคมของนิติบุคคลที่ไม่ใช่นิติบุคคลที่มีส่วนร่วมของสถาบันสินเชื่อ (สถาบันสินเชื่อ) ซึ่งนิติบุคคลที่ไม่ใช่สถาบันสินเชื่อ (องค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร) มี ความสามารถโดยตรงหรือโดยอ้อม (ผ่านบุคคลที่สาม) มีอิทธิพลสำคัญต่อการตัดสินใจที่นำมาใช้โดยหน่วยงานการจัดการขององค์กรสินเชื่อ (องค์กรสินเชื่อ)

สำหรับวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ อิทธิพลที่สำคัญถูกเข้าใจว่าเป็นความสามารถในการกำหนดการตัดสินใจที่ทำโดยฝ่ายบริหารของนิติบุคคล เงื่อนไขสำหรับกิจกรรมทางธุรกิจเนื่องจากการมีส่วนร่วมในทุนจดทะเบียนและ (หรือ) ตามเงื่อนไข ของข้อตกลงที่สรุประหว่างนิติบุคคลที่เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มธนาคารและ (หรือ) ในบริษัทโฮลดิ้งการธนาคาร แต่งตั้งฝ่ายบริหาร แต่เพียงผู้เดียวและ (หรือ) มากกว่าครึ่งหนึ่งขององค์ประกอบของคณะผู้บริหารระดับวิทยาลัยของนิติบุคคล ตลอดจนความสามารถในการกำหนดการเลือกตั้งคณะกรรมการบริหาร (คณะกรรมการกำกับดูแล) มากกว่าครึ่งหนึ่งของนิติบุคคล

องค์กรสินเชื่อหลักของกลุ่มธนาคารองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบตามขั้นตอนที่กำหนดเกี่ยวกับการจัดตั้งกลุ่มธนาคารหรือบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร

องค์กรการค้าที่สามารถได้รับการยอมรับว่าเป็นองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ มีสิทธิ์ที่จะสร้างบริษัทจัดการเพื่อจัดการกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อทั้งหมดที่รวมอยู่ในบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร ในกรณีนี้ บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารจะปฏิบัติหน้าที่ที่ได้รับมอบหมายให้กับองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้

เพื่อวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารจะได้รับการยอมรับว่าเป็นบริษัทธุรกิจที่มีกิจกรรมหลักคือการจัดการกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อที่รวมอยู่ในบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารไม่มีสิทธิ์มีส่วนร่วมในกิจกรรมประกันภัย การธนาคาร การผลิต หรือการค้า องค์กรการค้าซึ่งตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้สามารถได้รับการยอมรับว่าเป็นองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร จะต้องมีโอกาสที่จะกำหนดการตัดสินใจของบริษัทจัดการของบริษัทที่ถือธนาคารในประเด็นที่อยู่ในความสามารถของการประชุมของ ผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) รวมถึงการปรับโครงสร้างองค์กรและการชำระบัญชี

การดำเนินงานด้านการธนาคารรวมถึง:

1) ดึงดูดเงินทุนจากบุคคลและนิติบุคคลมาสู่เงินฝาก (ตามความต้องการและในช่วงระยะเวลาหนึ่ง)

2) การระดมทุนที่ระบุไว้ในวรรค 1 ของส่วนที่หนึ่งของบทความนี้ในนามของตนเองและด้วยค่าใช้จ่ายของตนเอง

3) การเปิดและรักษาบัญชีธนาคารสำหรับบุคคลและนิติบุคคล

4) ดำเนินการโอนเงินในนามของบุคคลและนิติบุคคลรวมถึงธนาคารตัวแทนผ่านบัญชีธนาคารของพวกเขา (ข้อ 4 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 27 มิถุนายน 2554 ฉบับที่ 162-FZ)

5) การรวบรวมเงินทุน ตั๋วเงิน เอกสารการชำระเงินและการชำระบัญชี และบริการเงินสดสำหรับบุคคลและนิติบุคคล

6) การซื้อและการขายเงินตราต่างประเทศในรูปแบบเงินสดและไม่ใช่เงินสด

7) การดึงดูดเงินฝากและการวางตำแหน่งโลหะมีค่า

8) การออกหนังสือค้ำประกันจากธนาคาร

9) การโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร รวมถึงเงินอิเล็กทรอนิกส์ (ยกเว้นการโอนเงินทางไปรษณีย์) (ข้อ 9 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 162-FZ ลงวันที่ 27 มิถุนายน 2554)

การเปิดโดยสถาบันสินเชื่อของบัญชีธนาคารของผู้ประกอบการแต่ละรายและนิติบุคคล ยกเว้นหน่วยงานของรัฐและองค์กรปกครองส่วนท้องถิ่นในท้องถิ่นนั้นดำเนินการบนพื้นฐานของใบรับรองการลงทะเบียนของรัฐของแต่ละบุคคลในฐานะผู้ประกอบการแต่ละราย ใบรับรองการลงทะเบียนของรัฐ นิติบุคคลตลอดจนใบรับรองการจดทะเบียนกับหน่วยงานด้านภาษี (ส่วนที่สองได้รับการแนะนำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 185-FZ ลงวันที่ 23 ธันวาคม พ.ศ. 2546)
นอกเหนือจากการดำเนินการด้านการธนาคารที่ระบุไว้ในส่วนหนึ่งของบทความนี้ สถาบันสินเชื่อยังมีสิทธิ์ทำธุรกรรมต่อไปนี้:

1) การออกการค้ำประกันสำหรับบุคคลที่สามโดยจัดให้มีการปฏิบัติตามภาระผูกพันในรูปแบบการเงิน

2) การได้มาซึ่งสิทธิในการเรียกร้องจากบุคคลที่สามในการปฏิบัติตามภาระผูกพันในรูปแบบการเงิน

3) การจัดการความน่าเชื่อถือของกองทุนและทรัพย์สินอื่น ๆ ภายใต้ข้อตกลงกับบุคคลและนิติบุคคล

4) การทำธุรกรรมกับโลหะมีค่าและอัญมณีตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

5) การให้เช่าแก่บุคคลและนิติบุคคล สถานที่พิเศษ หรือตู้นิรภัยที่อยู่ในนั้นเพื่อจัดเก็บเอกสารและของมีค่า

6) การดำเนินการให้เช่า;

7) การให้คำปรึกษาและบริการข้อมูล

สถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์ทำธุรกรรมอื่น ๆ ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

การดำเนินการด้านการธนาคารและธุรกรรมอื่น ๆ ทั้งหมดจะดำเนินการในสกุลเงินรูเบิล และหากมีใบอนุญาตที่เหมาะสมจากธนาคารแห่งรัสเซีย จะดำเนินการในสกุลเงินต่างประเทศ กฎสำหรับการดำเนินการด้านการธนาคาร รวมถึงกฎสำหรับการสนับสนุนด้านวัสดุและทางเทคนิคนั้น ได้รับการกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ห้ามองค์กรสินเชื่อมีส่วนร่วมในกิจกรรมการผลิต การค้า และการประกันภัย ข้อ จำกัด เหล่านี้ใช้ไม่ได้กับการสรุปสัญญาที่เป็นเครื่องมือทางการเงินที่เป็นอนุพันธ์และกำหนดภาระผูกพันของฝ่ายหนึ่งต่อสัญญาในการโอนสินค้าไปยังอีกฝ่ายหนึ่งหรือภาระผูกพันของฝ่ายหนึ่งฝ่ายตามเงื่อนไขที่กำหนด ณ บทสรุปของ สัญญา ในกรณีที่อีกฝ่ายเรียกร้องให้ซื้อหรือขายสินค้า หากภาระผูกพันในการส่งมอบจะสิ้นสุดลงโดยไม่มีการดำเนินการใด ๆ ตลอดจนการสรุปสัญญาเพื่อปฏิบัติหน้าที่ของคู่สัญญากลางใน ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "กิจกรรมการหักล้างและการหักบัญชี" (ส่วนที่หกซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 25 พฤศจิกายน 2552 ฉบับที่ 281-FZ ลงวันที่ 7 กุมภาพันธ์ 2554 ฉบับที่ 8-FZ)

การโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร ยกเว้นการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์จะดำเนินการในนามของบุคคล (ส่วนที่เจ็ดได้รับการแนะนำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 162-FZ ลงวันที่ 27 มิถุนายน 2554)

ตามใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียในการดำเนินการด้านการธนาคาร ธนาคารมีสิทธิที่จะออก ซื้อ ขาย บันทึก จัดเก็บและธุรกรรมอื่น ๆ ด้วยหลักทรัพย์ที่ทำหน้าที่ของเอกสารการชำระเงิน โดยมีหลักทรัพย์ยืนยันการดึงดูด ของเงินทุนเข้าเงินฝากและบัญชีธนาคารกับหลักทรัพย์อื่น ๆ การดำเนินการธุรกรรมที่ไม่จำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตพิเศษตามกฎหมายของรัฐบาลกลางและยังมีสิทธิ์ที่จะดำเนินการจัดการความไว้วางใจของหลักทรัพย์เหล่านี้ภายใต้ข้อตกลงกับบุคคลและ นิติบุคคล

องค์กรสินเชื่อมีสิทธิที่จะดำเนินกิจกรรมทางวิชาชีพในตลาดหลักทรัพย์ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

(แก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 231-FZ ลงวันที่ 18 ธันวาคม 2549)

สถาบันสินเชื่อจะต้องมีชื่อเต็มขององค์กรและมีสิทธิ์ที่จะมีชื่อย่อขององค์กรในภาษารัสเซีย สถาบันสินเชื่อยังมีสิทธิ์ที่จะมีชื่อเต็มขององค์กรและ (หรือ) ชื่อย่อขององค์กรในภาษาของประชาชนในสหพันธรัฐรัสเซียและ (หรือ) ภาษาต่างประเทศ

ชื่อองค์กรขององค์กรสินเชื่อในภาษารัสเซียและภาษาของประชาชนในสหพันธรัฐรัสเซียอาจมีการกู้ยืมจากต่างประเทศในการถอดความภาษารัสเซียหรือการถอดเสียงภาษาของประชาชนในสหพันธรัฐรัสเซีย ยกเว้นข้อกำหนดและ ตัวย่อที่สะท้อนถึงรูปแบบทางกฎหมายขององค์กรสินเชื่อ

ชื่อนิติบุคคลขององค์กรสินเชื่อจะต้องมีการระบุลักษณะของกิจกรรมโดยใช้คำว่า "ธนาคาร" หรือ "องค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร"

ข้อกำหนดอื่น ๆ สำหรับชื่อองค์กรขององค์กรเครดิตกำหนดโดยประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย

เมื่อพิจารณาคำขอลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องห้ามการใช้ชื่อทางการค้าขององค์กรเครดิตหากชื่อทางการค้าที่เสนอมีอยู่ในสมุดทะเบียนแห่งรัฐขององค์กรเครดิตแล้ว อนุญาตให้ใช้คำว่า "รัสเซีย", "สหพันธรัฐรัสเซีย", "รัฐ", "สหพันธรัฐ" และ "ส่วนกลาง" รวมถึงคำและวลีที่สร้างขึ้นบนพื้นฐานของคำเหล่านี้ในชื่อองค์กรของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตในลักษณะ จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ไม่มีนิติบุคคลในสหพันธรัฐรัสเซีย ยกเว้นนิติบุคคลที่ได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารจากธนาคารแห่งรัสเซีย อาจใช้คำว่า "ธนาคาร" "องค์กรสินเชื่อ" ในชื่อองค์กร หรือระบุเป็นอย่างอื่น ว่านิติบุคคลนี้มีสิทธิ์ดำเนินการด้านการธนาคาร

(แก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 82-FZ ลงวันที่ 19 มิถุนายน 2544)

องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องเผยแพร่ข้อมูลต่อไปนี้เกี่ยวกับกิจกรรมของตนในแบบฟอร์มและภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย:

รายไตรมาส - งบดุล, งบกำไรขาดทุน, ข้อมูลเกี่ยวกับระดับความเพียงพอของเงินทุน, จำนวนสำรองสำหรับหนี้สงสัยจะสูญและสินทรัพย์อื่น ๆ

เป็นประจำทุกปี - งบดุลและงบกำไรขาดทุนพร้อมบทสรุปของสำนักงานตรวจสอบบัญชี (ผู้สอบบัญชี) เกี่ยวกับความน่าเชื่อถือ

องค์กรเครดิตมีหน้าที่ต้องจัดเตรียมสำเนาใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารตามคำขอของบุคคลหรือนิติบุคคล สำเนาใบอนุญาต (ใบอนุญาต) อื่น ๆ ที่ออกให้หากจำเป็นต้องได้รับเอกสารเหล่านี้ กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง เช่นเดียวกับงบดุลรายเดือนสำหรับปีปัจจุบัน

สำหรับบุคคลที่ทำให้เข้าใจผิดและนิติบุคคลโดยการไม่ให้ข้อมูลหรือให้ข้อมูลที่เป็นเท็จหรือไม่สมบูรณ์ สถาบันสินเชื่อจะต้องรับผิดตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และกฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ

องค์กรสินเชื่อหลักของกลุ่มธนาคารองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร (บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร) เผยแพร่งบการเงินรวมและงบกำไรขาดทุนรวมทุกปีในรูปแบบขั้นตอนและเงื่อนไขที่กำหนดโดยธนาคารแห่ง รัสเซีย หลังจากยืนยันความถูกต้องโดยการสรุปของสำนักงานสอบบัญชี (ผู้สอบบัญชี)

สถาบันสินเชื่อที่ได้รับใบอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินฝากจากบุคคลจะต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยภายใต้ข้อตกลงเงินฝากธนาคารกับบุคคล (สำหรับสถาบันสินเชื่อโดยรวมโดยไม่เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับแต่ละบุคคล) และข้อมูลเกี่ยวกับ หนี้ของสถาบันสินเชื่อสำหรับเงินฝากของบุคคล ขั้นตอนการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย (ส่วนที่ห้าได้รับการแนะนำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 97-FZ วันที่ 29 กรกฎาคม พ.ศ. 2547)

สถาบันสินเชื่อไม่ต้องรับผิดต่อภาระผูกพันของรัฐ รัฐไม่ต้องรับผิดต่อภาระผูกพันขององค์กรสินเชื่อ ยกเว้นในกรณีที่รัฐเองก็รับภาระผูกพันดังกล่าวแล้ว

สถาบันสินเชื่อจะไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของธนาคารแห่งรัสเซีย ธนาคารแห่งรัสเซียจะไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันขององค์กรสินเชื่อ ยกเว้นในกรณีที่ธนาคารแห่งรัสเซียรับภาระผูกพันดังกล่าว

หน่วยงานนิติบัญญัติและผู้บริหารและรัฐบาลท้องถิ่นไม่มีสิทธิ์แทรกแซงกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

องค์กรสินเชื่อบนพื้นฐานของสัญญาของรัฐหรือเทศบาลในการให้บริการสำหรับความต้องการของรัฐหรือเทศบาลสามารถปฏิบัติตามคำแนะนำของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซีย หน่วยงานบริหารของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและรัฐบาลท้องถิ่น ดำเนินการด้วยเงินทุนจากงบประมาณของรัฐบาลกลาง งบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย และงบประมาณท้องถิ่นและการตั้งถิ่นฐานร่วมกับพวกเขา ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการใช้เป้าหมายของกองทุนงบประมาณที่จัดสรรสำหรับการดำเนินโครงการของรัฐบาลกลางและระดับภูมิภาค สัญญาดังกล่าวจะต้องมีภาระผูกพันร่วมกันของทั้งสองฝ่ายและจัดให้มีความรับผิดชอบเงื่อนไขและรูปแบบการควบคุมการใช้เงินงบประมาณ (ส่วนที่สี่ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 19-FZ ลงวันที่ 02.02.2006)
องค์กรสินเชื่อไม่สามารถมีหน้าที่ต้องดำเนินกิจกรรมที่ไม่ได้ระบุไว้ในเอกสารที่เป็นส่วนประกอบของตน ยกเว้นในกรณีที่องค์กรสินเชื่อรับภาระผูกพันที่เกี่ยวข้อง หรือในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

(แก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 31-FZ ลงวันที่ 21 มีนาคม 2545)

องค์กรสินเชื่อมีเอกสารประกอบที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางสำหรับนิติบุคคลของรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่เหมาะสม

กฎบัตรขององค์กรสินเชื่อจะต้องมี:

1) ชื่อบริษัท (ข้อ 1 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 18 ธันวาคม 2549 ฉบับที่ 231-FZ)

2) การบ่งชี้รูปแบบองค์กรและกฎหมาย

3) ข้อมูลเกี่ยวกับที่อยู่ (ที่ตั้ง) ของหน่วยงานการจัดการและแผนกแยก

4) รายการการดำเนินงานธนาคารและธุรกรรมที่ดำเนินการตามมาตรา 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้

5) ข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนทุนจดทะเบียน;

6) ข้อมูลเกี่ยวกับระบบของหน่วยงานการจัดการรวมถึงหน่วยงานบริหารและหน่วยงานควบคุมภายในขั้นตอนการจัดตั้งและอำนาจของพวกเขา

7) ข้อมูลอื่น ๆ ที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางสำหรับกฎบัตรของนิติบุคคลในรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่ระบุ

สถาบันสินเชื่อจะต้องลงทะเบียนการเปลี่ยนแปลงทั้งหมดที่ทำกับเอกสารประกอบ เอกสารที่ให้ไว้ในวรรค 1 ของข้อ 17 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" และข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียจะถูกส่งโดยองค์กรสินเชื่อไปยังธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่จัดตั้งขึ้น ภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่ยื่นเอกสารที่ดำเนินการอย่างถูกต้องธนาคารแห่งรัสเซียจะทำการตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงเอกสารประกอบขององค์กรสินเชื่อและส่งไปยังหน่วยงานของรัฐบาลกลางที่ได้รับอนุญาตตามมาตรา 2 ของ กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" อำนาจบริหาร (ต่อไปนี้จะเรียกว่าหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาต) ข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับร่างกายนี้เพื่อทำหน้าที่ในการรักษาทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร (ส่วนที่สามซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 8 ธันวาคม 2546 ฉบับที่ 169-FZ)

ตามการตัดสินใจที่ระบุซึ่งนำมาใช้โดยธนาคารแห่งรัสเซียและข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นที่ส่งมาโดยธนาคารแห่งรัสเซีย หน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตภายในระยะเวลาไม่เกินห้าวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นทำให้ รายการที่เกี่ยวข้องในทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรและไม่เกินวันทำการถัดไปหลังจากวันที่ทำรายการที่เกี่ยวข้องรายงานสิ่งนี้ต่อธนาคารแห่งรัสเซีย ปฏิสัมพันธ์ของธนาคารแห่งรัสเซียกับหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในเรื่องการลงทะเบียนของรัฐของการเปลี่ยนแปลงที่ทำกับเอกสารประกอบขององค์กรเครดิตนั้นดำเนินการในลักษณะที่ตกลงกันโดยธนาคารแห่งรัสเซียกับหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาต

ทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อประกอบด้วยจำนวนเงินฝากของผู้เข้าร่วมและกำหนดจำนวนทรัพย์สินขั้นต่ำที่รับประกันผลประโยชน์ของเจ้าหนี้

จำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำของธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ในวันที่ยื่นคำขอจดทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารตั้งไว้ที่ 300 ล้านรูเบิล จำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่ลงทะเบียนใหม่ที่ยื่นขอใบอนุญาตให้สิทธิ์ในการดำเนินการชำระหนี้ในนามของนิติบุคคลรวมถึงธนาคารตัวแทนในบัญชีธนาคารของพวกเขาในวันที่ยื่นคำขอ การลงทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารกำหนดไว้ที่ 90 ล้านรูเบิล จำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ที่ยื่นขอใบอนุญาตสำหรับองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการด้านการธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องในวันนั้น สำหรับการยื่นคำขอจดทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตในการทำธุรกรรมทางธนาคารกำหนดไว้ที่ 18 ล้านรูเบิล จำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ซึ่งไม่ได้ยื่นขอใบอนุญาตเหล่านี้ในวันที่ยื่นคำขอจดทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตเพื่อดำเนินการด้านการธนาคารนั้นจัดตั้งขึ้นในจำนวน 18 ล้านรูเบิล
(ส่วนที่สองซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 05/03/2549 ฉบับที่ 60-FZ ลงวันที่ 28/02/2552 ฉบับที่ 28-FZ ลงวันที่ 27/06/2554 ฉบับที่ 162-FZ ลงวันที่ 12/03/2554 เลขที่ 391-FZ)
ส่วนที่ 3 สูญเสียการบังคับ - กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 28-FZ ลงวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552

ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดจำนวนทรัพย์สินสูงสุด (ไม่เป็นตัวเงิน) ให้กับทุนจดทะเบียนขององค์กรเครดิตรวมถึงรายการประเภทของทรัพย์สินในรูปแบบที่ไม่เป็นตัวเงินที่สามารถบริจาคเพื่อชำระค่าทุนจดทะเบียนได้ (ส่วนที่สี่ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 60-FZ ลงวันที่ 03.05.2006)
เงินที่ระดมทุนไม่สามารถใช้เพื่อสร้างทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อได้

ไม่อนุญาตให้ชำระเงินทุนจดทะเบียนขององค์กรเครดิตเมื่อเพิ่มทุนจดทะเบียนโดยการหักล้างการเรียกร้องต่อองค์กรเครดิต ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์กำหนดขั้นตอนและเกณฑ์ในการประเมินสถานะทางการเงินของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อ (ส่วนที่ห้าซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 352-FZ ลงวันที่ 27 ธันวาคม 2552)

เงินทุนจากงบประมาณของรัฐบาลกลางและกองทุนพิเศษงบประมาณของรัฐ เงินทุนที่มีอยู่ และทรัพย์สินอื่น ๆ ที่หน่วยงานรัฐบาลกลางเป็นเจ้าของไม่สามารถใช้เพื่อสร้างทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อได้ ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

เงินทุนจากงบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย งบประมาณท้องถิ่น เงินทุนที่มีอยู่ และทรัพย์สินอื่น ๆ ที่เป็นของหน่วยงานของรัฐของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและรัฐบาลท้องถิ่น สามารถใช้เพื่อสร้างทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อใน พื้นฐานของการดำเนินการทางกฎหมายของนิติบุคคลที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียหรือการตัดสินใจของหน่วยงานรัฐบาลท้องถิ่นในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และกฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ

การได้มาและ (หรือ) การรับในการจัดการทรัสต์ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าการได้มา) อันเป็นผลมาจากธุรกรรมหนึ่งหรือหลายรายการโดยนิติบุคคลหรือบุคคลหรือกลุ่มนิติบุคคลและ (หรือ) บุคคลที่เกี่ยวข้องตามข้อตกลงหรือกลุ่มกฎหมาย หน่วยงานที่เป็น บริษัท ย่อยหรือหน่วยงานที่พึ่งพาซึ่งมีความสัมพันธ์ซึ่งกันและกันมากกว่า 1 เปอร์เซ็นต์ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อต้องได้รับแจ้งจากธนาคารแห่งรัสเซียมากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์ - ได้รับความยินยอมเบื้องต้นจากธนาคารแห่งรัสเซีย ธนาคารแห่งรัสเซียภายในไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่ได้รับใบสมัครจะแจ้งให้ผู้สมัครทราบเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการตัดสินใจ - ความยินยอมหรือการปฏิเสธ การปฏิเสธจะต้องมีแรงจูงใจ หากธนาคารแห่งรัสเซียไม่แจ้งการตัดสินใจภายในระยะเวลาที่กำหนด จะถือว่าอนุญาตให้เข้าซื้อหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อได้ ขั้นตอนการได้รับความยินยอมจากธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับการซื้อหุ้น (หุ้น) มากกว่าร้อยละ 20 ขององค์กรสินเชื่อและขั้นตอนการแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบถึงการซื้อหุ้นมากกว่าร้อยละ 1 (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น (ส่วนที่แปดซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 19 มิถุนายน 2544 ฉบับที่ 82-FZ ลงวันที่ 29 ธันวาคม 2549 ฉบับที่ 246-FZ)

ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ที่จะปฏิเสธที่จะให้ความยินยอมในการซื้อหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อมากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์หากกำหนดสถานะทางการเงินที่ไม่น่าพอใจของผู้ซื้อหุ้น (หุ้น) การละเมิดกฎต่อต้านการผูกขาด เช่นเดียวกับในกรณีที่เกี่ยวกับบุคคลที่ได้มาซึ่งหุ้น (หุ้น) ขององค์กรสถาบันสินเชื่อ มีคำตัดสินของศาลที่มีผลใช้บังคับ โดยสร้างข้อเท็จจริงของบุคคลดังกล่าวที่กระทำการที่ผิดกฎหมายในระหว่างการล้มละลาย โดยเจตนา และ (หรือ) การล้มละลายที่สมมติขึ้น และในกรณีอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง (ส่วนที่เก้าซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 82-FZ ลงวันที่ 19 มิถุนายน 2544)

ธนาคารแห่งรัสเซียปฏิเสธที่จะให้ความยินยอมในการซื้อหุ้น (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อมากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์หากศาลกำหนดไว้ก่อนหน้านี้ว่าบุคคลที่ได้มาซึ่งหุ้น (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อมีความผิดในการก่อให้เกิดความเสียหาย องค์กรสินเชื่อใด ๆ ในขณะที่ปฏิบัติหน้าที่ในฐานะสมาชิกของคณะกรรมการ ( คณะกรรมการกำกับดูแล) ขององค์กรเครดิต ผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียว รองของเขา และ (หรือ) สมาชิกของคณะบริหารวิทยาลัย (คณะกรรมการ ผู้อำนวยการ) (ส่วนที่สิบได้รับการแนะนำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 82-FZ วันที่ 19 มิถุนายน พ.ศ. 2544)

ผู้ก่อตั้งธนาคารไม่มีสิทธิ์ถอนตัวจากการเป็นสมาชิกของธนาคารในช่วงสามปีแรกนับจากวันที่จดทะเบียน

(แนะนำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 19 มิถุนายน พ.ศ. 2544 ฉบับที่ 82-FZ)

หน่วยงานกำกับดูแลของสถาบันสินเชื่อพร้อมกับการประชุมสามัญของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ได้แก่ คณะกรรมการบริหาร (คณะกรรมการกำกับดูแล) ผู้บริหารระดับสูงและผู้บริหารระดับวิทยาลัย

การจัดการกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อในปัจจุบันดำเนินการโดยฝ่ายบริหาร แต่เพียงผู้เดียวและฝ่ายบริหารระดับวิทยาลัย
คณะผู้บริหารแต่เพียงผู้เดียว เจ้าหน้าที่ สมาชิกของคณะบริหารวิทยาลัย (ต่อไปนี้จะเรียกว่าหัวหน้าองค์กรสินเชื่อ) หัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อ หัวหน้าสาขาไม่มีสิทธิ์ดำรงตำแหน่งในองค์กรอื่นที่ ได้แก่ องค์กรสินเชื่อหรือประกันภัย ผู้ประกอบวิชาชีพในตลาดหลักทรัพย์ ตลอดจนองค์กรที่ประกอบกิจการให้เช่าซื้อหรืออยู่ในเครือของสถาบันสินเชื่อที่ผู้อำนวยการ หัวหน้าฝ่ายบัญชี หรือหัวหน้าสาขาปฏิบัติงาน เว้นแต่กรณีที่กำหนดไว้ สำหรับในส่วนนี้ หากองค์กรสินเชื่อมีความสัมพันธ์ซึ่งกันและกันกับบริษัทธุรกิจหลักและบริษัทในเครือ หน่วยงานบริหารเพียงแห่งเดียวขององค์กรสินเชื่อในเครือมีสิทธิ์ที่จะดำรงตำแหน่ง (ยกเว้นตำแหน่งประธานที่ 19) ในหน่วยงานบริหารวิทยาลัยของสินเชื่อ องค์กร - บริษัทหลัก (ส่วนที่ 3 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 181-FZ ลงวันที่ 23 กรกฎาคม 2010)
ผู้สมัครตำแหน่งสมาชิกของคณะกรรมการ (คณะกรรมการกำกับดูแล) หัวหน้าองค์กรสินเชื่อ หัวหน้าฝ่ายบัญชี รองหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อ รวมถึงตำแหน่งหัวหน้า รองหัวหน้า หัวหน้าฝ่ายบัญชี รองหัวหน้า นักบัญชีของสาขาขององค์กรสินเชื่อจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดคุณสมบัติที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น

องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการแต่งตั้งที่เสนอทั้งหมดไปยังตำแหน่งหัวหน้าองค์กรสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีขององค์กรสินเชื่อตลอดจนตำแหน่งหัวหน้ารองหัวหน้า หัวหน้าฝ่ายบัญชีรองหัวหน้าฝ่ายบัญชีของสาขาขององค์กรสินเชื่อ การแจ้งเตือนจะต้องมีข้อมูลที่ระบุไว้ในอนุวรรค 8 ของข้อ 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่ได้รับการแจ้งเตือนดังกล่าวธนาคารแห่งรัสเซียให้ความยินยอมในการนัดหมายที่ระบุหรือส่งการปฏิเสธอย่างมีเหตุผลเป็นลายลักษณ์อักษรตามเหตุที่กำหนดไว้ในมาตรา 16 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้

องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการเลิกจ้างหัวหน้าองค์กรสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีขององค์กรเครดิตตลอดจนหัวหน้ารองหัวหน้าหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชี ของสาขาขององค์กรสินเชื่อไม่ช้ากว่าวันทำการถัดจากวันที่ตัดสินใจดังกล่าว

สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งธนาคารแห่งรัสเซียเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการเลือกตั้ง (ไล่ออก) ของสมาชิกของคณะกรรมการ (คณะกรรมการกำกับดูแล) ภายในสามวันนับจากวันที่ตัดสินใจดังกล่าว

(แก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 3 ธันวาคม 2554 ฉบับที่ 391-FZ)

จำนวนเงินขั้นต่ำของกองทุนของตัวเอง (ทุน) ได้รับการจัดตั้งขึ้นสำหรับธนาคารในจำนวน 300 ล้านรูเบิล ยกเว้นกรณีที่ระบุไว้ในส่วนที่สี่ถึงเจ็ดของบทความนี้

จำนวนทุน (ทุน) ขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่สมัครขอสถานะธนาคาร ณ วันที่ 1 ของเดือนที่ส่งใบสมัครที่เกี่ยวข้องไปยังธนาคารแห่งรัสเซียจะต้องมีอย่างน้อย 300 ล้านรูเบิล

ใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารโดยให้สิทธิ์แก่องค์กรสินเชื่อในการดำเนินการด้านการธนาคารด้วยเงินในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศเพื่อดึงดูดเงินทุนจากบุคคลและนิติบุคคลในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศเป็นเงินฝาก (ต่อไปนี้จะเรียกว่าใบอนุญาตทั่วไป ) สามารถออกให้กับองค์กรสินเชื่อที่มีเงินทุน (ทุน) อย่างน้อย 900 ล้านรูเบิล ณ วันที่ 1 ของเดือนที่ยื่นคำขอใบอนุญาตทั่วไปไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย

ธนาคารที่มีทุน (ทุน) น้อยกว่า 180 ล้านรูเบิล ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 มีสิทธิ์ที่จะดำเนินการต่อไปได้โดยมีเงื่อนไขว่าจำนวนทุน (ทุน) จะไม่ลดลงเมื่อเทียบกับระดับที่ทำได้ ณ วันที่ 1 มกราคม , 2550.

จำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารที่ตรงตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยส่วนที่สี่ของบทความนี้จะต้องมีอย่างน้อย 90 ล้านรูเบิลตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2010

จำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารที่ตรงตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยส่วนที่สี่และห้าของบทความนี้รวมถึงธนาคารที่สร้างขึ้นหลังวันที่ 1 มกราคม 2550 ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2555 จะต้องมีอย่างน้อย 180 ล้านรูเบิล

จำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารที่ตรงตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยส่วนที่สี่ถึงหกของบทความนี้รวมถึงธนาคารที่สร้างขึ้นหลังวันที่ 1 มกราคม 2550 จะต้องมีอย่างน้อย 300 ล้านรูเบิลตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2558

หากขนาดของเงินทุนของธนาคารเอง (ทุน) ลดลงเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงโดยธนาคารแห่งรัสเซียในวิธีการกำหนดขนาดของเงินทุนของธนาคารเอง (ทุน) ธนาคารที่มีเงินทุนของตัวเอง (ทุน) จำนวน 180 ล้านรูเบิล หรือมากกว่า ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 เช่นเดียวกับธนาคารที่สร้างขึ้นหลังวันที่ 1 มกราคม 2550 ภายใน 12 เดือนพวกเขาจะต้องมีมูลค่าของกองทุนของตนเอง (ทุน) จำนวน 180 ล้านรูเบิลและตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2558 - 300 ล้านรูเบิล คำนวณตามวิธีการใหม่ในการกำหนดจำนวนเงินของธนาคาร (ทุน) ที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียและธนาคารที่มีทุน (ทุน) น้อยกว่า 180 ล้านรูเบิล ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 - ค่าที่มากกว่าสองค่า: จำนวนทุน (ทุน) ที่มี ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 คำนวณโดยใช้วิธีการใหม่ในการกำหนดจำนวนกองทุนหุ้น (ทุน) ของธนาคารซึ่งกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย หรือจำนวนเงินของตัวเอง (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้นโดยส่วนที่ห้าถึงเจ็ดของบทความนี้ ณ วันที่ที่เกี่ยวข้อง

ตั้งแต่วันที่ 27/07/2553 N 224-ФЗ, ตั้งแต่วันที่ 15/11/2553 N 294-ФЗ, ตั้งแต่วันที่ 02/07/2554 N 8-ФЗ, ตั้งแต่วันที่ 27/06/2554 N 162-ФЗ, ตั้งแต่วันที่ 07/01/2554 N 169-ФЗจาก 07/11/2011 N 200-FZ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยมติของศาลรัฐธรรมนูญของสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 23/02/1999 N 4-P กฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 07/08/1999 N 144 -FZ ลงวันที่ 27/10/2551 N 175-FZ)

บทที่ 1 บทบัญญัติทั่วไป

บทความที่ 1 แนวคิดพื้นฐานของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้

องค์กรสินเชื่อเป็นนิติบุคคลที่ในการทำกำไรตามเป้าหมายหลักของกิจกรรมของตน บนพื้นฐานของใบอนุญาตพิเศษ (ใบอนุญาต) จากธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย) มีสิทธิ์ เพื่อดำเนินการด้านการธนาคารตามที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้ องค์กรสินเชื่อก่อตั้งขึ้นบนพื้นฐานของความเป็นเจ้าของในรูปแบบใดก็ตามในฐานะบริษัทธุรกิจ

ธนาคารเป็นองค์กรสินเชื่อที่มีสิทธิ์แต่เพียงผู้เดียวในการดำเนินการธนาคารดังต่อไปนี้โดยรวม: ดึงดูดเงินทุนจากบุคคลและนิติบุคคลในการฝากเงิน วางเงินเหล่านี้ในนามของตนเองและด้วยค่าใช้จ่ายของตัวเองตามเงื่อนไขการชำระคืน การชำระเงิน ความเร่งด่วนในการเปิดและรักษาบัญชีธนาคารของบุคคลและนิติบุคคล

องค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร:

1) สถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิ์ดำเนินการธนาคารโดยเฉพาะที่ระบุไว้ในวรรค 3 และ 4 (เฉพาะในส่วนที่เกี่ยวข้องกับบัญชีธนาคารของนิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร) เช่นเดียวกับในวรรค 5 (เฉพาะในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร) และวรรค 9 ของส่วนที่หนึ่งของข้อ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าองค์กรเครดิตที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงิน โดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการทางธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง)

2) สถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิ์ดำเนินการด้านการธนาคารบางอย่างที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ การผสมผสานการดำเนินการทางธนาคารที่ยอมรับได้สำหรับองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารดังกล่าวได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย

ธนาคารต่างประเทศคือธนาคารที่ได้รับการยอมรับภายใต้กฎหมายของรัฐต่างประเทศที่จดทะเบียนในอาณาเขตของตน

มาตรา 2 ระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียและกฎระเบียบทางกฎหมายของกิจกรรมการธนาคาร

ระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียประกอบด้วยธนาคารแห่งรัสเซีย องค์กรสินเชื่อ ตลอดจนสาขาและสำนักงานตัวแทนของธนาคารต่างประเทศ

กฎระเบียบทางกฎหมายของกิจกรรมการธนาคารดำเนินการโดยรัฐธรรมนูญแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย กฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" กฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ และข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย .

ข้อที่ 3 สหภาพแรงงานและสมาคมขององค์กรสินเชื่อ

องค์กรสินเชื่อสามารถสร้างสหภาพและสมาคมที่ไม่แสวงหาผลกำไรเพื่อปกป้องและเป็นตัวแทนผลประโยชน์ของสมาชิก ประสานงานกิจกรรมของพวกเขา พัฒนาความสัมพันธ์ระหว่างภูมิภาคและระหว่างประเทศ ตอบสนองผลประโยชน์ทางวิทยาศาสตร์ ข้อมูล และวิชาชีพ พัฒนาคำแนะนำสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร กิจกรรมและการตัดสินใจร่วมกันอื่น ๆ งานของสถาบันสินเชื่อ ห้ามสหภาพแรงงานและสมาคมขององค์กรสินเชื่อดำเนินกิจการธนาคาร

สหภาพแรงงานและสมาคมขององค์กรเครดิตได้รับการสร้างและลงทะเบียนในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียสำหรับองค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไร

สหภาพแรงงานและสมาคมขององค์กรสินเชื่อแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบถึงการสร้างองค์กรภายในหนึ่งเดือนหลังจากการลงทะเบียน

ข้อที่ 4 กลุ่มธนาคารและบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร

กลุ่มธนาคารคือสมาคมของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่นิติบุคคล ซึ่งสถาบันสินเชื่อ (หลัก) หนึ่งแห่งโดยตรงหรือโดยอ้อม (ผ่านบุคคลที่สาม) มีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญต่อการตัดสินใจของฝ่ายบริหารของสถาบันสินเชื่ออื่น (เครดิต สถาบัน)

บริษัทโฮลดิ้งของธนาคารคือสมาคมของนิติบุคคลที่ไม่ใช่นิติบุคคลที่มีส่วนร่วมของสถาบันสินเชื่อ (สถาบันสินเชื่อ) ซึ่งนิติบุคคลที่ไม่ใช่สถาบันสินเชื่อ (องค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร) มี ความสามารถโดยตรงหรือโดยอ้อม (ผ่านบุคคลที่สาม) มีอิทธิพลสำคัญต่อการตัดสินใจที่นำมาใช้โดยหน่วยงานการจัดการขององค์กรสินเชื่อ (องค์กรสินเชื่อ)

สำหรับวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ อิทธิพลที่สำคัญถูกเข้าใจว่าเป็นความสามารถในการกำหนดการตัดสินใจที่ทำโดยฝ่ายบริหารของนิติบุคคล เงื่อนไขสำหรับกิจกรรมทางธุรกิจเนื่องจากการมีส่วนร่วมในทุนจดทะเบียนและ (หรือ) ตามเงื่อนไข ของข้อตกลงที่สรุประหว่างนิติบุคคลที่เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มธนาคารและ (หรือ) ในบริษัทโฮลดิ้งการธนาคาร แต่งตั้งฝ่ายบริหาร แต่เพียงผู้เดียวและ (หรือ) มากกว่าครึ่งหนึ่งขององค์ประกอบของคณะผู้บริหารระดับวิทยาลัยของนิติบุคคล ตลอดจนความสามารถในการกำหนดการเลือกตั้งคณะกรรมการบริหาร (คณะกรรมการกำกับดูแล) มากกว่าครึ่งหนึ่งของนิติบุคคล

องค์กรสินเชื่อหลักของกลุ่มธนาคารองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบในลักษณะที่ธนาคารกำหนดเกี่ยวกับการจัดตั้งกลุ่มธนาคารหรือบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร

องค์กรการค้าที่สามารถได้รับการยอมรับว่าเป็นองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ มีสิทธิ์ที่จะสร้างบริษัทจัดการเพื่อจัดการกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อทั้งหมดที่รวมอยู่ในบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร ในกรณีนี้ บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารจะปฏิบัติหน้าที่ที่ได้รับมอบหมายให้กับองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้

เพื่อวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารจะได้รับการยอมรับว่าเป็นบริษัทธุรกิจที่มีกิจกรรมหลักคือการจัดการกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อที่รวมอยู่ในบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารไม่มีสิทธิ์มีส่วนร่วมในกิจกรรมประกันภัย การธนาคาร การผลิต หรือการค้า องค์กรการค้าซึ่งตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้สามารถได้รับการยอมรับว่าเป็นองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร จะต้องมีโอกาสที่จะกำหนดการตัดสินใจของบริษัทจัดการของบริษัทที่ถือธนาคารในประเด็นที่อยู่ในความสามารถของการประชุมของ ผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) รวมถึงการปรับโครงสร้างองค์กรและการชำระบัญชี

ข้อที่ 5 การดำเนินการด้านการธนาคารและธุรกรรมอื่น ๆ ขององค์กรสินเชื่อ

การดำเนินงานด้านการธนาคารรวมถึง:

1) ดึงดูดเงินทุนจากบุคคลและนิติบุคคลมาสู่เงินฝาก (ตามความต้องการและในช่วงระยะเวลาหนึ่ง)
2) การระดมทุนที่ระบุไว้ในวรรค 1 ของส่วนที่หนึ่งของบทความนี้ในนามของตนเองและด้วยค่าใช้จ่ายของตนเอง
3) การเปิดและรักษาบัญชีธนาคารสำหรับบุคคลและนิติบุคคล
4) ดำเนินการโอนเงินในนามของบุคคลและนิติบุคคลรวมถึงธนาคารตัวแทนผ่านบัญชีธนาคารของพวกเขา
5) การรวบรวมเงินทุน ตั๋วเงิน เอกสารการชำระเงินและการชำระบัญชี และบริการเงินสดสำหรับบุคคลและนิติบุคคล
6) การซื้อและการขายเงินตราต่างประเทศในรูปแบบเงินสดและไม่ใช่เงินสด
7) การดึงดูดเงินฝากและการวางตำแหน่งโลหะมีค่า
8) การออกหนังสือค้ำประกันจากธนาคาร
9) การโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร รวมถึงเงินอิเล็กทรอนิกส์ (ยกเว้นการโอนเงินทางไปรษณีย์)

การเปิดโดยสถาบันสินเชื่อของบัญชีธนาคารของผู้ประกอบการแต่ละรายและนิติบุคคล ยกเว้นหน่วยงานของรัฐและองค์กรปกครองส่วนท้องถิ่นในท้องถิ่นนั้นดำเนินการบนพื้นฐานของใบรับรองการลงทะเบียนของรัฐของแต่ละบุคคลในฐานะผู้ประกอบการแต่ละราย ใบรับรองการลงทะเบียนของรัฐ นิติบุคคลตลอดจนใบรับรองการจดทะเบียนกับหน่วยงานด้านภาษี

นอกเหนือจากการดำเนินการด้านการธนาคารที่ระบุไว้ในส่วนหนึ่งของบทความนี้ สถาบันสินเชื่อยังมีสิทธิ์ทำธุรกรรมต่อไปนี้:

1) การออกการค้ำประกันสำหรับบุคคลที่สามโดยจัดให้มีการปฏิบัติตามภาระผูกพันในรูปแบบการเงิน
2) การได้มาซึ่งสิทธิในการเรียกร้องจากบุคคลที่สามในการปฏิบัติตามภาระผูกพันในรูปแบบการเงิน
3) การจัดการความน่าเชื่อถือของกองทุนและทรัพย์สินอื่น ๆ ภายใต้ข้อตกลงกับบุคคลและนิติบุคคล
4) การทำธุรกรรมกับโลหะมีค่าและอัญมณีตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
5) การให้เช่าแก่บุคคลและนิติบุคคล สถานที่พิเศษ หรือตู้นิรภัยที่อยู่ในนั้นเพื่อจัดเก็บเอกสารและของมีค่า
6) การดำเนินการให้เช่า;
7) การให้คำปรึกษาและบริการข้อมูล

สถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์ทำธุรกรรมอื่น ๆ ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

การดำเนินการด้านการธนาคารและธุรกรรมอื่น ๆ ทั้งหมดจะดำเนินการในสกุลเงินรูเบิล และหากมีใบอนุญาตที่เหมาะสมจากธนาคารแห่งรัสเซีย จะดำเนินการในสกุลเงินต่างประเทศ

กฎสำหรับการดำเนินการด้านการธนาคาร รวมถึงกฎสำหรับการสนับสนุนด้านวัสดุและทางเทคนิคนั้น ได้รับการกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ห้ามองค์กรสินเชื่อมีส่วนร่วมในกิจกรรมการผลิต การค้า และการประกันภัย ข้อ จำกัด เหล่านี้ใช้ไม่ได้กับการสรุปสัญญาที่เป็นเครื่องมือทางการเงินที่เป็นอนุพันธ์และกำหนดภาระผูกพันของฝ่ายหนึ่งต่อสัญญาในการโอนสินค้าไปยังอีกฝ่ายหนึ่งหรือภาระผูกพันของฝ่ายหนึ่งฝ่ายตามเงื่อนไขที่กำหนด ณ บทสรุปของ สัญญา ในกรณีที่อีกฝ่ายเรียกร้องให้ซื้อหรือขายสินค้า หากภาระผูกพันในการส่งมอบจะสิ้นสุดลงโดยไม่มีการบังคับคดี

การโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร ยกเว้นการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์จะดำเนินการในนามของบุคคล

ข้อ 6. กิจกรรมขององค์กรสินเชื่อในตลาดหลักทรัพย์

ตามใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียในการดำเนินการด้านการธนาคาร ธนาคารมีสิทธิที่จะออก ซื้อ ขาย บันทึก จัดเก็บและธุรกรรมอื่น ๆ ด้วยหลักทรัพย์ที่ทำหน้าที่ของเอกสารการชำระเงิน โดยมีหลักทรัพย์ยืนยันการดึงดูด ของเงินทุนเข้าเงินฝากและบัญชีธนาคารกับหลักทรัพย์อื่น ๆ การดำเนินการธุรกรรมที่ไม่จำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตพิเศษตามกฎหมายของรัฐบาลกลางและยังมีสิทธิ์ที่จะดำเนินการจัดการความไว้วางใจของหลักทรัพย์เหล่านี้ภายใต้ข้อตกลงกับบุคคลและ นิติบุคคล

องค์กรสินเชื่อมีสิทธิที่จะดำเนินกิจกรรมทางวิชาชีพในตลาดหลักทรัพย์ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ข้อ 7 ชื่อนิติบุคคลขององค์กรสินเชื่อ

สถาบันสินเชื่อจะต้องมีชื่อเต็มขององค์กรและมีสิทธิ์ที่จะมีชื่อย่อขององค์กรในภาษารัสเซีย สถาบันสินเชื่อยังมีสิทธิ์ที่จะมีชื่อเต็มขององค์กรและ (หรือ) ชื่อย่อขององค์กรในภาษาของประชาชนในสหพันธรัฐรัสเซียและ (หรือ) ภาษาต่างประเทศ

ชื่อองค์กรขององค์กรสินเชื่อในภาษารัสเซียและภาษาของประชาชนในสหพันธรัฐรัสเซียอาจมีการกู้ยืมจากต่างประเทศในการถอดความภาษารัสเซียหรือการถอดเสียงภาษาของประชาชนในสหพันธรัฐรัสเซีย ยกเว้นข้อกำหนดและ ตัวย่อที่สะท้อนถึงรูปแบบทางกฎหมายขององค์กรสินเชื่อ

ชื่อนิติบุคคลขององค์กรสินเชื่อจะต้องมีการระบุลักษณะของกิจกรรมโดยใช้คำว่า "ธนาคาร" หรือ "องค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร"

ข้อกำหนดอื่น ๆ สำหรับชื่อองค์กรขององค์กรเครดิตกำหนดโดยประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย

เมื่อพิจารณาคำขอลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องห้ามการใช้ชื่อทางการค้าขององค์กรเครดิตหากชื่อทางการค้าที่เสนอมีอยู่ในสมุดทะเบียนแห่งรัฐขององค์กรเครดิตแล้ว

อนุญาตให้ใช้คำว่า "รัสเซีย", "สหพันธรัฐรัสเซีย", "รัฐ", "สหพันธรัฐ" และ "ส่วนกลาง" รวมถึงคำและวลีที่สร้างขึ้นบนพื้นฐานของคำเหล่านี้ในชื่อองค์กรของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตในลักษณะ จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ไม่มีนิติบุคคลในสหพันธรัฐรัสเซีย ยกเว้นนิติบุคคลที่ได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารจากธนาคารแห่งรัสเซีย อาจใช้คำว่า "ธนาคาร" "องค์กรสินเชื่อ" ในชื่อองค์กร หรือระบุเป็นอย่างอื่น ว่านิติบุคคลนี้มีสิทธิ์ดำเนินการด้านการธนาคาร

ข้อ 8. การให้ข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อ กลุ่มธนาคาร และบริษัทโฮลดิ้งธนาคาร

องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องเผยแพร่ข้อมูลต่อไปนี้เกี่ยวกับกิจกรรมของตนในแบบฟอร์มและภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย:

รายไตรมาส - งบดุล งบกำไรขาดทุน ข้อมูลเกี่ยวกับระดับความเพียงพอของเงินทุน จำนวนสำรองสำหรับหนี้สงสัยจะสูญและสินทรัพย์อื่น ๆ

เป็นประจำทุกปี - งบดุลและงบกำไรขาดทุนพร้อมบทสรุปของสำนักงานตรวจสอบบัญชี (ผู้สอบบัญชี) เกี่ยวกับความน่าเชื่อถือ

องค์กรเครดิตมีหน้าที่ต้องจัดเตรียมสำเนาใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารตามคำขอของบุคคลหรือนิติบุคคล สำเนาใบอนุญาต (ใบอนุญาต) อื่น ๆ ที่ออกให้หากจำเป็นต้องได้รับเอกสารเหล่านี้ กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง เช่นเดียวกับงบดุลรายเดือนสำหรับปีปัจจุบัน

สำหรับบุคคลที่ทำให้เข้าใจผิดและนิติบุคคลโดยการไม่ให้ข้อมูลหรือให้ข้อมูลที่เป็นเท็จหรือไม่สมบูรณ์ สถาบันสินเชื่อจะต้องรับผิดตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และกฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ

องค์กรสินเชื่อหลักของกลุ่มธนาคารองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร (บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร) เผยแพร่งบการเงินรวมและงบกำไรขาดทุนรวมทุกปีในรูปแบบขั้นตอนและเงื่อนไขที่กำหนดโดยธนาคารแห่ง รัสเซีย หลังจากยืนยันความถูกต้องโดยการสรุปของสำนักงานสอบบัญชี (ผู้สอบบัญชี)

สถาบันสินเชื่อที่ได้รับใบอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินฝากจากบุคคลจะต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยภายใต้ข้อตกลงเงินฝากธนาคารกับบุคคล (สำหรับสถาบันสินเชื่อโดยรวมโดยไม่เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับแต่ละบุคคล) และข้อมูลเกี่ยวกับ หนี้ของสถาบันสินเชื่อสำหรับเงินฝากของบุคคล ขั้นตอนการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย

ข้อ 9. ความสัมพันธ์ระหว่างสถาบันสินเชื่อกับรัฐ

สถาบันสินเชื่อไม่ต้องรับผิดต่อภาระผูกพันของรัฐ รัฐไม่ต้องรับผิดต่อภาระผูกพันขององค์กรสินเชื่อ ยกเว้นในกรณีที่รัฐเองก็รับภาระผูกพันดังกล่าวแล้ว

สถาบันสินเชื่อจะไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของธนาคารแห่งรัสเซีย ธนาคารแห่งรัสเซียจะไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันขององค์กรสินเชื่อ ยกเว้นในกรณีที่ธนาคารแห่งรัสเซียรับภาระผูกพันดังกล่าว

หน่วยงานนิติบัญญัติและผู้บริหารและรัฐบาลท้องถิ่นไม่มีสิทธิ์แทรกแซงกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

องค์กรสินเชื่อบนพื้นฐานของสัญญาของรัฐหรือเทศบาลในการให้บริการสำหรับความต้องการของรัฐหรือเทศบาลสามารถปฏิบัติตามคำแนะนำของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซีย หน่วยงานบริหารของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและรัฐบาลท้องถิ่น ดำเนินการด้วยเงินทุนจากงบประมาณของรัฐบาลกลาง งบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย และงบประมาณท้องถิ่นและการตั้งถิ่นฐานร่วมกับพวกเขา ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการใช้เป้าหมายของกองทุนงบประมาณที่จัดสรรสำหรับการดำเนินโครงการของรัฐบาลกลางและระดับภูมิภาค สัญญาดังกล่าวจะต้องมีภาระผูกพันร่วมกันของทั้งสองฝ่ายและจัดให้มีความรับผิดชอบเงื่อนไขและรูปแบบการควบคุมการใช้เงินงบประมาณ

องค์กรสินเชื่อไม่สามารถมีหน้าที่ต้องดำเนินกิจกรรมที่ไม่ได้ระบุไว้ในเอกสารที่เป็นส่วนประกอบของตน ยกเว้นในกรณีที่องค์กรสินเชื่อรับภาระผูกพันที่เกี่ยวข้อง หรือในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

ข้อที่ 10 เอกสารประกอบขององค์กรสินเชื่อ

องค์กรสินเชื่อมีเอกสารประกอบที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางสำหรับนิติบุคคลของรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่เหมาะสม

กฎบัตรขององค์กรสินเชื่อจะต้องมี:

1) ชื่อบริษัท
2) การบ่งชี้รูปแบบองค์กรและกฎหมาย
3) ข้อมูลเกี่ยวกับที่อยู่ (ที่ตั้ง) ของหน่วยงานการจัดการและแผนกแยก
4) รายการการดำเนินงานธนาคารและธุรกรรมที่ดำเนินการตามมาตรา 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
5) ข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนทุนจดทะเบียน;
6) ข้อมูลเกี่ยวกับระบบของหน่วยงานการจัดการรวมถึงหน่วยงานบริหารและหน่วยงานควบคุมภายในขั้นตอนการจัดตั้งและอำนาจของพวกเขา
7) ข้อมูลอื่น ๆ ที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางสำหรับกฎบัตรของนิติบุคคลในรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่ระบุ

สถาบันสินเชื่อจะต้องลงทะเบียนการเปลี่ยนแปลงทั้งหมดที่ทำกับเอกสารประกอบ เอกสารที่ให้ไว้ในวรรค 1 ของข้อ 17 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" และข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียจะถูกส่งโดยองค์กรสินเชื่อไปยังธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่จัดตั้งขึ้น ภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่ยื่นเอกสารที่ดำเนินการอย่างถูกต้องธนาคารแห่งรัสเซียจะทำการตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงเอกสารประกอบขององค์กรสินเชื่อและส่งไปยังหน่วยงานของรัฐบาลกลางที่ได้รับอนุญาตตามมาตรา 2 ของ กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" อำนาจบริหาร (ต่อไปนี้จะเรียกว่าหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาต) ข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับร่างกายนี้เพื่อทำหน้าที่ในการรักษาทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร

ปฏิสัมพันธ์ของธนาคารแห่งรัสเซียกับหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในเรื่องการลงทะเบียนของรัฐของการเปลี่ยนแปลงที่ทำกับเอกสารประกอบขององค์กรเครดิตนั้นดำเนินการในลักษณะที่ตกลงกันโดยธนาคารแห่งรัสเซียกับหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาต

ข้อที่ 11. ทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อ

ทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อประกอบด้วยจำนวนเงินฝากของผู้เข้าร่วมและกำหนดจำนวนทรัพย์สินขั้นต่ำที่รับประกันผลประโยชน์ของเจ้าหนี้

จำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำของธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ในวันที่ยื่นคำขอจดทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารนั้นจัดตั้งขึ้นในจำนวน 180 ล้านรูเบิล จำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่ลงทะเบียนใหม่ที่ยื่นขอใบอนุญาตให้สิทธิ์ในการดำเนินการชำระหนี้ในนามของนิติบุคคลรวมถึงธนาคารตัวแทนในบัญชีธนาคารของพวกเขาในวันที่ยื่นคำขอ การลงทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารกำหนดไว้ที่ 90 ล้านรูเบิล จำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ที่ยื่นขอใบอนุญาตสำหรับองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการด้านการธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องในวันนั้น สำหรับการยื่นคำขอจดทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตในการทำธุรกรรมทางธนาคารกำหนดไว้ที่ 18 ล้านรูเบิล จำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ซึ่งไม่ได้ยื่นขอใบอนุญาตเหล่านี้ในวันที่ยื่นคำขอจดทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตเพื่อดำเนินการด้านการธนาคารนั้นจัดตั้งขึ้นในจำนวน 18 ล้านรูเบิล

ส่วนที่ 3 ใช้ไม่ได้อีกต่อไป

ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดจำนวนทรัพย์สินสูงสุด (ไม่เป็นตัวเงิน) ให้กับทุนจดทะเบียนขององค์กรเครดิตรวมถึงรายการประเภทของทรัพย์สินในรูปแบบที่ไม่เป็นตัวเงินที่สามารถบริจาคเพื่อชำระค่าทุนจดทะเบียนได้

เงินที่ระดมทุนไม่สามารถใช้เพื่อสร้างทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อได้ ไม่อนุญาตให้ชำระเงินทุนจดทะเบียนขององค์กรเครดิตเมื่อเพิ่มทุนจดทะเบียนโดยการหักล้างการเรียกร้องต่อองค์กรเครดิต ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์กำหนดขั้นตอนและเกณฑ์ในการประเมินสถานะทางการเงินของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อ

เงินทุนจากงบประมาณของรัฐบาลกลางและกองทุนพิเศษงบประมาณของรัฐ เงินทุนที่มีอยู่ และทรัพย์สินอื่น ๆ ที่หน่วยงานรัฐบาลกลางเป็นเจ้าของไม่สามารถใช้เพื่อสร้างทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อได้ ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

เงินทุนจากงบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย งบประมาณท้องถิ่น เงินทุนที่มีอยู่ และทรัพย์สินอื่น ๆ ที่เป็นของหน่วยงานของรัฐของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและรัฐบาลท้องถิ่น สามารถใช้เพื่อสร้างทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อใน พื้นฐานของการดำเนินการทางกฎหมายของนิติบุคคลที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียหรือการตัดสินใจของหน่วยงานรัฐบาลท้องถิ่นในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และกฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ

การได้มาและ (หรือ) การรับในการจัดการทรัสต์ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าการได้มา) อันเป็นผลมาจากธุรกรรมหนึ่งหรือหลายรายการโดยนิติบุคคลหรือบุคคลหรือกลุ่มนิติบุคคลและ (หรือ) บุคคลที่เกี่ยวข้องตามข้อตกลงหรือกลุ่มกฎหมาย หน่วยงานที่เป็น บริษัท ย่อยหรือหน่วยงานที่พึ่งพาซึ่งมีความสัมพันธ์ซึ่งกันและกันมากกว่า 1 เปอร์เซ็นต์ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อต้องได้รับแจ้งจากธนาคารแห่งรัสเซียมากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์ - ได้รับความยินยอมเบื้องต้นจากธนาคารแห่งรัสเซีย ธนาคารแห่งรัสเซียภายในไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่ได้รับใบสมัครจะแจ้งให้ผู้สมัครทราบเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการตัดสินใจ - ความยินยอมหรือการปฏิเสธ การปฏิเสธจะต้องมีแรงจูงใจ หากธนาคารแห่งรัสเซียไม่แจ้งการตัดสินใจภายในระยะเวลาที่กำหนด จะถือว่าอนุญาตให้เข้าซื้อหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อได้ ขั้นตอนการได้รับความยินยอมจากธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับการซื้อหุ้น (หุ้น) มากกว่าร้อยละ 20 ขององค์กรสินเชื่อและขั้นตอนการแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบถึงการซื้อหุ้นมากกว่าร้อยละ 1 (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น

ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ที่จะปฏิเสธที่จะให้ความยินยอมในการซื้อหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อมากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์หากกำหนดสถานะทางการเงินที่ไม่น่าพอใจของผู้ซื้อหุ้น (หุ้น) การละเมิดกฎต่อต้านการผูกขาด เช่นเดียวกับในกรณีที่เกี่ยวกับบุคคลที่ได้มาซึ่งหุ้น (หุ้น) ขององค์กรสถาบันสินเชื่อ มีคำตัดสินของศาลที่มีผลใช้บังคับ โดยสร้างข้อเท็จจริงของบุคคลดังกล่าวที่กระทำการที่ผิดกฎหมายในระหว่างการล้มละลาย โดยเจตนา และ (หรือ) การล้มละลายที่สมมติขึ้น และในกรณีอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ธนาคารแห่งรัสเซียปฏิเสธที่จะให้ความยินยอมในการซื้อหุ้น (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อมากกว่า 20 เปอร์เซ็นต์หากศาลกำหนดไว้ก่อนหน้านี้ว่าบุคคลที่ได้มาซึ่งหุ้น (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อมีความผิดในการก่อให้เกิดความเสียหาย องค์กรสินเชื่อใด ๆ ในขณะที่ปฏิบัติหน้าที่ในฐานะสมาชิกของคณะกรรมการ ( คณะกรรมการกำกับดูแล) ขององค์กรเครดิต ผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียว รองของเขา และ (หรือ) สมาชิกของคณะบริหารวิทยาลัย (คณะกรรมการ ผู้อำนวยการ)

ผู้ก่อตั้งธนาคารไม่มีสิทธิ์ถอนตัวจากการเป็นสมาชิกของธนาคารในช่วงสามปีแรกนับจากวันที่จดทะเบียน

ข้อ 11.1 หน่วยงานการจัดการขององค์กรสินเชื่อ

หน่วยงานกำกับดูแลของสถาบันสินเชื่อพร้อมกับการประชุมสามัญของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ได้แก่ คณะกรรมการบริหาร (คณะกรรมการกำกับดูแล) ผู้บริหารระดับสูงและผู้บริหารระดับวิทยาลัย

การจัดการกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อในปัจจุบันดำเนินการโดยฝ่ายบริหาร แต่เพียงผู้เดียวและฝ่ายบริหารระดับวิทยาลัย

คณะผู้บริหารแต่เพียงผู้เดียว เจ้าหน้าที่ สมาชิกของคณะบริหารวิทยาลัย (ต่อไปนี้จะเรียกว่าหัวหน้าองค์กรสินเชื่อ) หัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อ หัวหน้าสาขาไม่มีสิทธิ์ดำรงตำแหน่งในองค์กรอื่นที่ ได้แก่ องค์กรสินเชื่อหรือประกันภัย ผู้ประกอบวิชาชีพในตลาดหลักทรัพย์ ตลอดจนองค์กรที่ประกอบกิจการให้เช่าซื้อหรืออยู่ในเครือของสถาบันสินเชื่อที่ผู้อำนวยการ หัวหน้าฝ่ายบัญชี หรือหัวหน้าสาขาปฏิบัติงาน เว้นแต่กรณีที่กำหนดไว้ สำหรับในส่วนนี้ หากองค์กรสินเชื่อมีความสัมพันธ์ซึ่งกันและกันกับบริษัทธุรกิจหลักและบริษัทในเครือ ฝ่ายบริหารเพียงผู้เดียวขององค์กรสินเชื่อในเครือมีสิทธิ์ดำรงตำแหน่ง (ยกเว้นตำแหน่งประธาน) ในคณะผู้บริหารระดับวิทยาลัยขององค์กรสินเชื่อ - บริษัทหลัก

ผู้สมัครตำแหน่งสมาชิกของคณะกรรมการ (คณะกรรมการกำกับดูแล) หัวหน้าองค์กรสินเชื่อ หัวหน้าฝ่ายบัญชี รองหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อ รวมถึงตำแหน่งหัวหน้า รองหัวหน้า หัวหน้าฝ่ายบัญชี รองหัวหน้า นักบัญชีของสาขาขององค์กรสินเชื่อจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดคุณสมบัติที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น

องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการแต่งตั้งที่เสนอทั้งหมดไปยังตำแหน่งหัวหน้าองค์กรสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีขององค์กรสินเชื่อตลอดจนตำแหน่งหัวหน้ารองหัวหน้า หัวหน้าฝ่ายบัญชีรองหัวหน้าฝ่ายบัญชีของสาขาขององค์กรสินเชื่อ การแจ้งเตือนจะต้องมีข้อมูลที่ระบุไว้ในอนุวรรค 8 ของข้อ 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่ได้รับการแจ้งเตือนดังกล่าวธนาคารแห่งรัสเซียให้ความยินยอมในการนัดหมายที่ระบุหรือส่งการปฏิเสธอย่างมีเหตุผลเป็นลายลักษณ์อักษรตามเหตุที่กำหนดไว้ในมาตรา 16 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้

องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการเลิกจ้างหัวหน้าองค์กรสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีขององค์กรเครดิตตลอดจนหัวหน้ารองหัวหน้าหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชี ของสาขาขององค์กรสินเชื่อไม่ช้ากว่าวันทำการถัดจากวันที่ตัดสินใจดังกล่าว

สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งธนาคารแห่งรัสเซียเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการเลือกตั้ง (ไล่ออก) ของสมาชิกของคณะกรรมการ (คณะกรรมการกำกับดูแล) ภายในสามวันนับจากวันที่ตัดสินใจดังกล่าว

ข้อ 11.2 จำนวนเงินขั้นต่ำของเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของสถาบันสินเชื่อ

จำนวนเงินขั้นต่ำของกองทุนของตัวเอง (ทุน) ได้รับการจัดตั้งขึ้นสำหรับธนาคารในจำนวน 180 ล้านรูเบิล ยกเว้นในกรณีที่ระบุไว้ในส่วนที่สี่ของบทความนี้

จำนวนทุน (ทุน) ขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่สมัครขอสถานะธนาคาร ณ วันที่ 1 ของเดือนที่ส่งใบสมัครที่เกี่ยวข้องไปยังธนาคารแห่งรัสเซียจะต้องมีอย่างน้อย 180 ล้านรูเบิล

ใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารโดยให้สิทธิ์แก่องค์กรสินเชื่อในการดำเนินการด้านการธนาคารด้วยเงินในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศเพื่อดึงดูดเงินทุนจากบุคคลและนิติบุคคลในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศเป็นเงินฝาก (ต่อไปนี้จะเรียกว่าใบอนุญาตทั่วไป ) สามารถออกให้กับองค์กรสินเชื่อที่มีเงินทุน (ทุน) อย่างน้อย 900 ล้านรูเบิล ณ วันที่ 1 ของเดือนที่ยื่นคำขอใบอนุญาตทั่วไปไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย

ธนาคารที่มีเงินทุน (ทุน) น้อยกว่า 180 ล้านรูเบิล ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 มีสิทธิ์ที่จะดำเนินการต่อไปได้โดยมีเงื่อนไขว่าจำนวนเงิน (ทุน) ของตนเองไม่ลดลงเมื่อเทียบกับระดับ สำเร็จแล้ว ณ วันที่ 1 มกราคม พ.ศ. 2550

จำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารที่ตรงตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยส่วนที่สี่ของบทความนี้จะต้องมีอย่างน้อย 90 ล้านรูเบิลตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2010

จำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารที่ตรงตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยส่วนที่สี่และห้าของบทความนี้จะต้องมีอย่างน้อย 180 ล้านรูเบิลตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2555

หากขนาดของเงินทุนของธนาคารเอง (ทุน) ลดลงเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงโดยธนาคารแห่งรัสเซียในวิธีการกำหนดขนาดของเงินทุนของธนาคารเอง (ทุน) ธนาคารที่มีเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ในจำนวนเงิน 180 ล้านรูเบิลขึ้นไป ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 จะต้องถึงขั้นต่ำภายใน 12 เดือนของจำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้นโดยบทความนี้ซึ่งคำนวณตามวิธีการใหม่ในการกำหนดจำนวนเงินของตัวเอง (ทุน) ของ ธนาคารที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียและธนาคารที่มีเงินทุน (ทุน) เป็นของตัวเองในจำนวนน้อยกว่า 180 ล้านรูเบิล ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 - ค่าที่มากกว่าสองค่า: จำนวนทุน (ทุน) ที่มีอยู่ ถึง ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 คำนวณโดยใช้วิธีการใหม่ในการกำหนดจำนวนทุน (ทุน) ของธนาคารที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียหรือจำนวนทุน (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้นโดยส่วนที่ห้าและหกของสิ่งนี้ บทความ ณ วันที่ที่เกี่ยวข้อง

บทที่สอง ขั้นตอนการลงทะเบียนองค์กรสินเชื่อและการออกใบอนุญาตการดำเนินงานด้านการธนาคาร

ข้อที่ 12 การลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตให้พวกเขาดำเนินการด้านการธนาคาร

องค์กรสินเชื่ออยู่ภายใต้การลงทะเบียนของรัฐตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" โดยคำนึงถึงขั้นตอนพิเศษสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้

การตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตนั้นทำโดยธนาคารแห่งรัสเซีย การเข้าสู่การลงทะเบียนแบบครบวงจรของนิติบุคคลเกี่ยวกับการสร้างการปรับโครงสร้างองค์กรและการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตตลอดจนข้อมูลอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนั้นดำเนินการโดยหน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตบนพื้นฐานของการตัดสินใจของ ธนาคารแห่งรัสเซียตามการลงทะเบียนของรัฐที่เกี่ยวข้อง ปฏิสัมพันธ์ของธนาคารแห่งรัสเซียกับหน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในประเด็นการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตนั้นดำเนินการในลักษณะที่ธนาคารแห่งรัสเซียตกลงกับหน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาต

เพื่อทำหน้าที่ควบคุมและกำกับดูแล ธนาคารแห่งรัสเซียดูแลรักษาสมุดบัญชีแห่งการจดทะเบียนสถาบันเครดิตในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น

สำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตจะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมของรัฐในลักษณะและในจำนวนเงินที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงข้อมูลที่ระบุในวรรค 1 ของข้อ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" ยกเว้นข้อมูลเกี่ยวกับใบอนุญาตที่ได้รับภายในสาม วันนับแต่วันที่มีการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว ธนาคารแห่งรัสเซียภายในไม่เกินหนึ่งวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลที่เกี่ยวข้องจากสถาบันสินเชื่อจะแจ้งหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำรายการในทะเบียนนิติบุคคลแบบรวมรัฐเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงข้อมูลเกี่ยวกับเครดิต สถาบัน.

ใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารขององค์กรเครดิตจะออกให้หลังจากการลงทะเบียนของรัฐในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น

สถาบันสินเชื่อมีสิทธิที่จะดำเนินการด้านการธนาคารนับตั้งแต่ได้รับใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซีย

ข้อที่ 13 ใบอนุญาตประกอบกิจการธนาคาร

การดำเนินการด้านการธนาคารจะดำเนินการตามใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้เท่านั้น ยกเว้นกรณีที่ระบุไว้ในส่วนที่เก้าของบทความนี้และในกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ" ".

ใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียจะถูกบันทึกไว้ในทะเบียนใบอนุญาตที่ออกให้สำหรับการดำเนินงานด้านการธนาคาร

การลงทะเบียนใบอนุญาตที่ออกให้กับสถาบันสินเชื่ออยู่ภายใต้การตีพิมพ์โดยธนาคารแห่งรัสเซียในสิ่งพิมพ์อย่างเป็นทางการของธนาคารแห่งรัสเซีย (ประกาศของธนาคารแห่งรัสเซีย) อย่างน้อยปีละครั้ง การเปลี่ยนแปลงและการเพิ่มเติมในการลงทะเบียนที่ระบุนั้นเผยแพร่โดยธนาคารแห่งรัสเซียภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่เข้าสู่การลงทะเบียน

ใบอนุญาตการธนาคารระบุการดำเนินการทางธนาคารที่สถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์ดำเนินการ รวมถึงสกุลเงินที่สามารถดำเนินการทางธนาคารเหล่านี้ได้

มีการออกใบอนุญาตให้ดำเนินการด้านการธนาคารโดยไม่จำกัดระยะเวลาที่มีผลบังคับใช้

การดำเนินการด้านการธนาคารโดยนิติบุคคลที่ไม่มีใบอนุญาตหากได้รับใบอนุญาตดังกล่าวนั้นจำเป็นต้องได้รับการกู้คืนจากนิติบุคคลดังกล่าวของจำนวนเงินทั้งหมดที่ได้รับอันเป็นผลมาจากการดำเนินการเหล่านี้ตลอดจนการเรียกเก็บเงินค่าปรับใน จำนวนสองเท่าของจำนวนนี้ในงบประมาณของรัฐบาลกลาง การเรียกเก็บเงินจะดำเนินการในศาลตามคำร้องขอของอัยการ หน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางที่เกี่ยวข้องซึ่งได้รับอนุญาตจากกฎหมายของรัฐบาลกลาง หรือธนาคารแห่งรัสเซีย

ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิยื่นคำร้องต่อศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อชำระบัญชีนิติบุคคลที่ดำเนินกิจการธนาคารโดยไม่มีใบอนุญาตหากจำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตดังกล่าว

พลเมืองที่ดำเนินกิจการธนาคารอย่างผิดกฎหมายจะต้องรับผิดทางแพ่ง ฝ่ายบริหาร หรือทางอาญา ตามขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมาย

บริษัท ของรัฐ "ธนาคารเพื่อการพัฒนาและกิจการเศรษฐกิจต่างประเทศ (Vnesheconombank)" มีสิทธิ์ในการดำเนินการด้านการธนาคาร สิทธิ์ในการดำเนินการที่ได้รับอนุญาตบนพื้นฐานของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับธนาคารเพื่อการพัฒนา"

ข้อ 13.1พลังที่หายไป.

ข้อที่ 14 เอกสารที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร

สำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการได้รับใบอนุญาตในการดำเนินงานด้านการธนาคารเอกสารต่อไปนี้จะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่จัดตั้งขึ้น:

1) การขอลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตในการดำเนินงานด้านการธนาคาร แอปพลิเคชันยังระบุข้อมูลเกี่ยวกับที่อยู่ (ที่ตั้ง) ของฝ่ายบริหารถาวรของสถาบันสินเชื่อซึ่งดำเนินการสื่อสารกับสถาบันสินเชื่อ

2) ข้อตกลงส่วนประกอบ (ต้นฉบับหรือสำเนารับรอง) หากมีการลงนามโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

3) กฎบัตร (ต้นฉบับหรือสำเนารับรอง);

4) แผนธุรกิจที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อ รายงานการประชุมของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ซึ่งมีการตัดสินใจเกี่ยวกับการอนุมัติกฎบัตรขององค์กรสินเชื่อตลอดจนผู้สมัครเพื่อแต่งตั้งตำแหน่ง ของหัวหน้าฝ่ายสินเชื่อและหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อ ขั้นตอนการจัดทำแผนธุรกิจสำหรับสถาบันสินเชื่อและเกณฑ์การประเมินนั้นกำหนดโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย

5) เอกสารยืนยันการชำระค่าธรรมเนียมของรัฐสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการให้ใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารเมื่อสร้างองค์กรเครดิต

6) รายงานการตรวจสอบความน่าเชื่อถือของงบการเงินของผู้ก่อตั้ง - นิติบุคคล

7) เอกสาร (ตามรายการที่กำหนดโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย) ยืนยันแหล่งที่มาของเงินทุนที่ผู้ก่อตั้งบริจาค - บุคคลในทุนจดทะเบียนขององค์กรเครดิต

8) แบบสอบถามของผู้สมัครสำหรับตำแหน่งหัวหน้าองค์กรเครดิต, หัวหน้าฝ่ายบัญชี, รองหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อรวมถึงตำแหน่งหัวหน้า, รองหัวหน้า, หัวหน้าฝ่ายบัญชี, รองหัวหน้าฝ่ายบัญชีของสาขาสินเชื่อ องค์กร.
ผู้สมัครเหล่านี้กรอกแบบฟอร์มเหล่านี้ด้วยมือของตนเองและต้องมีข้อมูลที่จัดทำโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียตลอดจนข้อมูล:

เกี่ยวกับการปรากฏตัวของบุคคลเหล่านี้ที่มีการศึกษาด้านกฎหมายหรือเศรษฐศาสตร์ที่สูงขึ้น (โดยนำเสนอสำเนาประกาศนียบัตรหรือเอกสารแทนที่) และมีประสบการณ์อย่างน้อยหนึ่งปีในการจัดการแผนกหรือแผนกอื่น ๆ ของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการธนาคาร การดำเนินงานและในกรณีที่ไม่มีการศึกษาพิเศษ - มีประสบการณ์ในการบริหารแผนกดังกล่าวอย่างน้อยสองปี
เกี่ยวกับการมี (ไม่มี) ประวัติอาชญากรรม

9) แบบสอบถามของผู้สมัครในตำแหน่งผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวและหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการด้านการธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง ผู้สมัครเหล่านี้กรอกแบบฟอร์มเหล่านี้ด้วยมือของตนเองและต้องมีข้อมูลที่จัดทำโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียตลอดจนข้อมูล:

บุคคลเหล่านี้มีการศึกษาวิชาชีพขั้นสูงหรือไม่ (โดยนำเสนอสำเนาประกาศนียบัตรหรือเอกสารแทน)
เกี่ยวกับการมี (ไม่มี) ประวัติอาชญากรรม

นอกเหนือจากเอกสารที่ระบุไว้ในส่วนที่หนึ่งของบทความนี้ ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียร้องขออย่างอิสระจากหน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางที่ดำเนินการลงทะเบียนสถานะของนิติบุคคล บุคคลในฐานะผู้ประกอบการรายบุคคล และครัวเรือนชาวนา (ฟาร์ม) ข้อมูลเกี่ยวกับ การลงทะเบียนสถานะของนิติบุคคลที่เป็นผู้ก่อตั้ง องค์กรเครดิต และขอข้อมูลจากหน่วยงานด้านภาษีเกี่ยวกับการปฏิบัติตามของผู้ก่อตั้ง - นิติบุคคลที่มีภาระผูกพันต่องบประมาณของรัฐบาลกลาง งบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย และงบประมาณท้องถิ่นในช่วงสามปีที่ผ่านมา ปี. สถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์ส่งเอกสารที่มีข้อมูลที่ระบุตามความคิดริเริ่มของตนเอง

บทบัญญัติของอนุวรรค 8 ของส่วนที่ 1 ของบทความนี้ใช้ไม่ได้กับกรณีการส่งเอกสารสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการด้านการธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง และการได้รับใบอนุญาตให้ประกอบกิจการธนาคาร

ข้อที่ 15 ขั้นตอนการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตในการดำเนินงานด้านการธนาคาร

เมื่อส่งเอกสารที่ระบุไว้ในมาตรา 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ธนาคารแห่งรัสเซียจะออกเอกสารยืนยันเป็นลายลักษณ์อักษรให้กับผู้ก่อตั้งองค์กรเครดิตว่าได้รับเอกสารที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการ การดำเนินงานธนาคารออก

การตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารหรือการปฏิเสธที่จะทำเช่นนั้นจะทำภายในระยะเวลาไม่เกินหกเดือนนับจากวันที่ส่งเอกสารทั้งหมดที่กำหนดไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ และการตัดสินใจดังกล่าวเกิดขึ้นเกี่ยวกับองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิ์ในการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการด้านการธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง - ภายในระยะเวลาไม่เกินสามเดือน

หลังจากตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตแล้วธนาคารแห่งรัสเซียจะส่งข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับหน่วยงานนี้ไปยังหน่วยงานการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตเพื่อทำหน้าที่ในการรักษาทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร

ตามการตัดสินใจที่ระบุซึ่งนำมาใช้โดยธนาคารแห่งรัสเซียและข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นที่ส่งมาโดยธนาคารแห่งรัสเซีย หน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตภายในระยะเวลาไม่เกินห้าวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นทำให้ รายการที่เกี่ยวข้องในทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรและไม่เกินวันทำการถัดไปหลังจากวันที่ทำรายการที่เกี่ยวข้องรายงานสิ่งนี้ต่อธนาคารแห่งรัสเซีย

ธนาคารแห่งรัสเซียภายในไม่เกินสามวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลจากหน่วยงานทะเบียนที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับรายการที่ทำในทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรเกี่ยวกับองค์กรสินเชื่อจะแจ้งให้ผู้ก่อตั้งทราบเกี่ยวกับเรื่องนี้พร้อมกับข้อกำหนดในการจ่ายเงิน 100 เปอร์เซ็นต์ของทุนจดทะเบียนที่ประกาศขององค์กรเครดิตภายในหนึ่งเดือนและออกเอกสารให้กับผู้ก่อตั้ง ยืนยันข้อเท็จจริงของการป้อนข้อมูลเกี่ยวกับองค์กรเครดิตในทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร

การไม่ชำระเงินหรือชำระเงินทุนจดทะเบียนไม่ครบถ้วนภายในระยะเวลาที่กำหนดเป็นเหตุให้ธนาคารแห่งรัสเซียยื่นคำร้องต่อศาลโดยเรียกร้องให้เลิกกิจการองค์กรสินเชื่อ

ในการชำระค่าทุนจดทะเบียน ธนาคารแห่งรัสเซียจะเปิดบัญชีตัวแทนกับธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับธนาคารที่ลงทะเบียน และหากจำเป็น สำหรับองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร รายละเอียดบัญชีผู้สื่อข่าวระบุไว้ในประกาศของธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร

เมื่อนำเสนอเอกสารยืนยันการชำระเงิน 100 เปอร์เซ็นต์ของทุนจดทะเบียนที่ประกาศไว้ขององค์กรเครดิตธนาคารแห่งรัสเซียจะออกใบอนุญาตให้องค์กรสินเชื่อดำเนินการธนาคารภายในสามวัน

ส่วนที่เจ็ดถูกลบออก

มาตรา 16 เหตุในการปฏิเสธการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตประกอบกิจการธนาคาร

การปฏิเสธที่จะลงทะเบียนองค์กรเครดิตและออกใบอนุญาตให้ดำเนินการด้านการธนาคารได้รับอนุญาตเฉพาะในกรณีต่อไปนี้:

1) การไม่ปฏิบัติตามผู้สมัครที่เสนอสำหรับตำแหน่งหัวหน้าองค์กรสินเชื่อหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อและเจ้าหน้าที่ของเขาตามข้อกำหนดคุณสมบัติที่กำหนดโดยกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของผู้สมัครที่ได้รับการเสนอสำหรับตำแหน่งเหล่านี้ด้วยคุณสมบัติเหล่านี้หมายถึง:

พวกเขาไม่มีการศึกษาด้านกฎหมายหรือเศรษฐศาสตร์ที่สูงขึ้นและมีประสบการณ์ในการจัดการแผนกหรือแผนกอื่น ๆ ขององค์กรเครดิตที่มีกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานด้านการธนาคาร หรือขาดประสบการณ์สองปีในการจัดการแผนกหรือแผนกดังกล่าว (สำหรับผู้สมัครรับตำแหน่ง ของผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวและหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารมีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินการด้านการธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง - พวกเขาไม่มีการศึกษาวิชาชีพที่สูงขึ้น)

มีประวัติอาชญากรรมในการก่ออาชญากรรมในด้านเศรษฐกิจ

ข้อผูกพันภายในหนึ่งปีก่อนหน้าวันที่ยื่นเอกสารต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อลงทะเบียนองค์กรเครดิตของรัฐเกี่ยวกับความผิดด้านการบริหารในด้านการค้าและการเงินซึ่งจัดตั้งขึ้นโดยมติของหน่วยงานที่มีอำนาจในการพิจารณาคดีทางปกครอง ความผิดที่มีผลใช้บังคับทางกฎหมาย

การปรากฏตัวภายในสองปีก่อนวันที่ส่งเอกสารไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตข้อเท็จจริงของการยกเลิกข้อตกลงการจ้างงาน (สัญญา) กับบุคคลที่ระบุตามความคิดริเริ่มของฝ่ายบริหารในพื้นที่ ที่กำหนดไว้ในวรรค 2 ของมาตรา 254 แห่งประมวลกฎหมายแรงงานของสหพันธรัฐรัสเซีย

การนำเสนอภายในสามปีก่อนวันที่ส่งเอกสารไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตไปยังองค์กรสินเชื่อที่ผู้สมัครแต่ละคนที่ระบุอยู่ในตำแหน่งหัวหน้าขององค์กรเครดิตข้อกำหนดในการ แทนที่เขาในฐานะหัวหน้าองค์กรสินเชื่อในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)";

ความไม่สอดคล้องกันของชื่อเสียงทางธุรกิจของผู้สมัครเหล่านี้กับข้อกำหนดที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น

ความพร้อมใช้งานของเหตุผลอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

2) ฐานะทางการเงินที่ไม่น่าพอใจของผู้ก่อตั้งองค์กรสินเชื่อหรือความล้มเหลวในการปฏิบัติตามภาระผูกพันต่องบประมาณของรัฐบาลกลางงบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและงบประมาณท้องถิ่นในช่วงสามปีที่ผ่านมา

3) การไม่ปฏิบัติตามเอกสารที่ส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารตามข้อกำหนดของกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้น

4) การไม่ปฏิบัติตามชื่อเสียงทางธุรกิจของผู้สมัครในตำแหน่งสมาชิกของคณะกรรมการบริหาร (คณะกรรมการกำกับดูแล) ด้วยข้อกำหนดคุณสมบัติที่กำหนดโดยกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซียที่นำมาใช้ตามนั้นและไม่ว่าจะมี ประวัติอาชญากรรมในการก่ออาชญากรรมในขอบเขตทางเศรษฐกิจ

การตัดสินใจที่จะปฏิเสธการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตและการออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารนั้นจะต้องสื่อสารไปยังผู้ก่อตั้งองค์กรเครดิตเป็นลายลักษณ์อักษรและต้องมีแรงจูงใจ

การปฏิเสธที่จะลงทะเบียนองค์กรสินเชื่อของรัฐและออกใบอนุญาตให้ดำเนินการด้านการธนาคารหรือความล้มเหลวของธนาคารแห่งรัสเซียในการตัดสินใจที่เกี่ยวข้องภายในระยะเวลาที่กำหนดอาจถูกอุทธรณ์ต่อศาลอนุญาโตตุลาการ

ตามบทความนี้ ชื่อเสียงทางธุรกิจถือเป็นการประเมินความเป็นมืออาชีพและคุณสมบัติอื่น ๆ ของบุคคลที่อนุญาตให้เขาดำรงตำแหน่งที่เกี่ยวข้องในฝ่ายบริหารขององค์กรเครดิต

ข้อ 17 การลงทะเบียนของรัฐขององค์กรสินเชื่อที่มีการลงทุนในต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศและการออกใบอนุญาตให้พวกเขาดำเนินการด้านการธนาคาร

สำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรสินเชื่อที่มีการลงทุนในต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศและการได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร นอกเหนือจากเอกสารที่ระบุไว้ในมาตรา 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ เอกสารที่ดำเนินการอย่างถูกต้องตามรายการด้านล่างคือ ส่งเพิ่มเติม

นิติบุคคลต่างประเทศเป็นตัวแทน:

1) การตัดสินใจเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมในการสร้างองค์กรสินเชื่อในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียหรือในการเปิดสาขาของธนาคาร
2) เอกสารยืนยันการจดทะเบียนนิติบุคคลและงบดุลสำหรับสามปีก่อนหน้าซึ่งยืนยันโดยรายงานการตรวจสอบ
3) ความยินยอมเป็นลายลักษณ์อักษรจากหน่วยงานควบคุมที่เกี่ยวข้องของประเทศที่เขาอาศัยอยู่เพื่อมีส่วนร่วมในการสร้างองค์กรสินเชื่อในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียหรือเปิดสาขาธนาคารในกรณีที่ต้องได้รับอนุญาตตามกฎหมายของประเทศ ที่อยู่อาศัยของเขา
บุคคลต่างชาติให้คำยืนยันจากธนาคารต่างประเทศชั้นหนึ่ง (ตามหลักปฏิบัติระหว่างประเทศ) เกี่ยวกับความสามารถในการละลายของบุคคลนั้น

มาตรา 18 ข้อกำหนดเพิ่มเติมสำหรับการสร้างและการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนในต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศ

จำนวน (โควต้า) ของการมีส่วนร่วมของเงินทุนต่างประเทศในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียกำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางตามข้อเสนอของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งตกลงกับธนาคารแห่งรัสเซีย โควต้าที่ระบุคำนวณเป็นอัตราส่วนของเงินทุนทั้งหมดที่ผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ในทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนจากต่างประเทศและทุนของสาขาของธนาคารต่างประเทศต่อทุนจดทะเบียนทั้งหมดของสถาบันสินเชื่อที่จดทะเบียนในอาณาเขตของ สหพันธรัฐรัสเซีย.

ธนาคารแห่งรัสเซียจะหยุดการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินการด้านการธนาคารให้กับธนาคารที่มีการลงทุนในต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศเมื่อถึงโควต้าที่กำหนด

ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะสั่งห้ามการเพิ่มทุนจดทะเบียนขององค์กรสินเชื่อโดยมีค่าใช้จ่ายของผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่และการจำหน่ายหุ้น (หุ้น) เพื่อประโยชน์ของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่หากผลของการกระทำนี้คือ เกินโควต้าสำหรับการเข้าร่วมทุนต่างประเทศในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซีย

ส่วนที่ห้าใช้ไม่ได้อีกต่อไป

ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ตามข้อตกลงกับรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียในการกำหนดข้อ จำกัด ในการดำเนินการด้านการธนาคารสำหรับสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนในต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศหากใช้ข้อ จำกัด ในการสร้างและกิจกรรมของรัฐต่างประเทศที่เกี่ยวข้อง ธนาคารที่มีการลงทุนในรัสเซียและสาขาของธนาคารรัสเซีย

ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะกำหนดข้อกำหนดเพิ่มเติมสำหรับสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนในต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" สำหรับการส่งรายงานการอนุมัติองค์ประกอบของการจัดการและรายการการดำเนินงานของธนาคารที่ดำเนินการ

มาตรา 19 มาตรการของธนาคารแห่งรัสเซียที่ใช้ตามลำดับการกำกับดูแลในกรณีที่องค์กรสินเชื่อละเมิดกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซีย

ในกรณีที่มีการละเมิดกฎหมายของรัฐบาลกลาง ข้อบังคับ และคำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซีย มาตรฐานบังคับที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย ความล้มเหลวในการให้ข้อมูล การให้ข้อมูลที่ไม่สมบูรณ์หรือไม่น่าเชื่อถือ ความล้มเหลวในการให้ข้อมูลแก่สำนักประวัติเครดิตในกรณีที่ได้รับความยินยอม ในเรื่องประวัติเครดิตตลอดจนการกระทำที่สร้างภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของผู้ฝากและเจ้าหนี้ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ในการกำกับดูแลเพื่อนำไปใช้กับองค์กรสินเชื่อตามมาตรการที่กำหนดโดย กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)"

ข้อ 20. เหตุเพิกถอนใบอนุญาตให้ประกอบกิจการสินเชื่อประกอบกิจการธนาคาร

ธนาคารแห่งรัสเซียอาจเพิกถอนใบอนุญาตของสถาบันสินเชื่อเพื่อดำเนินการด้านการธนาคารในกรณีต่อไปนี้:

1) การสร้างความไม่น่าเชื่อถือของข้อมูลบนพื้นฐานของการออกใบอนุญาตดังกล่าว
2) ความล่าช้าในการเริ่มดำเนินการด้านการธนาคารตามใบอนุญาตนี้เป็นเวลานานกว่าหนึ่งปีนับจากวันที่ออก
3) การสร้างข้อเท็จจริงของความไม่น่าเชื่อถือที่สำคัญของข้อมูลการรายงาน
4) ความล่าช้ามากกว่า 15 วันในการส่งรายงานรายเดือน (เอกสารการรายงาน)
5) การดำเนินการรวมถึงการดำเนินการธนาคารเพียงครั้งเดียวที่ไม่ได้จัดทำโดยใบอนุญาตที่ระบุ

6) ความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมกิจกรรมการธนาคารรวมถึงข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียหากภายในหนึ่งปีองค์กรสินเชื่ออยู่ภายใต้มาตรการที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางซ้ำแล้วซ้ำอีก "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ( ธนาคารแห่งรัสเซีย)” รวมถึงการละเมิดซ้ำหลายครั้งในช่วงหนึ่งปีของข้อกำหนดที่กำหนดไว้ในมาตรา 6 และ 7 (ยกเว้นวรรค 3 ของมาตรา 7) ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อสู้กับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) รายได้จากอาชญากรรม"

7) ซ้ำแล้วซ้ำอีกภายในหนึ่งปีความล้มเหลวที่น่าตำหนิในการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่มีอยู่ในเอกสารการบังคับใช้ของศาลศาลอนุญาโตตุลาการสำหรับการรวบรวมเงินจากบัญชี (เงินฝาก) ของลูกค้าของสถาบันสินเชื่อหากมีเงินในบัญชี ( เงินฝาก) ของบุคคลเหล่านี้

8) การปรากฏตัวของคำร้องจากฝ่ายบริหารชั่วคราวหากเมื่อสิ้นสุดระยะเวลาของกิจกรรมของฝ่ายบริหารดังกล่าวซึ่งจัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต” มีเหตุผลสำหรับการแต่งตั้งที่กำหนดไว้สำหรับ โดยกฎหมายของรัฐบาลกลางดังกล่าว

9) ความล้มเหลวซ้ำแล้วซ้ำเล่าโดยองค์กรเครดิตในการส่งข้อมูลล่าสุดที่จำเป็นสำหรับการเปลี่ยนแปลงการลงทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรไปยังธนาคารแห่งรัสเซียภายในระยะเวลาที่กำหนดยกเว้นข้อมูลเกี่ยวกับใบอนุญาตที่ได้รับ

10) ความล้มเหลวขององค์กรสินเชื่อที่เป็นผู้จัดการความคุ้มครองการจำนองเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับหลักทรัพย์จำนอง" และการดำเนินการทางกฎหมายด้านกฎระเบียบของสหพันธรัฐรัสเซียที่ออกตามนั้นรวมถึงความล้มเหลวในการกำจัดการละเมิด ภายในกรอบเวลาที่กำหนดหากภายในหนึ่งปีองค์กรสินเชื่ออยู่ภายใต้มาตรการที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" ซ้ำ ๆ

(ตามวรรค 1 ของข้อ 18 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 27 กรกฎาคม 2010 N 224-FZ ซึ่งมีผลใช้บังคับสามปีหลังจากวันที่ประกาศอย่างเป็นทางการ ส่วนที่หนึ่งของข้อ 20 จะถูกเสริมด้วยวรรค 11 ดังนี้:

“11) การละเมิดซ้ำแล้วซ้ำอีกภายในหนึ่งปีตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการต่อสู้กับการใช้ข้อมูลภายในในทางที่ผิดและการจัดการตลาดและการแก้ไขกฎหมายบางประการของสหพันธรัฐรัสเซีย” และการดำเนินการทางกฎหมายด้านกฎระเบียบที่นำมาใช้ตามนั้น คำนึงถึงข้อมูลเฉพาะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางดังกล่าว ")

ธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารในกรณีต่อไปนี้:

1) หากความเพียงพอของเงินกองทุนของสถาบันสินเชื่อต่ำกว่าร้อยละ 2

หากในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมาก่อนช่วงเวลาที่ตามบทความนี้ ควรเพิกถอนใบอนุญาตดังกล่าวจากสถาบันสินเชื่อ ธนาคารแห่งรัสเซียได้เปลี่ยนวิธีการคำนวณความเพียงพอของเงินกองทุนของสถาบันสินเชื่อตามวัตถุประสงค์ของบทความนี้ วิธีการตามความเพียงพอของเงินทุนของสถาบันสินเชื่อที่นำไปใช้องค์กรถึงมูลค่าสูงสุด

2) หากจำนวนเงินขององค์กรเครดิต (ทุน) ต่ำกว่ามูลค่าขั้นต่ำของทุนจดทะเบียนที่จัดตั้งขึ้นในวันที่ลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิต เกณฑ์ที่ระบุสำหรับการเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารใช้ไม่ได้กับองค์กรสินเชื่อในช่วงสองปีแรกนับจากวันที่ออกใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร

3) หากองค์กรสินเชื่อไม่ปฏิบัติตามภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต” ข้อกำหนดของธนาคารแห่งรัสเซียในการนำจำนวนทุนจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาตให้สอดคล้องกับจำนวนเงิน ของเงินทุนของตนเอง (ทุน);

4) หากสถาบันสินเชื่อไม่สามารถปฏิบัติตามข้อเรียกร้องของเจ้าหนี้สำหรับภาระผูกพันทางการเงินและ (หรือ) ปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระเงินภาคบังคับภายใน 14 วันนับจากวันที่พอใจและ (หรือ) การดำเนินการ นอกจากนี้ข้อกำหนดทั้งหมดเหล่านี้จะต้องมีอย่างน้อย 1,000 เท่าของค่าจ้างขั้นต่ำที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

5) หากธนาคารจำนวนเงินทุน (ทุน) ของตนเอง ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 เท่ากับ 180 ล้านรูเบิลหรือสูงกว่าจำนวนนี้เป็นเวลาสามเดือนติดต่อกันทำให้จำนวนเงินทุน (ทุน) ของตนเองลดลง ต่ำกว่า 180 ล้านรูเบิล ยกเว้นการลดลงเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงวิธีการกำหนดจำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) และไม่ส่งคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะเป็นสถานะที่ไม่ใช่ องค์กรสินเชื่อของธนาคาร

6) หากธนาคารจำนวนเงินทุน (ทุน) ของตนเอง ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 น้อยกว่า 180 ล้านรูเบิลยังไม่ถึงจำนวนเงินทุน (ทุน) ของตนเองที่จัดตั้งขึ้นโดยส่วนที่ห้าและหกของข้อ 11.2 ของ กฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ในวันที่ที่เกี่ยวข้องหรือหากธนาคารนี้อยู่ในสามเดือนติดต่อกันจะอนุญาตให้ลดจำนวนส่วนของผู้ถือหุ้น (ทุน) (ยกเว้นกรณีของการลดลงดังกล่าวเนื่องจากการใช้วิธีการแก้ไขในการพิจารณา จำนวนส่วนของผู้ถือหุ้น (ทุน) ของธนาคาร) ให้น้อยกว่าค่าที่ใหญ่กว่าของสองค่า: จำนวนส่วนของผู้ถือหุ้น (ทุน) ที่ทำได้ ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 หรือจำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้นโดยส่วนต่างๆ ห้าและหกของข้อ 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และไม่ได้ยื่นคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะเป็นสถานะขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร

7) หากธนาคาร ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 มีเงินทุน (ทุน) ของตนเองในจำนวนเท่ากับ 180 ล้านรูเบิลขึ้นไปและอนุญาตให้จำนวนเงินทุนของตนเอง (ทุน) ลดลงต่ำกว่าจำนวนเงินขั้นต่ำที่กำหนด ตามมาตรา 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงวิธีการกำหนดจำนวนเงินของตัวเอง (ทุน) ภายใน 12 เดือนไม่ถึงจำนวนเงินขั้นต่ำที่กำหนดของเงินทุนของตัวเอง (ทุน) และไม่ได้ส่งคำร้องต่อธนาคาร ของรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะเป็นสถานะขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร

8) หากธนาคารที่มีเงินทุน (ทุน) ของตนเองในจำนวนน้อยกว่า 180 ล้านรูเบิล ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 และอนุญาตให้ลดจำนวนเงิน (ทุน) ของตนเองลงเมื่อเทียบกับระดับที่ถึงในวันที่ 1 มกราคม , 2550 หรือก่อตั้งขึ้นในวันที่ที่เกี่ยวข้องโดยส่วนที่ห้าและหกบทความ 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้เนื่องจากการใช้วิธีการแก้ไขเพื่อกำหนดจำนวนทุน (ทุน) ของธนาคารภายใน 12 เดือนไม่ถึงจำนวนที่มากกว่า ของสองค่า: จำนวนกองทุนหุ้น (ทุน) ที่มี ณ วันที่ 1 มกราคม 2550 หรือจำนวนเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้น ณ วันที่ที่เกี่ยวข้องโดยส่วนที่ห้าและหกของข้อ 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ และไม่ได้ยื่นคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะเป็นองค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร

ในกรณีที่ระบุไว้ในส่วนที่สองของบทความนี้ ธนาคารแห่งรัสเซียเพิกถอนใบอนุญาตขององค์กรเครดิตในการดำเนินการด้านการธนาคารภายใน 15 วันนับจากวันที่หน่วยงานของธนาคารแห่งรัสเซียที่รับผิดชอบในการเพิกถอนใบอนุญาตดังกล่าวได้รับข้อมูลที่เชื่อถือได้เกี่ยวกับการมีอยู่ของ เหตุเพิกถอนใบอนุญาตนี้จากองค์กรสินเชื่อ

ไม่อนุญาตให้เพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารในพื้นที่อื่น ยกเว้นพื้นที่ที่กำหนดไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้

การตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียในการเพิกถอนใบอนุญาตขององค์กรเครดิตในการดำเนินการด้านการธนาคารมีผลใช้บังคับในวันที่มีการประกาศใช้การกระทำที่เกี่ยวข้องของธนาคารแห่งรัสเซียและสามารถอุทธรณ์ได้ภายใน 30 วันนับจากวันที่เผยแพร่ข้อความ เกี่ยวกับการเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารใน Vestnik ของธนาคารแห่งรัสเซีย การอุทธรณ์คำตัดสินดังกล่าวของธนาคารแห่งรัสเซีย ตลอดจนการใช้มาตรการเพื่อประกันการเรียกร้องต่อสถาบันสินเชื่อ จะไม่ระงับความถูกต้องของการตัดสินใจดังกล่าวของธนาคารแห่งรัสเซีย

ข้อความเกี่ยวกับการเพิกถอนใบอนุญาตของสถาบันเครดิตในการดำเนินการด้านการธนาคารนั้นเผยแพร่โดยธนาคารแห่งรัสเซียในสิ่งพิมพ์อย่างเป็นทางการของธนาคารแห่งรัสเซีย "กระดานข่าวของธนาคารแห่งรัสเซีย" ภายในหนึ่งสัปดาห์นับจากวันที่ยอมรับข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง การตัดสินใจ.

หลังจากการเพิกถอนใบอนุญาตขององค์กรเครดิตในการดำเนินการด้านการธนาคาร องค์กรเครดิตจะต้องถูกชำระบัญชีตามข้อกำหนดของมาตรา 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ และหากมีการประกาศล้มละลายตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง “ เรื่องการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ”

หลังจากการเพิกถอนใบอนุญาตของสถาบันเครดิตในการดำเนินการด้านการธนาคาร ธนาคารแห่งรัสเซีย:

ไม่เกินวันทำการถัดจากวันที่เพิกถอนใบอนุญาตดังกล่าว แต่งตั้งฝ่ายบริหารชั่วคราวให้กับองค์กรสินเชื่อตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต";
ดำเนินการตามที่กำหนดไว้ในมาตรา 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้

ตั้งแต่เวลาที่ถูกเพิกถอนใบอนุญาตของสถาบันสินเชื่อเพื่อดำเนินกิจการธนาคาร:

1) กำหนดเวลาในการปฏิบัติตามภาระผูกพันขององค์กรเครดิตที่เกิดขึ้นก่อนวันที่เพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารถือว่ามาถึงแล้ว

ในกรณีนี้จำนวนภาระผูกพันทางการเงินและภาระผูกพันในการชำระเงินภาคบังคับให้กับองค์กรเครดิตซึ่งแสดงเป็นสกุลเงินต่างประเทศจะถูกกำหนดเป็นรูเบิลในอัตราที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียในวันที่เพิกถอนใบอนุญาตขององค์กรเครดิตในการดำเนินการ การดำเนินงานนอกระบบธนาคาร

2) การคงค้างของดอกเบี้ยและการลงโทษทางการเงินที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหรือข้อตกลงเกี่ยวกับหนี้ทุกประเภทขององค์กรเครดิตจะถูกหยุด ยกเว้นการลงโทษทางการเงินสำหรับความล้มเหลวขององค์กรเครดิตในการปฏิบัติตามหรือปฏิบัติตามภาระผูกพันในปัจจุบันที่ไม่เหมาะสม

3) การบังคับใช้เอกสารผู้บริหารในการรวบรวมทรัพย์สินถูกระงับ ไม่อนุญาตให้มีการบังคับใช้เอกสารอื่น ๆ ซึ่งการรวบรวมซึ่งดำเนินการในลักษณะที่เถียงไม่ได้ ยกเว้นการดำเนินการเอกสารผู้บริหารในการติดตามหนี้ภายใต้ ภาระผูกพันในปัจจุบันขององค์กรสินเชื่อ

4) จนถึงวันที่มีผลใช้บังคับของคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการในการประกาศให้องค์กรสินเชื่อล้มละลาย (ล้มละลาย) หรือชำระบัญชีองค์กรสินเชื่อเป็นสิ่งต้องห้าม:

การทำธุรกรรมกับทรัพย์สินขององค์กรสินเชื่อรวมถึงการปฏิบัติตามภาระผูกพันโดยองค์กรสินเชื่อ ยกเว้นธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับภาระผูกพันปัจจุบันขององค์กรสินเชื่อที่กำหนดตามบทความนี้
การปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระค่าบังคับที่เกิดขึ้นก่อนวันที่ใบอนุญาตของสถาบันสินเชื่อในการดำเนินการด้านการธนาคารถูกเพิกถอน
การยกเลิกภาระผูกพันต่อสถาบันสินเชื่อโดยการชดเชยการเรียกร้องแย้งที่คล้ายกัน

5) การยอมรับและการชำระเงินผ่านบัญชีตัวแทนขององค์กรเครดิตไปยังบัญชีของลูกค้าขององค์กรเครดิต (บุคคลและนิติบุคคล) หยุดลง องค์กรสินเชื่อและสถาบันของธนาคารแห่งรัสเซียจะคืนเงินที่ได้รับหลังจากวันที่ถูกเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารเพื่อประโยชน์ของลูกค้าขององค์กรสินเชื่อไปยังบัญชีของผู้ชำระเงินในธนาคารที่ส่ง

หนี้สินหมุนเวียนของสถาบันสินเชื่อหมายถึง:

1) ภาระผูกพันในการจ่ายค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับความต่อเนื่องของกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ (รวมถึงค่าสาธารณูปโภค, ค่าเช่าและการดำเนินงาน, ค่าใช้จ่ายในการบริการสื่อสาร, การรับรองความปลอดภัยของทรัพย์สิน), ค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติหน้าที่ของการบริหารชั่วคราวที่ได้รับการแต่งตั้งโดย ธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อจัดการสถาบันสินเชื่อ, การจ่ายเงินค่าแรงของบุคคลที่ทำงานภายใต้สัญญาการจ้างงาน, การจ่ายเงินชดเชยให้กับบุคคลเหล่านี้ในกรณีที่ถูกไล่ออก, รวมถึงค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตหลังจากวันที่ การเพิกถอนใบอนุญาตประกอบกิจการธนาคาร

2) ภาระผูกพันในการชำระค่าบังคับซึ่งเกิดขึ้นจากวันที่เพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินงานด้านการธนาคาร

3) ภาระผูกพันในการโอนเงินที่ถูกหักออกจากค่าจ้าง (ค่าเลี้ยงดู, ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา, สหภาพแรงงานและค่าประกันและการชำระเงินอื่น ๆ ที่มอบหมายให้กับนายจ้างตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง) ที่จ่ายให้กับพนักงานขององค์กรเครดิตตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

การชำระค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามภาระผูกพันในปัจจุบันของสถาบันสินเชื่อนั้นกระทำโดยฝ่ายบริหารชั่วคราวที่ได้รับการแต่งตั้งจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อจัดการสถาบันสินเชื่อบนพื้นฐานของการประมาณการค่าใช้จ่ายที่ได้รับอนุมัติจากธนาคารแห่งรัสเซีย

ในช่วงเวลาหลังจากวันที่เพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารและก่อนวันที่ศาลอนุญาโตตุลาการตัดสินว่าองค์กรสินเชื่อล้มละลาย (ล้มละลาย) หรือการชำระบัญชีมีผลใช้บังคับองค์กรสินเชื่อมีสิทธิ์:

1) รวบรวมและรับหนี้รวมถึงสินเชื่อที่ออกก่อนหน้านี้คืนเงินล่วงหน้าที่ทำโดยสถาบันสินเชื่อรับเงินจากการไถ่ถอนหลักทรัพย์และรายได้จากหลักทรัพย์ที่เป็นของสถาบันสินเชื่อ

2) คืนทรัพย์สินของสถาบันสินเชื่อที่อยู่ในความครอบครองของบุคคลที่สาม

3) รับรายได้จากการดำเนินงานธนาคารที่ดำเนินการก่อนหน้านี้และการทำธุรกรรมสรุปตลอดจนจากการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมวิชาชีพของสถาบันสินเชื่อนี้ในตลาดหลักทรัพย์

4) ดำเนินการตามข้อตกลงกับธนาคารแห่งรัสเซียการคืนเงินที่เข้าบัญชีผู้สื่อข่าวหรือบัญชีย่อยขององค์กรเครดิตอย่างไม่ถูกต้อง ขั้นตอนการยอมรับการคืนเงินที่เครดิตไม่ถูกต้องนั้นกำหนดขึ้นโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย

5) ส่งคืนลูกค้าหลักทรัพย์ขององค์กรเครดิตหรือทรัพย์สินอื่น ๆ ที่องค์กรเครดิตยอมรับในการจัดเก็บและ (หรือ) การบัญชีภายใต้ข้อตกลงการจัดการความน่าเชื่อถือหรือข้อตกลงอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางวิชาชีพขององค์กรเครดิตในตลาดหลักทรัพย์โดยสะท้อนให้เห็นใน บัญชีหรือบัญชีหลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้อง

6) ดำเนินการอื่น ๆ เพื่อปฏิบัติหน้าที่ของฝ่ายบริหารชั่วคราวที่ได้รับการแต่งตั้งโดยธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อจัดการองค์กรสินเชื่อซึ่งกำหนดไว้โดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต” และข้อบังคับของธนาคารแห่ง รัสเซียนำมาใช้ตามนั้น

ข้อ 21. การพิจารณาข้อพิพาทโดยการมีส่วนร่วมขององค์กรสินเชื่อ

การตัดสินใจและการดำเนินการ (เฉยเฉย) ของธนาคารแห่งรัสเซียหรือเจ้าหน้าที่ของธนาคารอาจถูกอุทธรณ์โดยองค์กรสินเชื่อต่อศาลหรือศาลอนุญาโตตุลาการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

สถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์สมัครกับธนาคารแห่งรัสเซียพร้อมคำขอและแถลงการณ์ที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจและการดำเนินการ (เฉย) ของธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องตอบกลับภายในหนึ่งเดือนเกี่ยวกับเนื้อหาของ ปัญหาที่เกิดขึ้นในนั้น

ข้อพิพาทระหว่างสถาบันสินเชื่อและลูกค้า (บุคคลและนิติบุคคล) ได้รับการแก้ไขในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

มาตรา 22 สาขา สำนักงานตัวแทน และแผนกโครงสร้างภายในขององค์กรสินเชื่อ

สาขาขององค์กรสินเชื่อเป็นแผนกแยกต่างหากซึ่งตั้งอยู่นอกที่ตั้งขององค์กรเครดิตและดำเนินการในนามของธนาคารทั้งหมดหรือบางส่วนที่ได้รับจากใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียที่ออกให้กับองค์กรสินเชื่อ

สำนักงานตัวแทนขององค์กรสินเชื่อเป็นแผนกแยกต่างหากซึ่งตั้งอยู่นอกที่ตั้งขององค์กรสินเชื่อซึ่งเป็นตัวแทนผลประโยชน์และปกป้องพวกเขา สำนักงานตัวแทนของสถาบันสินเชื่อไม่มีสิทธิ์ดำเนินการด้านการธนาคาร

สาขาและสำนักงานตัวแทนขององค์กรสินเชื่อไม่ใช่นิติบุคคลและดำเนินกิจกรรมตามกฎระเบียบที่ได้รับอนุมัติจากองค์กรสินเชื่อที่สร้างขึ้น

หัวหน้าสาขาและสำนักงานตัวแทนได้รับการแต่งตั้งโดยหัวหน้าองค์กรสินเชื่อที่สร้างพวกเขาและดำเนินการตามหนังสือมอบอำนาจที่ออกให้แก่พวกเขาในลักษณะที่กำหนด

องค์กรสินเชื่อเปิดสาขาและสำนักงานตัวแทนในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียนับตั้งแต่ได้รับแจ้งจากธนาคารแห่งรัสเซีย ประกาศจะระบุที่อยู่ทางไปรษณีย์ของสาขา (สำนักงานตัวแทน) อำนาจและหน้าที่ ข้อมูลเกี่ยวกับผู้จัดการ ขนาดและลักษณะของการดำเนินงานที่วางแผนไว้ ตลอดจนตราประทับและลายเซ็นตัวอย่างของผู้จัดการ

ส่วนที่หกใช้ไม่ได้อีกต่อไป

สาขาขององค์กรสินเชื่อที่มีการลงทุนจากต่างประเทศในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียได้รับการจดทะเบียนโดยธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่จัดตั้งขึ้น

หน่วยโครงสร้างภายในขององค์กรสินเชื่อ (สาขา) คือหน่วยงาน (ของเขา) ซึ่งตั้งอยู่นอกที่ตั้งขององค์กรสินเชื่อ (สาขา) และดำเนินงานด้านการธนาคารในนามขององค์กร รายชื่อที่กำหนดโดยข้อบังคับของธนาคาร ของรัสเซียภายใต้กรอบของใบอนุญาตธนาคารแห่งรัสเซียที่ออกให้กับสถาบันสินเชื่อ องค์กร (ข้อบังคับเกี่ยวกับสาขาขององค์กรสินเชื่อ)

สถาบันสินเชื่อ (สาขาของตน) มีสิทธิ์เปิดแผนกโครงสร้างภายในนอกที่ตั้งของสถาบันสินเชื่อ (สาขาของตน) ในรูปแบบและขั้นตอนที่กำหนดโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย

อำนาจของสาขาขององค์กรสินเชื่อในการตัดสินใจในการเปิดหน่วยโครงสร้างภายในจะต้องระบุไว้ในข้อบังคับของสาขาขององค์กรสินเชื่อ

มาตรา 23 การชำระบัญชีหรือการปรับโครงสร้างองค์กรสินเชื่อ

การชำระบัญชีหรือการปรับโครงสร้างองค์กรสินเชื่อดำเนินการตามกฎหมายของรัฐบาลกลางโดยคำนึงถึงข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ในเวลาเดียวกันการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีและการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นผ่านการปรับโครงสร้างองค์กรจะดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" โดยคำนึงถึงข้อมูลเฉพาะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และนำมาใช้ตามข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย ข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีและการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นผ่านการปรับโครงสร้างองค์กรจะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย รายการข้อมูลและเอกสารที่ระบุตลอดจนขั้นตอนการนำเสนอถูกกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย

หลังจากตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีหรือการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นผ่านการปรับโครงสร้างองค์กรธนาคารแห่งรัสเซียจะส่งข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับหน่วยงานนี้เพื่อดำเนินการไปยังหน่วยงานการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาต ออกจากหน้าที่ของการรักษาทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร

ตามการตัดสินใจที่ระบุซึ่งนำมาใช้โดยธนาคารแห่งรัสเซียและข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นที่ส่งมาหน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตภายในห้าวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นทำให้รายการที่เกี่ยวข้องในรัฐครบวงจร ทะเบียนนิติบุคคลและไม่เกินวันทำการถัดจากวันที่เข้ารายการที่เกี่ยวข้องรายงานสิ่งนี้ต่อธนาคารแห่งรัสเซีย

ปฏิสัมพันธ์ระหว่างธนาคารแห่งรัสเซียและหน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในเรื่องการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีหรือการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นผ่านการปรับโครงสร้างองค์กรจะดำเนินการในลักษณะที่ตกลงโดยธนาคารแห่งรัสเซีย กับหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาต

หนังสือแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการเริ่มขั้นตอนในการจัดองค์กรเครดิตใหม่พร้อมแนบการตัดสินใจในการปรับโครงสร้างองค์กรเครดิตจะถูกส่งโดยองค์กรสินเชื่อไปยังธนาคารแห่งรัสเซียภายในสามวันทำการหลังจากวันที่ดังกล่าวมีการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรม การตัดสินใจ. หากองค์กรสินเชื่อสององค์กรขึ้นไปมีส่วนร่วมในการปรับโครงสร้างองค์กร องค์กรสินเชื่อจะส่งการแจ้งเตือนดังกล่าวซึ่งเป็นองค์กรสุดท้ายในการตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรสินเชื่อหรือกำหนดโดยการตัดสินใจที่ระบุ ธนาคารแห่งรัสเซียเผยแพร่ประกาศนี้บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการบนข้อมูลอินเทอร์เน็ตและเครือข่ายโทรคมนาคมและไม่เกินหนึ่งวันทำการนับจากวันที่ได้รับหนังสือแจ้งนี้จากองค์กรสินเชื่อจะส่งข้อมูลไปยังหน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับการเริ่มต้นการปรับโครงสร้างองค์กร ขั้นตอนขององค์กรเครดิต (องค์กรเครดิต) พร้อมแนบการตัดสินใจที่ระบุบนพื้นฐานของการที่หน่วยงานที่ระบุทำรายการในทะเบียนรวมรัฐของนิติบุคคลที่องค์กรเครดิต (องค์กรเครดิต) อยู่ (อยู่ใน) กระบวนการปรับโครงสร้างองค์กร

การลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีจะดำเนินการภายใน 45 วันทำการนับจากวันที่ส่งเอกสารทั้งหมดที่จัดทำขึ้นในลักษณะที่กำหนดไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย

การลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นโดยการปรับโครงสร้างองค์กรหากไม่มีการตัดสินใจที่จะปฏิเสธการลงทะเบียนดังกล่าวจะดำเนินการภายในหกเดือนนับจากวันที่ยื่นต่อธนาคารแห่งรัสเซียของเอกสารทั้งหมดที่จัดทำขึ้นในลักษณะที่กำหนด

ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะห้ามการปรับโครงสร้างองค์กรสินเชื่อหากเป็นผลมาจากการดำเนินการดังกล่าว มีเหตุผลสำหรับการใช้มาตรการป้องกันการล้มละลาย (ล้มละลาย) ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ) ของสถาบันสินเชื่อ”

หากกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อถูกยกเลิกตามการตัดสินใจของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ธนาคารแห่งรัสเซียจะทำการตัดสินใจเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารตามคำขอขององค์กรสินเชื่อ ขั้นตอนในการส่งใบสมัครนี้โดยสถาบันสินเชื่อได้รับการควบคุมโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย

หากหลังจากการตัดสินใจของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตในการชำระบัญชีธนาคารแห่งรัสเซียบนพื้นฐานของมาตรา 20 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ตัดสินใจเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารการตัดสินใจของ ผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตเกี่ยวกับการชำระบัญชีและการตัดสินใจอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตหรือการตัดสินใจของคณะกรรมการชำระบัญชี (ผู้ชำระบัญชี) ที่ได้รับการแต่งตั้งโดยผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรเครดิตสูญเสียอำนาจทางกฎหมาย องค์กรสินเชื่ออาจถูกชำระบัญชีในลักษณะที่กำหนดไว้ในมาตรา 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้

ในกรณีที่มีการยกเลิกหรือเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร สถาบันสินเชื่อจะคืนใบอนุญาตดังกล่าวให้กับธนาคารแห่งรัสเซียภายใน 15 วันนับจากวันที่ตัดสินใจดังกล่าว

ผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อซึ่งได้ตัดสินใจที่จะเลิกกิจการได้แต่งตั้งคณะกรรมการการชำระบัญชี (ผู้ชำระบัญชี) อนุมัติงบดุลการชำระบัญชีระหว่างกาลและงบดุลการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตตามข้อตกลงกับธนาคารแห่งรัสเซีย

การชำระบัญชีขององค์กรเครดิตถือว่าเสร็จสมบูรณ์และองค์กรสินเชื่อได้หยุดกิจกรรมหลังจากที่หน่วยงานลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตได้ทำรายการที่เกี่ยวข้องในการลงทะเบียนนิติบุคคลแบบรวมรัฐ

ข้อ 23.1 การชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อตามความคิดริเริ่มของธนาคารแห่งรัสเซีย (บังคับเลิกกิจการ)

ธนาคารแห่งรัสเซียภายใน 15 วันนับจากวันที่เพิกถอนใบอนุญาตขององค์กรเครดิตในการดำเนินการด้านการธนาคารมีหน้าที่ต้องยื่นคำร้องต่อศาลอนุญาโตตุลาการโดยเรียกร้องให้มีการชำระบัญชีขององค์กรเครดิต (ต่อไปนี้จะเรียกว่าธนาคารแห่ง แอปพลิเคชันรัสเซียสำหรับการบังคับชำระบัญชีขององค์กรเครดิต) ยกเว้นหากภายในวันที่เพิกถอนใบอนุญาตดังกล่าวองค์กรเครดิตมีสัญญาณของการล้มละลาย (ล้มละลาย) ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต ".

หากภายในวันที่ถูกเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร องค์กรเครดิตมีสัญญาณของการล้มละลาย (ล้มละลาย) ซึ่งกำหนดไว้โดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต" หรือการมีอยู่ของสิ่งเหล่านี้ สัญญาณที่จัดตั้งขึ้นโดยฝ่ายบริหารชั่วคราวที่ได้รับการแต่งตั้งจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อจัดการองค์กรสินเชื่อหลังจากวันที่ถูกเพิกถอนองค์กรสินเชื่อพร้อมใบอนุญาตที่ระบุธนาคารแห่งรัสเซียนำไปใช้กับศาลอนุญาโตตุลาการพร้อมคำร้องเพื่อประกาศให้องค์กรสินเชื่อล้มละลาย (ล้มละลาย ) ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรเครดิต"

ศาลอนุญาโตตุลาการพิจารณาคำขอของธนาคารแห่งรัสเซียในการบังคับชำระบัญชีขององค์กรเครดิตตามกฎที่กำหนดโดยประมวลกฎหมายวิธีพิจารณาอนุญาโตตุลาการของสหพันธรัฐรัสเซียและคำนึงถึงข้อมูลเฉพาะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ การสมัครของธนาคารแห่งรัสเซียในการบังคับชำระบัญชีขององค์กรเครดิตจะได้รับการพิจารณาโดยศาลอนุญาโตตุลาการภายในระยะเวลาไม่เกินหนึ่งเดือนนับจากวันที่ยื่นคำขอดังกล่าว

ศาลอนุญาโตตุลาการตัดสินเกี่ยวกับการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตและการแต่งตั้งผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตหากไม่เป็นที่ยอมรับว่ามีสัญญาณของการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรเครดิตในวันที่เพิกถอนใบอนุญาต ดำเนินการด้านการธนาคาร เมื่อพิจารณาถึงการสมัครของธนาคารแห่งรัสเซียในการบังคับชำระบัญชีขององค์กรเครดิต จะไม่มีการพิจารณาคดีเบื้องต้นของศาลตามประมวลกฎหมายวิธีพิจารณาอนุญาโตตุลาการของสหพันธรัฐรัสเซีย

ศาลอนุญาโตตุลาการส่งคำตัดสินเกี่ยวกับการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตไปยังธนาคารแห่งรัสเซียและหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำรายการในทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรว่าองค์กรสินเชื่ออยู่ในกระบวนการชำระบัญชี

ข้อ 23.2 ผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อ

การเสนอชื่อผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตต่อศาลอนุญาโตตุลาการและการอนุมัติผู้สมัครโดยศาลอนุญาโตตุลาการนั้นดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต" เพื่อการเสนอชื่อและอนุมัติ ของผู้จัดการล้มละลายขององค์กรสินเชื่อ

ผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อที่ได้รับใบอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินฝากจากบุคคลคือสำนักงานประกันเงินฝาก

ในฐานะผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อที่ไม่มีใบอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินฝากจากบุคคล ศาลอนุญาโตตุลาการอนุมัติผู้จัดการอนุญาโตตุลาการที่ตรงตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย)" และได้รับการรับรองด้วย ธนาคารแห่งรัสเซียในฐานะผู้ดูแลการล้มละลายในการล้มละลายขององค์กรสินเชื่อ

ผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อเริ่มใช้อำนาจของตนตั้งแต่วันที่มีผลใช้บังคับตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตและการแต่งตั้งผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตและดำเนินการจนถึงวันที่เข้าสู่ การชำระบัญชีขององค์กรเครดิตนั้นเกิดขึ้นในทะเบียน Unified State ของนิติบุคคล

ผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อในกระบวนการชำระบัญชีองค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องกระทำโดยสุจริตและสมเหตุสมผลและคำนึงถึงสิทธิและผลประโยชน์ที่ชอบด้วยกฎหมายของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตสังคมและรัฐ ผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตในกระบวนการชำระบัญชีองค์กรเครดิตมีสิทธิ์และปฏิบัติหน้าที่ตามที่บัญญัติไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และในส่วนที่ไม่ได้รับการควบคุมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของเครดิต สถาบัน” สำหรับผู้ดูแลผลประโยชน์ล้มละลายขององค์กรสินเชื่อ

การปล่อยหรือถอดถอนผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตออกจากตำแหน่งนั้นดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต” เพื่อดำเนินคดีล้มละลาย

ข้อ 23.3 ผลที่ตามมาของการตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการในการเลิกกิจการองค์กรสินเชื่อ

คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการในการเลิกกิจการองค์กรสินเชื่อมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่มีการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรม การอุทธรณ์คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการในการเลิกกิจการองค์กรสินเชื่อไม่ได้ระงับการดำเนินการ

ตั้งแต่วันที่คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตมีผลใช้บังคับตามกฎหมาย ผลที่ตามมาของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรเครดิต" จะมีผลบังคับใช้สำหรับกรณีการประกาศเครดิต องค์กรล้มละลาย (ล้มละลาย)

ข้อ 23.4 ระเบียบขั้นตอนการชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อ

การชำระบัญชีขององค์กรเครดิตดำเนินการในลักษณะและตามขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต" สำหรับการดำเนินคดีล้มละลายโดยมีข้อกำหนดเฉพาะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
เจ้าหนี้ขององค์กรสินเชื่อที่ชำระบัญชีมีสิทธิที่กำหนดไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และในส่วนที่ไม่ได้รับการควบคุม - โดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (การล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต" ผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตมีหน้าที่ต้องจัดการประชุมครั้งแรกของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตที่ชำระบัญชีภายใน 60 วันหลังจากสิ้นสุดระยะเวลาที่กำหนดเพื่อนำเสนอข้อเรียกร้องของเจ้าหนี้

การควบคุมกิจกรรมของผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตขั้นตอนการส่งรายงานไปยังธนาคารแห่งรัสเซียตลอดจนการตรวจสอบโดยธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับกิจกรรมของผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตจะดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดย กฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (การล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต" สำหรับการดำเนินคดีล้มละลาย

หลังจากสิ้นสุดระยะเวลาที่กำหนดไว้สำหรับการนำเสนอการเรียกร้องของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตจะจัดทำงบดุลการชำระบัญชีระหว่างกาลซึ่งจะต้องมีข้อมูลเกี่ยวกับองค์ประกอบของทรัพย์สินขององค์กรเครดิตที่ถูกชำระบัญชีรายการ ของการเรียกร้องของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตตลอดจนผลการพิจารณา งบดุลการชำระบัญชีระหว่างกาลจะพิจารณาในการประชุมเจ้าหนี้และ (หรือ) การประชุมของคณะกรรมการของเจ้าหนี้ของสถาบันสินเชื่อและหลังจากการพิจารณาดังกล่าวจะต้องได้รับการอนุมัติจากธนาคารแห่งรัสเซีย

ความพึงพอใจของการเรียกร้องของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตนั้นดำเนินการตามงบดุลการชำระบัญชีระหว่างกาลเริ่มตั้งแต่วันที่ได้รับการอนุมัติจากธนาคารแห่งรัสเซียและตามลำดับความสำคัญที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ”

ขั้นตอนการทำธุรกรรมกับทรัพย์สินขององค์กรเครดิตที่ไม่รวมอยู่ในอสังหาริมทรัพย์ล้มละลายตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต” ในกรณีที่ล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรเครดิต ถูกกำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางดังกล่าว

หากเงินทุนที่มีอยู่สำหรับองค์กรเครดิตไม่เพียงพอที่จะตอบสนองการเรียกร้องของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตจะขายทรัพย์สินขององค์กรเครดิตในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันเครดิต ”

ระยะเวลาในการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตต้องไม่เกิน 12 เดือนนับจากวันที่คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตมีผลใช้บังคับ ศาลอนุญาโตตุลาการอาจขยายระยะเวลานี้ตามคำขออันชอบธรรมของผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อ

หากในระหว่างขั้นตอนการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตพบว่ามูลค่าของทรัพย์สินขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจชำระบัญชีไม่เพียงพอที่จะตอบสนองข้อเรียกร้องของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิต จำเป็นต้องส่งคำร้องต่อศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อประกาศการล้มละลายขององค์กรเครดิต (ล้มละลาย)

รายงานผลการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตที่มีการแนบงบดุลการชำระบัญชีจะได้ยินในการประชุมเจ้าหนี้หรือการประชุมคณะกรรมการของเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตและได้รับอนุมัติจากศาลอนุญาโตตุลาการในลักษณะที่กำหนดโดย กฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย)"

คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการอนุมัติรายงานของผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตเกี่ยวกับผลการชำระบัญชีและความสำเร็จของการชำระบัญชีขององค์กรเครดิตผู้ชำระบัญชีขององค์กรเครดิตมีหน้าที่ต้องส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียพร้อมกับ การแนบเอกสารที่กำหนดโดยกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีภายในสิบวันนับจากวันที่มีการพิจารณาดังกล่าว

ข้อ 23.5 คุณสมบัติของการปรับโครงสร้างองค์กรสินเชื่อในรูปแบบของการควบรวมกิจการภาคยานุวัติและการเปลี่ยนแปลง

ไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่ตัดสินใจจัดระเบียบสถาบันสินเชื่อใหม่ สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องโพสต์ข้อมูลเกี่ยวกับสิ่งนี้บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการบนอินเทอร์เน็ตและแจ้งให้เจ้าหนี้ทราบเกี่ยวกับการตัดสินใจครั้งนี้ด้วยวิธีใดวิธีหนึ่งต่อไปนี้:

1) โดยการส่งคำบอกกล่าวเป็นลายลักษณ์อักษรให้เจ้าหนี้แต่ละราย (ทางไปรษณีย์พร้อมขอใบเสร็จรับเงินคืน) และเผยแพร่ข้อความเกี่ยวกับการตัดสินใจในสิ่งพิมพ์ที่มีไว้สำหรับเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนสถานะของนิติบุคคล

2) โดยการเผยแพร่ข้อความเกี่ยวกับการตัดสินใจในสิ่งพิมพ์ที่มีไว้สำหรับการตีพิมพ์ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนสถานะของนิติบุคคลรวมถึงหนึ่งในสิ่งพิมพ์สิ่งพิมพ์ที่มีไว้สำหรับการตีพิมพ์การดำเนินการทางกฎหมายตามกฎระเบียบของหน่วยงานสาธารณะของส่วนประกอบ นิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียในอาณาเขตซึ่งมีสาขา (สาขา) ตั้งอยู่ ) ของสถาบันสินเชื่อนี้

การแจ้งเตือน (ข้อความ) ที่ระบุจะต้องมีข้อมูล:

1) ในรูปแบบของการปรับโครงสร้างองค์กร ขั้นตอนและระยะเวลาในการดำเนินการ

2) ในกรณีของการปรับโครงสร้างองค์กรใหม่ในรูปแบบของการควบรวมกิจการและการเปลี่ยนแปลง - เกี่ยวกับรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่ตั้งใจไว้, ตำแหน่งที่ตั้งใจไว้ของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นอันเป็นผลมาจากการปรับโครงสร้างองค์กรและรายชื่อการดำเนินงานด้านการธนาคารที่ตั้งใจที่จะดำเนินการ;

3) ในกรณีของการปรับโครงสร้างองค์กรใหม่ในรูปแบบของการควบรวมกิจการ - เกี่ยวกับรูปแบบองค์กรและกฎหมายเกี่ยวกับที่ตั้งขององค์กรเครดิตที่กำลังดำเนินการควบรวมกิจการและเกี่ยวกับรายชื่อการดำเนินงานของธนาคารที่องค์กรเครดิตดังกล่าวดำเนินการและ ตั้งใจที่จะดำเนินการ;

ขั้นตอนการแจ้งเจ้าหนี้ถึงการตัดสินใจจัดองค์กรสินเชื่อนั้นถูกกำหนดโดยการประชุมสามัญของผู้เข้าร่วม (ผู้ถือหุ้น) หรือคณะกรรมการ (คณะกรรมการกำกับดูแล) ขององค์กรสินเชื่อหากกฎบัตรขององค์กรสินเชื่อตัดสินใจในเรื่องนี้ ปัญหาภายในความสามารถของตน และได้รับความสนใจจากเจ้าหนี้โดยการโพสต์ข้อมูลที่เกี่ยวข้องในที่ที่พวกเขาสามารถใช้ได้ในสถาบันสินเชื่อและในทุกแผนก ตามคำขอของผู้มีส่วนได้เสียสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องจัดเตรียมสำเนาคำตัดสินดังกล่าวให้เขา ค่าธรรมเนียมที่สถาบันสินเชื่อเรียกเก็บสำหรับการจัดหาสำเนาดังกล่าวต้องไม่เกินต้นทุนการผลิต

การลงทะเบียนของรัฐขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นอันเป็นผลมาจากการปรับโครงสร้างองค์กรและการเข้าสู่การลงทะเบียนแบบรวมรัฐของนิติบุคคลของรายการเกี่ยวกับการยุติกิจกรรมขององค์กรเครดิตที่จัดโครงสร้างใหม่จะดำเนินการหากมีหลักฐานการแจ้งเตือนของเจ้าหนี้ใน ลักษณะที่กำหนดโดยบทความนี้

เจ้าหนี้ขององค์กรเครดิต - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการปรับโครงสร้างองค์กรเครดิตมีสิทธิที่จะเรียกร้องให้ปฏิบัติตามข้อผูกพันที่เกี่ยวข้องก่อนกำหนดและหากเป็นไปไม่ได้ที่จะปฏิบัติตามข้อผูกพันก่อนกำหนดได้ การยกเลิกข้อผูกพันและการชดเชยสำหรับการสูญเสียหากดังกล่าว ภาระผูกพันเกิดขึ้นก่อนวันที่:

1) รับการแจ้งเตือนเป็นลายลักษณ์อักษรจากเขา (ในกรณีที่ใช้วิธีการแจ้งเจ้าหนี้ที่ระบุไว้ในวรรค 1 ของส่วนที่หนึ่งของบทความนี้)

2) การตีพิมพ์โดยองค์กรเครดิตในสิ่งพิมพ์ที่มีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนสถานะของนิติบุคคลข้อความเกี่ยวกับการตัดสินใจจัดโครงสร้างองค์กรสินเชื่อใหม่ (ในกรณีที่ใช้วิธีการแจ้งเจ้าหนี้ตามที่ระบุไว้ในวรรค 2 ของ ส่วนหนึ่งของบทความนี้)

เจ้าหนี้ขององค์กรเครดิต - นิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการปรับโครงสร้างองค์กรเครดิตมีสิทธิที่จะเรียกร้องให้ปฏิบัติตามหรือยกเลิกภาระผูกพันที่เกี่ยวข้องและการชดเชยความเสียหายก่อนกำหนดหากได้รับสิทธิ์ในการเรียกร้องดังกล่าวแก่กฎหมาย นิติบุคคลตามเงื่อนไขของข้อตกลงที่ทำกับองค์กรสินเชื่อ

ข้อกำหนดข้างต้นจะถูกส่งโดยเจ้าหนี้ขององค์กรเครดิตเป็นลายลักษณ์อักษรภายใน 30 วันนับจากวันที่เจ้าหนี้ได้รับการแจ้งเตือนหรือภายใน 30 วันนับจากวันที่องค์กรเครดิตเผยแพร่ในสิ่งพิมพ์ที่มีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนสถานะทางกฎหมาย หน่วยงานข้อความเกี่ยวกับการตัดสินใจจัดระเบียบองค์กรเครดิตใหม่

ตั้งแต่วันที่ตัดสินใจในการปรับโครงสร้างองค์กรเครดิตจนถึงวันที่เสร็จสิ้นองค์กรเครดิตมีหน้าที่ต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่สำคัญ (เหตุการณ์การกระทำ) ที่ส่งผลต่อกิจกรรมทางการเงินและเศรษฐกิจขององค์กรเครดิต เพื่อวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง ข้อเท็จจริงดังกล่าว (เหตุการณ์ การกระทำ) จะถูกเข้าใจดังนี้:

1) การปรับโครงสร้างสถาบันสินเชื่อ บริษัท ย่อยและบริษัทในสังกัด

2) การเกิดขึ้นของข้อเท็จจริงที่ส่งผลให้มูลค่าทรัพย์สินขององค์กรเครดิตเพิ่มขึ้นหรือลดลงเพียงครั้งเดียวมากกว่าร้อยละ 10 ข้อเท็จจริงที่ส่งผลให้กำไรสุทธิหรือขาดทุนสุทธิขององค์กรเครดิตเพิ่มขึ้นเพียงครั้งเดียว มากกว่าร้อยละ 10 ประสิทธิภาพของธุรกรรมครั้งเดียวโดยองค์กรสินเชื่อขนาดหรือมูลค่าของทรัพย์สินที่คิดเป็นร้อยละ 10 หรือมากกว่าของสินทรัพย์ของสถาบันสินเชื่อ ณ วันที่เกิดธุรกรรม

3) การได้มาโดยบุคคลอย่างน้อยร้อยละ 5 ของหุ้นสามัญขององค์กรเครดิต (อย่างน้อยร้อยละ 5 ของหุ้นในทุนจดทะเบียนขององค์กรเครดิต) รวมถึงการเปลี่ยนแปลงใด ๆ อันเป็นผลมาจากขนาดของหุ้นดังกล่าว (หุ้น) ที่บุคคลนี้เป็นเจ้าของกลายเป็นมากกว่าหรือน้อยกว่า 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50 หรือ 75 เปอร์เซ็นต์ของหุ้นสามัญที่ออกแล้วขององค์กรเครดิต (หุ้นในทุนจดทะเบียนขององค์กรเครดิต)

4) ข้อมูลเกี่ยวกับการตัดสินใจของที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อ

5) ข้อมูลเกี่ยวกับรายได้ค้างจ่ายและ (หรือ) รายได้จากตราสารทุนขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นในรูปแบบของบริษัทร่วมหุ้น (ในส่วนของกำไรสุทธิขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นในรูปแบบของบริษัทจำกัดความรับผิดหรือ บริษัทรับผิดเพิ่มเติมที่แจกจ่ายให้กับผู้เข้าร่วม)

6) ส่งไปยังผู้ถือหลักทรัพย์ขององค์กรเครดิตที่สร้างขึ้นในรูปแบบของ บริษัท ร่วมหุ้นแบบเปิดตามบทที่ XI.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 26 ธันวาคม 2538 N 208-FZ “ สำหรับ บริษัท ร่วมหุ้น ” ของข้อเสนอโดยสมัครใจหรือบังคับ (รวมถึงข้อเสนอที่แข่งขันกัน) ในการได้มาซึ่งหุ้นตลอดจนหลักทรัพย์เกรดอื่น ๆ ที่สามารถแปลงสภาพเป็นหุ้นได้หรือการแจ้งสิทธิในการเรียกร้องการไถ่ถอนหลักทรัพย์หรือความต้องการไถ่ถอนหลักทรัพย์ .

การเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่สำคัญ (เหตุการณ์การกระทำ) ที่ส่งผลกระทบต่อกิจกรรมทางการเงินและเศรษฐกิจขององค์กรสินเชื่อนั้นดำเนินการโดยการเผยแพร่ในสิ่งพิมพ์ที่ระบุในข้อความขององค์กรเครดิตเกี่ยวกับการตัดสินใจจัดโครงสร้างองค์กรเครดิตใหม่ การตีพิมพ์ดังกล่าวจะดำเนินการภายในระยะเวลาไม่เกินห้าวันนับจากวันที่เกิดข้อเท็จจริงที่ระบุ (เหตุการณ์การกระทำ)

สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องโพสต์ข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่เป็นสาระสำคัญ (เหตุการณ์ การกระทำ) บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการบนข้อมูลอินเทอร์เน็ตและเครือข่ายโทรคมนาคมภายในระยะเวลาไม่เกินสามวันนับจากวันที่เกิดข้อเท็จจริงเหล่านี้ (เหตุการณ์ การกระทำ)

บทบัญญัติของบทความนี้ยังใช้เมื่อจัดองค์กรสินเชื่อใหม่ตามคำร้องขอของธนาคารแห่งรัสเซียในกรณีที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

บทที่ 3 สร้างความมั่นคงของระบบธนาคาร ปกป้องสิทธิและผลประโยชน์ของผู้ฝากและเจ้าหนี้ของสถาบันสินเชื่อ

ข้อที่ 24 สร้างความมั่นใจทางการเงินขององค์กรสินเชื่อ

เพื่อให้มั่นใจในความน่าเชื่อถือทางการเงิน สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่สร้างทุนสำรอง (กองทุน) รวมถึงค่าเสื่อมราคาของหลักทรัพย์ ขั้นตอนการสร้างและการใช้งานที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย จำนวนทุนสำรองขั้นต่ำ (กองทุน) กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย จำนวนเงินสมทบทุนสำรอง (กองทุน) จากกำไรก่อนหักภาษีกำหนดโดยกฎหมายภาษีของรัฐบาลกลาง

สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่จัดประเภทสินทรัพย์ แยกหนี้สงสัยจะสูญและหนี้เสีย และสร้างเงินสำรอง (กองทุน) เพื่อชดเชยความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในลักษณะที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนด

สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ปฏิบัติตามมาตรฐานบังคับที่กำหนดขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" ค่าตัวเลขของอัตราส่วนบังคับกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ระบุ

สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่จัดให้มีการควบคุมภายในเพื่อให้มั่นใจว่ามีระดับความน่าเชื่อถือที่เหมาะสมซึ่งสอดคล้องกับลักษณะและขนาดของการดำเนินงาน

เมื่อถูกไล่ออกจากตำแหน่งผู้บริหารเพียงผู้เดียวขององค์กรเครดิตมีหน้าที่โอนทรัพย์สินและเอกสารขององค์กรเครดิตให้กับบุคคลจากผู้จัดการ หากบุคคลดังกล่าวไม่อยู่ในขณะที่ถูกไล่ออกจากตำแหน่งผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวเขามีหน้าที่ต้องดูแลความปลอดภัยของทรัพย์สินและเอกสารของสถาบันสินเชื่อโดยแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบถึงมาตรการที่ดำเนินการ

ข้อ 25. อัตราส่วนเงินสำรองของธนาคาร

ธนาคารมีหน้าที่ปฏิบัติตามมาตรฐานการสำรองที่จำเป็นซึ่งฝากไว้กับธนาคารแห่งรัสเซีย รวมถึงข้อกำหนด ปริมาณ และประเภทของเงินทุนที่ระดมทุน ขั้นตอนการฝากเงินสำรองที่จำเป็นถูกกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)"

ธนาคารจะต้องมีบัญชีกับธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อจัดเก็บเงินสำรองที่จำเป็น ขั้นตอนในการเปิดบัญชีดังกล่าวและการทำธุรกรรมนั้นกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย

ข้อ 26. ความลับของธนาคาร

องค์กรสินเชื่อคือ Bank of Russia ซึ่งเป็นองค์กรที่ทำหน้าที่ประกันเงินฝากภาคบังคับ รับประกันความลับของธุรกรรม บัญชี และเงินฝากของลูกค้าและผู้สื่อข่าว พนักงานทุกคนของสถาบันสินเชื่อจะต้องเก็บความลับในการทำธุรกรรม บัญชีและเงินฝากของลูกค้าและผู้สื่อข่าว ตลอดจนข้อมูลอื่น ๆ ที่สถาบันสินเชื่อกำหนดไว้ เว้นแต่จะขัดแย้งกับกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ใบรับรองการทำธุรกรรมและบัญชีของนิติบุคคลและพลเมืองที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่ต้องจัดตั้งนิติบุคคลนั้นออกโดยองค์กรเครดิตให้กับตนเอง ศาลและศาลอนุญาโตตุลาการ (ผู้พิพากษา) หอบัญชีแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย เจ้าหน้าที่ภาษี เจ้าหน้าที่ศุลกากรของ สหพันธรัฐรัสเซีย, ผู้บริหารของรัฐบาลกลางในด้านตลาดการเงิน, กองทุนบำเหน็จบำนาญแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย, กองทุนประกันสังคมของสหพันธรัฐรัสเซียและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย, การกระทำของหน่วยงานอื่น ๆ และเจ้าหน้าที่ในกรณีที่ระบุไว้สำหรับ โดยการดำเนินการทางกฎหมายในกิจกรรมของพวกเขาและได้รับความยินยอมจากหัวหน้าหน่วยงานสืบสวน - ต่อหน่วยงานสอบสวนเบื้องต้นในกรณีในการผลิต

ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย ใบรับรองการทำธุรกรรมและบัญชีของนิติบุคคลและพลเมืองที่ดำเนินกิจกรรมของผู้ประกอบการโดยไม่ต้องจัดตั้งนิติบุคคลจะออกโดยองค์กรสินเชื่อให้กับหน่วยงานภายในเมื่อพวกเขาปฏิบัติหน้าที่ในการระบุป้องกันและปราบปราม อาชญากรรมทางภาษี

ใบรับรองบัญชีและเงินฝากของบุคคลจะออกโดยสถาบันสินเชื่อให้กับพวกเขา ศาล เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย การกระทำของหน่วยงานและเจ้าหน้าที่อื่น ๆ องค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่ของการประกันเงินฝากภาคบังคับ เมื่อเกิดเหตุการณ์ที่เอาประกันภัย สำหรับตามกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการประกันเงินฝากของบุคคลในธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียและด้วยความยินยอมของหัวหน้าหน่วยงานสืบสวน - ต่อหน่วยงานสอบสวนเบื้องต้นในกรณีที่อยู่ระหว่างการสอบสวน

ใบรับรองบัญชีและเงินฝากในกรณีที่เจ้าของเสียชีวิตจะออกโดยองค์กรเครดิตให้กับบุคคลที่ระบุโดยเจ้าของบัญชีหรือเงินฝากในการจัดการพินัยกรรมที่ทำโดยองค์กรเครดิตสำนักงานทนายความสำหรับคดีมรดกในการดำเนินการของพวกเขา ในเงินฝากของผู้ฝากที่เสียชีวิตและที่เกี่ยวข้องกับบัญชีของชาวต่างชาติ - โดยสถาบันกงสุลต่างประเทศ

ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมของนิติบุคคล ประชาชนที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่จัดตั้งนิติบุคคล และบุคคลต่างๆ จะได้รับจากสถาบันสินเชื่อแก่หน่วยงานที่ได้รับอนุญาตซึ่งดำเนินมาตรการเพื่อต่อสู้กับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) รายได้จากอาชญากรรม ในกรณี ขั้นตอน และปริมาณที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อสู้กับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) รายได้จากอาชญากรรม"

ธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งเป็นองค์กรที่ทำหน้าที่ประกันเงินฝากภาคบังคับไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีเงินฝากรวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมและการดำเนินงานเฉพาะจากรายงานของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับ ของการปฏิบัติหน้าที่ในการออกใบอนุญาต การกำกับดูแล และการควบคุม ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

องค์กรตรวจสอบไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลธุรกรรม บัญชีและเงินฝากของสถาบันสินเชื่อ ลูกค้า และผู้สื่อข่าวที่ได้รับระหว่างการตรวจสอบ ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้ต่อบุคคลที่สาม

หน่วยงานที่ได้รับอนุญาตที่ดำเนินมาตรการเพื่อต่อสู้กับการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) รายได้จากอาชญากรรมไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อแก่บุคคลที่สามตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อสู้กับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) รายได้จากอาชญากรรม" ยกเว้นใน กรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้ หน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางในด้านตลาดการเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อแก่บุคคลที่สามตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อสู้กับการใช้ข้อมูลภายในในทางที่ผิดและการจัดการตลาดและการแก้ไขกฎหมายบางประการของ สหพันธรัฐรัสเซีย" ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

สำหรับการเปิดเผยความลับของธนาคาร ธนาคารแห่งรัสเซีย องค์กรที่ทำหน้าที่ในการประกันเงินฝาก เครดิต การตรวจสอบ และองค์กรอื่นๆ หน่วยงานที่ได้รับอนุญาตดำเนินมาตรการเพื่อต่อสู้กับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) รายได้จากอาชญากรรม หน่วยงานควบคุมสกุลเงินที่ได้รับอนุญาต โดยรัฐบาลแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย และตัวแทนควบคุมสกุลเงิน ตลอดจนเจ้าหน้าที่และพนักงานของพวกเขา จะต้องรับผิดชอบ รวมถึงการชดเชยความเสียหายที่เกิดขึ้น ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

องค์กรที่ทำหน้าที่ประกันเงินฝากภาคบังคับไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับตามกฎหมายของรัฐบาลกลางว่าด้วยการประกันเงินฝากของบุคคลในธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียต่อบุคคลที่สาม

ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมของนิติบุคคล พลเมืองที่ดำเนินกิจกรรมทางธุรกิจโดยไม่ต้องจัดตั้งนิติบุคคล และบุคคลที่ได้รับความยินยอมนั้นจัดทำโดยสถาบันสินเชื่อเพื่อจุดประสงค์ในการสร้างประวัติเครดิตในสำนักประวัติเครดิตในลักษณะและตามเงื่อนไขที่ให้ไว้ สำหรับโดยข้อตกลงที่ได้สรุปกับสำนักประวัติเครดิตตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับประวัติเครดิต"

ตัวแทนการชำระเงินของธนาคารรับประกันความลับเกี่ยวกับการทำธุรกรรมในบัญชีและเกี่ยวกับบัญชีของบุคคลที่พวกเขายอมรับการชำระเงินตามมาตรา 13.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้

(ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 27 มิถุนายน 2554 N 162-FZ หลังจากหนึ่งปีหลังจากวันที่ประกาศอย่างเป็นทางการ ส่วนที่สิบสามของมาตรา 26 จะถูกระบุไว้ในถ้อยคำใหม่:

"ผู้ดำเนินการระบบการชำระเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลธุรกรรมและบัญชีของผู้เข้าร่วมระบบการชำระเงินและลูกค้าของตนต่อบุคคลที่สาม ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้")

เอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงิน การเปิดและการรักษาบัญชี และจัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" จัดทำโดยสถาบันสินเชื่อไปยังหน่วยงานควบคุมสกุลเงินที่ได้รับอนุญาตจากรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซีย หน่วยงานด้านภาษีและ เจ้าหน้าที่ศุลกากรในฐานะตัวแทนควบคุมสกุลเงินในกรณี ในลักษณะและปริมาณที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางดังกล่าว

หน่วยงานควบคุมสกุลเงินและตัวแทนควบคุมสกุลเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลบุคคลที่สามที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีการซื้อขายและการหักบัญชีของนิติบุคคลและธุรกรรมในบัญชีเหล่านี้จัดทำโดยสถาบันสินเชื่อแก่หน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางในด้านตลาดการเงินในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "กิจกรรมการหักบัญชีและการหักบัญชี"

หน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางในด้านตลาดการเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับแก่บุคคลที่สามตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในกิจกรรมการหักบัญชีและการหักบัญชี"

ศูนย์ปฏิบัติการและศูนย์หักบัญชีการชำระเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลบุคคลที่สามเกี่ยวกับธุรกรรมและบัญชีของผู้เข้าร่วมระบบการชำระเงินและลูกค้าของพวกเขาที่ได้รับระหว่างการให้บริการการปฏิบัติงาน บริการหักบัญชีแก่ผู้เข้าร่วมระบบการชำระเงิน ยกเว้นการโอน ของข้อมูลภายในระบบการชำระเงินตลอดจนกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

บทบัญญัติของบทความนี้ใช้กับข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมของลูกค้าของสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการโดยตัวแทนการชำระเงินทางธนาคาร (ตัวแทนย่อย)

บทบัญญัติของบทความนี้ยังใช้กับข้อมูลเกี่ยวกับยอดคงเหลือของเงินอิเล็กทรอนิกส์ของลูกค้าของสถาบันสินเชื่อและข้อมูลเกี่ยวกับการโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์โดยสถาบันสินเชื่อตามคำสั่งของลูกค้า

มาตรา 27 การยึดและยึดกองทุนและทรัพย์สินมีค่าอื่น ๆ ที่อยู่ในสถาบันสินเชื่อ

เงินสดและของมีค่าอื่น ๆ ของนิติบุคคลและบุคคลที่อยู่ในบัญชีและเงินฝากหรือฝากในสถาบันสินเชื่อตลอดจนยอดคงเหลือของกองทุนอิเล็กทรอนิกส์อาจถูกยึดโดยศาลและศาลอนุญาโตตุลาการ ผู้พิพากษา ตลอดจนมติของ เจ้าหน้าที่สอบสวนเบื้องต้นต่อหน้าคำตัดสินของศาล

เมื่อยึดเงินในบัญชีและเงินฝากหรือยอดเงินอิเล็กทรอนิกส์สถาบันสินเชื่อทันทีที่ได้รับผลการตัดสินให้ยึดหยุดธุรกรรมเดบิตในบัญชีนี้ (เงินฝาก) เช่นเดียวกับการโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์ภายในจำนวน ยอดกองทุนอิเล็กทรอนิกส์ เงินที่ถูกยึด

การรวบรวมเงินทุนและของมีค่าอื่น ๆ ของบุคคลและนิติบุคคลที่อยู่ในบัญชีและเงินฝากหรือเก็บไว้ในสถาบันสินเชื่อตลอดจนยอดคงเหลือของกองทุนอิเล็กทรอนิกส์สามารถใช้ได้เฉพาะบนพื้นฐานของเอกสารบังคับใช้ตามกฎหมายของรัสเซียเท่านั้น สหพันธ์.

องค์กรสินเชื่อและธนาคารแห่งรัสเซียจะไม่รับผิดชอบต่อความเสียหายที่เกิดจากการยึดหรือการยึดเงินทุนและทรัพย์สินมีค่าอื่น ๆ ของลูกค้า ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายกำหนด

การริบเงินทุนและของมีค่าอื่น ๆ อาจดำเนินการตามคำตัดสินของศาลที่มีผลใช้บังคับทางกฎหมาย

บทที่สี่ ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารและการบริการลูกค้า

ข้อ 28. ธุรกรรมระหว่างธนาคาร

(ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 27 มิถุนายน 2554 N 162-FZ หลังจากหนึ่งปีหลังจากวันที่ประกาศอย่างเป็นทางการ คำว่า "ศูนย์การตั้งถิ่นฐานที่สร้างขึ้นในลักษณะที่กำหนด" จะไม่รวมอยู่)

องค์กรสินเชื่อตามสัญญาสามารถดึงดูดและวางเงินทุนซึ่งกันและกันในรูปแบบของเงินฝากสินเชื่อดำเนินการชำระหนี้ผ่านศูนย์การชำระเงินที่สร้างขึ้นในลักษณะที่กำหนดและบัญชีผู้สื่อข่าวที่เปิดระหว่างกันและดำเนินการร่วมกันอื่น ๆ ที่จัดทำโดย ใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซีย

สถาบันสินเชื่อรายงานทุกเดือนต่อธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับบัญชีผู้สื่อข่าวที่เพิ่งเปิดใหม่ในสหพันธรัฐรัสเซียและต่างประเทศ

องค์กรสินเชื่อสร้างความสัมพันธ์ผู้สื่อข่าวกับธนาคารต่างประเทศที่ลงทะเบียนในดินแดนนอกชายฝั่งของรัฐต่างประเทศในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย

ความสัมพันธ์ผู้สื่อข่าวระหว่างสถาบันสินเชื่อและธนาคารแห่งรัสเซียดำเนินการตามสัญญา

เงินจะถูกตัดออกจากบัญชีขององค์กรเครดิตตามคำสั่งหรือด้วยความยินยอมยกเว้นในกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

หากขาดเงินทุนในการให้สินเชื่อแก่ลูกค้าและปฏิบัติตามภาระผูกพันสถาบันสินเชื่ออาจขอสินเชื่อจากธนาคารแห่งรัสเซียตามเงื่อนไขที่กำหนด

(ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 27 มิถุนายน 2554 N 162-FZ หลังจากหนึ่งปีหลังจากวันที่ประกาศอย่างเป็นทางการ มาตรา 28 จะถูกเสริมด้วยส่วนที่เจ็ดดังนี้:

"องค์กรเครดิตมีสิทธิ์ที่จะดำเนินการโอนเงินภายในกรอบของระบบการชำระเงินที่สอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ")

มาตรา 29 อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ยืม เงินฝาก (เงินฝาก) และค่าคอมมิชชั่นในการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อ

อัตราดอกเบี้ยของเงินกู้ยืมและ (หรือ) ขั้นตอนในการพิจารณารวมถึงการกำหนดอัตราดอกเบี้ยของเงินกู้ขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขที่กำหนดไว้ในสัญญาเงินกู้ อัตราดอกเบี้ยเงินฝากและค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นในการทำธุรกรรมกำหนดโดยสถาบันสินเชื่อ ตามข้อตกลงกับลูกค้า เว้นแต่กฎหมายของรัฐบาลกลางจะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่น

องค์กรสินเชื่อไม่มีสิทธิ์ในการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยของสินเชื่อและ (หรือ) ขั้นตอนในการกำหนดอัตราดอกเบี้ยเงินฝากค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นและระยะเวลาที่มีผลบังคับใช้ของข้อตกลงเหล่านี้กับลูกค้า - ผู้ประกอบการแต่ละรายและนิติบุคคลยกเว้นฝ่ายเดียว กรณีที่กำหนดไว้สำหรับกฎหมายของรัฐบาลกลางหรือข้อตกลงกับลูกค้า

ภายใต้ข้อตกลงเงินฝากธนาคารที่ทำโดยพลเมืองตามเงื่อนไขของการออกหลังจากช่วงระยะเวลาหนึ่งหรือเมื่อเกิดสถานการณ์ตามที่กำหนดในข้อตกลง ธนาคารไม่สามารถลดระยะเวลามีผลบังคับใช้ของข้อตกลงนี้เพียงฝ่ายเดียว ลดจำนวนดอกเบี้ย เพิ่มหรือ กำหนดค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นสำหรับการทำธุรกรรม ยกเว้นกรณีที่กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดไว้

ภายใต้ข้อตกลงเงินกู้ที่ทำกับผู้กู้พลเมือง สถาบันสินเชื่อไม่สามารถลดระยะเวลาของข้อตกลงนี้เพียงฝ่ายเดียว เพิ่มจำนวนดอกเบี้ยและ (หรือ) เปลี่ยนแปลงขั้นตอนในการพิจารณา เพิ่มหรือกำหนดค่าธรรมเนียมคอมมิชชันสำหรับธุรกรรม ยกเว้นในกรณีที่ระบุไว้ สำหรับตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

องค์กรสินเชื่อที่เป็นเจ้าของตู้ ATM มีหน้าที่ต้องแจ้งให้ผู้ถือบัตรชำระเงินทราบก่อนที่จะชำระเงินโดยใช้บัตรชำระเงิน โอนคำสั่งจากองค์กรสินเชื่อเพื่อชำระเงินในบัญชีธนาคารของเขาโดยใช้ตู้ ATM ขององค์กรเครดิตนี้ โดยมีข้อความเตือนปรากฏขึ้น บนหน้าจอ ATM เกี่ยวกับจำนวนค่าคอมมิชชั่นที่สถาบันสินเชื่อกำหนด - เจ้าของตู้ ATM และเรียกเก็บเงินจากการดำเนินการเหล่านี้นอกเหนือจากค่าตอบแทนที่กำหนดโดยข้อตกลงระหว่างสถาบันสินเชื่อที่ออกบัตรชำระเงินและ ผู้ถือบัตรใบนี้หรือการไม่มีค่าตอบแทนดังกล่าวและยังสะท้อนถึงผลของการทำธุรกรรมเหล่านี้ข้อมูลเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นของสถาบันสินเชื่อ - เจ้าของตู้เอทีเอ็มในกรณีที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมดังกล่าวจากใบเสร็จรับเงินของเอทีเอ็ม หรือไม่มีค่าธรรมเนียมดังกล่าว

มาตรา 30 ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารแห่งรัสเซีย สถาบันสินเชื่อ ลูกค้า และสำนักงานประวัติเครดิต

ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารแห่งรัสเซีย สถาบันสินเชื่อ และลูกค้าจะดำเนินการบนพื้นฐานของข้อตกลง เว้นแต่กฎหมายของรัฐบาลกลางจะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่น

ข้อตกลงจะต้องระบุอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ยืมและเงินฝาก ต้นทุนการบริการธนาคาร และระยะเวลาในการดำเนินการ รวมถึงเวลาในการประมวลผลเอกสารการชำระเงิน ความรับผิดในทรัพย์สินของคู่สัญญาสำหรับการละเมิดข้อตกลง รวมถึงความรับผิดสำหรับการละเมิดภาระผูกพันเกี่ยวกับ ระยะเวลาการชำระเงินตลอดจนขั้นตอนการยกเลิกและเงื่อนไขสำคัญอื่น ๆ ของข้อตกลง

ลูกค้ามีสิทธิ์เปิดจำนวนการชำระบัญชี เงินฝาก และบัญชีอื่น ๆ ที่พวกเขาต้องการในสกุลเงินใด ๆ ในธนาคารโดยได้รับความยินยอม เว้นแต่จะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ขั้นตอนในการเปิด การรักษา และการปิดบัญชีลูกค้าในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศโดยธนาคารนั้นกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ผู้เข้าร่วมในองค์กรสินเชื่อไม่มีข้อได้เปรียบใด ๆ เมื่อพิจารณาเรื่องการขอสินเชื่อหรือให้บริการด้านการธนาคารอื่น ๆ เว้นแต่จะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ตามลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับประวัติเครดิต" ในการส่งข้อมูลที่มีอยู่ทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับการสร้างประวัติเครดิตที่เกี่ยวข้องกับผู้กู้ทุกคนที่ได้ตกลงที่จะส่งไปยังสำนักประวัติเครดิตอย่างน้อยหนึ่งแห่ง รวมอยู่ในประวัติเครดิตการลงทะเบียนของสำนักงานของรัฐ

ก่อนที่จะสรุปข้อตกลงเงินกู้กับผู้ยืม - บุคคลและก่อนที่จะเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้กับผู้ยืมที่ระบุซึ่งส่งผลให้เกิดการเปลี่ยนแปลงต้นทุนทั้งหมดของเงินกู้องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องให้ข้อมูลแก่ผู้ยืม - บุคคล เกี่ยวกับต้นทุนเงินกู้ทั้งหมดรวมถึงรายการและจำนวนเงินที่ชำระของผู้กู้ - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้

องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่กำหนดในข้อตกลงเงินกู้ถึงต้นทุนทั้งหมดของเงินกู้ที่ให้แก่ผู้ยืม - บุคคลรวมทั้งระบุรายการและจำนวนเงินที่ชำระของผู้ยืม - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับความล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อกำหนด ของสัญญาเงินกู้

การคำนวณต้นทุนทั้งหมดของเงินกู้จะต้องรวมถึงการชำระโดยผู้ยืม - บุคคลภายใต้เงินกู้ที่เกี่ยวข้องกับการสรุปและการดำเนินการตามสัญญาเงินกู้รวมถึงการชำระโดยผู้กู้ที่ระบุเพื่อประโยชน์ของบุคคลที่สามหากภาระผูกพันของผู้ยืมรายนี้สำหรับ การชำระเงินดังกล่าวเกิดขึ้นจากเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้ซึ่งมีการระบุบุคคลที่สามดังกล่าว

หากไม่สามารถกำหนดต้นทุนเงินกู้เต็มจำนวนได้ก่อนที่จะทำสัญญากู้ยืมกับผู้กู้แต่ละรายและก่อนที่จะเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขของสัญญากู้ยืมเงินทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงต้นทุนเงินกู้ทั้งหมดเนื่องจากสัญญาเงินกู้ใช้จำนวนเงินที่ต่างกันโดย ผู้กู้ที่ระบุของเงินกู้ขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของเขา จากนั้นสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับต้นทุนเงินกู้ทั้งหมดแก่ผู้ยืมโดยพิจารณาจากจำนวนเงินกู้สูงสุดที่เป็นไปได้และระยะเวลาเงินกู้

การคำนวณต้นทุนทั้งหมดของเงินกู้ไม่รวมการชำระเงินของผู้กู้แต่ละรายสำหรับเงินกู้ที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้

สถาบันสินเชื่อจะคำนวณต้นทุนเงินกู้ทั้งหมดและสื่อสารกับผู้ยืม - บุคคลในลักษณะที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนด

ข้อ 31. การดำเนินการชำระหนี้โดยองค์กรสินเชื่อ

สถาบันสินเชื่อดำเนินการชำระหนี้ตามกฎแบบฟอร์มและมาตรฐานที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย ในกรณีที่ไม่มีกฎเกณฑ์สำหรับการดำเนินการชำระหนี้บางประเภท - ตามข้อตกลงร่วมกัน เมื่อชำระเงินระหว่างประเทศ - ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและกฎเกณฑ์ที่นำมาใช้ในการธนาคารระหว่างประเทศ

องค์กรสินเชื่อและธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องโอนเงินของลูกค้าและเงินทุนเครดิตไปยังบัญชีของเขาภายในวันทำการถัดไปหลังจากได้รับเอกสารการชำระเงินที่เกี่ยวข้อง เว้นแต่จะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง ข้อตกลง หรือเอกสารการชำระเงิน

ในกรณีที่โอนเงินเข้าหรือหักจากบัญชีของลูกค้าไม่ทันเวลาหรือไม่ถูกต้อง สถาบันสินเชื่อและธนาคารแห่งรัสเซียจะจ่ายดอกเบี้ยตามจำนวนเงินทุนเหล่านี้ตามอัตราการรีไฟแนนซ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย

มาตรา 32 กฎการต่อต้านการผูกขาด

ห้ามองค์กรสินเชื่อทำข้อตกลงและดำเนินการร่วมกันโดยมีเป้าหมายเพื่อผูกขาดตลาดบริการธนาคาร รวมทั้งจำกัดการแข่งขันในระบบธนาคาร

การได้มาซึ่งหุ้น (สัดส่วนการถือหุ้น) ในสถาบันสินเชื่อตลอดจนการสรุปข้อตกลงในการควบคุมกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ (กลุ่มสถาบันสินเชื่อ) จะต้องไม่ขัดแย้งกับกฎการต่อต้านการผูกขาด

การปฏิบัติตามกฎป้องกันการผูกขาดในด้านบริการธนาคารจะถูกควบคุมโดยคณะกรรมการแห่งรัฐของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อนโยบายต่อต้านการผูกขาดและการสนับสนุนโครงสร้างเศรษฐกิจใหม่ร่วมกับธนาคารแห่งรัสเซีย

ข้อ 33. ประกันการชำระคืนเงินกู้

เงินกู้ยืมที่ธนาคารมอบให้อาจมีหลักประกันโดยการจำนำอสังหาริมทรัพย์และสังหาริมทรัพย์ รวมถึงหลักทรัพย์ของรัฐบาลและหลักทรัพย์อื่น ๆ หนังสือค้ำประกันของธนาคาร และวิธีการอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายหรือข้อตกลงของรัฐบาลกลาง

หากผู้กู้ละเมิดภาระผูกพันภายใต้ข้อตกลงธนาคารมีสิทธิที่จะรวบรวมเงินกู้ยืมที่ให้ไว้ล่วงหน้าและดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นหากได้รับจากข้อตกลงรวมถึงการยึดทรัพย์สินที่จำนำในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง .

ข้อ 34. คำประกาศลูกหนี้ล้มละลาย (ล้มละลาย) และการชำระหนี้

สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องใช้มาตรการทั้งหมดที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อรวบรวมหนี้
องค์กรสินเชื่อมีสิทธิ์ยื่นคำร้องต่อศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อเริ่มดำเนินคดีล้มละลาย (ล้มละลาย) กับลูกหนี้ที่ไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระหนี้ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

บทที่ 5 สาขา สำนักงานตัวแทน และบริษัทในเครือของสถาบันสินเชื่อในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศ

มาตรา 35 สาขา สำนักงานตัวแทน และบริษัทในเครือของสถาบันสินเชื่อในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศ

องค์กรสินเชื่อที่มีใบอนุญาตทั่วไปอาจสร้างสาขาในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศ โดยได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซีย และหลังจากแจ้งธนาคารแห่งรัสเซียแล้ว จะมีสำนักงานตัวแทน

องค์กรสินเชื่อที่มีใบอนุญาตทั่วไปอาจมี บริษัท ย่อยในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศโดยได้รับอนุญาตและตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งรัสเซีย

ธนาคารแห่งรัสเซียไม่เกินสามเดือนนับจากวันที่ได้รับใบสมัครที่เกี่ยวข้องจะแจ้งให้ผู้สมัครทราบเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการตัดสินใจ - ความยินยอมหรือการปฏิเสธ การปฏิเสธจะต้องมีแรงจูงใจ หากธนาคารแห่งรัสเซียไม่แจ้งคำตัดสินภายในระยะเวลาที่กำหนด จะถือว่าได้รับอนุญาตที่เกี่ยวข้องจากธนาคารแห่งรัสเซีย

บทที่หก ธุรกิจออมทรัพย์

มาตรา 36 เงินฝากธนาคารของบุคคลธรรมดา

เงินฝาก - เงินในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียหรือสกุลเงินต่างประเทศที่บุคคลวางไว้เพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดเก็บและสร้างรายได้ รายได้จากเงินฝากจะชำระเป็นเงินสดในรูปดอกเบี้ย เงินฝากจะถูกส่งกลับไปยังผู้ฝากเมื่อมีการร้องขอครั้งแรกในลักษณะที่กำหนดไว้สำหรับการฝากเงินประเภทนี้ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางและข้อตกลงที่เกี่ยวข้อง

เฉพาะธนาคารที่มีสิทธิ์รับเงินฝากเท่านั้นตามใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งเข้าร่วมในระบบประกันภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคารและลงทะเบียนกับองค์กรที่ดำเนินหน้าที่ภาคบังคับ ประกันเงินฝาก ธนาคารมั่นใจในความปลอดภัยของเงินฝากและการปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อผู้ฝากอย่างทันท่วงที การดึงดูดเงินทุนเข้าสู่เงินฝากนั้นเป็นทางการโดยข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษรเป็นสองชุดซึ่งหนึ่งในนั้นออกให้กับผู้ฝาก

สิทธิในการดึงดูดเงินฝากจากบุคคลอาจมอบให้กับธนาคารที่วันลงทะเบียนของรัฐผ่านไปอย่างน้อยสองปี เมื่อรวมธนาคาร ระยะเวลาที่กำหนดจะถูกคำนวณสำหรับธนาคารที่มีวันที่ลงทะเบียนของรัฐก่อนหน้านี้ เมื่อทำการเปลี่ยนแปลงธนาคาร ระยะเวลาที่กำหนดจะไม่หยุดชะงัก

ส่วนที่สี่ใช้ไม่ได้อีกต่อไป

สิทธิในการดึงดูดเงินฝากจากบุคคลอาจได้รับให้กับธนาคารที่ลงทะเบียนใหม่หรือธนาคารผ่านไปน้อยกว่าสองปีนับตั้งแต่วันที่ลงทะเบียนของรัฐซึ่ง:

1) จำนวนทุนจดทะเบียนของธนาคารที่จดทะเบียนใหม่หรือจำนวนทุน (ทุน) ของธนาคารที่มีอยู่อย่างน้อย 3 พันล้าน 600 ล้านรูเบิล

2) ธนาคารปฏิบัติตามพันธกรณีที่กำหนดโดยพระราชบัญญัติการกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียในการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่มีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (โดยตรงหรือโดยอ้อม) ต่อการตัดสินใจของฝ่ายบริหารของธนาคารแก่บุคคลจำนวนไม่ จำกัด

ข้อ 37 ผู้ฝากเงินธนาคาร

ผู้ฝากเงินสามารถเป็นพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซีย ชาวต่างชาติ และบุคคลไร้สัญชาติได้

ผู้ฝากมีอิสระในการเลือกธนาคารที่จะฝากเงินและอาจมีเงินฝากในธนาคารหนึ่งแห่งหรือมากกว่านั้น

ผู้ฝากสามารถจัดการเงินฝาก รับรายได้จากเงินฝาก และชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดได้ตามข้อตกลง

มาตรา 38 ระบบการประกันภาคบังคับสำหรับเงินฝากของบุคคลในธนาคาร

เพื่อให้การค้ำประกันการคืนเงินทุนของประชาชนที่ถูกธนาคารดึงดูดและเพื่อชดเชยการสูญเสียรายได้จากกองทุนที่ลงทุนจึงมีการสร้างระบบประกันภาคบังคับสำหรับเงินฝากของแต่ละบุคคลในธนาคาร

ผู้เข้าร่วมในระบบการประกันภาคบังคับของเงินฝากของแต่ละบุคคลในธนาคารคือองค์กรที่ทำหน้าที่ของการประกันเงินฝากภาคบังคับและธนาคารที่ดึงดูดเงินทุนจากประชาชน

ขั้นตอนในการสร้างการจัดตั้งและการใช้เงินทุนจากระบบประกันภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคารจะถูกกำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ข้อ 39. กองทุนประกันเงินฝากภาคสมัครใจ

ธนาคารมีสิทธิที่จะสร้างกองทุนประกันเงินฝากโดยสมัครใจเพื่อให้แน่ใจว่าเงินฝากจะได้รับคืนและการชำระรายได้ กองทุนประกันเงินฝากภาคสมัครใจถูกสร้างขึ้นในฐานะองค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไร

จำนวนธนาคาร - ผู้ก่อตั้งกองทุนประกันเงินฝากโดยสมัครใจจะต้องมีอย่างน้อยห้าแห่งโดยมีทุนจดทะเบียนทั้งหมดอย่างน้อย 20 เท่าของจำนวนทุนจดทะเบียนขั้นต่ำที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้สำหรับธนาคารในวันที่สร้างกองทุน .

ขั้นตอนในการสร้าง การจัดการ และการดำเนินงานของกองทุนประกันเงินฝากโดยสมัครใจนั้นถูกกำหนดโดยกฎบัตรและกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ธนาคารมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับการเข้าร่วมหรือไม่เข้าร่วมในกองทุนประกันเงินฝากภาคสมัครใจ กรณีเข้าร่วมกองทุนประกันเงินฝากภาคสมัครใจ ธนาคารจะแจ้งให้ลูกค้าทราบถึงเงื่อนไขการประกัน

บทที่เจ็ด การบัญชีในสถาบันสินเชื่อและการกำกับดูแลกิจกรรมของพวกเขา

ข้อ 40. หลักเกณฑ์การบัญชีในองค์กรสินเชื่อ

กฎสำหรับการเก็บรักษาบันทึกทางบัญชีการนำเสนอการรายงานทางการเงินและสถิติและการจัดทำรายงานประจำปีโดยสถาบันสินเชื่อนั้นกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียโดยคำนึงถึงแนวปฏิบัติด้านการธนาคารระหว่างประเทศ

ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดลักษณะเฉพาะของการบัญชีสำหรับองค์กรของรัฐ "ธนาคารเพื่อการพัฒนาและกิจการเศรษฐกิจต่างประเทศ (Vnesheconombank)"

มาตรา 41 การกำกับดูแลกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อ

การกำกับดูแลกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อนั้นดำเนินการโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

มาตรา 42 การตรวจสอบองค์กรสินเชื่อ กลุ่มธนาคาร และบริษัทธนาคารที่ถือหุ้น

การรายงานขององค์กรสินเชื่อขึ้นอยู่กับการตรวจสอบประจำปีโดยองค์กรตรวจสอบซึ่งได้รับอนุญาตให้ดำเนินการตรวจสอบดังกล่าวตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย การรายงานของกลุ่มธนาคารและการรายงานของ บริษัท ที่ถือครองธนาคารอยู่ภายใต้การตรวจสอบประจำปีโดยองค์กรตรวจสอบซึ่งตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียมีใบอนุญาตในการดำเนินการตรวจสอบองค์กรสินเชื่อและได้รับการตรวจสอบองค์กรสินเชื่อสำหรับ อย่างน้อยสองปี ใบอนุญาตในการดำเนินการตรวจสอบองค์กรเครดิตนั้นออกตามกฎหมายของรัฐบาลกลางให้กับองค์กรตรวจสอบที่ดำเนินกิจกรรมการตรวจสอบเป็นเวลาอย่างน้อยสองปี

การตรวจสอบสถาบันสินเชื่อ กลุ่มธนาคาร และบริษัทที่ถือครองธนาคารจะดำเนินการตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

องค์กรตรวจสอบมีหน้าที่จัดทำข้อสรุปเกี่ยวกับผลการตรวจสอบซึ่งมีข้อมูลเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของงบการเงินขององค์กรเครดิตการปฏิบัติตามมาตรฐานบังคับที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียคุณภาพของการจัดการสินเชื่อ องค์กรสถานะของการควบคุมภายในและข้อกำหนดอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและกฎบัตรขององค์กรสินเชื่อ

รายงานการตรวจสอบจะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียภายในสามเดือนนับจากวันที่ส่งรายงานประจำปีของสถาบันสินเชื่อ กลุ่มธนาคาร และบริษัทที่ถือธนาคารไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย

มาตรา 43 การรายงานองค์กรสินเชื่อ การรายงานกลุ่มธนาคาร และการรายงานของบริษัทที่ถือธนาคาร

สถาบันสินเชื่อส่งรายงานประจำปี (รวมถึงงบดุลและงบกำไรขาดทุน) ไปยังธนาคารแห่งรัสเซียหลังจากได้รับการยืนยันความถูกต้องจากองค์กรตรวจสอบ หากสถาบันสินเชื่อมีความสามารถที่จะใช้อิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (ทางตรงหรือทางอ้อม) ต่อกิจกรรมของนิติบุคคลอื่น ๆ (ยกเว้นสถาบันสินเชื่อ) สถาบันสินเชื่อจะจัดทำและส่งรายงานที่ระบุตามเกณฑ์รวมในลักษณะที่ธนาคารกำหนด รัสเซีย.

องค์กรสินเชื่อเผยแพร่รายงานประจำปีในสื่อเปิด (รวมถึงงบดุลและงบกำไรขาดทุน) ในรูปแบบและภายในกรอบเวลาที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดหลังจากยืนยันความถูกต้องโดยองค์กรตรวจสอบ

องค์กรสินเชื่อหลักของกลุ่มธนาคารองค์กรแม่ของ บริษัท โฮลดิ้งของธนาคาร (บริษัท การจัดการของ บริษัท โฮลดิ้งของธนาคาร) จัดทำและส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อวัตถุประสงค์ในการควบคุมดูแลกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อบนพื้นฐานแบบรวม ในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย การรายงานรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของกลุ่มธนาคาร และการรายงานรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของบริษัทโฮลดิ้งด้านการธนาคาร ซึ่งแต่ละรายการประกอบด้วยงบการเงินรวม งบกำไรขาดทุนรวม ตลอดจน การคำนวณความเสี่ยงแบบรวมบัญชี

เพื่อวัตถุประสงค์ในการรวบรวม นำเสนอ และเผยแพร่งบการเงินรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของกลุ่มธนาคาร งบการเงินรวมเหล่านี้ต้องรวมงบของนิติบุคคลอื่น ๆ ในส่วนที่เกี่ยวข้องกับสถาบันสินเชื่อที่เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มธนาคารอาจมีสาระสำคัญ (ทางตรงหรือทางตรงหรือทางอ้อม) ทางอ้อม) มีอิทธิพลต่อกิจกรรมและการตัดสินใจของฝ่ายบริหารของนิติบุคคลเหล่านี้

เพื่อวัตถุประสงค์ในการรวบรวม นำเสนอ และเผยแพร่งบรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร งบรวมดังกล่าวจะต้องรวมงบของนิติบุคคลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับองค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร (บริษัทจัดการของธนาคาร บริษัทโฮลดิ้ง) และ (หรือ) องค์กรสินเชื่อที่เป็นส่วนหนึ่งของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารอาจมีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (ทางตรงหรือทางอ้อม) ต่อการตัดสินใจของฝ่ายบริหารของนิติบุคคลเหล่านี้

นิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกับองค์กรสินเชื่อหลักของกลุ่มธนาคาร องค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร (บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร) มีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (ทางตรงหรือทางอ้อม) จะต้องส่งรายงานเกี่ยวกับกิจกรรมของพวกเขาให้พวกเขา เพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดทำงบการเงินรวม

องค์กรสินเชื่อหลักของกลุ่มธนาคาร องค์กรแม่ของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร (บริษัทจัดการของบริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร) ไม่มีสิทธิ์ในการเปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากนิติบุคคลอื่นที่รวมอยู่ในกลุ่มธนาคารนี้ (บริษัทโฮลดิ้งของธนาคารนี้) เกี่ยวกับกิจกรรมของพวกเขา ยกเว้นกรณีที่กำหนดไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ หรือกรณีที่เกิดขึ้นจากวัตถุประสงค์ของการเผยแพร่งบการเงินรวม

ประธาน
สภาสูงสุดของ RSFSR
บี.เอ็น. เยลต์ซิน