บริการด้านการธนาคาร 

ผู้อำนวยการทั่วไปเปิดธนาคาร ทรัพย์สินฟุ่มเฟือย อดีตเจ้าของ FC Otkrytie เริ่มปิดรูในธนาคาร ทรัพย์สินใดบ้างที่จะโอน

ผู้ถือหุ้นใหม่ของธนาคาร FC Otkrytie (เดิมชื่อ NOMOS-Bank) เป็นผู้จัดการระดับสูงของ VEB Capital Sergei Koshelenko และกองทุนบำเหน็จบำนาญสองกองทุน: NPF Renaissance Life and Pensions ซึ่งควบคุมโดยนายธนาคาร Anatoly Motylev และ NPF Stalfond ส่วนหลังนี้เป็นส่วนหนึ่งของโครงสร้างกลุ่ม O1 ของอดีตผู้ถือหุ้นของ Otkritie FC Boris Mints

รูปถ่าย: Ekaterina Kuzmina / RBC

Otkritie FC Bank ได้เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับผู้ถือหุ้นรายใหม่ ตามข้อมูลที่เผยแพร่ส่วนสำคัญของการออกหุ้นเพิ่มเติมซึ่งเกิดขึ้นในช่วงกลางเดือนพฤศจิกายนถูกซื้อโดย NPF Renaissance Life and Pensions ส่งผลให้ปัจจุบันกองทุนถือหุ้น 2.363% ของ Otkritie FC Bank ในเดือนสิงหาคม 2013 NPF ถูกขายโดยกลุ่ม Sputnik ของ Boris Jordan ให้กับโครงสร้างของ Anatoly Motylev อดีตเจ้าของ Globex Bank ตามที่ธนาคารแห่งรัสเซีย ณ วันที่ 30 ตุลาคม 2014 กองทุนของกองทุนมีจำนวน 33.87 พันล้านรูเบิล ซึ่ง 33.58 พันล้านรูเบิล คิดเป็นส่วนแบ่งของการออมเงินบำนาญ เมื่อคำนึงถึงขนาดเงินทุนของธนาคาร Otkritie FC แล้ว NPF Renaissance Life and Pensions สามารถลงทุนหุ้นได้ประมาณ 3.8 พันล้านรูเบิล

กองทุนอื่นที่เข้าร่วมในตำแหน่งนี้คือ NPF Stalfond ซึ่งอดีตผู้ถือหุ้น Otkritie FC Boris Mints เข้าซื้อกิจการในเดือนธันวาคมปีที่แล้วจากเจ้าของ Severstal Alexei Mordashov "Stalfond" เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐ ซึ่งถูกควบคุมโดยโครงสร้างของ O1 Group ตามข้อมูลของธนาคารกลาง ณ วันที่ 30 ตุลาคม 2014 กองทุนของกองทุนเองมีจำนวน 45.44 พันล้านรูเบิล ซึ่งเงินออมบำนาญมีจำนวน 36.34 พันล้านรูเบิล Stalfond กลายเป็นเจ้าของสัดส่วนการถือหุ้น 2.43% ในธนาคาร FC Otkritie โดยใช้เงินประมาณ 3.9 พันล้านรูเบิลในเรื่องนี้

Boris Mints ออกจาก FC Otkritie ในปี 2013 จากนั้นผู้ถือหุ้นรายอื่นของ บริษัท ซื้อหุ้น 11.1% ของเขา - Ruben Aganbegyan และ Vadim Belyaev

ปัญหาเพิ่มเติมส่วนใหญ่ได้มาโดย Oanfir Technology Investments นอกชายฝั่งของ Cypriot - หุ้น 7.43% ซึ่งดำเนินการในนามของผู้จัดการระดับสูงของ VEB Capital Sergei Koshelenko ได้รับการระบุไว้ในรายชื่อบุคคลที่มีอิทธิพลสำคัญต่อธนาคาร ก่อนหน้านี้ แหล่งข่าวสองรายบอกกับ RBC ว่า Koshelenko จะมีส่วนร่วมในประเด็นเพิ่มเติมนี้ มูลค่าหุ้นที่เขาได้มานั้นอยู่ที่ประมาณ 12 พันล้านรูเบิล

ก่อนหน้านี้ Dmitry Romaev ประธานบริษัท Otkrytie Financial Corporation กล่าวว่าเงินทุนที่ระดมทุนได้จะถูกนำมาใช้เพื่อพัฒนาธุรกิจของธนาคาร อันเป็นผลมาจากปัญหาเพิ่มเติม เมืองหลวงของ Otkritie FC Bank เพิ่มขึ้น 21.4 พันล้านรูเบิล หุ้นถูกขายในราคา 935 รูเบิล ชิ้น “หุ้นของนักลงทุนที่เหลือที่เข้าร่วมในตำแหน่งมีจำนวนน้อยกว่า 1%” แหล่งข่าวของ RBC ที่คุ้นเคยกับผลลัพธ์ของตำแหน่งดังกล่าวกล่าว

ขณะนี้มากกว่า 70% ของธนาคาร Otkritie FC ถูกควบคุมโดยโครงสร้าง Otkritie Holding ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดของบริษัทยังรวมถึงกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐ LUKOIL-Garant, NPF Elektroenergetiki และ NPF RGS

ผู้อำนวยการของ NPF Mosenergo JSC Sergei Zytsar สงสัยว่าการซื้อหุ้นใน Otkritie FC Bank นั้นเกี่ยวข้องกับวัตถุประสงค์การลงทุน “เป็นไปได้แน่นอน สำหรับกองทุน มันเป็นเพียงการกระจายสินทรัพย์ พวกเขาลงทุนในธุรกิจที่กำลังเติบโต” เขากล่าว - อย่างไรก็ตาม ในกรณีนี้ การซื้อพันธบัตรชนิดเดียวกันซึ่งให้ผลตอบแทนสูงกว่าอัตราเงินเฟ้ออย่างมีนัยสำคัญจะสมเหตุสมผล มิฉะนั้นจะไม่มีประโยชน์ในการจัดหาเงินทุนให้กับคู่แข่งของคุณในสภาวะที่สภาพคล่องขาดแคลน” ตามข้อมูลของ Zytsar เป็นไปได้มากว่านี่เป็นส่วนหนึ่งของโครงการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ “ตอนนี้หน่วยงานกำกับดูแลกำลังติดตามอย่างใกล้ชิดว่าสินทรัพย์ใดที่ NPF ลงทุน และหากมีการสะสมเงินมากเกินไปในบริษัทในกลุ่มเดียว ธนาคารกลางก็อาจมีข้อร้องเรียนเกี่ยวกับคุณภาพของการบริหารความเสี่ยง” เขาอธิบาย “ดังนั้น กองทุนจึงพยายามแบ่งการลงทุนโดยการลงทุนในบริษัทที่เป็นมิตร ซึ่งสามารถเข้าร่วมในโครงการลงทุนของเจ้าของ NPF หรือซื้อคืนหลักทรัพย์บางส่วนสำหรับโครงสร้างของพวกเขา เช่น หุ้นเดียวกันของกองทุนรวมหรือพันธบัตรที่ปิดอยู่”

ธนาคารกลางวางแผนที่จะแนะนำข้อ จำกัด เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนเงินออมบำนาญ โดยห้ามมิให้พวกเขาลงทุนมากกว่า 25% ของสินทรัพย์ NPF ในเงินฝากของธนาคารเดียว หน่วยงานกำกับดูแลตั้งใจที่จะแนะนำข้อจำกัดที่คล้ายกันสำหรับหลักทรัพย์ที่ออกโดยผู้ออกหลักทรัพย์รายหนึ่ง นอกจากนี้ ตามที่ Philip Gabunia ผู้อำนวยการฝ่ายการลงทุนรวมและการจัดการทรัสต์ของธนาคารกลางระบุในการให้สัมภาษณ์กับ RBC ว่า NPF วางแผนที่จะจำกัดการลงทุนผ่านบริษัทจัดการในเครือ ตามที่เขาพูด ไม่เกิน 30% ของพอร์ตการลงทุนจะสามารถลงทุนผ่านกองทุนการจัดการ "ที่เกี่ยวข้อง"

องค์กรสินเชื่อจดทะเบียนในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2535 เป็นธนาคารร่วมลงทุนและธนาคารพาณิชย์ "TIPCO Venture Bank" จากการตัดสินใจของที่ประชุมผู้ถือหุ้นในปี 2537 ธนาคารได้เปลี่ยนชื่อเป็นธนาคารเพื่อการลงทุนร่วมหุ้นและธนาคารพาณิชย์ "นิวมอสโก" และในปี 2550 - เป็น OJSC Nomos-Bank ในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2549 กลุ่ม ICT (เจ้าของร่วม - Alexander Nesis) ได้รวมสัดส่วนการถือหุ้นในธนาคารเข้าด้วยกัน ในปี 2550 Russia Finance Corporation B.V. จากกลุ่ม PPF ซึ่งเป็นเจ้าของ Home Credit Bank ในรัสเซียอยู่แล้วได้เข้าร่วมกับผู้ถือหุ้น

ในเดือนสิงหาคม 2555 Peter Kellner กลุ่ม PPF ถอนตัวออกจากเมืองหลวงของ Nomos Bank โดยสิ้นเชิง หุ้นส่วนใหญ่ (26.5%) ที่ PPF Group เป็นเจ้าของนั้นถูกซื้อโดยบริษัททางการเงิน Otkritie* ธุรกรรมนี้มีมูลค่าประมาณ 15 พันล้านรูเบิล กลายเป็นขั้นตอนแรกของโครงการที่จะรวม Nomos-Bank และธุรกิจธนาคารของ Otkritie Financial Corporation ในปี 2013 Otkritie Financial Corporation ได้รวมหุ้น 51% ของหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงของ Nomos Bank สัดส่วนการถือหุ้น 13.2% เล็กน้อย (หุ้นที่ฝากไว้ในโครงการรับฝาก - GDR ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ลอนดอน) เป็นของ Deutsche Bank Aktiengesellschaft; อีก 11.9% ถูกควบคุมโดยกลุ่ม บริษัท ICT (ผ่าน บริษัท ไซปรัสจำนวนหนึ่งซึ่งผู้รับผลประโยชน์หลัก ได้แก่ Alexey Gudaitis, Nikolay Dobrinov, Alexander Nesis, Dmitry Sokolov, Igor Finogenov) เอกสารของ Nomos ส่วนเล็กๆ มีเจ้าของข้าม; หุ้น 18.6% มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์มอสโก

ในเดือนกรกฎาคม 2013 FC Otkritie เสร็จสิ้นกระบวนการรวมบริษัทในเครือระดับภูมิภาคสองแห่ง ได้แก่ Nomos-Regiobank และ Nomos-Bank - Siberia

ในเดือนเมษายน 2014 FC Otkritie (บริษัทลงทุน) เพิ่มส่วนแบ่งเป็น 74.9% หุ้นที่เหลือ รวมถึงหุ้นที่ออกโดยเป็นส่วนหนึ่งของการออกหุ้นเพิ่มเติม (ยกเว้นหลักทรัพย์ที่ Otkritie Financial Corporation ได้มา) ยังคงอยู่ในการหมุนเวียนอย่างเสรี มีรายงานว่า Otkritie FC ตั้งใจที่จะเพิ่มส่วนแบ่งใน Nomos Bank เป็น 100% ในอนาคต มีการวางแผนที่จะรวม Nomos Bank และธุรกิจธนาคารของ Otkritie FC ในเดือนมิถุนายน 2014 Nomos-Bank ได้เปลี่ยนชื่อเป็น OJSC Bank Financial Corporation Otkritie ในฤดูใบไม้ร่วงปี 2014 รูปแบบองค์กรและกฎหมายได้เปลี่ยนแปลงเป็นบริษัทร่วมหุ้นสาธารณะตามกฎหมาย

ณ เดือนมกราคม 2017 ผู้ถือหุ้นที่มีอำนาจควบคุมของ Otkritie FC Bank คือ Otkritie Holding ซึ่งถือหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งทางตรงและทางอ้อม 55.2% หุ้นของธนาคารยังหมุนเวียนอย่างเสรีในตลาดหลักทรัพย์มอสโก ผู้รับผลประโยชน์ที่ใหญ่ที่สุดของธนาคาร ได้แก่ ผู้ก่อตั้งและหนึ่งในเจ้าของร่วมคนสำคัญของ Otkritie ประธานคณะกรรมการบริหารของ Otkritie Holding Vadim Belyaev (17.98% ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียง); ผู้จัดการระดับสูงของกลุ่ม Otkritie Ruben Aganbegyan, Dmitry Romaev, Evgeny Dankevich, Alexey Karakhan (9.91%); Vagit Alekperov ประธาน LUKOIL และสมาชิกคณะกรรมการบริหาร LUKOIL Leonid Fedun (8.91%) ตัวแทนของกลุ่ม ICT Alexander Nesis, Alexey Gudaitis, Nikolay Dobrinov, Igor Finogenov, Dmitry Sokolov, Igor Tsyplakov, Konstantin Yanakov (12.08%); VTB Bank (5.51%), บริษัทประกันภัย Rosgosstrakh (3.75% รวมถึงผ่านการจัดการความน่าเชื่อถือของ Savings Management LLC), นักธุรกิจ Mikhail Parinov (3.90%) และ Alexander Mamut (3.68%) ผู้ถือหุ้นส่วนน้อยถือหุ้น 6.56% นอกจากนี้ หุ้นของธนาคารส่วนหนึ่งยังเป็นของสถาบันสินเชื่อเอง ซึ่งรวมถึงผ่านโครงการ Cross-ownership อีกด้วย

ผู้ถือหุ้นของ FC Otkritie Bank ยังรวมถึงนักลงทุนสถาบัน - บริษัท จัดการที่ดำเนินการจัดการความไว้วางใจของเงินสำรองบำนาญและการออมเงินบำนาญของกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐ: NPF Electric Power Industry (4.86%), NPF Lukoil-Garant (2.46%) , OJSC NPF "RGS" (4.97%), JSC NPF "อนาคต" (4.09%)

เมื่อวันที่ 22 ธันวาคม 2014 ธนาคารแห่งรัสเซียได้ตัดสินใจจัดโครงสร้าง Trust National Bank ใหม่ ซึ่งอยู่ในอันดับที่ 28 ในแง่ของสินทรัพย์ ธนาคาร Otkritie Financial Corporation ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นสถานพยาบาล ธนาคารกลางตัดสินใจฟื้นฟู Trust Bank ด้วยการมีส่วนร่วมของนักลงทุน โดยอิงจากการประเมินปริมาณการขาดแคลนเงินทุนของหน่วยงานประกันเงินฝากจำนวน 67.8 พันล้านรูเบิล ขั้นตอนการปรับโครงสร้างองค์กรทั้งหมดอยู่ที่ประมาณ 127 พันล้านรูเบิล ซึ่งหน่วยงานกำกับดูแลต้องจัดหา 99 พันล้านในรูปแบบของเงินกู้ DIA เพื่อความช่วยเหลือทางการเงินแก่ Trust และธนาคารสุขาภิบาลได้รับเงินกู้เพิ่มเติม 28 พันล้านเพื่อชดเชยความไม่สมดุล ระหว่างมูลค่ายุติธรรมของสินทรัพย์และหนี้สินของธนาคาร ตามแผนฟื้นฟูทางการเงิน FC Otkritie จะควบรวมกิจการ Trust ให้เสร็จสิ้นภายในสิ้นปี 2563

ในเดือนมิถุนายน 2558 Otkritie เสร็จสิ้นการซื้อ Petrocommerce Bank จากกลุ่ม IFD Kapital

ในเดือนเมษายน 2016 Otkritie Bank ได้เข้าซื้อ Rocketbank ซึ่งเป็นหนึ่งในธนาคารเสมือนจริงแห่งแรกๆ ในรัสเซียที่ส่งเสริมบริการด้านการธนาคาร โดยอาศัยการสนับสนุนทางกฎหมายและการประมวลผลของ Otkritie กลุ่มนี้ยังรวมถึงโครงการที่คล้ายกันที่เรียกว่า "Tochka" ซึ่งกิจกรรมมุ่งเน้นไปที่การให้บริการด้านการธนาคารแก่นิติบุคคลผ่านเทคโนโลยีอินเทอร์เน็ต

ในเดือนสิงหาคม 2559 Otkritie Financial Corporation เสร็จสิ้นกระบวนการทางกฎหมายสำหรับการควบรวมกิจการของ Khanty-Mansiysk Bank Otkritie ซึ่งในทางกลับกันได้ก่อตั้งขึ้นในปี 2014 อันเป็นผลมาจากการควบรวมกิจการของ Otkritie Bank และ Novosibirsk Municipal Bank กับ Khanty-Mansiysk Bank ก่อนหน้านี้ กลุ่มวางแผนที่จะพัฒนาธุรกิจธนาคารเพื่อรายย่อยบนพื้นฐานของ KMB Otkritie แต่ต่อมาฝ่ายบริหารได้ตัดสินใจจัดโครงสร้างธนาคารที่ถูกควบคุมใหม่ในรูปแบบของการควบรวมกิจการกับองค์กรสินเชื่อหลัก เป็นผลให้ใบอนุญาตของธนาคาร KhMB Otkritie ถูกชำระบัญชีและสินทรัพย์และหนี้สินทั้งหมดของธนาคารถูกรวมเข้าด้วยกัน

ในเดือนธันวาคม 2559 ข้อมูลปรากฏในสื่อหลายแห่งเกี่ยวกับข้อตกลงที่เป็นไปได้ในการรวม FC Otkritie และบริษัทประกันภัย Rosgosstrakh ซึ่งจะช่วยให้ผู้เข้าร่วมในข้อตกลงสามารถสร้างกลุ่มการเงินส่วนตัวที่ใหญ่ที่สุดในสหพันธรัฐรัสเซีย ในส่วนหนึ่งของข้อตกลงดังกล่าว มีการวางแผนว่า Danil Khachaturov เจ้าของ Rosgosstrakh ถือครองหุ้น จะได้รับส่วนแบ่งเสียงข้างน้อยใน Otkritie Holding และการควบคุมการธนาคาร (RGS Bank) และธุรกิจประกันภัยของ Rosgosstrakh จะส่งต่อไปยัง Otkritie ตามรายงานของสื่อ ข้อตกลงดังกล่าวมีแผนที่จะปิดในปี 2560 อย่างไรก็ตาม แผนเหล่านี้ไม่ได้ถูกกำหนดให้เป็นจริง

ในเดือนกรกฎาคม 2017 หน่วยงานจัดอันดับเครดิตเชิงวิเคราะห์ (ACRA) ได้มอบหมายให้ FC Otkritie Bank ได้รับการจัดอันดับ BBB- ในระดับชาติ โดยให้เหตุผลว่าสิ่งนี้เกิดจากคุณภาพที่อ่อนแอของสินทรัพย์ของสถาบันสินเชื่อและผลกระทบด้านลบต่อสภาพคล่องจากบริษัทแม่ ท่ามกลางภูมิหลังข่าวเชิงลบที่เกี่ยวข้องกับการเพิกถอนใบอนุญาตของธนาคารเอกชนขนาดใหญ่ Ugra การปรับลดอันดับเครดิตของ ACRA และข่าวลือเกี่ยวกับปัญหาทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นของธนาคาร Otkritie FC กระตุ้นให้เกิดความตื่นตระหนกในตลาดและนำไปสู่การลดลงอย่างมาก เงินทุนของลูกค้าเอกชนและลูกค้าองค์กรในงบดุลของสถาบันสินเชื่อ ส่งผลให้ปริมาณสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูงของธนาคารลดลงอย่างรวดเร็ว เมื่อวันที่ 29 สิงหาคม 2017 ธนาคารแห่งรัสเซียได้ตัดสินใจใช้มาตรการที่มุ่งเพิ่มเสถียรภาพทางการเงินของธนาคาร FC Otkritie ภายใต้กรอบที่มีการวางแผนว่าหน่วยงานกำกับดูแลจะเข้าร่วมในฐานะนักลงทุนหลักโดยใช้เงินทุนจากฝ่ายบริหาร บริษัท “กองทุนรวมภาคการธนาคาร” มีการแต่งตั้งฝ่ายบริหารชั่วคราวให้กับธนาคาร ซึ่งรวมถึงพนักงานของธนาคารกลางและ FCBS

เมื่อวันที่ 11 ธันวาคม 2017 ธนาคารแห่งรัสเซียกลายเป็นเจ้าของหุ้นมากกว่า 99.9% ของ FC Otkritie Bank อย่างเป็นทางการซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินการตามแผนของธนาคารกลางในการมีส่วนร่วมในการดำเนินมาตรการเพื่อป้องกันการล้มละลายของสถาบันสินเชื่อ

ตั้งแต่วันที่ 21 ธันวาคม ตามคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซีย หน้าที่ของฝ่ายบริหารชั่วคราวสำหรับการจัดการธนาคาร Otkritie FC ที่ได้รับมอบหมายให้กับ FCBS ถูกยกเลิก

ขณะนี้ขั้นตอนที่สำคัญที่สุดของการปรับโครงสร้างองค์กรของธนาคารได้เสร็จสิ้นแล้ว: ได้ดำเนินการเพิ่มทุนเพิ่มเติมและมีการจัดตั้งหน่วยงานการจัดการขึ้นซึ่งทำให้ธนาคารมีโอกาสพัฒนาเป็นสถาบันการเงินและสินเชื่อที่เป็นอิสระ ธนาคารดำเนินการภายใต้เงื่อนไขเดียวกันสำหรับผู้เข้าร่วมตลาดทั้งหมด

เมื่อวันที่ 1 มกราคม 2019 การควบรวมกิจการอย่างเป็นทางการของ FC Otkritie Bank และ B&N Bank เกิดขึ้น United Credit Organisation จะดำเนินงานภายใต้แบรนด์ Otkritie และได้รับใบอนุญาต Otkritie FC

ณ วันที่ 1 ตุลาคม 2018 เครือข่ายระดับภูมิภาคของ FC Otkritie Bank ประกอบด้วยสาขา 20 แห่ง สำนักงานปฏิบัติการเพิ่มเติม 223 แห่ง และสำนักงานปฏิบัติการ 147 แห่ง รวมถึงโต๊ะเงินสดสำหรับปฏิบัติงานเก้าแห่งด้านนอกโต๊ะเงินสด เมื่อพิจารณาถึงเครือข่ายของธนาคารพันธมิตร สำนักงานประมาณ 900 แห่งและตู้เอทีเอ็ม 6,000 แห่งใน 70 ภูมิภาคของสหพันธรัฐรัสเซียพร้อมให้บริการแก่ลูกค้า Otkritie FC ส่วนสำคัญของธุรกิจกระจุกตัวอยู่ในมอสโก, เซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก, ภูมิภาค Tyumen (รวมถึงเขตปกครองตนเอง Khanty-Mansiysk), Yekaterinburg, ภูมิภาค Novosibirsk, ภูมิภาค Khabarovsk, ภูมิภาค Volgograd จำนวนพนักงานธนาคารทั้งหมด ณ วันที่ 1 ตุลาคม 2561 อยู่ที่ 15.9 พันคน ภายในกลางปี ​​2561 ธนาคารให้บริการนิติบุคคลประมาณ 180,000 ราย และบุคคลทั่วไปมากกว่า 3.8 ล้านคน รวมถึงลูกค้าระดับพรีเมียมด้วย

การพัฒนาและการเติบโตอย่างแข็งขันของธนาคารเริ่มขึ้นในช่วงครึ่งหลังของปี 2541 เมื่อผู้ถือหุ้นและประธาน Igor Finogenov เข้ารับตำแหน่งรองผู้อำนวยการทั่วไปของ Rosvooruzhenie State Corporation จากนั้นองค์กรหลายแห่งในกลุ่มอุตสาหกรรมการทหารได้เปลี่ยนมาใช้บริการจาก Nomos-Bank (FC Otkritie ปัจจุบัน) ปัจจุบันเป็นธนาคารพาณิชย์สากลที่เชี่ยวชาญด้านการให้กู้ยืมและให้บริการลูกค้าองค์กรขนาดใหญ่และขนาดกลางจากการค้า วิศวกรรมเครื่องกล การต่อเรือ อุตสาหกรรมการป้องกันประเทศ เหมืองแร่ทองคำ อุตสาหกรรมนิวเคลียร์ บริษัททางการเงินและการก่อสร้าง และองค์กรการค้าต่างประเทศ ในบรรดาลูกค้าองค์กรของ FC Otkritie ได้แก่ AK ALROSA, AFK Sistema, Novolipetsk MMK, Evraz Group, กลุ่ม ChTPZ, โรงงานโลหะวิทยา OJSC Kosogorsk, กลุ่มบริษัท Shchekinoazot, CJSC Ufaoil , พลังงานอุตสาหกรรม OJSC, NPF Mikran CJSC, NPO Elsib, มาตรฐาน NTP Electronics LLC, NPP BELA LLC, กลุ่มบริษัท Serviko, Intercity Bus Transportation LLC, Rusgrain OJSC Holding" และองค์กรอื่นๆ ปัจจุบันธนาคารให้บริการแก่บริษัทแม่และองค์กรทั้งหมดของกลุ่ม LUKOIL โดยให้บริการและผลิตภัณฑ์ครบวงจรแก่พนักงาน

ธนาคารครองตำแหน่งผู้นำแห่งหนึ่งในด้านการจัดหาเงินทุนที่มีโครงสร้าง การจัดหาเงินทุนสำหรับการขุดและการแปรรูปทองคำและเงิน ตลอดจนการส่งออกและการขายทองคำแท่ง ตำแหน่งของ FC Otkritie ค่อนข้างแข็งแกร่งในตลาดโลหะมีค่า บริการด้านการลงทุน และการธนาคารเอกชน ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2549 ธนาคารได้ดำเนินโครงการการให้สินเชื่อจำนองและการให้กู้ยืมแก่ธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง

รายการบริการและผลิตภัณฑ์ของธนาคารสำหรับองค์กรและธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลางในปัจจุบัน ได้แก่ บริการการชำระเงินสด การบริการระยะไกล โครงการเงินเดือนและบัตรองค์กร การวางเงินทุนที่มีอยู่และการจัดการสภาพคล่อง การรวบรวม กิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ บริการวาณิชธนกิจ นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ บริการ, ธุรกิจการเงิน (สินเชื่อและวงเงิน, เงินเบิกเกินบัญชี, แฟคตอริ่ง, การจัดหาเงินทุนโดยการสนับสนุนจากรัฐ), การออกการค้ำประกัน, การรับเงิน ฯลฯ สำหรับลูกค้าเอกชน ธนาคารเสนอเงินฝาก บัตรเดบิต และบัตรเครดิต (MasterCard, Visa และ Mir), ตู้เซฟ กล่อง สินเชื่อผู้บริโภค (ในรูปเงินสด ลูกค้าเงินเดือน ผู้รับบำนาญ การรีไฟแนนซ์) การจำนอง การชำระเงิน และการโอน (รวมถึงผ่าน Western Union และ Zolotaya Korona) ธนาคารบนมือถือและออนไลน์มีให้บริการสำหรับลูกค้า: Rocketbank, Tochka และ Otkritie Factoring

ตั้งแต่ต้นปี 2561 ปริมาณสินทรัพย์สุทธิของ Otkritie FC Bank ลดลง 28.2% - เป็น 1.7 ล้านล้านรูเบิลภายในวันที่ 1 ธันวาคม 2561 ในส่วนที่ไม่โต้ตอบ สาเหตุหลักที่ทำให้สกุลเงินในงบดุลลดลงคือการชำระหนี้เกือบทั้งหมดให้กับธนาคารแห่งรัสเซีย (-561.4 พันล้านรูเบิล) ในสินทรัพย์ในช่วงเวลาเดียวกัน การชำระคืนที่เปรียบเทียบได้โดยรวมนั้นคิดเป็นพอร์ตโฟลิโอของสินเชื่อระหว่างธนาคารที่ออก (-62.4%) และพอร์ตโฟลิโอสินเชื่อองค์กร (-31.2%)

หนี้สินของธนาคารยังคงมีการกระจายตัวค่อนข้างดีตามแหล่งที่มาของแรงดึงดูด เมื่อต้นเดือนธันวาคม 2018 หนี้สินมากกว่าหนึ่งในสี่เกิดจากเงินฝากของบุคคลธรรมดา เงินทุนจากประชาชนส่วนใหญ่จะระดมทุนเป็นระยะเวลาตั้งแต่หกเดือนถึงสามปี หนี้สิน 19.2% เป็นเงินทุนจากลูกค้าองค์กร ซึ่งเกิดขึ้นจากยอดคงเหลือในบัญชีกระแสรายวันและเงินฝากที่มีระยะเวลาครบกำหนดต่างๆ อีกประมาณ 16.6% คิดเป็นทุน (ไม่รวมสินเชื่อด้อยสิทธิ) ควรสังเกตว่าในระหว่างปี 2561 ธนาคารได้ชำระหนี้ทั้งหมดให้กับธนาคารแห่งรัสเซียเกือบทั้งหมดซึ่งเป็นผลมาจากส่วนแบ่งของสินเชื่อระหว่างธนาคารที่ดึงดูดในหนี้สินลดลงจาก 26.4% เป็น 5.0% ประมาณ 2.9% เกิดจากการออกพันธบัตรและตั๋วเงิน

ณ วันที่รายงาน ความเพียงพอของเงินกองทุนได้รับการดูแลโดยมีเงินสำรองตามข้อกำหนดของธนาคารกลาง (17.5% ตามมาตรฐาน N1.0) เนื่องจากการตัดจำหน่ายหนี้สินด้อยสิทธิระหว่างการฟื้นตัวทางการเงินของธนาคาร ปริมาณสินเชื่อด้อยสิทธิรวมในการคำนวณเงินทุนจึงลดลงจนเกือบเป็นศูนย์ (ณ วันที่ 1 ตุลาคม 2560 ตามข้อมูลที่อธิบายในการรายงานของธนาคาร “บริษัทย่อย ” สำหรับจำนวนรวม 118.2 พันล้านรูเบิล)

แม้ว่ามูลค่าการซื้อขายจะลดลง แต่ฐานลูกค้าของสถาบันการเงินยังคงค่อนข้างเคลื่อนไหว โดยทั่วไป มูลค่าการซื้อขายในบัญชีลูกค้าองค์กรลดลงจาก 4-6 ล้านล้านเป็น 2-3 ล้านล้านรูเบิลต่อเดือน

สินทรัพย์สุทธิส่วนใหญ่ตกอยู่ในพอร์ตสินเชื่อ (36.8% ณ ต้นเดือนธันวาคม 2561) อีก 32.2% และ 11.6% เป็นการลงทุนในหลักทรัพย์และออกโดยสินเชื่อระหว่างธนาคาร ตามลำดับ ส่วนแบ่งของสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูง (ส่วนใหญ่เป็นเงินสดคงเหลือ) คือ 3.2% สินทรัพย์อื่นและสินทรัพย์ถาวร - 10%

ตั้งแต่ต้นปี 2561 พอร์ตสินเชื่อลดลง 23% และมีมูลค่า 0.6 ล้านล้านรูเบิลภายในเดือนธันวาคม 2561 การลดลงขององค์ประกอบทั้งหมดเกิดจากสินเชื่อธุรกิจซึ่งสูญเสียปริมาณ 31.4% ในขณะที่สินเชื่อรายย่อยเพิ่มขึ้นในจำนวนที่เท่ากันในแง่สัมพันธ์ ณ วันที่รายงาน ส่วนแบ่งสินเชื่อของคณะในพอร์ตโฟลิโออยู่ที่ 77.2% (ณ ต้นปี 2561 - 86.6%) สินเชื่อองค์กรและสินเชื่อรายย่อยจำนวนมากมีเงื่อนไขนานกว่าสามปี ระดับหนี้ที่ค้างชำระ ณ วันที่รายงานอยู่ที่ 23.7% (ณ ต้นปี 2561 - 20.9%) แม้ว่าการชำระเงินที่เกินกำหนดชำระจะเพิ่มขึ้น แต่ระดับการกันสำรองสำหรับพอร์ตโฟลิโอก็ลดลง - จาก 46.6% เป็น 33.6% พอร์ตสินเชื่อมีหลักประกันอยู่ที่ 68.7% ของทรัพย์สิน ซึ่งถือว่ายังไม่เพียงพอ จากการรายงานระหว่างกาลภายใต้ RAS ณ วันที่ 30 กันยายน 2018 สินเชื่อองค์กรจำนวนมากกระจุกตัวอยู่ในกลุ่มต่างๆ เช่น การผลิตภาคอุตสาหกรรม (15.2%) ธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ (15.0%) ธุรกรรมนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และธุรกรรมหลักทรัพย์ (12.7%) การขายส่ง การค้า (11.9%) การบริการ (11.3%)

พอร์ตหลักทรัพย์คิดเป็น 87.4% ของการลงทุนในพันธบัตร ส่วนที่เหลือเป็นหุ้นของบริษัทรัสเซียและต่างประเทศ พันธบัตรประมาณ 65% เป็นหลักทรัพย์ OFZ และหลักทรัพย์รัฐบาล หุ้น 18% และ 16% เป็นหลักทรัพย์ของบริษัทผู้ออกรัสเซียและ Eurobonds ตามลำดับ มูลค่าการซื้อขายธุรกรรมซื้อคืนลดลงอย่างมีนัยสำคัญภายในสิ้นปี 2560 และในช่วงเดือนสุดท้ายของระยะเวลาที่ศึกษาอยู่ที่ 360-460 พันล้านรูเบิล

ธนาคารค่อนข้างมีบทบาทในตลาดการให้กู้ยืมระหว่างธนาคาร เมื่อเร็ว ๆ นี้มีการทำหน้าที่ในฐานะผู้ยืมสภาพคล่องสุทธิจากตลาดมากขึ้น ในเวลาเดียวกัน การดำเนินการเพื่อระดมทุนจากธนาคารแห่งรัสเซียได้ลดลงเหลือน้อยที่สุดเมื่อเร็ว ๆ นี้ ในช่วงเดือนสุดท้ายของช่วงที่ศึกษามูลค่าการซื้อขายรวมสำหรับการดึงดูดสินเชื่อระหว่างธนาคารมีจำนวน 1.2-1.5 ล้านล้านรูเบิลและสำหรับตำแหน่ง - 0.5-1.5 ล้านล้านรูเบิล ธนาคารยังคงเป็นหนึ่งในผู้ดูแลสภาพคล่องของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

สำหรับเดือนมกราคม - พฤศจิกายน 2561 สถาบันสินเชื่อได้รับกำไรสุทธิ 3.3 พันล้านรูเบิลตาม RAS (ขาดทุนสุทธิสำหรับงวดที่เกี่ยวข้องในปี 2560 มีจำนวน 116.5 พันล้านรูเบิล) กำไรปี 2561 เป็นผลจากรายได้จากการฟื้นตัวของทุนสำรอง

คณะกรรมการกำกับดูแล: Ksenia Yudaeva (ประธาน), Andrey Golikov, Mikhail Zadornov, Alexey Moiseev, Natalya Kasperskaya, Alexey Simanovsky, Elena Titova

หน่วยงานกำกับดูแล:มิคาอิล ซาดอร์นอฟ (ประธาน), มิทรี เลวิน, เวเนียมิน โปเลียนเซฟ, เซอร์เกย์ รุซานอฟ, นาดิยา เชอร์กาโซวา, สเวตลานา เอเมลยาโนวา, วิกเตอร์ นิโคเลฟ, อเล็กซานเดอร์ ปาโฮมอฟ

* Otkritie Financial Corporation เป็นหนึ่งในกลุ่มธนาคารชั้นนำของรัสเซียที่ให้บริการแก่ลูกค้าสถาบัน เอกชน และองค์กร FC เริ่มดำเนินธุรกิจในตลาดการเงินในปี 1995 ภายใต้ชื่อ VEO-Invest ตั้งแต่ปี 2547 - กลุ่มการลงทุน Otkritie ตั้งแต่ปี 2550 - บริษัท ทางการเงิน Otkritie กิจกรรมหลัก ได้แก่ ธุรกิจวาณิชธนกิจ การจัดการสินทรัพย์และกองทุน บริการธนาคารเพื่อรายย่อย การให้กู้ยืมสำหรับองค์กร

บริษัทแม่ของกลุ่มคือ Otkritie Holding JSC ซึ่งรวมถึงบริษัทหลายแห่งในภาคการเงินและบริการ ธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การจัดการการลงทุน อสังหาริมทรัพย์ และการก่อสร้าง จนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้ ภาคการธนาคารในกลุ่มนี้เป็นตัวแทนของธนาคาร FC Otkritie และ Trust ซึ่งอยู่ภายใต้การควบคุมของธนาคารแห่งรัสเซีย

ทัส ดอสซิเออร์ เมื่อวันที่ 29 สิงหาคม 2017 ธนาคารกลางได้ตัดสินใจใช้มาตรการที่มุ่งเพิ่มเสถียรภาพทางการเงินของหนึ่งในสถาบันสินเชื่อเอกชนที่ใหญ่ที่สุดในรัสเซีย - PJSC Bank Otkritie Financial Corporation (Otkritie FC)

หน่วยงานกำกับดูแลได้แต่งตั้งฝ่ายบริหารชั่วคราวให้กับธนาคาร และจะให้การสนับสนุนด้วยความช่วยเหลือของ Banking Sector Consolidation Fund (FBS) Otkritie จะยังคงดำเนินการตามปกติเพื่อปฏิบัติตามพันธกรณีของตน ไม่มีการเลื่อนการชำระหนี้สำหรับการเรียกร้องของเจ้าหนี้ที่น่าพอใจ ตามที่รองประธานคนแรกของธนาคารกลาง Dmitry Tulin กระบวนการฟื้นฟูทางการเงินของธนาคารจะใช้เวลา 6-8 เดือน

ณ เดือนสิงหาคม 2017 FC Otkrytie Bank อยู่ในอันดับที่ 8 ในรัสเซียในแง่ของสินทรัพย์ นอกจากนี้ ย้อนกลับไปในเดือนกรกฎาคม FC Otkrytie Bank ยังเป็นสถาบันสินเชื่อเอกชนที่ใหญ่ที่สุดในรัสเซีย นำหน้า Alfa Bank

ประวัติธนาคาร

ธนาคารก่อตั้งขึ้นในกรุงมอสโกในปี 2535 ในชื่อ Tipko Venture Bank; เมื่อวันที่ 15 ธันวาคม พ.ศ. 2535 ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียได้จดทะเบียนแล้ว เมื่อต้นปี 2536 กลุ่ม ICT (เจ้าของร่วม - Alexander Nesis) ซื้อองค์กรสินเชื่อออกไป ในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2537 ธนาคารได้เปลี่ยนชื่อเป็น "นิวมอสโก" แต่ใช้ชื่อย่อว่า Nomos Bank (ก่อตั้งอย่างเป็นทางการในปี พ.ศ. 2550)

ในช่วงปลายทศวรรษ 2000 Nomos Bank เป็นหนึ่งในธนาคาร 20 อันดับแรกของรัสเซียในแง่ของสินทรัพย์ และภายในปี 2012 ธนาคารก็ติดหนึ่งใน 10 อันดับแรก โครงสร้างของบริษัทประกอบด้วยธนาคารระดับภูมิภาค Nomos-Regiobank และ Nomos-Bank-Sibir ซึ่งควบรวมกิจการในปี 2556

ในเดือนสิงหาคม 2555 กลุ่มการเงิน Otkritie (ผู้ก่อตั้งและเจ้าของร่วมรายใหญ่ที่สุด - Vadim Belyaev) เข้าสู่เมืองหลวงของ Nomos Bank ภายในฤดูใบไม้ผลิปี 2014 เธอเพิ่มส่วนแบ่งเป็น 74.9% โดยซื้อหุ้นจากกลุ่ม ICT (กลายเป็นเจ้าของร่วมของ Otkritie) และจากเจ้าของร่วมรายอื่นรวมถึงในตลาดเปิด เมื่อวันที่ 22 สิงหาคม 2014 ธนาคารเปลี่ยนชื่อเป็น OJSC Bank Financial Corporation Otkritie (ตั้งแต่เดือนธันวาคม 2014 - PJSC)

ในช่วงปี 2010 Nomos Bank และ Otkritie FC Bank ได้มีส่วนร่วมในการฟื้นฟูทางการเงินของเมืองหลวงมอสโก, VEFK-Sibir, Petrovsky, ธนาคารประจำจังหวัด Sverdlovsk และธนาคาร Trust บางส่วนได้รวมเข้ากับโครงสร้างของ "Discovery"

ในปี 2558 Petrocommerce กลายเป็นส่วนหนึ่งของ Otkritie Bank และในปี 2559 Khanty-Mansiysk Otkritie Bank นอกจากนี้ในปี 2558 Otkritie ยังได้รับโครงการรัสเซียสำหรับบริการธนาคารแบบง่ายสำหรับผู้ประกอบการ Tochka และในปี 2559 - บริการธนาคาร "Rocketbank"

ตัวชี้วัด

Otkritie Bank ดำเนินงานใน 54 ภูมิภาคของรัสเซีย มีเครือข่ายสำนักงาน 412 แห่ง และสำนักงานตัวแทนต่างประเทศ 1 แห่งในปราก ให้บริการลูกค้าส่วนตัว 3.6 ล้านรายและนิติบุคคล 247,000 แห่ง จำนวนพนักงานคือ 15,000 คน

กำไรสุทธิ ณ สิ้นปี 2559 มีจำนวน 1.5 พันล้านรูเบิล (ในปี 2558 6.6 พันล้านรูเบิล) รายได้จากการดำเนินงานรวม - 84.7 พันล้านรูเบิล ทุนจดทะเบียน - 11 พันล้าน 21 ล้านรูเบิล

จากข้อมูลของ banki.ru สินทรัพย์ ณ เดือนสิงหาคม 2560 มีจำนวน 2 ล้านล้าน 324 พันล้านรูเบิล (ลดลง 14.7% เมื่อเทียบกับเดือนมิถุนายน 2560) เงินฝากบุคคล - 538.9 พันล้านรูเบิล (ลดลง 2.8%). พอร์ตสินเชื่อ - 1 ล้านล้าน 94 พันล้านรูเบิล (ลดลง 35%)

เจ้าของ

ณ เดือนสิงหาคม 2560 ผู้ถือหุ้นหลักของธนาคารไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อมคือ Otkritie Holding (เจ้าของร่วม - Vadim Belyaev, Ruben Aganbegyan, Alexander Mamut, กลุ่ม IFD, VTB Bank, กลุ่มตะวันออก, NPF Lukoil-Garant เป็นต้น . ). หุ้นที่เหลือหมุนเวียนอย่างเสรี

หากฝ่ายบริหารชั่วคราวไม่ได้ระบุ "ช่องโหว่" ในเงินทุนของธนาคาร เจ้าของปัจจุบันจะคงไว้ 25% ของจำนวนนั้น หุ้นที่เหลือหลังการปรับโครงสร้างองค์กรจะถูกโอนไปยัง FCBS

ปัญหาทางการเงิน

เมื่อวันที่ 3 กรกฎาคม 2017 หน่วยงานจัดอันดับเครดิตเชิงวิเคราะห์ (ACRA) ได้มอบหมายให้ธนาคาร Otkritie ได้รับการจัดอันดับ BBB- ในระดับชาติ โดยให้เหตุผลว่าสถาบันสินเชื่อมีคุณภาพสินทรัพย์ไม่ดีและมีผลกระทบด้านลบต่อสภาพคล่องจากบริษัทแม่ การจัดอันดับดังกล่าวหมายความว่า Otkritie ไม่สามารถดึงดูดเงินทุนจากงบประมาณของรัฐบาลกลางและกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐได้อีกต่อไป และหลักทรัพย์ใหม่ก็ไม่รวมอยู่ในรายชื่อลอมบาร์ดของธนาคารกลาง

เมื่อวันที่ 28 กรกฎาคม ธนาคารกลางได้เพิกถอนใบอนุญาตของธนาคารเอกชนขนาดใหญ่ Ugra (หนึ่งใน 30 อันดับแรก) เมื่อเทียบกับฉากหลังของเหตุการณ์นี้ การปรับลดรุ่น ACRA และข่าวลือเกี่ยวกับปัญหาทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นที่ Otkritie ลูกค้าเอกชนและลูกค้าองค์กรได้ถอนเงินจำนวน 528 พันล้านรูเบิลออกไปในเดือนกรกฎาคม - สิงหาคม 2560 สิ่งนี้นำไปสู่การลดลงอย่างมากในสินทรัพย์สภาพคล่องของธนาคาร

เพื่อสนับสนุน Otkritie ธนาคารกลางได้จัดสรรเงินกู้ให้กับธนาคารจำนวน 333 พันล้านรูเบิลในเดือนกรกฎาคม

เมื่อวันที่ 16 สิงหาคม 2017 เป็นที่ทราบกันดีเกี่ยวกับจดหมายที่พนักงานของ Alfa Capital ส่งถึงลูกค้าของบริษัท ซึ่งพวกเขาได้รับคำเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงใน FC Otkritie, B&N Bank, Promsvyazbank และ MKB จดหมายดังกล่าวระบุว่าสถานการณ์รอบๆ ธนาคารเหล่านี้ “สามารถแก้ไขได้ในที่สุดในช่วงฤดูใบไม้ร่วงนี้ และไม่ใช่หลังการเลือกตั้งประธานาธิบดีรัสเซียในปี 2561 อย่างที่หลายๆ คนคิด” Alfa Capital และ Alfa Bank ระบุว่าจดหมายดังกล่าวสะท้อนถึงความคิดเห็นส่วนตัวของพนักงาน และบริษัทตั้งใจที่จะทำงานร่วมกับธนาคารที่กล่าวข้างต้นต่อไป

เมื่อวันที่ 25 สิงหาคม 2017 หนังสือพิมพ์ Vedomosti อ้างแหล่งข่าวรายงานว่า Otkritie Bank อาจถูกฆ่าเชื้อโดย Banking Sector Consolidation Fund

การจัดการ

ประธานคณะกรรมการกำกับดูแล ประธานธนาคาร ตั้งแต่ปี 2560 Ruben Aganbegyan (บุตรชายของอดีตอธิการบดีของ Academy of National Economy Abel Aganbegyan) ประธานคณะกรรมการตั้งแต่ปี 2559 - Evgeniy Dankevich

การบริหารชั่วคราวซึ่งจะเปิดตัวที่ธนาคารในวันที่ 30 สิงหาคมนี้ รวมถึงตัวแทนของธนาคารแห่งรัสเซียและ FCBS Management Company LLC งานของสภาและการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นของธนาคารจะดำเนินต่อไป แต่การตัดสินใจของพวกเขาจะมีผลใช้บังคับหลังจากตกลงกับฝ่ายบริหารชั่วคราว

เกิดอะไรขึ้นกับ Otkrytie เหตุใดจึงต้องมีการปรับโครงสร้างองค์กรใหม่ และจะเกิดอะไรขึ้นต่อไป

ไปที่บุ๊กมาร์ก

ในวันที่ 29 สิงหาคม ธนาคารกลางจะกลายเป็นผู้ลงทุนหลักใน Otkritie ผ่านทางกองทุนรวมภาคการธนาคาร หน่วยงานกำกับดูแลใช้แผนการฟื้นฟูทางการเงินดังกล่าวเป็นครั้งแรก โดยเชื่อว่ามีราคาถูกกว่าและเร็วกว่าการฟื้นฟูสมรรถภาพแบบเดิม ในเวลาเดียวกัน พวกเขาไม่ได้ประกาศเลื่อนการชำระหนี้ชั่วคราวสำหรับข้อเรียกร้องของเจ้าหนี้ที่พึงพอใจ ซึ่งหมายความว่าผู้ฝากเงินสามารถถอนเงินออกจากธนาคารได้ตลอดเวลา

Otkrytie แนะนำการบริหารชั่วคราวและเริ่มใช้มาตรการเพื่อ "เพิ่มเสถียรภาพทางการเงิน" ร่วมกับผู้ถือหุ้นและเจ้าของปัจจุบัน อำนาจของพวกเขาถูกระงับเป็นเวลาอย่างน้อยหกเดือน และหลังจากการต่ออายุ พวกเขาจะไม่สามารถเป็นเจ้าของหุ้นของธนาคารได้มากกว่า 25% หน่วยงานกำกับดูแลอ้างว่าการปรับโครงสร้างองค์กรจะไม่ส่งผลกระทบต่องานของธนาคารแต่อย่างใด

เกิดอะไรขึ้นกับธนาคาร.

ในเดือนมิถุนายน กรกฎาคม และสิงหาคม 2560 ธนาคารเผชิญกับเงินทุนของลูกค้าไหลออกจำนวนมาก ตลอดสามเดือนของฤดูร้อน มีการถอนเงินเกือบล้านล้านรูเบิลออกจากธนาคาร และในเดือนสิงหาคมเพียงเดือนเดียวมีการไหลออกจำนวน 329 พันล้านรูเบิล หน่วยงาน ACRA สงสัยว่า Otkritie มีปัญหาเรื่องสภาพคล่องและปรับลดอันดับความน่าเชื่อถือลงเหลือต่ำสุดในบรรดาธนาคารเอกชนที่ใหญ่ที่สุด ด้วยเหตุนี้ธนาคารจึงไม่สามารถดึงดูดเงินทุนจากบริษัทของรัฐและกองทุนบำเหน็จบำนาญได้อีกต่อไป

เพื่อรับมือกับการไหลออก Otkritie ได้ยืมเงินจากธนาคารกลาง: ในเดือนกรกฎาคมจำนวนเงินกู้มีจำนวน 333 พันล้านรูเบิล ในเดือนสิงหาคม หน่วยงานกำกับดูแลได้เปิดวงเงินสินเชื่อที่ไม่มีหลักประกันให้กับธนาคาร แต่ตัดสินใจที่จะไม่เปิดเผยจำนวนธุรกรรม ต่อมาตัวแทนของธนาคารกลางรายงานว่ากองทุนไม่มีหลักประกัน แต่เป็น "เครื่องมือการรีไฟแนนซ์ที่ไม่ได้มาตรฐาน" และจัดทำขึ้นตามสภาวะตลาดในระยะเวลาอันสั้น

Vedomosti รายงานเมื่อวันที่ 25 สิงหาคมว่าธนาคารกลางอาจกลายเป็นเจ้าของธนาคารได้ แหล่งข่าวของหนังสือพิมพ์อ้างว่า Otkrytie สามารถโอนไปยัง Banking Sector Consolidation Fund ซึ่งการจัดตั้งเสร็จสมบูรณ์ในเดือนมิถุนายน 2017 Vadim Belyaev ผู้ถือหุ้นหลักของธนาคารกล่าวต่อไปว่าการเจรจาเรื่องการโอนธนาคารนั้น "ยังไม่ได้ดำเนินการ"

เมื่อวันที่ 29 สิงหาคม หลังจากการประกาศของธนาคารกลาง เป็นที่รู้กันว่าหน่วยงานกำกับดูแลจะได้รับหุ้นของ Otkritie 75% และนี่คือขั้นต่ำ - ส่วนแบ่งของธนาคารกลางอาจมีขนาดใหญ่ขึ้นหากพบว่าธนาคารมีทุนติดลบ นอกจากนี้ในกรณีนี้ผู้ถือหุ้นเดิมจะสูญเสียสิทธิ์ในการเป็นเจ้าของให้กับธนาคารโดยสิ้นเชิง

จากข้อมูลของ Vedomosti ผ่านทาง Otkritie Holding หุ้นของธนาคาร 66.4% เป็นของบุคคลเจ็ดคน: หนึ่งในผู้ก่อตั้งธนาคาร Vadim Belyaev (28.61%) ประธานคณะกรรมการกำกับดูแลของธนาคาร Ruben Aganbegyan (7.96%), Alexander Mamut (6.67%), กลุ่ม IFD (19.9%), กลุ่ม IST (9.82%) รวมถึง NPF Lukoil-Garant และ VTB Bank (9.9%)

ดังนั้น Otkritie จะกลายเป็นธนาคารที่มีส่วนแบ่งของรัฐมากที่สุดใน 10 อันดับแรก นำหน้า Sberbank (52% ของหุ้นจากธนาคารกลาง) และ VTB (60% ของหุ้นจาก Federal Property Management Agency)

ก่อนเริ่มการปรับโครงสร้างองค์กร Otkrytie เป็นธนาคารเอกชนที่ใหญ่ที่สุดในรัสเซีย โดยอยู่ในอันดับที่ 7 ในแง่ของสินทรัพย์รวม

ตำแหน่งของธนาคารกลาง: ถึงเวลาแล้วที่ Otkritie ต้องการการสนับสนุน

รองประธานคนแรกของธนาคารแห่งรัสเซีย Dmitry Tulin กล่าวว่าหนึ่งในเหตุผลในการ "กอบกู้ธนาคาร" คือความพยายามที่จะได้มาซึ่งผู้เล่นรายใหญ่ที่สุดในตลาดประกันภัย OSAGO ที่ไม่ได้ผลกำไร - บริษัท Rosgosstrakh ตามที่เขาพูด Rosgosstrakh กลายเป็น "ตัวกระตุ้นที่เร่งความจำเป็นในการตัดสินชะตากรรมของธนาคาร"

Vasily Pozdyshev รองประธานธนาคารกลางระบุเหตุผลอีกประการหนึ่ง: ในความเห็นของเขา "ตัวกระตุ้น" คือการปรับโครงสร้างองค์กรที่ "ไม่ประสบความสำเร็จทั้งหมด" โดย Otkrytie จาก Trust Bank

ตัวแทนของธนาคารแห่งรัสเซียอ้างว่ากลยุทธ์ทางธุรกิจของ Otkritie เอง—“ธุรกรรมและการควบรวมกิจการโดยใช้เงินที่ยืมมา”—นำไปสู่สถานการณ์ปัจจุบัน ธนาคารกลางระบุหากปราศจากการสนับสนุนเพิ่มเติม ธนาคารก็ไม่สามารถก้าวไปข้างหน้าได้

ตามคำกล่าวของ Tulin เจ้าของ Otkritie หันไปหาธนาคารกลางเนื่องจาก "เงินทุนที่เผยแพร่ในงบมีการกล่าวเกินจริงอย่างมีนัยสำคัญ" และพวกเขา "ตระหนักว่าพวกเขาจะต้องยอมรับความจริงของการลดทุนทั้งต่อผู้ตรวจสอบบัญชีและ หน่วยงานจัดอันดับ”

Tulin กล่าวว่าธนาคารกลางทราบเกี่ยวกับปัญหาของธนาคารในช่วงฤดูใบไม้ร่วงปี 2559 และเรียกร้องให้ลดปริมาณการดำเนินการที่มีความเสี่ยงในการซื้อสินทรัพย์

เมื่อถามถึงตัวเลขที่เฉพาะเจาะจง เจ้าหน้าที่ธนาคารกลางตอบว่า “มีคำถามมากมาย” และ “ธนาคาร Otkritie FC เป็นปรากฏการณ์ที่น่าสนใจ” Tulin ตั้งข้อสังเกตว่าภาคการธนาคารคาดว่าจะไม่เกิดผลกระทบใดๆ

ตำแหน่งของ Otkritie: พวกเราเองหันไปขอความช่วยเหลือจากธนาคารกลาง

กรรมการผู้จัดการ Otkritie Alexander Dmitriev บอกกับ TJ ว่าแม้จะมีการโอนภายใต้การควบคุมของธนาคารกลาง แต่ธนาคารจะยังคงดำเนินการตามปกติและจะไม่มีอะไรเปลี่ยนแปลงสำหรับลูกค้า: ภาระผูกพันจะยังคงปฏิบัติตามเต็มจำนวนต่อไป

Dmitriev เน้นย้ำว่าเงินฝาก “ได้รับการเก็บรักษาไว้เต็มจำนวนและให้บริการในลักษณะปกติ” ตามที่เขาพูด เช่นเดียวกับองค์กรที่รวมอยู่ในกลุ่มธนาคาร เช่น Rosgosstrakh, Trust Bank รวมถึงบริการ Tochka และ Rocketbank

ผู้จัดการระดับสูงเรียกข่าวเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรและการแนะนำการบริหารชั่วคราวว่า "เป็นบวก" ทั้งสำหรับลูกค้าธนาคารและภาคธนาคารทั้งหมด

Dmitriev ยืนยันว่าผู้ถือหุ้น Otkritie หันไปหาธนาคารกลางเพื่อขอความช่วยเหลือ และการโอนของธนาคารไปยังการควบคุมของผู้กำกับดูแลนั้น “เป็นผลมาจากการเจรจาที่มีประสิทธิผล”

ตำแหน่งของ Rocketbank: สาเหตุของสิ่งที่เกิดขึ้นคือการโจมตีข้อมูล

Rocketbank แจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับการเปลี่ยนไปใช้การควบคุมของธนาคารกลางผ่านแอปพลิเคชันมือถือและบล็อกขององค์กร ในการประกาศ บริการดังกล่าวกล่าวว่าตอนนี้มี "ความน่าเชื่อถือมากยิ่งขึ้น" และยืนยันการเริ่มต้นการปรับโครงสร้างองค์กรของ Otkritie

ในการสนทนากับลูกค้า เจ้าหน้าที่สนับสนุนทางเทคนิคของ Rocketbank พูดคุยเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้นในรูปแบบต่างๆ บางคนปฏิเสธการปรับโครงสร้างองค์กรและเรียกกระบวนการนี้ว่า "การทำให้เป็นของชาติ" (การโอนวิสาหกิจขนาดใหญ่จากเอกชนไปสู่การเป็นเจ้าของของรัฐ) คนอื่น ๆ ระบุว่ามีการเปลี่ยนแปลงเจ้าของหุ้นเพียงเล็กน้อยและ Otkritie กลายเป็นธนาคารของรัฐ ในกรณีส่วนใหญ่ พนักงานสนับสนุนทางเทคนิคอ้างถึงคำแถลงจากธนาคารกลาง ซึ่งหน่วยงานกำกับดูแลให้สัญญาว่า Otkritie และบริษัทในเครือทั้งหมดจะยังคงดำเนินงานต่อไปตามปกติ

ธนาคารของกลุ่ม Otkritie ได้รับการบูรณาการมาหลายปีแล้ว ปัจจุบันกลุ่มนี้ถือว่าใหญ่กลุ่มหนึ่งในประเทศ

การจัดตั้งกลุ่มการเงิน Otkritie Bank

ธนาคารที่เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่ม Otkritie ค่อนข้างมีชื่อเสียงในด้านกิจกรรมในสหพันธรัฐรัสเซีย โครงสร้างของธนาคารแห่งนี้มีเอกลักษณ์เฉพาะตัว โดยมีสถาบันการเงินขนาดใหญ่มากกว่า 10 แห่งถูกรวมเข้าไว้ในกลุ่ม Otkritie

ในขณะนี้ นอกเหนือจากสำนักงานใหญ่ของ Otkritie PJSC แล้ว FC Otkritie และสาขา Petrocommerce ยังนำเสนอผลิตภัณฑ์ของตนต่อสาธารณะอีกด้วย (PJSC Khanty-Mansiysk Bank Otkritie เสร็จสิ้นการรวมเข้ากับ FC Otkritie ในปี 2559) นั่นคือในด้านบริการและผลิตภัณฑ์ด้านการธนาคาร นิติบุคคลและบุคคลจะได้รับทางเลือกจากผู้เข้าร่วมหลัก 3 คนภายใต้โปรแกรมปัจจุบัน สิ่งนี้ช่วยเพิ่มความสามารถของประชากรในการเลือกผลิตภัณฑ์ธนาคารที่เหมาะสมและให้ผลกำไรมากที่สุด

ธนาคารใดบ้างที่รวมอยู่ในกลุ่ม Otkritie

ธนาคารใดบ้างที่เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่ม Otkritie

ตั้งแต่ปี 1993 โครงสร้างเชิงพาณิชย์ต่อไปนี้ได้ถูกรวมเข้ากับกลุ่มนี้อย่างค่อยเป็นค่อยไป:

  • NOMOS-BANK (เปลี่ยนเป็น FC Otkritie);
  • Regiobank (ตั้งแต่ปี 2548);
  • ตั้งแต่ปี 2551: ธนาคารเพื่อการพัฒนาแห่งรัสเซีย, ธนาคารประจำจังหวัด Petrovsky และ Sverdlovsk;
  • ตั้งแต่ปี 2010 - กลุ่ม KHMB (Khanty-Mansiysk Bank) ถูกควบคุมโดย FC Otkritie หลังจากซื้อหุ้นของกลุ่มนี้
  • 2012: ควบรวมกิจการระหว่าง Otkritie และ FC Otkritie

ต่อจากนั้น การควบรวมกิจการเกิดขึ้น อันเป็นผลมาจากการที่กลุ่มธนาคาร Otkritie ถูกเปลี่ยน (ซึ่งธนาคารรวมอยู่ในกลุ่มตามที่ระบุไว้ข้างต้น) ให้เป็น PJSC ที่มีสาขาที่ดำเนินงานเต็มรูปแบบสองแห่ง: FC Otkritie และ Petrocommerce

Otkritie Bank Financial Group มีแผนกโครงสร้างที่มีชื่อเดียวกันดังต่อไปนี้:

  • ธนาคาร;
  • เมืองหลวง;
  • นายหน้า;
  • บริษัทจัดการ.

นอกจากนี้ ในส่วนของการฟื้นฟูทางการเงิน กลุ่มบริษัทยังได้รวมทรัสต์แบงก์ซึ่งมีการพัฒนาอย่างอิสระในฐานะธนาคารเพื่อรายย่อยเชิงพาณิชย์ด้วย

บทสรุป

ปัจจุบันธนาคาร Otkritie Group มีอยู่ใน 53 ภูมิภาคของสหพันธรัฐรัสเซีย จำนวนแผนกผู้ป่วยในคือ 430 แผนกโครงสร้างหลักนำเสนอผลิตภัณฑ์ของตนเองสำหรับบุคคลและนิติบุคคลภายใต้เงื่อนไขการแข่งขัน