หุ้นของธนาคารพาณิชย์ ขั้นตอนการออกและหมุนเวียนหุ้นโดยธนาคารพาณิชย์ ออกโดยธนาคารหลักทรัพย์ของตนเอง

หุ้นคือหลักทรัพย์ระดับประเด็นที่รับประกันสิทธิ์ของเจ้าของ (ผู้ถือหุ้น) ที่จะได้รับผลกำไรส่วนหนึ่งของบริษัทร่วมหุ้นในรูปแบบของเงินปันผล เพื่อมีส่วนร่วมในการบริหารงานของบริษัทร่วมหุ้นและบางส่วน ของทรัพย์สินที่เหลืออยู่ภายหลังการชำระบัญชี หุ้นเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียน

หุ้นมีสองประเภทหลักที่บริษัทร่วมหุ้นสามารถออกได้: สามัญและบุริมสิทธิ์ ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างหุ้นทั้งสองรูปแบบนี้คือระดับของการมีส่วนร่วมในการจัดการของ บริษัท ลำดับความสำคัญในการกระจายรายได้และทรัพย์สินของ บริษัท ในระหว่างการชำระบัญชี

หุ้นสามัญของบริษัทแต่ละหุ้นให้สิทธิแก่เจ้าของในจำนวนเท่ากัน มูลค่าที่ตราไว้ของหุ้นสามัญทั้งหมดของบริษัทจะต้องเท่ากัน

โดยทั่วไปหุ้นบุริมสิทธิไม่ได้ให้สิทธิออกเสียงในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น แต่รับประกันการจ่ายเงินปันผลคงที่และมูลค่าการชำระบัญชีขั้นต่ำของหุ้น

ขั้นตอนการออกหุ้น พันธบัตร และสิทธิซื้อหุ้นโดยธนาคารพาณิชย์ได้รับการควบคุมโดยกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง โดยเฉพาะอย่างยิ่งคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 10 มีนาคม 2549 หมายเลข 128_I “เกี่ยวกับหลักเกณฑ์ในการออกและจดทะเบียนหลักทรัพย์โดยสถาบันสินเชื่อในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย”

ธนาคารพาณิชย์ออกหุ้นเพื่อสร้างทุนของตนเองในรูปแบบของทุนจดทะเบียนหากสร้างขึ้นในรูปแบบของบริษัทร่วมหุ้น ต่อจากนั้นด้วยการเพิ่มทุนจดทะเบียนรวมถึงการปรับโครงสร้างสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นเป็นบริษัทรับผิดจำกัด (เพิ่มเติม) พวกเขาจึงกลายเป็นธนาคารร่วมหุ้น

ธนาคารแห่งรัสเซียได้กำหนดขั้นตอนที่เหมือนกันสำหรับการลงทะเบียนและการออกหลักทรัพย์โดยสถาบันสินเชื่อ ขั้นตอนเหล่านี้จัดเตรียมไว้สำหรับการลงทะเบียนของรัฐในทุกประเด็นของหลักทรัพย์ โดยไม่คำนึงถึงขนาดของปัญหาและจำนวนนักลงทุน ประการที่สอง การลงทะเบียนประเด็นหลักทรัพย์ในกรมกิจกรรมการออกใบอนุญาตและการเรียกคืนทางการเงินของสถาบันเครดิตของธนาคารแห่งรัสเซียหรือในสาขาอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซีย

ขั้นตอนการออกหลักทรัพย์มีขั้นตอนดังต่อไปนี้

การตัดสินใจวางหลักทรัพย์

การอนุมัติการตัดสินใจในการออก (ฉบับเพิ่มเติม) ของหลักทรัพย์

การลงทะเบียนของรัฐของการออก (ฉบับเพิ่มเติม) ของหลักทรัพย์

4) การลงทะเบียนรายงานผลการออกหลักทรัพย์ (ฉบับเพิ่มเติม) ของรัฐ องค์กรสินเชื่อที่สร้างขึ้นในรูปแบบของบริษัทร่วมหุ้นสร้างทุนจดทะเบียนจากมูลค่าเล็กน้อยของหุ้นที่ผู้ถือหุ้นได้มา สถาบันสินเชื่อจะออกได้เฉพาะหุ้นจดทะเบียนในรูปแบบเอกสารและไม่ต้องมีหนังสือรับรอง หุ้นสามัญ และหุ้นบุริมสิทธิเท่านั้น

หุ้นจะถือว่าลงทะเบียนแล้วหากเพื่อใช้สิทธิในทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องกับความเป็นเจ้าของของตน จำเป็นต้องลงทะเบียนชื่อของเจ้าของหุ้นในสมุดบันทึกของผู้ออกหรือในนามของเขาในองค์กรที่มีส่วนร่วมใน กิจกรรมวิชาชีพด้านหลักทรัพย์ เมื่อโอนหลักประกันที่จดทะเบียนจากเจ้าของรายหนึ่งไปยังอีกรายหนึ่ง จะต้องจัดทำรายการที่เหมาะสมในทะเบียน

หุ้นของธนาคารทั้งหมดโดยไม่คำนึงถึงหมายเลขซีเรียลและเวลาที่ออก จะต้องมีมูลค่าที่ตราไว้เท่ากัน (ในสกุลเงินรัสเซีย) หากให้สิทธิออกเสียงในที่ประชุมผู้ถือหุ้น ข้อกำหนดนี้ยังใช้กับหุ้นบุริมสิทธิด้วยหากเอกสารกฎบัตรของธนาคารให้สิทธิ์ในการออกเสียงแก่หุ้นเหล่านี้

เมื่อจัดตั้งธนาคารร่วมหุ้นหรือเมื่อเปลี่ยนองค์กรจากบริษัทจำกัด (เพิ่มเติม) รับผิด (LLC) ให้เป็นธนาคารร่วมหุ้น หุ้นทั้งหมดจะต้องได้รับการแจกจ่ายให้กับผู้เข้าร่วมของธนาคารนี้ หากการเปลี่ยนแปลงขององค์กรจาก LLC เป็นธนาคารร่วมหุ้นนั้นมาพร้อมกับการเพิ่มทุนจดทะเบียนก็สามารถทำได้ผ่านการบริจาคเพิ่มเติมจากผู้เข้าร่วมหรือกระจายระหว่างผู้เข้าร่วมเมื่อเพิ่มทุนจดทะเบียนของธนาคารผ่าน การใช้อักษรตัวพิมพ์ใหญ่ของกองทุนอื่น ๆ

หุ้นธนาคารฉบับที่ 1 จะต้องประกอบด้วยหุ้นสามัญจดทะเบียนทั้งหมด ไม่อนุญาตให้ออกหุ้นบุริมสิทธิในกรณีนี้ สถานการณ์นี้เกิดจากข้อเท็จจริงที่ว่าในปีแรกของการดำเนินงานธนาคารอาจไม่จ่ายเงินปันผลสำหรับหุ้นบุริมสิทธิ์ตามจำนวนที่กำหนด

ในการเพิ่มทุนจดทะเบียน ธนาคารร่วมหุ้นสามารถออกหุ้นได้ก็ต่อเมื่อผู้ถือหุ้นชำระเงินเต็มจำนวนจากหุ้นทั้งหมดที่ออกโดยธนาคารก่อนหน้านี้เท่านั้น

เมื่อเพิ่มทุนจดทะเบียน ธนาคารมีสิทธิที่จะออกได้ทั้งหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิ ส่วนแบ่งของหุ้นบุริมสิทธิไม่ควรเกิน 25% ของทุนจดทะเบียน หุ้นบุริมสิทธิของธนาคารอาจมีมูลค่าที่ตราไว้ต่างกัน หากไม่ขัดแย้งกับเอกสารกฎบัตรของธนาคารที่ให้สิทธิออกเสียงลงคะแนนในหุ้นบุริมสิทธิ

การลงทะเบียนของรัฐในการออกหุ้นจะมาพร้อมกับการลงทะเบียนหนังสือชี้ชวนเมื่อวางไว้ในหมู่บุคคลไม่ จำกัด จำนวนหรือกลุ่มบุคคลที่รู้จักก่อนหน้านี้ซึ่งมีจำนวนเกิน 500

ขั้นตอนสำหรับธนาคารในการออกหุ้นจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับว่าการจดทะเบียนการออกหลักทรัพย์นั้นมาพร้อมกับการจดทะเบียนหนังสือชี้ชวนหรือไม่ หากการลงทะเบียนการออกหลักทรัพย์ของธนาคารดำเนินการโดยไม่ได้ลงทะเบียนหนังสือชี้ชวน ขั้นตอนการออกจะรวมถึงขั้นตอนต่อไปนี้:

การจดทะเบียนการออกหลักทรัพย์

การจดทะเบียนหลักทรัพย์

การลงทะเบียนผลการเปิดตัว

หากการลงทะเบียนการออกหลักทรัพย์ของธนาคารมาพร้อมกับการลงทะเบียนหนังสือชี้ชวน ขั้นตอนการออกจะรวมถึงขั้นตอนต่อไปนี้:

การตัดสินใจของผู้ออกในการออก;

การจัดทำหนังสือชี้ชวน

การจดทะเบียนการออกหลักทรัพย์และหนังสือชี้ชวน

การเผยแพร่หนังสือชี้ชวนและการเผยแพร่ข้อความในสื่อเกี่ยวกับประเด็นหลักทรัพย์

การขายหลักทรัพย์

การลงทะเบียนผลการเปิดตัว

การเผยแพร่ผลของปัญหา

การตัดสินใจออกหลักทรัพย์จะกระทำโดยฝ่ายบริหารของธนาคารซึ่งมีอำนาจที่เหมาะสมตามกฎหมายปัจจุบันและเอกสารกฎบัตรของธนาคาร ที่ประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคารอาจมอบอำนาจให้คณะกรรมการธนาคารในช่วงเวลาระหว่างการประชุมผู้ถือหุ้นประจำปี ตัดสินใจกำหนดระยะเวลาในการออกหุ้นและปริมาณหุ้นโดยกำหนดการเพิ่มทุนจดทะเบียนสูงสุดได้ สภาธนาคารรายงานต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นครั้งต่อไปเกี่ยวกับการดำเนินการเพิ่มทุนจดทะเบียนที่จัดตั้งขึ้นในปีที่ผ่านมา การตัดสินใจออกหุ้นจะต้องมีข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับขั้นตอน แหล่งที่มา วิธีการ และระยะเวลาของกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับประเด็นดังกล่าว

หนังสือชี้ชวนประเด็นนี้จัดทำโดยคณะกรรมการธนาคาร ลงนามโดยประธานคณะกรรมการ หัวหน้าฝ่ายบัญชี เย็บเล่ม มีหมายเลขหน้า ผูกและประทับตราของธนาคาร หนังสือชี้ชวนจะต้องได้รับการรับรองจากสำนักงานตรวจสอบบัญชีอิสระเมื่อมีการออกหุ้นที่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มทุนจดทะเบียนของธนาคาร ในกรณีการเสนอขายหลักทรัพย์ต่อสาธารณะ หนังสือชี้ชวนจะต้องลงนามโดยที่ปรึกษาทางการเงินในตลาดหลักทรัพย์ เพื่อยืนยันความถูกต้องและครบถ้วนของข้อมูลที่ให้ไว้ในหนังสือชี้ชวน

ธนาคารแห่งรัสเซียอาจปฏิเสธที่จะลงทะเบียนการออกหลักทรัพย์ในกรณีต่อไปนี้:

- การละเมิดโดยธนาคารผู้ออกกฎหมายปัจจุบันของสหพันธรัฐรัสเซียว่าด้วยหลักทรัพย์และขั้นตอนการจัดทำและประมวลผลเอกสารการลงทะเบียนสำหรับการออกหลักทรัพย์
- การยื่นเอกสารการลงทะเบียนไม่ครบถ้วน
- การปรากฏตัวในเอกสารการลงทะเบียนของข้อมูลหรือข้อมูลที่ไม่น่าเชื่อถือซึ่งทำให้สามารถสรุปได้ว่าเงื่อนไขในการออกหุ้นไม่เป็นไปตามกฎหมายปัจจุบัน กฎเกณฑ์ของธนาคาร และคำแนะนำ
- การที่ธนาคารไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานทางเศรษฐกิจตามรายงานรายไตรมาส ณ วันก่อนการออกหลักทรัพย์

ธนาคารแห่งรัสเซียอาจอนุญาตให้ออกหุ้นได้หากเป็นไปตามตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจตามผลของปัญหา ในกรณีเช่นนี้ ธนาคารผู้ออกบัตรจะให้คำอธิบายที่เหมาะสมถึงสาเหตุของการไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานทางเศรษฐกิจ และรายการมาตรการเพื่อนำตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจไปสู่มาตรฐานที่กำหนด

ธนาคารที่ออกหุ้นจะต้องคุ้มทุนในช่วงสามปีการเงินที่เสร็จสมบูรณ์ล่าสุดหรือนับตั้งแต่ก่อตั้งหากระยะเวลานี้น้อยกว่าสามปี สำหรับธนาคารที่สร้างขึ้นใหม่กำหนดไว้ว่าหากดำเนินการน้อยกว่าปีงบประมาณและมีการขาดทุนในช่วงเวลานี้ การออกหุ้นจะเกิดขึ้นได้ก็ต่อเมื่อธนาคารส่งการคำนวณและการค้ำประกันที่เหมาะสมเพื่อยืนยันว่าเมื่อสิ้นสุดทางการเงินทั้งหมด ปีธนาคารจะมีกำไร

เหนือสิ่งอื่นใด ธนาคารผู้ออกจะต้องไม่ต้องถูกคว่ำบาตรจากหน่วยงานของรัฐ ธนาคารผู้ออกไม่ควรมีหนี้ที่ค้างชำระสำหรับภาษีและเงินกู้ยืมในขณะที่จัดทำหนังสือชี้ชวนปัญหา ยอดเดบิตในบัญชีผู้สื่อข่าวที่เปิดกับธนาคารแห่งรัสเซีย รวมถึงบัญชีย่อยผู้สื่อข่าวของสาขาของตน ไม่อนุญาตให้ปฏิเสธการจดทะเบียนหลักทรัพย์ด้วยเหตุผลอื่น

เมื่อลงทะเบียนการออกหุ้นพวกเขาจะได้รับหมายเลขทะเบียนของรัฐ หากธนาคารออกหุ้นหลายประเภทพร้อมกัน จะมีการออกเอกสารการลงทะเบียนชุดเดียวให้พวกเขา แต่หุ้นแต่ละประเภทจะได้รับหมายเลขซีเรียลของตัวเองตามการคำนวณของธนาคารผู้ออกและหมายเลขทะเบียนของรัฐแยกต่างหาก หากธนาคารเมื่อออกหุ้นใหม่มีพารามิเตอร์ที่คล้ายกับพารามิเตอร์ของประเภทหุ้นที่ออกก่อนหน้านี้ หุ้นของประเด็นใหม่จะยังคงหมายเลขทะเบียนของรัฐที่กำหนดให้กับหุ้นของประเด็นก่อนหน้าที่คล้ายกัน

หลังจากลงทะเบียนหนังสือชี้ชวนแล้ว ธนาคารผู้ออกจะเผยแพร่หนังสือชี้ชวนที่ลงทะเบียนสำหรับการออกหลักทรัพย์ในโบรชัวร์แยกต่างหากในปริมาณที่เพียงพอเพื่อแจ้งให้ผู้ซื้อที่มีศักยภาพทราบว่าหุ้นถูกขายโดยการสมัครสมาชิกสาธารณะหรือไม่ ในกรณีที่ปิดการจองซื้อหุ้น หนังสือชี้ชวนจะไม่มีการเผยแพร่ ในเวลาเดียวกันธนาคารเผยแพร่ข้อความในสื่อเกี่ยวกับการขายหุ้นที่กำลังจะเกิดขึ้นโดยระบุประเภทของหุ้นที่ออก ปริมาณและราคาขาย วันที่เริ่มต้นและสิ้นสุดการขาย สถานที่ที่ผู้ซื้อสามารถตรวจสอบหนังสือชี้ชวนและซื้อหุ้นได้

ธนาคารสามารถรับชำระค่าหุ้นได้:

กองทุนในสกุลเงินของประเทศและต่างประเทศ

สินทรัพย์สำคัญที่จำเป็นสำหรับกิจกรรมของธนาคาร

เมื่อการลงทะเบียนการออกหุ้นของรัฐถูกยกเลิก ธนาคารผู้ออกจะส่งคืนเงินทุนและสินทรัพย์ที่มีตัวตนที่ได้รับจากผู้ซื้อเหล่านั้น

หลังจากลงทะเบียนรายงานเกี่ยวกับผลลัพธ์ของปัญหาแล้ว ธนาคารผู้ออกจะเผยแพร่ผลลัพธ์ของปัญหาในสื่อสิ่งพิมพ์ที่มีการเผยแพร่ข้อความเกี่ยวกับปัญหาก่อนหน้านี้

ธนาคารที่ออกหุ้นส่งรายงานประจำปีไปยังหน่วยงานอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซียตามแบบฟอร์มที่กำหนด

ส่งผลงานดีๆ ของคุณในฐานความรู้ได้ง่ายๆ ใช้แบบฟอร์มด้านล่าง

นักศึกษา นักศึกษาระดับบัณฑิตศึกษา นักวิทยาศาสตร์รุ่นเยาว์ ที่ใช้ฐานความรู้ในการศึกษาและการทำงาน จะรู้สึกขอบคุณเป็นอย่างยิ่ง

เอกสารที่คล้ายกัน

ลักษณะของการดำเนินงานหลักของธนาคารพาณิชย์ที่ดำเนินการในอาณาเขตของรัสเซียสมัยใหม่ ขั้นตอนการออกและจดทะเบียนหุ้น พันธบัตร และตั๋วเงินโดยธนาคารพาณิชย์ บทบาทในตลาด ปัญหาและโอกาสสำหรับกิจกรรมนี้ของธนาคาร

งานหลักสูตร เพิ่มเมื่อ 09/11/2010

การก่อตัวของตลาดหลักทรัพย์ในสาธารณรัฐเบลารุส โครงสร้างและกิจกรรม ดึงดูดทรัพยากรโดยการออกหลักทรัพย์ ออกโดยธนาคารแห่งหุ้น พันธบัตร ตั๋วเงิน และใบรับรอง บทบาทของธนาคารในการพัฒนาตลาดหลักทรัพย์ของสาธารณรัฐเบลารุส

บทคัดย่อเพิ่มเมื่อ 21/01/2552

ประเภทกิจกรรมของธนาคารพาณิชย์ (CBs) ในตลาดหลักทรัพย์ แนวคิดขั้นตอนการออกหลักทรัพย์ ขั้นตอนการออกและหมุนเวียนใบรับรอง CB, ตั๋วเงินของตัวเอง, หุ้น การวิเคราะห์การดำเนินการออกของธนาคารพาณิชย์โดยใช้ตัวอย่างของ OJSC CB "Sberbank แห่งรัสเซีย"

วิทยานิพนธ์เพิ่มเมื่อ 08/11/2013

ขั้นตอนการออก การหมุนเวียน และการขายคืนหลักทรัพย์โดยธนาคาร อิทธิพลของการเรียกเก็บเงินซึ่งเป็นรูปแบบของข้อตกลง การชำระหนี้และสินเชื่อเชิงพาณิชย์ ต่อการไหลเวียนของเงินและการทำงานของระบบการเงินและเครดิต การตรวจสอบตั๋วเงิน ความถูกต้องของลายเซ็น และตราประทับ

บทคัดย่อเพิ่มเมื่อ 16/01/2558

การลงทุนในพันธบัตรถือเป็นการลงทุนที่น่าเชื่อถือที่สุดในตลาดหลักทรัพย์ ลักษณะของหุ้นกู้ที่ออกโดยบริษัท การจัดประเภทของพันธบัตรที่ออกโดยผู้ออก ขั้นตอนการออก หมุนเวียน และไถ่ถอนหุ้นกู้ของตนเอง

ทดสอบเพิ่มเมื่อ 13/01/2554

แนวคิดและขั้นตอนการออกหุ้น พันธบัตร และตั๋วเงินของธนาคารพาณิชย์เพื่อสร้างทุนของตนเอง รายงานของกระทรวงการคลังเกี่ยวกับประเด็นหลักทรัพย์ในรัสเซียปี 2553 ผลการปฏิบัติงานของฝ่ายทะเบียนประเด็นหลักทรัพย์

งานหลักสูตร เพิ่มเมื่อ 12/17/2010

กิจกรรมของธนาคารในฐานะผู้ออกหลักทรัพย์ ออกและวางโดยธนาคารหุ้นและใบรับรองธนาคาร บรรทัดฐานที่สำคัญที่สุดที่ควบคุมกระบวนการปล่อยก๊าซเรือนกระจก องค์ประกอบและหน่วยงานกำกับดูแลของตลาดหลักทรัพย์รัสเซีย

ทดสอบเพิ่มเมื่อ 19/08/2010

ธนาคารพาณิชย์สามารถออกหลักทรัพย์ประเภทต่อไปนี้: หุ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดตั้งทุนจดทะเบียนของภาระหนี้ของตนเอง, พันธบัตร, บัตรเงินฝากและออมทรัพย์, ตั๋วเงิน - เพื่อดึงดูดเงินทุนที่ยืมเพิ่มเติม

ขั้นตอนการออกหุ้นและพันธบัตรโดยธนาคารพาณิชย์อยู่ภายใต้การควบคุมของเอกสารกำกับดูแลดังต่อไปนี้:

"กฎการออกและจดทะเบียนหลักทรัพย์ในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย"

“ ในหลักเกณฑ์การออกและจดทะเบียนหลักทรัพย์ในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย” (แก้ไขเพิ่มเติมโดยจดหมายลงวันที่ 27 มกราคม 2536 นางสาว 5 ลงวันที่ 4 กุมภาพันธ์ 2536 ฉบับที่ 7 และลงวันที่ 15 พฤศจิกายน 2536 ฉบับที่ 132 ).

·คำสั่งของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 10 มีนาคม 2549 N 128-I (ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมเมื่อวันที่ 28 มีนาคม 2550) “ เกี่ยวกับกฎเกณฑ์ในการออกและจดทะเบียนหลักทรัพย์ในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย”

ธนาคารพาณิชย์ออกหุ้นเพื่อสร้างทุนของตนเองในรูปของทุนจดทะเบียนหากสร้างขึ้นในลักษณะของบริษัทร่วมหุ้นและต่อมาเมื่อมีการเพิ่มทุนจดทะเบียน

การออกหลักทรัพย์ทั้งหมด โดยไม่คำนึงถึงขนาดของการออกและจำนวนนักลงทุน จะต้องได้รับการจดทะเบียนของรัฐกับธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ในเวลาเดียวกันการออกหุ้นของธนาคารร่วมทุนที่มีทุนจดทะเบียน 400 ล้านรูเบิล และอื่นๆ (รวมถึงการคำนวณผลลัพธ์ที่คาดหวังของการออกหุ้นที่ออกโดยธนาคารกับผู้ก่อตั้งต่างประเทศหรือมีส่วนแบ่งการมีส่วนร่วมจากต่างประเทศมากกว่า 50% โดยมีส่วนแบ่งการมีส่วนร่วมจากต่างประเทศของนิติบุคคลและบุคคลจาก ประเทศ CIS มากกว่า 50%) ได้รับการจดทะเบียนในกรมควบคุมกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อในตลาดการเงินของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย มีการจดทะเบียนการออกพันธบัตรจำนวน 50 ล้านรูเบิลขึ้นไปที่นั่นด้วย และอื่น ๆ. ในกรณีอื่นๆ ทั้งหมด การออกหลักทรัพย์ของธนาคารจะได้รับการจดทะเบียนในแผนกอาณาเขตหลักของธนาคารแห่งรัสเซียและในธนาคารแห่งชาติของสาธารณรัฐภายในสหพันธรัฐรัสเซีย

ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย หุ้นที่ออกโดยธนาคารสามารถจดทะเบียนและเป็นผู้ถือได้ มูลค่าเล็กน้อยของหุ้นธนาคารแสดงเป็นรูเบิล หุ้นของธนาคารทั้งหมดโดยไม่คำนึงถึงหมายเลขซีเรียลและเวลาที่ออกจะต้องมีมูลค่าที่ตราไว้เท่ากัน (ในรูเบิล) หากให้สิทธิออกเสียงในที่ประชุมผู้ถือหุ้น ข้อกำหนดนี้ยังใช้กับหุ้นบุริมสิทธิด้วยหากเอกสารกฎบัตรของธนาคารให้สิทธิ์ในการออกเสียงแก่หุ้นเหล่านี้

เมื่อจัดตั้งธนาคารร่วมหุ้นหรือแปลงจากธนาคารหุ้นเป็นธนาคารหุ้นร่วม หุ้นทั้งหมดจะต้องได้รับการแจกจ่ายให้กับผู้เข้าร่วมของธนาคารนี้ หากการเปลี่ยนแปลงของธนาคารจากธนาคารหุ้นไปเป็นธนาคารหุ้นร่วมนั้นมาพร้อมกับการเพิ่มทุนจดทะเบียน การเพิ่มขึ้นนี้สามารถดำเนินการได้ผ่านการบริจาคเพิ่มเติมจากผู้เข้าร่วมหรือการกระจายระหว่างผู้เข้าร่วมเท่านั้น - เมื่อเพิ่มทุนจดทะเบียนของ ธนาคารโดยใช้การแปลงตัวพิมพ์ใหญ่ของกองทุนอื่น

หุ้นธนาคารฉบับแรกได้รับการจดทะเบียนตามกฎทั่วไปโดยไม่ต้องลงทะเบียนหนังสือชี้ชวนประเด็นปัญหาพร้อมกัน การลงทะเบียนหุ้นธนาคารฉบับแรกจะต้องมาพร้อมกับการลงทะเบียนหนังสือชี้ชวนหากตรงตามเงื่อนไขสองประการต่อไปนี้: หากมีการวางหลักทรัพย์จำนวนมากในหมู่ผู้ก่อตั้ง จำนวนที่เกิน 500; หากปริมาณรวมของการออกเกินกว่า 50,000 ค่าแรงขั้นต่ำ ณ วันที่ตัดสินใจออกหลักทรัพย์

ในการเพิ่มทุนจดทะเบียน ธนาคารร่วมหุ้นสามารถออกหุ้นได้ก็ต่อเมื่อผู้ถือหุ้นชำระเงินเต็มจำนวนจากหุ้นทั้งหมดที่ออกโดยธนาคารก่อนหน้านี้เท่านั้น การลงทะเบียนการออกหุ้นซ้ำจะมาพร้อมกับการลงทะเบียนหนังสือชี้ชวนปัญหา

การลงทะเบียนการออกหุ้นใหม่อาจไม่มาพร้อมกับการลงทะเบียนหนังสือชี้ชวนหากตรงตามเงื่อนไขสองประการต่อไปนี้พร้อมกัน:

1. ปริมาณรวมของปัญหาไม่เกิน 50,000 ค่าแรงขั้นต่ำ ณ วันที่ตัดสินใจ

2. ธนาคารหลังจากดำเนินการออกแล้วจะมีผู้ถือหุ้นไม่เกิน 500 ราย

เมื่อเพิ่มทุนจดทะเบียนแล้วสามารถออกได้ทั้งหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิ หุ้นบุริมสิทธิของธนาคารอาจมีมูลค่าที่ตราไว้ต่างกัน หากไม่ขัดแย้งกับเอกสารกฎบัตรของธนาคารที่ให้สิทธิออกเสียงลงคะแนนในหุ้นบุริมสิทธิ

ขั้นตอนสำหรับธนาคารในการออกหุ้นอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับว่าการจดทะเบียนการออกหลักทรัพย์นั้นมาพร้อมกับการจดทะเบียนหนังสือชี้ชวนหรือไม่ หากการลงทะเบียนการออกหลักทรัพย์ของธนาคารดำเนินการโดยไม่ได้ลงทะเบียนหนังสือชี้ชวน ขั้นตอนการออกจะรวมถึงขั้นตอนต่อไปนี้:

2. การจดทะเบียนการออกหลักทรัพย์

3. การจดทะเบียนหลักทรัพย์

4. การลงทะเบียนผลการออก

หากการลงทะเบียนการออกหลักทรัพย์โฟมของธนาคารนั้นมาพร้อมกับการลงทะเบียนหนังสือชี้ชวนขั้นตอนการออกจะรวมถึงขั้นตอนต่อไปนี้:

1. การตัดสินใจของผู้ออกในการออก;

2. การจัดทำหนังสือชี้ชวน

3. การจดทะเบียนการออกหลักทรัพย์และหนังสือชี้ชวน

4. การเผยแพร่หนังสือชี้ชวนและการเผยแพร่ข้อความในสื่อเกี่ยวกับประเด็นหลักทรัพย์

5. การขายหลักทรัพย์

6. การลงทะเบียนผลลัพธ์ของปัญหา

7. การเผยแพร่ผลการดำเนินงาน

การตัดสินใจออกหลักทรัพย์จะกระทำโดยฝ่ายบริหารของธนาคารซึ่งมีอำนาจที่เหมาะสมตามกฎหมายปัจจุบันและเอกสารทางกฎหมายของธนาคาร ที่ประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคารอาจมอบอำนาจให้คณะกรรมการธนาคารในช่วงเวลาระหว่างการประชุมผู้ถือหุ้นประจำปี ตัดสินใจกำหนดระยะเวลาในการออกหุ้นและปริมาณหุ้นโดยกำหนดการเพิ่มทุนจดทะเบียนสูงสุดได้ ในเวลาเดียวกันสภาธนาคารรายงานต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นครั้งต่อไปเกี่ยวกับการดำเนินการเพิ่มทุนจดทะเบียนที่จัดตั้งขึ้นในปีที่ผ่านมา การตัดสินใจปล่อยตัวจะต้องมีข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับขั้นตอน แหล่งที่มา วิธีการ และระยะเวลาของกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการปล่อยตัว

หนังสือชี้ชวนประเด็นนี้จัดทำโดยคณะกรรมการธนาคาร ลงนามโดยประธานกรรมการ หัวหน้าฝ่ายบัญชี เย็บเล่ม มีหมายเลขหน้า ผูกและประทับตราของธนาคาร หนังสือชี้ชวนปัญหาจะต้องได้รับการรับรองโดยสำนักงานตรวจสอบบัญชีอิสระ: ก) เมื่อมีการออกหุ้นครั้งต่อไป; b) เมื่อมีการออกหุ้นครั้งแรกที่ดำเนินการในกระบวนการเปลี่ยนธนาคารที่สร้างขึ้นก่อนหน้านี้จากธนาคารแบ่งปันเป็นธนาคารหุ้นร่วม

หนังสือชี้ชวนจะต้องมี:

ก) ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับผู้ออก;

b) ข้อมูลเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของผู้ออก;

c) ข้อมูลเกี่ยวกับการออกหลักทรัพย์ที่กำลังจะเกิดขึ้น

ส่วน "ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับผู้ออก" ระบุสถานะของผู้ออกในฐานะนิติบุคคล ที่อยู่ตามกฎหมายและทางไปรษณีย์ รายชื่อผู้ถือหุ้นทั้งหมดของธนาคาร ณ เวลาที่ตัดสินใจออกหลักทรัพย์ที่มีคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าร้อยละ 5 ของจำนวนเสียงทั้งหมด โครงสร้างฝ่ายจัดการของธนาคาร และรายชื่อสมาชิกทั้งหมดที่ระบุหุ้นในผู้มีอำนาจลงนาม เงินทุนของธนาคาร รายชื่อวิสาหกิจ ธนาคาร และบริษัทและองค์กรอื่น ๆ ทั้งหมดที่ธนาคารผู้ออกเป็นเจ้าของเงินทุนมากกว่า 5% การเป็นสมาชิกของผู้ออกในอุตสาหกรรม การธนาคาร กลุ่มการเงิน การถือครอง ข้อกังวล สมาคม องค์กรสาธารณะ การเป็นสมาชิกในสินค้าโภคภัณฑ์ สกุลเงิน และตลาดหลักทรัพย์ รายชื่อสาขาและสำนักงานตัวแทนทั้งหมดของธนาคารผู้ออกบัตร

ข้อมูลฐานะทางการเงินของผู้ออกจะต้องมี: งบดุลสำหรับสามปีการเงินที่เสร็จสมบูรณ์ล่าสุดหรือสำหรับแต่ละช่วงเวลาที่เสร็จสมบูรณ์นับจากวันที่จัดทำหากช่วงเวลานี้น้อยกว่า 3 ปี งบดุลที่ตรวจสอบแล้ว ณ สิ้นไตรมาสสุดท้ายก่อนที่จะตัดสินใจออกหลักทรัพย์ซึ่งได้รับการยืนยันจากการตรวจสอบ คำอธิบายโดยย่อเกี่ยวกับทรัพย์สินของธนาคารและกิจกรรมหลัก รายงานฉบับสมบูรณ์เกี่ยวกับการใช้ผลกำไร การประเมินรูเบิลของส่วนสกุลเงินของรายการรายได้และค่าใช้จ่ายแยกกันสำหรับสกุลเงินแต่ละประเภท ขนาดของทุนสำรองตามเอกสารทางกฎหมายและจำนวนทุนสำรองที่แท้จริง ณ วันที่ตัดสินใจ จำนวนภาษีที่ค้างชำระ ข้อมูลเกี่ยวกับหนี้ของเจ้าหนี้ ณ วันที่รายงานครั้งล่าสุด ข้อมูลการจัดสรรเงินทุนเพื่อการลงทุน ข้อมูลเกี่ยวกับการลงโทษทางการบริหารและเศรษฐกิจที่บังคับใช้กับธนาคาร ข้อมูลเกี่ยวกับทุนจดทะเบียน (ปริมาณรวมรวมถึงส่วนที่ชำระแล้ว, การแบ่งทุนจดทะเบียนออกเป็นหุ้น, จำนวนหุ้นที่ออกก่อนหน้านี้, มูลค่าที่ตราไว้, สิทธิของเจ้าของหุ้นประเภทต่างๆ) เงื่อนไขการจ่ายเงินปันผล รายงานหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคารแล้ว แยกตามการออกหลักทรัพย์

ข้อมูลเกี่ยวกับการออกหลักทรัพย์ที่กำลังจะเกิดขึ้นจะต้องระบุข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับหลักทรัพย์และขั้นตอนการออกหลักทรัพย์ เกี่ยวกับองค์กรที่จะมีส่วนร่วมในการจำหน่ายหลักทรัพย์ ขั้นตอนการกำหนดจำนวนและการจ่ายเงินปันผล ทิศทางการใช้เงินทุนที่ระดมได้ ข้อมูลโดยประมาณเกี่ยวกับระดับความสามารถในการทำกำไรของการลงทุนในหลักทรัพย์เหล่านี้

ในการลงทะเบียนการออกหลักทรัพย์ ธนาคารผู้ออกหลักทรัพย์จะส่งเอกสารต่อไปนี้ไปยังฝ่ายบริหารอาณาเขตหลักของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย หรือไปยังฝ่ายบริหารหลักทรัพย์ของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ตามลำดับ:

ก) การสมัครเพื่อลงทะเบียน;

b) หนังสือชี้ชวน (หากการลงทะเบียนการออกหลักทรัพย์มาพร้อมกับการลงทะเบียนหนังสือชี้ชวน)

ในการออกหุ้นครั้งแรก เอกสารการลงทะเบียนจะถูกส่งพร้อมกับการส่งเอกสารอื่น ๆ ที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของธนาคารไปยังธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย หากธนาคารดำเนินการออกหุ้นซ้ำซึ่งพร้อมกันไม่เพียง แต่โดยการเปลี่ยนแปลงปริมาณของทุนจดทะเบียนเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการเปลี่ยนแปลงอื่น ๆ ในเอกสารทางกฎหมายด้วย จากนั้นเอกสารการลงทะเบียนสำหรับการออกหุ้นซ้ำจะถูกส่งพร้อมกัน ด้วยการยื่นเอกสารอื่น ๆ ที่จำเป็นต่อการลงทะเบียนการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ต่อธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย

เมื่อออกหุ้นใหม่ ธนาคารจะต้องส่งเอกสารการลงทะเบียนไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่ตัดสินใจออกหุ้นใหม่

ธนาคารจะต้องส่งเอกสารเพื่อแก้ไขกฎบัตรของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มทุนจดทะเบียนให้กับธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียหลังจากลงทะเบียนผลการออกหลักทรัพย์

ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียอาจปฏิเสธที่จะลงทะเบียนการออกหลักทรัพย์ในกรณีต่อไปนี้:

การละเมิดโดยธนาคารผู้ออกกฎหมายปัจจุบันของสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับหลักทรัพย์และขั้นตอนการจัดทำและประมวลผลเอกสารการลงทะเบียนสำหรับการออกหลักทรัพย์

การส่งเอกสารการลงทะเบียนไม่ครบถ้วน

การปรากฏตัวในเอกสารการลงทะเบียนของข้อมูลหรือข้อมูลที่ไม่น่าเชื่อถือซึ่งทำให้สามารถสรุปได้ว่าเงื่อนไขในการออกหุ้นไม่เป็นไปตามกฎหมายปัจจุบัน กฎเกณฑ์ของธนาคาร และคำแนะนำ

การที่ธนาคารไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานเศรษฐกิจตามข้อมูลการรายงานรายไตรมาส ณ วันก่อนการออกหลักทรัพย์ ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียอาจอนุญาตให้ออกหุ้นได้หากเป็นไปตามตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจตามผลของปัญหา ในกรณีเช่นนี้ ธนาคารผู้ออกบัตรจะให้คำอธิบายที่เหมาะสมถึงสาเหตุของการไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานทางเศรษฐกิจและมาตรการที่พัฒนาเพื่อนำไปสู่มาตรฐานที่กำหนด

ธนาคารที่ออกหุ้นจะต้องคุ้มทุนในช่วงสามปีการเงินที่เสร็จสมบูรณ์ล่าสุดหรือนับตั้งแต่ก่อตั้งหากระยะเวลานี้น้อยกว่าสามปี สำหรับธนาคารที่สร้างขึ้นใหม่ กำหนดว่าหากธนาคารดำเนินกิจการมาน้อยกว่าปีงบประมาณและมีผลขาดทุนในช่วงเวลานี้ การออกหุ้นจะเกิดขึ้นได้ก็ต่อเมื่อธนาคารส่งการคำนวณและการค้ำประกันที่เหมาะสมเพื่อยืนยันว่า ณ สิ้นงวด เต็มปีธนาคารก็จะมีกำไร

นอกเหนือจากที่กล่าวมาข้างต้นแล้ว ธนาคารผู้ออกยังจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าจะไม่ถูกคว่ำบาตรจากหน่วยงานของรัฐ ธนาคารผู้ออกไม่ควรมีหนี้ที่ค้างชำระภาษีสำหรับงบประมาณและเงินกู้ยืม ณ เวลาที่จัดทำหนังสือชี้ชวนปัญหายอดเดบิตในบัญชีผู้สื่อข่าวที่เปิดกับธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียรวมถึงบัญชีย่อยตัวแทนของสาขาของพวกเขา ไม่อนุญาตให้ปฏิเสธการจดทะเบียนหลักทรัพย์ด้วยเหตุผลอื่น

เมื่อลงทะเบียนการออกหุ้นพวกเขาจะได้รับหมายเลขทะเบียนของรัฐ หากธนาคารออกหุ้นหลายประเภทพร้อมกัน จะมีการออกเอกสารการลงทะเบียนชุดเดียวให้พวกเขา แต่หุ้นแต่ละประเภทจะได้รับหมายเลขซีเรียลของตัวเองตามการคำนวณของธนาคารผู้ออกและหมายเลขทะเบียนของรัฐแยกต่างหาก หากธนาคารออกหุ้นใหม่โดยมีพารามิเตอร์คล้ายกับหุ้นประเภทที่ออกก่อนหน้านี้ หุ้นของประเด็นใหม่จะยังคงหมายเลขทะเบียนของรัฐที่กำหนดให้กับหุ้นของประเด็นก่อนหน้าที่คล้ายกัน

หลังจากลงทะเบียนหนังสือชี้ชวนแล้ว ธนาคารผู้ออกจะเผยแพร่หนังสือชี้ชวนที่ลงทะเบียนในโบรชัวร์แยกต่างหากในปริมาณที่เพียงพอเพื่อแจ้งให้ผู้ซื้อที่มีศักยภาพทราบ ในเวลาเดียวกันธนาคารเผยแพร่ข้อความในสื่อเกี่ยวกับการขายหุ้นที่กำลังจะเกิดขึ้นโดยระบุประเภทของหุ้นที่ออก ปริมาณและราคาขาย วันที่เริ่มต้นและสิ้นสุดการขาย สถานที่ที่ผู้ซื้อสามารถตรวจสอบหนังสือชี้ชวนและซื้อหุ้นได้

ธนาคารสามารถรับชำระค่าหุ้นได้:

· กองทุนในสกุลเงินประจำชาติ

· สินทรัพย์ที่มีสาระสำคัญที่จำเป็นสำหรับกิจกรรมของธนาคาร

ในเวลาเดียวกัน ส่วนแบ่งของสินทรัพย์ที่มีตัวตนในสองปีแรกนับจากวันที่จดทะเบียนไม่ควรเกิน 20% ของจำนวนทุนจดทะเบียนทั้งหมด และต่อมาควรลดลงเหลือ 10%

ธนาคารสามารถเพิ่มทุนจดทะเบียนได้โดยการใช้เงินทุนของตนเองเป็นทุน:

เงินทุนจากกองทุนสำรองที่สร้างขึ้นจากกำไรสุทธิ (หลังหักภาษี) ขึ้นอยู่กับการรักษาในกองทุนนี้จำนวนขั้นต่ำ 15% ของจำนวนเงินที่ชำระแล้วของทุนจดทะเบียน:

เงินที่ธนาคารได้รับจากการขายหุ้นให้กับเจ้าของรายแรกเกินกว่ามูลค่าที่กำหนด

เงินที่ได้รับจากการตีราคาสินทรัพย์ถาวรที่ดำเนินการโดยการตัดสินใจของรัฐบาลรัสเซีย

ยอดคงเหลือของกองทุนจูงใจทางเศรษฐกิจที่ไม่ได้ใช้โดยพิจารณาจากผลของกิจกรรมในปีที่แล้ว

สินทรัพย์ถาวรและอุปกรณ์ทางธุรกิจที่ธนาคารได้มาโดยเสียค่าใช้จ่ายจากกำไรของตนเอง ลบด้วยค่าเสื่อมราคาที่เกิดขึ้น

เงินปันผลค้างจ่ายแต่ยังไม่ได้จ่ายตามผลการดำเนินงานของปีที่รายงาน

กำไรสะสมตามผลการดำเนินงานของปีที่แล้ว

โดยแทนที่หุ้นกู้แปลงสภาพที่ออกโดยธนาคารก่อนหน้านี้ด้วยหุ้น - ตามเงื่อนไขของการออกและกฎหมายปัจจุบัน

การขายหุ้นในประเด็นแรกจะต้องเสร็จสิ้นภายใน 30 วันหลังจากได้รับแจ้งจากธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับการลงทะเบียนเอกสารประกอบการของธนาคารสำหรับประเด็นที่ตามมา - ภายในหนึ่งปีนับจากวันที่ลงทะเบียน หนังสือชี้ชวน เมื่อมีการขายหุ้นในจำนวนอย่างน้อย 50% ของจำนวนที่ประกาศไว้ ธนาคารจะบันทึกผลของการออกและส่วนที่เหลือของหุ้นที่ยังไม่ได้ชำระจะถูกขายภายในหนึ่งปี ส่วนแบ่งของผู้ก่อตั้งผู้ถือหุ้นแต่ละคนในทุนจดทะเบียนของธนาคารไม่ควรเกิน 35% และส่วนแบ่งของผู้ถือหุ้นที่เกี่ยวข้องกับผลประโยชน์ร่วมกันไม่ควรเกิน 20% โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบจากธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย

รายงานผลของปัญหาจะถูกส่งไปยังแผนกที่เกี่ยวข้องของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ในกรณีนี้ให้ส่งรายงานการออกหุ้นครั้งแรกพร้อมกับเอกสารขอรับใบอนุญาตธนาคารถาวร

ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียอาจปฏิเสธที่จะลงทะเบียนรายงานและผลลัพธ์ของการออกหลักทรัพย์ ซึ่งหมายถึงการประกาศปัญหาที่ไม่ถูกต้องและยกเลิกการลงทะเบียนของรัฐของปัญหานั้นเอง หาก:

· การตัดสินใจรับรู้ปัญหาว่าไม่ถูกต้องนั้นเกิดขึ้นโดยผู้ออกเองตามผลของปัญหา

· ไม่ได้ส่งรายงานผลการออกเพื่อลงทะเบียนภายในระยะเวลาที่กำหนดหรือภายในวันที่ขยายประเด็นออกไปโดยได้รับความรู้จากหน่วยงานรับจดทะเบียน

· กฎหมายปัจจุบันและกฎเกณฑ์ของธนาคารถูกละเมิดในกระบวนการออกหุ้นโดยธนาคาร

· ส่วนแบ่งที่จ่ายจริงของการออกหุ้นน้อยกว่าที่กำหนดโดยคำแนะนำ (50%)

· รายงานผลของปัญหาได้รับการรวบรวมไม่สมบูรณ์ ซึ่งเป็นการละเมิดคำสั่ง

ธนาคารที่ออกหุ้นเป็นประจำทุกปีจะส่งรายงานประจำปีไปยังหน่วยงานอาณาเขตของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียตามแบบฟอร์มที่กำหนด รายงานประกอบด้วยส่วนต่างๆ:

ก) ข้อมูลเกี่ยวกับธนาคาร: ชื่อเต็มและชื่อย่อของธนาคาร รายชื่อผู้ถือหุ้นทั้งหมดที่ถือหุ้นอย่างน้อย 5% ของการมีส่วนได้เสียหรือหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงในทุนจดทะเบียน รายชื่อสมาชิกสภาและคณะกรรมการบริหารของธนาคาร รายชื่อวิสาหกิจ บริษัท และองค์กรที่ธนาคารผู้ออกเป็นเจ้าของทุนจดทะเบียนตั้งแต่ 20% ขึ้นไป รายชื่อธนาคารและองค์กรอื่น ๆ ที่ธนาคารเป็นสมาชิกหรือผู้จัดการ รายชื่อสาขา สาขา และสำนักงานตัวแทน

b) ข้อมูลฐานะทางการเงินของธนาคาร: งบดุล ณ สิ้นปีการเงิน รายงานการใช้กำไรของธนาคาร รายงานการจัดตั้งและการใช้เงินกองทุนสำรอง ปริมาณหนี้ที่ค้างชำระต่อเจ้าหนี้และงบประมาณ

การแนะนำ

1. ออกโดยธนาคารของตนเอง

เอกสารอันทรงคุณค่า

1.1 การออกหุ้นโดยธนาคารพาณิชย์

1.2 ขั้นตอนการออกหุ้นกู้ของบริษัทพาณิชย์

1.3 ขั้นตอนการปล่อยและการหมุนเวียน

ใบรับรองธนาคารพาณิชย์

1.4 ขั้นตอนการปล่อยและจำหน่ายในเชิงพาณิชย์

ตั๋วเงินของธนาคารเอง

1.5 ตัวเลือก ฟิวเจอร์ส สัญญาแลกเปลี่ยน ใบสำคัญแสดงสิทธิ

2. ขั้นตอนการปล่อยและการลงทะเบียน

หุ้นในสถาบันสินเชื่อ

2.1 ข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับหุ้นธนาคารพาณิชย์

2.2 การกำหนดมูลค่าหุ้น

2.3 การออกหุ้นครั้งแรก

2.4 การออกหุ้นใหม่

2.5 ขั้นตอนการออกและจดทะเบียนหุ้น

องค์กรสินเชื่อ

2.5.1 การตัดสินใจของผู้ออก

ว่าด้วยเรื่องของหลักทรัพย์

2.5.2 หนังสือชี้ชวน

2.5.3 การจดทะเบียนการออกหลักทรัพย์

2.5.4 การวางหุ้น

2.5.5 การลงทะเบียนผลการออกหุ้น

บทสรุป

บรรณานุกรม

แอปพลิเคชัน

ภาคผนวก 1. คำขอจดทะเบียนปัญหา

ภาคผนวก 2. มติการออกหลักทรัพย์

ภาคผนวก 3 หนังสือชี้ชวน

ภาคผนวก 4. รายงานผลการดำเนินงาน

ภาคผนวก 5 ใบรับรองการออม

ภาคผนวก 6. ตาราง ปริมาณที่ออก

บัตรเงินฝากและเงินฝากออมทรัพย์

และพันธบัตร

ภาคผนวก 7. ตาราง ถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก

อัตราดอกเบี้ยด้วยตนเอง

ตั๋วเงินลดราคา

การแนะนำ

ธนาคารพาณิชย์เป็นตัวกลางในตลาดการเงินสามารถทำหน้าที่เป็นผู้ออกหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้ พวกเขาไม่เพียงแต่ออกหุ้นและพันธบัตรเท่านั้น แต่ยังออกตราสารตลาดเงินด้วย เช่น บัตรเงินฝากและออมทรัพย์ ตั๋วแลกเงิน หากทุนของตัวเองและที่ยืมมาของธนาคารเกิดขึ้นบนพื้นฐานของการออกหุ้นและพันธบัตรการออกใบรับรองและตั๋วเงินก็ถือได้ว่าเป็นการดึงดูดเงินฝากที่มีการจัดการหรือเงินฝากที่เพิกถอนไม่ได้

ในการจัดตั้งหรือเพิ่มทุนจดทะเบียนธนาคารจะออกหุ้น พวกเขาสามารถเป็นคนธรรมดาและมีสิทธิพิเศษ จดทะเบียนและเป็นผู้ถือได้

เพื่อดึงดูดเงินทุนเพิ่มเติมเพื่อดำเนินการดำเนินงาน ธนาคารพาณิชย์จึงออกพันธบัตร

เพื่อดึงดูดทรัพยากรทางการเงินเพิ่มเติม ธนาคารพาณิชย์จะออกหลักทรัพย์ที่เรียกว่าใบรับรอง (เอกสารระบุตัวตนทางการเงิน) ใบรับรองจะแบ่งออกเป็นใบรับรองเงินฝากและออมทรัพย์ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับทิศทางของผู้ลงทุน เป็นเอกสารทางการเงินที่รับรองการฝากเงินในช่วงเวลาหนึ่งโดยปกติจะมีอัตราดอกเบี้ยคงที่

การออกตั๋วเงินของตนเองทำให้ธนาคารสามารถเพิ่มจำนวนเงินที่ระดมทุนได้ สำหรับลูกค้า การเรียกเก็บเงินจากธนาคารถือเป็นวิธีการชำระเงินสากลวิธีหนึ่ง

ตราสารอนุพันธ์ของธนาคารประกอบด้วยออปชัน ฟิวเจอร์ส สัญญาแลกเปลี่ยน และใบสำคัญแสดงสิทธิ เป็นเครื่องมือทางการเงินที่สำคัญ

เอกสารทางกฎหมายหลักในด้านการออกและการก่อตั้งคือคำสั่งของธนาคารกลางหมายเลข 8 ลงวันที่ 17 กันยายน 2539 “ เกี่ยวกับกฎเกณฑ์ในการออกและจดทะเบียนหลักทรัพย์โดยสถาบันสินเชื่อในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย” (ฉบับใหม่) ของคำสั่งธนาคารแห่งรัสเซียหมายเลข 8) (ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมและเสริม) ลงวันที่ 6 พฤศจิกายน 2539 8 สิงหาคม 2540 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมเมื่อวันที่ 23 พฤศจิกายน 2541)

วัตถุประสงค์ของงานหลักสูตรนี้คือการวิเคราะห์โดยละเอียดเกี่ยวกับกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อในการออกหลักทรัพย์ของตนเอง

หลังจากศึกษาวรรณกรรมที่แนะนำแล้ว ในงานนี้ ฉันพยายามสะท้อนประเด็นที่เกี่ยวข้องกับรูปแบบของการออกหลักทรัพย์ ขั้นตอนการจดทะเบียนและการวางตำแหน่ง ตลอดจนแสดงรายการและกำหนดลักษณะของหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคารพาณิชย์

1. การออกหลักทรัพย์ของตนเองโดยธนาคาร

ธนาคารพาณิชย์สามารถออกหลักทรัพย์ประเภทต่อไปนี้ - หุ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดตั้งทุนจดทะเบียน (กองทุน), ภาระหนี้ของตนเอง: พันธบัตร, บัตรเงินฝากและออมทรัพย์, ตั๋วเงิน - เพื่อดึงดูดเงินทุนที่ยืมเพิ่มเติม

Ø จดหมายจากกระทรวงการคลังของสหพันธรัฐรัสเซีย ลงวันที่ 3 มีนาคม 2535 “ ในหลักเกณฑ์การออกและจดทะเบียนหลักทรัพย์ในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย” (แก้ไขเพิ่มเติมโดยจดหมายลงวันที่ 27 มกราคม 2536 ฉบับที่ 5 ลงวันที่ 4 กุมภาพันธ์ 2536 ฉบับที่ 7 และลงวันที่ 15 พฤศจิกายน 2536 ฉบับที่ 132 )

Ø คำแนะนำของธนาคารกลางเมื่อวันที่ 17 กันยายน 2539 ลำดับที่ 8 “ เกี่ยวกับกฎเกณฑ์ในการออกและจดทะเบียนหลักทรัพย์โดยสถาบันสินเชื่อในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย” (คำสั่ง Bank of Russia ฉบับใหม่หมายเลข 8) (ตาม แก้ไขและเสริมเมื่อวันที่ 6 พฤศจิกายน พ.ศ. 2539, 8 สิงหาคม พ.ศ. 2540 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมเมื่อวันที่ 23 พฤศจิกายน พ.ศ. 2541);

Ø กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 39-FZ วันที่ 22 เมษายน 2539 "ในตลาดหลักทรัพย์" (แก้ไขเพิ่มเติมเมื่อวันที่ 26 พฤศจิกายน 2541)

Ø กฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 26 ธันวาคม 2538 N 208-FZ "เกี่ยวกับบริษัทร่วมหุ้น" (แก้ไขเพิ่มเติมเมื่อวันที่ 13 มิถุนายน 2539)

วัตถุประสงค์ของการออกหลักทรัพย์อาจเป็น:

Ø การก่อตั้ง – การจัดตั้งธนาคารพาณิชย์แห่งใหม่ หรือการเปลี่ยนแปลงธนาคารหุ้นเป็นธนาคารร่วม เช่น ดำเนินการออกหุ้นเป็นส่วนประกอบครั้งแรก

Ø การเพิ่มทุนของธนาคารโดยการออกและวางหุ้นที่ออกตามมาในตลาดเปิด

Ø การจัดตั้งทุนที่ยืมมาโดยการออกพันธบัตรและการออกหลักทรัพย์ที่ไม่ใช่ตราสารทุน

Ø การจัดการทางการเงิน – การปรับปรุงแผนการชำระเงิน เพิ่มประสิทธิภาพกระแสการเงิน ฯลฯ

1.1 การออกหุ้นโดยธนาคารพาณิชย์

ในการจัดตั้งและขยายทุนจดทะเบียน ธนาคารพาณิชย์ร่วมหุ้นจะต้องออกหลักทรัพย์ - หุ้นของตนเอง ธนาคารพาณิชย์จะทำหน้าที่เป็นผู้ออกหลักทรัพย์โดยการออกหุ้นของตนเอง พวกเขาแบกรับภาระผูกพันเกี่ยวกับหลักทรัพย์ที่ออกให้กับเจ้าของหลักทรัพย์เหล่านี้ในนามของตนเอง

การออกหลักทรัพย์ทั้งหมด โดยไม่คำนึงถึงขนาดของการออกและจำนวนนักลงทุน จะต้องได้รับการจดทะเบียนของรัฐกับธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ในเวลาเดียวกันการออกหุ้นของธนาคารร่วมหุ้นที่มีทุนจดทะเบียน 400 พันล้านรูเบิล และอื่นๆ (รวมถึงการคำนวณผลลัพธ์ที่คาดหวังของการออกหุ้นที่ออกโดยธนาคารกับผู้ก่อตั้งต่างประเทศหรือมีส่วนแบ่งการมีส่วนร่วมจากต่างประเทศมากกว่า 50% โดยมีส่วนแบ่งการมีส่วนร่วมจากต่างประเทศของนิติบุคคลและบุคคลจาก ประเทศ CIS มากกว่า 50%) ได้รับการจดทะเบียนในกรมควบคุมกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อในตลาดการเงินของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย

สถาบันสินเชื่อสามารถออกได้ทั้งหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิ

หุ้นบุริมสิทธิของธนาคารอาจมีมูลค่าที่ตราไว้ต่างกัน หากไม่ขัดแย้งกับเอกสารกฎบัตรของธนาคารที่ให้สิทธิออกเสียงลงคะแนนในหุ้นบุริมสิทธิ อย่างหลังในฐานะวัตถุการลงทุนมีความเสี่ยงน้อยกว่าความเสี่ยงธรรมดา แต่ระดับการจ่ายเงินปันผลนั้นต่ำกว่าระดับเฉลี่ยของเงินปันผลที่จ่ายให้กับหุ้นสามัญ ความต้องการหุ้นบุริมสิทธิ์ในตลาดนั้นต่ำมาก เนื่องจากนักลงทุนรายใหญ่ต้องการมีส่วนร่วมในการบริหารงานของธนาคาร (ซึ่งทำให้พวกเขาเป็นเจ้าของหุ้นสามัญ) แต่ปัญหานี้สามารถแก้ไขได้ด้วยการออกหุ้นบุริมสิทธิ์แปลงสภาพในปริมาณที่เพียงพอ เสถียรภาพของสถานการณ์ทางเศรษฐกิจในประเทศจะส่งผลต่อการเติบโตของความต้องการตราสารระยะยาวที่เชื่อถือได้ รวมถึงหุ้นบุริมสิทธิอย่างชัดเจน

ธนาคารพาณิชย์สามารถออกหลักทรัพย์ประเภทต่อไปนี้ได้: หุ้น, ทางเลือก, พันธบัตร, บัตรเงินฝากและออมทรัพย์, ตั๋วเงิน

ขั้นตอนการออกและลงทะเบียนหลักทรัพย์โดยสถาบันสินเชื่อในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียถูกกำหนดโดยคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซีย "ในหลักเกณฑ์ในการออกและลงทะเบียนหลักทรัพย์โดยสถาบันสินเชื่อในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย" ลงวันที่ 10 มีนาคม 2549 หมายเลข 128-I และข้อบังคับอื่น ๆ ของธนาคารแห่งรัสเซีย

ธนาคารพาณิชย์ออกหุ้นเพื่อสร้างทุนจดทะเบียนแล้วเพิ่มทุนในภายหลัง หุ้นอาจเป็นหุ้นธรรมดาหรือหุ้นบุริมสิทธิก็ได้ นอกจากนี้ ในการจัดตั้งธนาคารร่วมหุ้น หุ้นที่ออกครั้งแรกจะต้องประกอบด้วยหุ้นสามัญที่จดทะเบียนทั้งหมด หุ้นทั้งหมดของฉบับแรกจะต้องได้รับการแจกจ่ายให้กับผู้ก่อตั้งธนาคาร

การออกหุ้นเพื่อเพิ่มทุนจดทะเบียนของธนาคาร (การออกหุ้นใหม่) สามารถทำได้หลังจากผู้ถือหุ้นชำระเงินเต็มจำนวนของหุ้นทั้งหมดที่ออกโดยธนาคารก่อนหน้านี้เท่านั้น การออกหุ้นธนาคารใหม่อาจหมายความรวมถึงการออกทั้งหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิด้วย

ธนาคารพาณิชย์มีสิทธิออกได้เฉพาะหุ้นจดทะเบียนเท่านั้น

มูลค่าเล็กน้อยของหุ้นที่ออกโดยธนาคารพาณิชย์จะต้องแสดงเป็นรูเบิล ในกรณีนี้มูลค่าที่ตราไว้ของหุ้นบุริมสิทธิที่ออกไม่ควรเกิน 25% ของทุนจดทะเบียนจดทะเบียน

การออกหุ้นทั้งหมดอยู่ภายใต้การลงทะเบียนของรัฐบังคับกับธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ในเวลาเดียวกันการออกหุ้นของธนาคารที่มีทุนจดทะเบียน 1,000 ล้านรูเบิล และมากกว่าหรือมีส่วนแบ่งการมีส่วนร่วมจากต่างประเทศ (รวมถึงบุคคลและนิติบุคคลจากประเทศ CIS) มากกว่า 50% ได้รับการจดทะเบียนกับกรมการออกใบอนุญาตกิจกรรมและการเรียกคืนทางการเงินของสถาบันเครดิตของธนาคารแห่งรัสเซีย ในกรณีอื่น ๆ ทั้งหมด การออกหุ้นจะถูกลงทะเบียนในสาขาอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซีย

ขั้นตอนการออกหุ้นโดยธนาคารมีขั้นตอนดังต่อไปนี้:

1) การยอมรับโดยผู้ออกการตัดสินใจเกี่ยวกับการวางหลักทรัพย์;

2) การอนุมัติการตัดสินใจออกหลักทรัพย์

3) การลงทะเบียนของรัฐในการออกหลักทรัพย์

4) การวางหลักทรัพย์;

5) การลงทะเบียนรายงานผลของปัญหา

การลงทะเบียนของรัฐสำหรับประเด็นหลักทรัพย์นั้นมาพร้อมกับการลงทะเบียนหนังสือชี้ชวนในกรณีของการวางหลักทรัพย์โดยการสมัครสมาชิกแบบเปิดหรือโดยการสมัครสมาชิกแบบส่วนตัวในกลุ่มบุคคลที่มีจำนวนเกิน 500 คน ในกรณีอื่น ๆ การจดทะเบียนการออกหลักทรัพย์อาจเป็นได้ พร้อมด้วยการจดทะเบียนหนังสือชี้ชวนหลักทรัพย์ตามดุลยพินิจของธนาคาร หากธนาคารประสงค์จะหมุนเวียนหลักทรัพย์ต่อสาธารณะ

ในกรณีการจดทะเบียนหนังสือชี้ชวนหลักทรัพย์ แต่ละขั้นตอนของขั้นตอนการออกหลักทรัพย์ของธนาคารจะต้องมีการเปิดเผยข้อมูลด้วย

ในการลงทะเบียนการออกหุ้นธนาคารจะส่งเอกสารดังต่อไปนี้ไปยังหน่วยงานการลงทะเบียน:

1. คำขอจดทะเบียน

2. การตัดสินใจออกหลักทรัพย์

3. หนังสือชี้ชวนหลักทรัพย์

4. คำสั่งจ่ายเงินสำหรับการชำระภาษีของรัฐที่เรียกเก็บตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียว่าด้วยภาษีและค่าธรรมเนียมเพื่อการพิจารณาคำขอจดทะเบียนหลักทรัพย์ของรัฐตลอดจนการลงทะเบียนของรัฐในประเด็นนั้น

5. สารสกัดจากรายงานการประชุมของผู้มีอำนาจของธนาคารยืนยันการตัดสินใจวางหุ้น

6. สารสกัดจากรายงานการประชุมคณะกรรมการธนาคารยืนยันการตัดสินใจอนุมัติการตัดสินใจออกหุ้น

7. สารสกัดจากรายงานการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเกี่ยวกับการอนุมัติของผู้สอบบัญชีของธนาคารผู้ออก

8. เอกสารอื่น ๆ ที่ให้ไว้ตามคำสั่งหมายเลข 128-I

หากการลงทะเบียนการออกหุ้นดำเนินการที่สำนักงานอาณาเขตของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย หนังสือชี้ชวนหุ้นจะถูกส่งเป็นชุด 4 ชุด การตัดสินใจเกี่ยวกับการออกหุ้น - ในสามชุด เอกสารที่เหลือ - ในสองชุด หากกรมกิจกรรมการออกใบอนุญาตและการเรียกคืนทางการเงินของสถาบันเครดิตของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย การตัดสินใจเกี่ยวกับปัญหาและหนังสือชี้ชวนหุ้นจะถูกจัดทำเป็นสามเท่าและเอกสารที่เหลือในสำเนาเดียว

ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียอาจปฏิเสธที่จะลงทะเบียนการออกหุ้นในกรณีต่อไปนี้:

· ละเมิดโดยธนาคารผู้ออกกฎหมายปัจจุบัน กฎเกณฑ์ของธนาคาร และคำแนะนำในการออกหลักทรัพย์

·ความไม่สอดคล้องกันของเอกสารที่ส่งมาและข้อมูลที่มีอยู่ในนั้นกับข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในตลาดหลักทรัพย์" และคำสั่งหมายเลข 128-I;

·ความล้มเหลวในการส่งภายใน 30 วันตามคำร้องขอของธนาคารแห่งรัสเซียเอกสารทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของรัฐในการออกหุ้นหรือการจดทะเบียนหนังสือชี้ชวนหลักทรัพย์

· การเข้าหนังสือชี้ชวนหุ้นและการตัดสินใจออกข้อมูลอันเป็นเท็จหรือข้อมูลที่ไม่น่าเชื่อถือ

· การไม่ปฏิบัติตามที่ปรึกษาทางการเงินในตลาดหลักทรัพย์ตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

เมื่อลงทะเบียนการออกหุ้น (เมื่อวางโดยการสมัครสมาชิกแบบเปิด) พวกเขาจะได้รับหมายเลขทะเบียนของรัฐเป็นรายบุคคล หลังจากลงทะเบียนหนังสือชี้ชวนสำหรับหุ้นแล้ว ธนาคารจะเผยแพร่ประกาศการขายหุ้นที่กำลังจะเกิดขึ้นในสิ่งพิมพ์ที่ตีพิมพ์เป็นงวดโดยมียอดจำหน่ายอย่างน้อย 10,000 เล่มในกรณีของการจัดวางโดยการสมัครรับข้อมูลแบบเปิดและอย่างน้อย 1,000 สำเนาในกรณีที่ปิด สมัครสมาชิก