Корреспондент данс нээх өргөдөл. Корреспондент банкны данс нээх өргөдөл (дэд данс)

"Хөгжил-Капитал"-д

Банкны нэр: ________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________

Банкны хаяг: ______________________________________________________________________

_____________________________________________________ хаягаар корреспондент данс нээнэ үү.

(валютын нэр)

1.2. Данс нээхийн тулд хариуцагч Корреспондентэд хавсралт No1-ийн дагуу баримт бичгийг бүрдүүлж өгнө. Банк мөн хариуцагчаас гаргаж өгөхийг шаардах эрхтэй нэмэлт мэдээлэлболон хуульд заасан баримт бичиг.

2. Дансыг захиран зарцуулах эрх

2.1. Банкны картанд овог нэр, гарын үсгийн дээжийг гарын үсэг, тамганы дардастай бичсэн хүмүүс энэхүү гэрээний дагуу хариуцагчийн дансан дахь мөнгөн хөрөнгийг захиран зарцуулах, Корреспондентэд үүрэг даалгавар өгөх, бизнесийн захидал харилцааг явуулах, гарын үсэг зурах эрхтэй.

2.2. Хариуцагчийн төлөөлөгчдийн нэр, гарын үсгийн дээж, тамга тэмдэг бүхий картанд заасан гарын үсгийн дээж нь Корреспондент банкны шинэ карт олгох хүртэл хүчинтэй байна.

3. Дансны төлбөр тооцооны гүйлгээг хийх журам

3.1. Дансан дээр гүйлгээ хийх журмыг дүрэм журмаар тогтоодог Оросын Холбооны Улсболон энэхүү гэрээ.

3.2. Төлбөр тооцооны үйл ажиллагааХариуцагч болон Корреспондентийн баланс дахь дансанд байгаа мөнгөн хөрөнгийн өдөр тутмын тэнцвэрийг хангах үүднээс гүйцэтгэнэ. Хариуцагч ба Корреспондентийн балансад төлбөр тооцооны гүйлгээг тусгах нь хуанлийн нэг өдөр (огноо, сар, жил) - төлбөр шилжүүлсэн өдөр хийгддэг. Хариуцагч болон Корреспондент хоёрын хоорондох баримт бичгийн урсгалыг харгалзан хариуцагчаас DPP-ийг байгуулдаг. Дансны үйл ажиллагааг Корреспондент хийх ёстой тооцооны баримт бичигХариуцагчдыг ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон шаардлагын дагуу эмхэтгэсэн.

3.3. Дансанд хангалттай мөнгө байгаа тохиолдолд хариуцагчийн зааврын дагуу данснаас мөнгө хасна. Хариуцагч нь төлбөрийн хэмжээ нь дансан дахь хөрөнгийн үлдэгдэлтэй нийцэж байгаа эсэхэд хяналт тавих үүрэгтэй.

3.4. Дансанд мөнгө хүрэлцэхгүй, дансанд мөнгө оруулах талаар гэрээ байгуулаагүй, төлбөрийн баримт бичигт төлбөрийн дэлгэрэнгүй мэдээллийг буруу оруулсан, давагдашгүй хүчин зүйлийн нөхцөл байдал үүссэн тохиолдолд хариуцагчийн зааварчилгааг өгнө. Корреспондент гүйцэтгээгүй. Эдгээр тохиолдолд төлбөрийн даалгаврыг Корреспондент хариуцагчаас маргаашнаас хэтрэхгүй хугацаанд гүйцэтгэхгүйгээр буцаана.

3.5. Талуудын хооронд нэмэлт гэрээ байгуулаагүй тохиолдолд дансанд овердрафт хийхийг зөвшөөрөхгүй.

3.6. Хариуцагчийн захиалгагүйгээр данснаас мөнгө гаргахыг шүүхийн шийдвэрээр, одоогийн хууль тогтоомжид заасан тохиолдолд, түүнчлэн энэхүү гэрээнд заасан тохиолдолд зөвшөөрнө.

3.7. 90904 тоот "Харилцагч дансанд мөнгө дутсанаас төлбөр тооцооны баримтыг хугацаанд нь төлөөгүй" балансын гадуурх дансны файлын шүүгээнд байршуулсан маргаангүй (хүлээн зөвшөөрөгдөөгүй) хассаны төлбөр тооцооны баримтыг төлөх дансанд хүрэлцэхгүй байгаа. "Зээлийн байгууллага" гэж хариуцагч нь Корреспондентээс холбогдох мессежийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд дансыг нэмэгдүүлэхийн тулд мөнгө илгээх үүрэгтэй.

3.8. Дансан дахь хөрөнгийг хураахаас бусад тохиолдолд захиран зарцуулах эрхийг хязгаарлахыг хориглоно. бэлэн мөнгөдансанд байрлах, эсвэл одоогийн хууль тогтоомжоор тогтоосон тохиолдолд дансны үйл ажиллагааг түдгэлзүүлэх.

3.9. хэлтэст харилцах данстай хариуцагч төлбөр тооцооны сүлжээОХУ-ын Банк татвар болон бусад төлбөрийг шилжүүлэх эрхгүй заавал төлөх төлбөрбүх шатны болон улсын төсөвт төсвөөс гадуурх сангуудКорреспонденттэй энэ дансаар дамжуулан.

3.10. Хариуцагчийн нэр, дансны дугаар бүрэн нийцэж байгаа тохиолдолд хариуцагчийн ашиг тус, түүнчлэн түүний үйлчлүүлэгчдийн (хариуцагчийн салбар) ашиг тусын тулд хүлээн авсан мөнгө дансанд орж болно.

3.11. Хариуцагчийн тушаалыг гүйцэтгэх аргачлалыг Корреспондент тогтооно. Гүйцэтгэлийн арга нь ОХУ-ын Банкны дамжин өнгөрөх банкууд эсвэл төлбөр тооцооны байгууллагуудын сонголт, түүнчлэн төлбөрийн замыг хэлнэ. Москва хот болон Москва мужаас гадуур мөнгө шилжүүлэх (оршин суугч бус төлбөр) хариуцагчийн захиалгыг Корреспондентийн сурвалжлагчийн сүлжээгээр гүйцэтгэдэг. Корреспондент өөрийн корреспондентийн сүлжээг ашиглаж чадахгүй бол хариуцагчийн тушаалыг биелүүлэхийн тулд Корреспондент нь ОХУ-ын Банкны төлбөр тооцооны байгууллагуудыг татан оролцуулдаг.

Корреспондент данс буюу дэд данс нь нэг зээлийн байгууллага болон нөгөө зээлийн хоорондын төлбөр тооцоог тусгах зорилготой. Санхүүгийн байгууллагаТөв болон бусад банкны салбар дээр нээдэг. Банк хоорондын төлбөр тооцоог байгуулсан гэрээний үндсэн дээр хийдэг. Байгууллага нь корреспондент данс (дэд данс) нээх өргөдөл бөглөх шаардлагатай.

Маягт ямар харагдаж байна вэ?

IN бүх Оросын ангилагчудирдлагын баримт бичиг, энэ програмыг 0401027 дугаараар өгсөн. Баримт бичгийн нэрийн дараа дараахь мэдээллийг зааж өгсөн болно.

1. Нээлтийн үйл ажиллагаа явуулж буй суурин сүлжээний хэлтсийн нэр.
2. Байгуулахаар хүсэлт гаргаж буй банкны нэр.
3. Корреспондент данс олгох хүсэлт.
4. Эрх бүхий ажилтнуудын огноо, гарын үсэг. Тэд зээлийн байгууллагын дарга, ерөнхий нягтлан бодогч юм.

Харагдах хэсгийг дугуй лацаар битүүмжилнэ. Үүний дараа үүсгэн байгуулагдаж буй банкны тэмдэгттэй холбоотой блок гарч ирнэ. Ирүүлсэн баримт бичгийг баталгаажуулсан баримт, түүнчлэн корреспондент данс нээх боломжтой гэсэн зөвшөөрлийг зааж өгсөн болно. Энэ банкны бүтэц нь тамга, гарын үсгийг мөн дардаг.

Бусад мэдээлэл

Өргөдлийн үндсэн дээр корреспондент гэрээ байгуулна. Тэгээд ч банк өөр санхүүгийн байгууллагад корреспондент данс нээлгэвэл “лоро” гэдэг. Зээлийн байгууллагын бусад дансанд нээдэг дансууд банкны бүтэц, "ностро"-г үзнэ үү. Аливаа байгууллага хэд хэдэн данстай байж болно - loro болон nostro аль аль нь. Түүнээс гадна тэд өөр өөр валютаар байж болно.

Өргөдөл гаргахаас гадна та дараахь баримт бичгийн багцыг бэлтгэх ёстой.

• хэрэгжүүлэх эрхийг заасан тусгай зөвшөөрлийн хуулбар банкны үйл ажиллагаа;
• үүсгэн байгуулах баримт бичгийн хуулбар;
• менежер, ерөнхий нягтлан бодогчийг томилохыг зөвшөөрсөн ОХУ-ын Төв банкны захидал;
• татварын албанд бүртгүүлсэн гэрчилгээ;
• байгууллагын эрх бүхий ажилчдын гарын үсгийн дээж бүхий картын хоёр хувь;
• ашигласан тамганы дардас бүхий картын хоёр хувь.

Корреспондент данс буюу дэд данс нь хэлтэст банк (зээлийн байгууллага) нээсэн данс юм төв банкэсвэл өөр зээлийн байгууллагын хэлтэст. Ийм харилцах данс нь иргэдийн банкны данснаас үндсэндээ ялгаатай биш юм хуулийн этгээд. Эдгээр нь нэг зээлийн байгууллага нөгөөгийнхөө нэрийн өмнөөс болон зардлаар хийсэн төлбөр тооцоог тусгах зорилготой юм. Тэдний хооронд байгуулсан корреспондентийн гэрээний үндсэн дээр төлбөр тооцоог хийдэг. Орос улсад корреспондент данс нь 20 ангилалаас бүрддэг. IN төлбөрийн захиалгаЭнэ бол шаардлагатай нарийн ширийн зүйл биш юм.

Номонд харгалзах бичилт хийсэн өдрөөс эхлэн дэд данс нээж болно улсын бүртгэлзээлийн байгууллага, зээлийн байгууллагад серийн дугаар олгох. Корреспондент данс нээх үндэслэл нь дансны гэрээ байгуулах явдал юм.

Корреспондент данс нээхийн тулд та дараахь баримт бичгийг бүрдүүлэх ёстой.

• корреспондент данс нээх өргөдөл;
• баталгаажуулсан банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийн хуулбар тогтоосон журмаар;
• тогтоосон журмаар баталгаажуулсан үүсгэн байгуулах баримт бичгийн хуулбар:
• ОХУ-ын Банкны нутаг дэвсгэрийн албанаас зээлийн байгууллагын дарга, ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаалд нэр дэвшигчдийг зөвшөөрсөн тухай захидал;
• татварын албанд бүртгүүлсэн гэрчилгээ;
• зээлийн байгууллагын менежер, ерөнхий нягтлан бодогч, эрх бүхий албан тушаалтны гарын үсэг, зээлийн байгууллагын тамга бүхий загвараар тогтоосон журмын дагуу баталгаажуулсан карт.

Зээлийн байгууллага нь заасан баримт бичгээс гадна дараахь зүйлийг хангадаг.

• ОХУ-ын Банкны салбарыг зээлийн байгууллагуудын улсын бүртгэлийн дэвтэрт оруулах, түүнд серийн дугаар олгох тухай мэдэгдлийн хуулбарыг тогтоосон журмаар баталгаажуулсан;
• тогтоосон журмаар баталгаажуулсан Салбарын журмын хуулбар;
• Зээлийн байгууллагаас харилцагчийн дэд данс нээлгэх, энэ дансаар гүйлгээ хийх талаар салбарын даргад олгосон итгэмжлэлийн эх хувь, эсхүл зээлийн байгууллагаас даргад олгосон итгэмжлэлийн зохих ёсоор баталгаажуулсан хуулбар. Салбарын эрхлэгчийн данс нээлгэх, түүгээр гүйлгээ хийх эрх, гэрээ байгуулах эрхийг баталгаажуулсан салбар (хэрэв гэрээ, данс нээлгэх өргөдөлд салбарын дарга гарын үсэг зурсан бол).

Банк бүр өөр банкинд корреспондент данс нээлгэх эсвэл банкинд данс хөтөлж болно. Тиймээс корреспондент дансыг ихэвчлэн "ностро" ба "лоро" гэж хуваадаг. Ностро данс нь өөр банкинд нээсэн данс юм. Банк нь бүх харилцагчидтайгаа адил өөр банкинд “лоро” данс нээлгэдэг. Үзэл бодлоор баланс“ностро” данс идэвхтэй, “лоро” данс идэвхгүй байна.

Банк бүр "ностро" ба "лоро" гэсэн хэд хэдэн харилцах данстай байж болно. Дүрмээр бол корреспондент дансыг тодорхой валютаар нээдэг.

Корреспондент данс нээхдээ банкууд хэд хэдэн зарчмыг баримталдаг. Дүрмээр бол тэд илүү том данс нээдэг санхүүгийн байгууллага. Энэ нь банкууд нэмэлт мөнгө авахыг хүсэхгүй байгаатай холбоотой юм зээлийн эрсдэл, бага хэмжээгээр хөрөнгө байршуулах зээлийн байгууллагууд, өөрөөр хэлбэл үнэндээ тэдэнд зээл өгдөг. Түүнээс гадна, том банкуудилүү хүчирхэг техник, технологийн чадавхитай бөгөөд үүний дагуу олон тооны корреспондент дансанд үйлчлэх боломжтой.