Швейцарийн банкинд мөнгө байршуулах. Швейцарийн банкинд хэрхэн данс нээх вэ: гадаадын иргэд Швейцарийн банкны дансыг мэдэхэд юу хэрэгтэй вэ

Амжилттай амьдрахын зайлшгүй шинж чанаруудын нэг бол Швейцарийн банкинд данстай байх явдал юм. Банкуудын онцгой найдвартай байдал, үйлчлүүлэгчдэд анхаарал халамж тавих, тодорхой тохиолдолд нэрээ нууцлах үйлчилгээ - энэ бүхэн нь хуримтлагдсан хөрөнгөө хадгалахыг хүсдэг хүмүүсийг татдаг бөгөөд бид ихэвчлэн маш их мөнгө олох боломжтой байдаг тул аюулгүй байдлын талаар тусгайлан ярьж байна. Швейцарьт хадгаламж байршуулах замаар мөнгө , хадгаламжийн хүүгийн бага хүүгээс шалтгаалан ажиллахгүй болно.

Гадаадын банкинд данс нээлгэхтэй холбоотой нарийн ширийн зүйлийг авч үзэхийн өмнө Оросын хууль тогтоомжийн энэ асуудалд хэрхэн ханддагийг олж мэдэх шаардлагатай. Урлагийн дагуу. 2003 оны 12-р сарын 10-ны N 173-ФЗ "Валютын зохицуулалт ба валютын хяналтын тухай" Холбооны хуулийн 12-т иргэд, хувиараа бизнес эрхлэгчид, хуулийн этгээдүүд дараахь эрхтэй. хязгааргүйЭдийн засгийн хамтын ажиллагаа, хөгжлийн байгууллага (OECD) эсвэл Санхүүгийн үйл ажиллагааны ажлын хэсэг (FATF)-ын гишүүн орнуудад данс (хадгаламж) нээх. Швейцарийн Холбоо нь оролцогч орнуудын нэг тул данс нээлгэсний дараа сарын дотор бүртгүүлсэн газрын татварын албанд мэдэгдэхэд хангалттай. 2007 оноос хойш энэхүү дүрэм нь ЭЗХАХБ болон ФАТФ-ын гишүүн бус улсад данс нээлгэх хүртэл өргөжсөн.

Банкны төрлүүд

Үйлчилгээний онцлогоос хамааран Швейцарийн банкуудыг хэд хэдэн төрөлд хувааж болно.

Банкууд нийтийн үйлчилгээ (Швейцарийн Холбооны банк, Credit Suisse, Швейцарийн банкны корпораци). Дараах үйлдлүүдийг хийх: харилцах, аккредитив нээх, зээл олгох гэх мэт. Үндсэндээ эдгээр нь хүн бүрийн харьцаж дассан жирийн банкууд юм.

Өндөр зэрэглэлийн банкууд (Lombard Odier & Cie, Pictet & Cie). Үйлчлүүлэгчийн мөнгийг банкны үйл ажиллагааны стандарт эрсдэлд оруулахгүйгээр удирдахад үндэслэсэн ажлын систем юм. Үүний үр дүнд банкууд зээл олгохгүй, арилжааны гүйлгээнд оролцдоггүй.

Кантоны банкууд . Швейцарьт 24 кантон банк байдаг бөгөөд тэдгээр нь засгийн газрын баталгаатай хагас төрийн байгууллага юм. Эдгээр банкууд үйл ажиллагаагаа явуулахдаа арилжааны зарчмыг баримталдаг бөгөөд тэдний гол үүрэг бол кантоны эдийн засгийг дэмжих, идэвхжүүлэх явдал юм. Кантоны банкууд банкны бүх үйл ажиллагаанд оролцдог (зээл, зээлийн асуудалд онцгой анхаарал хандуулдаг).

Гадаадын банкуудын төлөөлөгчийн газар. Тэд өөрсдийгөө Швейцарийн банкны системийн байгууллагууд гэж үздэг ч тийм биш юм.

Банкны үйл ажиллагааны төрлүүд

Данс нээлгэхдээ үйлчлүүлэгч мөнгө, нууцлалыг хадгалах хувийн хандалтын түвшинг өөрөө тодорхойлох ёстой. Үүнийг харгалзан тэрээр дараахь төрлийн данс нээлгэж болно: харилцах, хадгаламж, хадгаламж, эргээд тэдгээрийг нууцлалын зэрэглэлээр бүртгэлтэй, дугаарласан гэж хувааж болно.

Одоогийн данс

Энэ дансны гүйлгээний тоо хязгааргүй байдгаараа ялгаатай. Үйлчлүүлэгч аливаа төлбөр тооцооны гүйлгээг хийх боломжтой. Ийм үйл ажиллагааны эрх чөлөөний төлөө та хадгаламжийн хүү багатай төлөх ёстой. Картын дансанд байршуулсан хадгаламжийн хүү нь хадгаламж, хугацаатай хадгаламжийнхаас хамаагүй бага байдагтай адил нөхцөл байдал манай банкуудад байдаг. Картын тухай ярьж байна. Данс нээлгэснээс хойш тодорхой хугацаа өнгөрсний дараа үйлчлүүлэгч зээлийн карт авах боломжтой болно.

хадгаламжийн данс

Данстай ажиллах журам нь манай банкуудад мөрддөгтэй олон талаараа давхцдаг. Үйлчлүүлэгч данс нээлгэж, түүнд тодорхой хугацаанд мөнгө байршуулдаг. Орлого нь хадгаламжийн хуримтлагдсан хүүгээс бүрддэг. Тиймээс, хадгаламжийн хэмжээ, түүнийг байршуулах хугацаа их байх тусам үйлчлүүлэгчийн авах хувь хэмжээ их байх болно. Үүний хариуд тэрээр хадгаламжийн гүйлгээний тоогоор хязгаарлагдах, эсвэл хадгаламжийн хүү авах эрхээ хасуулсан байна.

Хадгаламжийн данс

Зорилго нь үнэт цаас болон бусад үйлчлүүлэгчийн эд хөрөнгөд үйлчлэх явдал юм. Өөрөөр хэлбэл, банк нь харилцагчийн үнэт цаастай ажилласнаар олсон орлогыг бүртгэж, удирддаг.

Хувийн данс

Нэрнээс нь харахад данс нь харилцагчийн нэр дээр нээгддэг бөгөөд хүлээн авагч банк нь дансны дугаар, эзэмшигчийн нэрийг хардаг тул гүйлгээний нууцлалыг сонирхож буй хүмүүст огт тохиромжгүй байдаг. Хариуд нь үйлчлүүлэгч аль ч банкны салбартай холбоо барьж, паспортоо үзүүлснээр мөнгөө ашиглах боломжтой болно.

Дугаарласан данс

Нэргүй, зүгээр л тоо. Мөнгөнийхөө талаар өөр хэн ч мэдэхийг хүсэхгүй байгаа хүмүүст хэрэгтэй зүйл.

Данс нээлгэхдээ үйлчлүүлэгчийн нэрийг бус харин гуравдагч этгээдийн өмнө нэрээ нууцлахыг баталгаажуулдаг тооны багцыг ашигладаг, гэхдээ мэдээж банкны өмнө биш. Данстай гүйлгээ хийхдээ хүлээн авагч банк зөвхөн тоонуудыг хардаг. Дугаарласан данс нь гэр бүл салалт, дампуурлын үед үйлчлүүлэгчийн мөнгийг найдвартай нуух боловч үйлчлүүлэгч мөнгө угаасан гэж сэжиглэгдсэн тохиолдолд мэдээллийг задруулахаас аврахгүй, учир нь энэ тохиолдолд Швейцарийн хуулиар банкууд холбогдох мэдээллийг хууль сахиулах байгууллагад өгөх үүрэгтэй. тэдний хүсэлт.

Дансны эзэмшигчийг таних дугаарын багц нь үндсэндээ бидний өдөр тутмын амьдралдаа ашигладаг PIN код, хуванцар картын дугаартай ижил тул үйлчлүүлэгч энэ мэдээллийг ашиглахдаа бүх урьдчилан сэргийлэх арга хэмжээг авч, гадагш алдагдуулахгүй байх ёстой.

Банкны данс нээх журам

Юуны өмнө үйлчлүүлэгч ямар валютаар данс нээлгэхээ шийдэх хэрэгтэй. Дүрмээр бол хадгаламжийн валют нь Швейцарийн франк, доллар эсвэл евро юм.

Ихэнх тохиолдолд банк данс нээхээсээ өмнө харилцагчтай шууд уулзахыг хүсдэг тул банкны ажилтантай уулзаж, ямар нэгэн ярилцлагад ороход бэлэн байгаарай. Үүнийг хийхийн тулд Швейцарь явах шаардлагагүй. Хэрэв манай улсад таны сонирхож буй банкны төлөөлөгчийн газар байгаа бол тус банкны Орос дахь салбарын менежертэй уулзахад хангалттай. Банк нь үйлчлүүлэгчийн хөрөнгийн хууль ёсны гарал үүслийг баталгаажуулсан баримт бичигтэй танилцахыг хүсэх нь зүйн хэрэг юм.

Үйлчлүүлэгч юу хийх нь банкны хувьд маш чухал. Тухайлбал, төрийн албанд ажиллаж байгаа нэр дэвшигч үйлчлүүлэгчид банк хэзээ ч данс нээлгэхгүй тул Швейцарийн банк руу шууд явах зам манай албаныханд хаалттай байдаг. Банк нь хадгалуулсан мөнгөн дүнгээр үйлчлүүлэгчийнхээ улсад татвар төлөх сонирхолгүй болно.

Ихэнх банкууд хамгийн бага хадгаламжийн системийг ажиллуулдаг бөгөөд онцгой тохиолдолд данс нөхөх баталгааны дагуу үйлчлүүлэгч тогтоосон доод хэмжээнээс доогуур дүнгээр данс нээлгэж болно. Хэрэв зөрүүг банктай тохиролцсон хугацаанд дансанд оруулаагүй бол банк дансыг хаах эрхтэй. Ихэнх хувийн банкуудын хадгаламжийн доод хэмжээ 300-500 мянган швейцарь франк байдаг.

Банк ихэвчлэн хоёроос дөрвөн долоо хоногийн дотор данс нээлгэх эсвэл нээхээс татгалзах эцсийн шийдвэрийг гаргадаг.

Хэрэв данс нээлгэх эерэг шийдвэр гарсан бол Швейцарийн банкууд бэлэн мөнгөтэй харьцахгүй байхыг илүүд үздэг тул үйлчлүүлэгчид шаардлагатай бүх мэдээллийг, тэр дундаа мөнгө шилжүүлэхэд өгдөг. Дансанд орох мөнгөн дүнгийн хэмжээг мөн үйлчлүүлэгчтэй хэлэлцэнэ. Жилд нэгээс хоёр удаа банкны менежертэй уулзаж, харилцагчийн зааврыг биелүүлэх, банкнаас санал болгож буй шинэ бүтээгдэхүүн, дансны менежментийн асуудлаар ярилцах шаардлагатай тул бэлэн байгаарай.

Нэмж дурдахад, гадаадын банкин дахь хадгаламжаас авсан хүү нь татварын суурьт багтдаг тул таны төрөлх муж таныг харж байгаа бөгөөд татварын тайлангаа гаргаж, орлогын албан татвараа төлөх мөчийг тэсэн ядан хүлээх болно гэдгийг бүү мартаарай (

Бид Швейцарийн банкинд данс нээлгэх талаар алхам алхмаар зааварчилгааг санал болгож байна: дансны төрөл, ямар бичиг баримт шаардлагатай, асуусан асуулт, хүмүүсийн буруу ойлголт.

Швейцарийн банкинд данс хэрхэн нээх вэ, олон хүний ​​сонирхлыг татдаг.

Эцсийн эцэст, хүн бүр ядаж нэг удаа кинон дээр Швейцарьт шаргуу олсон мөнгөө хадгалах ёстой гэсэн тухай дурдсан байдаг.

Үүний зэрэгцээ тэдний аюулгүй байдлын талаар огт санаа зовохгүйгээр.

Бодит амьдрал дээр бүх зүйл тийм ч энгийн зүйл биш юм.

Харин найдвартай банкинд данс нээлгэхийг хүссэн хэн бүхэн Швейцарийн банкны системийн онцлог, бүртгэлийн журмын талаар мэддэг байх ёстой.

Хэн Швейцарийн банкинд данс нээж болох вэ?

Энэ нь хүн бүрт үнэхээр хүртээмжтэй байдаг.

Гэсэн хэдий ч банкны төлөөлөгчид татгалзаж болох тодорхой шалтгаанууд байсаар байна. Жишээлбэл:

Швейцарийн банкууд нэр хүндээ сайтар хянаж байдаг.

Тэд дэлхийн хамгийн найдвартай банкны системийн нэрийг авсан нь дэмий хоосон биш юм!

Тиймээс хадгаламж эзэмшигч улс төрийн дуулиан шуугиан дэгдээвэл үйлчилгээ үзүүлэхээс татгалзаж болно.

Үйлчлүүлэгчийн мөнгөний эх үүсвэрийн талаар ижил зүйлийг хэлж болно.

Хэрэв банкны төлөөлөгчид шударгаар хүлээн авсан гэдэгт эргэлзэж байвал тэд тантай харьцахгүй байх магадлалтай.

• Өмнөх зүйлээс гадна: хэрэв мөнгө хулгайлагдсан гэдэгт итгэх шалтгаан эсвэл бүр нотлох баримт байгаа бол Швейцарийн банк данс нээхээс татгалзах болно.

Данс нээлгэх Швейцарийн банкийг хэрхэн сонгох вэ?

Олон хүний ​​​​хувьд "Швейцарийн банк" бол тодорхой байгууллага юм.

Мэдээжийн хэрэг энэ нь үнэн биш юм.

Тус улсад 300 гаруй банк байдаг.

Хамтран ажиллах хүнээ сонгохын тулд юу мэдэх хэрэгтэй вэ?

UBSAG болон CreditSuisseGroup бол тогтвортой байдлыг эрхэмлэдэг хүмүүсийн сонголт юм.

Эдгээр банкууд салбартаа хамгийн шилдэг нь гэж тооцогддог.

Тэд хамгийн том нь бөгөөд энэ нь илүү их баталгаа өгдөг гэсэн үг юм.

Швейцарь дахь ижил төстэй бүс нутгийг кантон гэж нэрлэдэг (нийт 26).

Тус улсад кантоны 24 банк байдаг.

Тус бүр нь тодорхой газар нутагтай холбоотой бөгөөд хууль тогтоомжийн дагуу ажилладаг.

Эдгээр нь системийн хамгийн эртний санхүүгийн байгууллага гэж хүлээн зөвшөөрөгдсөн хувийн банкууд юм.

Тэдний 13 нь тус улсад байдаг.

Тэд үйлчлүүлэгчдийн хадгаламжийг удирдах ажилд үйл ажиллагаагаа чиглүүлдэг.

Ердийн банкууд зээл, хадгаламжид илүү анхаарал хандуулдаг.

Та Швейцарийн банкинд ямар данс нээж болох вэ?

Хэдийгээр данс нээх журам нь түүний төрлөөс хамаардаггүй ч дараахь зүйлийг хийх нь зүйтэй.

• хувийн - дансанд байгаа аливаа банкны үйлчилгээ, хувийн хөрөнгийг ашиглах боломжийг танд олгоно;
• хадгаламж - дансны онцгой найдвартай сонголт гэж хүлээн зөвшөөрөгдсөн бөгөөд хадгаламжийн дүнгийн хүүг тогтмол хуримтлуулах, хуримтлуулахад ашигладаг;
• хөрөнгө оруулалт - үнэт цаасны хөрөнгө оруулалт, худалдан авалтад оролцож буй хүмүүст нээлттэй байх ёстой.

Интернет ашиглан данс нээх боломжтой юу?

Интернэт ашиглан банкны данс нээх боломжгүй.

Наад зах нь аюулгүй байдлын бодлоготой холбоотой.

Банкны үйлчлүүлэгч болохын тулд та өөрийн хувийн мэдээллийг үнэн зөв тодорхойлох хэрэгтэй.

Гэхдээ Интернет нь асуудлын хууль эрх зүйн талаас болон техникийн шалтгаанаар ийм боломжийг олгодоггүй.

Гэсэн хэдий ч энэ нь үйлчлүүлэгчийг гаднаас нь хувийн болгох боломжгүй гэсэн үг биш юм.

Энэ нь банкны төлөөлөгчид зохих иргэний үнэмлэхийн баталгаажуулсан хуулбарыг авснаар боломжтой юм.

Та зуучлагчаар дамжуулан баримт бичгийг очих газартаа шилжүүлж болно: банкны байгууллагын салбар, төлөөлөгчийн газар, санхүүгийн мэргэжилтэн, консул, нотариат.

Цаашид баримт бичгээс гадна хаягийг захидал харилцаагаар баталгаажуулах шаардлагатай болно.

Би эх орондоо байхдаа яаж данс нээх вэ?

Дээр дурдсанчлан алсаас нээхийн тулд та албан ёсны баримт бичиг (паспорт, жолооны үнэмлэх) ашиглан өөрийн хувийн мэдээллийг баталгаажуулах шаардлагатай.

Та өөр улсын оршин суугч учраас тантай бага харьцаж, үйлдэл хийхэд хялбар болно гэж найдаж болохгүй.

Швейцарийн банкинд данс нээлгэх үйл явцыг идэвхжүүлэхийн тулд үйлчлүүлэгч өөрийн туслах цэгтэй холбоо барих ёстой.

Үүнд үнэт цаас гаргах банк, охин компани, төлөөлөгчийн газар, мэдээжийн хэрэг салбарууд орно.

Дээрх зүйлсийн аль нь ч танай улсад байхгүй бөгөөд та өөрийн сонгосон банкинд данс нээлгэхийг хүсвэл тэдэнтэй шууд холбогдох шаардлагатай.

Санхүүгийн тодорхой байгууллага бүр данс бүртгэх өөрийн систем, түүнийг ашиглах дүрэм, шимтгэлийн доод хэмжээ байх болно гэдгийг санаарай.

Данс нээхийн тулд банкинд ямар бичиг баримт шаардлагатай вэ?

Хамгийн гол зүйл бол мэдээж хэрэг өргөдөл гаргагчийн биеийн байцаалтыг албан ёсоор баталгаажуулж чадах аливаа баримт бичиг юм.

Таны хувийн найдвартай байдлаас гадна таны дансанд оруулах мөнгөний хувь заяаг банк сонирхож байна.

Тиймээс та мөнгөний эх үүсвэрийг харуулсан бичиг баримтыг бүрдүүлэх шаардлагатай гэдэгт бэлэн байх хэрэгтэй.

Жишээлбэл, үл хөдлөх хөрөнгийн хэлцлийн гэрээ, хувьцаа эсвэл бусад үнэт цаас худалдах тухай мэдээлэл, өв залгамжлалыг хүлээн авсан гэрчилгээ.

Тухайн хүнийг шууд баталгаажуулахаас гадна банкинд бусад үндсэн мэдээлэл бүхий бичиг баримт хэрэгтэй болно: төрсөн он, сар, өдөр, ажлын төрөл, холбоо барих хаяг, оршин суугаа газрын талаархи мэдээлэл.

Шаардлагатай баримт бичгийн тодорхой жагсаалт нь банк бүрт өөр өөр байдаг.

Нэг зүйл тодорхой байна: ирүүлсэн бүх бичиг баримтыг баталгаажуулах шаардлагатай.

Таны оршин суугаа хотын аль ч нотариатч гэрчээр оролцож болно.

Швейцарийн банк ямар асуулт асууж болох вэ?

Хэрэв та дор хаяж нэг удаа данс нээлгэх гэж оролдсон бол заавал байх ёстой бүрэлдэхүүн хэсгүүдийн нэг болох банкны ажилтнуудын асуултуудын талаар мэдэх болно.

Энэ тохиолдолд тэд танай улсын төрийн банкуудын ердийн асуултуудаас илүү "гүнзгий" байж магадгүй юм.

Гэсэн хэдий ч та тэдгээрийг хэтэрхий нухацтай авч үзэх ёсгүй.

Үүний оронд энэ бол "заавал хийх ажил" гэсэн ангиллын яриа юм.

Асуултуудад дараахь зүйлс орно.

1. Та өөртөө хадгаламж нээж байна уу?
2. Банкинд хийхээр төлөвлөж байсан мөнгөө яаж авсан бэ?
3. Одоогийн мөнгөний нөхцөл байдлыг та хэрхэн тодорхойлох вэ?
4. Та ямар бизнес эрхэлдэг вэ?
5. Та мөнгө шилжүүлэхэд асуудалтай тулгарсан уу?

Швейцарьт нэргүй данс нээх боломжтой юу?

Швейцарийн банкнуудад байнга дагалдан байдаг кино дансны нэг бол нэрээ нууцлах явдал юм.

Гэсэн хэдий ч хууль эрх зүйн мэдлэгтэй хүн бүр энэ боломжгүй гэдгийг ойлгодог.

Зөвхөн өөрийгөө баталгаажуулснаар үйлчлүүлэгч болох боломжтой. Энэ нь нэрээ нууцлах тухай ойлголттой аль хэдийн зөрчилдөж байна.

Гэсэн хэдий ч ижил төстэй ойлголт байдаг - дугаарласан хадгаламжийн данс.

Үүний мөн чанар нь банкинд өөрийгөө таниулахаас гадна цаашид үүнийг сурталчлах шаардлагагүй болно.

Нэр ашиглахын оронд таны мөнгөтэй хийсэн аливаа гүйлгээ нь хувийн өгсөн дугаарын "толгой" дор явагдана.

Энэ бол хамгийн их нэрээ нууцлах явдал юм.

Гэхдээ энд бас алдаа бий.

Та олон улсын шилжүүлэг хийхдээ дугаарласан хадгаламжийн данс ашиглах ёсгүй.
Эцсийн эцэст, энэ үйлдлийг гүйцэтгэхдээ та хувийн мэдээллээ өгөх шаардлагатай.

Швейцарийн банкуудад данс нээлгэх нь аюулгүй юу?

Швейцарийн банкуудын үнэмлэхүй найдвартай, аюулгүй байдлын тухай цуу яриа хаанаас гарсан бэ?

Шведэд ийм байгууллага тусгай зөвшөөрөл олгох журамд хамрагдах ёстой.

Мөн энэ бүхэн Базелийн комиссын чанарын өндөр стандартын дагуу.

Тэд хөрвөх чадварын асуудал, дүрмийн сангийн хэмжээ болон бусад олон банкны асуудлыг зохицуулдаг.

Энэ нь аль хэдийн өндөр чанарын үзүүлэлт юм.

Гэхдээ Швейцарийн хувьд эдгээр дүрэм, шаардлага хоёр дахин хатуу байдаг - категорийн хууль тогтоомжийн ачаар.

Тийм ч учраас энэ улсын банк ашиглах нь хамгийн найдвартай хадгаламжийн газарт мөнгөө даатгах гэсэн үг юм.

Швейцарийн банкийг сонгоход өөр ямар давуу талтай вэ?

видеоноос үзнэ үү:

Швейцарийн банкуудын талаархи түгээмэл буруу ойлголтууд

Бид зарим буруу ойлголтыг арилгасан, гэхдээ цөөн хэдэн зүйл үлдсэн хэвээр байна.

Хамгийн алдартайг нь авч үзье:

Швейцарьт мөнгө байршуулах нь маш ашигтай бөгөөд найдвартай.

Найдвартай байдлын асуудлыг дээр ярьсан.

Зээлийн хүүгийн хувьд таалагдах зүйл алга.

Үндэсний мөнгөн тэмдэгтийн хувьд энэ нь 18-24% байна, өөрөөр хэлбэл бусад улсын төрийн өмчит банкуудынхтай ижил байна.

Гэхдээ долларын хувьд энэ үзүүлэлт нэлээд гунигтай байна - 6-8%.

Оросын ард түмэнд "хамгийн бага үлдэгдэл" гэх мэт ер бусын зүйл байгаа нь олон хүний ​​хувьд таагүй гайхшрал төрүүлдэг.

Швейцарийн банкуудын хувьд энэ нь нэлээд том юм - 200,000 доллараас.

Хэдийгээр зарим байгууллага 5-10 мянган ам.доллар хүртэл босго оноогоо бууруулсан.

Хадгаламж эзэмшигчийн талаарх мэдээллийг ил болгож болно.

Энэ үнэн, гэхдээ хэрэв та Америкийн Нэгдсэн Улсын иргэн бол.

Хууль эрх зүйн болон хууль тогтоомжийн шалтгааны улмаас банкууд энэ улсын оршин суугчдын тухай албан ёсны байгууллагаас хүссэн мэдээллийг нуух эрхгүй.

Банкны дансыг хэрхэн нээх вэСонгосон байгууллагаасаа олж мэдэх нь дээр.

Эцсийн эцэст, тус бүр өөрийн гэсэн онцлог, шаардлага тавьдаг.

Хэрэгтэй нийтлэл үү? Шинэ зүйлсийг бүү алдаарай!
Имэйлээ оруулаад шинэ нийтлэлүүдийг имэйлээр хүлээн авна уу

Швейцарийн дансууд нь дэлхийн хамгийн найдвартай, нэр хүндтэй дансуудын нэг гэж тооцогддог. Манай гарагийн хамгийн баян, алдартай хүмүүс мөнгөө Швейцарьт хадгалдаг. Гэсэн хэдий ч найдвартай, өндөр нууцлалыг шаарддаг энгийн бизнес эрхлэгчид болон хөрөнгө эзэмшигчид Швейцарийн банкинд данс нээлгэх боломжтой.

Швейцарийн дансууд болон Швейцарийн банкууд үйлчлүүлэгчдэд өндөр түвшний үйлчилгээ, аюулгүй байдал, тав тухыг санал болгодог. Үүний зэрэгцээ тэд хөрөнгө оруулалт хийх, хадгалах, хөрөнгөө нэмэгдүүлэх янз бүрийн арга замыг хайж буй хүмүүст өргөн боломжоор хангадаг.

Энэ материалд бид Швейцарийн данстай холбоотой бүх нарийн ширийн зүйлийн талаар ярих болно. Энэ материалыг уншсаны дараа та зөвхөн Швейцарьт данстай эсэхээ ойлгохоос гадна Швейцарийн банкинд данс нээлгэх боломжтой болно.

Яагаад Швейцарийн банкинд данс нээх вэ?

Юуны өмнө дэлхийн өнцөг булан бүрээс хөрөнгө оруулагчид яагаад Швейцарь руу очиж, энд өөрийн дансаа нээхийг хүсч байгааг олж мэдье. Үүний дор хаяж 4 шалтгаан байгаа бөгөөд эдгээр нь өмнө нь хамааралтай байсан бөгөөд өнөөг хүртэл хэвээр байна.

Мэдээжийн хэрэг, зарим өөрчлөлтүүд гарч, олон улсын шинэ шаардлага бий болж, Швейцарь хүртэл дасан зохицох ёстой. Гэхдээ ерөнхийдөө шинжээчид Швейцарийн банкинд данс нээлгэх нь зүйтэй гэсэн дөрвөн шалтгааныг тодорхойлдог: нэр хүнд, үйлчилгээ, үйлчилгээний хүрээ, нууцлал.

За тэгээд дарааллаар нь явцгаая.

Швейцарийн дансууд: нэр хүнд

Хамгийн баячууд Швейцарийг сонгох болсон эхний шалтгаан нь тухайн улсын харьяалал, банкны салбарын нэр хүнд юм. Олон зууны турш Швейцарь улс дайн тулаанд оролцоогүй (500 гаруй жил), төвийг сахисан байр суурийг баримталж, дэлхий даяарх үйлчлүүлэгчдийн санхүүгийн ашиг сонирхолд үйлчилдэг.

Швейцарийн франк дэлхийн хамгийн тогтвортой валютуудын нэг хэвээр байгаа бөгөөд ердийн ханшийн уналтын оронд эсрэгээрээ улам л үнэтэй болж байна. Энэ нь зарим сөрөг талыг дагуулдаг ч хөрөнгө оруулагчдыг татдаг.

Банкны систем бүхэлдээ найдвартай түншийн нэр хүндийг олж авсан: аюулгүй байдал, нууцлал, хурд нь Швейцарийн банкуудын онцлог шинж юм.

Мөн өөрийн хөрөнгөтэй шууд ажиллах, үйлчилгээ үзүүлэх хувь хүний ​​хандлагыг хүлээн авах боломж. Дэлгэрэнгүйг Швейцарийн хэсгээс уншина уу.

Швейцарийн данс: засвар үйлчилгээ

Швейцарийн өөр нэг онцлог бол үйлчилгээний түвшин юм. Ялангуяа та түүхэн банк эсвэл нэрийн банкны үйлчилгээг ашиглахаар шийдсэн бол. Хадгаламж эсвэл харилцах дансанд доод тал нь 500,000 доллар байршуулсан тохиолдолд банкныхан тантай ганцаарчлан ажиллахад бэлэн байна.

Бага хэмжээний хөрөнгө оруулалт хийхэд бэлэн байгаа хүмүүсийн хувьд ерөнхий зориулалтын банкууд тохиромжтой. Гэхдээ үйлчилгээний чанар муудахгүй: үйлчлүүлэгчид хүндэтгэлтэй хандах, түүний ашиг сонирхлыг хамгаалах нь Швейцарийн банкир, банкуудын онцлог шинж юм.

Швейцарийн данс: үйлчилгээний хүрээ

Швейцарийн данс нь хэтрүүлэггүйгээр хэдэн зууны турш санхүүгийн амьдралын төв байсаар ирсэн. Энэ хугацаанд нууцлалын тодорхой бодлого, үйлчилгээний систем төдийгүй олон төрлийн үйлчилгээг бий болгосон.

Энд та өдөр тутмын хэрэгцээнд зориулсан ердийн харилцах, хадгаламжийн данс, хөрөнгийн бирж дээр тоглож, мөнгө олох шинэ боломжуудыг хайж олох хөрөнгө оруулалтын данс гэх мэтээр ажиллах аргаа сонгох боломжтой.

Санхүүгээ чөлөөтэй байршуулах янз бүрийн санхүүгийн хэрэглүүрүүдийг дурдаад ч хэрэггүй. Та доллар ч бай, франк ч бай танил валютаар эхэлж, Австралийн холдингуудад хамаарах Английн компаниудын үнэт цаасаар дуусгаж болно.

Хөрөнгийн төрлөөс хамааран Швейцарийн оршин суугч бус иргэн та илүүдэл татварыг арилгах боломжтой болно. Тухайлбал, хуулийн дагуу франкаар хадгалуулсан хадгаламжийн хүүд 35 хувийн татвар төлөх шаардлагатай. Хэдийгээр франкийн ханш сөрөг байгаа ч боломжит татварууд байгаа. Гэсэн хэдий ч, хэрэв та өөр валютаар хадгаламжтай бол Швейцарьт татвар төлөхийг шаарддаггүй - зөвхөн татварын оршин суугч байгаа газарт.

Швейцарийн дансууд: нууцлал

Тус тусад нь Швейцарийн банкинд данс нээлгэх гэж байгаа хүмүүс Швейцарь дахь нууцлалыг сонирхож байна. Энд хэд хэдэн тодруулга хийх шаардлагатай байна:

• Швейцарьт банкны нууц хэвээр байна;
• Хадгаламж эзэмшигч, түүний дотор оршин суугч бус хүмүүсийн мэдээллийн нууцлалыг хуулиар хамгаална;
• Мэдээллийг задруулсан тохиолдолд хорих ял зэрэг шийтгэл ногдуулдаг;
• Гэсэн хэдий ч захиргааны болон эрүүгийн хэрэгт мэдээлэл солилцох, харилцан үйлчлэх орчин үеийн шаардлагын улмаас Швейцарь улс мэдээлэл солилцохоос өөр аргагүй болжээ.

Өөрөөр хэлбэл, бүрэн нэрээ нууцлах, бүрэн нууцлал гэж байхгүй. Үүнийг эхлээд АНУ устгасан бөгөөд Швейцарийн банкуудад асар их торгууль ногдуулсан нь хэд хэдэн байгууллагыг хаахад хүргэсэн. Дараа нь манай тивийн хөрш Франц, Герман Швейцарьт хөрөнгө оруулсан иргэдийнхээ талаар мэдээлэл шаардаж тусалсан.

Швейцарь улс мэдээлэл, ялангуяа папарацци, атаархсан хүмүүс, хамаатан садных нь нүднээс хамгаалдаг хэвээр байна. Гэвч хүсэлт гаргах эрхтэй хууль хяналтын байгууллагаас түүнийг хамгаалах боломжгүй болжээ.

Тиймээс, энд даруй захиалга хийх нь зүйтэй: Швейцарийн данстай болохын тулд та зөвхөн гартаа мөнгөтэй байх шаардлагагүй. Энэ мөнгө хууль ёсных байх ёстой бөгөөд танд хуулийн асуудал байхгүй байх ёстой. Зөвхөн энэ тохиолдолд та зөвхөн нууцлалд төдийгүй данс нээх боломжид найдаж болно.

Швейцарийн банкууд Орос, ТУХН-ийн орнуудын хадгаламж эзэмшигчдийн тухай ярихдаа бусад орны банкуудаас дутахааргүй гаж донтон байдаг. Хуучин ЗСБНХУ-ын оршин суугчидтай олон жилийн хамтын ажиллагаатай байсан ч гэсэн.

Тиймээс “нууцлал” гэдэг зүйлд өөрийн гэсэн байр суурь эзэлдэг болохоос бидний бодож, киноноос харж дассан утгаар нь биш. Илүү бүрэн хамгаалалт байхгүй. Татварын албаны ил тод байдал Швейцарьт ч орж ирсэн. Альпийн бүгд найрамдах улсын эрх баригчид татварын мэдээллийг автоматаар солилцох талаар Оростой хэлэлцээр хийж байна.

Үүнийг анхаарч үзээрэй.

Гэхдээ таны анзаарснаар "их ашиг" жагсаалтад ороогүй байна.Шалтгаан нь энгийн: Швейцарь хөрөнгийн бирж дээрх шиг үржүүлгийн бус харин мөнгөний аюулгүй байдлыг санал болгодог. Үүнээс гадна франкийн ханш өссөний улмаас тус улсын эрх баригчид франк дахь хадгаламжид сөрөг хүү тогтоохоос өөр аргагүйд хүрчээ.

Хэдийгээр хадгаламж нь бодит ашиг авчирдаггүй ч хөрөнгө оруулагчид найдвартай байдал, нэр хүнд, санхүүгийн өргөн хүрээний хэрэгслээр Швейцарийг сонгодог хэвээр байна. Сүүлийнх нь алдагдлыг бууруулах боломжийг танд олгоно.

Швейцарийн банкинд хэн данс нээлгэх ёстой вэ?

Швейцарьт зөвхөн саятан, тэрбумтнууд л данс нээлгэж болно гэсэн домог байдаг. Энэ нь бүхэлдээ үнэн биш юм: өөр өөр орлоготой хөрөнгө оруулагчид данс нээж болно. Гэхдээ үнэ нь таны байшингийн урд байрлах ердийн банкныхаас өндөр байх болно.

Тодорхой банкнаас хамааран хөрөнгө оруулагч хэдэн мянгаас хэдэн сая евро, доллар, франк хүртэл хадгаламж хийх шаардлагатай болно. Ихэнхдээ та зөвхөн хадгаламж эсвэл харилцах данс нээлгэхээс гадна хамгийн бага дүнг хадгалах хэрэгтэй болно.

Хэн Швейцарийн банкинд данс нээлгэж болохгүй вэ?

Нөгөөтэйгүүр, дараах хүмүүс Швейцарийн данс ашиглахыг хориглоно.

• Ямар гэмт хэрэг угаах гэмт хэрэг үйлдэгддэг;
• Санхүүгийн гарал үүслийн хууль ёсны байдлыг хэн нотолж чадахгүй;
• Энэ нь өгөгдсөн дансны доод хэмжээг барьж чадахгүй.

Хэдийгээр нууцлалыг чанд сахиж, түүхийн өв уламжлалтай ч Швейцарь улс зөвхөн мөнгө рүү харахаа больсон. Сүүлийн жилүүдэд тус улсын нэр хүнд, ялангуяа АНУ болон Европын хөрш орнууд ноцтой халдлагад өртөж байна.

Өнөөдөр Швейцарийн данс нь найдвартай байдал, хүндэтгэл, менежмент гэсэн үг боловч гэмт хэрэгтэн, зөрчил, мөнгө угаах нууцыг илэрхийлдэггүй. Хүссэн баримт бичигт татвар төлсөн болон CFC хөтөлбөрт хамрагдсан тухай нотлох баримтууд ч багтсан тул банк руу хялбархан алхах гэж бүү найд.

Хэдийгээр их мөнгөтэй ажиллах чадвартай ч дотоодын банк, банкныхан сэжигтэй мөнгөний төлөө нэр хүндээ, ний нуугүй хэлэхэд өөрсдийн ирээдүйгээ золиослоход бэлэн биш байна.

Швейцарийн банкинд данс нээхэд ямар бичиг баримт шаардлагатай вэ?

Зохих ёсоор гүйцэтгэсэн, ирүүлсэн бичиг баримт нь Швейцарийн данс руу орох замд шийдвэрлэх алхам юм. Алдаа, хайхрамжгүй байдал, алдаа дутагдал нь анхны болзооны амнаас эвгүй үнэр гарахаас илүү хурдан татгалзахад хүргэдэг.

Бүх зүйлийг шаарддаг, заавал биелүүлэх бичиг баримтууд байдаг, хувь хүнээс асуудаг бичиг баримтууд байдаг.

Швейцарийн банкинд данс нээх нийтлэг баримт бичиг нь:

• Дансны ашиг хүртэгчид, гарын үсэг зурсан хүмүүс болон бусад итгэмжлэгдсэн хүмүүсийн хувьд:
  • Паспорт, иргэний үнэмлэхний хуулбар;
  • Оршин суугаа газар, оршин суугаа хаягийг баталгаажуулсан анхны баримт бичиг (ихэнхдээ эдгээр нь цахилгаан, хий, ус гэх мэт үйлчилгээний төлбөрийг төлдөг);
• Хэрэв бид корпорацийн дансны тухай ярьж байгаа бол (энэ нь хувийн дансны хамт боломжтой) дараахь зүйлийг нэмж оруулсан болно.
  • Компанийн захирлуудын паспортын хуулбар;
  • Байгууллагын гэрчилгээний хуулбар;
  • Хэрэв компани нь нэг жилээс дээш настай бол Сайн үйл ажиллагааны гэрчилгээ;
  • үүсгэн байгуулах гэрээний гэрчилгээ, үндсэн дүрэм гэх мэт хуулбар;
  • Захирлуудын болон хувьцаа эзэмшигчдийн бүртгэл.

Бүх бичиг баримтыг англи хэл рүү орчуулж, нотариатаар баталгаажуулсан байх ёстой. Үүний зэрэгцээ банк таны эрх ашгийн үүднээс шаардлагыг аль болох хурдан, үр дүнтэй биелүүлэхийн тулд нэмэлт бичиг баримт шаардах эрхтэй.

Баримт бичгийг цуглуулах, бэлтгэх нь хамгийн чухал үе шат юм. Татгалзах эрсдэлийг багасгахын тулд бид яг ямар бичиг баримт шаардлагатайг санал болгож, банк руу илгээхээсээ өмнө шалгаж үздэг. Швейцарьт данс нээх үнэгүй зөвлөгөөнд бүртгүүлэхийн тулд дараах хаягаар бичнэ үү [имэйлээр хамгаалагдсан].

Швейцарийн дансанд хадгаламжийн найдвартай байдал?

Гэхдээ Швейцарьт данс нээлгэх баримт бичгийг бэлтгэхийн өмнө та Швейцарийн данс найдвартай юу гэсэн асуултын хариултыг сонирхож магадгүй юм.

Товчхондоо: тийм ээ, тэд найдвартай. Ялангуяа та аварга томоос зайлсхийж, үр дүнд хүрэхийн тулд дунд зэргийн хэмжээтэй савыг сонговол. Ийм банкийг хэрхэн сонгох талаар та үнэгүй зөвлөгөө өгөхдөө суралцах болно.

Ерөнхийдөө банк, банкны салбарын найдвартай байдлыг дараах баримтууд харуулж байна.

• Банкны салбар 5-аас доошгүй зуун жил идэвхтэй үйл ажиллагаа явуулж байна;
• Олон жилийн туршид бид хөрөнгийн менежментийн асар их туршлага хуримтлуулсан;
• Янз бүрийн цаг үед Швейцарийн франкийн 20-40% нь алтаар баталгааждаг;
• Хадгаламж нь баталгаатай баталгаатай;
• Хууль нь хадгаламж эзэмшигчдийг хамгаалдаг;
• Швейцарийн банкийг хурдан дампууруулах цорын ганц арга бол түүнд хэдэн тэрбум долларын торгууль ногдуулах явдал юм (АНУ үүнийг хэрэгжүүлдэг бөгөөд яагаад банкууд шинэ үйлчлүүлэгчдийг анхааралтай ажиглаж байна).

Банкны эсүүд онцгой анхаарал татаж байна. Зарим банкинд хямралын үед дансны хамт үүрийн агуулгыг царцааж, өр дарахад зарцуулагддаг гэдгийг та бүхэн мэдэж байгаа. Швейцарьт шүүгээнүүд үнэ төлбөргүй хэвээр байгаа бөгөөд эзэмшигч нь хүссэн үедээ эд хөрөнгөө буцааж авах боломжтой. Та JPMorgan-аас ялгаатай нь бэлэн мөнгө гэх мэт бүх зүйлийг үүрэнд хадгалах боломжтой гэдгийг дурдахгүй.

Хэрэв Швейцарийн данс найдвартай биш байсан бол дэлхийн өнцөг булан бүрээс ирсэн чинээлэг хүмүүс үүнийг нээхийг хүсэхгүй байх байсан. Та хамгийн баян хүмүүсийн эгнээнд нэгдэж, Швейцарьт банкинд данс нээлгэх боломжтой.

Швейцарийн дансанд хамгийн бага хадгаламж, хамгийн бага үлдэгдэл шаардлагатай юу?

Тиймээ надад хэрэгтэй байна. Энэ нь хамгийн бага байж болох ч ихэнх банкууд оршин суугч бус хадгаламж эзэмшигчдээс эхлээд тодорхой хэмжээний мөнгө байршуулж, дараа нь өгөгдсөн түвшнээс багагүй үлдэгдэлтэй байхыг шаарддаг.

Дээр дурдсанчлан 500 мянган ам.долларын хөрөнгө оруулалт, доод тал нь 250 мянган төгрөгийн үлдэгдэлтэй байх шаардлагатай банкууд байдаг.Харин 5000 еврогийн хөрөнгө оруулалт хийгээд дансны үлдэгдлийг 1000 франктай тэнцэх мөнгөнөөс доош буулгахгүй байхыг хүсдэг банкууд байдаг.

Дашрамд хэлэхэд, сүүлийн банк нь зөвхөн хамгийн бага орох босгыг санал болгодог төдийгүй алсаас данс нээх боломжийг олгодог цорын ганц банк юм!

Швейцарийн банкны дансыг алсаас нээх боломжтой юу?

Ерөнхийдөө Швейцарьт алсаас данс нээхийг дэмждэггүй. Та банкны ажилтнуудтай ямар нэг байдлаар харилцах хэрэгтэй болно. Цорын ганц ялгаа нь заримдаа та Швейцарь руу очиж өөрийгөө баталгаажуулах эсвэл Швейцарийн аль нэг банкны гадаад салбартай холбоо барих хэрэгтэй болдог.

Энд анхаарах нь чухал: энэ нь зайлшгүй шаардлагатай Швейцарь дахь Швейцарийн банкинд данс нээлгэх. Баримт нь салбарууд орон нутгийн хууль тогтоомжийн шаардлагыг дагаж мөрддөг. Тиймээс, хэрэв та Швейцарийн банкны Орос, Германы салбарт данс нээлгэвэл Орос, Германы дүрэм журамд хамрагдах болно. Бүрэн ил тод байдал, тайлагналын хамт.

Гэсэн хэдий ч манай порталтай хамтран ажилладаг нэг банк ТУХН-ийн орнуудын цагаачдад Швейцарьт алсаас данс нээлгэх боломжийг олгодог. Энэ нь нээхэд илүү хялбар болно гэсэн үг биш юм. Энэ тохиолдолд та аялалдаа цаг хугацаа, нөөцийг хэмнэдэг. Гэхдээ баримт бичгийг бэлтгэх, илгээх, шалгах шаардлагатай хэвээр байна.

Швейцарь дахь банкны нууц: энэ байдаг уу?

Анхаарал хандуулах ёстой бас нэг чухал зүйл бол Швейцарь дахь банкны нууцлал юм. Юуны төлөө? Учир нь давамгайлсан үзэл бодол, түүхэн ой санамж нь энэ талбар дахь бодит байдлыг танихад саад болж байна.

Швейцарь үргэлж найдвартай мэдээллийн хамгаалалтыг санал болгодог. Банкны нууцын дүрмийг хуулиар тогтоосон бөгөөд хадгаламж эзэмшигчийн талаарх мэдээллийг задруулсан тохиолдолд торгууль ногдуулдаг.

Гэвч шинэ дүрэм, шинэ цаг үетэй холбоотойгоор орчин үеийн банкны нууцлал 10-20-100 жилийн өмнөхтэй адилгүй.

Банкны нууц нь мэдээллийг гадны аливаа хүсэлтээс хамгаалдаг гэсэн ойлголт байдаг. Ингээд л Швейцарийн хууль сахиулах байгууллагууд, тэр байтугай гадаадынхныг ч тэр даруй банкнаас мэдээлэл авч чадахгүй байв. Нууцлалын хамгаалалт илүү өндөр байсан.

Гэсэн хэдий ч мөнгө угаах чиглэлээр гарсан дуулиан шуугианаас болж АНУ, Германтай Францтай хүнд хэцүү тэмцэл хийсний дараа Швейцарь буулт хийх шаардлагатай болсон. Банкны нууцлалын дүрэм өөрчлөгдсөн.

Банкны нууц одоо хэнээс хамгаалж байна вэ? Сонирхолтой сэтгүүлчдээс, атаархсан хүмүүсээс, мэдээлэлгүй хамаатан саднаас, тусгай эрх мэдэлгүй бүх оролцоогүй хүмүүсээс.

Энэ нь хэнээс хамгаалахгүй байна вэ? Татварын албанаас. Дээрээс нь тухайн хүн ноцтой гэмт хэрэг үйлдсэн нь нотлогдсон бол бусад хууль хяналтын байгууллагаас.

Түүнчлэн Швейцарь улс автомат мэдээлэл солилцох системд нэгдсэн бөгөөд энэ жилээс эхлэн Европ дахь хөршүүдтэйгээ мэдээлэл солилцоход бэлэн болжээ. Түүнчлэн ОХУ хүлээсэн үүргээ биелүүлбэл бусад улс, тэр дундаа ОХУ-тай солилцоо хийхээр бэлтгэж байна.

Банкууд бусад банкуудыг дампууруулсан, гэмтээсэн торгууль ногдуулахаас айж, Америкийн хадгаламж эзэмшигчдийн талаарх мэдээллийг автоматаар дамжуулдаг. ЭЗХАХБ-ын нэгдсэн стандарт нь Америкийн FATCA шиг аймшигтай биш байгаа ч мэдээлэл солилцох тул банкны нууцын талаар хуучин утгаараа ярих боломжгүй юм.

Швейцарь дахь банкны нууц нь хэн ч таны данс, мөнгө, таны тухай ярихгүй байх баталгаа юм. Банк хэдий чинээ ноцтой байх тусам хадгаламжийн хэмжээ их байх тусам та болон банкирууд чимээгүй байх сонирхолтой байдаг.

Эцсийн эцэст энэ нь банкны үйл ажиллагааны найдвартай байдлын элемент юм.

Швейцарийн банкинд хэрхэн данс нээх вэ: алхам алхмаар зааварчилгаа

Швейцарийн банкинд данс нээлгэх цаг болсон гэж шийдсэн бол дараах зааврыг дагана уу.

• Шуудангийн хаяг руу хүсэлтээ захидал бичээрэй [имэйлээр хамгаалагдсан]- Та хувийн зөвлөгөөнд бүртгүүлж, шийдэгдээгүй байгаа асуултуудад хариулт авах болно;
• Мэргэжилтэн танд тодорхой банк сонгох, Швейцарийн банкинд данс нээлгэх үйлчилгээний нэхэмжлэх гаргахад тусална. Та үйлчилгээний төлбөрийг PayPal, Webmoney, Western Union, картаар эсвэл банкны шилжүүлгээр төлөх боломжтой;
• Та банкинд өгөх бичиг баримтыг бэлдэж байна - зөвлөх нь банк болон таны зорилго (байгууллага эсвэл хувийн данс) -аас хамаарах бүрэн жагсаалтыг гаргаж өгөх болно;
• Та бүх бичиг баримтыг цуглуулсны дараа бид банк руу илгээх болно. Өргөдлийг хянан үзэхэд ажлын 10 орчим хоног шаардагдана. Зарим тохиолдолд банк нэмэлт бичиг баримт шаардах эрхтэй;
• Хэрэв та Швейцарийн банкинд данс нээлгэх боломжоо нэмэгдүүлэхийг хүсч байвал урьдчилан зөвшөөрөл олгох тусгай үйлчилгээг ашиглан хэд хэдэн банкинд нэгэн зэрэг хандаарай;
• Банкиртай хувийн уулзалт хийх хэрэгцээ, хадгаламж, хамгийн бага үлдэгдэл зэргийг урьдчилан тохиролцсон болно.

Кипрт анх шатаж, одоо Балтийн эрэгт байгаа орчин үеийн олон бизнес эрхлэгчид гадаадын найдвартай банк ашиглан үйл ажиллагаагаа үргэлжлүүлэхийн тулд оффшор компанидаа шийдэл хайж байна.
Хариулт нь тодорхой юм шиг санагдаж байна, хэрэв та найдвартай банктай болохыг хүсч байвал данс нээнэ үү. Гэхдээ бүх зүйл тийм ч энгийн биш, Швейцарийн банкууд үйл ажиллагааны үйл ажиллагаанд дургүй байдаг, тэд эцэст нь дансандаа мөнгө байршуулдаг үйлчлүүлэгчдийг хүсдэг. Нэмж дурдахад Швейцарийн банкуудын хоолны дуршил маш их байдаг; тэд 100-200 мянган доллартай үйлчлүүлэгчдийг сонирхдоггүй; ихэвчлэн орох доод хэмжээ нь 1 сая доллар ба түүнээс дээш байдаг. Өөр нэг асуудал бол Зөвлөлтийн дараахь орон зайн бүх үйлчлүүлэгчид өндөр хүндэтгэлтэй байдаггүйтэй холбоотой юм. Ихэнхдээ Украин, Беларусь, Киргизстан, Молдавын иргэдийг банк хүлээж авдаггүй. Эцэст нь гурав дахь асуудал бол банкууд оффшор данс нээхийг хүсэхгүй байна: ТУХН-ийн иргэдийн хамгийн дуртай харьяалал болох Сейшелийн арлууд, Белиз нь хэнд ч ашиггүй болсон. Rieutumu Banka, ABLV-ийн олон үйлчлүүлэгчид мөнгөө авч чадахгүй, учир нь энэ нь зүгээр л тэдний Сейшелийн компаниудад биш юм.

Швейцарьт данстай байх шаардлагатай хүмүүст юу хийх, юу хийх вэ

ЭСВЭЛ шийдлүүд байсаар байна. Хоёр жижиг банк, AP Anlage & Privatbank. Банкуудын албан ёсны вэбсайтыг хайлтын системээр дамжуулан нэрээ оруулаад л олоход хялбар байдаг. Хоёр банк хоёулаа Европын сонгодог оффшор компаниуд болох Хонг Конг, АНЭУ-тай хамтран ажилладаг. Хоёр банк хоёулаа маш бага дансны үлдэгдэл шаарддаг, ердөө 20-50 мянга. Эдгээр банкуудын тусламжтайгаар та аюулгүйгээр төлбөрөө төлж, төлбөрөө хүлээн авах боломжтой бөгөөд энэ нь тэдний гол бизнес юм. Банкууд энэ горимд хэр удаан ажиллах нь тодорхойгүй байна. Америкийн корреспондент банкуудыг урьдчилан таамаглах аргагүй юм. Хэрэв та цөөн тооны гүйлгээтэй бол, жишээ нь сард 3-4 гүйлгээ. Мөн та 1 сая долларын хөрөнгө оруулалтын багц бүрдүүлэхэд бэлэн байгаа бол Швейцарийн бараг бүх банк тантай хамтран ажиллахад бэлэн байх болно.

Өөр нэг илүү үнэтэй боловч найдвартай сонголт бол танай компанийг Швейцарь руу дахин байршуулж, орон нутагт оффис нээх явдал юм. Тийм ээ, энэ нь өртөг өндөртэй шийдэл бөгөөд орон нутгийн татварыг төлөхийг шаарддаг. Гэхдээ энэ бол нэр хүндтэй, найдвартай, түншүүдийнхээ өмнө та хатуу, найдвартай түнш шиг харагдах болно. Мөн банкууд танд "агуу хайраар" хандах болно.

Гадаадын банкинд зуучлагчгүйгээр хэрхэн данс нээх вэ

Тэгэхээр та харилцагч болох хүсэлтэй 2-3 банкийг тодрууллаа. Үгүй бол манайхыг уншина уу. Одоо интернет нь үйлчилгээний зараар дүүрэн байна. Мэдээжийн хэрэг, хэрэв та энэ талаар юу ч ойлгохгүй байгаа бол хуулийн фирмүүдийн аль нэгтэй холбоо барьж, бүх хариуцлагыг туршлагатай хуульчдын мөрөн дээр шилжүүлж болно. Гэхдээ та үүнийг төлөх ёстой бөгөөд үүнээс гадна энэ хуулийн фирмийн олон арван ажилтан таны дансны талаар мэдэх болно. Гэхдээ бие даан ажиллах боломж байсаар байна, зүгээр л тойм, зөвлөмжийн дагуу банкаа сонгоод банкны оффис руу залгана уу. Хэрэв та англиар ярьдаг бол энэ нь амархан бөгөөд зөв хүнтэй холбогдох болно.

Гэхдээ өөр нэг арга бий, эдгээр нь хүмүүс, улс орнуудын хил хязгаарыг арилгасан нийгмийн сүлжээнүүд юм. Мөн хамгийн алдартай нь Linkedin юм. Бараг бүх хувийн банкирууд тэнд байна! Linkedin-д бүртгүүлнэ үү. Сайхан профайл хийгээрэй, жаахан гоёж ч магадгүй. Хэдэн найзаа урь. Одоо бид хайлт хийхдээ банкны нэрийг оруулаад хүн хайх хэсгийг сонгосноор танд хэрэгтэй гадаадын банкны ажилчдыг хайж байна. Зөвхөн нэр, овог нэрэнд анхаарлаа хандуулснаар хэн орос хэлээр ярьдаг болохыг тодорхойлоход хэцүү биш юм. Тэдэнтэй холбоо тогтоох урилга илгээж, түүний ажилладаг гадаадын банкинд данс нээлгэх үйлчилгээг сонирхож байгаагаа илэрхийлнэ үү. Linkedin-ийн нууцлалын тохиргоо нь таны профайл болон харилцагчдыг бусдын нүднээс нуух боломжийг олгодог.
Таны урилгыг хүлээн авмагц банкир руу бичиж, утсаар ярих (эсвэл Skype, WhatsApp, Telegram, Viber) зохион байгуул.
Дараа нь бүх зүйл энгийн, хэрэв та банк байгуулбал ажилтан тан руу биечлэн нисэх бөгөөд та ямар ч зуучлагчгүйгээр данс нээлгэх болно.

Банкны данс нээхэд ямар бичиг баримт шаардлагатай вэ?

Хувийн дансны хувьд

1. Үйлчлүүлэгчийн гадаад паспорт, TIN (хувь хүний ​​татварын дугаар) агуулсан татварын гэрчилгээ
2. Таны боловсрол, ажлын туршлагыг харуулсан стандарт анкет нь гэр бүлийн бүтэц, тухайлбал гэр бүлийн байдал, хүүхдийн тоо зэрэг мэдээллийг агуулдаг.
   Хадгалуулсан хөрөнгийн хууль ёсны байдлыг баталгаажуулсан аливаа баримт бичиг. Энэ нь таны оршин суугаа улсын орон нутгийн банкны мэдэгдэл, үл хөдлөх хөрөнгө, хувьцаа, бизнесийн хувьцаа гэх мэт худалдан авах, худалдах гэрээ байж болно. Хэрэв та сүүлийн хэдэн жилийн хувь хүний ​​орлогын албан татварын хуулбараар өмнөх орлогоо баталгаажуулж чадвал энэ нь зүгээр л хамгийн тохиромжтой сонголт юм. Хэрэв та бизнес эрхэлдэг бол худалдааны бүртгэл эсвэл түүнийг орлуулсан орон нутгийн эрх бүхий байгууллагаас хуулбарыг бэлтгэ. Швейцарийн банкинд данс нээлгэхдээ дагаж мөрдөх журмыг амжилттай давах хамгийн чухал шалгуур бол таны орлого, зардлын энгийн арифметик, тухайлбал, таны хадгаламжийн хэмжээ нь сүүлийн 5 жилийн орлогоос хэтрэхгүй байх ёстой бөгөөд ердийн үеийн зардлыг хасч тооцно. гэр бүлийн эсвэл хувийн жилийн зардал. Мэдээжийн хэрэг, таны нэр "эргэлзээтэй хүмүүсийн" жагсаалтад байх ёсгүй. Бүх банкууд олон нийтийн эх сурвалжид (World Check, Compliance Check) мэдээлэл хянах системийг ашигладаг тул банкнаас ямар нэгэн зүйлийг нуух, нуух нь утгагүй юм.

Оффшор компанид гадаадын банкин дахь байгууллагын дансны хувьд

1. Компанийн үүсгэн байгуулах гэрчилгээ нь энгийн хуулбар юм.
2. Дүрэм, компани байгуулах тухай санамж бичиг - энгийн хуулбар.
3. Компанийн идэвхтэй байдал, одоогийн захирлуудын нэрсийг харуулсан гэрчилгээ нь апостиль бүхий анхны данс нээлгэх өргөдөл гаргасан өдрөөс хойш 9 сарын дотор олгогдоно.
4. Энэхүү Швейцарийн банкинд данс нээлгэх тухай компанийн захирлуудын гарын үсэг зурсан тогтоол (тогтоолын бичвэрийг банк өөрөө өгсөн) - апостиль бүхий эх хувь
5. Компанийн захирлуудын апостиль бүхий паспортын хуулбар.
6. Бүх бичиг баримт англи хэл дээр байх ёстой.

Мэдээжийн хэрэг, танай компанийг бүртгүүлсэн улсаас хамааран жижиг нюансууд байж болно. Жишээлбэл, АНЭУ-ын компаниуд корпорацийн баримт бичигт апостиль авах боломжгүй тул АНЭУ дахь Швейцарийн консулын газарт бичиг баримтыг хууль ёсны болгох шаардлагатай.

Банкны мэдээллийг автоматаар солилцох талаар хэдэн үг хэлье

Банкны мэдээллийг автоматаар солилцох гэрээнд гарын үсэг зурав. Зорилтот үзэгчдийнхээ хувьд тэрээр аль хэдийн ЕХ-ны орнуудтай хамтран ажиллаж байгаа гэж хэлье. Оросын үйлчлүүлэгчдийн талаарх мэдээллийг 2019 онд 2018 онд илгээнэ. Хувь хүн, хуулийн этгээдийн дансыг үйлчлүүлэгчийн татварын оршин суугаа газрын дагуу солилцдог. Оршин суугч компанийн хувьд хяналтын этгээд: ашиг хүртэгч, захирал, гарын үсэг зурсан. Жилийн эцсийн дансны үлдэгдэл, борлуулсан үнэт цаасны дүнг шилжүүлнэ. Хэрэв данс хаагдсан бол тайлант өдөр данс хаагдсан гэж мэдээлнэ. Оффшор компаниудын хувьд идэвхигүй, идэвхтэй гэсэн ангиллыг нэвтрүүлсэн.

• Идэвхгүй компаниуд- эдгээр нь ногдол ашиг, ашигт малтмалын нөөц ашигласны төлбөр, тоног төхөөрөмж, үл хөдлөх хөрөнгийн түрээсийн орлого хуримтлуулдаг "түрийвчний компаниуд" юм. Идэвхгүй компаниудын талаарх мэдээллийг хяналтанд байгаа хүмүүсийн байнгын оршин суудаг улс руу шилжүүлдэг.
• Идэвхтэй компаниуд- Эдгээр нь үйлдвэрлэлийн болон худалдааны үйл ажиллагаанаас орлогынхоо 50 гаруй хувийг авдаг компаниуд юм. Хамгийн багадаа 3 жилийн тайлан баланстай байх. Идэвхтэй компаниудын дансны мэдээллийг зөвхөн тухайн компанийн бүртгэлтэй улс руу шилжүүлдэг.

Энэ нийтлэл сонирхолтой байсан гэж найдаж байна. Үүнийг олон нийтийн мэдээллийн хэрэгслээр хуваалцах, бусдад туслах, илүү олон уншигчдад хүрэхэд туслахаа бүү мартаарай.