Мөнгө ба төр 

Банкны хяналтын тайлан юу . Ямар тохиолдолд гүйлгээний паспорт олгодог вэ? Гэрээгээр банкны хяналтын хуулга гаргах журам

7. Үндсэн мэдээлэл

7.1. Зөвшөөрлийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл

N зөвшөөрөл

гаргасан огноо

Гэрээний мөнгөн тэмдэгтийн дүн

Зөвшөөрлийн хүчинтэй байх хугацаа

Захиалга
гэрээний дагуу банкны хяналтын мэдэгдэл бүрдүүлэх

Өөрчлөлт, нэмэлтээр:

Эхний тусгаарлах "/" тэмдэгтийн дараа заасан DT бүртгэлийн дугаараас огноог DD.MM.YYYY форматаар 3-р баганад шилжүүлнэ.

4-р баганад дагалдах баримт бичгийн 01_3 төрлийн код, 1-р баганын эхний дэд хэсэг DT) "EC" гэсэн үсгийг, эсвэл барааны хөдөлгөөний чиглэл нь "IM" үсгийг агуулсан бол дагалдах баримт бичгийн төрлийн кодыг заана.

Гаалийн чөлөөт бүсийн гаалийн горимд бараа байршуулах, гаалийн чөлөөт бүсийн журмыг хаах тохиолдолд * (1) 4-р баганад барааны хөдөлгөөний чиглэл (хэрэв 01_4) дагалдах баримт бичгийн төрлийн кодыг заана. 1-р баганын эхний дэд хэсэг DT) "EC" гэсэн үсэг эсвэл барааны хөдөлгөөний чиглэл нь "IM" гэсэн үсгийг агуулж байвал дагалдах баримт бичгийн 01_3 кодыг агуулна.

6-р баганад PS олгосон гэрээний нөхцлийн дагуу бодитоор төлсөн буюу төлөх ёстой барааны нийт өртгийг (DT 22-р баганын хоёр дахь дэд хэсэг) оруулаагүй болно. нийт зардалсуллаагүй гаалийн байгууллагабарааны хэсгүүд*(2) гэрээний үнийн валютаар.

Оршин суугч нь эдгээр зааврын 9.8-д заасны дагуу PS банкинд ирүүлсэн баримт бичгийн гэрчилгээний 6-р баганад заасан тохиолдолд мэдээллийг III дэд хэсгийн 6-р баганад "/" тэмдэгт хэлбэрээр тусгаарлагчаар дамжуулна. Би DT-ийн мэдээллийг тусгаарлагчаар дамжуулсны дараа "/" тэмдэгтийн хэлбэрээр тусгаарлагчийн дараа заасан дагалдах баримт бичгийн гэрчилгээний 6-р баганын утгыг "/" тэмдэг хэлбэрээр шилжүүлнэ.

7 ба 8-р багана нь 5 ба 6-р баганад заасан өгөгдлийг давтана.

9-р баганад оршин суугч нь энэхүү зааврын 9.8-д заасны дагуу PS банкинд нотлох баримт бичгийн гэрчилгээг ирүүлсэн тохиолдолд баримт бичгийн гэрчилгээний 9-р баганын утгыг шилжүүлнэ.

9.8 DT зүйлийн III.I дэд хэсгийн 2-т, III.I дэд хэсгийн 9-д дараахь зүйлийг заана.

1 - 4-р баганад баталгаажуулах баримт бичгийн төрлийн код 01_3 байгаа бол;

4 - хэрэв 4-р баганад баталгаажуулах баримт бичгийн төрлийн код 01_4 байгаа бол.

Энэ тохиолдолд III.II дэд хэсгийн 9-р баганыг бөглөөгүй болно.

10-р баганад оршин суугч нь энэхүү зааврын 9.8-д заасны дагуу PS банкинд нотлох баримт бичгийн гэрчилгээг ирүүлсэн бол баримт бичгийн гэрчилгээний 10-р баганын утгыг шилжүүлнэ.

Хэрэв оршин суугч нь энэхүү зааврын 9.8-д заасны дагуу PS банкинд нотлох баримт бичгийн гэрчилгээг өгөөгүй, эсхүл энэхүү зааврын 9.8-д заасны дагуу оршин суугчийн ирүүлсэн баримт бичгийн гэрчилгээнд ДТ-ийн талаарх мэдээлэл байхгүй бол, III.I дэд хэсгийн 2-р баганад байгаа регистрийн дугаар, III.I дэд хэсгийн 10-р баганад тусгагдсан байна.

11-р баганад "*" тэмдэг ба засварын серийн дугаар (жишээлбэл, *(1)), хэрэв оршин суугч нотлох баримт бичгийн залруулгын гэрчилгээ ирүүлсэн эсвэл гаалийн байгууллага ДТ-ийн талаар өмнө нь дамжуулсан мэдээлэлд нөлөөлсөн өөрчлөлтийг илгээсэн бол заана. .

Хэрэв оршин суугч нь III.II дэд хэсэгт багтсан IV хэсгийн үзүүлэлтүүд болон DT-ийн мэдээллийг тооцоолохдоо ашиглах шаардлагатайг баталгаажуулсан баримт бичгийг ирүүлсэн бол 11-р баганад Оросын цагаан толгойн "P" үсгийн том үсгийг зааж өгнө. Хэрэв 11-р баганад "*" тэмдэг ба тохируулгын серийн дугаар байвал "P" үсгийг "/" тэмдэгтийн хэлбэрээр тусгаарлагчаар зааж өгнө (жишээлбэл, *(1)/P);

Бусад тохиолдолд 11-р баганыг бөглөхгүй.

барааны мэдүүлгийн онцлогийн код (DT 7-р багана);

гадаад эдийн засгийн гүйлгээний шинж чанаруудын код (ДТ 24-р багана);

тухай мэдээлэл гаргасан шийдвэрбараатай холбоотой гаалийн байгууллага (ДТ-ийн "С" багана);

гаалийн байгууллагаас гаргаагүй барааны хэсгийн нийт өртөгийг гэрээний үнийн валютаар;

";" тэмдгээр тусгаарлагдсан. Барааг өмнөх гаалийн журмаар байршуулахдаа ДТ-ийн 40-р баганад заасан (заасан) регистрийн дугаар (ЦТ-ийн регистрийн дугаар).

Хэрэв жагсаасан үзүүлэлтүүдийн аль нэг нь байхгүй бол тусгаарлагчийг хадгална (жишээлбэл, **,PTD,010,00,20,100000;, эсвэл 96,PTD,010,00,20,;, эсвэл 40,010,00,10 ,;10508010 /050313/0002881).

Хэрэв банк нэмэлт мэдээлэл агуулсан PS DT хүлээн авбал *(3), ийм мэдээллийг 13-р баганад тусгана.

13-р баганад PS банкны үзэмжээр бусад нэмэлт мэдээллийг зааж өгч болно*(4).

Хэрэв оршин суугч нь энэхүү зааврын 9.1-д заасны дагуу баталгаажуулах баримт бичгийн гэрчилгээг PS банкинд ирүүлсэн бол III.I дэд хэсгийг баталгаажуулах баримт бичгийн гэрчилгээ, түүнчлэн бусад баримт бичигт тусгагдсан мэдээллээс PS банк үүсгэнэ. болон дараах зүйлсийг харгалзан PS банкинд байгаа мэдээлэл.

2 - 6, 9, 10-р баганад дагалдах баримт бичгийн гэрчилгээний харгалзах баганын мэдээллийг агуулна.

Хэрэв баталгаажуулах баримт бичгийн валют ба гэрээний мөнгөн тэмдэгт давхцаж байвал 7 ба 8-р баганад 5 ба 6-р баганад заасан өгөгдлийг тусгана.

11-р баганад "*" тэмдэг ба тохируулгын серийн дугаарыг (жишээлбэл, *(1)) энэ мөрөнд байгаа мэдээллийг дэмжих баримт бичгийн гэрчилгээний үндсэн дээр өөрчилсөн бол толгой хэсэгт тэмдэглэгээг заана. "-г "Тохируулгын шинж чанар" *" талбарт зааж, залруулгын серийн дугаар (жишээ нь, *(1)). Бусад тохиолдолд 11-р баганыг бөглөхгүй.

12-р баганад дагалдах баримт бичгийн гэрчилгээний 11-р баганын мэдээллийг агуулна.

Хэрэв оршин суугч нь энэхүү зааврын 9.1 дэх хэсгийн 9.1.1-д заасан баримт бичгийн үндсэн дээр бүрдүүлсэн баримт бичгийн гэрчилгээг PS банкинд ирүүлсэн бол энэ дэд зүйлийн дугаарыг харгалзах мөрийн 13-р баганад зааж өгнө.

төлбөрийн бодит огноо үнэт цаас(Төлбөр) эсвэл түүнийг баталгаажуулалтаар шилжүүлсэн огноо ба (эсвэл) нэхэмжлэл (даалгавар) шилжүүлэхтэй холбогдуулан DD.MM.YYYY форматаар хувийн баталгаажуулалт хийх замаар (PS-ийг хаахдаа заасан);

үнэт цаасны төлбөрийн тэмдэг (вексель) - "1" тоог зааж өгсөн, эсхүл итгэмжлэлээр болон (эсвэл) нэхэмжлэл (даалгавар) шилжүүлэхтэй холбогдуулан түүн дээр хувийн баталгаажуулалт хийх замаар шилжүүлсэн бол - тоо "2".

OKV-ийн дагуу төлбөрийн валютын дижитал код (PS-ийг хаах үед заасан);

төлбөрийн хэмжээ валютын нэгжээр (PS хаах үед заасан).

Хэрэв жагсаасан үзүүлэлтүүдийн аль нэг нь байхгүй бол тусгаарлагчийг хэвээр үлдээнэ (жишээлбэл, 2014-11-10; 2014-01-15; 643; 2014-01-11; 840; 10000 эсвэл 2014-11-10; 01/15). /2014;643;2014-01-11;2; буюу 2014-11-10;;643;2014-01-11;1;840;100000).

13-р баганад PS банкны үзэмжээр бусад нэмэлт мэдээллийг зааж өгч болно*(5).

Энэхүү зааврын 9.5 дахь хэсгийн эхний өгүүлбэрт заасан тохиолдолд III.I дэд хэсгийг гүйцээгүй болно.

5. IV хэсэг "19 дүгээр зүйлийн шаардлагын биелэлтэд хяналт тавих тухай мэдээлэл Холбооны хууль III.I дэд хэсгийн 10-р баганад заасан хугацаанд (4-т заасан тохиолдолд III.II дэд хэсэг) оршин суугчаас хүлээн авсан тухай PS мэдээлэл банкинд байхгүй тохиолдолд "Валютын зохицуулалт ба валютын хяналтын тухай" үүсгэнэ. энэ журмын) оршин суугч бус хүнээс Мөнгөоршин суугч бус этгээдэд шилжүүлсэн бараа, түүний төлөө гүйцэтгэсэн ажил, түүнд үзүүлсэн үйлчилгээ, түүнд шилжүүлсэн оюуны үйл ажиллагааны мэдээлэл, үр дүн, түүний дотор түүнд онцгой эрх, төлбөрийг хойшлуулсан нөхцөлөөр, эсхүл 9-р баганад заасан нөхцлийн хүрээнд тусгаарлагчийн өмнө. ";" тэмдгийн хэлбэрээр II хэсэг, оршин суугч бус хүн оршин суугч руу бараа шилжүүлсэн, түүний гүйцэтгэсэн ажлын үр дүн, түүнд үйлчилгээ үзүүлэх, мэдээлэл дамжуулах, оюуны үйл ажиллагааны үр дүнгийн талаар PS банкнаас мэдээлэл байхгүй тохиолдолд. оршин суугчийн хийсэн урьдчилгаа төлбөрийн дансанд, эсвэл ийм урьдчилгаа төлбөрийг буцаах тухай PS банкны мэдээлэл дутмаг, тэдэнд онцгой эрх зэрэг. Энэ хэсэгт заасан тохиолдолд банкны хяналтын тайланг эрх бүхий байгууллагад илгээнэ солилцооны хяналтОХУ-ын Банкны журмын N 308-P дагуу.

IV хэсгийн үзүүлэлтүүдийг PS банк II хэсэг ба III.I дэд хэсгийн мэдээлэл, түүнчлэн энэ журмын 4-т заасан тохиолдолд III.II дэд хэсгийн мэдээлэлд үндэслэн тооцдог. , банкны хяналтын тайлан, огноог 2 ба 3-р баганад тус тус заасан бөгөөд энэ заавар хүчин төгөлдөр болсон өдөртэй давхцаж байгаа эсвэл энэ заавар хүчин төгөлдөр болсон өдрөөс хойшхи хугацаанд.

IV хэсгийн үзүүлэлтүүдийн тооцоог ";" тэмдэгт хэлбэрээр тусгаарлагчийн өмнө 9-р баганад заасан хүчинтэй байх хугацаанаас эхлэн гүйцэтгэнэ. II хэсэг буюу III.I дэд хэсгийн 10 дугаар баганад (энэ журмын 4 дэх хэсэгт заасан тохиолдолд III.II дэд хэсэг) (цаашид дуусах хугацаа гэх). Тооцооллыг оршин суугчаас PS банкинд гэрчилгээ өгөх хугацаа дууссаны дараа хийдэг. гадаад валютын гүйлгэээсвэл PS банкнаас ийм гэрчилгээг хүлээн авах эцсийн хугацаа, түүний дотор PS банк бөглөсөн бол, PS банкнаас ирүүлсэн гэрчилгээнүүдийн мэдээллийг банкны хяналтын хуудсанд оруулах эцсийн хугацааг харгалзан баталгаажуулах баримт бичгийн гэрчилгээ. .

5.1. IV.I дэд хэсэгт барааг нутаг дэвсгэрээс гаргах тухай гэрээнд Оросын Холбооны Улс, оршин суугчийн ажил гүйцэтгэх, үйлчилгээ үзүүлэх, мэдээлэл дамжуулах, оюуны үйл ажиллагааны үр дүн, түүний дотор тэдэнд онцгой эрх олгох (гэрээний төрлийн код 1, 3, 9), хэрэв IV.I дэд хэсгийн үзүүлэлтүүдийг тооцоолохдоо багана 7

2-р баганад

3-р баганад I хэсгийн 3-р зүйлийн 4-р баганаас гэрээний мөнгөн тэмдэгтийн дижитал кодыг заана.

4-р баганад (I хэсгийн 7.2 дахь хэсэгт заасан мэдээллийг агуулсан банкны хяналтын хуулгаас бусад) оршин суугчаас олгосон хөрөнгийн эргэн төлөлтөд оршин суугч бусаас хүлээн авсан хөрөнгийн хүлээгдэж буй хэмжээг заана. арилжааны зээл, энэ нь III.I дэд хэсгийн 8-р баганын утгын нийлбэрээр (энэ журмын 4-т заасан тохиолдолд III.II дэд хэсэг) "" гэсэн тэмдэглэгээтэй тусгаарлагч байгаа бол "/ " - III.I дэд хэсгийн 8-р баганын (III.II дэд хэсэг) "/"-ийн дараа заасан, 4-р баганын 01_3, 02_3, 03_3, 04_3, 15_3-р баганад байгаа мөрүүдийн утгууд, 9-р баганад - "2" гэсэн тэмдэг, 10-р баганад заасан огноо

5-р баганад арилжааны зээлийг төлөхийн тулд оршин суугчийн дансанд орсон хөрөнгийн хэмжээг зааж, 8-р баганын утгын нийлбэрээр тооцож, 4-р баганад валютын гүйлгээний төрлүүдийн кодыг, , , , , болон 2-р баганад заасан огноо

6-р баганад 8-р баганад байгаа утгуудын нийлбэр, 4-р баганад 10_3, 13_3, 16_3 дагалдах баримт бичгийн төрлүүдийн кодыг зааж, 3-р баганад заасан огноо нь хүлээгдэж буй хугацаа дуусах хугацаанаас өмнө эсвэл давхцаж байна. тэр.

7-р баганыг дараах байдлаар тооцно.

багана 7 = багана 4 - багана 5 - багана 6.

DD.MM.YYYY форматын 8-р баганад ОХУ-ын Банкны зохицуулалтын N 308-P-ийн дагуу валютын хяналтын байгууллагад мэдээлэл шилжүүлэх огноог заана.

5.2. IV.II дэд хэсэгт ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт бараа бүтээгдэхүүн импортлох, оршин суугч бус хүмүүсийн ажил гүйцэтгэх, үйлчилгээ үзүүлэх, мэдээлэл дамжуулах, оюуны үйл ажиллагааны үр дүн, түүний дотор тэдэнд онцгой эрх олгох тухай гэрээнд хамаарна. (гэрээний төрлийн код 2, 4, 9), IV.II дэд хэсгийн мөрийн үзүүлэлтүүдийг тооцохдоо 8-р баганын утга тэгээс их байвал дараах мэдээллийг зааж өгнө.

DD.MM.YYYY форматын 2-р баганад хүлээгдэж буй хугацаа дууссаны дараа дараагийн ажлын өдрийн огноог заана.

3-р баганад I хэсгийн 3-р зүйлийн 4-р баганаас гэрээний мөнгөн тэмдэгтийн дижитал кодыг заана.

4-р баганад оршин суугч бус оршин суугчид бараа шилжүүлэх, түүний төлөө ажил гүйцэтгэх, түүнд үйлчилгээ үзүүлэх, мэдээлэл, оюуны үйл ажиллагааны үр дүн, түүний дотор тэдэнд онцгой эрх шилжүүлэх замаар хүлээгдэж буй үүргийн гүйцэтгэлийн хэмжээг заана. 4-р баганад валютын гүйлгээний төрлүүдийн код, , , , 9-р баганад заасан огноог агуулсан мөрүүдийн II хэсгийн 8-р баганын дүнгийн утгаар тооцсон оршин суугчийн урьдчилгаа төлбөрийн данс. хүлээгдэж буй хугацаа дуусахаас өмнө буюу түүнтэй давхцах.

5-р баганад III.I дэд хэсгийн 8-р баганын утгын нийлбэрээр тооцсон баримт бичгийн дүнг зааж өгнө (4-р зүйлд заасан тохиолдолд III.II дэд хэсэг 01_4, 02_4, 03_4, 04_4, 15_4, 9-р баганад - "3" гэсэн тэмдэг, түүнчлэн 4-р баганад баталгаажуулах баримт бичгийн төрлийн 16_3 кодыг заасан мөрүүд, 3-р баганад заасан огноо нь хүлээгдэж буй хугацаа дуусах хугацаанаас өмнө эсвэл түүнтэй давхцаж байна.

6-р баганад 4-р баганад валютын гүйлгээний төрөл, , , , , , , , 2-р баганад заасан огноо нь хүлээгдэж буй хугацаа дуусах хугацаанаас өмнөх кодыг агуулсан мөрүүдийн II хэсгийн 8-р баганын утгуудын нийлбэрийг зааж өгнө. үе буюу түүнтэй давхцаж байна.

7-р баганад III.I дэд хэсгийн 8-р баганын утгуудын нийлбэр 4-р баганад 13_3-р дагалдах баримт бичгийн төрлүүдийн кодыг агуулсан мөрүүд, 3-р баганад заасан огноо нь хүлээгдэж буй хугацаа дуусах хугацаа эсвэл хугацаанаас өмнө байна. түүнтэй давхцаж байна.

IV.II дэд хэсгийн 8 дугаар баганыг дараах байдлаар тооцно.

Зааварчилсны дагуу Төв банкОХУ-ын № 3671-У (2015 оны 6-р сарын 11-ний өдөр), гүйлгээний паспорт олгох журам, хугацааны тухай 138-I тоот зааварт хэд хэдэн өөрчлөлт орсон бөгөөд энэ нь улсын нутаг дэвсгэр дээр валютын гүйлгээ хийхэд шаардлагатай. ОХУ болон ОХУ-аас гадна, жишээлбэл, Украин, Казахстан, Шотланд, Герман болон бусад орнуудад.

Юу болов?

Гүйлгээний паспорт гэдэг нь эрх бүхий банкны оршин суугч болон оршин суугч бус талуудын хооронд, эс тэгвээс тэдний дансаар дамжуулан гадаад валютаар төлбөр тооцоо хийх гүйлгээ хийх явцад бүрдүүлсэн баримт бичиг юм. Тэднийг бүртгэх зорилго нь валютын хяналт юм.

Гүйлгээний паспортыг хэзээ олгох вэ?

Валютын гүйлгээ хийхдээ PS-г хэзээ бүртгүүлэх шаардлагатайг мэдэх хэрэгтэй.

1) ОХУ-ын гаалийн нутаг дэвсгэрт эсвэл түүний хилээс гадуур экспортолсон эсвэл импортолсон барааны төлбөр (импорт-экспортын үед), түүний дотор солилцооны хэлцлийн дагуу төлбөр хийхдээ үүнд үйлчилгээ үзүүлэх, мэдээлэл борлуулах, хувь хүн, хуулийн этгээд, банкны оршин суугч, оршин суугч бус хооронд байгуулсан гадаад худалдааны гэрээний хүрээнд оюуны үйл ажиллагааны үр дүнгийн онцгой эрх.

2) Зээл, зээлийн гэрээний дагуу гадаад валютын гүйлгээ хийх.

Мөн 50 мянган ам.доллар, зээлийн гэрээгээр 5 мянган доллараас хэтрээгүй бол гүйлгээний паспортыг гэрээгээр олгохгүй гэж зааварт тодорхой заасан. Ийм баримт бичгийг гүйцэтгэх шаардлагагүй хэд хэдэн тохиолдол байдаг.

  • оршин суугч бус болон хувиараа бизнес эрхлэгч бус оршин суугчдын хоорондох валютын гүйлгээ;
  • оршин суугч бус хүн ба ОХУ-ын Засгийн газар эсвэл Төв банкны хооронд болон бусад хэд хэдэн тохиолдол.

Чимэглэл

Харилцагч талтай олон улсын гэрээ байгуулсны дараа банкинд PS олгох ёстой. Баримт бичгийг нээсэн банкаар дамжуулан бүх төлбөрийг хийх ёстой. Эсвэл үүнийг ОХУ-ын Банкны нутаг дэвсгэрийн салбарт нээх хэрэгтэй.

PS нь олон улсын гэрээтэй холбоотой мэдээллийг тодорхойлсон бөгөөд дараахь зүйлийг агуулна.

  • гэрээ эсвэл байгуулсан зээлийн гэрээний хоёр талын бүх дэлгэрэнгүй мэдээлэл;
  • гэрээ/гэрээний валютыг заасан;
  • нийлбэр;
  • огноо, дугаар;
  • төлбөрийн мөнгөн тэмдэгт, тэдгээрийн хэлбэр;
  • гэрээ/гэрээний талуудын гарын үсэг (байгууллагын эхний болон хоёр дахь хүмүүс).

Гүйлгээний паспорт нээхийн тулд та банкинд дараахь бичиг баримтыг бүрдүүлэх ёстой.

  • гэрээ/гэрээ;
  • PS-ийн 2 хувь;
  • валютын хяналтыг хэрэгжүүлэх эрх бүхий байгууллагын зөвшөөрөл;
  • Холбооны хуулийн 23 дугаар зүйлд заасан бусад баримт бичиг (4-р хэсэг), үүнд оршин суугчийн хувийн мэдээлэл, түүний үйл ажиллагааны хамрах хүрээ (код, төлбөр төлөгчийн таних дугаар болон бусад) хамаарна.

Баримт бичгийг хуульд заасан хугацаанд, гэхдээ гэрээний дагуу хүлээсэн үүргээ биелүүлж эхлэхээс хэтрэхгүй хугацаанд ирүүлэх ёстой. Банк гурван өдрийн дотор PS нээх шийдвэр гаргадаг.

Гүйлгээний паспортын банкны хяналтын хуудас

Банк нь гадаад валют ашиглан гүйлгээний бүртгэл, хяналтыг гүйцэтгэдэг. Үүнийг хийхийн тулд оршин суугч нь бараа бүтээгдэхүүний импорт-экспортыг баталгаажуулсан, ийм үйл ажиллагааг хэрэгжүүлэхтэй холбоотой тодорхой баримт бичгийн багцыг өгөх ёстой. Үндэслэсэн хамгийн сүүлийн үеийн банкбанкны хяналтын хуудсыг бүрдүүлж цахим хэлбэрээр хөтөлнө. Олон улсын арилжааны гүйлгээ, PS-ийн хүчинтэй байх хугацааг сунгах эсвэл тодорхой өөрчлөлт хийх шаардлагатай байж болно. Үүнийг одоогийн тогтоосон хэм хэмжээ, журмын хүрээнд хийх ёстой

Гүйлгээг хаах паспортын заавар No138

PS-г хаахын тулд оршин суугч бүр банкинд холбогдох өргөдлийг бичих ёстой. Дараах тохиолдолд үйлчилнэ.

  • 1) Хэрэв PS дараа нь нэг банкны салбараас нөгөөд шилжсэн бол.
  • 2) Бүх дансыг хаах үед.
  • 3) Гэрээний нөхцөл, түүний дотор гуравдагч этгээдийг биелүүлсний дараа.
  • 4) Оршин суугч нь зээлийн гэрээ, гэрээний дагуу нэхэмжлэлийн шаардлагыг шилжүүлэх үед.
  • 5) Хэрэв PS-ийн бүртгэлийг алдаа болон бусад тохиолдолд энэ заавар болон түүний хавсралтад заасан бол.

PS-г хаах өргөдөл нь тогтоосон маягтын дагуу бичигдсэн байх ёстой (та Интернэтээс дээжийг хялбархан олох боломжтой) бөгөөд одоогийн зааврын догол мөрөнд заасан шаардлагатай бүх мэдээллийг агуулсан байх ёстой (MTI-г үзнэ үү).

үсгийн хэмжээ

ОХУ-ын Төв банкны 2012 оны 04 сарын 06-ны өдрийн 138-I-р заавар, ОРШИН ОРШИНГҮЙ БОЛОН ОРШИН БУС ХҮМҮҮСИЙН ЭРХ ТЭМДЭГ БАНКАНД БАРИМТ ИЛҮҮЛЭХ ЖУРмын тухай... 2018 онд хамааралтай.

Гэрээгээр банкны хяналтын хуулга гаргах журам

1. PS-ийн банкны хяналтын мэдэгдлийн гарчигт дараахь зүйлийг заана.

PS банкны бүтэн буюу товчилсон нэр;

DD.MM.YYYY форматтай огноо, гэрээний дагуу олгосон PS-ийн дугаар.

2. PS-д агуулагдах өгөгдлийг "Гүйлгээний паспортын мэдээлэл" I хэсэгт шилжүүлнэ, 7-р хэсэгт "Лавлах мэдээлэл"-ийн PS-д агуулагдах өгөгдлүүдийг эс тооцвол.

Банкны хяналтын мэдэгдлийн I хэсгийн “Лавлах мэдээлэл” 7-р заалтыг PS банкинд байгаа баримт бичиг, мэдээллийн үндсэн дээр дараах байдлаар бөглөнө.

"Зөвшөөрлийн тухай мэдээлэл" 7.1 дэд зүйл нь "Валютын зохицуулалт ба валютын хяналтын тухай" Холбооны хуулийн 28 дугаар зүйлд заасны дагуу хүчин төгөлдөр байгаа зөвшөөрлийн талаархи мэдээллийг заана.

1 ба 2-р баганад зөвшөөрлийн дугаар, огноог DD.MM.YYYY форматаар тус тус заана.

3-р баганад зөвшөөрлийн дүнг гэрээний валютаар заана.

DD.MM.YYYY форматын 4-р баганад зөвшөөрлийн хугацаа дуусах хугацааг заана.

Хэрэв оршин суугч ийм зөвшөөрөлгүй бол 7.1 дэх заалтыг бөглөөгүй болно.

"7.2" дэд зүйлд Онцгой нөхцөлгэрээ" 7.2.1 талбарт PS нь энэхүү зааврын 9.5-д заасан гэрээний дагуу хийгдсэн бол "*" тэмдгийг заана. 7.2.2 талбарт оршин суугчийн төлбөр тооцооны давтамжийг өдөрт үндэслэн заана. гэрээний нөхцөл.Бусад тохиолдолд 7.2 дахь заалтыг бөглөөгүй.

2. "Төлбөрийн тухай мэдээлэл" II хэсгийг валютын гүйлгээний гэрчилгээний мэдээлэл, энэ зааврын 4-р бүлэгт заасны дагуу эрх бүхий банкинд хадгалагдах валютын гүйлгээний мэдээлэл, түүнчлэн бусад баримт бичиг, мэдээллийн үндсэн дээр бүрдүүлнэ. оршин суугч гэрээгээр гадаад валютын гүйлгээ хийхтэй холбоотой PS банк дараахь зүйлийг харгалзан үзнэ.

Хууль нь энгийн: Б цахим баримт бичигОнооны дугаарлалт нь албан ёсны эх сурвалжтай тохирч байна.

Хэрэв төлбөрийн валют болон гэрээний валют давхцаж байвал 7 ба 8-р баганад 5 ба 6-р баганад заасан өгөгдлийг тусгана.

OKSM-ийн дагуу 10-р баганад оршин суугчийн данснаас мөнгө хасагдах үед төлбөр авагчийн банкны байрладаг улсын дижитал кодыг, эсвэл мөнгө шилжүүлэх үед төлбөр илгээгчийн банкны байрладаг улсын дижитал кодыг зааж өгнө. оршин суугчийн талд хүлээн авсан.

Хэрэв энэ мөрөнд байгаа мэдээллийг валютын гүйлгээний гэрчилгээний үндсэн дээр өөрчилсөн бол 11-р баганад "*" тэмдгийг зааж өгсөн бөгөөд "Тохируулгын тэмдэг" талбарт "*" тэмдгийг тэмдэглэнэ. Бусад тохиолдолд 11-р баганыг бөглөхгүй.

12-р баганад, хэрэв валютын гүйлгээний гэрчилгээний дагуу OKSM-ийн дагуу оршин суугч бус банкинд нээлгэсэн оршин суугчийн дансанд мөнгөн гүйлгээ хийсэн бол (хасах) бол тухайн улсын дижитал код. -оршин суугч банкаар дамжуулан төлбөр тооцоо хийгдсэн дансыг гэрээнд заасан. Бусад тохиолдолд 12-р баганыг бөглөхгүй.

3. "Нэмэгдэх баримт бичгийн талаархи мэдээлэл" III хэсгийг дараахь зүйлийг харгалзан нотлох баримт бичгийн гэрчилгээ, түүнчлэн бусад дагалдах баримт бичиг, PS банкинд байгаа мэдээлэлд үндэслэн бүрдүүлнэ.

Хэрэв баталгаажуулах баримт бичгийн валют ба гэрээний мөнгөн тэмдэгт давхцаж байвал 7 ба 8-р баганад 5 ба 6-р баганад заасан өгөгдлийг тусгана.

11-р баганад энэ мөрөнд байгаа мэдээллийг дэмжих баримт бичгийн гэрчилгээний үндсэн дээр өөрчилсөн бол "*" тэмдгийг зааж өгсөн бөгөөд гарчиг хэсэгт "Тохируулгын тэмдэг" талбарт "*" тэмдгийг зааж өгсөн болно. . Бусад тохиолдолд 11-р баганыг бөглөхгүй.

13-р баганад PS банкны үзэмжээр нэмэлт мэдээллийг зааж өгч болно.

Энэхүү зааврын 9.5-д заасан гэрээний дагуу PS-ийг гүйцэтгэсэн бол III хэсгийг дуусгаагүй болно.

4. "Валютын зохицуулалт, валютын хяналтын тухай" Холбооны хуулийн 19 дүгээр зүйлийн шаардлагыг дагаж мөрдөхөд хяналт тавих тухай мэдээлэл" IV хэсэг нь PS банк нь оршин суугч бус банкнаас мөнгө хүлээн авсан тухай мэдээлэлгүй тохиолдолд үүсдэг. оршин суугч бус этгээдэд шилжүүлсэн бараа, түүний төлөө гүйцэтгэсэн ажил, түүнд үзүүлсэн үйлчилгээ, түүнд шилжүүлсэн оюуны үйл ажиллагааны мэдээлэл, үр дүн, түүний дотор түүнд онцгой эрх олгосон, эсхүл бус этгээд бараа шилжүүлсэн тухай мэдээлэл байхгүй тохиолдолд оршин суугч. -оршин суугчийн урьдчилгаа төлбөрөөр оршин суугчид, түүний төлөө ажил гүйцэтгэх, түүнд үйлчилгээ үзүүлэх, мэдээлэл, оюуны үйл ажиллагааны үр дүн, түүний дотор түүнд онцгой эрхийг шилжүүлэх.

IV хэсгийн үзүүлэлтүүдийг банкны хяналтын тайлангийн II ба III хэсгийн өгөгдөлд үндэслэн PS банк тооцоолсон бөгөөд 2 ба 3-р баганад хүчин төгөлдөр болсон өдөртэй давхцаж буй огноог тус тус зааж өгсөн болно. энэ заавар, эсхүл энэ заавар хүчин төгөлдөр болсон өдрөөс хойш.

IV хэсгийн үзүүлэлтүүдийн тооцоог II хэсгийн 9-р баганад эсвэл III хэсгийн 10-р баганад (цаашид хүлээгдэж буй хугацаа дуусах өдөр гэх) заасан хүлээгдэж буй хугацаа дуусах өдрийн байдлаар гүйцэтгэнэ. Тооцооллыг оршин суугч нь PS банкинд валютын гүйлгээний гэрчилгээ эсвэл баримт бичгийн гэрчилгээг ирүүлэх, PS банк ийм гэрчилгээг хүлээн авах, түүний дотор бөглөсөн тохиолдолд хүлээлгэн өгөх хугацаа дууссаны дараа хийгддэг. PS банк, PS банк нь ирүүлсэн гэрчилгээнүүдийн мэдээллийг банкны тайлангийн хяналтад оруулах эцсийн хугацаа.

4.1. IV.I дэд хэсэгт ОХУ-ын нутаг дэвсгэрээс бараа бүтээгдэхүүн экспортлох, оршин суугч ажил гүйцэтгэх, үйлчилгээ үзүүлэх, мэдээлэл дамжуулах, оюуны үйл ажиллагааны үр дүн, түүний дотор тэдэнд онцгой эрх олгох тухай гэрээний хувьд. (гэрээний төрлийн код 1, 3, 9), IV.I дэд хэсгийн үзүүлэлтүүдийг тооцоолохдоо 7-р баганын утга тэгээс их байвал дараахь мэдээллийг зааж өгнө.

4-р баганад (I хэсгийн 7.2 дахь хэсэгт заасан мэдээллийг агуулсан банкны хяналтын хуулгаас бусад) оршин суугчаас олгосон арилжааны зээлийг төлөхийн тулд оршин суугч бусаас хүлээн авсан хөрөнгийн хүлээгдэж буй хэмжээг зааж, үнийн дүнгийн нийлбэрээр тооцно. III хэсгийн 8-р баганын 4-р баганад дагалдах баримт бичгийн төрлүүдийн кодыг 01_3, 02_3, 03_3, 04_3, 9-р баганад "2" гэсэн тэмдэг, 10-р баганад заасан огноог харуулсан мөрүүдэд. хүлээгдэж буй хугацаа дуусахаас өмнө буюу түүнтэй давхцах.

5-р баганад арилжааны зээлийг төлөхийн тулд оршин суугчийн дансанд орсон хөрөнгийн хэмжээг зааж, 4-р баганад 10200 валютын гүйлгээний төрлийн кодыг агуулсан мөрүүдийн II хэсгийн 8-р баганын утгын нийлбэрээр тооцно. 20200, 22200, 22210 ба 2-р баганад заасан огноо нь хүлээгдэж буй дуусах хугацаанаас өмнө эсвэл түүнтэй давхцаж байна.

6-р баганад 4-р баганад 10_3, 13_3 дагалдах баримт бичгийн төрлүүдийн кодыг агуулсан мөрүүдийн III хэсгийн 8-р баганын утгуудын нийлбэрийг зааж, 3-р баганад заасан огноо нь хүлээгдэж буй хугацаа дуусах хугацаа эсвэл хугацаанаас өмнө байна. түүнтэй давхцаж байна.

7-р баганыг дараах байдлаар тооцно.

7-р багана = 4-р багана - 5-р багана - 6-р багана.

8-р баганад ОХУ-ын Банкны 2007 оны 7-р сарын 20-ны өдрийн 308-P тоот журмын дагуу валютын хяналтын байгууллагад мэдээлэл илгээхдээ "Валютын арилжаа эрхэлж буй хүмүүсийн үйл ажиллагааны зөрчлийн талаарх мэдээллийг эрх бүхий банкууд дамжуулах журмын тухай". гүйлгээ валютын хууль тогтоомжОХУ, эрх баригчдын актууд валютын зохицуулалт", ОХУ-ын Хууль зүйн яамны 2007 оны 8-р сарын 6-ны өдрийн N 9957, 2009 оны 8-р сарын 13-ны өдрийн N 14529, "__" _______ 2012 оны N _____ ("ОХУ-ын Банкны мэдээллийн товхимол" 2007 оны 8-р сарын 15-ны өдрийн N 46-д бүртгэгдсэн. , 2009 оны 9-р сарын 2-ны өдрийн N 52, "__" _________ 2012 оны N ________) (цаашид ОХУ-ын Банкны журам N 308-P гэх), түүнийг шилжүүлэх огноог DD.MM.YYYY форматаар зааж өгсөн болно.

4.2. IV.II дэд хэсэгт ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт бараа бүтээгдэхүүн импортлох, оршин суугч бус хүмүүсийн ажил гүйцэтгэх, үйлчилгээ үзүүлэх, мэдээлэл дамжуулах, оюуны үйл ажиллагааны үр дүн, түүний дотор тэдэнд онцгой эрх олгох тухай гэрээнд хамаарна. (гэрээний төрлийн код 2, 4, 9), IV.II дэд хэсгийн мөрийн үзүүлэлтүүдийг тооцохдоо 8-р баганын утга тэгээс их байвал дараах мэдээллийг зааж өгнө.

DD.MM.YYYY форматын 2-р баганад хүлээгдэж буй хугацаа дууссаны дараа дараагийн ажлын өдрийн огноог заана.

3-р баганад банкны хяналтын тайлангийн I хэсгийн 3 дахь хэсгийн 4-р баганаас гэрээний мөнгөн тэмдэгтийн дижитал кодыг заана.

4-р баганад оршин суугч бус оршин суугчид бараа шилжүүлэх, түүний төлөө ажил гүйцэтгэх, түүнд үйлчилгээ үзүүлэх, мэдээлэл, оюуны үйл ажиллагааны үр дүн, түүний дотор тэдэнд онцгой эрх шилжүүлэх замаар хүлээгдэж буй үүргийн гүйцэтгэлийн хэмжээг заана. 4-р баганад 11100, 21100, 23100, 23110 валютын гүйлгээний төрлийн код, заасан огноог агуулсан мөрүүдийн II хэсгийн 8-р баганын дүнгийн утгуудаар тооцсон оршин суугчийн урьдчилгаа төлбөрийн данс. 9-р баганад хүлээгдэж буй хугацаа дуусах хугацаанаас өмнө буюу түүнтэй давхцаж байна.

5-р баганад 9-р баганад 4-р баганад 01_4, 02_4, 03_4, 04_4-р дагалдах баримт бичгийн төрлүүдийн кодыг агуулсан мөрүүдийн III хэсгийн 8-р баганын утгуудын нийлбэрээр тооцсон дагалдах баримт бичгийн дүнг заана. - "3" гэсэн тэмдэг, 3-р баганад заасан огноо нь хүлээгдэж буй хугацаанаас өмнө эсвэл түүнтэй давхцаж байна.

6-р баганад 4-р баганад 11900, 21900, 23900, 99010 валютын гүйлгээний төрлийн кодыг агуулсан мөрүүдийн II хэсгийн 8-р баганын утгуудын нийлбэрийг зааж, 3-р баганад заасан огноо нь дуусах хугацаанаас өмнө байна. хүлээгдэж буй хугацаа, эсвэл түүнтэй таарч байна.

7-р баганад 4-р баганад 10_4, 13_4 дагалдах баримт бичгийн төрлүүдийн кодыг агуулсан мөрүүдийн III хэсгийн 8-р баганын утгуудын нийлбэрийг зааж, 3-р баганад заасан огноо нь хүлээгдэж буй хугацааны дуусах хугацаанаас өмнө байна. эсвэл түүнтэй давхцаж байна.

IV.II дэд хэсгийн 8-р баганыг дараах байдлаар тооцно.

8-р багана = 4-р багана - 5-р багана - 6-р багана - 7-р багана.

9-р баганад ОХУ-ын Банкны N 308-P журмын дагуу валютын хяналтын байгууллагад DD.MM.YYYY форматаар мэдээлэл илгээхдээ түүнийг дамжуулсан огноог зааж өгсөн болно.

5. “Гэрээгээр хийсэн төлбөр тооцооны эцсийн мэдээ” V хэсгийг дараах байдлаар бүрдүүлэв.

DD.MM.YYYY форматын 1-р баганад гэрээний дагуу эцсийн өгөгдлийг тооцоолох огноог заана.

OKV буюу Ангилагчийн дагуу 2-р баганад клирингийн валютгэрээний валютын дижитал кодыг зааж өгсөн болно.

3-р баганад 4-р баганад 10100, 10200, 11900, 20100 валютын гүйлгээний төрлүүдийн кодыг агуулсан мөрүүдийн II хэсгийн 8-р баганын утгын нийлбэрээр тооцогдсон оршин суугчийн дансанд оруулсан хөрөнгийн хэмжээг зааж өгнө. , 20200, 21500, 21900, 22100, 22110, 22200, 22210, 22300, 23900, 99010.

4-р баганад 4-р баганад 10800, 11100, 11200, 20500, 20800, 21100 гэсэн валютын гүйлгээний төрлүүдийн кодыг агуулсан мөрүүдийн II хэсгийн 8-р баганын утгын нийлбэрээр тооцсон хөрөнгийн хэмжээг заана. , 21200, 22800, 23100, 23110, 23200, 23210, 23300.

5-р баганад 4-р баганад 01_3, 02_3, 03_3, 04_3 дагалдах баримт бичгийн төрлүүдийн кодыг агуулсан мөрүүдийн III хэсгийн 8-р баганын утгуудын нийлбэрийг заана.

6-р баганад 4-р баганад 01_4, 02_4, 03_4, 04_4 гэсэн дагалдах баримт бичгийн төрлүүдийн кодыг агуулсан мөрүүдийн III хэсгийн 8-р баганын утгуудын нийлбэрийг заана.

7-р баганад 4-р баганад 10_3, 13_3 дагалдах баримт бичгийн төрлүүдийн кодыг агуулсан мөрүүдийн III хэсгийн 8-р баганын утгуудын нийлбэрийг заана.

8-р баганад III хэсгийн 8-р баганын 4-р баганад 10_4, 13_4 дагалдах баримт бичгийн төрлийн кодыг агуулсан мөрүүдийн утгуудын нийлбэрийг заана.

9-р баганад гэрээний дагуу хийгдсэн төлбөр тооцооны үлдэгдлийг дараах байдлаар тодорхойлно.

багана 9 = (5-р багана - 3-р багана - 7-р багана) - (4-р багана - 6-р багана - 8-р багана).

Гэрээний мөнгөн тэмдэгт өөрчлөгдсөн тохиолдолд V хэсгийн мэдээллийг гэрээний валют бүрээр үүсгэнэ.

6. PS банкны үзэмжээр банкны хяналтын тайланд бусад мэдээллийг оруулж болно.

Хавсралт 7
ОХУ-ын Банкны зааварчилгаа
2012 оны 6-р сарын 4-ний өдрийн N 138-I
"Танилцуулах дарааллын тухай
оршин суугчид болон оршин суугч бус хүмүүс
эрх бүхий баримт бичгийн банкууд
болон холбогдох мэдээлэл
валютын гүйлгээгээр,
паспорт авах журам
ажил гүйлгээ, түүнчлэн нягтлан бодох бүртгэлийн журам
гадаад валютын эрх бүхий банкууд
үйл ажиллагаа ба хяналт
хэрэгжилтийн төлөө"

Бүлэг 10. Банкны хяналтын хуулга үүсгэх, хөтлөх журам

10.1. Гэрээ (зээлийн гэрээ) -ийн дагуу хүлээсэн үүргээ биелүүлэхийн тулд PS-ийг хэрэгжүүлэх шаардлагатай бол PS банк нь энэхүү зааврын 6-р хавсралт болон энэ зааврын дагуу тогтоосон журмын дагуу банкны хяналтын тайланг гаргаж, цахим хэлбэрээр хөтөлдөг.

10.2. Банкны хяналтын тайланг бүрдүүлэх, засварлах ажлыг PS банк дараахь баримт бичиг, мэдээллийн үндсэн дээр гүйцэтгэдэг.

гүйлгээний паспорт;

энэ зааврын 4-р бүлэгт заасны дагуу эрх бүхий банкинд хадгалагдах валютын гүйлгээний мэдээлэл;

валютын гүйлгээний гэрчилгээ (валютын гүйлгээний засварын гэрчилгээ);

нотлох баримт бичгийн гэрчилгээ (дэмжих баримт бичгийн залруулгын гэрчилгээ);

Барааны мэдүүлгийн мэдээллийг шилжүүлэх журмын дагуу хүлээн авсан гаалийн байгууллагад бүртгэгдсэн барааны мэдүүлгийн талаархи мэдээлэл;

банкны хяналтын тайлан (энэ зааврын II - IV хэсэг, II - III хэсэг, 12.2 дахь хэсэг);

Гэрээ (зээлийн гэрээ) -д тусгагдсан мэдээлэл, түүнчлэн PS банкинд байгаа бусад баримт бичиг, мэдээлэл зэрэг оршин суугчаас PS банкинд өгөх шаардлагыг энэхүү заавраар тогтоосон бусад баримт бичиг, мэдээлэл.

10.3. Банкны хяналтын тайланг бүрдүүлэх, түүнд мэдээлэл оруулах ажлыг PS банк дараахь хугацаанд гүйцэтгэдэг.

PS-г бүртгүүлэхдээ - энэхүү зааврын 12.2-т заасан тохиолдолд PS-ийг бүртгэхээс бусад тохиолдолд PS-г бүртгүүлсэн өдрөөс хэтрэхгүй;

Эдгээр хуулийн 12.2-т заасан тохиолдолд PS-г гаргаж, банкны хяналтын хуулгаас (гэрээний дагуу банкны хяналтын хуулганы II - IV хэсэг (зээлийн гэрээний дагуу банкны хяналтын хуулганы II-III хэсэг)) мэдээллийг шилжүүлэх үед. Заавар - PS бүртгүүлсэн өдрөөс хойш ажлын таваас хэтрэхгүй;

валютын гүйлгээний гэрчилгээ (валютын гүйлгээний залруулгын гэрчилгээ) эсвэл баримт бичгийн гэрчилгээ (дэмжих баримт бичгийн залруулгын гэрчилгээ) -ийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын таваас хэтрэхгүй хугацаанд;

банк өөрт байгаа мэдээллийн үндсэн дээр PS-ийг бие даан тусгах үед корреспондент банкуудын хадгалалтын талаарх мэдээлэл банкны комисс-д заасан тохиолдолд гэрээгээр (зээлийн гэрээ) оршин суугчид төлөх ёстой хөрөнгийн дүнгээс, эсхүл гэрээгээр (зээлийн гэрээнд) урьд нь оршин суугч бус этгээдэд шилжүүлсэн буцаасан хөрөнгийн дүнгээс мөнгө шилжүүлэх. эдгээр зааврын 9.6-д заасан мөнгийг оршин суугчийн дансанд хүлээн авсан сараас хойш ажлын гурван өдрийн дотор;

гаалийн байгууллагаас бүртгүүлсэн барааны мэдүүлгийн талаархи мэдээллийг хүлээн авсны дараа - мэдүүлгийн талаарх мэдээллийг шилжүүлэх журмын 13-р зүйлд заасны дагуу PS банк цахим мессеж хүлээн авсан тухай баримтыг үүсгэсэн өдрөөс хойш ажлын дараагийн өдрөөс хэтрэхгүй. барааны хувьд;

PS хаах үед - PS хаагдсан өдрөөс хойш ажлын хоёр өдрөөс хэтрэхгүй;

PS-г дахин бүртгүүлэх эсвэл PS-ийг үйлчилгээнд хүлээн авах үед - PS-г дахин бүртгүүлсэн өдрөөс хойш ажлын таваас хэтрэхгүй эсвэл үйлчилгээнд хүлээн авсан өдрөөс хойш.

10.4. 14-р бүлэг, энэхүү зааварт заасан тохиолдолд, түүнчлэн 12.2-т заасан тохиолдолд үйлчилгээ үзүүлэх гэрээ (зээлийн гэрээ) шилжүүлэхтэй холбогдуулан үйлчилгээ үзүүлэхээр хүлээн авсан PS-ийн банкны хяналтын хуудсыг PS банк хөтлөх үед. Энэхүү зааврын дагуу PS банк нь цахим хэлбэрээр ирүүлсэн банкны хяналтын мэдэгдэлд агуулагдах мэдээллийн найдвартай байдал, хувиршгүй байдлыг хариуцахгүй.

10.5. Гадаад валютын гүйлгээ хийх, эсвэл төлбөр тооцоо хийхээс өөр хэлбэрээр үүргээ биелүүлэх үед байгуулсан гэрээ (зээлийн гэрээ) -ийн дагуу банкны хяналтын тайланд гэрээ (зээлийн гэрээ) нь 50 мянган доллартай тэнцэх буюу түүнээс давсан бол ийм гэрээ (зээлийн гэрээ) -ийн дагуу PS-ийг гүйцэтгэхээс өмнө үүссэн үүргийн биелэлтийн талаарх мэдээллийг PS банк руу оруулаагүй болно. түүнд зориулан үүсгэсэн банкны хяналтын хуудас.

10.6. Хэрэв энэхүү зааврын 7.1, 7.9-д заасан үндэслэлээр гэрээний дагуу PS хаагдсан өдрөөс хойш энэхүү зааврын 19.8-д заасан банкны хяналтын хуулга хадгалах хугацаа дуусаагүй бол PS-д. Барааны мэдүүлгийн талаархи мэдээллийг шилжүүлэх журмын дагуу банкны хяналтын тайлангийн III хэсэгт тусгагдсан барааны мэдүүлэгт нэмэлт, өөрчлөлт оруулах тухай мэдээллийг хүлээн авсан бол PS банк нь заасан банкны хяналтад тусгагдсан болно. PS-г дахин бүртгүүлэхгүйгээр энэхүү зааварт заасан журмын дагуу хүлээн авсан өөрчлөлтийн талаархи мэдэгдэл.

Хэрэв банкны хяналтын мэдэгдэлд хүлээн авсан өөрчлөлтийн талаархи мэдээллийг тусгасны үр дүнд "Валютын зохицуулалт ба валютын хяналтын тухай" Холбооны хуулийн 19 дүгээр зүйлд заасан шаардлагыг зөрчсөн нь тогтоогдвол ОХУ-ын Банкны журмын дагуу PS банк. 2007 оны 7-р сарын 20-ны өдрийн № 308-P "ОХУ-ын валютын хууль тогтоомж, валютын зохицуулалтын байгууллагуудын актыг валютын гүйлгээ хийж байгаа этгээдийн зөрчлийн талаарх мэдээллийг эрх бүхий банкууд шилжүүлэх журмын тухай" ОХУ-ын яаманд бүртгэгдсэн. ОХУ-ын Хууль зүй 2007 оны 8-р сарын 6-ны өдрийн N 9957, 2009 оны 8-р сарын 13-ны өдрийн N 14529, 2012 оны 8-р сарын 3-ны өдрийн N 25104 ("Оросын мэдээллийн банк" 2007 оны 8-р сарын 15-ны өдрийн N 46, 9-р сарын 2, 52-ны өдрийн 2009 оны 9-р тогтоол , 2012 оны 8-р сарын 17-ны өдрийн N 48-49) (цаашид ОХУ-ын Банкны зохицуулалтын N 308-P гэх), зөрчлийн тухай мэдэгдэл гаргаж, зөрчлийн шийтгэлийг хэрэглэх эрхтэй гадаад валютын хяналтын байгууллагад дамжуулдаг.

2018 оны 3-р сараас эхлэн Төв банкны гадаад түншүүдтэй хамтран ажилладаг компаниудын амьдралыг хөнгөвчлөх заавар хэрэгжиж эхлэх бөгөөд энэ нь жижиг бизнес эрхлэгчдийн гадаад худалдааны үйл ажиллагаанд нөлөөлнө. Гадаад худалдааны гэрээгээр мөнгөн гуйвуулга хийх нь илүү хялбар, хурдан болно. Хамгийн чухал өөрчлөлтүүд нь дараах байдалтай байна.

ОХУ-ын компаниуд банкнаас гүйлгээний паспорт олгох шаардлагагүй болно - гадаадад төлбөр хийхэд шаардлагатай баримт бичиг. Одоо ийм паспортыг 50,000 доллараас дээш дүнтэй гүйлгээнд олгох ёстой. Банк нь гүйлгээний паспортыг гурав хоногийн дотор гаргадаг бөгөөд зарим банкууд үүнд зориулж шимтгэл авдаг. Гуравдугаар сарын 1-нээс эхлэн гүйлгээний паспортын оронд гадаад худалдааны гэрээг бүртгэж, өмнөх шигээ банкны хяналтын хуулга нээнэ. Бүртгэл нэг өдөр үргэлжилнэ. Бизнес эрхлэгч нь банкинд гэрээний дагуу төлбөр тооцоо хийх эцсийн хугацааны талаархи мэдээллийг өгөх ёстой.

Банкууд бүх гэрээг бүртгэхгүй, зөвхөн мөнгөн дүн нь хуулиар тогтоосон хязгаараас хэтэрсэн гэрээг бүртгэнэ. Импортын гэрээний хувьд болон зээлийн гэрээнүүдЭнэ нь 3 сая рубль, экспортын хувьд 6 сая рубль юм. Хэрэв гэрээнд заасан хэмжээ бага байвал бүртгүүлэх шаардлагагүй. Банкинд бүртгүүлэх шаардлагатай экспортын гэрээний хэмжээ хоёр дахин нэмэгджээ.

Валютын гүйлгээ хийхэд шаардагдах бичиг баримтын тоо цөөрсөн. Хэрэв өмнө нь гүйлгээний паспорт ашиглан мөнгө хасч, кредит хийхдээ банкны үйлчлүүлэгч валютын гүйлгээний гэрчилгээ өгөх шаардлагатай байсан бол одоо энэ шаардлагыг цуцаллаа. Зөвхөн бүртгүүлсэн гэрээний дагуу урьдчилгаа төлбөр хийсэн тохиолдолд үйлчлүүлэгч бараагаа нийлүүлээгүй тохиолдолд урьдчилгаагаа буцааж өгөх нөхцлийн талаар банкинд мэдэгдэх шаардлагатай. Гэсэн хэдий ч та валютын гүйлгээ (гэрээ, нэхэмжлэх гэх мэт) хийх үндэслэл болох баримт бичгийг банкинд өгөх шаардлагатай хэвээр байх болно.

200,000 рубльээс бага дүнтэй гүйлгээг боловсруулах журмыг хялбаршуулна. тэнцүү байна. Банк ийм валютын гүйлгээ хийхэд баримт бичиг огт шаардахгүй байж болно. Одоо та бичиг баримт бүрдүүлэхгүйгээр 1000 доллараас ихгүй дүнтэй гүйлгээ хийх боломжтой. Гуравдугаар сарын 1-ээс эхлэн 200,000 рубль хүртэлх хэмжээний гадаад валютын гүйлгээ хийх үед. та зөвхөн банкинд мэдүүлэх хэрэгтэй болно төлбөрийн захиалгавалютын гүйлгээний кодтой.

Хэрэв та шинэлэг зүйл хүчин төгөлдөр болохоос өмнө 2-р сард гүйлгээний паспорт олгосон бол 3-р сарын 1-ээс хойш үүнийг хаах шаардлагагүй - банк үүнийг өөрөө хааж, гадаад худалдааны гэрээг автоматаар бүртгэнэ. Хэрэв баримт бичгийг баталгаажуулахаар банкинд өгсөн боловч паспортын боловсруулалт эхлээгүй бол гэрээг автоматаар бүртгэнэ. Дахин мэдээлэл цуглуулах шаардлагагүй.

Эдгээр бүх өөрчлөлт нь валютын гүйлгээг дуусгахад шаардагдах хугацааг эрс багасгаж, төлбөрийн журмыг хялбарчлах болно. Гэхдээ гүйлгээний паспортыг цуцлах нь жижиг бизнес эрхлэгчдэд комиссын хураамжийг хэмнэх боломжийг олгохгүй байх магадлалтай - гэрээг бүртгэхэд комисс ногдуулсан хэвээр байх бөгөөд хэн ч үүнийг цуцлаагүй тул валютын хяналтын комисс төлөх шаардлагатай болно.

Эдгээр өөрчлөлтүүд нь жижиг импортлогч, экспортлогчдын амьдралыг хөнгөвчлөх боловч банкууд валютын хууль зөрчсөн үйлдлүүдийг илрүүлж, валютын хяналтын байгууллагад мэдээлэл дамжуулах үүрэгтэй байдгийг мартаж болохгүй. Валютын тухай хуулийг зөрчсөн хариуцлага хэвээр үлдэж, бүр нэмэгддэг.

Валютын гүйлгээг хялбаршуулсан ч үүнтэй зэрэгцэн хууль зөрчигчдөд хүлээлгэх хариуцлагыг чангатгаж байна. 2018 оны 5-р сарын 14-ний өдрөөс эхлэн Урлагт өөрчлөлт орно. Хуулийн 15.25-д захиргааны зөрчил"Валютын хууль тогтоомж зөрчсөн." Одоо энэ зүйлийн заалтууд нь зөвхөн компаниудад төдийгүй компанийн менежерүүд болон хувиараа бизнес эрхлэгчид. Хууль бус валютын гүйлгээний торгууль нь гүйлгээний нийт хэмжээнд хүрч болох бөгөөд менежерүүд 20,000-30,000 рублийн торгууль ногдуулна. Валютын зөрчлийг давтан гаргасан тохиолдолд менежерийг зургаан сараас 3 жил хүртэл хугацаагаар хасч болно. Мөн 2018 онд Урлагт өөрчлөлт орно. Эрүүгийн хуулийн 193 - "Эх орондоо мөнгө шилжүүлэх үүргээс зайлсхийх гадаад валютэсвэл Оросын мөнгөн тэмдэгт." Тэд валютын хууль зөрчсөн тохиолдолд 5 жил хүртэл хорих ял оноох ялыг чангатгасан.