Валютын шилжүүлэг. Гадаад улс оронд банкны карт руу шилжүүлэх. Гадаадад шилжүүлэг хийх баталгаатай үйлчилгээ
15.04.16 Мөнгө шилжүүлэх, төлбөр хийхАсуулт:
Би Крымын оршин суугч бөгөөд Крымд тавьсан хориг арга хэмжээний улмаас манай компани Крым руу шууд мөнгө (доллар) шилжүүлж чадахгүй байна. Мөнгө авахын тулд би Москвагийн банкинд данс нээлгэж, манай компани надад тодорхой хэмжээний (2000 доллар хүрэхгүй) шилжүүлсэн. Данс нээлгэхдээ банкны ажилтнуудаас өөр банкин дахь өөрийн данснаас нөгөө данс руу валют шилжүүлэх боломжтой эсэхийг асуусан. Тэд надад тийм боломжтой гэж хэлсэн. Нэгэнт мөнгө орж ирсэн учраас би Крымын банкны данс руу валют шилжүүлэх гэж оролдсон, тэнд ч гэсэн гадаад валютын данстай. Мөн банк ОХУ-д оршин суугчдын хооронд гадаад валютаар төлбөр хийхийг хориглодог гэж надад хэлж байна. Тийм ээ, энэ нь оршин суугчдын хооронд байгаа гэдгийг би ойлгож байна, гэхдээ миний нэг данснаас нөгөө данс руу мөнгө шилжүүлэх нь оршин суугчдын хоорондын төлбөр тооцоо биш юм. Крымд валют авахын тулд энд хэн байгаа, нөхцөл байдлаас хэрхэн гарахыг надад хэлээрэй.
Хариулт: Банкны ажилтан "ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт оршин суугчдын хооронд гадаад валютаар төлбөр тооцоо хийхийг хориглоно" гэж хэлсэн нь хууль хэлэхдээ буруу илэрхийлсэн боловч гол зүйл нь түүний зөв юм - ийм хориг үнэхээр байдаг. Мэдээжийн хэрэг, танд тохиолдож магадгүй гэж бодсон асуудлын талаар тэр даруй анхааруулаагүй нь муу юм, жишээлбэл. асуудлыг албан ёсоор авч үзсэн.
Би нөхцөл байдлыг тайлбарлаж эхэлье. 9 дүгээр зүйлийн 1 дэх хэсэгт Холбооны хууль"ТУХАЙ валютын зохицуулалтТэгээд солилцооны хяналт"2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-ФЗ тоотод оршин суугчдын хооронд валютын гүйлгээ хийхийг хориглоно гэж үнэндээ заасан. Энэ нь оршин суугчид, яг үйл ажиллагааны хооронд байдаг.
2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-ФЗ-р хуульд үүнийг ингэж тодорхойлсон болно.
Би 21 онооны хоёрыг л өгнө.
- Валютын үйл ажиллагааОршин суугчдын хооронд дараахь зүйлийг эс тооцвол хориглоно (дараа нь 21 цэгийг үл хамаарах зүйлээр жагсаасан болно)
9 дүгээр зүйл.Оршин суугчид хоорондын валютын гүйлгээХуулинд оршин суугч нь гадаад валютын данс хооронд валютын гүйлгээ хийх боломжгүй гэсэн тусдаа зүйл, тодруулга, үл хамаарах зүйл байхгүй, харин ойр дотны хамаатан садан руугаа валют шилжүүлэх боломжтой (үл хамаарах зүйл) болон Урлагийн 1-р зүйлд заасан 14 дүгээр зүйлийн 3 дахь хэсэгт заасан үл хамаарах зүйлүүд. 9.
"Оршин суугчид хоорондын үйл ажиллагаа" гэсэн тодорхойлолт нь танд бүрэн хамаарахгүй бөгөөд та энэ талаар туйлын зөв, гэхдээ хуульд нэг оршин суугчийн данс хоорондын энэхүү үйл ажиллагааны өөр тодорхойлолт байдаггүй. Үндсэн хуулийн цэцээр дамжуулан тодруулж болохуйц үг хэллэгт илэрхий цоорхой, зөрүү байгаа нь мэдээжийн хэрэг, гэхдээ энэ бол урт түүх бөгөөд үүнийг хийх хүсэлтэй хүн алга.
Тиймээс, гадаадаас Крым руу шууд шилжүүлэг хийх нь хориг арга хэмжээнд, тэр байтугай америкчууд хүртэл байдаг төлбөрийн системүүдОХУ-д үйл ажиллагаа явуулдаг Visa болон MasterCard нь хэсэгчилсэн дэглэмийг дэмждэг бөгөөд тус улсын оршин суугчид хооронд валют шилжүүлэхийг хуулиар хориглодог тул Крымын банкны данс руу валют шилжүүлэх нь маш их асуудалтай байдаг.
Одоо энэ тохиолдолд танай банкаар дамжуулан юу хийж болох талаар ярилцъя. Дансаас данс руу бэлэн бусаар валют шилжүүлэх асуудлыг хууль ёсны дагуу шийдэх ганцхан сонголт байгаа бөгөөд үүнийг банк эсэргүүцэх боломжгүй бөгөөд энэ нь танд хэр хүртээмжтэй, бодитой байх нь таны хэрэг. .
Тиймээс ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дээр валютыг эхнэр (хэрэв танд байгаа бол!), аав эсвэл ээж, ах, эгч нээлгэх гадаад валютын данс руу шилжүүлж болно. Хуулиар ийм үл хамаарах зүйл нь 17-р зүйлд (2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-ФЗ-ийн Холбооны хуулийн 9-р зүйл) заасан бөгөөд энэ нь танд тохирсон байж болох ч оршин суугч хүлээн авагчийн харилцааг миний бодлоор хангах шаардлагатай болно. илгээгч банкаар баримтжуулсан. Түүнчлэн хүлээн авагч банк нь эрх бүхий банк байх ёстой. Шилжүүлгийг үнийн дүнгийн хязгаарлалтгүйгээр хийдэг.
Энэ үйл ажиллагааг 2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-ФЗ хуулийн ижил зүйлд тайлбарласан бөгөөд үүнээс ишлэлийг би дээр дурдсан болно.
9 дүгээр зүйл.Оршин суугчид хоорондын валютын гүйлгээ1. Дараахаас бусад тохиолдолд оршин суугчид хооронд валютын гүйлгээ хийхийг хориглоно.
1) 1 дүгээр зүйлийн 1 дэх хэсгийн 9 дэх хэсгийн "ж" ба "ж" дэд зүйл, 2 - 4 дэх хэсэгт заасан үйлдлүүд. энэ нийтлэлийн, Энэхүү Холбооны хуулийн 12 дугаар зүйлийн 6 дахь хэсэг, 14 дүгээр зүйлийн 3 дахь хэсэг;
17) оршин суугч иргэдийн шилжүүлэг гадаад валютэхнэр, нөхөр, ойрын төрөл төрөгсөд (шууд өгсөх, буурах төрөл төрөгсөд (эцэг эх, үр хүүхэд, өвөө эмээ, ач зээ нар)), бүтэн ба хагас цустай (нийтийн эцэгтэй, эсвэл) бусад оршин суугчдын ашиг тусын тулд эрх бүхий банкинд нээсэн данснаас эх) ах, эгч, дүү, үрчлэн авсан эцэг эх, үрчлэн авсан хүүхдүүд), эдгээр хүмүүсийн эрх бүхий банк эсвэл нутаг дэвсгэрээс гадуур байрлах банкинд нээлгэсэн дансанд. Оросын Холбооны Улс;
Валютын шилжүүлгийг хүлээн авагчийн харилцааг баталгаажуулсан баримт бичигт дараахь зүйлс орно.
- Бүртгэлийн байгууллагаас олгосон гэрчилгээ иргэний статус(гэрлэлт, төрөлт гэх мэт) болон хуулбар;
- Гэр бүл, ураг төрлийн харилцааг тогтоох, үрчлэн авах, эцэг тогтоох гэх мэт шүүхийн шийдвэр.
- Хүүхэд, эхнэр, нөхөр хоёрын бүртгэл, нотариатаар гэрчлүүлсэн хуулбарыг агуулсан иргэний үнэмлэх;
- Нэр өөрчлөгдсөн тухай гэрчилгээ болон бусад баримт бичиг, хуульд заасанОросын Холбооны Улс.
Тиймээс та мөнгө шилжүүлэх хүсэлтийг чимээгүйхэн бөглөж, шилжүүлгийг банкны үйл ажиллагааны нэгжид шилжүүлж, хууль тогтоомжийн дагуу эсвэл мөнгө шилжүүлэх (төлбөр хийх) албан ёсны татгалзлыг хүлээн авах боломжтой. Орчуулахын тулд өөрийн хөрөнгөОХУ-ын нутаг дэвсгэрт байрлах банкинд нээлгэсэн өөрийн дансанд гадаад валютаар оруулах бол та зөвхөн өгөх шаардлагатай гэж бодож байна. тооцооны баримт бичигболон таны паспорт. За, та Крымын банкнаас гадаад валютын данстай гэсэн дэлгэрэнгүй мэдээллийг агуулсан гэрчилгээг хавсаргаж болно.
Та мөн оршин суугчийн данснаас оршин суугч бусын данс руу бэлэн бус мөнгөн гуйвуулга хийхийг оролдож болно, гэхдээ үүнийг хийхийн тулд таны дотны найзуудын дунд Крымд байнга оршин суудаг, гадаад валютын данстай оршин суугч бус хүн байх ёстой. , мөн танд туслахыг зөвшөөрч байна. ОХУ-ын оршин суугчид ОХУ-ын оршин суугч бус хүмүүсийн ашиг тусын тулд гадаад валютаар төлбөр хийхдээ шилжүүлэг нь хязгаарлалтгүйгээр хийгддэг боловч энэ нь асуудалтай бөгөөд хүсээгүй сонголт юм. Мөн ийм шилжүүлэг нь санхүүгийн хяналтад байж болно.
Түүнчлэн, оршин суугч бус этгээдийн ашиг тусын тулд гадаад валютаар бэлэн бус мөнгөн гуйвуулга хийхдээ “Мөнгө шилжүүлэх тухай өргөдлийг (тогтоосон маягт) банкинд дараахь нөхцлийг заавал дагаж мөрдөнө.
- IN төлбөрийн баримтмөнгө хүлээн авагч нь оршин суугч эсвэл оршин суугч бус эсэх талаар тэмдэглэгээ хийдэг.
- "Төлбөрийн зорилго" талбарт мэдээллийг тусгасан болно эдийн засгийн мөн чанархийж байгаа үйл ажиллагаа ( материаллаг тусламж, худалдан авах үнэт цаасгэх мэт). Дагалдах баримт бичгийг бүрдүүлэх шаардлагатай төлбөрийн төрлийг хийхдээ "төлбөрийн зорилго" талбарт ийм баримт бичгийн дугаар, огноог зааж өгсөн болно.
14 дүгээр зүйл.Оршин суугчдын валютын гүйлгээ хийх эрх, үүрэг
3. Валютын гүйлгээ хийхдээ төлбөр тооцоог оршин суугч иргэд эрх бүхий банкууд дахь дансаар дамжуулан хийдэг бөгөөд үүнийг нээх, хөтлөх журмыг ОХУ-ын Төв банк тогтоосон бөгөөд дараахь валютын гүйлгээг эс тооцвол. Энэхүү Холбооны хуулиар:
1) оршин суугч иргэн ОХУ, ОХУ-ын үүсгэн байгуулагч байгууллага болон (эсвэл) хотын аж ахуйн нэгжид мөнгөн хөрөнгийг бэлэг болгон шилжүүлэх;
2) эхнэр, нөхөр, ойр дотны хамаатан садандаа мөнгөн хандив өгөх;
3) мөнгөн тэмдэгтийн үнэт зүйлийг гэрээслэх, өвлөх эрхээр авах;
4/оршин суугч иргэн дан мөнгөн тэмдэгт, зоос цуглуулах зорилгоор олж авсан, өөрчилсөн;
5) ОХУ-ын оршин суугч хувь хүн ОХУ-аас шилжүүлэх, ОХУ-д оршин суугч иргэн шилжүүлгийг нээхгүйгээр хүлээн авах. банкны дансОХУ-ын Төв банкнаас тогтоосон журмын дагуу хийгддэг бөгөөд энэ нь зөвхөн шилжүүлгийн дүнг хязгаарлах, түүнчлэн шуудангийн шилжүүлэг;
6) эрх бүхий банкнаас худалдан авах, эсхүл итгэмжлэгдсэн банкинд худалдах, тухайн иргэн гадаадын бэлэн мөнгөн тэмдэгтийг солих, гадаад улсын мөнгөн тэмдэгтийг солих (бүлэг). гадаад орнууд), түүнчлэн ОХУ-ын нутаг дэвсгэрээс гадуурх банкуудад бэлэн мөнгө хүлээн авах;
7) татваргүй дэлгүүрт оршин суугч иргэдийн гадаад валютаар төлбөр тооцоо хийх, түүнчлэн бараа борлуулах, үйлчилгээ үзүүлэх үед. хувь хүмүүс- зам дээр байгаа оршин суугчид Тээврийн хэрэгсэлолон улсын тээвэрлэлтийн үед;
8) энэ Холбооны хуулийн 12 дугаар зүйлийн 6.1 дэх хэсэгт заасны дагуу оршин суугч иргэдийн хийсэн төлбөр тооцоо;
9) оршин суугч иргэн ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт оршин суугч бус хүний талд банкны данс нээлгүйгээр шилжүүлэх, оршин суугч иргэн ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт банкинд данс нээлгүйгээр шилжүүлэг хүлээн авах. -оршин суугч, ОХУ-ын Төв банкнаас тогтоосон журмаар хийгддэг бөгөөд энэ нь зөвхөн шилжүүлгийн хэмжээ, шилжүүлгийг хүлээн авах хэмжээг хязгаарлаж болно.
Энэ нийтлэлийг харгалзан банк таны гүйлгээг хийх ёстой байсан ч валют шилжүүлэхдээ дээрх аргуудын аль нэгийг ашиглахаасаа өмнө хоёр банкны ажилтнуудтай дахин зөвлөлдөх хэрэгтэй. Магадгүй тэд танд илүү хүлээн зөвшөөрөгдсөн зүйлийг санал болгох байх. Банкны үйл ажиллагаанд тань амжилт хүсье.
Сар бүр Орос улсад гадаад валютын нэр хүнд улам бүр нэмэгдсээр байна. Энэ нь огт гайхмаар зүйл биш бөгөөд сүүлийн 25 жилийн практикт хадгаламжаа доллараар хадгалсан хүмүүс хэзээ ч алдаа гаргаж байгаагүй.
Үнэн, онд Сүүлийн үедОХУ-д ам.долларын гүйлгээг хориглож магадгүй гэсэн яриа гараад байна. Гэсэн хэдий ч өнөөг хүртэл хууль тогтоох ноцтой санаачилга гараагүй байна. Үүнээс гадна ОХУ-ын Ерөнхийлөгч Владимир Путин саяхан валютын зохицуулалтыг чангатгах төлөвлөгөө байхгүй гэж мэдэгдэв.
Либерал хандлага нь мэдээж сайн. Гэхдээ албан тушаалтан гэдгийг мартаж болохгүй мөнгөний нэгжОрост энэ нь рубль хэвээр байна. Тиймээс доллар, еврогоор гүйлгээ хийхэд тодорхой хязгаарлалт тавьдаг.
Энэ нийтлэлд валютын хяналтын чиглэлээр хууль тогтоомжийн үндсэн заалтууд, оршин суугч ба оршин суугч бус хүмүүсийн хооронд төлбөр тооцоо хийх журам, түүнчлэн валют шилжүүлэг хийх механизмыг авч үзэх болно.
ОХУ-д валютын хяналт
Үндсэн зохицуулалтын эрх зүйн актвалютын гүйлгээг зохицуулах нь ОХУ-ын 2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-ФЗ "Валютын зохицуулалт ба валютын хяналтын тухай" хууль.. ОХУ-ын валютын зохицуулалтын эрх бүхий байгууллага нь ОХУ-ын Банк, ОХУ-ын Засгийн газар юм. Мөн валютын хяналтын агентууд нь банкууд, түүнчлэн мэргэжлийн оролцогчидүнэт цаасны зах зээл.
Ихэнх иргэдийн хувьд Орост гадаад валютын хяналт огт байхгүй гэсэн сэтгэгдэл төрж магадгүй. Үнэн хэрэгтээ хамгийн алдартай валютын гүйлгээ бол доллар, евро худалдах, худалдан авах, гадаад валютаар хадгаламж нээх явдал юм. Эдгээр үйлдлүүдийг ОХУ-ын иргэд ямар ч хязгаарлалтгүйгээр хийхийг зөвшөөрдөг (Холбооны 173-р хуулийн 9-р зүйлийн 3 дахь хэсэг):
Харин гадаад дотоодод бэлэн бус мөнгөн гуйвуулга хийх гэхээр шууд л бөөн бэрхшээл тулгарна. Та янз бүрийн дагалдах бичиг баримтыг бүрдүүлэх шаардлагатай төлбөрийн захиалгаангли хэл дээр, үүнээс гадна шилжүүлгийн зөвшөөрөгдсөн хэмжээгээр хязгаарлалт байдаг бөгөөд үүнээс гадна банк ийм үйл ажиллагаанд нэлээд ноцтой комисс тогтоодог.
Валютын шилжүүлэг хийх боломж нь шилжүүлэгт оролцогчдын оршин суугаа газар нөлөөлдөг. Оршин суугчид болон оршин суугч бус хүмүүс гэж хэнийг Холбооны хуулийн 173-ФЗ-ийн 1-р зүйлд заасан байдаг. Товчхондоо, оршин суугчид нь ОХУ-ын иргэн, эсвэл ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт оршин суух зөвшөөрлийн үндсэн дээр оршин суудаг хүмүүс, түүнчлэн хуулийн этгээдОХУ-д байгуулагдсан бөгөөд үнэн хэрэгтээ ОХУ нь өөрөө бүх субъект, хотын захиргаатай:
ОХУ-ын оршин суугчдын валютын гүйлгээг хянах
1 Оршин суугчид хооронд валют шилжүүлэхийг хориглоно.
Үл хамаарах зүйл бол эхнэр, нөхөр, ойр дотны хамаатан садан (шууд өсөх буюу буурах шугамаар: эцэг эх, хүүхдүүд, ач зээ нар), ах, эгч нар, өргөж авсан эцэг эх, үрчлэгдсэн хүүхдүүдийн дансанд валют шилжүүлэх явдал юм. Түүгээр ч зогсохгүй Орос болон гадаадад ийм шилжүүлгийн хэмжээнд ямар ч хязгаарлалт байхгүй. Та зөвхөн харилцаагаа баталгаажуулсан баримт бичгийг банкинд өгөх хэрэгтэй.
Оршин суугчид бусад валютын гүйлгээг хийх боломжтой. Үнэн бол эдгээр нь ихэвчлэн хязгаарлагдмал хүрээний хүмүүст хамаатай тул бид тэдгээрийн талаар дэлгэрэнгүй ярихгүй. Жишээлбэл, татваргүй дэлгүүрт төлбөр хийхтэй холбоотой гүйлгээг зөвшөөрдөг; дипломат үйл ажиллагааны төлбөр тооцоо, мөнгөн гуйвуулгатай холбоотой үйл ажиллагаа; нутаг дэвсгэрээс гадуурх бизнес аялалтай холбоотой зардлыг төлөх болон / эсвэл нөхөн төлөх гүйлгээ гэх мэт). Ийм үл хамаарах зүйлийн талаар та ОХУ-ын 2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-ФЗ "Валютын зохицуулалт ба валютын хяналтын тухай" хуулийн 9-р зүйлээс уншиж болно.
2 Та өөрийн банкны данс руу (ОХУ болон гадаадад нээсэн) валютыг хязгаарлалтгүйгээр шилжүүлэх боломжтой.
Хэрэв та гадаад дахь данс руугаа мөнгө шилжүүлсэн бол оршин суугаа газрынхаа татварын албанаас ийм гадаад данс байгаа тухай мэдэгдсэн тухай мэдэгдлийг банкинд өгөх шаардлагатай.
3 Оршин суугчид болон оршин суугч бус хүмүүсийн хоорондох гадаад валютын гүйлгээг дараахь хязгаарлалтгүйгээр гүйцэтгэдэг.
Гэсэн хэдий ч та хийгдэж буй валютын гүйлгээг дэмжих эсвэл нотлох баримт бичгийг банкинд өгөх шаардлагатай.
Ийм баримт бичигт нэхэмжлэх, жишээлбэл, сургалт, янз бүрийн гэрээнүүд, нэхэмжлэх (худалдагчаас худалдан авагчид олгосон баримт бичиг, хүргэсэн барааны үндсэн шинж чанар, хүргэх нөхцөл гэх мэт), түүнчлэн шилжүүлгийг хүлээн авагчийн оршин суудаггүй болохыг баталгаажуулсан баримт бичиг. Үүнээс гадна та эдгээр гадаад баримт бичгүүдийг орос хэл рүү орчуулах шаардлагатай болно. Өөрөөр хэлбэл, шилжүүлгийн үндэслэлээ банкинд өгөх шаардлагатай.
Одоо валют шилжүүлэх механизмыг нарийвчлан авч үзье.
Валютын шилжүүлэг. Түргэн систем
Валютын шилжүүлгийг рублийн банк хоорондын банктай адил шууд банкны салбар эсвэл интернет банк ашиглан хийж болно.
Үнэн бол ийм шилжүүлгийн комисс нь рублийн банкны шилжүүлгээс хамаагүй өндөр байдаг. Мөн энэ нь гайхах зүйл биш юм. Аливаа валютын шилжүүлгийг (дотоод болон гадаадад) свифт систем ашиглан корреспондент банкуудаар (манай зээлийн байгууллагууд бэлэн бус валютыг корреспондент дансандаа хадгалдаг банкуудаар) гүйцэтгэдэг. Жишээлбэл, Tinkoff банкны долларын харилцах корреспондент банк нь JPMORGAN юм. CHASE BANK, N.A. NEW YORK, NY US, and Sberbank нь корреспондент банк DEUTSHE BANK AG, Frankfurt AM MAIN-ийг еврогоор ашигладаг).
S.W.I.F.T. (SWIFT) байна олон улсын систем, шилжүүлгийн санхүүгийн өгөгдөл дамжуулах боломжийг олгодог. SWIFT системд оролцож буй банк бүр өөрийн гэсэн өвөрмөц SWIFT дугаартай бөгөөд үүний ачаар мэдээлэл солилцдог. SWIFT код нь үсэг, үсэг, тооноос бүрдэж болно. Жишээлбэл, Alfa Bank SWIFT иймэрхүү харагдаж байна: ALFARUMM.
Та банкны SWIFT кодыг өөрөө эсвэл вэбсайтаас нь шууд олж мэдэх боломжтой. Мөн та банкны SWIFT кодыг эндээс харж болно Оросын үндэсний SWIFT холбооны вэбсайт. SWIFT ашиглан хийж болох шилжүүлгийн хэмжээг зөвхөн тухайн улсын хууль тогтоомжоор хязгаарладаг. Орчуулгын өргөдлийг англи хэл дээр бөглөсөн байх ёстой. Альфа Банкны онлайн мөнгөн гуйвуулгын маягт дараах байдалтай байна.
Интернет банкны интерфейс нь ойлгомжтой. "Төлбөрийн зорилго" талбарт таны гүйлгээний мөн чанарыг тодорхой тусгасан бичилт байх ёстой, жишээлбэл, "Зочид буудлын түрээсийн хувьд" - "Зочид буудалд байрлах"; "Хадан саданд өгөх бэлэг" - "хамаатан садандаа өгөх бэлэг"; "Өөрийн хөрөнгийг шилжүүлэх" (өөрийн данс руу шилжүүлэх) - "Өөрийн хөрөнгийг шилжүүлэх". Шилжүүлгийн хамгийн түгээмэл шалтгаанууд ба тэдгээрийн орчуулга Англи хэлАльфа Банкны "Альфа Click" интернет банкнаас шууд үзэх боломжтой.
SWIFT шилжүүлгийн зардал, комисс
Валютын шилжүүлэг хийхдээ болгоомжтой байх хэрэгтэй, банкнаас тогтоосон шилжүүлгийн хураамжид корреспондент банкны шимтгэл багтсан эсэхийг тодруулах нь чухал юм. Та үргэлж тарифыг сонгох хэрэгтэй: "Бүх зардлыг үйлчлүүлэгч-илгээгч (БИД) хариуцна." Хэрэв та "Хүлээн авагчийн зардлаар комисс (BEN)" эсвэл "Илгээгчийн зардлаар банкны зардал, хүлээн авагчийн зардлаар бусад банкны зардал (SHA)" гэсэн функцийг сонговол корреспондент банкууд хүлээн авна гэсэн үг юм. шилжүүлгийн нэмэлт комисс, эцэст нь хүлээн авагч таны илгээснээс бага хэмжээний мөнгө хүлээн авах болно.
Ихэвчлэн комиссын хэмжээг шилжүүлгийн дүнгийн хувиар тооцдог бөгөөд хамгийн бага ба дээд хэмжээг зааж өгдөг.
Комиссын хэмжээ бүхий маш тохиромжтой тэмдэгШуурхай шилжүүлгийг онлайнаар илгээхдээ тэдгээрийг banki.ru портал дээрх форумын аль нэг дээр үзэх боломжтой. Банкны салбар дээр валютын шилжүүлэг хийх нь илүү үнэтэй байх болно.
Хүснэгтээс харахад жижиг шилжүүлгийн хувьд Авангард банкыг ашиглах нь хамгийн ашигтай байдаг - 0.2%, хамгийн багадаа 15 евро, дээд тал нь 150 евро. Гэхдээ валютын шилжүүлгийн хувьд их хэмжээний мөнгөта Росбанкийг ашиглах хэрэгтэй (түүний шимтгэл нь 1.3%, гэхдээ дээд хязгаар нь 65 еврогоор хязгаарлагддаг).
Авангард банк бол Tinkoff банктай валютын шат барихад ихэвчлэн ашиглагддаг (банк хоорондын шилжүүлгээр хадгаламж нөхөхөд 1% урамшуулал өгдөг). .
Хэрэв та тодорхой хүн рүү тогтмол валют илгээх шаардлагатай бол гаргаж болно нэмэлт карттаны мөнгөн тэмдэгт рүү зээлийн карт(жишээ нь, " Тинкофф банк"эсвэл "Альфа банк") аваад мөнгө илгээх хүндээ зүгээр л өгөөрэй. Энэ тохиолдолд комисс байхгүй болно.
Үнэн бол банк "эргэлзээтэй гүйлгээ" гэсэн үндэслэлээр картыг блоклох эсвэл шилжүүлэг хийх, картыг нөхөхөд ийм хязгаарлалт тогтоож болно (гэрээний дагуу Tinkoff банк хязгаарыг хүссэн үедээ өөрчилж болно), энэ нь тохиромжгүй байх болно. карт ашиглах.
Валютын шилжүүлэг. Системүүд орчуулга Холбоо барих, Western Union
Гадаадад валют шилжүүлгийг олон улсын валютын шилжүүлгийн систем (Western Union, MoneyGram, Contact) ашиглан илгээж болно. Мөнгө илгээх энэ аргын гол давуу тал нь банкинд данс нээлгэх шаардлагагүй, мөн шилжүүлгийн хурд юм.
Үнэн бол ТУХН-ийн бус орнуудад ийм үйлчилгээний комисс SWIFT системээр дамжуулан шилжүүлэг хийхээс өндөр (3% -иас) байх болно. Contact эсвэл Western Union-ээр хөрш орнууд руу валют шилжүүлэх нь тийм ч үнэтэй биш байх болно. Жишээлбэл, Contact системийн тарифууд энд байна.
Хүснэгтээс харахад Жоржиа руу 2000 доллараас дээш мөнгө шилжүүлэх нь 0.5% болно.
ОХУ-ын Банкны 2004 оны 3-р сарын 30-ны өдрийн 1412-U "Оросын Холбооны Улсад оршин суугч иргэнээс банкинд данс нээлгэхгүйгээр шилжүүлгийн хэмжээг тогтоох тухай" тушаалын дагуу шилжүүлгийн дээд хэмжээ нь 5000 доллар (эсвэл түүнтэй тэнцэх өөр валютаар) байна. ) өдөрт:
Мөн “Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай” хуульд заасны дагуу банк нь таны өмнөөс ямар нэгэн үйл ажиллагаа явуулахаас татгалзаж болно гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй. дотоод хяналт(тэд өөрсдөө хөгжүүлдэг), түүнчлэн зээлийн байгууллагаөөрийн хөрөнгийн гарал үүслийг зөвтгөхийг шаардах үүрэгтэй. тухай дэлгэрэнгүй шинэ хэвлэл"мөнгө угаахтай тэмцэх хууль" ( сүүлийн өөрчлөлтүүд 2015 оны 10-р сарын 31-ний өдөр хүчин төгөлдөр болсон) нийтлэлийг уншина уу
ОХУ-ын ТӨВ БАНК 1997 оны 8-р сарын 27-ны өдрийн № 508 (D) 1997 оны 8-р сарын 27-ны өдрийн № 508 (D) Гүйлгээний мөнгөн тэмдэгт нээлгэхгүйгээр Оросын Холбооны Улсаас гадаад валют шилжүүлэх журам. Төв банк RF-ийн 1997 оны 8-р сарын 27-ны өдрийн N 02-371 I. ЕРӨНХИЙ ҮНДЭСЛЭЛ 1. "Оросын Холбооны Улс болон ОХУ-аас харилцах валютын данс нээхгүйгээр гадаад валют шилжүүлэх журам" (цаашид "Журрам" гэх) ОХУ-аас хувь хүмүүс (оршин суугч ба оршин суугч бус) нэрийн өмнөөс эрх бүхий банкуудад одоогийн гадаад валютын данс нээхгүйгээр гадаад валютаар шилжүүлэг хийх, түүнчлэн ОХУ-д хувь хүмүүс (оршин суугч, оршин суугч бус) хүлээн авах журмыг тогтооно. Гадаад валютын холбоо нь тэдний талд гадаадаас шилжүүлсэн. Уг журам нь хувиараа бизнес эрхлэгчдэд (оршин суугч болон оршин суугч бус) хамаарахгүй. Хувиараа бизнес эрхлэгчид ОХУ-аас гадаад валют шилжүүлж, ОХУ-д шилжүүлсэн гадаад валютыг ОХУ-д хууль тогтоомжийн дагуу хүлээн авдаг. валютын хууль тогтоомжзөвхөн эрх бүхий банкинд нээлгэсэн гадаад валютын харилцах дансаар дамжуулан. Хэрэв эдгээр шилжүүлэг нь бизнесийн үйл ажиллагаа, хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагаа, үл хөдлөх хөрөнгийн эрх олж авахтай холбоотой бол ОХУ-аас гадаад валют шилжүүлэх, ОХУ-д шилжүүлсэн гадаад валютыг иргэд хүлээн авахад энэ журам хамаарахгүй. Журмын дагуу ОХУ-аас шилжүүлэх, ОХУ-д гадаад валют хүлээн авах нь эрх бүхий банкны (эрх бүхий банкны салбар) (цаашид "эрх бүхий банк" гэх) үйл ажиллагааны нэгжээр дамжин хийгддэг. 2. ОХУ-аас гадаад валют шилжүүлэх, ОХУ-д шилжүүлсэн гадаад валютыг хүлээн авах ажлыг хувь хүн (түүний төлөөлөгч) паспорт эсвэл тухайн иргэний үнэмлэхийг (ОХУ-д оршин суух зөвшөөрлийг) тодорхойлсон бусад орлуулах баримт бичгийг үзүүлснээр гүйцэтгэдэг. төлөө гадаадын иргэд ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт байнга оршин суудаг харьяалалгүй хүмүүс, ОХУ-ын цэргийн албан хаагчдад цэргийн албан хаагчийн үнэмлэх, цэргийн үнэмлэх, тушаал (өргөдөл), бусад баримт бичгийг ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дээр тогтоосон тохиолдолд ирүүлэх. Төлөөлөгчийн шилжүүлгийг хийх, хүлээн авах үед журам, түүнчлэн итгэмжлэл . 3. ОХУ-аас шилжүүлэх тухай өргөдөл, ОХУ-д шилжүүлсэн гадаад валютыг хүлээн авахдаа дараахь зүйлийг заана: - илгээгчийн овог, нэр, овог нэр, иргэний үнэмлэх (тоо, цуврал, хэн, хэзээ олгосон) төлбөр (ОХУ-аас шилжүүлэх үед); - төлбөр хүлээн авагчийн овог, нэр, овог нэр, бүрэн хаяг, төлбөр хүлээн авагчийн иргэний үнэмлэх (тоо, цуврал, хэн, хэзээ олгосон) (ОХУ-д шилжүүлсэн үед); - журмын дагуу шилжүүлгийн хэмжээ, шилжүүлгийн зорилго; - хувь хүний огноо, гарын үсэг. ОХУ-аас шилжүүлэг хийх захиалга (өргөдөл) болон хувь хүн ОХУ-д шилжүүлсэн гадаад валютыг хүлээн авахдаа энэхүү шилжүүлэг нь тухайн хүний бизнесийн үйл ажиллагаатай холбоогүй болохыг баталгаажуулсан бичилт хийдэг (жишээлбэл, "валют Гүйцэтгэсэн ажил гүйлгээ нь бизнесийн үйл ажиллагаатай холбоогүй"). 4.Хувь хүн дээрх шаардлагыг хангаагүй бичиг баримт бүрдүүлсэн, түүнчлэн журмын дагуу шаардлагатай бичиг баримтыг бүрдүүлэхээс татгалзсан тохиолдолд эрх бүхий банк гадаад валют шилжүүлдэггүй (гаргадаггүй). 5. Журамд заасан нөхцөлийг хангасан тохиолдолд ОХУ-д шилжүүлсэн гадаад валютыг эрх бүхий банк гаргаж болно: а) бэлнээр гаргасан; б) шилжүүлгийг хүлээн авагчийн эрх бүхий банкинд нээсэн харилцах дансанд шилжүүлсэн. 6. Бэлэн гадаад валютаар шилжүүлэг хийхдээ эрх бүхий банк нь шилжүүлэг хүлээн авагчид ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар олгосон f.0406007 гэрчилгээ олгодог бөгөөд энэ нь бэлэн мөнгө гадаад валютыг гадаадад экспортлох үндэслэл болдог. Үүний зэрэгцээ f.0406007 гэрчилгээний 7 дугаар мөрөнд "Үйлчлүүлэгчийн хүлээн авсан" хэсэгт "Гадаадаас шилжүүлгээр хүлээн авсан" гэсэн тэмдэглэгээг хийнэ. Хувь хүний төлөөлөгч ОХУ-д шилжүүлсэн гадаад валютыг хүлээн авсан тохиолдолд ОХУ-ын Банкны журамд заасан журмын дагуу төлөөлөгчийн нэр дээр f.0406007 гэрчилгээ олгоно. 7. ОХУ-д шилжүүлсэн гадаад валютыг эрх бүхий банк 071 “Гадаадаас төлөгдөөгүй шилжүүлэг” балансын дансанд шилжүүлнэ. Корреспондент банкнаас төлбөрийн заавар ирүүлээгүй, эсвэл шилжүүлэг хүлээн авагч ирээгүйн улмаас шилжүүлгийг төлөх боломжгүй бол ОХУ-д шилжүүлсэн гадаад валютыг эрх бүхий банк өөр банк руу буцаана. 071 "Гадаадаас төлөгдөөгүй шилжүүлэг" балансын дансанд гадаад валют орсон өдрөөс хойш 6 сарын дараа оршин суугч банк. II. ОРШИН БУС ХҮМҮҮСТ ЗАХИАЛГААР, ОРШИН БУС ХҮМҮҮСИЙН ашиг тусын тулд гадаад валютыг ОХУ-аас болон ОХУ-д шилжүүлэх 8. Бэлэн гадаад валютыг ОХУ-д оршин суугч бус иргэний ашиг тусын тулд үнийн дүнгийн хязгаарлалтгүйгээр шилжүүлж болно. 9. Оршин суугч бус иргэн өмнө нь: а) ОХУ-д гадаад валют шилжүүлсэн; б) эрх бүхий банкинд нээлгэсэн гадаад валютын харилцах данснаасаа бэлэн гадаад валют авсан; в) ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар ОХУ-ын дотоод валютын зах зээл дээр бэлэн мөнгө худалдаж авсан; г) ОХУ-ын гаалийн хууль тогтоомжийн дагуу бэлэн мөнгө импортолсон гадаад валют; д) ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар эрх бүхий банкинд төлбөрийн баримт бичгийг худалдсанаас гадаад валют хүлээн авсан. 10. Бэлэн гадаад валютыг эрх бүхий банкинд шилжүүлэхдээ дараахь баримт бичгийн аль нэгийг бүрдүүлнэ: а) ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар олгосон f.0406007 гэрчилгээ нь гадаадад бэлэн мөнгө гаргах үндэслэл болно. гадаад дахь валют (Журмын 9 дэх хэсгийн "а", "б", "в", "д" дэд зүйлд заасан тохиолдолд); б/оршин суугч бус иргэн бэлэн гадаад валют оруулж ирснийг баталгаажуулсан гаалийн байгууллагаас олгосон баримт бичиг (Журмын 9 дүгээр зүйлийн “г” дэд хэсэгт заасан тохиолдолд). Журмын 9 дэх хэсэгт заасны дагуу ОХУ-аас гадаад валют шилжүүлэх нь оршин суугч бус иргэн бэлэн мөнгө импортлохыг баталгаажуулсан гаалийн байгууллагаас гаргасан баримт бичиг, эсхүл гэрчилгээнд заасан хэмжээгээр хийгддэг. .0406007. III. Оршин суугч хувь хүмүүсийн ашиг тусын тулд болон ОХУ-аас ОХУ-д гадаад валют шилжүүлэх 11. ОХУ-д гадаад валют шилжүүлсэн тохиолдолд оршин суугч иргэний хүлээн авсан баримт. Холбоо: - өөрийн нэр дээр оршин суугч иргэн; - оршин суугч бус этгээдээр оршин суугч иргэний нэр дээр; - өөр оршин суугч иргэний нэр дээр оршин суугч иргэн. 12. Хувь хүн ОХУ-д шилжүүлсэн гадаад валютыг бизнесийн үйл ажиллагаа, түүнчлэн хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагаа, эрх олж авахтай холбоогүй тохиолдолд хүлээн авах үед. үл хөдлөх хөрөнгө, гадаад валют хүлээн авах өргөдөлд шилжүүлэх үндэслэлийг (хандив, зээлийн гэрээний дагуу өр барагдуулах гэх мэт) зааж өгөх ёстой. Хэрэв хуульд заасны дагуу гүйлгээг бичгээр хийх шаардлагатай бол тухайн иргэн ОХУ-д шилжүүлсэн гадаад валютыг хүлээн авахдаа гадаад валют хүлээн авах хүсэлтээс гадна холбогдох баримт бичгийг бүрдүүлэх ёстой. 13. "Валютын зохицуулалт, валютын хяналтын тухай" ОХУ-ын хуулийн 6 дугаар зүйлийн 6 дахь хэсэгт заасны дагуу оршин суугч хувь хүмүүс өмнө нь шилжүүлсэн, импортолсон, илгээсэн гадаад валютыг ОХУ-аас шилжүүлэх, экспортлох, илгээх эрхтэй. ОХУ-д хамаарна гаалийн дүрэмОХУ-д гадаад валют шилжүүлэх, импортлох, шилжүүлэхийг баталгаажуулсан мэдүүлэг эсвэл бусад баримт бичигт заасан хязгаарлалтын хүрээнд. Олон Улсын Валютын Сангийн Хэлэлцээрийн ХХХ зүйлийн 4 дэх хэсгийн "г" хэсэгт заасны дагуу оршин суугч иргэн нь урсгал зардлын хувьд дунд зэргийн хэмжээний хувийн шилжүүлэг хийх эрхтэй. Ийм шилжүүлэг нь бизнесийн үйл ажиллагааны хэрэгжилт, түүнчлэн хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагаа, үл хөдлөх хөрөнгийн эрх олж авахтай холбоотой байж болохгүй. Шилжүүлгийн хэмжээ 2000 ам. доллар эсвэл түүнтэй тэнцэх бусад валютаас хэтрэхгүй байна. Ийм шилжүүлгээр оршин суугч иргэн нь гадаадад бэлэн валют гаргах үндэслэл болох f.0406007 гэрчилгээг эрх бүхий банкинд ирүүлдэг. Заасан шилжүүлгийг оршин суугч иргэн эрх бүхий банк (эрх бүхий банкны салбар) -аар дамжуулан ажлын нэг өдөрт нэгээс илүүгүй удаа хийж болно. 14. 1996 оны 4-р сарын 24-ний өдрийн 39 тоот ОХУ-ын Банкны журмын 1.2, 1.3, 1.6, 1.7, 1.8, 1.9, 1.20-д заасан зорилгоор ОХУ-аас гадаад валют шилжүүлэх (ОХУ-д хүлээн авах) "ОХУ-д тодорхой төрлийн валютын гүйлгээ хийх журмыг өөрчлөх тухай" (ОХУ-ын Хууль зүйн яам 1996 оны 5-р сарын 16-нд бүртгэгдсэн, reg. N 1087) эрх бүхий банк хийж болно. хувь хүн ОХУ-ын Банкны 1996 оны 4-р сарын 24-ний өдрийн 39-р журмын 2-р хэсэг, журмын 3-р зүйлд заасан баримт бичгийг ирүүлэх үед одоогийн гадаад валютын данс нээхгүйгээр. IV. ЗАХИАЛАХ БАРИМТ БИЧИГИЙН БҮРТГЭЛЭРХ ХҮМҮҮСТЭЙ БАНКАНД ИРҮҮЛСЭН. БАРИМТ БИЧИГ ХАДГАЛАХ ХУГАЦАА 15. Гадаадад олгосон шилжүүлгийг хүлээн авахаар иргэдээс ирүүлсэн итгэмжлэлийг тогтоосон журмаар гүйцэтгэнэ. ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт олгосон итгэмжлэлийг ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу боловсруулдаг. 16. Журмын 12 дугаар зүйлд заасны дагуу эрх бүхий банкинд ирүүлсэн баримт бичгийн хуулбарыг тогтоосон журмаар баталгаажуулсан байна. Журмаар тогтоосон тохиолдолд гүйцэтгэсэн ажлын эх хувь гаалийн байгууллагабэлэн гадаад валют экспортлох үндэслэл болсон ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар олгосон хувь хүн бэлэн мөнгө импортлохыг баталгаажуулсан баримт бичиг, f.0406007 гэрчилгээ. 17. Журмын дагуу ирүүлсэн баримт бичгийн орос хэл дээрх орчуулгыг тогтоосон журмаар баталгаажуулсан байх ёстой. 18. Журамд заасан тохиолдолд иргэнээс эрх бүхий банкинд ирүүлсэн баримт бичгийг тухайн өдрийн мөнгөн баримтад байршуулна. Дээрх шилжүүлэг нь системтэй (сард нэгээс доошгүй удаа эрх бүхий банк, түүний салбар нэгжид) хийгдсэн тохиолдолд “Гадаад валютын харилцах данс нээлгүйгээр хийсэн гадаад валютын шилжүүлгийн баримт (цаашид “Мэдэгдэл” гэх)-ийг нээнэ. хувь хүн.Энэ хавтас нь дугаар, нээсэн огноотой байх.Валютын гүйлгээ хийхдээ бэлэн мөнгөний баримт бичигОХУ-аас гадаад валют шилжүүлэх, хувь хүн ОХУ-д шилжүүлсэн гадаад валютыг хүлээн авах үндэслэл болох эрх бүхий банкаар бэлтгэж, баталгаажуулсан баримт бичгийн хуулбарыг тухайн өдөр байрлуулах ёстой. Dossier нь хувь хүний ирүүлсэн баримт бичгийг хадгалдаг. 19. Эрх бүхий банкинд ирүүлсэн баримт бичгийг шилжүүлсэн өдрөөс хойш 5-аас доошгүй жил банкинд хадгална. Баримт бичгийг эрх бүхий банк хаасан өдрөөс хойш 5-аас доошгүй жилийн хугацаанд эрх бүхий банкинд хадгална. V. ЭРХ БАНКАНД ДАНС ХӨТЛӨХ, ВАЛЮТЫН ГҮЙЛГЭЭНИЙГ ТАЙЛАН ХИЙХ 20. Эрх бүхий банкууд нь “Валютын харилцах данс нээлгүйгээр хийсэн гадаад валют шилжүүлгийн бүртгэлийн журнал”-ыг (цаашид “Журнал” гэх) хөтөлнө. журмын 1-р хавсралтын маягт. Гүйцэтгэсэн бүх үйл ажиллагааг хэрэгжүүлсэн өдрөө сэтгүүлд заавал тусгах ёстой. Сэтгүүлийг дараа нь сар бүр хэвлэж, хуудсыг хавсаргах замаар цахим хэлбэрээр хөтлөхийг зөвшөөрнө. 21. Эрх бүхий банк (түүний салбар) улирал тутам (тайлангийн улирлаас хойшхи сарын 10-ны өдрөөс хэтрэхгүй) эрх бүхий банк (түүний салбар) -ын байршил дахь ОХУ-ын Банкны нутаг дэвсгэрийн албанд тайлангаа ирүүлнэ. тушаалын хавсралт N 2 хэлбэрээр оршин суугч болон оршин суугч бус иргэдийн хийсэн гадаад валютын гүйлгээний нийт хэмжээ. Журмын дагуу тогтоосон тайланг эрх бүхий банк, эрх бүхий банкны салбар нь бие даан, тусад нь (бие биенээсээ үл хамааран) өөрсдийн байршил дахь ОХУ-ын Банкны нутаг дэвсгэрийн салбар руу илгээдэг. 22. ОХУ-ын Банкны нутаг дэвсгэрийн салбар нь улирал тутам (тайлагнах улирлаас хойшхи сарын 20-ны өдрөөс хэтрэхгүй) оршин суугчид болон оршин суугч бус хүмүүсийн хийсэн гадаад валютын гүйлгээний дүнгийн талаархи хураангуй мэдээллийг хавсралтын хэлбэрээр ирүүлдэг. Журмын №3. VI. ЭНЭ ЖУРАМЫН ШААРДЛАГЫГ ЗӨРЧСӨН ХАРИУЦЛАГА 23. Валютын гүйлгээний бүртгэл хөтлөөгүй, зөрчилтэй валютын гүйлгээний бүртгэл хөтөлсөн. тогтоосон дэг журам, журмын V хэсэгт заасан мэдээллийг ирүүлээгүй буюу цаг тухайд нь ирүүлээгүй тохиолдолд ОХУ-ын "Валютын зохицуулалт, валютын хяналтын тухай" хуулийн 14 дүгээр зүйлийн 2 дахь хэсэгт заасны дагуу эрх бүхий банк тооцоогүй, буруу тооцсон, тайлангаа ирүүлээгүй хэмжээгээр торгох. эцсийн хугацаа. Бүртгэлгүй, буруу тооцоолсон валютын гүйлгээ, мэдээлэл өгөөгүй, цаг тухайд нь өгөөгүй тохиолдолд торгууль ногдуулдаг. Журмын 23-т заасан торгуулийг ОХУ-ын Банк маргаангүй байдлаар гүйцэтгэдэг. ОХУ-ын Төв банкны нэгдүгээр орлогч дарга С.В.Алексашенко ОХУ-ын Банкны 1997 оны 8-р сарын 27-ны өдрийн 508 дугаартай хавсралт №1 Журмын НЯГТЛАН БҮРДҮҮЛЭХ ГАДААД ВАЛЮТНЫ ГҮЙЛГЭЭНИЙ НЯГТЛАНГИЙН БҮРТГЭЛИЙН ЖУРАМ _____________________________________________________1997 оны 8-р сарын 27-ны өдрийн Нягтлан бодох бүртгэлийн бүртгэл ______________________________________________________________________________________________________ | Н | Шилжүүлгийг хийсэн хүний талаарх мэдээлэл | Шилжүүлэх чиглэлийн код | Код | дүн | | p/p | эсвэл хэний талд шилжүүлсэн бэ | 1 - ОХУ-д | валют | орчуулга | | |__________________________________________| 2 - ОХУ-аас | | | | | БҮТЭН НЭР. | Иргэний үнэмлэх | | | | | | | зан чанар | | | | |_____|_______________|__________________________|______________________|________|__________| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |_____|_______________|__________________________|______________________|________|__________| Тайлбар: 1. 3-р баганад танилцуулсан баримт бичгийн тухай мэдээлэл: нэр, дугаар, хэн, хэзээ олгосон зэргийг заана. 2. Дөрөвдүгээр баганад: 1 - ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт байрлах этгээдийн талд гадаадаас гадаад валют шилжүүлэх үед; 2 - ОХУ-ын нутаг дэвсгэрээс гадуур байгаа этгээдийн ашиг тусын тулд ОХУ-аас гадаад валют шилжүүлэх үед. 3. 5-р баганад валютын кодыг заасны дагуу заана Бүх Оросын ангилагч валют OK 014-94, 1994 оны 12-р сарын 26-ны өдрийн ОХУ-ын Улсын стандартын тогтоолоор батлагдсан; 4. 6-р баганад шилжүүлгийн дүнг холбогдох мөнгөн тэмдэгтээр илэрхийлнэ. ОХУ-ын Банкны журмын 2-р хавсралт 1997 оны 8-р сарын 27-ны өдрийн 508 тоот _____________________________________________________ | Код | Бүртгэл | Нийтэлсэн огноо | |_________________| тоо | тайлан | | СОАТО | OKPO | | | |_________|________|_________________|_________________| | | | | | |_________|________|_________________|_________________| 199__ оны ___________ улирлын гадаад валютын харилцах данс нээлгэхгүйгээр хийсэн гадаад валютын шилжүүлгийн тайлан Хэнээс ирүүлсэн тухай ___________________________________________________ эрх бүхий банк (салбар)-ын нэр ________________________________________________________________________________ Хэнд ирүүлсэн. ОХУ-ын Төв банкны __________________________ ________________________________________________-ийн Ерөнхий газар (Үндэсний банк). ________________________________________________________________________________ харгалзах мөнгөн тэмдэгтийн мянган нэгжээр ________________________________________________________________________________________________ | Бүлгийн нэр | Валютын нэр: | | гадаад валютын гүйлгээ |________________________________________________________________| | | ам.доллар | Германы тэмдэг | ... | ... | ... | ... | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| | Валютын код: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Бүлэг 1. Банкны нэрийн өмнөөс болон түүний талд үйл ажиллагаа явуулж буй валютын гүйлгээ | ОХУ-ын оршин суугч хувь хүмүүс | |________________________________________________________________________________| | 1.1. Орчуулга | | | | | | | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Хүлээн авч байна | | | | | | | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Бүлэг 2. Банкны нэрийн өмнөөс болон түүний талд үйл ажиллагаа явуулж буй валютын гүйлгээ | ОХУ-ын оршин суугч бус хувь хүмүүс | |________________________________________________________________________________| | 2.1. Орчуулга | | | | | | | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| | 2.2. Хүлээн авч байна | | | | | | | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| Дарга ___________________________ /Ф. I.O./ (гарын үсэг) Ерөнхий нягтлан бодогч ______________________ /F.I.O./ (гарын үсэг) М.П. Испани __________________________ утас: _____________________ (бүтэн нэр) ОХУ-ын Банкны 3-р хавсралт 1997 оны 8-р сарын 27-ны өдрийн 508 тоот журам ______________________________________________________________________ | Код | Тоо хэмжээ | Огноо | |_________________________________| банкууд (салбарууд) | илгээх | | нутаг дэвсгэр | OKPO | Орон нутгийн | тайланг хэн ирүүлсэн | тайлан | | SOATO | | GU код (NB) | | | |___________|______|____________________|____________________|__________| | | | | | | |___________|______|____________________|____________________|__________| __________ улирлын гадаад валютын харилцах данс нээлгэхгүйгээр хийсэн гадаад валютын шилжүүлгийн ХУРААНГУЙ ТАЙЛАН. 199__ Хэнийг төлөөлж байна ___________________________________________________ ОХУ-ын Төв банкны Төрийн байгууллагын (ҮБ) нэр ________________________________________________________________________________ Хэн төлөөлж байна. төв банкОросын Холбооны Улс. ________________________________________________ Валютын зохицуулалт, валютын хяналтын газар. ________________________________________________________________________________ харгалзах мөнгөн тэмдэгтийн мянган нэгжээр ________________________________________________________________________________________________ | Бүлгийн нэр | Валютын нэр: | | гадаад валютын гүйлгээ |________________________________________________________________| | | ам.доллар | Германы тэмдэг | ... | ... | ... | ... | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| | Валютын код: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Бүлэг 1. Банкны нэрийн өмнөөс болон түүний талд үйл ажиллагаа явуулж буй валютын гүйлгээ | ОХУ-ын оршин суугч хувь хүмүүс | |________________________________________________________________________________| | 1.1. Орчуулга | | | | | | | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Хүлээн авч байна | | | | | | | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Бүлэг 2. Банкны нэрийн өмнөөс болон түүний талд үйл ажиллагаа явуулж буй валютын гүйлгээ | ОХУ-ын оршин суугч бус хувь хүмүүс | |________________________________________________________________________________| | 2.1. Орчуулга | | | | | | | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| | 2.2. Хүлээн авч байна | | | | | | | |______________________|_______________|________________|_____|_____|_____|_____| Валютын зохицуулалт, валютын хяналтын газар (газар)-ын дарга ___________________________ /Овог нэр/ (гарын үсэг) Ашигласан. __________________________ утас: _____________________ (овог нэр)Өнөөдөр олон хүмүүсийн тулгамдсан асуулт бол: мөнгөө хэрхэн гадаад руу шилжүүлэх вэ? Жишээлбэл, ЕХ-ны орнууд, АНУ, Канад гэх мэт. Энэ тохиолдолд ямар асуудал үүсч болох, өөр ямар хувилбарууд байдаг вэ?
Энэ нь ойлгомжтой их хэмжээгээрХилээр бэлэн мөнгө зөөвөрлөх нь эрсдэлтэй бөгөөд дараа нь газар дээр нь хууль ёсны болгох асуудал ч гарч болзошгүй.
Нөгөөтэйгүүр, гадаадад бэлэн бус шилжүүлэг хийж, Орост валютын хяналтыг хэрэгжүүлснээр бүх зүйл тийм ч хялбар биш боловч ...
Гадаадад валют шилжүүлэг хэрхэн хийх вэ?
Та аль хэдийн гадаадын банкинд данс нээлгэсэн гэж бодъё (энэ нь өөрөө тийм ч амар биш).
"Валютын зохицуулалт, валютын хяналтын тухай" Холбооны хуулийн 24-р зүйлд заасны дагуу гадаадын банк дахь өөрийн гадаад валютын данс руу гадаад валютаар мөнгө шилжүүлэх нь Оросуудын хувьд хамгийн гол асуудал гэдгийг дахин сануулъя. ”, тэд ОХУ-аас гадуур данс нээлгэх талаар татварын албанд мэдэгдэх үүрэгтэй.
Үүний дараа орчуулга Мөнгөтаны данснаас Оросын банкТа татварын визтэй ижил мэдэгдлийг банкинд ирүүлснээр үүнийг хийх боломжтой (нягтлан бодох бүртгэл).
Мөн манай төр саяхан Оросууд гадаадын банкнаас баталгаажуулсан (түүний дотор нотариатаар гэрчлүүлсэн) гэрчилгээ гаргаж, гадаад дахь дансандаа байгаа хөрөнгийн урсгалаа татварын албанд тайлагнаж байхаар шийдвэрлэж, биднийг дахин халамжиллаа. Ямар цаг хугацаанаас үл хамааран санхүүгийн зардалИйм тайлан нь Оросын гадаад данс эзэмшигч бүрд үнэтэй болно.
Үүний зэрэгцээ маш энгийн арга зам бий :)
"Валютын зохицуулалт ба валютын хяналтын тухай" Холбооны хууль 2003 оны 12-р сарын 10-ны N 173-FZ гадаад валютын хязгаарлалтыг цуцалсан банкны шилжүүлэгэхнэр, нөхөр, ойр дотны хүмүүсийн дансны хооронд.
Шилжүүлгийн хэмжээ хязгаарлагдахгүй, гэхдээ тэдгээрийг хийхийн тулд харилцааг баталгаажуулсан баримт бичгийг (жишээлбэл, гэрлэлтийн гэрчилгээ эсвэл төрсний гэрчилгээний хуулбар) өгөх шаардлагатай.
9 дүгээр зүйл.Оршин суугчид хоорондын валютын гүйлгээ
1. Дараахаас бусад тохиолдолд оршин суугчид хооронд валютын гүйлгээ хийхийг хориглоно.
…
17) оршин суугч иргэдийн эхнэр, нөхөр, ойрын хамаатан садан (шууд өгсөх ба буурах шугамын хамаатан садан (эцэг эх, хүүхэд, өвөө эмээ, ач зээ)) бусад оршин суугч иргэдийн ашиг тусын тулд эрх бүхий банкинд нээлгэсэн данснаасаа гадаад валют шилжүүлсэн. хагас (нийтийн эцэг, эхтэй) ах, эгч, дүү, үрчлэн авсан эцэг эх, үрчлэн авсан хүүхдүүд) эдгээр хүмүүсийн эрх бүхий банк эсвэл ОХУ-ын нутаг дэвсгэрээс гадуур байрлах банкинд нээсэн дансанд;
(2007 оны 7-р сарын 5-ны өдрийн N 127-FZ Холбооны хуулиар нэвтрүүлсэн 17-р зүйл, 2013 оны 7-р сарын 2-ны өдрийн N 155-FZ Холбооны хуулиар нэмэлт, өөрчлөлт оруулсан)
www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html-ээр дамжуулан
ОХУ-ын Банк шаардлагатай баримт бичгийн жагсаалтыг тодорхойлсон: үйлчлүүлэгчид паспортоос гадна гэрлэлтийн гэрчилгээ, хүүхэд төрсний гэрчилгээ, үрчлэлтийн гэрчилгээ, овог нэрээ өөрчлөх, эцэг тогтоох гэрчилгээ гэх мэт шаардлагатай байж болно.
Ийм тохиолдолд зарим банкууд бусад баримт бичгээс гадна илгээгч, хүлээн авагчийн гарын үсэг зурсан бэлэг, зээл гэх мэт баримт бичгийг өгөхийг (даатгалд өөрийн санаачилгаар) хүсэлт гаргаж болно. сангаас.
Ингээд дүгнэвэл:
Нөхөр маань Испанийн банкинд данс нээлгэсэн. Би эхнэртэйгээ утсаар ярьж, нарийн ширийн зүйлийг хэлж өгсөн. Эхнэр нь гэрлэлтийн гэрчилгээтэй банк руу орж, гадаад валютын данснаасаа нөхрийнхөө Испани дахь данс руу 200 мянган доллар шилжүүлжээ.
Миний хүү АНУ-д данс нээлгэсэн. Би ээж рүүгээ дэлгэрэнгүй мэдээлэл илгээсэн. Ээж нь валют, төрсний гэрчилгээтэй банк руу орж, валютыг өөрийн дансанд хийж, хүүгийнхээ АНУ дахь данс руу мөнгө шилжүүлэв.
Эдгээр гинжин хэлхээнд геморрой дутагдаж байна гэж та бодохгүй байна уу? Энэ нь зөв, эхнэр, ээж нь татварын албанд очоогүй - тэд хуулиар үүнийг хийх шаардлагагүй. Цаашилбал, бодол санаа, үйл ажиллагааны чиглэл нь танд тодорхой байна гэж би бодож байна.