Төрөл бүрийн 

Хувийн хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө. Аж ахуйн нэгжийн хөрөнгө оруулалтын бизнес төлөвлөгөө: хөрөнгө оруулалт татах төлөвлөгөө гаргах алхам алхмаар зааварчилгаа

Технологийн хөгжил, даяаршлын өнөөгийн хурдац нь таны хувийн бизнесийг хурдан бөгөөд чанартай зохион байгуулах шаардлагатай байна. Ихэнх тохиолдолд зохих хөрөнгө оруулалтгүйгээр тодорхой төслийг боловсруулах боломжгүй байдаг бөгөөд ийм тохиолдолд хөрөнгө оруулалт аврах ажилд ирдэг. IN орчин үеийн ертөнцхөрөнгө оруулалтын төслүүд нь аж ахуйн нэгжийн өрсөлдөх чадвар, зах зээлийн эцсийн үнэ цэнийг мэдэгдэхүйц нэмэгдүүлэх нэг төрлийн баталгаа юм.

Хөрөнгө оруулалтын төсөл, бизнес төлөвлөгөө: үндсэн шинж чанарууд

Хөрөнгө оруулалтын төсөл гэдэг нь тодорхой төслийг эхнээс нь (санаа) эцсийн хэрэгжилт (баримт бичигт тодорхойлсон бизнесийн гүйцэтгэлийн үзүүлэлтэд хүрэх) хүртэлх бүх баримт бичгийн цуглуулга юм. Дүрмээр бол ийм төсөл нь хэрэгжүүлэх хэд хэдэн үе шатыг хамардаг - хөрөнгө оруулалтын өмнөх, шууд хөрөнгө оруулалт, ашиглалтын болон татан буулгах үе шатууд.

Ихэнх тохиолдолд хөрөнгө оруулалтын төслүүд нь бизнесээс дараагийн орлоготой хөрөнгө оруулалт шаарддаг төслүүд юм. Төслүүд нь зорилтот зорилго, даалгаврын гүйцэтгэлийн хурд, хөрөнгө оруулалтын хэмжээ зэргээс хамаарч өөр өөр байдаг. Үүнд шинэ хуулийн этгээд, тэдгээрийн хэлтэс байгуулах, шаардлагатай техникийн хэрэгслийг татан оролцуулах, шинэ бараа, үйлчилгээ гаргах, бизнесийг сэргээн босгох зэрэг орно.

Тодорхой үйлдвэрлэлийн түвшинд ихэнхдээ тэдгээрийг гүйцэтгэдэг шинэлэг төслүүд, тасралтгүй сайжруулахад шаардлагатай инновацийн багцыг төлөөлдөг эдийн засгийн систем. Хөрөнгө оруулалтын төслүүдийн тусламжтайгаар стратегийн үйлдвэрлэлийн зорилтуудыг биелүүлэх боломжтой. Эдгээр төслүүдийн ихэнх нь урт бөгөөд өндөр эрсдэлтэй гэдгийг анхаарна уу.

Нарийвчилсан техникийн болон эдийн засгийн үндэслэлхөрөнгө оруулалтын хэрэгцээг зохих төлөвлөгөөнд тусгасан. Бизнес төлөвлөгөө хөрөнгө оруулалтын төсөлТөлөвлөгөөг сайтар боловсруулж, үндэслэлтэй, шаардлагатай хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтаар бодитоор хэрэгжүүлдэг санааг бий болгох, хөрөнгө оруулагчдад танилцуулах зэрэг шинж чанартай.

Хөрөнгө оруулалтын төслийн бизнес төлөвлөгөө гэж юу вэ?

Хөрөнгө оруулагчийн бизнес төлөвлөгөө нь хөрөнгө оруулалтын хэрэгцээний эдийн засаг, техникийн үндэслэлийг илэрхийлдэг. IN заавал байх ёстойЭнэ нь авч үзэж буй цогц арга хэмжээний үр нөлөөнд дүн шинжилгээ хийх, хөрөнгө оруулалтын бодит байдал, хэрэгцээг үнэлэх, санааг шууд хэрэгжүүлэх, ашиглах явцад үүссэн асуудлыг шийдвэрлэх боломжийг олгодог.

Өөрөөр хэлбэл, хөрөнгө оруулалтын төслийн бизнес төлөвлөгөө нь тодорхой бизнест хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгийг оруулах хэрэгцээ, оновчтой байдлын логик, бүтэцтэй үндэслэл юм.

Дараахь албан тушаалуудыг идэвхжүүлэхийн тулд бизнес төлөвлөгөө боловсруулдаг.

  1. Төслийн тогтвортой байдал, эдийн засгийн хөрвөх чадварын зэрэг.
  2. Төсөл татан буугдсан тохиолдолд мөнгө хүлээн авах боломж - тэдгээрийг буцааж өгөх.
  3. Хамтарсан үйлдвэрлэл зохион байгуулах санал.
  4. Төрийн байгууллагуудын дэмжлэгийн хүрээнд цогц арга хэмжээ авах шаардлагатай байна.
  5. чиг баримжаа Цаашдын хөгжилхэрэгжиж буй төсөл.

Бизнес төлөвлөгөө бол боломжит зээлдүүлэгч болон бизнесмен өөрөө аль алинд нь хамгийн чухал баримт бичгийн багц юм. Санааг хэрэгжүүлэх боломж, цаашдын эдийн засгийн үр ашиг нь төлөвлөгөө боловсруулахаас шууд хамаарна.

Хөрөнгө оруулалтын бизнес төлөвлөгөөг хэрхэн яаж гаргах вэ?

Хөрөнгө оруулалтын төслийн бизнес төлөвлөгөө боловсруулах нь хөрөнгө оруулагчдад санал болгож буй бизнесийн загварыг иж бүрэн тодорхойлсон бүх материалыг үнэн зөв, бүрэн гүйцэд, чадварлаг, бүтэцтэй танилцуулах явдал юм. Текст нь аль болох энгийн байх ёстой бөгөөд хөрөнгө оруулагчдад ойлгомжтой, найдвартай мэдээллийг агуулсан байх ёстой.

Чухал нөхцөл бол бүхэл бүтэн төлөвлөгөөний логик бүтэц юм.

Төлөвлөгөө боловсруулахдаа дараахь зарчмуудыг баримтлах ёстой.

  1. Мэдээллийн найдвартай байдал, үнэн зөв байдал.
  2. Буруу томъёолол, мөн нөхцөл байдлын талаар давхар, зөрчилтэй ойлголтыг агуулсан илэрхийллээс зайлсхийх.
  3. Төслийн үе шат бүрт бүх үйл ажиллагааны логик үндэслэлийг хангахын тулд хангалттай тоо, баримт, мэдээллийг ашиглах.
  4. Товч бөгөөд зайлшгүй шаардлагатай өгөгдлийг ашигла.
  5. Ашиг тусыг хэт онцолсон, одоо байгаа дизайны сул талуудыг үл тоомсорлосон мэдээллээс зайлсхийх.

Зөвхөн бүтээгдсэн төсөлд тусгасан товч бөгөөд үндэслэлтэй байр суурь нь боломжит хөрөнгө оруулагчдыг татах боломжтой гэдгийг анхаарна уу. Бизнес төлөвлөгөөнд шаардлагагүй дэлгэрэнгүй мэдээлэл, олон тооны техникийн нэр томъёо, санаатайгаар худал мэдээлэл агуулсан бол бизнес эрхлэгч хөрөнгө оруулагчдаас мөнгө авах боломжгүй болно.

Хөрөнгө оруулалтын төслийн бизнес төлөвлөгөөний бүтэц нь хоёр хэсгээс бүрдэнэ: танилцуулга (хөрөнгө оруулагчид эхлээд унших бизнес төлөвлөгөөний товч хураангуй) ба үндсэн хэсэг. Хариуд нь үндсэн хэсэг нь дараахь бүтцийг тусгасан болно.

  1. Аж ахуйн нэгжийн ерөнхий шинж чанар, түүнийг хөгжүүлэх стратеги.
  2. Бараа, үйлчилгээний тодорхойлолт. Энэхүү төлөвлөгөөний зүйлийг мөн "Үйлдвэрийн шинж чанар" гэж нэрлэдэг. Энэ тохиолдолд үүнийг авч үздэг ерөнхий байр суурьзах зээл дээрх бүхэл бүтэн салбар, ялангуяа тухайн аж ахуйн нэгжийн байр суурь (борлуулсан бараа, үйлчилгээ). Энэ үе шатанд аль хэдийн санал болгож буй бүтээгдэхүүн, үйлчилгээг хөрөнгө оруулалтын дараа санал болгож буй бүтээгдэхүүн, үйлчилгээтэй харьцуулж үздэг.
  3. Маркетингийн стратеги, боломжит зах зээлийг авч үзэх. Дэлгэрэнгүй хэлэлцсэн гол онооборлуулалтын өндөр хэмжээнд хүрэхэд чиглэсэн ба оновчтой арга замуудбараа, үйлчилгээг хэрэглэгчдэд хүргэх;
  4. Үйлдвэрлэлийн болон зохион байгуулалтын төлөвлөгөө (тусдаа хэсгүүдэд байж болно). Бүтээгдэхүүн үйлдвэрлэх боломжийг олгодог одоо байгаа техникийн бааз, түүнчлэн аж ахуйн нэгжийн одоо байгаа зохион байгуулалтын дэг журмыг харгалзан үздэг.
  5. Техникийн болон эдийн засгийн хэрэгжилттөсөл. Төлөвлөгөө нь бэлэн байгаа материаллаг бааз дээр үндэслэн зарласан хэмжээний бүтээгдэхүүнээ борлуулах боломжийг хөрөнгө оруулагчдын анхааралд хүргэж байна.
  6. Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө.
  7. Ирээдүйн санхүүгийн болон бизнесийн үйл ажиллагааны талаархи урьдчилсан мэдээ.
  8. Боломжит үр дүнтэй байдлын үндэслэлтэй үзүүлэлтүүд. Энэ тохиолдолд бизнес эрхлэгч нь хөрөнгө оруулагчдаас хөрөнгө шаарддаг өөрийн санааны үр нөлөөг зөвтгөдөг. Өөрөөр хэлбэл, бизнес эрхлэгч боломжит хөрөнгө оруулагчдад өөрийн санаа нь үнэхээр ашиг авчирдаг гэдэгт итгүүлэх ёстой.
  9. Эрсдлийн үнэлгээ. Бүтээгдэхүүн, үйлчилгээ үйлдвэрлэх, борлуулах аль ч үе шатанд аж ахуйн нэгжид тулгарч болох гол асуудлуудыг авч үзсэн болно.
  10. Хуулийн төлөвлөгөө.
  11. Төсөл боловсруулсан хүний ​​тухай мэдээлэл.

Тодорхой бүтцийн хүрээнд хөрөнгө оруулалтын төслийг хэрэгжүүлэх үе шатуудыг мөн авч үздэг. Өөрөөр хэлбэл, бизнес төлөвлөгөө нь бизнес санаагаа хэсэг хэсгээр нь тайлбарлахаас гадна санаагаа боловсруулахаас эхлээд бодит амьдрал дээр хэрэгжүүлэх хүртэл үе шаттайгаар хэрэгжүүлэх боломжийг агуулсан байдаг.

Хөрөнгө оруулалтын төслийн бизнес төлөвлөгөө нь албан ёсны баримт бичиг бөгөөд хөрөнгө оруулагчдын тавьсан шаардлагын дагуу хийгддэг.

Хөрөнгө оруулагчид бизнес төлөвлөгөөг хэрхэн үнэлдэг вэ?

Төлөвлөгөөний үр ашгийг үнэлэх нь капиталын хөрөнгө оруулалтыг олж авсан үр дүнд харьцуулсан үзүүлэлтүүдийн багцаар тодорхойлогддог. анхааралдаа авч байна одоо байгаа төрлүүдХөрөнгө оруулагчид гурван төрлийн үзүүлэлтийг авч үздэг.

  • Санхүүгийн гүйцэтгэлийн үзүүлэлтүүд, түүний дотор бодит үзүүлэлтүүд санхүүгийн үр дагавархөрөнгө оруулагчдад зориулсан.
  • Хот, бүс, муж улсын төсвөөс хөрөнгө оруулалт хийх тохиолдолд одоо байгаа төсвийн гүйцэтгэлийн үзүүлэлтүүд.
  • Бүх төрлийн зардал (хөрөнгө оруулагчдын шууд ашиг сонирхол биш) зэрэг эдийн засгийн хүчин зүйлсийн гүйцэтгэлийн үзүүлэлтүүд.

Дээрх үзүүлэлтүүдээс гадна байгаль орчин, нийгмийн үр дүнгийн үзүүлэлтүүдийг мөн харгалзан үзэж болно. Дөнгөж зах зээлд нэвтэрч, цаашдаа байр сууриа олж авахаар төлөвлөж буй аж ахуйн нэгжүүдийн хувьд санхүүгийн үр ашиг нь гол үзүүлэлт юм.

Хөрөнгө оруулалтын төслийн бизнес төлөвлөгөөг дараах үзүүлэлтүүдийн дагуу үнэлдэг болохыг анхаарна уу.

  1. Эргэн төлөгдөх хувь.
  2. Бизнесийн ашигт ажиллагааны индекс.
  3. Бизнес эрхлэхээс олсон цэвэр орлого.
  4. Өгөөжийн түвшний дотоод үзүүлэлтүүд.

Тодорхой хэмжээний хөрөнгө оруулалтын боломж нь хүлээн авсан харьцаагаар тодорхойлогддог цэвэр ашигаж ахуйн нэгжийн зохион байгуулалтад оруулсан хөрөнгийн хэмжээ.

Хийсэн тооцоонд үндэслэн хөрөнгө оруулагчид бизнес эрхлэгчээс шаардагдах хэмжээний мөнгийг бизнест хөрөнгө оруулах нь зүйтэй эсэхийг шийддэг.

Санааг практикт амжилттай хэрэгжүүлэхэд зайлшгүй шаардлагатай гол зүйлүүдийн талаар бид хөрөнгө оруулалтын төслийн бизнес төлөвлөгөөний жишээг авч үзсэн. Бизнес эрхлэгч нь тухайн салбар, зах зээл дээрх аж ахуйн нэгжийн одоогийн байр суурийг (хэрэв байгаа бол) харгалзан үзэхээс эхлээд бүх бизнес төлөвлөгөөг чанд дагаж мөрдөх ёстой гэдгийг анхаарна уу. хамгийн их ашиг, хөрөнгө оруулсны дараа ямар хөрөнгө оруулагчид хүлээн авах вэ. Хөрөнгө оруулагчид бол зөвхөн ашиг орлого талаасаа л таны бизнесийг сонирхдог хүмүүс гэдгийг санах хэрэгтэй. Тиймээс бизнес төлөвлөгөөнд тусгагдсан бүх арга хэмжээ нь энэхүү үндсэн асуудлыг шийдвэрлэхэд чиглэгдэх ёстой. Төлөвлөгөөг зөв хэрэгжүүлэх нь бизнесийн бодит амжилтыг баталгаажуулна.

Төлөвлөлт бол хяналтын элемент юм. Төлөвлөлт гэдэг нь "төлөвлөгөө" гэж нэрлэгддэг нэг баримт бичигт бүрдүүлсэн гүйцэтгэгчид, нөөц, даалгаврыг биелүүлэх газар, цаг хугацаа, хүрэх шаардлагатай үр дүнг харуулсан зорилгодоо хүрэх алгоритмыг боловсруулах явдал юм.

Зөвхөн бичил түвшний ажлууд (аж ахуйн нэгж, төсөл, арга хэмжээ) төдийгүй макро эдийн засгийн объектууд, тухайлбал эдийн засгийн салбар эсвэл улсын эдийн засаг бүхэлдээ төлөвлөлтөд хамрагдана.

Энэ тохиолдолд тэд ЗХУ-д байсан шиг эдийн засгийн төвлөрсөн төлөвлөлтийн тухай ярьж, эдийн засгийг төлөвлөгөөт эдийн засаг гэж нэрлэдэг байв. Зах зээлийн эдийн засагмакро түвшинд үүнийг удирдах үйл явцад төлөвлөсөн элементүүдийг багтаасан болно.

Төсвийн хөрөнгийг эдийн засгийн хөгжлийн төлөвлөгөөний дагуу эдийн засгийн салбаруудад зарцуулдаг. Эдгээр төлөвлөгөөнд тусгагдсан болно засгийн газрын хөтөлбөрүүд, мөн аргыг “хөтөлбөр зорилтот төлөвлөлт” гэж нэрлэдэг.

Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөлт нь хөрөнгө оруулалтын объектыг хөгжүүлэх стратеги төлөвлөлтийн нэг хэсэг юм. Үүнийг нэлээд ойролцоох байдлаар программын зорилтот арга гэж нэрлэж болно. Хөрөнгө оруулалт хийсэн объектын зорилго, стратеги төлөвлөлтийн зорилго, багц дээр үндэслэн шаардлагатай нөөц. Гол зорилгодоо хүрэх нь түүнд хүрэхэд шаардлагатай хөрөнгө оруулалттай үргэлж холбоотой байдаг. Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөлт ингэж л бий болдог. Энэ нь микро болон макро түвшинд хэрэгждэг бөгөөд сүүлийн үед илүү нарийн төвөгтэй байдал, зорилгодоо хүрэх олон сонголтоор тодорхойлогддог.

Хөрөнгө оруулалтын үйл явц нь дараахь зүйлийг агуулна.

  • хөрөнгө оруулагч;
  • хөрөнгө оруулалтын объект;
  • хөрөнгө оруулалтын үйл явцын зуучлалын болон үйлчилгээний бүтэц.

Тэдний хувьд хөрөнгө оруулалтын төсөлд зорилгоо нэгтгэдэг. Гэхдээ энэ үйл явцад оролцогчдын зорилгод хүрэх арга замууд өөр өөр байдаг тул төлөвлөлтийн ажлууд нь бас өөр байдаг. Хөрөнгө оруулагчийн хувьд хэрэв тэр хөрөнгө оруулсан объектын өмчлөгч биш бол хөрөнгө оруулалтын төслийг хэрэгжүүлэх нь түүнийг оруулсан хөрөнгөө 2000 оноос нэмэгдүүлэхэд хүргэх ёстой. хамгийн бага эрсдэл. Хөрөнгө оруулалт хийсэн объектын хувьд аж ахуйн нэгжийн хувьд ижил үүрэг бол бүтээгдэхүүний өндөр бүтээмж, баталгаатай борлуулалтыг хангах орчин үеийн техникийн үндсэн дээр өөрийн хөрөнгийн урт хугацааны өсөлтийг хангах явдал юм. Энэ процесст үйлчилдэг бүтцийн хувьд даалгавар нь илүү даруухан байдаг: хөрөнгө оруулалт, дараа нь үйлдвэрлэлийн үйл явцын нөөцийн дэмжлэг.

Хөрөнгө оруулагч нь мөнгөө эрсдэлд оруулдаг тул хөрөнгөө хаана, хэрхэн зарцуулах, түүнд хэрхэн буцааж өгөх нь түүнд чухал юм. Үүнийг хийхийн тулд тэрээр хөрөнгө оруулалтын төсөл, хөрөнгө оруулалтын объектын нөхцөл байдал, түүний үйлдвэрлэл, зэргийг сайтар судлах болно эдийн засгийн үйл ажиллагаа, зах зээлийн байр суурь, тэр ч байтугай түүний өрсөлдөгчид. Хөрөнгө оруулагч нь аж ахуйн нэгжээс хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөтэй байхыг шаардана. Хэрэв хэд хэдэн төсөл байгаа бол хөрөнгө оруулагч нь төслүүдийг эрэмбэлж, өөрийн төсөлд давуу эрх олгохыг шаардана.

Аж ахуйн нэгжийн өмнө тулгарч буй хамгийн хэцүү ажил. Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөлт нь дүрмээр бол зөвхөн нэг хөрөнгө оруулалтын төслөөр хязгаарлагдахгүй. Өөрөөр хэлбэл, төслүүдийг эрэмбэлж, хэрэгжүүлэх дарааллыг тодорхойлох шаардлагатай. Төсөл бүрийн хувьд бизнес төлөвлөгөө боловсруулдаг. Бизнес төлөвлөгөөнд үндэслэн банкны хадгаламжтай төслүүдийн ашиг, хүлээгдэж буй инфляцитай төслүүдийн ашигт байдлыг харьцуулж үздэг. Төслийн ашигт ажиллагааны түвшин доогуур байвал дундаж ханш банкны хадгаламжтус улсад хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөнөөс хасагдсан эсвэл засварлахаар илгээсэн. Инфляци ч мөн адил.

Гэхдээ энэ нь бүгд биш юм. Төслийн ашигт ажиллагааны түвшинг (дотоод өгөөжийн түвшин) тухайн аж ахуйн нэгжийн одоогийн ашиг орлоготой харьцуулдаг. Хэрэв төслийн аль нэгний дотоод өгөөжийн түвшин нь тухайн аж ахуйн нэгжийн ашиг орлогоос доогуур байвал энэ төслийг хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөнөөс хасч болно.

Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөнд үлдсэн төслүүдийн зэрэглэлийг төслийн эргэн төлөгдөх хугацаа, төслийн цэвэр өнөөгийн үнэ цэнийн дагуу гүйцэтгэдэг. Хамгийн бага эргэн төлөгдөх хугацаа, хамгийн их цэвэр өнөөгийн үнэ цэнтэй төслүүдийг бусдаас дээгүүр иш татах болно.

Үүний зэрэгцээ аж ахуйн нэгж нь хөрөнгө оруулагчдыг санхүүгийн чадавхи, олгосон хөрөнгийн найдвартай байдал, хөрөнгө оруулагчдад оролцох боломж зэрэгт үндэслэн үнэлдэг. нийгмийн хөгжилаж ахуйн нэгжүүд, эрүүгийн бүрэлдэхүүнгүй болон бусад олон зүйл.

Хөрөнгө оруулагч нь хөрөнгө оруулалтын төслийн тусламжтайгаар аж ахуйн нэгжийн хөрөнгийн тодорхой хэсгийг эзэмших боломжтой тул хөрөнгө оруулагчдыг ийм судалгаа хийх нь бүрэн үндэслэлтэй юм.

Үйлчилгээний бүтцийн төлөвлөгөөг бүрдүүлэх нь хөрөнгө оруулагчид, аж ахуйн нэгжүүдийн төлөвлөгөөнд бүрэн захирагддаг.

Бизнесийн хөрөнгө оруулалтын төлөвлөлт

Бизнесийн хөрөнгө оруулалтын төлөвлөлт нь тодорхой төслүүдтэй холбоотой байдаг. Бизнес төлөвлөгөө нь баримт бичгийн хувьд хөрөнгө оруулалтын төслийн бүх үе шатанд бий болдог: хөрөнгө оруулалтын өмнөх, хөрөнгө оруулалт, үйлдвэрлэл, хөрөнгө оруулалтын төслийн төгсгөлд. Бизнес төлөвлөгөө гаргах аргачлал нь ижил бөгөөд ялгаа нь тооцооллыг олж авах мэдээллийн найдвартай байдалд оршдог. Тиймээс бизнес төлөвлөлтийн үйл явцыг давтагдах үйл явц гэж үзэж болно. Хөрөнгө оруулагч, банк, өөрийн удирдлага, ижил төслөө олон нийтэд танилцуулахад зориулж бэлтгэсэн бизнес төлөвлөгөөнд ялгаатай байдаг нь үнэн.

Хөрөнгө оруулалтын төслүүдэд зээл олгодог олон банк төслийн эзэд өөрсдийн дотоод бизнес төлөвлөлтийн аргачлалын дагуу бэлтгэсэн бизнес төлөвлөгөөг гаргаж өгөхийг шаардах. Гэхдээ танилцуулсан бизнес төлөвлөгөөнд сэтгэл хангалуун байгаа банкууд бас байдаг, учир нь тэд өөрсдийн тооцоололд шаардлагатай мэдээллийг тэднээс авдаг. Банкууд бизнес төлөвлөгөөндөө зөвхөн банкны салбарт хамаарах хэд хэдэн үзүүлэлтийг тооцдог.

Хөрөнгө оруулагчид бизнес төлөвлөгөөг тооцоолох, бүрдүүлэх аргачлалын хувьд шаардлага багатай байдаг. Баримт нь бизнес төлөвлөлтийн бараг бүх аргууд нь хөрөнгө оруулагчдад дүгнэлт гаргах боломжийг олгодог техник, эдийн засгийн үндсэн үзүүлэлтүүдийн тооцоог агуулдаг. эдийн засгийн үр ашигхөрөнгө оруулалтын төсөл.

Хөрөнгө оруулагчид аж ахуйн нэгжийн удирдлагатай адил бизнес төлөвлөгөөг өгөх нь зөв байх боловч компанийн удирдлага хөрөнгө оруулалтын бизнес төлөвлөгөөний хувьд гутранги, өөдрөг хувилбаруудыг шаарддаг бөгөөд хөрөнгө оруулагчид өөдрөг хувилбарыг илгээдэг.

Хөрөнгө оруулалтын бизнес төлөвлөгөөний бүтэц

Хөрөнгө оруулалтын төслийн бизнес төлөвлөгөө нь асар том, нарийн төвөгтэй баримт бичиг юм. Энэ нь дүрслэх хэсэг болон тооцооны хэсгийг агуулдаг.

Тодорхойлолтын хэсэгт: аж ахуйн нэгжийн шинж чанар, хөрөнгө оруулалтын төслийн шинж чанар, бүтээгдэхүүний зах зээл, түүний борлуулалтын тодорхойлолт, бүтээгдэхүүний үйлдвэрлэлийн хөтөлбөр, тодорхойлолт зэрэг орно. удирдлагын бүтэцаж ахуйн нэгжүүд.

Тооцооллын хэсэгт санхүүжилтийн хуваарь, тооцоог харуулсан төслийг хэрэгжүүлэх мөнгөн гүйлгээний төсвийг тусгасан болно. санхүүгийн үзүүлэлтүүдболон төслийн эдийн засгийн үр ашгийн үзүүлэлтүүд.

Тооцооллын хэсгийн өмнө хөрөнгө оруулалтын төслийн нөхцөл байдлын талаархи мэдээллийг агуулсан тооцооллын хэсгийн эхний өгөгдлийн хүснэгтийг оруулсан болно: инфляцийн урьдчилсан мэдээ, үндсэн нөөц, бүтээгдэхүүний үнийн өөрчлөлтийн динамик, зардлын өөрчлөлтийн динамик. үндэсний мөнгөн тэмдэгтдэлхийн томоохон валют эсвэл хөрөнгө оруулагчийн төлөөлсөн мөнгөн тэмдэгт рүү. Мөн багтсан хүүТөв банк, зээлийн хүүтөслийг санхүүжүүлж буй банк, санхүүгийн үзүүлэлтийг тооцох хөнгөлөлтийн хувь болон хөрөнгө оруулалтын үр ашигт нөлөөлөх бусад гадаад үзүүлэлтүүд.

Бизнес төлөвлөгөө нь төслийн эдийн засгийн үр ашгийн үзүүлэлтүүдийн хүснэгтээр төгсдөг бөгөөд үүний дагуу төслийг үнэлэх боломжтой.

Мэндчилгээ! Хүн бүр өөрийн гэсэн хувийн шинж чанартай байх ёстой санхүүгийн төлөвлөгөө, өнөөдөр хүн бүр мэддэг. Мөн санхүүгийн салбарын "сонирхогчийн" хувьд энэ нь хангалттай юм. Гэхдээ "мэргэжлийн" хөрөнгө оруулагчид өөр нэг баримт бичиг хэрэгтэй: хувийн хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө. Түүгээр ч барахгүй хөрөнгө оруулалтын багцыг бүрдүүлэхээс өмнө эмхэтгэх шаардлагатай болно.

LIP нь хөрөнгө оруулалтыг төлөвлөх, урьдчилан таамаглах явдал юм. Луужин шиг ямар нэг зүйл нь газар нутгийг жолоодоход хялбар байх болно. Нэмж дурдахад энэ нь таны давуу талыг зөв тооцоолж, удирдамжаа үе үе шалгаж үзэхэд тусална. Хувийн хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө нь хуурамч хүлээлтийг тодорхойлоход маш сайн байдаг.

Тиймээс өнөөдөр би энэ нь юу болохыг ярих болно. Мөн би хувийн хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө болон тооцооллын жишээг хуваалцах болно.

Хөрөнгө оруулагч бүрт IIP хэрэгтэй (IIIS-тэй андуурч болохгүй). Энэ бол бизнес төлөвлөгөөтэй төстэй зүйл бөгөөд зөвхөн бие махбодийн хувьд биш юм хуулийн этгээд.

Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө боловсруулах нь таны тогтоосон чиглэл рүү шилжих боломжийг олгож, шаардлагагүй зүйлд цаг заваа үрэхгүй байх болно. IIP нь одоогийн санхүүгийн байдлыг ухаалаг нүдээр харж, тодорхой зорилго, эцсийн хугацааг тодорхойлж, "зөв" зүйлийг сонгоход тусалдаг. хөрөнгө оруулалтын хэрэгсэл.

Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөг хаанаас эхлэх вэ?

Хөрөнгө оруулалтын хэмжээг шийднэ үү

Мэдээжийн хэрэг та тогтмол хөрөнгө оруулалтын хэмжээг өөрөө тодорхойлно. Гэхдээ үүнийг мартаж болохгүй:

  • Удаан хугацааны туршид "ид шид" асдаг нийлмэл хүү" Тиймээс хөрөнгө оруулагчийн хувьд тогтмол байдал, байнгын дахин хөрөнгө оруулалт нэгдүгээрт тавигддаг. мөнгөн гүйлгээ(харааны жишээг доор үзүүлнэ).
  • Хөрөнгө оруулалтын санг ямар ч тохиолдолд (энэ зорилгоор) зарцуулах боломжгүй.
  • Ямар ч тохиолдолд та сүүлчийн мөнгө, зээлсэн хөрөнгөө оруулах ёсгүй.
  • Идэвхтэй хөрөнгө оруулалт хийхээсээ өмнө та "нүхийг нөхөх" хэрэгтэй (кредит картаа хааж, хэрэглээний зээл, өр барагдуулах, төсвөөс мөнгө байнга "татах" өр төлбөрөөс ангижрах).
  • Сайн боловсруулсан төлөвлөгөө урт хугацааныүргэлж ашиг авчирдаг.

Хөрөнгө оруулалтын хугацааг тохируулах

Хэрэв та хөрөнгө оруулагч болохоор шийдсэн бол энэ бол насан туршийн хөтөлбөр юм. Гэхдээ хөрөнгө оруулалт хийх хугацааг урьдчилан тодорхойлох ёстой. Амьдралын тэргүүлэх чиглэл эсвэл зорилго өөрчлөгдөх үед тэдгээрийг зөвхөн нэг тохиолдолд авч үзэх боломжтой. Хамгийн гол нь юу ч байсан төлөвлөгөөгөө өөрчлөхгүй байх явдал юм гадаад хүчин зүйлүүд, Эцэст нь санхүүгийн хямрал(гадны болон орон нутгийн) бидэнд гайхалтай тогтмол тохиолддог.

Өөрийн тав тухтай эрсдэлийн түвшинг тодорхойл

Харамсалтай нь эрсдэл, өгөөж хоёр нэг зоосны хоёр тал юм. Өндөр эрсдэл - өндөр ашиг.

Сайн ашиг олно гэж найдаж 10,000 долларын эрсдэлийг амархан дааж чадах хүмүүс байдаг. Бусад нь хувьцаанд 10,000 рублийн хөрөнгө оруулалт хийж, ханш 5 центээр буурахад өдөр бүр үнийн дүнг шалгаж, Валокордин уудаг.

Харамсалтай нь бидний хэн нь ч алсын хараатай байх авьяасгүй. Тиймээс та хөрөнгө оруулалтынхаа тодорхой хэсгийг алдах болно гэдгийг урьдчилан хүлээн зөвшөөрөх хэрэгтэй.

Тав тухтай эрсдэлийн орчин нь олон хүчин зүйлээс хамаарна.

  • Хөрөнгө оруулагчийн нас.
  • Түүний орлогын түвшин.
  • Хэн нэгнийг эсвэл ямар нэг зүйлийг дэмжих гэр бүл болон бусад үүрэг хариуцлагатай байх.
  • Хувийн сэтгэлзүйн хэв маяг.

Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөгөө хэрхэн гаргах вэ?

1-р алхам. Зорилгоо тавь

Хувийн хөрөнгө оруулагчдыг хөрөнгө оруулалтын зорилго, цаг хугацаа, таны сэтгэл зүйгээс хамааран гурван төрөлд хувааж болно.

  1. "Хуримтлуулж, хэмнээрэй." Гол ажил бол зөвхөн тогтмол нөхөн сэргээлт, консерватив хөрөнгө оруулалтаар ирээдүйд бэлэн мөнгөний санг бий болгох явдал юм.
  2. "Үржүүлэх." Энд гол зорилго бол богино хугацааны болон тусламжийн тусламжтайгаар мөнгөө өөртөө ажиллуулах явдал юм урт хугацааны хөрөнгө оруулалт. Эцэст нь зохистой капиталыг бүрдүүлнэ.
  3. "Хонирхолтой амьдар." Гурав дахь төрлийн хөрөнгө оруулагчид зөвхөн "нөөцтэй" байхыг хүсдэггүй. тэтгэврийн төлөвлөгөө. Тэд хэд хэдэн эх үүсвэрээс тогтвортой идэвхгүй орлого олоход чиглэсэн нь тодорхой.

Энэ нь хөрөнгө оруулалтын бүх параметрүүдийг тодорхойлсон зорилго юм: нөхцөл, хэмжээ, зөвшөөрөгдөх эрсдэлийн түвшин, хэрэгслийн сонголт.

Зорилго нь тодорхой бус, оновчтой байх ёсгүй. Муу зорилгын жишээ:

  • Баяжих.
  • Хүүгээр амьдар.
  • Санхүүгийн хувьд бие даасан байх.

Эдгээр нь зорилго биш - эдгээр нь мөрөөдөл юм.

Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөлт нь ихэвчлэн тодорхой хэмжээ, эцсийн хугацааг агуулдаг.

Сайн зорилгын жишээ:

  • 10 жилийн дараа сард 400 долларын идэвхгүй орлого авна.
  • 5 жилийн дараа хотын төвд нэг өрөө байр худалдаж аваарай (одоогийн үнэ 10,000 доллар).
  • 15 жилийн дараа хүүхдийнхээ гадаадад суралцах зардлыг төлөхийн тулд 30,000 доллар хуримтлуул.

Цаг хугацаа өнгөрөх тусам зорилго, эцсийн хугацаа, хэмжээг тохируулах боломжтой (мөн болно!) нь тодорхой байна. Гэхдээ эхнээсээ өөрийгөө зөв чиглүүлэх нь туйлын чухал!

Алхам №2. Асуултдаа чин сэтгэлээсээ хариул

  1. Би хэдэн насандаа өдрийн ажлаа орхих эсвэл бизнест идэвхтэй оролцохоор төлөвлөж байна вэ? "X цаг" хүртэл надад хэдэн жил үлдсэн бэ?
  2. Маягт дээр ямар хэмжээтэй байна идэвхгүй орлогоБи хуримтлагдсан хөрөнгөөс сар бүр орлого авахыг хүсч байна уу?
  3. Би ойрын 10-20-30 жилийн хугацаанд ямар зорилгод хүрэхийг хүсч байна вэ?

Эдгээр асуултын хариулт нь танд хамгийн сайн төлөвлөгөө гаргахад тусална.

Алхам №3. Одоогийн санхүүгийн байдалд дүн шинжилгээ хий

Тооны хэл нь нөхцөл байдлыг бодитой үнэлэхэд туслах болно.

Юуны өмнө "хөрөнгө, өр төлбөр" гэсэн хүснэгтийг үүсгэ. Эмхэтгэх арга нь ямар ч байж болно. Жишээлбэл, үүнийг хувийн хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөнд хэлбэрээр хийж болно Excel хүснэгтүүд, цаасан дээр гараар эсвэл тусгай програм дээр.

"Хөрөнгө" бол мөнгө авчирдаг зүйл юм: түрээсийн байр, хувьцаа, тэр байтугай банкны хадгаламж. Өөрөөр хэлбэл, танай гэр бүлийн “баланс” дээр үхсэн жин болон оршдоггүй зүйл.

"Өр төлбөр" гэдэг нь мөнгө, харин эсрэгээрээ "иддэг" зүйл юм. Таны амьдарч буй орон сууц нь нийтийн үйлчилгээний төлбөрийг сар бүр төлдөг гэж бодъё. Хувийн машин - бензин, зогсоол, засвар үйлчилгээний зардал. Ипотекийн зээл - банкинд хүү төлөх.

Оросуудын 90% -ийн хувьд өр төлбөрийн үнэ цэнэ нь хөрөнгийн үнээс хэд дахин өндөр байдаг. Туршлагатай хөрөнгө оруулагчийн хувьд бүх зүйл эсрэгээрээ байх ёстой.

IIP бэлтгэх хоёр дахь чухал хүснэгт бол гэр бүлийн (эсвэл хувийн) орлого, зардлыг бүртгэх явдал юм. Мөн та бодит өгөгдөлгүйгээр урьдчилан таамаглаж эхлэх боломжгүй. Иймд хамгийн багадаа хуанлийн 3-4 сар бүх орлого, зарлагаа зүйл тус бүрээр нь бүртгэж байхыг зөвлөж байна. Энэ тооцоо нь өдөрт хэдхэн минут зарцуулдаг.

Ийм дүн шинжилгээ нь дараахь асуултуудад тодорхой хариулах боломжийг олгоно.

  • Би сард хэр их орлого олдог вэ?
  • Төсвийн үндсэн орлогыг ямар эх үүсвэрээс бүрдүүлдэг вэ?
  • Амьжиргааны түвшинг бууруулахгүйгээр ямар зардлыг бууруулах вэ?
  • Хөрөнгө оруулалт хийхэд сард хэдэн төгрөг хуваарилж болох вэ?

Алхам №4. “Сүрэл тавих”

Хөрөнгө оруулагчийн гол дүрэм: хөрөнгө оруулалтын санолон жилийн турш хөндөгдөхгүй байх ёстой. Төлөвлөөгүй нөхцөл байдлаас өөрийн мөнгөө хэрхэн хамгаалах вэ?

  1. Аюулгүй байдлын сүлжээг бий болгох (зургаан сарын зардалтай тэнцэх хэмжээний рубль, жишээ нь Сбербанк дахь дансанд чөлөөтэй нэвтрэх боломжтой);
  2. Найдвартай даатгалын компанид өөрийн амь нас, ажиллах чадвараа даатгуулаарай.

Алхам №5. Тогтмол хөрөнгө оруулалтын хэмжээг тодорхойлох

Тогтмол хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь нэгдүгээрт, таны 1 ба 2-р зүйлд тодорхойлсон зорилго, эцсийн хугацаанаас хамаарна. Жишээлбэл, нэг сая долларын зорилгод хүрэхийн тулд сард 100 рублийн хөрөнгө оруулалт хангалтгүй байх нь тодорхой.

Хоёрдугаарт, хэмжээг тодорхойлохдоо мэдээжийн хэрэг одоогийн орлогын түвшин маш чухал юм.

Та яг юутай холбоотой байх нь хамаагүй: тодорхой хэмжээ эсвэл орлогын хувь. Тогтмол, байнга хөрөнгө оруулалт хийх нь чухал юм!

Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөлтийн гуру таны орлогын 10% -иас эхлэхийг зөвлөж байна. Гэхдээ та 20%, 30% хоёуланд нь хөрөнгө оруулалт хийхээр шийдэж болно. Эсвэл хоёр дахь ажлынхаа бүх орлогыг эсвэл цалингийнхаа урамшууллын хэсгийг хөрөнгө оруулалтын санд шилжүүлээрэй.

Алхам №6. Стратегийн талаар шийдвэр гаргах, хэрэгсэл сонгох

Харамсалтай нь энэ үе шатанд бэлэн жор байхгүй бөгөөд боломжгүй юм. Би юуны түрүүнд энэ сэдвийг өөрөө гүнзгий ойлгохыг зөвлөж байна, эсвэл ухаалаг санхүүгийн зөвлөхөөс тусламж хүсэх (түүний үйлчилгээг зах зээлд нийлүүлж байгаа компани биш харин үйлчлүүлэгчийн талд ажилладаг зөвлөхийг олох нь бүр ч хэцүү байдаг) ). Бидний даалгавар: тоонуудтай стратеги гэх мэт зүйлийг зурах.

Ирэх хэдэн жилийн хугацаанд багцын ашигт ажиллагаа, эрсдэлийг рубль хүртэл нарийвчлалтайгаар хэн ч тооцоолж чадахгүй нь ойлгомжтой. Гэхдээ хөрөнгө оруулагч бараг бүх хөрөнгө оруулалтын хэрэгслийн талаар хэдэн арван жилийн дэлгэрэнгүй статистикийг өөрийн мэдэлд байлгадаг!

Хөрөнгө оруулагчийн үйлчилгээнд - банкны хадгаламж, Хамтын сан, хувьцаа, бонд, индекс, ETF, ОХУ болон гадаадад үл хөдлөх хөрөнгө, IIS.

Маш чухал цэг: өөрийн бизнес, блог болон YouTube сувгууд, төлбөртэй сургалтууд, номууд - энэ бүхэн орлогын эх үүсвэр боловч ямар ч тохиолдолд хөрөнгө оруулалтын хэрэгсэл биш юм. Багц нь үргэлж тусдаа, өндөр хөрвөх чадвартай зүйл юм. Тэр бол таны нисэх онгоцны буудал бөгөөд таны амьдралын хамгийн чухал зорилгод хүрэх баталгаа юм. Бизнес, хөрөнгө оруулалтыг хольж хутгахгүй байхыг зөвлөж байна.

Миний хувийн төлөвлөгөө

Харамсалтай нь LIP нь газрын зураг байж чадахгүй, учир нь түүний доторх бүх зүйл маш нарийн бөгөөд төлөвлөгөө нь түүхэн өгөгдөл дээр хийгдсэн байдаг нь миний хөрөнгийн бирж дээрх арилжааны үр дүнгээс тодорхой харагдаж байгаа тул дахин давтагдах гэж яарахгүй байна. Төлөвлөгөө нь таныг удирдахад тусалдаг луужинтай адил юм. Түүний тусламжтайгаар та өөрийн давуу талыг ойролцоогоор тооцоолж, удирдамжийг шалгаж болно.

Энэ нь бас нэг гайхалтай онцлогтой: энэ нь хуурамч хүлээлтийг төгс тодорхойлж, нөхцөл байдлыг анхааралтай харах боломжийг олгодог. Одоо төлөвлөгөөнийхөө жишээг ашиглан, хэрэв та хүч чадлаа буруу тооцоолвол юу болохыг харуулах болно.

Оролтын нөөц: багц гарааны хөрөнгө 1 сая, инфляцийг харгалзан жилийн 6%-ийн зорилтот өгөөж.

Зорилтот: тэтгэврийн орлого 90,000 рубль. өнөөдрийн мөнгөөр ​​сард. Тэтгэвэрт гарах хугацаа нь 2049 он (би 60 нас хүрнэ). Нэмж дурдахад, татан авалт эхэлсний дараа капитал өссөөр байх шаардлагатай.

Сонголт 1. Нэг удаа их хэмжээний хөрөнгө оруулалт хийсэн

Миний тэтгэвэр дараах байдалтай байна.

Инфляцийг тооцвол жилийн зургаан хувийн өгөөжтэй байх нөхцөл байдлыг би тооцсон. Би 1,000,000-ын хөрөнгө оруулалт хийсэн бөгөөд би нэмж юу ч нэмэхгүй. Ийм нөхцөлд миний хөрөнгө 6 жилийн тэтгэвэрт л хангалттай байх болно! Энэ ажиллахгүй, ямар нэг зүйлийг өөрчлөх шаардлагатай болно.

Хувилбар 2. Хөрөнгө оруулалт хийгээд сар бүр 1%-ийн эргэн төлөлт

Би 10,000 рубль нэмж эхлэхийг хичээх болно. сар бүр. Энд юу болох вэ:

Хамаагүй дээр! 60 насандаа тэтгэвэрт гарсан болохоор хуримтлуулсан зүйлээ хангалттай авах байх. Зөвхөн 10 мянга, гэхдээ үр дүн нь огт өөр юм! Гэхдээ та бүхний санаж байгаагаар нийслэл маань цаашид хөгжихийг хүсч байна.

Хувилбар 3. Сар бүр 1.5% хөрөнгө оруулалт хийж, дүүргэсэн

Энэ удаад миний хадгалах ёстой сарын хэмжээ 15,000 рубль болно. Ийм байхад намайг тэтгэвэрт гарсны дараа ч нийслэл өссөөр байх болно.

Бүх боломжит хувилбарууд

Энд илүү сонирхолтой сонголтууд байна. 6-д би 25,000 рубль хэмнэхээр шийдсэн. сар бүр 7% багцын өгөөжтэй:

5 ба 6-р сонголтуудын ялгааг хар. Зөвхөн 1% -ийн нэмэлт өгөөж нь урт хугацааны туршид гайхалтай үр дүнг өгдөг.

Төсвийн ерөнхийлөн захирагчийг бүрдүүлэх, шинэчлэх

Чухал цэг! Одоогийн үнийн санал, хямрал, шинжээчдийн санал бодлыг түр зуур өөрчлөх нь таны багцыг хянах шалтгаан биш юм!

Би мөнгө оруулж болох уу? Зогс!Хөрөнгө оруулалт нь менежментийн компаниудыг хайхаас биш, мөнгөтэй ажиллах хэрэгсэл сонгохоос биш, харин зураг зурахаас эхэлдэг Төлөвлөгөө.

Миний алдааг битгий давт. Хөрөнгө оруулалт хийж эхлэхэд би маш их алдсан. Юуны түрүүнд төрөлжүүлэх талаар бодолгүй хичээж эхэлсэн нь миний алдагдалтай холбоотой. Миний хөрөнгө оруулалт эмх замбараагүй, сайтар бодож байгаагүй. Амьдрал үүнийг өршөөхгүй. Тиймээс бид хөрөнгө оруулалтын оргилыг даван туулах төлөвлөгөө гаргаж сурах болно.

Юуны өмнө хөрөнгө оруулалт хийхийг хүсч буй мөнгөө алдахаас айхгүй байгаа эсэхийг шалгаарай. Хэрэв та ямар нэгэн байдлаар энэ мөнгөнд найдаж байгаа бол эхлэхгүй байх нь дээр. Энэ хандлагаар таны мөнгөнөөс юу ч үлдэхгүй нь гарцаагүй. Тиймээс юуны түрүүнд өөрийнхөө машиныг хэрхэн жолоодохыг сур.

Хөрөнгө оруулалтын шатанд хүрч, үнэгүй мөнгөтэй болсон бол хөрөнгө оруулалтаа төлөвлөхөд шилжиж болно.

Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө гаргах уу?

- энэ бол таны стратеги бөгөөд үүний дагуу та өөрийн мэдээллийг тараах болно бэлэн мөнгөхооронд санхүүгийн хэрэгсэл, мөн тэднээс ашиг олох.

Энэхүү хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөний диаграм нь бүрэн гүйцэд биш бөгөөд тодорхой тохиолдол бүрт өөрчлөгдөж болно. Гэсэн хэдий ч энэ нь гол санааг харуулж байна - хаана ч мөнгө оруулахаасаа өмнө дараахь асуултуудыг шийдэх хэрэгтэй.

  1. Таны орлого, зарлага, хөрөнгө, өр төлбөр юу вэ?Та өөрт байгаа бүх санхүүгийн болон материаллаг нөөцийг бичиж, анхаарч үзэх хэрэгтэй.
  2. Сард хэр их хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой вэ?Гэр бүлийнхээ түүх дээр үндэслэн та хөрөнгө оруулалт хийж, ая тухтай байх боломжтой хэсгийг тодорхойлох хэрэгтэй.
  3. Хаана, хэдий хэмжээний хөрөнгө оруулалт хийх вэ?Төрөл бүрийн хөрөнгө оруулалтын хэрэгслийг судалж, тэдгээрийн ашигт ажиллагаа, эрсдэлийг тодорхойлж, хөрөнгө оруулалтын багцаа эхлээд төрөлжүүлэх.
  4. Та хэр ихийг алдахад бэлэн байна вэ?Хөрөнгө оруулалтыг консерватив (бага орлоготой, гэхдээ найдвартай) гэж хувааж, таны хөрөнгийн 50% -ийг агуулсан байх ёстой. Дунд зэргийн орлогын хувьд (илүү эрсдэлтэй, гэхдээ их хэмжээний орлого бий болгодог). Тэд таны хөрөнгийн 30% -ийг агуулсан байх ёстой. Мөн өндөр ашигтай (тиймээс эрсдэлтэй) хүмүүсийн хувьд. Та эдгээрт өөрийн хөрөнгийн 20 хувиас илүүгүй хөрөнгө оруулалт хийх ёстой.
  5. Та юунд хүрэхийг хүсч байна вэ?Та зорилгоо шийдэх хэрэгтэй. Хөрөнгө оруулалт нь бизнес, санхүү, үнэт цаас, үл хөдлөх хөрөнгийн . Эдгээр нь бүгд өөр өөр мэдлэг, ур чадвар шаарддаг өөр өөр хэрэгслүүд юм. Та ямар чиглэлээр хөгжихийг хүсч байна вэ?
  6. Та мөнгөө хэрхэн хамгаалах вэ?Бид энэ талаар бодох хэрэгтэй. Интернет халдагчидаар дүүрэн байдаг тул энэ нь чухал юм.

Та бүх мөнгөө нэг эх үүсвэрт эсвэл бүр нэг салбарт хөрөнгө оруулах ёсгүй. Жишээлбэл, хэрэв та хамтран ажиллаж байгаа бол Forex зах зээл, дараа нь үл хөдлөх хөрөнгө гэх мэт хөрөнгө оруулалтын бусад салбаруудын талаар бодоорой. үнэт металлууд, үнэт цаас гэх мэт. Хөрөнгө оруулалтын багцаа өргөжүүлж, хөрөнгө оруулахыг хүсч буй компаниудаа судлах цаг гаргаарай.

Бизнес төлөвлөгөөний хөрөнгө оруулалтын хэсэг нь төслийн хөрөнгө оруулалтын үе шатыг тодорхойлсон хэсэг юм. Төслийн багийг (шаардлагатай бол) зураг төсөл боловсруулах, барихаас эхлээд тодорхойлсон төслийг хэрэгжүүлэх үндсэн үе шатуудын талаархи мэдээллийг агуулсан байх ёстой. газартоног төхөөрөмж худалдан авах, ашиглалтад оруулах, үйлдвэрлэлийг бүрэн эхлүүлэх хүртэл барилга байгууламж барих.

Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөний бүтэц

Аливаа бизнес төлөвлөгөөний хөрөнгө оруулалтын хэсэгт дараахь зүйлийг тодорхойлох шаардлагатай гэдгийг онцлон тэмдэглэх нь зүйтэй.

  • Хөрөнгө оруулалтын үе гэж нэрлэгддэг бүх үе шатууд (байгуулалт хууль эрх зүйн орчинтөсөл, газар, байр худалдан авах, байрыг засварлах, барих, тоног төхөөрөмжийг суурилуулах, ашиглалтад оруулах);
  • Огноо шаардлагатай ажилзаасан үе шатуудын дагуу - энэ нь тоног төхөөрөмж, байр худалдаж авахад анхны төлбөрийг хэзээ төлсөн, тоног төхөөрөмжийг хүргэх, суурилуулах нөхцөл, засварын нөхцлийг тодорхойлсон болно. Энэ нь ихэвчлэн Gantt диаграм хэлбэрээр хийгддэг бөгөөд үүнийг Microsoft Project ашиглан үүсгэж болно;
  • Шаардлагатай тоног төхөөрөмжийн жагсаалт, түүний хүчин чадал, багаж хэрэгсэл, материал, тэдгээрийг худалдан авах, сайтад хүргэхээр төлөвлөсөн хугацаа;
  • Ажилтны ажлыг зохион байгуулах, ажилчдыг сургахад зориулсан арга хэмжээ, хөтөлбөр, курс;
  • Хөрөнгө оруулалтын үе шат бүрийн зардал, хөрөнгө оруулалтын зардлын хуваарь, хэмжээ (нийлүүлэгч, барилгачин, үл хөдлөх хөрөнгө, гэрээлэгчийн төлбөр, түүхий эд, бэлэн бүтээгдэхүүний урьдчилгаа төлбөр);
  • Төслийг төлөвлөсөн хүчин чадалд хүргэх төлөвлөгөө - бүтээгдэхүүний үйлдвэрлэлийн хуваарийг аж ахуйн нэгжийн дээд хүчин чадлын хувиар боловсруулсан болно;
  • Төслийг хэрэгжүүлэхэд шаардлагатай боломжит хөрөнгө оруулагчид, зээлдүүлэгчид болон хөрөнгийн бусад эх үүсвэрийн жагсаалт.

Ерөнхийдөө аливаа хөрөнгө оруулалтын хөтөлбөр нь төсөлд шаардлагатай бүх хөрөнгө оруулалтыг тооцоолох, зардлын үндсэн зүйлийг үе шаттайгаар дурдах, түүнчлэн одоо байгаа хөрөнгө, хөрөнгийн эх үүсвэрийн тодорхойлолтыг багтаадаг. нийт дүншаардлагатай хөрөнгө оруулалт.

Хүнсний дэлгүүрийн жишээг ашиглан хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө

Бизнес төлөвлөгөөний хүрээнд нээхээр төлөвлөж байна xүнсний дэлгүүр 1 сая гаруй хүн амтай хотод "Гэртээ" формат. Дэлгүүрийг хотын баригдаж буй орон сууцны хороололд нээхээр төлөвлөж байгаа бөгөөд одоогоор ижил төстэй жижиглэн худалдааны цэг байхгүй байна. Дэлгүүр нээхийн тулд нэг давхарт баригдаж буй барилгад 300 м.кв талбайтай байр худалдаж авдаг. Байшингийн өртөг нь 30 сая рубль юм.

Худалдааны талбай худалдаж авахын өмнө хуулийн этгээдийг шинээр бий болгож, согтууруулах ундаа худалдах тусгай зөвшөөрөл авна. Баримт бичгийг олж авах зардал нь:

  • хуулийн этгээдийн бүртгэл - 20 мянган рубль;
  • согтууруулах ундааны лиценз авах - 50 мянган рубль;
  • улсын хяналтаас зөвшөөрөл авах - 10 мянган рубль.

Байшинг барзгар байдлаар хүлээлгэн өгөхөөр төлөвлөж байгаа тул дэлгүүр ажиллаж эхлэхээс өмнө байрыг бүрэн засварлах шаардлагатай бөгөөд үүнд дараахь ажлууд орно.

  • засварын ажил - 3,000 мянган рубль;
  • цахилгаан угсралтын ажил - 500 мянган рубль;
  • галын болон хамгаалалтын дохиолол суурилуулах - 300 мянган рубль;
  • хөргөх - 500 мянган рубль.

Түүнчлэн тус дэлгүүрийн үйл ажиллагаанд шаардлагатай тоног төхөөрөмж авахаар төлөвлөжээ. Тоног төхөөрөмжийн өртөг, тоо хэмжээ, төрлийг доор харуулав.

  • Жижиглэнгийн дэлгүүрийн тоног төхөөрөмж:
    • тавиур - 200 мянган рубль;
    • бага температурт дэлгэцийн хайрцаг - 1000 мянган рубль;
    • дунд температурын дэлгэцийн хайрцаг - 1000 мянган рубль;
    • банетт - 500 мянган рубль;
    • кассын төхөөрөмж - 200 мянган рубль;
    • сагс, тэрэг - 50 мянган рубль.
  • Албан тасалгааны тоног төхөөрөмж
    • компьютер, албан тасалгааны тоног төхөөрөмж - 200 мянган рубль;
    • тавилга - 50 мянган рубль.
  • Эргэлтийн хөрөнгийн хөрөнгө оруулалт
    • бараа худалдан авах - 2,000 мянган рубль.

Баримт бичгийг олж авах бусад ажлын зардлыг доор харуулав.

  • SES-ээс зөвшөөрөл авах;
  • зөвшөөрөл авах

Худалдан авалтаас бусад бүх хөрөнгө оруулалтыг хийхээр төлөвлөж байна эргэлтийн хөрөнгөТөсөлд оролцохдоо энэхүү аж ахуйн нэгжийн хүрээнд зохион байгуулагдсан ХХК-ийн 80 хувийг авсан хөрөнгө оруулагчийн зардлаар төлнө. Төслөөс авахаар төлөвлөсөн ашгийг ХХК-ийн хувьцаанд хувь тэнцүүлэн хуваана.

Хөрөнгө оруулалтын үе шатыг ажлын төрлөөр нь дараах зурагт үзүүлэв.

Дэлгүүрийг дараах байдлаар бүрэн хүчин чадлаараа ажиллуулахаар төлөвлөж байна.

сар стандарт борлуулалтын хувь
2017 оны нэгдүгээр сар 0%
2017 оны хоёрдугаар сар 0%
2017 оны гуравдугаар сар 0%
2017 оны дөрөвдүгээр сар 0%
2017 оны тавдугаар сар 0%
2017 оны зургадугаар сар 30%
2017 оны долдугаар сар 35%
2017 оны наймдугаар сар 40%
2017 оны есдүгээр сар 45%
2017 оны аравдугаар сар 50%
2017 оны арваннэгдүгээр сар 55%
2017 оны арванхоёрдугаар сар 60%
2018 оны нэгдүгээр сар 60%
2018 оны хоёрдугаар сар 60%
2018 оны гуравдугаар сар 60%
2018 оны дөрөвдүгээр сар 65%
2018 оны тавдугаар сар 65%
2018 оны зургадугаар сар 70%
2018 оны долдугаар сар 70%
2018 оны наймдугаар сар 75%
2018 оны есдүгээр сар 75%
2018 оны аравдугаар сар 80%
2018 оны арваннэгдүгээр сар 80%
2018 оны арванхоёрдугаар сар 80%
2019 оны нэгдүгээр сар 80%
2019 оны хоёрдугаар сар 80%
2019 оны гуравдугаар сар 80%
2019 оны дөрөвдүгээр сар 85%
2019 оны тавдугаар сар 85%
2019 оны зургадугаар сар 90%
2019 оны долдугаар сар 90%
2019 оны наймдугаар сар 95%
2019 оны есдүгээр сар 95%
2019 оны аравдугаар сар 100%
2019 оны арваннэгдүгээр сар 100%
2019 оны арванхоёрдугаар сар 100%

Хүснэгтээс харахад дэлгүүрийн нээлт 2017 оны 6-р сард болох бөгөөд борлуулалтын эхний сард бид хамгийн их орлогоос (төлөвлөгөөний дагуу) 30% -ийн орлого олох боломжтой болно. дэлгүүр. Хүнсний дэлгүүр 2019 оны аравдугаар сард ашиглалтад орсон гурав дахь жилдээ л бүрэн хүчин чадлаараа ажиллах боломжтой. Графикийн хувьд бүрэн чадлын гаралтыг доор харуулав.