Уоррен Баффет компани. Уоррен Баффет - намтар, гэрээслэл болон бусад дэлгэрэнгүй мэдээлэл. "Нэмэлт мэдлэг намайг супермэн болгоно"
Та Уоррен Баффетыг мэднэ гэж найдаж байна. Үгүй бол та хэзээ ч хүндэтгэл хүлээхгүй санхүүгийн салбар, учир нь тэд түүнийг тэнд шүтэн биширдэг. Мөн ямар нэг шалтгаанаар. Уоррен Баффет бол тэдний нэг юм хамгийн баян хүмүүсхөрөнгө оруулалтаар баяжсан дэлхийд. Тэрээр номондоо маш энгийн бөгөөд хэрэгтэй хэд хэдэн зөвлөгөө өгсөн. Танаас өөр хэн ч танд сая саяыг олох боломжгүй учраас бид тэд танд сая саяыг олоход тусална гэж хэлэхгүй.
Гэхдээ эдгээр зөвлөмжүүд нь оюун ухааныхаа ачаар тэрбумтан болсон хүний бодлыг олж мэдэхэд тань туслах болно. Тиймээс тэд энд байна.
Ухаантай мөнгө зээлээрэй
Баффет хэт их зээл авахаас сэрэмжлүүлэв. Зээлийн карт, хэсэгчилсэн төлөвлөгөө, ипотекийн зээл - энэ бүхэн нь нэг л өдөр таны зээлийн төлбөр таны зардлаас хэтрэх болно. Тэгээд буцах зүйл байхгүй.
Архинаас болж бүтэлгүйтсэн олон хүнийг би харсан. Гэхдээ зээлэнд хэт их шунаснаас болж дампуурсан хүмүүсийг ч бас харсан. Хэрэв та хангалттай ухаантай бол зээл авахгүйгээр мөнгө олох боломжтой.
Эхлээд өөрийгөө төл
Хэрэв та мөнгөө хэрхэн хэмнэх талаар сурахыг хүсвэл дараах дүрмийг ашиглаарай.
Зарцуусны дараа мөнгө хэмнэх гэж бүү оролд. Тэднийг нэн даруй хойш тавь.
Энгийн бөгөөд энгийн боловч үр дүнтэй. Та үндсэн хэрэгцээгээ хангахуйц орлоготой байгаа бөгөөд та мөнгөө хуримтлуулж эхлэхийг хүсч байна гэж бодъё. Төлбөр, хэрэгцээгээ төлөхөд шаардагдах мөнгөний хэмжээг хойш тавь, дараа нь хуримтлуулж эхлэхийг хүсч буй мөнгөө хойш тавь. Таны зарцуулж болох бусад бүх зүйл.
Энэхүү дүрэм нь таныг эцэст нь өөртөө татахад тусална... Та үүнийг хийж эхэлмэгц буцах зүйл байхгүй бөгөөд сар бүр шаардлагатай хэмжээгээр хуримтлуулах нь танд илүү хялбар болно.
Мөнгөний зуршлаа дутуу үнэлэхээ боль.
Нэг удаа би сонирхолтой математиктай таарсан. Оффист ажилладаг жирийн нэг охиныг төсөөлөөд үз дээ. Тэр өдөр бүр ойролцоох кафед үдийн хоол идэхээр явж, тэндээс латте, маффин худалдаж авдаг. Тэр үүнд 200 рубль зарцуулсан гэж бодъё. Одоо тооцоогоо хийцгээе. Тэр долоо хоногт 1000 рубль, сард 4000 рубль, жилд 48 мянган рубль зарцуулна. Үдийн цайны завсарлагааны үеэр кофе, боов уудаг энгийн зуршлаа орхисноор та бараг 50,000 рубль хэмнэх боломжтой. Би түүний идэхгүй калорийн тоог ч хэлэхгүй байна.
Хэрэв та өөрчлөхийг хүсвэл, Хамгийн зөв зам- зүгээр л хийхээ боль. Өөрийн тэргүүлэх чиглэлийг ойлгож, зөв чиглэлд явж сур.
Үнэ болон үнэ цэнэ нь ижил зүйл биш юм
Баффет бол хэрэгцээндээ маш хэмнэлттэй, дунд зэрэг хүн юм. Эдийн засаг нь бүтээгдэхүүний үнэ цэнээр тодорхойлогддог. Түүний энэ талаар юу гэж хэлэхийг энд оруулав.
Эрт дээр үед Бен Грахам надад үнэ нь таны төлж байгаа зүйл, үнэ нь таны авдаг зүйл гэж хэлсэн. Оймс эсвэл наймааны тухай ярьж байгаа нь хамаагүй, би хамгийн бага үнээр худалдаж авах дуртай.
Гэсэн хэдий ч хэмнэлттэй байна гэдэг нь бүгдийг хямд үнээр худалдаж авна гэсэн үг биш юм. Гэхдээ энэ нь бас үнэ цэнэтэй зүйлийг их мөнгөөр худалдаж авах хэрэгтэй гэсэн үг биш юм. Өөрөөр хэлбэл:
Гайхамшигтай компанийг жирийн нэг компаниас итгэмээргүй үнээр худалдаж авсан нь дээр.
Хэрэв та илүү хэмнэлттэй байхыг хүсч байвал дараагийн удаа зөвхөн үнээс илүү зүйлд анхаарлаа хандуулаарай. Бүтээгдэхүүний үнэ цэнэ нь танд маш чухал юм.
Хөрөнгө оруулалт хийх нь таны бодож байгаагаас хамаагүй хялбар юм
Сурах бичигт хөрөнгө оруулахад олоход амаргүй дүрэм энд байна:
Хэрэв та индексийн санд 10 жилийн хугацаанд бага багаар хөрөнгө оруулалт хийвэл ижил хугацаанд нэг дор хөрөнгө оруулдаг хүмүүсээс илүү сайн байх болно.
Баффетийн хэлснээр хөрөнгө оруулалт хийх нь маш энгийн. Хөрөнгө оруулалтаа хаанаас эхлэх талаар хэдэн зөвлөгөө энд байна.
- Хөрөнгө оруулалтын үндсэн нэр томъёог сур.
- Брокерын данс нээнэ үү.
- Индекс санг сонгоно уу (Баффет VFINX-ийг санал болгож байна).
- Сангийн нэг хэсгийг худалдаж аваарай.
Хөрөнгө оруулалт хийж байсан туршлагатай хүмүүс энэ мэдээлэл манай улсад хэр хэрэгтэй вэ гэсэн санал бодлоо сэтгэгдлээ хуваалцвал сайхан байна.
Урт хугацааны хөрөнгө оруулалт нэн тэргүүнд тавигддаг
Баффет хувьцааны ханшийн өдөр тутмын хэлбэлзэлд шатах нь амархан гэдгийг анхааруулж байна. Тиймээс түүний сонголт урт хугацааны хөрөнгө оруулалт.
Хэрэв та хувьцаагаа 10 жил эзэмшихээр төлөвлөөгүй бол 10 минутын турш худалдаж авах тухай бодох ч хэрэггүй. Үнэтэй компаниудын багцыг цуглуул өнгөрсөн жилөсөж томорсон. Зөвхөн энэ багц дээр үндэслэн хувьцаа худалдаж авах талаар дүгнэлт гарга.
Хэрэв та аль хэдийн компанид хувьцаа худалдаж авсан бол түүний үнийг өдөр бүр харахгүй байхыг Баффет зөвлөж байна. Мэдрэлээ хэмнээрэй. Олон алдартай хөрөнгө оруулагчид хувьцаа худалдаж аваад хэсэг хугацаанд мартдаг. Бид тэрбумтан биш учраас оруулсан мөнгөө мартах нь хэцүү байх болно, гэхдээ минут тутамд хураангуйг шинэчлэх гэж мэдрэлээ үрэх нь бас тэнэг хэрэг юм.
Мөнгө бол бүх зүйл биш
Түүнд ярихад хялбар байдаг. Тэр тэрбумтан.
Баффет ярилцлага өгөхдөө хувийн онгоцоор нисэх дуртай хэдий ч хэдэн арван байшинтай байх нь аль хэдийн дарамт болсон гэж хэлжээ. Үүнээс гадна Баффетийн хэлснээр түүний амьдралд хамгийн чухал хоёр зүйл байдаг. үнэ цэнэтэй хөрөнгө: түүний эрүүл мэнд, удаан хугацаанд найзалж байсан найзууд. , гэхдээ тэдэнгүйгээр амьдралд олон чухал зүйл байдгийг бүү мартаарай.
Уоррен Баффет өсвөр насандаа хувьцаа худалдаж авч эхэлсэн. Бизнесийн баялаг туршлага, ер бусын мэдлэг нь түүнийг өнөөдөр дэлхийн хамгийн баян хүн болоход тусалсан.
Уоррен Баффет манай гаригийн хамгийн баян хүмүүсийн эхний гурван байрыг тойрсон байна. Өнөөдөр түүний хөрөнгө 84 тэрбум доллар бөгөөд түүний амжилтын түүх нь шинэхэн худалдаачид болон хөрөнгө оруулагчдад сайн сэдэл болж чадна.
- БҮТЭН НЭР:Уоррен Эдвард Баффет.
- Төрсөн өдөр: 30.08. 1930.
- Боловсрол:Колумбын их сургууль.
- эхлэх өдөр бизнес эрхлэх үйл ажиллагаа/нас:сонин зарах, нэг удаагийн хувьцаа худалдаж авах, тоглоомын машин худалдаж авах, засварлах, суурилуулах (бүгд миний өсвөр насныханд).
- Эхлэх үйл ажиллагааны төрөл:хөрөнгө оруулалтын түншлэл Buffett Associates.
- Одоогийн үйл ажиллагаа:бизнесмэн, тэрбумтан, филантропист.
- Одоогийн байдал: 84 тэрбум доллар.
Уоррен Баффет бол амьд домог, америкчуудын хэлдгээр өөрийгөө бүтээсэн хүн юм. Магадгүй энэ нь АНУ-ын уугуул хүний үндэсний шинж чанар буюу бага наснаасаа тэрбумтан болох хүсэл эрмэлзэл нь бага наснаасаа манай баатрын удирдамж болсон байх. Өнөөдөр энэ бизнесмэн бол Билл Гейтсийн хамгийн ноцтой өрсөлдөгч бөгөөд авъяаслаг ноён Уоррен Эдвард Баффетийн амжилтын түүх яг энэ залуу наснаас эхэлдэг.
Уоррен Баффетийн бага нас
Өнөөгийн манай гарагийн хамгийн баян хүмүүсийн нэг Уоррен Эдвард Баффет 1930 оны наймдугаар сарын 30-нд Небраска мужийн Омахо хотод жирийн нэгэн америк гэр бүлд төржээ. Түүний аав хувьцааны арилжаачин (дараа нь Конгрессын гишүүн болсон), ээж нь гэрийн эзэгтэй (мөн загвар өмсөгч асан). Уоррен Дорис, Роберта гэсэн хоёр эгчтэй байв. Гэр бүл үргэлж элбэг дэлбэг амьдардаг байсан ч хүү багаасаа илүү их зүйлд хүрэхийг мөрөөддөг байв.
Зураг 1. Хүү багаасаа тэрбумтан болохыг мөрөөддөг байжээ.
Эх сурвалж: uznayvse.ru
Уоррены аав бол Уоррены зан чанарыг төлөвшүүлэхэд гол нөлөө үзүүлсэн хүн юм. Өрхийн тэргүүн сэтгүүлч болох хүслээ золиосолж, Их хямралын үед эрэлт хэрэгцээтэй байсан үнэт цаасны худалдаа эрхэлж, брокер болохоор шийджээ.
Хамгийн залуу брокер
Намтар түүхийн товч мэдээлэл: Уоррен Эдвард Баффет бизнесийн анхны туршлагаа... 6 настайдаа: Тэр хэд хэдэн лааз Кока Кола худалдаж аваад хэд дахин илүү үнэтэй зарсан. Аавыгаа харахад хүү 11 настайдаа хөрөнгийн бирж дээр тоглохоор шийджээ. Эгчийнхээ хадгаламжийг ашиглан тэрээр Cities Service Preferred компанийн гурван ширхэг хувьцааг тус бүрийг 38 доллараар худалдаж авдаг. Үнэ өсөхийг хүлээсэн хүү 40 доллараар зарсан боловч долоо хоногийн дараа эдгээр үнэт цаасны үнэ 200 доллар болж өсдөг.
Бизнесмэн амьдралынхаа үлдсэн хугацаанд энэ сургамжийг олж авсан - энэ нь урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын үндэс суурь болсон бөгөөд Баффет одоог хүртэл баримталдаг зарчим юм.
Вашингтон руу нүүж байна
1942 онд зохиолын баатрын аав Бүгд найрамдах намаас Конгрессын сонгуульд ялснаар гэр бүлээрээ Вашингтон руу нүүжээ. Нийслэлд манай баатар Алиса Дилийн дунд сургууль, Вудро Вилсоны ахлах сургуулийг төгссөн. Энд Баффет мөнгө олсоор байна.
Чинээлэг гэр бүлд төрсөн ч “өөрийн нэрийг гаргасан” хүний өөр нэг жишээ бол Жон Марс юм.
Өсвөр насны охин сонин зарж эхэлжээ - таван маршрут дээр ажиллаж байхдаа тэр тэднийг маш их оновчтой болгосон тул сард насанд хүрсэн хүн шиг орлого олох боломжтой болжээ. 14 нас хүртлээ түүний хадгаламж 1200 доллар болдог - энэ мөнгөөр тэрээр төрөлх Небраска мужид газар худалдаж аваад дараа нь нутгийн тариачинд түрээслүүлнэ.
Залуу Уоррен Эдвард Баффет үүгээр зогсохгүй: ахлах сургуульд байхдаа найзтайгаа хамт өөр бизнесийн төсөл эхлүүлдэг. Бид ашиглалтаас гарсан тоглоомын машин худалдаж авах тухай ярьж байна (тэдгээрийн үнэ ойролцоогоор 25-75 доллар байсан). Залуус тэднийг засч, үсчин гоо сайханд суулгасан. Энэ алхам нь зөв байсан: тоглоом тоглох цаг заваа алдсан үйлчлүүлэгчид, түүнээс тодорхой хувийг авсан эзэд, мэдээжийн хэрэг залуу бизнес эрхлэгчид өөрсдөө сэтгэл хангалуун байсан.
Гэвч тэр залуу энэ орлогын сонирхлыг хурдан алдсан. Сургуулиа төгсөөд бизнесээ 1200 доллараар заржээ.
Өндөр боловсрол
Уоррены дараагийн зорилго нь Харвард байсан боловч түүний анхны алдаа энд гарч ирэв - боловсролын байгууллага түүнийг "хэтэрхий залуу" гэж үзэн залуу бизнес эрхлэгчийн нэр дэвшүүлэхийг зөвшөөрөөгүй. Энэ шийдвэр хамгийн сайн нь болсон - тэр залуу Колумбийн их сургуульд (Нью-Йорк хот) элсэн орж, Бенжамин Грахамтай танилцжээ. Нэрт хувьцааны арилжаачин, эдийн засагч залуу бизнесмэнд хөрөнгө оруулалтын үндсийг заажээ.
Хоёулаа бие биенээсээ ижил төстэй хүмүүсийг мэдэрсэн: Баффет Грахамыг амьдралынхаа хоёр дахь агуу хүн гэж нэрлэдэг (аавынхаа дараа). Мөн эдийн засагчийн "Ухаалаг хөрөнгө оруулагч" ном нь манай баатрын амьдралын ширээний гарын авлага болсон юм. Хатуу багш хажууд нь зогссонгүй, Баффетт хичээлдээ хамгийн өндөр үнэлгээ өгсөн (дашрамд хэлэхэд, курсын цорын ганц).
Грахамын хэлснээр хөрөнгө оруулалт нь санамсаргүй зүйл биш, харин дүн шинжилгээ хийх бодит шинжлэх ухаан байсан юм. санхүүгийн байдалкомпаниуд. Эдгээр дүрмүүд дээр үндэслэн Уоррен өөрийн үзэл баримтлалыг боловсруулсан бөгөөд энэ нь "хувьцааг өөрсдөө худалдаж авахгүй, харин тэдний ард байгаа бизнесийг худалдаж авах ёстой" гэж санал болгосон.
Грахамын үзэл баримтлал нь тухайн үеийн Уолл Стритийн нэн даруй ашиг олох гэсэн дүрмийг бүрэн няцаасан юм. Эцсийн эцэст олж мэдээрэй сайн хөрөнгө оруулалтЭнэ нь тийм ч хялбар биш байсан - энэ нь тэвчээр, компаниудын тайлан балансыг сайтар шинжлэхийг шаарддаг. Энэ бүхэн математикийн ой санамжтай Уорренд таалагдсан.
Ноён Баффетийн карьер
Дипломоо авсны дараа Баффет янз бүрийн компанид хэдэн жил ажилласан. Гэсэн хэдий ч мөрөөдөл Хувийн бизнесилүү хүчтэй болж хувирдаг. Мөн 1956 онд бизнес эрхлэгч хэсэг бизнес эрхлэгчдийн дэмжлэгтэйгээр (тэд тус бүр түүнд 25,000 доллар өгсөн) анхны хөрөнгө оруулалтын түншлэлээ Баффет Ассошиэйтсийг нээсэн.
Тэр өөрөө компанийн ерөнхий менежер байхдаа ердөө 100 долларын хөрөнгө оруулалт хийж чадсан. Компанийн анхны хөрөнгө нь 105,000 доллар байсан нь мэдэгдэж байгаа боловч манай баатар үүнийг хурдан 7 сая болгосон.
Баффет өсөлтийг зогсоохын тулд дараахь зүйлийг хийсэн Доу Жонс, тэрээр хөтөлбөрийг жилийн 10% болгож тогтоосон. Хоёр жилийн дараа түүний хөрөнгө оруулалт 29.5% (DowJones-тэй харьцуулахад ердөө 7.4%) өссөн байна.
1965 онд өөр нэг худалдан авалт нь ашиггүй гэдгээрээ алдартай нэхмэлийн Berkshire Hathaway компанийн хяналтын багц юм. Гэхдээ тэр үед АНУ-ын нэхмэлийн үйлдвэр бүхэлдээ ижил төстэй байдалд байсан.
Манай баатар аж ахуйн нэгжийг асар том холдинг болгон дахин хөгжүүлдэг. Зөв чиглэлийг сонгосон: компани нь өнөөдөр хэвлэн нийтлэхээс эхлээд тавилга үйлдвэрлэх хүртэл зах зээлийн янз бүрийн салбараас дор хаяж дөчин компанийг хянадаг тэргүүлэгч болжээ.
Зураг 3. Баффет үргэлж чадварлаг стратегич байсаар ирсэн.
Эх сурвалж: seeker401.files.wordpress.com
1976 онд Баффет дахин азтай байсан - аз нь тухай хууль батлагдсантай холбоотой байв нийгмийн тусламж. Нэгэн бизнесмэн таван даатгалын компанийг нэг дор авахаар шийджээ. Энэ алхам нь хожим түүний хөрөнгийг 28 тэрбум долларт хүргэхэд тусалсан.
Даатгалын компаниудыг худалдаж авах нь манай баатрын сонгодог алхам гэж нэрлэгддэг, учир нь даатгалын шимтгэл нь үргэлж урьдчилгаа төлбөр, өөрөөр хэлбэл хүнд хэцүү үед ч бэлэн мөнгөний урсгал юм. Энэ мөнгийг зарцуулсан Цаашдын хөгжилсан, Баффет бусад компаниудын хувьцааг худалдаж авахын тулд бусад объектуудыг хайж байв.
2007 онд Berkshire Hathaway нь манай гаригийн хамгийн нэр хүндтэй компаниар шалгарсан.
Өнөөдөр Баффет хуруугаа зүрхний цохилт дээр байлгасаар байгаа бөгөөд тэрээр Berkshire Hathaway-ийн захирлуудын зөвлөлийн дарга юм. Дээрээс нь бизнесмэн хувьцааны 31 хувийг эзэмшдэг. Тус компанийн хувьцаа нь дэлхийн хамгийн үнэтэйд тооцогддог бөгөөд нэгж хувьцааг нь 64 мянган еврогоор зардаг.
Шинэ мянганы Баффетийн худалдан авалтууд
Сонирхолтой нь, Уоррен тавин наснаас хойш нийт хөрөнгийнхөө 99 хувийг олсон байна. Гэвч нас ахисан ч өнөө үед бизнесмэн идэвхтэй хэвээр байна. Үүнийг дараахь худалдан авалтууд нотолж байна.
- 2009 онд бизнесмэний хөрөнгөд тив дамнасан Төмөр зам BNSF төмөр зам;
- 2015 онд уг жагсаалтыг Гэгээн Томас арлаар (Эгийн тэнгис) нэмж оруулсан;
- 2016 онд бизнесмэн Apple-ийн хувьцааг худалдаж авсан (эхлээд тэр үүнд нэг тэрбум доллар зарцуулсан, дараа нь 600,000-аар нэмэгдүүлсэн).
Зураг 4. Уоррен Баффет хэдий нас ахисан ч агуу төлөвлөгөөнүүдээр дүүрэн байдаг.
Эх сурвалж: rabotnikitv.com
Скруж МакДак махан биетэй
Уоррен өөрийн дуртай байгууллагад мөнгө хөрөнгө оруулалт хийдэг гэдгээ хүлээн зөвшөөрсөн. Тиймээс тэр хөрөнгө оруулалтын багц McDonald's, American Express, Gillette, Walt Disney болон бусад компаниуд багтдаг.
Зураг 5. Баффетын хүүхэлдэйн киноны загвар - харамч Скруж МакДак.
Эх сурвалж: news-hunter.pro
Дашрамд хэлэхэд, сүүлчийн компанийн тухай: "Нугасны үлгэр" киноны дүр Скруж МакДак бол тэрбумтны дуртай баатар төдийгүй чанга нударгагаараа түүнтэй бүрэн төстэй юм. Эцсийн эцэст, Уоррен 1956 онд худалдаж авсан (30,000 доллараар худалдаж авсан) байшиндаа үргэлжлүүлэн амьдарч байгаа бөгөөд байшингаа шинэчлэх гэж яарахгүй байна. хуучин машин.
Санхүүгийн байдал
Саяхныг хүртэл Баффет дэлхий дээрх хамгийн баян хүмүүсийн хоёрдугаарт бичигдэж, Майкрософт компанийг бүтээгчийн дараа бичигдэж байв. Өнөөдөр дэлхийн томоохон хөрөнгө оруулагч гуравдугаарт бичигдэж байна (Одоо эхний байрыг Жефф Безос эзэлж байна).
Фото 6. Дэлхийн хамгийн баян хоёр хүн ч бас найзууд.
Эх сурвалж: vestnik.icdc.ru
Манай баатрын 2018 оны санхүүгийн байдал 84 тэрбум доллартай тэнцэж байна. 2014-2018 оны хугацаанд баялгийн өөрчлөлтийг дагаж мөрдөх нь сонирхолтой юм.
Уоррен Эдвард Баффет (1930 онд төрсөн) бол Америкийн бизнес эрхлэгч, томоохон хөрөнгө оруулагч юм. 2017 оны наймдугаар сард Баффетийн хөрөнгө 77.3 тэрбум ам.доллар байсан нь дэлхийн хамгийн баян хүмүүсийн нэг бөгөөд хүн төрөлхтний түүхэн дэх хамгийн өгөөмөр буяны үйлстэн юм.
"Омахагийн зөнч" гэдэг нь 2015 онд бараг 73 тэрбум долларын хөрөнгөтэй байсан Америкийн Уоррен Баффетыг нэрлэсэн нэр юм. Америкт зөвхөн үүсгэн байгуулагч нь түүнээс илүү баян байдаг. Түүний бүх эдийн засгийн таамаглал нь гайхалтай үнэн зөв байсан тул тэрээр ийм хоч авсан.
Уоррен Баффет нь дэлхийн хамгийн шилдэг хөрөнгө оруулагч, “домогт хөрөнгө оруулагч” гэдгээрээ алдартай бөгөөд амжилттай хөрөнгө оруулалт нь түүнийг бараг эхнээс нь долларын тэрбумтан болоход нөлөөлсөн.
Нэмж дурдахад түүнийг хүн төрөлхтний түүхэн дэх хамгийн өгөөмөр буяны хүн гэж нэрлэдэг бөгөөд түүний хандивын хэмжээ ойролцоогоор 40 тэрбум доллар юм.
80 гаруйхан настай тэрээр 1965 онд буцаж ирсэн хувьцааны хяналтын багцыг эзэмшигч Америкийн Berkshire Hathaway холдинг компанийн ТУЗ-ийн байнгын даргаар ажиллаж байна. Одоо энэ компанийн үндсэн үйл ажиллагаа нь хөрөнгө оруулалт, даатгал юм. . Тэрээр мөн энэ чиглэлээр үйл ажиллагаа явуулдаг олон компанийг эзэмшдэг хэрэгслүүд, төмөр замын тээвэр, худалдаа гэх мэт.
Уоррен Баффет амжилтаа нэгдүгээрт тавьдаг гэж хэлсэн. Тэрээр чөлөөт цагаараа ихэнх цагаа ном уншихад зориулдаг хэвээр байна. Тэр ном сонгохдоо маш нарийн сонголт хийдэг нь үнэн. Юуны өмнө тэрээр зөвхөн баримтыг сонирхдог. Эцсийн эцэст түүний бүх ажил баримт цуглуулж, түүний үндсэн дээр шийдвэр гаргаж, үйлдэл хийдэг гэж тэр хэлэв.
Тэрээр Бенжамин Грахамын "Ухаалаг бизнесмен", "Аюулгүй байдлын шинжилгээ" номуудыг уншихдаа амьдралынхаа хамгийн аз жаргалтай мөчүүдийн нэг гэж нэрлэжээ. замын зураг» хөрөнгө оруулалтад зориулагдсан.
Уоррен Баффетийн үзэгдлийн талаар, ямар зан чанар, амьдралын хэв маяг нь түүнд баялгаа бүтээх, нэмэгдүүлэх боломжийг олгосон тухай, түүний хөрөнгө оруулалтын аргуудын талаар Алис Шрөдерийн бичсэн "Уоррен Баффет. Дэлхийн хамгийн шилдэг хөрөнгө оруулагч." Алис 1998 онд Уолл Стритэд шинжээчээр ажиллаж байхдаа Баффеттай танилцжээ. Тэрээр Баффеттай санал бодлоо хуваалцсан цөөхөн ажилчдын нэг байв. 2003 онд түүний хүсэлтээр түүний тухай ном бичиж эхэлсэн бөгөөд үүний үр дүнд түүний хувийн архивт хандах боломжтой болсон. Тэрээр нийтдээ 2 мянган цагийг түүнтэй ярилцаж, Баффеттай сайн мэддэг, хамтран ажилладаг 250 хүнээс ярилцлага авчээ.
Эхний ашиг
Уоррен Баффет 1930 онд (муж) Бүгд найрамдах намын үзэл бодолтой хөрөнгийн брокерын гэр бүлд төржээ.
Ирээдүйн бизнесмэний бүтээмж түүнд 6 настайдаа гарч ирсэн. 6 лонхтой багцыг 25 центээр худалдаж авсны дараа тэрээр шил бүрийг 5 центээр зарж, 30 долларын орлого олж, өөрийн анхны ашиг нь ердөө 5 цент байв.
"Би яаж саятан болсон бэ" гэсэн онигоог эндээс санаж болно: "Би нэг газраас 2 алим худалдаж авсан, нөгөө газраас нь хоёр дахин үнээр зарсан. Энэ мөнгөөр би аль хэдийн 4 алим аваад дахин хоёр дахин үнээр зарсан. гэх мэт. Тэгээд эмээ маань нас барж, надад нэг саяыг өв болгон үлдээсэн юм." Залуу Уоррен ч мөн ийм байдлаар эхэлсэн боловч түүнд баян эмээ байгаагүй, тэр тийм ч хурдан баяжаагүй, зөвхөн өөрийн зөн совин, логик, мэдлэг, хүсэл зоригийн ачаар.
Уоррен Баффет ундаа зарж, сонин хүргэж, зугаа цэнгэлд мөнгө зарцуулаагүй, харин түүнийгээ хэмнэж байв. 11 настайдаа тэрээр эгчийгээ ятгаж, Cities Service компанийн 3 ширхэг хувьцааг нэг бүрийг нь 38 доллараар худалдаж авав. Тэдний үнэ эхлээд бага зэрэг буурч, дараа нь 40 болж өссөний дараа Уоррен тэднийг заржээ. Комиссыг тооцвол ашиг нь 5 доллар болсон. Тэгээд бүх зүйл сайхан болох байсан ч удалгүй эдгээр хувьцааны үнэ 202 доллар болж өссөн ба хэрэв тэр жаахан хүлээсэн бол ашиг нь зуу дахин их байх байсан.
Энэ түүх түүнд ирээдүйд сайн сургамж болсон: тэр хөрөнгө оруулагчийн хувьд хамгийн гол зүйл бол тайван, тэвчээртэй байх явдал гэдгийг ойлгосон.
Баффет уйгагүй, шинэ, шинэ санаануудад автдаг. 14 настайдаа тэрээр бүх хадгаламжаа (1200 доллар) зарцуулж, 40 акр газар худалдаж аваад тариачинд түрээслүүлж орлого олж байжээ. Хямдхан авсан эвдэрсэн тоглоомын машинуудыг засч, илүү мөнгөөр зардаг. Түүний орлого долоо хоногт 150 доллар болжээ.
Гэхдээ мэдээж түүнд зохих боловсрол дутмаг. Аав нь түүнийг зөвхөн боловсролтой бол их мөнгө олох боломжтой гэж итгүүлдэг, учир нь энэ нь нийгэмд байр сууриа өгч, "баруун" хаалга руу нэвтрэх боломжийг олгодог.
Баффет бол мэргэжлийн худалдаачин, хөрөнгө оруулагч юм
Бүгд найрамдах намын идэвхтэй гишүүн Уоррен Конгрессын сонгуульд ялалт байгуулж, Омахагаас гэр бүл Вашингтон руу нүүжээ. Гэвч 1948 онд дараагийн сонгуульд ялагдахад тэд дахин төрөлх хот руугаа буцдаг.
Аав нь Уорреныг сургуулиа төгсөөд Пенсильванийн их сургуульд үргэлжлүүлэн суралцахыг хүсдэг ч нутгийн багш нар Уоррены урмыг хугалж, тэд түүнээс дутуу зүйлийг мэддэг гэж дүгнэжээ. Энд тэрээр хоёр жил суралцаж, дараа нь Небраскагийн их сургуульд үргэлжлүүлэн суралцаж, гурван жилийн дараа бакалаврын зэрэг хамгаалжээ.
Дараа нь Колумбын их сургуулийн бизнесийн сургуульд сурч, тухайн үеийн хамгийн алдартай хөрөнгө оруулагчдын нэг Бенжамин Грахамтай уулзсан. Уоррен түүний семинарт оролцох бөгөөд Грэхэм түүнд багшлах карьерынхаа туршид өгч байсан хамгийн дээд оноог өгөх болно. Дараа нь Баффет аавынхаа хамт түүний амьдралд хамгийн их нөлөө үзүүлсэн хүн бол Грахам гэж хэлэх болно.
Ирээдүйд Уоррен Баффет Грэмтэй Уолл Стрит дэх хөрөнгө оруулалтын сандаа 5 жил хамтран ажиллах болно. Уолл Стритийн тухайд тэрээр "Энэ бол метронд ирсэн хүн даруухан байдлаар метрогоор ирсэн хүнээс зөвлөгөө авдаг дэлхий дээрх цорын ганц газар" гэж хэлэх болно.
Грахам түүнд хөрөнгө оруулалтын философийг заах болно, тухайлбал: хувьцаа худалдаж авах биш, харин тэдний ард байгаа бизнес, урт хугацааны хөрөнгө оруулалт хийх гэх мэт. Тэгээд оюутан багшийг давах болно. Грэмтэй хамтран ажилласан жилүүдэд Баффетийн хөрөнгө 10 мянган доллараас 140 мянга болж өснө.
1956 онд Баффет өөрийн бизнесээ нээж, Баффетийн түншлэлийн сан байгуулжээ. 1962 онд тэрээр ашиггүй нэхмэлийн Berkshire Hathaway компанийн хувьцааг худалдан авч, ирээдүйн бизнесийнх нь үндэс суурь болж, даатгалын үйл ажиллагаа эрхэлжээ. Сонирхолтой нь түүний бүх шилдэг худалдан авалтууд хямралын үеэр эсвэл тэр даруйд ихэнх хөрөнгө оруулагчид зах зээлээс гарч байх үед хийгдэх болно. Тиймээс тэр "Вашингтон Пост" сонин, Кока Кола гэх мэтийн хувьцааг худалдаж авна. Berkshire Hathaway-ийн хувьцаа өөрөө хэдэн мянга дахин өснө.
Түүний амжилтын гол шалтгаан нь ер бусын амжилттай хөрөнгө оруулалт байсан гэдэг. Гол нууц нь “хөрөнгө оруулалтын зөн совин, сонгох чадвар” гэж тэр өөрөө хэлдэг сайн хувьцаануудзөв цагт, эдгээр хувьцаанууд сайн хэвээр байгаа бол хадгал."
Хувийн амьдрал
Баффет долларын тэрбумтны хувьд нэлээд даруухан амьдралын хэв маягийг удирддаг (""-г үзнэ үү). Тэрээр тансаг бараагаар өөрийгөө хүрээлүүлдэггүй бөгөөд түргэн хоолны сүлжээнд бургер, стейк захиалахыг илүүд үздэг. Түүний өөрийгөө үгүйсгэж чадахгүй цорын ганц зүйл бол хувийн онгоц худалдаж авах явдал юм.
Баффет дэлхийн хамгийн тохь тухтай, хамгийн аюулгүй машинуудын нэг гэж тооцогддог тансаг зэрэглэлийн Линкольн Таун машин унадаг боловч 2011 онд үйлдвэрлэлээ зогсоосон.
Тэрээр төрсөн хотдоо буюу Омахад 1958 онд 31,500 доллараар худалдаж авсан жижигхэн тохилог харшид амьдардаг. Шударга байхын тулд одоогийн байдлаар харшийн өртөг хэд дахин өссөн гэдгийг хэлэх хэрэгтэй.
Аз жаргалыг мэдрэхийн тулд арван байшин хэрэггүй гэж Баффет хэлэв. Цуу яриагаар бол байшинд ямар ч хяналтын камер, хамгаалалт байхгүй. Баффет энэ байшинд хөрөнгө оруулах нь хамгийн сайн (эхний болон хоёр дахь эхнэрийнхээ хуримын бөгжний хамт) гэж үздэг.
Түүний анхны эхнэр Сюзан нэгэн удаа кабаретад дуулж байжээ. Гэрлэснийх нь дараа тэр түүнийг нийгмийн бүх арга хэмжээнд дагалддаг байсан ч дараа нь үл тоомсорлож эхлэв. Сюзан Уорренд гурван хүүхэд төрүүлжээ. Гэвч 1977 оноос хойш тэд албан ёсоор салаагүй ч хамт амьдрахаа больсон. Сюзан 2004 онд нас барж, Уоррен 2006 онд дахин гэрлэжээ. Түүний сонгосон хүн нь зөөгч Астрит Менкс байв.
Баффет хүүхдүүдтэйгээ сайхан харилцаатай байдаг. Үүний шалтгаан нь түүний санхүүгийн өчүүхэн хүсэлтийг ч биелүүлэхээс татгалзсан явдал байв. Тэрээр нэг удаа охиндоо зогсоолын төлбөрөө төлөхийн тулд 20 доллар зээлсэн боловч түүнээс IOU авчээ. Хүүгийнхээ ферм худалдаж авах хүсэлтийн хариуд тэрээр үнэхээр худалдаж авсан боловч өөрийн нэр дээр бүртгүүлж, хүүдээ түрээслүүлжээ. Тэр ингэж хүссэн нь ойлгомжтой Дахин нэг удаабие даан мөнгө олох хэрэгтэй гэсэн санааг хүүхдүүдэд хүргэх. Тэгээд мэдээж хүүхдүүд үрэлгэн, үрэлгэн болох вий гэсэн айдастай.
Үүнтэй ижил шалтгаанаар Баффет бараг бүх хөрөнгөө буяны үйлсэд хандивлах бодолтой байгаагаа зарласан байх магадлалтай. Тэр өөрөө мадаггүй зөв, консерватив бөгөөд нэр хүндээ маш их үнэлдэг. "Та сайн нэр хүндтэй болохын тулд 20 жил ажиллах хэрэгтэй, гэхдээ 5 минутын дотор алдаж болно" гэж тэр хэлэв.
1. Уоррен Баффет ихэвчлэн хуучинсаг үзэлтэй, өндөр технологид дургүй, түүнд үл итгэдэг. Ялангуяа энэ нь түүний бодлоор ямар ч үнэ цэнийг агуулдаггүй бөгөөд зөвхөн мөнгө шилжүүлэхэд үйлчилдэг мөнгөнд хамаарна. Энэ мөнгөн тэмдэгт нь жинхэнэ үнэ цэнтэй байж магадгүй гэсэн санаа ч түүнд инээдтэй санагддаг гэж тэр хэлэв. "Түүнээс хол бай" гэж тэр зөвлөж байна.
2. Ядаж анхан шатны мэдлэггүйгээр амжилттай санхүүч болох боломжгүй нягтлан бодох бүртгэлмөн хэрхэн уншихаа мэдэхгүй байна санхүүгийн тайлангэж Баффет хэлэв. Бизнесийн хэл нь тийм учраас нягтлан бодох бүртгэлийн курст суух шаардлагатай гэж тэр хэллээ.
3. Илүү хурдан баяжихын тулд олон... Тиймээс эхлээд хуримтлал үүсгэх зуршилтай болох хэрэгтэй. Хурдан баяжих нь тийм ч амар зүйл биш ч, хүн бүр хуримтлал үүсгэж сурснаар бага багаар мөнгө олох боломжтой.
4. Хувьцааны үнэ унах үед Баффет зарахаас илүүтэй худалдан авахыг илүүд үздэг. Тэрээр зах зээл уналтад орсон үеүүдэд дуртай бөгөөд буурах тусам Баффет илүү их худалдан авдаг. Энэ нь түүнд цаг хугацааны явцад үр өгөөжөө өгөх ухаалаг хөрөнгө оруулалтыг сонгох боломжийг олгодог.
5. Баффетийн хөрөнгө оруулалт нь зөвхөн түүний ойлгодог салбаруудад л хамаатай. Тиймээс алт, технологи, агаарын тээврийн компаниуд түүний хүчтэй тал биш юм. Тэдэнд хөрөнгө оруулалт хийх нь адилхан юм мөрийтэй тоглоом. Мөн тэрээр бусад хөрөнгө оруулагчдад өөрсдийгөө бүх салбарт мэргэжилтэн гэж үзэхгүй байх, шаардлагагүй эрсдэлд орохгүй байхыг зөвлөж байна. Хэрэв хэн нэгэн санал болговол хурдан орлого-аас эрсдэлтэй хөрөнгө оруулалт, нэн даруй татгалзах нь дээр.
Бүх цаг үеийн хамгийн том хөрөнгө оруулагч, буяны хүн Уоррен Баффет(бүтэн нэр - Уоррен Эдвард Баффет), дэлхийн хамгийн баян хүмүүсийн нэг бөгөөд хөрөнгийн зах зээлд хөрөнгө оруулалт хийж хөрөнгөө олсон цорын ганц Форбес сэтгүүлийн тэргүүнд бичигддэг.
товч намтар
Уоррен Баффет мэндэлжээ 1930 оны наймдугаар сарын 30АНУ-ын Небраска мужийн Омаха хотод. Түүний аав - Ховард Баффет, бизнес эрхлэгч, ирээдүйн улс төрч. Түүний ээжийг Лейла Штал гэдэг.
Уоррен нь Ховард, Лейла нарын гэр бүлийн гурван хүүхдийн хоёр дахь нь бөгөөд гэр бүлийн цорын ганц хүү байв. Өвөө нь хадгалсан xүнсний дэлгүүр, би нэг удаа ажилд орсон Чарли Мунгер- Уоррен Баффетийн ирээдүйн найз, хамтрагч.
чадвартай хүү
Уоррен Эдвард 6 настайдаа анхны арилжаагаа хийсэн:тэрээр өвөөгийнхөө дэлгүүрээс 6 ширхэг кока-кола лааз авч, нэгийг нь 5 центээр хамаатан садандаа заржээ. Түүний орлого 30 цент, ашиг нь 5 байв.
Тэрээр 8 настайгаасаа өөрийн насны нарийн төвөгтэй математик тооцоог чадварлаг хийж эхэлжээ. Уоррен бүгдийг толгойдоо хийсэн. Тэр наснаасаа аавынхаа номын сангаас үнэт цаасны зах зээл дээрх хувьцааны үнэ цэнийг шинжлэх ном зохиол уншиж эхэлсэн.
Тэвчээрийн анхны хичээл
11 настайдаа тэрээр эгч Дористойгоо хамт үйлдсэн хөрөнгийн зах зээл дээрх анхны хэлцэл. Баффет эцгээсээ мөнгө зээлсэн бөгөөд тэд мөнгөө нэгтгэн Cities Service Preferred компанийн 3 ширхэг хувьцааг тус бүрийг 38 доллараар худалдаж авсан. Үүний дараа шууд утгаараа хувьцааны үнэ 27 доллар болтлоо буурсан ч хурдан хугацаанд нэгж хувьцаа нь 40 доллар болж өссөн.
Шинэхэн хөрөнгө оруулагч Уоррен Баффет эрсдэлд орохгүй байхаар шийдэж, хувьцаагаа зарж, үйл ажиллагааныхаа эхний 5 долларыг авсан. Долоо хоногийн дотор нэг компанийн хувьцаа 200 доллар болтлоо өсөхөд түүний урам хугарсаныг төсөөлөөд үз дээ! Энэ бол Баффетын тэвчээрийн анхны хичээл байлаа.
Анхны ажил
13 настайдаазалуу Уоррен Вашингтон Пост сониныг хүргэх ажлыг авчээ. Хөгжиж байна өөрийн стратеги, тэр маршрутыг оновчтой болгосон нь өглөө нь өөр олон хаягийг тойрч гарах боломжийг олгосон бөгөөд ингэснээр илүү их мөнгө олох боломжтой болсон.
Эцсийн эцэст тэр сарын орлого шуудангийн даргын цалинтай тэнцэх, дараа нь хоёр дахин нэмэгдүүлсэн. Жилийн дараа Баффетын дурсамжийн дагуу түүний хадгаламж бараг 1.5 мянган доллар болсон бөгөөд тэр даруйдаа нутгийн тариачдад түрээслүүлэх газар худалдаж авахад зарцуулжээ.
Дараа нь тэрээр эвдэрсэн, ажиллагаагүй автомат тоглоомын машинуудыг хямд үнээр худалдаж авч эхлэв. Уоррен Баффет тэднийг засварт хүлээлгэж өгөөд дараа нь хамгийн их зочилдог газрууд болох дэлгүүр, үсчин гэх мэт газруудад суурилуулжээ. Тэр шударгаар ашгаа хуваалцсанЭдгээр байгууллагуудын эзэдтэй хамт байсан бөгөөд сар бүр түүний гахайн банкинд 600 доллар нэмж өгдөг байв.
Өндөр боловсрол
Дээд боловсрол эзэмших цаг болоход Баффет эцэг эхийнхээ шаардлагын дагуу тийшээ очив Пенсильванийн их сургууль. Гэсэн хэдий ч тэрээр хичээлээсээ хурдан уйдаж эхлэв.
Санаачлагатай залуу бизнесийн талаар онолын багш нараас хамаагүй илүү мэддэг байв.
Жилийн дараа тэрээр сургуулиа орхиж, Небраска руу буцаж ирээд сонины бизнест дахин орж, одоо хүргэлтийн хэлтсийн дарга, дараа нь оффисын хамтран эзэмшигч болжээ. Ажил хэрэг сайн явж, аажмаар залуу бизнес эрхлэгчийн нүд дахин хөрөнгийн зах зээл рүү эргэв.
Баффет өөрийн гэсэн хадгаламжтай байснаас гадна тэр үед эцгийнхээ мөнгийг аль хэдийн эзэмшиж, гэр бүлийн хөрөнгийг даруй нэмэгдүүлж эхэлсэн. Үүний зэрэгцээ тэрээр Небраскагийн их сургуулийг төгссөн.
Харин их сургуулиа төгсөөд Баффет үргэлжлүүлэн боловсрол эзэмшихээр шийдсэн. "Би маш их зүйлийг мэддэг, үүнийг хувийн чадварын түвшинд хийж чадна гэдгээ ойлгосон ч нэмэлт мэдлэг намайг супермэн болгоно гэдгийг ойлгосон"гэж тэрээр ёжтойгоор дурсав.
Анхны багштай уулзлаа
1950 онд Уоррен Эдвард Баффет Харвардад элсэхийг оролдсон боловч их сургуулийн элсэлтийн комисс түүнийг "хэтэрхий залуу" гэсэн шалтгаанаар нэр дэвшүүлэхээс татгалзжээ. Дараа нь Баффет элсэхээр шийджээ Колумбын их сургуульВашингтонд лекц уншсан Бенжамин ГрэмХөрөнгө оруулалтын бизнест акул гэдгээрээ алдартай байсан .
Тэрээр 1920-иод онд хөрөнгийн биржийн алдартай тоглогч болсон. дутуу үнэлэгдсэн хувьцааг худалдаж авах, өөр хэн ч сонирхдоггүй байсан ч Грахам худалдаж авснаас хойш хэсэг хугацааны дараа гэнэт үнэ нь огцом өсч эхлэв. Бүх солилцооны тоглогчид ойлгож байхад хувьцааны зах зээлГрахам рулет тоглоом шиг үүнийг шинжлэх ухаан гэж үзэж, хөрөнгө оруулалт хийхээр төлөвлөж буй компаниудынхаа тайлан балансыг хичээнгүйлэн судалжээ.
Уоррен Баффет анхны Багшийнхаа санаа, зарчмуудыг ашигладаг бизнес эрхэлсээр байна, тэдгээрийг бусад багш нарынхаа арга барилтай "холих". IN цэвэр хэлбэрГрахамын зарчим нь нэг сул талтай байсан - энэ нь олж авсан компанийн удирдлагын чанар, түүний салбарын онцлогийг анхаарч үзээгүй.
Баффет эдгээр үзүүлэлтүүдийг үндсэндээ шинжилдэг. Цаг хугацаа өнгөрөх тусам багасна "Бенжамин Грахам хэвээр байна."Эдгээр нь орчин үеийн хөрөнгийн зах зээлийн бодит байдал юм.
Баффетийн анхны амжилтууд
Уоррен Баффетийн ажлын гол зарчим бол зөвхөн тэдгээр компанийн хувьцаанд хөрөнгө оруулах явдал юм сайн удирддаг. Өөр нэг алдартай хөрөнгө оруулагчаас ялгаатай нь Жорж Сорос, Баффет богино хугацааны таамаглалыг сонирхдоггүй байв.
Тэр зөвхөн зах зээл дээр маш удаан хугацаанд үлдэх компаниудад л хөрөнгө оруулалт хийсэн.
"Бидний хувьцаа зарах дуртай цаг бол хэзээ ч байдаггүй" гэж тэр байнга хэлдэг.
Энэхүү энгийн стратеги нь гайхалтай үр дүнг авчирсан бөгөөд одоо ч авчирсаар байна. Баффетийн компани оршин тогтнох таван жилийн хугацаанд тус компанийн эзэмшиж байсан хувьцаанууд 251%-иар өссөн, харин Dow Jones Industrial Average (хамгийн алдартай хувьцааны индексхувьцааны үнэд үндэслэн тооцсон 30 хамгийн том компаниудТэргүүлэгч салбаруудын авсан АНУ) ердөө 74%-иар өссөн байна. Таван жилийн дараа Баффетийн хувьцаа аль хэдийн үнэ цэнэтэй болсон 1156% илүү үнэтэй, Dow Jones энэ хугацаанд ердөө 122%-иар өсөж чадсан.
The Berkshire Hathaway-ийн худалдан авалт
Энэ нь Баффетийн анхны томоохон амжилт байлаа. Хоёр дахь, хамаагүй том хэмжээний хөөргөх тавцан тавигдав 1969 онд, Buffett Associates-ийн үнэлгээ 102 сая долларт хүрсэн үед. Баффет санаанд оромгүй байдлаар уг санг татан буулгаж, бүх хөрөнгөө зарсан ч тухайн үед гүн хямралд орсон нэхмэлийн жижиг компани болох The Berkshire Hathaway (BH)-ийг худалдаж авсан.
Түүний хувьцаа нэг ширхэг нь 8 доллараар зарагдаж байсан бол өртөг нь өндөр байв цэвэр хөрөнгө 20 доллараар зарахыг зөвшөөрсөн. Үүнийг зөвхөн Баффет л үнэлж чадна, гурван жилийн дотор VN-ийн талыг худалдаж авсан. Гэсэн хэдий ч бусад хувьцаа эзэмшигчдийн хүлээлтээс үл хамааран тэрээр нэхмэлийн үйлдвэрлэлийг хөгжүүлээгүй бөгөөд компанийн бүх орлогыг үнэт цаас худалдан авахад чиглүүлсэн.
Яг энэ үед Америк Даатгалын компаниудхууль тогтоогчдоос асар их мөнгө авсан татварын хөнгөлөлт. Энэ бизнесийн ирээдүйн ашиг орлогыг хурдан үнэлж, Баффет аажмаар эзэмшиж эхлэв Америкийн хамгийн том таван даатгалын компанимөн газар дээр нь цохив.
“Бидний үндсэн үйл ажиллагаа бол даатгал”
Тухайн үед даатгалын компаниуд бусдаас илүү хөрөнгө оруулалттай байсан. Даатгалын шимтгэл – Энэ бол урьдчилгаа төлбөр юм, энэ нь янз бүрийн сангуудыг цаашид бий болгоход бэлэн мөнгөний урсгалыг хангасан гэсэн үг юм. Механизм ажиллаж байсан бөгөөд энэ нь 1930 оноос хойш улс орон сүйрснээс хойшхи хамгийн том мэдээ болсон юм.
Баффет тайван бус байсан бөгөөд үргэлж бусад үнэт зүйлсийг эрэлхийлж, худалдан авалтаа үргэлжлүүлж, хөрөнгө оруулалтаа дахин хөл дээрээ боссоны дараа үнэ нь өссөн хатуу компаниудын хувьцаагаар дүүргэдэг байв. Үүний үр дүнд тэрээр дөч гаруйхан насандаа эзэн болжээ 28 тэрбумын хөрөнгө.
Уоррен Баффет хөрөнгө оруулалтын объектыг сонгохдоо зөвхөн баримталдаг суурь шинжилгээ, тэрээр компаниудын санхүүгийн болон үйл ажиллагааны үзүүлэлтэд үндэслэн хувьцааг сонгодог. Тэр зөвхөн хувьцаа биш, харин эдгээр үнэт цаасны ард зогсож буй амжилттай бизнесийг худалдаж авдаг.Үүний зэрэгцээ, Баффет худалдан авах үед түүний бодлоор дутуу үнэлэгдсэн хөрөнгийг илүүд үздэг.
Тэр зарчмынхаа дагуу аажмаар их хэмжээний хувьцааг олж авсан " сайн компаниуд" Business Week сэтгүүлийн мэдээлснээр хувьцааны ханш Кока Кола, Баффет 1.3 тэрбум доллараар худалдаж авсан бөгөөд одоо 13.4 тэрбум долларт хүрчээ. Жиллет VN-ийн эзэмшдэг , үнэ нь 600 саяас 4.6 тэрбум доллар болж өссөн. Тэгээд зарцуулсан The Washington PostОдоо 11 сая ам.доллар нэг тэрбум болсон.
Тодорхой тохиолдол бүрт Баффет хэрхэн зөв таамаглаж чадсаныг хэн ч тайлбарлаж чадахгүй. Гэхдээ түүний амжилтын үндэс болсон гол зарчим нь мэдэгдэж байгаа - Баффет хэзээ ч хувьцааны талаар таамаглаж байгаагүй. Тэрээр шинжээчдийн хэлснээр "тэдгээрийг хатуу хөрөнгө оруулалт хийсэн".
Forbes сэтгүүлийн жагсаалтын эхэнд байнга гардаг тэрбумтан, хөрөнгө оруулагчийн амьдрал домогт. Ер бусын амьдралын хэв маяг, буяны ажилтны өгөөмөр сэтгэл, гэр бүлийн хувийн харилцааны түүх - энэ бүхэн бол Уоррен Баффетын намтар түүхийн тухай ном, киноны зохиолын үндэс, сонирхлын шавхагдашгүй эх сурвалж юм.
Хүүхэд нас, залуу нас
Уоррен Баффет 1930 оны наймдугаар сарын 31-нд Небраска мужийн Омаха хотод төрсөн. Баффетсийн гурван хүүхдийн ганц хүү. Аав Ховард Баффет, бизнес эрхлэгч, хөрөнгийн зах зээлийн тоглогч, хүүгийнхээ үлгэр дуурайлал, шүтэн бишрэх объект хэвээр байв. Бизнесийн амжилтаас гадна бага Баффет Конгрессийн сонгуульд ялалт байгуулж, улс төрийн карьераа бий болгосон.
Бага наснаасаа эхлэн хүү өөрийн насны хувьд ер бусын математикийн авьяасыг харуулж, оюун ухаандаа нарийн төвөгтэй тоог хялбархан үржүүлдэг байв. Танил хүмүүс нь түүнийг гайхалтай хүүхэд гэж үздэг байсан бөгөөд сургуулийн сурагч ангийн хөтөлбөрийг хөндлөнгийн суралцагчаар төгсөж, мөнгө олох гайхамшгийг харуулсан.
Тэрбумтны сургуулийн өмнөх намтар нь хөрөнгө оруулалт, орлого, бизнестэй холбоотой юм. Уоррен өөрөө ч капиталыг нэмэгдүүлэх үйл явцад татагдаж байсныг хүлээн зөвшөөрсөн. Тэр тэрбумын эзэн болно гэдгээ үргэлж мэддэг байсан.
Хүү зургаан настайдаа анхны ашгаа олсон байна. Өвөөгийнхөө дэлгүүрээс зургаан лаазтай кола 25 центээр худалдаж аваад би тус бүрийг нь 6-аар зарж, 5 центийн цэвэр орлого авсан.
Уорреныг 11 настай байхад нь анхны хувьцаагаа худалдаж авсан. Залуу бизнесмэн эгчтэйгээ хуваалцсан мөнгөөр Cities Service Preferred компанийн гурван ширхэг хувьцааг тус бүрийг 38.25 долларын үнээр худалдаж авчээ. Хэсэг хугацааны дараа үнэ 27 доллар болтлоо буурсан нь бяцхан бизнесмэнийг ихээхэн санаа зовсон юм.
Үнэ 40 доллар хүртэл өсөхөд Баффет хувьцаагаа зарж, орлого олов цэвэр ашиг 5 доллараар (комиссыг оруулаад). Хэсэг хугацааны дараа зардал нь 202 доллар болж өсөв аюулгүй байдал. Тиймээс шинэхэн хөрөнгө оруулагч эхний дүрмийг сурсан - цаг заваа гаргаж, тэвчээртэй байгаарай.
Өсвөр насныхны мөнгө олох арга замууд нь олон талт байдал, стратеги төлөвлөлтөөрөө гайхалтай байв. 13 настайгаасаа сонин хүргэгчээр ажиллаж эхэлсэн Баффет хүргэх маршрутаа шинэчилсэн нь маршрутыг сайжруулж, үйлчлүүлэгчдийн тоог нэмэгдүүлсэн. Тэр хэрээр орлого нь өссөн.
13 настайдаа өсвөр насны хүүхэд анхныхаа хүсэлтийг өгдөг татварын тайлан, өөрийн мөнгөөр худалдаж авсан унадаг дугуй, цагийг хасч тооцно.
Дараагийн ажил бол үсчин гоо сайхны салонуудад Paintball тоглоомын машин суурилуулах явдал байв. Найзыгаа хамтран ажиллахыг ятгасан Баффет эвдэрсэн машин худалдаж авч, засч, гоо сайхны салон гэх мэт хүлээлгийн газруудад суурилуулжээ.
Түүний олсон мөнгийг арвич хямгач Уоррен хадгалж, хадгалсан. Удалгүй хадгаламж худалдан авахад хангалттай болсон газар, үүнийг бизнес эрхлэгч тариачдад түрээсэлж, идэвхгүй орлогын эх үүсвэр авчээ.
Сургуулийн хувьд тэр залуу сургуулиа төгсөөд цаашдын боловсролд цаг алдах хүсэлгүй байв. Түүгээр ч барахгүй тэр үед би зарим багш нараас илүүг мэддэг, ганцаараа мөнгө олдог байсан. Эцэг эхийнхээ шаардлагаар тэр залуу Пенсильванийн их сургуульд элсэн орсон. Дашрамд дурдахад, 1942 оноос хойш гэр бүл Вашингтонд амьдарч байсан бөгөөд үүнд Уоррен сэтгэл дундуур байв. Тэр төрөлх хотдоо хайртай байсан.
Эцэст нь Пенсильванид сурсан ч бүтсэнгүй. Тэр залуу их сургуулиа хаяж, Небраска руу буцаж очоод төрөлх муждаа бакалаврын зэрэг хамгаалжээ. Үүний дараа тэрээр Харвардад элсэх гэж оролдсон боловч нас хэт залуу байсан тул татгалзсан юм.
Энэ нь хувь заяаны ивээл болж хувирав. Колумбын их сургуульд элсэн орсноор бизнесмен хөрөнгө оруулагч, санхүүч Бенжамин Грахамын жигүүрийн дор оржээ. Багш нь Баффетын амьдралд ихээхэн нөлөөлж, залууд хөрөнгө оруулагчийн үндсэн алтан дүрмийг зааж, бизнес, урт хугацааны хөрөнгө оруулалтыг хайрлах сэтгэлийг суулгасан.
Бизнес
1956 онд Баффет төрөлх Омахадаа анхны хөрөнгө оруулалтын түншлэлээ байгуулж, таван жилийн хугацаанд хувьцааны үнэ 251%-иар гайхалтай өсөж чадсан юм. Хөрөнгө оруулагчийн тактик нь зөвхөн үүгээр хязгаарлагдахгүй компаниудын нарийн шинжилгээнээс бүрдсэн байв жилийн тайланашгийн тухай. Саятан шилдэг менежерүүдийн намтар, компанийн түүх, хөгжлийн хэтийн төлөвийг сонирхож байв.
Бизнес эрхлэгчийн стратеги, алсын хараа нь 1965 онд түншлэлийг татан буулгасны дараа хөрөнгө оруулагч дампуурлын ирмэг дээр байгаа нэхмэлийн компани болох Berkshire Hathaway-ийг худалдаж авахад хүргэсэн. Дараа нь компанийн үйл ажиллагааны чиглэл өөрчлөгддөг даатгалын гүйлгээболон хөрөнгө оруулалт. Одоо энэ байгууллага тэрбумтны хувьд гол байгууллага хэвээр байна.
Баффет бизнесийн энгийн бөгөөд ойлгомжтой салбарт хөрөнгө оруулах дүрмийг баримталдаг. Тэрээр бүтээгдэхүүнээ ашиглахыг илүүд үздэг компаниудын хувьцааг ихэвчлэн авдаг. үед хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагааБизнес эрхлэгч нь Coca-Cola, Washington Post, Gillette, McDonald's компаниудын хувьцааг худалдаж авсан.
Үүний зэрэгцээ, Баффетыг хэвлэлээр хочлож байсан "Омахагийн Оракул" хөрөнгийн зах зээлийг урьдчилан таамаглах нь утгагүй гэдгийг тэмдэглэжээ. Зөвхөн олон жил зах зээл дээр үлдэх компаниуд л хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой. Уоррены алдартай ишлэл:
"Миний хувьцаа зарах дуртай цаг бол хэзээ ч биш."
Дунджаар 10 жилийн хөрөнгө оруулалтын хугацаатай урт хугацааны хөрөнгө оруулалт - өвөрмөц онцлог солилцооны стратегитэрбумтан. Тэвчээр ба тэсвэр хатуужил нь Баффетийн хөрөнгө оруулалтын алтан дүрмийн жагсаалтын эхэнд байдаг.
Удаан хугацааны турш мэдээллийн технологийн компаниуд Баффетын анхаарлыг татах ёсгүй байсан нь сонирхолтой юм. Үүний шалтгаан нь тэрбумтны консерватизмд оршдог байх. Та ямар нэг зүйлийг ойлгож байгаа салбаруудад хөрөнгө оруулалт хийх хэрэгтэй гэдгийг тэр өөрөө олон удаа хүлээн зөвшөөрсөн. Уоррен 2011 он хүртэл IBM-ийн хувьцааг олж авав.
Уоррен Баффет хөрөнгө оруулагч, хувьцааны стратегичийн авьяас чадвараараа ном бичих сонирхолтой сэдэв болсонд гайхах зүйл алга. Тэрбумтан өөрийн амжилтын нууц, хөрөнгө оруулалтын сургамжийн талаар “Уоррен Баффет” номын зохиогчтой хуваалцжээ. Роберт Хагстромын 5 долларыг хэрхэн 50 тэрбум доллар болгох вэ, мөн Уоррен Баффет хэмээх анхны зөвшөөрөлтэй намтар. Алис Шрөдерийн бичсэн "Дэлхийн шилдэг хөрөнгө оруулагч".
Домогт тэрбумтан ч киноны дэлгэцэнд гарч ирэв. Хөрөнгө оруулагчийн амьдралын тухай олон баримтат кино хийгдсэн бөгөөд хамгийн сүүлд 2017 онд нээлтээ хийсэн "Уоррен Баффет болох нь" кино юм.
Хувийн амьдрал
1952 онд Сюзан Томпсон хөрөнгө оруулагчийн эхнэр болжээ. Хосууд Сюзан, Ховард, Питер гэсэн гурван хүүхэдтэй байв. Эхнэр нь нөхрөө дэмжиж, нөхрийнхөө улс төрийн үзэл бодол, буяны ажилд хандах хандлагад нөлөөлсөн. Гэсэн хэдий ч хүүхдүүд өсч том болоход Сюзан Уорреныг орхиж, хосууд албан ёсоор гэрлэлтээ цуцлуулалгүйгээр үлдсэн амьдралаа тусдаа өнгөрөөжээ.
Энэ хооронд тэр эмэгтэй Баффеттай найз байхаа больсонгүй. Мөн тэрээр хөрөнгө оруулагчийг тэрбумтантай дотно харилцаатай байсан Астрид Менкстэй танилцуулсан байна. Астрид бол насаараа АНУ-д амьдарсан Латви гаралтай хүн юм.
Сюзан амьдралынхаа эцэс хүртэл нөхөр болон түүний шинэ амрагтайгаа маш сайн харилцаатай байв. 2004 онд Баффетийн эхнэр хорт хавдраар нас барж, хоёр жилийн дараа Уоррен Астридтай 20 гаруй жил үргэлжилсэн харилцаагаа хуульчилсан.
Дашрамд хэлэхэд Баффет өөрөө хорт хавдрын зовлонгоос мултарч чадаагүй юм. 2012 онд түрүү булчирхайн хорт хавдрыг эмчлэх таван сарын курсийг амжилттай дүүргэсэн.
Тэрбумтны амьдралын хэв маяг нь ердийн, хэвшмэл хэв маягаас өөр юм. Хөрөнгө оруулагч Омаха дахь баян хүний даруухан байшинд амьдардаг бөгөөд 50-иад онд худалдаж авсан таван унтлагын өрөөтэй. Тэрбумтан түргэн хоолонд дуртай бөгөөд өдөрт таван лааз иддэг колагаа урт насалж, эрч хүчтэй байхын нууц гэж үздэг.
Баффеттын хүүхдүүд жирийн дундаж амьдралтай гэр бүлийн даяанчлалын нөхцөлд өссөн. Бүгд л улсын сургуульд сурдаг байсан бөгөөд насанд хүртлээ эцгийнхээ хөрөнгийг сэжиглэж байгаагүй. Гэсэн хэдий ч тэрбумтны гэр бүл гэр бүлийн тэргүүний амьдралын хэв маягийг бүрэн дэмждэг.
Хөрөнгө оруулагч нь буяны үйлсэд өгөөмөр сэтгэлээр бусдаас ялгардаг. 2010 онд 50 гаруй хувийг үнэ төлбөргүй хандивласан өмчФорбс сэтгүүлийн жагсаалтыг тэргүүлэгч Гейтсийн хосын сан түүний үеийнхнийг цочирдуулав. Тэр жил нэг найз бид хоёр “Өгөх амлалт” нэртэй аян зохион байгуулсан. Нэгдэхийг хүссэн хүмүүс баялгийнхаа тэн хагасаас доошгүйг сайн үйлсэд хандивлахаа амлах ёстой.
Одоо Уоррен Баффет
2018 оны 3-р сард Форбс сэтгүүл дэлхийн хамгийн баян хүмүүсийн ээлжит чансааг нийтэлжээ. 2017 оны үр дүн, тайлангийн дагуу Баффет жагсаалтын гуравдугаар байрыг эзэлжээ. Тэрбумтан өөрийн хөрөнгөө Амазоны эзэн Жефф Безос болон түүний гүүрний хамтрагч Билл Гейтс нарт алдсан.
2018 оны 1-р сард Баффет удирдлагаа солих тухай мэдэгдэл хийсэн нь ихээхэн шуугиан тарьсан. хөрөнгө оруулалтын компанизалгамжлагчаа нэрлэхэд бэлэн байна. Гэсэн хэдий ч хөрөнгө оруулагч өөрийгөө маш сайн мэдэрч, хийж буй зүйлдээ дуртай хэвээр байна гэж батлав.