Гадаад валютын данс гэж юу вэ? Гадаад валютын данс хэрхэн нээх вэ. Гадаад валютын дансны гүйлгээ. Хувь хүнд гадаад валютаар данс хэрхэн нээх Банкинд гадаад валютаар данс нээлгэх

Ялангуяа гадаад валютаар зардлын гүйлгээ хийдэг хүмүүсийн хувьд банкинд гадаад валютын данс хэрхэн нээх вэ гэдэг асуудал онцгой тулгардаг. Мэдээжийн хэрэг, та мөнгөө рублиэр шилжүүлж болно, гэхдээ энэ тохиолдолд та валют хөрвүүлэхийн тулд нэмэлт комисс төлөх шаардлагатай болно. Дээрээс нь тус банк валютыг худалдаж авахаасаа хэдэн хувиар өндөр үнээр зардгийг хүн бүр мэднэ. Өнөөдөр та хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгч биш ч гэсэн гадаад валютаар данс нээлгэх боломж хүн бүрт бий. Гэсэн хэдий ч бид энэ асуудлыг дарааллаар нь шинжилж, Оросын санхүүгийн байгууллагуудаас хэд хэдэн саналыг танилцуулах болно.

Гадаад валютын данс яагаад хэрэгтэй вэ, түүний давуу тал?

Юуны өмнө хэнд гадаад валютаар данс хэрэгтэйг тодорхойлох нь зүйтэй. Үүнээс гадна боломжит үйлчлүүлэгчдэд ямар давуу тал, юу өгч байгааг мэдэх нь чухал юм.

солилцогч хайхгүйгээр алсаас гадаад валют солилцох боломжтой;
эзэмшигч нь хувь хүмүүст, жишээлбэл, гадаадад амьдардаг хамаатан садандаа шилжүүлэг хийх боломжтой;
Та валютыг хөрвүүлэхгүйгээр төлбөр, зээлээ төлөхөд ашиглаж болно;
Гадаадад байнга аялдаг эсвэл ямар нэгэн барааны төлбөр төлдөг хүмүүсийн хувьд валют худалдаж авах, хөрвүүлэх хураамж төлөх шаардлагагүй.

Гэхдээ санхүүгийн байгууллагууд үйлчилгээнийхээ төлөө тодорхой хэмжээний төлбөр авдаг гэдгийг мартаж болохгүй. Өөрөөр хэлбэл, эзэмшигч нь нээх, засвар үйлчилгээ хийхээс гадна шилжүүлэг, шимтгэлийн хураамжийг тусад нь төлөх шаардлагатай болно.

Баримт бичиг боловсруулах үйл явц

Эхлэхийн тулд гадаад валютын данс гэж юу болохыг тайлбарлах нь зүйтэй юм. Уг нь энэ бол гадаад валютаар нээлгэсэн хувь хүний нэрийн данс юм. Өөрөөр хэлбэл, банк үүнийг таны нэр дээр нээдэг бөгөөд энэ нь тодорхой гадаад валютаар мөнгө хадгалах, шилжүүлэх зорилготой юм. Харин өнөөдөр олон валюттай данс нээлгэх боломжтой, өөрөөр хэлбэл та зөвхөн дотоод төдийгүй гадаад валют хадгалах, бэлэн мөнгө хүлээн авах, худалдан авалтын төлбөрийг хөрвүүлэхгүйгээр хийх боломжтой.

Үнэн хэрэгтээ гадаад валютын данс нээх үйл явц нь маш энгийн. Боломжит үйлчлүүлэгчийн гол ажил бол зөв банк сонгох явдал юм. Үнэн хэрэгтээ санхүүгийн үйлчилгээний зах зээл дээр маш олон санал байдаг тул та банкны вэбсайтуудыг судлахад бага зэрэг цаг зарцуулах хэрэгтэй болно. Дүрмээр бол үйлчилгээний нөхцлийн талаархи мэдээллийг банкны албан ёсны вэбсайтад байрлуулсан боловч салбар дээр биечлэн очиж, мэргэжилтэнтэй зөвлөлдөх нь зүйтэй. Дараа нь та хэд хэдэн баримт бичгийг бэлтгэх хэрэгтэй.

таних бичиг баримт;
өргөдлийн маягт;
урьдчилгаа төлбөрийн хэмжээ.

Тэгэхээр харилцагч болохын тулд та өөрөө банкинд ирж өргөдөл бичээд, тодорхой хэмжээний буюу хамгийн багадаа 5-10 нэгж валюттай тэнцэх хэмжээний анхдагч байршуулах ёстой. Хэрэв та аль хэдийн тодорхой банкны үйлчлүүлэгч болсон бол энэ нь интернетийн үйлчилгээг ашиглан гэрээсээ гаралгүйгээр бүх үйлчилгээг ашиглах боломжийг олгоно.

Банкинд данс нээлгэснээр та түүнтэй холбогдсон хуванцар дебит карт авах боломжтой гэдгийг анхаарна уу.

Аль данс сонгох вэ

Иргэдийн хувьд банкууд валютын данс нээх хэд хэдэн сонголтыг санал болгодог бөгөөд үүнд хадгаламжийн данс орно. Өөрөөр хэлбэл, хүн бүр гадаад валютаар хадгаламж нээлгэх эсвэл данс нээлгэх сонголттой бөгөөд цорын ганц ялгаа нь хадгаламж нь хүүгийн хэлбэрээр ашиг олох боломжийг олгодог. Хадгаламжийн хүүгийн хувьд тэд маш их ялгаатай байж болох бөгөөд ихэнх нь жилийн 0.1-3% хооронд хэлбэлздэг.

Төрөл бүрийн үйл ажиллагаа явуулах шаардлагатай бол хувь хүний валютын данс тохиромжтой бөгөөд энэ сонголтоор хадгаламж нээх нь утгагүй юм. Зөвхөн тодорхой хугацаанд хадгаламжийн хүү хуримтлагдсан тохиолдолд банк мөнгөө эрт зарж борлуулсны дараа ашиг олохгүй.

Гурав дахь сонголт байдаг - энэ нь олон валютын данс юм, өөрөөр хэлбэл, энэ нь эзэмшигч нь валютын ханшийн хэлбэлзлээс ашиг олох боломжийг олгодог, жишээлбэл, банкууд рубль, доллар эсвэл евро гэсэн гурван валютаар данс нээхийг санал болгодог. Цаашилбал, үйлчлүүлэгч санхүүгээ бие даан удирдах боломжтой, жишээлбэл, долларын ханш өсөх төлөвтэй байгаа бол хэрэглэгч хадгаламжаа доллар руу шилжүүлэх боломжтой.

Арилжааны банкуудын хамгийн сайн саналууд

Өнөөдөр бараг бүх арилжааны банкууд иргэдэд валютын данс нээлгэхийг санал болгож байна. Гэхдээ хувь хүмүүст гадаад валютын данс нээлгэх нь дээр вэ гэдгийг тодорхойлохын өмнө янз бүрийн саналуудыг авч үзэхдээ зарим нэг чухал зүйлийг анхаарч үзэх хэрэгтэй.

нээлтийн зардал, жилийн засвар үйлчилгээ;
гүйлгээний шимтгэл;
нөхөн сэргээх комисс;
алсын удирдлагатай байх боломж.

Банкны саналын талаархи мэдээллийг арилжааны банкны албан ёсны вэбсайтаас үзэх боломжтой гэдгийг анхаарна уу. Үүнд банкинд валютын данс нээлгэх.

Сбербанк Онлайн дахь гадаад валютын дансны тусгал

Оросын Сбербанк

Энд та гадаад валютаар хадгаламж эсвэл харилцах данс нээлгэх боломжтой бөгөөд хадгаламжийн саналуудын хувьд тэдгээрийн олонх нь байдаг. Та санхүүгийн байгууллагын нутаг дэвсгэрийн хэлтэс эсвэл Сбербанкны онлайн систем дэх онлайн дансанд хадгаламж нээж болно. Гадаад валютаар хадгаламжийн хүүгийн хувьд жилд дунджаар 0.01-1.25% хооронд хэлбэлздэг бөгөөд дансанд мөнгө байршуулах нөхцөл нь 1 сараас хэдэн жил хүртэл уян хатан байдаг.

Валютын дансны хувьд бүх нийтийн данс эсвэл эрэлтийн данс гэсэн хоёр санал байна. Тэдний цорын ганц ялгаа нь эрэлтийн данс нь ямар ч нөхцөлгүй, өөрөөр хэлбэл хязгааргүй байдаг бол бүх нийтийнх нь 5 жилийн хугацаанд хүчинтэй байдаг бөгөөд үүний дараа гэрээг автоматаар сунгаж, сунгах тоог хязгаарладаггүй.

Дансны үлдэгдлийн хүү жилийн 0.01 хувь байна. Та доллар, евро, япон иен, канад доллар, швед крон, фунт стерлинг болон бусад валютаар данс нээх боломжтой. Гэрээ байгуулахын тулд Сбербанкны аль ч салбартай холбоо барьж, үйлчилгээний гэрээнд гарын үсэг зурахад хангалттай. Дашрамд дурдахад, тарифын хувьд данс нээлгэх, хөтлөхөд ямар нэгэн хураамж авахгүй, хадгаламжийн доод хэмжээ 5 доллар буюу 5 ам.доллартай тэнцэх хэмжээний мөнгө байна. Үлдэгдэл хамгийн багадаа 5 долларын үлдэгдэлтэй байх тохиолдолд бэлэн мөнгө байршуулах, авах тоо хязгаарлагдахгүй гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй.

Сбарбанк дээр гадаад валютын данс нээх арга

Москвагийн ВТБ банк

Энэ зээлийн байгууллага нь гадаад валютын дансны нэг саналтай байдаг - энэ нь хүү тооцохгүй харилцах данс юм. Валют: рубль, доллар эсвэл евро. Хамгийн бага хэмжээ нь хязгаарлагдахгүй, хугацаа нь хязгааргүй, бэлэн мөнгө байршуулах, авахад хязгаарлалт байхгүй. Хэрэв та VTB24 банкны үйлчилгээг аль хэдийн ашиглаж байгаа бөгөөд онлайн систем дэх хувийн дансандаа нэвтрэх боломжтой бол та банкны салбар эсвэл интернет банкаар дамжуулан өргөдлөө гаргаж болно.

Credit Europe Bank

Кредит Европ банкинд гадаад валютаар, тухайлбал ам.доллар, евро, турк лира, фунт стерлингээр данс нээх боломжтой. Та Credit Europe банкны аль ч салбарт данс нээлгэж болно, зөвхөн паспортоо биедээ авч явахад л болно, үйлчилгээний төлбөрийн хувьд энэ нь ердийн 10 нэгж юм. Үйлчилгээ нь танд ердийн 10 нэгжийн үнэтэй болно. Дашрамд дурдахад, одоо байгаа хадгаламж эзэмшигчид болон зээлдэгчдээс Европын банкны зээлэнд ямар нэгэн шимтгэл байхгүй бөгөөд банкны шилжүүлгийн хураамж нь мөнгөн дүн, мөнгөн тэмдэгтээс хамааран шилжүүлгийн үнийн дүнгийн 1-10% хооронд хэлбэлздэг. Мөнгө удирдахын тулд дебит карт гаргах боломжтой.

Альфа банк

Үүний нэгэн адил Альфа банк нь үйлчилгээний багцынхаа нэг хэсэг болгон дурын валютаар харилцах данс нээх боломжийг олгодог. Өөрөөр хэлбэл, хэрэглэгч Economy, Optimum, Comfort, Maximum Plus гэсэн дөрвөн үйлчилгээний багцын аль нэгийг сонгох боломжтой. Ялгаа нь үйлчилгээний багцын өртөгт оршдог бөгөөд үүний дагуу өртөг өндөр байх тусам банк илүү их боломжийг олгодог.

Үйлчлүүлэгчийн үндсэн орлогыг тооцох данс нээлгэсэн тохиолдолд үйлчлүүлэгч Альфа банкны багц үйлчилгээг үнэ төлбөргүй ашиглах боломжтой байх нь чухал юм.

Үйлчилгээний нөхцлийн хувьд банк нь рубль, доллар, евро гэх мэт ямар ч валютаар данс нээлгэх боломжийг олгодог. Нэмж дурдахад банк нь хадгаламжийн дансны үлдэгдэлд 7 хүртэлх хувийн орлогыг хуримтлуулж, дебит карт гаргаж, алсын зайн үйлчилгээг үнэ төлбөргүй ашиглах боломжийг олгодог. Гадаад валют дахь дансны хувьд харилцах данс эзэмшигчид мөнгөө ямар ч валютаар шилжүүлэх боломжтой, жишээлбэл, гадаадад аялахдаа хадгаламжаа интернет банкаар дамжуулан доллар эсвэл евро руу шилжүүлэх боломжтой.

Тиймээс гол асуулт бол аль банкинд валютын данс нээлгэх нь дээр вэ гэдэг нь үйлчилгээний нөхцөл нь хаа сайгүй ижил байдаг тул асуулт нь хүн бүрт хувь хүн байдаг. Гэхдээ зарим банк үйлчилгээний хураамж авдаг бол зарим нь авдаггүй гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй. Нэмж дурдахад зарим банкууд, жишээлбэл, Альфа банк нь өөрийн хадгаламжаас үлдэгдлээсээ 7 хүртэлх хувийг олох боломжийг олгодог.

Таны харж байгаагаар хувь хүнд долларын данс нээх нь маш энгийн байх болно. Үүний зэрэгцээ, банк ОХУ-ын иргэдээс нэмэлт бичиг баримт шаарддаггүй, дашрамд хэлэхэд манай улсын оршин суугч бус хүмүүсийн хувьд ОХУ-д оршин суух эрхийг баталгаажуулсан баримт бичгийг баримт бичгийн жагсаалтад оруулах шаардлагатай. . Ямар ч тохиолдолд та өөрийн сонгосон банкны шууд утасны оператороос тухайн банкны бүтээгдэхүүн, үйлчилгээний талаарх хамгийн сүүлийн үеийн мэдээллийг авах боломжтой.

ОХУ-ын байгууллага нь ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дээр аль ч эрх бүхий банкинд гадаад валютын данс нээлгэх боломжтой. 8-р зүйлийн 1-ийн 1-р зүйлийн дагуу. 1 Холбооны хууль No 173-FZ "Валютын зохицуулалт ба валютын хяналтын тухай" Валютын зохицуулалт ба валютын хяналтын тухай: 2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-FZ Холбооны хууль (2015 оны 12-р сарын 30-ны өдрийн нэмэлт өөрчлөлт) // SZ RF 12-р сарын 2003 оны 15. - № 50. - Урлаг. 4859. - эрх бүхий банкууд нь ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу байгуулагдсан, ОХУ-ын Төв банкны тусгай зөвшөөрлийн үндсэн дээр гадаад валютаар банкны үйл ажиллагаа явуулах эрхтэй зээлийн байгууллага юм.

Эрх бүхий банкинд хэд хэдэн гадаад валютын данс нээж болно: Burlak G.N. Валютын гүйлгээний техник: сурах бичиг / Г.Н. Бурлак, О.И. Кузнецова. - М.: Их сургуулийн сурах бичиг, 2010. - 318 х.

- оршин суугч хуулийн этгээд - харилцах, карт, дамжин өнгөрөх болон хадгаламжийн данс;
- хуулийн этгээд - оршин суугч бус - харилцах, хадгаламж, картын данс;
- хувь хүмүүсийн хувьд - харилцах, хадгаламж, картын данс, хувиараа бизнес эрхлэгчийн данс.

Эрх бүхий банкуудад гадаад валютаар аж ахуйн нэгжийн данс нээх, хөтлөх журмыг ОХУ-ын Төв банк тогтоодог. Гадаад валютын данс нээлгэхийн тулд байгууллага нь харилцах данс нээлгэхтэй адил баримт бичгийг эрх бүхий банкинд ирүүлэх ёстой. Банкинд ирүүлсэн баримт бичгийн жагсаалтыг ОХУ-ын Банкны 2014 оны 5-р сарын 30-ны өдрийн 153-I "Банкны данс, хадгаламжийн данс, хадгаламжийн данс нээх, хаах тухай" зааварт заасан болно. Банкны данс, хадгаламжийн данс, хадгаламжийн данс нээх, хаах тухай: ОХУ-ын Банкны 2014 оны 5-р сарын 30-ны өдрийн № 153-I заавар // ОХУ-ын Банкны мэдээллийн 2014 оны 6-р сарын 26-ны өдрийн товхимол. - No 60. Ялгаа нь валютын данс нээлгэх өргөдөл юм. Хуулийн этгээдэд гадаад валютын данс нээхэд шаардлагатай бичиг баримтууд:

1. Гадаад валютын данс нээлгэх тухай хуулийн этгээдийн дарга, ерөнхий нягтлан бодогчийн гарын үсэг, тамга тэмдэг бүхий өргөдөл.
2. Банкнаас олгосон банкны дансны гэрээг хуулийн этгээдийн дарга гарын үсэг зурж, байгууллагын тамга дарсан;
3. Банкны маягт дээр өөр хоёр баримт бичгийг бүрдүүлсэн: үйлчлүүлэгчийн асуулга, байгууллагын гарын үсгийн дээж бүхий картанд ороогүй хүмүүст санхүүгийн баримт бичгийг бүрдүүлж, хүлээн авах эрх бүхий итгэмжлэл, менежерийн гарын үсэг, ерөнхий нягтлан бодогч, тамга тэмдгээр баталгаажсан;
4. Хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн гэрчилгээ (USRLE);
5. Татварын албанд бүртгүүлсэн гэрчилгээ (TIN);
6. Хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлээс авсан хуулбар;
7. Үүсгэн байгуулах баримт бичиг (дүрэм, байгуулах тухай гэрээ);
8. Байгууллага байгуулах тухай протокол (шийдвэр);
9. Гарын үсгийн дээж бүхий карт (банкны карт);
10. Банкны дансанд байгаа мөнгийг удирдах картанд заасан этгээдийн бүрэн эрхийг баталгаажуулсан баримт бичиг;
11. Хуулийн этгээдийн дангаар гүйцэтгэх байгууллагын бүрэн эрхийг баталгаажуулсан баримт бичиг;
12.Тусгай зөвшөөрөл олгох үйл ажиллагаа эрхлэх эрхээр хуулийн этгээдэд олгосон тусгай зөвшөөрөл (зөвшөөрөл).

Валютын данс нээлгэхдээ тухайн байгууллагатай банкны дансны гэрээ байгуулдаг бөгөөд үүнд тухайн байгууллагын төлбөр тооцоо, кассын үйлчилгээний банкны үйлчилгээний жагсаалт, тухайн байгууллагын дансанд валютын эх үүсвэр байршуулах нөхцөл, эрх, үүргийг тусгасан байна. талууд гэх мэт.Банкны дансны гэрээ байгуулсны дараа банк нь байгууллагын данс болон дамжин өнгөрөх валютын дансанд нэгэн зэрэг харилцах гадаад валютын данс нээлгэдэг.

Одоогийн валютын данс нь ОХУ-ын валютын хууль тогтоомжийн дагуу байгууллагын мэдэлд байгаа гадаад валютаар байгаа хөрөнгийг нягтлан бодох бүртгэлд хамруулах, бусад гүйлгээг хийх зориулалттай.

Транзит валютын данс нь одоогийн валютын дансанд орсон дараахь мөнгөнөөс бусад бүх гадаад валютын орлогыг байгууллагын ашиг тусын тулд бүрэн хэмжээгээр оруулах зорилготой.

-эрх бүхий банкинд нээлгэсэн байгууллагын нэг харилцах валютын данснаас тухайн банкны тухайн банкинд нээлгэсэн өөр харилцах дансанд орж ирж буй мөнгөн хөрөнгө;
Байгууллагын харилцах валютын данс нээлгэсэн эрх бүхий банкнаас байгуулсан гэрээний дагуу хүлээн авсан мөнгө;
- Оросын нэг байгууллагын одоогийн гадаад валютын данснаас нэг эрх бүхий банкинд нээсэн Оросын өөр байгууллагын одоогийн гадаад валютын данс руу орж ирсэн мөнгө.

Санхүүжилтийг транзит валютын данснаас хасна:

1. гадаад валют худалдах үйл ажиллагаа явуулах;
2. дараахь зардал, төлбөрийг төлөх.
- а) тээвэр, даатгал, тээвэр зуучлал;
- б) экспортын гаалийн татвар, түүнчлэн гаалийн хураамж;
- в) зээлийн байгууллагын шимтгэлийн хөлс, түүнчлэн валютын хяналтын төлөөлөгчийн гүйцэтгэл, чиг үүргийн төлбөр.
3. худалдах боломжгүй, эсхүл үлдэгдэлтэй байгаа гадаад валютын баримтыг энэ эрх бүхий банкин дахь оршин суугчийн харилцах, эсхүл өөр эрх бүхий банкинд нээсэн тухайн оршин суугчийн харилцах (транзит валютын дансанд урьдчилж хийсэн) дансанд оруулах. валют зарсны дараа;
4. оршин суугчийн транзит валютын данснаас хасагдахаас өмнө эрх бүхий банк дараахь баримт бичгийн аль нэгийг хүлээн авсан бол оршин суугчийн ашиг тусын тулд буруу хүлээн авсан мөнгийг буцаан олгох.
- а) эдгээр мөнгийг тухайн оршин суугчийн өөр транзит валютын данс руу, тэр дундаа өөр эрх бүхий банкинд шилжүүлэх, эсвэл алдаатай шилжүүлсний улмаас төлбөр төлөгчид буцааж өгөх тухай оршин суугч данс эзэмшигчийн тушаал;
- б) эрх бүхий банк нь оршин суугч данс эзэмшигчтэй байгуулсан банкны дансны гэрээнд шилжүүлсэн мөнгийг шилжүүлэх зохих нөхцлийг заасан бол эдгээр мөнгийг алдаатай шилжүүлсний улмаас төлбөр төлөгчид буцааж өгсөн тухай корреспондент банкнаас ирсэн мессеж. валютын данс.

Түүний зааврын дагуу эрх бүхий банк нь оршин суугчийн харилцах гадаад валютын дансанд дараахь дүнг гадаад валютаар шилжүүлнэ.

- гадаад валютын орлогын хэсгийг (хэрэв байгаа бол) зарсны дараа дамжин өнгөрөх дансанд үйлчлүүлэгчийн мэдэлд үлдэх;
- биелэгдээгүй гэрээний урьдчилгаа төлбөрийн хэлбэрээр хүлээн авсан орлого.
- Импортын барааны өртгийг төлөхөд зуучлагч байгууллагуудын ашиг тусын тулд оршин суугчдын гадаад валютын харилцах данснаас авсан орлогын бүрэн хэмжээний орлого (тухайн баримт бичгийг банкинд ирүүлсэн тохиолдолд).

Банк нь тухайн дансны валютаар харилцах валютын дансанд хүү тооцож, төлдөг. Хүүг гадаад валютын харилцах дансанд, дүрмээр, улиралд нэг удаа хуримтлуулдаг. Банк дамжин өнгөрөх дансны хүүгийн хүүг тооцдоггүй. Валютын харилцах дансны бүх төлбөрийг дансанд байгаа хөрөнгийн үлдэгдэлд багтаан банк хийнэ.

Банк нь гадаад валютаар төлбөр тооцоо хийж буй Оросын байгууллагуудаас гадаад валютаар хийсэн төлбөр, хүлээн авалт нь хууль ёсны бөгөөд эдгээр байгууллагын үйл ажиллагааны зорилго, зорилтод нийцэж байгааг баталгаажуулсан мэдээлэл, баримт бичгийг шаардах эрхтэй. Гүйлгээ хийгдэж дууссаны дараа банк нь харилцагчдад гадаад валютын дансны хуулга илгээдэг. Үйлчлүүлэгч мэдэгдэл хүлээн авснаас хойш 15 хоногийн дотор ямар нэгэн тайлбар хийгээгүй бол уг мэдэгдлийг баталгаажуулсан гэж үзнэ. Үйлчлүүлэгч банкинд дансны үлдэгдлийг жил бүрийн 1-р сарын 1-ний байдлаар баталгаажуулдаг.

Эрх бүхий банкинд байгууллагын гадаад валютын данс нээлгэх, хаах тухай мэдээллийг харилцах данс нээх, хаахтай адил журмын дагуу татварын албанд мэдэгдэх ёстой. Энэ шаардлагыг заавал биелүүлэх ёстой. Энэ зорилгоор банкууд харилцах валютын данс нээлгэсэн өдрөөс хойш тав хоногийн дотор хуулийн этгээдийн татварын албанд бүртгүүлсэн тухай гэрчилгээ олгосон татварын албанд "Банкны мэдэгдэл" тусгай маягт илгээнэ. данс нээх (хаах)”. Хэрэв та гадаад валютын дансны дэлгэрэнгүй мэдээллийг өөрчилсөн бол "Дансны дэлгэрэнгүй мэдээлэл өөрчлөгдсөн тухай банкнаас мэдэгдэл" маягтыг татварын албанд илгээх ёстой.

Банкны аналитик нягтлан бодох бүртгэлд гадаад валютын харилцах данстай харилцагч бүрийн нэрийн данс хөтөлдөг. Нягтлан бодох бүртгэлийг давхар тооцоогоор хийдэг: гадаад валют, рубль. Гадаад валютыг рубль болгон хөрвүүлэх нь ОХУ-ын Төв банкны ханшаар хийгддэг. Рубль дахь гадаад валютын ханш өөрчлөгдөхийн хэрээр банкны дансанд байгаа валютын үлдэгдлийг дахин үнэлдэг (рублийн хувьд). Ханшийн зөрүүний хэмжээ нь үйлчлүүлэгчдийн үйл ажиллагааны үр дүнтэй холбоотой. Үйлчлүүлэгчийн дансны дебит, кредитийн тухай мэдэгдлийг дебит, кредит мемогоор дамжуулан хийдэг.

Ирж буй мөнгийг эхлээд дамжин өнгөрөх валютын дансанд шилжүүлдэг. Төлбөрийн баримт бичгийн текстээс валютыг заавал худалдах үйл ажиллагаа аль хэдийн хийгдсэн эсвэл гадаад валютын орлого нь ийм борлуулалтаас хуулиар чөлөөлөгдсөн тохиолдолд л тухайн төлбөрийн баримтын бичвэрээс шууд гадаад валютын харилцах дансанд мөнгө шилжүүлэх ажлыг гүйцэтгэдэг.

Оршин суугчид болон оршин суугч бус хүмүүсийн хооронд валютын гүйлгээ хийхдээ гүйлгээний паспорт (TS) бүрдүүлдэг бөгөөд энэ нь хэлцлийн талууд болон гэрээний (зээлийн гэрээ) шаардлагатай бүх мэдээллийг тусгасан болно. Гүйлгээний паспорт олгохын тулд догол мөрөнд заасны дагуу банкинд дараахь баримт бичгийг бүрдүүлнэ. 6.6.1-6.6.3 ОХУ-ын Банкны 2012 оны 6-р сарын 4-ний өдрийн 138I тоот заавар: Оршин суугчид болон оршин суугч бус хүмүүсээс эрх бүхий банкуудад валютын гүйлгээтэй холбоотой баримт бичиг, мэдээллийг гаргаж өгөх журмын тухай...: ОХУ-ын Банкны заавар No. 2012 оны 6-р сарын 4-ний өдрийн 138I (шинэчилсэн найруулга) 2016 оны 2-р сарын 27-ны өдөр) // ОХУ-ын Банкны мэдээллийн 2012 оны 08-р сарын 17-ны өдрийн. - No 48-49.

- f-ийн дагуу бөглөсөн маягтын нэг хувь. 1 эсвэл f. 2?
- гэрээний дагуу төлбөр тооцоо хийх нөхцөлийг харуулсан гэрээ эсвэл түүнээс авсан хуулбар (оршин суугч бус хүмүүсээс валют хүлээн авах, гэрээний дагуу хүлээсэн үүргээ биелүүлэх (173FZ хуулийн 19 дүгээр зүйлийн 1.1 дэх хэсэг) хүлээгдэж буй хугацааны тухай)?
- Урлагийн 4-р хэсэгт заасан бусад баримт бичиг. 173FZ хуулийн 23, гүйлгээний паспортыг бөглөх шаардлагатай (оршин суугч байгууллагын улсын бүртгэлийн гэрчилгээ, татварын албанд бүртгүүлсэн гэрчилгээ гэх мэт)?
- оршин суугчийг бүртгүүлсэн газрын татварын байцаагчаас данс (хадгаламж) нээлгэх, данс (хадгаламж) хаах, дансны (хадгаламж) дэлгэрэнгүй мэдээллийг өөрчлөх, данс (хадгаламж) байгаа тухай мэдэгдэл. ) ОХУ-аас гадуур байрлах банкинд.

Банк нь зөвхөн хийгдэж буй валютын гүйлгээтэй холбоотой баримт бичгийг шаардах эрхтэй.

Гадаад валютын данс нээх- компаниуд (хуулийн этгээд), энгийн иргэд, хувиараа бизнес эрхлэгчдэд зориулсан түгээмэл үйлчилгээний нэг. Ийм дансны зорилго нь дараагийн удирдлага, хуримтлалыг бий болгох зорилгоор бусад улсын мөнгөн нэгжид мөнгөн хөрөнгийг хадгалах явдал юм.

Валютын данс нээлгэх нөхцөл, журам, журмыг дараах баримт бичигт заасан болно :

Холбооны хууль - валютын зохицуулалт, хяналтын тухай.
Төв банкны дүрэм журам (энэ Холбооны хуулийн үндсэн дээр бий болгосон).
Банкны дүрэм.

Хуулийн этгээд, хувь хүн гадаад валютын данс нээлгэх нь ОХУ-ын Төв банкнаас ийм банкны данстай ажиллах эрхийг баталгаажуулсан тусгай зөвшөөрөлтэй банкуудад байдаг.

Хувь хүмүүст зориулсан үйлчилгээ

Гадаад валютаар данс нээлгэхийн тулд хувь хүн заавал байх ёстой :

Тохиромжтой банкны байгууллагыг сонго.
Нөхцөлүүдийг шийд.
Банктай холбоо барьж, бичиг баримтаа өгнө үү.

Иргэдэд гадаад валютын данс нээлгэх журам нь танилцуулах явдал юм :

Паспорт (гадаад эсвэл дотоодын).
Цэргийн үнэмлэх (зарим тохиолдолд).

Мөн тодорхой хэмжээний төлбөрийг (банкны нөхцлийн дагуу) төлөх гэрээг бөглөж, гарын үсэг зурах шаардлагатай. Дараа нь үйлчлүүлэгчид хадгалахад шилжүүлсэн хөрөнгийн хэмжээг тодорхойлсон тусгай маягт өгдөг.

Мөн уншина уу -

Зээлийн байгууллага хамтран ажилладаг аль ч улсын мөнгөнд хувь хүмүүс данс нээлгэх эрхтэй. Дансны сонголтууд :

"Restante Post".
Богино хугацааны (3-12 сар).
Урт хугацааны (нэг жил ба түүнээс дээш).

Хуулийн этгээдийн гадаад валютын данс нээлгэх: бүртгэлийн төрөл, дэлгэрэнгүй мэдээлэл

Үүнийг ойлгох нь чухал юм гадаад валютын данстай хамт хуулийн этгээд гурван төрлийн дансыг нэг дор нээлгэдэг :

Одоогийн- валютыг заавал зарсны дараа үлдсэн хөрөнгө хуримтлагдсан үндсэн данс.
Транзит- завсрын (тусгай) данс. Гүйлгээ хийсний дараа мөнгө шилжүүлэх, валютын хяналтыг нэвтрүүлэхэд ашигладаг.
Тусгай дамжин өнгөрөх- ОХУ-д худалдаж авсан гадаад мөнгийг тооцоход шаардлагатай данс.

Гадаад валютын данс нээхээс өмнө хуулийн этгээд нь өгсөн баримт бичгийн дагуу зээлийн байгууллагын нөхцөлтэй танилцах ёстой. Хаана Валютын данс нээх журмыг дараах байдлаар зохион байгуулна. :

Өргөдлийг бөглөж байна.
Санхүүгийн байгууллагатай дансны үйлчилгээний гэрээ байгуулах.
Баримт бичгийн бүрэн багцыг шилжүүлэх.

Валютын данс нээх нөхцөл нь ийм үнэт цаасыг шилжүүлэхийг хэлнэ (компанийн хувьд) :

Улсын бүртгэлийн гэрчилгээ.
Данс удирдах эрх бүхий хүмүүсийн гарын үсэг бүхий карт. Энд бас компанийн тамга байх ёстой.
Үүсгэн байгуулах баримт бичиг.
Улсын статистикийн бүтэц, Холбооны татварын албанд бүртгүүлсэн гэрчилгээ.
Бусад баримт бичиг.

Компаниудад зориулсан үйл ажиллагааны төрлүүд

Гадаад валютын данс нээлгэсний дараа хуулийн этгээд (компани) янз бүрийн гүйлгээ хийх боломжтой . Сүүлийнх нь хоёр төрөлд хуваагдана:

Эхлээд:

Зургаан сар хүртэлх хугацаатай зээлийг боловсруулах.
Санхүүгийн гүйлгээ (барааны импорт/экспорттой холбоотой гүйлгээ).
Ногдол ашиг, хүү болон бусад төрлийн ашгийн хуримтлалтай шууд холбоотой шилжүүлэг.
Санхүүгийн хөдөлгөөнтэй холбоотой бусад гүйлгээ (төлбөр, тэтгэврийн хуримтлал).

Хоёрдугаарт:

Бусад орны компаниудад хөрөнгө оруулалт хийх. Үүнд хувьцаа эсвэл бондын хөрөнгө оруулалт орно.
Зургаан сар ба түүнээс дээш хугацаатай зээл авах.
Үл хөдлөх хөрөнгийн төлбөр.
гүйлгээ гэж ангилах боломжгүй гадаад валютын дансанд байгаа мөнгөтэй бусад гүйлгээ.

Аж ахуйн нэгжүүдэд валютын данс нээлгэх зардал хэд вэ?

Зээлийн байгууллагууд одоо байгаа үйлчлүүлэгчиддээ үнэнч ханддаг. Хэрэв хуулийн этгээд бэлэн мөнгөөр төлбөр тооцоо хийх гэрээ байгуулсан бол гадаад валютаар данс нээлгэх нь үнэ төлбөргүй болно. Хэрэв компани зөвхөн банкинд данс нээхээр төлөвлөж байгаа бол гадаад валютын данс хэлбэрээр нэмэлт үйлчилгээ авах нь 1-2 мянган рубль болно (нээлтийн нөхцөл нь зээлийн байгууллагаас хамааран өөр өөр байдаг).

Үр дүн нь юу вэ?

Гадаад валютын данс нээх- бусад орны компаниудтай хамтран ажилладаг хуулийн этгээд эсвэл хувиараа бизнес эрхлэгчдэд шаардлагатай үйлчилгээ. Гадаад валютаар хадгаламжаа хадгалах, нэмэгдүүлэх хүсэлтэй иргэдэд ч ач холбогдол багатай.

ОХУ-ын хууль тогтоомж нь аливаа аж ахуйн нэгжид экспорт-импортын үйл ажиллагаа явуулах, гадаадын түншүүдтэй гэрээ байгуулах боломжийг олгодог. Гадаадын компаниудтай мөнгөн гүйлгээг Оросын рублиэр хийхийг хориглодог тул зохих валютаар банкинд данс үүсгэх шаардлагатай байна.

Валютын данс - энэ юу вэ?

Цаашид гүйлгээнд зориулагдсан гадаад валютыг валютын данс гэж нэрлэдэг банкны тусгай дансанд байршуулдаг. Түүнтэй хийсэн аливаа үйл ажиллагаа, түүнчлэн нээлтийн ажиллагаа нь ОХУ-ын Төв банкны журам, тус улсын хууль тогтоомжоор хатуу зохицуулагддаг. Валютын гүйлгээ хийхийг хориглосон нь Төв банкнаас олгосон зохих зөвшөөрөлгүйгээс үүдэлтэй.

Яагаад танд гадаад валютын данс хэрэгтэй байна вэ?

Банкинд гадаад валютын данс нээлгэсэн байгууллага нь гадаад валютаар хийгдэх үндсэн хоёр төрлийн гүйлгээг хийх боломжтой: урсгал гүйлгээ болон хөрөнгийн хөдөлгөөнтэй холбоотой гүйлгээ.

Одоогийн санхүүгийн үйл ажиллагаанд дараахь зүйлс орно.

барааны экспорт, импортын санхүүгийн төлбөр;
6 сараас илүүгүй хугацаатай зээл авах;
ашигласан хөрөнгийн орлогын хуримтлал - хүү, ногдол ашиг болон бусад зүйлс;
бусад мөнгөн хуримтлал: тэтгэвэр, цалин, хураамж.

Хөрөнгийн хөдөлгөөнтэй холбоотой гадаад валютын дансны гүйлгээ:

гадаадын компанийн үнэт цаас буюу дүрмийн санд оруулсан хөрөнгө оруулалт;
энэ үйл ажиллагааг хуулиар зөвшөөрсөн тохиолдолд бусад улс оронд үл хөдлөх хөрөнгө олж авах;
зургаан сараас дээш хугацаагаар зээлийн бүтээгдэхүүн гаргах;
экспорт, импорттой холбоотой гүйлгээний төлбөрийг хойшлуулах;
бусад валютын гүйлгээ.

Валютын дансанд байгаа мөнгөн тэмдэгтийг тодорхой хугацаанд ашиглаагүй тохиолдолд банкнаас хүү тооцдог. Ийм төлбөр нь үйлчлүүлэгчдэд мөнгө нь эргэлтэнд орсны төлөөх санхүүгийн шагнал юм.

Хуулийн этгээдийн гадаад валютын данс нээлгэх

Гадаад валютын банкны дансыг тодорхой дүрмийн дагуу нээдэг. Юуны өмнө та баримт бичгийн багц цуглуулах хэрэгтэй. Сонгосон банкнаас хамааран үнэт цаасанд тавигдах шаардлага өөр өөр байж болох тул шаардлагатай мэдээллийг авахын тулд зээлийн байгууллагын менежерүүдтэй урьдчилан холбоо барих хэрэгтэй.

Үндсэндээ гадаад валютын данс нээхийн тулд дараахь бичиг баримтыг бүрдүүлэх шаардлагатай.

Стандарт загварын дагуу боловсруулсан мэдэгдэл.
Банкны гадаад валютын данс нээх гэрээ.
Улсын бүртгэлийн гэрчилгээ.
Гадаад валютын харилцах данс нээлгэсэн бол үүсгэн байгуулах бичиг баримт.
Холбооны татварын албанд бүртгүүлсэн гэрчилгээ.
Улсын бүртгэлээс авсан хуулбар.
Дансны удирдлагад нэвтрэх эрхтэй компаниудын төлөөлөгчдийн гарын үсэг, тамганы дээжийг агуулсан карт.
Эрх бүхий хүмүүсийн баримт бичгийн эх хувь.

Хэрэв бизнес эрхлэгч аль хэдийн үйлчилгээ үзүүлсэн банкны байгууллагад гадаад валютын данс нээлгэж, рублийн харилцах данстай бол баримт бичгийн жагсаалт мэдэгдэхүйц багасна. Ийм нөхцөлд зээлийн байгууллагын менежерүүд зөвхөн гэрээ байгуулж, шаардлагатай данс нээх өргөдөл бөглөхийг шаарддаг.

ОХУ-ын одоогийн хууль тогтоомжийн дагуу банкны шалгалтанд хамрагдаж, одоогийн гадаад валютын данс нээлгэсэн үйлчлүүлэгч долоо хоногийн дотор татварын албанд мэдэгдэх үүрэгтэй. Энэ заалтыг дагаж мөрдөөгүй тохиолдолд 5 мянган рублийн торгууль ногдуулна.

Валютын дансны төрлүүд

Дамжин өнгөрөх валютын дансыг банкууд валютын дансны бүртгэл хөтлөх зорилгоор нээдэг. Үйлчлүүлэгч нь үнэндээ хоёр нэхэмжлэхийг нэгэн зэрэг хүлээн авдаг.

Транзит. Валютын бүх орлогыг эхлээд түүнд тооцдог. Үйлчлүүлэгч хяналтаас гарахад шаардлагатай бичиг баримтыг бүрдүүлэх хүртэл хөрөнгийг тэнд хадгална.
Одоогийн валютын данс. Шаардлагатай бүх бичиг баримтыг баталгаажуулсны дараа түүнд мөнгө шилжүүлдэг. Ийм дансанд байгаа валютыг үйлчлүүлэгч өөрийн үзэмжээр ашиглаж болно: тэр зүгээр л мөнгөө хадгалах эсвэл гадаадын агент руу шилжүүлэх боломжтой. Нэмж дурдахад банкнаас хүлээн зөвшөөрөгдсөн ханшийн дагуу рубль болгон мөнгө шилжүүлэх боломжтой.

Шаардлагатай тохиолдолд оршин суугчид дамжин өнгөрөх тусгай данс нээж болно. Энэ нь үйлчлүүлэгчийн хийсэн худалдан авалтын нягтлан бодох бүртгэл, дотоодын санхүүгийн зах зээл дээр валют борлуулах зорилгоор бүтээгдсэн.

Валютын хяналт хэрхэн явагддаг вэ?

Банкуудад нээлгэсэн валютын дансууд нь валютын хяналтад байдаг. Транзит дансанд мөнгө орж ирсний дараа харилцагч банкны байгууллагаас холбогдох мэдэгдлийг хүлээн авна. Банк нь гүйлгээг баталгаажуулахын тулд мөнгө хуримтлуулсан өдрөөс хойш 15 хоногийн дотор баримт бичгийг хүлээн авах ёстой. Ийм баримт бичигт гүйлгээний паспорт, гэрээ, валютын гүйлгээний гэрчилгээ, ялангуяа дансанд орсон дүн нь 50 мянган ам.доллараас давсан тохиолдолд багтана. Паспортоос гадна бусад баримт бичгүүдийг өгдөг - нэхэмжлэх, акт, бараа импортлох, экспортлох баримт бичиг эсвэл бусад баримт бичиг.

Өнөөдөр олон банк үйлчлүүлэгчийн оронд зарим бичиг баримт, гэрчилгээ бэлдэж, үйлчилгээг илүү тав тухтай, хурдан болгодог. Та гэрээнд шаардлагатай өөрчлөлтүүдийг хийж, баримт бичгийн бүрэн багцыг өгсөн тохиолдолд л ийм үйлчилгээг ашиглаж болно.

Банк нийлүүлэгчийн данс руу мөнгө шилжүүлсэн ч гэсэн компаниас бичгээр баталгаажуулахыг шаардаж болно.

Валютын хяналтын баримт бичиг

Татварын алба нь зээлийн байгууллагын нэгэн адил валютын хяналтыг хэрэгжүүлэхийн тулд дараахь баримт бичгийг ихэвчлэн шаарддаг.

Иргэний үнэмлэх.
Хуулийн этгээд, бизнес эрхлэгчийн бүртгэлийн гэрчилгээ.
Тухайн хүний татварын бүртгэлийн гэрчилгээ.
Дууссан гүйлгээний паспорт.
Гаалийн мэдүүлэг.
Гэрээнд гарын үсэг зурсан.
Санхүүгийн гүйлгээг баталгаажуулсан банкны дансны хуулга.
Үйлчлүүлэгч нь гадаадад нээлттэй данстай болохыг баталгаажуулсан баримт бичиг.

Иргэдийн гадаад валютын данс

Хувь хүмүүс хувь хүмүүсийн ашиг тусын тулд гадаад валютын гүйлгээ хийх зориулалттай гадаад валютын данс нээлгэж болно: шимтгэл, тэтгэлэг, цалин, өв залгамжлал болон бусад орлогын хуримтлал. Одоогийн хууль тогтоомж нь гадаадын иргэн, ОХУ-ын оршин суугч аль алинд нь ийм данс нээх боломжийг олгодог.

Хувь хүнд гадаад валютын дансыг хэрхэн нээх вэ?

Гадаад валютын данс нээлгэхийн тулд хувь хүн банкинд баримт бичгийн багц (цэргийн үнэмлэх, ОХУ-ын иргэний паспорт, олон улсын паспорт) гаргаж, үйлчилгээ үзүүлэх, данс нээх, хөтлөх гэрээнд гарын үсэг зурах ёстой. Ийм данс нээхийн тулд та тодорхой хэмжээний мөнгө байршуулах ёстой. Мэдээж гадаад валютаар.

Хувь хүн ямар ч гадаад валютын данс нээлгэх боломжтой. Аль данс нээлгэх нь банкны үйлчлүүлэгчийн хүсэл, тухайн банкны байгууллага ямар валюттай ажиллахаас хамаарна. Аж ахуйн нэгжүүд голчлон евро, доллараар нээдэг. Энэ хоёр валют нь бүх нийтийнх гэж тооцогддог бөгөөд олон улсын гүйлгээнд бусдаас илүү их ашиглагддаг.

Хэрэв хувь хүн, хуулийн этгээд аль хэдийн банкны үйлчлүүлэгч болсон бол гадаад валютын данс нээлгэх хураамж авахгүй. Хэрэв энэ нь эсрэг талын банктай анхны холбоо барих юм бол гэрээ байгуулахад дунджаар 1000 рубль шаардагдана. Интернет банкны үйлчилгээ болон дараагийн дансны үйлчилгээг ихэнх банкууд үнэ төлбөргүй үзүүлдэг.

Хувь хүмүүсийн дансны төрлүүд

ОХУ-ын оршин суугч иргэдэд дараахь төрлийн гадаад валютын данс нээлгэх боломжтой.

Одоогийн. Оршин суугчдын бүх хөрөнгө үүн дээр хадгалагддаг. Хуулиар хориглосноос бусад тохиолдолд хувь хүн тэдгээрийг ямар ч зорилгоор ашиглаж болно. Энэ дансны хоёр төрөл байдаг: эхнийхээс та бусад улс руу мөнгө шилжүүлэх боломжтой бол хоёрдугаарт банк зарим хязгаарлалт тавьдаг.
Хадгаламж. Энэ нь гадаад валютаар хувийн хадгаламжаа хадгаламж хэлбэрээр хадгалдаг. Хадгаламжийн дансанд үнэт цаас, гэрчилгээ болон бусад үнэт цаас орно. Практикаас харахад тэд мөнгө хөрөнгө оруулах боломжийг олгодог тул хүн амын дунд хамгийн алдартай байдаг.

Валютын эрсдэл

Валютын данс нээх, цаашид ашиглах нь үргэлж тодорхой эрсдэлтэй байдаг. Хамгийн гол нь зээлийн хүүгийн өөрчлөлт, ханшийн хэлбэлзэл. Валютын арилжааны бараг бүх оролцогчид ийм эрсдэлтэй байдаг.

Валютын эрсдэл нь данс нээлгэсэн хувь хүн, хуулийн этгээдэд төдийгүй банкинд ч аюул учруулж байна. Сүүлчийн тохиолдолд зээлийн байгууллага нь үйлчлүүлэгчдийн хийсэн гадаад валютын гүйлгээний орлогын үнийн хэлбэлзлээс болж эрсдэлд ордог. Боломжит эрсдэлээс өөрсдийгөө хамгаалахын тулд банкны байгууллагууд гүйлгээ хийсний дараа нэмэлт данснаас хасалт хийдэг. Санхүүчдийн эгнээнд ийм заль мэхийг гадаад валютын дансны дахин үнэлгээ гэж нэрлэдэг.

Оноо 52

Нягтлан бодох бүртгэлд 52 "Валютын данс" дансыг гадаад валютын дансыг тодорхойлох, тэдгээрт байгаа хөрөнгийн хөдөлгөөнийг хянахад ашигладаг. Ийм баримт бичгийг ихэвчлэн зээл төлөх, гадаадын түншүүдтэй гүйлгээ хийхэд ашигладаг. Хэрэв та гадаадад бизнес аялал хийхээр төлөвлөж байгаа бол л мөнгө бэлэн болно. Валютын дансыг бусад муж улсын оршин суугчидтай гүйлгээ хийхэд ашиглаж болно.

Санхүүгийн тайланд гадаад валютын дансаар хийгдсэн бүх гүйлгээг бүртгэдэг.

Эрхэм хүндэт Александр! Сайн уу? Таны асуултын зарим хариултыг ОХУ-ын Банкны 2014 оны 5-р сарын 30-ны өдрийн №153-I "Банкны данс, хадгаламжийн данс, хадгаламжийн данс нээх, хаах тухай" зааварт бүрэн тусгасан болно.

Тиймээс, 153-I зааврын 4.1-д заасны дагуу

Харилцах данс нээлгэхийн тулд ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу байгуулагдсан хуулийн этгээд банкинд дараахь зүйлийг ирүүлэх ёстой.
а) хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн гэрчилгээ;
б) хуулийн этгээдийн үүсгэн байгуулах баримт бичиг. ОХУ-ын Засгийн газраас баталсан жишиг дүрмийн үндсэн дээр үйл ажиллагаа явуулдаг хуулийн этгээд; ОХУ-ын Засгийн газраас баталсан холбогдох төрөл, төрлийн байгууллага, байгууллагуудын стандарт заалт, тэдгээрийн үндсэн дээр боловсруулсан дүрмийн үндсэн дээр ажиллах; жишиг журам, дүрмийн үндсэн дээр ажиллаж, заасан баримт бичгийг бүрдүүлнэ. ОХУ-ын төрийн эрх баригчид, ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгжүүдийн төрийн эрх баригчид, нутгийн өөрөө удирдах байгууллагууд нь ОХУ-ын хууль тогтоомжоор тогтоосон журмаар баталсан хууль тогтоомжийн болон бусад зохицуулалтын эрх зүйн актууд, тэдгээрийг бий болгох, эрх зүйн байдлын талаархи шийдвэрүүдийг төлөөлдөг;
в) хуулийн этгээдэд олгосон тусгай зөвшөөрөл (зөвшөөрөл), хэрэв эдгээр тусгай зөвшөөрөл (зөвшөөрөл) нь харилцагчийн үндсэн дээр данс нээлгэх гэрээ байгуулах эрх зүйн чадамжтай шууд холбоотой бол;
г) карт (энэ зааврын 1.12-т зааснаас бусад тохиолдолд);
д) картанд заасан хүмүүсийн дансан дахь хөрөнгийг захиран зарцуулах эрхийг баталгаажуулсан баримт бичиг, гэрээнд гарын үсэг зурсан гарын үсгийн аналогийг ашиглан дансанд байгаа хөрөнгийг захиран зарцуулах эрхийг баталгаажуулахаар заасан тохиолдолд баримт бичиг. гараар бичсэн гарын үсгийн аналогийг ашиглах эрхтэй хүмүүсийн бүрэн эрхийг баталгаажуулах;
е) хуулийн этгээдийн дангаар гүйцэтгэх байгууллагын бүрэн эрхийг баталгаажуулсан баримт бичиг;
ж) данс нээлгэх зорилгоор ОХУ-ын хууль тогтоомжид заасан тохиолдолд татварын албанд бүртгүүлсэн гэрчилгээ эсвэл татварын албанаас гаргасан баримт бичиг.

Үйлчилгээ үзүүлж буй банкинд ямар харилцах данс (евро, доллар, рубль) сонгох вэ, мөн валютын гүйлгээний гэрчилгээг хэн олгохоо шийдэх хэрэгтэй (банк үүнийг төлбөртэйгээр хийх боломжтой).

Татварын тухайд: энд та энэ эсвэл өөр татварын тогтолцоо, дэглэмийг өөрөө тодорхойлдог (OSN, хялбаршуулсан татварын систем, патент).

Үүний дагуу, хэрэв та гадаадаас бараа импортлохдоо хялбаршуулсан татварын тогтолцоотой бол НӨАТ үүсдэг (ОХУ-ын Татварын хуулийн 346.26-р зүйл).

Иймээс гаалийн мэдүүлгийг Гаалийн холбооны Гаалийн тухай хууль, ЕЭК-ын шийдвэр, олон улсын гэрээгээр зохицуулдаг.

Дашрамд дурдахад, гадаад эдийн засгийн гэрээ байгуулахдаа INCOTERMS 2000 стандартын нөхцлийг дагаж мөрдөнө.