'러시안 크레딧'의 새 주인이 어떻게 '7명의 은행가'를 능가했는지. Anatoly Motylev는 오늘 개인 파산으로 도난당한 수십억 달러를 썼습니다. Motylev Anatoly Leonidovich

그는 은행시장에서 늘 '검은 양'으로 여겨져 왔다. 가장 큰 신용 기관은 그에게서 돈을 빌리는 것을 거부했습니다. 과거 고스트라흐에서 경력을 시작한 아나톨리 모틸레프는 소련 시절 '황금청년'으로 불렸던 이들 중 하나였다. 물론 그의 아버지는 보험 시장을 독점하는 구조를 이끌었습니다. 당연히 Anatoly Motylev가 그보다 앞서 화려한 경력을 쌓았다는 것을 예측하는 것은 어렵지 않습니다. 하지만 그렇습니까? 이 문제를 더 자세히 고려해 보겠습니다.

전기 사실

전기가 모든 은행 직원의 부러움의 대상이 될 수 있는 Anatoly Motylev는 러시아 수도 출신입니다. 그는 1966년 8월 11일에 태어났습니다. 그의 아버지는 고위 관리였습니다. 그는 "소련" 재무부에서 일했습니다. 물론 Anatoly Motylev는 1973년부터 1986년까지 Gosstrakh를 이끌었던 부모의 지원을 모든 측면에서 기대할 수 있었습니다.

방과 후 청년은 금융 기관에 지원하기로 결정했습니다. 입학 시험에 성공적으로 합격 한 그는 먼저 건설 팀을 이끌고 얼마 후 Komsomol 조직을 이끌라는 제안을 받았습니다. 그는 자신의 연구와 사회적 작업량을 동의하고 능숙하게 결합합니다.

경력 시작

수도의 대학을 졸업한 후 전기를 별도로 고려할 가치가 있는 Anatoly Motylev는 Gosstrakh에서 일하게 됩니다. 시간이 지남에 따라 그는 사장 비서직과 회사 부사장직을 맡게 됩니다. 그러나 지난해 90년대 중반 고스트라흐 경영에 대한 강조가 바뀌면서 보험회사를 경영하게 된 새로운 인물들이 생겼다. 그리고 Anatoly Motylev는 현재 고위 관리인 Vladislav Reznik이 이끄는 이러한 관리자들과 공통 언어를 찾을 수 없었습니다.

글로벡스

어떤 식으로든 Anatoly Motylev는 어떤 일이 발생하더라도 "아무것도 없이" 남지 않을 것임을 미리 확인했습니다.

1992년에 그는 소련 보험 회사의 후계자인 Rossgostrakh와 동등하게 Globex 신용 구조를 확립했는데, 이는 나중에 은행 감독 시스템의 문제를 반영하는 것이 되었습니다. 중앙은행이 Globex에서 일어나는 모든 일을 "인식"하고 있음에도 불구하고 관망하는 태도를 취했다는 점은 주목할 만합니다.

1996년 Anatoly Motylev는 Rosgosstrakh 예금에서 Globex 결제 계좌로 불법 자금을 이체한 사건의 용의자가 되었습니다. 그러나 형사들이 상황을 이해하고 해당 작전이 적법하다고 인정하는 데는 한 달이면 충분했다.

일부 전문가들은 나중에 Globex의 공동 소유주가 된 "경찰"Dunaev 장군 외에는 은행가가 형사 기소를 피하는 데 도움을 주었다고 믿습니다.

그는 또한 회계연도부터 Motylev의 아이디어 자산을 절약하는 데 기여했습니다.

은행 - 투자자

2000년대 초 Anatoly Motylev(은행가)는 Dunaev와 함께 사업 발전을 위한 새로운 지평을 찾기 시작했습니다.

Globex는 대규모 부동산을 인수합니다. 그중 하나는 면적이 80,000m2에 달하는 Novinsky Passage 쇼핑 및 비즈니스 단지입니다. 그러나 거래 금액에 관한 문제에 대해 소식통은 만장일치로 의견을 달리했습니다. 일부 전문가는 1억 달러, 다른 전문가는 2억 8천만 달러, 3억 5천만 달러의 투자를 발표했습니다.

Globex의 또 다른 주요 인수는 시계를 생산하는 Slava 기업입니다. 그것은 수도의 Belorussky 기차역 근처에 위치하고 있습니다. 현지 생산현장에 복합산업단지 '슬라바 비즈니스 파크'를 건립할 계획이다. Globex는 또한 모스크바 지역에 여러 개의 대규모 토지를 등록했으며, 이곳에서도 새로운 프로젝트를 시행할 계획입니다. 따라서 우리는 Anatoly Motylev가 대규모 은행가라고 자신있게 말할 수 있습니다.

2002년에 Globex의 공동 소유자인 Dunaev와 Zhukov가 신용 조직의 창립자를 떠났기 때문에 그는 Globex의 단독 소유자가 되었습니다.

2년 후 Globex는 참가자가 되었고 그 후 사업가 Anatoly Motylev는 그의 아이디어를 통해 인구로부터 돈을 모을 권리를 받았습니다.

사업이 위협받고 있다

2008년 가을, Globex는 어려운 시기를 맞이했습니다. 문제는 예금자들의 자금이 대규모로 유출됐고, 신용기관 자산의 비중도 많이 줄었다는 점이다. Vladimir Dmitriev가 이끄는 Vnesheconombank가 Globex의 새로운 소유자가 됩니다. 은행가 Vitaly Vavilin이 새로운 경영진을 이끌도록 임명되었습니다. 그러나 어떤 경우에도 Globex에는 다양한 대출자에게 대출을 제공할 수 있는 유능한 전문가가 부족했습니다.

은행업 회생 시도

시장 은행 부문의 실패에도 불구하고 Vitaly Motylev는 기업가 정신 분야에서 이전 영향력을 되찾기 위해 모든 노력을 기울이고 있습니다. 그는 한 번에 여러 은행 기관에 돈을 투자합니다.

특히 그는 파트너와 함께 지난 세기 90년대에 국민들 사이에서 높은 신뢰를 누렸던 재무 구조 "러시아 신용"을 획득했습니다. 거래금액은 약 3억 5천만 달러였다. Anatoly Motylev(“Russian Credit”)는 또한 AMB Bank, M Bank, KRK, Tula Industrialist와 같은 신용 기관을 인수했습니다. 사업가는 주택 및 기타 상업 프로젝트에 투자할 고객 자금을 유치하여 강력한 재정적 기반을 구축할 계획이었습니다. 그러나 중앙 은행은 Motylev가 소유한 거의 모든 신용 기관의 라이센스를 취소했습니다. 이는 인수한 부채의 규모가 자산 가치를 크게 초과했기 때문입니다.

같은 운명이 연금 기금에 닥쳤으며 소유자는 Anatoly Leonidovich였습니다. NPF "Solnechnoye Vremya", NPF "Sun. 삶. Pension", NPF "Uraloboronzavodsky" 및 기타 구조물은 감독 기관의 지시를 적시에 준수하지 않았기 때문에 면허를 상실했습니다.

사업가가 숨어 있나요?

은행가 겸 기업가가 대출 사업에서 큰 실패를 겪은 후 그가 어딘가에서 사라졌다는 소문이 퍼졌습니다.

많은 사람들은 여전히 ​​​​Anatoly Motylev가 현재 어디에 있는지 궁금해합니다. 비공식 데이터에 따르면 그는 영국 수도로 떠났다. 그리고 은행가는 숨길 이유가 있습니다. 그의 신용 구조는 중앙 은행의 감사를받습니다. 감독 기관이 위반 사항을 발견하면 Motylev는 법 집행 기관의 형사 기소를 피할 수 없습니다.

개인 생활

Alexander Leonidovich는 공적인 사람이 된 적이 없습니다. 그는 값비싼 물건을 구입하지 않았습니다. 사업가는 또한 정통 기업가 클럽(Orthodox Entrepreneurs Club)의 회원이기도 합니다. 그의 아내는 훈련을받은 금융가입니다. 은행가에게는 아들이 있습니다.

Motylev 사업의 흥망 성쇠에 대한 이야기는 전문가들에게 현재 은행 경제 부문의 안정성을 의심하는 또 다른 이유를 제공합니다.

금융 부문에 위기가 닥치면 사업가 아나톨리 모틸레프가 소유한 건축물이 파산하는 것이 러시아의 전통이다. 이런 일이 처음 발생한 것은 2008년 러시아에 글로벌 경제위기가 닥쳤을 때였다. 모든 일은 7년 후에 다시 일어났습니다. 매우 위험한 사업 스타일 및 소유자의 부정직과 결합된 국제 제재는 Motylev가 재창조한 은행 및 연금 제국의 붕괴로 이어졌습니다.

은행가는 동포들의 눈에 자신을 회복하려는 새로운 시도를하지 않았으며 러시아 정의와 영국의 수많은 투자자들로부터 숨는 것을 선호했습니다. 영국은 제재 적용을 가장 먼저 발표 한 국가 중 하나였습니다. Motylev가 몰락한 이유 중 하나입니다. 올해 2월 모스크바 중재법원은 도망자 파산을 선고했다. 러시아는 그를 특히 대규모 사기 혐의로 비난하면서 그를 국제 수배자 명단에 올렸습니다.

아나톨리 모틸레프(Anatoly Motylev)는 발전된 사회주의가 쇠퇴하는 동안 소련 엘리트 청년들의 저명한 대표자입니다. 아빠는 소련 재무부 공무원이자 전체 연합의 유일한 보험 상부 구조 인 Gosstrakh의 책임자입니다. 아들은 Komsomol 활동가이자 건설 노동자입니다.

그러한 인물들은 소련 젊은이들의 선봉이 되었습니다. 그러나 미래에 적응하고 모방할 수 있는 주입된 능력은 은행원에게 매우 유용했습니다. 러시아에서 그는 자신의 무신론적인 콤소몰 과거를 기억하지 못했지만 엄격한 기독교 도덕 규칙에 따라 자신을 "정통 사업가"라고 선언했습니다.

시간이 보여 주듯이 일상 생활에서 Anatoly Motylev는 도덕 문제로 어려움을 겪었습니다. 아버지는 독립 러시아에서 Rosgosstrakh로 변한 Gosstrakh에서 좋은 직업을 얻을 수 있도록 인맥을 통해 그를 도왔습니다.

1992년에 보험 회사는 Anatoly Motylev를 경영진으로 둔 Globex Bank를 설립했습니다. 3년 후, 창업자의 경영진이 바뀌었고 젊은 은행가와 Rosgosstrakh의 관계는 악화되었습니다. 보험사는 '쥐 추적'의 파트너를 의심했습니다.

1996년 Motylev는 Globex Bank 계좌에서 Rosgosstrakh 소유의 자금 이체에 대한 조사와 관련하여 구금되었습니다. 혐의는 재판으로 구체화되지 않았습니다. Globex의 공동 창립자 중에는 Andrei Dunaev 전 내무부 장관이 등장했습니다. Motylev를 도운 사람은 바로 그 사람이었습니다. 2002년에 전 콤소몰 활동가가 은행의 유일한 소유자인 것으로 밝혀졌습니다. 붕괴되기까지는 아직 6년이 남았다.

Anatoly Motylev와 은행

일반적인 의미에서 Globex 은행은 신용 기관이 아니었습니다. 그는 대출을 발행했지만 재정적 지불 능력과 돈을 돌려받을 가능성에 전혀 관심이 없는 적절한 사람들에게만 대출을 제공했습니다. 신용 ─ 다른 서비스에 대한 대가로 제공되는 서비스였습니다. 은행은 또한 소유자의 개인 사업을 지원하고 자금을 조달했습니다. Anatoly Motylev는 Novinsky Passage 쇼핑 센터인 Second Slava Watch Factory를 인수하고 노보시비르스크에 Family Club 마을과 쇼핑 센터를 건설했으며 모스크바 근처에 2,000헥타르 이상의 토지를 구입했습니다. 위조된 재무제표 더미로 규제당국의 눈이 가려졌다. 모든 것이 잘 진행되고 있었지만 글로벌 위기가 발생했습니다. 고객들은 집단적으로 은행을 떠났다. Globex는 VEB에 의해 저장되었으며 상징적인 5,000루블에 구입했습니다. Motylev의 아이디어를 복구하기 위해 중앙 은행은 새 소유자에게 870억 루블을 보내야 했습니다.

정신을 차린 이 파산한 은행가는 예전의 방식으로 돌아갔습니다. 1년 후 그는 AMB 은행을 설립했고, 3년 후에는 다소 유명한 러시아 신용 은행을 인수했습니다. 전성기에는 이 은행은 러시아 상위 50개 금융 기관 중 하나였습니다. Anatoly Motylev는 신속하게 전체 제국을 회복하고 건설했습니다. AMB Bank와 Russian Credit 외에도 M-Bank와 Tula Industrialist Bank가 포함되었습니다.

은행가는 비영리 연금 기금이라는 세련된 주제를 개발하기 시작했습니다. 그는 무려 7개를 프로듀스했다. ─ “Sun. 삶. 연금", "Uraloboronzavodsky", "Sunny Time", "Adekta-Pension", "미래 보호", "저축", "저축 기금 "Sunny Beach". 이름은 유명인에 대한 열망을 분명히 보여줍니다. NPF Motylev는 현재 및 미래 연금 수급자 거의 150만 명을 절약하여 600억 루블 이상을 축적할 수 있었습니다.

인생은 은행가에게 아무것도 가르쳐주지 않았습니다. 그는 고집스럽게 자신의 프로젝트에만 돈을 계속 투자했습니다. 일반적인 자금 흐름 다이어그램은 다음과 같습니다. Motylev는 모스크바 증권 거래소의 시세 목록에 있는 Promnefteservis와 Transgazservice라는 2개의 산업 회사를 소유하고 있습니다. 회사는 NPF가 구매한 채권을 발행했습니다. 그런 다음 해외 회사가 Motylev 그룹의 프로젝트에 자금을 조달하기 시작했습니다. 만들어진 계획에 참여하는 주체는 투자회사인 로닌(Ronin)과 투자 및 건설회사인 DBK였다.

Anatoly Motylev 구조의 가장 큰 프로젝트 중 하나는 툴라 지역에 농업 기업 단지 ─ 가금류 농장, 돼지 농장, 온실 농장 및 "Big Rogachevsky Quarter" 주택 단지 ─ 100,000m²의 안락함을 조성하는 것이었습니다. Lobnya 지역의 학급 주택. Anatoly Motylev는 항상 대규모 토지 구입에 대한 열정을 가지고 있었습니다. 그는 이러한 목적을 위해 모기지 보장 증명서에 내재된 메커니즘을 능숙하게 사용했습니다. “Fortrade 관리 회사는 인증서 형태의 비국가 연금 기금 투자로 운영되었습니다.

모기지 증명서의 총 금액은 410억 루블에 달했습니다. Rossiysky Kredit Bank는 토지 구입을 위해 법인에 대출을 발행했으며, 이는 은행에 약속되어 있습니다. 또한 대출금은 모기지 증명서를 통해 NPF로 이전되었습니다. 이 메커니즘을 통해 비국가 연금 기금에 토지를 등록하고 보고 조작에 사용된 경상 소득을 생성할 수 있었습니다.

Anatoly Motylev의 붕괴

불행히도 Motylev에게는 중앙 은행이 그가 만든 금융 그룹의 활동을 면밀히 모니터링하기 시작했습니다. 이번에는 그의 모든 비국가 연금 기금이 보험 시스템에 포함되지 않아 붕괴가 발생했습니다. 전문가들도 동의합니다. Motylev는 약간 운이 좋지 않았습니다. 토지가 있으면 어려운시기를 쉽게 견딜 수 있었고 가치 상승을 배경으로 사업을 계속 발전시킬 수있었습니다. 그러나 그것은 거의 중요하지 않습니다.

2105년 7월 말에 중앙은행은 4개 은행 모두의 면허를 취소했고, 8월에는 모든 비국가 연금기금에도 같은 운명이 닥쳤습니다. Motylev 은행의 대차대조표 구멍은 500억 루블을 초과했습니다. 예금보험청은 예금자를 보호할 책임을 맡았지만 은행 금전 등록기에 들어간 136억 루블에는 보험 보호 조건이 적용되지 않았습니다. Rossiysky Credit Bank의 유명한 고객 중에서 표현력이 뛰어난 가수 Garik Sukachev가 가장 큰 피해를 입었습니다. 그는 외화계좌에 약 170만 유로를 보유하고 있었다. 그는 1억 루블에 해당하는 금액으로 영원히 작별 인사를 해야 했습니다. 위험을 무릅쓰고 Anatoly Motylev는 해외로 발을 내디뎠습니다.

그럼에도 불구하고 망명자는 그의 가장 큰 채권자, 즉 Andrei Klinovsky, Lina Ermochenko, Technomark LLC 및 영국 버지니아 역외 회사 Camilla Properties Limited와 합의를 시도했습니다. 그는 각 채권자에게 37억 ~ 51억 루블의 빚을 지고 있습니다. 그들은 진행중인 협상을 언급하면서 Motylev 파산 선언에 대한 심리를 연기해 달라는 요청으로 만장일치로 중재 법원에 항소했습니다. 법원은 그들의 말을 듣지 않았고 은행가의 개인 재산 매각을 승인했습니다. 이전에 Motylev가 소유했던 아파트, 주택, 토지 및 주차 공간이 매물로 나왔습니다.

재산 문제 외에도 법은 그의 행동에서 형법 위반을 확인했습니다. 대규모 사기 혐의로 은행가에 대한 형사 소송이 시작된 후 은행가에 대한 청구가 구체화되었습니다. Anatoly Motylev는 7억 루블의 명백히 상환 불가능한 대출 발행을 승인했습니다. 그의 공범자들은 탈출할 시간이 없었고 곧 체포되었습니다. 그들은 다소 알려지지 않은 Olga Ivanova이자 평판이 좋은 Brokerage and Depository Services LLC Stanislav Markeev의 총책임자로 밝혀졌습니다. 음모에 참여한 Anatoly Motylev는 M-Bank에서 Markeev의 회사로 돈을 이체하는 데 앞서 나갔습니다. 그는 증권 구매를 위해 Universal Capital LLC로 돈을 이체했습니다. 그런 다음 체인은 Anekt 회사로 이어졌습니다. 그녀는 7억 루블을 주식에 투자하기로 되어 있었습니다.

주식 대신 그녀의 다른 소규모 회사인 Alicante가 발행한 약속어음은 Ivanova의 이름으로 등록된 Fly-by-night 회사 Legal Version에서 구입되었습니다. 청구서는 빈 종이 조각이었습니다. Ivanova의 회사는 어떠한 비즈니스 활동도 수행하지 않았지만 아무도 이를 확인하려고 하지 않았습니다. 은행과 비정부 연금 기금의 파산으로 이어진 Anatoly Motylev의 나머지 행동은 법에 위배되지 않습니다.

모틸레프 아나톨리 레오니도비치(1966년 8월 11일, 소련 모스크바, RSFSR 출생) - 러시아 사업가이자 은행가, 러시아 신용 은행 OJSC 이사회 전 회장.

1973년부터 1986년까지 Gosstrakh를 이끌었던 금융가 Leonid Motylev의 가족에서 태어났습니다. 그는 모스크바 금융 연구소를 졸업하고 1987년부터 1990년까지 이 연구소에서 가르쳤습니다. 경제학 후보자인 논문의 주제는 "영국 보험 시장과 국가 규제 시스템"입니다.

1990년부터 1995년까지 그는 Gosstrakh와 그 후계자인 Rosgosstrakh OJSC에서 부회장 및 부사장을 역임했습니다. 1992년에 그는 Globex Bank의 공동 창립자가 되었고 나중에는 Globex Bank의 주요 소유주가 되었으며, 그곳에서 1996년까지 이사회 의장을 맡았고 1996년부터 2009년까지 회장을 역임했습니다. 1996년 Anatoly Motylev는 Globex 계좌에서 Rosgosstrakh 자금을 불법적으로 인출한 혐의로 구금되었지만 기소되지 않았습니다.

2008년 말, 대규모 고객 유출과 은행 개편 이후 Vnesheconombank는 Globex의 최대 주주(98.94%)가 되었습니다. Globex는 제휴 구조를 통해 Novinsky Passage 비즈니스 센터, Slava 시계 공장, 모스크바 지역의 2,000헥타르 토지, 모스크바 인근 Family Club 마을, 노보시비르스크의 쇼핑 및 엔터테인먼트 센터 및 기타 시설을 소유했습니다. 재편성 후 이 모든 자산은 VEB-invest로 이동되었습니다.

그 후 금융가는 러시아에서 새로운 사업을 시작했습니다. 2009년 말까지 Anatoly Motylev는 AMB 은행을 설립했고 2012년에는 러시아 신용 은행(그의 은행 제국에서 가장 큰 은행이 됨)을 인수했으며 나중에 두 개의 은행인 Tula를 더 인수했습니다. 산업가이자 "M 은행" Anatoly Motylev는 은행 제국을 건설하는 동시에 연금 기금 시장에서 적극적으로 입지를 높였습니다. 2015년 8월까지 그는 7개의 비국가 연금 기금의 비공식 소유자였습니다. 삶. Pension", "Sunny Time", "Savings", "Adekta-Pension", "Savings Fund "Sunny Beach"", "Protection of the Future" 및 "Uraloboronzavodsky"는 약 600억 루블의 시민 연금 기금을 관리했습니다. 러시아 연방. Motylev NPF의 총 자산은 500억 루블을 초과했으며 그 중 350억 루블은 비유동적이었습니다.

2015년에 Anatoly Motylev의 모든 NPF와 그가 관리하는 은행은 라이센스를 잃었습니다. NPF는 최대 600억 루블의 시민 연금 기금을 관리했으며 면허 취소 당시 은행 예금 규모는 거의 800억 루블에 달했습니다. 임시 행정부에 따르면 은행 자본의 구멍은 757억 루블에 달했습니다. 2015년 7월, 러시아 언론은 아나톨리 모틸레프가 러시아에서 떠날 가능성이 있다고 보도했습니다. 2017년 10월, DIA의 요청에 따라 러시아 연방 검찰청은 러시아에서 아나톨리 모틸레프에 대한 형사 소송을 제기했습니다. 러시아 연방 조사위원회의 주요 수사부는 아나톨리 모틸레프가 특히 대규모 사기 혐의를 받고 있다고 의심합니다(형법 159조 4부). 수사관에 따르면 2014년 봄에 이기적인 이유로 행동한 Motylev는 M Bank에서 자금을 훔치기 위해 특정 Olga Ivanova 및 "미확인 사람"과 범죄 음모를 시작했습니다. Anatoly Motylev는 연방 수배자 명단에 올랐습니다.

7월 말, 러시아 신용 은행의 소유주인 아나톨리 모틸레프(Anatoly Motylev)가 실종되었다는 뜨거운 소식이 뉴스 피드에 넘쳐났습니다. 은행 경영진은 중앙 은행이 Rossiysky Kredit과 두 개의 Motylev 은행인 M Bank 및 AMB Bank의 라이센스를 취소한 이후 주주를 보지 못했습니다.

자산 스트리핑처럼 보입니다.

은행 경영진 및 Motylev 연금 기금과 가까운 RBC 소식통에 따르면 은행가는 러시아를 떠났습니다. 아마도 런던으로 갈 것입니다.

“중앙 은행에서 회의가 끝난 후 Motylev는 관리자에게 전화를 걸어 재구성에 동의했다고 말했습니다. 그 이후에는 아무도 Motylev를 보거나 듣지 못했습니다.”라고 RBC는 내부자를 인용합니다. 이날은 그룹 소속 은행들이 면허를 박탈당하기 전날이었다. 7월 27일에 남아 있던 마지막 Motylev 은행인 Tula Industrialist의 라이센스가 취소되었다는 점을 추가해 보겠습니다.

연체된 부채의 급격한 증가와 차용인 및 러시아 신용 소유자와의 관계를 고려할 때 많은 전문가들은 상황이 자산 인출과 매우 유사하다고 지적합니다. 특히 이 의견은 RAEX 은행 등급 이사(“전문가 RA”)가 공유합니다. 스타니슬라프 볼코프.

현재 Motylev의 은행은 러시아 은행의 임시 행정부에 의해 점검되고 있습니다. 자산 회수 징후를 발견하면 법 집행 기관에 연락합니다. 규제당국이 우려할 이유가 있다. 그래서 중앙 은행 부회장에 따르면 미하일 수호프, 4개 Motylev 은행 모두의 마이너스 자본은 최소 500억 루블입니다.

그러나 Russian Credit의 언론 서비스는 RBC가 인용한 경영진 성명을 반박했습니다. 그녀의 정보에 따르면 Anatoly Motylev는 러시아를 떠나지 않았으며 현재 투자자와 협상 하느라 바쁘고 자신의 그룹에 속한 개인 연금 기금을 이전하는 과정을 조정하고 있습니다.

이후에도 은행가는 Banki.ru 포털에 다음과 같은 댓글을 통해 그의 국가 실종에 대한 정보를 거부했습니다. 고객의 이익을 최우선으로 생각합니다”라고 Motylev는 말했습니다. “현재 저는 비국가 연기금 판매를 조정하고 있으며 떠날 계획은 없습니다.”

해. 삶. 연금

우리는 Motylev 그룹의 일부인 Solntse 연금 기금에 대해 이야기하고 있습니다. 삶. 펜션', '스베르폰드 써니 비치' 등이 있다. Forbes에 따르면 Motylev와 관련된 구조는 은행가가 금융 분야로 돌아온 이후 최근 몇 년 동안 연금 시장 분할에 적극적으로 참여해 왔습니다. 2014년 9월까지 NPF PSB(현재 NPF Solnechnoye Vremya), NPF Uraloboronzavodsky, Savings, Protection of the Future 및 Adekta-Pension도 그의 직간접적인 통제를 받았습니다.

Anatoly Motylev는 국가 은행 역사에서 자신의 위치를 ​​확고히 한 흥미로운 인물입니다. Banking Review에 따르면 그는 러시아에서 가장 부유한 은행가 순위에서 34위를 차지했습니다. 동시에 그는 Forbes에 따르면 미국 최대의 금융 사기꾼이라는 또 다른 등급에도 포함되어 있습니다. 이 반등급에서 Motylev는 2008년 위기의 주요 희생자가 된 Globex 은행의 전 소유자로 나타납니다. 이 은행은 재편성 중 국가의 손실이 800억 루블 이상에 달했습니다. Motylev는 기소되지 않았지만 노래에서 단어를 지울 수 없으므로 모스크바 은행의 Mavrodi, Privalov, Pugachev 및 Andrei Borodin 회사에 그의 존재 사실이 매우 설득력있게 보입니다.

Globex 추방자의 이야기

Globex의 역사를 좀 더 자세히 살펴보겠습니다. 2008년 가을, 유동성 문제로 인해 이 은행이 적시에 예금을 발행할 수 없게 되자 VEB가 이를 구제하기 시작했습니다. 당시 Globex가 붕괴되고 소유자가 변경된 이유는 유치된 고객 예금을 이용한 부동산 시장의 활발한 투기 때문이었습니다. 그 결과 돈을 줄 때가 되자 피라미드가 무너진 것으로 드러났다.

전 중앙 은행 부회장이 1년 후 Vedomosti에 인정한 것처럼 드미트리 툴린,

Globex는 "인출된" 자본으로 인해 시장에서 버림받은 존재로 간주되었습니다. 보고된 자기자본의 97% 이상이 실제로 존재하지 않았습니다. 동시에 중앙은행은 신용기관의 문제를 알고 있었지만 아무 조치도 취하지 않았습니다.

한때 예금 보험 시스템을 위한 은행 선정에 참여한 Tulin은 자신의 기사 "러시아 은행 감독 문제의 거울로서의 Globex 은행의 역사"에서 Globex의 유동성 문제를 반복적으로 언급했다고 썼습니다. 추가 준비금 생성 필요성, 규정 위반. 그리고 모든 Globex 대출은 은행 소유주인 Anatoly Motylev가 소유한 부동산에 자금을 조달하기 위해 발행되었다는 사실입니다.

Globex는 2008년 가을에 무너졌습니다. 위에서 언급한 바와 같이 주정부는 조직 개편에 800억 루블을 지출하여 이 돈을 Vnesheconombank에 예치했습니다. Vnesheconombank의 언론 서비스는 "은행이 80,000명의 고객과 투자자에 대한 의무를 이행합니다." 결과적으로 정부 개입으로 전체 은행 시스템에 대한 공황과 신뢰 상실을 예방할 수 있었습니다.

재림

이 이야기는 Anatoly Motylev가 몇 년 후 은행 사업으로 돌아와 Russian Credit Bank, AMB Bank 및 M Bank를 포함하는 제국을 만드는 것을 막지는 못했습니다. 처음에는 네 번째 은행인 KRK가 포함되었으나 2014년 7월 11일에 라이센스가 취소되었습니다. 1년 후 Elvira Nabiulina의 부서는 라이센스 없이 나머지 은행을 떠났습니다.

Motylev 그룹의 문제를 일으킨 것은 연금 자산과의 거래라고 믿을만한 이유가 있습니다. Anatoly Motylev의 경우 시장에 처음 진출한 역사를 기억하는 것처럼 개발 프로젝트에 대한 투자 소스로서 중요했습니다.

Roscred의 전 부사장이 Kommersant와의 인터뷰에서 설명했듯이 안드레이 쿨리코프, 그룹은 개발 프로젝트에서 확보한 모기지 참여 인증서(MPC)에 NPF 자금을 투자하는 데 참여했습니다. Globex의 경우와 마찬가지로 이는 주로 러시아 신용 차용자 또는 소유자의 프로젝트였습니다. 즉, Motylev는 두 번째 시장 진출에서 2008년 시장을 떠나게 된 계획을 반복했습니다.

그러한 정책이 위험한 이유는 이미 언급된 RAEX의 은행 등급 이사(“전문가 RA”)가 설명합니다. 스타니슬라프 볼코프.

경제적으로 관련된 차용자(예: 동일한 건설 프로젝트에 참여)에게 대출을 제공하는 은행의 경우 연체율이 매우 급격히 증가할 수 있습니다. 체인에 있는 한 프로젝트 또는 차용자의 문제가 수많은 은행 고객에게 영향을 미치기 때문입니다. Stanislav Volkov는 “이것은 바로 러시아 신용 은행의 경우일 수 있습니다.”라고 말합니다.

한편 Vedomosti 소식통에 따르면 Roscred에는 약 100억 루블의 연금 저축이 가능합니다.

물에서 건조시키다

이번에 중앙 은행은 최선을 다해 Motylev 은행이 미래 연금 수급자의 자금으로 작업하는 것을 제한했습니다. 작년에 Russian Credit은 승인된 은행 목록에 포함되지 않아 연금 기금 계좌에 서비스를 제공할 기회가 박탈되었습니다. Motylev와 관련된 NPF는 연금 저축 보장 시스템에 포함되지 않았습니다. 그러나 Motylev를 연금에서 완전히 차단하는 것은 거의 불가능했습니다. 면허취소에 대한 공식적인 근거는 없었습니다. 결국 자금은 위험한 투기 활동에 참여했지만 법을 위반하지 않았습니다.

Motylev 구조에 대한 중앙 은행의 갑작스런 관심은 위기 상황에서 규제 기관이 유동성 측면뿐만 아니라 다른 모든 기준(낮은 품질의 자산 및 참여)에 따라 상업 은행에 대한 요구 사항을 강화하고 있다는 사실 때문일 수 있습니다. 의심스러운 거래에서.

오늘날 부도덕한 신용 기관으로부터 은행 부문을 철저히 청산하고 있으며 매주 2-3개의 은행이 경쟁에서 떠나고 있습니다. 규제 당국은 은행이 자금을 투자하는 프로젝트와 영역에 대해 더욱 까다로워졌습니다.

현행 규정에 따르면 지난 분기 동안 법인 및 개인 계좌의 지분이 4%를 초과하거나 거래량이 30억 루블을 초과하는 은행은 의심스러운 거래에 연루된 것으로 간주됩니다.

이러한 조건에서 모호한 거래에 참여할 위험이 높은 Motylev의 은행은 오랫동안 게임에 머물 수 없다는 것이 분명합니다. 게다가 올해 1월에는 모틸레프의 주요 비방자가 중앙은행 제1부회장으로 복귀했다. 드미트리 툴린. 그리고 그는 여전히 Motylev로부터 복수했습니다.

또한 Motylev의 이야기에는 정치적인 요소도 있습니다. 위기 상황에서 정부는 다시 연금 지원 부분에 대한 유예 조치를 취해야 할 것입니다. 부총리는 유예 기간을 2016년까지 연장할 수 있다고 직접 밝혔습니다. 올가 골로데츠최근 개최된 상트페테르부르크 국제경제포럼에 참석했습니다. 정부는 올해 비국가 연금 기금으로 이체된 자금의 투자 결과에 만족하지 않습니다. 5000억 루블 이상이 비국가 연금 기금으로 이체되었지만 이 돈의 47%가 예금에 배치되었습니다. 부총리에 따르면 이 자금은 투자 프로젝트에 자금을 조달하는 것이 아니라 "파산 전 상태에서 특정 기업의 개별 문제를 해결"하는 것을 목표로 합니다.

Lenta.ru는 연금 주제의 급격한 정치화와 함께 Motylev와 그의 연금 기금 문제가 일치하는 시점에 주목합니다.

"자원, 특히 장기 자원의 부족으로 인해 연금은 예산 및 국가 기금과 함께 거의 유일한 생명의 은인이 되었습니다. 그리고 재무부의 급격한 고갈과 당국이 사회 지출 삭감을 꺼리면 다음과 같은 가능성이 높아집니다. 새로운 “저축” 유예.”

그러나 위의 모든 이유에도 불구하고 불쾌한 은행가는 다시 도망칠 수 있습니다. 주정부가 채권자들과의 합의를 위해 수십억 루블을 지출하도록 강요받은 것은 이번이 두 번째입니다. 또한 Anatoly Motylev가 구현한 계획은 그의 "제3의 도래"를 배제할 수 없는 방식입니다.

중앙 은행이 잘못된 은행가에게 양보를 제공하는 것을 완전히 거부했음에도 불구하고 Anatoly Motylev의 경우 결코 "절대"라고 말할 수 없습니다.

러시아 은행 역사상 이미 붕괴를 초래하고 막대한 정부 지출을 초래했던 금융 노하우를 복제하기 위해 같은 강에 두 번 이상 들어갈 수 있는 다른 은행가를 찾는 것은 어렵습니다. Anatoly Motylev가 같은 화신에서 세 번째 환생에 성공할 수 있을까요? 이것이 제가 정말로 답을 얻고 싶은 질문입니다.

그리고 이때

이미 이 텍스트가 작성되었을 때 Anatoly Motylev의 여러 비국가 연금 기금 라이센스 취소에 대한 정보가 중앙 은행 웹 사이트에 나타났습니다. 삶. 연금”, “Adekta-연금”, “Uraloboronzavodsky”, “미래 보호”. 이제 이 기금에

임시 행정부가 임명되었습니다. Vedomosti에 따르면 Motylev의 모든 비국가 연금 기금이 파산하면 고객의 손실은 100억 루블에 달할 것입니다.

은행원이 알려주는 정보가 나왔습니다. 아나톨리 모틸레프체포. 불행히도 결석입니다. 귀하는 결근 체포가 매우 흥미로운 조치라는 것을 이해하고 있습니다. 귀하는 체포된 것처럼 보이지만 그렇지 않은 것 같습니다. 그러나 Motylev 씨가 한 일은 확실히 본격적인 체포에 충분합니다. 우리 자원 봉사 모스크바 전문가는 이에 대해 생각합니다.

Anatoly Leonidovich의 아이디어 - 러시아 신용 은행"러시아 연방에서 가장 큰 신용 기관 중 하나였습니다. 은행이 빌린 46위자산 규모별. 그와 함께 단일 그룹에는 특히 다른 신용 기관이 포함되었습니다. "엠뱅크". 이전에 첫 번째 위기 당시 Motylev 씨가 소유자였습니다. 글로벡스 은행. 그러다가 알 수없는 이유로 주정부는이 은행을 파산 선언하지 않고 재편성을 위해 가져갔습니다. 그래서 그 순간 채권자들은 나가서 돈을 돌려 받았습니다.

그러나 이번에 중앙은행은 Motylev의 또 다른 아이디어인 Russian Credit을 구제금융하지 않았습니다. 그 결과 RK의 부채는 1,260억 루블에 이르렀습니다.. 이 금액 중 상당 부분은 러시아에서 가장 중요한 산업의 자율 규제 기관에서 나온 자금으로 구성됩니다.

자율규제기관의 자금을 횡령한 은행은 이 밖에도 많았다. 물론 그 방법은 진부하다. 기존 롤백. 투자자로부터 돈을 빼앗아 그들이 통제하는 상업 조직에 대출금으로 발행하는 경우. 말하자면, 담보 없이 상환할 수 없는 대출입니다. 그리고 공식적으로는 돈이 도난당한 것이 아니며 일종의 채권자가 있다는 것이 밝혀졌습니다. 그러나이 채권자는 실제로 "Horns and Hooves"회사의 대표자이며, 그로부터 아무것도 가져갈 수 없습니다.

결과적으로 자율 규제 조직은 소위 "역사적 보상 기금"을 수집 할 수 없다는 사실에 파산이 있음에도 불구하고 이제 일괄적으로 파산한 것으로 판명되었습니다. 동시에, 결근으로 체포된 은행가는 런던에서 행복하게 살고 있으며, 은행 면허가 취소된 직후 그곳을 떠났습니다. Anatoly Leonidovich는 또한 파산을 선언하는 문서를 제출하여 그의 모든 부채도 탕감했습니다. 아마도 그는 국제 수배 목록에 포함될 것이지만 이것이 자율 규제 기관에 돈을 추가하지는 않을 것입니다. 이제 이것이 그들을 “차갑지도 뜨겁지도 않게” 만듭니다. Motylev 경이 체포되어 러시아로 인도 되더라도 (영국 법원 역사상 거의 발생하지 않은 일입니다) 물론 그로부터 돈을받지 못할 것입니다. 그리고 자율규제기관은 등록에서 제외됩니다. 왜냐면 건설부에서 말하던 대로 “사기꾼, 무능력자”이기 때문이다. 실제 범죄자들은 ​​​​템스 제방을 따라 계속 걷고 있습니다. 나는 단지 오래된 러시아 질문인 "얼마나 오래?"라고 묻고 싶습니다.

러시아 연방 조사위원회의 주요 조사위원회는 Globex, Rossiysky Credit 및 M Bank 은행 Anatoly의 전 소유주가 중심 인물인 특히 대규모 사기 형사 사건을 조사하고 있음을 상기시켜 드리겠습니다. Motylev. 조사 결과 전직 은행원은 고의로 7억 달러에 달하는 상환 불능 대출을 발행한 뒤 그 돈을 가지고 도주한 것으로 추정된다.
전 은행가는 올 봄 연방 수배자 명단에 올랐고, 발생한 피해를 보상하기 위해 러시아에 있는 그의 재산을 압수했습니다. 그러나 예금 보험 기관은 이미 계산했습니다. Motylev 경의 러시아 자산이 모두 매각 되더라도 (모스크바 지역 Odintsovo 지역의 여러 아파트 및 토지) 이로 인해 발생한 피해의 5 분의 1에도 충분하지 않습니다. 법인 및 개인. 그러나 자신이 무죄라고 주장하는 Anatoly Leonidovich는 이 재산을 되찾기 위해 노력하고 있습니다. 런던에서 원격으로. 그리고 모스크바 시 법원의 항소심은 그의 주장을 부분적으로 만족시켰습니다. 보고서매스 미디어…

편집자로부터. 이것이 우리 프리랜서 작가의 슬픈 반성입니다. 독자 여러분, 자기 규제 전문가 여러분, "Motylev 서사시"전체에 대해 뭐라고 말씀하시는지 궁금합니다. 우리는 포럼에서 이 간행물에 대한 귀하의 답변을 듣기를 기대하고 있습니다!

귀하의 ZaNoStroy.RF