Nova adresa industrijske banke. AD "Nova industrijska banka"

Zatvoreno akcionarsko društvo „Novo Industrijska banka»

O oduzimanju dozvole za rad banci "Nova industrijska banka" bankarske operacije i imenovanje privremene uprave

Naredbom Banke Rusije od 3. avgusta 2018. godine broj OD-2023 oduzeta je dozvola za obavljanje bankarskih poslova od 3. avgusta 2018. godine. kreditna organizacija Akcionarsko društvo "Nova industrijska banka" AD "Nova industrijska banka" (reg. br. 930, Moskva). Prema izvještajnim podacima, po aktivi na dan 1. jula 2018. godine kreditna institucija zauzima 441. mjesto u bankarski sistem Ruska Federacija. AD "Nova industrijska banka" nije učesnik u sistemu osiguranja depozita.

Problemi u radu Nove industrijske banke dd nastali su kao rezultat upotrebe rizičnog poslovnog modela, što je dovelo do formiranja značajnog iznosa nekvalitetnih sredstava u bilansu stanja kreditne institucije. Istovremeno, banka je sprovodila „šemske“ operacije uz učešće vlasnika, čija je svrha bila prikrivanje stvarne finansijske situacije uz formalno poštovanje prudencijalnih standarda aktivnosti koje je uspostavila Banka Rusije. Aktivnosti Nove industrijske banke dd takođe su prekršile zahteve propisa Banke Rusije u oblasti borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i finansiranja terorizma. Osim toga, kreditna institucija je bila aktivno uključena u sumnjive tranzitne transakcije.

Banka Rusije je u više navrata (3 puta u poslednjih 12 meseci) primenjivala mere nadzora protiv AD Nova industrijska banka.

Menadžeri i vlasnici banke nisu preduzeli efikasne mere da zaustave sumnjive i lažne transakcije i normalizuju njene aktivnosti. U trenutnim okolnostima, Banka Rusije je odlučila da oduzme dozvolu za obavljanje bankarskih poslova AD Nova Industrijska Banka.

Odluka Banke Rusije doneta je u vezi sa nepoštovanjem saveznih zakona koji regulišu bankarsku delatnost od strane kreditne organizacije, kao i propisa Banke Rusije, ponovljenog kršenja u roku od godinu dana od zahteva propisa Banke Rusije donetih u skladu sa Saveznog zakona „O suzbijanju legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalnim putem i finansiranja terorizma“, uzimajući u obzir ponovnu primjenu u roku od godinu dana od mjera predviđenih Saveznim zakonom „O. Centralna banka Ruska Federacija (Banka Rusije)".

U skladu sa naredbom Banke Rusije od 03.08.2018. br. OD-2024, u AD Nova industrijska banka imenovana je privremena uprava na period do imenovanja stečajnog upravnika u skladu sa Federalnim zakonom „O nesolventnosti ( Stečaj)“ ili imenovanje u skladu sa članom 23.1 Federalnog zakona „O bankama i bankarstvo» likvidator. Ovlašćenja izvršnih organa kreditne institucije u skladu sa savezni zakoni suspendovan.

Zatvoreno akcionarsko društvo "Nova industrijska banka" osnovano je 1990. godine. Od tada, Banka je prošla kroz različite faze svog razvoja. Pod sadašnjim nazivom Banka posluje od 2003. godine. Ima dozvolu Banke Rusije za obavljanje bankarskih poslova sa sredstvima u rubljama i strana valuta za broj 930, kao i licence profesionalni učesnik tržište vredne papire za realizaciju dilerskih poslova broj 077-12650-010000 od 29.10.2009.godine i za obavljanje poslova posredovanja broj 077-12647-100000 od 29.10.2009. Federalna služba By finansijska tržišta(FSFM Rusije).

CJSC "Nova industrijska banka" je univerzalna kreditna organizacija koja se dinamično razvija. Prioritetni pravac u poslovanju Banke je sveobuhvatna usluga korporativni klijenti radeći u raznim sektorima privrede i uslužnom sektoru. Sve kategorije naših partnera dobijaju maksimalnu pomoć u realizaciji svojih planova i programa za na individualnoj osnovi. Tarife Banke su među najkonkurentnijim među moskovskim kreditnim institucijama i fokusirane su na interese najšireg spektra klijenata.

U svom razvoju Banka dosledno sprovodi kako dugoročne programe tako i kratkoročne ciljeve. Među potonjima su proširenje liste pruženih usluga, povećanje odobreni kapital, otvaranje dodatnih kancelarija, optimizacija upravljačke strukture u cilju poboljšanja kvaliteta usluge korisnicima. Na osnovu razvojnih planova kreditne institucije, njeni akcionari dosledno sprovode kurs za povećanje osnovnog kapitala Banke. Nakon plasiranja sledeće emisije hartija od vrednosti, veličina odobrenog kapitala Banke iznosila je 250 miliona rubalja.

Banka ne radi sa fizičkim licima i nije dio sistema osiguranja depozita.

AD "Nova industrijska banka" je monokancelarska metropolitenska banka sa malom aktivom. Ključne oblasti delatnosti su servisiranje i kreditiranje pravnih lica, obavljanje transakcija na međubankarskom tržištu. Osnovni izvori finansiranja su podjednako sredstva preduzeća i organizacija i kapital. Korisnici banke - grupa pojedinci, u kojem su većinski akcionari Ravia i Rinat Nasyrov (rođaci), koji zajednički kontrolišu 80,47%. Banka nije učesnik u sistemu obavezno osiguranje depoziti fizičkih lica.

Banka je osnovana 1990. godine kao zatvorena akcionarsko društvo pod imenom "Šeksninski". 2003. godine kreditna institucija je promijenila naziv u CJSC Nova industrijska banka. U avgustu 2016. godine pravni oblik je promijenjen u AD. Kreditna institucija nije učesnik u sistemu obaveznog osiguranja depozita fizičkih lica. U maju 2014. godine, banka je administrativno odgovorna za nepoštivanje zahtjeva predviđenih u dijelu 1. člana 15.27 Kodeksa Ruske Federacije o upravni prekršaji, zbog čega je kreditnoj instituciji izdato upozorenje. Osim toga, u aprilu 2017. godine, prema istoimenom članku, čel kreditna institucija. Top menadžer je dobio upozorenje.

Korisnici banke su članovi odbora Rinat Nasyrov i Raviya Nasyrova (rođaci), koji zajedno kontrolišu 80,47% akcija, Valentina Senina (8,20%), članovi odbora Aleksandar Kuznjecov (4,39%) i Alexander Khailis (3,66%), Margarita Malamud ( 2,28%). Manjinski akcionari imaju 1,00%.

Banka posluje preko jedne kancelarije koja se nalazi u Moskvi. Broj zaposlenih od 1. januara 2017. godine je 50 ljudi. Kreditna institucija nema sopstvenu mrežu bankomata i terminala.

Banka fizičkim licima nudi sljedeće usluge i proizvode: usluge obračuna i gotovine, transakcije gotovinom, Transferi novca bez otvaranja računa (Western Union, Contact, UNIStream), transakcije sa hartijama od vrednosti, investicionim i prigodnim kovanicama, iznajmljivanje bankovnih sefova, klijentski kredit, depoziti.

Pravna lica imaju pristup uslugama poravnanja i gotovine, poslovima s hartijama od vrijednosti, valutnim transakcijama i kontrola razmjene, sefovi, operacije konverzije, daljinski bankarske usluge, pozajmljivanje, naplata, depoziti i računi. Osnovu sredstava pravnih lica čine fondovi građevinske kompanije i trgovinska preduzeća.

Od početka 2017. godine, neto imovina kreditne institucije smanjena je za 107 miliona rubalja (-8,7%) i od 1. avgusta iznosila je 1,1 milijardu rubalja. Osnovni razlog za smanjenje pasivnog dijela bilansa je odliv sredstava po tekućim računima pravna lica(-122,1 milion rubalja), kao i smanjenje osnovnog kapitala (-28,1 miliona rubalja). U aktivi, došlo je do smanjenja veličine kreditnog portfelja (-143,2 miliona rubalja), kao i visokolikvidnih sredstava (-22,2 miliona rubalja) i ostale imovine (-4 miliona rubalja). Istovremeno, došlo je do povećanja ulaganja u hartije od vrijednosti (+38,5 miliona rubalja) iu portfelju kredita datih ruskim bankama (+25 miliona rubalja).

Izvori finansiranja za datum izvještavanja sredstva na tekućim računima pravnih lica (27,9%) i vlasnički kapital (27,4%) djeluju u jednakim udjelima. Obim kapitala smanjen je za 8,3% od početka 2017. godine, zbog čega je skoro jednak minimalno prihvatljivoj vrijednosti indikatora sopstvenih sredstava, instaliran regulatorni dokumenti Centralna banka Ruske Federacije u iznosu od 308,7 miliona rubalja na dan izvještavanja. Istovremeno, pokazatelj adekvatnosti kapitala N1.0 je zadovoljen sa značajnom maržom: na dan 1. avgusta 2017. godine iznosio je 40,18%. Banka ne privlači sredstva od fizičkih lica. Baza klijenata banke je mala, ali umjereno aktivna. Promet na računima klijenata kreće se u rasponu od 1,4-2,2 milijarde rubalja mjesečno.

Osnovu neto imovine kreditne organizacije čini kreditni portfolio (40,9%). Još 32,4% su krediti dati ruskim bankama, 14,2% su ulaganja u portfelj hartija od vrijednosti, 9,7% su visokolikvidna sredstva, 2,4% su ostala sredstva.

Kreditni portfolio od početka 2017. godine smanjen je za gotovo četvrtinu i iznosi 461,3 miliona rubalja od 1. avgusta 2017. godine. Smanjenje je rezultat kreditiranja privredi, čiji je obim smanjen za 27,7%, dok je portfolio stanovništva zabilježio rast od 5,6%. Obim dospjelog duga je povećan za skoro četvrtinu, pa je stoga učešće dospjelog duga u ukupnom kreditnom portfoliju poraslo sa 10,9% na 17,8% na dan izvještaja. Istovremeno, to je dovoljno zapaženo visok udio kreditne rezervacije, koje su sa 1. avgustom 2017. godine iznosile 59,9% (dinamično rastu: 49,5% od 1. januara 2017. godine), što pak ukazuje na lošu finansijsku poziciju značajnog dijela dužnika banke. Sigurnost kredita sa kolateralom je istorijski na veoma niskom nivou - 1,8% (2,6% na početku perioda). Prema privremeno izvještavanje MSFI za prvu polovinu 2017. godine glavni obim kredita otpada na sljedeće sektore privrede: građevinarstvo (26%), poslovanje sa nekretnina(23%), trgovina (12%) i proizvodnja (11%). Kreditni portfolio pokazuje značajnu koncentraciju na najveće zajmoprimce banke: dva od njih čine 37,2% ukupnog kreditnog portfelja bez rezervisanja za umanjenje vrijednosti. Također je vrijedno napomenuti da je od 1. jula 2017. godine standard maksimalna veličina rizik po zajmoprimcu ili grupi povezanih zajmoprimaca (N6) iznosio je 20,4% sa maksimalnih 25%, što ukazuje visoki nivo koncentracije kreditni rizik jar. Kreditni portfolio je pretežno dugoročan: udio kredita na period duži od godinu dana je 53% portfolia.

Portfelj hartija od vrijednosti - 160,1 milion rubalja, pokazao je porast od 31,6% od početka 2017. Portfelj je u potpunosti predstavljen ulaganjima u obveznice, koje su, pak, raspoređene između korporativnih obveznica ruskih emitenata i OFZ-a. Vrijedi napomenuti da je u periodu od januara do jula 2017. godine kreditna institucija formirala rezervu obveznica za ukupan iznos oko 52,5 miliona rubalja. Promet portfelja je neznatan, od početka ove godine opao je i na dan izvještavanja iznosio je oko 1,6 miliona rubalja.

Na međubankarskom tržištu kreditiranja, banka djeluje isključivo kao neto zajmodavac, stavljajući višak likvidnosti u Ruske banke uglavnom do 30 dana. Promet plasmana je visok - 6-8 milijardi rubalja mjesečno. Na tržištu devizne transakcije Banka pokazuje slabu aktivnost, promet u posmatranom periodu nije premašio 80 miliona rubalja.

Na kraju 2016. godine gubitak kreditne institucije iznosio je 45,01 miliona rubalja prema RAS (dobit za 2015. godinu - 29,5 miliona rubalja). Za sedam mjeseci 2017. godine banka je izvršila neto gubitak u iznosu od 18,2 miliona rubalja.

Upravni odbor: Anatolij Borisov (predsedavajući), Igor Dvorkin, Aleksandar Kuznjecov, Rinat Nasirov, Vladimir Fedorov, Aleksandar Hailis, Igor Čaus.

Vladajuće tijelo: German Pavlikov (predsjedavajući), Ksenia Milovanova, Olga Solovyova (glavni računovođa).

AD "Nova industrijska banka" je monokancelarska metropolitenska banka sa malom aktivom. Ključne oblasti delatnosti su servisiranje i kreditiranje pravnih lica, obavljanje transakcija na međubankarskom tržištu. Osnovni izvori finansiranja su podjednako sredstva preduzeća i organizacija i sopstveni kapital. Korisnici banke su grupa pojedinaca u kojoj su većinski akcionari Ravia i Rinat Nasyrov (rođaci), koji zajednički kontrolišu 80,47%. Banka nije učesnik u sistemu obaveznog osiguranja depozita fizičkih lica.

Banka je osnovana 1990. godine u obliku zatvorenog akcionarskog društva pod nazivom „Sheksninsky“. 2003. godine kreditna institucija je promijenila naziv u CJSC Nova industrijska banka. U avgustu 2016. godine pravni oblik je promijenjen u AD. Kreditna institucija nije učesnik u sistemu obaveznog osiguranja depozita fizičkih lica. U maju 2014. godine banka je administrativno odgovorna za nepoštivanje zahtjeva predviđenih u dijelu 1. člana 15.27 Zakona o upravnim prekršajima Ruske Federacije, zbog čega je kreditnoj organizaciji izdato upozorenje. Osim toga, u aprilu 2017. po istom članu je procesuiran i čelnik kreditne institucije. Top menadžer je dobio upozorenje.

Banka posluje preko jedne kancelarije koja se nalazi u Moskvi. Broj zaposlenih od 1. januara 2017. godine je 50 ljudi. Kreditna institucija nema sopstvenu mrežu bankomata i terminala.

Banka fizičkim licima nudi sljedeće usluge i proizvode: usluge obračuna i gotovine, transakcije gotovinom, transfer novca bez otvaranja računa (Western Union, Contact, UNIStream), transakcije s vrijednosnim papirima, investicionim i prigodnim kovanicama, iznajmljivanje bankovnih sefova, potrošački krediti, depoziti.

Pravna lica imaju pristup uslugama poravnanja i gotovine, poslovima s hartijama od vrijednosti, valutnim transakcijama i kontrolom valute, sefovima, transakcijama konverzije, uslugama daljinskog bankarstva, kreditiranja, naplate, depozita i računa. Osnovu sredstava pravnih lica čine sredstva građevinskih preduzeća i trgovinskih preduzeća.

Od početka 2017. godine, neto imovina kreditne institucije smanjena je za 107 miliona rubalja (-8,7%) i od 1. avgusta iznosila je 1,1 milijardu rubalja. Glavni razlog smanjenja pasivnog dijela bilansa stanja bio je odliv sredstava na tekućim računima pravnih lica (-122,1 milion rubalja), kao i smanjenje iznosa vlasničkog kapitala (-28,1 milion rubalja) . U aktivi, došlo je do smanjenja veličine kreditnog portfelja (-143,2 miliona rubalja), kao i visokolikvidnih sredstava (-22,2 miliona rubalja) i ostale imovine (-4 miliona rubalja). Istovremeno, došlo je do povećanja ulaganja u hartije od vrijednosti (+38,5 miliona rubalja) iu portfelju kredita datih ruskim bankama (+25 miliona rubalja).

Izvori finansiranja na dan izvještavanja su u jednakim udjelima sredstva na tekućim računima pravnih lica (27,9%) i vlasnički kapital (27,4%). Od početka 2017. godine, obim kapitala je smanjen za 8,3%, zbog čega je praktično postao jednak minimalnoj dozvoljenoj vrijednosti indikatora kapitala utvrđenog regulatornim dokumentima Centralne banke Ruske Federacije, koji iznosi na 308,7 miliona rubalja na datum izvještavanja. Istovremeno, pokazatelj adekvatnosti kapitala N1.0 je zadovoljen sa značajnom maržom: na dan 1. avgusta 2017. godine iznosio je 40,18%. Banka ne privlači sredstva od fizičkih lica. Baza klijenata banke je mala, ali umjereno aktivna. Promet na računima klijenata kreće se u rasponu od 1,4-2,2 milijarde rubalja mjesečno.

Kreditni portfolio se smanjio za skoro četvrtinu od početka 2017. godine i iznosio je 461,3 miliona rubalja od 1. avgusta 2017. godine. Smanjenje je rezultat kreditiranja privredi, čiji je obim smanjen za 27,7%, dok je portfolio stanovništva zabilježio rast od 5,6%. Obim dospjelog duga je povećan za skoro četvrtinu, pa je stoga učešće dospjelog duga u ukupnom kreditnom portfoliju poraslo sa 10,9% na 17,8% na dan izvještaja. Istovremeno, postoji prilično visok udio kreditnih rezervacija, koji iznosi 59,9% na dan 1. avgusta 2017. (dinamično raste: 49,5% od 1. januara 2017.), što opet ukazuje na lošu finansijsku situaciju značajan dio zajmoprimaca jar. Sigurnost kredita sa kolateralom je istorijski na veoma niskom nivou - 1,8% (2,6% na početku perioda). Prema privremenim MSFI izvještajima za prvu polovinu 2017. godine, glavni obim kredita otpada na sljedeće sektore privrede: građevinarstvo (26%), poslovanje nekretninama (23%), trgovina (12%) i proizvodnja (11%) ). Kreditni portfolio pokazuje značajnu koncentraciju na najveće zajmoprimce banke: dva od njih čine 37,2% ukupnog kreditnog portfelja bez rezervisanja za umanjenje vrijednosti. Vrijedi napomenuti i da je od 1. jula 2017. godine standard za maksimalni iznos rizika po zajmoprimcu ili grupi povezanih zajmoprimaca (N6) iznosio 20,4% uz maksimalnih 25%, što ukazuje na visok nivo koncentracije kredita. kreditni rizik banke. Kreditni portfolio je pretežno dugoročan: udio kredita na period duži od godinu dana je 53% portfolia.

Portfelj hartija od vrijednosti - 160,1 milion rubalja, pokazao je porast od 31,6% od početka 2017. Portfelj je u potpunosti predstavljen ulaganjima u obveznice, koje su, pak, raspoređene između korporativnih obveznica ruskih emitenata i OFZ-a. Vrijedi napomenuti da je kreditna institucija formirala rezervu obveznica u periodu od januara do jula 2017. godine u ukupnom iznosu od oko 52,5 miliona rubalja. Promet portfelja je neznatan, od početka ove godine opao je i na dan izvještavanja iznosio je oko 1,6 miliona rubalja.

Na međubankarskom tržištu kreditiranja, banka djeluje isključivo kao neto zajmodavac, plasirajući višak likvidnosti ruskim bankama uglavnom na period do 30 dana. Promet plasmana je visok - 6-8 milijardi rubalja mjesečno. Banka je slabo aktivna na deviznom tržištu, promet u posmatranom periodu nije premašio 80 miliona rubalja.

Upravni odbor: Anatolij Borisov (predsedavajući), Igor Dvorkin, Aleksandar Kuznjecov, Rinat Nasirov, Vladimir Fedorov, Aleksandar Hailis, Igor Čaus.

Vladajuće tijelo: German Pavlikov (predsjedavajući), Ksenia Milovanova, Olga Solovyova (glavni računovođa).