Gdje unovčiti lični ček od strane banke. Procedura za obradu američkih čekova za naplatu. Kako izgleda pravilno izvršen bankovni ček?

Da bi se osigurala sigurnost Novac Tokom putovanja u inostranstvo možete kupiti putničke čekove.

Šta su putnički čekovi?

Putnički ček je finansijski instrument, što predstavlja obavezu izdavačke kompanije American Express da vlasniku na osnovu uzorka njegovog potpisa isplati iznos naznačen na čeku.

Za šta su oni potrebni?

Besplatan oporavak
Ako su izgubljeni, ukradeni ili oštećeni, putnički čekovi se mogu vratiti u zemlji u kojoj se nalazite ako su ispunjeni svi uslovi Ugovora o kupoprodaji. Za savjet kontaktirajte American Express centar za povrat novca.

Jednostavnost upotrebe
Putnički čekovi American Express izdaju se u različitim apoenima u evrima (50, 100, 200, 500) i američkim dolarima (50, 100, 500).

Neograničeno važenje
Već kupljeni putnički čekovi ne moraju se koristiti za jedno putovanje - mogu se čuvati kod kuće koliko god je potrebno do sljedećeg putovanja, budući da je rok važenja putnih čekova neograničen.

Praktičnost u upotrebi
American Express putnički čekovi se široko koriste u cijelom svijetu (osim u zemljama koje su pod američkim ekonomskim sankcijama). Možete ih zamijeniti za gotovinu u lokalnoj valuti u mnogim bankama i mjenjačnicama. U nekim zemljama prodavnice, restorani i hoteli sami prihvataju čekove. U svakom slučaju, sa sobom morate imati pasoš.

Nema izvoznih ograničenja
Prema zakonodavstvu Carinske unije Rusije, Kazahstana i Bjelorusije, bilo koji iznos u putničkim čekovima dozvoljen je za izvoz u inostranstvo. Važno je da ih pismeno izjavite ako ukupan iznos u putničkim čekovima i gotovinskom ekvivalentu će premašiti 10.000 dolara.

Kako koristiti American Express putničke čekove

Da biste unovčili American Express putničke čekove zaštićene potpisom, morate pokazati svoj pasoš blagajniku i, u prisustvu blagajnika, potpisati drugi potpis u donjem lijevom uglu svakog čeka. Blagajnik će uporediti identitet potpisa i provjeriti status čekova u informacijskoj bazi podataka American Expressa, nakon čega će izdati novac u rubljama ili drugoj valuti.

Prilikom unovčavanja putničkih čekova American Express u Svyaz-Bank, naplaćuje se provizija u skladu sa tarifama banke za transakcije sa putnički čekovi za pojedince. Preporučujemo da unaprijed razjasnite informacije vezane za uvjete prihvatanja i unovčavanja putničkih čekova American Expressa.

Informacije o uslovima unovčavanja možete dobiti pozivom na broj telefona u Moskvi +7 495 9-333-111 i informativnu uslugu American Express besplatno za Moskvu i ruske regije na 8 800 200-222-0. Informativna služba je otvorena svakog dana od 9:00 do 22:00 (po moskovskom vremenu).

U Rusiji čekovi nisu stekli takvu popularnost kao u SAD-u i Evropi. Međutim, oni postoje i mogu se koristiti za međusobna poravnanja.

Pod „čekom“ se podrazumijeva pismeni nalog klijenta banke da izda određenu suma novca osobi na čije je ime ispisan ček. Ako nije navedeno ime, iznos se isplaćuje imaocu čeka.

„Bankovni ček” se takođe može shvatiti kao sertifikat koji vlasniku daje pravo da kupi hartiju od vrednosti pod određenim uslovima. Navedena je konkretna cijena hartije od vrijednosti i rok važenja čeka. U suštini, ovo je dodatak hartiji od vrijednosti, sastavljen u ime akcionarsko društvo na ime imaoca čeka.

Vrste bankovnih čekova

Postoje različite vrste provjera:

Poravnanje ili ukrštanje (za transfere sa računa na račun);
Gotovina (daje pravo na plaćanje gotovinom na blagajni banke).

Privatni čekovi mogu biti:

Registrovan (izdaje se određenom licu i koristi ga samo oni čije je ime navedeno u dokumentu);
Nalog (izdaje se određenoj osobi, ali ga može unovčiti bilo koja osoba);
Na donosioca (ime nije naznačeno; svako može unovčiti ček).

Ispunjavanje bankovnog čeka

Nije dovoljno jednostavno napisati nalog na bilo kom papiru. Potreban je poseban obrazac koji se može dobiti u banci. Ovaj obrazac označava:

Podaci iz pasoša osobe koja je izdala ček;
Bankovni podaci (prvenstveno račun);
Iznos koji banka mora prenijeti imaocu čeka i vrijeme;
Podaci o pasošu primaoca, ako je potrebno.

Potpis je obavezan. Popunite ček hemijskom olovkom. Ne možete uređivati informacije.

Korištenje bankovnih čekova

Bankovni čekovi do vrijednosne papire koristi se kao dodatni lijek privlačenje dioničara. Izdaju se ako je potrebno prodati akcije ili obveznice otvorenog akcionarskog društva.

Privatni čekovi se koriste kao sredstvo plaćanja između pojedinaca ili pravna lica. Omogućavaju vam da pojednostavite proceduru plaćanja rada bez gotovine. Međutim, oni gube na važnosti s pojavom dodatnih usluga koje pojednostavljuju rad s plastikom i fakturama.

Čekovi su i dalje traženi u inostranstvu, au Rusiji se najčešće koriste za međusobna poravnanja između pravnih lica.

Kako ispravno popuniti bankovni ček?

Trebali biste pažljivo popuniti bankovni ček. Svaki obrazac je na računu, jer ga izdaje banka. Ne može se kopirati ili štampati za kasniju upotrebu. Neiskorišteni čekovi se vraćaju banci.

Možete koristiti samo hemijsku olovku (preporučamo korištenje jedne olovke, suprotno može izazvati sumnju). Nakon popunjavanja čeka morate staviti potpis i pečat, ako postoji.

Ne možete ništa mijenjati ili precrtavati. Ovo eliminiše mogućnost isplate novca. Prije popunjavanja provjere potrebno je još jednom provjeriti sve podatke navedene u obrascu. Ako bilo šta odstupa od stvarnosti, ček će biti nevažeći.

Unovčite bankovni ček

Možete unovčiti samo bankovni ček. Obračunske (ukrštane) daju pravo samo na prenos sredstava sa računa na račun. U tom slučaju imate pravo da podignete novac sa svog računa.

Unovčavanje čekova u Rusiji je problematično ako je račun trasata u stranoj banci. To se može uraditi prikupljanjem. Provizija je 3% (posebno kod Sberbanke), a cijela operacija traje oko dva mjeseca. Ako idete u inostranstvo, unovčavanje čeka će biti lakše.

Takođe možete otvoriti korespondentni račun i prebaciti sredstva na njega. Ovo neće trajati više od mjesec dana, ali imajte na umu da će servisiranje računa biti skupo i nećete uštedjeti na kamatama.

Rok važenja bankovnog čeka

Pokušajte unovčiti ček što je prije moguće, jer ima ograničen rok važenja. U Rusiji je to obično 10 dana od datuma izdavanja čeka. Napominjemo da u tom periodu morate banci dostaviti ček za plaćanje. Sam novac ćete dobiti u roku koji odredi finansijska institucija. Dakle, ako trasant ima račun u ruska banka, novac možete primiti odmah. Ako je u stranoj zemlji, proces će biti odložen.

Možete pojednostaviti proces prodajom čeka drugoj osobi. Ovo je moguće ako vam je izdat ček naloga ili ček na donosioca.

Dakle, vi ste ponosni vlasnik čeka koji želite da unovčite. Bilo da je u pitanju naknada za usluge, rođendanski poklon ili samo prijatno iznenađenje, spremni ste da primite ovaj novac i potrošite ga u najkraćem mogućem roku. Samo se vi suočavate s jednim problemom: nemate pojma kako unovčiti čekove. Ne brini! Čak i ako nemate bankovni račun, možete lako unovčiti svoj ček u najbližoj poslovnici banke. Evo instrukcija korak po korak cijeli proces.

Koraci

Dio 1

Biti pažljiv

Prije svega, morate biti sigurni da možete vjerovati osobi koja vam je dala ovaj ček. Ovo je najvažniji korak u cijelom procesu jer vam loš ili lažni ček može uzrokovati mnogo problema. Da biste izbjegli neugodne situacije, primajte čekove samo od ljudi koje poznajete i kojima možete vjerovati. Ako prihvatite uplatu od nekog vama nepoznatog (na primjer, neko vam ponudi da plati čekom za bakin tepih, koji ste odlučili prodati preko Avita), onda je bolje tražiti gotovinu, ako je ova opcija moguća. Ako ste sigurni da je vaš ček valjan, onda prije odlaska u banku uvjerite se da imate sljedeće podatke:

Ispravni podaci (puno ime i adresa) osobe koja vam je dala ček
Kontakt podaci za ovu osobu kako biste je mogli kontaktirati ako budete imali problema tokom procesa isplate novca
Naziv banke koja je izdala ovaj ček

Potvrdite likvidnost čeka prije nakon što ga unovčite. Da biste to učinili, morate se potpisati na poleđini čeka, odmah nakon "x", na horizontalnoj liniji potpisa. Ne potpisujte ček prije odlaska u banku kako ga drugi ne bi mogli unovčiti ako se ček izgubi. Ako ne provjerite likvidnost čeka, banka može imati poteškoća s unovčenjem vašeg čeka.

Unovčite svoj ček što je prije moguće. Neki čekovi, kao što su čekovi koje koriste poslodavci, imaju datum isteka. Čak i ako datum isteka nije napisan na vašem čeku, zapamtite da banke nisu dužne unovčiti čekove izdate prije više od šest mjeseci. Kako biste brzo i jednostavno dobili svoj novac, unovčite ček na vrijeme.

Položite ček na bankomat vaše banke. Ovo je još jedan način unovčavanja čekova. Kada koristite bankomat za unovčavanje čeka, sredstva će automatski biti deponovana na vaš bankovni račun. Imajte na umu da ova operacija može potrajati do tri radna dana. U međuvremenu, ako već imate sredstva za bankovni račun, možete ih nastaviti koristiti. U svakom slučaju, to je brz način da osigurate da će novac biti prebačen sa čeka na vaš bankovni račun. Da biste položili ček preko bankomata vaše banke, morate:
- Umetnite svoje bankovnu karticu do bankomata
- Unesite svoj PIN i kliknite na "Proslijedi"
- Odaberite "Ček depozita"
- Stavite ček u utor za depozit
- Potvrdite iznos na koji je ispisan ček
- Podignite novac kada bude prebačen na vaš bankovni račun (ili ranije ako već imate sredstva na tom računu)
Koristi mobilna aplikacija za depozit. Ova nova i praktična metoda, koju usvaja sve više banaka, omogućava klijentima da polažu čekove na svoje bankovne račune putem pametnih telefona. Da biste koristili ovu metodu, morate preuzeti mobilnu aplikaciju svoje banke na svoj pametni telefon, fotografirati obje strane čeka i potvrditi iznos na koji je ček ispisan. Ova metoda je slična unovčavanju čeka na bankomatu, ali zahtijeva mnogo manje fizičkog napora i vremena.
- Prije ili kasnije, i dalje ćete morati doći u najbližu filijalu svoje banke da podignete novac koji je uplaćen na vaš račun.

dio 3

drugi načini unovčavanja čeka

Unovčavanje čeka u banci koja je ček izdala. Ne brinite ako nemate bankovni račun. Sve što treba da uradite u ovoj situaciji je da odete u banku koja je izdala ček (naziv banke će biti na prednjoj strani čeka). Ne zaboravite ponijeti svoj identifikacioni dokument! Također je vrijedno zapamtiti da mnoge banke mogu naplatiti proviziju za takve usluge, a također će vam ponuditi otvaranje ličnog računa.
Unovčite svoj ček u trgovini. Vrlo često veliki supermarketi i franšize omogućavaju kupcima da unovče čekove uz malu naknadu. Obično je ova naknada manja od naknade banaka ili specijalizovanih kompanija za unovčavanje čekova. Na primjer, u trgovinama 7-Eleven svaki ček se može unovčiti plaćanjem provizije od 99% od punog iznosa čeka, au Wal-Mart prodavnicama provizija je samo tri dolara za čekove do 1.000 dolara.
- Kao što je prethodno napomenuto, nemojte potpisivati poleđinu čeka dok ne budete ispred blagajnika koji unovčava ček umjesto vas.
Kontaktirajte specijalizovane kompanije za unovčavanje čekova samo kao poslednje sredstvo. Ovu opciju treba koristiti samo u posebnim slučajevima, jer takve kompanije uzimaju veliki procenat na proviziju od svakog čeka. Istovremeno, ove kompanije su obično najbrži način da se dođe do novca i, u zavisnosti od toga gde živite, mogu biti otvorene 24 sata dnevno, sedam dana u nedelji. Visoke naknade opravdavaju se ozbiljnim rizikom s kojima se kompanije suočavaju u unovčavanju svih čekova koje dobiju.
- Ove kompanije su svjesne da imaju posla sa klijentima kojima je hitno potreban novac i iskorištavaju svoju očajnu situaciju.

Posao 22.08.2013. Viktor Lavrenko

Kako brzo i jeftino unovčiti lični ček

Prije nego vam ispričam o najjednostavnijim i najobičnijim zgodan način Za unovčavanje ličnih čekova preporučujem da se upoznate sa listom banaka koje se nalaze širom interneta na listi banaka koje primaju čekove na naplatu. Zapravo, takvih banaka je mnogo manje nego što se može vidjeti na drugim stranicama i forumima. U većini slučajeva, informacije iz drugih izvora su već zastarjele i većina banaka koje su jednom prihvatile čekove na naplatu odavno su napustile ovu uslugu.

Kao rezultat dugih iskušenja, do sada je sastavljen mali spisak banaka za koje se pouzdano zna da li unovčavaju lične čekove ili ne. Ako ne živite u Moskvi, onda ne morate ni gubiti vrijeme na lokalne regionalne banke; u 99,9% slučajeva te banke ne prihvataju čekove stranih banaka na naplatu.

Banke koje ne prihvataju lične čekove na naplatu

Ova lista je sastavljena kako ne biste gubili dragocjeno vrijeme na one banke koje definitivno ne mogu unovčiti vaše čekove. Kako bi se saznalo da li banka prima čekove na naplatu, svim dole navedenim bankama poslat je dopis ili je postavljeno telefonsko pitanje sa pitanjem o mogućnosti unovčavanja čekova, kao io uslovima i naknadama koje se naplaćuju.

Sberbank— ne prihvata nikakve čekove za naplatu.
Alfa banka- ne unovčava čekove stranih banaka (moglo bi se reći da uopšte ne unovčava čekove, jer ruski lični čekovi najverovatnije ne postoje u prirodi).
RaiffeisenBank, aka ImpexBank- ne unovčava čekove.
Uniastrum- ne unovčava čekove.
Mosoblbank- - ne unovčava čekove.
Rosbank- jednom unovčio, sada ne unovčava.
Uralsib- baš kao i RosBank, više ne unovčava čekove. Od banaka:

Promsvyazbank

Bank of Moscow

nikakav odgovor nije zaprimljen, tako da sa sigurnošću možemo pretpostaviti da ni ove banke ne unovčavaju lične čekove stranih banaka.

Banke unovčavaju čekove

VTB 24— gotovinske čekove na kojima se nalazi fraza „plati po nalogu“. Obično je ovo fraza naznačena na ličnim čekovima. Međutim, VTB24 je odlučio da ćuti o uslovima i tarifama i ponudio je da čekove donese u filijalu banke.

CitiBank — jedina banka koji je dao sve potrebne informacije o unovčavanju ličnih čekova. Međutim, uslovi za unovčavanje su prihvatljivi samo ako su iznosi vaših čekova dovoljni da vam omoguće da bez žaljenja platite minimalnu proviziju od 25 USD za svaki ček!

Uslovi CitiBank-a za prihvatanje čekova na naplatu:

CitiBank će unovčiti vaše čekove tek nakon što otvorite račun kod CitiBank.
Ček vam mora biti ispisan.
Valuta čeka mora biti u američkim dolarima ili evrima.
Ček mora izdati evropska ili američka banka.
Ček mora biti validan ne više od 6 mjeseci.

Provizija CitiBank za prihvatanje čekova na naplatu:

Čekovi u američkim dolarima - 1% od iznosa čeka, ali ne manje od $25 i ne više od $300
Čekovi u eurima - 1% od iznosa čeka, ali ne manje od 20€ i ne više od 220€

Kao što vidite, unovčavanje čekova preko banaka nije dobra ideja. Prvo morate pronaći banku koja prima čekove za naplatu. A čak i ako ste zadovoljni, recimo, CitiBank, onda ćete morati da odete u Moskvu ili neki od retkih gradova u kojima postoje filijale ove banke. Drugo, provizija je, blago rečeno, visoka i teško da ćete naći banke za više povoljnim uslovima. I na kraju, treće, broj ograničenja i uvjeta tjera nas da tražimo prihvatljivije opcije za unovčavanje čekova. I hvala Bogu da postoje takve opcije. Čitajte dalje kako biste saznali više o jednoj od ovih opcija.

Ispostavilo se da da biste unovčili lični ček ne morate trčati u banke i čekati nekoliko mjeseci na svoj novac. Pola posla se može obaviti bez napuštanja kuće, uz pomoć online usluga ePayServices a sastoji se od slanja skeniranja računa putem interneta ovoj kompaniji. Druga polovina stvari je slanje originalnih čekova na njenu fizičku adresu poštom ili davanje čekova u kancelariju kompanije.

EPayServices je platni sistem koji uz ostale usluge pruža usluge unovčavanja čekova. EPayService unovčava lične čekove, čekove Google Adsense, Amazon i druge kompanije. Kroz ovo sistem plaćanja moći ćete unovčiti čekove banaka u SAD-u, Kanadi, Evropi, Aziji, Latinska amerika V različite valute- kanadski i američki dolari, evri, funte sterlinga (što, kako praksa pokazuje, ni jedan ruska banka). Usluga je dostupna i građanima Rusije i Ukrajine i ima kancelarije u obe zemlje, u Sankt Peterburgu i Kijevu, respektivno.

Na ePayServieceu možete unovčiti ček za 1 sat tako što ćete kontaktirati jednu od kancelarija kompanije.

Da biste unovčili čekove putem ePayServices, morate se prijaviti za registraciju na servisu. Obrazac za registraciju će vas pitati odakle dolaze vaša sredstva i ko je pošiljalac čeka da vidite da li kompanija može unovčiti vaše čekove i da li ima smisla otvoriti ePayServies račun za vas. Također ćete morati navesti svoj broj telefona koji će se koristiti za svaku autorizaciju, baš kao u online bankarstvu. Osim toga, morat ćete dati podatke o svom pasošu i, ako želite, detalje o drugim dokumentima. U roku od 24 sata nakon podnošenja prijave, ako je sve u redu, dobićete email Primit ćete obavijest o otvaranju računa na ePayServices, koja će sadržavati vaše podatke za prijavu.

Čim se prijavite na svoj račun, možete odmah poslati skenirane čekove na web stranicu kako biste ih prihvatili za unovčenje. Za ovu operaciju idite na odjeljak iCheck. Na stranici za preuzimanje skeniranja videćete sve uslove za preuzete čekove i uslove za njihovu obradu. Nakon što se prihvate skenirane kopije čekova, dobit ćete obavijest o tome i samo ćete morati poslati originalne čekove preporučenom poštom u ured kompanije, čija je adresa također navedena u odjeljku iCheck.

Provjerite rokove unovčavanja na ePayServices

Vreme unovčavanja čeka zavisi od različitih faktora - iznosa čeka, banke koja je ček izdala i vašeg rejtinga u sistemu. Za čekove koje izdaju američke banke, periodi unovčavanja su od 2 do 20 dana, za čekove banaka u drugim zemljama - 30 kalendarskih dana.

Naknada za unovčavanje čekova ePayServices

Naknade za isplatu također nisu iste za sve. ePayServices ima dvije tarife: “Basic” i “Premium”, a postoji i kumulativni popust na proviziju usluge. Za nove korisnike na „Osnovnoj“ tarifi provizija je 3-5%. Detaljnije uslove možete saznati na web stranici platnog sistema.

Najvjerovatnije već imate pitanje koliko je sigurno koristiti ePayServices sistem plaćanja za unovčavanje čekova. EPayServices nije običan fly-by-night mjenjač, već službeno registrirana kompanija u SAD-u i ima sve za unovčavanje čekova od trećih lica potrebne dozvole i licence, čiji su detalji navedeni na web stranici. Ako se plašite slanja čekova poštom na ePayServices, pročitajte više o ovoj usluzi na službenoj web stranici, kao i recenzije drugih klijenata ove kompanije. I naravno, šaljite čekove preporučenom poštom kako bi se mogli pratiti ako se izgube. Inače, ePayServices vam omogućava da unovčite čekove koji se izgube u transportu.

primljeno
naknada 63%

Chat

Boltunova Marina

Advokat, Moskva

Besplatna procjena Vaše situacije

4979 odgovora

2522 mišljenja

U prvom slučaju, kompanija Payoneer izdaje Master Card i novac se prvo prenosi na nju, a zatim ga možete prenijeti na svoj ruski bankovni račun ili podići direktno sa kartice, u rubljama po kursu Centralne banke. Nastaje zamka - iako ova kompanija nije strana banka, ona izdaje karticu. Zar se to ne bi smatralo otvaranjem računa u inostranstvu i, shodno tome, kršenjem valutnog zakonodavstva? Na kraju krajeva, individualnim preduzetnicima, koliko sam ja shvatio, zabranjeno je primanje prihoda na račun u stranoj banci.
U drugom slučaju možete poslati čekove kompaniji ePay Service, ona će ih unovčiti i poslati mi putem elektronskog plaćanja WebMoney sistem. Koliko je takva operacija legalna? A ipak - unutra valutno zakonodavstvo kaže se da se porez u rubljama obračunava po kursu Centralne banke na dan prijema novca.
Da li je to dan kada dobijem ček poštom, ili dan kada mi ga Amazon napiše, ili dan kada unovčim ček i stvarno mi bude plaćeno?
Catherine

Zdravo Ekaterina. Sa stanovišta zakonodavstva Ruske Federacije, obje ove opcije su nezakonite, jer nijedna od kompanija koje ste naveli nije kreditna institucija koja je dobila licencu od Centralne banke Ruske Federacije i nije obavijestila Centralnu banku Ruske Federacije o provođenju aktivnosti vezanih za prijenos e-novca

Aplikacija
na pismo Banke Rusije
od 20.12.2013. N 249-T
PODSJETNIK “O ELEKTRONSKOM NOVCU”
1.3. ESP namijenjeni za EMF transfere su, posebno, takozvani „elektronski novčanici“, kojima se može pristupiti pomoću računara, mobilnih uređaja, uključujući i preko posebnog softvera instaliranog na ovim uređajima, kao i prepaid bankovnih kartica.
1.4. Pružati usluge prijenosa e-novca u skladu sa zakonom Ruska Federacija ima samo pravo kreditne organizacije.
1.5. Spisak kreditnih institucija koje su obavestile Banku Rusije na propisan način o početku aktivnosti prenosa EMF-a, dostupan je na zvaničnom sajtu Banke Rusije na Internet informaciono-telekomunikacionoj mreži (http://cbr.ru/today/?Ptid=oper_zip).

Ali uprkos svemu tome, sve to odlično funkcioniše i svi koriste ove usluge, a Ministarstvo finansija Ruske Federacije daje objašnjenja kako se plaća porez.

MINISTARSTVO FINANSIJA RUSKOG FEDERACIJE
FEDERALNA PORESKA SLUŽBA
PISMO
od 07.10.2011. N AS-3-3/3325@
Federalni poreska služba je razmatrao žalbu u vezi sa postupkom plaćanja poreza na dohodak ostvaren korišćenjem čeka bankovnog transfera izdatog u stranoj valuti i saopštava sledeće.
Prema stavu 1 čl. 209 Porezni kod Ruske Federacije (u daljem tekstu Kodeks) za pojedince koji su poreski rezidenti Ruska Federacija, predmet oporezivanja je prihod koji poreski obveznici primaju iz izvora u Ruskoj Federaciji i (ili) iz izvora izvan Ruske Federacije.
Uzimajući u obzir odredbe stava 1. čl. 862 Civil Code U Ruskoj Federaciji plaćanja čekovima se klasifikuju kao bezgotovinska plaćanja.
Podtačka 1. tačke 1. čl. 223. Zakonika predviđa da je datum stvarnog prijema prihoda u u gotovini V bezgotovinski definiše se kao dan kada se prihodi prenesu na bankovni račun poreskog obveznika.
Dakle, datum stvarnog prijema prihoda na ček za prijenos strana banka i prenio pojedinac drugoj banci na naplatu je dan prijema sredstava na račun poreskog obveznika u toj drugoj banci.
Kada se gore navedeni ček indosamentom prenosi na treće lice u zamjenu za novčanu naknadu, datum stvarnog prijema prihoda utvrđuje se kao dan kada je navedena naknada primljena u gotovini ili kao dan kada se taj prihod prenosi na poreskog obveznika. bankovni račun. U ovom slučaju izvor isplate prihoda u ovom slučaju je lice na koje je ček prebačen, a visina prihoda se utvrđuje u visini primljene naknade.

Možete to učiniti vrlo jednostavno, pošaljite zahtjev Ministarstvu finansija Ruske Federacije i oni će vam to objasniti, ovo je sasvim normalna procedura.

Chat

Besplatna procjena Vaše situacije

Boltunova Marina

advokat, Moskva

Chat

0 0

primljeno
naknada 38%

Zdravo, Ekaterina.

Prilikom korištenja ovih usluga postoji rizik od krivičnog gonjenja, uključujući krivičnu odgovornost. S tim u vezi, postoje pojašnjenja Ministarstva finansija i Centralne banke Ruske Federacije da se ove operacije mogu smatrati transakcijama koje imaju za cilj pranje prihoda stečenih kriminalom...

FEDERALNA SLUŽBA FINANSIJSKOG MONITORINGA
INFORMACIJSKO OBAVJEŠTENJE O UPOTREBI KRIPTOVALUTA
Proces izdavanja i prometa najčešćih kriptovaluta potpuno je decentraliziran i ne postoji mogućnost njegove regulacije, uključujući i državnu regulaciju. Još jedan od ključne karakteristike korištenje kriptovaluta je anonimnost korisnika takvih kriptovaluta. Također, kriptovaluta ne zahtijeva vođenje posebne izvještajne dokumentacije.
Uzimajući u obzir povećanu informatičku prisutnost kriptovaluta u medijima, Rosfinmonitoring obavještava da je korištenje kriptovaluta u transakcijama osnova za razmatranje pitanja klasifikacije takvih transakcija (operacija) kao transakcija (operacija) usmjerenih na legalizaciju (pranje) prihoda stečenih kriminalom i finansiranje terorizma.

CENTRALNA BANKA RUSKE FEDERACIJE
INFORMACIJE
od 27. januara 2014. godine
O KORIŠĆENJU PRILIKOM IZVRŠENJA TRANSAKCIJA
"VIRTUALNE VALUTE", POSEBNO BITKOIN
Banka Rusije napominje da u U poslednje vreme takozvane “virtuelne valute”, posebno Bitcoin, postale su široko rasprostranjene u svijetu. Ne postoji obezbeđenje za „virtuelne valute“ i ne postoje subjekti koji su zakonski obavezni za njih. Transakcije na njima su špekulativne prirode, sprovode se na takozvanim „virtuelnim berzama“ i nose visok rizik od gubitka vrednosti.
Banka Rusije upozorava građane i pravna lica, prvenstveno kreditne organizacije i nekreditne finansijske institucije, od upotrebe „virtuelnih valuta“ za njihovu razmenu za robu (radove, usluge) ili za sredstva u rubljama i stranoj valuti.
Prema članu 27. Saveznog zakona „O Centralna banka Ruska Federacija (Banka Rusije)" izdanje na teritoriji Ruske Federacije surogati novca zabranjeno.
Zbog anonimnosti aktivnosti izdavanja „virtuelnih valuta“ od strane neograničenog broja subjekata i njihovog korišćenja za obavljanje transakcija, građani i pravna lica mogu, uključujući i nenamerno, biti uključeni u nezakonite radnje, uključujući legalizaciju (pranje) prihod stečen kriminalom i finansiranjem terorizma.
Banka Rusije upozorava da ruska pravna lica pružaju usluge za razmjenu „virtuelnih valuta“ u rublje i strana valuta, kao i robe (radovi, usluge) smatraće se potencijalnim učešćem u sumnjivim transakcijama u skladu sa zakonodavstvom o suzbijanju legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kriminalom i finansiranja terorizma.

O SUDSKOJ PRAKSI
O SLUČAJEVIMA PRANJA NOVCA (PRANJA).
ILI DRUGE IMOVINE STEČENE KRIMINALNIM PRAVOM,
I O STICANJU ILI PRODAJI IMOVINE, SVJESNO
PROIZVODEN KRIMINALNIM NAČINIMA
Osnova je legalizacija (pranje) sredstava ili druge imovine stečene kriminalnim putem siva ekonomija, uzrokuje štetu ekonomska sigurnost i finansijska stabilnost države, otežava otkrivanje i istragu zločina, pruža mogućnost kriminalnim grupama (organizacijama) da finansiraju i sprovode svoje nezakonite, uključujući terorističke, aktivnosti.
U Ruskoj Federaciji, pravni osnov za borbu protiv nezakonitog prometa imovine stečene kriminalom je Ustav Ruske Federacije, općepriznati principi i norme međunarodnog prava, međunarodni ugovori Ruske Federacije, saveznog zakona od 7. avgusta 2001. N 115-FZ „O suzbijanju legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i finansiranja terorizma“ i drugi regulatorni pravni akti.
U svrhu provođenja krivičnog zakona protiv legalizacije (pranja) sredstava ili druge imovine stečene kriminalnim putem, au interesu ispunjavanja međunarodnih obaveza, Krivični zakon Ruske Federacije utvrđuje krivična odgovornost za legalizaciju (pranje) sredstava ili druge imovine koju su druga lica svjesno stekla krivičnim putem, za legalizaciju (pranje) sredstava ili druge imovine stečene od strane lica izvršenjem krivičnog djela, te za sticanje ili prodaju imovinu svjesno stečenu kriminalnim putem.

Chat

Besplatna procjena Vaše situacije

Chat

0 0

Chat

Besplatna procjena Vaše situacije

Chat

0 0

Chat

Besplatna procjena Vaše situacije

Chat

0 0