Кэшбэк в «Сбербанке. Что такое кэшбэк от сбербанка и как подключиться к бонусной программе

На сегодняшний день пластиковые карточки перестали быть просто платежным инструментом, ведь их возможности не ограничиваются оплатой товаров и услуг. С помощью карт можно совершать различные финансовые операции, в том числе и через интернет. Для того чтобы использование пластика стало максимально выгодным для клиента, банки предлагают дополнительные привилегии и, конечно, cashback. Это своего рода возврат денежных средств на счет клиента при совершении им различных платежных операций. В данной статье более подробно рассмотрим, что такое кэшбэк на банковской карте Сбербанка, как его подключить и пользоваться им в будущем.

Определение кэшбэк

Такое понятие, как cashback появилось в нашей стране не так давно, а именно с 2011 года. Банки начали предлагать такой сервис с целью привлечения клиентов. Сбербанк в данном случае не остался в стороне, в данном кредитном учреждении программа возврата денежных средств за покупки называется бонусами «Спасибо». Это своего рода программа поощрения клиентов, которая мотивирует их совершать платежные операции безналичным способом.

Стоит отметить, что за долгие годы существования такой программы она пользуется массовой популярностью среди клиентов Сбербанка. Ведь пользоваться такой возможностью могут абсолютно все держатели пластиковых карточек, независимо платежной системы и статуса карты. Подключить программу можно всего за несколько минут, а бонусами в будущем можно будет оплачивать определенные товары и услуги у партнеров Сбербанка. Впрочем, о том, как работает программа, поговорим более подробно чуть позже.

Правила использования бонусной программы

У каждой программы лояльности есть свои определенные условия, поэтому для того чтобы максимально правильно ей пользоваться, нужно их заблаговременно изучить. Далее, приведем основные условия начисления бонусов для владельцев пластиковых карт.

Сразу стоит сказать, что кэшбэк начисляется только за оплату покупок по карте, снятие наличных и денежные переводы к таким транзакциям не относятся. Соответственно, за них бонус начисляться не будет. Кроме всего прочего, у банка есть список партнеров, которые позволяют копить бонусы быстрее, кэшбэк-партнеры Сбербанка, а, точнее, их полный список можно узнать на официальном сайте бонусной программы, он находится по адресу в интернете https://spasibosberbank.ru/ . Здесь есть раздел «Партнеры» в нем указаны варианты накопления и списания бонусных баллов.

Теперь разберемся, какие ограничения действуют в рамках данной программы. При сумме покупок более 15000 рублей, бонусы начисляются в течение срока 40 дней, на меньшую сумму в течение 5 дней. Максимальная сумма начислений составляет 20000 баллов. Кроме всего прочего, у бонусов есть срок действия, максимальный срок хранения баллов на счету составляет 3 года.

Обратите внимание, что 1 балл равен одному рублю.

Как уже говорилось выше за снятие наличных и денежные переводы кэшбэк не начисляется. Есть перечень и других операций, которые не позволяют зачислять баллы. К ним относятся:

любые платежи в бюджет, в том числе штрафы и налоги;
оплата услуг жилищно-коммунального хозяйства;
оплата счетов в игорных заведениях;
при возврате денежных средств;
при оплате покупок в одном и том же магазине в течение дня более 6 раз.

За все остальные операции можно будет получить кэшбэк. Кстати, его размер рассчитывается следующим образом 0,5 процентов от потраченных по карте денежных средств зачисляются на бонусный счет. Если совершать транзакции у партнеров Сбербанка, то можно получать повышенный бонус, вплоть до 10%. Кстати, к партнерам банка относится такие торговые точки, как Летуаль, Пятерочка, Burger King и многие другие.

Преимущества и недостатки программы поощрения

Каждая программа поощрения имеет свои нюансы, преимущества и недостатки. Здесь можно выделить несколько преимуществ, в частности:

возврат денежных средств осуществляется за все покупки независимо от местоположения, плюс возможность получить больший доход;
пользоваться программой могут как владельцы дебетовых, так и кредитных карт, по зарпалтной карте программа поощрения также работает;
достаточно один раз подключить программу и пользоваться ей на протяжении срока действия пластика;
участие в программе принимают все клиенты Сбербанка по своему желанию, независимо от статуса пластика.

А если говорить о недостатках, то здесь действительно есть один, но не такой существенный. Ведь бонусы можно потратить только в определенных местах и в определенном количестве. Кроме всего прочего, количество бонусов, зачисленных на бонусный счет, также ограничено условиями программы поощрения.

Способы подключения кэшбэка

Сбербанк отличается от других кредитных организаций тем, что предлагает своим клиентам более широкие возможности. Здесь есть 2 удаленных сервиса – это онлайн-сервис и СМС-банкинг, с помощью которых можно управлять своими счетами и дополнительными услугами. Кроме всего прочего, активировать сервис можно и через устройство самообслуживания банка. Впрочем, разберем каждый способ более подробно и ответим на вопрос, как подключить кэшбэк на карту Сбербанка.

Устройство самообслуживания

Инструкция для пользователя будет довольно простой:

нужно вставить карту в картридер;
ввести данные для доступа к своему счету;
в главном меню найти кнопку «Бонусная программа»;
указать номер телефона;
согласиться с условиями программы;
затем дождаться СМС-уведомления с одноразовым паролем.

Через личный кабинет

Как подключить кэшбэк Сбербанка через личный кабинет. Пользователи Сбербанк онлайн могут активировать услугу по следующей инструкции:

нужно открыть свой профиль;
в меню найти ссылку «Спасибо от Сбербанка»;
указать номер телефона и электронного адреса почты;
согласиться с условием программы;
подтвердить свои действия паролем из SMS-сообщения.

Подключение услуги через телефон

В данном варианте существует два способа активации сервиса – это по телефону службы поддержки или с помощью услуги СМС-информирования. Если вы желаете активировать услугу через оператора горячей линии, то вам нужно набрать номер банка и дождаться соединения со специалистом. Для подключения сервиса потребуется пройти идентификацию личности, и на этом процесс благополучно будет завершен.

Если вы желаете подключить услугу через сервис Мобильного банка, то вам на соответствующий номер мобильного телефона нужно отправить SMS-сообщение со словом «Спасибо». В ответном SMS-сообщении нужно будет подтвердить свое участие одноразовым паролем.

Обратите внимание, что за подключение сервиса плата не взимается.

Способы использования бонусных баллов

Использовать накопленные баллы будет довольно просто: для этого банк предлагает несколько вариантов. А именно:

В магазинах розничной торговли нужно сообщить продавцу о своем намерении оплатить покупку с помощью бонусов Спасибо, они незамедлительно будут списаны со счета пластиковой карты.
Оплатить товары с помощью бонусов можно и в интернет-магазине нужно, лишь указать это при оформлении платежа.
За счет кэшбэка можно приобрести авиа или Ж/Д билеты у партнеров кредитной организации.
За счет накопленных бонусов можно будет приобрести билеты на спектакли, концерты и иные развлекательные мероприятия.
У Сбербанка есть специализированная площадка, которая называется Онлайн-маркет, здесь можно также будет потратить накопленные бонусы у партнеров, а если быть точнее, то приобрести купон на скидку или иные привилегии.

Выводы

Программа Спасибо от Сбербанка действительно выгодна для каждого пользователя пластиковых карт. Но это далеко не все возможности, которые доступны банковским клиентам. Ведь здесь можно оформить такой продукт, как дебетовая карта Сбербанка с кэшбэком. То есть, привилегии будут доступны только держателям определенного типа пластика, а сам cashback будет зависеть от прочих обстоятельств. Например, по премиальным картам бонусы выше. Кроме всего прочего, кэшбэк доступен далеко не всем держателям дебетовых карт или кредитных, поэтому данную информацию следует уточнять в банке непосредственно перед оформлением пластика.

Многие банковские структуры, заинтересованные в росте популярности и расширении клиентской базы, вводят различные акционные программы лояльности. Участие в них позволяет клиентам возвращать определенное количество баллов-кэшбэков на личный счет. Впоследствии данные бонусы можно тратить в качестве оплаты за приобретение различных товаров и оплату услуг, позволяя значительно экономить владельцу пластика личные сбережения.

Сбербанк, один из крупнейших и стабильных банков РФ, также, на протяжении уже нескольких лет (точнее, с 2011 года) предлагает своим клиентам участие в программе лояльности. Называется она «Спасибо от Сбербанка». Но как подключить кэшбэк Сбербанка через личный кабинет, есть ли ограничения в участии? Такими вопросами задаются владельцы пластика, которые только недавно узнали о таком приятном способе экономии.

Подключиться к кэшбэк-программе можно несколькими способами

Что значит понятие кэшбэк-баллы от Сбербанка

Чтобы выяснить, что такое кэшбэк на банковской карте Сбербанка, стоит, прежде всего, понимать, что кроется под словом бонусная программа. Именно на условии возможности получения бонусных единиц и базируется работа и создание программы лояльности .

Услуга по накоплению бонусных единиц далеко не всегда предоставляется по умолчанию при оформлении банковской карты, к кэшбэк-программе Спасибо необходимо подключиться самостоятельно.

Чтобы получить все привилегии и начать активное накопление кэшбэков, следует выполнить всего два условия:

Быть обладателем пластиковой карточки от Сбербанка.
Пройти полноценную регистрацию в программе лояльности.

Главные правила бонусной программы

Основным условием участия в бонус-программе становится совершение безналичной оплаты. При каждой подобной транзакции определенная часть денег будет возвращаться на личный акционный счет участника акции в виде бонусных единиц. После того как баллы скопятся, их можно истратить, оплатив часть покупки товара или услуги.

Действующие условия акции предполагают трату накопленных баллов из расчета 1 бонус = 1 потраченному рублю. Принимают их магазины-партнеры Сбербанка.

Суть программы лояльности

Непосредственно размер кэшбэков устанавливается в пропорции 0,5% от общей суммы потраченных средств (по безналичному расчету). А кэшбэк-партнеры Сбербанка (торговые организации, которые также принимают участие в проводимой акции) дарят клиентам до 20% возврата от чека . Оформляя пластиковые карты Премиум класса, клиент Сбера получает отличную возможность повышенных кэшбэков. В частности:

Оплата за проезд на такси Яндекс и Gett, а также за затраты на АЗС - 10%.
Посещение ресторанов и кафе - 5%.
Покупки товаров в маркетах - 1,5%.

А студенческая (молодежная) дебетовая карта Сбербанка с кэшбэком приносит своему держателю и еще дополнительные 10% от безналичных расчетов. К услугам владельцев такого пластика представлен достаточно большой список компаний, которые и предлагают увеличенный бонус возврата.

Достоинства и недостатки кэшбэк-акции

Специалисты выделяют следующие достоинства бонусной акции:

надежность банка;
бесплатное участие;
удобство в отслеживании накопленных баллов;
постоянное расширение списка торговых партнеров Сбера;
дополнительные акции и скидки от торговых партнеров Сбера;
легкость оформления пластика и подключения его к акционной программе;
начисление баллов за все, совершаемые в РФ покупки (по безналичному расчету);
высокий процент по кэшбэку, особенно по зарплатной карте и премиальному пластику.

К недостаткам эксперты относят такие нюансы, как:

платное годовое обслуживание кэшбэк-пластика;
невозможность перевода скопленных бонусов в рубли;
определенные лимиты на ежемесячные зачисления бонусов;
снижение ставки, если сделка производится не в магазинах-партнерах;
автоматическое уничтожение всех скопленных кэшбэков при неиспользовании пластика на протяжении года;
бонусные единицы не начисляются при использовании корпоративных пластиковых карт и пластика кобрендингового типа.

Способы подключения кэшбэка

Участие в программе лояльности становится выгодным для держателей пластика, ведь на фоне стабильно увеличивающихся цен, хороши все способы экономии. Чтобы узнать, как подключить кэшбэк на карту Сбербанка, стоит подробнее рассмотреть каждый из существующих методов . А их несколько:

через Сбербанк-Онлайн;
по мобильному телефону;
банкоматы или терминалы.

Если нет ни желания, ни времени разбирать каждый способ, можно посетить офис Сбера и обратиться за помощью к консультантам. Банковские служащие в течение нескольких минут подключат карточку к бонусной программе.

Существующие способы подключения кэшбэк-акции

Через терминалы

Чтобы активировать кэшбэк-программу с помощью банкоматов/терминалов Сбербанка, следует действовать по следующей инструкции:

Вставить карту в банкомат и активизировать ее посредством ввода ПИН-кода.
Из перечня главного меню выбрать и отметить опцию «Сервисы и информация».
Зайти по вкладке «Бонусная программа».
Ввести номер сотового, к которому привязана карточки и подтвердить свое согласие в участии.

По мобильному телефону

Этот метод подключения к кэшбэк-программе, по отзывам пользователей, является одним из самых простых и удобных. Чтобы иметь возможность накапливать бонусы, достаточно отправить СМС-сообщение с полученным ранее кодом активации . Процедура выглядит следующим образом:

Составить сообщение с текстом: «СПАСИБО хххх», где «х» – последние четыре числа номера телефона.
СМС-ку отослать по номеру 900.
Спустя несколько секунд поступит сообщение с кодом, который необходимо переслать в ответном SMS.

После прохождения регистрации, участнику кэшбэк-программы поступит сообщение, где будет содержаться код-пароль. Это секретное слово следует запомнить и оперировать им при каждом обращении в колл-центр по вопросам бонусного сберсчета.

С помощью Сбербанк-Онлайн

Чтобы подключиться к акции Спасибо, достаточно иметь доступ к сети интернет и авторизацию на официальном портале Сбербанка. Для активации бонус-программы необходимо перейти на опцию (из главного меню личного кабинета) «Спасибо от Сбербанка». Затем ввести номер сотового телефона, Е-мэйл адрес и подтвердить согласие с правилами программы.

В программе Спасибо от Сбербанка принимают участие уже более 15 млн россиян

Как можно использовать накопленные баллы

Кэшбэки поступают на акционный счет в виде бонусных единиц. По условиям участия в акции предполагается два варианта использования скопленных баллов:

Истратить их в магазинах-партнерах Сбера. В этом случае при расчете за покупку на кассе следует уведомить о своем желании кассира.
В интернет-магазинах. Предварительно выбрать нужные товары и оформить покупку. При указании вида оплаты, отметить бонусы.

Стоит знать, что некоторые партнеры Сбера по акции предлагает фантастическую скидку за кэшбэки в суме 99% стоимости покупки. Но также стоит понимать, что не во всех еще магазинах модно расплатиться бонусами Спасибо. На данный момент в списке партнерских организаций включено более 200 торговых компаний . Увидеть данный перечень можно на официальном сайте Сбербанка в разделе Спасибо.

Выводы

Стать участником акционной программы лояльности от Сбербанка и начать скапливать кэшбэки очень просто: для этого не придется затрачивать много времени и усилий. Но зато взамен участник акции получает отличную возможность выгодных покупок. Списки маркетов и иных организаций, которые принимают участие в программе, растет ежедневно. Поэтому стоит регулярно мониторить новости и выбирать для себя наилучший способ распоряжения скопленными бонусами.

Здравствуйте, дорогие читатели. В этой статье мы расскажем вам про банковские карты с услугой кэшбэк и процентом на остаток по счету.

Сегодня вы узнаете:

Что такое банковские карты и как правильно ими пользоваться;
Зачем банки предлагают дебетовые карты;
Какую карту выбрать и на что обратить внимание.

Что из себя представляют банковские карты с кэшбэком

Современные банки, в условиях большой конкуренции, предлагают своим клиентам максимум прибыли. Чтобы привлечь клиента, финансовые компании предоставляют интересную услугу кэшбэк.

Если 5 лет тому назад про данную услугу никто ничего не знал, то сегодня все намного иначе. В переводе с английского языка cashback – это возврат денежных средств. Получается, что владельцы карт с такой услугой могут получать часть денег от совершенных покупок. На первый взгляд, фантастика, в которую сложно поверить.

Но как банк возвращает средства своему клиенту? На самом деле все очень просто. По каждой карте финансовые компании устанавливают процент возврата по безналичным операциям.

Как только клиент оплатит товар или услугу, он получит фиксированный процент обратно на свой счет. Некоторые банки возвращают средства моментально, сразу после покупки, в то время как другие перечисляют cashback в отчетный день. По сути, клиент банка приобретает товар или оплачивает услугу со скидкой.

В России услуга возврата части денег функционирует по тем же принципам, как во и всем мире.

Покупатель сможет вернуть средства от покупок:

В торговых центрах;
В интернет-магазинах;
При оплате товаров или услуг через онлайн-кабинет.

Банки готовы предложить cashback в виде:

Бонусов, которыми можно расплатиться в магазинах-партнерах;
Рублей, которые «капают» на общий счет клиента;
Милями при оплате билетов на самолет или поезд.

Карта с услугой cashback ничем не отличается от обычных и привычных всем дебетовых карт.

Пользоваться ей достаточно просто.

Все что необходимо клиенту, это:

Следить в личном кабинете за акциями, которые устраивает кредитор . В большинстве случаев финансовые компании активно сотрудничают с торговыми центрами и предоставляют своим клиентам большие скидки на товары. В период акции можно получить бонус на товар до 30%.
Проверять количество начисленных бонусов . Вы должны четко знать, какую сумму кредитор вернул вам на счет и как вы можете потратить свой бонус.
Следить за новостями финансовой компании . Каждый день банк предлагает новые привлекательные услуги, с максимальными бонусами и привилегиями.

Рейтинг и сравнение карт с кэшбэком от 10 банков

Для вашего удобства мы сделали подборку из 10 лучших дебетовых карт, которые заслуживают особого внимания.

Тинькофф Банк

Тинькофф – один из крупных банков. Отличительная особенность этого банка заключается в том, что клиенты получают продукты исключительно дистанционно.

Заполнить онлайн заявку и узнать подробности о карте можно на официальном сайте банка .

Банк полностью отказался от офисов и принимает заявки через интернет. Любую карту этого банка можно оформить за считаные минуты и получить курьером, который доставит ее по указанному адресу в удобное для вас время.

Тинькофф банк готов предложить 12 дебетовых карт, с услугой cashback. По каждой карте банк дарит свой бонус от совершенной покупки. Особое внимание заслуживает карта Tinkoff Black.

Получается, благодаря выгодной карте от банка Тинькофф можно получать хорошие бонусы. Главное – постоянно отслеживать выгодные предложения и акции на официальном сайте компании.

Альфа-Банк

Альфа Банк – это универсальный банк, который предлагает клиентам все виды банковских операций. Продуктовая линейка дебетовых карт этого банка насчитывает целых 43 карты. Такое многообразие позволяет выбрать по-настоящему интересный и привлекательный продукт.

Заполнить заявку на карту и узнать подробности можно на официальном сайте банка .

По каждой карте существует свой бонус за безналичные операции.

В зависимости от вида карты, установлен максимальный размер возврата, который можно получить:

при оплате товаров в магазинах «Перекресток»;
при покупке по карте билетов на самолет или поезд;
расплачиваясь картой на заправках;
расплачиваясь в кафе и ресторанах;
оплачивая дополнительные опции в знаменитой игре World of Tanks;
приобретая товары в магазинах: МВидео или Amway.

Из всего многообразия, отдельное внимание заслуживает карта альфа-банка, которая получила название «Cash Bach». Карта пользуется большой популярностью.

Все клиенты банка по дебетовым картам получают бесплатный доступ к «Альфа-Клик», где можно быстро оплатить услуги, открыть дополнительный счет или перевести средства близкому человеку.

При необходимости все клиенты банка могут получить круглосуточную квалифицированную помощь по бесплатному телефону поддержки клиентов.

Промсвязьбанк – крупный банк, с хорошо развитой филиальной сетью. Обслуживать розничный бизнес банк активно стал только с 2005 года.

Отправить заявку на получение карты и узнать подробности можно на официальном сайте Промсвязьбанка .

Карта, которая заслуживает отдельного внимания, получила название «All Inclusive». Это премиальная карта, с помощью которой ваши средства будут работать исключительно на вас.

Размер cashback	Зависит от программы по карте: 5% при оплате топлива на заправках; 5% за одежду и обувь; 5% при оплате билетов авиа и ж/д транспорта; 5% за товары для дома и дачи; 3% при оплате товаров в крупных супермаркетах. Максимальный размер возврата в месяц составляет 1 000 рублей.
Годовое обслуживание	Плата за карту составляет 1 500 рублей в год. В последующий год плата за годовое обслуживание не взимается, если за прошедший год поддерживался минимальный остаток средств по карте в размере 50 000 рублей.
СМС-уведомление	Плата за все оповещения взимается ежемесячно и составляет 29 рублей.
% на остаток по счету	Услуга не предусмотрена.

По карте банк предоставляет особую систему безопасности «Суперзащита». Суть максимальной защиты заключается в том, что карта оборудована специальным электронным чипом. Картой можно оплачивать товары по всему миру и не переживать, что мошенники смогут завладеть вашими сведениями.

Также приятный бонус – возможность получения двух дополнительных карт премиальной категории совершенно бесплатно. Оформить дополнительные карты можно для друга или близкого человека.

РокетБанк

Рокетбанк один из первых виртуальных российских банков, который создавался как удобное мобильное предложение, с помощью которого можно пользоваться всеми необходимыми финансовыми продуктами. В апреле 2016 года «Рокетбанк» был приобретен известным всем банком «Открытие».

Продуктовая линейка этого банка не отличается многообразием предложений. При этом продукт, который банк создал для своего клиента, за столь короткое время завоевал внимание многих. В данном случае речь пойдет о дебетовой карте «Открытие-Рокет».

Сберегательный банк – один из крупных банков. Этот банк можно по праву назвать лидером банковского сектора.

Сберегательный банк сегодня, это:

более 16 000 отделений по всей стране;
более 110 миллионов клиентов;
удобный сервис и квалифицированное банковское обслуживание;
многообразие банковских продуктов;
привлекательные условия.

Продуктовая линейка банка насчитывает 10 предложений по дебетовым картам, которые отличаются статусом и условиями. Особое внимание заслуживает платиновая карта «Карта Visa с большими возможностями». Карта выполнена в интересном строгом дизайне черного цвета, что отлично подчеркивает статус ее владельца.

Бонусы от Сбербанка – это размер кэшбэка, который начисляется за каждую покупку. Оплатить бонусами товары и услуги можно исключительно в магазинах партнерах. Согласно условиям договора, 1 бонус приравнивается к 1 рублю.

Если вы решили оформить карту этого банка и активно ей пользоваться, то сможете окупить годовое обслуживание, если операции по карте превысят 30 000 рублей в месяц.

Открытие

Банк «Открытие» представлен на рынке финансовых услуг с 1995 года. Совершенно недавно, в ноябре 2016 года, клиентам банка был сделан уникальный подарок, в виде новой карты с услугой cashback.

Новый банковский продукт получил название «Смарт карта». Сегодня карта пользуется большой популярностью, поскольку позволяет получать максимальный доход. Также стоит отметить, что все желающие могут оформить карту дистанционно. Получить карту можно сидя за домашним компьютером.

Получить карту можно, заполнив онлайн-заявку на официальном сайте банка Открытие .

Размер cashback	Получить бонус можно в размере: 10% при оплате товаров из промо-категории; 1,5% если сумма покупок по карте более 30 000 в месяц; 1% за если сумма покупок менее 30 000 в месяц.
Годовое обслуживание	Клиентам, которые активно пользуются картой, кредитор готов подарить бесплатное годовое обслуживание. Не оплачивать годовое обслуживание смогут те клиенты, которые в месяц тратят более 30 000 рублей по карте. Если вы тратите меньше, будьте готовы заплатить всего 299 рублей в месяц.
СМС-уведомление	Плата за оповещение составляет 59 рублей в месяц.
% на остаток по счету	7,5% начисляется на остаток по карте.

Отличная доходная карта – подходит тем, кто совершает много покупок. Если вы планируете снимать наличные с карты, стоит помнить о максимальном лимите на снятие наличности, который не превышает 150 000 рублей.

Бинбанк – российский коммерческий банк, оказывающий услуги населению уже 23 года. Своим клиентам банк предлагает воспользоваться уникальной программой лояльности «Бинбонус». Это особая система поощрения клиентов, которые активно расплачиваются картами банка за товары и услуги.

Чтобы начать получать бонусы от банка, достаточно выбрать любую дебетовую карту и активировать одну из предложенных категорий:

авто;
путешествия;
развлечения и отдых;
покупки в интернет-магазинах;
спорт, красота и здоровье.

Несомненное преимущество бонусной программы заключается в том, что изменить категорию по cashback клиент банка может самостоятельно, в любой момент.

Из всего многообразия продуктов этого банка стоит отметить карту «Расчетная». Заказать карту можно даже через интернет.

Размер cashback	Размер возврата: 5% от оплаты товаров и услуг выбранной категории; 1% за все покупки.
Годовое обслуживание	450 рублей в месяц (при месячной оплате); 4 500 рублей годовая плата; бесплатно, при наличии ежедневного остатка по карте 100 000 рублей или оборота по карте более 50 000 рублей в месяц.
СМС-уведомление	Не взимается
% на остаток по счету	Финансовая компания дарит дополнительный бонус, в виде процента на остаток по счету: 2% клиентам, чей остаток превышает 750 000 рублей; 6% при остатке менее 750 000 рублей. Для получения гарантированного дохода клиент должен в течение месяца оплатить товары или услуги картой, на сумму не менее 500 рублей.

Дополнительный бонус от финансовой организации – наличие договора страхования. Страховка действует по всему миру круглосуточно.

Также стоит отметить услугу «мультивалютность», благодаря которой можно совершать покупки по карте в любой валюте. Также постоянные скидки и привилегии от платежной системы Visa приятно порадуют каждого клиента.

Кукуруза

Кукуруза – дебетовая карта с ярким дизайном, которая привлекла внимание миллионов людей. Кто же выпускает карту с интересным названием? Если посмотреть на саму карту, то можно увидеть 2 логотипа: Золотая корона и Master Card.

За выпуск и соответственно обслуживание отвечает ООО РНКО. Всем известный салон сотовой связи «Евросеть» просто является партнером и распространяет карты.

По карте Кукуруза можно:

погашать кредиты разных банков;
оплачивать штрафы;
отправлять денежные переводы;
следить за балансом карты в режиме реального времени;
приобретать валюту;
настраивать и совершать автоплатежи.

Размер cashback	С бонусной программой все просто и понятно. При оплате товаров и услуг можно получать от 0,5% до 3% от стоимости покупки, в виде бонусных баллов.
Годовое обслуживание	«Умная карта» предоставляется совершенно бесплатно.
СМС-уведомление	Не взимается плата.
% на остаток по счету	Совместно с банком партнером ПАО «Первый объединенный банк» создан накопительный сервис, который позволяет получить дополнительный доход по карте: 10% в год, если ежедневный остаток по карте превышает 30 000 рублей; 7% в год, если остаток средств по карте менее 30 000 рублей. Проценты начисляются ежедневно и выплачиваются на счет ежемесячно.

Потратить бонусные баллы можно в салоне сотовой связи «Евросеть» или оплатить часть товара в магазинах партнерах.

Среди партнеров можно отметить такие крупные компании, как:

Перекресток;
Ozon.ru;
Л’Этуаль;
Kari;
Ebay;
Алиэкспресс;
Nike и многие другие.

Связной

Связной банк предлагает своим клиентам универсальную карту с услугой cashback. Каждый, кто оформит карту, может получать возврат в виде бонусных баллов за каждую покупку. После получения карты, клиенту дарят 200 подарочных бонусных баллов.

Вывести кэшбэк по карте можно в магазинах партнеров по номеру штрихкода. Стоит принимать во внимание, что 100 баллов =1 рублю скидки на товар или услугу.

У банка более 50 партнеров, среди них многочисленные магазины одежды, продуктов, аксессуаров, кафе, аптек и операторы сотовой связи.

Райффайзен Банк

Дебетовая карта от банка Райффайзен – это удобный платежный инструмент, благодаря которому можно зарабатывать дополнительные скидки в более чем 6 000 магазинах. Карта позволяет получать кэшбэк и участвовать в различных акциях.

Если вы приняли решение воспользоваться услугами этого банка, то уделите особое внимание дебетовой карте «ВСЕСРАЗУ». Это не только карта в красочном дизайне, но и выгодный продукт, который поможет получать хорошие бонусы и дополнительную прибыль. Пользоваться картой этого банка одно удовольствие.

Также несомненное преимущество – банк предлагает карту с уникальным дизайном. Чтобы получить индивидуальную карту, нужно загрузить фото на сайте банка и дождаться проверки.

Подведение итогов

Как видите, на рынке финансовых услуг большое количество карт, с привлекательной услугой возврата денежных средств.

Карта пригодится:

Любителям активного отдыха . Если вы активно путешествуете, то стоит обратить внимание на карты, по которым предоставляют бонусы и скидки на покупку билетов и оплату отелей.
Любителям шопинга . Модницы по достоинству оценят карты, по которым можно получать скидки при покупке одежды и аксессуаров.
Домохозяйке . Ну и, конечно же, хозяйки, которые каждые день приобретают продукты в супермаркетах, будут рады дополнительным скидками и бонусам, которые можно с легкостью получить. Кэшбэк в супермаркетах по многим картам достигает 5%.

Зачем они банкам

Привлекательные для клиентов карты, по которым можно вернуть средства, предлагают все финансовые компании. Но зачем это банку?

На самом деле кредитные учреждения знают, благодаря чему они смогут получить прибыль, не зря же каждый день они рекламируют свои услуги и порой навязчиво предлагают оформить карту с кэшбэком.

Прежде всего, благодаря такой услуге они могут привлечь клиента, который будет активно пользоваться банковским продуктом и советовать его родным и близким.

Выгоды банка:

Плата за пользование картой . По любой карте финансовая компания просит оплатить годовое обслуживание. В большинстве случаев плата зависит от типа и статуса карты и составляет от 300 до 3 500 рублей.
Услуга смс-уведомление . Чтобы контролировать свои расходы и доходы, клиенту подключают услугу смс-информирование. Плата, конечно, минимальная и порой не превышает 50 рублей в месяц, но это фиксированный доход, который получит банк, независимо от того, будете вы пользоваться картой или нет. Если верить знаменитой пословице, то «курочка по зернышку клюет», то и банк собирает максимальный доход по крупицам.
Клиенты на другие продукты . Банку достаточно привлечь клиента бесплатным и выгодным продуктом, чтобы потом предложить другие услуги. В большинстве случаев граждане любят обслуживать в одном банке:

оплачивать коммунальные услуги;
оформлять кредиты и кредитные карты;
размещать средства на депозите;
в ценные бумаги и инвестиционные проекты.

За все перечисленные операции банк будет получать прибыль. Подарив бесплатный продукт, он завоевывает своего клиента и располагает к себе на долгие годы. Клиенты, которые любят расплачиваться картами – это «золотая жила» для любого банка.

Клиенты банка, для получения максимального дохода даже идут на хитрости и действуют по следующей схеме. Получая заработную плату, они кладут средства на выгодную карту, чтобы оплатить товар и получить максимальный размер возврата. Некоторые клиенты оформляют несколько карт, поскольку условия возврата по каждой карте индивидуальные.

Получается, чем больше финансовая компания сможет привлечь клиентов, благодаря выпуску карт с услугой кэшбэк, тем больше прибыли она сможет получить.

На что обращать внимание при выборе карты

Решили оформить карту, но не знаете, как правильно сделать выбор? На самом деле все очень просто. Главное, не торопиться, сделать сравнение карт и обдуманно выбрать наиболее привлекательный для себя вариант.

При оформлении карты принимайте во внимание:

Возврат денег.

Практически всех клиентов манят заманчивые условия, согласно которым финансовая компания обещает вернуть средства за покупки, сделанные по карте.

Уж очень заманчиво все выглядит: вы тратите средства, покупаете все, что захотите по карте и получаете деньги обратно. Можно подумать – сказка. Да и условия для клиентов минимальные. Получить карту с кэшбэком могут дееспособные граждане с 18 лет.

Хотя опция у всех одинаковая, не все кредитные учреждения возвращают реальные деньги на счет.

Получить на счет вы сможете:

бонусы;
спасибо;
мили;
баллы;
иные условные единицы банка.

Получается, что прежде чем сделать выбор, стоит внимательно прочитать условия договора и узнать, какой бонус вы получите и как в дальнейшем сможете его использовать.

Размер кэшбэка.

На практике финансовые компании заманивают большим процентом возврата. Только вот получить его можно далеко не за все покупки. Максимальный процент по услуге сashback можно получить только делая покупки в магазинах партнеров. Средний процент возврата составляет 1-2%, за любую операцию по карте.

Поэтому стоит заранее узнать, какой реальный процент вы сможете получить и выбрать карту, по которой банк гарантированно предоставит большой процент.

На что можно обменять начисленные бонусы.

На что можно потратить накопленные бонусы? Наверное, это самый популярный вопрос, который появляется у держателей карт. Ответ зависит от того, какую карту вы оформили.

Обменять бонусы можно:

на скидку в магазине партнере;
на реальные рубли по курсу бонусной программы и потратить средства в любом магазине;
на услуги по карте.

Конечно, приятнее получать обратно реальные средства. Поэтому прежде чем оформить карту, стоит особое внимание уделить способу возврата.

Плата за годовое обслуживание.

Не стоит забывать, что за обслуживание карты необходимо платить. Порой плата достигает нескольких тысяч рублей. Если вы редко пользуетесь картой, 1-2 раза в месяц, и приобретаете товары только в супермаркетах и магазинах, стоит выбрать карту с минимальной платой.

Подведя итог, можно отметить, что банковские карты – это удобный и привлекательный продукт, который позволит не только получать дополнительные привилегии, но и деньги.

Пользоваться картой нужно правильно, тогда она принесет вам дополнительную прибыль и массу положительных эмоций. Какая кэшбэк карта лучше – решать только вам!

Лениво листаем сайт? Сразу хотим подключиться к возврату денег со Сбера? Да запросто! Лучший сервис по процентным возвратам в России и СНГ.

Привет всем! Если у вас еще нет сберовских «Спасибо », то скорее всего потому, что вы не знаете, что это своеобразный кэшбек Сбербанка или просто не в курсе, как этими «Спасибо» пользоваться.

Сейчас расскажу.

Тема крутая.

Карта сбербанка, дающая cashback, - это как любой привычный кэшбэк-сервис типа , Letyshops, только не надо заморачиваться насчет минималки при покупке и тучи условий.

Бонусы от Сбера

Все четко: получил - заплатил назад как минимум 0,5% обратно.

По сути, если есть карточка, один раз зарегался в бонусной программе, дальше живешь, как обычно, расплачиваясь безналом везде где можно и получаешь кэшбэк. Без всякой лабуды под звездочками, как у кое-каких банков.

А теперь чуток поподробнее.

Про что статья?

Подключение к бонусной программе

Итак, до вас дошло, что за кэшбэк предлагает Сбербанк.

Остался вопрос, как его подключить.

Чтобы зарегистрироваться, уйдет всего минутка, если у вас уже есть карта Сбера.

Карточка с бонусами

Есть три варианта, выбирайте более удобный для себя:

В банкомате через пункт меню “Бонусная программа ”. С собой нужен будет телефон для смс-подтверждения участия.
С помощью любого гаджета через “Сбербанк онлайн ”, в разделе личного меню “Спасибо от Сбербанка”. Помимо номера телефона, нужна будет еще и действующая электронная почта.
Отправив смс с текстом «Спасибо ХХХХ» на номер 900, где ХХХХ - это последние цифры вашей карты . Этот способ самый быстрый, но подойдет только тем, у кого подключен мобильный банк. Если у вас почему-то его нет, все равно придется вам дотопать до банкомата.

3 варианта подключения кешбека

Подключение к программе бесплатное, конечно.

Если нет карты, то придется вам подождать, но советую получить. Я для себя выбрал молодежку с обслуживанием подешевле: она дает повышенный процент у некоторых партнеров. Ее дадут, только если вам меньше 24 лет.

Но и обычная Visa нормально работает.

Если вы уже взрослые и серьезные, и оборот по карте у вас приличный, можете себе позволить дорогое обслуживание, берите платинум: там вообще сумасшедший кэшбэк. Только реально прикиньте, чтобы у вас отбилось все, ради понтов брать платиновую визу не стоит.

Лайфхак . Тем, кто планирует брать платиновую карту, подключаться к программе «Спасибо» советую перед тем, как запланируете кучу покупок, потому что для новичков есть что-то вроде welcome-периода, в который идет повышенное начисление бонусов.

Будет обидно, если подключитесь, когда уехали в оплачиваемую командировку ол инклюзив, а карточка проваляется без дела.

Среди скидок в программе есть и Летуаль!

Сколько возвращает Сбер

В самом начале я упомянул 0,5%, но сразу сказал, что это минимум, который будет с любой покупки (кроме одного исключения, о котором попозже).

По факту у Сбера всегда куча партнеров, перечисленные на офсайте, которые начисляют гораздо больше, а некоторые вплоть до 20%!

Среди известных можно выделить и , Бронницкий ювелир, Ригла, Пятерочка и другие магазины.

Например, вот в «Бургер Кинге» возвращается аж 10%, так что для любителей фастфуда карта быстро себя окупит.

Одно время по молодости даже «бизнес» попробовал: приходил в БК и предлагал людям из очереди оплатить их заказ своей картой, а с них брал наличку. Большинство тогда были не в теме бонусной программы и легко соглашались.

За несколько часов в день мне тогда удавалось набивать не меньше двух тыщ «Спасибо».

Жаль, сейчас такое не прокатит: все уже прочухали выгоду и делают бонусы себе.

Конкретные плюсики

Еще раз списочком для любителей конкретики:

Для участия в программе нужно будет потратить минуту на регистрацию.
Участие бесплатное.
Процент возвращается абсолютно с каждого платежа по карте (кроме оплаты к/у).
Бонусы начисляются очень быстро, буквально через пару дней.
Наверное, это временно, но лично у меня прокатывало: если вернуть товар, бонусы назад не отбирают.
Годовое обслуживание карты, нужной для участия в программе, в разы дешевле, чем у конкурентов.

Что очень понравилось лично мне, так это тот факт, что программу в Сбере никому не навязывают и уж тем более не подключают втихаря.

Есть ли минусы

Вот тут я сначала призадумался.

Один точно есть. Ничто не идеально в этом мире, увы. За оплату коммуналки бонусов от Сбера вы не дождетесь. Хотя это странно, ведь за оплату мобильного спасибки капают.
Второй минус касается только тех, у кого фуфловые карты Моментум и Электрон (кроме социальной). Они могут получить в месяц ограниченное количество «спасиб». Пока они тратят в пределах 20 тысяч, бонусы начисляются, дальше - нет. Схитрить и выпустить несколько карт на свое имя не выйдет: учтено правилами, лимиты те же.
Владельцам кобрендинговых карт «Спасибо» не начисляют вообще.

Больше минусов не нашел.

Бонусы копятся легко, вообще не сгорают.

Ну то есть сгорают через три года или если карта год провалялась неиспользуемая, но в таких случаях, я думаю, вам уже глубоко пофиг на это все.

Как можно тратить бонусные баллы?

На что потратить бонусы

Если начисляются “спасибо” за покупки во всех магазинах подряд, то потратить их можно не везде. Актуальный список всегда есть на официальном сайте (удивительно, но этот раздел у них нормально работает).

Причем есть удобные фильтры для сортировки. У многих партнеров бонусами можно оплатить только часть покупки, но я выбираю те, которые принимают 99% «спасибами », например, Litres.

К слову, один бонус «спасибо» равен одному рублю.

Только будьте внимательнее с некоторыми хитрыми магазинами, которые устанавливают свои правила и могут отказаться суммировать скидку по клубной карте и скидку за бонусы.

Есть еще такой момент: в магазинах, принимающих «Спасибо», цены обычно выше. Но учитывая, что бонусы достались по сути даром, не парюсь на этот счет.

Сравнение с конкурентами

Пробив, насколько выгодно мутить всю эту движуху с кэшбэком, чуть ли не каждый банк посчитал обязанным выпустить собственную карту. Какие-то предлагают больший процент, чем Сбер.

Другие выделяются тем, что начисляют не условные бонусы, а обычные рубли, которые можно тратить где угодно.

На первый взгляд, некоторые предложения могут оказаться выгоднее, но я вас призываю читать внимательно все, а не только рекламное предложение. Особенно под звездочками. Потому что:

условно-бесплатное обслуживание перестанет таким быть, если вы потратите за месяц меньше, чем нужно банку;
или вам придется все время держать на счету приличную сумму и нервничать, не исчезнет ли завтра банк с вашими деньгами;
или это будет банк, у которого всего пара банкоматов в городе, и вы постоянно будете терять на снятии налички и в итоге никакой выгоды.

Хотите рискнуть - дело ваше, но сбером я продолжаю пользоваться наряду с другими банками.

О них тоже расскажу, но уже в другом обзоре!

Выводы

Если у вас уже есть сберкарта, услугу подключить стоит, учитывая, что она бесплатная.

Пусть себе будет, кушать не просит.

Даже если вы не будете отслеживать актуальный список магазинов-партнеров и предложения с начислением повышенного числа бонусов, по копеечке, да прибудет.

Потом поможет приятно сэкономить при какой-нибудь покупке.

В той же «Пятерке», «Бургер Кинге» или еще где-нибудь.

Накопим на еду — и то нормально!

Важнейшей составляющей программ лояльности, предлагаемых различными банками «в нагрузку» к своим кредитным или дебетовым картам, является услуга (от англ. Cash back – возврат денег). А есть ли кэшбэк в Сбербанке – крупнейшем финансовом учреждении РФ? Оказывается, есть, и существует такая возможность у его клиентов уже достаточно давно – с 2011 года. Рассмотрим, что это за услуга, как её можно подключить и как ей можно воспользоваться держателям сбербанковских карточек?

Кэшбэк на карту Сбербанка. Что это?

Вы наверняка уже слышали про бонусную программу «Спасибо от Сбербанка». Возможно, вам попадался на глаза логотип этой программы потребительской лояльности в различных магазинах или в отделениях сбера. Так вот, именно она и позволяет получать кэшбэк на банковскую карту Сбербанка.

Интересно, что большинство держателей карт даже и не подозревают о её наличии, тем самым лишая себя многих интересных возможностей. К сожалению, кэшбэк на карту Сбербанка автоматически начисляться не будет, для этого необходимо подключить бонусную программу (это делается за 1-2 минуты). Но после подключения у вас появляется отдельный бонусный счёт, единый для всех карточек, оформленных в этом банке, на котором и будут копиться бонусы (Внимание! Возможность перевести бонусы в деньги появилась на самом верхнем уровне привилегий в новой редакции программы от 1 июля 2018 года, о чём мы скажем ниже).

Забегая немного вперёд, ответим на типичный вопрос: «Как вывести кэшбэк на сбербанковскую карту?». Никак! Бонусы Спасибо не являются деньгами и не могут быть обменены на деньги. Накопленные бонусы участник программы сможет обменивать в магазинах-партнёрах банка на скидки до 99% из расчёта 1 Спасибо = 1 рубль! Здесь необходимо отметить, что некоторые банки предлагают непосредственно на карточный счёт («чистые» деньги), другие практикуют пополнение ими телефона, ну и основная масса кредитных учреждений предлагает подобные программы лояльности.

Как видите, это типичная бонусная программа, направленная на увеличение лояльности клиентов к банку, которую хоть и нельзя назвать очень выгодной по сравнению с другими кредитными учреждениями (кстати, не у всех банков есть подобное), но стабильный доход от покупок по картам она давать будет. А с учётом того, что в Сбербанке немало , у которых есть немало других преимуществ, то получение по ним кэшбэка является только их дополнительным достоинством.

Дело в том, что карты других банков, имеющие в арсенале такую же услугу, как правило, отличаются платным обслуживанием или дополнительными условиями, выполнение которых позволяло бы сделать такие карточки бесплатными. Например, весьма неплохая , предлагает за отсутствие годовой платы делать ежемесячные покупки по ней в сумме от 5 000 руб. (это одно из возможных условий).

Как подключить, накопить и использовать кэшбэк от Сбербанка?

Теперь опишем в нескольких словах условия получения кэшбэка, т.е. программу «Спасибо от Сбербанка» в действии. С более подробным обзором программы вы можете познакомиться по , а здесь мы коснёмся некоторым важных моментов.

1. Для подключения этой программы необходимо завести хотя бы одну сбербанковскую карточку. Затем нужно проделать ряд простых действий в банкомате, в интернет-банке (Сбербанк Онлайн) или отправить смс-сообщение на номер 900 (официальный номер банка). Два последних способа возможны только после .

2. Кэшбэк не будет начисляться на все корпоративные карты (выпущенные к счету юр. лица, индивидуального предпринимателя) и на все типы и категории (партнёрских) с логотипом «Аэрофлот-российские авиалинии (Russian Airlines)» и/или с логотипом «МТС» по программам Аэрофлот бонус и МТС бонус.

3. В программе предусмотрено четыре уровня привилегий, каждый из которых предоставляет ряд льгот (программа претерпела существенные изменения с 1 июля 2018 года). В то же время клиент должен подтвердить право остаться на прежнем уровне или перейти на следующий – более выгодный, выполнив условия программы.

Названия уровней следующие:

«СПАСИБО»;
«БОЛЬШОЕ СПАСИБО»;
«ОГРОМНОЕ СПАСИБО»;
«БОЛЬШЕ, ЧЕМ СПАСИБО».

Картинка ниже показывает, какие льготы клиент получит на каждом уровне, и что для этого нужно сделать, а подробнее с правилами бонусной программы вы можете ознакомиться в .

Каждый уровень действует в течение 3 месяцев (1 расчётный период), и за это же время вы должны выполнить условия банка для подтверждения или перехода на следующий уровень лояльности.

Теме не менее для большинства держателей карт (кроме моментальных) условия начисления бонусов по программе лояльности не изменятся (уровень «Большое спасибо» соответствует условиям более ранней программы, действующей до 1 июля 2018 года).

То есть каждому участнику – держателю именной карты, будут начисляться на бонусный счет 0,5% от размера платежа. Если хотите получить до 20% бонусов, то обратите внимание на список партнёров в вашем городе (важно выбрать свой город на сайте программы).

Или чаще обращайте внимание на акции.

4. За какие операции по карте не будут начисляться бонусы? Обычно к таким операциям относятся снятие средств с карточки или переводы (все операции, кроме покупок, за некоторыми исключениями).

Для справки, MCC-код (сокращение от Merchant Category Code – код категории продавца) – это четырехзначный номер, присваиваемый торгово-сервисному предприятию (ТСП) для классификации ТСП по типу его деятельности. Например, при покупке товара при оплате картой на Алиэкспресс или при оплате за бензин, бонусы БУДУТ начислены.

5. При сумме бонусной операции менее 15 000 руб., бонусы начисляются в течение 5 рабочих дней. Если сумма равна или выше 15 000 руб., то начисление происходит в течение 40 рабочих дней.

6. В случае потери карты участник программы должен обратиться в в целях блокирования бонусного счёта (во избежание несанкционированного доступа к нему третьих лиц). Автоматического разблокирования не предусмотрено, в том числе после – для этого необходимо заново обратиться в банк.

7. Полученный кэшбэк в виде бонусов можно потратить только у партнёров банка. Обращайте внимание на условия оплаты, они могут сильно отличаться. Достаточно предупредить кассира, что вы хотите расплатиться бонусами.

8. Бонусы, начисленные по программе могут и сгореть. Обычная причина сгорания – истёк срок действия, составляющий 36 месяцев, или держатель не пользовался картой в течение 12 месяцев.

Но они могут быть анулированы и на других основаниях.

Актуальную версию правил бонусной программы, взятой с официального сайта, вы можете увидеть ниже.

Стоит ли тратить время на подключение программы «Спасибо от Сбербанка»?

Клиент Сбербанка, зарегистрировавшийся в этой программе лояльности, получает значительно больше выгод в отличие от человека, проигнорировавшего такую возможность. Возьмём, к примеру, среднестатистического пенсионера. За годы использования карточки (а кто сказал, что пенсионеры не пользуются картами?) можно накопить не одну тысячу бонусов, которые можно потратить на скидки в аптеках или продуктовых магазинах. Это ли не подспорье для человека, привыкшего считать каждую копейку.

А бесплатная карта Сбербанка с кэшбэком – это, пожалуй, единственная карточка с такой услугой, доступная пенсионерам или иным гражданам, которые вряд ли станут оформлять карты с подобным функционалом в других, менее известных банках. А если Сбербанк даёт такую возможность, то почему бы ей не воспользоваться с пользой для себя? Игнорирование этой услуги просто неразумно. Это фактически недополучение некоторой суммы (доп. дохода), начисляемой банком держателю карты за покупки, проведённые с её помощью. Зачем себя лишать этого удовольствия?